债务纠纷的法律程序和注意事项有哪些

第一篇：债务纠纷的法律程序和注意事项有哪些

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债务纠纷的法律程序和注意事项有哪些

债务纠纷有哪些法律程序要走呢？债务纠纷起诉要注意哪些事项呢？针对这些问题，赢了网小编为大家整理了有关债务纠纷法律程序和注意事项的内容，请阅读下面的文章进行了解。

债务纠纷的法律程序

当前，企业间的债务纠纷显得日益突出，一些企业被债务纠纷所困，资金不能及时回笼，影响了企业正常的营运，甚至危及到企业的生存。依靠法律保护自身权益，是企业追债讨债应该重视的问题，而企业如何高效的自行解决债务纠纷是企业一直关心的问题，由于我们信用体制建设的不够完善，企业依靠自己的力量来追债的难度较大，但是企业在面临债务纠纷时仍可选择自己前期处理一下，如解决不了，在委托相关的追债公司进行解决。下面介绍几种追债讨债的方略，以供企业借鉴。

一、选择管辖法院

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我国《民事诉讼法》第24条规定：“因合同纠纷提起的诉讼，由被告住所地或者合同履行地人民法院管辖”。第25条规定：“合同的双方当事人可以在书面合同中协议选择被告住所地、合同履行地、合同签订地、原告住所地、标的物所在地人民法院管辖，但不得违反对级别管辖和专属管辖的规定”。通常的经济合同，双方当事人都不规定发生经济诉讼时法院的管辖属地，一旦发生经济诉讼行为，必须按第24条之规定到被告住所地或者合同履行地人民法院去打官司。

这样如果当事双方不在一处，甚至有的相隔遥远，就会增加人力、财力、时间上的负担，特别是少数地方存在地方保护现象，造成官司的被动。为此，当事人可以引用第25条之规定，一是事前防范。在签订合同时，为防止日后发生争议纠纷，争取并注明对自己有利的法院管辖案件;二是事后补救。即发生合同纠纷后的协商调解中，可签订补充协议，双方约定法院管辖地，以防在协议执行不了时，能向有利于自己的法院提出诉讼。

二、申请财产保全

《民事诉讼法》第92条规定：“人民法院对于可能因当事人一方的行为或者其它原因，使判决不能执行的案件，可以根据对方当事人的申请，作出财产保全的裁定”。第93条规定：“利害关系人因情况紧急，不立即申请财产保全将会使其合法权益受到难以弥补的损害

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赢了网s.yingle.com 的，可以在起诉前向人民法院申请采取财产保全措施”。这就是说，当事人可根据“财产保全和先予执行”的规定，及时采取财产保全措施，防止或减轻经济损失。

在当前资金紧张、组织生产要素困难的情况下，确实有不少债务人货款不按合同及时结清，拖债、搪债现象相当普遍，有的即使公证机关作出裁决或人民法院作出判决，也往往难以执行;有的债务人实质上是在进行经济诈骗活动。遇到这些情况，债权人可根据上述规定，在向人民法院提出债务诉讼的同时递交一份财产保全申请，并提供有关债务人的财产情况，以便于人民法院采取查封、扣押、冻结或者法律规定的其它方法。如遇债务人经济诈骗，债权人可在起诉前向人民法院申请财产保全措施，以防债务人转移财产，造成债权人经济损失。

三、申请支付令

《民事诉讼法》第189条规定：“债权人请求债务人给付金钱、有价证券，符合下列条件的，可以向有管辖权的基层人民法院申请支付令：(一)债权人与债务人没有其它债务纠纷的;(二)支付令能够送达债务人的”。第191条规定：“债务人应当自收到支付令之日起15日内清偿债务，或者向人民法院提出书面异议”，“债务人在前款规定的期间不提出异议又不履行支付令的，债权人可以向人民法院申请执行”。

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为了使申请支付令能起到应有的效果，债权人在向法院申请支付令之前，要做好以下准备工作：一是理顺债权债务关系，提出书面债权债务文书;二是没有债据的，要向债务人出具表明拖欠金钱或有价证券数额的书面凭证;三是核实清楚债务人名称、所在地等基本情况，以便支付令能够送达债务人。

四、申请破产还债

《民事诉讼法》第199条规定：“企业法人因严重亏损，无力清偿到期债务，债权人可以向人民法院申请宣告债务人破产还债”。第204条规定：“破产财产优先拨付破产费用后，按照下列顺序清偿：(一)破产企业所欠职工工资和劳动保险费用;(二)破产企业所欠税款;(三)破产还债，破产财产不足清偿同一顺序的清偿要求的，按照比例分配”。

申请破产还债是债务人资不抵债，无法清偿债务情况下，债权人采取的万不得已的行动。因为按照破产财产的清偿顺序，从一些地方的实施情况看，债权人难以保障全部的权益，没有得到偿还的债务也不再偿还。为此，经常出现企业法人和债权人在宣告破产清偿程序开始后，往往就债务清偿的期限和办法进行协商，达成和解协议的，经人民法院认可后，而中止破产还债程序。

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五、申请法院执行

《民事诉讼法》第216条规定：“发生法律效力的民事判决，裁定当事人必须履行。一方拒绝履行的，对方当事人可以向人民法院申请执行”。第221条规定：“被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权向银行、信用合作社和其它有储蓄业务的单位查询被执行人的存款情况，有权冻结、划拨被执行人的存款”。

第222条规定：“被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权扣留、提取被执行人应当履行义务部分的收入”。第223条规定：“被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权查封、扣押、冻结、拍卖、变卖被执行人应当履行义务部分的财产”。为了使申请法院执行能及时得到批准和顺利执行，债权人应采取必要措施和手段，搜集债务人的有关存款、收入、财产的证据，为法院提出并实施执行措施提供可靠的依据。

六、办理公证债权文书

《民事诉讼法》第218条规定：“对公证机关依法赋子强制执行效力的债权文书，一方当事人不履行的，对方当事人可以向有管辖权的人民法院申请执行，受申请的人民法院应当执行”。在一般的经济活动

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中，合同双方一般都以协议的方式明确双方的权益和责任。这种协议不具备法律效力，为此，债权人在协商还债的过程中，应先争取办理文书公证，并在公征的文书中明确所欠债务金额、偿还债务时限，抵押担保的财物或担保人、计息办法等事项。这样，债务偿还期限到后，对方当事人如不履行义务，可直接向法院提出申请执行，不必再经过诉讼程序。

七、责任连带

1989年1月3日，最高人民法院以法(经)复(1989)1号文件，发出《关于单位负责人被追究刑事责任后，单位应否承担返还其预收货款的责任问题的批复》，十分明确地指出：企业法人代表因犯法被迫究刑事责任后，并不影响原单位的债务关系;所欠债务的单位若被上级撤销，上级负有连带责任，其所欠债务应由宣布撤销的上级单位负责偿还。

注意事项

(一)重视诉讼时效。我国《民法通则》第135条规定：“向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为二年”。第140条规定：“诉讼时效因提起诉讼、当事人一方提出要求或者同意履行义务而中断。从中断时起，诉讼时效期间重新计算”。为此债权人要充分重视到这一点，否则时效一过，债权就失去了法律的保护。

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(二)重视担保期间。《担保法》第25条规定：“一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行届满之日起6个月”、“在合同约定的保证期间和前款规定的保证期间，债权人未对债务人提起诉讼或者申请仲裁的，保证人免除保证责任”。这就是说，在期间内债权人不仅要求保证人承担责任，还必须对债务人提起诉讼或仲裁，否则保证人免除责任。

《担保法》第26条规定：“连带责任的保证人与债权人未约定保证期间的。债权人有权自主债务履行期朋满之门起6个月内，要求保证人承担保证责任”、“在合同约定的保证期间和前款规定的保证期间，债权人未要求保证人承担责任的，保证人免除保证责任”。这就是说，在期间内债权人如不要求保证人承担责任，那么期间后将免除保证人责任。

(三)申请执行的期限。根据生效的法律文书，享有权利的债权人，在债务人拒绝履行义务时，可以请求人民法院依法强制执行，但申诮执行的权利必须在申请的期限内行使。

《民事诉讼法》第29条规定：“申请执“的期限，双方或者一方当事人是公民的为一年。双方是法人或者其它组织的为6个月”，无正当理由超过申请执行期限的，人民法院不再执行。对此。债权人不能

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认为官司胜诉后，就万事大吉，申请法院执行一定要在申请期限内，否则法院不予执行，债务人不履行义务，债权人只好吃哑巴亏。

(四)搞好证据收集。诉讼证据在民事诉讼中占有重要的地位，债权人只有凭借证据才能证明白己诉讼请求的正确性和合法性。为此，在经济活动中，债权人必须重视平时文书、文件、各类合同文本、各类单据、票据、函件电报等书证的保存，也要重视物证以及电话录音、传真资料等视听资料的收集。《民事诉讼法》第74条规定：“在证据可能失灭或者以后难以取得的情况下，诉讼参加人可以向人民法院申请保全证据，人民法院也可以主动采取保全措施。”

为此，债权人如遇到证人因病危有死亡的危险;物证有因天时或因对方行为有变更、消灭的可能;证人要远离住所，去向不定的情况，应在诉讼的同时，向人民法院申请证据保全。如果在提起诉讼前。某项证据需要保全，债权人可向公证机关申请，采取公证形式保全证据。

(五)善于协商调解。《民事诉讼法》第85条规定：“人民法院审理民事案件。根据当事人自愿的原则，在事实清楚的基础上，分清是非，进行调解”。实质上，凋解是第三者出面斡旋或劝说，促成发生分歧的当事人和解达成协凋解决债务的方法。对债权人而言，法院判决与协商调解都是手段，目的是收回债务。因此，如债务人确有诚意。应当配合法院调解。如果债务人缺乏诚意，一心逃债，则要采取果断措

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施，请求法院公正判决。

以上就是本次赢了网小编带给大家的有关债务纠纷的法律程序和注意事项的内容，希望上述内容对您有所帮助。

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第二篇：债务纠纷怎么处理

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债务纠纷怎么处理

日常生活工作中，很多人都会遇到债务纠纷。无论你是这纠纷当中的权利人还是义务人，只要碰上了纠纷肯定还是想解决的。那么大家知道实践中发生的债务纠纷该怎么处理吗？赢了网小编将在下文中问具体阐述有关内容。

第一、和解法。

协商和解是指债权债务当事人在自愿、互谅的基础上，直接进行协商或邀请第三人从中斡旋，解决纠纷。债权到期或即将到期时，债务人暂无能力偿还债务但有还款诚意的，债权人可以就履行债务的期限、方式、数额等同债务人进行磋商，敦促债务人履行债务或签订还款协议。如果该债权有抵押担保或者有第三人提供担保的，债权人可与抵押人或者保证人进行协商，使抵押人以足额的抵押资产抵偿债务，或者由保证人来代偿债务。

第二、调解法。

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可向所在地的人民调解委员会提出书面调解申请。根据司法部颁布的《人民调解工作若干规定》，申请调解应当具备下列条件：

l、有明确的被申请调解人，如公民、法人等的基本情况。

2、有具体的调解要求，如要求被申请人履行还款义务等。

3、有提出调解申请的事实依据，如借款合同、担保协议等。

4、该纠纷属于人民调解委员会的受理范围。经调解达成协议后，债务人应按约履行义务，不得擅自变更或解除协议。对于签订协议后债务人又反悔或部分反悔的，债权人可以向人民法院起诉，请求判令对方当事人履行调解协议。

第三、仲裁法。

根据我国仲裁法的规定，仲裁统一实行或裁或审、一裁终局制度，同诉讼的两审终审制相比，仲裁更有利于当事人之间迅速解决纠纷。当事人申请仲裁应向仲裁机

构递交仲裁协议、申请书及副本。申请书要详细载明当事人的姓名、性别、年龄、职业等情况及事实理由。通过仲裁方式解决债务纠纷，法律咨询s.yingle.com

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具有较强的保密性，当事人之间大多没有激烈的对抗性。另外，申请仲裁的费用一般比提起诉讼的费用低。

第四、诉讼法。

债务纠纷诉讼就是打民事官司。对一些较为复杂、对方当事人较难对付或者通过其他途径很难解决的案件，债权人就可选择诉讼程序来解决。诉讼的优势表现在：

1、法院处理债务纠纷是最终的、具有强制执行力的解决方式。

2、诉讼时限受法律的严格限制。

我国民事诉讼法规定，法院在收到公民的民事起诉状或口头起诉立案后，民事案件的第一审审理期限为6个月，有特殊情况也可延长6个月;不服第一审判决的，当事人可向上一级人民法院提起上诉;不服第一审裁定的，当事人须在10日内向上一级人民法院提起上诉，民事案件的二审审理期限为3个月。法院判决后立即发给判决书。

第五、申请支付令法。

我国民事诉讼法第一百九十一条规定：“人民法院受理申请后，经审

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查债权人提供的事实、证据，对债权债务关系明确、合法的，应当在受理之日起15日内向债务人发出支付令：申请不成立的，裁定予以驳回。”如果债务人在规定日期内不自觉履行义务，又不提出书面异议，债权人可申请人民法院强制执行。

第六、申请先予执行法。

先予执行是人民法院在某些案件作出判决以前，为解决原告当前的生活等困难，先向被告执行一定财物的临时措施。我国民事诉讼法第九十七条规定：“人民法院对下列案件，根据当事人的申请，可以裁定先予执行：(一)追索赡养费、扶养费、抚育费、抚恤金、医疗费用的;(二)追索劳动报酬的;(三)因情况紧急需要先予执行的。”

申请先予执行应具备下列条件：

1、当事人之间的权利义务关系明确、肯定;

2、双方当事人之间不存在对待给付的义务，只存在一方当事人享有权利，另一方当事人承担义务;

3、行使权利的紧迫性，即享有权利的一方当事人急需实现其权利，如不实现势必严重影响其生活或生产;

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4、须有当事人的申请;

5、被申请人有履行能力。

第七、申办强制执行公证法。

强制执行公证，是指公证机关根据当事人的申请，对于追偿债款、物品的文书，经审查核实认为无疑议的，对债权文书进行公证，并依法赋予其强制执行效力。采用这种方式，使债权人省去了复杂的诉讼过程，节约了诉讼费用，不失为一种简便而高效的讨债方法。当事人申办有强制执行效力的债权文书公证，应当向有管辖权(即当事人住所地或行为发生地)的公证处提出申请，并提供当事人的身份证明，是法人的要提供法人资格证明，有委托代理人的要提供本人的身份证件和授权委托书;需要赋予强制执行效力的债权文书，如还款协议、借据等;有关经济担保的文件，如抵押协议、担保书等;其他有关材料，如债务人的资金和偿还能力证明;要求赋予强制执行效力，债权人要提供借款人未按期归还借款的证明。

第八、优先受偿权法。

按我国担保法的规定，债务人或第三人可以向债权人提供不动产、动

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产抵押或质押，作为履行债务的担保，债务人不履行债务时，债权人有权依照法律规定以抵押或质押的财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。比如，保管合同、加工承揽合同、运输合同中的义务人，不支付保管费、加工费或运输费用的，权利人即可以留置保管、加工或运输的财物，拍卖或变卖优先受偿。

第九、保证人优先追偿权法。

指保证人在承担保证责任之后，有向债务人请求偿还的权利。在一般情况下，保证人只有在清偿了其担保的债权后，才可向债务人主张追偿权。但在特殊情况下，保证人也可以预先行使追偿权。我国担保法第三十二条规定：“人民法院受理债务人破产案件后，债权人未申报债权的，保证人可以参加破产财产分配，预先行使追偿权。”法律之所以作这样的规定，是因为在这种情况下，保证人仍对债权人负有保证清偿的义务。如果保证人不预先追偿，等破产财产被分割完毕后，就会失去追偿对象，造成无法弥补的损失。

第十、代位追偿法。

所谓债权人的代位追偿权，通俗地说就是债权人以自己的名义行使债务人权利的权利。我国合同法第七十三条规定：“因债务人怠于行使其到期债权，对债权人造成损害的，债权人可以向人民法院请求以自

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己的名义代位行使债务人的债权。”代位权的发生须具备以下条件：

1、债权人与债务人之间有合法的债权债务关系存在;

2、债务人享有对第三人的到期的债权;

3、债务人怠于行使自己的权利;

4、债务人怠于行使自己的权利的行为使其债权人的到期债权有不能实现的危险，债权人有保全债权的必要。

在实际处理债务纠纷的时候，各位可以参考上文中赢了网小编带来的十种解决方式进行处理，当然也可以将其中的几种方式中和一下进行运用。对债务纠纷的处理本身就是比较复杂的，如果你搞不定的话，建议及早委托一位专业的律师来帮助你。

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第三篇：债务纠纷强制执行（范文）

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债务纠纷强制执行

大家清楚法院在对债务纠纷强制执行时，都包括哪些具体的措施吗？强制执行一般包括：冻结、扣留、提取、查封、变卖、拍卖等等，详细内容请阅读下文了解！

债务纠纷强制执行

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第一、查询、冻结、划拨被申请执行人的存款。

查询是指人民法院向银行、信用合作社等单位调查询问或审查追问有关被申请人存款情况的活动。

冻结是指人民法院在进行诉讼保全或强制执行时，对被申请执行人在银行、信用合作社等金融单位的存款所采取的不准其提取或转移的一种强制措施。

人民法院采取冻结措施时，不得冻结被申请执行人银行账户内国家指明用途的专项资金。但被申请执行人用这些名义隐蔽资金逃避履行义务的，人民法院可以冻结。

冻结被申请执行人的存款的最长期限为六个月，需要继续冻结的，应在冻结到期前向银行、信用合作社等办理冻结手续，否则，逾期不办理，视为自动解除冻结。

划拨是指人民法院通过银行或者信用合作社等单位，将作为被申请执行人的法人或其他组织的存款，按人民法院协助执行通知书规定的数额划入申请执行人的账户内的执行措施。划拨存款可以在冻结的基础上进行，也可以不经冻结而直接划拨。

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人民法院采取查询、冻结、划拨措施时，可直接向银行营业所、储蓄所及信用合作社提出，无需经其上级主管单位同意。外地人民法院可以直接到被申请执行人住所地、被执行财产所在地的银行、信用合作社查询、冻结和划拨存款，不需经当地人民法院同意或者转办手续。当地银行、信用合作社必须协助办理，不得以扣收到期贷款或贷款利息等任何理由拒绝和搪塞。拒绝协助的，人民法院可以依照《民事诉讼法》的规定予以罚款，建议监察机关或者有关机关给予纪律处分。

第二、扣留、提取被申请执行人的收入。

《民事诉讼法》第222条规定：“被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权扣留、提取被执行人应当履行义务部分的收入。但应当保留执行人及其所扶养家属的生活必需费用。人民法院扣留、提取收入时，应当作出裁定，并发出协助执行通知书，被执行人所在单位、银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位必须办理。”在执行实践中，扣留、提取被申请执行人的收入是人民法院经常使用的一种执行措施。扣留和提取是紧密相联的两个执行措施，扣留是临时性措施，是将被申请执行人的收入暂扣下，仍留在原来的单位，不准其动用和转移，促使其在限定的期限内履行义务。如超过期限仍不履行的，即可提取该项收入交付申请执行人。

第三、查封、扣押、拍卖、变卖被申请执行人的财产。

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被申请执行人未按执行通知履行义务，人民法院有权查封、扣押、拍卖、变卖被申请执行人应当履行义务部分的财产。

查封是一种临时性措施，是指人民法院对被申请执行人的有关财产贴上封条，就地封存，不准任何人转移和处理的执行措施。

拍卖是人民法院以公开的形式、竞争的方式，按最高的价格当场成交，出售被申请执行人的财产。

变卖是指强制出卖被申请执行人的财产，以所得价款清偿债务的措施。人民法院在

执行中需要变卖被申请执行人财产的，可以交由有关单位变卖，也可以由人民法院直接变卖。由人民法院直接变卖的，变卖前，应就价格问题征求物价等有关部门的意见，变卖的价格应当合理。

人民法院扣留、提取的存款和收入，拍卖、变卖被申请执行人财产所得的金钱，应及时交付申请执行人，并结束执行程序。

 上海机动车牌照转卖违法吗

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 酒驾血液司法鉴定书多久可以出具 http://s.yingle.com/jt/671750.html

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司

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驾

违

章

扣

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队

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停

车

费

车

主

交

吗

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速

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求

交

警

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第四篇：天津市设立小额贷款公司的法律程序及注意事项

天津市设立小额贷款公司的法律程序及注意事项

张志霞刘晓杰

天津市为了拓宽融资渠道，缓解小企业和小额农业贷款难的问题，进一步促进滨海新区、中心城区和各区县三个层面联动协调发展，市政府决定在该市进行小额贷款公司的试点。现将有关设立小额贷款公

司的法律程序事宜予以阐述。

一、小额贷款公司的概念及性质

小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织经批准投资依法设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有

限公司。

小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。小额贷款公司除在天津市域范围内按规定发放贷款外，不得跨区经营业务。

二、小额贷款公司设立的条件

（一）股东的条件

1、法人股东的条件

根据《天津市小额贷款公司试点暂行管理办法》的规定，企业作为公

司的投资人应具备以下条件：（1）主出资人应当是依法设立并存续，生产经营主业符合国家产业政策，治理结构完善，管理、运营规范，净资产在5000万元以上，资产负债率不高于60%，连续三年盈利且累计盈利不低于1500万元，无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载；

（2）在工商局行政管理局登记注册，且具有企业法人资格；

（3）企业及其法定代表人无犯罪和不良信用记录；（4）管理规范、制度健全、资金充实、财务真实清晰；

（5）近两年连续盈利。

2、自然人股东的条件（1）具有完全民事行为能力；（2）无犯罪和不良信用记录；

（3）具有一定的经济、金融、法律和管理知识；（4）具有较强的抗风险能力和资金实力。

（二）注册资本的要求

小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。有限责任公司注册资本不低于人民币5000万元，不超过人民币2亿元；股份有限公司注册资本不低于人民币1亿元，不超过人民币3亿元。主发起人的出资比例（持股比例）不得超过小额贷款公司注册资本总额的30%，其余单一自然人、企业法人、其他经济组织及其关联方出资不得超过注册资本总额的10%，且不得低于人民币500万元。

（三）高管人员的条件小额贷款公司的董事、监事及高级管理人员除应符合《公司法》规定的条件外，还应符合下列条件:

1、小额贷款公司董事、监事应具备与其履行职责相适应的经济、金融、法律知识，具备大专（含大专）以上学历，并从事经济工作3年

以上；

2、小额贷款公司董事长、监事长和总经理应具备从事银行业工作3年以上，或从事相关经济工作5年以上，且具备大专（含大专）以上学历。其中总经理必须具备银行业工作3年以上从业经历，同时具有中国银行业监督管理委员会核发的银行业高级管理人员任职资格证

书。

三、小额贷款公司设立的程序需准备的材料

（一）申请名称核准及需准备的材料

1、小额贷款公司的出资人共同签订《出资协议书》，并经公证机构

公证；

2、出资人拟订公司名称，填写《企业名称预先核准申请书》，经工商行政管理局核准后领取《企业名称预核准通知书》；

3、出资人拟订公司章程，组建公司的组织管理机构。

（二）主管部门审批及需准备的资料

天津市人民政府金融服务办公室为小额贷款公司的设立审批部门，并对小额贷款公司履行监督管理职责。

1、提交设立“申请书” 申请书名称应为“关于发起筹建‘天津**小额贷款**公司’的申请”。应以全部股东授权的主出资人单位文号，报送申请文件。申请书内容应包括：公司名称、注册地址、（经营场所）、注册资本金、经营范围、拟服务区域经济金融发展情况和小额贷款需求分析、经营规划与预期、出资人简介、出资额、出资比例、拟任董事、监事、高级管理人员情况，以及其他需说明事项。

此外，还需准备以下附件：股东名册、出资人承诺书、授权委托书，公司章程，公司治理制度规范（股东会、董事会、监事会议事规则，授权规则，总经理办公会议制度，财务制度，内审稽核制度，部门及岗位职责，重大事项报告制度，劳动用工制度，安保措施等），各项业务制度规范（贷款分类原则、风险拨备制度，贷款操作规程，应急处置预案，风险防范预案，反洗钱工作原则，授信原则，关联贷款管

理办法，信息报送制度等）。

2、经公证的出资协议书

内容应包括：总则，经营宗旨，机构名称，住所，业务范围，注册资本，股本结构，发起人（出资人），出资额，出资占比，出资人权利义务，主动声明出资人关联关系。全体出资人应在协议签名盖章。此外，附件还应提供以下资料：出资人名录，企业情况简介，经年检合格的企业法人营业执照副本，企业代码证，经审计的近三年财务报告，出资人无违法犯罪记录证明，信用报告，关联情况的有效法律证明文件，出资来源合法（非信贷资金）真实（自由资金，非代持其他企业或自然人出资）的承诺等。

3、法定验资机构出具的《验资报告》。

4、发起人（出资人）会议同意出资筹建机构以及授权某出资人履行筹建组织工作的决议（或授权书）。

5、高级管理人员任职请示

发起人（出资人）会议关于推荐拟任董事、监事、主要从业人员简历，学历证明材料；拟任总经理简历，银行业从业证明，银行高级管理资格证明。户口所在地公安机关出具的违法犯罪记录证明，律师事务所对从人民银行获取的信用报告的证明材料。

6、发起人或出资人基本情况及除自然人以外的其他发起人或者出资人最近三年经法定中介机构审计的财务报告。

7、经营场所所有权或经营权证明材料

如为自由房产，出具房屋所有权证书；若为租用房产，出具房屋所有

权证书及租赁协议。

8、工商行政管理部门核发的《企业名称预核准通知书》。发起人可先根据以上要求做前期准备，待准备齐全，可向市金融办申请设立审批。市金融办收到申请人报送的材料后在10个工作日内作出能否受理的决定，受理决定作出后20个工作日内向申请人下达设立小额贷款公司的批准文件。申请人应自批准文件下达之日起60日内完成小额贷款公司开业前各项准备工作，并向市金融办报送开业申请书，否则批准文件自动失效。

四、设立小额贷款公司需关注的问题

（一）较长的设立周期由于小额贷款公司属于准金融机构，在成立时需准备较多的专业性资料，并履行严格的审批程序。因此，与设立一般公司相比，周期较长。

（二）业务经营的特殊性

小额贷款公司直接从事贷款业务，虽然收益较高。但如果对借款人及担保条件审核不严，极易形成不良贷款，从而给股东造成风险。因此，公司需要有一批熟悉金融、经济、法律的专门人才，制定并切实执行严格的决策、经营、监督制度。

（三）严格的行业监管

与变通的公司监督不同，国家银监会对小额贷款公司的经营有严格的监管要求，在公司经营过程需科学决策、规范经营。如果违规经营将

承担较为严厉的制裁措施。

附：所需具体材料

一、企业法人股东所需的材料：

1、企业简介并加盖公章。

2、营业执照

3、机构代码证

4、企业信用报告，人民银行打印并加盖公章

5、无犯罪记录证明，注册地公安机关证明。或法定代表人的无犯罪

记录证明。

二、主出资人：

1、连续三年的审计报告

2、出资承诺书

3、无关联承诺书

三、其他出资人：连续二年的审计报告，连续二年盈利。

四、自然人股东：、1、身份证复印件

2、个人简历，照片。

3、个人信用报告，人民银行打印盖章，律师出具见证函。

4、个人无犯罪记录证明

5、出资承诺书

6、无关联承诺书

7、证明出资能力的说明。

五、出资人协议书：须经公证或两名以上律师见证。

六、授权委托书：主出资人会议同意出资筹建机构以及授权某出资人履行筹建组织工作的决议或授权书。

七、高级管理人员的任职请示（拟任）：

1、附股东会决议、董事会决议、监事会决议。

2、董事、监事、高管需：（1）个人简历

（2）身份证复印件

（3）学历证明材料

（4）个人信用报告，需律师见证。

（5）个人无犯罪记录证明。

3总经理任职条件：（1）有银行从业经验。

（2）有一定的级别，需为银行支行行长。

（3）可在职也可退休。

八、公司各项管理制度：

1、公司章程

2、公司治理制度（股东会、董事会、监事会议事规则，授权规则，总经理办公会议制度，部门及岗位职责，劳动用工制度，安保措施，财务制度，内审稽核制度，重大事项报告制度，安保措施等）

3、业务制度规范（贷款分类原则、风险拨备制度，贷款操作规程，应急处置预案，风险防范预案，反洗钱工作原则，授信原则，关联贷款管理办法，信息报送制度等）小额贷款公司设立所需参照的法律文件

1、中华人民共和国公司法

2、中华人民共和国合同法

3、商业银行市场风险管理指引

4、商业银行操作风险管理指引

5、商业银行内部控制评价试行办法

6、贷款风险分类指导原则

7、银行贷款损失准备计提指引

8、商业银行风险监管核心指标

9、金融企业财务规则

10、企业会计准则

11、关于小额贷款公司试点的指导意见（银监发【2008】23号）

12、天津市小额贷款公司试点暂行管理办法

13、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法

第五篇：天津市设立小额贷款公司的法律程序及注意事项

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天津市设立小额贷款公司的法律程序及注意事项

司的法律程序事宜予以阐述。

一、小额贷款公司的概念及性质

小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织经批准投资依法设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

二、小额贷款公司设立的条件

（一）股东的条件

1、法人股东的条件

根据《天津市小额贷款公司试点暂行管理办法》的规定，企业作为公司的投资人应具备以下条件：（1）主出资人应当是依法设立并存续，生产经营主业符合国家产业政策，治理结构完善，管理、运营规范，净资产在5000万元以上，资产负债率不高于60%，连续三年盈利且累计盈利不低于1500万元，无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载；

（2）在工商局行政管理局登记注册，且具有企业法人资格；（3）企业及其法定代表人无犯罪和不良信用记录；（4）管理规范、制度健全、资金充实、财务真实清晰；（5）近两年连续盈利。

2、自然人股东的条件（1）具有完全民事行为能力；（2）无犯罪和不良信用记录；

（3）具有一定的经济、金融、法律和管理知识；（4）具有较强的抗风险能力和资金实力。

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（二）注册资本的要求

（三）高管人员的条件

小额贷款公司的董事、监事及高级管理人员除应符合《公司法》规定的条件外，还应符合下列条件:

1、小额贷款公司董事、监事应具备与其履行职责相适应的经济、金融、法律知识，具备大专（含大专）以上学历，并从事经济工作3年以上；

2、小额贷款公司董事长、监事长和总经理应具备从事银行业工作3年以上，或从事相关经济工作5年以上，且具备大专（含大专）以上学历。其中总经理必须具备银行业工作3年以上从业经历，同时具有中国银行业监督管理委员会核发的银行业高级管理人员任职资格证书。

三、小额贷款公司设立的程序需准备的材料

（一）申请名称核准及需准备的材料

1、小额贷款公司的出资人共同签订《出资协议书》，并经公证机构公证；

2、出资人拟订公司名称，填写《企业名称预先核准申请书》，经工商行政管理局核准后领取《企业名称预核准通知书》；

3、出资人拟订公司章程，组建公司的组织管理机构。

（二）主管部门审批及需准备的资料

天津市人民政府金融服务办公室为小额贷款公司的设立审批部门，并对小额贷款公司履行监督管理职责。

1、提交设立“申请书”

申请书名称应为“关于发起筹建‘天津**小额贷款**公司’的申请”。应以全部股东授权的主出资人单位文号，报送申请文件。

申请书内容应包括：公司名称、注册地址、（经营场所）、注册资本金、经营范围、拟服务区域经济金融发展情况和小额贷款需求分析、经营规划与预期、出资人简介、出资额、出资比例、拟任董事、监事、高级管理人员情况，以及其他需说明事项。

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2、经公证的出资协议书

内容应包括：总则，经营宗旨，机构名称，住所，业务范围，注册资本，股本结构，发起人（出资人），出资额，出资占比，出资人权利义务，主动声明出资人关联关系。全体出资人应在协议签名盖章。

此外，附件还应提供以下资料：出资人名录，企业情况简介，经年检合格的企业法人营业执照副本，企业代码证，经审计的近三年财务报告，出资人无违法犯罪记录证明，信用报告，关联情况的有效法律证明文件，出资来源合法（非信贷资金）真实（自由资金，非代持其他企业或自然人出资）的承诺等。

3、法定验资机构出具的《验资报告》。

4、发起人（出资人）会议同意出资筹建机构以及授权某出资人履行筹建组织工作的决议（或授权书）。

5、高级管理人员任职请示

6、发起人或出资人基本情况及除自然人以外的其他发起人或者出资人最近三年经法定中介机构审计的财务报告。

7、经营场所所有权或经营权证明材料

如为自由房产，出具房屋所有权证书；若为租用房产，出具房屋所有权证书及租赁协议。

8、工商行政管理部门核发的《企业名称预核准通知书》。

发起人可先根据以上要求做前期准备，待准备齐全，可向市金融办申请设立审批。市金融办收到申请人报送的材料后在10个工作日内作出能否受理的决定，受理决定作出后20个工作日内向申请人下达设立小额贷款公司的批准文件。申请人应自批准文件下达之日起60日内完成小额贷款公司开业前各项准备工作，并向市金融办报送开业申请书，否则批准文件自动失效。

四、设立小额贷款公司需关注的问题

（一）较长的设立周期

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由于小额贷款公司属于准金融机构，在成立时需准备较多的专业性资料，并履行严格的审批程序。因此，与设立一般公司相比，周期较长。

（二）业务经营的特殊性

（三）严格的行业监管

与变通的公司监督不同，国家银监会对小额贷款公司的经营有严格的监管要求，在公司经营过程需科学决策、规范经营。如果违规经营将承担较为严厉的制裁措施。

附：所需具体材料

一、企业法人股东所需的材料：

1、企业简介并加盖公章。

2、营业执照

3、机构代码证

4、企业信用报告，人民银行打印并加盖公章

5、无犯罪记录证明，注册地公安机关证明。或法定代表人的无犯罪记录证明。

二、主出资人：

1、连续三年的审计报告

2、出资承诺书

3、无关联承诺书

三、其他出资人：连续二年的审计报告，连续二年盈利。

四、自然人股东：

1、身份证复印件

2、个人简历，照片。

3、个人信用报告，人民银行打印盖章，律师出具见证函。

4、个人无犯罪记录证明

5、出资承诺书

6、无关联承诺书

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7、证明出资能力的说明。

五、出资人协议书：须经公证或两名以上律师见证。

六、授权委托书：主出资人会议同意出资筹建机构以及授权某出资人履行筹建组织工作的决议或授权书。

七、高级管理人员的任职请示（拟任）：

1、附股东会决议、董事会决议、监事会决议。

2、董事、监事、高管需：

（1）个人简历

（2）身份证复印件（3）学历证明材料

（4）个人信用报告，需律师见证。

（5）个人无犯罪记录证明。3总经理任职条件：（1）有银行从业经验。

（2）有一定的级别，需为银行支行行长。（3）可在职也可退休。

八、公司各项管理制度：

1、公司章程

3、业务制度规范（贷款分类原则、风险拨备制度，贷款操作规程，应急处置预案，风险防范预案，反洗钱工作原则，授信原则，关联贷款管理办法，信息报送制度等）

小额贷款公司设立所需参照的法律文件

1、中华人民共和国公司法

2、中华人民共和国合同法

3、商业银行市场风险管理指引

4、商业银行操作风险管理指引

5、商业银行内部控制评价试行办法

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6、贷款风险分类指导原则

7、银行贷款损失准备计提指引

8、商业银行风险监管核心指标

9、金融企业财务规则

10、企业会计准则

11、关于小额贷款公司试点的指导意见（银监发【2008】23号）

12、天津市小额贷款公司试点暂行管理办法

13、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法

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债务纠纷的法律程序和注意事项有哪些

第一篇：债务纠纷的法律程序和注意事项有哪些

第二篇：债务纠纷怎么处理

第三篇：债务纠纷强制执行（范文）

第四篇：天津市设立小额贷款公司的法律程序及注意事项

第五篇：天津市设立小额贷款公司的法律程序及注意事项

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