当前银行业案防工作面临的新形势、新特点（共五则）

第一篇：当前银行业案防工作面临的新形势、新特点

当前银行业案防工作面临的新形势、新特点

当前，银行业面临着传统风险与新型风险交织、信用风险与操作风险关联、营销冲动与风险管理博弈等一系列新情况，同时相伴而生了一系列新问题。银行业案件防控压力愈发增大，具体表现为：

社会风险向银行渗透速度不断加剧。一是非法集资案件高发且发案数量、涉案金额、参与人数持续处于高位，且呈现名目繁多、伪造“外衣”、熟人文化、区域扩散等一些新形式、新特点。一些不法分子通过互联网+金融的形式，利用P2P、众筹、微信朋友圈等平台，以高息为诱惑，披着合法的外衣，逃避监管，大肆进行集资活动，达到历史峰值。二是民间借贷暗流涌动，涉及企业众多或相互关联，且多处于同一地域，“一荣俱荣，一损俱损”，一家贷款不还就能殃及多家客户逾期，这些外部风险向银行信贷、负债和理财等业务领域传导的趋势日趋明显并有加快之势。

企业信用风险向欺诈风险转变日益凸显。一方面，因国内宏观经济发展持续低迷，回转形势不明朗，多数企业经营不景气，抵押物存在贬值趋势，为维持正常运转，企业可能产生骗贷冲动。另一方面，银行业竞争日趋白热化，风险客户屡屡出现，在此形势下，由于各类原因，造成银行授权授 信不审慎、向关联企业多头放贷、互保圈成员互保能力低于银行授信额度、担保链风险显现等苗头。再加上资本市场以及银行业对中小微企业支持力度不够，不断逼迫企业铤而走险，通过高利率民间借贷资金解决融资问题，甚至诱使企业通过民间借贷偿还银行贷款，造成企业信用风险逐步加大，从而进一步影响银行业贷款质量。

第二篇：当前水利建议工作面临的新形势

我县水利工作面临的新形势、新任务和新要求

（2014年6月 日）昌宁县水务局 王泽辉

中心内容

一、介绍我县水利建设工作面临的新形势和新任务

（一）我县“十二五”以来水利建设的主要成就。

（二）当前我县水利建设工作面临的新形势和新任务。

二、介绍当前水利建设发展方向和投资方向

（一）水利建设的发展方向。

（二）水利建设重点投资方向。

（三）投资主要来源。

三、介绍当前水利工程建设管理程序

四、介绍当前水行政审批事项

重点介绍水土保持方案和水资源开发利用的相关要求和办理程序。

五、结束语

关注水利、就是关注民生、关注未来。

—1—

一、当前我县水利建设工作面临的新形势和新任务

（一）“十二五”以来我县水利建设的主要成就

“十二五”以来，全县水利建设以水源工程，病险水库除险加固、坡耕地水土流失综合治理、河道治理、小型农田水利重点县建设、农村饮水安全和“山区五小”水利等民生工程建设为重点。新建、续建重点水利工程87件，其中水源点工程3件，农田水利建设重点县2件。水利水电建设投入取得新进展，全年2013完成投资3.75亿元。其中完成水利投资2.5亿元，完成水电投资1.25亿元。争取到上级水利建设补助资金1.9亿元，占全市水利系统争取到位上级资金7.31亿元的3%，名列全市水利系统第二位。

截至2013年底，全县累计建成中型水库3座，河西水库、大城水库、明山水库，小

（一）型水库16座，小

（二）型水库49座，小塘坝281座、小水窖34931口，小水池1372个，总蓄水库容7148.67万立方米。各类引水渠道1453条，抽水泵站11座16台，装机660千瓦，总供水能力达1.61亿立方米。集镇和农村人畜饮水工程836件，累计解决268万人，12.6万头大牧畜的饮水安全问题。治理水上流失97.89平方公里，有效灌溉面积达36.8万亩，灌溉水利系数为0.35，农民人均有效灌溉面积1.25亩，水利化程度达34%。人均水资源控制量585立方米，水资源利用率6%。对境内径流面积3552平方公里的怒江、澜沧江两大水系，23条较大支流，26.47亿立方米水资源总量的利用率不断提高，水利 —2— 建设工作初显成效。

（二）当前水利建设工作面临的新形势和新任务

1、新形势。

（1）总书记十八大以来系列讲话其中关于保障水安全的重要讲话明确了新时期治水思路――“节水优先、空间均衡、系统治理、两手发力”。此讲话赋予了当前水利建设的新内涵、新要求、新任务、为我们强化水治理，保障水安全指明了方向，是我们做好水利工作的科学指南。“节水优先”是新时期治水工作必须始终遵循的根本方针，“空间均衡”是新时期治水工作必须始终坚守的重大原则，“系统治理”是新时期治水工作必须始终坚持的思想方法，“两手发力”是新时期治水工作必须始终把握的基本切求。

水利部陈雷部长就全面贯彻落实总书记的讲话精神，向全水利系统提出明确要求。一要领会精神实质，推动治水思路战略性转变；二要落实节水优先，保障水资源的可持续利用。三要把握空间均衡，强化水资源环境刚性约束。四是注重系统治理，统筹山水林田湖各要素。五要坚持两手发力，深化水治理体制创新。六是要强化责任分工，逐步落实各项措施和要求。

（2）2014年5月21日，李克强总理主持国务院常务会议，部署加快推进节水供水重大水利工程建设，决定大幅度增加国家创投引导资金促进新兴产业发展。

当前我国推进新四化（新型工业化、信息化、城镇化、农业

—3— 产业现代化）和生态文明建设，对水资源支撑保障能力提出了更高要求，但水利设施薄弱仍是明显挚付。

要求在抓好中小型水利设施建设的同时，集中力量有序推进一批全局性，战略性节水供水重大水利设施建设同时，在中西部缺水地区建设一批重在调水、饮水安全工程，大型水库和节水灌溉骨干渠网，十分紧迫和必要。对夯实作业基础，保障粮食安全，提高水资源利用率，改善生态环境，促进集中连片特困地区脱贫，推动区域协调发展，将发挥长期的积极效益，也可以增加有效投资需求，带动相关产业发展，促进经济稳定增长。

会议确定。在抓好统筹规划，突出重点的要求，在今年明年和“十三五”期间初步建设纳入规划的172项重大水利工程。一是推进重大农业节水工程，重点灌溉区节水改造，节水灌溉。二是重大引调水工程，重要经济区和城市群用水保障。三是重点水源工程，城市供水和应急能力建设。四是江河湖泊治理骨干工程，防洪、供水、航运、生态保护、抗御自然灾害能力。五是大型灌区建设，建节水型、生态型灌区。加快终端配套设施建设，解决好最后一公里问题。

2、新任务。（1）目标。

深入学习贯彻习近平总书记重要治水思想，立足现代化建设全局和“两个一百年”奋斗目标，以对党、对国家、对人民高度负责的精神，加快推进治水新跨越，为实现中华民族伟大复兴的中 —4— 国梦提供更加坚实的水利支撑和保障。

（2）任务。

针对习总书记新的治水思想，新时期下水利的主要任务：一要领会讲话精神实质，推动治水思路战略性转变。二要落实节水优先，保障水资源的可持续发展利用。三要把空间均衡、强化水资源环境刚性约束。四要注重系统治理，统筹山水林田湖各要素。五要坚持两手（政府、市场）两手发力，深化水治理体制创新。六是强化一责任分工，逐条落实各项措施和要求。

二、当前水利建设发展方向和投资方向

（一）水利建设的发展方向

从水利部部长2014年1月4日，在全国水利厅局长会议的讲话中看出，当前今后一段时间我国水利建设的发展方向主要是：

1、总体发展方向。按照中央的总体布署，突出把握好“改革统领、科学发展、稳中求进、提质增效”的总体要求。一是坚持改革统领，就是要紧紧抓住全面深化改革的历史机遇，积极稳妥推进重要领域水利改革，以改革牵引各项水利工作，释放改革红利，着力增强水利发展的内生动力；二是坚持科学发展，就是要注重科学规划，合理布局，在重大骨干工程和农村水利建设上实现新突破，加快改变水利基础设施滞后的局面，促进流域区域，城市农村，东中西部水利协调发展。三是坚持稳中求进，就是要坚持兴水惠民政策的连续性和稳定性，保持水利投资较多增加，保持全社会治水兴水的力度，在水利建设管理、改革发展等方面

—5— 取得新进步。坚持提质增效，就是要加快转变水利发展方式，提高水利管理和服务水平，增强水利发展质量，使水利更好地惠及民生。

2、总体工作要求

第一，防灾减灾工作思路。抓好重要堤防、水库、水电站和在建工程安全度汛，着力防范中小河流洪涝灾害和山洪灾害，做好城市防洪排涝、台风防御和河流疏竣，加强抗旱水源工程建设，强化抗旱用水计划管理和水资源工程科学调度，保群众生命安全和城乡用水安全。

第二，全面实施重大水利项目。抓紧当前国家安排水利建设资金保持较多增加的机遇，充分利用金融支持和社会资本投资渠道，加快组织上报实施一批重大水利项目。重点推进重大引调水及河湖水系连通工程前期工作，规划一批以西南地区为重点规划区域的大中型水库建设，推进大江大河大湖治理，重点蓄滞汇区建设，加大水利扶贫、水库移民工作力度。

第三，着力解决薄弱环节问题。重点解决农村饮水安全、城镇供水管网向农村延伸，建设规模化集中供水点，加强水源地保护，水质检测能力建设；解决一般小

（二）型水库，大中型病险水闸除险加固工作；完成县级全国山洪灾害防治非工程措施建设，并抓紧补充完善，开展重点山洪沟防洪治理；组织加快实施中小河流重点河段治理，拓展中小河流治理重点县综合整治和水系连通工程；完成大型灌区、中型灌区、灌排泵站更新改造任务，加 —6— 快小型农田水利重点县建设，实施好抗旱工程小型水源工程，建设高效节水灌溉项目。

第四，深化水利改革。制定出台引调水工程、水源工程建设吸引社会资本的政策措施。开展农田水利设施产权制度改革和创新运行管护机制试点，落实《关于深化小型水利工程管理体制改革的指导意见》，抓水生态文明、水权交易、水生态补偿试点，水土保持生态补偿机制建设，推动农业水价综合改革，落实灌排工程运行维护经费财政补助政策，抓水利改革试点。

第五，加强水资源节约保护，出台约束制度。按“水资源开发利用控制红线管理”、“用水效率控制红线管理”、“水功能区限制纳污红线管”的约束制度，切实推动最严格水资源管理制度落地生根，建立水功能区水质达标评价体系，建立健全节水技术和标准体系，加快节水技术改造和节水产品推广，实现水资源统一调度，应对突发水污染事件。

第六，开展水生态文明建设，实施重点综合治理。抓好重点区域（西南岩溶地区）水土流失综合治理，加在坡耕改造力度，实施水生态文明城市创建活动，扩大农村河道综合整治范围，水利风景区建设，水电农村电气化、小水电代燃生态保护工程、农村水电增效扩容改造，农村水电有供电片区电网改造。

第七，超前谋划，抓好“十三五”规划工作。“十三五”规划紧紧围绕到2020年全面建成小康社会的战略目标。从支撑新型工业化、信息化、城镇化和农业现代化同步发展，从促进经济发展

—7— 方式加快转变，从保障和改善民生，从建设生态文明等方面，深入研究保障和安全的重大战略问题，统筹谋划“十三五”水利改革发展的互动方向、目标任务、工程布局、体制机制和重大举措。

第八，广泛宣传发动，抓冬春水利建设工作。每年各春修水利工作的主要是：各类水毁灾损水利设施修复，小水库、小塘坝清淤扩容，整修加固、兴修“五小水利”工程，开展基本农田整理、中低产田改造、田间配套工程。

第九，改善基础条件，强化行业和基层监管。严格水行政执法力度，推进河道采砂管理工作；落实水利安全生产“党政同责”，抓水利工程质量和安全监管，强化水库非汛期安全运行管理，防范重特大事故发生；严格水文行业管理和基础工作，抓好水利信息化重点工程，推新水利科技创新，开展多边双边水利务实合作；抓农民用水合作组织以及防汛抗旱抢险队，抗旱服务队等专业化服务组织建设，健全开展基层水利服务体系建设。

第十，抓党风廉政建设，进一步改进工作作风。严格规范水利财政专政资金管理，加强水利工程预算管理；进一步加强水利系统领导班子和干部队伍建设，实施好水利重点人才工程，开展水利系统党风廉政建设工作，全面推行责任挂钩，责任到人的管理制度；用中央八项规定，党内政治纪律和党的群众路线的各项要求约束广大水利系统的干部职工，学先进、找差距，切实转变工作作风，树水利吃大苦，耐大劳、团结、务实的水利人形像。

（二）水利当前重点投资方向

—8— 借鉴“十二五”规划要求及当前国家的水利投资方向要求，参照“十三五”规划的一些提法，水利当前重点投资方向：

1、重点水源工程

小

（一）型以上新型水源工程。中央省投资比例约80%—60%左右，其余由地方配套，单投水30元/m左右。

2、城乡饮水安全工程

工程分典型工程、一般工程。典型工程解决人数在500人以上，一般工程500人以下。目前，国家实际补助477元/人左右，其余由地方配套。要求：运行维护管理主体，建农民用水户协会。

3、病险水利设施除险加固

我县重点投资为小

（一）、（二）型水库除险加固，又分重点，一般，补助标准约200万、90万元两类。

4、农田水利工程

此项投资多为财政、水利共同完成，以节水改造，灌区建设为重点，建设内容为，“五小水利”工程（小水窖、小水池、小坝塘、小渠道、小泵站），以综合开发利用为主，上级总补助约2200—3000元左右。

5、防洪减灾工程

代表性为干支流河道治理，中小河道治理；径流面积在3000平方公里以上为干支流河道治理，200—3000平方公里为中小河道治理，投资200—450万元/平方公里，其余由地方配套，是目前国家支持的重点方向。

3—9— 减灾工程。山洪沟治理，列项计划不容易。每件上级补助1000元，其余由地方配套，山洪灾非工程措施——山洪灾害预警预投系统建设，项目由上级指令性安排，无法争取。

6、水土保持和水生态修复工程

一方面。“长江——长治”工程，争取难度大，补助资金少，以每个小流域为单位治理，每平方公里补助35万元左右；

二方面。坡耕地水土流失综合治理，争取难度大，补助资金高，每个项目上级补助1250元，其余由地方配套。主要建设内容为基本农田改造，水系路网配套，农业高产、节水灌溉等内容。项目建设质量标准高，涉及农户和地域、协调工作难度大，群众易于接收、效益明显。

三方面。清洁型小流域治理，水环境治理及水资源保护工程，主要建设内容：结合新农村建设、农村河道综合整治、河道疏竣、岸坡整治、水系联通、生态修复等措施，改善村镇生产生活环境条件。

7、农村水电工程

有水电农村电气化建设，上级补助为总投资20%，其它由业主筹措。项目投入偏少；小水电代燃项目，符合上级条件的地方少；农村水电增效扩容改造，补助高，但业主筹措其余资金难，上级 补助？。

8、行业基础设施建设

有抗旱体系、旱情监测工程，物资储备库、中小河流水易发 —10— 区水文监测、重点中小水库防汛通信预警系统建设，山洪灾害非工程措施建设；防洪抗旱应急系统，饮用水安全应急监测，水文水资源管理基础设施建设，水土保持监测管理基础设施建设，行业自身基础设施建设，基层水管站所建设等。项目均由上级按国家要求指令性安排，我县涉及较少，争取渠道难。

（三）资金来源

1、中央、省、地方（市州县）

一般为：中央为总投资的80%，其余为省市地方配套，其省占50%，地方50%。

2、外资、社会资金，土地出让资金。比例看情况定。

3、群众“一事一议、以奖代补”。

4、其它社会支持资金，“爱心水窖”，代建制资金。

三、介绍当前水利工程建设管理程序 附件。

四、介绍当前水行政审批事项。

（一）水行政审批相关依据

1、法律

1）《中华人民共和国行政许可法》； 2）《行政处罚法》； 3）《行政复议法》； 4）《行政诉讼法》；

—11— 5）《中华人民共和国国家赔偿法》；

6）《中华人民共和国水法》、《水土保持法》、《防洪法》、《水污染防治法》、《安全生产法》、《建筑法》。

2、行政法规

《中华人民共和国河道管理条例》、《水库大坝安全管理条例》、《中华人民共和国抗旱条例》。

3、部门规章

1）《水行政处罚实施办法》、《水利工程供水价格管理办法》、《河道管理范围内建设项目管理的有关规定》。

2）《开发性建设项目水土保持方案管理办法》、《审批管理规定》、《验收管理办法》。

3）《水资源论证管理办法》、《取水许可管理办法》、《入河排污口监督管理办法》、《水利工程质量管理规定》、《水利工程建设程序管理暂行规定》。

4）《水利工程建设项目招投标管理规定》、《水利工程建设项目监理单位资质管理办法》、《工程蓄水安全鉴定暂行办法》。

4、地方性法规

1）云南省实施《中华人民共和国水法》办法，实施《中华人民共和国水土保持法》办法。

2）《云南省防洪条例》、《云南省抗旱条例》。

5、省政府规章

《云南省取水许可和水资源费征收管理办法》

—12—

6、市县规定

《昌宁县河西水库水源地保护管理暂行办法》、《昌宁县河道采砂管理暂行办法》。

（二）水行政审批的事项

当前我县涉及水行政审批的事项有24项，具体由我县水务部门审批有14项。具体为取水许可审批、入河排污口设置和扩大的审核、建设项目水资源论证报告表审批、开发建设项目水土保持方案审批，开发建设项目水土保持设施验收，占用农业灌溉水源及灌排工程设施的审批，河道管理范围内建设项目的审批、河道采砂审批、河道范围内建设项目及有关活动的审批，占用防洪规划保留区土地审批，非防洪建设项目洪水影响评价报告审批、护堤护岸林木采伐审核。

附件。

（三）水土保持方案水行政审批办理要求 审批依据

1、《中华人民共和国水土保持法》；

2、《开发建设项目水土保持方案编报审批管理规定》；

3、《开发建设项目水土保持方案管理办法 》。

在山区、丘陵区、风沙区以及水土保持规划确定的容易发生水土流失的其他区域开办可能造成水土流失的生产建设项目，生产建设单位应当编制水土保持方案，报县级以上人民政府水行政主管部门审批，并按照经批准的水土保持方案，采取

—13— 水土流失预防和治理措施。

凡征占地面积在1公顷以上或者挖填土石方总量在1万立方米以上的开发建设项目，应当编报水土保持方案报告书；其他开发建设项目应当编报水土保持方案报告表。

县级立项的开发建设项目和限额以下技术改造项目，水土保持方案报告书由县水务局审批；水土保持方案报告表由县水务局审批：

审批制项目，在报送可行性研究报告前完成水土保持方案报批手续；核准制项目，在提交项目申请报告前完成水土保持方案报批手续；备案制项目，在办理备案手续后、项目开工前完成水土保持方案报批手续。水土保持方案报告书（表）由具有相应的水土保持方案编制资质的设计单位编制，水土保持方案报告表由县水行政主管部门勘测设计（具有水土保持方案编制丙级资质）队编制。

审批条件

所有涉及水土保持的开发（生产）建设项目单位和个人。业主提交材料

1、开发建设项目水土保持方案备案申请书；

2、申请《水土保持方案》批复的相关文件；

3、市级水行政主管部门的《水土保持方案》批复文件 审批程序

1、县级审批项目程序：建设单位向县政务局办证大厅水务局 —14— 窗口提出行政许可申请→窗口接件→窗口转至水务局水保办→受理：审核相关材料是否齐备（5个工作日初步审查）,符合相关要求的受理，出具行政许可申请受理通知书、行政许可特别程序告知书；材料不齐备的，出具行政许可申请材料补正告知书，5个工作日内送来，待材料补齐后受理；不符合要求的，出具行政许可不予受理通知书，不予受理通知书需说明原因，(必须具有法定依据)→组织技术审查：组织相关专家审查（含现场查验）专家组出具审查意见→方案编制单位或业主根据审查意见修改完善《水土保持方案》→《水土保持方案》（报批稿）→县水水务局审核修改完善后的《水土保持方案》→给予行政许可决定（水保方案批复）→水务局窗口（行政许可决定书、水土保持补偿费缴费通知、送达回执）→项目建设单位（缴纳水土保持补偿费、送达回执签字）领取行政许可决定书。

时限：行政许可决定自受理之日开始计算，20个工作日内完成行政许可决定（技术审查和方案修改时间不在该时限内）。

2、省、市审批项目

项目建设单位向县政务局办证大厅水务局窗口提出行政许可申请→窗口接件→县水务局初步审核相关材料是否齐备（相关符合要求的提出请建设单位到省、市办证大厅水利厅（局）窗口申报受理，不符合要求的向项目单位说明原因，待材料齐备后再送至省、市办证大厅申报受理）→县水务局窗口向建设单位提供：向省、市政务大厅市水利局窗口申报程序要求。

—15— 开发建设项目水土保持设施专项验收 验收审批依据

1.《中华人民共和国水土保持法》；

2.《开发建设项目水土保持方案管理办法 》； 3.《开发建设项目水土保持设施验收管理办法》规定。依法应当编制水土保持方案的生产建设项目中的水土保持设施，应当与主体工程同时设计、同时施工、同时投产使用；生产建设项目竣工验收，应当验收水土保持设施；水土保持设施未经验收或者验收不合格的，生产建设项目不得投产使用。分期建设、分期投入生产或者使用的开发建设项目，其相应的水土保持设施应当按照本办法进行分期验收。

提供材料

1、验收申请文件。

2、建设单位会同水土保持方案编制单位，依据批复的水土保持方案报告书（表）、设计文件的内容和工程量。

3、《水土保持监测总结报告》、《水土保持监理总结报告》、《水土保持工程质量评定报告》《水土保持方案实施工作总结报告》、《水土保持设施竣工验收技术报告》、《水土保持设施验收技术评估报告》。

4、其他相关资料。时限

县级以上人民政府水行政主管部门应当自受理验收申请之日 —16— 起20个工作日内作出验收结论。对验收合格的项目，作为开发建设项目竣工验收的重要依据之一。

水土保持补偿费缴纳 收费依据

1.《中华人民共和国水土保持法》；

2.《水土保持补偿费征收使用管理办法》（财综[2014]8 号； 3.云南省物价局、财政局《关于印发<云南省水土流失防治费及水土保持设施补偿费的征收标准和使用管理暂行办法>的通知》（云价费发[1997]25号文）。

在山区、丘陵区、风沙区以及水土保持规划确定的容易发生水土流失的其他区域开办生产建设项目或者从事其他生产建设活动(包含取土、挖砂、采石,烧制砖、瓦、瓷、石灰,排放废弃土、石、渣)，损坏水土保持设施、地貌植被，不能恢复原有水土保持功能的单位和个人（以下简称缴纳义务人），应当缴纳水土保持补偿费。

计征方式

1.开办一般性生产建设项目的，按照征占用土地面积计征。2.开采矿产资源的，在建设期间按照征占用土地面积计征；在开采期间，对石油、天然气以外的矿产资源按照开采量计征，对石油、天然气按照油气生产井占地面积每年计征。

3.取土、挖砂、采石以及烧制砖、瓦、瓷、石灰的，按照取土、挖砂、采石量计征。

—17— 4.排放废弃土、石、渣的，按照排放量计征。对缴纳义务人已按照前三种方式计征水土保持补偿费的，其排放废弃土、石、渣，不再按照排放量重复计征。

收费标准

1.水土保持设施补偿费根据资源开发和生产建设项目实际占用和毁坏的水土保持设施情况计收。

2.对草地、林地等植被设施，按占用或损坏的设施面积每平方米一次性征收1.0~1.5元。

3.对水土保持固定设施，按其恢复同等标准的工程造价（根据国家有关概算规定定额计算）征收水土保持设施补偿费。

4.开采矿产资源按量计征的，按照相关规定计征。审批流程图

（四）建设项目取水许可审批、审核办理要求。审批依据

1、《中华人民共和国水法》；

2、《云南省实施<水法>办法》；

3、《取水许可和水资源费征收管理条例》；

4、《取水许可监督管理办法》；

5、云南省人民政府令153号；《云南省取水许可和水资源费征收管理办法》。

审批条件

符合国家、省、市相关法律法规和政策，直接从江河、胡泊 —18— 或者地下取用水资源的单位和个人。

1、建设项目利用水资源符合江河流域或区域的综合规划及水资源保护规划等专项规划；

2、遵守经批准的水量分配方案或协议；

3、业主单位应当委托有建设项目水资源论证资质的单位，对其建设项目进行水资源论证；

4、建设项目水资源论证报告书建设项目水资源论证报告书，应当包括下列主要内容：建设项目概况；取水水源论证;用水合理性论证;退（排）水情况及其对水环境影响分析;对其他用水户权益的影响分析;其他事项。

审批程序

1、由省水行政主管部门审批：

地表水设计流量4立方米每秒以上的农业取水或者日取水量4万立方米以上的工业取水及其他取水；地下水日取水量3000立方米以上的取水；跨州（市）行政区域的取水；由省人民政府或者省投资主管部门审批、核准的建设项目的取水。

2、取水由州(市)水行政主管部门审批：

地表水设计流量2立方米每秒以上不足4立方米每秒的农业取水或者日取水量2万立方米以上不足4万立方米的工业取水及其他取水；昆明市地下水日取水量不足3000立方米的取水，其他州（市）地下水日取水量300立方米以上不足3000立方米的取水；跨县（市、区）行政区域的取水；由州（市）人民政府或者州（市）

—19— 投资主管部门审批、核准的建设项目的取水。

3、项目单位向县水务局提出申请→县水务局审核相关材料是否齐备（符合要求的受理，不符合要求的向项目单位说明原因，待材料齐备后受理）→技术审查→登记取水许可→取水工程竣工后，进行取水工程核验→发放取水许可证。

业主提交材料

取水许可申请人需提交的有关资料

1、提出取水许可申请的单位或个人（简称申请人）的名称、姓名、地址、联系人及联系电话；

2、取水起始时间及期限；

3、取水目的、取水量、年内各月的用水量保证率；

4、申请理由；

5、水源及取水地点；

6、取水方式：

7、节水措施：

8、退水地点和退水所含主要污染物以及污水处理措施；

9、水资源论证报告书；

10、取水许可申请书与第三者有利害关系时，第三者的承诺书或者其他文件；

11、建设项目规划许可证；

12、凿井取水施工单位、取水井、取水设备、计量设施型号或类型；

—20—

13、其他需要提交的有关资料。时限

12个工作日（承诺时限不包含补证材料和各项报告评审的时间，需提供水资源论证报告的，同时要提供上级专家评审意见。）

收费依据

按《昌宁县发展和改革局 昌宁县财政局 昌宁县水务局关于水资源费征收标准的通知》昌发改价格[2012]10号文件征收水资源费。

取水工程或者设施竣工验收

1、办事程窗口受理→初审→组织现场勘测→审核→局领导序

2、申报材料

①取水工程或者设施验收申请报告； ②《建设项目水资源论证报告书（表）》批准文件； ③取水许可申请批准文件； ④建设项目的审批或者核准文件； ⑤取水计量设施安装及试运行情况； ⑥取水工程或者设施的试运行情况； ⑦水资源保护措施的落实情况； ⑧由具有相应资质单位出具的取退水水质检测报告。

3、时限 12个工作日。

审批→窗口发件

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第三篇：关于当前传销的新形势、新特点及对策研究

关于当前传销的新形势、新特点及对策研究

进入大学以来从身边的人和事得到了不少关于传销的信息，也听闻周边大学有学生被传销所毒害。传销这一概念由来已久，从它刚从社会萌生之今不论在形式手段还是组织管理方面都有了很大的变化，这也加大了相关部门的工作任务和加强了对社会的威胁。

而当今社会形势在不断变化，传销的形势也在随之而变，关于传销很多人还了解不够，尤其是一些青少年。我们来看看传销的官方定义：

在没有提供实质性业务或服务情况下，以发展人员数量为主要经济来源；

或者以宣传或承诺高额回报为诱饵，采取非法集会，巧立名目或以产品变相收取不等价、不客观的费用进行非法集资；

另外如果以出售产品或提供服务为幌子，从事集资诈骗等违法犯罪的商业欺诈，用欺骗手段甚至强制进行交易的敛财行为；

以类似以上行为来达到非法占有他人财产的目的，严重扰乱社会经济秩序和管理秩序。具备任何一种要件就可以定性为传销。

今年年初，总局党组分析研究认为，由于受国际金融危机的影响，社会就业形势严峻，传销活动已经出现了一定的反弹。

这几年来持续不断的打击，全国打击传销工作取得了阶段性成效。传销活动反复的势头得到了一定遏制，传销活动在全国大部分地区有所收敛，传销活动屡禁不止、屡打不绝的局面，逐步得到了扭转。但是，打击传销形势依然十分严峻，工作任务依然十分繁重。

于此同时，当前传销活动呈现出了一些新的特点：

一是传销对象更加复杂更加年轻化。当前，传销的违法主体从以前的下岗人员、农民工，在校职高生和中专生甚至是大学生。参与传销人员年轻化趋势明显，有的“80后”甚至“90后”参与传销并成为传销组织头目。

二是传销手段多样化和行为方式更加隐蔽。传销的手法、形式、内容不断变化。从传销形式上看，网络传销活动日益严重；而从传销内容上看，有的传销组织打着“直销”、“连锁经营”等幌子，由以往的传商品、传实物，逐渐演变为传概念、传理念等，直至发展到所谓的“资本运作”。而在行为方式方面也显得更隐蔽，因为目前的传销活动多存在于城乡结合部、居民小区甚至家属院内。在隐瞒身份的同时，除指定专人外出采购必要生活用品外，其余传销人员白天很少活动，行为谨慎，往往在一个地点呆待不长时间便转移到另一地点，行踪不易确定。

三是传销组织更加严密。传销组织层级分工更加明确，呈现出专业化、高智化特点。有的传销组织向黑社会性质演变，组织内部分工明确，实行所谓“家长制”集中居住和管理，对参与者进行监视、控制，隔绝其与外界的交往联系。组织人员严密控制他们的人身自由，强迫其交出身份证、暂住证等证件。对不听话者轻则开“批斗会”，重则拳脚相加，除了上课培训反复经行“洗脑”外，还相互交流发展下线的“经验”和手段，在上线的诱导和鼓励下打电话去拉更多的“下线”。

四是传销地域更加广阔。近年来，传销犯罪活动逐渐由东部向西部、由沿海向内地蔓延，特别是由发达地区向一些经济欠发达的二三线城市、农村地区、少数民族地区蔓延。

五是传销危害更加严重。一些传销组织在“洗脑”课程中，宣称不能相信政府，不能相信媒体宣传，甚至进行反动宣传。有的传销组织培训新加入人员的第一课就是如何应对公安、工商机关的检查。不少人对传销执迷不悟，教育转化难度很大。一些地区传销人员与执法人员对抗加剧，传销人员冲击派出所、工商所，伤害公安、工商执法人员的恶性事件时有发生。

五欺骗手段狡诈。一些传销组织者在宣传材料中，通过伪造的营业执照、新闻报到和领导合影等虚假信息，混淆传销和直销的概念，采取偷梁换柱的手段来证明其活动的合法性；通过大肆渲染当前社会的贫富差距，安排“成功人士”现身说法等方式，不断刺激参加者的发财欲望；对参加者经行“洗脑”,专门指派“老师”向新参加者传授“经验”，告诉哪些人好骗，骗人电话怎么打、信怎么写、第一次遭到拒绝后怎么继续施骗等，从而使得传销网络屡禁不止。

而针对目前的形势和传销呈现出来的新的特点，相关部门应做到以下几点有力措施，来遏制传销势力的发展，建设一个和谐的社会：

一是采取更加有力措施，进一步加大打击传销工作力度。二是突出开展打击传销综合治理，建立健全长效监管机制。三是进一步促进区域合作执法机制的建设。

四是进一步加强直销监管工作，维护直销市场秩序。对合法经营，就支持、就保护，对非法经营，就坚决查处。

五是推动打击传销规范直销信息系统的全面应用，建立健全现代信息技术监控机制。

六是进一步加大宣传教育工作力度，不断提高宣传教育的针对性和有效性。七是严格依法行政，准确把握政策界限，坚持处罚与教育并重的原则。八是切实加强执法队伍的自身建设，不断提高监管执法能力和水平。

相信在这些措施的完全到位后，传销这一毒趋势能得到有效的遏制。在此也要提醒广大青少年，尤其是在大校生不仅不能陷入到这一泥潭中，而且在发现周边朋友、亲人等有人被传销后要及时远离和报警，不要以身冒险想从他们的蜗居点把他就出来。而自身则要有警戒意识，加强课本学习知识，也多了解多一点传销方面的知识，与政府部门一起努力为自身为社会的和谐建设做出自己的一份贡献。

第四篇：当前反假货币工作面临的新形势

当前反假货币工作

面临的新形势、新特点、新动向

近年来，尽管我国在印制人民币的防伪技术上有很大提高，中国人民银行采取了不少措施加强人民币管理，同时在发动社会力量打击制、贩假币活动中作出了很大努力，但随着经济的不断发展，现金交易活动日益频繁，制售假币的现象仍时有发生，犯罪分子以非法手段剥夺和占有国民财富，干扰了货币流通的正常秩序。当前的反假货币工作又出现了一些值得重视的新特点和新动向。主要表现在：

一是在公安机关持续打击下，假币犯罪案件发案数和金融机构临柜收缴假币量均连续下降，假币犯罪得到有效遏制，流通领域的假币数量持续减少，货币市场得到进一步净化，但市场上出现了不少新型犯罪形式，打击假币犯罪面临的形势依然不容乐观。

二是伪造、变造币手段不断提高，制贩种类增多，近年来变造假币案件发生较多，且点钞机多数不能识别出这种拼接假币，犯罪分子描准农贸市场、便利店或农村集市等场所，利用这部分人群反假知识薄弱的特征，展开犯罪活动。

三是当前假币犯罪出现了一些新动向，境外假人民币制造开始出现，制售假外币及假纪念币犯罪日益突出，犯罪网络化特征明显，假币制作技术不断翻新，作案手法多样，犯罪形式复合化趋势进一步凸显。

打击制贩假币犯罪活动是一项长期而艰巨的斗争，今后我行将以假币“零容忍”为目标，强化本行反假货币工作，结合多样化的宣传方式，不断提高公众防伪能力，净化人民币流通市场，共同努力为维护国家正常的金融秩序，保障国家经济安全，为构建和谐社会、促进经济发展和社会稳定创造一个良好的环境。

第五篇：银行业金融机构案防工作管理办法

中国银监会办公厅关于

印发银行业金融机构案防工作办法的通知

银监办发[2013]257号

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：

为加强银行业金融机构案防长效机制建设，现将《银行业金融机构案防工作办法》印发给你们，请认真组织落实。

中国银行业监督管理委员会办公厅

2013年11月1日

银行业金融机构案防工作办法

第一章

总

则

第一条

为加强案防工作，维护银行业金融机构安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律法规，制定本办法。

第二条

中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。

中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照适用本办法。

第三条

银行业金融机构案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。

第四条

本办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。

第五条

银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。

第二章

组织架构

第六条

银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应当按照本办法要求，建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。案防管理体系至少应当包括以下基本要素：

（一）董事会（或理事会等，下同）职责；

（二）监事会职责；

（三）高级管理层职责；

（四）适当的组织架构；

（五）管理政策、制度和流程；

（六）内部监督与检查。

第七条

董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将董事长列为案件风险防范第一责任人。董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有一名独立董事成员。专门委员会在案防方面的主要职责包括：

（一）审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设；

（二）明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险；

（三）提出案防工作整体要求，审议案防工作报告；

（四）考核评估本机构案防工作有效性；

（五）确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。

未设董事会的银行业金融机构，应当由经营决策机构履行董事会的有关案防工作职责。第八条监事会或监事应当监督董事会和高级管理层案防工作职责履行情况，监事长是案防工作监督的第一责任人。

第九条

高级管理层应当有效管理本机构案件风险，行长（或总经理等，下同）是案防制度制定和执行的第一责任人。高级管理层应当明确各部门及分支机构案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定案防工作计划。

第十条

银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员（以下统称合规总监）负责本机构合规及案防工作。合规总监纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围，岗位变动要按照监管管辖事前向银监会或其派出机构报告。合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。

合规总监在案防方面的主要职责包括：

（一）定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程；

（二）全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告；

（三）建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。

第十一条

银行业金融机构应当明确负责合规管理工作的部门（以下简称合规部门）为案防工作牵头部门，将本机构案防工作组织实施作为其重要职责。

合规部门对合规总监负责，其案防方面的具体职责包括：

（一）拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程；

（二）组织实施、协调落实案防工作决策和案防工作计划；

（三）收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点；

（四）督促各部门及分支机构切实履行案防职责，确保案防管理体系正常运行；

（五）跟踪落实监管部门提出的案防监管要求；

（六）定期组织案防工作培训。

第三章

制度及质量控制

第十二条

银行业金融机构应当按照分工负责的原则，由具体业务部门发起制定业务制度和办法。业务制度和办法应当覆盖全部业务流程，明确责任部门，确保员工理解掌握制度并明晰违规应当承担的责任。

第十三条

银行业金融机构应当建立制度后评价体系，对各项制度合规性和有效性进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。

第十四条

银行业金融机构应当建立并完善统一授信、分级授权制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。

第十五条

银行业金融机构应当建立和完善信息科技系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。

第十六条

银行业金融机构应当制定符合本机构特点的案件风险排查、报告、处置、问责以及整改、后评价等专门制度。

第十七条

银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配，规范各级机构及其员工行为，防止因考核激励机制不科学诱发员工违法违规行为。

第十八条

银行业金融机构应当建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的奖励制度，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。

第四章

人员培训与行为管理

第十九条

银行业金融机构应当将员工培训教育作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。

第二十条

银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的能力、经验和专业素质。

银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。

第二十一条

银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括:

（一）建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；

（二）加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。

第五章

监督检查

第二十二条

银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件易发部位和薄弱环节的检查力度。

第二十三条

银行业金融机构应当对整体案防工作情况、案防管理体系运行情况、内外部检查发现问题整改情况进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。

第二十四条

银行业金融机构应当釆取整体移位、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。

第二十五条

银行业金融机构应当通过多种方式与客户建立独立的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。

第六章

考核与问责

第二十六条

银行业金融机构应当建立案防评价制度，对各级机构案防工作进行考核，并作为经营绩效考核的重要内容。考核要素至少应当包括案防工作组织及质量、内控制度建设、制度执行、内审监督、案发情况、责任追究和整改情况等。

第二十七条

银行业金融机构应当建立健全责任追究机制，按照公平、公正原则建立有效的违规及案件问责制度，严格责任认定与追究，严肃处理违规失职人员，发挥违规惩戒的警示作用。

第二十八条

银行业金融机构应当加强监督检查工作质量控制，业务条线管理、合规管理、内审稽核等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计，应发现未能发现问题或发现问题后未及时报告的，应当追究有关人员责任。

第七章

案防工作监管

第二十九条

银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作实施监管，银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案。

第三十条

银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作进行监督检查和评估。第三十一条

银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为监管评级和现场检查的重要依据。

第三十二条

对于银监会及其派出机构在监管和评估中发现的有关案防工作问题，银行业金融机构应当在规定时限内提交整改方案并釆取有效整改措施。

第八章

附

则 第三十三条

个别银行业金融机构组织架构设置不完全适用本办法有关要求的，相关机构法人应当按监管管辖向银监会或其派出机构提出申请，由银监会或其派出机构根据实际情况酌情决定。

第三十四条

本办法由银监会负责解释。第三十五条

本办法自印发之日起施行。