船舶融资租赁方案探讨及项目计划书

第一篇：船舶融资租赁方案探讨及项目计划书

船舶融资租赁方案探讨

作者：曹兴元

及项目计划

书

《现代租赁网》 首发日期：2007年07月25日

第一部分:融资租赁方案及建议

一、对承租人融资方案及建议

1、租期：根据承租人的计划，最佳时间为*年；而出租人最佳租期为*年，原则上是从中择优选择。

2、点差：同期银行基准利率+-*个点。原则是承租人既能接受和承担，出租人也保证收益。

3、租金支付：根航运业习惯，租用是采用月初付款，属预付性质；根据金融业习惯，是采用月末付款，贷款期末还钱。融资租赁名为借物，实为借钱，两者支付方式都行，从中商议选定。

4、首付：*%总船价，视为第0期租金支付。

5、残值：*%总船价，期满将按此支付给出租人，作为到期转让名义船价。

6、保证金，*%总船价，同首付一起支付给出租人，法律上归承租人所有，但作为保证事项使用，由出租人实际控制，期间应计息但实际上不计息，期末归还承租人。实际上则好与船舶残值数额相等，可以对冲抵消。

7、建议风险隔离，分摊成本。建议对于承租人所有的其它船舶，设立单船公司，作到单只船舶风险的隔离；但经营管理由独立的管理公司专业管理，既做到了精专，又分摊了船舶管理成本。

8、建议租期或承包运输（COA）与现货经营比例适中。期租或COA经营现金流量稳定，可稳定或锁定租期限内收益，但不利于效益的最大化，不利于对市场的了解把控；现货经营随市场行情波动，短期内可能有较好收益，更重要的是有利于经营团队建设，充分把握市场脉搏，但收益及现金流量不稳定。两种经营模式各有利弊，视情况保持合适比例为明智选择。

9、财务管理。安排好现金流量管理，做到有计划，不怕变化，做到租金不逾期，提高信贷美誉度，争取更大更广的资金支持。

10、船长及船员的管理。让船长及船员爱船如爱家，对雇主忠诚，甘于付出。同时要求船长及船员胜任，注重工作与休养相结合。

11、安全管理。安全第一，防患与未然，只有安全才有效益和稳定。严格执行自有ISM管理体系。

12、技术管理。水上运输技术性强，化工品运输技术要求更高，承租人机务、海务专业队伍要强，做到：高责任、高素质、高标准。

13、成本管理。营运成本的管理，如燃油价格锁定。当对于人员工资奖金和备件物料采用严控不缩水的管理。

14、船舶维护维持保养。承租人有责任有义务让船舶增值，保持良好的船风船貌,按期按规维护维持保养。

15、保险。承租人、出租人、抵押权人为保险共同受益人，但抵押权人与出租人为优先受益人。同时参加船舶商业险，和船东互保险。

二、对银行贷款方案与建议

1、融资比例。承租人：出租人：银行=***。承租人*成的自付比例，增加了承租人的违约成本，降低了项目的贷款风险；出租人*成资金，既与自身的资金实力相匹配，也有效地鞭策出租人在项目中尽心尽责，更进一步降低了项目的贷款风险。

2、贷款期：*年。相对于承租人方案中的*年，缩短了回收时间，降低了项目风险；*年期满，仍可以有*年期的较短期贷款选择，即出租人可选择继续抵押贷款，条件不变，期限+*年。

3、建议相对同期银行基准利率下浮*%，以激励出租人。

4、设立优次级贷款分类。对于承租人融资的*成资金中，银行的6成资金为优先级贷款，优先受益，优先受偿，优先还款；出租人的1成资金为次级贷款（相对银行而言），次于银行受益，受偿，还款。

5、船舶保险。银行作为抵押权人，与出租人、承租人为共同受益人，但银行与出租人为第一受益人。

6、债权保证。承租人及其股东提供无限连带担保；出租人为借款人，自动尽债权偿还义务。

7、财权保证。船舶抵押给银行。

8、资产管理。由出租人负责对船舶资产管理、跟踪、追偿、处置，出租人自觉成为银行船舶租赁资产的管家，处理相关一切事务。

9、分部分核实。对于承租人，因处于扩张变化期，重点考核其管理能力，技术能力，发展前景。对于偿还能力，重点考核标的船舶单船的现金流量，及担保人的履约保证偿还能力。

三、对出租人的租赁方案及建议

1、提供船舶总价1成的资金，承担抵押债权偿还义务。

2、对承租人管理水平、技术能力及营运能力考核。

3、对担保人（承租人主要股东）担保能力考核。

4、负责船舶资产的管理，尽监管、跟踪船舶资产营运状况及处置船舶资产义务。

5、保证船舶租赁项目内部报酬率（IRR）*%，杠杆租赁IRR在*%间。

6、利差：与租期的同期银行贷款利率基础上的*间。

7、服务费：*%总船价。计算依据：以租期7年计算，第一年*%总船价；第二年*%总船价，类推最后一年*%，共计*%。支付时间，最佳方式：期初一次性支付，还可每年期初分期支付，有协商的弹性。

8、保险，代收代付。

9、公证。建议不作公证或作部分公证。公证作用有三：证明作用；直接强制执行作用；生效法律要件作用。因船舶有严格的登记管理制度，适用优先使用行业法-海商法，合约属私法，有合约约定自由，所以公证的作用对于船舶租赁业务相当有限。考虑经济效用原因，故建议不作公证或部分公证。

10、租赁性质。从税法角度看属融资租赁；从融资角度看属杠杆租赁。

11、设立全资单船公司作为船舶所有人，与公司其它资产风险隔离，船舶注册登记到公司所有单船公司。

第二部分:项目计划书

目的：项目运作按步骤分阶段进行，作到方向明确，有条不紊，无遗漏缺失。第一阶段

任务：确认承租人的租赁合作意向，确认银行融资安排可能性。文件名目：

1、租赁合作协议书：承/出租人明意愿、表态度，作到保密、或/和排他。-立项类文件

2、立项申请表

3、船舶技术规范

4、承租人/担保人资料

5、项目方案设计

6、项目内部报酬率测算

7、银行贷款计划预案

8、项目调查计划书 第二阶段

任务：核实船舶、承租人/担保人情况，沟通商定租赁方案，商定合同条款，汇总编写项目报告提交内审委和银行。文件名目及内容：

1、船舶租赁项目报告-分项评分（附评分标准）1）项目简介：-承租人-担保人-船舶

-资金安排：合作银行-租赁方案概要

2）承租人分析：管理、技术、行业地位、优势 3）担保人分析：担保能力

4）船舶分析：造船厂、船舶技术规范，船级评述、价格（购置、二手船处置、船价预测）分析，营运收益 5）细分市场分析：-同业竞争-货源分析-船舶运力分析

-运价或租金走势市场分析-行业收益及前景分析 6）单船现金流量分析及预测-租金（运费）收入分析

-营运成本分析：船员工资、燃油成本（自营运费收用）7）银行融资可行性分析 8）融资租赁方案分析

9）合同主要条款及特别条款约定-承租人违约时，出租人有解约权，同时有对财权/债权追索的选择权-租金逾期处理：宽裕期、撤船、限时反应和沉默权。-经营账户监管-特别时期临时监管营运

-承租人违约时，船舶资产自由处置权，处置时有尽职免责。-承租人无解约权

-延长租期及提前还款选择权-船舶瑕疵免责

-有权在租期间设立抵押权-出/承租人与抵押权人三方协议-船舶登记文件

-保险项：商险、PNI，油污特别险-交还船约定-所有权转移-优先权、留置权-承租人对租金无追索权 10）项目风险分析-法律：注册、公证、优先权-营运：欺诈、失误-环境：污染-道德及信用：-资产处置：流动性-租金支付风险 11）结论： 第三阶段

任务：合同的签订及相关事宜协调处理。文件名目：-合同类：

1、船舶买卖合同

2、光船租用合同

3、贷款合同

4、担保合同

5、船舶抵押合同

6、船舶保险合同

7、抵押权人、承/出租人三方协议-辅助性文件

9、船舶交接书

10、商业发票

11、卖据

12、无债务保证书

13、董事会决议：承租人、担保人

14、授权书

15、船级纪录

16、交接船通知书

17、付款通知书

18、注销证书

19、船舶照片及船名申请-证书类： 20、所有权证书

21、国籍证书

22、船体证书

23、机器设备证书

24、危险品营运证书

25、载重线证书

26、配员证书

27、无线电使用证书

28、防油污证书

29、吨位证书-图纸类： 30、总布置图(GA)

31、中/横/纵剖面图

32、线型图

-承租人（船舶）资质类：

33、ISM证书

34、DOC证书

35、船级检验报告

36、管理人员证书 第四阶段

任务：运营、监管、违约处理及期满所有权转移。文件名目：

1、宽租通知

2、撤船通知

3、提前还款通知

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第二篇：项目概况及融资计划书

湖南青松国际大酒店项目概况

及融资计划书

一、公司简介

湖南青松国际大酒店有限公司于2013年5月9日经湖南省工商行政管理局核准成立，2013年6月6日注册登记，公司注册资本6000万元，注册地址位于岳阳市华容县马鞍新区人民南路88号，由郑先生和殷启珍夫妇共同投资。公司现有员工200多人，其中具有各类管理经验的高级管理人员5人，酒店高级管理5人。

公司董事长兼总经理郑向生，男，1963年5月出生，身份证号码：***315，江西省铜鼓县永宁镇人，籍贯湖南祁阳。江西省劳模、省优秀共产党员、本届省代表、江西省优秀企业家、宜春市十佳宜春人、十佳创业先锋、十佳爱警市民、中国身边好人、2013年荣获江西省道德劳动模范、2013年获全国道德劳动模范提名奖。

二、项目概况

（一）项目地理位置。位于湖南省岳阳市华容县县城马鞍新区人民南路88号。酒店所在县城地处湖南省东北部，北枕长江，南滨洞庭湖，省道S306、S202贯穿县境，长江黄金水道从县境北部通过，正在修建的岳阳至湖北宜昌和岳阳至常德高速公路以及岳阳至湖北荆州铁路将更大的改变华容的交通状况。

（二）项目建设规划。项目占地总面积60亩，建筑总面积为12.5万㎡，总投资约6亿元人民币，项目分二期开发。其中一期酒店占地面积47亩，建筑总面积79167㎡，地下停车位610个，拥有各类客房480间，可一次性接待住宿900人，就餐4000余人，全部按五星级标准建设，总投资约4.5亿元

人民币；二期为商住开发，占地占地面积13亩，建筑总面积约4万㎡，其中住房180套，面积2.5万平方米，商业用房1.5万平方米，规划有高层、小高层、多层，总投资约1.5亿元人民币。

（三）项目进展。项目一期工程酒店于2012年10月动工建设，2013年6月主体工程完工并验收，2013年10月开始进入装修阶段，面前装修已进尾声，预计2014年5月1日试营业。二期工程商住楼开发已做好前期准备工作，各项审批手续完成，将于2013年4月动工建设，预计2014年12月底前完成土建工程，商业用房和住房均可开始销售，小区完成入住预计要到2015年12月。

（四）项目周边环境。华容县地处湖南省东北部，北枕长江，南滨洞庭湖，与湖北石首、监利以及本省岳阳、南县、安乡交界。省道S306、S202贯穿县境，长江黄金水道从县境北部通过。全县面积1642平方公里，人口71万。县城与京广铁路、京珠高速公路相距70公里，与武汉、长沙相距200公里，在半小时交通圈内拥有人口500多万（石首63万、监利140万、南县67万、安乡59万，沅江60万，岳阳市区60万）。正在修建和即将开工的岳阳至湖北宜昌高速公路，岳阳至常德高速公路以及岳阳至湖北荆州铁路将大大改变华容的交通状况。

（五）项目市场分析。

1、华容县城区现有宾馆酒店业商家340多家，酒店经营面积69000平方米，其中星级宾馆三家，面积15000平方米，中高档酒店8家，其余皆为规模较小、档次较低的小店：节’假日无法满足消费者需求。目前的三家星级宾馆主要分布在县城老城区，设施陈旧、周边环境拥挤，不适合升级改造，且分布不合理。

2、随着生活水平的提高百姓消费观念在变化，星级酒店的吸引力强，入住率高：

3、华容县城现有人口14万人，流动人口4万以上。县城及周边有规模企业上百家，职工1.5万多人，目前在建的大型建设项目有岳常高速公路、岳宜高速公路、三封工业园近20家工业企业，沿河北路旧城改造，即将开工的岳阳至湖北荆州铁路，岳阳至君山至华容的城市轻轨列车，洪山头电子工业园，塔市驿长江码头，小墨山核电站以及田家湖生态新城等。上述项目总投资规模在600亿元以上，预计华容县“十二五”、“十三五”全社会固定资产投资总规模将达到1000亿元以上。预计到2020年县城人口将达到20万人以上，全县社会消费品零售总额达到125亿元，人均GDP达到39000元，县城人均GDP达到55000元。按照《华容县县域城镇体系规划》要求，以三封寺、注滋口、东山为中心，形成半小时城镇生活圈，更好地实施以中心城镇为依托，以交通干线与产业密集走廊为发展主轴线的“点轴”式商业网点发展格局。因此，开发中高档餐饮、娱乐、住宿、购物等多元消费中心势在必行。

4、半小时交通圈内拥有人口500多万，其中湖北的石首63万、监利140万，湖南的南县67万、安乡59万，沅江60万，岳阳市区60万。据调查在这个半小时交通圈里的500多万人口的范围内上档次上规模的五星级以上酒店还没有。

三、项目投融资计划

（一）目前投资情况。项目分两期建设，一期酒店已经

基本完工，预计投资4.5亿元，已投入3.5亿元；二期商住楼建设法定建设手续已完成，预计投资1.5亿元，目前已投资4千万元。

（二）融资计划。预计融资金额1.5亿元，主要用于支付一期酒店建设的部分建设余款和部分酒店设备用品的购置以及二期工程的启动资金。

融资期限3年。

（三）融资还款来源。

l、酒店经营利润。预计酒店营业后每年的平均经营利润在5000万元以上，三年最少1.5亿元。

2、楼房销售收入。酒店购物中心建成后（半年）的商铺销售（租金）收入，预计收入将达5000万元以上。商住房建成后（半年）的商品房销售收入，预计收入将达9000万元以上。

（四）融资抵押。以已完工建成的酒店做抵押，可办理合法有效的抵押手续。抵押物建筑面积79167平方米，土地面积31000平方米，预估价值在5个亿以上（实际投资4.5亿元）。

第三篇：LNG船舶融资租赁简介

LNG船舶融资简介

一、LNG船简介

LNG为液化天然气船（Liquified Natural Gas carrier）的简称，主要运输液化天然气。液化天然气的主要成分是甲烷，为便于运输，通常采用在常压下极低温（－165℃）冷冻的方法使其液化。LNG船是在 162摄氏度(-162)低温下运输液化气的专用船舶，是一种“海上超级冷冻车”，被喻为世界造船“皇冠上的明珠”，目前只有美国、中国、日本、韩国和欧洲的少数几个国家的船厂能够建造。

二、本项目简介

本项目的投资方为国内一家货运代理公司，是中国石油和中建材各大项目运输的主力物流服务商，在业内享有极高声誉。目前投资方已经与中石油的下属控股公司签订了长达10年包运LNG的合作条款，该项目能够为投资方带来十分可观的收益，因此，投资方目前需要建造一艘40000 m³LNG船。目前一艘40000 m³LNG船的造价约为6亿5千万元。投资方为此需要融资。

三、融资方式

第四篇：船舶融资租赁合同纠纷案

广东广发实业投资公司与东莞市东信小轮公司、东莞市信益实业总公司

船舶融资租赁合同纠纷案

广 州 海 事 法 院

民 事 判 决 书

(2003)广海法初字第287号

原告：广东广发实业投资公司。住所地：广东省广州市东风东路713号34楼。法定代表人：刘航，总经理。

委托代理人：杜称华、张翼韬，均为广东广发实业投资公司职员。

被告：东莞市东信小轮公司。住所地：广东省东莞市虎门镇博头路15号。法定代表人：刘志强，总经理。

委托代理人：张庆祥，广东仁人律师事务所律师。

被告：东莞市信益实业总公司。住所地：广东省东莞市虎门镇运河北路。法定代表人：刘志强，总经理。

委托代理人：张庆祥，广东仁人律师事务所律师。

原告广东广发实业投资公司诉被告东莞市东信小轮公司(下称小轮公司)、东莞市信益实业总公司(下称信益公司)船舶融资租赁合同纠纷一案，本院于2003年5月27日受理后，依法组成合议庭，于7月15日召集双方当事人进行庭前证据交换，7月15日、8月22日公开开庭进行了审理。原告委托代理人杜称华，被告小轮公司和信益公司委托代理人张庆祥到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

原告广东广发实业投资公司诉称：1994年11月21日，原告与被告小轮公司签订一份《租赁合同》，约定由原告出资10，000，000元购买三艘俄罗斯水翼船出租给小轮公司使用，小轮公司从1994年11月22日至1996年11月22日分24期向原告支付租金共14，800，000元，小轮公司支付上述租金后，可以1，000元的名义价格购得该三艘船舶。被告信益公司就该合同的履行为小轮公司提供担保。原告已依约为小轮公司购买租赁物并出租给其使用，但小轮公司至今为止仅向原告支付了1，000，000元的租金。请求法院判令被告小轮公司偿还原告租金13，800，000元，被告信益公司对上述债务承担连带责任。

原告在举证期限内提供了以下证据：

1、租赁合同；

2、原告的汇款凭证、收款收据等；

3、小轮公司的付款凭证；

4、两被告的申请报告、关于减免银行贷款利息的申请、以股权抵债建议书等；

5、到逾期投资本金及收益催收通知书。

被告小轮公司辩称：小轮公司与原告签订的《租赁合同》合法有效，原告起诉状所述事实属实。小轮公司在租用原告三艘水翼船期间，因运量大为减少，经营严重亏损，无法依约支付租金，故小轮公司未能依约履行义务，是因为不可抗力所致。现小轮公司租用并代管的三艘水翼船已经于1997年被东莞市人民法院等法院扣押，原告应向有关法院主张权利。

被告信益公司辩称：信益公司对原告起诉状所述事实没有异议，信益公司确为小轮公司提供担保。根据《租赁合同》的约定，信益公司只是在租赁物没有灭失、毁损，小轮公司不按期支付租金的情况下才承担代付租金的责任。现作为本案租赁物的船舶已于1997年被东莞市人民法院等法院扣押，原告应向有关法院主张财产所有权。信益公司不应超出合同约定范围承担担保责任。请求法院驳回原告对信益公司的诉讼请求。

被告小轮公司、信益公司在举证期限内共同提供以下证据：

1、东莞市人民法院的民事裁定书、查封(扣押)财产清单；

3、“东安号”轮、“东信号”轮的船舶登记证书；

4、“西昌 1

号”轮、“东安号”轮的购销合同。

经被告小轮公司、信益公司申请，本院向东莞市人民法院和广州市中级人民法院调取了部分案卷材料。被告小轮公司、信益公司向本院支付调查取证费500元。

经庭审质证，原告和被告小轮公司、信益公司对以下证据和事实没有异议，合议庭予以确认：

1994年11月21日，原告与小轮公司签订一份《租赁合同》，约定：原告出资10，000，000元购进三艘俄罗斯“波列西耶”水翼船，租赁给小轮公司使用；船舶由小轮公司根据自己的需要选定，并提供必要的各种批准或许可证明，由原告委托小轮公司购买；租期从1994年11月22日起至1996年11月22日止，租金总额为14，800，000元，由小轮公司在租期内分24期于每月22日分别向原告支付；在租赁期内，船舶的所有权归原告，小轮公司只享有船舶的使用权，未经原告同意，小轮公司不得将船舶销售、转让、转租、抵押或采取其他侵犯船舶所有权的行为；小轮公司负责船舶的验收、安装、调试使用、保养、维修和租用期间的保险事宜，并承担由此产生的全部费用，如因小轮公司的原因，船舶遭到灭失或损坏，应由小轮公司赔偿并继续按期支付租金给原告，直至租期届满为止；租赁期满时，小轮公司支付完租金，并向原告支付名义价格1，000元后，租赁物的所有权即自动转移给小轮公司。合同还约定，信益公司作为担保人，应担保和负责小轮公司切实履行合同，如小轮公司不按期向原告支付租金，信益公司应按合同的约定，在收到原告书面通知的3日内，无异议地代小轮公司向原告支付包括迟延罚金在内的租金。如果小轮公司违约或因小轮公司的原因致使船舶灭失、毁损而无力补偿时，信益公司应按合同的约定负责清理和偿还小轮公司的一切债务。原告和被告小轮公司、信益公司均在该合同上签字盖章。该合同的附件《委托代保管协议书》约定，船舶的原始发票归原告所有，被告小轮公司受原告的委托，在租赁期内为原告代保管船舶的原始发票。

合同签订后，原告于1994年11月21日、28日各向小轮公司支付投资款3，000，000元(其中11月28日的款项中有200，000元是小轮公司应支付给原告的其他款项的利息，由原告转给小轮公司作为投资款)，加上原告在合同签订前的8月15日和11月7日分别支付给小轮公司的3，000，000元和1，000，000元，原告共支付小轮公司10，000，000元。小轮公司收到上述款项后，于1994年底至1995年上半年期间，分别与黑龙江航道经济贸易公司签订购销合同，购买了三艘俄罗斯“波列西耶”水翼船。小轮公司购得该三艘水翼船后，以自己的名义办理了该三艘船舶的登记手续，将船名分别登记为“东信号”、“东安号”和“西昌号”，将船舶所有人均登记为小轮公司。

小轮公司在使用“东信号”、“东安号”和“西昌号”轮期间，分别将该三轮抵押给他人进行借款，并办理了抵押登记手续。1997年1月28日至2000年12月4日期间，该三轮分别被广州市中级人民法院和东莞市人民法院查封，最后被拍卖或折价清偿小轮公司的债务。至今为止，小轮公司除于1995年6月9日向原告支付租金1，000，000元外，其他租金均没有支付。

1997年4月18日，小轮公司、信益公司致函原告称，原告于1994投放资金13，500，000元到小轮公司用于购买船舶从事珠江水域高速客轮客运业务，但由于水上客运行业不景气，小轮公司未能按照双方的约定归还投资本金和投资回报利益。请求原告将本金13，500，000元和至1996年12月31日止小轮公司尚未支付的部分投资利益数额，经双方确认后，从1997年1月1日起至12月31日止采取挂帐并停止继续发生投资利益。以上债务除由小轮公司以自有财产偿还外，信益公司同时作为小轮公司的履约担保单位，以其新投资项目的投资回报担保承诺得以兑现，希望原告继续予以资金支持。

1999年4月5日，小轮公司、信益公司又致函原告称，原告与小轮公司于1994年11月21日和1997年6月2日签订的合同分别有投资本金9，000，000元和850，000元以及相应投资收益没有清偿给原告，该两合同除有相应的抵押物以外，均由信益公司作为小轮公司的履约担保单位。基于小轮公司已经停止营运，信益公司无法以现金兑现承诺，建议

以信益公司在西双版纳傣族园有限公司的部分股份冲抵小轮公司所欠原告的部分债务。4月6日，原告向小轮公司、信益公司发出一份《到逾期投资本金及收益催收通知书》，要求小轮公司、信益公司归还原告投资本金9，000，000元。2002年3月25日，小轮公司、信益公司致函原告，以困难为由要求原告免除其所欠贷款利息300，000元。原告没有答复。另据查，原告属股份制企业，其2002年11月28日前的企业法人营业执照载明其经营范围为投资、开发、经营外引内联实业、物业、旅游项目及与投资业务相关的厂房、设备的出租、出售、租赁等，其2002年11月28日后的企业法人营业执照载明其经营范围为仅供清理本企业债权债务使用。原告承认其没有取得经营金融业务的许可，没有从事融资租赁业务的经营范围和资格。

合议庭成员一致认为：原告和小轮公司签订的《租赁合同》约定，原告根据小轮公司对船舶的特定要求，出资并委托小轮公司购买船舶出租给小轮公司使用，小轮公司按约定支付租金，在租赁期满时，按约定办法取得该船舶的所有权。该《租赁合同》的内容符合融资租赁合同的主要法律特征。因此，原告和被告因履行该合同产生的纠纷，应属于融资租赁合同纠纷。因本案《租赁合同》的成立和约定的履行期限均在《中华人民共和国合同法》实施之前，根据最高人民法院《关于适用若干问题的解释(一)》第一条的规定，本案融资租赁合同纠纷应适用原告和小轮公司签订该《租赁合同》当时的法律、法规和司法解释解决。

根据《中国人民银行金融机构管理规定》第四条、第六条的规定，融资租赁属于金融业务，只有经批准领取《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》的金融机构才能从事金融业务。任何未取得许可证者，一律不得经营金融业务。原告未经批准并领取《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》，没有从事融资租赁业务的经营范围和资格，擅自与被告小轮公司签订《租赁合同》，从事融资租赁业务，违反了我国有关金融管理法律法规的规定，依照《中华人民共和国经济合同法》第七条第一款、最高人民法院《关于审理融资租赁合同纠纷案件若干问题的规定》第六条的规定，原告与小轮公司签订的《租赁合同》无效，不具有法律约束力。原告违法经营金融业务，对造成该合同无效应承担过错责任；小轮公司与原告签订《租赁合同》时，也应当了解或知道原告有无经营融资租赁的经营范围和资格，对造成该合同无效也存在过错。

《中华人民共和国经济合同法》第十六条规定，经济合同被确认无效后，当事人依据该合同所取得的财产，应返还给对方。有过错的一方应赔偿对方因此所受的损失；如果双方都有过错，各自承担相应的责任。本案中原告已依据《租赁合同》投资10，000，000元委托被告代其购买了作为租赁物的三艘船舶并出租给小轮公司使用，小轮公司本应依法将该三艘船舶返还给原告。但因小轮公司将该租用的三艘船舶的所有人登记为小轮公司，并将船舶抵押给他人进行借款，致使船舶被有关法院拍卖，清偿了小轮公司的债务，造成小轮公司已无法返还该三艘船舶，且小轮公司不能提供证明现时该三艘船舶市场价值的证据，因此，小轮公司应依法将原告支付的购买该三船舶的投资款返还给原告。小轮公司已支付给原告的租金1，000，000元，依法应返还小轮公司，从应返还给原告的投资款中予以扣除，即小轮公司还应返还原告投资款9，000，000元。原告请求小轮公司偿还的13，800，000元中，其中有3，800，000元属于原告依照《租赁合同》应获得的投资收益，因该《租赁合同》无效，且原告对该合同无效存在过错，故原告对该投资收益的请求没有法律依据，不予支持。

原告和信益公司就担保事宜达成一致意见，并在《租赁合同》中予以载明，信益公司作为担保人在该《租赁合同》中签名盖章后，原告和信益公司之间的担保合同成立。因信益公司的担保行为发生在《中华人民共和国担保法》实施之前的1994年11月21日，根据最高人民法院《关于适用若干问题的解释》第一百三十三条第一款的规定，原告和信益公司的担保合同应适用担保行为发生当时的法律法规和有关司法解释。

原告和信益公司在《租赁合同》中约定，小轮公司不履行按期支付租金等义务时，由

信益公司代为履行，根据最高人民法院《关于审理经济合同纠纷案件有关保证的若干问题的规定》第5条的规定，原告和信益公司约定的该担保方式应为一般保证。因主合同《租赁合同》无效，原告和信益公司之间的担保合同亦无效，不具有法律约束力。但信益公司与原告达成担保合同时，应当知道在我国从事融资租赁业务需要取得相应的许可证，原告没有从事融资租赁业务的经营范围和许可证，擅自从事融资租赁业务与小轮公司签订的《租赁合同》应依法无效，却仍然为小轮公司履行该《租赁合同》提供担保，依照最高人民法院《关于审理经济合同纠纷案件有关保证的若干问题的规定》第20条的规定，《租赁合同》无效后，信益公司应与小轮公司承担连带赔偿责任。

综上，依照《中华人民共合同经济合同法》第七条、第十六条、最高人民法院《关于审理融资租赁合同纠纷案件若干问题的规定》第六条、最高人民法院《关于审理经济合同纠纷案件有关保证的若干问题的规定》第20条的规定，判决如下：

一、被告小轮公司返还原告9，000，000元；

二、被告信益公司对被告小轮公司的上述债务承担连带赔偿责任；

三、驳回原告的其他诉讼请求。

本案受理费79，010元，由原告负担27，482元，被告小轮公司、信益公司连带负担51，528元。调查取证费500元，由被告小轮公司、信益公司共同负担。本案受理费已由原告预交，本院不另清退，被告小轮公司、信益公司应将所负担的受理费迳付原告。以上给付金钱义务，应于本判决生效之日起十日内履行完毕。

如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省高级人民法院。

第五篇：船舶融资租赁

船舶融资租赁：融资力就是竞争力

(2013-07-25)来源：中国船舶报

船市持续低迷，船舶工业正在艰难前行，对金融资源的掌控能力也许将成为船企在逆境中求得生存的关键。

上个月，中国船舶工业集团公司旗下中国船舶（香港）租赁有限公司与中船澄西船舶修造有限公司签订了4+4+4艘6.4万载重吨散货船建造合同，并就该系列船舶与香港巴拉歌集团签订船舶包租合约。成立一年间，中船租赁公司利用融资租赁模式，为中船集团公司旗下船企带来了多笔订单。在这个“差钱”的时代，“融资力”越来越成为船企重要的竞争力之一，如何拓宽融资渠道、提高对金融资源的掌控能力，业内专家表示，船舶融资租赁模式或是首选。

此处的“融资力”，已不再单指船企为自己融资的能力，更是指船企利用对金融资源的掌控帮助船东融资的能力。如果说，以需求为导向已成为船界在商业模式创新上的共识，那么满足船东需求就已不仅限于技术层面，若能同时满足其融资需求，将大大提升船企抢夺订单时的竞争力。融资租赁就是这样一种有效的方式。

与银行信贷相比，融资租赁有诸多好处，例如可以节约银行对企业的授信额度，可以在一定条件下享受加速折旧优惠，可以在不减损对固定资产使用的前提下提高资产的流动性等。对于航运和船舶企业而言，融资租赁也是其喜闻乐见的融资方式，它可以帮助航运企业降低负债率，优化资产结构，增强资产的流通性；可以帮助船企实现“以租促销”，加速企业资金周转。

更重要的是，融资租赁对于船舶企业而言，其功能业已从一种资金融通方式转变为一种营销手段。以前，更多的是船东发现市场需求，选择融资租赁为融资手段，向船企订船；现在，是船企借助融资租赁手段主动作为，创造市场需求，以优质船型吸引融资租赁公司合作，向船东提供包括融资方案在内的“一揽子”产品和服务。

有条件的船企还可以更进一步，成立自己的船舶融资租赁公司，利用其“专业化”的优势，将融资租赁的特长发挥得淋漓尽致，并借此延展出新的业务板块。船舶产品非常复杂，其在售前、售中、售后都需要专业的服务，以船舶制造企业为背景的厂商系融资租赁公司，可以将融资租赁的优势渗透到销售的各个环节，通过船舶市场营销网络，与船东进行接触和沟通，为其提供量体裁衣式的专业化“金融服务”，从而攫取产业链条上制造端以外的利润。而且，随着船舶融资越来越专业化，会进一步带动融资租赁从整船租赁向船舶设备租赁渗透，盘活整个船舶工业。

可以预见的是，融资租赁，特别是厂商系船舶融资租赁公司的兴起，必将给中国船舶工业带来一场营销模式乃至产业角色的变革。涉足金融租赁，船企可以提升对产业链的掌控能力，实现从加工定制工厂到解决方案提供商的转变。