浙江省基金从业：每一投资基金单位考试试卷（5篇）

第一篇：浙江省基金从业：每一投资基金单位考试试卷

浙江省基金从业：每一投资基金单位考试试卷

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、现场检查主要侧重对销售机构__进行检查。A．财务状况 B．人力资源 C．内部控制 D．资格许可

2、在基金销售活动中应当遵守的管理办法和指引文件包括__。A．《证券投资基金销售管理办法》

B．《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》 C．《证券投资基金销售人员执业守则》 D．《证券投资基金托管资格管理办法》

3、某日，一只股票基金的资产总值为333 456.25万元人民币，基金负债总值为78089.87万元人民币，总份额为62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为__。

A．411 546.12万元；5.3481元 B．411 546.12万元；4.0957元 C．255 366.38万元；4.0957元 D．255 366.38万元；5.3481元

4、随着信用制度的发展，__等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。

A．国家信用 B．公司信用 C．银行信用 D．商业信用

5、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是__。A．基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化 B．参与市场的主体具有完全平等的权利 C．监管部门执法必须公正

D．促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险

6、____ 中国证券业协会证券投资基金业委员会(以下简称“基金业委员会”)成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A：2002年7月4日，B：2002年12月4日，C：2004年12月4日，D：2002年8月4日，7、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的__。A．营销能力 B．资产管理规模 C．投资和研究能力 D．风险控制能力

8、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起____个月内做出核准或者不予核准的决定。A：2 B：3 C：6 D：8

9、____是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。A：招募说明书 B：基金合同 C：托管协议

D：基金份额发售公告

10、在公告的____日前，基金管理人应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。A：15 B：30 C：45 D：60

11、开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。__ A．3；2 B．3；3 C．6；2 D．6；3

12、证券投资基金利润的主要来源包括__。A．买卖证券的价差收入 B．销售服务费收入 C．债券利息 D．股利

13、增长型基金具有__特点。A．以追求资本增值为基本目标 B．较少考虑当期收入

C．主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象 D．与收入型基金相比，风险小、收益也较低

14、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。其报送内容包括__。A．基金托管银行出具的基金业绩复核函 B．基金宣传推介材料的形式和用途说明 C．基金管理公司督察长出具的合规意见书

D．基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件

15、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是__。A．公司注册资本为5亿 B．公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善 C．公司无任何违法违规行为，社会信誉良好 D．公司经营业绩较好，资产质量良好

16、我国基金业监管的原则有__。

A．依法监管原则和公开、公平、公正原则 B．监管与自律并重原则

C．监管的连续性和有效性原则 D．审慎监管原则

17、理财规划是理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，以达到预定的目标，最终实现__。A．财务自由 B．风险规避 C．丰厚回报 D．资产丰足

18、以下属于货币衍生工具的是__。A．股票期货 B．利率互换 C．货币期货

D．信用联结票据

19、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。A．股份回购

B．股票分割与合并 C．股利政策

D．增发、配股与转增股本

20、目前，我国债券型基金的认购费率通常在__以下。A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%

21、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。A．承诺收益或承担损失 B．报中国证监会备案 C．预测收益率 D．明确提示风险

22、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占__的股票。A．份数 B．比例 C．资金 D．数量

23、目前，基金公司的架构基本上都是__。A．投资一体化 B．营销一体化 C．投资和营销一体化 D．研发和营销一体化

24、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。A．1  B．3  C．6  D．12

25、公募基金的会计责任主体是__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．证券投资基金

D．基金管理人和基金托管人

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、根据募集方式的不同，可以将基金分为__。A．公募基金 B．私募基金 C．主动型基金 D．被动型基金

2、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经____核准后予以公告，同时报中国证监会。____ A：基金上市的证券交易所 B：基金份额持有人大会 C：中国人民银行 D：证券业协会

3、我国封闭式基金的募集期限一般为____个月。A：2 B：3 C：4 D：6

4、____是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。A：资本证券 B：有价证券 C：货币证券 D：商品证券

5、下列选项中，__不属于《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定基金评级应遵循的原则。A．长期性 B．全面性 C．针对性 D．一致性

6、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法 B．接受全额赎回

C．暂停接受赎回申请

D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告

7、根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有__名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到__万元人民币以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500

8、__对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。A．《证券法》

B．《证券投资基金法》

C．《证券投资基金运作管理办法》

D．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》

9、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过__天。A．90 B．180 C．365 D．397

10、债券的票面要素包括__。A．票面价值 B．到期期限 C．票面利率 D．发行者名称

11、基金主要的运作环节包括__。A．基金的募集与营销 B．份额的注册登记 C．资产的托管 D．投资管理

12、一般来讲，差异性市场策略的实施依赖于__。A．大规模的广告宣传和促销

B．一定数量的客户提供专人理财服务 C．激烈的基金销售市场竞争

D．销售机构产品、服务的创新和优化

13、下列关于金融衍生工具的说法，正确的有__。

A．金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产的合约

B．金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议

C．金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约

D．金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易

14、《证券法》规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量__的，为发行失败。A．30% B．50% C．60% D．70%

15、投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在____日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续____ A：T+0 B：T+1 C：T+2 D：T+3

16、对于基金管理人而言，建立完整的基金投资绩效评估体系的目的主要在于__。A．明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征，使公司对各基金的总体表现有一个概览

B．分析基金投资目标与投资计划之间的差异，为投资计划的进一步完善提供参考

C．有助于基金经理的进一步分析，调整投资组合，促进投资目标的实现

D．完善公司投资决策体制中的反馈机制，为公司的业绩考核提供部分量化指标

17、____的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。A：私募基金 B：被动型基金 C：公募基金 D：收入型基金

18、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为（）份。A．80000  B．50000  C．49751  D．49750

19、下列关于(证券投资基金托管资格管理办法)规定的申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是__。

A．最近3个会计年度的年末净资产平均不低于20亿元人民币

B．拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格

C．基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统

D．最近3年无重大违法违规记录

20、对处于形成期的家庭来说，投资应该以__为主。A．长期投资的权益投资工具 B．偏进取的平衡资产配置 C．偏保守的平衡资产配置 D．固定收益工具

21、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括__。A．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

B．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 C．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 D．协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务

22、信息管理平台应用系统的支持系统中涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20

23、______是基金一切活动的中心；______在整个基金的运作中起着核心的作用。__ A．基金投资者；基金投资者 B．基金管理人；基金管理人 C．基金投资者；基金管理人 D．基金管理人；基金投资者

24、下列关于基金资产估值陈述不正确的是__。

A．基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金的份额净值 B．基金的份额净值的估值结果不必都是公允的

C．基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程 D．基金估值过程中一般均采用资产最新公允价格

25、某股票基金期初份额净值为1.2125元，期末份额净值为1.2545元，期间分红0.1500元/份。如果不考虑分红再投资，那么该基金的净值增长率为__。A．3.46% B．8.25% C．15.84% D．16.27%

第二篇：2016年下半年安徽省基金从业：每一投资基金单位考试试题

2016年下半年安徽省基金从业：每一投资基金单位考试试

题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、__属于证券投资基金合同的当事人。A．基金注册登记机构 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金份额持有人

2、下列有价证券中，属于商品证券的有__。A．提货单 B．商业汇票 C．运货单 D．仓库栈单

3、根据定量分析指标，得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有__。

A．各类数据的采样不同 B．其分析更多基于预测数据

C．对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同 D．对量化指标经济意义的理解和重视程度可能不尽一致

4、基金销售机构应当向监管机构提供下列__信息。A．基金日常交易情况、异常交易情况 B．内部监察稽核报告

C．调查和评价基金投资人风险承受能力的方法

D．基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总

5、中国证监会内部设有____，具体承担基金监管职责。A：发行监管部 B：市场监管部 C：法律部

D：基金监管部

6、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。A．10天

B．10个工作日 C．20天

D．20个工作日

7、开放式基金的代销方式，应通过__等代销机构进行。A．证券公司 B．保险公司 C．银行

D．独立投资顾问

8、下列关于基金销售活动的说法，正确的有__。A．基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并在基金募集之前编制专项报告，予以存档备查

B．基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务

C．基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在检查稽核季度报告中做专项说明，并报送证监会

D．基金管理人应当自签订代销协议之日起7日内，将代销协议报送中国证监会

9、下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有__。

A．注册资本1000万元人民币，员工40人，取得基金从业资格人员30人 B．注册资本2000万元人民币，员工50人，取得基金从业资格人员20人 C．注册资本3000万元人民币，员工60人，取得基金从业资格人员40人 D．注册资本4000万元人民币，员工120人，取得基金从业资格人员50人

10、证券市场的基本功能包括__。A．风险控制功能 B．筹资一投资功能 C．资本定价功能 D．资本配置功能

11、《证券投资基金运作管理办法》规定，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在__个交易日内进行调整。A．5 B．10 C．15 D．20

12、备兑权证通常由__发行。A．证券交易所 B．投资银行 C．上市公司 D．央行

13、基金托管人需要对__出具意见。A．基金公司财务报告 B．基金财务会计报告 C．中期基金报告 D．基金报告

14、以下不属于基金设立申报材料的是____ A：申请报告 B：基金合同草案 C：上市公告书

D：招募说明书草案

15、基金托管人在基金运作中的作用主要有__。A．作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产 B．对基金管理人的投资运作进行监督

C．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 D．对基金资产进行会计复核和审查

16、目前，在我国，只能由__担任基金管理人。A．保险公司 B．基金管理公司 C．商业银行 D．证券公司

17、下列关于基金税收的说法，正确的是__。

A．基金买卖股票、债券的差价收入，减半征收企业所得税

B．基金取得的股票股利收入、债券利息收入，征收20%的企业所得税 C．基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税 D．基金取得的股息、红利收入，征收25%的企业所得税

18、基金____对其资产按规定进行估值。A：每日 B：每周 C：每月 D：每季

19、《证券法》规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量__的，为发行失败。A．30% B．50% C．60% D．70% 20、当基金份额净值计价出现错误时，____应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。A：基金管理人 B：基金托管人 C：基金登记机构 D：监管部门

21、公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。下列不属于公司证券的是____ A：股票 B：公司债券 C：商业票据 D：金融债券

22、关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的发售，下列说法正确的有__。A．ETF可采取场内认购和场外认购方式

B．目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式

C．ETF份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购

D．场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购

23、基金管理公司董事会中应当至少有____的独立董事。A：一名以上 B：两名以上 C：三名以上 D：五名以上

24、对基金经理的分析和评价主要是对其__进行考察和评估。A．投资管理能力 B．从业经历 C．基金业绩 D．操作风格

25、关于家庭成熟期的特点和投资偏好，下列说法正确的有__。A．收入大部分用于消费 B．以双薪家庭为主

C．事业发展和收入均达到高峰

D．投资应该以偏进取的平衡资产配置为主

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、____指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购.增发新股.支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。A：交易所交易资金清算

B：全国银行间市场交易资金清算 C：场外资金清算 D：场内资金清算

2、我国《证券投资基金法》于__开始实施。A．2003年7月14日 B．2005年1月1日 C．2002年8月1日 D．2004年6月1日

3、成功的基金市场营销实施取决于公司能否将__等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。A．行动方案 B．组织结构

C．决策和奖励制度

D．人力资源和企业文化

4、下列关于非交易过户的主要类型的说法，正确的有__。

A．继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承 B．捐赠是指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形

C．司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书，将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织

D．接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的可持有本基金份额的投资者的条件

5、目前，我国债券型基金的认购费率通常在__以下。A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%

6、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有__。

A．纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段

B．20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展

C．1929～1933年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响

D．20世纪70年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段

7、根据《证券基金销售管理办法》有关规定，商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的__。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．2/5

8、下列关于基金份额冻结的说法中，正确的有__。A．基金份额冻结由基金托管人受理

B．基金份额冻结一般由国家有权机关提出

C．基金份额冻结时，被冻结部分产生的权益一并冻结 D．基金份额冻结由基金注册登记机构受理

9、下列不属于证券服务机构的是__。A．证券交易所

B．证券投资咨询公司 C．证券信用评级机构 D．会计师事务所

10、基金监管部对基金销售进行监管的主要方式有__。A．市场声誉监管 B．市场准入监管 C．日常持续监管 D．清算终止监管

11、某基金的债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照《证券投资基金运作管理办法》的规定，该基金属于__。A．股票基金 B．债券基金

C．货币市场基金 D．混合基金

12、基金的投资运作是基金运作的最重要的环节，它包括__等部分。A．风险控制 B．绩效评估 C．交易管理 D．投资管理

13、关于债券发行主体，下列论述不正确的是__。A．政府债券的发行主体是政府 B．不论哪个国家，公司债券的发行主体均是股份公司 C．政府机构债券是由经批准的政府机构发行的债券 D．金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构

14、我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任____ A：《证券投资基金法》

B：《中华人民共和国公司法》 C：《中华人民共和国证券法》 D：《中华人民共和国刑法》

15、基金销售客户服务的方式中，__特别适用于传递行文较长的信息资料。A．手机短信

B．自动传真、电子信箱 C．互联网 D．座谈会

16、证券发行人可以分为__。A．个体户 B．公司(企业)C．政府和政府机构 D．金融机构

17、基金托管人应当履行的职责包括__。A．安全保管基金财产

B．开设基金财产的资金账户和证券账户

C．办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 D．依法募集基金

18、____是以某一时点的股价作为参考基准，预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入该股票;而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。A：简单过滤器规则 B：移动平均法 C：上涨和下跌线 D：相对强弱理论

19、广义的有价证券包括__。A．商品证券 B．资本证券 C．合同文本 D．货币证券

20、在评估基金历史业绩时，可以考察其风险调整后收益。其中，以资本资产定价理论为基础，比较相同风险水平下的超额收益大小的指标有__。A．夏普指标 B．特雷诺指标 C．Stutzer指标 D．詹森指标

21、基金半报告披露的__等信息值得关注。A．报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买入与卖出的前50名股票明细

B．基金持有人结构 C．基金净值表现 D．重大事项揭示

22、下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，不正确的是__。A．LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新

B．只有大投资者才能在交易所一级市场上进行LOF的申购和赎回 C．LOF一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象

D．LOF的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行

23、下列关于基金销售宣传内容，说法不正确的是__。

A．引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

B．涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险

C．引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处

D．登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险提示和警示性文字

24、在债券合约中未规定利息支付的债券是__。A．浮动利率债券 B．附息债券 C．零息债券

D．息票累积债券

25、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。A．5 B．10 C．15 D．20

第三篇：2016年浙江省基金从业资格：投资政策说明书考试试卷

2016年浙江省基金从业资格：投资政策说明书考试试卷

本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.客户流失的__指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。A．价格原因 B．产品原因 C．技术原因 D．服务原因

2.在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有__。A．期权交易 B．回购交易 C．现券买卖 D．信用交易

3.根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。A．60% B．70% C．80% D．90% 4.《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B．具备基金销售费率的监控机制

C．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制

D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用 5.我国股票价格指数不包括__。A．沪深300指数 B．香港恒生指数 C．日经指数

D．金融时报指数

6.基金托管人是（）权益的代表。A．基金管理人 B．基金公司

C．基金份额持有人 D．证券公司

7.划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。A．3 B．5 C．6 D．10 8.假定某基金的总资产为65亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为60亿份，那么该基金份额净值为（）元。A．1 B．1.05 C．1.13 D．1.24 9.关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法错误的是__。A．基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请

B．基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值 C．买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币

D．上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，自上市日第二个交易日起执行 10.备兑权证通常由__发行。A．证券交易所 B．投资银行 C．上市公司 D．中国证监会

11.当前我国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。A．合格境内机构投资者资格的申请及审核 B．QDII基金产品的申请及核准 C．经营外汇业务资格申请，D．基金份额发售

12.政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于__。A．股票 B．债券

C．开放式基金 D．封闭式基金

13.首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。A．中国国际期货香港公司 B．香港中银集团 C．格林期货香港公司 D．南华期货香港公司

14.下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。A．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月

C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月

D．对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月 15.基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。A．地理因素 B．人口因素

C．投资者心理因素 D．投资者行为因素

16.下列不属于基金市场服务机构的是__。A．基金销售机构 B．基金注册登记机构 C．律师事务所和会计师事务所 D．中国证券业协会

17.我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是__。A．《证券法》 B．《证券投资基金法》 C．《证券投资基金管理暂行办法》 D．《开放式证券投资基金试点管理办法》

18.为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于__。A．与基金到期日一致的债券 B．股票 C．衍生工具 D．活期存款

19.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。A．金融股权 B．金融期货 C．金融互换

D．结构化金融衍生工具

20.下列关于基金销售流程的说法，不正确的是__。

A．基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务

B．基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认

C．基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性

D．基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议

21.根据投资目标的不同，基金可以分为__。A．契约型基金与公司型基金

B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主动型基金和被动(指数)型基金

D．交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)22.代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25 23.下列属于我国基金交易费用的有__。A．印花税 B．开户费 C．过户费 D．经手费

24.__是基金管理公司最基本的一项业务。A．基金的募集与销售 B．投资管理业务 C．基金运营

D．投资咨询服务

25.基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。A．地理因素 B．人口因素

C．投资者心理因素 D．投资者行为因素

26.下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。A．银行理财产品 B．银行储蓄存款 C．基金

D．券商集合计划

27.基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。A．信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定 B．信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定 C．未按规定履行信息披露文件备案、置备义务 D．报告的财务会计报告未经审计即予披露 28.基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有__。A．及时更新原有的客户记录

B．定期向客户提供有用的信息服务

C．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪 D．针对市场变化及时提供新的服务和产品

29.合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。A．5 B．10 C．15 D．20 30.下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是__。A．实行自律管理 B．不以盈利为目的

C．是基金市场的监管机构

D．对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责

二、多项选择题（共36题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意）31.对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是__具备的功能。A．前台业务系统 B．自助式前台系统 C．后台管理系统

D．信息管理平台应用系统的支持系统

32.基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括（）。A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金

B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关 C．个人担保该基金会盈利

D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 33.下列关于中国证监会职责的说法，正确的有__。A．负责行业性法规的起草

B．负责监督有关法律法规的执行 C．负责保护投资者的合法权益 D．维持公平而有序的证券市场

34.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。A．机构证券 B．商业票据 C．金融证券 D．货币证券

35.通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的（）。A．市场准入监管 B．日常持续监管 C．现场检查 D．非现场检查

36.下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是__。A．久期 B．基金分红 C．已实现收益 D．净值增长率

37.基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。A．家庭规模 B．社会阶层

C．家庭生命周期 D．交通通信条件

38.下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。A．能有效地提高基金运作的透明度 B．有利于防止利益冲突与利益输送 C．在我国具有自愿性的特点 D．有利于提高证券市场的效率 39.如果基金名称显示投资方向，应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A．50% B．60% C．70% D．80% 40.衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。A．现金比例变化法 B．成功概率法 C．二次项法 D．夏普指数法

41.开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的__时，为巨额赎回。A．3% B．5% C．10% D．20% 42.首次公开发行股票的定价方式是__。A．询价方式 B．协商定价方式 C．上网竞价方式 D．市价折扣方式

43.目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。A．资产结构化理财产品 B．利率结构化理财产品 C．股权结构化理财产品

D．挂钩不同标的资产的理财产品

44.按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。A．清算 B．结算 C．交收 D．结账

45.承购包销和__等方式。A．私募发行 B．招标发行 C．私下发行 D．网上发行

46.存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用__确定投资品种的公允价值。A．发行日开盘价 B．发行日平均价 C．最近交易的市价 D．发行日收盘价

47.我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件，其中包括__。A．基金申请报告 B．基金合同草案 C．基金托管协议草案 D．招募说明书草案

48.关于基金管理人，下列认识错误的是__。

A．在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担 B．设立基金管理公司必须经国务院批准

C．基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责 D．基金管理人是基金的募集者和管理者

49.基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。A．基金资产总值 B．基金资产净值 C．基金公允价值 D．基金资产估值? 50.下列金融产品中，具有较好流动性的是__。A．证券投资基金 B．银行理财产品 C．券商集合计划 D．银行定期存款

第四篇：证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一

证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一

一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对 应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)

1、以下（D）项不属于证券 A.提货单 B.运货单 C.保险单 D.发票

2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：（B）A.政府证券、金融证券和公司证券 B.政府证券、政府机构证券和公司证券 C.政府证券、公司证券和企业证券 D.金融证券、公司证券和企业证券

3、银行证券不包括：（D）A.银行汇票 B.银行本票 C.银行支票 D.银行股票

4、证券市场的特征不包括：（B）A.证券市场是价值直接交换的场所 B.证券市场是信用直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所

5、证券市场的构成不包括：（C）A.股票市场 B.债券市场 C.货币市场 D.基金市场

6、世界上第一家股票交易所成立于：（C）A.英国 B.法国 C.荷兰 D.意大利

7、股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不 包括如下权利：（C）A.参加股东大会 B.投票表决

C.参与公司的决策和经营 D.收取股息或分享红利

8、优先股票的股息率（C）。A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的 D.与普通股呈正相关

9、股票的每股净资产又称为股票的（B）。A.票面价值 B.账面价值 C.市场价值 D.内在价值

10、根据市场的功能划分，证券市场可分为（C）A．一级市场和初级市场 B．证券发行市场和初级市场 C．证券发行市场和证券交易市场 D．二级市场和次级市场

11、通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资

基金的（A）特征。A、集合投资 B、专业管理 C、风险共担 D、分散风险

12、证券投资基金在美国被称为（B）A、证券投资信托基金 B、共同基金 C、信托产品 D、单位信托基金 13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A）。A、《投资公司法》 B、《投资基金法》 C、《证券投资基金法》 D、《投资信托法》 14、2003 年10 月，（C）颁布，并于2004 年6 月1 日实施，推动基金业在更加规范的法制

轨道上稳健发展 A、证券法

B、开放式证券投资基金试点办法 C、证券投资基金法

D、证券投资基金管理暂行办法

15、截至2008年6月底，我国共有（D）家基金管理公司 A、50 B、53 C、58 D、60

16、按照《基金法》规定，股票型基金的股票投资比重必须在（B）以上。A、80% B、60% C、50% D、30%

17、股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一

般（C）进行一次。A、每分钟 B、每小时 C、每天 D、每周

18、债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（D），所承担的利率风险越（）。

A、小，低 B、小，高 C、大，低 D、大，高

19、混合型基金的风险一般（C）股票型基金，（）债券型基金。A、高于，低于 B、高于，高于 C、低于，高于 D、低于，低于 20、股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在（C）左右。A、1.5% B、1% C、0.25% D、0.15%

21、一般来说，一个厌恶风险的投资者应选择久期较（A）的债券型基金，而风险承受能力

较高的投资者可以选择久期较（）的债券型基金。A、短，长 B、短，短 C、长，短 D、长，长

22、我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（B）人民币。A．2亿元 B．3 亿元 C．5亿元 D．10亿元

23、（A）要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A．健全性原则 B．有效性原则 C．独立性原则 D．相互制约原则

24．（B）是根据法律法规的要求，在基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资产 清算与会计核算等相应职责的当事人。A ．基金管理人 B．基金托管人 C．投资管理公司 D．基金发起人

25．商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取

得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（A）。A．1/2 B．1/3 C．1/4 D．1/5 26．（A）及其派出机构对基金销售活动实施监督管理，行业协会对基金销售活动也应进行自 律管理。

A．中国证监会 B．中国人民银行 C．中国银监会 D．证券交易所

27.对于一般开放性基金而言，基金的交易价格（D）。A．受到供求关系得影响而波动 B．大于基金份额资产净值 C．小于基金份额资产净值 D．等于基金份额资产净值

28.基金持有的金融资产通常归类为（A）

A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 B．持有至到期投资 C．贷款和应收账款 D．可供出售的金融资产

29．我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例。A A.逐日计提，按月支付 B.按周计提，按月支付 C.按月计提，按年支付 D.按周计提，按年支付

30.存在活跃市场的情况下，当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 重大变化的，应采用（C）确定投资品种的公允价值。A．发行日开盘价 B．发行日收盘价 C．最近交易的市价 D．发行日平均价

31.属于基金投资者直接支付的费用有(A)。A．申购费 B．交易佣金 C．过户费 D．托管费

32．对于基金交易费，以下说法不正确的是（D）。

A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费 B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税，交易佣金，过户费，经手费，证管费

C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取 D．印花税，过户税，经手费，证管费等则由托管人按有关规定收取

33.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是（A）。A.分析投资者的真实需求 B.细分目标市场 C.区分投资者类型 D.分析投资者风险承受能力

34.在我国，随着ETF和LOF 等基金创新品种的推出，使得（B）可以发挥自己的交易服务优

势，在市场竞争中占据优势。A.商业银行 B.证券公司 C.基金公司 D.专业销售公司

35.中国证监会于（B）颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》。A.2007 年6 月12 日 B.2007 年7 月12日 C.2007 年8 月2 日 D.2007 年8 月12日

36.下列哪项描述是属于营销推广主要内容之一，让投资者对基金产品和基金销售机构有更 深刻、更全面的认识，以达到正确选择产品，优化投资的目的？D A.提供售后跟踪服务 B.提供咨询建议 C.发放宣传手册 销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 D.推介基金产品或是宣传基金销售机构

根据（A）的要求，基金销售机构需要对基金投资者进行风险承受能力调查和评价。A.《证券投资基金销售适用性指导意见》 B.《基金法》

C.《基金销售管理办法》 D.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

38.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（C）应当归入基金财产。A.15% B.20% C.25% D.30% 39.（B）帐户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。A．股票帐户 B．基金账户 C．资金帐户 D． 银行帐户

40.根据《基金法》的规定，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起（C）内做出核准

或不予核准的决定。

A．1个月 B．3个月 C．6 个月 D．12个月

41.开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过（C）。A．1个月 B．2个月 C．3 个月 D．6 个月

42.我国开放式基金的最低认购金额一般为（D）元人民币 A．100 B．200 C．500 D．1000 43.对一般基金而言，基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起（C）个工作

日内支付赎回款项。A．3 B．5 C．7 D．10 44.单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额（B）时，为巨额赎回。A．5% B．10% C．15% D．20% 45.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之 日起2个工作日内披露临时报告。体现了基金信息披露的（D）原则 A.公平性原则 B.公开性原则 C.完整性原则 D.及时性原则 46.以下属于基金运作披露的信息是（C）。

A．招募说明书 B.基金合同 C.上市交易公告书 D.基金份额发售公告

47.基金管理人应在基金份额发售的（B）日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

A．2 B.3 C.4 D.6 48.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（B）

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。

A 基金托管人 B.基金管理人 C.基金监管人 D.证券交易所

49.基金份额净值计价错误达基金份额净值的（C）时，属于基金的重大事件，需要在临时公 告中披露。

A．0.1% B.0.2% C.0.5% D.1% 50.封闭式基金其利润分配比例不得低于基金已实现收益的（D）A．50% B.60% C.80% D.90% 51.现行《中华人民共和国证券法》的生效日期为（A）A 2006 年1 月1 日 B 2006 年6 月1 日 C 2007 年1 月1 日 D 2006 年6 月1 日

52.《基金销售管理办法》的立法宗旨是下列哪一项？（B）A、严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管 B、规范基金的销售活动，促进基金市场健康发展 C、提示投资风险，促进基金市场健康发展

D、促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务，维护基金投资人权益 53.向公众发放基金宣传推介材料之前，应事先经（）检查，出具合规意见，并报（D）备 案。

上述表述的空白出，相应应当填入的内容是：（）。A、基金行业的协会 中国证监会或其派出机构 B、基金行业的协会 中国证监会

C、基金管理人的督察长 中国证监会或其派出机构 D、基金管理人的督察长 中国证监会

54.我国第一部规范基金销售活动的法规是（A）A、《证券投资基金销售管理办法》 B、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》 C、《证券投资基金法》

D、《证券投资基金销售适用性指导意见》

55.根据有关规定，向公众发放的向公众发放基金宣传推介材料之前，应事先经基金管理人 的（A）检查，出具合规意见，并报中国证监会备案。A、督察长 B、董事会

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 C、基金经理 D、监事长

56.代销机构对投资者适用不用费率，须满足以下要求：（B）。A、须经公告

B、须经招募说明书载明并公告 C、须经招募说明书载明 D、须经基金合同约定

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密

二、多项选择题。（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意 的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）

1、广义的有价证券包括：（BCD）A.虚拟证券 B.商品证券 C.货币证券 D.资本证券

2、按证券的发行主体的不同，有价证券可以分为：（ACD）A.公司（企业）证券 B.法人证券 C.金融证券 D.政府证券

3、有价证券具有：（BD）A.投资性 B.收益性 C.融资性 D.流动性

4、股票的市场价格通常与哪些因素有关：（BD）A.公司的所有制性质 B.公司的经营状况和盈利水平C.公司的存续期限

D.政治、社会、经济等外部因素

5、基金性质的机构投资者包括：（ABD）A.证券投资基金 B.社保基金 C.私募基金 D.社会公益基金

6、影响债券利率的因素有：（ACD）A.借贷资金市场利率水平B.商业银行1 年期定期存款利率 C.发行人的信用状况 D.债券期限长短

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密

7、证券投资基金的主要特征是（ABCD）A、集合理财、专业管理 B、组合投资、分散风险 C、利益共享、风险共担 D、严格监管、信息透明

8、证券投资基金的集合理财、专业管理表现在（ABC）

A、汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本 B、基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络，能够更好地对证券市场进行 全方位的跟踪与分析

C、将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务 D、集中研究基金收益分配

9、基金的当事人包括（ACD）A、份额持有者 B、注册登记机构 C、托管人 D、管理人

10、下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（ABD）A、美国占据主导地位，其他国家发展迅猛 B、开放式基金成为基金的主流产品

C、基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散 D、越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源

11、按投资市场的不同，股票型基金可分为（ABC）几大类。A、国内股票型基金 B、国外股票型基金 C、全球股票型基金 D、QDII

12、关于基金周转率的说法，正确的是（ABD）。A、基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标

B、等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比 C、周转率为基金平均持股时间

D、一般来说，低周转率的基金倾向于长期持有

13、作为对债券进行组合投资的债券型基金，与单一的债券存在下面的区别（ABC）。A、债券型基金收益的稳定性不如债券 B、债券型基金没有确定的到期日

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 C、投资风险不同 D、投资对象完全不同

14、债券型基金的主要投资风险包括（ABCD）。

A、利率风险 B、信用风险 C、提前赎回风险 D、通货膨胀风险

15．在基金市场上，存在不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，将基金市场的

参与者分为（ABC）三大类。A．基金当事人 B．基金市场服务机构 C．监管和自律组织 D．基金公司

16.按照《基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：（ABCD）。A．分享基金财产收益

B．参与分配清算后的剩余基金财产 C．按照规定要求召开基金份额持有人大会 D．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 17.基金管理公司内部控制应当遵循（ACD）。A．健全性原则和有效性原则 B．适当控制原则 C．相互制约原则 D．成本效益原则

18.基金管理公司内部控制的基本要素包括（ABC）。A．控制环境 B．信息沟通 C．风险评估 D．人员变动

19.基金的主要收益来源有（BCD）。A．股票的红利收益 B．债券利息收入 C．资本利得收入 D．银行存款利息收入 20.基金的运作主要包括：ACD A.基金营销 B.基金募集与交易 C.基金投资运作 D.基金后台管理

21．基金收入中的利息收入主要包括（ABCD）。A.债券利息收入

B．资产支持证券利息收入 C．存款利息收入

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 D．买入返售金融资产收入

22．基金收入中的投资收益包括（AB）。A．买卖股票、债券、基金等实现的差价收益 B．因股票、基金投资等获得的股利收益 C．存款利息收入 D．买入返售金融资产收入

23.基金市场营销的特征主要有（BCD）。A.排他性 B.专业性 C.服务性 D.持续性

24.基金市场营销的内容主要包括（ABCD）。A.营销环境的分析 B.目标市场与投资者的确定 C.基金营销的管理 D.营销组合的设计

25.在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注因素有（ACD）。A.销售机构本身的情况 B.上市公司的经营情况 C.影响投资者决策的因素 D.监管机构对基金营销的监管

26.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实 需求，主要包括分析投资者的（ABCD）A.风险偏好 B.投资规模

C.对投资资金流动性的要求.D.对投资资金安全性的要求 27.封闭式基金的募集一般要经过申请、（ABCD）等步骤。A．核准 B．发售 C．备案 D．公告

28.基金管理人可以委托（ABCD）代理开放式基金份额的发售。A．商业银行 B．证券公司

C．证券投资咨询机构 D．专业基金销售机构

29.开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《基金法》第44 条的规定，并具备下 列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：（AC）。

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 A．基金募集份额总额不少于2 亿份，基金募集金额不少于2 亿元人民币 B．基金募集份额总额不少于5000 万份，基金募集金额不少于5000万元人民币 C．金份额持有人不少于200 人 D．金份额持有人不少于1000 人

30.QDII 基金的申购、赎回原则包括（ACD）A．“未知价”原则 B．“确定价”原则

C．金额申购、份额赎回”原则

31.强制基金信息披露的意义和作用主要体现在（ABCD）A.有利于防止利益冲突与利益输送 B.有利于投资的价值判断 C.有利于提高证券市场的效率 D.有利于防止信息滥用

32.基金信息披露的禁止行为（ABCD）A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.对证券投资业绩进行预测 C．违规承诺收益或者承担损失

D．诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构 33.我国基金信息披露制度体系可分为（ABCD）层次 A.国家法律 B.部门规章 C．规范性文件 D．自律性规则 34.基金合同是约定（ABC）权利义务关系的重要法律文件 A.基金管理人 B.基金托管人 C．基金份额持有人 D．证券交易所

35、我国证券市场监管的意义是（ABCD）。A 切实保障广大投资者利益的需要 B 是维护市场良好秩序的需要； C 是发展和完善证券市场体系的需要：

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密 D 准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据，是提高证券市场效 率的需要

36.中国证监会的主要职责包括（ABCD）。

A 制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者核准权；

B 对证券的募集、发行、交易以及证券发行人、证券服务机构的证券业务活动进行监督管理；

C 对证券市场信息披露情况进行监督检查；

D 制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施 37.属于《中华人民共和国刑法》关于证券犯罪的有（ABCD）。A 欺诈发行股票、债券罪 B 擅自发行股票、公司、企业债券罪 C 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪 D 提供虚假财会报告罪

38.基金管理公司应按规定向中国证监会报送（ABCD）。A 基金管理公司财务报告 B 临时报告

C 监察稽核季度报告 D 内部监控评价报告

三、判断题。（跟据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”（正确），错的在 括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）

1、上市公司发行的证券都是公募证券。（X）

2、由于股票比债券的流动性更强，因此股票价格比债券价格更趋于其合理价值。（X）

3、中央银行发行央行票据目的是增加商业银行可贷资金量。（X）

4、基金的风险共担是指基金管理人与基金投资者共同承担风险（X）5、1924年3月21 日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国基金的真正起步。这也 是世界上第一个契约型开放式基金（X）

6、保本型基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得承 诺比例投资本金的基金，所以可以说保本型基金一定能够保证100%本金不损失。（X）

7、在分析股票型基金风险时，除了净值增长率标准差，还要参考持股集中度和行业投资集 中度等。（V）

8．基金公司是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。（X）9．基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和对基金经 营决策权。（X）

10.利润分配的基础是基金利润，股利、债券利息和买卖差价收入是基金利润的最主要来源。（V）

11.所有类型基金在利润分配方式都是基本相同的。（X）

12.投资者的风险承受能力只需要经过一次评估就够了，不需要重新评估。（X）13.我国商业银行的销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上。（V）14.我国的开放式基金对追加认购金额都有最低金额限制。（X）15.投资者在当日基金业务办理时间内提交的申购申请不得撤销（X）

16.在基金合同生效的第3 日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。（X）17．封闭式基金与开放式基金均需要每日公布资产净值。（X）

18、基金销售适用性的全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的

销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密

组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了 解并做出评价。（V）

19、依据《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》中的规定，基金销售人员.在 向投资者推介基金时应首先自我介绍，在投资者提出要求时，须出示身份证明及从业资格证 明。（X）

试 题 答 案

一、单项选择题

DBDBC CCCBC ABACD BCDCC ABABA ADAAC ADABB DACBC CDCBD CBBCD ABDAA B

二、多项选择题

1.BCD 2.ACD 3.BD 4.BD 5.ABD 6.ACD 7.ABCD 8.ABC 9.ACD 10.ABD 11.ABC 12.ABD 13.ABC 14.ABCD 15.ABC 16.ABCD 17.ACD 18.ABC 19.BCD 20.ACD 21.ABCD 22.AB 23.BCD 24.ABCD 25.ACD 26.ABCD 27.ABCD 28.ABCD 29.AC 30.ACD 31.ABCD 32.ABCD 33.ABCD 34.ABC 35.ABCD 36.ABCD 37.ABCD 38.ABCD

三、判断题

1、错

2、错

3、错

4、错

5、错

6、错

7、对

8、错

9、错

10、对

11、错

12、错

13、对

14、.错

15、.错

16、错

17、错

18、对

19、错

第五篇：浙江省证券从业《投资基金》之套利定价理论考试试卷

浙江省证券从业《投资基金》之套利定价理论考试试卷

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、以募集方式设立公司，申请发行境内上市外资股的，拟发行的股本总额超过（）亿元人民币的，其拟向社会发行股份的比例应达（）以上。A．3；15% B．3；25% C．4；15% D．4；25%

2、信用交易是指投资者通过交付保证金取得（）信用而进行的交易。A．证券登记结算公司  B．证券交易所  C．证券经纪商  D．投资者保护基金

3、公开募集证券说明书所引用的审计报告、盈利预测审核报告、资产评估报告、资信评级报告，应当由有资格的政权服务机构出具，并有至少__名有从业资格的人员签署。A．1 B．4 C．2 D．3

4、上海、深圳证券交易所上市证券的分红派息，主要是通过__进行的。A．商业银行 B．证券公司 C．交易所

D．登记结算公司的交易清算系统

5、下列各项可以视为公司控制权发生变更的是__。

A．发行人最近3年内持有、实际支配公司股份表决权比例最高的人存在重大不确定性

B．发行人的股权及控制结构不影响公司治理有效性 C．发行人及其保荐人和律师能够提供证据充分证明

D．发行人最近3年内持有、实际支配公司股份表决权比例最高的人发生变化

6、深圳证券交易所将上市公司分为__类。A．5 B．6 C．7 D．8

7、下列（）情形中，外国投资者无须就所涉情形向商务部和国家工商行政管理总局报告。

A．并购一方当事人当年在中国市场营业额超过5亿元人民币 B．1年内并购国内关联行业的企业累计超过10个 C．并购一方当事人在中国的市场占有率已经达到20% D．并购导致并购一方当事人在中国的市场占有率达到25%

8、有权代表国家投资的机构或部门直接设立的国有企业以其部分资产改建为股份有限公司的，如进入股份公司的净资产累计高于原企业所有净资产的（），其净资产折成的股份界定为国家股。A．30% B．40% C．50% D．60%

9、根据证券发行的性质，债券上市发行交易条件中最为重要的是__。A．债券的发行额 B．债券发行的合法性 C．债券的信用等级 D．债券的发行价格

10、根据相关规定，证券公司经营证券自营业务的，自营股票规模不得超过净资本的__。

A．百分之五十 B．百分之百 C．百分之三百 D．百分之五百

11、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是__。

A．国际债券 B．亚洲债券 C．金融债券 D．欧洲债券

12、严格意义上的ETF最早出现在__。A．纽约证券交易所 B．多伦多证券交易所 C．伦敦证券交易所 D．芝加哥证券交易所

13、目前，上市证券的集中交易主要采用__方式，结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向登记结算公司足额交付其应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保。A．全额结算 B．净额结算 C．定期结算 D．随时结算

14、关于境外上市外资股的阐述，下列错误的是__。A．采取记名股票形式 B．以外币标明面值 C．以外币认购

D．在境外上市时，可以采取境外存股凭证形式或者股票的其他派生形式

15、关于股票交易特别处理，下列表述中正确的是__。A．股票实施特别处理后，涨跌幅限制均为10% B．股票实施特别处理后，涨跌幅限制均为5% C．股票实施特别处理后，涨幅限制为5%，跌幅限制为10% D．股票实施特别处理后，涨幅限制为10%，跌幅限制为5%

16、证券公司应于每个会计结束后__内以书面形式向上海证券交易所报送集合资产管理计划的单项审计意见。A．1个月 B．2个月 C．4个月 D．6个月

17、（）标志着中国资本市场区域性试点推向全国，全国性资本市场由此开始发展。

A．上海证券交易所和深圳证券交易所正式营业

B．第一家专业证券公司——深圳特区证券公司成立 C．国务院证券管理委员会和中国证监会成立 D．《证券法》正式颁布并实施

18、根据宪法和法律，规定各项行政措施、制定各项行政法规、发布各项决定和命令以及颁布重大方针政策，会对证券市场产生全局性影响的、国家进行宏观管理的最高机构是__。

A．国家发展和改革委员会 B．国务院

C．中国证券监督管理委员会 D．财政部

19、发行人应在披露上市公告书10日内，将上市公告书文本一式__份分别报送发行人注册地的中国证监会派出机构、上市的证券交易所。A．3 B．4 C．5 D．6

20、下列关于公开原则的叙述，不正确的是__。A．上市公司及时公布财务报表

B．上市公司对重大事项及时向社会公布 C．仅要求上市公司及时披露信息

D．公开原则指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活动

21、下列证券中，受到利率风险影响较小的证券为__。A．普通股 B．优先股

C．固定收益政府债券 D．固定收益金融债券

22、发行可转换公司债券的上市公司的盈利能力应具有可持续性，且最近__个会计连续盈利。A．3 B．4 C．2 D．5

23、根据有关规定，证券投资咨询机构的执业人员知悉__时，不得就某证券的走势或投资的可行性提出评价或建议。

A．本机构注册地的政府部门与此证券有利害关系 B．本机构注册地的企业与此证券有利害关系

C．本机构注册地的会计师事务所与此证券有利害关系 D．本机构与此证券有利害关系

24、下列各项不属于上市保荐书内容的是__。A．发行人的概况

B．申请上市股票的发行情况 C．上市费用

D．保荐人是否存在可能影响其公正履行保荐职责的情形的说明

25、__是利用收益率曲线在部分年期段快速下降的特点，买入年期即将退化的债券品种，等待其收益率出现快速下滑时，产生较好的市场价差回报。A．骑乘收益率曲线 B．无差异曲线 C．负债获利曲线 D．KDJ曲线

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、基金持有的金融资产应计入__。

A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 B．持有至到期投资 C．贷款和应收款项

D．可供出售的金融资产

2、关于送配股的股权登记方式，下列说法正确的是__。

A．上海证券交易所对于未托管的实物股票派生的权证由承销商认购

B．深圳证券交易所对未被认购且承销商未予包销的不予登记，在可配股份总数中扣除

C．深圳证券交易所对已托管但未进入清算系统的股份，配股权证由股权登记机构直接记入股东的证券账户下

D．送配股的股权登记记录不在股票账户的过户记录中逐笔反映

3、根据有关规定，（）属于内幕人员。A．发行人的打字员 B．公司的高级管理人员 C．公司董事会会议的记录员

D．监督管理部门审查发行人资格的有关人员 E．利用公开信息预测证券市场变化的人员

4、根据我国相关法规的规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的__。

A．全部资产不得低于3000万元人民币 B．全部资产不得低于5000万元人民币 C．初始资产不得低于3000万元人民币 D．初始资产不得低于5000万元人民币

5、关于红筹股描述不正确的是__。A．红筹股不属于外资股

B．红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票

C．红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道 D．红筹股属于境外上市外资股

6、关于涨跌停板制度说法中，正确的是__。

A．目前，在沪、深证券市场中全部股票的涨跌幅度被限制在5% B．涨跌停板制度限制了形成单边市的可能

C．在股票接近涨幅或跌幅限制时，投资者可能经不起诱惑，挺身追高或杀跌，形成涨时助涨、跌时助跌的趋势，涨跌停板的幅度越大，这种现象就越明显 D．在实行涨跌停板制度下，大涨(涨停)和大跌(跌停)的趋势继续下去，是以成交量大幅萎缩为条件的

7、金融衍生工具按交易场所分类，包括__。A．股权类产品的衍生工具 B．货币衍生工具

C．OTC交易的衍生工具 D．交易所交易的衍生工具

8、根据相关规定，证券经纪商与投资者在签订《证券交易委托代理协议书》中，要明确__。

A．委托和交收的方式和时间 B．投资者应履行的交收责任 C．投资者的盈利范围

D．证券经纪商向投资者揭示风险 E．证券经纪商的代理业务范围

9、首次公开发行公司的网上直播推介活动内容应以（）方式报备中国证监会和拟上市的交易所。A．口头 B．纸面 C．电子

D．口头、纸面、电子

10、基金托管人的信息披露义务主要涉及__环节。A．基金资产保管 B．代理清算交割 C．会计核算 D．净值复核

11、上市公司申请可转换公司债券在证券交易所上市，可转换公司债券的期限为__年以上。A．半 B．3 C．5 D．1

12、下列表述中，正确的有__。

A．股息是指股票持有者依据股票从公司分取的盈利 B．股息的来源是公司的税前净利润

C．优先股股东按照规定的固定股息率取得固定股息 D．公司实际分配的股息总是少于税后净利润

13、拉斯贝尔加权指数是指__。A．基期加权股价指数 B．计算期加权股价指数 C．简单算术股价指数 D．几何加权股价指数

14、在我国证券市场发展历程中，B股最先上市交易的交易所为__。A．深圳证券交易所 B．香港证券交易所 C．上海证券交易所 D．北京证券交易所

15、根据我国《基金法》的规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的有__。

A．提前终止基金合同

B．基金扩募或者延长基金合同期限 C．转换基金运作方式

D．提高基金持有人的收益标准

16、下列客户资产管理业务的风险中，属于其合规风险的是__。A．因发生内幕交易行为受到处罚而导致的损失 B．因向客户承诺收益或保本受到处罚而导致的损失 C．因投资证券超规模、超比例受到处罚而导致的损失

D．因将客户资产管理业务与自营业务混合操作受到处罚而导致的损失

17、投资者可将其托管证券从一个证券营业部转移到另一个证券营业部托管，这一过程称为__。A．双重托管 B．转托管 C．复合托管 D．指定托管

18、国债买断式回购交易应当遵守的原则包括__。A．公平B．公正 C．公开

D．诚信和自律

19、上市公司股东申请发行可交换公司债券的，公司最近1期末的净资产不得少于人民币__亿元。A．1 B．3 C．5 D．10

20、基金管理公司董事会中应当至少有__名独立董事。A．1 B．2 C．3 D．5

21、根据市场需要，__可以调整及时行情发布的方式和内容。A．证券登记结算公司 B．证券交易所 C．证券公司

D．证券信息公司

22、上海、深圳证券交易所上市证券的分红派息，主要是通过__。A．交易清算系统 B．交易系统 C．各证券公司 D．各银行

23、股权分置改革是为解决__市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。A．B股 B．H股 C．A股 D．N股

24、关于上市公司增发的发行方式，下列说法正确的是__。

A．网上定价发行与网下配售相结合，即网下按机构投资者累计投标询价结果定价并配售，网上对公众投资者定价发行

B．网上网下同时定价发行，即发行人和主承销商按照“发行价格应不低于公告招股意向书前10个交易日公司股票均价或前1周交易日的均价”的原则确定增发价格，网下对机构投资者与网上对公众投资者同时公开发行

C．在网上网下同时定价发行方式下，对于网上发行部分，既可以按统一配售比例对所有公众投资者进行配售，也可以按一定的中签率以摇号抽签方式确定获配对象。但发行人和主承销商必须在发行公告中预先说明 D．增发还可以采用中国证监会认可的其他形式

25、可交换债券与可转换债券的相似之处是__。A．发债主体和偿债主体 B．适用的法规 C．发行要素

D．所换股份的来源