关于印发中国科学院公派留学管理办法的通知

第一篇：关于印发中国科学院公派留学管理办法的通知

关于印发《中国科学院公派留学管理办法》的通知

科发人教字〔2006〕404号

院属各机关、院机关各部门：

公派出国留学工作是我院人才培养的重要措施，在培养和造就国际化人才、提高我院科技人才的创新能力和竞争力等方面发挥着重要作用，是我院人才队伍建设中的重要组成部分。为进一步提高我院公派留学管理工作的质量和效率，现将《中国科学院公派留学管理办法》印发给你们。本办法自印发之日起施行。

中国科学院公派留学管理办法

第一章 总则

第一条 公派留学工作是我院人才培养的重要措施，在培养和造就国际化人才、提高我院科技人才的创新能力和竞争力等方面发挥着重要作用，是我院人才队伍建设中的重要组成部分。

第二条 为进一步把我院公派留学工作做好做实、做出成效，结合我院留学工作实践及国家公派留学政策调整的实际情况，特制定《中国科学院公派留学管理办法》。

第三条 公派留学人员按经费来源和主管部门的不同共分为国家公派、院公派和单位公派三类。第二章 国家公派留学人员的选派和管理

第四条 国家公派人员系指由中国政府提供全额资助或由中国政府与有关国（境）外机构签订的涉及留学方面的合作协议（项目）所提供的资助，列入国家公派留学计划的留学人员。

第五条 国家公派留学的主管部门为教育部。教育部委托国家留学基金管理委员会负责国家公派留学人员的选派与管理。

第六条 国家留学基金管理委员会每年制定年度选派计划，并以《20**年国家留学基金资助出国留学人员选拔简章》的方式予以公布，面向全社会公开选拔。相关信息可参考国家留学基金管理委员会官方网站：http://www.xiexiebang.com.第七条 国家公派留学采取“个人申请，单位推荐，专家评审，平等竞争，择优录取、签约派出、违约赔偿”的选派管理办法。凡符合《20**年国家留学基金资助出国留学人员选拔简章》所规定条件的个人经所在单位同意后均可报名。

第八条 国家留学基金管理委员会负责对申请材料进行评审。评审结果将通过有关媒体予以公布并通过受理机构向被录取人发放《录取通知书》等材料。

第九条 被录取人员按照国家留学基金管理委员会有关规定办理有关派出手续。

第十条 中国科学院人事教育局委托中国科学院科学教育服务中心作为国家出国留学基金申请受理机构，负责中国科学院院属各单位申请人员的咨询、领购申请表、受理申请材料、初审和上报等事宜。

第三章 院公派留学计划

第十一条 院公派留学人员系指由中国科学院提供全额资助或由中国科学院与有关国（境）外机构签订的涉及留学方面合作协议（项目）提供的资助，列入中国科学院公派留学计划的留学人员。

第十二条 院公派留学计划的主管部门为中国科学院人事教育局。

第四章 院公派留学计划选派原则与工作重点

第十三条 院属各单位及院机关各部门应结合我院创新三期人才队伍建设的需求、院科技创新基地建设和重要科技项目的实施，选派优秀科研、管理及支撑骨干人员赴国外高水平研究机构和大学进修、做访问学者，并加强对研究生等青年人才的联合培养。

第十四条 院公派留学计划将进一步体现科技布局和结构调整导向，加强宏观规划和统筹协调，针对科技、管理和支撑工作的急需，增加定向和团组派出的数量，减少自由分散派出，增强选派工作的目的性。将重点支持优先发展学科领域、重大任务及大科学工程急需的群体队伍的培养。

第十五条 院公派留学计划将重点支持具有良好发展势头的科研机构，并向西部和东北地区的有关研究机构适当倾斜。

第十六条 院公派留学计划鼓励博采众国之长，充分利用原有科技合作渠道，积极拓宽派往国家和地区范围，加大向欧洲以及其他非英语国家和地区的派出。

第五章 院公派留学计划规模和项目类别

第十七条 中国科学院知识创新工程三期，每年度院公派留学计划选拔各类留学人员300名，项目类别分为高级研究学者项目、访问学者项目、成组配套项目、王宽诚教育基金会高级访问学者项目、专项联合培养博士生项目。项目选派规模和方式将由年度院公派留学计划通知下达。

第十八条 高级研究学者项目

1.选派条件：项目中选派的中国科学院“爱因斯坦讲席教授”计划回访人员（依据双方签署的相关协议执行），须符合《中国科学院“爱因斯坦讲席教授”计划管理办法》中规定的条件；其他派出人员选派条件为：本学科领域的学术带头人、科研骨干或科研管理领域骨干，具有高级专业技术职务或职称，50岁以下。

2.选派方向：爱因斯坦讲席教授所在单位或与院属派出单位有密切合作关系的国外高水平科研机构和著名大学。

3.留学期限：3或6个月。

4.资助强度：提供往返国际旅费、生活费，生活费标准：三个月项目2000美元/月，6个月项目1800美元/月。不提供其他费用。

第十九条 访问学者项目

1.选派条件：本学科领域的学术或管理骨干以及科技支撑人员，具有中级及以上专业技术职务，或获得博士学位、具有培养潜质的工作人员赴外作博士后研究，年龄45岁以下，以访问学者身份派出。

2.选派方向：与院属派出单位有密切科研合作的国外高水平科研机构和著名大学。

3.留学期限：6个月或12个月。

4.资助强度：提供往返国际旅费、生活费，生活费标准参照国家公派留学生普通访问学者项目奖学金资助标准。

第二十条 成组配套项目

1.选派条件：成组配套项目要结合大科学工程项目、创新基地建设和重点科研项目等需要进行推荐，原则上每基地1-2组。团组一般为3-5人，其中学术带头人/科研骨干1-3人（高级专业技术职务），高级技术人员/青年骨干人才/管理人才1-2人（中级以上专业技术职务）。

2.选派方向：与院属派出单位有密切科研合作的国外高水平科研机构和著名大学。

3.留学期限和资助强度：团组中学术带头人或科研骨干一般为2个月，资助强度同高级研究学者项目；高级技术人员、青年人才或管理人才3-6个月，资助强度同访问学者项目。

第二十一条 王宽诚教育基金会高级访问学者项目

1.选派条件：学科领域的学术带头人、科研骨干，具有高级专业技术职务的研究和技术人员。

2.留学期限：3个月。

3.资助强度：按高级研究学者标准提供国外生活费和往返国际旅费。

第二十二条 专项联合培养博士生项目

1.选派条件：我院在读博士研究生，年龄在35岁以下。项目根据我院与国外大学或科研机构联合培养协议进行选派，每年在院公派留学计划之外另行下达。

2.留学期限：12-24个月。

3.资助强度：按国家公派留学生标准或中外合作协议确定的标准提供国外生活费和往返国际旅费。

第六章 院公派留学计划的申报与录取

第二十三条 院人事教育局负责制定年度出国留学选派计划，经院领导批准后下发到各单位。

第二十四条 各单位应结合自己的学科发展方向、科研任务和人才队伍建设情况，认真做好遴选和推荐工作。

第二十五条 院人事教育局组织有关专家组成评审委员会对申请材料进行评审，根据“单位推荐、专家评审、平等竞争、择优录取”的原则确定录取名单，报院领导批准。

第二十六条 申报材料通过院ARP系统上报院人事教育局。

第二十七条 院人事教育局根据经院领导批准的出国留学计划，向有关单位发放“中国科学院公派留学录取通知书”（以下简称“录取通知书”）。

第二十八条 毕业后留院工作的“全国优秀博士学位论文”、“中国科学院优秀博士学位论文”、“中国科学院院长奖特别奖”获得人员3年内可享有一次院公派留学机会。此类人员应在有效期内由本单位申报，院予以批准，纳入院公派出国留学计划。第七章 院公派留学计划的派遣

第二十九条 院公派留学计划录取的留学人员应在“录取通知书”规定的有效期之内办理派出，逾期指标作废。

第三十条 院不受理派出计划延期和变更留学身份的申请。

第三十一条 除成组配套项目、专项联合培养博士生项目、高级研究学者中特定项目外，被录取人员应按照申报计划自行联系国外留学单位。留学国别和专业需与院批准的计划相一致。

第三十二条 院公派留学计划被录取人员在办理出国手续前应达到院公派留学人员外语要求。达到下列条件之一者，即可办理出国手续：

1.全国外语水平考试（WSK）成绩为：

1）英语（PETS5）为笔试成绩50分及以上，其中听力部分13分及以上，口试成绩3分及以上。

2）德语为笔试成绩50分及以上，其中听力部分18分及以上，口试成绩18分及以上。

3）法语为笔试成绩50分及以上，其中听力部分13分及以上，口试成绩12分及以上。

4）俄语为笔试成绩95分及以上，其中听力部分18分及以上，无口试。派出单位应对留学人员口语能力进行鉴定并出具证明。

5）日语为笔试成绩95分及以上，其中听力部分18分及以上，无口试。派出单位应对出国留学人员口语能力进行鉴定并出具证明。

全国外语水平考试成绩二年内有效。赴德、法、日、俄等非英语国家的留学人员，也可参加英语水平考试，达到英语要求的条件后，还须参加拟去国语种的正规培训并获结业证书。

2.同一语种外语专业本科毕业；

3.曾在国外连续学习或工作一年以上或近5年曾在国外从事讲学、合作研究时间累计6个月以上。

第三十三条 院公派留学人员留学期限 6个月及以上者，派出前须与所在单位签订《出国留学协议书》并办理公证手续。协议书由所在单位自行制定，内容应包括：出国期限、进修内容、延期和违约条款、担保人、回国工作安排等内容。违约条款部分应注明：出国留学人员如不能按期回我院服务，需偿还所有出国留学费用及20%违约金。为保证协议的履行，留学人员应有1至2名具有经济偿还能力的经济担保人。

第三十四条 留学人员派出前需交纳“保证金”。“保证金”由留学人员在获得出国签证领取出国机票前交中国科学院科学教育服务中心。金额为：留学期限6个月者为15000元人民币；留学期限12个月者为30000元人民币。留学人员按期回国并按规定履行义务，中国科学院科学教育服务中心将“保证金”（含利息）退还留学人员本人。如留学人员发生违反协议情况，“保证金”将作为还款，冲抵部分赔偿费用。

第三十五条 院公派留学6个月以上人员，均持用因私普通护照（赴互免签证的国家及个别国家除外）。到香港、澳门特别行政区的留学人员，办理赴港、澳通行证和签注。

第八章 单位公派留学

第三十六条 单位公派留学人员系由中国科学院所属各单位提供全额资助或由中国科学院及所属各单位与有关国（境）外机构签订的合作协议（项目）所提供的资助，由单位派出的留学人员。由个人直接与国外有关机构联系并获得资助（奖学金）的一般应按自费留学办理,单位确因工作需要的也可按单位公派派出。单位公派留学主管部门为中国科学院各单位。第三十七条 单位公派由各单位自行制定有关规定，自行审批。中国科学院科学教育服务中心协助办理有关派遣手续。

第九章 公派留学人员国外管理

第三十八条 国家公派和院公派留学人员出国后应持报到证及时到我驻外使（领）馆教育处（组）报到，办理相关手续，并定期汇报自己的学习和工作情况，取得他们的指导和帮助。单位公派、自费留学人员出国后也应尽早与我驻外使（领）馆教育处（组）建立联系。

第三十九条 公派留学人员应在留学期间努力学习和工作，完成预定的学习任务，不得从事与留学身份不符的活动。

第四十条 派出单位有责任做好公派留学人员在外期间的联系工作，应指定专人联系、了解并指导留学人员的学习及工作进展情况；向在外留学人员通报单位科研进展以及学成回国后的工作安排等信息，为留学人员安心学习、刻苦钻研提供全方位的保障。

第四十一条 延期规定：

1.国家公派留学人员在出国前签订的《资助出国留学协议书》中已明确规定不延长留学期限，派出单位不得出具批准延期信函。按期未归者，按照国家留学基金委的违约处理程序办理。

2.院公派留学人员无特殊原因不得延期。因研究工作特殊需要延期的当事者，应提前3个月向国内派出单位提出书面申请，包括详细的延期期间工作计划、合作者或导师的延期说明及经费安排等，经派出单位同意并报院人事教育局批准后方能延期。院不提供延长留学期间的生活费和返程机票。

3.派出单位须在申请延期报告抵达后的15个工作日内完成审批和申报人教局的程序，院人教局在收到派出单位申报件的15个工作日内反馈审批结果。院不接受第二次的延期申请。

4.院王宽诚教育基金会奖贷学金项目及有专门规定的项目派出人员不得延期。单位公派留学人员的延期问题由各派出单位自行处理。

第四十二条 院公派留学计划派出留学人员在完成留学任务回国后，须在派出单位作国外学习或研究工作的汇报；应在1个月内向派出单位提交《院公派留学计划项目总结报告》。派出单位审核其汇报和书面总结后，签署意见并报院人事教育局。

第四十三条 因故需提前终止留学项目回国者，须向派出单位提出申请，报院人事教育局审批。提前回国后须退还多领取的国外生活费，退还数额按提前返回的天数计算。如提前回国期间未在国外使（领）馆教育处（组）领取该时段生活费或已将生活费退返使领馆教育处（组）者，须持国外使领馆教育处（组）相关证明。留学期间，因单位工作原因中途短期回国者，往返旅费由派出单位负责，期间国外生活费按回国天数扣除。

第四十四条 违约规定：

1.国家公派留学人员未按期回国者，由国家留学基金委员会按照违约条例处理。派出单位可向违约者收回为其支付的所有费用。

2.院公派留学人员发生违约，派出单位应责成留学人员的经济担保人将全部出国留学费用及违约金交院办公厅财务。其他费用交派出单位。

3.单位公派留学人员发生违约由各派出单位自行处理。

第四十五条 在美国持J-1签证的留学人员申请办理“豁免两年回国服务期”，应按下列情况分别处理：

1.国家公派留学人员的豁免申请不予受理；

2.院公派留学人员豁免申请不予受理；

3.单位公派、自费留学人员申请豁免，原单位与申请者结清经济关系及其他未了事宜后，将有关申请材料报院人事教育局审批。第十章 附则

第四十六条 本办法由人事教育局负责解释。

第四十七条 本办法自印发之日起施行，此前印发得相关文件同时废止。

第二篇：中国科学院公派留学管理办法

中国科学院公派留学管理办法

第一章 总则

第一条 公派留学工作是我院人才培养的重要措施，在培养和造就国际化人才、提高我院科技人才的创新能力和竞争力等方面发挥着重要作用，是我院人才队伍建设中的重要组成部分。

第二条 为进一步把我院公派留学工作做好做实、做出成效，结合我院留学工作实践及国家公派留学政策调整的实际情况，特制定《中国科学院公派留学管理办法》。

第三条 公派留学人员按经费来源和主管部门的不同共分为国家公派、院公派和单位公派三类。

第二章 国家公派留学人员的选派和管理

第四条 国家公派人员系指由中国政府提供全额资助或由中国政府与有关国（境）外机构签订的涉及留学方面的合作协议（项目）所提供的资助，列入国家公派留学计划的留学人员。

第五条 国家公派留学的主管部门为教育部。教育部委托国家留学基金管理委员会负责国家公派留学人员的选派与管理。

第六条 国家留学基金管理委员会每年制定选派计划，并以《20**年国家留学基金资助出国留学人员选拔简章》的方式予以公布，面向全社会公开选拔。相关信息可参考国家留学基金管理委员会官方网站：http://www.xiexiebang.com.第七条 国家公派留学采取“个人申请，单位推荐，专家评审，平等竞争，择优录取、签约派出、违约赔偿”的选派管理办法。凡符 1 合《20**年国家留学基金资助出国留学人员选拔简章》所规定条件的个人经所在单位同意后均可报名。

第八条 国家留学基金管理委员会负责对申请材料进行评审。评审结果将通过有关媒体予以公布并通过受理机构向被录取人发放《录取通知书》等材料。

第九条 被录取人员按照国家留学基金管理委员会有关规定办理有关派出手续。

第十条 中国科学院人事教育局委托中国科学院科学教育服务中心作为国家出国留学基金申请受理机构，负责中国科学院院属各单位申请人员的咨询、领购申请表、受理申请材料、初审和上报等事宜。

第三章 院公派留学计划

第十一条 院公派留学人员系指由中国科学院提供全额资助或由中国科学院与有关国（境）外机构签订的涉及留学方面合作协议（项目）提供的资助，列入中国科学院公派留学计划的留学人员。

第十二条 院公派留学计划的主管部门为中国科学院人事教育局。

第四章 院公派留学计划选派原则与工作重点

第十三条 院属各单位及院机关各部门应结合我院创新三期人才队伍建设的需求、院科技创新基地建设和重要科技项目的实施，选派优秀科研、管理及支撑骨干人员赴国外高水平研究机构和大学进修、做访问学者，并加强对研究生等青年人才的联合培养。

第十四条 院公派留学计划将进一步体现科技布局和结构调整导向，加强宏观规划和统筹协调，针对科技、管理和支撑工作的急需，增加定向和团组派出的数量，减少自由分散派出，增强选派工作的目 2 的性。将重点支持优先发展学科领域、重大任务及大科学工程急需的群体队伍的培养。

第十五条 院公派留学计划将重点支持具有良好发展势头的科研机构，并向西部和东北地区的有关研究机构适当倾斜。

第十六条 院公派留学计划鼓励博采众国之长，充分利用原有科技合作渠道，积极拓宽派往国家和地区范围，加大向欧洲以及其他非英语国家和地区的派出。

第五章 院公派留学计划规模和项目类别

第十七条 中国科学院知识创新工程三期，每院公派留学计划选拔各类留学人员300名，项目类别分为高级研究学者项目、访问学者项目、成组配套项目、王宽诚教育基金会高级访问学者项目、专项联合培养博士生项目。项目选派规模和方式将由院公派留学计划通知下达。

第十八条 高级研究学者项目

1.选派条件：项目中选派的中国科学院“爱因斯坦讲席教授”计划回访人员（依据双方签署的相关协议执行），须符合《中国科学院“爱因斯坦讲席教授”计划管理办法》中规定的条件；其他派出人员选派条件为：本学科领域的学术带头人、科研骨干或科研管理领域骨干，具有高级专业技术职务或职称，50岁以下。

2.选派方向：爱因斯坦讲席教授所在单位或与院属派出单位有密切合作关系的国外高水平科研机构和著名大学。

3.留学期限：3或6个月。

4.资助强度：提供往返国际旅费、生活费，生活费标准：三个月项目2000美元/月，6个月项目1800美元/月。不提供其他费用。

第十九条 访问学者项目

1.选派条件：本学科领域的学术或管理骨干以及科技支撑人员，具有中级及以上专业技术职务，或获得博士学位、具有培养潜质的工作人员赴外作博士后研究，年龄45岁以下，以访问学者身份派出。

2.选派方向：与院属派出单位有密切科研合作的国外高水平科研机构和著名大学。

3.留学期限：6个月或12个月。

4.资助强度：提供往返国际旅费、生活费，生活费标准参照国家公派留学生普通访问学者项目奖学金资助标准。

第二十条 成组配套项目

1.选派条件：成组配套项目要结合大科学工程项目、创新基地建设和重点科研项目等需要进行推荐，原则上每基地1-2组。团组一般为3-5人，其中学术带头人/科研骨干1-3人（高级专业技术职务），高级技术人员/青年骨干人才/管理人才1-2人（中级以上专业技术职务）。

2.选派方向：与院属派出单位有密切科研合作的国外高水平科研机构和著名大学。

3.留学期限和资助强度：团组中学术带头人或科研骨干一般为2个月，资助强度同高级研究学者项目；高级技术人员、青年人才或管理人才3-6个月，资助强度同访问学者项目。

第二十一条 王宽诚教育基金会高级访问学者项目

1.选派条件：学科领域的学术带头人、科研骨干，具有高级专业技术职务的研究和技术人员。

2.留学期限：3个月。

3.资助强度：按高级研究学者标准提供国外生活费和往返国际旅费。

第二十二条 专项联合培养博士生项目

1.选派条件：我院在读博士研究生，年龄在35岁以下。项目根据我院与国外大学或科研机构联合培养协议进行选派，每年在院公派留学计划之外另行下达。

2.留学期限：12-24个月。

3.资助强度：按国家公派留学生标准或中外合作协议确定的标准提供国外生活费和往返国际旅费。

第六章 院公派留学计划的申报与录取

第二十三条 院人事教育局负责制定出国留学选派计划，经院领导批准后下发到各单位。

第二十四条 各单位应结合自己的学科发展方向、科研任务和人才队伍建设情况，认真做好遴选和推荐工作。

第二十五条 院人事教育局组织有关专家组成评审委员会对申请材料进行评审，根据“单位推荐、专家评审、平等竞争、择优录取”的原则确定录取名单，报院领导批准。

第二十六条 申报材料通过院ARP系统上报院人事教育局。第二十七条 院人事教育局根据经院领导批准的出国留学计划，向有关单位发放“中国科学院公派留学录取通知书”（以下简称“录取通知书”）。

第二十八条 毕业后留院工作的“全国优秀博士学位论文”、“中国科学院优秀博士学位论文”、“中国科学院院长奖特别奖”获得人员3年内可享有一次院公派留学机会。此类人员应在有效期内由本单位申报，院予以批准，纳入院公派出国留学计划。

第七章 院公派留学计划的派遣

第二十九条 院公派留学计划录取的留学人员应在“录取通知书”规定的有效期之内办理派出，逾期指标作废。

第三十条 院不受理派出计划延期和变更留学身份的申请。第三十一条 除成组配套项目、专项联合培养博士生项目、高级研究学者中特定项目外，被录取人员应按照申报计划自行联系国外留学单位。留学国别和专业需与院批准的计划相一致。

第三十二条 院公派留学计划被录取人员在办理出国手续前应达到院公派留学人员外语要求。达到下列条件之一者，即可办理出国手续：

1.全国外语水平考试（WSK）成绩为：

1）英语（PETS5）为笔试成绩50分及以上，其中听力部分13分及以上，口试成绩3分及以上。

2）德语为笔试成绩50分及以上，其中听力部分18分及以上，口试成绩18分及以上。

3）法语为笔试成绩50分及以上，其中听力部分13分及以上，口试成绩12分及以上。

4）俄语为笔试成绩95分及以上，其中听力部分18分及以上，无口试。派出单位应对留学人员口语能力进行鉴定并出具证明。

5）日语为笔试成绩95分及以上，其中听力部分18分及以上，无口试。派出单位应对出国留学人员口语能力进行鉴定并出具证明。

全国外语水平考试成绩二年内有效。赴德、法、日、俄等非英语国家的留学人员，也可参加英语水平考试，达到英语要求的条件后，还须参加拟去国语种的正规培训并获结业证书。

2.同一语种外语专业本科毕业；

3.曾在国外连续学习或工作一年以上或近5年曾在国外从事讲学、合作研究时间累计6个月以上。

第三十三条 院公派留学人员留学期限 6个月及以上者，派出前须与所在单位签订《出国留学协议书》并办理公证手续。协议书由所在单位自行制定，内容应包括：出国期限、进修内容、延期和违约条款、担保人、回国工作安排等内容。违约条款部分应注明：出国留学人员如不能按期回我院服务，需偿还所有出国留学费用及20%违约金。为保证协议的履行，留学人员应有1至2名具有经济偿还能力的经济担保人。

第三十四条 留学人员派出前需交纳“保证金”。“保证金”由留学人员在获得出国签证领取出国机票前交中国科学院科学教育服务中心。金额为：留学期限6个月者为15000元人民币；留学期限12个月者为30000元人民币。留学人员按期回国并按规定履行义务，中国科学院科学教育服务中心将“保证金”（含利息）退还留学人员本人。如留学人员发生违反协议情况，“保证金”将作为还款，冲抵部分赔偿费用。

第三十五条 院公派留学6个月以上人员，均持用因私普通护照（赴互免签证的国家及个别国家除外）。到香港、澳门特别行政区的留学人员，办理赴港、澳通行证和签注。

第八章 单位公派留学

第三十六条 单位公派留学人员系由中国科学院所属各单位提供全额资助或由中国科学院及所属各单位与有关国（境）外机构签订的合作协议（项目）所提供的资助，由单位派出的留学人员。由个人直接与国外有关机构联系并获得资助（奖学金）的一般应按自费留学 7 办理,单位确因工作需要的也可按单位公派派出。单位公派留学主管部门为中国科学院各单位。

第三十七条 单位公派由各单位自行制定有关规定，自行审批。中国科学院科学教育服务中心协助办理有关派遣手续。

第九章 公派留学人员国外管理

第三十八条 国家公派和院公派留学人员出国后应持报到证及时到我驻外使（领）馆教育处（组）报到，办理相关手续，并定期汇报自己的学习和工作情况，取得他们的指导和帮助。单位公派、自费留学人员出国后也应尽早与我驻外使（领）馆教育处（组）建立联系。

第三十九条 公派留学人员应在留学期间努力学习和工作，完成预定的学习任务，不得从事与留学身份不符的活动。

第四十条 派出单位有责任做好公派留学人员在外期间的联系工作，应指定专人联系、了解并指导留学人员的学习及工作进展情况；向在外留学人员通报单位科研进展以及学成回国后的工作安排等信息，为留学人员安心学习、刻苦钻研提供全方位的保障。

第四十一条 延期规定：

1.国家公派留学人员在出国前签订的《资助出国留学协议书》中已明确规定不延长留学期限，派出单位不得出具批准延期信函。按期未归者，按照国家留学基金委的违约处理程序办理。

2.院公派留学人员无特殊原因不得延期。因研究工作特殊需要延期的当事者，应提前3个月向国内派出单位提出书面申请，包括详细的延期期间工作计划、合作者或导师的延期说明及经费安排等，经 8 派出单位同意并报院人事教育局批准后方能延期。院不提供延长留学期间的生活费和返程机票。

3.派出单位须在申请延期报告抵达后的15个工作日内完成审批和申报人教局的程序，院人教局在收到派出单位申报件的15个工作日内反馈审批结果。院不接受第二次的延期申请。

4.院王宽诚教育基金会奖贷学金项目及有专门规定的项目派出人员不得延期。单位公派留学人员的延期问题由各派出单位自行处理。

第四十二条 院公派留学计划派出留学人员在完成留学任务回国后，须在派出单位作国外学习或研究工作的汇报；应在1个月内向派出单位提交《院公派留学计划项目总结报告》。派出单位审核其汇报和书面总结后，签署意见并报院人事教育局。

第四十三条 因故需提前终止留学项目回国者，须向派出单位提出申请，报院人事教育局审批。提前回国后须退还多领取的国外生活费，退还数额按提前返回的天数计算。如提前回国期间未在国外使（领）馆教育处（组）领取该时段生活费或已将生活费退返使领馆教育处（组）者，须持国外使领馆教育处（组）相关证明。留学期间，因单位工作原因中途短期回国者，往返旅费由派出单位负责，期间国外生活费按回国天数扣除。

第四十四条 违约规定：

1.国家公派留学人员未按期回国者，由国家留学基金委员会按照违约条例处理。派出单位可向违约者收回为其支付的所有费用。

2.院公派留学人员发生违约，派出单位应责成留学人员的经济担保人将全部出国留学费用及违约金交院办公厅财务。其他费用交派出单位。

3.单位公派留学人员发生违约由各派出单位自行处理。第四十五条 在美国持J-1签证的留学人员申请办理“豁免两年回国服务期”，应按下列情况分别处理：

1.国家公派留学人员的豁免申请不予受理； 2.院公派留学人员豁免申请不予受理；

3.单位公派、自费留学人员申请豁免，原单位与申请者结清经济关系及其他未了事宜后，将有关申请材料报院人事教育局审批。

第十章 附则

第四十六条 本办法由人事教育局负责解释。

第四十七条 本办法自印发之日起施行，此前印发得相关文件同时废止。

第三篇：中国科学院后续审计管理办法

中国科学院后续审计管理办法

第一章 总则

第一条 为规范后续审计工作，根据国家有关法律法规，结合我院科研管理和内部审计工作实际，制定本办法。

第二条 本办法所称后续审计，是指内部审计机构为检查被审计单位对审计意见所采取的整改落实措施及其效果而实施的审计。

第三条 后续审计的目的是提高审计意见的落实质量和效果。

第四条 本办法适用于中国科学院各级内部审计机构和审计人员对院属事业单位开展的后续审计工作。

第二章 一般原则

第五条 被审计单位的责任是对审计意见采取及时有效的整改落实措施。内部审计机构的责任是评价被审计单位整改落实措施的及时性、合理性和有效性。

第六条 内部审计机构应要求被审计单位在收到审计意见后的90日内，以书面形式提交审计整改落实计划和整改落实结果报告。

第七条 除特殊情况外，内部审计机构应当在被审计单位收到审计意见后的90天至最长不超过一年的时间内，决定是否对 1 其实施后续审计。

第八条 内部审计机构应在分析审计整改落实计划和整改落实结果的合理性、完整性、有效性以及审计整改落实事项重要程度的基础上，决定是否对被审计单位实施后续审计。

第九条 内部审计机构应编制后续审计项目计划，经内部审计机构负责人批准后执行。后续审计项目计划应报送上级审计机构备案。

第三章 审计程序和内容

第十条 内部审计机构应根据批准的后续审计项目计划，组成项目审计组，编制项目后续审计方案，下达后续审计通知书。

第十一条 编制项目后续审计方案时应做好以下准备工作：

（一）审阅上次审计的相关资料，分析审计提出问题和建议的性质、内容、原因以及整改要求；

（二）检查被审计单位的整改落实计划和整改落实结果报告，分析被审计单位整改落实措施的及时性、合理性、有效性和完整性；

（三）与被审计单位进行沟通，重点关注审计意见整改落实不完整、理解有误、存有异议以及未采取整改措施等情况。

第十二条 后续审计方案主要包括以下内容：

（一）后续审计方案的编制依据；

（二）被审计单位的名称和基本情况；

（三）上次审计意见及其整改落实情况；

（四）后续审计的目标、范围、内容、重点和实施步骤；

（五）审计组人员组成、分工和审计时间安排；

（六）审计方案编制人和编制日期。

第十三条 在确定后续审计范围时，应分析原有审计意见是否仍然适用。如果由于被审计单位内外部环境或其他因素的变化，使原有审计意见不再适用时，应在后续审计方案和审计报告中予以说明。

第十四条 内部审计机构应要求被审计单位在收到后续审计通知书后，及时做好审计准备工作，提供后续审计资料。后续审计资料包括但不限于：

（一）关于审计意见整改落实情况的书面报告；

（二）整改落实情况的证明材料；

（三）尚未及时整改落实事项的说明。第十五条 后续审计的主要内容包括：

（一）整改落实计划和措施是否完整、合理、有效；

（二）上次审计提出的类似问题是否仍然发生，相应的内部控制是否健全有效；

（三）尚未整改落实的事项、原因及可能产生的影响；

（四）是否存在上次审计遗漏的重要事项。

第十六条 内部审计人员应根据后续审计方案，运用审阅、观察、监盘、询问、函证、计算和分析性复核等方法，获取充分恰当的审计证据，编制审计工作底稿。

第十七条 审计组在后续审计过程中发现新的重大事项时，应及时向内部审计机构报告，以确定是否重新组织专项审计调查或采取其他措施。

第十八条 后续审计现场工作完成后，内部审计人员应归集审计工作底稿，与被审计单位沟通审计结果。如被审计单位对审计结果持有异议，内部审计人员应予以核实。

第十九条 后续审计报告应说明后续审计的目的，前次审计提出的问题和建议，被审计单位采取的纠正措施，后续审计的结果以及对整改落实的评价。

第二十条 审计组在正式出具后续审计报告前，应向被审计单位征求意见。被审计单位应自接到审计报告征求意见稿之日起十个工作日内提出书面反馈意见，逾期不提出的，视为无异议。

第二十一条 审计组和内部审计机构在出具后续审计报告和审计意见时，应遵循如下原则：

（一）被审计单位完全执行了原审计意见，已采取了及时有效的整改落实措施的，审计组应在审计报告中列示具体整改落实事项及其结果，给予肯定的审计评价，必要时可提出在下次审计中应予关注的事项；内部审计机构应根据后续审计报告出具审计意见。

（二）被审计单位未执行或未完全执行原审计意见，整改落实措施不力的，审计组应在审计报告中列示具体整改落实事项及其结果、未整改落实的原因；内部审计机构应根据后续审计报告和被审计单位的反馈意见，提出明确的审计处理意见。

（三）被审计单位无正当理由拒不执行原审计意见的，审计组应在审计报告中予以披露；内部审计机构应根据后续审计报告和被审计单位的反馈意见，按照〘关于印发〖中国科学院内部审计处理规定〗的通知〙（科发监字〔2000〕0520号）的有关规定 4 进行处理。

第二十二条 内部审计机构应按审计项目建立后续审计档案。后续审计档案主要包括：

(一）审计通知书和审计方案；

(二）审计记录、审计工作底稿和审计证据；(三）后续审计报告、审计意见等审计结论性文件；(四）被审计单位的有关审计回复文件；(五）其它审计资料。

第四章 责任追究

第二十三条 对被审计单位在后续审计中弄虚作假、拒不配合审计检查，内部审计机构应给予通报批评，并责令限期改正，情节比较严重的，按〘关于印发〖中国科学院内部审计处理规定〗的通知〙（科发监字〔2000〕0520号）的有关规定进行处理。

第二十四条 内部审计机构和审计人员在后续审计过程中不严格履行审计职责，违反审计规定的，由所在单位依法依规追究责任。

第五章 附 则

第二十五条 本办法由中国科学院监察审计局负责解释。第二十六条 本办法自印发之日起施行。

第四篇：关于印发有关职称管理办法的通知

关于印发有关职称管理办法的通知·国检人[2000]214号

关于印发有关职称管理办法的通知

国家检验检疫局〃2000年10月17日

各直属检验检疫局、本局各直属单位：

现将《国家出入境检验检疫局专业技术职务评定、聘任暂行规定》、《国家出入境检验检疫局职称评聘工作基本程序（暂行）》、《国家出入境检验检疫局专业技术资格评审委员会工作制度（暂行）》、《国家出入境检验检疫局专业技术职务资格证书管理办法（暂行）》等有关职称管理办法印发你们，请遵照执行。

附件：1.专业技术职务评定、聘任暂行规定

2.职称评聘工作基本程序（暂行）

3.专业技术资格评审委员会工作制度（暂行）4.专业技术职务资格证书管理办法（暂行）

附件1：

专业技术职务评定、聘任暂行规定

第一章 总则

第一条 为促进出入境检验检疫专业技术队伍建设，建立健全专业技术职务的评定、聘任制度，根据人事部《专业技术资格评定试行办法》（人职发[1994]14号）精神，结合出入境检验检疫系统实际，制定本规定。

第二条 检验检疫专业技术主系列为工程系列、农业系列、卫生系列、经济系列。国家出入境检验检疫局（以下简称国家局）参照人事部有关规定，制定的主系列高、中、初级专业技术资格评审条件是评定主系列专业技术人员是否具备相应专业技术资格的标准。

第三条 凡检验检疫系统申请评聘专业技术职务的人员均适用本办法。经评审通过取得高、中级专业技术资格的，颁发资格证书。

第四条 中青年专业技术人才是检验检疫发展的中坚力量，评聘工作要注重选拔成绩突出、贡献较大的中青年科技人员担任相应高、中级专业技术职务。

关于印发有关职称管理办法的通知·国检人[2000]214号

第八条 专业技术职务职数管理

专业技术职务职数按基数、调整、追加、高级正职职数等几个方面进行管理 第九条 专业技术职务岗位和职数的年报和年审

国家局对专业技术职务岗位和职数进行年报和年审，以及时掌握专业技术职务的聘任情况，加强宏观管理。

第四章 申请申报

第十条 申请评定专业技术资格的人员必须热爱祖国，遵守宪法和法律，具备良好的职业道德和敬业精神，身体健康，能坚持正常工作，符合各专业技术评审条件所规定的学历、资历、外语水平、计算机水平、技术水平、业绩、贡献等申报条件。

第十一条 申报人员应在规定的时间内，向相应人事职改部门提出申请，按要求填报材料。

第十二条 不具备规定的学历、资历，但确实有真才实学，并在本职工作岗位上成绩显著者，可以申请破格评定相应专业技术资格。

第十三条 符合人事部规定的全日制大中专院校毕业生初聘专业技术职务条件的，经考核合格后应按期转为相应中、初级专业技术职务。

第十四条 因工作需要转专业系列的人员，或从检验检疫系统外调入的人员，应申请对其专业技术资格进行确认（通过国家技术资格考试的人员除外）。

第五章 评聘工作基本程序

第十五条 评聘工作的基本程序是：制定工作计划--申报与推荐—资格审查--专家评审--领导审核--评审结果审批备案--聘任职务。

一、制定工作计划

各单位根据国家局的部署，在每一次开展评聘工作前，应制定周密的工作计划。

二、申报与推荐

专业技术资格评定实行个人申报与组织推荐相结合的方法。

三、资格审查

各单位职改办在评委会开会前，需参考专业技术人员考核结果，对所有

关于印发有关职称管理办法的通知·国检人[2000]214号

附件2：

职称评聘工作基本程序（暂行）

专业技术职务评聘工作是人事管理工作的一部分，各单位应加强对这项工作的集体领导，严格执行规定的工作程序。评聘工作的基本程序是：制定工作计划--申报与推荐--资格审查--专家评审--领导审核--评审结果审批备案--聘任职务。

一、制定工作计划

各单位根据国家局的部署，在每一次开展评聘工作前，应制定周密的工作计划。工作计划一般由职改办提出，本单位领导集体研究决定。计划的内容包括：

（一）评审时间和进度安排。

（二）可评聘专业技术职务的岗位和职数，其中包括国家局批准的各系列岗位数和下达的中、高级职务数额。评审时，只能在本的职数空额内进行，不得突破。在确定评聘职数时，还要考虑到各专业、各层次职务的平衡和发展。

（三）申报人员摸底情况。

（四）考评工作安排。

（五）评审工作经费预算。

二、申报与推荐

专业技术资格评定实行个人申报与组织推荐相结合的方法。

（一）逐级申报原则 专业技术人员向主管领导提出书面申请，经基层单位和职改办同意后，作为正式参评对象。

（二）推荐评审材料 申报专业技术资格评定的人员必须严肃认真、实事求是地提供有关资料。各级组织应认真审核被推荐人的材料，做到准确无误。

1.必须提供的材料：

（1）《专业技术职务任职资格评审表》（国家人事部统一制定）一式二份，均为原件；

（2）《评审专业技术职务任职资格业绩摘要表》，申报高级专业技术资格的需一式三十份，申报中级专业技术资格的需一式二十份；

（3）《个人业务工作总结》1份；（4）《单位推荐报告》1份；

（5）能代表本人水平的作品1～3件，包括成果、作品、证书等证明件的复

关于印发有关职称管理办法的通知·国检人[2000]214号

式二份），同时需附原《专业技术任职资格评审表》（复印件1份），《评审专业技术职务任职资格业绩摘要表》。

三、资格审查

各单位职改办在评委会开会前，需对所有申报人的申报资格进行严格审查。审查内容主要包括政治思想表现、学历、资历、外语水平等基本条件。资格审查的依据是各系列专业技术职务试行条例和国家局发有关文件对基本任职条件的要求。下列项目中有一项不符合规定者，不能提交评委会：

（一）政治思想表现合格；

（二）学历要具有国家认可的学历证书；

（三）资历要符合文件规定的任职年限要求；

（四）外语要有有效的外语考试合格证书或考核成绩合格；

（五）定期考核结果称职以上；

（六）下一级评委会的表决结果符合规定要求；

（七）破格申报符合文件规定的条件要求。

四、组织考评与专家评审

在个人申报和组织推荐的基础上，必要时须对申报人员进行民意测验，组织公开的述职报告会，进行定性、定量相结合的晋升考评工作。评委会按照文件规定与评审条件进行专家评审。

五、领导审核

评审后，单位领导要对专家评审的结果进行必要的分析，对评审通过者，核准上报或下达评审结果。对未通过的人员，要分析原因，做好针对性工作。

六、审批备案

各评审委员会的评审结果，必须经同级人事职改部门审核批准并报上级人事职改部门审批备案后方可公布。

各中级评委会评审结束后，填写《国家局直属单位专业技术职务任职资格审批备案表》，经单位领导（评委会主任委员）签字、盖章后报国家局职改办，由

关于印发有关职称管理办法的通知·国检人[2000]214号

附件3：

专业技术资格评审委员会工作制度（暂行）

专业技术资格评审委员会是负责评审专业技术人员是否符合相应任职条件的专家委员会，按照国家有关规定，遵循客观、公正、科学的原则开展工作。

一、评委会的构成

（一）组成人数要求

1.高级评委会一般由20-25人组成，其中设主任委员1人，副主任委员2～3人，秘书长1人。高级评委会应设专业评议组，设组长1～2人，成员7～15人。

2.中级评委会一般由15-20人组成，设正副主任委员1～2人，秘书长1人。必要时可设专业评议组。

3.初级评委会由9～15人组成，设正副主任任委员1～2人。4.评审委员会允许适当聘请一定数量的外单位同行专家参加。

5.如遇特殊情况，经批准，可临时特聘个别同行专家参加评审工作，享有表决权。

（二）主任委员及秘书长人选的要求

1.在具备担任评委会委员条件的前提下，评委会的主任委员一般由单位主要领导担任。

2.评委会的秘书长一般由本单位主管人事、职改工作的处级以上干部担任，其中具备条件的可以担任评委会委员。

（三）专业结构要求

评委会的组建须体现同行专家评议的原则，要充分考虑各专业专家的结构比例。

（四）技术职务结构

1.高级评委会应全部由高级职称人员组成。

2.中级评委会应由中级职称及以上人员组成，其中高级职称人员不少于二分之一。

3.初级评委会应由中级职称及以上人员组成。

（五）年龄结构要求

关于印发有关职称管理办法的通知·国检人[2000]214号

（二）中级评委会

负责评审本单位主系列中、初级专业技术资格；推荐主系列高级专业技术资格人选和其他系列专业技术资格人选。

（三）初级评委会

负责评审本单位主系列及相近专业初级专业技术资格；推荐主系列高、中级专业技术资格和其他系列专业技术资格人选。

六、评委会会议制度

（一）召开时间 评审委员会原则上每年召开一次。

（二）参加人数 评审委员会开会时，参加会议的委员人数要符合下列要求，否则评审结果无效。

1.高级评委会不得少于17人。2.中级评委会不得少于13人。3.初级评委会不得少于7人。

（三）临时调整委员 如遇特殊情况，出现有评审委员会委员专业结构不尽合理或委员人数不足时，经正、副主任委员和秘书长集体研究报上级职改办同意后，可临时聘请个别同行专家参加评审工作，享有表决权。

七、评委会评审程序与要求

评委会由主任委员主持，一般按以下评审程序：学习文件规定--分组审议材料--逐个评议--考核答辩--重点评议--投票表决。

（一）学习文件规定。评委会开会，先由主任委员或秘书长组织学习有关文件、政策，特别是有关评审条件和评委会工作制度。

（二）分组审议材料。秘书长介绍本次评审的申报情况、资格审查等情况。主任委员宣布分组情况，指定牵头人负责召集分组审议，受理申报材料。如果评委会下设专业评议组，申报材料应先送评议组审查。

（三）考核答辩。凡是破格申报专业技术资格者，一般应接受答辩。答辩一般在评委会或学科评议组范围内进行。

（四）逐个评议与重点评议。评委会对申报人员要进行逐个评议，对有争议的人员要进行重点评议。

1关于印发有关职称管理办法的通知·国检人[2000]214号

1.组织评审材料的接收，审查各种表格、材料是否齐全。

2.负责检查核对岗位、职数使用情况，在核定的岗位、职数内将申报人的材料提交评委会。

3.组织申报人员的资格审查，重点是对申报人的学历、资历等审查，不符合要求的不上评委会。

4.会商国家局职改办确定评委会的开会时间，向评委会委员解释有关政策条款，安排会议，承办会务。

5.负责收取、管理和计划使用交纳的评审费用。6.负责填报本次评委会的备忘录。

7.负责评审结束后办理审批备案手续、清退有关材料等后续工作。

十一、评审委员会评审会议备忘录

评审结束后，秘书长须认真填写《国家局高中级专业技术资格评审委员会评审会议备忘录》以备查。备忘录内容包括评委会的开会时间、地点、到会委员情况、接受材料情况、评审通过人数、未通过人数、破格评审情况以及未尽事宜的说明。评审备忘录需报上一级职改办备案。

3关于印发有关职称管理办法的通知·国检人[2000]214号

七、其他。凡参加全国统一资格考试的各专业技术职务系列（专业）或委托其他部门评审的，证书由各考试主管部门或评审部门负责颁发。

第五篇：关于印发《农户贷款管理办法》的通知

融贷通 — 创新金融信息服务，解决中小企业融资难题！融贷通，中小企业，融资，挂牌上市

关于印发《农户贷款管理办法》的通知

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，北京、天津、上海、重庆、宁夏黄河、深圳农村商业银行，各省级农村信用联社：

现将《农户贷款管理办法》（以下简称《管理办法》）印发给你们，请农村金融机构遵照执行，其他银行业金融机构参照执行。请各银监局将本《管理办法》转发至辖内城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行和外资法人银行。

2012年9月17日

农户贷款管理办法

第一章 总则

第一条 为提高银行业金融机构支农服务水平，规范农户贷款业务行为，加强农户贷款风险管控，促进农户贷款稳健发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条 本办法所称农户贷款，是指银行业金融机构向符合条件的农户发放的用于生产经营、生活消费等用途的本外币贷款。本办法所称农户是指长期居住在乡镇和城关镇所辖行政村的 融贷通 — 创新金融信息服务，解决中小企业融资难题！融贷通，中小企业，融资，挂牌上市

住户、国有农场的职工和农村个体工商户。

第三条 本办法适用于开办农户贷款业务的农村金融机构。第四条 中国银监会依照本办法对农户贷款业务实施监督管理。

第二章 管理架构与政策

第五条 农村金融机构应当坚持服务“三农”的市场定位，本着“平等透明、规范高效、风险可控、互惠互利”的原则，积极发展农户贷款业务，制定农户贷款发展战略，积极创新产品，建立专门的风险管理与考核激励机制，加大营销力度，不断扩大授信覆盖面，提高农户贷款的可得性、便利性和安全性。

第六条 农村金融机构应当增强主动服务意识，加强产业发展与市场研究，了解发掘农户信贷需求，创新抵押担保方式，积极开发适合农户需求的信贷产品，积极开展农村金融消费者教育。

第七条 农村金融机构应当结合自身特点、风险管控要求及农户服务需求，形成营销职能完善、管理控制严密、支持保障有力的农户贷款全流程管理架构。具备条件的机构可以实行条线管理或事业部制架构。

第八条 农村金融机构应当建立包括建档、营销、受理、调查、评级、授信、审批、放款、贷后管理与动态调整等内容的农户贷款管理流程。针对不同的农户贷款产品，可以采取差异化的 融贷通 — 创新金融信息服务，解决中小企业融资难题！融贷通，中小企业，融资，挂牌上市

管理流程。对于农户小额信用（担保）贷款可以简化合并流程，按照“一次核定、随用随贷、余额控制、周转使用、动态调整”模式进行管理；对其他农户贷款可以按照“逐笔申请、逐笔审批发放”的模式进行管理；对当地特色优势农业产业贷款，可以适当采取批量授信、快速审批模式进行管理。

第九条 农村金融机构应当优化岗位设计，围绕受理、授信、用信、贷后管理等关键环节，科学合理设置前、中、后台岗位，实行前后台分离，确保职责清晰、制约有效。

第十条 农村金融机构应当提高办贷效率，加大惠农力度，公开贷款条件、贷款流程、贷款利率与收费标准、办结时限以及廉洁操守准则、监督方式等。

第十一条 农村金融机构开展农户贷款业务应当维护借款人权益，严禁向借款人预收利息、收取账户管理费用、搭售金融产品等不规范经营行为。

第十二条 农村金融机构应当提高农户贷款管理服务效率，研发完善农户贷款管理信息系统与自助服务系统，并与核心业务系统有效对接。

第三章 贷款基本要素

第十三条 贷款条件。农户申请贷款应当具备以下条件：

（一）农户贷款以户为单位申请发放，并明确一名家庭成员为借款人，借款人应当为具有完全民事行为能力的中华人民共和 融贷通 — 创新金融信息服务，解决中小企业融资难题！融贷通，中小企业，融资，挂牌上市

国公民；

（二）户籍所在地、固定住所或固定经营场所在农村金融机构服务辖区内；

（三）贷款用途明确合法；

（四）贷款申请数额、期限和币种合理；

（五）借款人具备还款意愿和还款能力；

（六）借款人无重大信用不良记录；

（七）在农村金融机构开立结算账户；

（八）农村金融机构要求的其他条件。

第十四条 贷款用途。农户贷款用途应当符合法律法规规定和国家有关政策，不得发放无指定用途的农户贷款。按照用途分类，农户贷款分为农户生产经营贷款和农户消费贷款。

（一）农户生产经营贷款是指农村金融机构发放给农户用于生产经营活动的贷款，包括农户农、林、牧、渔业生产经营贷款和农户其他生产经营贷款。

（二）农户消费贷款是指农村金融机构发放给农户用于自身及家庭生活消费，以及医疗、学习等需要的贷款。农户住房按揭贷款按照各银行业金融机构按揭贷款管理规定办理。

第十五条 贷款种类。按信用形式分类，农户贷款分为信用贷款、保证贷款、抵押贷款、质押贷款，以及组合担保方式贷款。农村金融机构应当积极创新抵质押担保方式，加强农户贷款增信能力，控制农户贷款风险水平。

融贷通 — 创新金融信息服务，解决中小企业融资难题！融贷通，中小企业，融资，挂牌上市

第十六条 贷款额度。农村金融机构应当根据借款人生产经营状况、偿债能力、贷款真实需求、信用状况、担保方式、机构自身资金状况和当地农村经济发展水平等因素，合理确定农户贷款额度。

第十七条 贷款期限。农村金融机构应当根据贷款项目生产周期、销售周期和综合还款能力等因素合理确定贷款期限。

第十八条 贷款利率。农村金融机构应当综合考虑农户贷款资金及管理成本、贷款方式、风险水平、合理回报等要素以及农户生产经营利润率和支农惠农要求，合理确定利率水平。

第十九条 还款方式。农村金融机构应当建立借款人合理的收入偿债比例控制机制，合理确定农户贷款还款方式。农户贷款还款方式根据贷款种类、期限及借款人现金流情况，可以采用分期还本付息、分期还息到期还本等方式。原则上一年期以上贷款不得采用到期利随本清方式。

第四章

受理与调查

第二十条 农村金融机构应当广泛建立农户基本信息档案，主动走访辖内农户，了解农户信贷需求。

第二十一条 农村金融机构应当要求农户以书面形式提出贷款申请，并提供能证明其符合贷款条件的相关资料。

第二十二条 农村金融机构受理借款人贷款申请后，应当履行尽职调查职责，对贷款申请内容和相关情况的真实性、准确性、融贷通 — 创新金融信息服务，解决中小企业融资难题！融贷通，中小企业，融资，挂牌上市

完整性进行调查核实，对信用状况、风险、收益进行评价，形成调查评价意见。

第二十三条 贷前调查包括但不限于下列内容：

（一）借款人（户）基本情况；

（二）借款户收入支出与资产、负债等情况；

（三）借款人（户）信用状况；

（四）借款用途及预期风险收益情况；

（五）借款人还款来源、还款能力、还款意愿及还款方式；

（六）保证人担保意愿、担保能力或抵（质）押物价值及变现能力；

（七）借款人、保证人的个人信用信息基础数据库查询情况。第二十四条 贷前调查应当深入了解借款户收支、经营情况，以及人品、信用等软信息。严格执行实地调查制度，并与借款人及其家庭成员进行面谈，做好面谈记录，面谈记录包括文字、图片或影像等。有效借助村委会、德高望重村民、经营共同体带头人等社会力量，准确了解借款人情况及经营风险。

第二十五条 农村金融机构应当建立完善信用等级及授信额度动态评定制度，根据借款人实际情况对借款人进行信用等级评定，并结合贷款项目风险情况初步确定授信限额、授信期限及贷款利率等。

第五章 审查与审批

第二十六条 农村金融机构应当遵循审慎性与效率原则，建 融贷通 — 创新金融信息服务，解决中小企业融资难题！融贷通，中小企业，融资，挂牌上市

立完善独立审批制度，完善农户信贷审批授权，根据业务职能部门和分支机构的经营管理水平及风险控制能力等，实行逐级差别化授权。

第二十七条 农村金融机构应当逐步推行专业化的农户贷款审贷机制，可以根据产品特点，采取批量授信、在线审批等方式，提高审批效率和服务质量。

第二十八条 贷中审查应当对贷款调查内容的合规性和完备性进行全面审查，重点关注贷前调查尽职情况、申请材料完备性和借款人的偿还能力、诚信状况、担保情况、抵（质）押及经营风险等。依据贷款审查结果，确定授信额度，作出审批决定。

第二十九条 农村金融机构应当在办结时限以前将贷款审批结果及时、主动告知借款人。

第三十条 农村金融机构应当根据外部经济形势、违约率变化等情况，对贷款审批环节进行评价分析，及时、有针对性地调整审批政策和授权。

第六章 发放与支付

第三十一条 农村金融机构应当要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，需担保的应当当面签订担保合同。采取指纹识别、密码等措施，确认借款人与指定账户真实性，防范顶冒名贷款问题。

第三十二条 借款合同应当符合《中华人民共和国合同法》以及《个人贷款管理暂行办法》的规定，明确约定各方当事人的 融贷通 — 创新金融信息服务，解决中小企业融资难题！融贷通，中小企业，融资，挂牌上市

诚信承诺和贷款资金的用途、支付对象（范围）、支付金额、支付条件、支付方式、还款方式等。借款合同应当设立相关条款，明确借款人不履行合同或怠于履行合同时应当承担的违约责任。

第三十三条 农村金融机构应当遵循审贷与放贷分离的原则，加强对贷款的发放管理，设立独立的放款管理部门或岗位，负责落实放款条件，对满足约定条件的借款人发放贷款。

第三十四条 有下列情形之一的农户贷款，经农村金融机构同意可以采取借款人自主支付：

（一）农户生产经营贷款且金额不超过５０万元，或用于农副产品收购等无法确定交易对象的；

（二）农户消费贷款且金额不超过３０万元；

（三）借款人交易对象不具备有效使用非现金结算条件的；

（四）法律法规规定的其他情形。鼓励采用贷款人受托支付方式向借款人交易对象进行支付。

第三十五条 采用借款人自主支付的，农村金融机构应当与借款人在借款合同中明确约定；农村金融机构应当通过账户分析或现场调查等方式，核查贷款使用是否符合约定用途。

第三十六条 借款合同生效后，农村金融机构应当按合同约定及时发放贷款。贷款采取自主支付方式发放时，必须将款项转入指定的借款人结算账户，严禁以现金方式发放贷款，确保资金发放给真实借款人。

第七章 贷后管理

融贷通 — 创新金融信息服务，解决中小企业融资难题！融贷通，中小企业，融资，挂牌上市

第三十七条 农村金融机构应当建立贷后定期或不定期检查制度，明确首贷检查期限，采取实地检查、电话访谈、检查结算账户交易记录等多种方式，对贷款资金使用、借款人信用及担保情况变化等进行跟踪检查和监控分析，确保贷款资金安全。

第三十八条 农村金融机构贷后管理中应当着重排查防范假名、冒名、借名贷款，包括建立贷款本息独立对账制度、不定期重点检（抽）查制度以及至少两年一次的全面交叉核查制度。

第三十九条 农村金融机构风险管理部门、审计部门应当对分支机构贷后管理情况进行检查。

第四十条 农村金融机构应当建立风险预警制度，定期跟踪分析评估借款人履行借款合同约定内容的情况以及抵质押担保情况，及时发现借款人、担保人的潜在风险并发出预警提示，采取增加抵质押担保、调整授信额度、提前收回贷款等措施，并作为与其后续合作的信用评价基础。

第四十一条 农村金融机构应当在贷款还款日之前预先提示借款人安排还款，并按照借款合同约定按期收回贷款本息。

第四十二条 农村金融机构对逾期贷款应当及时催收，按逾期时间长短和风险程度逐级上报处理，掌握借款人动态，及时采取措施保全信贷资产安全。

第四十三条 对于因自然灾害、农产品价格波动等客观原因造成借款人无法按原定期限正常还款的，由借款人申请，经农村金融机构同意，可以对还款意愿良好、预期现金流量充分、具备 融贷通 — 创新金融信息服务，解决中小企业融资难题！融贷通，中小企业，融资，挂牌上市

还款能力的农户贷款进行合理展期，展期时间结合生产恢复时间确定。已展期贷款不得再次展期。展期贷款最高列入关注类进行管理。

第四十四条 对于未按照借款合同约定收回的贷款，应当采取措施进行清收，也可以在利息还清、本金部分偿还、原有担保措施不弱化等情况下协议重组。

第四十五条 农村金融机构应当严格按照风险分类的规定，对农户贷款进行准确分类及动态调整，真实反映贷款形态。

第四十六条 对确实无法收回的农户贷款，农村金融机构可以按照相关规定进行核销，按照账销案存原则继续向借款人追索或进行市场化处置，并按责任制和容忍度规定，落实有关人员责任。

第四十七条 农村金融机构应当建立贷款档案管理制度，及时汇集更新客户信息及贷款情况，确保农户贷款档案资料的完整性、有效性和连续性。根据信用情况、还本付息和经营风险等情况，对客户信用评级与授信限额进行动态管理和调整。

第四十八条 农村金融机构要建立优质农户与诚信客户正向激励制度，对按期还款、信用良好的借款人采取优惠利率、利息返还、信用累积奖励等方式，促进信用环境不断改善。

第八章 激励与约束

第四十九条 农村金融机构应当以支持农户贷款发展为基 融贷通 — 创新金融信息服务，解决中小企业融资难题！融贷通，中小企业，融资，挂牌上市

础，建立科学合理的农户贷款定期考核制度，对农户贷款的服务、管理、质量等情况进行考核，并给予一定的容忍度。主要考核指标包括但不限于：

（一）农户贷款户数、金额（累放、累收及新增）、工作量、农户贷款占比等服务指标；

（二）农户贷款到期本金回收率、利息回收率及增减变化等管理指标；

（三）农户贷款不良率、不良贷款迁徙率及增减变化等质量指标。

第五十条 农村金融机构应当根据风险收益相匹配的原则对农户贷款业务财务收支实施管理，具备条件的可以实行财务单独核算。

第五十一条 农村金融机构应当制订鼓励农户贷款长期可持续发展的绩效薪酬管理制度。根据以风险调整收益为基础的模拟利润建立绩效薪酬考核机制，绩效薪酬权重应当对农户贷款业务予以倾斜，体现多劳多得、效益与风险挂钩的激励约束要求。

第五十二条 农村金融机构应当建立包含农户贷款业务在内的尽职免责制度、违法违规处罚制度和容忍度机制。尽职无过错，且风险在容忍度范围内的，应当免除责任；超过容忍度范围的，相关人员应当承担工作责任；违规办理贷款的，应当严肃追责处罚。

第九章 附则

融贷通 — 创新金融信息服务，解决中小企业融资难题！融贷通，中小企业，融资，挂牌上市

第五十三条 农村金融机构应当依照本办法制定农户贷款业务管理细则和操作规程。

第五十四条 其他银行业金融机构农户贷款业务，参照本办法执行。

第五十五条 本办法施行前公布的有关规定与本办法不一致的，按照本办法执行。

第五十六条 本办法由中国银监会负责解释。

第五十七条 本办法自２０１３年１月１日起施行。