国信证券在天津辖区证券营业部监管工作座谈会上的发言稿

第一篇：国信证券在天津辖区证券营业部监管工作座谈会上的发言稿

国信证券在天津辖区证券营业部监管工作座谈会上的发言稿

----

发布时间：2008-12-17 尊敬的程合红局长助理、各位领导：

大家好！

我于2008年8月15日来到天津，才三个多月的时间，我们的业绩和各位同仁相比还有很大的差距，也还有很多地方需要各位的支持和帮助，我的好的经验谈不上，就简单介绍一下我的工作思路吧。

一、改善营业部环境，为投资者创造一个温馨的投资场所。

我们营业部装修于1997年，营业部环境较差，为了给投资者创造一个温馨的投资环境，同时也提高我营业部的形象，我部更换了标牌，对一楼的墙面、天花和自助机柜等进行了刷新，在营业场所制作了宣传展板等，租花绿化，对客户的坐垫进行了统一更换。

二、采用多种方式积极开展投资者风险教育工作

1、我部在一楼散户厅设立了金太阳手机证券体验厅和中国证券发展史展览厅，力图形象的指导客户理性投资。

2、公司网站、网上交易客户端和电话委托系统以及营业场所，均设有各种形式的投资者教育专栏。

3、呼叫中心通过电话、短信、邮件等形式为客户提供配股、权证到期、投资风险提示等服务，避免客户遭到不必要的损失。

4、对于新开客户，通过客户填写风险测评卷了解客户情况，做好客户现场风险教育。

5、营业部定期举办投资沙龙、专题讲座、股民学校，对客户开展投资者风险教育活动，强化理性投资和科学投资意识。

三、规范经营方面

1、营业部对客户开户各环节进行严格把关

（1）通过身份证验证机，严格审核客户身份证，确保每个帐户都符合实名制的原则，严格控制开户风险。

（2）要求客户资料必须全面、真实、有效，客户资料有变更时需要及时修改，制定了相关制度，严禁弄虚作假行为。

（3）对客户的基本情况进行了解，对客户进行风险承受能力测评合格后，才予以开户，对不具备开户条件的客户，对其进行耐心劝说，以达到确保客户利益，维护社会稳定的目标。

（4）对新开户客户进行现场拍照，客户资料实行纸质和电子化档案双重管理。

2、呼叫中心对新开户客户的回访工作

（1）客户新开户一周内，呼叫中心进行电话回访，对客户的基本资料进行详细核实，了解其真实投资意愿，并对其进行风险教育和风险揭示工作，以调查客户帐户是否被员工、营销人员或者其关系人所控制。（2）在平时的主动呼出通知和接听客户呼入电话过程中，验证客户身份，对存在异常的情况，及时反馈给营业部进行调查处理。

3、成立了合规监管部，全面负责营业部开户、营销等日常经营各个环节的业务监管。

4、加强营销人员管理，规范开展营销活动。

营业部成立了培训部，加强营销人员的培训和教育，明确了证券从业人员的职责和禁止行为，防止出现营销人员接受客户的全权委托、利润分成等代客理财行为。

5、制定了内部责任追究制度，对于违反国家法律、公司制度的行为，一经发现立即开除，涉及犯罪的，追究其法律责任，并及时报告当地证监局和公安机关。

6、严格执行公司的帐户管理业务流程和制度，严防新增不合格帐户。营业部要求柜员严格遵守公司的帐户管理业务流程和复核机制，确保投资者资金帐户和证券帐户的实名对应、信息一致，客户资料全面、真实、有效，按照公司《经纪业务客户档案管理办法》妥善保存客户的纸质和电子化档案，并做好日常维护工作。

四、提高服务质量

1、为了更好的为客户服务，成立了理财中心，对营业部所有岗位进行公开竞聘。

2、依托公司强大的研究力量，全面推广“金色阳光”服务。

3、为客户开户提供便利，我部安排柜员中午值班，下班时间调整为19点，周

六、日都有柜员值班。

4、遇到中国传统节日，我带领各部门经理与营业部的客户见面，发放慰问信和水果。

5、对客户新开户短信、股票停牌、分红派息、新股发行、节假日问候、客户生日问候、节假日通知，政策变化等方面进行短信服务。

我到任天津营业部的三个多月时间，营业部无论从经营环境、服务质量、员工的精神面貌、工作态度，还是投资者风险教育、客户服务质量、规范经营等方面，都发生了根本性的变化。我部虽然取得了一定的成绩，但仍有很多问题需要解决，还远远没有达到公司和我个人的目标，我的任务任重而道远。我们将一如既往的努力工作，发挥开拓创新的精神，把投资者风险教育工作作为一项重要任务来抓，采取有效措施构筑多方位的投资者风险教育体系，通过倡导正确的投资理念，普及证券知识，帮助投资者了解市场，认识市场，增强风险意识和防范风险的能力，培育更加成熟的投资者群体。

我们将严格执行国家和监管部门的法律法规，积极支持和配合监管部门和行业协会的工作，虚心接受监管部门和行业协会的指导和监督。谢谢！

国信证券湘江道营业部刘应达总经理在座谈会上介绍了营业部合规发展的经验.JPG

第二篇：国信证券贵阳黄河路证券营业部

国信证券贵阳黄河路证券营业部简介 国信证券贵阳黄河路证券营业部是国信证券股份有限公司在贵州省设立的第一家营业部，营业部位于贵阳市小河区黄河路182号（龙湾国际二楼）。营业部拥有优雅的办公环境、领先的证券交易系统和完善的客户服务体系。财富管理中心拥有一支具有十多年投资理财经验的、研究覆盖十多个热门行业及期货、基金、债券、海外市场等领域的投资顾问团队。营业部将秉承国信证券“创造价值、成就你我”的核心理念，坚持“稳健、规范、诚信”的经营原则，依托国信证券经济研究所庞大的研发力量，不断开拓创新，以金色阳光多层次的财富管理服务、金太阳国信手机证券、95536电话理财中心、《金太阳财富周刊》、鑫网平台为核心竞争力，凭借高素质的服务团队，为客户提供高附加值的证券投资服务。

第三篇：成都国信证券二环路营业部炒股开户

成都国信证券二环路营业部，成都炒股开户，成都最好的证券公司，如何开立证券账户 公司从老位置搬到二环路西二段仁和春天了

开户手续如下：

整个过程如果不排队情况下最多20分钟，客户经理我全程带您办理。

客户经理电话： ***QQ：11037755231、提前预约。

联系国信证券客户经理预约开户（先预约可以享受开户，免费安装金太阳手机炒股软件。联系时间：8:00－21:30）。个人开户须提前提供开户者姓名、电话；机构开户提供单位全称、联系电话。

2、办理股东卡。（转托管、转户，可用原股东卡，无需新开）开户者持有效证件至国信证券成都二环路证券营业部柜台办理股东卡。

3、办理资金帐户。

有了股东卡后，即可凭有效证件、股东卡办理资金账户（用于买卖股票，买股票时上的钱要先转至此账户)。

办理资金账户过程中需要设置交易密码和资金账户密码。今后，登录交易系统时需输入交易密码进行验证，而资金由股票账户转至银行账户时需要输入资金账户密码进行验证。交易密码可在交易系统中随时修改；资金账户密码的修改，需要投资者本人持有效证件、股东卡至国信证券营业部柜台办理。

4、办理三方存管业务。

有了资金账户的，即可凭有效证件、股东卡、（同名）办理三方存管业务。

来之前可以先给客户经理打电话，提前帮你安排好开户流程，节约你的时间。

客户经理电话： ***QQ：1103775523

第四篇：证券营业部财会工作指引

中国银河证券股份有限公司

证券营业部财会工作指引

第一章总则

第一条为进一步明确证券营业部财会管理职责，规范证券营业部财会工作，依据《中华人民共和国会计法》、《会计基础工作规范》等法律法规以及公司财会管理方面规章制度，特制定本指引。

第二条本指引适用于公司下属单独核算的证券营业部。公司下属其他单独核算的分支机构参照本指引执行。

第三条本指引中所称的证券营业部负责人是指证券营业部总经理或主持工作的副总经理。

第四条本指引中的财会人员是指担任证券营业部财务经理和从事证券营业部会计、出纳工作的人员。

第二章财会工作职责

第五条证券营业部负责人是其所在单位财会工作的第一责任人，对其所在单位财务会计工作和会计信息负责。证券营业部负责人应带头遵守国家财经纪律和公司财会制度，并履行以下财会管理职责：

（一）负责确保本单位各项财会工作的正常开展；

（二）负责确保本单位对内、对外各项财会信息报送的及时性、真实性、完整性；

（三）负责根据公司有关规定完成本单位财会人员的招聘、任免、考核、日常管理等工作；

（四）负责提供适当场所及设备保管本单位会计资料、财务印章印鉴、相关密码等，并确保其安全；

（五）负责在财会人员岗位发生变动时，按有关规定组织相关人员做好移交工作并履行报备手续，必要时可向公司人力资源部提出对财务经理进行离岗审计的要求；

（六）负责确保本单位财会工作的独立性，防止非财会人员干预财会工作或打击报复按规定履行职责的财会人员。

第六条证券营业部财会人员从事的财会工作具有一定的独立性，其履行日常财会工作职责应对证券营业部负责人负责。遇到涉及日常财会业务的专业性问题应向计划财务部分支机构财会管理岗咨询；遇到涉及财会业务的重大事项除向证券营业部负责人报告外，还应向经纪业务管理总部和计划财务部相关负责人报告。

第七条证券营业部财会人员应认真组织开展本单位会计核算和财务管理工作，及时、准确反映财务状况和经营成果，防范和控制财务风险，为本单位各项经营管理活动的顺利进行提供财务支持。

第八条证券营业部财会人员主要履行以下财会工作职责（具体岗位职责详见附件）：

（一）负责及时、准确完成会计核算及会计报表的编报工作；

（二）负责严格根据国家规定和公司制度要求审核费用支出的合法性、合规性、合理性，必要时向证券营业部负责人或计划财务部报告；

（三）负责监督、控制财务预算执行情况，必要时向证券营业部负责人或经纪业务管理总部和计划财务部报告；

（四）负责保障本单位所需资金及时申请、合规使用；

（五）负责妥善保管、合规使用会计档案及财务印章等；

（六）负责协调、办理各种涉税事项；

（七）负责配合有关机构和部门实施审计和监督检查，并就发现的财会问题积极进行整改；

（八）必须参加计划财务部组织的业务培训及测试活动；

（九）定期接受当地财政部门组织的会计从业人员继续教育。

第九条证券营业部会计负责审核出纳工作。会计工作的复核由证券营业部财务经理或通过公司内部稽核审计、内部合规检查和内部财务监督来完成。

第十条 证券营业部财会人员在保证履行财会工作职责的情况下，可以参与本单位其他经营管理活动，但遇可能存在不合规的情况时，应及时咨询本单位合规经理，必要时可向地区合规专员咨询。

第三章财会人员管理

第十一条证券营业部财会人员的数量原则上应视本单位业务需要由证券营业部负责人在公司规定的本单位编制内确定，但每家证券营业部至少要配备专职财务经理兼会计1人、兼职出纳1人。

第十二条证券营业部配备的财会人员应符合公司《员工招聘管理办法》（中银证股份字[2010]519号）规定的基本条件，同时还应具备以下任职条件：

（一）财务经理、会计应具备会计从业资格，尚不具备会计从业资格的出纳人员应积极取得；

（二）财务经理、会计原则上应具有助理会计师及以上职称；

（三）财务经理、会计应具有经济类相关专业全日制大学本科及以上学历，非直辖市及省会城市证券营业部、具有会计师及以上专业职称、具有注册会计师证书的财务经理、会计，其学历可放宽至财会类全日制大专；出纳人员的学历可放宽至财会类全日制中专；

（四）原则上应具有2年以上财会工作经验，出纳人员可放宽；

（五）熟悉金融企业财务管理、会计核算、经济法规等相关知识；

（六）熟练使用财务软件和OFFICE等办公软件。

第十三条证券营业部应严格按照公司《员工招聘管理办法》（中银证股份字[2010]519号）的相关规定实施财会人员的招聘工作。考虑到财会人员的专业性要求，招聘小组成员应包含至少1名财会人员。

第十四条拟聘的财会人员符合本办法第十二条要求的，证券营业部应将相关材料报公司人力资源部审核备案。审核备案的材料应包含但不限于拟聘人员个人简历、学历证书、学位证书、会计从业资格证书、证券从业资格证书、职称及其他相关证书的复印件以及笔试、面试成绩单、拟聘岗位、职级等。

第十五条 证券营业部财会人员岗位变化时，证券营业部应以正式文件上报说明人员变动原因，并参照本办法第十四条将接替人选的相关材料上报公司人力资源部审核备案。

第十六条 证券营业部在对财会人员进行绩效考核时，应按照公司双线考核的要求，按不低于40%的权重采用计划财务部对证券营业部财会工作质量评价的结果。

第十七条证券营业部财会人员不参加与营业部营销活动相关的各类考核。

第四章附则

第十八条本指引由公司总裁办公会负责解释。

第十九条本指引自下发之日起执行。公司原《证券营业部财务经理招聘指导意见（暂行）》同时废止。

附件：1.证券营业部财务经理和会计岗位说明书

2.证券营业部出纳岗位说明书

第五篇：原国信证券有限责任公司西安友谊东路证券营业部总经理助理

一、管理

原国信证券有限责任公司西安友谊东路证券营业部总经理助理、电脑部经理雍文，利用职务之便，挪用本单位客户资金5787.2万元用于炒股，导致331.8万元不能归还。

市中级人民法院以挪用资金罪，一审判处雍文有期徒刑8年。修改客户资料挪用保证金

雍文今年39岁，本市人，大学文化程度。捕前为国信证券有限责任公司西安友谊东路证券营业部总经理助理、电脑部经理。

法院审理查明，2004年2月19日，雍文用“崔社社”的身份证在国信证券西安友谊东路营业部开设9182账户。之后，雍文利用9182账户进行股票买卖并出现亏损。为弥补损失，雍文从2004年6月25日开始，利用其负责营业部信息系统的运行、管理的职务之便，通过使用本人掌握的营业部证券交易系统数据库的密码，直接修改客户资金账户的资料，挪用公司客户交易保证金。

331.8万元无法归还

2005年7月底，雍文又开始直接修改交易系统数据库资料，将营业部有关客户的国债虚增至9182账户后卖出，并将所收资金用于购买股票。

从2004年6月至2005年10月，雍文采取同样犯罪手段，先后13次给9182账户虚增资金3172.1万元；先后7次挪用国债卖出获取资金2615.1万元，共计挪用公款5787.2万元.10月17日，雍文违规修改数据库的操作被国信证券有限公司发现后，即向公司领导承认了其挪用客户保证金及卖出客户国债炒股的事实，并全部卖出9182账户的托管证券，以偿还被其挪用的款项，给国信证券西安友谊东路营业部造成382.2万元损失。

10月18日，雍文向公安机关投案自首，公安机关扣押雍文赃款10.39万元。案发后雍文亲属代其向公安机关退缴40万元，现有331.8万元损失无法归还。

依法判处8年徒刑

法院认为，雍文身为证券公司的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位的客户资金5787.2万元，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪。

市中院依法对此案作出一审判决，以挪用资金罪判处雍文有期徒刑8年；扣押的10.39万元赃款由省检察院依法发还国信证券西安营业部，被告人雍文家属代为退赔的40万元，由省公安厅依法发还国信证券西安营业部；未追回的赃款继续追缴。

案例二：证券营业部客户股票被盗卖、资金被盗取

事情经过：2004年3月，C证券公司Q营业部股民A（女），用其建设银行的工资储蓄卡，在其开户的C证券公司Q营业部办理了银证联网登记。

一名男子（以下称其为犯罪嫌疑人）持姓名为A，照片为他本人的假身份证到交通银行办了储蓄卡，并于2004年6月3日持姓名为A的假身份证、交通银行储蓄卡，到C证券公司Q营业部要求办理与A证券交易账户的银证联网登记。营业部前台业务员J办理该业务时，输入犯罪嫌疑人所持A假身份证号码，连接三次均没有连通，另一位前台业务人员随口说：“是不是身份证号码升位了”。犯罪嫌疑人马上就说：“身份证号码升位了，是我新办的身份证”。J在核对了身份证上的出生年月日之后，将系统中所存A开户资料的原15位的身份证号码，改为犯罪嫌疑人所持假身份证的18位号码，开通了犯罪嫌疑人所持交行储蓄卡和A的证券交易账户的银证联网业务。

2004年7月8日，犯罪嫌疑人将A建行工资卡上的资金4400元，通过热自助的方式转入A证券交易资金账户上，随后又以热自助的方式将A证券交易资金账户上的资金5400元，转入犯罪嫌疑人所持的交行储蓄卡账户上。并于当天从交行的柜员机上分三次提出5000元。

2004年7月8日下午，犯罪嫌疑人将证券账户上的5支股票全部卖出得资金共计48万元。

2004年7月9日上午，犯罪嫌疑人通过热自助方式，将A证券交易卡上的资金48万元全部转入“A”交行储蓄卡上后，先后在交行某地两个分支机构提走30万元、18万元。

2004年7月9日上午股市开市后，A的委托代理人Y某在发现A账户上的股票被卖出、资金被转出之后，到C证券公司Q营业部交易

部，要求对A股东账户交易情况进行查询。由于Y某不能提供A的授权委托书，也不能提供A的身份证，按照有关规定，营业部没有马上给予查询。营业部告知他速与A本人联系，核对是不是A本人所为，鉴于Y某所说情况比较严重，交易部大中户室经理查询了A账户后，告诉Y某：“A账户上的资金已经转到交行的A账户上了”，并建议Y某速到交行冻结该账户资金。

经Y某到交通银行查询得知该笔资金已经被提走。于是，Y马上到该地公安部门报了案，目前此案还在侦破中。A已经向法院起诉了C证券公司Q营业部，法院尚未做出判决。

上述事件中C证券公司Q营业部柜台经办人J没有认真履行岗位职责、遵守业务操作规程，在犯罪嫌疑人没有该客户股东账户卡，所持身份证号码与该客户原始开户资料中的身份证号码不一致的情况下，修改了该客户的原始开户资料中的身份证号码，为犯罪嫌疑人办理了银证联网登记业务。由于C证券公司Q营业部没有在办理银证联网登记业务的岗位上实行“一人办理，一人复核的柜台双人负责制”的制度，导致营业部未能及时发现该错误行为。

C证券公司Q营业部违反了中国证券监督管理委员会《关于加强证券公司营业部内部控制若干措施的意见》（证监机构字[2003]261号）

第二条第二款关于“在证券营业部的关键岗位建立双人负责制度。直接与资金、有价证券、重要空白凭证、印章等接触的岗位及涉及信息系统技术安全的岗位，必须实行双人负责制；客户存取款、客户交易结算资金划转、转托管和撤销指定交易等岗位必须实行一人办理，一人复核的柜台双人负责制”的规定；直接责任人员J违反了中国证券监督管理委员会《关于健全查验制度防范股票盗卖的通知》（证监发字[1994]78号）第四条关于“证券经营机构在接受投资者委托时应

当仔细查验其身份证、股东账户卡等证件，一旦发现伪造的证件或有冒领的情况应立即停办有关手续、冻结资金账户并迅速通知证券主管机关和证券交易所”的规定。