我国体育产业投资基金发展模式研究中文提纲讲解

第一篇：我国体育产业投资基金发展模式研究中文提纲讲解

我国体育产业投资基金发展模式研究 摘要

关键词 :体育产业投资基金发展模式研究 I.选题依据 II.文献综述

A.2.1关于体育产业的综述

a 2.1.1向市场要资金是体育产业的核心内容 b 2.1.2体育产业基本概念综述 B.2.2国内外关于投资基金的综述 a 2.2.1国外投资基金的产生与发展 b 2.2.2我国投资基金的产生与发展 C.2.3关于体育产业投资基金的综述 III.研究结果与分析

A.3.1我国体育产业现状及其对体育产业投资基金的影响

a 3.1.1我国体育产业和体育市场现状与体育产业投资基金的相关分析 3.1.1.1体育产业和体育市场的基本状况

b 3.1.2我国体育产业存在的问皿对体育产业投资基金的影响 B.3.2我国设立体育产业投资基金的必要性

a 3.2.1发展体育产业投资基金有利于促进产业结构的调整和级解加快 体育产业发展资金不足的矛盾

b 3.2.2发展体育产业投资墓金有利于启动民间投资和扩大内需 C.3.3我国体育产业投资基金发展模式选择与构建

a 3.3.1鼓励发展专业性基金,最后实现多种专业性基金的多元化组合 管理 b 3.3.2就交易方式而言,建立由发展封闭式基金为主,向发展开放式 基金为主过渡

D.3.4我国建立体育产业投资基金发展前景分析 a 3.4.1我国设立体育产业投资基金的可行性

3.4.1.1产业投资基金已引起政府的高度重视有关法律法规将逐 步出台 3.4.1.2体育产业是一个可以燕利的产业为体育产业投资基金的 发展提供了条件

b 3.4.2发展体育产业投资基金的制约因素 3.4.2.1我国投资者对体育产业投资基金的认识水平3.4.2.2体育产业投资基金专家管理水平3.4.2.3体育企业制度的内在缺陷 3.4.2.4法律监管体系建设 IV.结论

第二篇：我国证券投资基金发展历史

我国证券投资基金发展历史

证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，有资金管理人管理和运用资金，从事股票、证券等金融工具投资的投资基金。

证券投资基金发展到今天，已经成为世界范围的一种重要的投资渠道和理财工具。它是随着股票和债券市场的不断发展而产生的。目前美国的证券基金总额已超过美国的银行存款，达到10000多亿美元。亚洲的日本和发展中国家或地区如新加坡、马来西亚、泰国、中国香港、中国台湾等也都相继大力发展证券投资基金，推动了各自经济的迅速发展。

我国的投资基金是在计划经济体制向市场经济体制的过渡中出现的，与西方发达国家相比，具有规模较小、经验缺乏和先天不足的特点。为了发展我国的投资基金市场，规范投资基金的管理和运作，防范和化解金融风险，我们必须对投资基金市场有一个全面地了解和认识，借鉴国外投资基金发展的成功经验，按国际惯例建设我国的投资基金发展模式，使其沿着健康有序的方向发展和壮大。

到目前为止，我国基金业的发展大致经历了以下几个阶段：早在1987年，中国银行和中国国际信托投资公司等熟悉海外业务的金融机构就开始在境外（香港等地）涉足基金业务。从1992年开始，国内的基金纷纷在沈阳、大连、海南、武汉、北京和深圳等地出现。同年10月8日，国内首家被正式批准成立的基金管理公司——深圳投资基金管理公司成立。到1993年，各地大大小小的基金约有70家左右。这一时期是我国基金发展的初期阶段。1993年8月，淄博基金在上海证券交易所公开上市，依次为标志，我国基金进入了公开上市交易的阶段。1998年3月23，开元、金泰两只证券投资基金公开发行上市，这次封闭式证券投资基金的发展已进入了一个新的历程。到2001，我国已由基金管理公司14家，封闭式证券投资基金34只。2001年9月，经管理层批准，由华安基金管理公司成立了我国第一支开放式证券投资基金——华安创新，我国基金业的发展进入了一个崭新的阶段。2002年，开放式基金在我国出现了超常规式的发展，规模迅速扩大，截至2002年底，开放式基金已猛增到17只。2003年10月28日由全国人大常委会通过的《证券投资基金法》的颁布与实施，是中国基金业和资本市场发展历史上的又一个重要的里程碑，标志着我国基金业进入了一个崭新的发展阶段，必将对中国基金业以及资本市场和金融业健康发展产生重要的作用和深远的影响。

我国基金发展面临着许多严峻的困难和挑战。例如。我国基金业的发展较为缓慢，投资者对基金的认识不够；基金运作的人才、技术、经验都欠缺；我国传统意识中存在着不愿将自己的钱委托给别人贷款的思想等等。这些都是对基金发展的不利因素。因此，我国对基金实行了各种优惠政策来扶持基金业的发展。

我国对基金的扶持，主要体现在税收和费用上。从国内基金税收情况看，我国现行税收政策只对基金管理公司征收所得税和营业税，不对基金和基金投资人征税，不存在着重复征税的问题。在印花税上，投资者买卖基金都是免征印花税的。从未来发展情况看，基金的税收政策发展方向是，使基金投资者通过基金管理公司买卖证券的实际税负不高于投资者直接投资于证券的税负。

参考资料：金融市场学 中国金融出版社

第三篇：我国房地产信托投资基金发展模式及其选择

《当代经济》2011 年2 月（下）

C O N T E M P O R A R Y E C O N O M I C S 我国房地产信托投资基金 发展模式及其选择

○谢丽君（广州富力地产股份有限公司 广东 广州 510623）

【摘 要 】 本 文 从 房 地产 信 托投 资 基 金（REITs）的 概念 与 类 型入手，分析了我国 REITs 发展模式所面临的主要障碍与问 题，进而提出当前我国 REITs 发展模式应以外部管理模式为 主，逐步探索内部管理模式；以权益型 REITs 发展为先，逐步发 展抵押权类 REITs 并积极创新和以交易所市场为主，以银行间 市场为辅的政策和建议。

【关键词】 房地产 REITs 房地产信托 发展模式

一、引言

随着领汇、泓富、越秀在香港上市房地产投资信托基金（Real Estate Investment Trusts，下文简称 REITs），并一举获得 成功，深国投、华联、大连万达、华润、华银控股等多家知名商业 地产投资企业将目光投向了 REITs这一新鲜事物，都在为争吃 国内 REITs这第一个螃蟹而紧锣密鼓地准备着。目前，我国的 房地产存量很大，客观上要求设立 REITs，既可拓宽房地产企业 融资途径，改变房地产高度依赖银行信贷的局面，又可让中小 投资者可以在资本市场分享房地产业的发展。同时，我国房地 产金融市场正在由以银行信贷为主导向资本市场为主导的模 式逐渐转变，REITs这种新的投资载体对于促进我国商业地产 行业发展，丰富投资者投资渠道有很重要的作用。截至 2009 年 12 月，R EITs 全球市值已超过 6050 亿美元。美国是全球发展 R EITs 最早、也是最成熟的市场，R EITs 市值约 3000 亿美元，市 值也最大；其次是澳大利亚，已发行 64 只 REITs，市值达到 780 亿美元；处于第三位的是法国，48 家房地产信托市值达到 730 亿美元。根据标准普尔公司的统计，从世界范围看，美国房地产 投资信托基金占有全球同类产品的 90%。近年来欧洲、亚洲、美 洲等 22 个国家和地区都制定了专门的立法，加入到发展 REITs 行列中。从市场成熟度来说，最早开始发展房地产投资信托的 美国是最成熟的市场，其次是澳大利亚。亚洲的大部分国家都 是处于成长中的市场，而中国内地更是明确的法律法规都尚未 出台，该市场在我国的发展还处于萌芽起步阶段，仍有待我们 加强对 REITs的研究和运用。

二、房地产投资信托基金的定义与类型

R EITs 是一种以发行信托基金的方式募集资金，由从事房 地产买卖、开发、管理等经营活动的专业投资信托机构投资于 房地产领域，并将投资收益按比例分配给基金持有者的一种信

托产品。REITs产生于美国 20 世纪 60 年代，20 世纪 80 年代后 得到迅猛发展。目前，国外 REITs的主要类型包括以下几种。

1、按组织结构分为契约型和公司型。所谓契约型的 R EITs，是指在信托人与受托人缔结以房地产投资为标的的信托契约 的基础上，将该契约的受益权加以分割，使投资人取得表示这 种权利的受益凭证；公司型的 REITs是指设立以房地产投资为 目的的股份有限公司，使投资人取得公司股份的形态，公司再 将收益以股利形式分配给投资人。契约型投资基金依据信托契 约成立，由信托者（管理者）、受托者（托管者）和受益者（投资 者）三方构成。投资基金依据规定三方权利和义务的《信托契 约》进行运营。契约型投资基金本身不具有法人资格，投资者的 出资额全部置于受托者的管理下，信托者代替投资者就信托资 产的投资内容向受托者发出运用指示。从契约型基金的运作模 式上看，它在法律构造上的经理人、托管人、投资人三方当事人 如同信托制度上的三方当事人，其中，经理人为信托人（特别指 出：信托原理上的信托人处于超然地位，而经理人却负有某些 受托人的义务，这是立法与原理不一致之处），托管人为受托 人，投资人为受益人。

公司型投资基金在法律构造上由投资者、投资公司、基金 管理人和基金托管人四方当事人组成。这四方当事人间存在两 层互动的法律关系：一是发生在投资人和投资公司之间的纯粹 的股东与股份公司的关系，两者的权利义务关系由《公司法》予 以调整，投资收益和盈利由投资公司分配给投资人；二是发生 在投资公司、基金管理人和基金委托人之间的信托关系，三方 当事人的关系如同信托制度中信托人、受托人和受益人的关 系，其中的投资公司兼具信托人和受益人双重身份，基金管理 人和基金托管人为共同受托人。从经济角度看，契约型投资基 金比公司型投资基金更加简单，体现了效率原则；从法律角度 看，前者比后者更加符合信托原理。

2、按投资人能否赎回分为封闭式和开放式。封闭式 R EITs 发行规模固定，投资人若想买卖此种投资信托基金的证券，只 能在公开市场上竞价交易，而不能直接同 REITs以净值交易。同时，为保障投资人的权益不被稀释，此种 REITs成立后不得 再募集资金。开放式 REITs的发行规模可以增减，投资人可按 照基金的单位净值要求投资公司买回或向投资公司购买股份 或认购权证。采用封闭式运作方式的 REITs基金，其基金份额 上市交易要符合 REITs专项法的一系列规定和交易所上市交 易规则规定的上市条件。而采用开放式运作方式的 REITs 基 金，其基金资产应当保持一定比例的现金或者政府债券，以备 支付投资人的赎回款项。相关赎回的程序按照 REITs专项法的 规定，如基金合同另有规定的，则要按照其规定。企 业 经 贸

12《当代经济》2011 年2 月（下）

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3、按 REITs 的资金投向分为资产类、抵押类、混合类。具体 内容如下：（1）资产类（Equity）。投资并拥有房地产，主要收入来 源于房地产的租金。资产类 REITs的目的在于获得房地产的产 权以取得经营收入。他们直接控制房地产资产或通过合营公司 来控制该资产。资产类 REITs既对具体项目进行投资，如写字 楼、住房等，也可以对某个区域进行长远投资。（2）抵押类（Mortgage）。投资房地产抵押贷款或房地产抵押支持证券（MBS），收益主要来源于房地产贷款的利息。抵押类 REITs主 要从事一定期限的房地产抵押款和购买抵押证券业务。机构本 身不直接拥有物业，而将其资金通过抵押贷款方式借贷出去，从而获得商业房地产抵押款的债权。通常抵押类 REITs股息收 益率比资产类 REITs高，但根据风险收益原理，高收益意味着 高风险。（3）混合类（Hybrid）。混合类介于资产类和抵押类之间，混合类 REITs采取上述两类的投资策略，具有资产类 REITs和 抵押类 REITs的双重特点，即在从事抵押贷款服务的同时，自 身也拥有部分物业产权。

三、我国 REITs 发展模式面临的障碍与问题

一是缺乏关于 REITs专门的基本法规。无论是 REITs的发

源地美国，还是近些年才开始发展的亚洲各国，都是先立法，后 有挂牌上市的 REITs产品推出，是典型的法规推动型，依靠法 律的完善推动 REITs的发展。我国也应在完善当前《公司法》、《信托法》的基础上出台有关房地产投资信托基金法律法规。二 是相关税收体系不健全，从对象来看，税收会涉及个人投资者、机构投资者，以及证券公司、基金公司等重要参与者；从环节来 看，税收涉及发行、交易以及分红派息等；这些均需税收相关法 律规章予以明确。并且，为了提高参与机构、投资者的积极性，合理的税收优惠政策是非常必需的。三是缺乏配套管理措施，对投资渠道、投资比例、投资方向、资产组合、收入构成、交易、信息披露等方面予以规范。四是缺乏私募地产基金，目前监管 机构已基本明确 REITs只允许投资成熟的商业地产，从国外成 熟市场发展来看，私募地产基金是房地产项目孵化的重要环 节，而我国尚未出台私募基金的相关法规。

另外，我国 REITs发展模式需解决的主要问题包括：一是

出台相关法规，包括基本法规、税收法规、配套的规章制度等。二是尽快在交易所进行试点，交易所对上市产品的发行、上市 交易、信息披露、监管等方面具有丰富的经验，管理规范，并有 比较成熟的交易系统可使用，可实现 REITs规范化、高起点的 发展。三是监管部门尽快出台私募基金的相关法规，并积极培 养私募地产基金，在日本和新加坡，私募地产基金都在 REITs 的发展中起到了重要作用。

四、我国 REITs 发展模式选择的政策与建议

1、以外部管理模式为主，逐步探索内部管理模式。R EITs 的 管理模式分为外部管理模式和内部管理模式。在外部管理模式 下，REITs通常以信托形式设立，REITs上市后以信托形式由专 业管理机构运营，以保证更为专业和独立的管理服务，募集资 金投资以成熟物业为主，而物业的开发孵化工作则置于其外，上市只是提供了一个推出通道；在内部管理模式下，REITs通常 以公司形式设立，按照一般意义上的公司建立治理结构，内部 设有专门的房地产资产管理部门，进行土地储备、项目的开发、孵化和管理等工作，以实现发起公司的整体上市为目标。当前，我国 REITs从立法到产品设计，均应以外部管理模式为主。

2、以权益型 REITs 发展为先，逐步发展抵押权类 REITs 并 积极创新。权益类 REITs和抵押权型 REITs是按 REITs 募集 资金投向划分的。权益型（也称资产型）REITs募集资金直接投 资房地产，即租金和房地产买卖收入赚取利润，其投资价值主 要来自资产和经营收入；而抵押权型（也称债权型）REITs募集 资金则以金融中介的角色，通过贷款给房地产开发商、经营者 赚取利息收入，有时也会向其他银行购买不动产贷款或不动产 贷款抵押受益证券，放于投资组合贷给房地开发经营者；而募 集资金投向以上二者均有的即为混合型 REITs。我国 REITs应 优先发展权益型 REITs，主要是因为与抵押权型 REITs比较，其具有有如下优势：一是市场竞争的结果使权益型 REITs无论 在数量上还是市值上都占绝对地位，从历史数据看，无论在数 量还是在市值方面，权益型 REITs均占主导地位；二是权益型 R EITs 在不同的经济周期可以交替采取进取或保守的经营策 略，在资金和资产之间适时地转换，受利率影响相对比较小；三 是权益型 REITs表现更加稳定、有保障，在经济下行和经营困 难时尤其如此，在本轮由次贷危机引起的全球信用危机期间，权益型 REITs基本没有破产的，市值跌幅平均在 50%左右，与 市场平均跌幅相当，但抵押权型 REITs违约情况相当普遍。

3、以交易所市场为主，以银行间市场为辅。目前，国内由中 国人民银行和中国证券监督管理委员会主导，分别在银行间市 场和交易所市场筹备 REITs的试点，这种探索对未来的发展具 有积极作用和重要意义。但从未来 REITs的主要发展方向来 看，建议以交易所市场为主，主要理由如下：一是 REITs的发展 需要做到规范性和产业化，而交易所市场具备范市场发展的专 业能力，健全证券监管体系的监管系统；二是交易所市场内的 证券公司、基金管理公司等机构将来都是 REITs的重要参与 者，均具备丰富的市场运作经验和较强的、专业的研究能力，且 此类机构具备一定的熟悉资本市场和房地产市场运作的复合 型人才；三是交易所市场具备 REITs公开发行和交易的条件，有利于 REITs资金的募集，并为投资者提供了便利的推出通 道；四是交易所市场拥有大量的、规模较大的地产类上市公司，对地产运作具有丰富的经验，且拥有丰富的物业资源。【参考文献】

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第四篇：我国社区警务发展模式比较研究

我国社区警务发展模式比较研究

摘要：社区警务强调警察与社会公众和谐相处，通过建立良好的警民关系，增进双方的交流与合作，以全社会的力量抑制与预防犯罪。从这一点出发，我们甚至可以这样说，社区警务在中国，不仅有其他国家无法比拟的深厚渊源，而且有其他国家难于全面实现的广阔前景。

关键词：社区警务 中国特色 发展

社区警务是西方第四次警务革命的产物，自上世纪六十年代产生以来，风靡全球警界，对各国警务模式产生了深远的影响。二十世纪七十年代美国休斯顿警察局率先提出回归社区警务后，世界上很多国家，如加拿大、法国、英国、澳大利亚及亚洲的日本、新加坡等国也先后实行社区警务。简而言之就是一种以治本为主、治标为辅的警务发展战略。它是对传统的“专业化警务”战略的经验与教训进行深刻反思之后的一种选择。

传统的“专业化警务”战略虽然在打击犯罪、维护社会治安秩序方面发挥了重要作用，警察在其中亦付出了艰辛的努力，如此巨大的付出却存在着明显的局限性。“专业化警务”战略简言之即是一种以打为主的战略。警察受报警电话驱使，对案件作出事后反应；警察工作过分强调专业化，而忽视发动公众广泛参与；衡量逮捕罪犯的数多少和警察接到报警后到达现场的速度是警察工作的主要评价标准；依靠增加警力和装备现代化提高警察工作效能；对警察注重提倡勇敢顽强的精神，而忽视建立良好的警民关系，为公众乃至社会提供必要的服务。这样做的结果是警察疲惫不堪，效果并不理想，犯罪不仅未能得到有效遏制，反而打不胜打，愈打愈多。为改变这种局面，英、法警学专家和警务人员开始探讨一种新的警务战略。他们的注意力从以打击犯罪为主转移到以预防犯罪为主；从强调警察的专业性转移到重视改善警民关系、广泛发动公众参与；从警察工作随着案件走转移到以社区为单位，充分利用社区资源共同预防犯罪，将犯罪遏制在发生之前；从强调高破案率转变为树立多破案不如少发案的观念。由于这种警务战略植根于社区，以社区作为警务工作的重点，所以，概括地称为“社区警务战略”。从20世纪90年代开始，介绍社区警务的著述、文章日渐增多，一些人认为，社区警务发端于美国社会学的芝加哥学派，是对过分公务化、强力化、技术化的科学化警务并没有解决警察与犯罪“道高一尺，魔高一丈”问题的反思与回归。有人说社区警务是社会化警务、集体化警务，有人说社区警务是民主化警务、人性

化警务，也有人说社区警务是特色化警务、个性化警务。对中国而言，社区警务是不是世界警务新潮流并不重要，它是否适合中国国情才是关键。一方面，社区警务并不完全是国外泊来品，中国人很早就有过相关探索，新中国警务在这方面更是有成功的实践、优良的传统和丰富的经验；另一方面，社区警务既适合中国传统文化，又适应中国社会变革，对中国警务的改革、尤其是对基层实战单位的警务改革，具有广泛意义和重大作用。

社区警务强调警察与社会公众和谐相处，通过建立良好的警民关系，增进双方的交流与合作，以全社会的力量抑制与预防犯罪。从这一点出发，我们甚至可以这样说，社区警务在中国，不仅有其他国家无法比拟的深厚渊源，而且有其他国家难于全面实现的广阔前景。

中国古代就有社区警务的类似理论和实践。通过整体解决社会问题入手强化社会治安，这种思想和实践在古代中国一直存在。在思想方面，韩非子就是典型代表之一，他在《韩非子.显学》篇中曾明确指出：“急耕田垦草以厚民产”；“修刑重罚以为禁邪”；“征赋钱粟以实仓库，且以救饥馑而备军旅”；“境内必知介而无私解，并力战斗以擒虏”；“此四者所以治安也！”韩非子所论述的治安，是从国家政治生活的全局加以考察的，这是一种“大治安”的理念。这就使他的思想不仅有宏阔的实践视野，又能获得深广的理论支撑。在实践方面，管仲在齐国的改革是成功范例之一。春秋时期，管仲在齐国的改革，主要有以下五个方面：第一，定民之居，使士、农、工、商各安其居，不得混居杂处，并限制迁徙，管理流动，形成认同感和归属感较强、相对同质因而相对稳定的社区，既使人们生活安定、恋土重家从而有利于社会的稳定，又能较好地避免社会心理学上的“交叉感染”，防止形成与主流文化不太合拍的亚文化；在管仲这一“三其国而五其鄙”“寓兵于农”的规划下，齐国全境每一个人户都处于一个统一有效的行政网络之中，得到了权威而有序的管理。这个体制，可视为后世郡县制的前身。他还进一步在基层推行闾伍制：每25户为一闾，闾设闾墙、闾门，按时启闭，由闾有司主管。凡出入不时，行不由径，衣服不正，所携非物，或圈属群徒，歌呼呜叹于道，哄抢强卖于市者，都要受到闾有司的严格惩处。管仲认为，凡扰乱治安的攘夺、盗窃、攻击、残贼、奸非等情，都滋生于“州里不隔，闾门簧瑁出入无时，早暗不禁”的管理不力上。因此，他每到一地，必询问“邑之贫人债而食者几何家？士之有田而不耕者几何人？”“国子弟之无上事、衣食不节、率子弟不田、弋猎者几何人？男女不整齐，乱乡子弟者有乎？”等等，调查题目有七八十个之多。(见《管子.问篇》及《八观》等)他还亲自布署筑城郭、修墙垣、绝通道、扼门关、深沟防、捕盗贼、除人害，强化基层治安设施与治安活动。由此可见，中国古代国家行政管理能直达每一人户，至少可从齐国实行闾伍制的春秋初

年(公元前8世纪中叶)算起。第二，恒民之业，父传子继、兄授弟习，职业长期不变，既节省了社会的就业培训费用，还因为能够保持较低失业率而有利于社会稳定；第三，“作内政而寄军令”，用军事编制组织、训练、管理民众，既使社区居民相互比较了解、信任，形成并存互助习惯，更使人们惯于服从和奉献，勇于公战、怯于私斗，两方面都有利于社会稳定；第四，严密户籍登记，既使国家可以严密其他管理，减少无序状态，从而有利于社会治安，又通过及时的登记、调查使可能违法犯罪的居民产生受控感觉，形成心理威慑，从而有利于社会治安。第五，厉行邻里连坐，邻居犯罪，告发者重赏，隐匿者重罚，以严刑峻罚扼制犯罪。管仲的改革，使齐国迅速安定、迅速富强，成为“春秋五霸”之首。到了战国时期，商鞅在秦国推行郡县制，“并诸小乡聚,集为大县"，县上设郡，县下设乡、里、什、伍。郡守县令由朝廷任命，乡里什伍的头目由地方聘选。这就是“郡县制”。在乡里基层，每5户为一伍，10户为一什，实行“什伍制”，“令民为什伍，而相收司连坐”。（《 史记.商君列传 》）居民之间，推行“联保联防连坐制”：一户失窃、失火，四邻都有责任救助；一家违禁犯法，四邻与地方均负连带责任。商鞅还严厉控制流动人口、非农业人口即“言说者”、“工商游食之民”等，其措施包括旅馆的投宿登记，旅客“无传”没有通行凭证不许投宿，否则旅客和店主一体治罪。这个措施连边境私人旅舍都执行了。在这种强化管理下，动荡社会的基层也获得了相对的安稳。“行之十年，秦民大悦。道不拾遗。”

当然，这些改革措施大多不适合现今社会，但是，不是就犯罪谈犯罪、就治安搞治安而是以社会发展谋求社会稳定，这种思路，分明是社区警务的思维模式。由于国情不同，中国的社区警务建设并非照搬欧美经验，而是伴随着公安体制的改革，呈现循序渐进的特点，两者的结合点是公安派出所体制改革。二十世纪90年代初，公安部第四研究所首先与山东省济宁市公安局合作进行了派出所社区警务试点。1995年，中国人民公安大学接受公安部治安局项目，在全国16个城市进行公安派出所工作改革与社区警务方而的调查研究，取得了建设性成果。在此基础上，1997年4月，公安部在江苏省苏州市召开全国公安派出所工作会议，将社区警务作为未来派出所工作改革的重要内容。2000年，中共中央办公厅、国务院办公厅发出《关于转发<民政部关于在全国推进城市社区建设的意见)的通知》(中办发[2000123号)提到“有条件的地方，要根据社区规模的调整，按照区‘一区’(社区)一警的模式调整民警责任区，设立社区警务室”.将社区警务纳入社区建设工作体系。2003年10月14日，党的十六届二中全会通过了《中共中央关于完善社会主义市场经济体制若干问题的决定》，首次明确提出“科学发展观”的概念。同年11月，中共中央发出《关于进一步加强和改进公安工作的决定》(中发[[2003] 13号)，要点就是根据“科学发展观”要求，坚

持统筹兼顾，进一步加快公安体制改革，加强公安机关正规化建设，社区警务是其中加强基层基础建设，促进经济社会科学发展的重要内容。2006年10月9日，公安部正式下发《关于实施社区和农村警务战略的决定》，提出以社区警务服务和谐社会。当月，中共中央做出了《关于构建社会主义和谐社会若干重大问题的决定》。2007年8月，***同志在全国城市公安机关“二基”工程建设座谈会上指出:“要深入实施社区和农村警务战略，探索建立与城市社区管理体制、社会主义新农村建设相适应的社区和农村警务工作新机制。在同年10月党的十七大报告中“改革和加强城乡社区警务工作”成为了“完善社会管理，维护社会安定团结”的基本内容。从发展历程上来看，社区警务在中国的发展始终紧随着党的理论发展，成为落实科学发展观.构建和谐社会的一个重要的实践阵地。党的十七大报告提出的“改革和加强城乡社区警务工作”，正是指明了发展社区警务在今后中国警务工作中的重要地位。

那么，社区警务符合中国公安机关优良传统，中国公安工作有其特色，这是国内外警察学界所公认的。这些特色究竟是些什么？在不断地发展和摸索中的中国社区警务发展和改变又是如何的呢？作为在一线的基层民警，我有着最切身的体会：

一、是以“三基”工程建设为重点。

加强“三基”工程建设，是公安事业长远健康发展的基石。公安机关作为人民民主专政的重要工具，肩负着其他任何部门都无法代替的特殊作用，基层公安机关直接面对群众，服务群众，担负着繁重的工作任务，其工作的水平和质量如何，直接关系到整个社会的和谐稳定。

基层公安机关要从构建社会主义和谐社会的角度，牢固树立固本强基的意识，把基层基础建设作为重中之重，深入推进“三基”工程建设向纵深发展。要狠抓工作落实。要严格按照“人往基层下，劲往基层使”的要求，将工作中心向基层下移，同时从财力、物力等方面向基层倾斜，切实提高基层基础建设的保障力度。要积极加强与当地党委、政府的沟通，争取更多的经费支持，夯实基层硬件基础。要充分利用社会资源，按照“谁出资，谁受益”的原则，吸纳社会资金，壮大保安队伍力量，扩大治安报警监控设施的覆盖面，打捞基层防控基础，实现互利双赢。要苦练基本功。以提高基层所队民警执法水平和做群众工作能力为重点，立足所在岗位必须掌握的基本知识和基本技能，深入开展基本功训练。要把岗位练兵和“三个必训”相结合，把训练经常化和专业化相结合，确保基层民警做到既懂方针政策，懂法律法规，懂业务知识，又会擒敌自卫，会执法执勤，会管理服务，会群众工作，计算机操作。要加强信息化建设。信息化建设，是通过运用信息、信息网络和信息手段，实现警察内部管理和社会治安管理，形成一种

高效能的警务体系。基层公安工作事务繁杂、千头万绪，管理效能不高，消耗了大量的警力。因此，要大力加强派出所综合信息管理系统、刑侦综合2000系统、人口信息管理系统、指纹系统、办公自动化系统、社会治安视频监控系统、110接处警系统等建设，以简化警务运作流程，强化科学管理，提高技术应用水平，促进基层公安机关由粗放式、低效能的警务运作向集约式、高效能的警务运作方式转变，进一步打牢基层基础。

二、是以社区警务建设为重点。

社区警务工作是公安机关最基层、最基础的工作，党的十七大将城乡社区警务工作提到新的历史高度，要求从维护社会大局稳定，促进社会和谐发展来谋划、开展社区警务工作。基层公安机关根据新时期的需要，深入推进社区警务战略，实现警力下沉，警务前移。

完善管理制度。由派出所副所长分管社区警务室的工作，从而进一步强化警务室职权和处置警务的能力。完善工作职责和激励、监督考核管理制度，通过不断完善社区民警的工作职责，明确社区警务的内容和目标，同时对各项工作进行细化分解，形成量化考核标准，进一步促进社区民警的工作积极性。

提高社区民警的素质。首先要提高社区民警化解矛盾纠纷的能力。社区民警对基层情况最熟悉，要善于第一时间掌握不安定因素的信息，提前介入矛盾纠纷的化解工作，做到早发现早解决。要善于发挥居委会、民调组织、社区德高望重人士的作用，形成强大的工作合力，积极化解矛盾纠纷，尽量将其解决于基层。要积极开展普法宣传，善于引导矛盾双方依靠法律途径解决问题，防止矛盾激化和升级。其次要提高做群众工作的能力。社区警务时时刻刻面对群众，必须把服务意识贯彻到各项警务工作中，做好群众工作。要善于倾听群众的心声和建议，切实帮助群众解决实际问题，做到急群众所急，想群众所想。要与社区干部、群众建立良好、融洽的工作关系，争取大家的支持和理解，为社区警务开展打下良好的基础。最后要提高建设平安社区的能力。要大力整合群防群治力量。目前，石岐区社区警务实行“一加三”模式，即在警务室的框架内，以直管或双管的方法，设立社区治安保卫委员会、出租屋流动人口管理办公室、保安组织协调管理办公室三个专门的群防群治组织机构，系统地把主要群防群治力量置于社区民警的指导、监督下开展治安防范工作。要科学布防，比如：各社区一旦发生刑事案件，社区民警必须亲自到达现场了解情况；社区民警要对本辖区及周边辖区的治安情况做到底数清、情况明，定期将案情通报给社区群众，提高群众的治安防范意识；社区民警要根据辖区的治安情况，科学布防，提高治安防范和打击的成效。要大力开展文明平安小区建设。对于开放式的住宅区较多，治安防控难度大的地

区，社区警务室积极联合居委会等部门，选择有条件的住宅区，发动、协助居民集资建立封闭式安全小区，提高治安防控力度。

三、是以治安防控工作为重点。

党的十七大报告提出，要“建立社会治安防控体系，加强社会治安综合治理”。《中共中央关于进一步加强和改进公安工作的决定》指出，加强社会治安管理，要坚持“打防结合、以防为主”的方针。在城区社会治安管理压力不断增大的情况下，要实现“发案数下降、破案数上升”的工作目标，切实增强群众的安全感，促进社会治安明显好转，要以“破窗”理论为指导，重点抓好社会治安防控工作。“破窗理论”是美国政治学家威尔逊和犯罪学家凯林提出的，理论认为：如果有人打坏了一个建筑物的窗户玻璃，而又得不到及时的修复，别人就可能受到某些暗示性的纵容，去打碎更多的窗户玻璃，从而造成一种无序的感觉，导致犯罪滋生、蔓延。因此，在警务活动中，我们要对各种可能引发违法犯罪的因素及时进行化解和控制，对各种违法犯罪坚持严打，防止其升级、恶化。主要抓好两个方面：

“以防为主”，构建严密的治安防控体系。要按照管好犯罪高发群体，管住特种行业和重点场所，压缩多发性案件和加强基础性工作的整体思路，突出重点，循序渐进，构筑各单位、部门积极参与、专群结合的社会治安防控网络。一要强化“三安”联动机制。在保安员队伍的管理方面，强化对保安员队伍的管理指导，狠抓各项规章制度的落实和完善，使保安员队伍向规范化、法制化发展。在工作中，形成了“公安、治安、保安”“三安”联动的工作格局。二要切实加强和改进内保单位、重点企业、重点场所和金融单位的安全防范工作。通过加强对各单位的治安防范指导与督促检查工作，动员和发动单位及时调整、完善、优化内部安全防范措施，提高治安防范针对性、时效性，确保安全。三要以“科技”为依托，提高治安防控力度。通过建立社会治安视频监控系统，对辖区治安重点部位、路段进行实时监控，加强警情分析研判，统一指挥，对社会面进行科学布警、动态防控，提高防控针对性和打击精确性。四要落实监管责任，加强出租屋和流动人口管理。五是加强对敏感行业监管，预防事故发生。通过加强对废旧物资回收业、娱乐场所等敏感行业的档案管理，进一步落实“谁主管谁负责”的制度，开展定期检查和不定期抽查，全面掌握各敏感行业的治安情况，积极堵塞销赃渠道，减少违法犯罪，降低安全事故几率。

“以打促防”，加大对行政案件等轻微性犯罪的打击查处力度。对轻微犯罪的打击，我们始终要坚持“零容忍”理念，因为相对于犯罪的实际发生来说，对犯罪侵害的恐惧和对犯罪高发率的担忧，也是同样重要的问题。打架斗殴、毁坏公物、卖淫嫖娼、吸毒、小偷小摸等行政案件，不仅直接刺激了人们对违法犯罪 的恐惧感和忧虑感，同时也经常直接成为暴力犯罪和其他恶性犯罪的导火索。因此，我们要高度重视行政案件的查处，严厉打击违法犯罪分子的嚣张气焰，增强群众安全感，密切警民关系，防止严重犯罪行为发生。在工作中，要切实转变“重刑事打击，轻行政查处”的思想，把查处行政案件作为预防和打击刑事犯罪、促进社会治安好转和保障、改善民生的重要手段狠抓落实，切实扭转行政案件与刑事案件倒挂的现象。要对整治治安重点地区和群众关心治安热点问题及时进行集中整治，限期进行整改，化解民忧，努力净化社会环境。要坚持严格执法，对满足查处条件的行政案件要坚决查处，维护良好的社会治安秩序，遏制犯罪违法犯罪蔓延升级。

综上所述，在经过这么多年的摸索实践，我国已经自己找出适合自己的社区警务模式，中国虽然被认为是世界上发展社区警务较早的国家，但我国社区警务的发展某些方面并不如西方一些国家，以美国社区警务为例，美国的社区警务都有一个共同的地方：密切警民关系，实现群防群治，十分注重警察在公众形象，在社区建立警察机构，在街区实施“市民在巡逻”计划等无一不是为了增进警民关系，促进社区发展；在这方面，美国与中国虽然都在进行，但美国在这方面显得突出。所以西方社区警务有许多成功的经验值得我们吸收和借鉴。学习西方让民警走出去以巡逻、巡查、访查为主要值勤方式，与公众建立广泛而密切的联系。我坚信通过每个基层民警的不懈努力，在不远的将来，我国定能建立一套先进而又具有中国特色的社区警务管理体系的！

参考文献：《韩非子.显学》《史记.商君列传 》《秦律问答》等部分章节

《关于转发<民政部关于在全国推进城市社区建设的意见)的通知(中办发[2000123号)《关于进一步加强和改进公安工作的决定》(中发[[2003] 13号)等

第五篇：浅谈我国商业银行发展投资银行业务的模式

浅谈我国商业银行发展投资银行业务的模式

随着我国金融业改革继续向纵深发展，面对加入WTO后日益激烈的国内外金融形势，国内商业银行不断创新，铸就持久竞争力。开展投资银行业务成为国内商业银行普遍采用的重要创新途径之一。目前，国内主要商业银行都纷纷成立了投资银行部，并逐步探索出了一条适合目前国内监管框架、金融市场环境以及内外部经营约束条件的投行业务发展道路。

一、发展投行业务，是商业银行的必然选择

投资银行业务是一个动态发展的概念。从国际上来看，各大投行早期业务主要是承销、交易和经纪业务，随后逐渐扩展到重组并购、财务顾问、结构化融资、资产证券化、资产管理、衍生产品交易、股权直接投资等业务。

当前，我国银行业已对外资全面开放，以工商银行、中国银行、建设银行为代表的大型国有银行也已成功实现上市，金融业综合化经营正在稳步推进，利率市场化改革正逐步实施。面对这些新形势和新挑战，商业银行有必要大力发展投资银行业务。

应对融资格局变化和收益结构优化调整的必然选择。我国金融市场正在发生深刻变化，资本市场得以较快发展，直接融资比例不断扩大。证券市场股票、债券和资产管理计划等直接融资产品发行额不断提高。从国外银行的情况来看，直接融资对银行的冲击首先体现在大型优质客户信贷业务方面。与西方国家转型阶段的情况相似，随着我国直接融资的发展，大型优质企业对银行贷款的需求将逐步降低，用贷款价格竞争大型优质客户的效果将大打折扣。商业银行应深入拓展以直接融资市场为主战场的投行业务，通过参与银行间市场和交易所市场直接融资，发展资产证券化、直接投资等创新业务，更好地满足企业多元化金融服务需求。

应对经济金融发展形势的必然选择。目前，流动性过剩的矛盾依旧突出。今年国际收支双顺差可能会进一步加剧，人民币升值预期以及国内资本市场、房地产市场的高位运行，继续刺激国外资金通过各种渠道涌入，有可能造成资产价格的膨胀。这为国内商业银行提高资金营运效率、控制信用风险提出了新的要求。利用投行业务撬动资产业务，拓展新的盈利来源就显得更为重要。国内银行提高其核心竞争力，投资银行业务是重要的利润增长点。如果能够充分运用现有的各类优势，选择好清晰的发展思路和平台，商业银行将迎来投行业务做大做强的时代。

完善服务功能及培育核心竞争力的必然选择。随着银行业竞争日益激烈，传统业务同质化现象已经越来越严重，加快发展知识密集、高附加值的投行业务，健全企业服务功能，成为商业银行摆脱低水平同质竞争、培育核心竞争力的必然选择。

推进综合化经营和应对国际竞争的必然选择。我国金融市场已经按照WTO协定全面向外资开放，花旗、汇丰、德意志银行、瑞士银行、高盛、美林等国外大型金融集团将以各种方式参与国内金融市场的竞争，为高端客户提供银行、证券、保险等全方位金融服务，这进一步挤占了国内银行的业务和利润空间。为了更好地应对外资的挑战，有必要组建能够同国外金融集团抗衡的大型综合化经营金融企业。以国有控股大型商业银行为主体收购或设立证券公司，全面开展投资银行业务，是较为可行的一种综合化经营模式。

二、发展投行业务，要有自己的特色和亮点

相比其他金融机构而言，国内大型商业银行发展投资银行业务具有自身独特的比较优势。首先是品牌和产品优势。大型商业银行在多年的经营过程中已经形成了品牌和知名度，易于提高客户对投行业务的认知度和认同感，增强市场开拓能力。其次是资金优势。大型商业银行资金实力雄厚，在风险隔离的情况下适当互动，可以为开展投行业务提供有力的支持。第三是银行间市场的主导地位。大型商业银行是银行间债券市场的最主要参与者，这为开展短期融资券、资产证券化以及将来的中长期企业债券业务创造了非常有利的条件。第四是客户和网络优势。大型银行拥有完备的海内外机构网络和先进的信息网络，在长期的业务经营中与大部分客户和地方政府建立了稳定、互信的关系，对于客户需求具有较高的敏感度和快速的反应能力。

尽管与国际顶尖投行相比，国内大型银行尚不具备机制、人才、经验以及国际化网络等方面的优势，暂时还难以与其在特大型企业的海外上市、重组并购等领域进行直接的正面竞争，但在企业境内资产证券化、银团安排与结构化融资、重组并购、股权私募、上市发债顾问、常年财务顾问和企业资信服务等方面仍具有相对优势。

三、发展投行业务，要处理好的几个问题

目前，国内商业银行还必须依据自身条件，处理好以下几方面的问题和关系。

1、发展路径选择

国内商业银行发展投资银行业务，必须要在借鉴国外银行业的经验下，充分考虑自身的特殊性，例如：国内监管政策取向、金融市场趋势以及内部经营约束条件等。利用行内设立的投行机构全面开拓股票债券发行承销交易经纪、直接投资、资产管理等传统牌照类投行业务，促进行内外各项投行业务齐头并进，行内外投行机构协调配合、相互促进，形成完整的投行产品体系，逐步使投行业务成为与传统商业银行业务并列的重要业务板块，投行业务成为大客户金融服务的主要手段及盈利来源。

2、资金优势与投行业务的关系

国际金融机构往往将过桥融资、担保资源作为撬动并购顾问、承销等投行业务的手段，反过来投行业务也能成为拉动贷款和其他融资需求的重要因素。国内商业银行在担当优势企业的并购活动时，可以在合规经营和风险可控的前提下，考虑单独拿出一定的专项并购贷款额度，严格经信贷决策流程审批通过后用于并购等业务。此外，商业银行还应在有效防范风险的前提下利用担保业务资源撬动投行业务机会，提高综合收益。一方面在所有与资产收益计划、企业发债、结构化融资（如信托贷款）等投行业务相关的担保业务审批流程中，将投行部门出具的投行结构审查意见作为必须的辅助审查环节，从投行业务角度防范担保业务风险；另一方面可变被动为主动，合理利用担保资源配合直接融资业务的发展，为企业设计可以替代资产收益计划、企业发债等的融资方案，提升商业银行在企业直接融资中的参与程度和角色地位，提高银行的整体收益。

3、人才和机制

投资银行是智力密集型的业务，优秀的人才和有效的机制至关重要。要促进投资银行业务的更好更快发展，国内商业银行有必要进一步完善和优化组织结构，加快投行专业人才的培养和引进工作。对于优秀的投行人员，要借鉴国外先进投行和国内证券公司等机构的经验，真正实现收入与业绩挂钩的机制，做到能吸引人、培养人、留住人，发挥人才在竞争中的核心作用。

4、风险防范与协同效应

首先是要从组织和体制上实现业务风险隔离，要确保商业银行各业务主体相互独立，风险自担；其次是要在商业银行内建立整体的、自上而下的风险控制体系，增设专门的投资银行业务风险管理体系，负责监控和管理资本市场直接融资类业务的风险管理；此外还要有效控制操作风险，理顺业务流程，加强制度管理，并强化从业人员的职业道德和风险防范意识。