局关于开展价格风险评估工作的实施方案（合集五篇）

第一篇：局关于开展价格风险评估工作的实施方案

++++局

关于开展价格风险评估工作的实施方案

为了促进重大价格决策的民主化、法制化、科学化，有效避免和化解社会矛盾，切实从源头上预防和减少价格工作的社会稳定风险，结合我局工作实际，现就我市开展价格风险评估工作方案修订如下。

一、指导思想

以邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观和“四个全面”重要思想为指导，正确处理和把握改革、发展与稳定的关系，进一步强化稳定是第一责任的意识，在重大价格决策中努力做到价格改革力度和社会可承受程度的有机统一，对有关价格的社会矛盾由被动调处转为主动化解，由事后处置转为事前预防，实现维护社会稳定工作的关口前移、重心下移，不断健全和完善维护社会稳定工作的长效机制，确保我市社会大局持续稳定和经济平稳较快发展。

二、领导机构

+++局成立价格风险评估工作领导小组，领导小组组长由局长+++同志担任；副组长由局党组成员+++同志担任；小组成员为：各科室及二级单位负责人。领导小组下设办公室，办公室设在++查局，+++同志兼任办公室主任，负责价格风险评估日常工作。

三、基本原则

价格风险评估工作，坚持“谁主管、谁负责”、“谁决策、谁负责”、“谁评估、谁负责”和“谁实施、谁负责”的原则。在各项价格决策中坚持以人为本、稳定优先、科学民主、依法决策的原则和效率与公平并重的原则，把评估和预防社会稳定风险作为各项重大价格决策、价格改革措施出台与实施前的必经程序，广泛征集社情民意，确保群众的合法权益，提前化解社会矛盾，切实从源头上预防和减少影响社会稳定问题的发生。

四、评估范围

需要开展社会稳定风险评估的价格决策事项包括：

1、政府管理的居民生活用水、天然气、城市集中供热等资源性产品价格调整；

2、公交、地铁、出租车等交通运价及垃圾处理收费等重要价格政策调整；

3、关系相当数量群众切身利益的经济适用住房价格制定或调整；

4、涉及广大农民切身利益的价格和收费政策出台；

5、其他需要进行社会稳定风险评估的价格决策事项。

五、评估内容

在上述风险评估范围内，凡我局审批或由我局提出初步决策意见报市政府、省物价局审批的重大价格决策，具体负责提出决策意见的业务部门或县市区物价局，在该项决策提交局长办公会讨论之前，必须按照规定的程序对该方案可能引发的社会稳定风险进行评估，并提交书面评估报告。

评估的内容包括：

1、合法性。主要分析评估此项价格决策是否符合党和国家的方针政策、经济社会发展要求和相关法律法规，提出决策的政策和法律依据是否充足，是否严格按照法律法规规定的权限和程序进行审查报批；

2、合理性。主要分析评估该项决策是否符合科学发展观的要求，是否遵循公开、公平、公正的原则，兼顾各方面利益群体的合法诉求，是否通过公众参与程序听取相关利益群体的意见，是否得到大多数群众的理解和支持；

3、可行性。主要分析评估是否符合本地经济社会发展总体水平，出台的时机是否成熟，是否开展了价格决策前期的宣传解释工作，是否超越群众心理承受能力而可能引发大规模群体矛盾。

4、安全性。主要分析评估该决策是否会引起重大公共安全隐患，是否有利于环境保护和资源节约。

5、可控性。主要分析评估该决策的相关配套措施是否周密、完善，是否制定了具体可操作的风险防范和矛盾化解措施，是否制定了科学有效的应急处置预案；

6、关联性。主要分析评估与该决策相关的其他政策是否具有联系性和严密性，是否存在引发其他价格矛盾或不稳定因素的可能。

六、评估程序

县市区物价部门在研究重大价格决策事项时，要一并研究社会稳定风险评估报告。需要报政府或上一级物价部门批准的重大价格决策事项，要一并上报社会稳定风险评估报告。评估程序为：

1、制定评估方案。提出价格决策初步意见的业务部门和县市区物价局，要根据价格决策事项的具体情况制定评估方案，明确评估责任、内容、方法等，同时建立专项工作档案，做好各项准备工作。

2、安排事前宣传。实行重大价格决策事前宣传引导制度，对决策的法律依据、社会背景、政策调整的原因等内容在适当范围内进行宣传、公告，或举行新闻发布会，收集反馈社会反响，提高决策透明度和群众知晓率。

3、广泛征求意见。责任部门和单位要认真审查申请单位的申报材料和申报程序，主动查阅相关文件资料和法律法规，并根据实际情况，采取实地察勘、走访群众、抽样调查、民意测验、媒体公示、召开价格听证会、与利益相关方进行座谈、组织专家分析论证等有效形式，广泛征求社会各界特别是利益相关群体的意见和建议，密切关注市场相关价格动态及社会舆论，准确把握群众对评估事项的态度，做好宣传解释工作，及时回复社会各界和群众的质疑，并主动征求维稳、信访等部门的意见，对评估事项的实施方案进行修订和完善。

4、编制评估报告。责任部门和单位根据收集掌握到的数据资料，对照六个方面的评估内容，逐项进行分析研判。对争议较大、专业性强的评估事项，还需组织有关人员和专家进行专题论证或听证。在综合分析论证的基础上，科学预测风险发生的概率和后果，提出风险等级划分意见（无风险、风险较小、风险较大、风险很大）和评估结论，并有针对性地制定风险防范措施和应急预案，形成评估报告。

对群众欢迎、条件成熟、无稳定风险或经采取措施可以化解风险的，作出“可以实施”的结论；对群众或相关利益方有异议，有一定稳定风险且一时难以化解的，做出“暂缓实施”的结论，待条件成熟后再予实施；对矛盾隐患集中、稳定风险较大、可能引发群体性事件或极端事件的，可做出“不予实施”的结论。

评估报告内容一般包括：重大价格决策概况，评估机构及人员组成，评估过程与评估内容，各方面意见的采集、采纳情况，综合分析论证情况，风险等级划分意见，评估结论，稳定风险防范化解措施与应急预案等。

5、落实维稳措施。对于社会稳定风险评估结论为“可以实施”的价格决策，应按规定权限和程序审批、报批，经决策机关同意出台后，要将该决策项目的通知决定、批复意见及社会稳定风险评估报告报同级维稳部门备案；对于评估结论为“暂缓实施”或“不予实施”而上级要求出台的决策项目，必须在该决策项目按规定程序报批的同时，将决策意见和评估报告一并报同级维稳部门审批，并主动做好沟通协调工作。同时，要严格落实风险防范与矛盾化解的各项措施，切实加强矛盾纠纷排查化解，不断完善并落实应急预案，把社会稳定风险降到最低程度。

6、全程跟踪实施。重大价格决策事项付诸实施后，责任部门和单位要全程跟踪风险控制情况，主动了解社会各方面的反映和意见，及时发现并化解实施过程中遇到的矛盾问题和风险隐患，并根据实际情况不断调整对策，确保决策事项的顺利推进。

七、具体要求

1、从2017年1月1日起，全市重大价格决策的出台和实施，都必须按照社会稳定风险评估机制的要求开展工作。

2、要把开展社会稳定风险评估工作，作为价格决策中的一项重要工作抓好落实，并纳入部门年度目标责任考核内容进行督查、督办，确保评估范围内的价格决策事项全部进行风险评估。

3、落实价格决策社会稳定风险评估工作责任，主要领导是第一责任人，分管领导是直接责任人，部门经办人是具体责任人。凡是重大价格决策应该进行风险评估而未进行评估，或未按照相关程序和规定进行认真评估，评估结果与实际情况严重不符，或未严格落实相应防范、化解和处置措施，导致出现影响较大的群体性事件或极端事件的，要按照有关政策规定进行责任追究。

第二篇：风险评估工作实施方案

梨树县孟家岭镇杨家窑采石场

风险评估工作实施方案

为了贯彻“安全第一，预防为主，综合治理”的安全生产方针，夯实公司安全工作基础工作，通过事先分析、评价，制定控制、防范措施，事前预防，达到消除危害、控制风险的目的，提升采石场安全管理水平，成立以法定代表人王双为组长，安全员王伟为副组长，技术干部及各班组骨干成员为组员的风险评价小组。

一、成立评估小组： 组 长：王双 副组长：王伟 组 员：马树申

二、职责：

1、风险评价小组组长职责

全面负责采石场危害因素识别和风险评价工作，依据体系规定的风险评价方法，定期进行风险评价，组织风险评价小组评估重大风险，确定风险控制措施，根据风险评价结果确定重大危害因素，提出风险控制措施及管理方案，提交风险评价小组审核，组织制定工区危害因素清单，并讨论生成风险评价报告落实重大隐患的整改措施，掌握具体活动开展的时间和进度

2、副组长职责

组织危害识别和风险评价的培训工作，指导各岗位人员进行危害因素识别和风险评价活动，协调危害因素识别和风险评价工作所需的人力和物力支持，为落实风险控制措施提供必要的人力和物力支持，对职责范围内的物料、场所、活动、人员进行危害因素识别和风险评价，并对其进行分级和动态管理。

3、组员职责

配合采石场做好各岗位危害因素识别和风险评价的参与活动，具体实施危害因素识别和风险评价活动的各项步骤，负责收集整理各岗位员工危害因素识别和风险评价活动参与记录，并收集成册。展开培训，提高员工风险识别能力，使其风险识别意识具有主动性和前瞻性，做好隐患整改、变更、正常活动的风险识别的动态管理，负责将危害因素清单及各控制措施、管理方案告知员工，并与员工进行广泛沟通。

4、具体实施职责

（1）安全生产部是风险评价的归口管理部门负责公司内部的风险标准，考核、验收各部门的风险评价、控制效果。（2）各部门、车间负责本部门、车间风险评价。（3）各级岗位人员，应参与风险评价与风险控制工作。

三、风险评价的实施步骤

（1）采石场风险评估小组主持风险评价活动。

（2）收集识别国家，行业有关法律、法规、标准、规程的有关规定，组织职工学习与之相关的内容。（3）全员以岗位为单位对作业活动进行危害辨识，风险评价。（4）以岗位为单位收集整理，危害辨识，风险评价结果及控制措施，提交风险评估小组。

（5）评价组织成员通过定性或定量评价，确定评价目标的风险等级。

（6）辨识出来的重大危险源，评价组织成员必须实现现场检查明确有害因素。

（7）评价小组根据评价结果，确定评价等级。

（8）各部门、车间根据评价结果，分级对风险控制措施进行实施与管理。

四、风险评估方法和控制措施的选择

（一）风险评估方法的选择

该方法风险程度（D）表示为：D=LEC，其中L—发生事故的可能性大小；E—人体暴露在危险环境中的频繁程度；C—发生事故产生的可能后果。具体见下表：

作业条件危险性评价法的L、E、C分值与D值L—发生事故的可能性大小分数值106310.50.20.1事故发生的可能性完全可以预料相当可能可能，但不经常可能性小，完全意外很不可能，可以设想极不可能实际不可能E—人体暴露在危险环境中的频繁程度分数值暴露于危险环境的频繁程度连续暴露每天工作时间内暴露每周一次，或偶然暴露每月一次暴露每年几次暴露非常罕见地暴露1063210.5C—发生事故产生的可能后果分数值1004015731发生事故产生的可能后果大灾难，死亡10人以上灾难，死亡3人以上（含3人），10人以下非常严重，死亡2人以下严重，重伤重大，致残引人注目，需要救护大于16070—16020—70小于20D值D—危险性分值危险程度风险等级重大风险较大风险一般风险可以接受风险DCBA

（二）控制措施的选择

（1）选择控制措施时，应考虑：控制措施的可行性和可靠性；控制措施的先进性和安全性；控制措施的经济性和合理性；

（2）控制措施的内容应包括：

1.工程技术措施，采用先进的科学技术和先进装备，实现本质安全；

2.管理措施，学习吸收先进管理经验，规范安全管理； 3.教育措施，采取有效的教育方法和手段，达到提高从业人员的操作技能和安全意识的目的；

4.个人防护措施，根据岗位职业卫生需要配备的防护用品，保证防护用品的质量，减少职业伤害和职业危害。

五、风险等级的分级管理

（一）确定为重大风险等级的，由公司进行管理。各单位逐级设置风险控制措施，由公司领导最终签字确认。生产部监督控制措施的实施，定期监督检查，确保巨大风险控制的有效性。

（二）确定为较大风险等级的，由各车间进行管理。车间逐级设置风险控制措施，由车间领导签字确认，车间负责监督控制措施的实施，定期监督检查，确保重大风险的有效性。

（三）确定为一般风险等级的，由工段进行管理，工段逐级设置风险控制措施，由工段确定，工段监督控制措施的实施，定期检查，确保中等风险控制的有效性。

（四）确定为可接受风险等级，由班组管理，班组监督控制的实施，定期检查，确保可接受风险源控制的有效性。

六、工作进度安排

（1）8月30日前完成相关制度和体系机构建设。（2）9月30日前完成风险防控体系建设。

第三篇：关于开展2018安全风险辨识评估工作的实施方案

××煤矿安字„20××‟×××号

关于开展2018安全风险辨识评估工作的实施方案

公司各部门、各队组：

为认真贯彻落实•山西省煤炭厅关于全省煤矿构建安全风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制的通知‣（晋煤执发„2017‟293号）和•潞安集团关于落实†山西省煤炭工业厅关于全省煤矿构建安全风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制的通知‡的通知‣（潞矿安字„2017‟409号）文件精神，根据•煤矿安全生产标准化基本要求及评分方法（试行）‣，结合我公司实际，现决定开展2018安全风险辨识评估工作，特制定本方案。

一、工作目标

全面开展安全风险辨识评估工作，认真辨识安全生产过程中的风险区域、关键因素和薄弱环节，评估安全生产过程中风

工作，通过开展培训，进一步强化安全风险辨识评估理论知识，规范安全风险辨识评估过程中术语应用，有力保障安全风险辨识评估工作顺利开展。

2.排查风险点（12月××日-12月××日）。排查风险点是开展风险辨识评估的基础工作，也是重点环节，各部门专业技术组及专业技术人员要切实结合公司实际，根据作业场所和具体作业情况，全员、全过程、全方位排查公司可能导致事故发生的风险点，排查结束后，及时将排查结果于12月××日前报送至安全部，安全部对风险点进行筛查、审核，并汇总，做好风险辨识前准备。

3.风险辨识（12月××日-12月××日）。风险辨识是一项非常重要、基础的工作，同时也是一项耗时耗力的工作，涉及面广，是关系到安全风险分级管控工作是否落地的关键因素之一。各部门专业技术组及人员在开展风险辨识工作前，要将风险点内作业活动的作业步骤进行划分，划分完成后，根据作业步骤，以工作危害分析法（JHA）为中心（设备设施辨识以安全检查表（SCL）为中心），采用查阅资料、询问交谈、现场检查等方法，辨识每一步骤存在的危害因素和导致事故的类型。各部门辨识完成后，于12月××日前，将辨识结果报送至安全部，安全部对辨识结果进行筛查、审核、汇总，做好风险评估前准备工作。

4.风险评估，确定风险等级（12月××日-12月××日）。风险评估是评估风险等级以及确定风险是否可容许的全过程，公司风险评估主要采用作业条件危险性分析法，即LEC法。各部门专业技术组及技术人员根据前期风险辨识出的所有结果，

五、工作要求

（一）加强组织领导。各部门要高度重视本次安全风险辨识评估工作，部门负责人要亲自抓起，积极组织、认真安排，同时各队组负责人要紧密配合生产业务部室风险辨识评估工作，向生产业务部室提供在风险辨识评估工作中必要的参考资料，确保风险辨识评估工作取得实效。

（二）强化工作推动。各部门严格按照工作计划，根据工作职责范围，如期开展风险辨识评估工作，并按期向安全部报送，确保安全风险辨识评估各阶段工作高效率、高标准、高质量完成。

（三）注重联动配合。各部门在开展安全风险辨识评估工作过程中要互相配合、互相沟通，辨识评估过程中，出现流程上的问题，要及时与安全部联系，安全部做好协调、指导工作，营造互相促进、密切配合的氛围。

（四）发挥经验特长。安全风险辨识评估工作是一项线长面广的工作，各生产业务部室在辨识评估过程中，要充分听取各队组内有经验的员工建议和意见，确保风险辨识工作全面覆盖、不留死角。

（五）严格考核问责。各部门、队组必须严格按照工作要求和目标，如期开展风险辨识评估，并做好统计、上报工作。本次安全风险辨识评估工作结束后，安全部按照工作开展期间各部门及专业技术组组织开展、辨识评估结果以及各阶段报送等情况进行综合考评，具体如下：

1.对安全风险辨识评估工作中落实到位，能高标准、高质量、高效率完成工作的集体和个人进行奖励：

第四篇：县住建局社会稳定风险评估工作实施方案

建设局社会稳定风险评估工作实施方案

为进一步提高城市房屋拆迁和市政工程项目的科学决策水平，从源头上预防和减少拆迁和施工过程中影响社会稳定的突出问题，促进城市拆迁和市政工程项目依法、有序、和谐、稳定进行，依照瓜政发关于印发《2012年重点工作任务分解表的通知》精神（瓜政发[2012]22号），结合瓜州房屋拆迁和市政工程项目工作实际，制定住建局社会稳定风险评估工作实施方案如下。

一、组织领导

成立局社会稳定风险评估工作领导小组：

组长：郭小荣（建设局局长）

副组长：赵生云（建设局总支书记兼房管局局长）

成员：张东升（建设局副局长兼人防办主任）

张明晶（建设局副局长）

薛永军（城乡规划局局长）

杨德新（住房公积金管理中心副主任）

张耀社（市政园林绿化管理局局长）

朱立军（房屋征收补偿管理局局长）张宇宙（建设工程安全质量监督管理站站长）

常玉英（建设局财务审计股股长）

张伟基（建设局综合办公室主任）

领导小组下设办公室，由张伟基同志兼任办公室主任，具体负责社会稳定风险评估工作的安排、协调、督查、考核等工作。1

社会稳定风险评估工作领导小组在县社会稳定风险评估工作领导小组的领导下，负责县城房屋拆迁和市政工程项目社会稳定风险评估的综合协调，全程跟踪拆迁和市政工程项目社会稳定风险评估的组织实施过程，指导和督促开展社会稳定风险评估工作。

二、风险评估的范围

全县国有土地上涉及城市房屋拆迁和市政工程的项目必须全部实行社会稳定风险评估。未经社会稳定风险评估或群众意见较大的项目，一律不予核发房屋拆迁和建设工程规划许可证。

三、风险评估的内容

拆迁和市政工程项目的实施是否符合有关法律、法规、政策的要求，尤其是申请行政许可的法定要件是否齐全，是否真实有效；计划和方案是否制定，拆迁补偿标准是否符合房地产市场行情，补偿资金、安置房源是否落实，对困难家庭的综合保障条件是否具备，拆迁法规政策的宣传公示是否到位；拆迁项目的实施是否会引起拆迁片区内或周边居民的严重不满，拆迁补偿是否与同类地区的项目存在明显的不公平；拆迁和市政工程项目的实施可能引发的其他不稳定因素；社会稳定风险防范对策和处置预案。

四、工作制度

1.明确责任主体。按照“属地管理、分级负责”和“谁主管、谁负责”的原则，凡由拆迁和市政建设许可申请人自行组织实施的项目，由许可申请人的主管部门负责组织实施稳定风险评估；

凡由县上组织推进的项目，由县政府负责组织社会稳定风险评估。

2.依法实施评估。采取座谈会、听证会、问卷调查、入户走访等形式，听取各有关部门、单位和拆迁当事人的意见及建议；组织人大代表、政协委员及信访相关部门的专家对实施项目的社会稳定风险进行听证或论证，评审项目实施的合法性、可行性等社会风险因素。

3.严格执行报备工作。根据项目的评估结果，制定相应解决矛盾的方案、途经和突发事件的防范、应急和处置预案，最后作出总体评估结论，提出意见和建议，形成专项评估报告，在规定时限内向县维稳办报告备案、审定。

评估报告包括：项目基本情况，项目实施的合法性、合理性、可行性、安全性，群众反映、以及专家的意见，项目实施的风险预测及相关防范化解预案，评估结论。

4.工作领导小组针对城市拆迁和市政工程项目社会稳定风险评估事项每月组织召开一次工作例会（特殊情况下随时召开），汇集城市拆迁和工程实施已经发生或可能发生的社会矛盾，分析原因，及时调整完善维稳工作措施。

二〇一二年四月十五日

第五篇：银行业务外包风险评估工作实施方案

银行业务外包风险评估工作实施方案

为深入了解和掌握业务外包风险状况，促进业务外包健康发展，同时推动巴塞尔新资本协议实施，推广使用操作风险管理工具，总行决定对我行业务外包进行风险评估。根据总行《关于开展今年下半年专项风险评估工作的通知》（农银办发【今年】726号）及《中国农业银行河南省分行业务外包风险评估工作实施方案》要求，结合我行业务外包实际，特制定本实施方案。

一、评估的背景和目标

（一）开展业务外包风险评估的背景。

一是总行《中国农业银行今年风险管理工作要点》明确制定了上半年开展清算中心业务风险评估，下半年开展后台中心风险评估总体工作布署，但鉴于全行“三大中心”建设各行进度不同，大部分行下半年“三大中心”建设未全面完成，不能在全行进行后台中心风险评估，总行决定在后台中心、业务外包、小额农贷三个板块领域开展专项风险评估，我行被总行划分在业务外包板块进行风险评估。二是实施操作风险经济资本高级计量法的要求。总行已将经济资本分配到各部门、各级行，为确保计量数据的准确，“让数据和事实说话”，总行逐步在主要业务条线开展风险评估，通过有步骤的、循序渐进的推进各条线风险评估，全面识别不同条线面临的主要风险和潜在风险，针对不同环节风险和风险程度及时采取措施，有效防控风险，构建科学的风险管理机制。

（二）开展业务外包风险评估的意义。

通过开展业务外包风险评估，可以从制度、流程、协议等方面查找并发现我行主要外包业务存在的缺陷和不足，并通过完善制度、优化流程、修改协议等措施，提高我行业务外包整体风险防控能力。

（三）评估目标。

1、清查业务外包领域已发生的各类风险事件，收集损失数据，深入分析导致风险事件发生的内外部原因。

2、以风险为导向，全面排查业务运行中存在的各类风险隐患，查找风险管理中存在的各种问题。

3、在定性定量分析风险事件和损失、风险隐患、风险管理情况的基础上，判断未来内外部环境改变后风险变化趋势，多角度、系统性地提出整改意见，建立健全风险控制机制，强化风险防范，促进业务优化和发展。

二、评估对象及范围

结合总行评估要点所涉及的主要业务领域及我行业务外包实际，本次业务外包风险评估仅限运营管理、信用卡和安全保卫3个业务条线外包活动，具体业务产品或管理活动详见风险评估内容及要点（见附件2）。

（一）评估对象。

我行业务外包风险评估对象为市分行运营管理部、电子银行部（信用卡业务）、安全保卫部及各县级支行与三个条线业务外包相关的业务管理部门。

（二）评估范围。

一是风险事件及损失评估。收集范围为2008年1月1日至今年9月30日发生的业务外包类风险事件和损失。主要为：操作风险事件及损失、外包供应商违约事件及损失等。

二是风险隐患评估。包括：产品、设备、流程、系统、人员、制度、操作、管理、监督检查、体制机制等方面存在的问题和隐患；外部欺诈、客户信用、外包供应商势力等外部因素存在的问题和隐患；未来1-2年内，内外部环境变化导致的问题和隐患。

三是风险管理情况评估。风险识别与监控、风险评级、风险分类分级、风险报告与分析、风险处置与应急、风险抵补、风险考核等方面存在的问题和缺陷。

（三）评估方式。

本次业务外包风险评估采取自查评估和现场督导评估。一是自查评估。市分行运营管理部、电子银行部（信用卡业务）、安全保卫部及县级支行与三个条线业务外包相关的业务管理部门，在本级行业务外包风险评估领导小组组织下进行业务外包自查评估。各支行的派驻风险合规经理要参与派驻行业务外包的自查。二是现场督导评估。省分行业务外包风险评估领导小组将视各二级分行（县支行）自查评估情况，组织相关人员对辖内二级分行风险评估自查情况进行督导抽查。对于政策制度、流程环节、风险管理类要点，可通过访谈的方式，结合要点内容，查找业务外包存在的问题和隐患。

三、工作组织及部门职责

（一）工作组织。

1、成立业务外包风险评估工作领导小组。市分行成立业务外包风险评估工作领导小组，统筹安排和协调组织全市业务外包风险评估工作。领导小组组成如下：

组

长：董洪武（分管信贷管理工作副行长）。

副组长：信贷管理部、运营管理部、电子银行部、安全保卫部部门负责人。

成员：信贷管理部、运营管理部、电子银行部、安全保卫部、财务会计部、内控合规部、信息技术管理部指定1-2名业务专业人员为成员。

市分行业务外包风险评估工作领导小组下设办公室，信贷管理部承担领导小组办公室工作职责。

2、成立4个业务外包自评估小组，分别为运营业务外包小组、信用卡业务外包小组、安全保卫业务外包小组、综合支持保障小组。每个小组选派本部门2-3名业务骨干为组员，具体负责组织实施本业务条线自评估阶段有关工作（市分行业务外包评估领导小组工作职责一览表见附件1）。

（二）部门职责。

1、运营业务外包小组。组长由运营管理部负责人担任，小组成员由运营管理部选派2-3名业务骨干组成。其主要职责包括：

①对会计凭证扫描补录、会计凭证专用包寄递、银企对账单制作寄递等业务外包进行风险评估，采取访谈、调阅资料等方式，按照分行确定的评估内容及要点逐项进行核实，填写访谈记录（附件3），对于发现的问题填写风险隐患统计表（附件4）。

②通过评估查找掌握相关的风险事件和风险隐患，填写风险隐患统计表（附件4）、风险事件统计表（附件5）。

③根据运营管理条线评估自查情况，撰写运营条线业务外包风险评估报告，评估报告的内容应至少包括：评估的范围、银企对账业务外包开展情况的总体评价、风险事件分析、主要的风险隐患、风险整改措施及风险管理意见。

2、信用卡业务外包小组。组长由电子银行部负责人担任，小组成员由电子银行部选派2-3名业务骨干组成。其主要职责包括：

①对商户收单、贷记卡申请资料集中录入等业务外包进行风险评估，采取访谈、调阅资料等方式，按照分行确定的评估内容及要点逐项进行核实，填写访谈记录（附件3），对于发现的问题填写风险隐患统计表（附件4）。

②通过评估查找掌握相关的风险事件和风险隐患，填写风险隐患统计表（附件4）、风险事件统计表（附件5）。

③根据信用卡业务条线评估自查情况，撰写POS商户服务和信用卡对账单打印寄送业务外包风险评估报告，评估报告的内容应至少包括：评估的范围、POS商户服务和信用卡对账单打印寄送业务外包开展情况的总体评价、风险事件分析、主要的风险隐患、风险整改措施及风险管理意见。

3、安全保卫业务外包小组。组长由安全保卫部负责人担任，小组成员由安全保卫部选派2-3名业务骨干组成。其主要职责包括：

①对市场化守护押运、自助机具巡查、保安服务、视频监控中心监控业务外包进行现场评估，根据各单位提交的各类评估表格、报告和材料，抽取部分经营行，采取访谈、调阅资料等方式，按照分行确定的评估内容及要点逐项进行核实，填写访谈记录（附件3），对于发现的问题填写风险隐患统计表（附件4）。

②通过现场评估查找掌握相关的风险事件和风险隐患，审核被抽查单位上报的风险事件、风险隐患和业务统计数据，对于发现的漏报、错报、多报，数据不准确、内容不规范、材料不全面等情况，及时对风险事件统计表（附件4）、风险隐患统计表（附件5）及相关附件材料进行补充、调整和修改。

③根据安全保卫条线评估自查情况，撰写守库押运、保安服务业务外包风险评估报告，评估报告的内容应至少包括：评估的范围、全行守库押运、网点保安业务外包开展情况的总体评价、风险事件分析、主要的风险隐患、风险整改措施及风险管理意见。

4、综合支持保障小组。组长由市分行信贷管理部负责人担任。小组成员由信贷管理部选派2名业务骨干，财务会计部、内控合规部、信息技术管理部各选派1名业务骨干组成。其主要职责：一是牵头制定全市外包业务风险评估工作实施方案并组织实施。二是组织召开风险评估工作领导小组及评估小组会议。三是撰写全行外包业务风险评估报告。四是负责收集法律支持等检查资料、参与现场评估、针对风险评估结果提出整改意见，并负责评估后本条线风险隐患的整改督办。

各县级支行要比照市分行成立业务外包评估工作领导小组，组织辖内运营管理、信用卡、安全保卫等相关条线业务外包风险评估。支行业务外包自评估工作由支行负责安全保卫的副行长牵头开展，派驻风险合规经理参与驻地行业务外包自评估及审核工作。

（三）分层评估。

为避免各级行对全行普遍共用的制度、流程、系统等评估要点在风险评估理解上的偏差，更合理的分配和协调评估人员工作，省分行统一了评估制度、流程、系统等评估要点，并进行WORD文档说明，二级分行对于制度、流程、系统等缺陷问题，也可结合工作实际提出建设性意见。二级分行及县级支行主要负责业务外包的操作风险隐患排查、风险事件报告、填报相关统计报表及自查报告，自查报告要对辖内出现的典型案例进行描述分析。

四、工作具体安排

本次外包业务风险评估工作拟自10月8日开始，至11月17日结束，分为准备部署、评估实施、市分行分析报告和省分行现场督导四个阶段，具体工作步骤如下：

（一）准备部署阶段（10月8日至10月18日）。

1、成立业务外包风险评估工作领导小组。按照总、分行评估工作要求，市分行成立以市分行党委委员、副行长董洪武为组长，信贷管理部、运营管理部、电子银行部、安全保卫部、财务会计部、内控合规部等部门为成员的评估工作领导小组，具体组织全行业务外包风险评估工作。

2、制订评估实施方案。市分行信贷管理部牵头，会商运营管理部、电子银行部、安全保卫部制订全行业务外包风险评估实施方案，明确评估范围和评估方法，细化评估步骤，落实评估责任。实施方案报领导小组组长审定后印发实施。

3、下发正式通知，安排部署评估工作。《关于开展业务外包专项风险评估工作的通知》经行领导审定后印发，各行、相关部门认真按照要求组织和落实业务外包风险评估工作。

（二）自查阶段（10月19日-11月2日）。

市分行运营管理部、安全保卫部、电子银行部及县级支行与三个条线业务外包相关的业务管理部门，要严格按照评估目标、对象及范围（重点是附件2所列的评估内容及要点）分别对银企对账、守库押运、保安服务、POS商户服务、信用卡对账单寄送业务外包情况开展自查，逐项对评估要点内容进行作答，并根据自查情况及相关要求填制各类统计表，整理相关材料，撰写自查报告（自查报告内容至少包括：自查的范围、清算业务开展情况的总体评价、风险事件分析、主要的风险隐患及典型案例分析、风险整改措施及风险管理意见）。二级分行各条线相关统计表、自查报告及附件资料于11月2日前报送市分行业务外包领导小组办公室，同时报上级行本业务条线评估小组。

（三）市分行总结报告阶段（11月3日-11月6日）

市分行业务外包领导小组办公室结合市分行各条线自查评估等相关评估材料，汇总撰写全行业务外包风险评估报告，风险评估报告经市分行风险管理委员会审议后，于11月6日前报省分行风险管理部。

（四）现场督导评估阶段（11月7日-11月17）

省分行根据各行自查评估情况，抽取部分二级分行及县支行开展现场评估，核查各行自查结果的准确性、真实性。

五、相关要求

（一）高度重视，切实落实相关人员和责任，认真做好风险评估相关工作。要按照评估目标、对象及范围全面、充分、真实反映风险，针对业务外包评估要点，逐条、逐项仔细进行自查。每一项评估要点内容必须阐明现状、问题及产生原因，做到结论清晰、论据充足、表述有条理，有证明材料支持评估结论。由于各行业务外包存在差异，对于附件2所列评估内容及要点本级行不能进行评估时，应对不能评估的内容作出说明，并经上级行同意，可对附件2所列评估内容及要点暂不进行评估。各类统计表要认真填写，报表所有内容及数据必须客观、准确，不得杜撰、造假、遗漏。对于《风险事件统计表》（附件5），要求填报的风险事件须如实反映，不得隐瞒不报和漏报，相关部门负责人要在表格中申明和承诺已填报所有事件。自查报告要按照评估内容和要点逐项说明检查情况，详细阐明所面临的主要风险及问题，做到逻辑清楚、事实充分、数据详实、结论客观严谨。

（二）各行评估工作领导小组要定期召开评估工作会，及时了解、调度评估工作进程，研究工作中遇到的问题并及时协调解决。二级分行领导小组办公室要建立每周通报机制，按周向省分行领导小组办公室报告评估工作进展情况及评估工作中遇到的问题。

（三）建立联系人制度。各县级支行要指定1名联系人负责与市分行沟通联系，联系人名单于10月21日前通过信使报送至市分行信贷管理部（刘适遇）。评估工作中如遇问题，请及时与市分行（信贷管理部、运营管理部、电子银行部、安全保卫部）联系。

附件：1-

1、市分行业务外包评估领导小组工作职责一览表

2、评估内容及要点

3、访谈记录

4、风险隐患统计表

5、风险事件统计表

6、业务外包统计表