煤矿安全风险评估工作实施方案(中平〔2017〕72号

第一篇：煤矿安全风险评估工作实施方案(中平〔2017〕72号

中平„２０１７‟７２号

关于印发《中国平煤神马集团

煤矿安全风险评估工作实施方案》的通知

各原煤生产单位，机关相关部门：

《中国平煤神马集团煤矿安全风险评估工作实施方案》已经集团同意，现印发给你们，请认真贯彻执行。

中国平煤神马集团

2017年3月20日

（电子公文）

中国平煤神马集团

煤矿安全风险评估工作实施方案

按照上级要求，结合《中国平煤神马集团关于开展安全风险评估工作的指导意见》，现制定煤矿（含建井处、勘探工程处、基建矿井，下同）安全风险评估工作实施方案。

一、组织领导

成立集团煤矿安全风险评估工作领导小组。组 长：杨建国

副组长：张建国、杜 波、涂兴子

成 员：集团相关总经理助理、副总师，煤炭板块主要 负责人、相关业务部门主要负责人。

集团煤矿安全风险评估工作领导小组下设办公室，办公室设在集团安监局，安监局局长兼任办公室主任，负责集团煤矿安全风险评估工作的督察、考核、追责、服务工作。

二、责任划分

（一）煤矿负安全风险评估主体责任

1.制定并落实本单位安全风险评估管理制度、考核办法。2.组织实施作业场所、生产系统、专项及年度安全风险评估。

（二）板块负安全风险评估监管、考核责任

1.制定对煤矿单位的作业场所、生产系统、专项安全风险评 2

估实施方案、评估标准、考核办法。

2.对煤矿单位安全风险评估进行重点抽查。3.对煤矿单位专项安全风险评估进行审查。4.对煤矿单位安全风险评估工作进行考核。

（三）集团负安全风险评估督察责任

1.制定集团煤矿安全风险评估工作实施方案。2.对煤矿安全风险评估工作进行督察。

三、工作职责

（一）煤矿安全风险评估职责

1.煤矿主要负责人。负责本单位安全风险评估工作的全面领导，组织制定本单位安全风险评估管理制度、考核办法；负责全面落实本单位作业场所、生产系统、专项及年度安全风险评估工作；为各级安全风险评估查出问题和提出对策措施及建议的整改落实，提供必要的人力、物资、技术、时间支持和资金投入保障。

2.煤矿安全副职。负责牵头组织本单位安全风险评估，负责落实本单位安全风险评估管理制度、考核办法；对本单位安全风险评估工作进行全面监督、检查、考核、协调。

3.煤矿分管副职。负责组织实施分管战线作业场所、生产系统、专项及年度安全风险评估，对评估结论进行审查、签字；对各级安全风险评估查出分管战线存在问题或提出对策措施及建议，负责牵头组织整改落实。

4.煤矿安全管理部门。负责组织本单位安全风险评估并进行检查、考核，对失职行为进行责任追究。建立本单位安全风险评估工作档案。

5.煤矿战线业务部门。组织实施本战线作业场所、生产系统、专项及年度安全风险评估，形成安全风险评估结论，出具安全风险评估报告，报送评估资料，并建档管理。

（二）煤炭板块安全风险评估职责

1.板块主要负责人。负责本板块安全风险评估工作的全面领导，负责组织制定本板块煤矿单位作业场所、生产系统、专项安全风险评估实施方案、评估标准、考核办法；负责组织对安全风险评估进行重点抽查、对煤矿单位专项安全风险评估进行审查；为各级安全风险评估查出或提出需要板块牵头组织整改落实的问题和对策措施及建议，提供必要的技术、设备、资金投入等支持。

2.板块安全副职。负责牵头组织本板块安全风险评估重点抽查，对本板块安全风险评估工作进行全面监管、检查、考核、协调。

3.板块分管业务副职和业务部门主要负责人。负责组织实施本板块安全风险评估重点抽查，对煤矿单位专项安全风险评估进行审查，审查结论报告集团分管领导和板块主要负责人。

4.板块安全监管部门。负责组织对本板块安全风险评估进行监管、检查、考核，对失职行为进行责任追究。负责本板块安全 4

风险评估资料收集、整理、报送，并建档管理。

5.板块业务部门。负责组织本板块安全风险评估重点抽查，对失职行为进行责任追究，负责组织对煤矿单位专项安全风险评估进行审查。负责评估资料收集、整理、报送工作，并建档管理。

（三）集团安全风险评估职责

1.负责牵头制定集团煤矿安全风险评估工作实施方案。2.负责对集团煤矿安全风险评估工作进行督察。

3.对出现以下情况的基层单位进行安全风险评估剖析、追责：

（1）出现重大安全生产异常信息而未进行即时安全风险评估的；

（2）上级查出存在重大隐患而未进行即时安全风险评估的；（3）未按集团确定的技术路线进行区域瓦斯或区域水害治理的；

（4）其它经研究确定需要进行安全风险评估剖析、追责的。

四、评估方式方法

根据矿井系统复杂程度、风险性及安全生产条件变化等开展专项安全风险评估和周期安全风险评估（煤矿安全生产标准化等上级文件对专项评估、周期评估有明确规定的遵从其规定）。

（一）专项安全风险评估 1.超前专项安全风险评估

（1）新水平、新采区、新工作面设计前；

（2）突出危险采掘工作面、水害威胁严重工作面开工前或停工停产1周以上复工前；

（3）采煤工作面初采前；

（4）启封火区、排放瓦斯、突出矿井过构造带及石门（井筒）揭煤等高危作业实施前；

（5）新技术、新工艺、新材料、新装备试验或推广应用前；（6）矿井连续停工停产1个月以上复工复产前。2.即时专项安全风险评估

（1）作业场所、生产系统出现安全生产异常信息时；（2）生产系统、生产工艺、主要设施设备、重大灾害因素等进行重大调整、发生重大变化时；

（3）矿井发生死亡事故或涉险事故、出现重大事故隐患时；（4）其它煤炭企业发生重特大事故后（根据事故性质，组织针对性即时评估）；

（5）上级对即时安全风险评估有明确要求的。

（二）周期安全风险评估

1.突出危险采、掘工作面每周评估1次；其它作业场所每月评估1次。

2.生产系统每月评估1次。3.矿井每年度评估1次。

五、评估结论与评估等级

（一）安全风险评估查出问题的确认和对策措施及建议的提出

1.评估查出问题的确认。对安全风险评估查出问题应认真评判，问题确认必须实事求是、客观、严谨，描述简明、准确。

2.提出对策措施及建议。针对查出问题要提出整改落实或减弱危险程度的对策措施及建议，措施及建议要具体、可行，具有针对性和可操作性。

（二）安全风险评估结论

按照客观、公正、真实的原则,严谨、明确作出安全风险评估结论，包括评估等级、问题分析、改进方向等。

（三）安全风险评估等级划分

安全风险评估等级分为绿色（安全可控）、黄色（基本可控）、红色（不可控）3个等级。

（四）安全风险评估等级分类处置

根据评估等级，实施分类处置、分级管控。1.绿色（安全可控）：可正常生产。

2.黄色（基本可控）：可边整改，边生产。凡能立即整改的要立即组织整改，不能立即整改的，由煤矿战线分管副职负责组织落实，安全副职跟踪督促，对查出问题制定安全、技术、组织措施，限期整改，验收销号。

3.红色（不可控）：立即停止生产作业或设备运行。由煤矿主要负责人负责组织落实，对查出问题制定专门管控方案和安全、技术、组织措施，按照“五定四签字”原则进行全面整改。问题整改销号后，由安全风险评估牵头部门负责，组织再次安全风险评估，达到绿色（安全可控）或黄色（基本可控）后，方可恢复生产作业或设备运行。

六、评估报告（结论）

（一）作业场所、生产系统安全风险评估后，由牵头评估责任部门负责，出具安全风险评估结论，明确安全风险评估等级，提出整改措施及建议。

（二）专项安全风险评估后，由牵头评估责任部门负责，出具安全风险评估报告，明确安全风险评估等级。安全风险评估报告主要内容应包括：

1.安全风险评估工作简述。2.安全风险评估对象及范围。3.安全风险评估依据。

4.危险、有害因素识别与分析。

5.定性安全风险评估或定量安全风险评估。6.问题及其存在场所。7.安全程度评估。

8.安全对策措施及建议（问题整改措施及建议、安全技术措 8

施及建议、安全管理措施及建议）。

9.形成安全风险评估结论、明确安全风险评估等级。10.附件（安全许可情况、附图、评估成员等其它资料）。

（三）安全风险评估报告（结论）报送程序

煤矿战线业务部门→板块对口业务部门→板块安全监管处→安监局督察一处。

七、试点先行

集团煤矿安全风险评估3个先行试点单位：平煤股份十一矿、平宝公司，许平煤业瑞平公司庇山矿。

试点单位主要负责人全面负责，成立专门机构，明确领导、部门责任，按照上级要求和集团安排，制定本单位具体实施方案，采取措施，积极推进，并完善标准，总结经验，提出建议，为集团煤矿单位全面开展安全风险评估起到示范带动作用。

八、实施步骤

（一）实施方案及评估标准制订阶段（2017年3月）1.制定集团煤矿安全风险评估实施方案。

2.制定煤矿单位作业场所、生产系统和专项安全风险评估标准（试行），进行审查确定。

（二）试点先行阶段（2017年4月至6月）

1.适时召开煤矿试点单位安全风险评估专项工作会议。2.试点单位制定本单位安全风险评估管理制度、考核办法，9

积极开展安全风险评估。

3.适时召开煤矿试点单位经验总结工作会议，完善标准，提出建议，持续改进。

（三）全面开展阶段（2017年7月至9月）1.初步形成煤矿安全风险评估标准体系。2.煤矿单位全面开展安全风险评估工作。

3.适时召开安全风险评估现场观摩和经验交流推进会。

（四）建全完善阶段（2017年10月至12月）

1.建立完善煤矿安全风险评估工作体系，全面落实集团三级安全风险评估责任。

2.建立完善煤矿“四位一体”安全生产联防预控体系，推动实现本质安全生产。

中国平煤神马集团综合办 2017年3月21日印发

校对人：关雅茹

第二篇：风险评估工作实施方案

梨树县孟家岭镇杨家窑采石场

风险评估工作实施方案

为了贯彻“安全第一，预防为主，综合治理”的安全生产方针，夯实公司安全工作基础工作，通过事先分析、评价，制定控制、防范措施，事前预防，达到消除危害、控制风险的目的，提升采石场安全管理水平，成立以法定代表人王双为组长，安全员王伟为副组长，技术干部及各班组骨干成员为组员的风险评价小组。

一、成立评估小组： 组 长：王双 副组长：王伟 组 员：马树申

二、职责：

1、风险评价小组组长职责

全面负责采石场危害因素识别和风险评价工作，依据体系规定的风险评价方法，定期进行风险评价，组织风险评价小组评估重大风险，确定风险控制措施，根据风险评价结果确定重大危害因素，提出风险控制措施及管理方案，提交风险评价小组审核，组织制定工区危害因素清单，并讨论生成风险评价报告落实重大隐患的整改措施，掌握具体活动开展的时间和进度

2、副组长职责

组织危害识别和风险评价的培训工作，指导各岗位人员进行危害因素识别和风险评价活动，协调危害因素识别和风险评价工作所需的人力和物力支持，为落实风险控制措施提供必要的人力和物力支持，对职责范围内的物料、场所、活动、人员进行危害因素识别和风险评价，并对其进行分级和动态管理。

3、组员职责

配合采石场做好各岗位危害因素识别和风险评价的参与活动，具体实施危害因素识别和风险评价活动的各项步骤，负责收集整理各岗位员工危害因素识别和风险评价活动参与记录，并收集成册。展开培训，提高员工风险识别能力，使其风险识别意识具有主动性和前瞻性，做好隐患整改、变更、正常活动的风险识别的动态管理，负责将危害因素清单及各控制措施、管理方案告知员工，并与员工进行广泛沟通。

4、具体实施职责

（1）安全生产部是风险评价的归口管理部门负责公司内部的风险标准，考核、验收各部门的风险评价、控制效果。（2）各部门、车间负责本部门、车间风险评价。（3）各级岗位人员，应参与风险评价与风险控制工作。

三、风险评价的实施步骤

（1）采石场风险评估小组主持风险评价活动。

（2）收集识别国家，行业有关法律、法规、标准、规程的有关规定，组织职工学习与之相关的内容。（3）全员以岗位为单位对作业活动进行危害辨识，风险评价。（4）以岗位为单位收集整理，危害辨识，风险评价结果及控制措施，提交风险评估小组。

（5）评价组织成员通过定性或定量评价，确定评价目标的风险等级。

（6）辨识出来的重大危险源，评价组织成员必须实现现场检查明确有害因素。

（7）评价小组根据评价结果，确定评价等级。

（8）各部门、车间根据评价结果，分级对风险控制措施进行实施与管理。

四、风险评估方法和控制措施的选择

（一）风险评估方法的选择

该方法风险程度（D）表示为：D=LEC，其中L—发生事故的可能性大小；E—人体暴露在危险环境中的频繁程度；C—发生事故产生的可能后果。具体见下表：

作业条件危险性评价法的L、E、C分值与D值L—发生事故的可能性大小分数值106310.50.20.1事故发生的可能性完全可以预料相当可能可能，但不经常可能性小，完全意外很不可能，可以设想极不可能实际不可能E—人体暴露在危险环境中的频繁程度分数值暴露于危险环境的频繁程度连续暴露每天工作时间内暴露每周一次，或偶然暴露每月一次暴露每年几次暴露非常罕见地暴露1063210.5C—发生事故产生的可能后果分数值1004015731发生事故产生的可能后果大灾难，死亡10人以上灾难，死亡3人以上（含3人），10人以下非常严重，死亡2人以下严重，重伤重大，致残引人注目，需要救护大于16070—16020—70小于20D值D—危险性分值危险程度风险等级重大风险较大风险一般风险可以接受风险DCBA

（二）控制措施的选择

（1）选择控制措施时，应考虑：控制措施的可行性和可靠性；控制措施的先进性和安全性；控制措施的经济性和合理性；

（2）控制措施的内容应包括：

1.工程技术措施，采用先进的科学技术和先进装备，实现本质安全；

2.管理措施，学习吸收先进管理经验，规范安全管理； 3.教育措施，采取有效的教育方法和手段，达到提高从业人员的操作技能和安全意识的目的；

4.个人防护措施，根据岗位职业卫生需要配备的防护用品，保证防护用品的质量，减少职业伤害和职业危害。

五、风险等级的分级管理

（一）确定为重大风险等级的，由公司进行管理。各单位逐级设置风险控制措施，由公司领导最终签字确认。生产部监督控制措施的实施，定期监督检查，确保巨大风险控制的有效性。

（二）确定为较大风险等级的，由各车间进行管理。车间逐级设置风险控制措施，由车间领导签字确认，车间负责监督控制措施的实施，定期监督检查，确保重大风险的有效性。

（三）确定为一般风险等级的，由工段进行管理，工段逐级设置风险控制措施，由工段确定，工段监督控制措施的实施，定期检查，确保中等风险控制的有效性。

（四）确定为可接受风险等级，由班组管理，班组监督控制的实施，定期检查，确保可接受风险源控制的有效性。

六、工作进度安排

（1）8月30日前完成相关制度和体系机构建设。（2）9月30日前完成风险防控体系建设。

第三篇：煤矿安全风险评估管理制度

安全风险评估管理制度

第一章 总则

第一条 为进一步强化对生产系统和作业活动过程中潜 在危险源及其安全风险进行辨识和评估，采取措施及时消除、减少和控制安全隐患，实现人、机、环、管最佳匹配，超前 预控各类风险，保证安全生产，依据《本质安全管理建设实 施指南》、《安全风险评估管理规定》制定本办法。

第二条 本办法是本质安全管理体系实施单位安全风险评估工作开展的依据，应用本规定可明确安全风险评估的工作要点、工作方向，使安全风险评估更具可操作性。

第三条 本办法适用于实施、应用本质安全管理体系的单位（包括在矿承包商施工队）。

第二章

组织与职责第四条 成立矿风险评估管理小组 组 长：矿 长

副组长：书记及助理级以上人员

成 员：矿属各部门、各单位及外委施工单位负责人第五条 各区队 / 机关科室、承包商成立风险评估小组组 长：各单位一把手 副组长：区域代表

成 员：队干部、内审员、班组长、急救员、消防员、工作经验丰富的老员工，力争全员参与（风险评估小组人数 不得低于单位人数的 30%）

第六条 职责

（一）矿属各单位、承包商成立各自的风险管理小组，负责本单位生产活动、服务中的危险源辨识、分级分类、检查监测。

（二）安管办负责危险源辨识、分级分类方法的培训，在危险源辨识过程中给予相应指导。

（三）矿风险评估管理小组负责对危险源辨识及分级分类结果的审核。

（四）对不同类型、级别的危险源，各单位必须结合本单位实际落实到相关的作业人员，制定切实可行的管理标准和管理措施。各业务部门、安全办进行跟踪监管，使其始终处于有效控制之中。

（五）各业务部门必须熟悉本部门监管的所有危险源，负责对危险源的检查监测。

（六）各业务部门和安管办在生产过程中负责督促各单位对危险源进行完善和补充。

（七）安管办每年年初要组织各单位对危险源进行全面辨识、评价，负责危险源的增减和升降级管理。

（八）各单位负责制定本单位员工岗位风险辨识计划，充分利用班前会组织当班人员进行本岗位风险辨识。

第三章 安全风险评估和管理要求 第七条 危险源辨识原则上采用工作任务分析法或事故 树分析法，并针对人、机、环、管四个方面进行。

第八条 风险评估原则上应采用矩阵法，评估结果应按照特大、重大、中等、一般、低五个级别进行分类。

第九条 在组织危险源辨识和安全风险评估前，应对参与辨识、评估的人员进行专题培训。

第十条 辨识和评估时，应组织基层一线员工、班组长、区队长、技术人员、管理人员对生产系统和作业活动过程中的危险源进行认真细致地辨识和评估，根据不同等级风险制定有针对性的管理标准和管理措施。

第十一条 当系统、工艺、设备、作业环境发生改变时，要及时组织危险源辨识和风险评估。

第十二条 当出现紧急情况或事故发生后，要及时进行危险源再辨识和风险再评估。

第十三条 每班工作前，跟班管理人员或班组长要组织当班人员对本班工作任务进行认真分析和安全风险评估，对关键环节必须明确具体的管控措施。

第十四条 每年对全员至少要进行一次危险源辨识及安全风险评估的系统性培训。

第十五条 根据危险源辨识和安全风险评估结果，矿按公司要求统一制作岗位主要危险源辨识卡，且卡片内容要根据风险评估结果适时更新。

第十六条 员工应随身携带岗位主要危险源辨识卡，并对其内容做到必知必会，且操作规范。

第四章 持续危险源辨识要求

第十七条 安全分管领导负责持续开展危险源辨识，使危险源辨识及风险评估工作要做到规范化、常态化。对新辨 识出的危险源要进行系统评估，并制定切实可行的管控措施。对原有危险源根据当前状态适时进行动态评估，进一步完善 和细化管理标准和管理措施。

第十八条 总工程师要根据本单位生产系统、工艺等具体情况，全面组织系统危险源的辨识和风险评估工作，并制定有效的管控措施。对辨识出的系统重大危险源要进行适时监控，对相应管控措施进行适时评估。确保安全风险在可控范围。

第十九条 分管领导要将危险源管控措施落实到生产岗位，特别是对于中等及以上等级风险的危险源，管控措施要逐项分解，具体落实。分管安全的领导要安排检查管控措施的落实、执行情况，确保管控有效。

第二十条 通过对员工不安全行为的检查、统计和分析，持续改进岗位规范、管控标准和管控措施。

第二十一条 各部门将审定的安全风险评估成果，及时上报安管办。安管办将组织有关人员集中审核，并将审核通过的危险源转发相关单位学习应用，同时上报安监局审核。

第五章

危险源辨识卡制作和管理要求第二十二条

危险源辨识卡的制作

（一）矿内统一制作危险源卡片，原则上每年制作一次，各区队、承包商要依据通知及时上报。

因区队或承包商自身原因导致危险源卡片未制作，短缺的危险源卡片由区队自行到天隆彩印公司制作，费用自理。

（二）自营单位需要增加、更换、更改危险源辨识卡的，提前申报安管办，经矿分管领导审核后，统一到天隆彩印公 司制作。

（三）承包商单位需要增加、更换、更改危险源辨识卡的，提前申报矿安管办，经矿分管领导审核后，统一到天隆彩印公司制作，费用自理。

（四）各单位新增工种需要编制危险源辨识卡的，由本单位技术员编制、一把手组织风险管理小组审核，报矿分管领导审核后方可制作。

第二十三条

危险源辨识卡管理

（一）所有岗位员工只许带公司统一要求的危险源辨识 卡。

（二）岗位员工入井时必须携带危险源辨识卡。

（三）对离岗人员要及时收回危险源辨识卡；转岗、换 岗人员要及时更换危险源辨识卡；新增岗位人员要及时制作、发放危险源辨识卡。

第六章 检查与考核

第二十四条 各机关科室 / 区队要根据实际情况，积极开展危险源辨识活动，辨识或修订当前存在的危险源并按月上 报安管办。

（一）各机关科室 / 区队开展安全风险评估不到位的，视情节严重，给予 100— 2000/ 次罚款。

（二）员工新发现的危险源经审核确认的，给予发现者 奖励 300 元/ 条；现场存在的重大危险源（隐患），经总工程师审批确认的，给予梳理者奖励 200 元/ 条。

第二十五条 各单位要定期或不定期对危险源辨识、风险评估和员工持卡情况进行监督检查。

（一）各单位要采取多种形式认真抓好危险源辨识培训工作，使所有员工能够熟练掌握所在岗位危险源的辨识方法、存在的危险源及管控标准、措施，并在班前会进行抽查，抽 查结果纳入绩效考核。经抽查，不能熟练掌握危险源辨识卡 内容者不给安排工作、不准入井。

（二）每日班前会，带班领导必须检查当班人员携卡情 况。

（三）井口检身员在检身的同时，要检查入井岗位人员 辨识卡持卡情况。未持卡的，一律禁止入井。

第二十六条 各级管理人员深入现场检查工作时，要动态抽查岗位工对辨识卡内容的掌握情况。

（一）矿各级管理人员在现场检查中，发现员工未携带 危险源辨识卡，对责任员工罚款 100 元，对所在区队跟班队 干罚款 50 元。

（二）矿各级管理人员在现场检查中，发现员工携带的 危险源辨识卡与本岗位不符，对责任员工罚款 50 元/ 人，对所在区队跟班队干罚款 20 元/ 人。

（三）矿各级管理人员检查工作时，抽查员工对危险源 辨识卡内容的掌握情况。员工对危险源辨识卡内容掌握不熟悉的，处以 10 元/ 条罚款。

第七章 附 则

第二十七条 第二十八条

本规定由安管办负责解释、修订、变更。本规定自公布之日起执行。

第四篇：银行业务外包风险评估工作实施方案

银行业务外包风险评估工作实施方案

为深入了解和掌握业务外包风险状况，促进业务外包健康发展，同时推动巴塞尔新资本协议实施，推广使用操作风险管理工具，总行决定对我行业务外包进行风险评估。根据总行《关于开展今年下半年专项风险评估工作的通知》（农银办发【今年】726号）及《中国农业银行河南省分行业务外包风险评估工作实施方案》要求，结合我行业务外包实际，特制定本实施方案。

一、评估的背景和目标

（一）开展业务外包风险评估的背景。

一是总行《中国农业银行今年风险管理工作要点》明确制定了上半年开展清算中心业务风险评估，下半年开展后台中心风险评估总体工作布署，但鉴于全行“三大中心”建设各行进度不同，大部分行下半年“三大中心”建设未全面完成，不能在全行进行后台中心风险评估，总行决定在后台中心、业务外包、小额农贷三个板块领域开展专项风险评估，我行被总行划分在业务外包板块进行风险评估。二是实施操作风险经济资本高级计量法的要求。总行已将经济资本分配到各部门、各级行，为确保计量数据的准确，“让数据和事实说话”，总行逐步在主要业务条线开展风险评估，通过有步骤的、循序渐进的推进各条线风险评估，全面识别不同条线面临的主要风险和潜在风险，针对不同环节风险和风险程度及时采取措施，有效防控风险，构建科学的风险管理机制。

（二）开展业务外包风险评估的意义。

通过开展业务外包风险评估，可以从制度、流程、协议等方面查找并发现我行主要外包业务存在的缺陷和不足，并通过完善制度、优化流程、修改协议等措施，提高我行业务外包整体风险防控能力。

（三）评估目标。

1、清查业务外包领域已发生的各类风险事件，收集损失数据，深入分析导致风险事件发生的内外部原因。

2、以风险为导向，全面排查业务运行中存在的各类风险隐患，查找风险管理中存在的各种问题。

3、在定性定量分析风险事件和损失、风险隐患、风险管理情况的基础上，判断未来内外部环境改变后风险变化趋势，多角度、系统性地提出整改意见，建立健全风险控制机制，强化风险防范，促进业务优化和发展。

二、评估对象及范围

结合总行评估要点所涉及的主要业务领域及我行业务外包实际，本次业务外包风险评估仅限运营管理、信用卡和安全保卫3个业务条线外包活动，具体业务产品或管理活动详见风险评估内容及要点（见附件2）。

（一）评估对象。

我行业务外包风险评估对象为市分行运营管理部、电子银行部（信用卡业务）、安全保卫部及各县级支行与三个条线业务外包相关的业务管理部门。

（二）评估范围。

一是风险事件及损失评估。收集范围为2008年1月1日至今年9月30日发生的业务外包类风险事件和损失。主要为：操作风险事件及损失、外包供应商违约事件及损失等。

二是风险隐患评估。包括：产品、设备、流程、系统、人员、制度、操作、管理、监督检查、体制机制等方面存在的问题和隐患；外部欺诈、客户信用、外包供应商势力等外部因素存在的问题和隐患；未来1-2年内，内外部环境变化导致的问题和隐患。

三是风险管理情况评估。风险识别与监控、风险评级、风险分类分级、风险报告与分析、风险处置与应急、风险抵补、风险考核等方面存在的问题和缺陷。

（三）评估方式。

本次业务外包风险评估采取自查评估和现场督导评估。一是自查评估。市分行运营管理部、电子银行部（信用卡业务）、安全保卫部及县级支行与三个条线业务外包相关的业务管理部门，在本级行业务外包风险评估领导小组组织下进行业务外包自查评估。各支行的派驻风险合规经理要参与派驻行业务外包的自查。二是现场督导评估。省分行业务外包风险评估领导小组将视各二级分行（县支行）自查评估情况，组织相关人员对辖内二级分行风险评估自查情况进行督导抽查。对于政策制度、流程环节、风险管理类要点，可通过访谈的方式，结合要点内容，查找业务外包存在的问题和隐患。

三、工作组织及部门职责

（一）工作组织。

1、成立业务外包风险评估工作领导小组。市分行成立业务外包风险评估工作领导小组，统筹安排和协调组织全市业务外包风险评估工作。领导小组组成如下：

组

长：董洪武（分管信贷管理工作副行长）。

副组长：信贷管理部、运营管理部、电子银行部、安全保卫部部门负责人。

成员：信贷管理部、运营管理部、电子银行部、安全保卫部、财务会计部、内控合规部、信息技术管理部指定1-2名业务专业人员为成员。

市分行业务外包风险评估工作领导小组下设办公室，信贷管理部承担领导小组办公室工作职责。

2、成立4个业务外包自评估小组，分别为运营业务外包小组、信用卡业务外包小组、安全保卫业务外包小组、综合支持保障小组。每个小组选派本部门2-3名业务骨干为组员，具体负责组织实施本业务条线自评估阶段有关工作（市分行业务外包评估领导小组工作职责一览表见附件1）。

（二）部门职责。

1、运营业务外包小组。组长由运营管理部负责人担任，小组成员由运营管理部选派2-3名业务骨干组成。其主要职责包括：

①对会计凭证扫描补录、会计凭证专用包寄递、银企对账单制作寄递等业务外包进行风险评估，采取访谈、调阅资料等方式，按照分行确定的评估内容及要点逐项进行核实，填写访谈记录（附件3），对于发现的问题填写风险隐患统计表（附件4）。

②通过评估查找掌握相关的风险事件和风险隐患，填写风险隐患统计表（附件4）、风险事件统计表（附件5）。

③根据运营管理条线评估自查情况，撰写运营条线业务外包风险评估报告，评估报告的内容应至少包括：评估的范围、银企对账业务外包开展情况的总体评价、风险事件分析、主要的风险隐患、风险整改措施及风险管理意见。

2、信用卡业务外包小组。组长由电子银行部负责人担任，小组成员由电子银行部选派2-3名业务骨干组成。其主要职责包括：

①对商户收单、贷记卡申请资料集中录入等业务外包进行风险评估，采取访谈、调阅资料等方式，按照分行确定的评估内容及要点逐项进行核实，填写访谈记录（附件3），对于发现的问题填写风险隐患统计表（附件4）。

②通过评估查找掌握相关的风险事件和风险隐患，填写风险隐患统计表（附件4）、风险事件统计表（附件5）。

③根据信用卡业务条线评估自查情况，撰写POS商户服务和信用卡对账单打印寄送业务外包风险评估报告，评估报告的内容应至少包括：评估的范围、POS商户服务和信用卡对账单打印寄送业务外包开展情况的总体评价、风险事件分析、主要的风险隐患、风险整改措施及风险管理意见。

3、安全保卫业务外包小组。组长由安全保卫部负责人担任，小组成员由安全保卫部选派2-3名业务骨干组成。其主要职责包括：

①对市场化守护押运、自助机具巡查、保安服务、视频监控中心监控业务外包进行现场评估，根据各单位提交的各类评估表格、报告和材料，抽取部分经营行，采取访谈、调阅资料等方式，按照分行确定的评估内容及要点逐项进行核实，填写访谈记录（附件3），对于发现的问题填写风险隐患统计表（附件4）。

②通过现场评估查找掌握相关的风险事件和风险隐患，审核被抽查单位上报的风险事件、风险隐患和业务统计数据，对于发现的漏报、错报、多报，数据不准确、内容不规范、材料不全面等情况，及时对风险事件统计表（附件4）、风险隐患统计表（附件5）及相关附件材料进行补充、调整和修改。

③根据安全保卫条线评估自查情况，撰写守库押运、保安服务业务外包风险评估报告，评估报告的内容应至少包括：评估的范围、全行守库押运、网点保安业务外包开展情况的总体评价、风险事件分析、主要的风险隐患、风险整改措施及风险管理意见。

4、综合支持保障小组。组长由市分行信贷管理部负责人担任。小组成员由信贷管理部选派2名业务骨干，财务会计部、内控合规部、信息技术管理部各选派1名业务骨干组成。其主要职责：一是牵头制定全市外包业务风险评估工作实施方案并组织实施。二是组织召开风险评估工作领导小组及评估小组会议。三是撰写全行外包业务风险评估报告。四是负责收集法律支持等检查资料、参与现场评估、针对风险评估结果提出整改意见，并负责评估后本条线风险隐患的整改督办。

各县级支行要比照市分行成立业务外包评估工作领导小组，组织辖内运营管理、信用卡、安全保卫等相关条线业务外包风险评估。支行业务外包自评估工作由支行负责安全保卫的副行长牵头开展，派驻风险合规经理参与驻地行业务外包自评估及审核工作。

（三）分层评估。

为避免各级行对全行普遍共用的制度、流程、系统等评估要点在风险评估理解上的偏差，更合理的分配和协调评估人员工作，省分行统一了评估制度、流程、系统等评估要点，并进行WORD文档说明，二级分行对于制度、流程、系统等缺陷问题，也可结合工作实际提出建设性意见。二级分行及县级支行主要负责业务外包的操作风险隐患排查、风险事件报告、填报相关统计报表及自查报告，自查报告要对辖内出现的典型案例进行描述分析。

四、工作具体安排

本次外包业务风险评估工作拟自10月8日开始，至11月17日结束，分为准备部署、评估实施、市分行分析报告和省分行现场督导四个阶段，具体工作步骤如下：

（一）准备部署阶段（10月8日至10月18日）。

1、成立业务外包风险评估工作领导小组。按照总、分行评估工作要求，市分行成立以市分行党委委员、副行长董洪武为组长，信贷管理部、运营管理部、电子银行部、安全保卫部、财务会计部、内控合规部等部门为成员的评估工作领导小组，具体组织全行业务外包风险评估工作。

2、制订评估实施方案。市分行信贷管理部牵头，会商运营管理部、电子银行部、安全保卫部制订全行业务外包风险评估实施方案，明确评估范围和评估方法，细化评估步骤，落实评估责任。实施方案报领导小组组长审定后印发实施。

3、下发正式通知，安排部署评估工作。《关于开展业务外包专项风险评估工作的通知》经行领导审定后印发，各行、相关部门认真按照要求组织和落实业务外包风险评估工作。

（二）自查阶段（10月19日-11月2日）。

市分行运营管理部、安全保卫部、电子银行部及县级支行与三个条线业务外包相关的业务管理部门，要严格按照评估目标、对象及范围（重点是附件2所列的评估内容及要点）分别对银企对账、守库押运、保安服务、POS商户服务、信用卡对账单寄送业务外包情况开展自查，逐项对评估要点内容进行作答，并根据自查情况及相关要求填制各类统计表，整理相关材料，撰写自查报告（自查报告内容至少包括：自查的范围、清算业务开展情况的总体评价、风险事件分析、主要的风险隐患及典型案例分析、风险整改措施及风险管理意见）。二级分行各条线相关统计表、自查报告及附件资料于11月2日前报送市分行业务外包领导小组办公室，同时报上级行本业务条线评估小组。

（三）市分行总结报告阶段（11月3日-11月6日）

市分行业务外包领导小组办公室结合市分行各条线自查评估等相关评估材料，汇总撰写全行业务外包风险评估报告，风险评估报告经市分行风险管理委员会审议后，于11月6日前报省分行风险管理部。

（四）现场督导评估阶段（11月7日-11月17）

省分行根据各行自查评估情况，抽取部分二级分行及县支行开展现场评估，核查各行自查结果的准确性、真实性。

五、相关要求

（一）高度重视，切实落实相关人员和责任，认真做好风险评估相关工作。要按照评估目标、对象及范围全面、充分、真实反映风险，针对业务外包评估要点，逐条、逐项仔细进行自查。每一项评估要点内容必须阐明现状、问题及产生原因，做到结论清晰、论据充足、表述有条理，有证明材料支持评估结论。由于各行业务外包存在差异，对于附件2所列评估内容及要点本级行不能进行评估时，应对不能评估的内容作出说明，并经上级行同意，可对附件2所列评估内容及要点暂不进行评估。各类统计表要认真填写，报表所有内容及数据必须客观、准确，不得杜撰、造假、遗漏。对于《风险事件统计表》（附件5），要求填报的风险事件须如实反映，不得隐瞒不报和漏报，相关部门负责人要在表格中申明和承诺已填报所有事件。自查报告要按照评估内容和要点逐项说明检查情况，详细阐明所面临的主要风险及问题，做到逻辑清楚、事实充分、数据详实、结论客观严谨。

（二）各行评估工作领导小组要定期召开评估工作会，及时了解、调度评估工作进程，研究工作中遇到的问题并及时协调解决。二级分行领导小组办公室要建立每周通报机制，按周向省分行领导小组办公室报告评估工作进展情况及评估工作中遇到的问题。

（三）建立联系人制度。各县级支行要指定1名联系人负责与市分行沟通联系，联系人名单于10月21日前通过信使报送至市分行信贷管理部（刘适遇）。评估工作中如遇问题，请及时与市分行（信贷管理部、运营管理部、电子银行部、安全保卫部）联系。

附件：1-

1、市分行业务外包评估领导小组工作职责一览表

2、评估内容及要点

3、访谈记录

4、风险隐患统计表

5、风险事件统计表

6、业务外包统计表

第五篇：银行业务外包风险评估工作实施方案（推荐）

3篇银行业务外包风险评估工作实施方案（推荐）

篇一

银行业商业模式正在经历很大的变革，我国金融服务外包行业规模呈现爆发式增长，市场规模已达150亿元。然而，监管盲区长期存在，金融服务外包潜在风险也被市场所担忧。

《经济参考报》记者22日从银行业权威渠道获悉，近期，银监会对商业银行下发了一份《银行业金融机构信息科技外包风险管理指引(征求意见稿)》(以下简称《指引》)，首次对金融服务外包提出具体要求。《指引》明确指出，银监会有权要求服务提供商接受外部机构的审计，并且将与其派出机构对银行业金融机构信息科技外包工作进行监督检查，对服务提供商提供的外包服务活动风险情况进行延伸检查，监督检查结果应纳入对银行业金融机构的监管评级。据悉，目前已有地方银监局开始摸底商业银行的金融服务外包项目。

现状

金融服务外包行业规模达150亿元

“今年前三季度我国出口只增长了7

.4%，但与此形成鲜明对比的是我国服务外包产业保持着旺盛的生产活力。”商务部部长助理李荣灿对记者透露，“据初步统计显示，今年前三季度我国企业承接服务外包合同金额308亿美元，同比增长54%。其中承接国际服务外包合同资金金额213亿美元，同比增长46

.5%。”李荣灿认为，当前，我国金融行业结构调整势在必行，这要求金融企业专注于主营业务，开展精细化运作，而对于非主营业务则需要通过外包的方式降低成本，提高效益，不断提升自身的核心能力。因此，金融服务外包的兴起有其必然性。

早在90年代末，我国国内银行业建立起了一套自己的业务系统，业务系统之间的数据交互越来越形成一张网状，2007年到2012年，很多金融机构不但建设了自己的数据平台，而且还拥有一些商业智能分析的系统，但是，从我国整个银行业来看，并不是所有机构都有资源和能力创新数据系统以及后台操作系统，因此外包服务商借机进入金融市场，为其提供应用开发、后台系统处理、客服中心等一系列服务。

中国服务外包研究中心副主任金世和认为，尽管金融服务外包市场规模已达到了150亿元，但在全球金融服务外包市场份额的占比依然很小，仅占0.2%，这意味着，金融服务外包市场的发展潜力巨大。

但是，从市场需求来看，对于国内商业银行而言，国有大行基本上都拥有自己的IT团队和产品、系统研发团队，因此，金融外包服务提供商最大的合作机会是中小银行，中小银行为了自身发展需要，也对外包服务需求旺盛。“作为中小银行来说，应该说大部分业务都需要靠外包来完成。因为从自身的能力来看，无论是人力资源还是技术，都与大银行相比存在差距，因此只能走外包这条路，一方面是节约成本，另一方面也是通过这种分工提高效率。”上海银行信息技术部副总经理桑登云坦言，“但是，从目前我国金融服务外包市场的发展水平来看，也有局限性，我们也正在从一种被动式的外包转变到去思考它的运作模式和管理方法。”

在与金融外包服务提供商的合作项目上，光大银行信息科技部负责人姜健对《经济参考报》记者表示“从行业的角度来看，银行过去做IT建设方面常见的形式基本上是和合作伙伴共同开发建设一套系统，共同去运维某个项目，其实我们现在的外包项目中很多会选择对行业经验比较丰富的解决方案公司，或者是产品型的公司，对于专业的外包公司来说现阶段来讲其实合作得相对较少，主要是在人力资源的补充上。但如果是按照调结构的策略下，未来在自助的平台下，规范管理机制下可能对专业性的外包公司需求可能比以前有一个比较大的提升。”

风险

外包市场管理模式尚不成熟

事实上，我国银行业金融机构对外包服务提供商还未形成统一的评估体系、定价机制以及管理模式。银监会方面认为，银行业金融机构将信息科技外包服务集中交由少量服务提供商承接而产生的风险，可能造成集中性的服务中断、质量下降、安全事件等。据了解，金融服务外包提供商和银行之间的合作基本上是靠双方制定的合同来约束，但事实上，最终出现风险之后大多依然由银行来承担。

在银监会下发的《指引》中可见对金融服务外包的风险提示，银监会认为，信息科技的外包可能产生如下风险，并导致银行业金融机构的战略、声誉、合规风险：第一，科技能力丧失，即银行业金融机构过度依赖外部资源导致失去科技创新及控制能力，影响业务创新与发展;第二，业务中断，即支持业务运营的外包服务无法持续提供导致业务中断;第三，信息泄露，即包含客户信息在内的银行非公开数据被服务提供商非法获得或泄露;第四，服务水平下降，即由于外包服务质量问题或内外部协作效率低下，使得银行业金融机构信息科技服务水平下降。

银监会在《指引》中所称信息科技外包是指银行业金融机构将原本由自身处理的信息科技活动委托给服务提供商进行处理的行为。包括：系统开发、系统测试、基础设施及系统运维、人力外包、管理咨询等。

从整个金融外包服务市场的环境来看，“服务提供商的水平普遍不高，除了市场原因以外，还有一个重要的原因，IT外包行业，或者是软件行业是一个典型的知识密集型行业，而我国的外包服务企业普遍比较重视从客户关系，对技能、方法论体系以及人才的培训机制基本上还没有有效地建立，所以一方面不能够满足目前客户的要求，另一方面银行参与其中如果涉及到后台系统的产品，必然也存在一定的操作和管理风险。”

有市场人士对《经济参考报》记者表示，“金融行业是一个特殊的行业领域，近年来，正是由于金融服务外包行业的快速发展，信息泄露等案件发生率增高，然而银行与服务外包商的合作过程中，监管规则存在缺失，因此面对这一银行有需求的新兴服务市场，监管部门的监管地位也比较尴尬。”

监管

银监会要求实施“名单制”管理

据银监会内部知情人士对《经济参考报》记者透露，针对银行与金融系统信息安全问题，银监会已酝酿新成立信息科技监管部，银监会主席尚福林也强调，各银行业金融机构要加强银行业信息科技监管督导和专项排查。

早在2009年6月1日，银监会发布的《商业银行信息科技风险管理指引》中，就对信息科技业务外包提出要求，比如涉及银行客户资料的外包在准备实施时应以书面材料正式报告银监会或其派出机构，并告知相关客户;又比如银行客户资料与外包服务商其他客户资料须有效隔离、按照“必须知道”和“最小授权”原则对外包服务商相关人员授权、要求外包服务商保证其相关人员遵守保密规定等。

此次，银监会针对金融服务外包提出了更具体的要求，包括“银监会及其派出机构对银行业金融机构信息科技外包工作进行监督和检查，并对服务提供商提供的外包服务活动风险情况进行延伸检查。银监会有权要求外包服务提供商接受外部机构的审计。监督检查结果应纳入到银行业金融机构的监管评级。”

另外，对于风险较高的信息科技外包服务，银监会或其派出机构可暂缓、中止服务。直至银行业金融机构、外包服务提供商有效改正。同时，为了防范因高机构集中度外包服务导致的行业性、区域性信息科技风险，银监会实行重点外包服务机构风险监测机制，定期对银行业发布重点外包服务机构名单，对其进行非现场风险监测和延伸现场检查。同时也对外包服务提供商制定“黑名单”管理机制。

“这意味着，监管层已经出手开始规范银行与外包服务提供商的合作，并且很有可能要深入监管到外包公司里面去，如果银行把主要业务、核心业务给到外包公司合作的话，那么，作为银行里面的审计部门就将成为第三道防线，这对银行研究外包服务提供商的准入门槛、评估体系都提出了一定的要求。”姜健对《经济参考报》记者说。

篇二

根据总行《关于开展业务外包风险评价工作的通知》和省行要求，近日，工商银行淄博分行在全辖部署开展业务外包风险评价工作。

一、高度重视。

成立了业务外包风险评价领导小组，由分管内控合规专业的行领导任组长，成员由内控合规部、个人金融部、办公室、运行管理部、风险管理部、公司业务部、财务会计部、信息科技部、人力资源部等部门的负责人为成员，领导小组下设办公室，办公室设在内控合规部。

二、认真培训。

派员到省行参加了视频培训后，下发行文，要求各支行和市行部室认真学习总行《业务外包风险评价方案》，将业务外包风险评价工作作为提升全行业务外包风险管理水平，规范业务外包管理的重要手段，明确责任，注重实效。

三、开展评价。

业务外包风险评价工作由内控合规部牵头负责组织实施，相关部室成立评价组，采取自评自纠的方式，严格按照总行评价方案各项要求，确保评价工作全面、完整、准确的完成。

篇三

近年来，随着银行业务的快速发展、同业竞争的日益加剧，银行业务外包呈现较快的发展态势。业务外包可以有效解决用工压力、提高专业化服务水平，但同时也产生了外包风险。应如何加强业务外包管理，防范外包风险成为银行关注的热点问题。

业务风险需警惕

承包方业务处理不规范引发风险。承包方因业务处理不规范而出现重大差错、因人员管理不到位发生重大违规事件，这就会给银行造成经济损失。有的承包方在业务承接过程中侵犯他人知识产权，导致银行使用其产品后被第三人诉讼侵权，易引发法律纠纷。在业务外包过程中，如果承包方属于垄断行业或单一业务来源的，容易造成外包价格的不合理，导致其成本过高而难以发挥业务外包的优势。

承包方缺乏外包资质引发风险。主要表现为承包方因本身不具备独立法人资格，缺少具备专业资格的从业人员、缺乏从事相关项目的经验而无法完成所承接的外包业务。此外，一旦银行对承包方准入要求不严格，易使报价较低的承包方中标，这样就容易导致因外包业务质量不达标而无法满足银行的业务需要。承包方因缺乏资质极易引发违约风险，具体表现在，一方面因为承包方自身资历和能力有限无法按合同约定的要求，持续提供优质服务。另一方面承包方在履行合同期间因其经营管理、财务状况等发生重大变化导致丧失履约能力，无法继续提供合同约定的服务义务。

银行未规范评估体系引发风险。在操作过程中，银行尚未形成规范统一的评估体系、科学合理的定价机制和先进有效的管理模式。这也容易造成对外包人员的管理疏忽，如外包押运业务中，之前的提解人员是银行员工，言行举动等相关信息银行都能及时掌握，实行业务外包后，对人员管理、问题纠改的针对性不强，造成管理滞后;在现金清分整点外包过程中，对外包员工疏于管理，员工的责任心不强，在需要突击工作任务时无后备人员，存在大额整点差错等风险隐患。

客户信息被泄密引发风险。主要包括银企集中对账、贷记卡资料录入、贷记卡不良委托催收中因外包人员工作疏忽而导致的客户信息泄密。如，客户对账单在由第三方邮寄时，由外包方打印封装并邮递，对账单中写有客户个人重要信息，在贷记卡资料录入时，外包人员掌握申请客户的资料信息，这些环节一旦监管不善，易产生客户信息被泄密风险。

银行监管不全面引发风险。即对外包机构是否按照外包合同的约定履行义务，这点银行缺乏规范的监督和管理办法。如，对外包机构与外包服务人员订立书面劳动合同、薪酬支付、社会保险(放心保)费缴纳等履行义务事项的监督不到位;对外包公司的外包服务人员进行岗前公共职业培训的监督不到位等。再如外包协议明确规定外包人员劳动关系归属外包公司，工资福利保险均由外包公司发放缴纳，但在实践中也发现部分外包人员未与外包公司签订用工协议，外包公司没有全部替外包人员缴纳社会养老保险等非法用工情况的发生。

外包合同违约引发风险。一方面表现为承包方资历有限无法按合同约定要求持续提供优质服务等违约行为，致使银行业务优势在外包业务中难以发挥。另一方面表现为承包方在履行合同期间由于经营管理、财务状况等发生重大变化而丧失履约能力，无法继续提供合同约定的服务义务，银行若未采取有效应对措施，很有可能遭受重大损失。

风险防范对策

随着银行业务规模扩张和提高效率、降低成本等业务需求的增强，部分非核心业务的外包运作模式呈扩张趋势。对此，银行必须结合风险可控的管理要求，制定规范的操作办法，平稳有序的开展外包业务。

建立完善的外包业务制度。合理确定业务外包的范围，根据银监会发布的《商业银行外包风险管理办法》中规定的外包业务进行分类，以突出管控重点。同时明确业务外包的方式、条件、程序和实施等内容，在避免将核心业务外包的同时，还要确保方案的完整性和可持续性。在认真听取外部专业人员对业务外包的意见后，根据其合理化建议来完善实施方案。

加强业务开展前的调查工作。银行在业务开展前应深入调研，确保承包方的主体合法性。调查承包方的专业资质、技术实力及其从业人员的职业履历和专业技能。此外，要综合考虑内外部因素，对业务外包的人工成本、营销成本、业务收入、人力资源等指标进行测算分析，合理确定外包价格，严格控制业务外包成本。同时严格按照规定的程序和权限从候选承包方中通过招标形式，择优做出选择，并建立严格的回避制度和监督处罚机制，避免相关人员在选择承包方过程中出现受贿和舞弊违法行为。

强化法律审查明确自身责任。在合同的内容和范围方面，明确承包方提供的服务类型，界定服务环节、服务要求、服务费用等。《合同法》作为界定双方权利义务的依据，明确银行有权督促承包方改进服务流程和方法，承包方有责任按照合同协议规定的方式和频率，对存在的问题进行限期整改;在强化合同的服务和质量标准方面，应当规定承包方最低的服务水平要求;在合同的保密事项方面，应具体约定对于涉及银行机密的业务和事项，承包方有责任履行保密义务的责任。

实施动态管理保障自身权益。严格审查承包方的履约能力，开展日常绩效评价和定期考核制度，一旦发现偏离合同目标等情况，应及时要求承包方调整改进。完善应急处理机制，避免业务外包失败造成经营活动的中断。一旦承包方存在违约行为，应及时终止合同，并按照法律规定向承包方索赔。加强对外包人员的守法教育，加强监督和风险排查的力度，避免违规行为的发生。