第一篇：基础知识第四章2
一、单项选择题
1．在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（A）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
A．80%
B．70%
C．60%
D．50%
2．一般认为，基金起源于（C），是在18世纪 末l9世纪初产业革命的推动下出现的。
A．德国
B．美国
C．英国
D．日本
3．对我国证券投资基金的叙述正确的是（D）。
A． 《证券投资基金管理暂行办法》以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用《证券投资基金法》
B．封闭式基金一直是我国基金设立的主流形式
C．1998年3月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和大成基金管理公司管理
D．到2009年年底，已有30多只封闭式基金转为开放式基金
4．证券投资基金的特点不包括（C）。
A．分散风险
B．专业理财
C．稳定市场
D．集合投资
5．对证券投资基金的认识不正确的是（C B）。
A．将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能
B．在美国，有60％左右的家庭投资于基金，基金占所有家庭资产的50％左右
C．基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，所以，基金对投资的最低限额要求不高
D．基金的发展有利于证券市场的稳定
6．关于证券投资基金与股票、债券区别的描述错误的是（B）。
A．反映的经济关系不同
B．投资主体不同
C．所筹集资金的投向不同
D．风险水平不同
7．按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（A）。
A．契约型基金和公司型基金
B．封闭式基金和开放式基金
C．国债基金、股票基金、货币市场基金
D．成长型基金、收入型基金和平衡型基金
8．基金按（D），可分为封闭式基金和开放式基金。
A．投资标的划分
B．基金的组织形式不同
C．投资目标划分
D．基金运作方式不同
9．下列选项中，对契约型基金描述正确的是（BA）。
A．指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
B．基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
C．是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大
D．契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行
10．下列选项中，对公司型基金描述正确的是（A）。
A．公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务
B．契约型基金的投资者对基金运作的影响比公司型基金的投资大些
C．基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产
D．投资者既是基釜的委托人，又是基金的受益人
11．下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是（D）。
A．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变
B．基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易
C．基金份额持有人不得申请赎回
D．投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的要卖
12．下列关于开放式基金和封闭式基金主要区别的阐述错误的是（D）。
A．封闭式基金有阎定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年；开放式基金没有固定期限
B．封闭式基金的基金规模是固定的；开放式基金没有发行规模限制
C．封闭式基金与开放式基金的基金份额除了首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算外，以后的交易计价方式不司；开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小
D．开放式基金一般每周或更长时间公布一次份额资产净值，封闭式基金一般在每个交易日连续公布
13．目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括（CA）。
A．剩余期限在397天以内(含397天)的证券
B．可转换债券
C．股票
D．流通受限的证券
14．对指数基金认只正确的是（DB）。
A．投资组合模仿共一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少
B．由于指数基金的投资非常分散．可以完全消除投资组合的非系统风险
C．指数基金的管理费较高，但是交易费用较低
D．指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种
15．下列选项中，关于收入型基金叙述错误的是（B）。
A．收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的 B．固定收入型基金的主要投资对象是债券，因而尽管收益率较高，但长期成长的潜力很小
C．收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低
D．—般可分为固定收入型基金和股票收入型基金
16．下列事项中，对我国《证券投资基金法》关于对基金份额持有人大会召集的规定描述错误的是（A）。
A．代表基金份额20％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额20％以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案
B．提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
C．更换基金管理人、基金托管人
D．基金扩募或者延长基金合同期限
17．对基金管理人的概念认识错误的是（B）。
A．基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益
B．设立基金管理公司必须经国务院批准
C．不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责
D．基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立
18．（D）是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。
A．保本基金
B．QDIl基金
C．ETF
D．LOF
19．我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（C）担任。
A．实力雄厚的证券公司
B．信托投资公司
C．商业银行
D．基金公司
20．下列对基金份额持有人与管理人之间的关系 认识错误的是（D）。
A．是委托人、受益人与受托人的关系
B．基金份额持有人是基金资产的终极所有者和 基金投资收益的受益人；基金管理人则是接受基金髑额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理
C．是所有者和经营者之间的关系
D．是相互制衡的关系
21．ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了（B）的运作特点；
A．契约型基金与公司型基金
B．封闭式基金与开放式基金
C．股票基金与货币基金
D．成长型基金、收入型基金
22.下列关于基金托管费的阐述正确的是（A）。
A．托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人
B．日前，我国封闭式基金按照O．33％的比例计提基金托管费
C．我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25％
D．股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率
23．基金资产净值是指基金资产总值减去（A）后的价值。
A．基金负债
B．证券基金的费用
C．各类证券的价值
D．基金应收的申购基金款
24．按照新会计准则和栩关规定，关于基金资产估值的基本原则叙述错误的是（D）。
A．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
B．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
C.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
D．有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况于持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
25．公FF披露的基金信息不包括（C）。
A．基金资产净值和基金份额净值公告
B．涉及基金管理人、基金财产、基会托管业务。的诉讼
C．对证券投资业绩进行的预测
D．基金份额发售公告、基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告
26．证券投资基金的主要投资风险不包括（C）
A．市场风险
B．管理能力风险
C．汇率风险
D．巨额赎回风险
27．按照《证券投资基金管理办法》的规定，耋闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基釜年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（BD），封闭式基金一般采用（）方式分红。
A．70％，现金
B．90％，现金
C．70％，红利再投资
D．90％，红利再投资
28．下列选项中，不属于衍生证券投资基金的是（D）。
A．期货基金
B．期权基金
C．认股权证基金
D．黄金基金
29．根据我国《货币市场基金管理暂行规定》的 规定，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投瓷，并应当（AC）进行收益分配。
A．每日
B．每两日
C．每周D．每15日
30．下面关于LOF的阐述，错误的是（B）。
A．LOF是一种开放式基金
B．对申购和赎回有一定的规模上的限制，可以在交易所申购、赎回
C．LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金
D．LOF的申购和赎回均以现金进行
31．在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（A）以上的基金资产投资子股票的，为股票基金。
A．60％
B．70％
C．80％
D．90％
32．货币市场基金是以货币市场工具为投资对象 的一种基金，其投资对象期限在（AC）。
A．1年以内
B．1年以上2年以内
C．1年以上5年以内
D．5年以上
33．平衡型基金一般将（A C）的资产投资于债券 及优先股。
A．10％～15％
B．15％～25％
C．25％～50％
D．50％～75％
34．对平衡型基金认识不正确的是（C）。
A．将资产分别投资于两种不同特性的证券上
B．在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡
C．一般是将一定比例的资产投资于债券，其余的投资于优先股
D．特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大
35．QDIl基金是指在一国境内设立，经该国有关．部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金，（B）年我国推出了首批QDIl基金。
A．2006
B．2007
C．2008
D．2009
36．关于证券投资基金的市场风险描述错误的是（AD）。
A．能在一定程度上消除来自个别公司的非系统风险
B．无法消除市场的系统风险
C．证券市场价格因经济因素、政治因素等各种因素的影响而产生波动时，将导致基金收益水平和净值发生变化
D．投资者购买基金，相对于购买债券而言，由于能有效地分散投资和利用专家优势，对控制风险有利
37．（A）是衡量基金经营业绩的一个主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。
A．基金份额净值
B．基金资产狰值
C．基金资产总值
D．基金资产的估值
38．我国基金管理公司申请开展特定客户资产管 理业务，净资产不低于（A C）人民币。
A．5000万元
B．1亿元
C．2亿元
D．5亿元
39．按照（C A）．证券投资基金可以区分为主动 型基金和被动型基金.A．基金运作方式不同
B．投资目标划分
C．投资理念的不：同
D．投资标的划分
40．关于交易型开放式指数基金(ETF)的描述，不正确的是（B）。
A．ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式
B．加拿大多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额(TIPs)是严格意义上现存最早出现的ETF
C．ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位是50万份或100万份
D．根据ETF跟踪的指数不同，可分为股票型ETF、债券型ETF等
41．目前，我国股票基金大部分按照（C）比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于（），货币基金的管理费率为0．33％。
A．2．5％，2％
B．2％，2．5％
C．1.5％，1%
D．1％，1．5％
42．证券投资基金当事人中，基金运营的核心 是（A）。
A．基金管理人
B．基金持有人
C．基金托管人
D．基金投资者
43．基金管理人运用基金财产进行证券投资，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的（B D）。
A．25％
B．20％
C．15％
D.10％
二、不定项选择题
1．下列对证券投资基金认识正确的是（ABD）。
A．通过公开发售基金份额募集资金
B．由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金
C．基金与股票和债券一样，是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业
D．与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四大支柱之一
2．证券投资基金的特点是（ABC）。
A．集合投资
B．分散风险
C．专业理财
D．稳定市场
3．货币市场基金的投资对象期限在1年期以内，包括（ABDABCD)。
A．银行短期存款
B．国库券
C．公司短期债券
D．银行承兑票据及商业票据
4．对证券投资基金的特点认识不正确的是（ADD）。
A．基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值
B．以科学的投资组合降低风险、提高收益
C．基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员制定投资策略和投资组合方案
D．虽然投资基金都限制投资额大小，但由于基本限额都极低，所以投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量
5．证券投资基金的作用有（ACABC）。
A．基金为中小投资者拓宽了投资渠道
B．基金丰富了投资者的投资方式
C．有利于证券市场的稳定和发展
D．有利于证券市场的国际化
6．我国证券投资基金发展呈现的特点是（ABCD）。
A．基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式
B．基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化
C．中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快
D．基金收益较好，大型基金公司不断涌现
7．对基金、股票与债券认识正确的是（BCDCD）。
A．股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系,但公司型基金除外
B．债券筹集的资金主要投向实业，股票、基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具
C．基金是间接投资工具，股票和债券是直接投资工具
D．基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票
8．契约型基金与公司型基金的区别是（ABC）。
A．资金的性质不同
B．投资者的地位不同
C．基金的营运依据不同
D．对投资额的限制不同
9．关于封闭式基金和开放式基金的叙述正确的是（ABCD）。
A．封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放式基金的基金份额总额不固定
B．封闭基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配
C．开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产
D．封闭式基金一一般每周或更长时间公布一次基金 份额资产净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布
10．下列选项中，属于公司型基金特征的是（ABD）。
A．基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
B．按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上
C．投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人
D．基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会，基金资产归基金所有
11．决定基金期限长短的因素主要有（ABCDBC）。
A．发行规模
B．宏观经济形势
C．基金本身投资期限的长短
D．基金份额交易方式
12．属于封闭式基金与开放式基金主要区别的是（ABD ABCD）。
A．投资策略不同
B．基金份额交易方式不同
C．发行规模限制不同
D．期限不同
13．下列关于封闭式基金和开放式基金的说法正确的是（ABC CD）。
A．开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值
B．绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行
C．开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请
D．开放式基金的赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响
14．基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，公开披露的基金信息，不得有（ACDB）行为。
A．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B．对证券投资业绩进行预测
C．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构
D．违规承诺收益或者承担损失
15．按照中国证监会发布的《货币市场基金管理暂行办法》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（ACABCD）。
A．1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单
B．期限在1年以内(含1年)的债券回购
C．期限在1年以内(含1年)的中央银行票据
D．剩余期限在397天以内(含397天)的债券
16．下列对股票基金认识正确的是（BCDBC)。
A．股票基金是重要的基金品种，仅次于圜债基金
B．各国政府对股票基金的监管都十分严格，不 同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值的一定比例，以防止基金过度投机和操纵股市
C．股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值
D．按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金
17．我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利有（ABC）。
A．分享基金则产收益
B．参与分配清算后的剩余基金财产
C．按照规定要求召开基金份额持有人大会
D．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
18．（D B）通常又被称作指数基金。
A．主动型基金
B．被动型基金
C．ETF
D．LOF
19．下面关于ETF的描述，正确的是（ACDABCD）。
A．ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金
B．ETF最大的特点是实物申购赎回机制
C．ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度
D．现存最早的ETF是美国证券交易所(AMEX)于1993年推出的标准普尔存托凭证(SPDRs)
20．衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，主要包恬（ABCDABC）。
A．期货基金
B．期权基金
C．认股权证基金
D．指数基金
21．我国《基金法》规定，下列事项应当通过： 开基金份额持有人大会审议决定（ABCD）。
A．提前终止基金合同
B．基金扩募或老诞长基金合同期限
C．转换基金运作方式
D．提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
22．我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有（BCDABD）。
A．净资产不低予2亿元人民币
B．在最近1个季度末资产管理规模不低于2l亿元人民币或等值外汇资产
C．经营行为规范，管理证券投资基金3年以上
D．最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查
23．对基金管理人的概念理解正确的是（AB）。
A．不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责
B．由依法设立的基金管理公司担任
C．基金管理人的目标函数是自身利益的最大化
D．基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位
24．我国《证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有（ACD CD）。
A．注册资本不低于5 000万元人民币，并且必须为实缴货币资本
B．主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币
C．取得基金从业资格的人员达到法定人数
D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
25．我国《证券投资基金法》规定，基金管理人不得有（AD）行为。
A．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
B．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
C．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
D．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
26．具有一定的经济实力的金融机构申请取得基金托管资格，应当具备（BCD）条件。
A．净总资产和资本充足率符合有关规定
B．设有专门的基金托管部门
C．有安全保管基金财产的条件
D．有安全高效的清算、交割系统
27．我国基金管理公司的主要业务范围包括（ABCD ABD）。
A．证券投资基金业务
B．受托资产管理业务
C．企业年金管理
D．投资咨询服务
28．基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值（ABCD）。
A．占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值
B．基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时
C．如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的
D．因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时
29．下面关于基金利润(收益)的分配方式的描述，正确的是（ABCAB）。
A．基金利润(收益)分配通常有两种方式：一是分配现金，这是最普遍的分配方式；二是分配基金份额
B．封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90％
C．封闭式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种
D．货币基金投资者于周一赎回或转换转出的基金份额享有周六、周日和周一的利润
30．（ABCD D）属于开放式基金所特有的风险。
A．市场风险
B．管理能力风险
C．技术风险
D．巨额赎回风险
31．下面关于债券基金的阐述，错误的是（BD）。
A．债券基金的风险较低，适合于稳健型投资者
B．债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会下降
C．如果基金投资于境外市场，那么汇率也会影响基金的收益
D．在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，60％以上的基金资产投资于债券的，为债券基金
32．证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括（ABCDABC）。
A．基金募集与销售
B．基金的投资管理
C．基金营运很务
D．基金投资咨询服务
33．通常情况下，基金所支付的费用主要包括（ABCD）。
A．基金管理费
B．基金销售服务费
C．基金交易费
D．基金运作费用
34．指数基金的优势是（ABDABCD）。
A．可以作为避险套利的工具
B．费用低廉，管理费较低，尤其交易费用较低
C．风险小，可以完全消除投资组合的非系统风险
D．在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报
35．我国《证券投资基金法》规定，有下列（ACDABC）情形之一的，基金托管人职责终止。
A．被依法取消基金托管资格
B．被基金份额持有人大会解任
C．被依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产
D．因违法违规行为被监管机构调查
36．成长型基金可分为（AC）。
A．稳健成长型基金
B．一般成长型基金
C．积极成长型基金
D．专业成长型基金
37．我国《证券投资基金法》规定，基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有（ABCDACD）情形。
A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的l0％
B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5％
C．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量
D．违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定
38．对基金投资进行限制的主要目的是（ABABC）。
A．引导基金分散投资，降低风险
B．避免基金操纵市场
C．发挥基金引导市场的积极作用
D．督促基金改进投资策略
39．对存在活跃市场的投资品种，关于基金资产的估值的描述正确的是（ABCD）。
A．估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
B．估值目无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值
C．估值日无市价的，并且最近交易目后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值
D．有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值
40．我国《证券投资基金法》规定，基金财产应当投资于国内依法公开发行上市的（ABCABCD）。
A．金融债券
B．货币市场工具
C．资产支持证券
D．权证
41．目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括（ABCDABC）。
A．交易佣金
B．过户费
C．银行间账户服务费
D．基金服务费
42．基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担（BCD）等相应职责的当事人。
A．募集资金
B．交易监督
C．信息披露、资金清算与会计核算
D．资产保管
43．基金份额持有人的义务包括（ABC ABCD）。
A．缴纳基金认购款项及规定的费用
B．承担基金亏损或终止的有限责任
C．在封闭式鐾金存续期间，不得要求赎回基金份额
D．不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
44．下面关于证券投资基金的阐述，错误的是（ADD）。
A．根据我国《证券投资基金运作管理办法》的规定，仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金
B．目前，我国的基金全部是契约型基金
C．LOF所具有的可以在场内外申购、赎回，以及场内外转托管的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象
D．QDIl基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时，力争有机会获得潜在的高回报
三、判断题
1．截至2009年年底，我国的证券投资基金中，开放式基金无论是在基金数量还是净资产总额上都占绝对比重。（T）
2．自2006年开始，随着我国早期发售的封闭式基金到期目的逐步临近，陆续有到期封闭式基金转为开放式基金。到2009年年底，已有30多只封闭式基金转为开放式基金。（T）
3．1868年由英国美国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基金机构。（F）
4．1998--2001年9月是我国封闭式基金发展阶段，在此期间，我国证券市场只有封闭式基金。（T）
5．2002年，我国第一只开放式基金诞生。此后，我国基金市场进入开放式基金发展阶段。（TF）
6．契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。（T）
7．契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产，公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。（T）
8．基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，收集和分析信息的能力较强，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用。（T）
9．开放式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，而封闭式基金一般每个交易日连续公布。（F）
10．债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益也会随之下降。（F）
11．基金能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要。（T）
12．投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。（T）
13．封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算。（F T）
14．封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。（F T）
15．由于债券的年利率固定，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。（T）
16．由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，因而不适于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。（F）
17．货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。（T）
18．货币市场基金通常被认为是高风险的投资工具。（F）
19．由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统风险。（F)
20．收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产的成长潜力较大，损失本金的风险相对也较高。（TF）
21．ETF不一定采用指数基金模式。（TF）
22．ETF实行～级市场和二级市场并存的交易制度。在一级市场，机构投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮子股票。在二级市场，ETF与普通股票一样在证券交易所挂牌交易。（T）
23．货币市场基金的优点是资本安全性高，购买 限额低，流动性强，收益较高，无管理费用。（F）
24．马前，我国货币市场基金不得投资于信用等 级在AAA级以下的企业债券。（T）
25．保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一 定回报的证券投资基金。（T）
26．代表基金份额5％以上的基金份额持有人就 同一事项有权要求召开基金份额持有人大会。（F）。
27．基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由国务院银行业监督管理机构和国务院证券监督管理机构担任。（F）
28．基金管理公司为单一一客户办理特定资产管理业务的，客户委吒的初始资产不得低于2亿元人民币。（TF）
29．设立基金管理公司，注册资本不低于3亿元人民币，爿且必须为实缴货币资本。（F）
30．基金管理人开展特定多个客户资产管理业务时，需遵守《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定》，该规定从2009年6月1日起施行。（T）
31．基金管理人可以将其固有财产或者他人财产同基金财产一道从事证券投资。（F）
32．申青取得基金托管资格，应当具备一定的条件，并经国务院证券监督管理机构或者国务院银行业监督管理机构核准。（F）
33．自2006年2月开始，我国的基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。（T）
34．基瓮管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。（T）
35．基金托管人是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人，是基金运营的核心。（F）
36．管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，也可以向投资者收取。（F）
37．托管费通常按照基金资产总值的_定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。（TF）
38．我国规定，基金托管人可磋商酌情调低基金托管费，经中国证监会核准后公告，无须为此召开基金持有人大会。（T）
39．经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金份额转让价格尤其是计算开放式基金申购与赎回价格的基础。（T）
40．一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金价格也随之提高。尤其是封闭式基金，其基金份额的申购直接按基金份额资产净值计价。（T F）
41．基金管理人应于每个交易日次日对基金资产进行估值。（TF）
42．基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记入当期损益。（T）
43．开放式基金的基金合同应当约定每年基金利润分配的最多次数，但不需约定基金利润分配的最低比例。（F）
44．封闭式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。（T F）
45．我国的基金管理公司可以从事社保基金管理 和企业年金管理业务、QDIl业务。（T）
46．管理费率的大小通常与基金规模和与风险成反比。（F）
47．主动型基金是指力图取得超越基准组合表现的基金。（T）
48．按照有关规定，发生的基金运作费如果影响基金份额净值小数点后第5位的，即发生的费用大于基金净值十万分之一，应于发生时直接计入基金损益。（TF）
49．指数基金投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动。（T）
50．开放式基金因基金份额可随时赎回，在投资组合上须保留一部分现金和高流动性的金融工具。（T）
51．固定收入型基金的主要投资对象是国债和优先股。（T F）
52．ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。（T）
53．封闭式基金在封闭期内基金规模不会减少，因此可进行长期投资，基金资产的投资组合能有效地在预定计划内进行。（T）
54．2006年2月21日，易方达上证50ETF正式发行，这是上海证券交易所推出的第一只ETF。(TF)
55．与ETF相区别，LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金。（T）
56．目前，对证券投资基金的限制主要包括对基金投资范围的限制、投资比例的限制等方面。（F T）
第二篇：公安基础知识2
1、人民警察的纪律与义务既有联系又有区别。纪律和义务都是人民警察必须履行的，都具有强制性和约束作用。但从《人民警察法》规定的纪律和义务的内容看，纪律的规定侧重于对人民警察履行职责的影响，是保证人民警察履行职责最基本、最起码的要求。只有严格遵守纪律，才能使人民警察正确、顺利地履行各项职责。义务的规定则侧重于对警民关系的影响，是对人民警察在履行职责的基础上提出的进一步的要求，即履行职责时的职业道德要求。
2、逮捕的权限分为３个部分，即逮捕的批准权、逮捕的决定权、逮捕的执行权。逮捕的批准权，由人民检察院行使。行使的条件是除人民检察院以外的其他侦查机关在侦查过程当中如果需要逮捕犯罪嫌疑人，都要提请人民检察院审查批准。
公安机关提请逮捕。人民检察院应当自接到公安机关《提请批准逮捕书》后的七日以内作出决定。
对于批准逮捕的决定，公安机关应当立即执行，并将执行情况及时通知人民检察院。
3、不能提起行政复议的两种情况：①公安机关作出的行政处分或者其他人事处理决定；②公安机关作出的民事纠纷调解或者参与的其他民事活动纠纷。
4、督察机构认为公安机关人民警察需要给予处分或者降低警衔、取消警衔的，督察机构应当提出建议，移送有关部门依法处理。
5、打击是社会治安综合治理的首要环节，是落实综合治理其他措施的前提条件。积极的预防工作，是减少各种治安危害和维护治安秩序的基本措施。
6、从群众中来，到群众中去，这是公安工作的基本方法。就是要广泛听取人民群众的意见和要求，虚心接受人民群众的批评和监督。同时，要把人民群众在实践中创造出来的好方法、好经验及对加以总结和推广，使之制度化、法律化。
7、从严治警：即对公安民警严格教育、严格训练、严格管理、严格纪律，其核心是“严”字。严格教育是从严治警的基础，严格管理是从严治警的关键，严格训练是从严治警的手段，严格监督、严格纪律是从严治警的保证。
8、身体素质，即人民警察的体质，包括体力、运动速度、耐力、灵活性、敏捷性等，这是人民警察各种才能得以正常发挥乃至超常发挥的物质基础。良好的身体素质是完成各项公安保卫任务、保存自己、克敌制胜的基本保证。
9、人民警察内务建设的基本方针是：从严治警、依法治警。人民警察内务建设的原则是：高效务实、加强监督、着眼基层。
10、按照《第二十次全国公安会议》的要求，当前公安队伍正规化建设的重点是“四统一”、“五规范”，即：“统一考录制度、统一训练标准、统一纪律要求、统一外观标识”；“规范机构设置、规范职务序列、规范编制管理、规范执法执勤、规范行为举止”
11、人民检察院实施法律监督的主要内容及形式包括：（1）立案监督；（2）审查批捕；（3）审查起诉；（4）侦查活动的合法性监督；（5）执行监督；（6）参与行政诉讼；
（7）受理控告、举报。
12、统一考录制度是指新招录公安民警，一律实行省级公安机关和人事部门统一考试，公安部派人督考，切实严把“入口关”，从源头上保证公安队伍的基本素质。
13、我国《人民警察法》第20条规定，人民警察必须做到：
（一）秉公执法，办事公道；
（二）模范遵守社会公德；
（三）礼貌待人，文明执勤；
（四）尊重人民群众的风俗习惯。
14、按照德才兼备、任人唯贤的原则和“革命化、年轻化、知识化、专业化”的方针，加强公安机关领导班子建设，把各级公安机关领导班子建设成为政治坚定、开拓创新、团结协作、廉政勤政的领导班子。加强领导干部“科学判断形势的能力、准确把握大局的能力、驾驭复杂局面的能力、严格公正执法的能力”四个能力的建设。以一流的班子带出一流的队伍，一流的队伍干出一流的工作，一流的工作创造一流的业绩，确保人民的安居乐业，国家的长治久安。
15、党领导制定各项公安法律、法规，并监督公安机关实施。某些重要的地方性法规的制定，应在省、自治区、直辖市党委的领导下进行，由地方党委提出指导性意见，依照法律程序制定公安法律文件。
16、社会治安综合治理的要点：第一，社会治安综合治理的领导力量是各级党委和政府。第二，社会治安综合治理的实施力量是综合性的，既要发挥公安、检察、审判、司法行政、国家安全等专门机关的骨干作用、职能作用，更要发挥各政府部门、各系统、各社会团体、各群众组织以及广大人民群众的积极作用。第三，社会治安综合治理的手段和措施是综合性的。第四，社会治安综合治理的目标也是综合性的。既要使已发生的违法犯罪行为受到应有的制裁，又要防范一切可能的治安危害发生。同时力求减少产生犯罪的社会条件，带动
社会的改造，在促进精神文明建设、创造良好的社会秩序、带来经济效益等多方面产生积极的影响。
17、根据《公安机关督察条例》的规定，督察机构在督察工作中发现公安机关的人民警察涉嫌犯罪的，移送司法机关依法处理。
18、公安执法监督的外部监督主要有：①国家权力机关的监督；②行政监察监督；③检察监督；④行政诉讼监督；⑤社会监督等。公安执法监督的内部监督主要有：①督察监督；②法制部门监督；③行政复议；④国家赔偿制度等。
这里需要注意的是：行政诉讼监督属于公安执法监督的外部监督；行政复议以及国家赔偿制度属于公安执法监督的内部监督。
19、（1）搜查必须由侦查人员进行，执行搜查的侦查人员不得少于二人，并要向被搜查人出示《搜查证》。搜查时，应当有被搜查人或者他的家属、邻居或者其他见证人在场。搜查妇女的身体，应当由女侦查人员进行。（2）搜查中发现可用以证明犯罪嫌疑人有罪或者无罪的各种物证、书证需要扣押的，由现场指挥人员决定。（3）扣押的物证、书证，要查点清楚，当场开列清单一式三份，由侦查人员、见证人和持有人签名或者盖章后，一份交给持有人，一份交给公安机关保管人员，一份附卷。对物证、书证要妥为保管。（4）需要向银行或者其他金融机构、邮电部门查询或者冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款时，必须经县级以上公安机关负责人批准并发出书面通知。
20、法制部门执法监督的范围是：一是有关执法工作的规范性文件及制度、措施是否合法；二是刑事立案与销案、实施侦查措施、刑事强制措施和执行刑罚等刑事执法活动是否合法和适当；三是有关治安管理、户籍管理、交通管理、消防管理、边防管理、出入境管理等法律法规的实施情况；四是适用和执行行政拘留、罚款、没收非法财物、吊销许可证、查封、扣押、冻结财物、劳动教养、收容教育、强制戒毒等行政处罚和行政强制措施是否合法和适当；五是看守所、拘役所、治安拘留所、收容教育所、强制戒毒所、留置室等限制人身自由场所的执法情况；六是行政复议、行政诉讼、国家赔偿等法律、法规的实施情况；七是国家赋予公安机关承担的其他执法职责的履行情况。
21、强制戒毒，是指对吸食、注射毒品成瘾人员，在一定时期内通过行政措施对其强制进行药物治疗、心理治疗和法制教育、道德教育、使其戒除毒瘾。
22、加强行政管理必须坚持依法管理、严格管理、科学管理、文明管理，同时努力发展群众的自治管理。
23、公安机关群众工作的任务，大致包括：（1）广泛深入地做好对群众的宣传、教育、发动和组织工作；（2）在各项公安业务活动中，都有群众工作的内容；（3）遵纪爱民，廉洁为民，自觉接受群众的监督。
24、公安机关的专政职能，是指公安机关在共产党的领导下，团结和依靠广大人民群众，依照国家宪法和法律，对危害国家安全的敌对势力、敌对分子和严重危害社会治安秩序的犯罪分子进行镇压、制裁、改造和监督，以巩固人民民主专政的国家政权，维护人民群众利益的社会作用与效能。可知，专政的对象是危害国家安全的敌对势力、敌对分子和严重刑事犯罪分子。
25、公安队伍正规化建设的途径有（1）加强思想政治建设，始终把“政治建警”放在首位；（2）坚持从严治警、依法治警，坚决克服消极腐败现象；（3）坚持科教强警战略，提高公安队伍的战斗力；（4）贯彻“建设过硬班子、纯洁公安队伍、树立良好警风、提高执法水平”的思路，加强领导班子建设；（5）坚持从优待警，从政治、思想、生活上关心爱护民警。
26、公安民警应当按照《公安机关人民警察着装管理规定》着警服，保持警容严整，举止端庄，谈吐文明，精神振作，姿态良好。
27、实现公安工作的现代化，必须走科教强警之路。坚持向科技、教育要警力，要战斗力，把教育、科技放在优先发展的战略地位，不断提高公安队伍的文化素质和业务素质，提高公安装备的科技含量，用现代科技武装公安机关。在维护稳定、打击犯罪、行政管理、队伍建设、服务群众等各项警务工作中，广泛运用先进技术，提高公安工作的水平。要加快科技人才的引进、培养，尊重科技人才，用好科技人才。
28、警衔制度的主要内容：（1）授予警衔的范围；（2）警衔等级的设置；（3）授予警衔的标准；（4）警衔的晋升、保留、降级、取消。
29、公安机关人民警察内务建设的任务是：（1）建立规范的工作、学习、生活秩序；
（2）树立公安民警的良好形象；（3）提高公安民警队伍的战斗力；（4）保证圆满完成公安机关的各项任务。
30、国家权力机关对公安机关及其人民警察的监督，主要通过以下途径实现：
其一，制定相应法律、法规对公安机关及其人民警察行使职权的活动进行制约；
其二，对各级政府制定的有关公安工作经费的预算、决算进行审查，做出批准与否的决定； 其三，依法改变、撤销受监督机关制定或批准的不适当的法律、法规、决定和命令；
其四，听取公安机关关于法律实施情况的报告，对法律实施的情况进行检查，有权要求公安机关进行汇报，提出批评、意见、建议或者做出决定；
其五，对公安工作中的违法违纪行为提出议案，要求公安机关报告有关情况，改正错误的、不适当的行为；
其六，县级以上各级人大常委会，享有受理人民群众对公安机关及其人民警察提出的申诉和意见的监督权。
31、公安执法监督具有以下基本特征：（1）监督对象的特定性；（2）监督主体的广泛性；（3）监督形式的多样性；（4）监督过程的程序性。
32、在新世纪、新阶段，公安机关的总任务是维护国家安全和社会稳定。具体说，公安机关的基本任务包括以下五项：（1）维护国家安全；（2）维护社会治安秩序和社会稳定；
（3）保护公民的人身安全和人身自由；（4）保护公共财产和个人合法财产；（5）预防、制止和惩治违法犯罪活动。
33、公安机关职责具有法律性、政治性、行政性、有限性、责任性等特点。法律性，即公安机关的职责是由国家法律和法规所确认的。政治性，即公安机关的职责体现国家政权的根本属性。行政性，即公安机关职责反映了国家行政管理的部分职能。有限性，即公安机关的职责是有范围的，超过范围就是越权。责任性，即公安机关及其人民警察必须依法履行职责，如不履行职责或滥用职权，将受到纪律乃至法律的追究。
34、在收容教育实施中应注意，对有下列情形之一的卖淫、嫖娼人员，可以不予收容教育：（1）年龄不满十四周岁的；（2）患有性病以外其他急性传染病的；（3）怀孕或者正在哺乳本人所生一周岁以内婴儿的；（4）被拐骗、强迫卖淫的。
此外，根据公安部《关于对外国人、华侨、港澳台人员卖淫嫖娼实行收容教育问题的批复》规定，对外国人（含无国籍人）一般可不实行收容教育，而按有关法律、法规进行处罚，如裁决治安拘留或取消在华居留资格、缩短在华居留期限、列入不准入境名单等；对港澳台人员可以实行收容教育，但应从严掌握。执行收容教育的，可视情况提前解除收容教育。
第三篇：计算机基础知识2
计算机基础知识（—）
教学时间：10月26日 星期三
教学对象：四年级1、2班
教学人员：翟强；舒子仪
教学准备：（1）计算机硬件图片（2）课件准备
一．导入
1.自我介绍
同学们好，我是教大家计算机基础知识的新老师，我的名字是…
2.了解学生们对计算机知识的掌握程度——鼓励积极发言，肯定学生
（1）提问—大家知道什么是计算机（电脑）吗？
（2）提问—计算机（电脑）是用来做什么的？
二、讲解（蓝色体为板书）
1、计算机定义：计算机，又称电脑，是用来计算的机器。
按运算速度分：大型通用机、巨型机、小型机、微型机、工作站。
我们来解释一下这几种计算机，与我们生活最相关的是微型机，也称为微机；需要运算很多数据的话，就需要用到其他几种计算机了，例如：我们看得电影，就需要工作站来完成；科学家对卫星的计算、对导弹的计算就需要用到大型通用机；宇航员对航天飞机的驾驶，就需要用到巨型机等等。每一种计算机都有自己的用途。中国古代发明了算盘，算盘是用来计算数值的工具，是计算机；现在用的计算器也是计算机。我们上课讲得计算机就是我们现在常用的电脑。
2、计算机的发展与应用。
（1）1946至1958年，称为第一代电子管计算机。1946年，全世界第一台电子计算机诞生，现代计算机的序幕从此拉开。主要应用于科学计算、军事研究。一个庞然大物，重30吨，占地170平方米（约一间半教室那么大，6只大象那么重），那时候的计算机特别费电，据记载，只要计算机接上电源，整个城市的电灯都会昏暗下来。（1946年，美国为计算弹道轨迹而研制成功了世界第一台计算机）
（2）1959至1964年，称为第二代晶体管计算机。主要应用于数据处理、事物处理。这段时间的计算机不仅有第一代计算机的功能，还具有个头小、重量轻、寿命长等特点。
（3）1964至1970年，称为第三代集成电路计算机。主要应用于包括工业控制的各个领域。在这个阶段以前，人们发现，单个计算机发挥的作用实在有限，于是就像我们生活中的小集体一样，出现了电脑的集体，就是网络（大家的同学之间的关系也是网络，画图讲解）。
（4）1970至今，称为第四代大规模和超大规模集成电路计算机。应用到了各个领域。这个阶段就是我们现在见到的电脑了，我们今天所讲的电脑，就是指这个阶段。
3、计算机的硬件组成部分
主机；输出设备—显示器；输入设备—鼠标和键盘。
我们每个人都有手、眼睛、耳朵、嘴巴、记忆力、大脑、神经。电脑，就是人脑的另一种形式，放在人身上叫人脑，插上电，就是电脑。我们要运算1+1=？，眼睛看到问题后，输入到大脑，（眼睛就是输入设备），神经控制大脑按照加法运算1+1，（神经就是控制器，大脑是运算器，而加法法则是我们记在脑子里的，就是存储器），得到结果后，用嘴巴说出来，等于…（嘴巴就是输出设备）
（看图）鼠标（像老鼠一样）、键盘（一个一个按键组成）是输入系统，相当于人的眼睛、耳朵；机箱（一个箱子），箱子里放着运算器、控制器，就是人的大脑和神经；存储器也在箱子里，正如我们把东西记载大脑里一样；显示器：相当于人的嘴巴，用来给我们提供结果，得到答案。
三、巩固环节
问题设计（不需要全部问）：
（1）第二代计算机叫做什么计算机？
A晶体管计算机B电子计算机C集成电路计算机
（2）1970至今，称为第四代大规模和超大规模集成电路计算机。应用到了哪些领域。？ A军事研究B各个领域C工业控制
（3）全世界第一台电子计算机诞生在哪一年？
A1946B1947C1952
（4）计算机的输入设备是什么？
A主机B显示器C键盘和鼠标
（5）计算机分为大型通用机、巨型机、小型机、工作站和什么？
答案：微型机
（6）什么叫做计算机？
答案：计算机，又称电脑，是用来计算的机器。
第四篇：监狱基础知识2
监狱基础知识2 监狱人民警察的心理素质的内容：
㈠抑邪匡正的情感
㈡矢志不移的信念
㈢刚毅坚强的意志
㈣沉浮不惊的品格
监狱人民警察的身体素质的内容：
㈠力量素质 ㈡速度素质 ㈢耐力素质 ㈣柔韧素质 ㈤灵敏素质
监狱人民警察的能力素质的内容：
㈠组织管理能力 ㈡分析判断能力 ㈢表达能力 ㈣社交能力 ㈤防卫能力 ㈥改革创新能力
监狱人民警察禁止性行为的内容：
㈠不得索要、收受、侵占罪犯及其亲属的财物
㈡不得私放罪犯或者玩忽职守造成罪犯脱逃
㈢不得刑讯逼供或者体罚、虐待罪犯
㈣不得侮辱罪犯的人格
㈤不得殴打或者纵容他人殴打罪犯
㈥不得为谋取私利，利用罪犯提供劳务
㈦不得违反规定，私自为罪犯传递信件或物品
㈧不得非法将监管罪犯的职务交予他人行使
㈨不得有其他违法行为
监狱人民警察的考核制度：
监狱人民警察的考核，是监狱根据管理权限按照国家公务员考核的内容、标准、程序和方法，对监狱人民警察的思想品德、工作成绩、工作能力及工作态度等方面进行定期和不定期的考察和评价。
㈠考核的原则：⑴客观公正原则
⑵民主公开原则
㈡考核的内容：主要包括德、能、勤、绩四个方面，重点考察在执行国家法规中的表现和工作实绩。
㈢考核的方法：⑴领导考核与群众考核相结合⑵时考核与定期考核相结合⑶定性考核与定量考核相结合
㈣考核的等次：优秀、称职、基本称职、不称职
㈤考核的程序：准备阶段、实施阶段、总结阶段
录用人民警察的原则：
公开考试原则 严格考核原则 择优录取原则
录用人民警察的条件：
政治条件 文化条件 自然条件
监狱人民警察教育培训的种类：
岗前培训 晋升培训 专门业务教育培训
罪犯的概念：监狱学意义上的罪犯，是指因实施犯罪行为而被人民法院依法判处死刑缓期二年执行、无期徒刑或者有期徒刑，并在监狱内接受惩罚和改造的犯人。
罪犯的特征： ㈠罪犯是犯罪行为的实施者和刑事责任的承担者。
㈡罪犯被判处的刑罚限于死刑缓期二年执行、无期徒刑和有期徒刑。
㈢罪犯在监狱内服刑并接受改造。
㈣罪犯是监狱行刑法律关系的主体。
我国罪犯的法律地位：
罪犯的法律地位是指罪犯作为监狱行刑法律关系的主体，在服刑期间依法应当享有权利和承担义务的资
格。
㈠罪犯是人 ㈡罪犯是公民 ㈢罪犯是犯了罪的公民
罪犯的权利义务：
㈠罪犯权利和义务的特定性
㈡罪犯权利的不完整性
㈢罪犯义务的刑事强制性
㈣罪犯权利和义务的可变性
我国罪犯享有的基本权利：
㈠生命权和健康权
㈡人格尊严和人身安全权
㈢财产权和继承权
㈣婚姻家庭权利
㈤政治权利
㈥宗教信仰自由权
㈦社会经济和文化教育方面的权利
㈧申诉、控告、检举及诉讼相关权利
㈨其他权利
我国罪犯权利保障机制的主要内容:
㈠物质保障 ㈡制度保障 ㈢组织保障 ㈣司法保障 ㈤监督保障
我国罪犯应履行的义务:
㈠遵守国家法律法规的义务
㈡遵守监规纪律的义务
㈢服从监狱人民警察依法管理的义务
㈣有劳动能力的罪犯,有参加劳动的义务
㈤接受思想、文化和技术教育的义务
㈥爱护国家财产，保护公共设施的义务
㈦维护正常改造程序，自觉接受改造义务
㈧检举违法犯罪活动的义务
㈨法律法规规定的其他义务
罪犯构成的概念
罪犯构成是指在某一特定的历史时期内，罪犯整体内部各种犯罪类型及其数量之间的比例关系。
罪犯构成变化经历的三个阶段：
㈠新中国成立至20世纪60年代初为第一个时期
㈡20世纪60年代初至70年代末为第二个时期
㈢20世纪70年代末至80年代中期为第三个时期
第五篇：船务知识-基础知识2
分类:专业 1.收到客户PO 根据客户要求可以一起出货可以并柜（一般是相同的目的港口，相同的出货日期可以并柜）2.按PO数量排柜
按可以拼柜的货算出总材积再分别看能装多少个柜，什么柜型？ 一般货柜有20‟GP--（L）591*（W）234*（H）238CM=32.91CBM 40‟GP--（L）1204*（W）234*（H）238CM=67.05 CBM 40‟HQ--（L）1204*（W）234*（H）268CM=75.50 CBM 45HQ--（L）1360*（W）234*（H）268CM=85.28 CBM 以上为理论尺寸,即完全没有空隙的地方,实际因为箱子的大小不同,不可能装柜率达到100% 一般货柜实际尺寸为 20‟GP-----28CBM 40‟GP-----56~59CBM 40‟GP-----65~67CBM 45‟GP-----75~77CBM(PO----Purchase Order 采购订单, GP----General Plant普通柜, HQ----High Cube, 长X宽X高（米）=CBM 长X宽X高(inch英寸)/1728=CBM 长X宽X高（米）/35.315=CUBE FEET‟(才)1inch=2.54CM 3.BOOKING(订舱)BOOKING 一般做FOB的客户都会指定它的货代来帮他出货，不同的客户向不同的货代订舱，现在网络通讯发达，一些比较大的货代要求客户在网上系统中订舱。比如马士基（MEARSK）要求在MPS上订舱，NKY要求在它的NYK E-BOOKING 上进行订舱。
其他的小公司一般要求填写他们公司的BOOKING FORM。然后E-MAIL或传真给它就行。BOOKING需填写的内容有： SHIPPER（出货人），CONSIGNEE（收货人）NOTIFY（通知人）；PORT OF LOADING（装运港）PLACE OF RECEIP（收货地）；PORT OF DISCHARGE（目的港），MARKS & NUMBERS 唛头；NO OF PKGS（件数）DESCRIPTION OF GOODS（产品描述）KG（总重）CBM（总材积）
若付款条件是L/C是话，以上内容必须跟L/C 一致，（最好大小写，标点符号也一致）还要在FREIGHT PERPAID（预付）或 FREIGHT COLLECT（到付）后面打个V，DOCUMENT REQUIRED 后面选择是文件要出B/L，还是FCR形式的提单。（B/L 表示BILL OF LOAD，FCR 表示 FORWARDER CARGO RECEIPT，二者都叫提单，这要看L/C 上要求要的是BL 还是FCR）
填完BOOKING后发给FORWARDER（货代），一般一个星期内会跟你确认，注意，一般BOOKING要在货期前2~3个星期向FORWARDER BOOKING，如果太晚向他BOOKING，会拿不到船位，因为在旺季的时候经常爆舱，要提前预订。（客户指定的FORWARDER 一般都很拽，你要对他客气一点才会及时给你S/O,而自已选择的FORWARDER 你就可以对他们拽一点，他会毕恭毕敬滴。常常被人凶的人这时可以报仇啦！！4.确认BOOKING拿到S/O.收到FORWARDER 的S/O，要检查的是，S/O#（SHIPPING ORDER NO 或BOOKING NO）柜型与货柜数量是不是与你所订的一致。CY CLOSING（DATE）（结关日）；VESSEL /VOYAGE（船名/航次）
SI CUT OFF DATE（截补料时间）美洲线补料在开船前3~4天。欧亚线在开船后也可。5.在结关前安排拖柜，补料。
把S/O给到拖车行到堆场去提柜。装货即可出货。
补料———即把货柜资料传给FORWARDER，FORWARDER再传给船公司。补料内容一般包括，货柜号码，封条号码，所装货物的品名，数量，才积。重量
（马士基的补料FORM 为 CONTAINER LOAD PLAN，内容要填出货港，目的港，船名/航次，船公司名称，货柜号码，封条号码，所装货物的品名，数量，才积。重量 6.报关 7.货已上船，对提单
8.做出货文件。做出货文件，一般有COMMERCIAL INVOICE，PACKING LIST； C/O（美国）；FORM A（欧亚，加拿大）
还有一点其他的文件，各个客人各不相同。
以上文件，内容必须与L/C，还有提单一致，这就是单证中的单证一致，单单一致。
做船务须具备的一些常识 1．
了解一些船公司名称，标志 2．
掌握一此常用的贸易缩略语 3．
掌握一此常用的贸易用语，用于与FORWARDER 写E-MAIL,因为他们系统都是英文的，一般写中文不能显示。4．
熟悉L/C 内容。
流程 步骤 办理时间 责任人 相关单证/表格 ①
接单 收到生产单 收定金后2天内 业务 生产单 船务指引表 下单后0-3天内 业务 船务指引
得到装箱资料 下单7天后 包材采购 装箱单（采购部）② 准备报关单证 准备发票，装箱单 下单8天后-出货8天前 船务 发票，装箱单(报关用)准备核销单 下单10天后-出货8天前 船务 核销单申请书 收单后做记录 买单后0-2天 船务 核销单、核销单登记表
准备商检资料 出货两周前 船务 发票、装箱单、合同、报检委托书 申请商检 出货一周前 船务 商检记录表 确认货齐时间 出货一周前 跟单员
③ 联系船务事宜 联系货代要求报价 出货前两周 船务 报价申请书 审报价单/换船代 收到报价后 船务/货代 报价单 财务部确认费用 审过报价后 财务部
确认拖柜/送货时间 出货一周前 船务/货代 托运单 收到通关单 出货一周前 船务/代理 出境货物通关单
填写报关资料/留底 出货2天前 船务 核销单、发票、装箱单、合同、通关单、报关单、报关委托书、托运委托书、承运货物具结书
收到入仓纸（散货）出货前1-7天 船务 入仓纸 寄出报关资料（如时间紧）出货1-2天前 船务
收到派车/派柜通知书 出货前0-1天 船务/货代 派车/派柜通知书 联系司机确认到厂时间 出货前0-1天 船务/司机
送货或装柜 出货日 生产/仓储 出仓单 ④ 出货 交报关单证给司机请为代交 出货日 船务 报关单证整套 打出出货单，并请司机签名 出货当日 跟单员 出货单 申请产地证 出货前后6天内 船务/代理 产地证申请书 ⑤ 催提单 对单 出货一周内 船务/货代 提单确认件
催出费用表及银行资料 出货后6-10天 船务 DEBIT NOTE 申请付款，交财务审单 收到提单传真后 财务主管 付款申请表 收到产地证 申请后1-3天内 船务 FORM A，C/O 出纳付款 收到提单传真后 出纳
催出正本 出货7天后 船务
传单催款 出货8天后 船务/业务 提单传真、商业发票、装箱单 传真水单，催寄正本 付款后 船务 付款水单 收到提单正本 传单后0-3天 船务 正本提单
打出清关发票，装箱单 出货后1-10天内 船务/财务 清关发票、装箱单 收到财务确认函 收水单后0-2天内 财务
⑥ 放货追退核销单 电放货物，如货物抵港 货物到港日 船务 电放保函、电放委托具结书、TELEX RELESE 寄单放货 货款收妥后 船务 提单、清关发票装箱单、商业发票装箱单、产地证、装箱声明、其它…
填写出货费用表 放货 跟单员 出货费用表
联系货代追退核销单 放货10天后 船务 查单申请书 填写核销单登记表 收单后 跟单员 核销单登记表 集装箱运输术语
集装箱运输条款中CY/CY、CY/FO、CY/LO、CY/TACKLE、CY/HOOK解释
1.CY/CY是指堆场到堆场方式，承运人在装货港集装箱堆场接收整箱货物并负责运至卸货港集装箱堆场整箱交付收货人；
2.CY/Fo（free out）承运人在装货港集装箱堆场接收整箱货物并负责运至卸货港但不负责卸货；
3.CY/LO(line out)承运人在装货港集装箱堆场接收整箱货物并负责运至卸货港卸货；
4.CY/TACKLE承运人在装货港集装箱堆场接收整箱货物并负责运至卸货港卸货至接货车上；
5.CY/HOOK承运人在装货港集装箱堆场接收整箱货物并负责运至卸货港卸货，此处当吊臂吊下货物后服务终止。
集装箱出口操作流程
国际货物运输是对外经济贸易的重要一环，是实现对外经济贸易合同、完成国际货物的空间转移、保证完成出口创汇的关键。作为从事国际货物运输的业务人员，具备全面的业务知识是必不可少的，但往往书本上的知识与实际相差很大，为了解决这个矛盾．我们将从实际出发，以天津为出口地向您分期介绍国际货物海洋运输代理出口（集装箱）业务实务操作。
海运代理出口（集装箱）业务实务操作基本流程为：接受货主委托→ 订舱→装箱→报关→打提单→寄单→核销退税。
一、接到货主委托后．应先从以下几方面确认，包括该单位在出口地海关备案（年审）情况；报关单据 是否齐备（全套报关单据有委托报关协议、出口货物报关单、装箱单、发票、合同、出口收汇核销 单及海关监管条件涉及的各种证件）；海关监管条件中所要求的各种证件是否齐备；该票货物配哪种集装箱。
1、如何办理在出口地海关年审?
就年审时间而言，大津市各报关行和代理报关企业集中在每年3月份年审，外贸专业公司集中在每年4月份年审，各自理报关企业按其海关10位编码的尾子相对应的月份年审。
年审时本市企业应交验的单证包括“注册登记证明书”正本、“工商营业执照”副本及复印件、需要年审的“报关员证”“年审报关书”（一式二份）、经办人身份证复印件。若有任何变更内容，应提交相关批准文件。
外埠企业应交验的单证包括当地海关关封、企业注册登记证明书正本、经办人身份证复印件，若为外埠企业委托天津市内单位办理年审，则要提供委托书。
报关企业超过规定期限不参加年审者，其“注册登记证明书”和“报关备案证明书”将自动失效．海关的报关自动化系统将自动暂停其报关资格。报关企如申请保留其报关资格，应向海关部门（报关管理科年审组）递交书面情况说明，海关审核认可后方可补办年审手续
报关企业变更“名称、地址、编码、邮政编码、电话、法人、总经理”等项目时、应持有关批文及时到海关办理变更手续。否则，由此引起的对企业进出口业务的影响、由企业自行负责。
2、如何办理在出口地海关备案?
天津市内企业（保税区及驻华办事机构除外）办理报关注册，需提供如下材料：企业介绍信及经办人身份证复印件、工商营业执照副本及复印件、批准证书正本及复印件、上级主管部门对合同章程的批复正本及复印件、开户银行出具的企业资金说明（人民币或外币帐号）。
天津市内报关企业转往外埠报关的需办理异地转关备案手续、需提供如下材料：注册登记证明书正本及复印件、本单位报关同意印模、报关备案申请书（一式两联）“ 企业情况登记表复印件以上材料经海关审核无误后封入关封，由企业代交备案地海关在天津海关办理备案登记手续的外埠报关企业需提供如下材料：企业介绍信及经办人身份证复印件、主管海关出具的转关备案关封。代理外地报关企业办理手续的单位需出示委托单位的委托函和代理单位介绍信、受托书、材料递交海关后，第二天下午9：30－ 11：30 凭录入收据正本和注册手续费收据正本到天津海关212房间领取备案证明书外商常驻机构在天津备案需提供以下材料：企业介绍信、常驻机构登记证正本及复印件、批准证书正本及复印件、首席代表证明正本及复印件、外企雇员证明正本、进出口办公车辆及办公用品清单及海关需要的其它必要文件。
外商投资企业在天津备案的需提供以下材料：企业介绍信及经办人身份证复印件、合同章程、上级主管部门对合同章程的批复、进口设备清单、批准证书正本复印件、营业执照副本及复印件、由开户行出具的企业资金说明（人民币或外币帐号）、财务会计制度、验货报关正本及复印件、房屋租赁合同。
二、与船公司落实舱位（取得船名、航次、提单号）、装箱点、集港时间、地点。
装箱时有两种不同的方式可供选择：
1.产地装箱: 船公司为了给货主提供方便，对于较大宗货，或有特殊要求的货主，可以提供产地装箱 服务，通俗地说就是船公司将空箱运至托运人的仓库或工厂将货物装箱后，直接将集装箱 运至堆场。
2.工 厂送：工厂送 托运人将货物发运到船公司指定的集装箱中转站，由中转站负责将货物依次装入 集装箱。这时，托运人要经常到现场察着装货情况，防止短装或装错，即“监装”。
特别的信用证条款分析 2007-10-12 09:54 信用证的条款大部分是相通的，但是有个别条款，单靠个人所见所识是很难辨别的，现将在工作中所遇到的一些特殊条款及其解决之道登录在此，以开耳目。
1、最近碰到了一条如下：
“Shipped on Board“notation in Bills of Lading is required which to be duly authenticated.此条款厉害在which to be duly authenticated一句，即须证明“Shipped on Board”是authenticated的，经过询问银行解决的办法是在B/L上出现的Shipped on Board字样旁边，加盖和签发提单同样的章。
2、Inspection certificate issued and signed by Mr*** is required,(holder of ID No**and passport No.**whose signature must be verified by bank 商检证书由开证人要求的某某先生（持护照**身份正号**出具并签字，其签字必须与银行相符）
3、“YOUR MANUALLY SIGNED ORIGINAL COMMERCIAL INVOICES(NOT EXCEEDING THE AMOUNT OF THIS CREIT)IN OCTUPLICATE MADE OUT IN THE NAME OF THE APPLICANTS AND CERTIFYING MERCHANDISE TO BE OF P.P.OF CHINA ORIGIN.” 这句怎么翻译？
手签正本商业发票一式二份，发票金额不超过信用证金额，以开证申请人为抬头，注明“MERCHANDISE TO BE OF P。P OF CHINA ORIGIN，有以下几点说明：
1、要求手签，由公司的法人代表或经办制单人员代表签名，签名如无手签要求下，可以使用印鉴，但有要求，必须用手签。
2、发票一般无正本副本之分，如有要求正本，可在发票上打上“ORIGINAL”字样。
3、IN OCTUPLICATE，不知道是几份，TUPLICATE 是一式二分，而QUATUPLICATE 是一式四份。
4、注明“MERCHANDISE TO BE OF P。P OF CHINA ORIGIN，可以在发票上打上：WE HEREBY CERTIFY THAT MERCHANDISE````````````` 此句话的意思是此标的物（商品）是完全中国产品，中国制造。
注：有些国家允许在发票上加上某些条款，作为享受普惠制的凭据，如澳大利亚要求受惠国在发票上加注“发展中国家申明”与FORM A作用相同。
在FORM A 中，如果是完全中国制造，无任何进口成分，则为“P” princevip：
八分很好记住的： in duplicate 一式两份 in triplicate 一式三份 in quadruplicate 一式四份 in quintuplicate 一式五份 in sextuplicate 一式六份 in septuplicate 一式七份 in octuplicate 一式八份
in nonuplicate 一式九份 in decuplicate 一式十份 4、1）a pre delivery inspection certificate issued and signed by *** 2）a signed fax from ***, stating that all samples have been approved.both 1)& 2)are 软条件，另，1）中
a.没注明要正件还是要副件，而QC通常只给复印件。
b.内容填写-手写，但是受益人的全称因此也是简写。信用证里有列明**公司出具，虽然哪份单子上公司名是用打印好了的格式，然后签个名字，但是公司也只是个简称的，没有全称，又和信用证中的不同。-----无奈（上次有一份验货报告，只因信用证里申请人的公司limited而验单里的是ltd就被告知为不符）：（（2）同样的，发出来的受益人和申请人的全称都是简称而已。
5、THE NUMBER AND THE DATE OF THE CREDIT AND THE NAME OF OUR BANK UMST BE QUOTED IN ALL DOCUMENTS.要求打印L/C NO.，和L/C的日期很常见，但是要求在所有单据上打印BANK的就比较少见了。6、1.在L/C 的 ADDITIONAL CONDITIONS 有一条：
two form-7,form-3, invoice , packing list and copy of B/L must be mailed through DHL after despatch of goods to applicant and photo copy of form3,7 and certificate of analysis must accompany with original documents and beneficiary certificate to this effect must accompany the original documents 这一条款怎样翻译？
回答如下：two form-7,form-3, invoice , packing list and copy of B/L must be mailed through DHL after despatch of goods to applicant 两套下列DOCS（包括）form-7,form-3, invoice , packing list and copy of B/L在发运后用DHL快递给applicant。（其中form-7,form-3, invoice , packing list 未明确表明是否为正本，请根据合同等具体研究后决定，但是单丛提供的材料看，即：根据后文photo copy of form3,7 and certificate of analysis must accompany with original documents兄弟觉得前文应该是指正本）。and photo copy of form3,7 and certificate of analysis must accompany with original documents and photo copy of form3,7 and certificate of analysis应与（其他）original documents 一起（提交银行议付）
and beneficiary certificate to this effect must accompany the original documents beneficiary应出据一纸关于此effect的certificate应与（其他）original documents 一起（提交银行议付）
此effect的certificate是指：
请出一个标题为certificate的文件，内容为：
two form-7,form-3, invoice , packing list and copy of B/L HAVE BEEN mailed through DHL after despatch of goods to applicant（在此照抄L/C上的applicant）and photo copy of form3,7 and certificate of analysis accompanIED with original documents 最好将DHL底单一起作为附件提交
7、FULL SET OF CLEAN “SHIPPED ON BOARD”OCEAN BILLS OF LADING DRAWN OR ENDORSED TO THE ORDER OF THE CITY BANK LIMITED，SHOWING FREIGHT PREPAID AND MARKED NOTIFY OPENERS AND US GIVING FULL NAME AND ADDRESS。
我们在出提单时应该注意哪些问题？
全套清洁、已装船并背书海运提单，凭THE CITY BANK LIMITED指定，标明运费已付，以全称通知开证人和我们。
抬头人：TO THE ORDER OF THE CITY BANK LIMITED 通知人：“OPENERS AND US ” 此处的US指开证行
8、信用证中货描为“490 PIECES OF...MODEL SS-10200“, 但在实际中只出了470 PIECES 此种产品，信用证规定可以有一定程度的多或少出货，470 在这个范围中，但问题是在所有单据货描中是写”490 PIECES OF...MODEL SS-10200“，还是写”470 PIECES OF...MODEL SS-10200“,请各位指教。回答如下： 按实际470来出,且各单据都要一致
9、FULL SET OF ”CLEAN ON BOARD“ MARINE BILL(S)OF LADING PLUS TWO NON-NEGOTIABLE COPY ISSUED TO TEH ORDER OF ****
SHOWING FREIGHT PREPAID AND NOTIFY APPLICANT(APPLICANT'S FULL ADDRESS REQUIRED)AND US SHOWING NAME, TELEPHONE NUMBER AND ADDRESS OF SHIPS LOCAL AGENTS AT THE PORT OF DESTINATION.全套清洁已装船海运提单，附两份不可议付的副本（即除正本提单外，你还要提供两份副本提单），提单作成： CONSIGNEE: TO THE ORDER OF ***;通知方是两个 : 申请人（要求写上开证申请人的详细地址）和开证银行，另外要求在提单上显示船公司在目的港的代理的名称，电话号码和地址。US 是指开证行，提单通知人有2个，即除了申请人以外，还有开证行
10、.CERTIFICATE OF ORIGIN ISSUED AND SIGNED BY THE CHINA COUNCIL FOR THE PROMOTION
OF INTERNATIONAL TRADE, CERTIFYING THAT THE GOODS ARE OF CHINESE ORIGIN SHOWING THE NAME AND ADDRESS OF THE MANUFACTURER/ PRODUCER.由贸促会出具并签字的原产地证，证明货物是原产地是中国，并要求在产地证上打上制造上/生产商的名称和地址。在具体做的时候，可以自己打出来去贸促会盖章。在产地证上显示： WE CERTIFY THAT THE GOODS ARE OF CHINESE ORIGIN 另起一行写：
NAME AND ADDRESS OF THE MANUFACTURE/PRODUCER : ********** 这些可以打在产地证的第7栏货描的下边空白处
11、transport document which is produced-(a)by reprographice systems or(b)by or as a result of automated or computerised systems or(c0 as carbon copy will be accepted as an original with one typed 'original' and the other carbon copies signed and marked 'original' and 'negotiable' are acceptable 此条款的翻译如下：
由（A）复印系统或（B）自动化或计算机系统或（C）碳复写作出的运输单据，其中一份打印有„ORIGINAL‟可作为正本接受，其他已签署及标注有„ORIGINAL‟和„NEGOTIABLE‟的复写副本可接受。
12、请问在L/C 中有这样要求： REQUIRED DOCUMENT： PACKING LIST（3 COPIES）INVOICE（4 COPIES）C/O（2 COPIES）
上面所说的COPIES 是指原件的复印件呢，还是都给提供原件？ 回答如下：按UPC500，至少有一份是原件，其它可以是复件
对正本和副本的使用，UCP500作如下规定：如信用证要求多份单据，诸如“一式两份”、“两张”、“两份”等，可以提交一份正本，其余份数以副本来满足。但单据本身另有显示者除外。
13、”Cargo Receipt issued and signed by the authorised signatory(ies)of DC applicant....“ 整句话的意思是：货物收据由信用证的申请人签发且其签字必须与其预留在开证行中的签样一致。
风险在于：受益人无从得知申请人预留在开证行的签样到底是谁签的，是否就是签发货物收据的这人，不得而知。一般这种情况就必须向开证行要求提供申请人的留底签样copy，这样才能有据可依，否则的话，是十分被动的。
其实，若发现这种情况，最好的办法还是要求客户将其删除，保障自己的利益
14、full set of clean on board ocean bill of lading marked freight prepaid made out to order of the shipper blank endorsed notiry applicant endorsed in blank with claim payable in japan in the currency of the draft covering 110 此信用证条款的翻译如下：
全套已装船清洁海运提单，注明运费预付，收货人凭SHIPPER指定，空白背书，通知人为L/C申请人。
保险单空白背书，按汇票金额110%投保，且注明在日本可以获取赔付。
15、MARINE BILLS OF LADING,ISSUED TO ORDER SHIPPERS(以上的MARINE BILLS OF LADING即为海运提单,那提单上是否要注明 MARINE BILLSOF LADING字样呢 不需要注明
16、信用证上规定IRREVOCABLE WITHOUT OUR CONFIRMATION 算是什么样的信用证？
回答如下： IRREVOCABLE L/C
17、short form/blank back bills of lading not acceptable.中的”short form/blank back "什么意思？ 回答如下：
不接受简式/背白提单（是指提单背面没有详细责任条款的提单）
18、Unless otherwise specified,all documents other than invoice must not show this L/C number,unit price,incoterm,value of goods, L/C issuing bank's name, any bank's reference,any reference to this L/C nor any reference to advising of this L/C.一段信用证的翻译
除非另有说明,除发票以外的所有单据不需要显示此L/C号,单价, 贸易术语,货值,通知行名称,银行的参考号,及银行能通知行的参考号(也就是说,你的发票上要显示这里的内容,其它单据不能显示这些内容.)
19、L/C上这句话是什么意思 L/C：1.FCR，THIRD PARTY，SHORT FORM，BLANK BACKED，STALE OR CHARTER PARTY BILL OF LADING NOT ACCEPTABLE。
2.SHIPMENT,TRANSHIPMENT BY ISRAELT FLAGGED VESSEL PROHIBITED 回答如下
1、不接受货代收货单据，第三方提单，简式提单，背面空白提单，过期提单或者租船提单。
2、船运包括转运，禁止用悬挂以色列旗的运输船只。： 20、DRAFTS DRAWN UNDER THIS CREDIT MUST STATE DRAWN UNDER BANK MELLI IRAN, DUBAI L/C NUMBER 条款翻译如下：汇票上 DRAWN UNDER 填写BANK MELLI IRAN, DUBAI ； 并且在汇票上显示L/C NUMBER
21、UPON PRESENTATION OF DOCS。STRICTLY COMPLYING WITH L/C TERMS，YOU ARE AUTHORIZED TO REIMBURSE YOURSELVES FROM OUR ACCOUNT WITH YOUR HONGKONG OFFICE AT MATURITY UNDERFT ADVICE WHICH WILL BE SENT TO US AT LEAST 3 WORKING DAYS BEFORE REIMBURSEMENT。
翻译如下：在收到与L/C条款严格一致的单证之后，在偿付前，你们至少提前三个工作日通过你们在香港MATURITY的办事处FT方式通知我们，我们授权你们从我们的帐户获得偿付
22、The Buyer shall , before
April, 12th，open through a bank acceptable by Seller100% of the total contract value Letter of Credit at
sight with T/T Reimbursement in favor of the Seller a Confirmed Irrevocable to be negotiable in China until the 15th day after the shipment is effected.翻译如下：
买方应于4月12日前，通过一家卖方可以接受的银行，开立以卖方为受益人的、保兑的、不可撤销的、100%货款的、带电汇偿付条款、见票后**天付款的信用证，有效期至货物装运后15天，在中国议付。
注：带电汇偿付条款的信用证（Credit with T／T Reimbursement）
23、Insurance policy/certificate in assignable form and endosed in blank for 110 pct of invoice value covering all risks showing claim payable in hochiming city 翻译如下：
两份正本保单，空白背书以发票价值110%投保一切险。索赔地在越南胡志明市，保一切险！
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