关于申请和变更保险兼业代理业务许可证事项的通知

第一篇：关于申请和变更保险兼业代理业务许可证事项的通知

关于办理申请及变更保险兼业代理业务许可证事项的通知

各县(市)农信联社：

为做好保险兼业代理业务许可证申报和变更工作，确保按时完成申报和变更，根据《河北省农村信用社联合社 中国人寿保险股份有限公司河北分公司关于办理保险兼业代理业务许可证事项的通知》（冀信联字［2011］1号）的要求，现将有关事项通知如下：

一、高度重视，明确专人负责。按照省联社要求，保险兼业代理许可证申报和变更工作要于2月底前完成，在3月底前取得保险兼业代理许可证。目前全辖有600多个网点需进行许可证申报、22个网点需进行许可证变更，时间紧、任务重，各农信联社要高度重视此项工作，明确专人负责组织有关申报资料并认真审核，确保资料齐全、合规，内容准确，保证全市申报和变更工作的顺利进行。

二、严格审查，确保工作质量。

目前接收的部分农信联社资料，存在很多问题，增加了办事处审查工作量及资料反复修改的时间。为提高组织资料效率，请各农信联社认真学习1月11日召开的保险兼业代理资格申报培训视频会内容，同时对几点注意事项提示如下：

（一）各农信联社只上报机构清单（附件1）电子版。

（二）附件2:保险兼业代理资格申请表

1、主营业务只填写办理存款、贷款、票据贴现、国内结算业务等。

2、申请代理险种填写培训资料中的8个险种。

3、委托河北省农村信用社联合社代为办理。

4、代理保险业务负责人填写营业执照上的负责人。

5、申请机构日期打印填报日期，受托机构日期晚于填报日期5日后

（三）附件3：委托代理意向书

1、有关声明选择是或否处，在“是”后面的括号中填写“√”，具体是在Word文档中“选择插入—特殊符号—数字符号—√”选择。不能用“V”代替。

2、“拟委托的保险公司省级机构”日期不填。

（四）附表：从事保险代理业务的人员清单只需填写一个人员。

（五）营业执照、组织机构代码、从业人员资格证复印件，手工填写“经核对与原件无误”，并加盖申请单位公章。

三、时间及有关要求

（一）按照《河北省农村信用社联合社关于办理保险兼业代理业务许可证事项的通知》（冀信联字［2011］1号）的规定，各营业网点必须在取得《保险兼业代理业务许可证》后，方可从事保险代理业务。

（二）新申请办理资料手续齐全的联社，电子版按申请模版样式整理好后，于1月28日前上报。资料不齐全的尽快补齐手续，最晚于2月底前上报。原有保险兼业代理业务许可证由于险种增加，要重新申请变更，变更资料电子版于1月25日前上报。

联系人：蒋彬彬 联系电话：3107502 邮箱：bdywqfb@163.com

二〇一一年一月十九日

第二篇：保险兼业代理资格申请书

保险兼业代理资格申请书

尊敬的宁夏保监局领导：

中卫市苏宁物流有限公司注册成立于2010年5月30日，注册资本金为伍拾万元人民币。陆建平出资30万元占公司总投资的60%，李永杰出资20万元占公司总投资的40%，公司以出资30万元占公司总投资60%股份的陆建平为法人代表，李永杰分管公司外部事务。保险业务由王蓉具体负责。

中卫市苏宁物流有限公司，经营普通货物运输，汽车中介信息，货运信息服务，车辆证件代办，纸制品销售等业务。我公司现有重中型挂靠车辆40余台，年保险业务达100万元左右，并以每年10%的速度递增。

望贵局批准为盼!

申请机构：中卫市苏宁物流有限公司

2011年11月15日

以上这篇是保险兼业代理资格申请书。就为您介绍到这里，希望它对您有帮助。如果您喜欢这篇文章，请分享给您的好友。

第三篇：保险兼业代理管理暂行办法

保险兼业代理管理暂行办法

（保监发〔２０００〕１４４号 ２０００年８月４日）

第一章 总则

第一条 为了加强对保险兼业代理人的管理，规范保险兼业代理行为，维护保险市场秩序，促进保险事业的健康发展，根据《中华人民共和国保险法》，制定本办法。

第二条 保险兼业代理人是指受保险人委托，在从事自身业务的同时，为保险人代办保险业务的单位。第三条 保险兼业代理人从事保险代理业务应遵守国家的有关法律法规和行政规章，遵循自愿和诚实信用原则。第四条 保险兼业代理人在保险人授权范围内代理保险业务的行为所产生的法律责任，由保险人承担。第五条 党政机关及其职能部门、事业单位和社会团体不得从事保险代理业务。

第二章 代理资格管理

第六条 保险兼业代理人资格申报及有关内容的变更，应由被代理的保险公司报中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）核准。

第七条 申请保险兼业代理资格应具备下列条件：

（一）具有工商行政管理机关核发的营业执照；

（二）有同经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源；

（三）有固定的营业场所；

（四）具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件。

第八条 申请保险兼业代理资格，应向中国保监会提交下列材料：

（一）保险兼业代理人资格申报表（一式三份）；

（二）工商营业执照副本复印件；

（三）《组织机构代码证》复印件；

（四）保险兼业代理人资格申报电脑数据盘；

（五）被代理保险公司《经营保险业务许可证》复印件；

（六）中国保监会要求的其他材料。

第九条 中国保监会对经核准取得保险兼业代理资格的单位颁发《保险兼业代理许可证》。

第十条 《保险兼业代理许可证》有效期限为三年，保险兼业代理人应在有效期满前二个月申请办理换证事宜。第十一条 保险兼业代理人由于名称或主营业务范围变更而需变更《保险兼业代理许可证》的内容时，应在三个月内向中国保监会申请办理变更事宜。

第十二条 保险兼业代理人在发生合并或撤销、解散等事宜而不再具备保险兼业代理资格时，应在一个月内向中国保监会交回《保险兼业代理许可证》。

第三章 代理关系管理

第十三条 保险公司只能与已取得《保险兼业代理许可证》的单位建立保险兼业代理关系，委托其开展保险代理业务。第十四条 保险公司与保险兼业代理人建立保险代理关系，应报中国保监会备案，并提交下列材料：

（一）保险兼业代理关系登记表（一式三份）；

（二）《保险兼业代理许可证》复印件；

（三）保险代理关系申报电脑数据盘。

中国保监会在收到备案材料十个工作日内未提出异议的，保险代理合同生效，保险代理关系即告成立。第十五条 保险代理关系成立后，保险公司应向保险兼业代理人签发《保险兼业代理委托书》。《保险兼业代理委托书》由中国保监会统一监制。

第十六条 保险公司与保险兼业代理人终止保险代理关系时，应收回《保险兼业代理委托书》，填写《保险兼业代理关系登记表》并及时上报中国保监会备案。

第十七条 保险兼业代理人只能为一家保险公司代理保险业务，代理业务范围以《保险兼业代理许可证》核定的代理险种为限。

第十八条 保险兼业代理人应将《保险兼业代理许可证》和《保险兼业代理委托书》放置于营业场所的明显位置。

第四章 执业管理

第十九条 保险公司与兼业代理人建立代理关系时，有责任确定兼业代理人：

（一）具备《保险兼业代理许可证》；

（二）与其他保险公司没有代理关系。

第二十条 保险公司应确保所属兼业代理人：

（一）持有《保险兼业代理委托书》；

（二）委托代理险种在《保险兼业代理许可证》允许的范围内；

（三）经过相应的专业培训。

第二十一条 保险兼业代理人只能在其主业营业场所内代理保险业务，不得在营业场所外另设代理网点。第二十二条 保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有下列行为：

（一）擅自变更保险条款，提高或降低保险费率；

（二）利用行政权力、职务或职业便利强迫、引诱投保人购买指定的保单；

（三）使用不正当手段强迫、引诱或者限制投保人、被保险人投保或转换保险人；

（四）串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人；

（五）对其他保险机构、保险代理机构做出不正确的或误导性的宣传；

（六）代理再保险业务；

（七）挪用或侵占保险费；

（八）兼做保险经纪业务；

（九）中国保监会认定的其他损害保险人、投保人和被保险人利益的行为。

第二十三条 保险兼业代理人向保险公司投保自身的财产保险或人身保险，视为保险公司直接承保业务，保险兼业代理人不得提取代理手续费。

第二十四条 保险兼业代理合同的代理期限以合同订立时保险兼业代理人持有的《保险兼业代理许可证》有效期为限。第二十五条 保险兼业代理合同应列明代理险种、代理权限、手续费标准和支付方式、保费划转期限等内容。第二十六条 保险兼业代理人应按照保险兼业代理合同的规定，与保险公司按时结算保费和交接有关单证。保费结算时间最长不得超过一个月，不得用保费抵扣代理手续费。

第二十七条 保险兼业代理人应设立独立的保费收入帐户并对保险兼业代理业务进行单独核算。

第二十八条 保险兼业代理人应建立业务台帐，台帐应逐笔列明保单流水号、代理险种、保险金额、保险费、代理手续费等内容。

第二十九条 保险公司不得以直接冲减保费或现金方式向保险兼业代理人支付代理手续费。

第三十条 未经中国保监会批准，保险公司不得委托保险兼业代理人签发保险单。

第三十一条 保险公司应设置保险兼业代理合同登记簿，建立、健全保险兼业代理人档案资料，并以保险兼业代理人为单位建立代理业务台帐。

第三十二条 保险公司应制定统一的保险兼业代理合同文本并报中国保监会备案。

第三十三条 保险公司应对保险兼业代理人进行定期培训，保险兼业代理人每年接受培训的时间不得少于６０小时。第三十四条 保险兼业代理人保证金缴存办法另行规定。

第五章 罚则

第三十五条 违反本办法，未取得《保险兼业代理许可证》和《保险兼业代理委托书》，非法从事保险代理业务的，依照《中华人民共和国保险法》第一百四十二条予以处罚。

第三十六条 违反本办法，保险兼业代理人在保险代理业务中欺骗投保人、被保险人或受益人的，依照《中华人民共和国保险法》第一百三十三条予以处罚。

第三十七条 保险兼业代理人违反本办法第十七条、第二十一条、第二十二条、第二十三条其中之一的，由中国保监会责令其改正，并处以警告或一万元以上五万元以下的罚款，情节严重的，吊销保险兼业代理人《保险兼业代理许可证》。构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第三十八条 保险公司违反本办法第十三条、第十九条、第二十条、第二十九条、第三十条其中之一的，由中国保监会责令改正，并处以一万元以上十万元以下的罚款，情节严重的，由中国保监会责令撤换有关责任人、停业整顿或取消有关主要负责人高级管理人员任职资格。

第六章 附则

第三十九条 本办法由中国保监会负责解释，修改亦同。

第四十条 原有关保险兼业代理人管理规定与本办法不符的，以本办法为准。

第四十一条 本办法自发布之日起实施。

中国保险监督管理委员会关于商业银行申请保险兼业代理资格有关问题的解释

（2006年7月27日）

近日，保监会下发《关于规范银行代理保险业务的通知》（保监发〔2006〕70号），第一条第一款规定“商业银行代理保险业务，其一级分行应当取得保险兼业代理资格”。部分保监局、商业银行和保险公司来电咨询这一规定的政策含义。现作如下解释：

保监发〔2006〕70号文下发之前，部分商业银行的一级分行在未取得《保险兼业代理许可证》的情况下，代理或由其下属分支机构代理保险业务。保监发〔2006〕70号文下发后，各商业银行代理保险业务时，其一级分行必须取得保险兼业代理资格并办理《保险兼业代理许可证》。下属分支机构在新修订的《保险兼业代理机构管理规定》出台之前，仍沿袭现有保险兼业代理监管政策，由各地保监局根据所在地市场实际情况而定。《保险兼业代理机构管理规定》修订出台之后，各地保监局按新规定执行。

中国保险监督管理委员会关于下发《保险兼业代理机构管理试点办法》及开展试点工作的通知

（保监发〔2006〕109号）

北京保监局、辽宁保监局：

为进一步规范保险兼业代理市场，促进保险兼业代理机构依法合规经营，提高监管效率，实现保

险业做大做强和又快又好发展，中国保监会制定了《保险兼业代理机构管理试点办法》（以下简称“《试点办法》”），对保险兼业代理监管制度进行重大改革，并决定在北京和辽宁两地先行试点，待条件成熟时在全国推广执行。现就下发《试点办法》及试点的有关事宜通知如下：

一、《试点办法》的适用范围仅限于北京和辽宁两地。

二、北京保监局和辽宁保监局（以下简称“试点保监局”）应充分认识保险兼业代理监管制度改革的重要性，对试点工作高度重视，认真组织，抓紧落实，确保试点工作取得实效。

三、试点保监局应做好《试点办法》的前期宣传、推广工作，并结合《试点办法》制定详细的试点计划和落实细则，采取切实有效的措施，有步骤、有重点地推进。

四、在试点过程中，试点保监局可向中国保监会提出对《试点办法》的进一步修改完善意见以及关于试点的相关建议。

二○○六年十月二十四日

中国保险监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会关于规范银行代理保险业务的通知

（保监发〔2006〕70号）

各保监局，各银监局，各保险公司，各国有商业银行、股份制商业银行，国家邮政局邮政储汇局，各省级信用联社：

近年来，保险公司与商业银行的合作不断加强，在拓宽保险服务领域、提供综合金融服务、满足社会需求等方面发挥了积极作用。但在双方合作的过程中，也出现了一些不规范的行为，不仅损害了消费者利益，也影响了各自业务的健康发展。为进一步规范银行代理保险业务，防止商业贿赂，防范金融风险，促进银行保险业务持续、健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，现将进一步规范银行代理保险业务的有关要求通知如下：

一、加强代理机构资格管理

（一）商业银行代理保险业务，其一级分行应当取得保险兼业代理资格。

（二）保险公司不得委托没有取得兼业代理资格的商业银行开展代理保险业务。

（三）每个兼业代理机构可以与多家保险公司建立代理关系。兼业代理机构应当根据自身业务发展情况和风险管控能力确定合作的保险公司数量。

二、加强代理业务内部管理

（一）保险公司应当建立完整规范的银行保险兼业代理机构登记簿，成立专门的管理部门负责管理银行保险业务，加强内部管理及相关制度建设，定期开展对制度执行情况的内部监督检查。

（二）从事代理保险业务的商业银行应由专门部门或专人负责保险代理业务，加强相关内控制度建设，定期开展对制度执行情况的内部监督检查。

（三）各保险公司、商业银行均应按照兼业代理保险业务的有关规定，建立银行代理保险业务档案，逐笔记录有关要素和信息。

（四）保险公司和商业银行应加大电子化建设力度，完善银行代理保险业务电子化操作系统和账务系统，减少手工操作。

三、规范手续费管理

（一）保险公司和商业银行开展银行代理保险业务，应当在平等互利、友好协商、着眼长远的基础上签订合作协议，明确代理手续费支付标准。

（二）保险公司应当按照财务制度据实列支向商业银行支付的代理手续费。保险公司不得以任何名义、任何形式向代理机构、网点或经办人员支付合作协议规定的手续费之外的其他任何费用，包括业务推动费以及以业务竞赛或激励名义给予的其他利益。

（三）商业银行代理保险业务应当进行单独核算，不得以保费收入抵扣代理手续费。代理手续费收入要全额入账，严禁账外核算和经营。商业银行及其工作人员不得在合作协议规定的手续费之外索取或接受保险公司及其工作人员给予的其他利益。

（四）保险公司向商业银行支付代理手续费，应当按照《国家税务总局、中国保监会关于规范保险中介服务发票有关问题的通知》（国税发〔2004〕51号）规定，由商业银行开具《保险中介服务统一发票》。

四、规范销售人员资格管理

（一）保险公司应正确指导银行保险兼业代理机构及其业务人员的销售行为，并对该机构在授权范围内的代理行为依法承担责任。

（二）商业银行代理销售保险产品的工作人员应定期接受相关业务培训。培训费用由保险公司承担的，应当在合作协议中明确培训的次数、方式、内容及培训费标准。培训内容应包括法律法规、业务知识、销售技能及职业道德等，每年培训时间不得少于监管部门规定时数。保险公司委托代理机构销售人身保险新型产品的，还应按照有关规定对销售人员进行专门培训。

（三）保险公司应积极引导银行代理销售人员参加销售人员资格考试，取得《保险代理从业人员资

格证书》和监管部门要求的其他资格认证。2006年10月31日以后，销售投资连结类产品、万能产品，以及监管机构指定的其他类产品的银行代理销售人员，必须通过保险代理从业人员资格考试，取得《保险代理从业人员资格证书》。

（四）保险公司可以设立银保专管员负责银行代理网点保险业务的培训、联络和相关服务。银保专管员由保险公司正式员工担任，必须通过保险代理从业人员资格考试，取得《保险代理从业人员资格证书》。

五、规范产品销售

（一）各保险公司和商业银行应切实加强银行代理保险产品的宣传和信息披露管理。各类宣传材料应由保险公司总公司或其授权的分公司统一印发和管理，严禁分支机构、代理网点或销售人员擅自印制宣传材料或变更其内容。

（二）宣传材料应当按照保险条款全面、准确描述保险产品，要在醒目位置对经营主体、保险责任、退保费用、现金价值和费用扣除情况进行提示，不得夸大或变相夸大保险合同利益，不得承诺不确定收益或进行误导性演示，不得有虚假、欺瞒或不正当竞争的表述。销售人员在销售过程中应当客观公正地宣传银行代理保险产品，不得进行误导或不实宣传。

（三）保险公司应与银行加强合作，针对银行客户的保险需求以及银行销售的特点，细分市场，开发多样化的、与银行产品互补的保险产品。

（四）鼓励保险公司深入挖掘与银行的合作潜力，将合作领域扩大到柜台以外的网上银行、信用卡、以及对公业务等方面，积极探索非柜面销售模式，如理财专柜、电话、直复营销以及对企业客户的销售。

六、加强监督检查

（一）各保监局、银监局应按各自职责加强监督检查，严厉查处销售误导、账外核算、乱列费用等违法违规和不正当竞争行为。

（二）各保险公司和商业银行应努力为客户提供全面的售前和售后服务，并积极配合当地保监局、银监局做好客户投诉处理工作，切实保障客户的合法权益。

七、加强行业内外沟通与交流

（一）各保监局、各银监局应督促当地保险行业协会、银行业协会尽快采取行业自律措施，建立行业内部沟通协调机制，加强自我约束和相互监督，共同维护银行保险市场的正常秩序，打击商业贿赂，遏制恶性竞争。

（二）各保监局和各银监局应建立沟通交流机制，定期通报情况，协调有关政策。

本通知自发文之日起执行。保险公司和商业银行已经签署的银保合作协议如不符合本通知有关要求，应当在2006年9月30日前根据本通知进行修订或重新签署合作协议。

邮政储汇机构、城市信用社、农村信用社参照本《通知》执行。

中国保险监督管理委员会

中国银行业监督管理委员会

二○○六年六月十五日

第四篇：兼业代理机构业务管理制度

****有限公司兼业代理机构业务管理制度

1、**有限公司必须取得当地保险监督机构核发的《保险兼业代理许可证》，与**市保险公司法人机构或一级支机构建立兼业代理关系，方可开展保险代理业务。

2、**有限公司原则上不得从事异地共保、异地承保、统括保单和大型商业险业务。

3、**有限公司不得接受保险公司以外的机构(或个人）委托开展保险业务，也不得委托其他机构（或个人）代理保险业务。

4、**有限公司经营范围为下列保险代理业务：

（一）代理销售保险产品；

（二）代理收取保险费；

（三）代理相关保险业务的理赔手续；

（四）中国保监会规定的其他业务。

具体代理权在上述所列范围内按委托代理合同约定。

5、**有限公司业务档案、业务经营活动的原始凭证及有关资料，从保管期限自保险代理关系终止之日想计算，不得少于10年。

6、**有限公司将严格按照中国保监会及青岛保监会的相关要求，对保险代理业务人员进行保险业务，法律法规知识和职业道德教育等方面的培训。

7、**有限公司暨代理业务经办人员不得泄露在经营过程中知悉的被代理保险公司、投保人、被保险人或者受益人的商业秘密及个人隐私。

8、**有限公司任何业务经办人员不得代替投保人签订保险合同。

****有限公司兼业保险代理台账管理制度

1、****有限公司必须开设专用的代收保险费银行账户，并将户名和账号告知被代理的保险公司。代收的保险费只能存放于该帐户。

2、****有限公司必须按照和保险公司签署的委托代理合同如期结算保费，不得动用代收保险费帐户内的资金，也得不坐扣手续费。

3、****有限公司收取代理手续费时，必须向保险公司如实开具《保险中介服务统一发票》。

4、开具《保险中介服务统一发票》时，必须根据保险兼业代理业务的具体内容登记《业务台帐》，逐笔列明客户名称、险种、保单编号、代收保费、收取保险费的时间和解付时间、保险代理手续的计算方法及金额等内容。《业务结算表》的电子数据应妥善保管。

5、与保险公司代理关系终止之日起20日内，必须尚未缴付的保险费以及被代理保险公司提供或者委托制作的各种单证、材料等及时交还被代理保险公司。

****有限公司

第五篇：4S店保险兼业代理委托合同

中国人民财产保险股份有限公司××分公司

××公司（乙方全称）

4s店保险兼业代理委托合同

甲方全称（委托方）：中国人民财产保险股份有限公司**分公司

负责人：

联系人：

电话：

地址：

乙方全称（代理方）： ××公司（或 ××公司××分公司）

许可证机构编码：

组织机构代码：

法定代表人（或负责人）：

联系人：

电话：

地址：

合同编号：_____________________________________根据《中华人民共和国保险法》、《保险兼业代理管理暂行办法》以及其他法律、行政法规及中国保监会有关规定，甲、乙双方经友好协商，本着平等自愿、诚信互利的原则，订立本合同。

第一条 委托事项

甲方委托乙方代理保险业务，委托事项为【下列选择项可多选，选择项须在相应方框内打“√”，非选择项须在相应方框内打“/”，空白内容由双方协商填写，如无内容请打“/”，下同】：

□代理销售保险产品；

□中国保监会批准的其他业务：___________________________ 第二条 委托代理范围

甲、乙双方应在保险监管机构许可的经营区域内开展保险代理合作。乙方只能在其主业营业场所内代理保险业务，不得在营业场所外另设代理网点。甲方授权乙方代理区域为：_______________________________ 甲方指定辖内分支机构与乙方开展业务的，或乙方指定机构与甲方开展业务的，均应在本合同中以附件形式列明。

第三条 委托代理业务范围及手续费标准

（一）甲方授权乙方代理下列保险业务【按险种列明，但不得超出乙方的许可代理险种范围；手续费率填写甲方支付乙方的代理手续费最高标准】：

车辆保险

□交强险 手续费率：____________ □商车险 手续费率：____________针对部分险种的特别约定：

______________________________________________________________________________________________________________________

（二）乙方在甲方授权的险种范围内，按照甲方提供的保险条款、费率、单证、实务及有关规定为甲方代理保险业务，不得擅自更改条款内容、费率、保险期间以及其他相关内容；不得擅自印制保险单、保险凭证及有关有价单证；不得擅自增设保险项目；不得涂改单证内容或加贴批注；不得作出任何接受承保的明示或默示的承诺。乙方无最终条款解释权、无出具批单权。未经甲方另行授权，乙方无出单权。第四条 责任范围

（一）乙方在甲方的授权范围内代理保险业务，所产生的保险责任由甲方承担。

（二）因下列情形给甲方造成的经济损失由乙方承担：

1、乙方超越甲方的授权范围；

2、乙方在本合同终止后，仍以甲方的名义从事保险代理业务；

3、乙方滥用代理权，违反本合同规定，或利用代理权损害投保人、被保险人利益；

4、乙方与被保险人或其它第三方恶意串通，隐瞒重大事项欺骗甲方。

第五条 保险费结算和出单

（一）保险费结算的时间、方式等双方应按照监管机构见费出单的有关规定执行。

（二）甲方在乙方开设远程出单点或提供其他出单方式，确保出单及时有效。

（三）乙方必须遵守甲方对于代理网点出单的有关规定，接受甲方的检查与指导。

第六条 代理手续费

（一）手续费支付规定

乙方代理销售甲方保险产品，应按照监管要求，建立完整规范的业务档案，对所代理甲方的业务做好登记、统计等工作，甲乙双方应逐月核对代理业务清单。乙方须根据双方确认的上月度代理业务清单，按照财务、税务相关规定，向甲方开具《保险中介服务统一发票》。甲方按照监管机构及保险行业协会有关规定，由甲方或甲方所在省级机构每月以银行转账的方式向乙方支付代理手续费。甲方不得以直接冲减保险费或现金方式支付代理手续费。乙方作为投保人的业务，甲方不支付乙方代理手续费。乙方代理保险业务的客户出现退保的，乙方应于退保生效后10个工作日内将相应的手续费返还甲方。

甲方支付乙方代理手续费必须满足以下条件：

1、甲方已审核签发保险单；

2、甲方已收到乙方开立的《保险中介服务统一发票》；

3、乙方的代理行为符合本合同的各项约定。

（二）手续费账号

乙方手续费账户名称：___________________________ 开户银行：___________________________开户账号：___________________________

（三）手续费计算方式：

按照监管要求，甲方自2011年3月1日起全面实行代理业务手续费跟单。即每笔代理业务在出单时确定跟单手续费率，每月支付的手续费为本月所有跟单手续费的合计。计算公式如下：

甲方应支付乙方当期代理手续费=∑（（每笔代理业务实收保险费—该笔代理业务退减保保险费）×跟单手续费率）

其中，跟单手续费率应符合保险监管和行业自律的相关规定，并在本合同第三条

（一）中所列明手续费率范围内，按照代理业务保费规模、业务质量、合作情况等指标差异化配臵。本合同之外签订的提高手续费标准的其他协议无效。

第七条 建立目标导向合作模式

甲乙双方建立以目标为导向的合作模式，确定代理保险业务的合作目标，包括综合代理保险费目标与业务质量目标：

（一）在已确定的手续费标准范围内，甲方根据乙方综合代理保险费目标达成与业务质量情况，向乙方差异化支付手续费。

（二）双方本着互利互惠的原则，根据业务质量动态调整零配件和工时费价格。

第八条 理赔服务

甲乙双方按照以下约定为客户提供标准化的理赔服务：

______________________________________________________________________________________________________________________ 第九条 甲方权利与义务在本合同有效期限内，甲方委托乙方代理保险业务，甲方享有下列权利并承担下列义务：

（一）甲方权利

1、甲方有权规定和调整乙方所代理的险种、承保限额、地域以及其他代理权限。

2、甲方及其上级单位有权对乙方的代理行为、代理业务档案、业务单证管理等进行检查和监督，根据工作需要有权要求乙方提供足以证明其具备代理资格的证件、证明等相关材料。

3、甲方有权审核乙方代理的保险业务，并具有最终确认权，对符合承保条件的签发保险单。

（二）甲方义务

1、甲方应为乙方提供从事保险代理业务所需的宣传材料、业务单证、保险条款等必要资料。

2、甲方应对乙方所属的保险代理业务人员进行保险业务、法律法规和职业道德培训，保留详细的培训档案，培训时间不少于监管部门规定的时数要求。

3、甲方应根据当地保险监管机构要求，协助乙方申请办理《保险兼业代理许可证》，或协助乙方在其《保险兼业代理许可证》有效期满前二个月进行换发新证相关工作。

4、甲方应为乙方保守商业秘密。

第十条 乙方的权利和义务

在本合同有效期限内，乙方按照甲方的授权范围，为甲方代理保险业务，乙方享有下列权利并承担下列义务：

（一）乙方权利

1、乙方有权要求甲方提供与代理业务相关的条款、单证等业务资料。

2、乙方可根据当地保险监管机构要求，要求甲方协助其申请办理《保险兼业代理许可证》，或协助换发新证相关工作。

3、乙方有权要求甲方按双方约定及时支付代理手续费。

（二）乙方义务

1、甲方行使本合同下第九条约定的权利时，乙方应最大程度的为甲方提供配合和支持。

2、乙方应为甲方保守商业秘密，妥善保管甲方的一切业务资料和宣传资料，不得将在从事保险代理业务中获得的甲方信息、资料等向第三方泄露。

3、乙方在代理业务时，应遵循“最大诚信”原则，履行如实告知义务，向投保人和被保险人说明保险条款内容，特别是免除责任或者除外责任、退保及其他费用扣除等条款进行明确说明。

4、乙方应指导投保人正确地填写各种投保资料，并正确指导投保人在投保资料上签字或盖章，不得遗漏；乙方不得代替或伪造投保人的签字或盖章。

5、乙方应按照甲方的规定为投保人、被保险人办理保险业务，将客户投保资料完整地提交给甲方，不得隐瞒投保人及被保险人的信息，不得阻碍投保人履行或者诱导其不履行如实告知义务，并按照甲方的要求及时将保险单、保险发票及相关凭证送交投保人；应积极配合甲方进行客户信息管理等相关工作，加强客户信息审核，确保客户信息的真实性。

6、乙方违反上述约定的，甲方有权扣除或追回该单业务的代理费;给甲方造成损失的，甲方有权要求赔偿;情节严重的，甲方有权解除代理合同。在保险代理关系终止后，乙方须与甲方完成各项交接手续，上缴所有代理收取的保险费和所有从甲方获得的业务单证、条款、资料以及所有借用甲方的物品。第十一条 反洗钱合作及代理客户身份识别

为贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等相关法律法规和监管规定，防止洗钱行为给甲乙双方带来潜在风险，根据监管要求，甲乙双方同意在合作中，遵守上述相关法律法规和监管规定，并相互提供必要的协助，共同推进反洗钱方面的合作。乙方应当按《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱客户风险等级划分标准（暂行）》中有关客户身份识别、客户风险等级划分、客户身份资料及交易记录保存制度的要求，代甲方履行反洗钱工作义务。

第十二条 业务单证管理

甲方应向乙方提供开展保险兼业代理业务所需业务单证及宣传材料，乙方应妥善保管甲方提供的单证、资料，并建立保险单证领用发放台帐，保证账目清晰；应及时向甲方交回业务单证存根，协助甲方进行单证核销工作；应及时向甲方交回过期、停用单证；对遗失的单证，应48小时内向告知甲方，并登报说明，登报费用、保险监管机构和甲方上级单位对单证遗失的罚款以及因所遗失的单证造成任何损失，均由乙方负责承担。甲、乙双方均应制定单证领用、发放、回收登记制度和单证领用核销签字制度，并指定专人严格按照单证管理制度负责单证交接和票据结算。本合同一经解除或终止，甲、乙双方应将一切与代理业务有关的条款、单证、相关材料等用品在30日内进行交接，同时填写《终止保险代理合同清算交接单》。乙方违反上述约定的，甲方有权扣除或追回所涉该单业务的代理手续费;给甲方造成损失的，甲方有权要求赔偿。

第十三条 违约责任

（一）甲方不按约定及时将代理手续费支付给乙方，经乙方催告仍未在规定期限内划缴的，除应如数划转代理手续费外，还应承担自规定期限届满之日起至付款日止的利息。

（二）甲、乙双方应共同遵守本合同约定双方的义务，如一方不履行其义务违反本合同约定，违约方应承担相应的民事责任，赔偿对方因此遭受的经济损失。

第十四条 合同的变更

在本合同有效期内，经甲、乙双方协商同意，可对本合同的有关内容以书面形式进行变更和补充。

第十五条 合同的效力及其终止

（一）本合同于有效期届满之日自动终止。

（二）在本合同有效期内，甲、乙任何一方要求终止合同，应提前30天书面通知对方，双方协商一致并达成书面协议，本合同即告终止。

（三）在本合同有效期内，乙方被国家保险监管部门吊销《保险兼业代理许可证》，或被工商管理部门吊销《营业执照》，本合同自动终止。

（四）有下列情形之一者，甲方可以单方解除合同（自甲方书面终止代理合同通知书到达乙方时，本合同即告终止）：

1、乙方有违反法律、行政法规及中国保监会有关规定的行为；

2、乙方严重损害甲方信誉及被保险人利益的行为；

3、乙方超越甲方授权，发生越权代理行为；

4、未按本合同规定划转保险费，经甲方书面催缴仍未能在指定日

期内划转的。

5、乙方违反本合同的规定，经甲方书面要求纠正后，仍未能在指

定日期纠正其违约行为；

6、乙方发生合并、分立、清算、破产、重整等情形。

第十六条 合同有效期 本合同有效期应以合同订立时乙方《保险兼业代理许可证》有效期为限，最长不超过叁年，自双方签字并加盖公章之日起生效，至____年__月__日终止；合同期满前30日内，甲、乙双方如愿继续保持代理关系，应重新签订代理合同。

第十七条 适用法律和争议处理

本合同应适用中华人民共和国法律并应根据中华人民共和国法律

解释。凡解释、履行本合同引起的或与本合同有关的任何争议，甲、乙双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，则【下列选择项只可以选一项，选择项需在相应方框内打“√”，非选择项须在相应方框内打“/”】：

□甲、乙任何一方均可将争议提交_______________仲裁解决，仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

□甲、乙任何一方均可向甲方所在地人民法院提请诉讼。

第十八条 附则

本合同一式四份，具有同等法律效力，甲、乙双方各执两份。甲方： 乙方：

法定代表人/授权代表(盖章)法定代表人/授权代表(盖章)年月 日年 月 日