境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法

第一篇：境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法

【发布单位】中国人民银行、国家发展和改革委员会 【发布文号】

【发布日期】2007-06-08 【生效日期】2007-06-08 【失效日期】

【所属类别】国家法律法规

【文件来源】国家发展和改革委员会

境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法

(中国人民银行、国家发展和改革委员会公告[2007]第12号)

中国人民银行、国家发展和改革委员会共同制定了《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，现予以公布实施。

中国人民银行

国家发展和改革委员会 二○○七年六月八日

境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法

第一条 为进一步促进香港人民币业务的发展，规范境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券行为，根据《 中华人民共和国中国人民银行法》及相关法律、行政法规，制定本暂行办法。

第二条 本暂行办法所称境内金融机构是指在中华人民共和国境内（不含香港、澳门特别行政区，台湾地区）依法设立的政策性银行和商业银行。

第三条 本暂行办法所称人民币债券是指境内金融机构依法在香港特别行政区内发行的、以人民币计价的、期限在1年以上按约定还本付息的有价证券。具体发债期限可根据内地宏观经济金融形势和资本账户可兑换进程确定。

第四条 境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券应向中国人民银行递交申请材料，并抄报国家发展和改革委员会。中国人民银行会同国家发展和改革委员会依法对境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券的资格和规模进行审核，并报国务院。

第五条 国家外汇管理局依法对境内金融机构在香港特别行政区发行人民币债券所筹的资金进行登记和统计监测，并对境内金融机构兑付债券本息进行核准。

第六条 商业银行赴香港特别行政区发行人民币债券应具备以下条件：

（一）具有良好的公司治理机制；

（二）核心资本充足率不低于4％；

（三）最近3年连续盈利；

（四）贷款损失准备计提充足；

（五）风险监管指标符合监管机构的有关规定；

（六）最近3年没有重大违法、违规行为；

（七）中国人民银行规定的其他条件。

政策性银行在香港特别行政区发行人民币债券比照商业银行条件办理。

第七条 金融机构发行人民币债券的申请材料应当包括：

（一）发行人民币债券的申请报告；

（二）董事会同意发行人民币债券的决议或具有相同法律效力的文件；

（三）拟发债规模及期限；

（四）人民币债券募集说明书（附发行方案）；

（五）经注册会计师审计的境内金融机构近3个会计年度的财务报告及审计意见全文；

（六）律师出具的法律意见书；

（七）《企业法人营业执照》（副本）复印件，《金融许可证》（副本）复印件；

（八）中国人民银行要求提供的其他文件。

第八条 中国人民银行会同国家发展和改革委员会在《中华人民共和国行政许可法》规定的期限内对境内金融机构发行人民币债券的申请做出核准或不核准的决定。同意发行的，国家发展和改革委员会同时批复其外债规模。

第九条 境内金融机构应在中国人民银行核准其债券发行之日起60个工作日内开始在香港特别行政区发行人民币债券，并在规定期限内完成发行。境内金融机构未能在规定期限内完成发行的，其发行人民币债券的核准文件自动失效，且不得继续发行本期债券；如仍需发行的，应依据本暂行办法另行申请。规定期限内完成发行的标准按照香港金融市场管理有关规定执行。

第十条 人民币债券发行利率或发行价格由境内金融机构和承销机构协商确定。

第十一条 境内金融机构应当在人民币债券发行工作结束后10个工作日内，将人民币债券发行情况书面报告中国人民银行、国家发展和改革委员会和国家外汇管理局，并按有关规定向所在地国家外汇管理局分局申请办理债券资金登记。

第十二条 境内金融机构发行人民币债券所募集资金的调回以及兑付债券本息涉及的资金汇划，应通过香港人民币业务清算行进行。

第十三条 境内金融机构应在发行人民币债券所筹集资金到位的30个工作日内，将扣除相关发行费用后的资金调回境内，资金应严格按照募集说明书所披露的用途使用。

第十四条 人民币债券本息的兑付应当以人民币资金支付。境内金融机构兑付人民币债券本息，应当提前5个工作日向所在地国家外汇管理局分局申请。银行应当凭所在地国家外汇管理局分局核发的核准件为境内金融机构办理兑付人民币债券本息的对外支付手续。

第十五条 境内金融机构发行人民币债券所募集资金及后续资金调回、本息兑付应按《金融机构对境外资产负债及损益申报业务操作规程》(（96）汇国发字第13号)进行国际收支统计申报。

第十六条 人民币债券在香港特别行政区的发售、交易、登记、托管、结算以及信息披露等事宜按照香港特别行政区的有关规定执行。

第十七条 本暂行办法由中国人民银行负责解释。

第十八条 本暂行办法自公布之日起施行。

本内容来源于政府官方网站，如需引用，请以正式文件为准。

第二篇：境内金融机构赴香港发行人民币债券管理暂行办法

【发布单位】中国人民银行、国家发展和改革委员会 【发布文号】

【发布日期】2007-06-08 【生效日期】2007-06-08 【失效日期】

【所属类别】国家法律法规 【文件来源】中国政府网

境内金融机构赴香港发行人民币债券管理暂行办法

(中国人民银行、国家发展和改革委员会公告〔2007〕第12号)

中国人民银行、国家发展和改革委员会共同制定了《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，现予以公布实施。

中国人民银行 国家发展和改革委员会

二○○七年六月八日

境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法

第一条 为进一步促进香港人民币业务的发展，规范境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券行为，根据《 中华人民共和国中国人民银行法》及相关法律、行政法规，制定本暂行办法。

第二条 本暂行办法所称境内金融机构是指在中华人民共和国境内（不含香港、澳门特别行政区，台湾地区）依法设立的政策性银行和商业银行。

第三条 本暂行办法所称人民币债券是指境内金融机构依法在香港特别行政区内发行的、以人民币计价的、期限在1年以上按约定还本付息的有价证券。具体发债期限可根据内地宏观经济金融形势和资本账户可兑换进程确定。

第四条 境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券应向中国人民银行递交申请材料，并抄报国家发展和改革委员会。中国人民银行会同国家发展和改革委员会依法对境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券的资格和规模进行审核，并报国务院。

第五条 国家外汇管理局依法对境内金融机构在香港特别行政区发行人民币债券所筹的资金进行登记和统计监测，并对境内金融机构兑付债券本息进行核准。

第六条 商业银行赴香港特别行政区发行人民币债券应具备以下条件：

（一）具有良好的公司治理机制；

（二）核心资本充足率不低于4％；

（三）最近3年连续盈利；

（四）贷款损失准备计提充足；

（五）风险监管指标符合监管机构的有关规定；

（六）最近3年没有重大违法、违规行为；

（七）中国人民银行规定的其他条件。

政策性银行在香港特别行政区发行人民币债券比照商业银行条件办理。

第七条 金融机构发行人民币债券的申请材料应当包括：

（一）发行人民币债券的申请报告；

（二）董事会同意发行人民币债券的决议或具有相同法律效力的文件；

（三）拟发债规模及期限；

（四）人民币债券募集说明书（附发行方案）；

（五）经注册会计师审计的境内金融机构近3个会计的财务报告及审计意见全文；

（六）律师出具的法律意见书；

（七）《企业法人营业执照》（副本）复印件，《金融许可证》（副本）复印件；

（八）中国人民银行要求提供的其他文件。

第八条 中国人民银行会同国家发展和改革委员会在《中华人民共和国行政许可法》规定的期限内对境内金融机构发行人民币债券的申请做出核准或不核准的决定。同意发行的，国家发展和改革委员会同时批复其外债规模。

第九条 境内金融机构应在中国人民银行核准其债券发行之日起60个工作日内开始在香港特别行政区发行人民币债券，并在规定期限内完成发行。境内金融机构未能在规定期限内完成发行的，其发行人民币债券的核准文件自动失效，且不得继续发行本期债券；如仍需发行的，应依据本暂行办法另行申请。规定期限内完成发行的标准按照香港金融市场管理有关规定执行。

第十条 人民币债券发行利率或发行价格由境内金融机构和承销机构协商确定。

第十一条 境内金融机构应当在人民币债券发行工作结束后10个工作日内，将人民币债券发行情况书面报告中国人民银行、国家发展和改革委员会和国家外汇管理局，并按有关规定向所在地国家外汇管理局分局申请办理债券资金登记。

第十二条 境内金融机构发行人民币债券所募集资金的调回以及兑付债券本息涉及的资金汇划，应通过香港人民币业务清算行进行。

第十三条 境内金融机构应在发行人民币债券所筹集资金到位的30个工作日内，将扣除相关发行费用后的资金调回境内，资金应严格按照募集说明书所披露的用途使用。

第十四条 人民币债券本息的兑付应当以人民币资金支付。境内金融机构兑付人民币债券本息，应当提前5个工作日向所在地国家外汇管理局分局申请。银行应当凭所在地国家外汇管理局分局核发的核准件为境内金融机构办理兑付人民币债券本息的对外支付手续。

第十五条 境内金融机构发行人民币债券所募集资金及后续资金调回、本息兑付应按《金融机构对境外资产负债及损益申报业务操作规程》(（96）汇国发字第13号)进行国际收支统计申报。

第十六条 人民币债券在香港特别行政区的发售、交易、登记、托管、结算以及信息披露等事宜按照香港特别行政区的有关规定执行。

第十七条 本暂行办法由中国人民银行负责解释。

第十八条 本暂行办法自公布之日起施行。

本内容来源于政府官方网站，如需引用，请以正式文件为准。

第三篇：发改外资[2012]1162号——国家发展改革委关于境内非金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券有关事项的通知

国家发展改革委关于境内非金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券有关事项的通知

发改外资[2012]1162号

各中央管理企业，各省、自治区、直辖市及计划单列市、新疆生产建设兵团发展改革委：

为进一步推动香港债券市场发展，规范境内非金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券行为，有效防范外债风险，根据国家外债管理有关规定，现就境内非金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券有关事项通知如下：

一、本通知所称境内非金融机构是指在中华人民共和国境内注册登记的具有法人资格的非银行机构。

本通知所称人民币债券是指境内非金融机构依法在香港特别行政区内发行的、以人民币计价、期限在1年以上（含1年）按约定还本付息的有价证券。

二、境内非金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券，要按照本通知规定的程序，报我委核准。

中央管理企业可直接向我委提出申请；地方企业向注册所在地省级发展改革委提出申请，经省级发展改革委审核后报我委。

三、境内非金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券应符合下列条件：

（一）具有良好的公司治理机制；

（二）资信情况良好；

（三）具有较强的盈利能力；

（四）募集资金投向应主要用于固定资产投资项目，并符合国家宏观调控政策、产业政策、利用外资和境外投资政策以及固定资产投资管理规定，所需相关手续齐全；

（五）已发行的所有企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付本息的状态；

（六）最近三年无重大违法违规行为。

四、境内非金融机构发行人民币债券的申请材料应当包括：

（一）发行人民币债券的申请报告；

（二）董事会同意发行人民币债券的决议或具有相同法律效力的文件；

（三）拟发债规模、期限及募集资金用途；

（四）人民币债券发行方案；

（五）发行人最近三年的财务报告和审计报告；

（六）法律意见书；

（七）《企业法人营业执照》（副本）复印件；

（八）我委要求提供的其他文件或材料。

五、我委受理境内非金融机构申请后，征求有关方面意见，自受理之日起60个工作日内作出核准或者不予核准的决定。

六、境内非金融机构自核准之日起60个工作日内须开始启动实质性发债工作。核准文件有效期1年，有效期内须完成债券发行。

七、债券募集资金应按照核准的用途使用，不得擅自挪作他用。如有重大调整，须按本通知规定的程序，办理有关调整手续。

八、境内非金融机构应当在人民币债券发行工作结束后10个工作日内，将人民币债券发行情况书面报告我委。

九、境内非金融机构在香港特别行政区发行人民币债券形成的外债，按现行外债管理规定办理外债登记、还本付息等手续。

十、人民币债券在香港特别行政区的发售、交易、登记、托管、结算以及信息披露等事宜按照香港特别行政区的有关规定执行。

十一、境内非金融机构境外分支机构在香港特别行政区发行人民币债券由境内机构提供担保的，境内非金融机构应在其分支机构人民币债券发行前20个工作日内，将发债规模、期限及募集资金用途等材料向我委备案。

十二、境内非金融机构在境外除香港特别行政区之外的国家或地区发行人民币债券，参照本通知执行。

上述规定自本通知发布之日起施行。

国家发展改革委 二〇一二年五月二日

主题词：境外 发债 管理 通知

第四篇：金融机构发行次级债券审批申请材料目录

金融机构发行次级债券审批申请材料目录

1、申请书。

2、股东大会决议。内容包括：发行规模、期限，募集资金用途，批准或决议的有效期。

3、可行性研究报告。

4、发行人近3年经审计的财务报表及附注。

5、发行章程（格式见人民银行/银监会公告[2004]第4号）。

6、公告（格式见人民银行/银监会公告[2004]第4号）。

7、募集说明书（格式见人民银行/银监会公告[2004]第4号）。

8、承销协议、承销团协议。

9、次级债券信用评级报告及跟踪评级安排的说明。10.律师事务所出具的法律意见书。

11、申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

12、银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

第五篇：金融机构人民币管理责任书

依据《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《中国人民银行残缺、污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币挑剔标准》等规定,为维护人民币信誉,提高流通中人民币整洁度,促使辖内金融机构认真履行人民币管理法定职责和义务,树立金融行业新形象。人行县支行特与驻县银行业金融机构签定2013人民币管理工作责任书。

一、制度建设工作责任

(一)严格遵守人民币管理有关规定,坚持依法合规经营,切实加强内部管理,以积极的工作态度、扎实的作风和文明形象,向广大客户提供优质、高效的人民币存取款服务。(二)办理人民币存取款的金融机构应建立健全人民币管理内控制度。包括人民币收付管理内部考核制度、业务培训制度、内部检查制度、人民币流通状况监测预警制度等。(三)建立人民币管理公示制度。办理人民币存取款的金融机构应在营业场所公示《中国人民银行残缺污损人民币兑换标准》、《不宜流通人民币挑剔标准》、在醒目位置摆放《残缺污损人民币兑换点》及举报电话。

二、假币收缴、鉴定管理工作责任

(一)经中国人民银行授权的货币真伪鉴定机构(目前,我县具有鉴定资格的有工、农、中、建四家国有商业银行)应按照中国人民银行规定的要求,将授权证书悬挂在营业场所,并按规定进行鉴定。授权鉴定机构应自受理鉴定之日起15个工作日内出具《货币真伪鉴定书》,如果鉴定是假币,由鉴定机构予以没收。

(二)办理假币收缴业务的人员,应当进行培训考试,取得《反假货币上岗资格证书》,实行持证和亮证上岗。

(三)金融机构在办理业务时发现的假币,由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴,对假人民币纸币应当面加盖“假币”(正反两面、蓝色印泥)字样的戳记。对假外币纸币及各种假硬币,应当面以统一格式的专用袋加封,封口处加盖“假币”字样戳记,并在专用袋上标明币种、券别、面额、张(枚)数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。收缴假币的金融机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》,告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议,可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。

对发现假币而不收缴的或未按《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的,人民银行将依照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》第十七条规定给予警告,并处1000元以上5万元以下罚款,责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人员给予相应纪律处分。

(四)办理人民币存取款业务的金融机构应当采取有效措施,防止以伪造、变造的人民币对外支付,同时营业场所应无偿为公众提供鉴别人民币真伪服务。截留或私自处理收缴的假币,或使已收缴的假币重新流入市场的,人民银行将依照《人民币管理条例》第四十五条规定给予警告,并处1000元以上5万元以下罚款,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分。

(五)办理人民币存取款业务的金融机构在收缴假币过程中发现有下列情形之一,应当立即报告当地公安机关,并提供有关线索,如有违反,人民银行将依照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》第十七条规定给予警告,并处1000元以上5万元以下罚款,责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人员给予相应纪律处分。

①一次性发现假人民币20张(枚)(含20张、枚)以上,假外币10张(枚)(含10张、枚)以上的(09行动期间,对一次发现假人民币2张以上、一人多次使用假币以及持币人不配合收缴登记、急于离开现场等情况的,各金融机构尤其是基层网点应立即通知公安机关);②属于利用新的造假手段制造假币的;③有制造、贩卖假币线索的;④持有人不配合金融机构收缴假币行为的。(六)金融机构收缴的假币,应建立假币收缴代保管登记薄,并将收缴的假币按月(每月25-30日)上缴人民银行,任何部门不得自行处理。

(七)办理人民币存取款业务的金融机构应加强假币收缴印章及鉴定印章管理,办理假币收缴时,应按规定正确填写完整假币收缴凭证要素。

(八)办理人民币存取款业务的金融机构,应当按照中国人民银行的规定组织开展反假货币及爱护人民币宣传活动。

三、残缺污损人民币兑换工作责任

(一)凡办理人民币存取款业务的金融机构应当无偿为公众兑换残缺、污损人民币,不得拒绝兑换,并实行首兑责任制。如发现未无偿为持有人兑换残缺污损人民币,或推诿到人民银行和其他金融机构兑换的,受到举报或投诉,经查实后情况属实的,人民银行将依据《人民币管理条例》第四十二条规定给予警告,并处1000元以上5000元以下罚款,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分。

兑换标准为: ①能辩别面额,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额全额兑换;②能辨别面额,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额的一半兑换;③纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的一半兑换;④兑付额不足一分的,不予兑换,五分按半额兑换,只付二分。

(二)金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时,应向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。不予兑换的残缺、污损人民币,应退回原持有人。

(三)残缺、污损人民币持有人同意金融机构认定结果的,对兑换的残缺、污损人民币纸币,金融机构应当面将带有本行行名的“全额”或“半额”戳记加盖在票面上,对兑换的残缺、污损人民币硬币,金融机构应当面使用专用袋密封保管,并在袋外封签上加盖“兑换”戳记。(四)残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的,金融机构应出具认定证明并退回该残缺、污损人民币。

(五)办理人民币存取款业务的金融机构应当根据客户合理需要的原则,无偿办理人民币券别调剂业务。并实行“小面额货币首兑责任制”。即金融机构在接到单位、个人提出的零星小面额货币调剂申请时,负责无偿、及时办理,不得找借口拒绝、不得相互无理推诿。

(六)因火灾、虫蛀、鼠咬、霉烂等造成的特殊残缺污损人民币,由人民银行确定的各金融机构兑换点(各金融机构均有一指定网点)负责兑换,并按照中国人民银行银发[2007]280号文《中国人民银行关于做好特殊残缺污损人民币兑换工作有关事项的通知》予以办理。

四、不宜流通人民币挑剔工作责任

(一)凡办理人民币存取款业务的金融机构,应按规定认真做好不宜流通人民币挑剔工作。有下列情形之一,应作为损伤券处理且不得对外支付。如有违反,人民银行将按照《人民币管理条例》第四十二条予以处罚。

①纸币票面缺少面积在20平方毫米以上;②纸币票面裂口2处以上,长度每处超过5毫米;裂口1处,长度超过10毫米;③纸币票面有纸质较绵软,起皱较明显,脱色、变色、变形,不能保持其票面防伪功能等情形之一;④纸币票面污渍、涂写字迹面积超过2平方厘米。不超过2平方厘米,但遮盖了防伪特征之一;⑤硬币有穿孔、裂口、变形、磨损、氧化、文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一。(二)办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定,收兑停止流通的人民币,不得将停止流通的人民币对外支付。

(三)凡办理人民币存取款业务的金融机构缴存款质量必须符合《省金融机构回笼钱捆质量标准》要求,做到点准、挑净、墩齐、捆紧、盖章齐全清楚。