第一篇：国家开发银行北京分行篇
北京中小企业信贷创新产品汇编之
国家开发银行北京分行篇
（一）“瞪羚计划”贷款管理平台（国家开发银行北京分行）
1、产品介绍
面向北京地区科技型中小企业，由中关村科技担保公司挑选项目，开行进行进一步信用和项目评审，最终发放贷款。
2、业务范围和特点
贷款对象全部为中关村科技园区的中小高科技企业，涉及电子、计算机、环保、数字电视等热点行业，开行营业部发放的贷款有力地支持了这些企业的发展。“瞪羚计划”将信用评价、信用激励和约束机制同担保贷款业务进行有机结合，通过政府的引导和推动，凝聚金融资源，为有能力、守信用的“瞪羚”企业构建高效、低成本的担保贷款通道，帮助他们跳得更高，跑得更快。
3、办理流程
中关村企业信用促进会负责信用管理和信用奖惩评定，并由其指定信用评级机构负责对“瞪羚企业”进行信用评级；中关村科技担保公司负责受理担保申请、资格认定和担保评审，为企业向银行提供担保，代办贴息；承办银行负责审查与审议借款人提交的材料、评级机构提交的评级报告、担保公司提交的材料，实行绿色通道贷款政策；中关村科技园区管委会负责组织和监管“瞪羚计划”实施，为企业提供贷款贴息支持。
4、典型案例
开行营业部于2003年12月26日成功地向海特光电有限责任公司发放了第一笔1000万元“瞪羚计划”贷款。截至2007年6月末，开行营业部累计为属于“瞪羚计划” 的北京数码视讯科技有限公司等共计24个客户26个项目发放贷款35350万元，已有6家客户的7个项目顺利完成贷款项目的建设并还清本金，目前该贷款管理平台下的有余额的贷款客户为18个，项目为19个，余额为27900万元。
（二）北京市高技术创业中心统贷平台贷款管理平台（国家开发银行北京分行）
1、产品介绍
开行与北京市高技术创业中心建立了合作关系，由高创中心成立统贷平台，面向北京市科技型中小企业给予金融支持。由高技术创业中心挑选优质项目，开行进一步进行项目评审，最终发放贷款。
2、业务范围和特点
搭建了北京高技术创业服务中心这一统借统还平台，负责小客户的开发、申请受理、贷款评议，批量向开行申请贷款，负责贷款的贷后管理及统借统还，对开行承担最终还本付息责任，很好地实现了借力的原则；通过制定实施方案明确了相关主体的职责，确定了运转流程，建立健全了相关制度，降低了贷款的操作风险；引入政府组织征信及信用激励机制，将中小企业信用建设的成效与贷款支持的规模和力度挂钩，通过融资推动信用建设。
开行通过贷款平台对科技型中小企业打包贷款这种创新模式能够实现银、政、企等多方共赢。一是科技部通过贷款平台将银行资金引入科技领域，促进科技成果转化，改善社会生存环境，中小企业得到发展，新增大量就业岗位，大幅增加国家税收，社会效益得以显现，政府支持中小企业发展的资金最大程度地发挥了杠杆作用，实现了政府的目标；二是通过平台建设弥补了银行人员不足及对高科技领域了解不够的缺陷，银行业务得以拓展。通过建立中小企业信用促进会，实行民主评议，孵化企业和个人信用，有力地推动试点地区的信用建设，使得开行的信用建设向下延伸到基层，诚信观念深入到众多中小企业和个人，实现了开行信用建设及融资推动的目标；三是促进中小企业业务扩张，增强了市场竞争力。营业部目前有贷款余额的中小企业在贷款到位后业务发展迅速，企业产能销量快速上升，提高了企业创利能力，企业实力增长迅速。同时改善了企业融资环境，提升企业融资能力，有的已经成功地进入资本市场。
3、办理流程
（1）融资平台。由北京高新技术创业中心（以下简称“创业中心”）承担融资平台职能，即借款主体，负责批量向开行申请贷款，负责贷款的统借统还，对开行承担最终还本付息责任。在借款主体内部组建专管机构，专门负责小客户（个人或企业）的开发、申请受理、贷款评议、贷后管理和贷款本息催收等工作，并负责承办中小企业信用管理的具体工作。创业中心利用分布在北京十八个区县科委以及孵化器网络的力量，由专管机构进行贷款项目推荐、辅助调查、后期跟踪以及对企业的信用约束等工作。
（2）担保单位。该项贷款由北京晨光昌盛投资担保公司（以下简称担保公司）作为担保方提供连带保证责任。
（3）委托代理行。借款主体经开行同意在北京市中小商业银行中择优选定，负责受托办理贷款结算业务。
（4）开行营业部负责受理和审批借款主体提出的借款申请并提供贷款资金，向借款主体催收贷款本息及贷后管理；负责按季对以下内容进行评审：贷款信用建设成熟度，融资平台信用、还本付息情况、贷款审议和管理情况、有关制度的建立和执行情况、小客户开发情况，担保机构的担保能力等；负责指导、推动北京市中小企业和融资平台的信用建设和制度建设；负责借鉴国内外先进经验，对营业部员工进行业务培训，组织开展对专管机构等相关人员的培训，并通过专管机构和信用管理机构加强对有关项目人员的培训，以增强借款人的信用意识，提高项目管理人员、评议人员的业务水平和工作效率。
4、典型案例
截至2007年6月30日，营业部累计向北京高技术创业服务中心发放八批贷款，共计21350万元，贷款余额12700万元，支持了38个中小科技企业项目，创造就业岗位2100人，无一例不良贷款。
（三）北京市工业促进局贷款管理平台（国家开发银行北京分行）
1、产品介绍
开行与北京市工业促进局合作建立的贷款管理平台。
2、业务范围和特点
由北京市工业促进局作为统借统还平台，负责小客户的开发、申请受理、贷款评议，批量向开行申请贷款，负责贷款的贷后管理及统借统还，对开行承担最终还本付息责任。
3、典型案例
共开发了2家中小企业客户，合计发放贷款4100万元。其中一家客户为北京某药业有限责任公司，共贷款1200万元，已提前归还所有贷款。另一家为北京某生物化学药业有限公司，贷款总额为2900万元，余额2400万元，第一笔还款500万元曾出现担保公司代偿现象。目前公司已走入正轨，已归还担保公司代偿的资金。
（四）中国扶贫基金会微贷款统贷平台（国家开发银行北京分行）
1、产品介绍
开行与中国扶贫基金会合作建立的统贷平台，贷款用于小额信贷、社区发展和紧急求援等扶贫项目。
2、业务范围和特点
中国扶贫基金会（以下简称“基金会”）作为统借统还平台全面负责贷款“借、用、管、还”。基金会通过在全国各地设立的农户自立服务中心作为基金会的分支机构将其募集的政府扶贫资金及开行贷款作为贷款本金借给符合基金会和国家开发银行双方要求的农户，用于扶贫项目。基金会的还款来源为所有发放给农户的贷款本息。利差收入保证了基金会的可持续发展。专业担保公司为贷款进行担保。该项贷款总规模初期控制在1亿元之内。基金会向国家开发银行申请贷款单笔上限为3000万元，可以分批发放贷款。每批期限统一为5年，宽限期4年，第5年可分批还款。基金会向农户发放贷款期限原则上不超过1年，回收农户贷款后可按要求继续向农户发放贷款。贷款利率为人民银行同期基准利率。
3、典型案例
2006年开行向基金会发放2000万元，用于福建省福安市等第一批六个试点县扶贫项目的实施。期限5年，宽限期4年。北京百利原投资担保有限公司提供连带责任保证担保。基金会共累计向一万户农民发放贷款，客户还款率100％。基金会的小额贷款对农户起到了很大的支持作用，增加了农户的收入，使基金会的还款来源有了根本保证。以福安市为例，基金会实施小额信贷四年以来，贷款农户平均每千元投入年可增加收入692元；尤其是连家船民的捕捞和滩涂养殖效益更好，每千元投入可增加收入1120元；食用菌农户每千元投入可增加收入890元；茶叶农户每千元投入可增加收入957元，起到了小额信贷帮助贫困农户发展生产、增加收入、摆脱贫困的促进作用。
第二篇：招行北京分行介绍
招商银行北京分行成立于1994年7月。十八年来，分行各项业务持续、均衡、快速、健康发展，多项经营指标在招商银行系统内和北京金融同业中名列前茅，在首都树立了良好的形象。
招商银行北京分行始终坚持效益、质量、规模协调发展，取得了良好的经营业绩。截至2012年6月末，招商银行北京分行已拥有59家营业网点、3000多名员工，总资产达3500多亿元。分行的盈利能力、资产质量等核心指标已达到国际先进银行水准。
招商银行北京分行始终坚持“稳健经营，严格管理”的经营理念，大力营造风险文化、管理文化和合规文化氛围，建立起了一套较为完善的风险管理和内部控制体系，为各项业务的协调快速发展提供了强有力的保障。十八年来，分行规范的经营管理和优秀的资产质量得到了总行和监管单位的一致认可。
招商银行北京分行始终坚持“科技领先型银行”的发展方向，积极运用现代科技手段、借鉴国际先进经验，不断开拓创新，为发展注入新的活力。在经营管理方面，我行在国内同业中较早地引入并实施了“经济资本管理”、“内部资金转移定价”、“企业信用评级”等先进的管理手段，推动管理水平不断提升；在产品和服务方面，分行更是创造了领跑首都金融市场的多项第一，树立起了“创新型银行”、“科技领先型银行”的良好形象。
招商银行北京分行始终坚持“因您而变”的服务理念，致力于为客户提供亲情化、现代化、个性化、专业化的服务。建行之初，分行就在京推出了微笑服务、面对面服务、上门服务等举措，为首都金融服务带来了一股新风。十八年来，分行不断深化服务内涵，提升服务质量，各项服务不断推陈出新，“一卡通”、“一网通”、“信用卡”、“金葵花理财”、“企业年金”、“集团现金管理”等特色品牌享誉京城，赢得了广大客户和社会各界的广泛赞誉。
面对经济金融全球化、商业银行经营管理国际化带来的机遇与挑战，招商银行北京分行将以“更好，更快，更强，更高”为目标，进一步加快发展，强化管理，深化结构调整，推进战略转型，不断提升服务水平，继续把自身建设成为理念先进、经营稳健、管理严格、质量优秀、内控严密、服务优质、产品领先、业绩一流的现代商业银行。
第三篇：国家开发银行面试
有不少关心国开行招聘的网友，我曾作为考官参加过某分行的招聘面试，谈谈自己的感受，希望能给大家些许帮助。说明一下，我的感受只是自己的观点，并不能完全代表其他考官的立场。有很多人问开行对学业背景的要求，我们多数考官并不看重金融背景，甚至更偏重工科背景。我个人也持这种观点，不论干什么，科学精神是最重要的。考试的形式各分行基本一样，先是笔试然后是面试，面试分无领导讨论和多对一问答。无领导讨论时，我主要观察考生说话的逻辑条理，并试图尽量观察他的性格。这其中基本分为三类，一类是看不到问题的实质，这样的直接pass掉；第二类是发言逻辑清晰，观点明确，这种人居多；第三类是在此基础上还能谈出更深刻的见解，这种人很少，我打分也最高。在讨论中有的人为了给考官留下好的印象，会尽量多的抢话，如果你有把握说出独到的见解多说倒也无妨，可不少人虽然发言较多却并没什么实质内容，这样的我会扣分。更有甚者，在别人发言时打断对方并指出别人的错误，更要严重扣分了。也许考生是想尽量表现自己，但我是这样考虑的：能通过笔试来到面试这一关的，无论学历还是能力应该都满足甚至超出开行的要求了，其实银行的业务并没有太复杂和高深的，况且很多人是工科背景的，在讨论我们的题目时难免有疏漏，这些我都能宽容，我最担心的是招进来一个善于钻营的人。我关注的另外一点就是团队精神，比如适时提醒别人注意剩余时间，最好是一开始就提出对整个讨论时间的分段规划，这样的人即使他本身发言不多，但他的大局观和协作精神会给我留下很好的印象。并不只是自己发言精彩能得高分，如果你观察到某个考生言之有物并善于总结，你提议让他来作总结，如果你提议的人选和考官的看法相同，你一样会得高分。理由是你观察准确并且有协作精神。下面再说说多对一谈话，我们事先准备了一些题目，对每个考生提问2至3题，如果你被提问超过3道题，恭喜你，说明考官对你感兴趣。首先请你介绍自己的情况，这是每个人必答的。我个人感兴趣的是考生的品行和特长，比如吃苦耐劳、乐于助人、团队精神，最好有运动或艺术方面的特长。对于学生会干部和党员之类的我不会在意。还是那个原因，我不喜欢钻营的人。其他的问题基本上都是为人处事、心里压力方面的，比如你的上级故意挑你毛病你如何应对等等，我们一般不会考金融方面的专业知识。其实这类问题没什么实质意义，无所谓正确答案，只要表达流畅就行，不要被看似难以回答的问题弄得不知所措。有时候你碰到答不上来知识性的问题，如果你说你答不上来，并说明合理的理由，我会给你高分。我最反感为了怕露怯而乱说一气的人，因为我们需要诚实可靠的人而不是政客。但这里也有个例外，我接待的考生中有一个人的逻辑思维属于中等水平，但他很能说，他的谈话虽然引不起人的兴趣但没有错误而且滔滔不绝，也就是说能把废话说得不重复而且流利。考虑再三我还是给他高分了，因为我们会用到这样的人，很多报告和调研材料，其实根本没什么意义，但不弄出一定的篇幅是没办法交差的，能把废话说流利了也不容易啊，起码我和我的很多同事都没这个本事，经常被折磨的背地里骂人，呵呵。
分行一面面经 [复制链接]
无领导小组讨论，讨论主题是社区建设，是否应该让穷人和富人混住，以促进社会和谐神马的。
讨论结束后，单面，形式是英语闲聊
大致就是这么一个情况，手机码字，就不详述了，回来补充细节
---
LZ回来啦
全程无须自我介绍的，英文中文都没有被要求。
每个人都有编号，不能透露自己的姓名。这也是为了让面试在一个更公平的环境中进行吧。小组讨论
关于案例：案例就像之前说的，给了一段材料，大意是：某省出台了新政策，要求小区住宅有一定比例的经济适用房，即穷人和富人混住在一个社区，以便促进穷人和富人直接的交流，达成资源共享，促进社会和谐。。
PS, 相信案例应该和其他分行重复的概率不大，但是LZ觉得，作为政策性银行，群面的CASE应该离不开这种国家时事政策的，不大会是那些外企喜欢考的商业分析案例。
关于任务：小组的任务就是谈谈这种穷人富人的“混居”的利弊，可以从社区建设，贫富差距，公平效率等等这几个议题展开。
关于流程：HR说了一下流程后，大家看了五分钟材料，就直接进入讨论状态了，讨论四十分钟，然后选派一个代表上去PREZ。英文单面
小组讨论结束后，大家在大厅等候，按顺序进入英文单面。
英文单面比较随意随意，也没有要求自我介绍哦，一个主考官提问，另外两个考官在一旁记录，所以LZ觉得大家语速可以放慢一些，方便考官做笔记哈。
LZ被问了以下几个问题，where do you come from
Have you graduated yet
tell me something about your edu.backgroud
Could you pls introduce XXX city ?(a city where my college is located)
any campus activilty
any foreign lauguage other than English
Which type of job in our company are you interested in if you get hired
有些问题，还会根据你的答案再FOLLOW几个小问题。
好了，我把能回忆起来的都码出来了，有不明白的地方再提问问我吧。
补充英语问题：
make a list of potential questions and ask a friend of yours to question u 1 by 1.eg.whats ur university? have u graduated yet and whats ur major?
could you pls describe one of ur favourate courses?
tell me ur hometown?
what do u do after class? or in ur spare time
do u have any hobby? etc ect..其实就是日常生活的一些东西，我当初就是起床开始，就一个人自言自语，一天的过程全部用英文过一遍。刚开始很痛苦，后面慢慢慢慢就好了
需要时间，有时间的同学可以参考参考。呵呵
2、[面试] 2012国开浙分面经（初-二面）
一面：群P加英文
群面TOPIC： 结合社会背景，谈谈中国达人秀的社会意义
单面：英文 具体见2012面经。有人复制了我就不重复了
重点说说二面吧
浙分是分成多个小组，一个小组5-6人，今天应该不超过30人。4个面试官加1个记录员 5个都应该是行里的领导
1.自我介绍，结合开行实际，谈谈为什么应聘开行（我今天自我介绍被打断了，然后行长要我别背诵，结合实际例子深入谈谈）
2.做为一个男人，谈谈胸怀与能力，你怎么看
3.做为一个男人，谈谈胸怀与原则
4.你认为你自己的优点与缺点。你如何认识强势与合作
5.你的家庭背景，有无女友 等
面试结束 大概共计20分钟
希望好运顺利拿到OFFER，也祝愿各位好运
3、[面试] 2012年开总面经~
居然没人写，那我写一个方便后来人吧~
分为三个部分，英语口试，个人单面，无领导小组讨论。
半天四十个人，分成四组，每组通过抽签确定自己在组内的顺序，确定组别和号数。大组再通过抽签来决定先进行哪一项面试，交叉进行。
英语口试是挨个进去，问的都是一些比较daily的话题。比如教育背景，最喜欢的电影，目前银行工作的缺陷和不足等等，一个人大概两个问题。
个人单面则是半结构化的面试，先进行自我介绍，之后抽签回答一个问题
无领导小组讨论是给定一个材料，商讨对其的看法。先给十分钟 自己思考+在答题纸上写上自己的观点和理由。十分钟到后立刻停笔收卷。
接下去四十分钟进行无领导小组讨论，剩下五分钟推选一个人做pre.顺便祈祷自己好运吧~XD 不知道啥时候能出结果啊啊啊
4、[面试] 发个川分的面经攒攒人品吧~
川分这次面试包括一个问卷调查（其实是心理测试）、英语面试和半结构化面试。估计有50人左右参加面试吧
到了就开始填简历、写问卷，虽然不知道为啥要写那个简历。要填的内容网申的时候都有填过
然后就是等待，LZ等了很久，先面试的英语。只有3个问题：说说你的教育背景；你在哪了解的CDB，对他的政策有什么看法；为什么要离开家乡读书。
接着就是半结构化面试，是单面。开行的工作人员在对面坐成一排。
先问对政府干预粮价有什么看法；后面又问老员工摆老资格把他的工作交给你做，你有什么看法。
然后换一个人针对简历提了两个问题，又问如果派去基层你愿意吗
整个面试过程非常快。。。自我介绍都木有 不过我前面一个同学倒是挺久的~估计是大牛吧~
补充内容(2012-1-16 19:45):
5,还是浙分
一面分为群P跟英文单面 两个环节。
我们组是先群面，题目是结合相关社会背景，谈谈中国达人秀的社会意义
我个人觉得面的一般，但是我们组的组员十分给力，总结框架时间分配都十分合理，讨论也很和谐。我觉得群面还是尽量以得出最终结果为目标，别为了一些细节争执过久。特别赞下组里的中财的帅哥跟最后总结的美女。感觉这两位觉得是今天最出彩的。
英文单面，没有什么特别的地方。就是一些 daily topics.如果考过雅思的同学尽管放宽心吧。
My Questions include:
What's ur university, both undergraduate and postgraduate
how long have u been there or studied there?
Do u like the environment there? mine is UK, therefore blalalalala....what activities do u take part in when u r in UK?
Do u have any internship over that period
where r u from?
what do ur parents do?
do ur mum working in a commercial company ? I said govenment owned...then blabla
r u the only child in ur family?
Ur program is taught course, isnt it? do u need to write a dissertation?
So u have got a honored degree?
too much for me...Im dying hungry...good luck to everyone..and wish me good luck....Blessing blessing, let me pass...补充内容(2012-1-16 19:46):
6,居然没人写，那我写一个方便后来人吧~
分为三个部分，英语口试，个人单面，无领导小组讨论。
半天四十个人，分成四组，每组通过抽签确定自己在组内的顺序，确定组别和号数。大组再通过抽签来决定先进行哪一项面试，交叉进行。
英语口试是挨个进去，问的都是一些比较daily的话题。比如教育背景，最喜欢的电影，目前银行工作的缺陷和不足等等，一个人大概两个问题。
个人单面则是半结构化的面试，先进行自我介绍，之后抽签回答一个问题
无领导小组讨论是给定一个材料，商讨对其的看法。先给十分钟 自己思考+在答题纸上写上自己的观点和理由。十分钟到后立刻停笔收卷。
接下去四十分钟进行无领导小组讨论，剩下五分钟推选一个人做pre.顺便祈祷自己好运吧~XD 不知道啥时候能出结果啊啊啊
补充内容(2012-1-16 19:49):
7,总行面经
三个部分，1，无领导小组讨论，2，英语单面，3，半结构化面试
1，都是社会话题，我们讨论的是农业的问题。无需提前准备
2，英语也是非常basic的问题，比如教育背景啊，为何选择国开啊，兴趣爱好什么的，补充内容(2012-1-16 19:50):
接上面： 口语难度低于雅思口语
3，半结构化面试！很简单，放轻松。没有很专业的问题，所以大家放轻松！
第四篇：国家开发银行企业文化
使命
国家开发银行成立于1994年，直属国务院领导，以“增强国力，改善民生”为使命。国家开发银行贯彻国家宏观经济政策，筹集和引导社会资金，缓解经济社会发展的瓶颈制约，致力于以融资推动市场建设和规划先行，支持国家基础设施、基础产业、支柱产业和高新技术等领域的发展和国家重点项目建设;向城镇化、中小企业、“三农”、教育、医疗卫生和环境保护等社会发展瓶颈领域提供资金支持，促进科学发展和和谐社会的建设;配合国家“走出去”战略，积极拓展国际合作业务。
国家开发银行坚持以市场化方式实现国家的发展战略和政策，努力保持和发展国际先进的市场业绩，提升核心竞争力，实现“增强国力，改善民生”的使命。
任务
国家开发银行成立之初，按照国务院国发犤1994犦22号文件规定，其主要任务是集中资金支持基础设施、基础产业和支柱产业大中型基本建设、技术改造项目及其配套工程(“两基一支”)建设，并对所投项目在资金总量和资金结构配置上负有宏观调控职责。在全面建设小康社会的新时期，开发银行的任务是，立足社会主义初级阶段经济社会发展的瓶颈制约和市场缺损的国情特点，按照科学发展观的要求和宏观调控政策目标，运用开发性金融的建设市场方法，建立长期稳定的资金来源，筹集和引导社会资金，重点支持“两基一支”和高新技术产业及其配套工程建设，以及政府急需发展的其他领域，完善风险约束机制，推进市场建设，促进城乡、区域、经济社会、人与自然、国内和对外开放的协调发展，实现政府持续稳定发展和安全的目标。
方针
国家开发银行的“二十字方针”，是开发性金融原理落实到开发银行工作中的具体体现。即：“政府热点、雪中送炭、规划先行、信用建设、融资推动”。政府热点，是把经济社会发展中的热点难点问题作为开发银行工作重点，包括物质瓶颈，也包括体制、社会和市场发展瓶颈制约;雪中送炭，是指开发银行想政府之所想，急政府之所急，用开发性金融打通融资渠道，支持政府实现发展目标;规划先行，是针对我国规划水平和市场建设比较落后，易引发经济泡沫和重复建设，在更高层次将开发银行业务优势和政府组织优势相结合，加强产业规划、区域规划和城市规划，包括制订制度、设计融资框架、规划区域产业比较优势、整合核心竞争力，推动各地规划先行，切实推进“五个统筹”;信用建设，是开发银行将信用建设贯穿于项目开发、评审、贷款发放、本息回收等信贷全过程和业务所及领域，大力建设市场制度和信用结构，防范金融风险，确保资产质量，这是开发银行几年来成功实践的核心原则;融资推动，是开发银行通过逐笔贷款、逐个项目为载体进行融资推动，是以优质资产质量和资金良性循环为基础，能实现比以往贷款更大规模和更高效率的融资服务支持。安徽人事考试网
合肥人事考试网
第五篇：北京分行案防会议
北京分行案防会议
银行是经营风险的特殊企业，安全防范是银行稳健经营的基础和保障，案件防控更是重中之重。2011年，分行严格落实监管要求，按照总行部署，秉承经营与管理并重的理念。通过健全风控体系，人员有效履职，规范流程管理，努力构筑全员、全业务、全流程的案件防控体系。
今天，分行即将采用全新的方式召开2012年案件防控工作会议，向各位领导汇报2011年案防工作成果和2012年案件防控重点工作。
一、专题片《齐心共御筑长城》
安全防范是健康发展的基础，邮储银行北京分行正致力于通过健全的风控体系、有效的人员履职、规范的流程管理，全面推进案防工作，努力打造一座联防共管、齐心共御的案件防控钢铁长城。2011年分行认真贯彻监管部门和总行的总体要求，着力从五个方面深入推进案件防控工作，为深化改革、加快发展、推进转型保驾护航。
重管理：按照分行徐学明行长业务发展提速、风控管理加强、人员素质提高的要求，分行创新内控管理模式，实现了“八大集中”，有效提升了管理水平。
“八大集中”：人力资源管理集中、财务管理集中、公司账户审批集中、现金管理集中、事后监督稽核及档案管理集中、会计核算集中、ATM运营管理集中。
管理水平决定经营半径。分行坚持经营与管理并重理念，致力于将案防工作常态化，各项排查日常化，推动案防工作由事后向事前延伸、由被动向主动转变。在分行领导班子的带领下，全行员工逐步树立了“人人合规、主动合规、合规创造价值”的案防氛围。
“固牢保羊”：未放羊时筑好牢、为防亡羊常查牢、羊未亡时早补牢。“银行经营的是信用，经营的是风险，只有有效控制了风险，我们才能走得稳，才能走得远，怎么样有效控制风险呢，两层，第一要有效控制信用风险，尤其信贷条线，前中后台（贷前、贷中、贷后，业务、风险、审计），怎么有效的防范，怎么么样实现我们这家银行平稳发展，还有一点，就是如何有效防范操作风险和道德风险，只有有效地控制了信用风险、操作风险和道德风险，那么邮储银行就一定会稳健先行，就一定会走得更远，走的更快”——徐学明行长在春节晚会上的讲话
搭体系：分行努力构筑“全员、全业务、全流程”的案件防控体系，建立健全以分、支行两级案件防控领导小组为核心，各级责任单位为基础，领导小组成员辅助监督的立体式“大案防”格局，提升了案件防范水平，经过全员努力，2011年案防工作展现了五方面的新变化。
横向：从案防牵头部门为主导到各业务支撑条线主动参与，协调推进。纵向：形成分行、一级支行、二级支行的及时有效联动。内容：从传达精神、揭示问题到研究成因、探索方法。方式：从反面通报、案例警示到正面引导、实战交流。组织：从部门协商到案防领导小组专题研究、部署执行。
建机制：分行强化以各级机构“一把手”为案件防控第一责任人，业务部门为案防第一责任部门的“案防责任制”，针对各部门特点，制定内容不同的案防责任书，将内控和案防工作融入到各项工作中。注重邮银沟通实效，通过专题研讨、专项措施、强化整改，进一步完善北京邮政金融案防协调联动机制。及时总 结他行案件教训，建立案防快速反应机制，针对银行业案件，深入剖析原因，做出专题风险提示，注重案防之本，建立员工关爱机制，将传统形式赋予新的内容，使案件防控润物细无声。
2010年，送方便，解决员工上班路途遥远的实际困难，使员工安心工作。2011年，送温暖，把关爱送到员工家里，了解员工八小时之外的生活情况。
抓落实：行领导深入一线，督促案防工作落实到基层，分行以强化履职管理为案防工作重点和抓手，促案防工作落地、落实，充分发挥分行风险管理委员会职能，积极引导全行各条线、部门履行风控管理职责，全力做好内外部案件防控工作，深化“内控案防执行年活动”。
“业务条线积极履行检查职责、二级支行案防例会、支行一把手合规讲座活动、合规专刊、支行高管人员防范风险履职监察要点活动、信贷业务条线制度梳理、公司防范业务风险检查、小企业贷款专项检查、外汇业务风险防范专项专题培训、二级支行长履职检查、防范操作风险13条自查、个金业务大巡查活动、不良贷款全覆盖风险排查、票据业务专项检查、内控制度执行力突查、案件风险排查活动、五个严禁学习效果检查、防抢演练活动”
促提升：行领导注重员工案防意识的提升，徐学明行长教导全行员工“算好七本账”。
政治账，切莫自毁前程；经济账，不要倾家荡产； 名誉账，切莫身败名裂；家庭账，不要妻离子散； 亲情账，切莫纵叛亲离；自由账，不要身陷牢笼； 健康账，切莫身心俱焚；不触红线，不越雷池； 谨慎吃亏一阵子，合规安全一辈子。
分行在“西点人才工程”培训中，将风险防控作为一个独立模块，通过理论强化、实战演练、交流探讨等方式，提升基层骨干管理人员案防意识和履职能力，开展风险警示教育，提高员工守法意识，经过一年多努力，分行在案防工作侧重点、组织形式、工作内容上逐步实现从“案件治理”到“案件防控”、“条线主管”到“全方位启动”、“负债业务”到全面的“银行业务”转变。
2012年，北京分行案防工作着力点将从“固牢保羊”向“驱狼避险”推进，以“嵌入”为主题，着眼于通过充分利用检查结果、信息技术，提高发现和识别案件风险的能力，着力通过加强培训、强化监督、提升履职管理效能，提高防范和控制案件风险的能力。
立于责：继续推进“案防责任制”建设，强化案件防控责任。防于念：提高全员案件防控意识，有效提升案件防控效能。
强于联：继续深化各条线主导、全行联动以及邮银沟通协调的机制，深入开展各条线、各单位风险排查活动，及时排除案件风险隐患。
暖于心：继续开展员工关爱活动，进一步提高员工案防的内生动力。在“送方便”、“送温暖”活动基础上，开展第三期员工关爱活动。“送健康”，倡导积极向上的生活理念，引领员工利用好八小时以外的业务生活，促员工健康生活、快乐工作。
2012年，我们将继续携手并肩，永不松懈，共筑邮储案防钢铁长城。
为了全方位地提升基层管理者经营能力和管理水平，充分发挥网点在经营管理中的重要作用，适应邮储银行改革发展的需要，北京分行借鉴美国西点军训的 理念，组织实施了西点培训工程，“西点人才工程”培训内容中，将风险防控作为一个独立模块，通过案例教学、实战演练、交流互动，那么我们基层骨干管理人员案防意识和履职能力有什么变化呢？
二、情景剧：《西点归来话履职》
西点有六大模块：个金、国际、信贷、渠道服务、风控以及领导力的提升。李行长：以前我光知道风险防控很重要，就是不知道从哪下手，其实对我来说最大的风险就是不知道风险在哪，模不着门道，这次西点培训，真是及时雨，尤其是支行长履职，让我掌握了日查、周查、夜查的重点，包括监控回放、大额现金、特殊业务、尾箱现金重空盘点等，行员们都说经过西点培训的我，就像是齐天大圣，什么都逃不过我的火眼金金。
石行长：以前我管理比较粗放，可以说是重经营、轻内控，通过这次培训，使我意识到风险内控的重要性，就好像头上悬着剑，脚上踩着钉，风险无处不在。回去后，重新梳理，运用了培训中的很多方法，包括教育培训，专题会议，特别指导，强化考核等。通过一系列措施，支行员工的主动合规意识明显提升，违规行为基本杜绝。
抓履职，促执行，提升履职效能为着力点，来进一步推动案防工作，履职管理就是对“人、钱、重空、权限”的管理，在这四个环节中，准确的找到风险点、控制点。
风险内控和案防管理历来是邮储银行各项工作中的重中之重，北京分行举办的西点人才工程，将风险管理与网点经营有机结合，给支行长增长了自己的有效抓手，这也让我们一线网点可以有条不紊发展业务，为我们的生产经营工作保驾护航，让我们一起携手，营造良好内控氛围，共筑风险防范大堤。
自营+代理的运营模式是邮储银行的一大特色，邮银连心携手共赢，是北京邮政金融业务快速健康发展的基础。北京市邮政公司和邮储银行注重邮银沟通时效，进一步完善北京邮政金融协调联动的机制。
三、情景剧《邮银携手 共谱合规新篇章》
为有效防范案件的发生，邮银双方以专题案防教育活动为主导，结合常规审计检查问题，以案件防控会和资金安全会为代题，对网点存在的各类风险隐患进行揭示和分析，力求完善网点日常风控工作，通过邮银双反的共同努力，使双方在案防方面，都得到了很大的提升。
案防工作室企业平稳发展的基石，只有使其常态化、主动化、全员化，企业才能真正长防而久安，只要邮银双本本着案防工作是一家的宗旨，加强沟通，携手互动，提高认识，狠抓落实，为企业的长远发展铺出一条康庄大道。
歌曲《相亲相爱一家人》
加强组织领导，制定了一把手负责机制；加强条线管理，促进了纵横向有机结合；
加强宣传教育，提高了全体员工风险防范意识；加强整改落实，夯实了日常管理的基石；
因为我们是一家人，同舟共济的一家人；
严格执行制度，排除各种隐患，共筑起风险防控的长城；
因为我们是一家人，案防战线的一家人，邮银通力协作，上下团结一心，用 尽职尽责换健康发展。
四、情景剧《你存 或者不存》
你存，或者不存，人民银行的规定就在那里，不增不减；
你遵守，或者不遵守，监管部门的政策就在那里，不动不摇。合规经营，从我做起。
五、情景剧《遐想》
客户经理和柜员，齐心协力防风险；业务制度环环扣，且听我们讲一讲。单位客户来开户，重要证件不能少；各类证件须齐全，人员场所核实清； 柜面开户见原件，前后一致要严审；过期资料勿受理，防伪特征仔细辨； 开户资料申请书，前后一致要严审；三人审核章戳齐，落实制度保安全； 身份信息要核查，不全不符需佐证；疑义证件及时报，不给疑犯可乘机； 法人亲自来开户，代理开户需授权；授权只可授员工，开户意愿电话核； 核准账户人行批，未经核准不可用；备案账户及时备，五日期限须牢记； 了解客户最重要，风险等级划分清；识别客户应深入，续评及时防风险； 重要单证印鉴卡，保管交接手续严；交接必交有权人，签字确认责任清； 及时对账好处多，每笔明细须勾挑；不符款项查到底，客户资金有保障； 万丈高楼平地起，邮储创业有根基；执行制度是根本，资金安全hold住； 二零一二龙年到，全行齐心志气高，稳步前行创佳绩，邮储银行腾飞齐欢笑。
六、情景剧《魔高一尺 道高一丈》
七、情景剧《一张都不能少》
开户资料要齐全，没有授权不能办。
八、情景剧《剖析案例 严控风险》
如何抓好风险管理，有效防控资金案件。
1、切实贯彻落实银监部门以及总行的管理要求，要持续开展全员的警示教育活动，营造良好的合规文化氛围。
2、健全完善全行的内控体系，要使风险管理覆盖全员全业务以及全流程。
3、切实抓好各级人员的履职，尤其要抓好高管人员和关键岗位人员的履职，真正形成制度制约、流程制约、岗位制约的管理机制。
4、发挥三道防线的协调联动，形成合力，切实防范各类资金案件。“前中后台齐联动，合规经营促发展”
银行因为有效管控风险而生存和繁荣，也会因为管控不力而衰败和消亡，审计条线在努力寻找内审工作和案防工作的结合点和着力点，以查履职促执行为抓手，在推动全行案防体系健全、邮银协调、上下联动、促进案防工作落地落实方面发挥了积极的作用。市邮政公司领导高度重视案防工作，把问题整改情况纳入了管理人员的绩效考核，努力打造良好的案防环境，同时分行各条线、各单位与同级邮政企业齐心协力、共同营造“人人合规、主动合规、合规创造价值”的案防氛围。
九、歌曲《众志成城 保安全》 一支竹篙耶 难度汪洋海 众人划桨吆 开动大帆船 邮储银行耶 扬帆正起航 大家合力吆 开创一片天
一加十 十加百 百加千千万 你加我 我加你 共把案防关 同舟嘛共济海让路 你我同心保安全
百舸争流千帆进 邮储发展要稳健
只重经营，走呀走不远 案件风险，必须要防范 愚公一人，难把大山移 邮储众人，案防长城建
捍卫嘛企业的生命，守护运营的安全 同志我们手牵手 合规要牢记心间
2012年是邮储银行北京分行向商业银行转型的重要一年，是深化改革的关键之年，案件防控工作至关重要。邮储银行北京分行仍将坚持合规经营的理念，强化案件防控体系和机制作用的发挥，使各项规章制度落实到位，通过补充完善制度，强化各级人员履职效能，把案防工作嵌入到各流程、各环节当中，提高发现和防控案件风险的能力，为邮储银行北京分行稳健发展保驾护航。
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