国家开发银行统一授权暂行规定[★]

第一篇：国家开发银行统一授权暂行规定

国家开发银行授权管理暂行规定

开行发[2000]75号

颁布时间：2000-4-19发文单位：国家开发银行

第一章 总 则

第一条为完善国家开发银行（下称开发银行）统一法人管理体制，规范全行的经营管理，健全内控和自我约束机制，增强防范和控制风险的能力，按照中国人民银行《加强金融机构内部控制的指导原则》的要求，根据有关法律法规的规定，制定本规定。

第二条 开发银行遵循“统一管理、区别授权、权责明确、严格监管”的原则，实行统一法人体制下的总

分行授权管理。

第三条 本规定所称授权是指开发银行在法定经营范围内，授予总行职能部门、分支机构和关键岗位进

行经营管理活动的权限。

本规定所称授权人为开发银行总行，受权人（即被授权人）为总行职能部门、分支机构及关键岗位。

第四条 开发银行授权应根据受权人的经营管理水平、资产负债规模与资产质量、主要人员素质和业绩、风险控制能力、当地投资环境等条件和变化，实施区别授权和动态管理。

第五条 受权人应在授权范围内，根据各项规章制度的规定，从事经营管理活动。严禁任何单位和个人

越权或未经授权经营。

第二章 授权的分类、形式和内容

第六条开发银行授权分为基本授权和特别授权两类。基本授权是指对法定经营范围内的常规性业务所授予的权限。特别授权是指对基本授权外的特殊业务、创新业务等所授予的权限。

基本授权、特别授权分为直接授权、转授权和再转授权三个层次。直接授权是指对总行职能部门、直属机构、分行或岗位授予的权限；转授权是指总行职能部门、直属机构、分行在授权范围内对本单位业务部门、所辖机构和岗位转授予的权限；再转授权是指资产管理部在转授权范围内对所辖机构和岗位再转授

予的权限。

未经总行书面授权许可，任何单位和个人不得进行转授权、再转授权。

第七条 开发银行授权以授权书形式办理。授权书包括《国家开发银行直接授权书》、《国家开发银行

转授权书》、《国家开发银行再转授权书》等。

岗位授权可以通过颁发规章制度的方式办理。

第八条 授权内容包括：

（一）授权人全称及法定代表人姓名；

（二）受权人全称及负责人姓名；

（三）授权事项及限制性要求；

（四）授权期限；

（五）行使授权的职责；

（六）其他需要规定的事项；

授权的核心内容是受权人按照授权权限进行经营，使受权人经营管理的风险与其控制风险的能力相一

致。

第九条 授权范围包括：

（一）基本授权范围包括：营运资金的经营权限；信贷管理权限；担保、资金拆借、头寸调拨权限；国际业务管理权限；代理、委托、咨询业务管理权限；人事管理权限；财务管理权限；代理行业务权限；

法律事务管理权限及其他经营管理权限。

（二）特别授权范围包括：基本授权外的业务；创新业务和特殊业务；总行（含总行营业部）发生的诉讼、仲裁代理事项，以及其他由总行办理的诉讼、仲裁代理事项；其他需进行特别授权的事项。

第十条 开发银行基本授权原则上一年一办、期限为一年。特别授权为一事一办，期限应根据授权事项

办理的时间确定，但最长不超过一年。

第三章 授权管理和直接授权程序

第十一条 开发银行授权工作由总行法律事务局（下称法律事务局）统一管理。

（一）法律事务局负责授权管理制度的制定与检查、组织有关部门拟定授权方案、对授权内容进行法律审查、具体办理基本授权及特别授权事宜、制定各类授权书的格式等。分行等分支机构的授权工作由分

行从事法律事务工作的部门归口管理。

（二）总分行法律工作部门应规范授权管理。对授权书等授权有关的文书应建立登记、使用、保管、归档制度。

（三）办公厅应拒绝办理不符合规范程序的授权事宜。

第十二条在提出下一年度对分行基本授权前，总行有关职能部门（含直属机构，下称有关部门）应按规定的考核指标确定对分行区别授权的原则和类别，并提出下一年度对分行的授权建议。

第十三条 基本授权的直接授权程序

（一）法律事务局应在授权期满60日前，书面通知总行有关部门，征集下年度的授权建议。

总行有关部门应在授权期满50日前拟订本部门及分行（包括总行营业部，下同）下年度的授权建议，并送交法律事务局。

前述授权建议应包括授权事项、权限、行使授权的职责、受权人执行授权的基本情况及评价等。

（二）法律事务局汇总各个授权建议后，根据本规定，结合有关部门以及稽核、监察部门的意见，参考分行执行授权的报告，商综合计划局拟定全行下年度的授权方案及编写说明，并报主管行领导。

（三）总行办公厅应在主管行领导、法定代表人对授权方案批示后10日内安排总行行长办公会或专题会讨论本期授权方案。讨论通过后，提请法定代表人签批同意。之后，由法律事务局参照《国家开发银行直接授权书》（格式1）制作授权书，正本一式两份。办公厅凭法定代表人的批件，在授权书上加盖法

定代表人的签字章并盖公章。

（四）法律事务局将授权书正本一份交受权人负责人（或其书面委托的代表）签收。受权人应及时将授权书复印件送当地人民银行及外汇管理部门备案。

（五）法律事务局留存一份正本，年终送办公厅存档。

第十四条 特别授权的直接授权程序

（一）需办理特别授权的总行有关部门，应将授权事项及行使授权的职责的建议送法律事务局进行法律审查，并会签法律事务局。总行有关部门报主管行领导初审后提请法定代表人审批。

法定代表人审批同意后，法律事务局参照《国家开发银行直接授权书》（格式2）制作授权书，正本一式两份。办公厅凭法定代表人签字，加盖法定代表人的签字章和公章。法律事务局办理登记和备案后，将授权书正本一份交受权人负责人（或其书面委托的代表）签收。

法律事务局留存一份正本，年终送办公厅存档。

（二）分行需办理特别授权时，由其负责人签发授权申请及行使授权职责的建议，报总行对口业务部

门。

对口业务部门拟订建议并会签法律事务局，报主管行领导初审后提请法定代表人审批。法定代表人审批同意后，对口业务部门将批件交法律事务局。法律事务局按本条第一款规定的程序办理授权书。

（三）特别授权未获批准，由业务对口管理部门通知申请单位。

（四）岗位授权的程序参照本条

（一）的规定执行。

第十五条 总行规章制度中对受权人的经营管理权限另有规定的，如该规定不违背并且不超越总行授权

书的规定，视为总行的授权。

需扩大或增加总行授权的，应按规定申请办理特别授权。

总行规章制度中有关授权的内容与总行授权书的规定不一致的，应以授权书为准。

第十六条 法定代表人代表开发银行进行授权，受权人负责人代表受权人接受授权并行使授权。特殊情况下，由法定代表人书面指定总行副行长进行授权。

本规定所称的受权人负责人是指受权人的正职领导或主持工作的副职领导。

第四章 转授权与再转授权

第十七条 转授权包括基本授权的转授权和特别授权的转授权。

受权人应规范转授权工作的管理，按照总行有关规定制定转授权及再转授权管理的实施细则，并报法

律事务局备案。

转授权、再转授权仅限于直接授权书、转授权书许可的范围。转授权不得大于直接授权，再转授权不

得大于转授权。

第十八条 基本授权的转授权程序

（一）在授权人授权后，根据业务需要及授权书规定，受权人应召开办公会审批本单位的转授权方案。

提出转授权方案的程序，参照本规定第三章关于直接授权的规定执行。

（二）受权人审批通过转授权方案后，由受权人负责人参照《国家开发银行转授权书》（格式3）签

发转授权书。

（三）办理总行基本授权范围内的诉讼（仲裁）案件、签订合同等事项的，受权人可以办理转授权。转授权书由受权人负责人参照《国家开发银行转授权书》（格式4）签发。

（四）转授权人应于转授权书签发之日起5日内，将转授权书送交法律事务局备案。

第十九条 特别授权的转授权程序

（一）根据业务需要及授权人同意，受权人进行转授权的，应参照本章第十八条的规定办理。

（二）受权人应参照《国家开发银行转授权书》（格式5）制作转授权书。

第二十条 再转授权

（一）根据业务需要及转授权人同意，转受权人需办理再转授权的，应按照转授权人制定的转授权及

再转授权管理的实施细则办理。

（二）再转授权书的格式，由转授权人参照本规定授权书的格式制订。

（三）再转授权书应报转授权人备案。

第二十一条 受权人负责人因故不能正常履行职务的，应办理对受权人第一副职的转授权，由第一副职

代受权人负责人行使合同签字等权限。

受权人应将前述转授权书在签发之日起5日内，报送法律事务局备案。

第五章 授权变更与终止

第二十二条 如发生下列情况，授权人应依其程度，调整或撤销对受权人的授权：

（一）经营管理水平降低和经营状况恶化；

（二）资产负债规模和质量明显下降；

（三）主要负责人和重要管理人员变动；

（四）风险控制能力显著减弱；

（五）授权制度执行情况较差；

（六）当地经济条件和市场环境发生重大变化；

（七）受权人发生重大越权行为或开展未经授权的业务；

（八）授权事项改变或不存在；

（九）受权人负责人失职造成重大经营风险和损失；

（十）开发银行内部机构和管理制度发生重大调整；

（十一）国家进行政策性调整；

（十二）影响授权的其他情况。

第二十三条 授权变更的程序

（一）授权期间，受权人因业务发展和经营管理水平的提高，需要扩大权限的，或发生本规定第二十二条调整（或撤销，下同）等变更事项的，由受权人或总行有关部门拟订授权变更建议，送法律事务局商有关部门拟定变更授权方案。主管行领导初审后，提请法定代表人审批同意。

法定代表人审批同意后，法律事务局凭法定代表人批件，重新制作《国家开发银行直接授权书》（变更）。办公厅凭法定代表人的批件，加盖法定代表人的签字章和公章。

（二）法律事务局办理登记和备案后，将授权书交受权人负责人（或其书面委托的代表）签收。受权

人应同时将原授权书（正本）送交法律事务局。

（三）自新的授权书生效之日起，受权人应按变更后的授权执行。

（四）未经本规定授权变更程序，总行任何部门或个人不得以通知等文件对授权进行变更。

（五）在变更授权书下发前，受权人不得自行扩大或增加授权。

第二十四条 在授权期限内，对受权人负责人的任免变动，总行人事部门应于正式任命文件颁发前通知法律事务局。任免通知与变更后的授权书同时下发受权人。

受权人负责人（或其书面委托的代表）签收变更后的授权书，并同时将原授权书交法律事务局。

第二十五条 如发生下列情况之一，授权将自动终止：

（一）授权期限届满；

（二）授权被撤销；

（三）受权人发生分立、合并、被撤销或被更名；

（四）实行新的授权制度和办法；

（五）其他需要终止授权的情况。

第二十六条 授权发生变更或终止的，转授权与再转授权应相应进行变更或终止。

第二十七条 转授权与再转授权变更与终止的条件与程序参照本章的规定执行。

第六章 行使授权的职责

第二十八条 行使授权的职责是指受权人行使授权应该承担的责任和义务。

行使授权的具体责任人是本规定第三十八条第二款规定的主要负责人、主管责任人和直接责任人。受权人负责人对受权人行使授权负总的责任，副职对其分管范围的工作负责；主管责任人对其主管的授权项下的业务负责；直接责任人对其经办的事项负责。

行使转授权及再转授权的职责参照本章的规定执行。

第二十九条 行使授权职责的内容主要包括：

（一）受权人应选派符合任职资格的人员从事授权范围内的工作；

（二）必须保存行使授权工作中各业务环节所存留的有效文件或凭证、单据等；

（三）行使授权必须符合规定的程序；

（四）本规定及本行其他相关制度规定的责任；

（五）法律法规及中国人民银行规定的其他责任。

第三十条 总行有关部门在提出授权建议的同时，须一并提出行使授权的职责。不一并提出的，法律事

务局应拒绝办理授权事宜。

第三十一条 法律事务局应在授权书中注明行使授权的职责。

第七章 监管与检查

第三十二条 开发银行授权监管工作在总行统一管理下，建立总分行两级监管系统。

建立日常监管、年检以及受权人定期报告执行授权情况的制度。受权人负责人离职，其执行授权和管

理情况应作为离职审计的重要内容。

第三十三条 总行职能部门负责与授权事项相关业务的日常监管工作。发现超越授权、未经授权开展业务以及其他重大风险事项应及时督促有关单位和个人限期改正并上报。

第三十四条 受权人应严格按照授权从事经营管理，同时还应监管授权及转授权的执行情况，履行执行

授权和监管的双重职责。

第三十五条 稽核、监察部门负责授权的年检工作，检查授权执行情况，有权对变更授权（或转授权）

提出建议，并报告本级行长（或负责人）。

第三十六条 受权人在授权期满60日前，应将执行本年度授权情况的报告，报送法律事务局，并抄送

总行其他有关部门。

前述报告的内容应包括执行授权的基本情况，存在的问题，自我评价以及对下年度授权的建议等。

第三十七条 行员对违反本规定的行为有举报的权利和义务，举报的受理部门为监察部门。

第八章 罚 则

第三十八条本规定对单位的纪律处分，包括通报批评，限期纠正和补救，变更授权等；对单位主要负责人、主管责任人和直接责任人的纪律处分，包括通报批评、警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察

看、开除，或者调离工作岗位等。

本规定所称单位主要负责人是指总行厅局的主任、局长，副主任、副局长；分行行长、副行长；总行营业部及直属机构总经理、副总经理；驻外资产管理部门及其他驻外机构总经理、副总经理。主管责任人是指总行厅局、总行营业部、直属机构、分行等各处处长、副处长。直接责任人是指直接经办人员。

第三十九条对单位未经授权擅自开展金融业务的，视其情节轻重和造成的后果情况，给予单位通报批评，变更或撤销授权；对该单位主要负责人给予撤职直至开除处分，对主管责任人和直接责任人给予记过直至开除处分，或建议有关机关给予行政处罚。涉嫌构成非法经营罪或者其他犯罪的，移送司法机关追究

刑事责任。

第四十条对单位超越财务、贷款、资金拆借等业务授权的，视其情节轻重和造成的后果情况，给予单位通报批评，变更或撤销授权；对该单位主要负责人给予警告直至开除处分，对主管责任人和直接责任人

给予记过直至开除处分。

第四十一条 对单位超越人事管理授权的，视其情节轻重和造成的后果情况，给予下列处分：

（一）对超越授权擅自调整内设机构的，给予单位通报批评，并限期纠正和补救；对该单位主要负责人给予记过直至降级处分，对主管责任人和直接责任人给予记大过直至留用察看处分。

（二）对超越授权擅自调整工资或滥发奖金实物的，给予单位通报批评，并限期纠正和补救；对该单位主要负责人给予记过直至撤职处分，对主管责任人和直接责任人给予记大过直至留用察看处分。

第四十二条 对违反规定进行转授权或再转授权的，对该单位主要负责人、主管责任人和直接责任人给予警告直至记大过处分；造成严重后果的，给予降级直至开除处分。

第四十三条 对未按规定擅自变更授权或自行扩大授权权限的，对该单位给予通报批评。对主要负责人及主管责任人和直接责任人给予警告直至开除处分。

第四十四条对稽核、监察及其他有关部门，发现越权、未经授权经营及其他违反本规定行为不制止、不纠正的，对该单位主要负责人及主管责任人和直接责任人给予警告或记过处分。造成严重后果的，给予

记降级直至开除处分。

第四十五条 对未按本规定履行职责和违反本规定其他条款的，视其情节轻重和造成的后果情况，给予单位及其主要负责人、主管责任人和直接责任人纪律处分。

第四十六条对违反本规定第四十条、第四十一条、第四十二条、第四十三条、第四十五条情节较重，造成经济损失等严重后果的，建议有关机关对主要负责人、主管责任人和直接责任人给予行政处罚。涉嫌

犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。

第四十七条 对违反本规定第三十九条、第四十条、第四十一条、第四十二条、第四十三条、第四十四条、第四十五条的，同时按开发银行考核制度的有关规定处理。

第四十八条 对违反本规定的行员，情节较轻的，由所在单位提出处理意见，经人事部门审核，按人事

管理权限上报审批。

对严重违反本规定的单位或行员，监察部门有权直接提出处理意见。

第四十九条 对违反转授权及再转授权的行为，适用本章的规定。

第九章 附 则

第五十条 香港代表处等驻外分支机构，根据我国和驻在地区（国家）的有关法律和国际惯例，并参照

本规定进行授权。

第五十一条 国家法律法规及中国人民银行对授权事宜另有规定的，适用其规定。

第五十二条 本规定由开发银行总行法律事务局负责解释。

第五十三条 本规定自颁发之日起施行。

附件一：国家开发银行直接授权书（一、二）

附件二：国家开发银行转授权书（一、二、三）

附件三：关于授权书编号的说明

附件一

（一）：

编号：

国家开发银行直接授权书

（格式1，用于基本授权）

根据《国家开发银行授权管理暂行规定》，现由国家开发银行法定代表人签发本授权书。

一、授权人声明

下述权限只能由总行以法人名义统一行使，除总行特别授权外，任何业务部门或分支机构不得以本单

位名义自行行使：

（一）开发银行各项基本规章制度的制定权和修改、解释权；

（二）开发银行形象设计权；

（三）开发银行年报和财务年报的编制及对外公布权；

（四）以开发银行名义出版发行内部报刊的审批权；

（五）对全国范围内的贷款高风险区域和高风险行业的认定权和公布权；

（六）对重要客户的授信权以及对重要客户的信用等级认定和公布权；

（七）对外融资权（包括境外发行债券、政府贷款、国际金融机构贷款及其他商业贷款等）；

（八）与境外银行建立代理行关系；

（九）在境外代理行（包括国内外资银行）开立帐户权；

（十）办理融资类外汇担保的审批权；

（十一）办理外汇业务或扩大外汇业务的审批权；

（十二）开发银行金融债券的发行权；

（十三）债转股的正式受理及审批权；

（十四）对外投资、对外捐赠审批权；

（十五）呆帐准备金提取权，呆帐、坏帐、投资损失的核销权；

（十六）贷款免息、减息、停息、挂息等审批权；

（十七）资产负债表、损益表等格式的制作和解释权；

（十八）开办票据和全国联行的审批权；

（十九）资本公积金、盈余积金的结转、冲减权；

（二十）委托会计（审计）师事务所的审批权；

（二十一）总行管理的人员或组团出国审批权；

（二十二）对全日制学生的委托代培及组织全日制学历进修的审批权；

（二十三）按照《国家开发银行章程》及有关法律法规规定，应该由总行以法人名义统一行使的其他

权限。

二、授权人授权

授权人在此授予（厅）局、中心、分行/总行营业部 主任、局长、行长/总经理 代表本单位依据本授

权书行使下列经营管理权限：

（一）业务权限

1.信贷业务审批权（含等值外币）

（1）设备储备贷款审批权限为 万元以下；

（2）

2.同业融资业务审批权限

3.存款权限

4.经济纠纷处理权限

5.其他业务审批权限

（二）财会管理权限

（三）人事管理权限

三、行使授权的职责

四、允许转授权、再转授权的事项与权限

*受权人负责人因故不能正常履行职务的，应及时对第一副职进行转授权，由第一副职暂代负责人行使合同签字等权限，并履行相应的职责，直至负责人到岗。

*受权人应遵守法律法规以及开发银行的各项规章制度行使上述权限，不得越权或滥用职权。同时，履行监管下属职责，保持本单位稳健经营。并于 年月日之前，将执行本授权书的情况提交书面报告。

*总行规章制度中对受权人经营管理权另有规定的，如该规定不违背并且不超越上述授权，视为总行的授权。

*超越上述授权，受权人应按规定程序向总行申请特别授权。

*国家开发银行现行规章制度中有关授权的规定与本授权书不一致的，以本授权书为准。

*本授权书的解释权属于开发银行总行。

*本授权书由授权人盖章及法定代表人签字后，于 年 月 日起生效，有效期截止到 年 月 日。

公章： 法定代表人：

年 月 日

附件一

（二）：

编号：

国家开发银行直接授权书（格式2，用于特别授权）

根据《国家开发银行授权管理暂行规定》第九条第二款、第十四条及其他相关规定，特授予 在 厅局、分行（或 职务）代表国家开发银行行使下述权限： 一、二、三、行使授权的职责

四、转授权事项及权限；或受权人对前述权限不得进行转授权。（根据需要选用一款）

本特别授权书由国家开发银行盖章及法定代表人签字后，自 年 月 日起生效，其有效期截止到 年 月

日。

特此授权。

国家开发银行

（公章）

法定代表人：

年 月 日

附件二

（一）：

编号：

国家开发银行转授权书

（格式3，用于对机构的基本授权）

根据《国家开发银行授权管理暂行规定》，现由国家开发银行总行（厅）局、中心、分行 局长（主

任、总经理、行长）签发本转授权书。

一、转授权人重申授权人声明

下述权限只能由总行以法人名义统一行使，除总行特别授权外，任何部门或个人不得以本单位和个人

名义自行行使：

（一）开发银行各项基本规章制度的制定权和修改、解释权；

（二）开发银行形象设计权；

（三）开发银行年报和财务年报的编制及对外公布权；

（四）以开发银行名义出版发行内部报刊的审批权；

（五）对全国范围内的贷款高风险区域和高风险行业的认定权和公布权；

（六）对重要客户的授信权以及对重要客户的信用等级认定和公布权；

（七）对外融资权（包括境外发行债券、政府贷款、国际金融机构贷款及其他商业贷款等）；

（八）与境外银行建立代理行关系；

（九）在境外代理行（包括国内外资银行）开立帐户权；

（十）办理融资类外汇担保的审批权；

（十一）办理外汇业务或扩大外汇业务的审批权；

（十二）开发银行金融债券的发行权；

（十三）债转股的正式受理及审批权；

（十四）对外投资、对外捐赠审批权；

（十五）呆帐准备金提取权，呆帐、坏帐、投资损失的核销权；

（十六）贷款免息、减息、停息、挂息等审批权；

（十七）资产负债表、损益表等格式的制作和解释权；

（十八）开办票据和全国联行的审批权；

（十九）资本公积金、盈余公积金的结转、冲减权；

（二十）委托会计（审计）师事务所的审批权；

（二十一）总行管理的人员或组团出国审批权；

（二十二）对全日制学生的委托代培及组织全日制学历进修的审批权；

（二十三）按照《国家开发银行章程》及有关法律法规规定，应该由总行以法人名义统一行使的其他

权限。

二、转授权人声明

除授权人声明内容之外，本（厅）局、中心、分行所辖单位和个人还不得行使下列权限：

（一）以本（厅）局、中心、分行名义发布公文或其他信息；

（二）三、转授权人授权

转授权人依据总行对本转授权人的授权权限，在此授予在（处室、资产管理部、营业部、岗位）依据

本转授权书行使下列经营管理权限：

（一）（二）

（三）其他权限

四、行使授权的职责

（一）经办人的任职资格

（二）业务职责

（三）其他职责

五、允许再转授权的事项及权限

*本转受权人应遵守法律法规以及开发银行的各项规章制度行使上述权限，不得越权或滥用职权。并于

年 月 日之前，将执行本转授权书的情况提交书面报告。

*总行规章制度中对转受权人的经营管理权另有规定的，如该规定不违背并且不超越上述转授权，转受

权人可依法行使管理权。

*授权人变更或撤销对转授权人授权的，本转授权书应作相应变更或撤销。

*本转授权书由转授权人盖章及负责人签字后，于 年 月 日起生效，有效期截止到 年 月 日。

公章： 负责人：

年 月 日

附件二

（二）：

编号：

国家开发银行转授权书

（格式4，用于对岗位基本授权）

根据《国家开发银行授权管理暂行规定》第十八条及其他相关规定，现授予（单位）（个人）职务 行

使下述权限：一、二、三、行使授权的职责

四、再转授权的事项及权限；或转受权人对前述权限不得进行再转授权。（根据需要选用一款）

本转授权书由转授权人盖章及负责人签字后，自 年月 日起生效，有效期截止到 年 月 日。

特此转授权。

国家开发银行

（分行、厅局及直属机构）

（公章）

负责人：

年 月 日

附件二

（三）：

编号：

国家开发银行转授权书（格式5，用于特别授权）

根据《国家开发银行授权管理暂行规定》第十九条及其他相关规定，特授予 在 处室（或 职务）行

使下述权限：一、二、三、行使授权的职责

四、再转授权事项及权限；或转受权人对前述权限不得进行再转授权。（根据需要选用一款）

本转授权书由转授权人盖章及负责人签字，自 年月 日起生效，其有效期截止到 年 月 日。

特此转授权。

国家开发银行

（分行、厅局及直属机构）

（公章）

负责人：

年 月 日

附件三： 关于授权书编号的说明

一、授权书的编号按照“年度、类别、序号”排列。

二、基本授权中对总行业务部门的直接授权书类别号为“11”，转授权书为“12”，再转授权为“13”；对分支机构的直接授权书类别号为“21”，转授权书为“22”，再转授权书为“23”。

特别授权中对总行业务部门的直接授权书类别号为“31”，转授权书的类别号为“32”；对分支机构的直接授权书类别号为“41”，转授权书为“42”，再转授权书为“43”。

三、直接授权书的序号按总行电话号码表中被授权机构的顺序排列。如，总行营业部为“01”，天津分行为“02”等。又如，办公厅为“01”，政策研究室为“02”等。

如总行有关文件对机构排序有变化的，按照变化后的顺序重新排列序号。

四、转授权书、再转授权书的序号为直接授权书的序号后排序。如，2000年度武汉分行的基本授权的转授权书编号为“2000.22.17.01”，再转授权书编号为“2000.23.17.01”；特别授权的转授权书的编号为“2000.42.17.01”，再转授权书的编号为“2000.43.17.01”。

五、变更授权书的编号为原授权书的编号，但须注明“变更”字样。

第二篇：国家开发银行授权管理暂行规定

国家开发银行授权管理暂行规定

第一章 总则

第一条 为完善国家开发银行（下称开发银行）统一法人管理体制，规范全行的经营管理，健全内控和自我约束机制，增强防范和控制风险的能力，按照中国人民银行《加强金融机构内部控制的指导原则》的要求，根据有关法律法规的规定，制定本规定。

第二条 开发银行遵循“统一管理、区别授权、权责明确、严格监管”的原则，实行统一法人体制下的总分行授权管理。

第三条 本规定所称授权是指开发银行在法定经营范围内，授予总行职能部门、分支机构和关键岗位进行经营管理活动的权限。

本规定所称授权人为开发银行总行，受权人（即被授权人）为总行职能部门、分支机构及关键岗位。

第四条 开发银行授权应根据受权人的经营管理水平、资产负债规模与资产质量、主要人员素质和业绩、风险控制能力、当地投资环境等条件和变化，实施区别授权和动态管理。

第五条 受权人应在授权范围内，根据各项规章制度的规定，从事经营管理活动。严禁任何单位和个人越权或未经授权经营。

第二章 授权的分类、形式和内容

第六条 开发银行授权分为基本授权和特别授权两类。基本授权是指对法定经营范围内的常规性业务所授予的权限。特别授权是指对基本授权外的特殊业务、创新业务等所授予的权限。基本授权、特别授权分为直接授权、转授权和再转授权三个层次。直接授权是指对总行职能部门、直属机构、分行或岗位授予的权限；转授权是指总行职能部门、直属机构、分行在授权范围内对本单位业务部门、所辖机构和岗位转授予的权限；再转授权是指资产管理部在转授权范围内对所辖机构和岗位再转授予的权限。

未经总行书面授权许可，任何单位和个人不得进行转授权、再转授权。

第七条 开发银行授权以授权书形式办理。授权书包括《国家开发银行直接授权书》、《国家开发银行转授权书》、《国家开发银行再转授权书》等。

岗位授权可以通过颁发规章制度的方式办理。第八条 授权内容包括：

（一）授权人全称及法定代表人姓名；

（二）受权人全称及负责人姓名；

（三）授权事项及限制性要求；

（四）授权期限；

（五）行使授权的职责；

（六）其他需要规定的事项；

授权的核心内容是受权人按照授权权限进行经营，使受权人经营管理的风险与其控制风险的能力相一致。

第九条 授权范围包括：

（一）基本授权范围包括：营运资金的经营权限；信贷管理权限；担保、资金拆借、头寸调拨权限；国际业务管理权限；代理、委托、咨询业务管理权限；人事管理权限；财务管理权限；代理行业务权限；法律事务管理权限及其他经营管理权限。

（二）特别授权范围包括：基本授权外的业务；创新业务和特殊业务；总行（含总行营业部）发生的诉讼、仲裁代理事项，以及其他由总行办理的诉讼、仲裁代理事项；其他需进行特别授权的事项。

第十条 开发银行基本授权原则上一年一办、期限为一年。特别授权为一事一办，期限应根据授权事项办理的时间确定，但最长不超过一年。

第三章 授权管理和直接授权程序

第十一条 开发银行授权工作由总行法律事务局（下称法律事务局）统一管理。

（一）法律事务局负责授权管理制度的制定与检查、组织有关部门拟定授权方案、对授权内容进行法律审查、具体办理基本授权及特别授权事宜、制定各类授权书的格式等。分行等分支机构的授权工作由分行从事法律事务工作的部门归口管理。

（二）总分行法律工作部门应规范授权管理。对授权书等授权有关的文书应建立登记、使用、保管、归档制度。

（三）办公厅应拒绝办理不符合规范程序的授权事宜。第十二条 在提出下一对分行基本授权前，总行有关职能部门（含直属机构，下称有关部门）应按规定的考核指标确定对分行区别授权的原则和类别，并提出下一对分行的授权建议。第十三条 基本授权的直接授权程序

（一）法律事务局应在授权期满60日前，书面通知总行有关部门，征集下的授权建议。

总行有关部门应在授权期满60日前拟订本部门及分行（包括总行营业部，下同）下的授权建议，并送交法律事务局。

前述授权建议应包括授权事项、权限、行使授权的职责、受权人执行授权的基本情况及评价等。

（二）法律事务局汇总各个授权建议后，根据本规定，结合有关部门以及稽核、监察部门的意见，参考分行执行授权的报告，商综合计划局拟定全行下的授权方案及编写说明，并报主管行领导。

（三）总行办公厅应在主管行领导、法定代表人对授权方案批示后10日内安排总行行长办公会或专题会讨论本期授权方案。讨论通过后，提请法定代表人签批同意。之后，由法律事务局参照《国家开发银行直接授权书》（格式1）制作授权书，正本一式两份。办公厅凭法定代表人的批件，在授权书上加盖法定代表人的签字章并盖公章。

（四）法律事务局将授权书正本一份交受权人负责人（或其书面委托的代表）签收。受权人应及时将授权书复印件送当地人民银行及外汇管理部门备案。

（五）法律事务局留存一份正本，年终送办公厅存档。第十四条 特别授权的直接授权程序

（一）需办理特别授权的总行有关部门，应将授权事项及行使授权的职责的建议送法律事务局进行法律审查，并会签法律事务局。总行有关部门报主管行领导初审后提请法定代表人审批。

法定代表人审批同意后，法律事务局参照《国家开发银行直接授权书》（格式2）制作授权书，正本一式两份。办公厅凭法定代表人签字，加盖法定代表人的签字章和公章。法律事务局办理登记和备案后，将授权书正本一份交受权人负责人（或其书面委托的代表）签收。

法律事务局留存一份正本，年终送办公厅存档。

（二）分行需办理特别授权时，由其负责人签发授权申请及行使授权职责的建议，报总行对口业务部门。

对口业务部门拟订建议并会签法律事务局，报主管行领导初审后提请法定代表人审批。法定代表人审批同意后，对口业务部门将批件交法律事务局。法律事务局按本条第一款规定的程序办理授权书。

（三）特别授权未获批准，由业务对口管理部门通知申请单位。

（四）岗位授权的程序参照本条

（一）的规定执行。

第十五条 总行规章制度中对受权人的经营管理权限另有规定的，如该规定不违背并且不超越总行授权书的规定，视为总行的授权。

需扩大或增加总行授权的，应按规定申请办理特别授权。总行规章制度中有关授权的内容与总行授权书的规定不一致的，应以授权书为准。

第十六条 法定代表人代表开发银行进行授权，受权人负责人代表受权人接受授权并行使授权。特殊情况下，由法定代表人书面指定总行副行长进行授权。

本规定所称的受权人负责人是指受权人的正职领导或主持工作的副职领导。

第四章 转授权与再转授权

第十七条 转授权包括基本授权的转授权和特别授权的转授权。受权人应规范转授权工作的管理，按照总行有关规定制定转授权及再转授权管理的实施细则，并报法律事务局备案。

转授权、再转授权仅限于直接授权书、转授权书许可的范围。转授权不得大于直接授权，再转授权不得大于转授权。

第十八条 基本授权的转授权程序

（一）在授权人授权后，根据业务需要及授权书规定，受权人应召开办公会审批本单位的转授权方案。

提出转授权方案的程序，参照本规定第三章关于直接授权的规定执行。

（二）受权人审批通过转授权方案后，由受权人负责人参照《国家开发银行转授权书》（格式3）签发转授权书。

（三）办理总行基本授权范围内的诉讼（仲裁）案件、签订合同等事项的，受权人可以办理转授权。转授权书由受权人负责人参照《国家开发银行转授权书》（格式4）签发。

（四）转授权人应于转授权书签发之日起5日内，将转授权书送交法律事务局备案。

第十九条 特别授权的转授权程序

（一）根据业务需要及授权人同意，受权人进行转授权的，应参照本章第十八条的规定办理。

（二）受权人应参照《国家开发银行转授权书》（格式5）制作转授权书。

第二十条 再转授权

（一）根据业务需要及转授权人同意，转受权人需办理再转授权的，应按照转授权人制定的转授权及再转授权管理的实施细则办理。

（二）再转授权书的格式，由转授权人参照本规定授权书的格式制订。

（三）再转授权书应报转授权人备案。

第二十一条 受权人负责人因故不能正常履行职务的，应办理对受权人第一副职的转授权，由第一副职代受权人负责人行使合同签字等权限。

受权人应将前述转授权书在签发之日起5日内，报送法律事务局备案。

第五章 授权变更与终止

第二十二条 如发生下列情况，授权人应依其程度，调整或撤销对受权人的授权：

（一）经营管理水平降低和经营状况恶化；

（二）资产负债规模和质量明显下降；

（三）主要负责人和重要管理人员变动；

（四）风险控制能力显著减弱；

（五）授权制度执行情况较差；

（六）当地经济条件和市场环境发生重大变化；

（七）受权人发生重大越权行为或开展未经授权的业务；

（八）授权事项改变或不存在；

（九）受权人负责人失职造成重大经营风险和损失；

（十）开发银行内部机构和管理制度发生重大调整；

（十一）国家进行政策性调整；

（十二）影响授权的其他情况。

第二十三条 授权变更的程序

（一）授权期间，受权人因业务发展和经营管理水平的提高，需要扩大权限的，或发生本规定第二十二条调整（或撤销，下同）等变更事项的，由受权人或总行有关部门拟订授权变更建议，送法律事务局商有关部门拟定变更授权方案。主管行领导初审后，提请法定代表人审批同意。

法定代表人审批同意后，法律事务局凭法定代表人批件，重新制作《国家开发银行直接授权书》（变更）。办公厅凭法定代表人的批件，加盖法定代表人的签字章和公章。

（二）法律事务局办理登记和备案后，将授权书交受权人负责人（或其书面委托的代表）签收。受权人应同时将原授权书（正本）送交法律事务局。

（三）自新的授权书生效之日起，受权人应按变更后的授权执行。

（四）未经本规定授权变更程序，总行任何部门或个人不得以通知等文件对授权进行变更。

（五）在变更授权书下发前，受权人不得自行扩大或增加授权。第二十四条 在授权期限内，对受权人负责人的任免变动，总行人事部门应于正式任命文件颁发前通知法律事务局。任免通知与变更后的授权书同时下发受权人。

受权人负责人（或其书面委托的代表）签收变更后的授权书，并同时将原授权书交法律事务局。

第二十五条 如发生下列情况之一，授权将自动终止：

（一）授权期限届满；

（二）授权被撤销；

（三）受权人发生分立、合并、被撤销或被更名；

（四）实行新的授权制度和办法；

（五）其他需要终止授权的情况。

第二十六条 授权发生变更或终止的，转授权与再转授权应相应进行变更或终止。

第二十七条 转授权与再转授权变更与终止的条件与程序参照本章的规定执行。

第六章 行使授权的职责

第二十八条 行使授权的职责是指受权人行使授权应该承担的责任和义务。

行使授权的具体责任人是本规定第三十八条第二款规定的主要负责人、主管责任人和直接责任人。受权人负责人对受权人行使授权负总的责任，副职对其分管范围的工作负责；主管责任人对其主管的授权项下的业务负责；直接责任人对其经办的事项负责。

行使转授权及再转授权的职责参照本章的规定执行。第二十九条 行使授权职责的内容主要包括：

（一）受权人应选派符合任职资格的人员从事授权范围内的工作；

（二）必须保存行使授权工作中各业务环节所存留的有效文件或凭证、单据等；

（三）行使授权必须符合规定的程序；

（四）本规定及本行其他相关制度规定的责任；

（五）法律法规及中国人民银行规定的其他责任。

第三十条 总行有关部门在提出授权建议的同时，须一并提出行使授权的职责。不一并提出的，法律事务局应拒绝办理授权事宜。

第三十一条 法律事务局应在授权书中注明行使授权的职责。

第七章 监管与检查

第三十二条 开发银行授权监管工作在总行统一管理下，建立总分行两级监管系统。

建立日常监管、年检以及受权人定期报告执行授权情况的制度。受权人负责人离职，其执行授权和管理情况应作为离职审计的重要内容。

第三十三条 总行职能部门负责与授权事项相关业务的日常监管工作。发现超越授权、未经授权开展业务以及其他重大风险事项应及时督促有关单位和个人限期改正并上报。

第三十四条 受权人应严格按照授权从事经营管理，同时还应监管授权及转授权的执行情况，履行执行授权和监管的双重职责。

第三十五条 稽核、监察部门负责授权的年检工作，检查授权执行情况，有权对变更授权（或转授权）提出建议，并报告本级行长（或负责人）。

第三十六条 受权人在授权期满60日前，应将执行本授权情况的报告，报送法律事务局，并抄送总行其他有关部门。

前述报告的内容应包括执行授权的基本情况，存在的问题，自我评价以及对下授权的建议等。

第三十七条 行员对违反本规定的行为有举报的权利和义务，举报的受理部门为监察部门。

第八章 罚则

第三十八条 本规定对单位的纪律处分，包括通报批评，限期纠正和补救，变更授权等；对单位主要负责人、主管责任人和直接责任人的纪律处分，包括通报批评、警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除，或者调离工作岗位等。

本规定所称单位主要负责人是指总行厅局的主任、局长，副主任、副局长；分行行长、副行长；总行营业部及直属机构总经理、副总经理；驻外资产管理部门及其他驻外机构总经理、副总经理。主管责任人是指总行厅局、总行营业部、直属机构、分行等各处处长、副处长。直接责任人是指直接经办人员。

第三十九条 对单位未经授权擅自开展金融业务的，视其情节轻重和造成的后果情况，给予单位通报批评，变更或撤销授权；对该单位主要负责人给予撤职直至开除处分，对主管责任人和直接责任人给予记过直至开除处分，或建议有关机关给予行政处罚。涉嫌构成非法经营罪或者其他犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。

第四十条 对单位超越财务、贷款、资金拆借等业务授权的，视其情节轻重和造成的后果情况，给予单位通报批评，变更或撤销授权；对该单位主要负责人给予警告直至开除处分，对主管责任人和直接责任人给予记过直至开除处分。

第四十一条 对单位超越人事管理授权的，视其情节轻重和造成的后果情况，给予下列处分：

（一）对超越授权擅自调整内设机构的，给予单位通报批评，并限期纠正和补救；对该单位主要负责人给予记过直至降级处分，对主管责任人和直接责任人给予记大过直至留用察看处分。

（二）对超越授权擅自调整工资或滥发奖金实物的，给予单位通报批评，并限期纠正和补救；对该单位主要负责人给予记过直至撤职处分，对主管责任人和直接责任人给予记大过直至留用察看处分。

第四十二条 对违反规定进行转授权或再转授权的，对该单位主要负责人、主管责任人和直接责任人给予警告直至记大过处分；造成严重后果的，给予降级直至开除处分。

第四十三条 对未按规定擅自变更授权或自行扩大授权权限的，对该单位给予通报批评。对主要负责人及主管责任人和直接责任人给予警告直至开除处分。

第四十四条 对稽核、监察及其他有关部门，发现越权、未经授权经营及其他违反本规定行为不制止、不纠正的，对该单位主要负责人及主管责任人和直接责任人给予警告或记过处分。造成严重后果的，给予记降级直至开除处分。

第四十五条 对未按本规定履行职责和违反本规定其他条款的，视其情节轻重和造成的后果情况，给予单位及其主要负责人、主管责任人和直接责任人纪律处分。

第四十六条 对违反本规定第四十条、第四十一条、第四十二条、第四十三条、第四十五条情节较重，造成经济损失等严重后果的，建议有关机关对主要负责人、主管责任人和直接责任人给予行政处罚。涉嫌犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。

第四十七条 对违反本规定第三十九条、第四十条、第四十一条、第四十二条、第四十三条、第四十四条、第四十五条的，同时按开发银行考核制度的有关规定处理。

第四十八条 对违反本规定的行员，情节较轻的，由所在单位提出处理意见，经人事部门审核，按人事管理权限上报审批。

对严重违反本规定的单位或行员，监察部门有权直接提出处理意见。

第四十九条 对违反转授权及再转授权的行为，适用本章的规定。

第九章 附则

第五十条 香港代表处等驻外分支机构，根据我国和驻在地区（国家）的有关法律和国际惯例，并参照本规定进行授权。

第五十一条 国家法律法规及中国人民银行对授权事宜另有规定的，适用其规定。第五十二条 本规定由开发银行总行法律事务局负责解释。第五十三条 本规定自颁发之日起施行。

第三篇：“新华书店”品牌将统一授权

“新华书店”品牌将统一授权

本刊讯（记者 王化兵）中国新华书店协会第一届第三次理事会日前在京召开，会议的其中一个议题是征求与会代表对《新华书店服务商标使用管理规则》草案的修改意见，介绍有关“新华书店”服务商标评估方案的相关情况。

谁能使用“新华书店”商标

“新华书店”商标作为服务商标于1998年1月正式在国家工商总局商标局注册，中国新华书店协会是这一商标的唯一注册人、拥有者和品牌处置的决策机构。协会授权各会员单位使用“新华书店”商标。协会现有3100个法人单位会员，15000个使用者。协会由于精力所限，授权各省新华书店协会或省级新华书店（集团）对本省会员进行备案、监督，但没有品牌处置权。

一个品牌，只有不断发展，影响力才能逐渐扩大。随着各地新华书店转制为企业、进行股份制改造、上市进程的加快。混合所有制企业越来越多，到底谁有资格使用“新华书店”这个品牌呢？

《新华书店服务商标使用管理规则实施细则》（试用）中明确规定，凡由新闻出版总署及各省级新闻出版局批准建立的各省（自治区、直辖市）国有新华书店;各市、县级国有新华书店及各级国有新华书店法人单位所属门市部，下伸网点;以国有新华书店绝对控股（51%以上）新组建的新华书店集团（公司）等图书发行机构可以使用“新华书店”品牌。据协会秘书长张雅山介绍，经过考察，按照一定程序，符合条件的书店，也可以通过加盟连锁的形式成为“新华书店”大家庭的一员。

新华第一股“新华传媒”上市过程中，“新华书店”品牌作为无形资产已进行评估，对使用“新华书店”品牌的权限及范围证监会也有明确要求，同样需要协会的明确授权。现在协会一年受理的被动授权合同已有五六十个，目前正在考虑同国家工商总局商标局合作，在全国范围内，对新华书店统一签订品牌授权许可合同，进行规范管理。

品牌维护延伸

协会经过努力，在“新华书店”商标境外注册以及申报驰名商标方面已取得不同程度进展。目前国内一般注册商标有四五百万个，而驰名商标只有不到2000家，协会目前正在积极争取在2007年前注册驰名商标成功。在海外，“新华书店”商标已在26个国家成功进行了注册。

协会未来工作的重中之重是推进“新华书店”品牌向其他领域发展，例如可以推出“新华书店”文具、“新华书店”体育用品等;积极向海外拓展，弘扬中国传统文化。机构的使命是为开拓品牌做服务，以品牌和资金投入其他业务领域，为融资引资提供渠道，使“新华书店”品牌不断壮大。

利用店庆契机开拓创新

针对本次七十周年店庆，协会秘书处草拟了一份七十周年店庆活动方案。活动包括:表彰先进、七十周年征文及演讲、七十周年店庆文艺晚会、店庆宣传月和编辑《新华书店七十周年》画册。协会还拟报请相关政府机构对新华书店系统中的先进人物进行表彰。

第四篇：农村信用社综合网络系统业务授权暂行规定

＃农村信用社综合网络系统业务授权暂行规定

第一章 总 则

第一条 为强化我市农村信用社综合业务系统业务授权管理与内部控制，切实防范经营风险，根据中国人民银行《商业银行授权、授信管理暂行办法》、《商业银行内控指引》以及有关法律法规，结合实际，制定本暂行规定。

第二条 本规定适应于＃＃市农村信用联社辖内所有机构。第三条 本规定所称综合业务系统业务授权，是指系统中对农村信用社在法定业务范围内对会计、出纳、信贷、储蓄等业务岗位工作人员权限的具体界定。工作人员应在岗位职责权限内开展工作，严禁越权行事。

第四条 授权要实行责任分离制度，在分工协作的基础上，明确岗位职责与权限，保持利害关系分离和监督制约。主要是：

（一）实行对货币、有价证券的保管与账务记录分离；

（二）重要空白凭证的保管与使用分离；

（三）资金交易业务的授权审批与具体经办分离，前台交易与后台结算分离；

（四）信用的受理发放与审查分离；

（五）损失的确认与核销分离；

（六）业务经办与检查监督分离。

第五条 本规定中的授权分为操作授权、系统授权和金额授权三种权限。

第二章 权限规定

第六条 操作授权：每日营业开始时，必须双人输入各自口令，进入操作系统。柜员进入操作系统需经换人授权。

第七条 系统授权

(一)系统设置只能由本机构业务主管操作，其他柜员不能进行交易的有关系统功能：(1)尾箱设置；(2)物品箱管理；(3)凭证入库；(4)凭证出库；(5)凭证核销；(6)现金入库；(7)现金出库；(8)凭证出入库撤销；（9）损益划转分录表维护；（10）损益划转。（11）股金分红。（12）机构科目调整参数设置。（13）资产管理所有业务。

（二）系统设置必须经复核授权（不必主管授权）的有关系统功能：

（1）更换单折。（2）凭证挂失。（3）凭证解挂。（4）凭证注销。（5）通知存款登记。（6）股金开户、入股、利息支出、挂失、解挂等业务，需复核授权。

(二)系统设置需要业务主管授权的有关系统功能：

(1）在代收代发入账在一个月内做两次或两次以上以及代收代发批量入账的撤销，需要业务主管进行授权。

(2)债券密码重置、贷款合同信息修改、贷款利息单打印、贷款形态调整、联行清理、退税交易、卡资料维护、客户资料修改、表外利息核销等业务需要主管授权。

(3）股东退股、股金转让、股东信息修改、换折等操作，需主管授权。

(4）对公和内部业务的开户、账户信息修改、账户密码重置、账户冻结、解冻、挂失、止付、解挂、扣划等操作，需主管授权。

(5）冲正交易：当日或隔日发现错账时可用冲正交易，现金账户不能

冲正。柜员做冲正交易时，需要主管柜员进行授权，以便监督。(6）对公单户结息撤销、对公转对私、利息调整、对当天发生的零余额销户进行撤销等必须主管授权。

(7)特殊转帐：执法部门持有效证件和文件对某账户进行强制划转款

项，柜员可通过特殊转帐交易进行。本交易需主管授权。

(8)前台重打交易：用于重新打印本柜员所要重打该交易的最后一笔的打印文件，需主管授权。

第八条 金额授权

（一）所有的现金业务必须严格按《现金管理暂行条例》和《人民币管理条例》规定进行操作。

（二）金额授权按核定的权限办理，现行授权额度如下：

1、大额现金支付授权和备案制度：人民币日累计支取5万元以内的现金业务，由柜员自行处理；一天一次或数次累计提现超过人民币5万元以上（含5万元）、10万以内的，由该营业网点业务主管实时授权，同时应逐笔登记“大额现金支付登记簿”，并按月报当地人民银行备案；一天一次或数次累计提现超过人民币10万元以上（含10万元）、20万元以内的，由信用社内勤主任进行授权，当时逐笔履行登记和报备手续；一天一次或数次累计提现超过人民币20万元以上（含20万）、30万元以内的，由信用社主任进行授权；30万元以上（含30万元）的，应由县联社主管部门异地授权并进行单独登记，并于次日向当地人民银行备案。外币业务应折合成等值人民币后按权限办理。

储蓄存款通兑50万元以上（含50万元）的现金支付，需通过系统进行异地授权。

2、大额支付系统授权制度：20万元以内的转账业务根据规定由柜员双人操作，实时办理；20万元以上（含20万）100万元以下的转账业务，由信用社内勤主任（或授权代理人）进行异地授权；100万元以上（含100万元）的转账业务，由各联社自行确定专人进行异地授权。外币业务应折合成等值人民币后按权限办理。

第九条 授权方式

操作授权采用输入密码口令的方式，系统授权和金额授权可采用输密码（刷卡）的方式。授权业务必须做到先复核、后授权，确保授权业务不流于形式。

第十条 资金营运、财务管理、信贷审批、利率浮动、信用卡业务等特定授权权限由相关业务主管部门另行规定。

第三章 授权管理与监督

第十一条 信用社应按照相关制度规定和要求，针对岗位人员赋予相应的工作任务和职责权限。

第十二条 信用社要建立合理的授权分责制度，实行自上而下的控制、监督和管理。

第十三条 如发生下列情况之一，授权人应调整授权以至撤销授权：

（一）被授权人发生重大越权行为；

（二）被授权人失职造成重大经营风险；

（三）管理制度进行重大调整；

（四）其他不可预料的情况。

第十四条 如发生下列情况之一，原授权应终止。

（一）实行新的授权制度或方法；

（二）被授权人业务岗位或权限变更；

（三）发生机构重组、撤并或撤销等重大事项；

（四）授权期已满。

第十五条 授权人变更或任免，如被授权人工作岗位、业务范围等内容未变，原授权权限继续有效。

第十六条 对违反有关业务权限规定的越权行为，上级主管部门应加强监督，严肃查处。

第五篇：统一法人授权经营检查方案

统一法人授权经营检查方案

一、检查目的

对各级分支机构辖内授权经营制度执行情况进行摸底，理清目前授权经营管理工作中各个环节，查找授权管理中存在的问题。针对存在的问题提出整改方案，督促落实整改措施。

二、检查对象

授权经营归口管理情况，授权经营体系建设情况，执行情况，监督情况等。

三、检查内容

1.授权经营工作宣导、培训

检查点：员工、领导对于授权经营工作重要性是否有充分的认识，对于本部门授权是否知悉，盟市公司是否开展了涉及授权经营工作的宣导或者培训。

检查方法：与员工、干部访谈了解相关情况；查看培训或者宣导的文件、签到表等材料。

2.授权经营归口管理情况

检查点：授权经营工作是否有明确的归口管理部门，是否有明确人员负责授权经营工作，该人员是否具备必要的岗位要求（大学本科、较强的逻辑和语言处理能力）。

检查方法：查看部门职责分工文件，调取岗位人员个人 信息。

3.授权经营体系建设情况

检查点：《再转授权书》、《权责规范手册》制定流程是否符合要求（各部门制定本部门管理事项权限，由归口部门汇总，经总经理室审批同意；产品线、财务、理赔再转授权权限是否经过分公司对口部门审批同意），《再转授权书》、《权责规范手册》制定是否严格按照分公司要求时限完成并上报分公司法律部；《再转授权书》是否OA分发至全系统并将纸质版下发至旗县区支公司

检查方法：访谈授权经营归口部门及相关部门、查看OA流转的相关文件，了解制定流程；要求提供分公司产品线、财务、理赔部对于再转授权权限的批复文件；要求提供上报《再转授权书》、《权责规范手册》的文件或者邮件，并于分公司要求时限进行对比；查看OA发文，是否有分发记录。

4.授权经营制度执行情况

检查点：《转授权书》、《再转授权书》是否得到严格执行，是否存在超越授权、滥用授权的情况；日常管理是否严格按照《权责规范手册》规定流程开展。

检查方法：调取超越转授权权限的业务、管理内容，要求相应部门提供上级公司批复文件，如超权限诉讼案件、超权限理赔案件、超权限费用支付事项等是否有上级公司批 示意见；根据转授权书或权责手册，随即选取事项，查看是否根据其规定程序操作。

5.授权经营监督情况

检查点：是否根据分公司部署按季度开展授权经营自查工作并将自查结果及时上报分公司，是否开展了授权经营检查工作（制定检查方案，开展检查工作，形成检查报告），支公司、盟市公司一把手是否签订了《授权经营承诺书》并按要求及时向上级公司备案。

检查方法：查看OA发文，是否有组织开展授权经营自查、检查的文件；授权经营自查、检查是否按时上报了分公司（分公司部署季度自查文件由盟市分公司提供）；要求提供支公司、盟市公司一把手签署的《授权经营承诺书》。

四、有关要求

1.检查组应认真开展检查，如实反映被检查单位授权经营情况。

2.针对发现问题，要明确整改责任部门，并根据公司有关规定及实际情况提出明确的整改建议。

3.检查有关情况应录入《授权经营检查情况汇总表》，由被检查单位盖章、检查人员签字。