【反洗钱】制定反洗钱法的背景和意义（共五则）

第一篇：【反洗钱】制定反洗钱法的背景和意义

【反洗钱】制定反洗钱法的背景和意义

反洗钱法的由来，是与毒品犯罪、走私犯罪、黑社会性质的犯罪，以及与此相联系的恐怖犯罪、跨国犯罪活动密切联系在一起的。同时是与这种犯罪所获得的财产的交换、转让，与金融业和特定非金融业密切联系。这种洗钱活动的特点是，具有掩饰、隐瞒，其来源、性质、危害性的情况。这种把“脏钱”洗清、把黑钱变成白钱的活动，具有扭曲社会资源配置，扰乱社会分配秩序，损害社会公平，破坏社会稳定的性质，其本质是将非法收入合法化的过程。

进行反洗钱斗争，不仅是严厉打击经济犯罪，遏制其他严重刑事犯罪的需要，而且也是维护金融机构、财政机构的诚信和金融财政稳定的需要，它有利于挖掘埋下金融危机的祸根，并且也是维护我国社会主义市场经济秩序和广大人民群众根本利益的需要，它有利于反腐败和对国家社会财富明目张胆的侵占，以及维护我国在国际社会的伟大形象的需要。建立行之有效的反洗钱体系，使我国反洗钱工作步入规范化、制度化的轨道，虽然目前已有“一规两法”(《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》)的行政规章进行反洗钱活动的操作，但是远远不能适应形势发展的需要，时至今日虽然也积累了反洗钱活动的一些经验，但也必须上升为法律制度。因此制定国家反洗钱法就成为十分必要的了。反洗钱法2003年12月已列入十届全国人大常委会的立法规划。2004年已经成立了由全国人大牵头，有18家单位参加的反洗钱法起草领导小组和起草工作小组。按计划将反洗钱法法律草案于2006年提交人大常委会审议。通过反洗钱法的制定，明确我国的反洗钱工作方针的政策和原则、反洗钱主管部门及相关方面在反洗钱工作中的职权，规定金融机构、特定金融机构的反洗钱义务，以及反洗钱监督管理、反洗钱国际合作，反洗钱的法律责任。

从而极大地推进我国的反洗钱工作。据统计，我国的洗钱数额不少于2000亿元，占国民收入的2%，2004年统计我国有3000名逃往国外的不法分子，带走了500亿元的资金。据统计，我国其资本外逃数量仅次于委内瑞拉、墨西哥和阿根廷，占世界第四位，这是对我国财政、金融资金一笔很大的流失，也是一个很不安定的因素。据统计，2003年以来的两年中间，我国检察机关共查办了贪污贿赂等腐败犯罪分子近5万人。检察机关专门设立了预防职务犯罪工作部门，在金融、建设、教育、卫生、公共采购等领域建立了行贿犯罪档案查询系统，实行黑名单制度，尽量减少和预防腐败犯罪的发生。腐败犯罪国际化的态势严峻，迫切要求各国之间加强反腐败合作，建立腐败犯罪信息和情报交流机制，提高打击和预防跨国腐败犯罪的实效。因此，制定反洗钱法，已成为非常及时的了。

第二篇：认真学习《反洗钱法》切实履行反洗钱职责

10月31日，第十届全国人大常委会第二十四次会议表决通过了《中华人民共和国反洗钱法》。这部备受社会关注的法律历经5年提案、起草和审议过程，在国家立法层面上确立了反洗钱的各项基本制度，标志着我国反洗钱工作在法制化和国际化的轨道上又迈出了关键的一步。

《中华人民共和国反洗钱法》意义重大，是我国反洗钱法制建设的一座重要里程碑，对于预防洗钱活动、遏制洗钱犯罪、维护金融秩序和保障社会公平正义有着极其重要的意义。

一、《反洗钱法》是一部体现构建和谐社会要求的法律。十六届六中全会明确提出民主法制、公平正义、诚信友爱、安定有序等是构建社会主义和谐社会的总要求。这些要求在《反洗钱法》的内容中也得到了充分的体现。洗钱犯罪与一系列上游犯罪相关，涉及到社会领域的各个方面，预防和打击洗钱活动，直接关系到社会是否安定有序。洗钱是将非法所得合法化，这严重冲击社会公平、挑战正义，必须依法加以预防和打击。相当一部分洗钱活动是利用虚假证件、假名账户、空壳公司等进行的，这些现象公然违背社会诚信原则，《反洗钱法》对此进行了严格规定，要求任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

二、《反洗钱法》是一部预防和监控洗钱活动的法律。对于洗钱犯罪，我国《刑法》已经在第191条和第312条明确规定了刑事制裁措施。与之相配合，《反洗钱法》作为一部行政法律，旨在预防、监控洗钱活动。这主要表现在以下几个方面：第一，《反洗钱法》确立了国务院反洗钱行政主管部门，即中国人民银行，同时规定了国务院相关部门的职责分工，从而建立了“一部门主管，多部门配合”的反洗钱行政监管体制。第二，《反洗钱法》明确规定了金融机构的四大反洗钱预防义务：建立反洗钱内部控制制度、建立客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度以及建立大额和可疑支付交易报告制度，这些制度都是预防和监控洗钱及其上游犯罪活动的有力保证。第三，洗钱活动渗透到社会经济各个方面，因此《反洗钱法》注重社会公众的广泛参与，专门对举报洗钱活动的行为及其保密制度作出了规定，这就可以更早、更快、在更大范围内预防和监控洗钱活动。通过这些规定，《反洗钱法》构建了一个集政府部门、金融机构和社会公众三方面力量为一体的反洗钱预防控制体系。

三、《反洗钱法》是一部贴近中国实际的法律。近些年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动滋生蔓延，我国的洗钱问题日益突出，不仅破坏我国金融秩序，而且危害到经济安全和社会稳定。为了有效预防和打击洗钱活动，自上个世纪90年代初以来，我国一方面制定了以《刑法》第191条和第312条为核心的反洗钱刑事法律规定，另一方面初步建立了以中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》为主体的反洗钱预防制度，对于预防洗钱活动发挥了积极作用。《反洗钱法》没有照搬照抄某些目前国际上通行但不符合中国实际情况的标准和做法，而是立足于中国现实，遵循逐步展开、稳步推进的原则，总结了我国多年的反洗钱实践经验，是对我国现行各项反洗钱制度一次系统的补充、完善、强化和升华。

四、《反洗钱法》是一部展现我国负责任大国形象的法律。在经济全球化和资本流动国际化的背景下，洗钱活动愈益具有跨国特性，并由发达国家不断向发展中国家蔓延。“9·11”事件后，国际社会越来越认识到，依靠一国力量难以预防、遏制和打击跨国洗钱犯罪和恐怖活动，必须通过规范和协调国内、国际立法，加强反洗钱和反恐融资国际合作。《反洗钱法》的颁布，表明我国已经通过立法形式将反洗钱和反恐融资的国际义务转换为国内法，展现了一个负责任大国的国际形象。同时，也为我国加入国际反洗钱组织、参与国际规则制定、增大国际事务话语权、保障和谋求国家利益铺平了道路。

五、《反洗钱法》是一部贯彻依法行政精神的法律。就反洗钱工作而言，依法行政主要是对反洗钱监管部门提出的要求，就是要求反洗钱监管部门依照法定的权限和程序行使权力，这些要求在新颁布的《反洗钱法》中得到了充分的贯彻。对赋予反洗钱监管部门的每一项行政权力，都有相应的限制或责任条款进行制约，以防止权力的滥用。例如，《反洗钱法》在对客户资料和交易信息保密、反洗钱调查和临时冻结程序、人民银行各级分支机构权限等方面都作出了明确的规定，对在反洗钱执法过程中出现行政违法行为的单位和工作人员规定了严格的行政责任，甚至刑事责任。

《反洗钱法》的颁布，是我国反洗钱法制建设的一座重要里程碑，标志着我国反洗钱工作进入了新的发展阶段。《反洗钱法》将于XX年年1月1日开始施行。XX年年是反洗钱工作继续走向全面深入的一年，是反洗钱工作着力完善提高、寻求突破的一年。在当前和今后较长一个时期内，包括银行、证券、保险在内的全市金融系统肩负着深入学习和宣传反洗钱法的重任，肩负着进一步规范和完善全市反洗钱工作机制的

重任，肩负着在本系统、本单位推进反洗钱工作全面深入开展的重任。因此，我们要以此为契机，站在维护金融机构诚信和稳定、维护国家整体利益和人民群众根本利益的政治高度去认识做好反洗钱工作的重大意义，切实履行好反洗钱工作职责，共同开创我市反洗钱工作的新局面。

第三篇：选题背景和意义

1.1 选题背景和意义

随着我国国民经济的快速发展，我国固定资产投资越来越大，建设规模也呈逐年上升的势头，工程建设管理主要是工期、质量、投资等。其中最为重要还是质量管理，没有质量就谈不上工期、投资控制也显得更加没有意义。“百年大计，质量第一”是质量管理的宗旨，建设工程质量管理，关系着建设项目的社会效益、经济效益，同时也关系着人民生命、财产的安全。提高工程建设质量意义重大而深远，主要体现在:对国民经济的发展，每个建设项目的实施都是符合国家产业政策及当地经济发展要求的，代表着经济发展的方向。项目建设质量的好坏都直接影响着国家和当地经济的发展。项目建设质量不好，轻者造成返工、工期拖延，使项目延期投入使用，拖后发挥效益。从项目投资的净现值理论去看工期拖延，也必然是造成投资浪费。重者将可能造成项目报废，造成投资的巨大损失，只有保证项目建设工程质量才能延长项目服务年限，降低项目运行期间的维护费用，才能使项目发挥最大的投资效益；对项目建设单位即业主来说，项目建设质量不好，或造成投入运行拖后，或造成报废，都是巨大的损失。错过投运机会就可能使项目产品失去市场竞争力；对项目施工单位来说:质量可以说是企业的生命，是市场竞争的需要，是企业生存和发展的需要。施工项目质量代表着企业的整体质量水平、管理水平、操作水平，优质名牌工程是企业市场竞争取胜的法宝，也是企业形象的金字招牌，劣质工程损害企业的形象，会影响企业效益。

建筑业的发展是一个循序渐进的过程，是一个优胜劣汰的过程。在这个过程中，每时每刻都伴随着激烈的竞争。一个施工企业没有保证工程建设质量的基础，不能干出优质的工程，很快就会失去竞争能力。随着建设市场的进一步开放，农民工在施工现场成为主力军己是不争的事实，据2007年的统计数据，建设行业从业人员达到4200万人，全国就业人数每100人中就有12人从事建筑业，建筑行业队伍庞大，可见一斑。建筑业已成为吸纳农村富余劳动力的主要行业，目前全国4200万建筑用工中，农民工有3200多万人，占到八成左右。但从目前情况看，全国建筑业农村劳动力转移培训还很薄弱。据调查，90%以上的建筑农民工文化程度在初中及初中以下，90%以上的建筑农民工没有接受过职业技能培训，大量的农民工在建筑行业中所从事的工作，主要还是工序上，是直接的操作者，而工序又是工程施工质量形成的核心的部位。他们的技术水平高低直接影响着工序质量的好坏，进而影响着工程质量的优劣。

第四篇：背景和意义

项目建设的意义和必要性

一、项目建设的意义

1、食品是发展效益农业、增加农业收入的有效手段。

农业要增效、农民要增收，一条很重要的途径就是改良品种，提高农产品的质量，通过名牌效应来增加农民的收入。绿色食品生产自始至终贯彻质量第一的理念，强调生产、加工、贸易过程的标准化和各环节的规范管理，以统一的标准和良好的形象面对市场。在市场经济条件下，品牌就是形象，品牌就是价值，品牌就是市场。绿色食品近十余年来的实践证明，“名牌加绿标等于精品”的概念已得到社会的广泛认同，95%的企业使用绿色食品商标后效益明显增长。因此，发展绿色食品是提升产业层次、加快传统农业向现代化效益农业转变的有效途径，也是实现农业增效、农民增收的有效手段。

2.发展绿色食品实现农业可持续发展。

绿色食品生产强调“产品出自最佳环境”，也就把自然的环境和资源保护意识融入了生产者的经济行为之中。绿色食品通过产地大气、水质、土壤环境质量监测和综合评价，只有符合条件的产地环境才能开发绿色食品的要求。从事绿色食品开发的企业和农户对环境条件比较好的产地要珍惜和保护，对环境条件暂时达不到标准的产地要积极采取措施加以改善和提高。从而将“先污染，后治理”的被动式环境保护行为转变为主动式保护行为，实现可持续发展。绿色食品通过监控生产过程，要求生产者严格遵循绿色食品生产操作的规程，合理使用肥料、兽药、农药等，从而防止生产过程中不合理的经济行为对资源的破坏和对环境的污染，并保证绿色食品最终的质量。

二、项目建设的必要性 1.国际市场发展的需要

早在1993年，中国绿色食品发展中心加入了国际有机农业运动联盟，目前已同世界上90多个国家和地区，500多个相关组织建立了联系，并在质量标准、技术规范、认证管理、贸易准则等方面开展了广泛而深入的交流与合作，不仅提高了中国绿色食品在国际上的知名度，而且促进了绿色食品的国际声誉，使绿色食品出口贸易额在近三年连续翻倍，从1997年、1998年的分别5000万美元、1亿美元增长到1999年的2亿美元。其中出口量最大的山东达6.8万吨品种主要是花生、水果、蔬菜，贸易额为4500多万美元。

绿色食品具有广阔的发展前景。我国原本是一个有着5000年农业发展史的传统国家，有着不使用化肥和农药的耕作传统。我国的劳力资源丰富，而绿色食品的生产就是劳动密集型生产，绿色食品的国际贸易近年来异军突起。我国的绿色食品市场份额所占不到千分之一，但出口占到了1%，显示了其良好的国际竞争力。王士文博士同时认为，就国内市场，未来几年中国有500亿～600亿人民币的市场需求。

中国绿色食品近十年来的实践证明，95%的企业使用绿色食品标志商标后效益有明显增长。可见，发展绿色食品能够实现生态效益、社会效益和经济效益的统一，是提升产业层次、加快传统农业向现代效益农业转变的捷径，也是实现农业增效、农民增收的有效手段。2.食物安全的需要。

食品卫生安全，是今后食物发展中的难点之一，食品卫生的不安全来自于食物原料生产过程中的污染、加工过程中的污染、销售过程的污染以及食用过程中的污染。就目前我国的情况看，生产加工过程的污染防治任务更为艰巨复杂。绿色食品生产过程中，对化肥、农药、兽药、生长调节剂、饲料添加剂、食品添加剂的使用，针对不同等级，都有严格的规定或限制。因此，选择无污染的安全、优质、营养类绿色食品，就成为了人们安全消费的必然选择。绿色食品作为一种无污染、高质量的食品，有着巨大的市场潜力。3.消费需求的需要。

未来食物消费与现在会有很大不同，随着生活水平的不断提高，人们的食物结构将发生巨大变化，恩格尔系数下降，食物消费额相对减少，绝对额提高。人们会精心挑选食品，品牌消费将会越来越成为许多人的消费习惯，绿色食品作为一种代表无污染、高质量食品的品牌有巨大的市场潜力。绿色食品提供了良好的营养来源。今后，农业、食品工业与营养的关系越来越密切，食品的生产、加工、贮运、销售，最终目标是满足人们对食物营养摄人的需要，绿色食品在生产过程中充分注意了食物营养的变化，绿色食品的优质生产，包括了食物品质的改善和营养价值的提高，绿色食品满足了人们选择高营养食品的需要。

发展现代农业的意义

发展现代农业，可以推进工业化、城镇化和现代化进程。在现有的工业结构中，以农产品为原料的轻工业、农副食品加工业和食品制造业占有重要地位。实现工业化目标，必须重点发展具有一定技术含量的劳动密集型产业，实现农业资源的精深加工，增加产品的附加值。

加快城镇化进程，是实现工业化，推进农业现代化，全面繁荣城乡经济，提高人民生活水平和质量的必然要求。提高城镇化水平，不仅需要提高城镇和非农产业的吸纳能力，更需要通过发展现代农业，提高农业生产率和农业效益，把大量农业劳动力解放出来，为其向城镇和非农产业转移提供条件。只有现代农业发展了，才能搞好搞活县域经济，增加县乡财政收入，增强小城镇发展的经济支撑，形成不同的区域性主导产业和专业市场，走出一条农民循序进城，一、二、三产业协调发展，城乡和谐发展的城镇化道路来。

农业现代化是全面实现现代化的基础和难点。目前，我国农业正处于由传统农业向现代农业转变的关键时期，中国农业还在一定程度上是经营规模小、专业性差、商品率低、生产手段落后和竞争力不强的半传统半现代农业，受到资源和环境的双重制约，面临国际和国内市场的双重挑战。同时，中国的工业化、城镇化进程加快又对农业提出了巨大的需求。在这种情况下，要满足社会对农业的需要，粗放落后的传统农业生产经营方式是不利于提高生产效率和保护生态环境的，只有发展现代农业，才能提高土地的产出率以及资源的利用率，生产出量大质优的安全农产品，保证经济社会发展需要，才能集约节约使用自然资源和生产要素，减少环境污染，保护生态环境，突破资源环境的瓶颈，满足工业化和城镇化的需要，进而实现农业的可持续发展。

发展现代农业，是建设社会主义新农村的重要产业支撑。建设新农村，无论是促进生产发展、增加农民收入，还是改善生态环境，都需要以发展现代农业为基础。现代农业建设的成果决定着新农村建设的成效，现代农业是新农村建设的产业基础。建设现代农业的过程，就是改造传统农业、不断发展农村生产力的过程，就是转变农业经济发展方式、促进农业又好又快发展的过程。

第五篇：反对自由主义背景意义

反对自由主义背景意义

反对自由主义 是1937年9月7日毛泽东写的一篇文章。毛泽东在这篇文章中列举了自由主义的11种表现。文章剖析了自由主义的危害、来源以及自由主义者的思想方法。号召共产党员要用马克思主义的积极精神，克服消极的自由主义。这篇文章，对于纠正党员思想上的不正之风，起了很大的作用。

1写作背景

写于1937年9月，最初载于1942年4月10日延安《解放日报》。后收入《毛泽东选集》第二卷，《毛泽东著作选读》(新编本)。抗日战争开始后，中国共产党作为抗日救国的中流砥柱，既要领导全国人民同日本帝国主义进行艰苦搏斗，又要同抗日阵营里的国民党顽固派、投降派斗争，斗争极其复杂。要肩负这样的历史使命，必须有一个团结统一具有坚强战斗力的无产阶级政党，而我们党长期处在分散的农村游击环境，党员中大多数来自农民小生产者和其他小资产阶级，因而带来了许多自私自利，散漫的自由主义倾向，这对保持党的高度统一团结完成艰巨的历史使命妨碍极大。为批判和肃清这种错误倾向，毛泽东发表了这篇文章，对自由主义的表现、性质、危害、产生的根源和反对自由主义的重大意义等都作出了极其深刻的分析和论述。文章列举了自由主义的十一种主要表现;指出了自由主义的严重危害，说它是革命集体组织中的一种“腐蚀剂”，它“使团结涣散，关系松懈，工作消极，意见分歧”;文章还分析了自由主义的来源，指出它的来源“在于小资产阶级的自私自利性，以个人利益放在第一位，革命利益放在第二位”。文章最后还号召全体党员和革命同志起来反对自由主义。这篇文章后来成为延安“整风运动”和历次党内教育的重要学习文献，成为从思想上建设党的锐利武器和党员党性修养的座右铭。

2原文

反对自由主义

(一九三七年九月七日)

我们主张积极的思想斗争，因为它是达到党内和革命团体内的团结使之利于战斗的武器。每个共产党员和革命分子，应该拿起这个武器。

但是自由主义取消思想斗争，主张无原则的和平，结果是腐朽庸俗的作风发生，使党和革命团体的某些组织和某些个人在政治上腐化起来。

自由主义有各种表现。

因为是熟人、同乡、同学、知心朋友、亲爱者、老同事、老部下，明知不对，也不同他们作原则上的争论，任其下去，求得和平和亲热。或者轻描淡写地说一顿，不作彻底解决，保持一团和气。结果是有害于团体，也有害于个人。这是第一种。

不负责任的背后批评，不是积极地向组织建议。当面不说，背后乱说;开会不说，会后乱说。心目中没有集体生活的原则，只有自由放任。这是第二种。

事不关己，高高挂起;明知不对，少说为佳;明哲保身，但求无过。这是第三种。

命令不服从，个人意见第一。只要组织照顾，不要组织纪律。这是第四种。

不是为了团结，为了进步，为了把事情弄好，向不正确的意见斗争和争论，而是个人攻击，闹意气，泄私愤，图报复。这是第五种。

听了不正确的议论也不争辩，甚至听了反革命分子的话也不报告，泰然处之，行若无事。这是第六种。

见群众不宣传，不鼓动，不演说，不调查，不询问，不关心其痛痒，漠然置之，忘记了自己是一个共产党员，把一个共产党员混同于一个普通的老百姓。这是第七种。

见损害群众利益的行为不愤恨，不劝告，不制止，不解释，听之任之。这是第八种。

办事不认真，无一定计划，无一定方向，敷衍了事，得过且过，做一天和尚撞一天钟。这是第九种。

自以为对革命有功，摆老资格，大事做不来，小事又不做，工作随便，学习松懈。这是第十种。

自己错了，也已经懂得，又不想改正，自己对自己采取自由主义。这是第十一种。

还可以举出一些。主要的有这十一种。

所有这些，都是自由主义的表现。

革命的集体组织中的自由主义是十分有害的。它是一种腐蚀剂，使团结涣散，关系松懈，工作消极，意见分歧。它使革命队伍失掉严密的组织和纪律，政策不能贯彻到底，党的组织和党所领导的群众发生隔离。这是一种严重的恶劣倾向。

自由主义的来源，在于小资产阶级的自私自利性，以个人利益放在第一位，革命利益放在第二位，因此产生思想上、政治上、组织上的自由主义。

自由主义者以抽象的教条看待马克思主义的原则。他们赞成马克思主义，但是不准备实行之，或不准备完全实行之，不准备拿马克思主义代替自己的自由主义。这些人，马克思主义是有的，自由主义也是有的:说的是马克思主义，行的是自由主义;对人是马克思主义，对己是自由主义。两样货色齐备，各有各的用处。这是一部分人的思想方法。

自由主义是机会主义的一种表现，是和马克思主义根本冲突的。它是消极的东西，客观上起着援助敌人的作用，因此敌人是欢迎我们内部保存自由主义的。自由主义的性质如此，革命队伍中不应该保留它的地位。

我们要用马克思主义的积极精神，克服消极的自由主义。一个共产党员，应该是襟怀坦白，忠实，积极，以革命利益为第一生命，以个人利益服从革命利益;无论何时何地，坚持正确的原则，同一切不正确的思想和行为作不疲倦的斗争，用以巩固党的集体生活，巩固党和群众的联系;关心党和群众比关心个人为重，关心他人比关心自己为重。这样才算得一个共产党员。一切忠诚、坦白、积极、正直的共产党员团结起来，反对一部分人的自由主义的倾向，使他们改变到正确的方面来。这是思想战线的任务之一。3文章意义

毛泽东同志适时的指出当时的革命队伍普遍的自由主义心理，深刻地剖析了自由主义出现的的根源，对把有自由主义行为的党员摒弃不良思想，改变到正确的道路上来有重大意义。

这篇文章针对于革命战争年代，但也同时适用于现在。在社会稳定，经济繁荣，社会建设空前发展的今天，很多官员和共产党员面临着更多这样或者那样的的利益的诱惑，更容易形成自由主义思想，行各种自由主义的行为。为使官员、党员洁身自好，严于自律，严防自由主义倾向，这篇文章的思想就显得尤为重要。4作者简介

毛泽东(1893年12月26日-1976年9月9日)，湖南湘潭人。伟大的马克思主义者，无产阶级革命家、战略家，理论家和文学家，书法家和诗人。中国共产党、中国人民解放军和中华人民共和国的主要缔造者和领导人。