关于印发《支行工作规则》的通知

第一篇：关于印发《支行工作规则》的通知

关于印发《银行工作规则》的通知

各部(室): 根据省、市分行有关要求及相关办公制度，结合支行实际和工作需要，现将行务会讨论通过的《支行工作规则》印发给你们，请认真组织学习，遵照执行。

银行工作规则

第一章 总

则

一、为规范中国**支行(以下简称支行)的工作职责、议事规则、决策和办事程序，维护办公秩序，加强内部管理，提高工作质量和效率，制定本规则。

二、支行工作以科学发展观为指导，认真贯彻党的路线、方针和政策，严格执行上级行的各项决策部署，坚持依法办事、合规经营、强化内控制约，发挥经营支柱作用，推动强行目标建设，实现支行的可持续发展。

三、支行各部（室）要不断改进管理方式和工作作风，在工作中各司其职，各负其责，相互协调，密切配合。

四、支行员工要认真履行岗位职责，坚持解放思想，实事求是，开拓创新；做到爱岗敬业，忠于职守，服从上级，团结协作，清正廉洁，顾全大局。

第二章 科学管理

五、在市分行党委的领导下，支行实行班子集体领导和个人分工相结合的工作制度，行长领导全行工作，副行长协助行长工作。工作中的重大事项，必须报告行长或请示行长决定。

六、班子成员要根据集体决定和分工，切实抓好分管工作，同

时根据上级行要求，兼任部门主管，承担第一主管岗位责任。在工作中，接受支部书记的督促、检查和指导，经常向书记或支委报告工作，反映情况，提出建议。既要避免个人或少数人决定重大问题，又要防止无人负责、互相推诿的情况发生。

七、各部（室）副主管（主任）协助分管行长抓好本部门工作，履行部（室）岗位职责，承担第二主管岗位责任。

八、贯彻落实上级行的重要文件、会议，规章制度和经营目标。重要事项由支委会议(扩大会议)、行务会议集体研究讨论决定。

九、提请行务会议讨论决定的重要事项，涉及上级行有关部门的，会前应及时请示沟通，达成一致意见；涉及全行员工切身利益的，应事先通过适当方式征求意见和建议。涉及法律或外部重要事宜，根据需要应进行法律技术咨询。

十、坚持行务公开制度。依照国家法律、法规和上级行有关制度，应公开的事项都要在一定范围内公开。

第三章 合规经营

十一、根据相关法律法规及垂直管理要求，在市分行党委的正确领导下，认真履行职责，依法合规稳健经营。

十二、根据上级行工作部署，结合我行的实际，及时建立和调整各项领导组织，制定和完善有关制度办法和实施细则，研究贯彻落实的具体措施，提高执行力。

十三、坚持财务费用报账制和“一支笔”审批制度。严格执行上级行财务开支和费用管理制度规定，实行支行费用支出报账制管理，— 3 —

接受全行干部职工的监督。按照支行行长的授权，实行分管行长“一支笔”签批和双人经手、部门审核把关制度。凡涉及重要财务开支事项，按照程序实行招标和集中采购办理。

十四、实行重要事项报告和尽职免责管理制度。在落实好《客户经理尽职管理记录》的基础上，客户经理在对企业检查中发现的问题必须以书面形式向主管领导汇报，《报告》一式两份，经报告人、接受人签字后各自保存备查，多页的要进行骑缝签字。口头报告或未经签字的报告视同客户经理未报告。分清管理责任，对客户经理能够及时发现并按规定报告的且不存在任何其他管理问题的，客户经理免责。对主管人员接到报告未及时处理或未向上一级领导、部门报告的，对发生的问题负相应的责任。对其他人员也要实行尽职免责制度，涉及重大事项参照上述办理。

十五、落实《贷款资金支付管理办法》要求。对借款人向我行贷款形成的资金，必须采用贷款人受托支付和借款人自主支付两种方式，均实行有权签批人制度和AB角制度。贷款人受托支付的有权签批人A角为开户行行长，B角为开户行分管副行长（主管）；借款人自主支付的有权签批人A角为开户行分管副行长，B角为开户行客户部门主管（副主管），以上两种方式均要经过审核真实性后填制《信贷资金支付通知单》，履行签字手续。

十六、坚持督查督办制度。分管行长负有对上级行工作部署和行务会议、行长交办事项贯彻落实的职责。各部（室）对部署的工作和或交办的事项，要坚决贯彻执行，确保政令畅通。办公室负责督办或提醒有关部（室）组织落实，定期通报督办工作落实情况。督办的重点是工作部署落实情况，工作任务和目标责任完成情况，— 4 —

新情况和新问题的调查解决的情况。

十七、实行月度例会制度。每月初五日内，分管行长会同相关部（室），要将本月工作计划安排与上月工作完成情况及未按时完成的理由，形成书面材料，提交会议汇报研究，确定本月工作安排。各部（室）要依据经支行认定的工作计划，认真抓好贯彻落实，分管行长要适时跟踪指导，对重要事项亲历亲为，逐级及时反馈、报告进展和完成情况。

第四章 会议制度

十八、实行支委会议、行务会议和行长办公会议制度，行务会组成人员在支行下发的领导组织中进行明确。

十九、支委会议由支行党支部书记主持，支部委员出席。议事主要内容是:

（一）传达贯彻党的路线方针和政策，地方党委、政府和上级行的指示，研究贯彻执行的措施；

（二）研究党的建设、党员发展和党员教育管理事宜；

（三）管理权限内干部职工选拔调整等；

（四）讨论、研究工会、共青团等群众组织工作问题；

（五）研究有关重要业务工作；

（六）需要党支部委员会会议研究审议的其他事项。

二十、行务会议由行长主持或授权副行长主持，副行长、行务会组成人员出席。会议主要内容是：

(一)传达学习上级行的重要文件、会议精神及领导同志的重要

指示，研究贯彻落实的意见；

(二)研究确定工作计划、经营指标，制定相应的措施、办法；(三)分析业务经营情况，听取工作落实和进展情况汇报；(四)讨论通过本行制定的制度、办法和实施细则；(五)其他需由行务会议讨论决定的事项。

二十一、行长办公会议由行长主持或授权副行长主持，有关副行长及有关人员出席。会议主要内容是:(一)研究落实支委会议、行务会议议定事项；(二)研究部署有关专业工作；(三)协调有关工作执行中的具体事项；(四)其他需由行长办公会议研究的问题。

二十二、行务会议、行长办公会议的议题由行长或主持会议的副行长确定。有关部（室）提交行务会议、行长办公会议研究的议题。支委会议、行务会议、行长办公会议由指定的专人记录，凡需要编发会议纪要的，由记录人起草并经分管行长修改审核后，报主持会议的行领导签发。

二十三、各种委员会、领导小组或非常设机构召开会议，事先由分管行长向行长沟通汇报后，按其职责范围和工作程序组织召开。注意保管会议记录，每年初将上年会议记录移交档案室。

二十四、省行、市行召开的会议，地方党政部门的会议，由办公室指定专人接收电子邮件，或做好电话记录并形成会议通知单，按照参加人员范围报行长或分管行长，根据行领导签署的意见通知参会人员届时参会，并做好备案登记。

二十五、出席和列席会议的同志对应该保密的会议内容和讨论

情况，必须严守秘密，不得泄露。

第五章 公文管理

二十六、公文办理、审批和印发应符合《中国银行公文处理办法》的规定。支行公文运转全面应用电子公文处理系统，推广使用无纸化办公的管理手段。

二十七、收文管理。电子公文实行网上传输、浏览和批阅处理的模式。公文收发管理员每天查看接收电子公文不少于4次，并做好公文在线跟踪和指导工作，遇有重要公文要及时提醒行领导及相关人员批阅办理。行领导、部门主管及经办人员每天网上浏览、处理公文不少于2次，在签署批阅意见的同时做好督导落实工作。

二十八、发文管理。凡报送市行或市政府的报告和请示，以及行内发送的通知、意见等文件，在完成规定流程的基础上，由主管行长在发文处理单审核签字后报送行长签发，行长外出或行长同意可由主管行长签发。

二十九、公务邮件。需要通过电子邮箱报送上级行专业部门的一些重要请示、报告，以及本行发送的重要邮件通知等，实行全行统一管理，由办公室建立规范的格式、统一编号和登记，经部门主管起草，报分管行长修改审核并在电子邮件登记簿上签署意见后，由办公室通过全行公务邮箱统一发送、统一电子存档。

三

十、档案管理。认真执行综合档案、信贷档案、会计档案等管理规定，各部室要指定专人、明确岗位职责，做好本部门档案的收集、保管工作，确保档案资料的完整性。年初要将上年档案资料

及时移交到综合档案室。

第六章 印信管理

三

十一、印章管理。支行公章及单位负责人印章由办公室指定专人统一管理，各部（室）印章由部门综合员保管和使用，及时填制《印章使用登记簿》。

三

十二、印章使用。系统内报表、通知、报告或行长已签字的文本等需要加盖公章的，由分管办公室副行长直接审核后签批用印；未经或不需行长签字的对外合约、协议、证明、重要信函等，必须经行长审核同意后由分管办公室副行长签批用印。严禁使用公章对外办理各类担保手续。

三

十三、印章保管。印章管理人要妥善保管印章，防止被盗，用完印章要锁好，不得敞开保密柜或随意放置在办公桌上。使用印章应在办公室内，无特殊情况不得将印章携带行外使用。

三

十四、介绍信管理。开具本行介绍信要经分管办公室副行长批准。其它各部（室）及人员没有开具介绍信的权力。印章管理人员要对开出的介绍信负责，经检查无误后用印。

第七章 作风纪律与监督

三

十五、按照金融行业《文明服务公约》、《自律公约》、《维权公约》及“严格、规范、谨慎、诚信、创新”的作风建设要求，树立良好的行业作风。

四

十二、要坚持学习制度，理论联系实际，注重学习效果。行

领导要做学习的表率。根据需要随时组织干部职工集体学习活动。

四

十六、干部职工要增强新闻敏感性，不得随意接受社会媒体采访，不得擅自向社会新闻媒体透露和提供内部数据及资料。

四

十九、落实违规积分管理，持续开展岗位绩效考核。加强劳动纪律管理，休假及病、事假按照《中国*支行考勤实施方案》有关要求严格执行。

五

十、加强因公、因私出国(境)的管理，规范出国(境)人员行为。出国(境)按照吉林省分行有关管理规定办理，并履行报批手续。

五

十、支行员工要严格遵守廉政建设规定，不得利用工作之便为自己和他人谋取利益。

五

十一、支行员工要严格遵守保密制度，保守国家秘密和我行内部秘密。

五

十二、支行员工要树立为企业服务的思想，规范办事行为。对职权范围内的事项，要按程序积极主动地办理；对不符合规定的事项，要坚持原则，不得违规办理。

五

十三、支行实行责任追究制度，按照上级行要求，有关干部职工每年都要逐级签订责任书，对因推诿、拖延等造成影响和损失的，要追究相关人员责任；对出现案件的，实行责任人引咎辞职或待岗的管理办法；对越权办事、以权谋私等违纪、违规、违法行为，要严肃查处。

五

十四、支行要自觉接受外部监管部门和上级行的监督，支行班子要自觉接受上级组织和党员群众的监督。对监督中发现的问题认真查处和整改，并及时向上级行和有关部门报告查处和整改情况。

五

十七、加强和完善信访工作。支行在营业大厅处设立专门的— 9 —

举报和投诉信箱。鼓励开展员工提合理化建议活动。提倡员工直接向行领导举办问题、反映情况、提出建议，随时接受来自社会各界的来信来访，化解矛盾，构建和谐。

五

十九、本规则自下发之日起实施。本规则由支行负责解释和修订。

第八章 附

则

第二篇：支行合规管理

附件

中信银行支行内控合规管理办法（试行）

（1.0版，2012年）

第一章 总 则

第一条 为进一步加强支行的内控合规管理，切实防范各类风险和案件隐患，确保支行网点安全稳健运行，实现支行经营管理与支行人员履职双合规，依据《企业内部控制基本规范》及其配套指引、《银行业从业人员职业操守》等外部监管法规，以及《中信银行员工廉洁从业规定》、《中信银行员工行为守则》等相关管理制度，制定本办法。

第二条 本办法所称支行是指我行在境内具备金融许可证和物理营业场所，履行对外营业服务职能的所有营业机构，具体包括各一、二级分行的分行营业部，以及所有同城支行和异地支行。

第三条 本办法所称的支行人员是指支行的行长，会计经理，对公客户经理，零售类管理、营销及操作人员和柜员等：

（一）支行长是指支行行长、副行长和行长助理；

（二）会计经理是指分行向其辖属支行委派的会计负责人，负责组织支行正确进行会计核算，严格执行各项会计规章制度及会计操作规程，认真履行事中控制和授权职责的会计人员；

（三）对公客户经理是指按我行公司业务有关制度，直接面向市场，为公司客户提供全方位金融服务的支行营销代表；

—1—

（四）零售类管理、营销及操作人员是指按我行零售业务有关制度，从事营业经理、大堂经理、引导员、低柜理财经理、贵宾理财经理、个贷客户经理、拓展主管、市场经理，以及零售客户经理、分行级贵宾理财中心和个贷中心理财客户经理及个贷客户经理等岗位工作的人员；

（五）柜员是指使用核心业务系统、账务集中业务系统等，完成相关会计处理的人员。

第四条 本办法的内容主要包括支行的内控合规管理要求，支行人员的准入管理、履职规范和禁止性规定，是加强支行内控合规管理的基本要求。支行人员应学习掌握本办法各项规定，认真领会本办法精神，按照本办法以及有关管理制度规定的岗位职责认真履职。

第五条 支行内控管理要按照“全员参与、职责明确、相互制约、讲求实效”的原则认真组织推进风险管理和内部控制基础建设，确保支行经营管理依法合规，管理、营销和业务操作行为严谨规范。

第六条 支行要根据总分行内部控制相关要求和经营管理需要，加强日常管理，整合内控合规管理资源，定期监督检查和评价内控制度执行情况，综合利用各种监督检查信息，揭示主要风险，提出防范建议，重视落实整改。

第七条 支行要严把人员选拔准入关、用人关和考核评价关，坚持“业务能力”和“职业操守”相统一，注重干部员工行为品 — —2 德和职业操守，并认真落实好重要岗位员工定期轮换和强制休假制度。

第八条 支行要加强内控合规文化建设，从经营思想、经营理念、职业道德、经营作风和行为习惯上培育良好的支行内控合规文化，通过实施“合规支行”评选等活动，全力营造“全员合规、全程合规、主动合规”的文化氛围。

第九条 支行要加大对管理、营销和操作人员岗位培训和警示教育，增强员工的合规经营意识、风险意识和自我保护意识，确保每名员工都能明确自身的岗位职责以及上下级相关岗位的权限边界，坚决抵制人情、权利等因素对业务流程及操作规范的干扰，自觉防范合规风险与操作风险。

第二章 准入管理

第十条 基本准入要求

支行人员均应具备监管法规和我行相关管理制度规定的任职资格基本要求和准入条件。此外，有下列情形之一的，不得聘任：

（一）有严重违法、违规、违纪等不良记录的；

（二）有涉黄、赌、毒等不良行为的；

（三）曾经利用银行业务平台和客户资源，为不法分子提供便利,有不良记录的；

（四）曾经窃取或泄漏我行商业秘密，严重损害我行信誉和利益的；

（五）参与经商办企业、民间借贷、地下钱庄非法融资或充

—3— 当资金掮客、参与洗钱的；

（六）违规参与或协助客户特别是授信客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动的；

（七）在员工行为动态排查中有异常表现，经核查存在不当行为的；

（八）有其他违反法律法规、社会公德、职业道德等不良行为，经考察不宜任用的；

（九）违反廉洁从业相关规定的。第十一条 对支行长的特别要求

除本办法第十条所列的基本准入要求外，曾经对严重违规经营活动或重大损失负有直接责任或直接管理责任，并被有关机关依法处罚的，不得聘任为支行长。

第十二条 对会计经理的特别要求

除本办法第十条所列的基本准入要求外，会计经理还应当具备《中信银行支行会计经理委派制实施办法》规定的任职资格基本要求和专业准入条件。

对曾经派驻支行的内部风险暴露水平持续升高或对发生的内外部案件、重大差错、重大违规负有主要责任的，不得聘用为会计经理。

第十三条 对公客户经理，零售类管理、营销及操作人员和柜员的特别要求

除本办法第十条所列的基本准入要求外，对公客户经理，零 — —4 售类管理、营销及操作人员和柜员还应当具备《中信银行公司银行业务客户经理管理办法》、《中信银行网点零售业务销售化转型管理基本手册》、《中信银行贵宾理财客户经理管理办法》、《中信银行会计柜员准入退出管理办法》等总分行管理制度规定的任职资格基本要求、上岗要求和专业准入条件。

第三章 履职规范

第十四条 基本履职规范

支行人员履职时应当落实以下要求：

（一）认真履行本岗位职责，严格执行国家各项金融政策、法律法规和我行的各项规章制度、操作规程和管理要求；

（二）充分发挥对关联岗位的权力制约作用，抵制不符合制度办法、操作规程的交易行为；

（三）执行廉洁从业规定及职业道德规范，树立和维护中信银行的良好品牌和形象；

（四）及时学习和更新业务知识，提升业务技能和职业素养，熟练掌握本岗位的内部控制要求和风险防控重点；

（五）妥善保管我行商业秘密及客户信息，防止各种形式的信息泄露；

（六）及时向支行长或上级行有关部门反映制度办法、操作规程、日常管理中存在的缺陷或风险隐患，并提出建议；

（七）发现支行人员有违反本办法所列准入要求和禁止性规定的，立即向支行长或上级有关部门报告。

—5— 第十五条 支行长履职的特别要求

除遵守本办法第十四条所列的基本履职规范外，支行长还应当履行以下要求：

（一）支行行长负责本行的全面管理，对支行的合规经营和内控管理工作负总责，支行副行长、行长助理负责所分管业务的管理，对分管业务的内控合规管理工作负直接领导责任；

（二）严格权责划分，实行不相容岗位分离，科学设置并合理安排劳动组合，落实部门及岗位职责，建立健全本行员工岗位责任制，严格执行重要岗位人员定期轮岗、强制休假制度，严肃劳动纪律，维护运行秩序，加强对员工的管理和考核；

（三）认真研究内控合规、风险管理和案件防控方面的形势，在业务实施前或规定时间内及时组织相关人员认真学习传达并在工作中切实贯彻落实法律法规、监管要求、总分行制度办法、操作规程及上级行的有关规定；

（四）指导督促会计经理认真履行岗位职责，支持会计经理独立履行事中控制和业务管理职责，严格会计事项操作，防范柜面操作风险；

（五）指导规范客户经理、理财经理、柜员日常营销行为和业务操作行为，对规章制度及禁止性规定的执行情况进行监督检查，防范案件及事故发生；

（六）加强反洗钱培训，认真组织落实反洗钱工作职责；

（七）检查支行防盗、防抢、防爆、防火、反诈骗、现金调 — —6 拨、上门收款等的安全落实情况，指导大堂经理做好营业场所内客户分流以及巡视工作，重点关注营业场所内可疑人员或异常动态，防止不法分子利用支行营业场所实施违法行为；

（八）定期组织安全应急预案演练，指导员工熟练掌握处置紧急情况的操作，按照制度规定频率及范围认真执行查库；

（九）分管保卫、运行、服务、内控的支行长要指定专人负责网点监控和报警设备、进行安全布防监控并做好记录，定期抽查或安排专人抽查监控录像；

（十）在行内开展相关思想教育和业务、行为排查活动，对有异常行为的员工进行动态排查分析，及时向上级主管部门汇报并提出管理建议，并做好重点员工的监控、帮教转化等工作；

（十一）管理本行行容、行貌和服务品质，强化员工的服务竞争意识，督促其不断提高服务水平；

（十二）落实重大事项和突发事件报告制度，对支行发生的重大事项和突发事件，按规定程序和时限报告，并采取有效应对措施；

（十三）开展内控案防工作目标考核，督促员工自觉遵章守纪；

（十四）对本行各类问题整改工作承担管理责任，牵头制定并落实内外部检查发现问题的整改措施，确保问题及时整改纠正到位；

（十五）履行属于支行长职责范围内的其他内控合规管理职

—7— 责。

第十六条 会计经理履职的特别要求

除遵守本办法第十四条所列的基本履职规范外，会计经理还应当履行包括《中信银行支行会计经理委派制实施办法》等相关规定的以下要求：

（一）贯彻执行法律法规、外部监管要求、总分行各项会计规章制度及操作规程；

（二）配合支行长依法合规开展经营管理；

（三）严格落实柜台岗位分工，规范柜面操作，防范操作风险；

（四）正确组织会计核算，真实、准确、及时、完整地提供会计信息；

（五）管理支行日常会计工作，对重大会计事项及时向支行长及上级行相关部门报告；

（六）按要求落实整改内外部检查发现的会计方面相关问题，并将整改结果及时反馈支行长和上级行相关部门；

（七）定期或不定期组织支行会计人员进行业务知识和操作技能培训；

（八）配合支行长协调好与上级行及当地与会计活动有关的监管部门之间的关系；

（九）履行属于会计经理职责范围内的其他内控合规职责。第十七条 对公客户经理履职的特别要求

— —8 除遵守本办法第十四条所列的基本履职规范外，对公客户经理还应当履行包括《中信银行公司银行业务客户经理管理办法》等相关规定的以下要求：

（一）在法律法规、监管要求、总分行业务发展战略、制度办法、风险政策的规范内，针对不同的客户设计不同的营销方案开展营销工作；

（二）按照相关业务流程做好客户相关资料的搜集、整理、分析、报告等基础性工作；

（三）认真履行贷前调查职责，坚持诚实守信原则，严格按照协议要求办理相关业务，保证客户合同文本等交易信息的真实、完整；

（四）对由客户经理上门办理的非柜台开户等业务，要双人上门签字并严格审核客户开户资料原件，确保开户资料的真实性和规范性；

（五）在贷款发放和产品推介过程中，向客户充分披露产品信息，揭示产品风险，避免误导客户、错误销售；

（六）密切关注合作客户经营动态，及时发现客户新的需求，做好后续服务和管理工作，保证信贷资金良性循环，及时满足客户合理需求；

（七）积极履行贷后检查职责，有效运用信贷管理系统，及时向主管部门报告重大信息；

（八）履行属于对公客户经理职责范围内的其他内控合规职

—9— 责。

第十八条 营业经理履职的特别要求

除遵守本办法第十四条所列的基本履职规范外，营业经理还应当履行包括《中信银行网点零售业务销售化转型管理基本手册》等相关规定的以下要求：

（一）组织每日晨会、夕会；

（二）客户意见簿意见反馈，营业厅工作日志填写，日常监控抽查和营业厅设施检查和抽查；

（三）遇到客户投诉和其他突发性服务事件，负责第一时间受理并妥善处理，不能自行解决的及时反馈至相关人员，并协调相关人员在第一时间满足客户合理合法需求，化解客户不满和纠纷；

（四）按照时间节点进行每日三巡两示范，对大堂各个环节的衔接进行管理和业务指导。

第十九条 其他零售类管理、营销及操作人员履职的特别要求

除遵守本办法第十四条所列的基本履职规范外，零售类管理、营销及操作人员还应当履行包括《中信银行贵宾理财客户经理管理办法》、《中信银行网点零售业务销售化转型管理基本手册》等相关规定的以下要求：

（一）理财客户经理应当履行总分行相关制度所规定的经营管理职责，销售理财（含代理类）产品时，应首先确认机构准入 — —10 手续和产品准入手续均已齐全，并根据总行统一销售安排开展相关营销，理财客户经理要充分了解客户的基本信息及风险偏好，根据客户风险评估结果向客户推介合适的金融产品，充分揭示产品风险，避免误导客户、错误销售，理财产品销售工作应当通过系统实现；

（二）个贷客户经理应严格执行个贷业务操作规程，准确运用个贷管理系统，关注客户基本情况及信用状况的变化，及时采取适当的风险应对措施；

（三）大堂经理要做好营业场所巡视工作，对支行营业场所内的可疑人员或异常动态要重点关注，防止不法分子利用支行营业场所实施不法行为；

（四）履行属于零售类管理、营销及操作人员职责范围内的其他内控合规职责。

第二十条 柜员履职的特别要求

除遵守本办法第十四条所列的基本履职规范外，柜员还应当履行以下要求：

（一）在授权操作权限内办理相关业务；

（二）妥善保管现金、重要会计印章、重要空白凭证等重要物品，离岗前必须从所有业务系统中签退；

（三）办理现金业务时坚持当面清点、一笔一清，办理现金收付业务及清点、交接尾箱要在监控下进行；

（四）按照制度规定频率及范围对现金、重要会计业务印章、—11— 重要空白凭证、有价单证等进行清点检查；

（五）按照制度规定对相关凭证资料进行认真审核，特别对印鉴、票据的真伪等进行严格审查；

（六）按照制度规定对客户身份和账户资料的真实性、完整性、合规性进行审核，做好客户信息的保密工作；

（七）遵守反洗钱有关规定，严格审查客户身份，按规定留存相关资料，及时、准确、完整地向上级行报送可疑数据；

（八）履行属于柜员职责范围内的其他内控合规职责。

第四章 禁止性规定

第二十一条 普遍适用的禁止性规定

支行人员应认真履行岗位职责，严格执行规章制度，严禁以下行为：

（一）在经营管理活动中弄虚作假；

（二）越权或违规转授权办理业务；

（三）私自以我行名义与客户签订任何形式的存款、委托理财、代理交易等协议或向客户违规做出承诺；

（四）代替客户办理账户开立及撤销、密码设置与变更、申领电子银行客户证书（USBKEY）、开通及取消服务（网上银行、手机银行、电话银行等）、存取款、购买国债、申购及赎回基金和理财产品等必须由客户本人办理的业务；

（五）代替客户在借款申请书、借款合同、开户申请书等应由客户本人签字的重要文件或凭证上签字，代替客户输入密码；

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（六）使用、拥有客户电子银行客户证书及密码，通过客户网银划转资金；

（七）代替客户购买、保管、传递现金、存单（折）、银行卡、电子银行客户证书、重要空白凭证、有价单证等重要物品；

（八）代替客户保管预留印鉴或办理预留印鉴的变更、挂失；

（九）通过本人、他人账户归集、过渡或套取银行及客户资金；

（十）账外吸收客户存款或将客户资金划入员工个人账户办理存取、转账、购买理财产品、股票市场运作、转存通知存款或定期存款等业务交易；

（十一）挪用客户资金，向客户借款或私自要求客户提供担保；

（十二）高息揽存或与中介机构合作违规揽存，违规出具担保承诺书、虚假资信证明；

（十三）以本人名义注册企业，或以亲友名义注册企业，但实际控制人或经营管理人为员工本人；

（十四）在其他经济组织特别是授信客户单位投资、入股，未经批准在其他经济组织兼职并获取报酬；

（十五）向客户索取、接受客户或给予客户各种形式的非法利益；

（十六）向监管人员行贿或介绍贿赂，向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠；

—13—（十七）参与非法民间借贷、地下钱庄非法融资或充当资金掮客；

（十八）与典当行、担保公司、小额贷款公司、投资公司等有资金往来；

（十九）利用职务之便从事谋取个人利益的有偿中介服务，违规参与或协助客户特别是授信客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；

（二十）在营业场所内外收缴非法集资款；

（二十一）利用职务之便获得本行商业机密或内幕信息，并以其明示或暗示的形式告知他人牟利；

（二十二）违规查询、下载、保存、变更、删除客户资料，窃取、收买、非法提供客户密码、客户个人信息；

（二十三）隐瞒、欺骗或胁迫客户办理业务；（二十四）上班时间买卖股票、权证或操作期货；（二十五）卖淫嫖娼、包养情妇等涉黄行为；

（二十六）参与六合彩、赌球、赌马、大额购买彩票、扑克麻将赌博等涉赌行为；

（二十七）吸食毒品、唆使他人吸食毒品、参与毒品交易等涉毒行为；

（二十八）为各类违法、违规活动提供便利；

（二十九）明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告，隐瞒、迟报重大问题、风险隐患或案件；

— —14（三十）法律法规和我行规章制度规定的其他禁止行为。第二十二条 支行长的禁止性规定

除严禁从事本办法第二十一条所列的禁止性行为外，支行长还不得有以下行为：

（一）授意、指使、强令业务人员进行违规操作；

（二）任何形式的账外经营；

（三）用隐匿收入、虚列支出、转移资产等方式私设“小金库”；

（四）不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证；

（五）打击、报复抵制或揭露其违规行为的业务人员和检查人员。

第二十三条 会计经理的禁止性规定

除严禁从事本办法第二十一条所列的禁止性行为外，会计经理还不得有以下行为：

（一）只授权、不审核，授权流于形式；

（二）授意、指使、强令柜员实施违规操作或掩盖网点人员的违规操作行为；

（三）不按规定检查或督促检查库存现金、有价单证、重要空白凭证、会计业务印章等重要物品；

（四）使用柜员的印章、证件、系统用户办理业务；

（五）为柜员顶班替岗或从事客户经理等不相容岗位的工作。

—15— 第二十四条 对公客户经理和零售类管理、营销及操作人员的禁止性规定

除严禁从事本办法第二十一条所列的禁止性行为外，对公客户经理和零售类管理、营销及操作人员还不得有以下行为：

（一）违反业务回避的有关要求，为利害关系人办理授信、资信调查等业务；

（二）代替客户签约电子对账协议，回签电子对账单；

（三）违规发放贷款、办理贸易背景不真实票据业务、国内信用证等表内外授信业务；

（四）为我行授信客户提供担保；

（五）办理核算业务；

（六）从事会计经理等与其职责不符的工作。第二十五条 柜员的禁止性规定

除严禁从事本办法第二十一条所列的禁止性行为外，柜员还不得有以下行为：

（一）在未签退系统或未收妥现金及重要会计业务印章、有价单证、重要空白凭证、个人名章等物品情况下离柜（岗）；

（二）未履行有效的交接手续，将本人保管的重要会计业务印章、有价单证、重要空白凭证等物品交给他人使用；

（三）携带现金、手袋等自有物品临柜营业；

（四）当班时为本人办理业务或以客户身份自行存取款；

（五）在空白会计凭证、有价单证上事先加盖业务印章或经 — —16 办员名章；

（六）长款隐匿，短款自补不报，或以长款补短款；

（七）办理开户、变更、挂失等业务时不按账户管理规定审核客户相关证明原件；

（八）违规办理存款账户查询、冻结、解冻、扣划业务；

（九）压票、任意退票、截留挪用客户和银行资金，无正当理由拒付应由银行支付的款项；

（十）办理大额支付业务时不按要求向客户进行电话核实；

（十一）未及时向客户传递对账信息，未按要求审核对账回执及验印，未按规定及时核查对账结果不符的账户；

（十二）空存、空取资金。

第五章 考核与评价

第二十六条 完善支行内控合规管理制度

总分行相关部门应根据管理职责分工，建立并持续完善支行人员的准入、日常监督、考核等管理制度，明确各类人员准入条件和退出标准，实行相应的岗位资格认证，并将本办法对支行及其人员内控合规管理的各项要求作为开展支行内控评价的重要依据。

第二十七条 落实支行内控合规管理要求

各分行要根据自身管理模式，将本办法的相关要求纳入支行和支行人员的工作目标和岗位职责，确保责任到人、措施到位。各分行加强日常监督和考核评价，分行公司银行部、零售银行部、—17— 会计部、人力资源部等相关管理部门应按照各自职责分工，通过建立工作日志或登记内控台账的形式，及时记录、反映日常内控管理履职情况以及内外部检查发现问题信息，作为开展支行内控评价、绩效考核、尽责评审、人员准入和退出的重要依据，对不符合准入条件或考核不合格的人员，要及时予以调整。

第二十八条 健全科学的激励约束机制

各分行要科学设置支行和支行人员的考核指标，建立多角度、分层次的指标体系，适当加大对内控合规管理和操作风险等方面考核权重，充分调动员工主动参与内控工作的积极性；建立内控长效机制，逐步引导支行人员规范操作，减少差错，消除隐患，促进各项业务的科学、可持续发展。

第二十九条 进一步做好信访举报工作

各分行纪检监察部门要畅通支行管理、营销和操作人员来信、来电、来访的举报渠道，建立快速反应机制。员工发现他人或自己被迫违规办理业务的行为，应及时报告，并说明具体情况。对核查确认的重大违规行为，要按照有关规定对当事人及胁迫人进行严厉处罚，对于举报人给予奖励，并予以保护。对打击报复举报人、恶意诬告陷害等行为，要按照有关规定严肃查处。

第三十条 进行内控合规管理问责

分行条线部门要履行对支行相应的管理职责，对违反规章制度特别是违反禁止性规定的支行人员，要按照《中信银行员工违规行为处理办法》、《中信银行员工违规行为处理操作规程》等 — —18 规定处理，严肃追究有关责任人的责任。

支行管理和操作人员要强化责任意识，切实履行岗位职责。内控管理混乱、问题频发支行的负责人和上一级行的责任人要承担相应的管理责任。

第六章 附 则

第三十一条 本办法由总行合规部负责制定、修改和解释。第三十二条 本办法自下发之日起实施。

—19—

第三篇：银行支行合规工作报告

银行支行合规工作报告

为积极响应省农信联社在全省信用联社开展“合规制度建设年”主题活动，切实提高经营管理水平和风险防范能力，促进各信用社安全稳健运行，全面提升可持续发展。自活动启动以来，我支行认真执行相关制度、政策，围绕合规建设主题积极开展学习活动，深入查找问题和不足，研究解决问题的对策措施。

一、工作成效

（一）加强员工思想教育，巩固思想道德防线。自活动开展以来，多次组织学习总行下发的各项文各项文件。监督检察部组织员工岗位廉洁合规从业标兵培训。通过组织专项学习，以真人真事为例深入剖析了近年来严重违法违规的多起案例，具有较强的教育性和警示性。支行内部多次组织学习内控制度，风险案防制度及员工行为规范等各项制度，强化员工职业道德精神、风险意识、合规意识，尤其是树立新员工案件防控意识和合规操作意识，认真掌握各项业务风险点和风险环节，充分认识到加强内控和合规操作的重要性。对于党员员工还开展党员先进性教育活动，努力提倡将党员的先进性党风落到实处。

（二）全面开展风险排查，狠抓整改落实。6月以来，总行财务部门协同各支行主办会计对支行会计岗位进行检查。通过检查，对员工服务规范、合规操作、业务风险提出了整改建议。存在问题主要有：员工文明服务规范有待加强；部分网点柜员着装不统一；网点内卫生情况有待加强；部分柜员交叉轧库不规范；个别柜员授权业务未按规范操作；柜员对客户办理汇款业务时对固话诈骗宣传需加强；个别久悬

账户未及时销户；个别对公账务对账工作需及时进行；部分中间业务未签约成功的账户还未及时处理。对提出的各项建议，主办会计及时传达各岗位人员，要求限时整改，并及时将整改信息反馈给相关部门。支行内部对员工实行强制休假、岗位轮换等措施，在此期间对重要岗位和相关人员从思想动态、员工行为规范及业务操作进行全面检查，未发现有违规不正常行为动态。支行内部通过“互帮促、共提高”活动，对帮促人和帮促对象进行抽查，通过谈话了解员工思想动态，了解员工8小时外生活。

（三）多次开展消防演练和防抢、防盗预案演练。总行组织专业人员进行消防主题讲座，支行也组织员工进行消防演练。此外从实战出发，根据当前频繁发生的各种突发事件特点，灵活学习处置操作程序，细化演练步骤，多次在各网点组织演练。熟练掌握各种防范器材的使用要领，掌握各种突发事件的处置办法，提高临场应变能力。

（四）组织开展工作评估。评估工作主要通过发放问卷调查和座谈会的形式展开。支行通过向客户包括农户、中小企业发放问卷调查，征求客户在业务、服务等方面意见和建议。利用选举股东代表契机，开展座谈会听取辖内股东对我行工作的意见。通过此次开展评估活动，支行收到诸多发展建议，也了解了部分员工的日常工作行为。

二、存在不足及对策

（一）员工合规风险理念有待加强。在支行组织的多次学习中和员工日常业务操作中发现，个别员工的合规风险意识不强，对银行工作中的风险点把握有待加强。下一阶段，支行还须强化思想教育。要

紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行合规风险教育，增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，强化合规风险意识。

（二）控制操作风险能力有待加强。在临柜服务中，由于柜员风险意识不强，警惕性不高，产生了许多风险隐患。例如个别柜员授权流于形式，大额取现频繁、错账冲正业务没有按规定进行操作。临柜员工必须要具有风险管理意识要加强自我保护意识，提高对内控中的重点环节的认识，认真学习各项业务，熟悉掌握岗位技能，把风险降到最低。客户经理管辖的贷款户数较多，业务量大且发生频繁，涉及客户信息未及时掌握，尤其是对贷款资金流向未及时有效投放。为此，支行仍应坚持实行 “3+2监督和管理机制”——三个监督平台和两项制度，促进廉洁从业，同时督促客户经理发放每一笔贷款须按制度、照流程严格审查，科学发放，真正做到“信贷权力”置于阳光下监督。对此，支行还应加强对信贷、会计以及临柜人员等重点岗位人员的监督和管理，进一步强化岗位监督约束，促进各项操作流程规范化，形成一个相互监督、相互制约的内控防范运作机制。

通过此次主题活动，取得了一定的成效，使每位员工强化了合规风险意识，严格履行岗位职责，树立和强化“违规就是风险”的观念。但由于执行制度、完善制度是一项长期性、艰巨性、复杂性的工作，今后，我支行将继续深入开展“制度执行年”活动，坚持理论、业务、制度的学习，让员工在思想上筑牢防线，严格执行上级提出的各项规章制度，严格监督，强化制度执行力，真正使合规经营落实到各每个员工每个岗位，真正让严格的内控执行力保障我行稳健发展。

第四篇：支行合规大讨论会议纪要

叶城县支行合规大讨论会议纪要会议时间:10月26日会议地点：行长办公室参会人员：叶城县支行行长凯赛尔、副行长米娜瓦尔·托合提、支行各部室（班组）负责人、风险联络员等全体员工主持：凯赛尔记录：杨晓慧请假人：无2013年10月26日，凯赛尔行长主持了合规大讨论活动第二次学习。

一、凯赛尔行长要求各部室、各班组集中查找违规问题全行各级机构要从违规意识、违规决策、违规操作三个方面，结合本部门、本班组的实际情况，对照**区分行2013年“强化风险管理年”活动现场检查、各部门检查所下发的问题确认书、整改通知书、检查报告以及通报等，查找重点违规问题及其外在表现形式

二、违规意识方面：（1）违规与发展的关系如何界定--是有利业务发展还是影响业务发展；（2）违规与创新的关系如何理解--是促进创新还是阻碍创新；（3）违规的主要原因如何认定--是上级指令、任务压力、制度漏洞，还是个人过失；（4）违规的产生概率如何把握--是否认为“工作做得越多，违规可能性越大”；（5）违规与违法的边界如何厘清--是否认为“只要不违法，违点规没关系”，即“违规经营≠违法经营”；（6）违规与责任查究如何结合--违规要不要承担责任，是否可以“以批评代替处罚”。要求逾期较高的支行认真分析剖析。

第五篇：印发通知

关于印发《南通市进一步规范中小学办学行为深入实施素质教育专项行动实施方案》的通知 佚名 2009-6-24 点击数:

1909

通教发〔2009〕25号

关于印发《南通市进一步规范中小学办学行为深入实施素质教育专项行动实施方案》的

通 知

各县（市、区）教育局、各市直普通中学：

为贯彻落实省委办公厅、省政府办公厅转发省教育厅等部门《关于进一步规范中小学办学行为深入实施素质教 育的意见》，切实提高中小学规范管理水平，促进素质教育的全面实施，现将《南通市进一步规范中小学办学行为深入实施素质教育专项行动实施方案》印发各地，请结合实际，迅速贯彻实施，并及时将工作方案和整改措施报市教育局。

附件：《南通市进一步规范中小学办学行为深入实施素质教育专项行动实施方案》

二○○九年六月十九

日

主题词：中小学 办学行为 素质教育 实施方案 抄 送：省教育厅

南通市教育局办公室 2009年6月23日印发

（印数：30份）

附：

南通市进一步规范中小学办学行为

深入实施素质教育专项行动实施方案

南通市教育局

为进一步加强中小学管理，规范办学行为，深入实施素质教育，根据国家教育部、省教育厅等部门有关规定，决定从本月起在全市开展进一步规范中小学办学行为深入实施素质教育专项行动，现制定本实施方案。

一、指导思想

认真落实《教育部关于当前加强中小学管理规范办学行为的指导意见》和省委办公厅、省政府办公厅转发的省教育厅等部门《关于进一步规范中小学办学行为深入实施素质教育的意见》，切实端正办学思想，坚决制止和纠正中小学存在的违背教育方针、违背青少年身心发展规律的错误做法，全面规范中小学校教育教学管理工作，力求在全省率先建立起稳定的适应素质教育要求的教育教学秩序，逐步构建有利于学生全面发展、有利于学校规范办学、有利于教育科学发展的长效机制，办好人民满意的南通基础教育。

二、目标任务

严格执行国家和省关于规范中小学办学行为的规定，以治理中小学生过重的课业负担为突破口，维护中小学正常的教育教学秩序，集中力量尽快解决好人民群众普遍关心、社会反响强烈的重点问题，争取用不到一年的时间严肃治理学校办学不规范行为，确保中小学生课业负担明显下降，不规范办学行为明显减少，确保学校管理水平明显提升。

三、工作原则

一是坚持全市统筹、政府推动。我市规范中小学办学行为、深入实施素质教育实行全市统筹、政府推动的工作机制。各级政府是规范中小学办学行为、深入实施素质教育的主导者和推动者，承担指导、协调、督促等重要职责。通过强化全市统筹，使各地教育行政部门和中小学统一思想、统一行动、统一步调，在全市范围内形成浓郁的推进氛围和正面的社会效应。

二是坚持突出重点、整体推进。当前，全市要以规范普通高中办学行为为重点，推动解决各级各类中小学校办学行为不规范问题。市教育行政部门重点负责规范普通高中的办学行为，县（市、区）教育行政部门全面负责规范辖区内所有中小学的办学行为，以形成全市上下联动、齐抓共管、整体推进的工作格局。

三是坚持强化督查、严格问责。充分发挥市、县（市、区）各级教育督导部门、教育执法部门的重要作用，强化督导检查、强化行政执法，推进工作落实。严肃处理重大违规事件，做到有报必查、有查必纠，有责必惩。严格责任追究制度，对有令不行、有禁不止，顶风违纪的单位和个人要实施责任追究。

四是坚持标本兼治、长效治理。既要集中时间、集中力量、集中精力尽快解决好中小学办学行为中的突出问题，务求尽快初见成效；又要在健全制度、完善机制上下工夫，着眼学校长远发展、着眼学生全面发展、着眼教育科学发展，着力构建规范办学行为、实施素质教育的长效机制。

四、主要步骤和具体措施

为确保全市“规范中小学办学行为、深入实施素质教育”专项行动取得重要实效，将分三个阶段实施：

第一阶段：宣传发动，全面部署（6月15日—6月30日）

1．迅速组织学习讨论。召开全市规范中小学办学行为深入实施素质教育推进会，动员组织全市教育系统迅速开展省厅“五严”规定的大学习、大讨论。各地教育行政部门要迅速准确地向当地党政主要领导和分管领导汇报全省、全市规范办学行为深入实施素质教育工作推进会的精神，争取党委政府的领导和支持。各地、各中小学要通过召开推进大会、全校大会，迅速将省厅会议精神传达到教育行政部门每一名干部，传达到全市各中小学每一名校长、每一名教师和学生。

2．逐级落实工作责任。市教育局与各县（市、区）教育局签署责任书，各县（市、区）教育局与所辖中小学校签署责任书，分解落实省厅“五严”规定要求。市教育局负责全市规范中小学办学行为工作的宏观管理、政策指导、组织协调和督导检查，建立全市整体推进的工作机制。县（市、区）教育局负责做好本行政区域内规范中小学办学行为的工作，认真贯彻落实《意见》，严格执行“五严”规定，坚决杜绝区域内中小学违规办学行为。

3．广泛开展舆论宣传。各地和广大中小学校要积极借助新闻媒体、教育网和校园网等平台，加大对社会各界和学生家长的宣传力度，引导他们积极支持我省、我市规范中小学办学行为、深入实施素质教育的各项改革。各地、各校要主动与新闻媒体沟通，争取媒体的支持和配合，让全市人民群众及时了解江苏教育改革“新政”的背景、内容及我市的重要工作举措，营造有利于深入实施素质教育的社会舆论氛围。

4．积极引导学生家长。以减轻过重课业负担、规范办学行为为专题，通过举办家长学校、召开家长座谈会、“致学生家长的一封信”、“家校通”等多种形式，帮助广大家长确立科学的成才观和科学的家庭教育观，引导他们从关注单一片面的升学竞争转向重视孩子全面素质的竞争，争取他们对减轻学生过重的课业工作、对我市规范办学行为工作的理解和支持。

第二阶段：自查自纠，集中整治（7月1日—8月31日）

1．抓紧制订整改方案。市教育局制订下发全市“规范中小学办学行为深入实施素质教育”专项行动实施方案。各地要结合本地实际，认真排查突出问题，研究提出本区域中小学规范办学行为、深入实施素质教育的目标任务、政策措施和工作要求，并就贯彻省厅《意见》制定出详实具体的整改落实方案，于7月15日前报市教育局。

2．全面推行公开承诺。各级教育行政部门本着主动负责的精神，提出本地区贯彻省教育厅“五严”规定的具体举措，通过媒体向社会公开承诺；全市各中小学是减负工作“第一责任主体”，要研究提出本学校规范办学的工作目标和具体措施，对执行好“五严”规定向全体师生和家长作出诚信承诺，主动接受社会各方面的监督。

3.集中进行专项整治。针对当前容易发生的问题，按照省厅确定的治理重点，结合实际，迅速展开专项整治行动，力争做到早行动，早落实、早见效。重点开展四项治理工作。一是严禁考试成绩宣传。高考中考成绩将在本月下旬公布，严禁任何学校以任何形式来进行炒作和宣传。二是解决暑假违规补课问题。严禁任何学校延迟放假，严禁任何学校暑假期间以任何形式补课（包括高三学生），严禁任何学校提前开学。各县（市、区）教育局和各中小学校要根据市教育局《关于认真做好中小学生暑期活动安排的通知》要求，引导学生过一个文明、安全、轻松快乐的暑假。三是整顿高中招生秩序。公办普通高中学校招生严格执行“三限”规定，加强普通高中学生学籍管理，公办普通高中不得跨县（市、区）招生。四是规范民办学校办学。民办改制学校要进一步按要求规范办学行为，凡达不到要求的义务教育阶段民办改制学校一律停办。暑期，市教育局将组织对各县（市、区）当前重点解决四大问题的专项督查。

4．认真安排暑期工作。市教育局、各县（市、区）教育局制定出以执行“五严”规定为重点，分阶段重点纠违、有步骤落实整改的督查工作方案。各地和各校根据市教育局《关于认真做好中小学暑期活动安排的通知》制定详实的专项工作计划，认真做好暑期工作安排。从今年暑期开始，全市中小学教师要进行不少于两周的集中专题培训，各县（市）区教育局、各中小学要制定培训方案，精心组织实施，确保培训时间落实，培训成效显著；市教育局将出台新的中考改革方案和中招改革方案，市、县（市、区）教育局、各中小学校要分别制定好推进课程改革实施方案；各县（市、区）教育局要根据《中学德育大纲》、《小学德育纲要》及我市德育工作地总体安排，制定好中小学各年级德育工作方案和主题教育方案；各中小学要制定好以校为本的教学研究制度、综合实践课程和校本课程实施方案、学生各科各类兴趣社团组建方案。

第三阶段：示范引导，督查推进（9月1日—10年1月31日）

1．深化教育教学改革。组织全市广大中小学校长和教师开展切实转变教育观念大讨论；市教育局组织各地各校德育方案、课程方案、教研制度、学生各科各类兴趣社团活动方案的检查和交流；组织“精讲精练”、“自主、合作、探究”课改主旨的“高效课堂”观摩；组织全市各科各类学生兴趣社团观摩；市教育局召开全市德育工作会议、学校美育工作现场会、开展艺术教育活动观摩；在全市全面启动学生体育艺术特长培养“2+1”工程；召开全市家庭教育研讨会，家长学校经验交流会。

2．提升规范管理水平。市教育局将提请市政府召开规范中小学办学行为现场会和经验交流会，进一步推动规范全市各中小学办学行为、深入实施素质教育。开展全市和谐校园创建、评比活动；召开全市中小学校园及周边社会综合治理现场会。规范社会办学机构办学行为，要求各中小学校不得将校舍、场地租借给社会办学机构办学，不得以任何名义举办或与校外社会力量合作举办文化课补习班；严格执行中小学教师职业道德规范，坚决制止有偿家教。禁止中小学教师到社会办学机构兼课；召开全市师资队伍建设现场会、经验交流会；各县（市）区教育局加快建立县域范围内教师和校长定期交流机。

3．开展专项督查工作。9—10月，专项督查并重点解决以下问题：各县（市）区教育局、各学校废除不科学、不规范的制度规定的情况；各中小学课程表、作息时间表向社会公开情况；学校按照要求开设课程的情况；学生在校活动时间规定执行情况；各中小学开展“阳光体育”一小时落实情况；有无违规分快慢班的情况。11月—10年01月，专项督查并重点解决以下问题：各中小学各年级实施德育大纲、开展德育主题教育情况；各中小学综合实践课程、校本课程开设情况；各中小学以校为本的教学研究制度实施情况；各中小学学生各科各类兴趣社团组建和开展活动情况；各中小学校园文化建设情况；各中小学特色办学目标制定和创建情况。

五、实施要求

1．切实加强组织领导。全市各级教育行政部门要把规范办学行为、深入实施素质教育作为基础教育改革发展的一件大事来抓，坚持主要领导负总责、分管领导具体负责，确保思想认识到位、措施落实到位。市教育局成立全市规范中小学办学行为、深入实施素质教育工作领导小组，定期研究解决影响素质教育深入实施的突出问题。各县（市、区）教育局也要建立健全相应组织和工作机制。

2．全面落实整改措施。各地要按照我市提出的“三个确保、三个明显”的目标，突出重点地区、重点学校、重点问题，认真落实整改措施，全面提高本地区中小学规范管理水平。各中小学要认真开展自查自纠，针对办学行为中存在的突出问题，制定切实可行的制度和措施，自觉纠正违规办学行为，规范学校内部管理，真正把规范办学行为的要求落实到课程、教学、评价、管理各个环节。

3．严格实施督查问责。从本月起，市教育局每月将组织开展不少于3次的对各县（市）区教育局和各中小学校执行“五严”规定情况的随机督查行动，并将督查情况及时通报。各县（市、区）教育局的督查也要有具体的频次要求，要有一定的覆盖面，要形成上下联动、集中整治的强大态势。严格责任追究制度，对有令不行、有禁不止，顶风违纪的单位和个人要实施行政问责，进行严肃处理。