淘宝规则测试

第一篇：淘宝规则测试

淘宝规则测试

1、以下几种商品中，哪个不是淘宝网的禁售商品？

A.伪造、变造的商品信息 B.心理咨询、医药咨询商品信息

C.代写论文 D.移动充值卡

2、彩妆/香水/美发/工具目下，宝贝发布在正确类目下的是？

A.粉扑放在美容工具下 B.CK香水放在其他类目下

C.柔肤水放在爽肤水下 D.双眼皮贴放在护肤下

3、某会员发布了以下商品，其中商品在选择类目及属性正确的是？ A.蓝魔MP3发布在索尼MP3下 B.闪存卡下1G容量发布在3G下 C.金士顿U盘发布在金士顿品牌规划 D.MP3发布在MP4下

4、书籍类目的3钻以上卖家，允许发布的商品最大上限是多少？

A.3000 B.100000

C.30000

D.300000

5、以下几种商品中，哪个是淘宝网限制发布的？

A.狗

B.个人闲置的两瓶酒

C.1949年10月1日以后发行的带有“中华民国”字样的集邮票品 D.2007年发行的一张彩票

6、您认为，以下选项中哪个不属于信用炒作商品？

A.1元的q币 B.发布纯信息

C.限制买家购买数量的虚拟物品 D.商品和商品的运费分开发布

7、以下不是保健食品必要的索证证件？

A.食品QS证书 B.保健食品GMP证书

C.保健食品的批准文号的扫描件 D.委托加工备案登记表

8、装潢建材类目下哪个商品标题不属于违规情况？

A.大师漆晶典水性全环保木器白哑面漆2.5KG B.客户定单

C.马桶A5030柱盆/艺术盆-马桶/坐便器/小五金/瓷砖 D.大自然地板批发

9、以下哪件商品禁止在淘宝网上发布？

A.电视

B.QQ游戏作弊器

C.二手家居 D.光驱

10、以下哪件商品禁止在淘宝网上发布？

A.代刷QQ游戏 B.LV

11、以下哪种商品允许出售？

A.改频 B.上号

C.烧号手机

D.烧号

C.短裤 D.牛仔裤

12、以下商品不允许发布的是？

A.股票 B.QQ空间装扮

C.代练游戏 D.英语复习指导丛书

13、硬币制作的“硬币戒指”是否允许出售？

A.不允许出售 B.不确定

C.首饰都允许出售，不管是否为硬币材质的 D.允许出售

14、以下商品发布正确的是？

A.西门子/TCL/梅兰日兰专用插座 B.【淘宝最低价】衣橱

C.标题为：“书架/餐桌/笔记本电脑桌/书柜” D.DISNEY迪士尼维尼熊靠垫

15、以下哪种情况不属于广告形式发布商品的是？

A.阿里多多店铺运费结账单

B.海尔公司维修信息详情请拨电话88388383 C.定做MP3类商品 D.张三店铺老板帅气照片

16、淘宝网禁止出售保护动植物及其制品，以下哪些可以在淘上出售？

A.鱼翅 B.象牙制品

C.玳瑁饰品

D.鱿鱼丝

17、依照《中华人民共和国进出口商品检验法》第三十六条：伪造、变造、买卖或者盗窃商检单证、印章、标志、封识、质量认证标志的，依法追究刑事责任。以下哪类票证允许发布？

A.商检证 B.外贸核销单

C.蛋糕店提货单 D.报关单

18、以下哪种商品在淘宝网上可以出售？

A.三棱手刺 B.冷刚AK-47

C.瑞士军刀

D.黑版钢鹰

19、下列哪种行为不属于违反个人信息泄露的处罚规则？

A.在评价解释中写对方的姓名，地址，电话，并辱骂

B.在自己的淘宝个人空间中写文，表示对方如何不诚信，并写出了对方的真实地址，联系电话

C.在自己的店铺公告中公布其他会员的会员名，真实姓名及和自己的交易纠纷情况

D.在评价解释中写：交易时发生误会的情况

20、下列男装类目商品中，哪个是正确发布的？

A.09新款男士POLO衫发布在“男装>T恤”类目下 B.男士卫衣内置人造毛胆，发布在“男装>毛衣”类目下 C.男士羊皮马甲发布在“男装 > 背心 ”类目下

D.男士三枪白色吸汗背心发布在“男装 > 背心 ”类目下

21、以下不属于淘宝网禁售的商品是？

A.化肥

B.易制毒化学品

C.放射性药品 D.毒品

22、居家类目下将商品放置在正确类目下的是？

A.收纳凳放置在收纳/储存类目下 B.灯泡放置在灯饰灯具下

23、以下哪类跑腿服务允许发布？

A.提供粉末类快递服务 B.陪聊天、逛街

C.代买车票 D.代送午餐、书信 C.鞋盒放置在收纳类目下 D.鞋柜出现在衣橱/衣柜类目下

24、下列哪种行为不属于侵犯他人知识产权的行为？

A.在百度中搜到的图片，明显带有他人淘宝店铺的水印，直接使用

B.自己是新手，不能拍出效果好的图片，发现某家图片特别漂亮，和对方沟通，获得对方同意许可后使用对方图片

C.没有获得对方的同意，直接在宝贝描述中添加对方图片的url地址 D.没有获得对方的同意，直接将对方的图片截部分使用

25、我是买家，我的交易已经结束了，但是商品有问题，我已经退还给卖家了。这时，以下的哪些操作是错误的？

A.联系卖家协商，询问是否已经收到退货 B.保留好退货时候的单据

C.联系不上卖家，我就拍卖家的商品逼他出现 D.在留言中发起投诉

26、卖家在自己的店铺中发布了很多商品，以下商品表述有明显信誉炒作行为的是？

A.出售Q币0.65元一个ID只能购买一个 B.出售二手闲置手机优惠低价7折让利500元 C.移动/联通/小灵通50元 D.旅游消费券20元一张

27、以下哪种情况不违反商品价格、邮费不符商品管理规则？

A.以过高或过低的价格发布赠品或者店铺积分兑换的商品 B.雪纺吊带衫”，一口价1元，平邮100元

C.魔兽世界货币只能以金为单位发布，而不能以银/铜为单位发布

D.商品发布一口价为1元，但是却在宝贝描述中标注产品其它价格的

28、李明在淘宝网以多种形式发布了几款手表，以下哪种形式没有违反淘宝网的规则呢？

A.以一口价和拍卖的方式分别进行发布 B.一件商品每隔一天发布一次 C.同一款手表以不同颜色分开发布 D.相同的商品附带不同的赠品发布

29、以下不属于禁售品的是？

A.马坝牌烟丝 B.一次性过滤嘴

C.雪茄 D.苏烟 30、我已经付款6天，但是还有没有收到货物，交易显示“卖家已经发货，等待买家确认”，也联系不上卖家，我要怎么办？

A.等着投诉 B.等待收货

C.马上申请退款

D.先查看一下物流信息，如果跟踪不到申请退款

31、为什么山寨机不能发布在品牌手机下？

A.外形太花哨 B.没有国家的入网许可

C.功能太多 D.价格太低

32、虚拟类目下，以下哪种行为属于重复铺货？

A.50W欢乐豆5元发布多次 B.电信网通区分别发布征途游戏币

33、以下哪种情况属于属性错放？

A.苏泊尔汤锅 放在 爱仕达品牌下 B.爱仕达煎锅 放在 爱仕达品牌下

34、以下哪种商品不允许出售？

A.防晒霜 B.跳蛋

C.催情咖啡

D.充气娃娃

C.双立人蒸锅 放在 双立人品牌下 D.美的炒锅 放在 美的品牌下

C.游戏装备不同区不同服进行发布 D.QQ红钻绿钻分别发布一次

35、如果想购买相机，以下标题哪个是正确的？

A.相机存储卡1G/2G/3G/4G/5G B.媲美照相机的摄像机

C.比SONY相机更好的摄像机 D.佳能I90相机 一口价2000元

36、淘宝对卖家发布的商品数量是否有限制？

A.仅对星级卖家有限制 B.无限制

C.都有限制

D.仅对钻石卖家有限制

37、下列内衣类目商品中，哪个是正确发布的？

A.男士睡衣套装发布在“睡衣”类目下

B.夏娃之秀魔力挺文胸价格是5元，邮费50元（国内邮费）C.隐形文胸发布在胸贴类目下

D.黛安芬一片式文胸功能属性选择了无痕功能

38、下面哪类鲜花类目发布的商品不属于违规现象？

A.海洋宝宝（一种廉价水晶泥）单颗发布 B.蛋糕券放入蛋糕配送中 C.花架可以发布在家具/家具定制/宜家代购类目下

D.同一卖家，将图片，描述，价格等一模一样的鲜花花束按地域不同地域发布

39、以下不能发布在护肤品类目下的商品是？

A.面霜 B.香水

C.面膜

D.爽肤水

40、以下那种情况属于类目错放？

A.不锈钢蒸锅 放在餐具类目 B.碟子 盘子放在餐具类目

C.叉 勺 筷放在餐具类目 D.碗 放在餐具类目

41、电脑硬件/台式整机/网络设备类目下，商品标题描述合理的是？

A.高性能雷柏无线鼠标,游戏玩家专用 B.雷柏,微软,爽手鼠标最低价出售

C.罗技,双飞燕,微软鼠标低价出售 D.HP,DELL,SONY鼠标专卖

42、下列哪些行为和言论在阿里旺旺上是被禁止的？

A.使用旺旺给老客户发送关怀信息 B.使用旺旺和朋友聊天

C.侮辱、诽谤或攻击他人，侵害他人合法权益的 D.使用旺旺和卖家沟通

43、火药、导火线、（）、炮粉等属于爆炸物的材料，淘宝网禁止出售？

A.硝化棉 B.麻绳

C.脱脂棉

D.淀粉

44、以下哪项属于支付方式正确？

A.Q币0.65一个批发，量大直接银行汇款 B.征途180级法师号，先款后货 C.游侠点卡批发，不支持支付宝 D.500元梦幻点卡，支付宝交易

45、下列游戏产品中哪个是不允许发布的？

A.游戏外挂 B.游戏帐号

C.游戏装备

D.游戏币

46、保护动植物及其制品不得出售，以下哪类动物属于保护动植物？

A.猫 B.兔子

C.狗

D.梅花鹿鞭

47、以下哪些商品不在延迟发货指定类目内？

A.童装 B.化妆品

C.手机

D.定制与预售类商品

48、标题与实物图片描述的是一致的商品是？

A.商品标题为：“12345”图片放的是一个可爱的卡通图片 B.标题为“特价笔记本电脑桌”，但是商品图片是餐桌 C.标题是法国餐桌但是放的是组合家具的图片

D.标题为茶杯特卖20元一只，图片为蓝色的茶杯

49、淘宝网禁止出售有毒化学物，下列不属于有毒化学物的商品是？

A.老鼠药 B.甲苯

50、以下哪种配件属于淘宝禁售商品？A.木剑 B.儿童玩具箭

C.居家日用下的普洱茶刀 D.用于制作弹弓用品的皮筋

C.食用香精

农药D.

第二篇：合规测试题目

合规测试题目

法律试题

一、《贷款通则》

1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（D）的贷款。A、1年以内（含1年）的贷款

B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）

2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（C）。A、1个月 C、6个月

B、3个月 D、12个月

3、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的，（A）。A、应当取得贷款人的同意 B、应当通知贷款人

C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意；如果部分转让，应当通知贷款人 D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意；如果全部转让，应当通知贷款人

二、《中华人民共和国担保法》

4、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是（D）。A、保证 C、定金

B、抵押 D、预付款

5、法律禁止用来设定抵押的财产是（A）。A、土地所有权

B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物； C、抵押人依法有权处分的国有的机器 D、抵押人依法有权处分的交通运输工具

6、以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是（A）。A、上市公司股份 C、本票

B、汇票 D、存款单

7、当事人对保证方式没有约定的，按照（A）承担保证责任。

A、连带责任保证 C、抵押

B、一般保证 D、质押

8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是（A）。A、主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定。B、主合同无效，担保合同必然无效。C、主合同无效不影响担保合同的效力。D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。

三、最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释

9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的（B）。A、四分之一 C、二分之一

B、三分之一 D、100%。

10、主合同没有保证条款，（A）。

A、保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。B、第三人在主合同上签字或盖章，视为保证合同成立。

C、保证人即使在主合同上以保证人的身份签字，保证合同也不成立。D、保证人即使在主合同上以保证人的身份盖章，保证合同也不成立。

11、抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，（A）。A、以登记记载的内容为准。B、以抵押合同约定的内容为准。

C、按照登记和合同成立的时间顺序，时间在先的为准。D、由人民法院裁定以何者为准。

12、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，（A）。A、抵押权人优先于质权人受偿。B、质权人优先于抵押权人受偿。C、抵押权人与质权人均分受偿。

D、按照抵押登记与质押的先后顺序，时间在先的优先受偿。

13、同一财产抵押权与留置权并存时，（A）。A、留置权人优先于抵押权人受偿。B、抵押权人优先于留置权人受偿。

C、抵押权人与留置权人均分受偿。

D、按照抵押与留置的先后顺序，时间在先的优先受偿。

14、以上市公司的股份出质的，质押合同自（C）起生效。A、质押合同成立之日

B、股份出质记载于股东名册之日

C、股份出质向证券登记机构办理出质登记之日 D、股份出质转入质权人名下之日

四、《中华人民共和国中国人民银行法》

15、我国货币政策的目标是（B）。A、保持货币适度增值，并以此促进经济增长。B、保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。C、保持货币合理范围内的贬值，并以此促进经济增长。D、保持货币数量的增长，并以此促进经济增长。

16、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（A）。

A.中国人民银行负责收回、销毁

B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D.国家指定专门机构负责收回、销毁

17、中国人民银行在（A）领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。A、国务院

B、全国人民代表大会常务委员会 C、银行业监督管理机构 D、财政部

18、中国人民银行实行（D）负责制。A、轮流 C、集体

B、董事会 D、行长

19、中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何（B）兼职。A、金融机构、企业、社会团体

B、金融机构、企业、基金会 C、企业、事业单位、社会团体 D、金融机构、基金会或其他社会团体

20、中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，但不包括（B）： A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金 B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现 C、确定中央银行基准利率

D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇

21、中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（A）。A、1年

C、3年

B、2年 D、5年

22、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（C）以下罚款。A、2千元

B、2万元 D、200万元 C、20万元

五、《中华人民共和国商业银行法》

23、商业银行经营范围由商业银行章程规定，报（D）批准。A、国务院

B、中国人民银行

C、全国人民代表大会常务委员会 D、国务院银行业监督管理机构

24、商业银行经（B）批准，可以经营结汇、售汇业务。A、国务院

B、中国人民银行

C、全国人民代表大会常务委员会 D、国务院银行业监督管理机构

25、在（C）情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。A、严重违法经营 B、重大违约行为

C、可能发生信用危机，严重影响存款人利益 D、擅自开办新业务

26、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（A）人民币。A、10亿元

B、100亿元 C、500亿元

D、1000亿元

27、商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行（B）的百分之六十。A、负债总额 C、贷款总额

B、资本金总额 D、存款总额

28、任何单位和个人购买商业银行股份总额（B）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。A、0.5% C、50%

B、5% D、90%

29、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原则。A、为存款人保密 C、取款免费

B、取款收费 D、为存款人着想

30、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但（A）除外。A、法律另有规定的

B、法律、行政法规另有规定的 C、情况特殊的

D、法律、行政法规、部门规章另有规定的

31、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行资本充足率不得低于（B）。A、5%

B、8% C、10% D、18%

32、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（C）。A、5%

B、15% C、25% D、35%

33、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不得向关系人发放（D）。A、任何贷款 C、担保贷款

B、任何长期贷款 D、信用贷款

34、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，禁止商业银行利用拆入资金发放（C）或者用于投资。A、流动资金贷款

B、任何消费贷款 C、固定资产贷款

D、任何贷款

35、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行应当于每一会计终了（A）内公布其上一的经营业绩和审计报告。A、3个月

B、6个月 D、24个月 C、12个月

36、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行可以在境内（B）。A、从事信托投资和股票业务 B、代办保险

C、向非银行金融机构和企业投资 D、从事股票业务

37、商业银行违反规定采用不正当手段，吸收存款，发放贷款，违法所得不足50万元的，（C）。

A、按违法所得处以罚款 B、处50万元罚款

C、处50万元以上200万元以下罚款 D、处200万元罚款

38、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合（D）的条件。A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超过50% D、不得超过75%

39、商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过(A)。A、10% C、20%

B、15% D、25% 40、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，我国商业银行的贷款利率由（C）确定。

A、中国人民银行 B、商业银行自由

C、商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限

D、商业银行与客户协商

41、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（A）。

A、中国人民银行负责收回、销毁

B、中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C、中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D、国家指定专门机构负责收回、销毁

六、《中华人民共和国公司法》

42、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司章程（D）具有约束力。A、仅对公司、股东 B、仅对公司、股东、董事 C、仅对公司、股东、董事、监事

D、对公司、股东、董事、监事、高级管理人员

43、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司设立的分公司（B）法人资格，其民事责任由（B）承担。A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司

44、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，（C）。

A、必须经董事会或股东大会决议 B、必须经监事会或股东大会决议 C、必须经股东会或股东大会决议 D、一律无效

45、根据《中华人民共和国公司法》的规定，全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的（C）。A、0.3% C、30%

B、3% D、100%

46、根据《中华人民共和国公司法》的规定，有限责任公司股东会会议作出公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表（C）表决权的股东通过。A、三分之一以上 C、三分之二以上

B、二分之一以上 D、全部

47、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司经理由（B）决定聘任或者解聘。A、监事会

B、董事会

C、股东大会 D、职工代表大会

48、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司的权力机构是（A）。A、股东大会

B、董事会 D、监事会 C、职工代表大会

49、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司股东大会会议由（B）召集。A、经理

B、董事会

D、监事会 C、职工代表大会

50、根据《中华人民共和国公司法》的规定，（B）股东，可以在股份有限公司股东大会召开十日前提出临时提案并书面提交董事会。A、任何一名

B、单独或者合计持有公司百分之三以上股份的 C、单独或者合计持有公司百分之三十以上股份的 D、单独或者合计持有公司百分之五十以上股份的

51、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股东大会会议上，公司持有的本公司股份（B）。

A、与其他股份享有同等表决权 B、没有表决权

C、计算表决权时减半计算

D、经其他股东全体同意，可以参加表决

52、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司设董事会，其成员为（C）。A、5人以上

B、19人以上 D、500人以下 C、5人至19人

53、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司监事会中（D）的比例不得低于三分之一。A、董事会成员 C、外聘人员

B、管理人员

D、职工代表

54、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司监事会成员不得少于（A）。A、3人

B、30人 D、3000人 C、300人

55、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股票发行价格（B）。A、不得超过票面金额 B、不得低于票面金额 C、不受任何金额限制 D、不得等于票面金额

56、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司董事、监事、高级管理人员离职后（A），不得转让其所持有的本公司股份。A、半年内

B、1年内 D、3年内 C、2年内

57、下列第（A）项不属于《中华人民共和国公司法》规定的召开股份有限公司临时股东大会的法定事由？

A.单独或者合计持有公司百分之五股份的股东请求时 B.董事会认为有必要时 C.监事会提议召开时

D.公司未弥补的亏损达股本总额三分之一时

58、根据《中华人民共和国公司法》的规定，上市公司经（B）决议可以发行可转换为股票的公司债券。A、董事会

B、股东大会

C、职工代表大会 D、监事会

59、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司法定公积金累计额为公司（C）的百分之五十以上的，可以不再提取。A、薪酬总额 C、注册资本

B、资产总额 D、负债总额 60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。A、可以分配利润 B、不得分配利润 C、可以优先分配利润 D、不得优先分配利润

61、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司应当自作出合并决议之日起（A）内通知债权人，并于（A）内在报纸上公告。A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日

62、公司的发起人、股东虚假出资的，处以公司（D）5%以上15%以下的罚款。A、注册资本金额 B、资产总额 C、负债总额 D、虚假出资金额

63、公司成立后无正当理由超过（A）未开业的，可以由公司登记机关吊销营业执照。A、6个月

B、12个月 D、24个月 C、18个月

七、《中华人民共和国民事诉讼法》

64、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，因不动产纠纷提起的诉讼，由（A）管辖。

A、不动产所在地人民法院 B、被告住所地人民法院 C、原告住所地人民法院 D、中级人民法院

65、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，原告向两个以上有管辖权的人民法院起诉的，由（B）管辖。A、原告最先起诉的人民法院 B、最先立案的人民法院

C、被告最先应诉的人民法院 D、原告选择其中一个

66、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，诉讼代理人的权限如果变更或解除，当事人应当（A）。

A、书面告知人民法院，并由人民法院通知对方当事人 B、书面告知人民法院，并征得对方当事人同意 C、直接通知对方当事人，无需告知人民法院 D、经人民法院批准，并征得对方当事人同意

67、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，申请人在人民法院采取保全措施后（A）日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。A、15

B、90 D、365 C、180

68、当事人不服地方人民法院第一审判决的，有权在判决书送达之日起（A）日内向上一级人民法院提起上诉。A、15

B、90 D、365 C、180

69、当事人对已经发生法律效力的判决、裁定，认为有错误的，可以向（B）申请再审，但不停止判决、裁定的执行。A、同级的另一家人民法院

B、原审人民法院或者上一级人民法院 C、最高人民法院 D、最高人民检察院

70、人民法院决定冻结、划拨被执行人在银行的存款，应当作出裁定，并（B）。A、事先征得银行同意 B、向银行发出协助执行通知书 C、通过银行业监督管理机构办理 D、通过人民银行办理

八、《中华人民共和国票据法》

71、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据金额以中文大写与数码同时记载，两者不一致的，（A）。

A、票据无效 B、以中文大写为准 C、以数码为准 D、以金额较小的为准

72、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中（D）均不得更改，更改的票据无效。A、付款人名称 B、票据用途

C、票据金额、付款人名称、收款人名称 D、票据金额、日期、收款人名称

73、根据《中华人民共和国票据法》的规定，汇票上未记载（A）的，为见票即付。A、付款日期 B、出票日期 C、票据金额 D、付款方式

74、根据《中华人民共和国票据法》的规定，以背书转让的汇票，（C）应当对其（C）背书的真实性负责。A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手

75、承兑是指汇票付款人承诺在（D）支付汇票金额的票据行为。A、汇票出票日

B、汇票出票日以后任何一天 C、汇票到期日以前任何一天 D、汇票到期日

76、根据《中华人民共和国票据法》的规定，持票人对于汇票的债务人（A）。A、可以不按照他们的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权 B、必须按照他们的先后顺序行使追索权 C、必须同时对他们全体行使追索权

D、只能选择其中一人行使追索权

77、根据《中华人民共和国票据法》的规定，支票是出票人签发的，（B）在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、委托某一法人单位

B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构 C、承诺出票人自己

D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体 78、空头支票是指（B）的情形。A、出票人签发的支票金额为零

B、出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额 C、出票人签发的支票金额低于其付款时在付款人处实有的存款金额 D、出票人签发的支票金额等于其付款时在付款人处实有的存款金额

79、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取（C）的形式。A、签名 B、盖章

C、签名或者盖章，或者签名加盖章 D、签名加盖章

80、根据《中华人民共和国票据法》的规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的（C）。A、背书无效

B、背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效 C、不影响背书效力，视为在票据到期日前背书

D、不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书

81、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关本票与支票的表述中不正确的是（B）。

A.《中华人民共和国票据法》所称本票指银行本票

B.《中华人民共和国票据法》所称本票包括银行本票和商业本票 C.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期 D.支票可以背书转让

82、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列不属于支票绝对应记载事项的是（D）。A、付款人名称 B、确定的金额

C、无条件支付的“委托” D、付款日期

十、《中华人民共和国证券法》

83、根据《中华人民共和国证券法》的规定，持有一个股份有限公司已发行的股份百分之五的股东将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，由此所得收益（B）。A、归该股东所有 B、归该公司所有 C、由证监会予以没收 D、由司法机关予以没收

84、根据《中华人民共和国证券法》的规定，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告持有公司股份最多的（A）股东的名单和持股数额。A、前10名

C、前50名

B、前20名 D、前100名

85、根据《中华人民共和国证券法》的规定，公司发生重大亏损、重大债务等情况，投资者尚未得知时，上市公司应当立即向（A）和证券交易所报送临时报告，并予公告。A、国务院证券监督管理机构 C、中国人民银行

B、国务院保险业监督管理机构 D、当地政府

86、根据《中华人民共和国证券法》的规定，发行人、上市公司依法披露的信息，必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者（B）。A、对上市公司股价不利的内容 B、重大遗漏

C、对投资者不利的内容 D、对公司发展不利的内容

87、根据《中华人民共和国证券法》的规定，上市公司依法必须披露的信息，应当在（D）发布。

A、公认的权威媒体 B、上市公司认为合适的媒体

C、证券交易所指定的媒体

D、国务院证券监督管理机构指定的媒体

88、根据《中华人民共和国证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的（A）个月内不得转让。A、12个月

C、24个月

B、18个月 D、36个月

89、（A）是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。

A、证券交易所

B、上市公司

C、证券登记结算公司 D、行业协会

90、根据《中华人民共和国证券法》的规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，已经发行证券的，处以（B）1%以上5%以下的罚款。A、发行人注册资本金总额

C、发行人资产总额

B、非法所募资金金额

D、发行人负债总额

91、根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券交易内幕信息的知情人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，泄露该信息，没有违法所得的，（B）。A、不受处罚

B、处以3万元以上60万元以下的罚款 C、处以3万元以下的罚款

D、处以1万元以上30万元以下的罚款

十一、《中华人民共和国合同法》

92、根据《中华人民共和国合同法》，招股说明书视为（B）。A、书面合同 B、要约邀请 C、承诺 D、要约

93、根据《中华人民共和国合同法》的规定，法人或者其他组织的法定代表人、负责人超越权限订立的合同，除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为（A）A、有效

B、无效 C、效力不确定 D、部分无效

94、根据《中华人民共和国合同法》，有以下（C）情形的，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同。

A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益 B、合同损害社会公共利益 C、在订立合同时显失公平的

D、合同违反法律、行政法规的强制性规定

95、债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的，（B）。A、应当经债务人同意 B、应当通知债务人 C、一律无效

D、无须债务人同意，也无须通知债务人

96、根据《中华人民共和国合同法》，借款人提前偿还借款的，（D）。A、必须按照实际借款的期间计算利息 B、必须按照原先约定的借款期间计算利息

C、除当事人另有约定的以外，应当按照原先约定的借款期间计算利息。D、除当事人另有约定的以外，应当按照实际借款的期间计算利息。97、债务人将合同的义务全部或者部分转让给第三人的，（A）。A、应当经债权人同意 B、应当通知债权人

C、在新债务人不能履行合同义务时，原债务人应继续履行义务 D、无须债权人同意，也无须通知债权人

98、根据《中华人民共和国合同法》，当事人一方违约后，对方没有采取适当措施致使损失扩大的，（C）。A、丧失要求赔偿的权利 B、不影响其要求赔偿的权利 C、不得就扩大的损失要求赔偿 D、只能就扩大的损失部分要求赔偿

99、根据《中华人民共和国合同法》，法人的法定代表人超越权限订立合同，（B）。A、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律有效

B、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为有效。C、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律无效

D、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为无效。

十二、《人民币银行结算账户管理办法》

100、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（B）管理。A、个人银行结算账户 C、专用存款账户

B、单位银行结算账户 D、一般存款账户

101、单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立（A）基本存款账户。A、1个

C、3个

B、2个 D、4个

102、针对社会保障基金的管理与使用，存款人可以申请开立（C）。A、基本存款账户 C、专用存款账户

B、一般存款账户 D、临时存款账户

103、因（D）的需要，存款人可以申请开立临时存款账户。A、财政预算外资金管理和使用 B、期货交易保证金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注册验资

104、经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，应出具（B）的未开立基本存款账户的证明。A、注册地存款人开户行 B、注册地中国人民银行分支行 C、经营地存款人开户行 D、经营地中国人民银行分支行

105、单位存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，（B）。A、应通过专用存款账户办理 B、应通过基本存款账户办理 C、应通过临时存款账户办理

D、上述三个账户都可以办理 106、一般存款账户（B）。A、可以办理现金缴存和支取

B、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取 C、不得办理现金缴存和支取 D、不得办理任何结算用途的资金收付

107、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（A）的，应按规定向其开户银行提供付款依据。A、5万元

B、50万元

C、100万元

D、200万元

108、个人持有出票人为（D）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。A、自然人 C、非居民

B、居民 D、单位

109、储蓄账户仅限于办理（B）。A、转账结算业务 B、现金存取业务

C、现金存取业务和转账结算业务 D、现金缴存业务

110、银行结算账户管理档案的保管期限为（B）后10年。A、银行结算账户开户 B、银行结算账户撤销

C、银行结算账户上最后一笔交易发生 D、银行结算账户上最后一笔交易完成

111、我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、（A）和临时存款账户。

A、专用存款账户 C、存款账户

B、支票账户 D、现金账户

十三、《中华人民共和国银行业监督管理法》

112、未经（A）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融

机构的业务活动。

A、国务院银行业监督管理机构 B、全国人大常委会 C、国务院法制办 D、财政部

113、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理机构现场检查时，检查人员少于（A）或者未出示合法证件和检查通知的，银行业金融机构有权拒绝检查。A、2人

C、20人

B、12人 D、100人

114、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括（D）。A、限制资产转让

B、限制分配红利 D、促成机构重组 C、责令暂停部分业务

115、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的（D）不属于银行业监督管理的对象。A、农村信用合作社 C、信托投资公司

十四、《商业银行内部控制评价试行办法》

116、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行应建立以（D）、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。A、职工代表大会 C、新闻发布会

B、工会

D、股东大会

B、政策性银行

D、证券公司

117、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行在建立和评审内部控制目标时，应考虑法律法规、监管要求和其他要求，以及技术、财务、经营和风险相关方等因素，尤其应考虑监管部门的（A）。A、内部控制指标要求。B、技术能力

C、检查方式 D、偏好和倾向性

118、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求商业银行应建立分工合理、职责明确、（A）的组织结构。A、报告关系清晰 B、员工关系健康向上 C、产权关系明晰 D、多方共赢

119、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行特别应考虑建立关键岗位定期或不定期的（A）制度。A、人员轮换和强制休假 B、强制加班 C、禁止休假 D、突击加班

120、商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是对（B）的评价。A、内部控制环境、风险识别与评估 B、内部控制主要目标实现程度 C、信息交流与反馈 D、内部控制措施、监督评价与纠正

121、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行应建立并保持书面程序，对内部控制体系实施评价，确保内部控制体系的充分性、（D）、有效性和适宜性。A、安全性 C、科学性

B、权威性 D、合规性

122、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行对内部控制体系实施评价应由（B）进行。A、来自银行外部的人员

B、与评价的活动无直接责任的人员 C、与评价的活动有直接责任的人员 D、高级管理人员

123、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行信息交流与沟通应考虑信息的安全性和（C）要求，相关信息报告、发布、披露应经过授权。A、即时性 C、保密性

124、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，银监会及其派出机构对商业银行法人机构内部控制的整体评价，原则上（C）。A、每半年一次 C、每两年一次

十五、《商业银行市场风险管理指引》

125、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（D）相匹配。A、员工素质 B、员工数量 C、资产规模

D、市场风险管理能力和资本实力

126、商业银行应当充分认识到附属机构之间存在的法律差异和（D），并对其风险管理政策和程序进行相应调整，避免造成对市场风险的低估。A、文化差异 B、气候差异 C、人员素质差异 D、资金流动障碍

127、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对交易账户头寸按市值（A）至少重估一次价值。A、每日 C、每月

B、公开性 D、准确性

B、每年一次 D、每三年一次

B、每周 D、每季 128、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，风险价值是指所估计的在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的（C）。A、潜在最小损失 B、实际最小损失 C、潜在最大损失 D、实际最大损失

129、商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在（B）情况下的亏损承受能力。A、极端有利 C、正常

130、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对市场风险实施（B）。A、敞开管理 C、不限额管理

十六、《商业银行授信工作指引》

131、按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下属于表外授信的是（D）。A、贷款 C、贴现

132、《商业银行授信工作尽职指引》将（A）的授信称为中长期授信。A、1年以上

C、5年以上

133、商业银行对客户调查和客户资料的验证应（A）。A、以实地调查为主，间接调查为辅 B、以间接调查为主，实地调查为辅

B、极端不利 D、一般

B、限额管理

D、封闭管理

B、贸易融资 D、信用证

B、3年以上 D、10年以上 C、实地调查与间接调查并重 D、以外部征信机构为主

134、对于严格按照授信业务流程及有关法规，在授信业务流程各个环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，（B）。A、一律不再追究相关责任 B、可视情况免除相关责任

C、不区分具体情况一律严肃追究责任 D、一律责任减半

合规试题

一、《中国银行合规工作管理办法（试行）》

135、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指（A）必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。A、银行及其员工 B、银行的高级管理层 C、银行的员工 D、银行的各级管理层

136、合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、（D），各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。A、信用风险和市场风险 B、法律风险和市场风险 C、法律风险和战略风险

D、法律风险、道德风险和信誉风险

137、下列选项中，属于合规部门职能的是（D）。

A、对全行经营活动进行审计 B、直接对违规人员进行处理 C、对员工的工作效率进行监督检查

D、对各部门制定的规章制度的合规性进行审查

138、下列事项不属于合规部门职能的是（D）。A、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查 B、进行合规培训

C、就合规工作问题与监管部门进行沟通

D、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督

139、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时（B）。A、必要时咨询法律与合规部门 B、必须获得法律与合规部门的意见 C、毋需征询法律与合规部门的意见

D、根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见

140、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，合规工作具有建设性、预警性、独立性、外部性和（C）的特点。A、秘密性

B、公开性 D、公正性 C、动态性

141、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，上级法律与合规部门有权直接与任何员工、部门了解与合规有关的问题和情况，（B）。A、但应取得该员工、部门的主管部门或领导的事先同意 B、无需取得该员工、部门的主管部门或领导的事先同意 C、但应取得总行领导的正式授权 D、但应事先通知总行人力资源部

142、合规工作的外部性是指，法律与合规部门是银行与（A）的接口。

A、外部法律环境 B、内部规章制度 C、内、外部法律环境 D、内、外部规章制度

143、合规是（D）的责任：

A、总行行长及各级分行的行长（或总经理）B、各部门负责人 C、管理者

D、每个员工及各级管理层共同

144、合规建设的四个关键方面不包括（D）。A、完善合理的规章制度 B、独立有序的组织机构 C、及时有效的培训 D、形式多样的市场调研

145、各级法律与合规部门有权对本行各部门的规章制度和操作流程的（A）情况进行监督检查。

A、合规性、充分性和完善性 B、合规性、可行性和完善性 C、合规性、充分性和保密性 D、公开性、充分性和完善性

146、未经（D）审查，总分行各部门不得发布其制定的规章制度和操作流程。A、人民银行

B、银行业监督与管理机构 C、立法机关 D、法律与合规部门

147、全行任何员工均有权向各级法律与合规部门提出书面合规意见、建议或投诉，采取的方式（D）。A、必须是署名 B、必须是匿名 C、必须是直接

D、可以是直接或间接，署名或匿名

148、下列表述错误的是（C）。

A、如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解 B、如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程 C、合规部门不参与对违规事件的处理

D、负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议

149、如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该（C）。A、按领导的要求去办理

B、请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理 C、按照规章制度的要求去做

D、将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做

150、下列表述错误的是（D）。

A、全行员工均应遵守各项外部法规和行内规章制度、操作流程，并对违反相关规定的行为承担责任

B、各部门的负责人对本部门的经营管理或业务操作是否合规承担责任

C、各级分行的行长（或总经理）对本行的经营管理和业务操作是否合规承担责任 D、确保银行依法合规经营只是管理层的职责

151、“通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。”以上内容体现了合规工作的（C）。

A、预见性 C、预警性

B、建设性 D、动态性

152、下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的（D）。A、预警性 C、建设性

153、“合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。” 以上内容体现了合规工作的（D）。A、灵活性 C、动态性

154、下列不属于合规管理中“规”的范围是（D）。A、反洗钱和恐怖活动融资方面的法律法规 B、隐私和数据保护方面的法律法规 C、消费信贷方面的法律法规 D、银行与客户签署的合同

二、巴塞尔委员会《银行的合规职能》

155、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的（D）。A、财务风险、管理风险、道德风险 B、信誉损失、财务风险、市场风险 C、道德风险、财务风险、市场风险

D、法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失

B、稳定性 D、独立性

B、独立性 D、建设性 156、巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种（A）并报告银行合规风险的独立职能。”

A、判别、评估、咨询、监控 B、评判、监控 C、估测、咨询、监控 D、评估、咨询、鉴定

157、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，董事会和高级管理层应当提倡这样一种组织文化，它通过行动和言语建立起（D）在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则和标准的预期。A、高级管理人员 B、各级管理层 C、法律与合规部门

D、所有员工（包括高级管理层）

158、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须遵守的两条原则是（C）。

A、必须采取合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定

B、必须采取合规职能分散化的模式（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定

C、合规职能的地位和责任必须被明确界定且合规职能应独立于银行的经营活动

D、在合规职能的组织架构和责任安排方面，所有的银行应采取统一的模式，且合规职能的地位和责任应被明确界定

159、高级管理层确保合规政策得到遵守的职责是使其承担下述责任，即一旦发现违规问题就要确保采取适当的补救性或（B）措施。A、赔偿性 C、制约性

B、惩戒性 D、规范性 160、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种（A）的合规职能。A、永久、有效并有充足资源保障 B、灵活机动 C、阶段性存续 D、与银行经营密切相关

161、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，应当将合规风险管理视为一项银行内部（A）风险管理活动。A、核心 C、非常规

162、高级管理层应该每年（A）识别和评估银行所面临的主要合规风险问题以及管理这些合规风险问题的计划。

A、至少一次

C、至少四次

163、银行对合规部门的定位、授权及独立性应通过合规政策或其他正式文件明确，并（C）。A、置于公开场所

B、传达至二级分行主要业务和管理部门负责人 C、传达给银行的所有员工 D、限于董事会及高级管理层知悉

164、银行合规职能活动的范围和广度应当由（A）加以定期检查。A、内部稽核部门 B、风险管理部门 C、日常管理部门 D、经营部门

三、《肖钢同志在党委中心组（扩大）学习讨论会上的发言提纲》

B、非核心

D、阶段性

B、至少两次 D、至多四次 165、以下有关依法合规的看法中，错误的是（D）。A、依法合规也是银行的价值增值活动 B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求

C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性 D、依法合规是单纯的成本负担

166、依法合规也是商业银行的一种（A）。A、竞争力 B、创新能力 C、潜在风险 D、权宜之计

167、依法合规保证了竞争的（B），使发展更加有序而持久。A、充分性

B、正确方向 C、地域性

D、激烈程度

四、《中国银行股份有限公司员工守则》

168、《中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（C A、仅适用于境内机构的全体员工 B、仅适用于境外机构的全体员工 C、适用于境内外机构的全体员工

D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工

169、《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范不包括以下内容（D）。A、爱行敬业

B、客户至上 C、诚实守信

D、艰苦奋斗

170、《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（A）。A、依法合规

B、效率第一 C、利润至上

D、服从上级

。）

171、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当（C）。A、避免在职责明确以前擅自作主 B、及时向上级汇报请示

C、先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿 D、立即要求有关部门澄清职责

172、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工不得利用职务便利为亲属、朋友（A）的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。A、投资或担任高级管理职务 C、介绍

173、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工必须遵守国家和银行的保密规则，不得（B）。

A、对外或对内泄露国家秘密和银行秘密

B、对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密 C、对外泄露国家秘密，对内泄露银行秘密 D、对内泄露国家秘密，对外泄露银行秘密

174、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制标有下列密级字样的资料，但不包括标有（D）字样的。A、“绝密”

B、“机密”

B、投资或任职 D、任职

C、“内部资料，注意保存”

D、“正本”

175、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，业务关联方主动提供的礼品、旅行安排、食宿招待等，员工只有在（D）的情况下，才可以在公开的场合下接受，并应及时报告上级决定处理方式。A、二人以上同时在场 B、经请示批准的

C、关联方提供的礼品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影响正常履行职责且当场拒绝会被视为失礼

176、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，除受银行委派外，员工不得在（C）中兼职。A、人大 B、政协

C、其他公司、企业等营利性组织 D、行业协会

177、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工可以（A）。A、在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动 B、占用工作时间进行股票、基金、外汇等投资活动 C、自己开办公司、企业等营利性组织 D、参与他人投资开办公司、企业等营利性组织

178、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，未经授权或批准，员工不得（B）。A、在公共媒体和网络上接受采访

B、以银行名义或部门、机构名义在公共媒体和网络上接受采访 C、在公共媒体和网络上发布消息 D、在公共媒体和网络上发表意见

179、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工为本行同事办理业务时，（B）。A、一律不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

B、除银行另有规定外，不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理 C、以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

D、除银行另有规定外，以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

180、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，员工应当（A），否则应承担相应的责任。

A、拒绝执行，同时应及时越级报告

B、向上级提出修改或撤销该指示，上级仍坚持原指示的，员工应当执行 C、予以执行，同时应及时越级报告 D、立即向监管部门报告

181、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工在工作时间不得（B）。A、拨打和接听私人电话

B、长时间或过于频繁拨打和接听私人电话 C、拨打私人电话

D、利用银行电话接听私人电话

182、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得（D）。A、向亲属以外的任何其他人透露 B、向亲属、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒体以外的任何其他人透露 D、向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露

五、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》

183、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》适用于（A）。A、同本行境内机构存在劳动关系的员工（含内退员工）B、同本行境内机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）C、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（含内退员工）D、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）

184、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，处理违规员工必须坚持事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、（C）的原则。A、从重从快、严格保密 B、坦白从宽、抗拒从严 C、手续完备、程序合法

D、惩前毖后、治病救人

185、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工受到（B）处分的，24个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。A、警告 C、记大过

186、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称（A）处分，是指在规定的处分幅度以内按上限处分。A、从重 C、从轻

187、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，各级工会认为处理员工不适当时，（A）。A、有权提出复议意见 B、有权撤销原处理 C、有权改动原处理 D、无权提出任何意见

188、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称“情节轻微”，是指（D）。A、初次违规

B、未造成差错事故、经济损失或不良影响

C、初次违规，或未造成差错事故、经济损失或不良影响 D、初次违规，且未造成差错事故、经济损失或不良影响

189、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，对员工违规问题调查形成的事实材料或结论，（B）。A、禁止与被调查人见面 B、应与被调查人见面 C、被调查人无权进行申辩

B、记过

D、撤职

B、加重 D、减轻 D、必须征得被调查人在上面签名，否则不能作为处理依据

190、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工对处理决定不服的，可在接到复审决定次日起（A）日内向同级检查稽核部门书面提出复审。A、30 C、90

191、储户挤提或围堵、损毁营业场所，造成辖内业务中断8小时以上的事件，属于《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所规定的（B）。A、事故

B、重大事故 D、巨大事故

B、60 D、120 C、特大事故

192、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，无正当理由不服从调动或岗位交流的，（A）。A、给予警告至撤职处分

B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同 C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同 D、解除劳动合同

193、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，未经批准从事与本行利益有冲突的兼职职业，（C）。A、给予警告至撤职处分

B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同 C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同 D、解除劳动合同

194、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，贪污、挪用、私分、侵占银行资金或财产的，（D）。A、给予警告至撤职处分

B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同

C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同 D、解除劳动合同

反洗钱试题

一、《中国银行反洗钱手册》

195、国际社会第一个有关控制跨国洗钱活动的国际公约是（C）。A、FATF40条建议 B、美国的银行保密法

C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 D、英国《1994年控制洗钱规则》

196、《中华人民共和国刑法》规定了洗钱罪最高可判处（A）。A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、无期徒刑 D、死刑

197、（A）是金融行动特别工作组的英文缩写，该组织是西方七国集团为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的政府间国际组织。A、FATF C、SAR

二、《金融机构反洗钱规定》

198、金融机构应建立（B）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。A、存款

B、客户身份 D、大额交易

B、FIU

D、AML C、客户交易

199、（A）包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。

A、交易记录 C、账户调查

B、账户登记制度 D、汇款交易附言

200、（C）不属于金融机构反洗钱三大原则内容。A、合法审慎原则 C、了解客户原则

201、根据中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，金融机构对客户的账户资料自销户之日起应保存至少（A）。A、5年

C、50年

202、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指将（A）通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。A、犯罪的违法所得及其产生的收益 B、未经纳税申报的收入 C、各种灰色收入 D、表面上不合法的收入

203、金融机构发现大额、可疑交易涉嫌犯罪的，应当及时向（C）报告。A、当地法院 B、当地检察部门 C、当地公安部门 D、当地政府主管

204、金融机构未按照《金融机构反洗钱规定》建立反洗钱内控制度，情节严重的，人民银行可以取消其（B）的任职资格。A、高级管理人员直至一把手 B、直接负责的高级管理人员 C、中、高级管理人员

B、保密原则

D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

B、10年

D、100年 D、直接责任人员

205、（A）是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。A、中国人民银行 C、国家外汇管理局

206、中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并（A）。A、记录存档 C、关闭此账户

207、（B）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。A、大额支付交易 C、特殊支付交易

208、“了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（A）其客户的身份。A、确定和记录 C、检查和了解

209、大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交易，（D）都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。A、被判定异常交易的 C、除正常交易外

210、金融机构在外汇领域反洗钱的主要职责包括：建章立制、落实反洗钱岗位责任制、（C）、保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易情况等。A、监控账户交易情况 C、“了解你的客户”

三、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

B、国家银行业监督管理委员会

D、财政部

B、通知客户

D、上报可疑交易

B、可疑支付交易 D、支付交易

B、判定 D、鉴别

B、只要有异常迹象的 D、不论是否异常

B、制定大额和可疑标准 D、随时冻结可疑账户

211、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定下列支付交易中，（C）属于大额支付交易。

A、法人之间金额10万元以上的单笔转账支付 B、个体工商户之间10万元以上的单笔转账支付 C、金额20万元以上的单笔现金收付

D、个人银行结算账户之间金额10万元以上的款项划付

212、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定下列支付交易中，（D）属于可疑支付交易。

A、法人之间金额100万元以上的单笔转账支付 B、个体工商户之间100万元以上的单笔转账支付 C、金额10万元以上的单笔现金收付

D、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付

213、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第八条，第六款规定：相同收付款人短期内频繁发生资金收付，其中“短期”指（B）以内。A、8个日历日 C、8个营业日

214、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求:（B）由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。A、一般支付交易 C、正常交易

215、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（D）。A、真实性、完整性、时效性 B、真实性、时效性、合法性 C、时效性、完整性、合法性 D、真实性、完整性、合法性

B、10个营业日 D、10个日历日

B、可疑支付交易 D、收、付款交易

216、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记（C）的身份证件上的姓名和号码。A、任意一方

B、代理人 D、被代理人 C、被代理人和代理人

217、大额现金收付，由金融机构于（D）起的第二个工作日报送人民银行当地分支行。A、业务发生当月月底 B、业务发生日所在季度结束 C、业务发生当年年底 D、业务发生日

218、中国人民银行和各金融机构不得向（D）泄露可疑支付交易信息，但法律另有规定的除外。A、任何无关个人 B、任何无关单位 C、任何无关单位或个人 D、任何单位或个人

219、金融机构工作人员协助进行洗钱活动的，尚未构成犯罪的，应当（B）。A、给予开除处分 B、给予纪律处分 C、给予行政处分 D、追究刑事责任

四、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 220、以下外汇交易中，（A）属于大额外汇资金交易。A、当日存、取外币现金单笔等值1万美元以上

B、以转账形式进行外汇收付交易，企业当天单笔等值1万美元以上 C、以银行卡进行外汇收付交易，个人当天单笔等值1万美元以上 D、以票据进行外汇收付交易，企业当天单笔等值1万美元以上

221、以下外汇交易中，（B）属于可疑外汇现金交易。A、居民个人在境外将外币现金存入银行卡的

B、居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账或提现的 C、非居民个人要求银行开旅行支票的 D、企业外汇账户有规律地存入大量外币现金的

222、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起（B）内报当地公安部门并报送外汇局分支局。A、2个工作日 C、2个日历日

223、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 “频繁” 的含义系指外汇资金交易行为每天发生（C）以上或每天发生持续（C）以上。A、5次、5天 C、3次、5天

224、根据《金融机构大额和可疑外汇交易报告管理办法》，金融机构未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的，可以处以（A）罚款。A、1万元以上3万元以下 B、10万元以上30万元以下 C、100万元以上300万元以下 D、1000万元以上3000万元以下

五、《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》

225、根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》全行所有机构对涉嫌洗钱的机构和个人（D）。A、要慎重开展业务

B、一定要在得到总行授权的情况才能建立业务关系 C、要建立业务发生逐笔申报制

B、3个工作日 D、3个日历日

B、3次、3天 D、2次、3天 D、不得提供任何金融服务

226、根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》全行各级分支机构一经发现涉及联合国安理会有关制裁名单中机构和个人的交易，应（A）。A、作为可疑交易立即报告，并采取冻结措施 B、作为可疑交易立即报告，但不能擅自采取冻结措施 C、做好保密工作，隐瞒该笔交易

D、暂停办理业务，同时做好保密工作，不能向任何机构和个人透露

227、根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，客户持影印件要求办理各种票据、债券等有价证券的托收业务的，（A）。A、一律不予办理 B、应核实真伪后方可办理 C、应慎重办理

D、应报总行批准后方可办理

关联交易试题

一、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》

228、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当符合（D）及公允原则。A、严格保密 C、内外有别

229、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当遵守（D）。

A、法律、相关部门规章、国家统一的会计制度和有关的银行业监督管理规定 B、法律、行政法规、国际标准的会计制度和有关的银行业监督管理规定 C、法律、行政法规、国家统一的会计制度和有关的国际惯例。D、法律、行政法规、国家统一的会计制度和有关的银行业监督管理规定

B、公开透明 D、诚实信用 230、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当按照商业原则，以（C）的条件进行。A、等同于对非关联方同类交易 B、优于对非关联方同类交易 C、不优于对非关联方同类交易 D、不低于对非关联方同类交易

231、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，以下不属于商业银行的关联自然人的是（B）。A、商业银行的内部人

B、商业银行持股5％以下的自然人股东 C、商业银行的内部人的近亲属 D、商业银行的主要自然人股东的近亲属

232、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行主要自然人股东是指持有或控制商业银行（B）以上股份或表决权的自然人股东。A、0.5% C、50%

233、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占该商业银行资本净额（A）以上的交易属于重大关联交易。A、1%

B、5%

B、5% D、90% C、15%

D、20% 234、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，一般关联交易是指商业银行与一个关联方单笔交易金额占该商业银行资本净额（A）以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（A）以下的交易。A、1%，5%

B、5%，1% D、20%，15% C、15%，20%

235、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易管理制度应当（B）。

A、报中国银行业监督管理委员会批准。B、报中国银行业监督管理委员会备案。C、报中国人民银行批准。D、报中国人民银行备案。

236、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行董事会应当设立成员不少于（A）的关联交易控制委员会。A、3人

C、130人

237、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行不得向关联方发放（C）。A、长期贷款 C、无担保贷款

238、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行（A）的10%。A、资本净额 C、资产总额

239、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行内部审计部门应当每年至少对商业银行的关联交易进行（A）专项审计。A、一次 C、三次

240、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行应当按（C）向中国银行业监督管理委员会报送关联交易情况报告。A、日

B、30人 D、300人

B、住房消费贷款

D、商业贷款

B、授信总额 D、负债总额

B、二次 D、四次

B、月 C、季

D、年

241、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行有以下（A）行为，逾期不改的，可以处十万元以上三十万元以下罚款。A、未按规定向中国银行业监督管理委员会报告重大关联交易 B、接收本行的股权作为质押提供授信的 C、聘用关联方控制的会计师事务所为其审计的 D、违反规定为关联方融资行为提供担保的

242、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，（D）不属于商业银行的“内部人”。A、商业银行的董事

B、商业银行总行的高级管理人员 C、商业银行分行的高级管理人员 D、商业银行董事及高级管理人员的近亲属

243、银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称“近亲属”不包括（C）。A、配偶 B、父母

C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶 D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶

244、银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称“主要非自然人股东”是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行（A）以上股份或表决权的非自然人股东。A、5%

B、10% C、15%

D、20% 245、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，与商业银行同受某一企业直接、间接控制的法人或其他组织视为商业银行的关联法人，但这里所指的“企业”不包括（C）。

A、金融控股集团 B、商业银行 C、国有资产管理公司 D、政策性银行

246、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移（D）的事项。A、利润 B、资产或负债 C、资金或人员 D、资源或义务

247、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间的资产转移包括（B）。A、向商业银行提供审计

B、商业银行自用动产与不动产的买卖 C、商业银行向客户提供贷款承诺 D、商业银行为客户出具保函

248、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间提供服务包括（A）。A、向商业银行提供信用评估 B、商业银行信贷资产的买卖 C、商业银行向客户提供贷款 D、商业银行为客户叙做贸易融资

249、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间发生的授信包括（C）。A、向商业银行提供资产评估 B、商业银行抵债资产的接收与处置

C、透支

D、向商业银行提供法律服务

250、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行不得接受（C）作为质押提供授信。A、其他上市公司的股权 B、其他公司股权 C、本行的股权 D、其他商业银行的股权

251、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行不得为关联方的（A）提供担保，但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外。A、融资行为 B、履约行为 C、经营业绩 D、资信

252、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（B）。A、100% C、15%

二、《香港联交所证券上市规则》

253、交易日期之前（C）内曾任上市发行人董事的任何人士属于《香港联交所证券上市规则》中所称的“关连人士”。A、3个月

B、6个月 D、24个月

B、50% D、10% C、12个月

254、《香港联交所证券上市规则》规定，在通过关连交易的会议上，在交易中有重大利益的关连人士（B）。

A、参与表决不受限制 B、不得参与表决

C、如有反对意见就不得参与表决

D、如要参与表决必须经二分之一以上与会人士同意

255、《香港联交所证券上市规则》规定，关联交易一般须予披露以及须经（B）批准。A、全体股东 B、独立股东 C、二分之一以上股东 D、三分之二以上股东

256、按照《香港联交所证券上市规则》规定，独立股东是指任何在股东大会上，就某项关连交易进行表决时，（B）。A、必须放弃表决权的上市发行人股东 B、不须放弃表决权的上市发行人股东 C、持有1%以下份额表决权的上市发行人股东 D、持有1%以上份额表决权的上市发行人股东

257、根据《香港联交所证券上市规则》及《中国银行关联交易管理办法》，如某一关联交易按照一般商务条款进行且每项百分比率（盈利比率除外）均低于0.1%，则该项关联交易因符合最低豁免水平而无须经法律与合规部审批，但发起部门(C)A、仍应将该关联交易提交关联交易控制委员会备案。B、仍应将该关联交易提交独立股东批准。

C、仍应对该关联交易是否符合一般商务条款进行审查。D、仍应将该关联交易交法律与合规部备案。

258、根据《香港联交所证券上市规则》及《中国银行关联交易管理办法》，对于某项持续性关联交易，发起部门应注意该类交易的累计金额不超过全年最高限额。如发现该类交易的累计金额接近或有可能超过全年最高限额时，发起部门（A）A、应及时通知法律与合规部采取相关预警措施。

B、应自行控制交易金额。C、应中止该类交易。D、应停止该类交易。

259、根据《香港联交所证券上市规则》的规定，上市发行人的独立非执行董事（）均需审核持续关联交易，并在（）报告及帐目中进行确认。（A）A、每年 B、每季 季度 C、每月 月度 D、每半年 半年

260、根据《香港联交所证券上市规则》的规定，如无其他情形，在上市发行人的非全资附属公司持有（C）股份的股东，构成上市发行人的关联方。A、0.1% B、5% C、10% D、100%

261、根据《香港联交所证券上市规则》的规定，持续关联交易的有关上限必须于上市发行人订立交易之时经由(D)批准。A、最高行政人员 B、独立董事 C、董事会 D、独立股东

262、根据《香港联交所证券上市规则》的规定，发行人须将符合规定条件的交易刊登公告，下列哪一项不是刊登公告所必须遵守的规定。（D）A、在协定交易条款后尽快通知联交所。

B、向联交所送交公告草稿。在按联交所给予的意见修改公告草稿后，必须安排在下一个营业日在报章上刊登公告。

C、遵守申报的规定。D、发出股东通函。

263、根据《香港联交所证券上市规则》的规定，上市发行人必须在进行关联交易后的首份报告及帐目中，披露交易详情，下列哪一项不是必须披露的交易详情：（B）A、易日期。

B、交易所适用法律及管辖法院。

C、交易各方以及彼此之间关联关系的描述。

D、总代价及条款；及关联人士于交易中所占利益的性质及程度。

第三篇：2月合规测试

2月合规测试

欢迎参加本次测试，本次测试均为选择题，请您耐心作答。您的业务员代码是（）、姓名是（）

1、最新修订的品质管理办法中，对（A）品质案件明确了主管管理责任。

A、推荐、销售非平安金融产品 B、保险欺诈 C、虚假理赔 D、销售误导

2、各级主管因品质违规单次扣10分的，（D）内不能晋升。A、3个月 B、6个月 C、9个月 D、12个月

3、“两非行为”指（BC）。A、非法理赔 B、非法集资

C、推荐、销售非平安金融产品 D、非客户本人投保

4、业务人员必须通过（B）才能开展综合金融业务。A、旺财app B、平安人寿app C、陆金所app D、壹钱包app

5、金赛银、E租宝、3M等金融产品属于（C）。A、投资理财

B、P2P网贷 C、非法集资

D、民间借贷

6、某部经理在2015年12月向客户推荐购买“盛世财富”产品，应给予（C）处罚。

A、扣10分

B、扣20分 C、扣30分解除代理合同

D、降级

7、根据公司规定，2月1日起新人入司资料将新增（B）作为入司必备材料，各级主管需当面确认新人签署。

A、入司资料真实性承诺书

B、合规承诺书 C、财务补贴告知书

D、早夕会代扣款声明

8、您对自己的品质评级是（A为最高等级，E为最低等级）A

B

C

D

E

第四篇：淘宝开店小测试参考答案

淘宝开店小测试

试题1： 商家包邮产品，由于买家所在地偏远、邮费较高，拒绝出售的行为将会被扣除几分？

A 1分 B 6分 C 4分 D 2分

试题2： 以下行为中会被扣除12分的是？

A 违反淘宝商城发票规则 B 发布国家违禁信息 C 重复铺货 D 乱用关键字 试题3： 以下哪种行为属于违规发布商品？

A 重复铺货 B 发布禁限商品 C 价格、邮费严重不符 D 以上说法都正确 试题4：以下商品中属于正确发布的是哪个？

A 专业链接，更多低价商品 B 此商品已售勿拍 C 标题价格为9999999，宝贝描述中留言，诚招代理商 D 笔记本电脑桌25特卖

试题5： 淘宝上不允许发布枪支弹药、暴力色情书刊等国家相关法律法规所禁止的商品，这类规则在《淘宝规则》中的哪几条有所规定？

A 虚假交易 B 发布违禁信息和滥发信息 C 恶意评价 D 竞拍不买

试题： 淘宝卖家的基本义务是什么？ 内容： A 24小时发货义务 B 无条件退换货义务 C 包邮义务 D 商品如实描述义务 答案： D 试题6： 在淘宝淘宝上进行虚假交易是否会被处罚？

A 虚假交易二十笔以下不会被处罚 B 根本不会被处罚 C 虚假交易十笔以下不会被处罚 D 虚假交易是违规行为，一经发现严肃处理

试题7： 评价人若给予好评，则被评价人信用积分会增加几分 A 二分 B 四分 C 一分 D 三分 答案： C 试题：下列哪些行为不属于违规行为？

A 同一会员开两家店铺并且发布完全相同的商品 B 同一会员开一家店铺并且发布大量重复的商品 C 同一会员开两家店铺并且发布不同的商品 D 同一会员开一家店铺并且发布各种不同的商品

试题8： 违规扣分什么时候会被清零?

A 每年的十二月三十一日二十四时 B 每年的五月一日二十四时 C 每年的十月一日二十四时 D 每年的一月一号二十四时 试题： 淘宝对卖家发布商品的数量有什么限制 内容： A 信用等级高就没限制了 B 完全没限制 C 有限制，但至少可发布100 件 D 有限制，有些情形可能1 件都不能发了 答案： C

试题9： 一个淘宝会员能在淘宝开几家店?

A 三家 B 一家 C 两家 D 没限制

试题10： 以下哪种商品禁止在淘宝网上出售？

A 零食 B 运动手表 C 采血针 D 摩托车配件

试题11： 女士内衣/男士内衣/家居服类目下，以下发布的宝贝价格/邮费相符的是？

A 满500元以1元换购 B 女士内衣定价0.01，邮费80元 C 江浙沪卖家发布T恤80元，邮费8元 D 男士内衣特价50，邮费250元

试题12： 以下哪类商品信息允许在淘宝网上发布？

A 提供信用卡套现 B 家政服务 C 代办毕业证、文凭 D 买卖考试答案 试题13： 在淘宝开店以后，什么情况下会被查封账户？

A 只有当该账户的严重违规行为扣分累积到四十八分，才会被查封账户 B 只要发生了严重违规行为，才会被查封账户 C 只要被买家投诉，就会被查封账户 D 只要违规了，就会被查封账户

试题14： 以下对商品的描述中，哪类商品禁止出售？

A 本电影为原版拷贝 B 本电影为原版 C 本电影为正版 D 本电影非私刻

试题15： 以下哪些信息禁止出现在食品类目宝贝描述里？

A 旺旺聊天记录截屏 B 真人秀对比图片 C 产品的主要成份 D 对宝贝描述的信息无限制

试题16： 集市与商城的评价体系有什么区别

A 商城只有信用评价，集市只有店铺评分 B 商城有信用评价和店铺评分，集市只有店铺评分 C 集市只有信用评价，商城只有店铺评分 D 集市有信用评价和店铺评分，商城只有店铺评分 试题17：简答题

请描述网店宝贝拍照最好的光线是怎样的？如何在不同的光源环境下进行拍摄？ P89 试题18：简答题

请描述网店宝贝拍摄布光技巧 白平衡使用 光圈、快门使用

曝光补偿的 使用（小件商品拍摄，一般以商品和背景的面积作为判断依据）光线的使用 试题19：简答题 光源有哪些？

自然光、人造光、相机光源

试题20：请描述第三方电子商务平台类型、特点及平台提供的主要服务内容（p96、97、98）

第五篇：淘宝运营测试题库

淘宝运营考试试卷

一、判断题

1．QQ群也可以进行二次营销。（A）A．正确 B.错误

2.前后交叉布光使商品顶部受光，正面没有完全受光，适合拍摄外形扁平的小商品，不适合拍摄立体感较强且有一定高度的产品。（A）

A．正确 B.错误

3.催情咖啡在淘宝上是允许出售的。（B）A．正确 B.错误

4.当我们查看店铺的每日流量图时，橙色的线条代表的是访客数，而兰色的线条代表的是浏览量。（B）

A.正确 B.错误

5.小李认为，只要每天的UV足够多，店铺就一定能发展的很好（B）A.正确 B.错误

6.聚划算的宝贝必须要入仓（B）A.正确 B.错误

7.店铺危机中可怕的是顾客死缠烂打，不依不饶（B）A.正确 B.错误

8.动态评分会影响商品在淘宝搜索中的排名顺序（A）A.正确 B.错误

9.直接转化是有效的下单行为，而间接转化不是有效的下单行为（B）A.正确 B.错误

10.微信不是二次营销工具（B）A.正确 B.错误

11.运营在网店工作中需要做到对网店流量监控分析、目标用户行为研究、网店日常更新及内容编辑、网络营销策划推广这些工作（A）

A.正确 B.错误

12.店铺基础页可以做成文字型介绍页面，也可以做成商品促销型页面（A）A.正确 B.错误

13.活动能给我们带来的好处是：薄利多销、清库存、打爆款、引流（A）A.正确 B.错误 14.直通车推广是烧钱的，花费越多越好（B）A.正确

15.钻石展位是靠展现来扣费的（A）A.正确 B.错误

16.停留时间的含义是：用户打开本店最后一个页面的时间减去打开本店第一个页面的时间点（A）

A.正确 B.错误

17.申请天天特价需要店铺等级3钻以上才可以（B）A.正确 B.错误

18、一般来讲一个优质的宝贝标题包含促销词、属性名词和热搜关键词。（A）A.正确 B.错误

19、关联营销的主要目的是为了提升客单价（A）A.正确 B.错误

20、企业通过微博开展宣传推广都是为了带来更多的销售（A）A.正确 B.错误

21、通过论坛推广可以直接发店铺的产品信息（B）A.正确 B.错误

22、蘑菇街和美丽说都是属于购物类社会化媒体平台（A）A.正确 B.错误

23、衡量卖家通过网络投放广告的终极效果指标是带来的UV。（B）A.正确 B.错误

24、对于一家业务一般的中小卖家，付费广告是唯一能提升和改变的手段（B）A.正确 B.错误

25、一个卖家,自己工厂生产的产品,由于知道淘宝流量很大，人气很旺，他们在淘宝上发布的产品，注明“5件起批”，这样是可以的，客户很明确他们的最小起订量。（B）

A.正确 B.错误

26、商品在接近下架的时候是流量最低的时候,所以这时候需要抓紧时间上架新的产品（B）

A.正确 B.错误

27、为了避免分散买家的注意力,宝贝详情页中,最好不要显示关联销售的产品（B）A.正确 B.错误

28、在标题的优化中要迎合用户体验,按照客户的心理可以适当的夸大产品的功能,这样才能吸引客户,起到标题的作用（B）

A.正确 B.错误

29、淘宝店铺的评价解释是属于公开信息展示,关系店铺信誉。因此,不要跟客户针锋相对,公开谩骂。（A）

A.正确 B.错误 30、在我们接待客户时,第一句话的回复非常重要,回复的不合适会降低我们的服务品质,影响成交率。（A）

A.正确 B.错误

31、电话回访是最好的客户营销方式,但比较适合VIP客户,而且要注意控制次数。（A）A.正确 B.错误

32、电子商务是指通过包括互联网在内的计算机网络来实现商品、服务、信息的购买、销售与交换的商务活动。（A）

A.正确 B.错误

33、炎热夏天,西瓜摊上切开的西瓜,主要的目的是让顾客看,不是让顾客吃（A）A.正确 B.错误

34、店铺促销品和新品相比更能给我们带来利润的是促销品,更能帮我们带来流量的是新品。

（B）A.正确 B.错误

35、新客户与老客户的购物过程是一样的，都是只看样式、询价而已。（B）A.正确 B.错误

二、单选题

1在买家签收之前，货物丢失或者损毁的风险，由谁承担？（A）A、卖家 B、买家 C、物流公司

2、宝贝三要素是指哪三个？（A）A、标题、图片、描述 B、旺旺、支付宝、描述 C、图片、支付宝、旺旺

3、买家已付款后在交易生成的多少小时后提出退款申请？（C）A、立即 B、1小时 C、24小时

4、评价的入口在哪里？（B）

A、管理我的店铺 B、评价管理 C、钱掌柜

5、店铺基本设置的入口在哪里？（C）A、钱掌柜 B、淘宝卖家助手 C、管理我的店铺

6、买家申请退货，卖家超过多少天未处理，退款协议将生效，交易进入退货流程？（C）A、5天 B、10天 C、15天

7、淘宝网的评价是怎么计分的？（A）A、一个好计一分，中评不计分，差评扣一分 B、一个好计一分，中评扣一分，差评扣二分 C、一个好计二分，中评一分，差评零分

8、如果有多张抵价券，在购买时每件商品最多可以使用几张？（A）A、1张 B、5张 C、不限

9、记分周期内单次违规扣满多少分，淘宝有权终止服务协议，且拒绝用户加入商城。（B）A、6分 B、12分 C、18分

10、下列哪个公式是商城收取服务费用的公式？（A）A、交易额×扣点 B、交易额×5% C、（交易额-成本）×扣点

11、下列不属于快递发货好处的是？（D）

A、上门收件 B、上门送件 C、网上查询进程 D、价格最低

12、下列哪些行为和言论在阿里旺旺上不是被禁止的?(C)A、含有法律，行政法规禁止的其他内容

B、未经用户同意，通过阿里旺旺散发传播广告信息 C、未经许可，向陌生人发布咨询淘宝网商品的信息

13、淘宝论坛发帖规则，一下那些不属于违规行为?(B)A、使用信用级别标识和国家伟人、支付宝专用图片等作为论坛头像 B、商盟会员以商盟的名义在论坛发帖和宣传 C、在论坛发布广告或传播禁限销售商品信息

14、在淘宝平台，一旦出现了交易争议或者纠纷，不可以提供哪些证据来进行举证?(C)A、商品图片 B、阿里旺旺交易记录 C、支付宝交易记录

15、“中评”或“差评”在评价后多少天以内可以由评价方自行修改或删除?(C)A、7天 B、6天 C、30天

16、以下哪一项不是淘宝的营销工具?(C)A、满就送 B、直通车 C、光影魔术手

17、“中评”和“差评”有几次修改和删除的机会?(C)A、3次 B、2次 C、1次

18、关于店铺营销工具，以下描述正确的是?(C)A、搭配套餐是免费工具

B、搭配套餐和满就送不能同时使用 C、限时打折工具每月最多60小时

19、对使用淘宝推荐物流的订单，如果买家还没有确认收货，那么卖家看到的订单状态是（B）A、等待发货的订单 B、等待对方签收的订单 C、等待物流公司的确认

20、淘宝网倡导的网络交易文化不包括?(C)A、诚信 B、高效 C、自由

三、问答题

1、什么是滞销宝贝，应该如何处理？ 答：

定义:宝贝在90天内未售出一件,且宝贝的关键属性连续90天未修改{包含价格,标题,主图等}原因:店铺宝贝数量过多;没有优化店铺之中的宝贝。自检:依次进入宝贝管理,体检中心;或是查看量子关注销售情况,查看宝贝发布时间。

处理：完全没有市场需求的宝贝直接下架或删；通过淘宝的系列活动进行反季清仓销售:如限时折扣,满百就送,关联营销,站外推广等。

2、什么叫PV，UV，展现量，跳失率？ 答：

简单说就是UV是指每一个独立的访客，PV指的是刷新次数，比如一个UV访问了三个页面，那么就是3个PV，这两个概念对我们的参考意义在于，如果PV/UV的比例过低，说明我们的网店浏览深度太浅，正常来讲，PV/UV的比例至少应该在2到3比较正常；展现量指的是宝贝被买家看到的次数，我们想要转化，必须要有点击也就是访问量，想要访问量，必须要有展现量，所以展现是第一步；跳失率是指在该关键词带来的所有入店次数中，只访问了一个页面就离开的访问次数占比，跳失率越低越好

3、你如何理解上下架时间对宝贝排名的影响？ 答：

越临近下架的宝贝搜索权重越高，排名越靠前；同时我们希望的是，当买家来访多的时候正好赶上我们的宝贝临近下架，这样的话我们的宝贝会尽可能多的展现在买家的面前了。

4、你如何理解橱窗推荐对宝贝排名的影响？ 答：

橱窗推荐的宝贝淘宝会优先展示，这里的优先是指在其他因素同等的前提下相对于没有橱窗推荐的宝贝；我们要做的就是将临近下架的宝贝进行橱窗推荐，这样就可以对这个宝贝进行权重的叠加，排名会更加靠前。

5、请举例说明你如何布局上下架 答：

比如我有30款宝贝，首先我需要平均分布在每一天（这里暂时不考虑竞争透视的因素，后面细讲），一个周期为7天，那么每天需要上架30/7=4到5个宝贝，假设我查出来的买家来访高峰期为下午14：00到15：00，下午17：00到18：00，晚上20：00到23：00，那么我会把每天需要上架的4个宝贝分布到每一个时间段的末端稍微延后一点，也就是说15：15，18：15，20：20，23：15，如果需要上架5个，就在22：00穿插一个，这样我就能保证在每一次买家来访高峰时正好赶上宝贝的下架；这里说明一下，至于延后多少，这个不用纠结！

6、你认为比较重要的淘宝搜索违规都有哪些？ 答：

比较常见的主要有12种：

1、超低价格

2、超高邮费

3、偷换宝贝

4、标题滥用

5、宝贝不符

6、违规商品

7、重复铺货

8、宣传商品

9、错放类目

10、同样产品发布不同类目

11、SKU作弊

12、虚假交易

7、你认为什么叫店铺权重和宝贝权重？ 答： 简单说就是淘宝对于你这个店铺和宝贝的好感度，换句话说就是淘宝认为你的店铺和宝贝的重要程度，你的权重越高，淘宝给与你的排名越好。

8、为什么有的时候紧密排列的词没有排名，而非紧密排列的词却有排名？ 答：

（1）第一关键词 第二关键词 第一关键词 特殊字符 第二关键词即紧密排列规律，搜索时特殊字符将被忽略，搜索结果不含拆分（即搜索结果中多个关键词按照顺序紧密相连）。

（2）第一关键词 空格第二关键词 第二关键词 空格 第一关键词，即顺序无关规律，用空格分割两个关键词搜索的结果中含拆分（即搜索结果中既有多个关键词紧密相连又有多个关键词不紧密相连的情况），关键词出现顺序和搜索时的顺序无关。例如搜索;特价 女装 文胸;，那么标题为;特价文胸女装;和;女装文胸特价;这两种情况都将被搜索到。同时无论搜索的结果含不含拆分，排名一定严格按照搜索结果排名规则来排序。经过大量测试，淘宝基本没有对关键字排名进行干预。

9、你怎么理解一类词，二类词，三类词？ 答：

我们所说的一类词、二类词、三类词、只是相对的，就像我们找黄金关键词一样，没有绝对的黄金关键词，只是相对而已，所谓的一类词就是有一定搜索但竞争数很低可以给我们轻松的带来流量的词，我们在宝贝权重低的情况下（比如我们刚上的新款），在毫无能力的和其他竞争对手去竞争的情况下才选用的词，或者店铺流量实在少，实在做不上去，我们才考虑选择竞争宝贝数不高但有一定的搜索（比如，男装皮衣里面的关键词，皮尤男外套，当天搜索1689宝贝竞争数200）二类词，也就是我们所说的精准长尾词，相对比一类词精准，转化和搜索流量整体趋势也比一类词大，但竞争度也相对大的词，这样的词也是我们后期主攻的词，三类词，这样的词竞争力度是超级大的，宝贝竞争数也大，虽然数据上很可观但相对没有二类次转化率精准，（比如，连衣裙-3类词，雪纺连衣裙长袖-二类词，连衣裙包含了很多种它只是一个大概）这样的词我们一般在组合标题的时候不考虑，因为在做标题的时候一类词和二类次已经包含了三类词了。

10、标题里的关键词位置变动对排名有影响吗？ 答： 位置的变动对搜索权重是没有影响的，换句话说，当我们修改标题的时候，将某些关键词的位置进行变动对我们的权重是没有影响的。

11、标题打造出来之后多长时间需要修改，这段时间应该做什么？ 答：

一般情况下，一个周期到两个周期就需要修改了，这段时间我们要做的就是通过生意参谋里面的关键词监控这个宝贝，重点关注的是标题中哪些关键词给我们讲带来了流量，哪些连展现都没有，观察一到两个周期之后，我们需要将没有带来展现的关键词删除，替换新的关键词，将能给我们带来流量的关键词保留，这就是以后优化工作，这个工作需要不断去做。

12、两个不同的宝贝，用了很多相同的关键词，会不会违规？ 答：

不会的，因为这两个宝贝的属性，主图，价格，描述都不一样，所有没有关系，不过提醒一句，为了买家更好的辨识宝贝，在组合标题的时候尽量避免一样。

13、一个宝贝多长时间修改一次标题比较合理，你怎么理解？ 答：

一般七天修改一次，修改标题不要太过于频繁，最多7天内不要超过两次，因为你每修改一次标题，淘宝就要对你的宝贝进行重新收录，这相当于增大淘宝服务器的负担，如果修改得过于频繁，淘宝会不爽，这是其一，修改过于频繁会导致淘宝误认为你的宝贝有问题，这是其二。

14、为什么参加活动的宝贝搜索权重会很低？ 答：

如果参加活动的话，可能会导致三个结果，第一，可能会带来很多不精准的流量，这些流量很多时候不精准，会降低转化率； 第二，可能会带来销量的暴增，活动结束销量暴降，暴增暴降的销量淘宝是不喜欢的； 第三，可能会带来中差评和低评分，尤其是低评分会严重影响搜索权重。

15、什么样的点击才是对搜索权重有帮助的？ 答：

三个因素：停留时间长，无跳失，上下浏览；简单说就是一个访客进来之后鼠标上下滑动，把描述浏览完，然后点击这个页面上的任何一个链接，包括购买，收藏，首页或者其他宝贝等；原理是，如果停留时间过短就关闭，淘宝会认为你的页面不吸引人；如果没有上下浏览的行为，描述页的图片不会被打开，淘宝会认为你的页面不吸引人；如果看了这页就直接关闭，淘宝还是会认为你的页面不吸引人。

16、搜索一个关键词到A宝贝，然后点击B宝贝成交，A和B的搜索权重有什么帮助？

答：

这种情况对于A来说是一个无跳失的点击而已，对A的搜索权重的影响仅限于这个点击质量还不错；对于B来说仅仅是一旦成交，没有任何搜索权重的直接提升。

17、提升动态评分的策略都有哪些，你是怎么做的？ 答：

最常规的做法是好评5分返现或者送礼品，这种常规做法可不仅仅是在描述中写上就行了，你需要在描述页上写明，包裹中写上一封感谢信进行说明，等客户签收之后旺旺上及时提醒等很多辅助手段；当然，最重要的核心就是用户体验，我们想的任何方法都是为了让客户满意。

18、哪些收藏对搜索权重是有帮助的，你为此做了哪些工作？ 答：

能够产生二次访问的收藏是对搜索权重有帮助的，建议的做法是在全店做一个收藏送优惠券的活动，同时在宝贝详情页面上做一个这样的事情，就是给客户两个选择，第一，现在购买我的宝贝，可以享受什么优惠，第二，暂时不想购买，没关系，收藏我的宝贝，就送什么东西，比如我是做鞋子的，收藏我的宝贝就送10元代金券，有效期为一个月，同时送一双袜子，等什么时候决定买的话，可以使用代金券省10元同时送上袜子。

19、你对于新店扶持是怎么理解的？ 答：

淘宝为了扶持新店的发展，对新店是有很多扶持的，其中搜索权重方面的扶持也是比较明显的；扶持阶段为从新开店到一钻以下，具体的扶持时间要看你的表现，店铺表现好可以一直扶持到一钻，表现不好一周可能就结束了；扶持对象为新开店的实物店铺，虚拟店铺是不享受扶持的；扶持标准为：专一的优质店铺，也就是说从始至终做一种类目宝贝的店铺，用户体验度好的，重点是点击率和转化率；了解这些以后，我们知道，如果想要享受新店的扶持，第一，不要以虚拟起步，第二，不要到处找流量，重点做好点击率和转化率等内功，第三，不要轻易更换类目。

20、关于销量对搜索权重的提升，你是怎么理解的？ 答：

销量对与搜索权重是有影响的，最有好处的销量为持续稳定增长的销售额；这里有这么几点：

1、稳定的销量趋势；

2、增长的销量趋势；

3、持续的销量趋势；

4、销售的金额；

21、修改宝贝标题，描述，主图，价格，会被降权吗，你如何理解？ 答：

这些东西不要同时修改，否则可能会让淘宝误判你为换宝贝，最安全的做法是一个一个的换，而且如果没有特殊需求，下架当天最好不要修改主图，描述，一口价