2006合规测试题目[共5篇]

第一篇：2006合规测试题目

合规测试题目

法律试题

一、《贷款通则》

1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（D）的贷款。A、1年以内（含1年）的贷款

B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）

2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（C）。A、1个月 C、6个月

3、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的，（A）。A、应当取得贷款人的同意 B、应当通知贷款人

C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意；如果部分转让，应当通知贷款人 D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意；如果全部转让，应当通知贷款人

二、《中华人民共和国担保法》

4、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是（D）。A、保证 C、定金

5、法律禁止用来设定抵押的财产是（A）。A、土地所有权

B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物； C、抵押人依法有权处分的国有的机器 D、抵押人依法有权处分的交通运输工具

B、3个月 D、12个月

B、抵押 D、预付款

6、以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是（A）。A、上市公司股份

C、本票

7、当事人对保证方式没有约定的，按照（A）承担保证责任。A、连带责任保证

C、抵押

8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是（A）。A、主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定。B、主合同无效，担保合同必然无效。C、主合同无效不影响担保合同的效力。D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。

三、最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释

9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的（B）。A、四分之一 C、二分之一

10、主合同没有保证条款，（A）。

A、保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。B、第三人在主合同上签字或盖章，视为保证合同成立。

C、保证人即使在主合同上以保证人的身份签字，保证合同也不成立。D、保证人即使在主合同上以保证人的身份盖章，保证合同也不成立。

11、抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，（A）。A、以登记记载的内容为准。B、以抵押合同约定的内容为准。

C、按照登记和合同成立的时间顺序，时间在先的为准。D、由人民法院裁定以何者为准。

B、汇票 D、存款单

B、一般保证

D、质押

B、三分之一 D、100%。

12、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，（A）。A、抵押权人优先于质权人受偿。B、质权人优先于抵押权人受偿。C、抵押权人与质权人均分受偿。

D、按照抵押登记与质押的先后顺序，时间在先的优先受偿。

13、同一财产抵押权与留置权并存时，（A）。A、留置权人优先于抵押权人受偿。B、抵押权人优先于留置权人受偿。C、抵押权人与留置权人均分受偿。

D、按照抵押与留置的先后顺序，时间在先的优先受偿。

14、以上市公司的股份出质的，质押合同自（C）起生效。A、质押合同成立之日

B、股份出质记载于股东名册之日

C、股份出质向证券登记机构办理出质登记之日 D、股份出质转入质权人名下之日

四、《中华人民共和国中国人民银行法》

15、我国货币政策的目标是（B）。A、保持货币适度增值，并以此促进经济增长。B、保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。C、保持货币合理范围内的贬值，并以此促进经济增长。D、保持货币数量的增长，并以此促进经济增长。

16、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（A）。

A.中国人民银行负责收回、销毁

B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁

D.国家指定专门机构负责收回、销毁

17、中国人民银行在（A）领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。A、国务院

B、全国人民代表大会常务委员会 C、银行业监督管理机构 D、财政部

18、中国人民银行实行（D）负责制。A、轮流 C、集体

19、中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何（B）兼职。A、金融机构、企业、社会团体 B、金融机构、企业、基金会 C、企业、事业单位、社会团体 D、金融机构、基金会或其他社会团体

20、中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，但不包括（B）： A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金 B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现 C、确定中央银行基准利率

D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇

21、中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（A）。A、1年 C、3年

22、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（C）以下罚款。

B、董事会 D、行长

B、2年 D、5年 A、2千元

C、20万元

B、2万元 D、200万元

五、《中华人民共和国商业银行法》

23、商业银行经营范围由商业银行章程规定，报（D）批准。A、国务院

B、中国人民银行

D、国务院银行业监督管理机构 C、全国人民代表大会常务委员会

24、商业银行经（B）批准，可以经营结汇、售汇业务。A、国务院

B、中国人民银行

D、国务院银行业监督管理机构 C、全国人民代表大会常务委员会

25、在（C）情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。A、严重违法经营 B、重大违约行为

C、可能发生信用危机，严重影响存款人利益 D、擅自开办新业务

26、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（A）人民币。A、10亿元 C、500亿元

27、商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行（B）的百分之六十。A、负债总额 C、贷款总额

28、任何单位和个人购买商业银行股份总额（B）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。A、0.5% C、50%

B、100亿元 D、1000亿元

B、资本金总额 D、存款总额

B、5% D、90%

29、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原则。A、为存款人保密

C、取款免费

30、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但（A）除外。A、法律另有规定的

B、法律、行政法规另有规定的 C、情况特殊的

D、法律、行政法规、部门规章另有规定的

31、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行资本充足率不得低于（B）。A、5% C、10%

32、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（C）。A、5% C、25%

33、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不得向关系人发放（D）。A、任何贷款 C、担保贷款

34、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，禁止商业银行利用拆入资金发放（C）或者用于投资。A、流动资金贷款

C、固定资产贷款

35、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行应当于每一会计年度终了（A）内公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A、3个月

B、取款收费 D、为存款人着想

B、8% D、18%

B、15% D、35%

B、任何长期贷款 D、信用贷款

B、任何消费贷款 D、任何贷款

B、6个月 C、12个月

D、24个月

36、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行可以在境内（B）。A、从事信托投资和股票业务 B、代办保险

C、向非银行金融机构和企业投资 D、从事股票业务

37、商业银行违反规定采用不正当手段，吸收存款，发放贷款，违法所得不足50万元的，（C）。

A、按违法所得处以罚款 B、处50万元罚款

C、处50万元以上200万元以下罚款 D、处200万元罚款

38、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合（D）的条件。A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超过50% D、不得超过75%

39、商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过(A)。A、10% C、20%

40、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，我国商业银行的贷款利率由（C）确定。

A、中国人民银行 B、商业银行自由

B、15% D、25% C、商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限 D、商业银行与客户协商

41、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（A）。

A、中国人民银行负责收回、销毁

B、中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C、中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D、国家指定专门机构负责收回、销毁

六、《中华人民共和国公司法》

42、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司章程（D）具有约束力。A、仅对公司、股东 B、仅对公司、股东、董事 C、仅对公司、股东、董事、监事

D、对公司、股东、董事、监事、高级管理人员

43、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司设立的分公司（B）法人资格，其民事责任由（B）承担。A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司

44、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，（C）。

A、必须经董事会或股东大会决议 B、必须经监事会或股东大会决议 C、必须经股东会或股东大会决议 D、一律无效

45、根据《中华人民共和国公司法》的规定，全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的（C）。A、0.3% C、30%

46、根据《中华人民共和国公司法》的规定，有限责任公司股东会会议作出公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表（C）表决权的股东通过。A、三分之一以上

C、三分之二以上

47、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司经理由（B）决定聘任或者解聘。A、监事会

C、股东大会

48、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司的权力机构是（A）。A、股东大会

B、董事会 D、监事会

B、董事会 D、职工代表大会

B、二分之一以上 D、全部

B、3% D、100% C、职工代表大会

49、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司股东大会会议由（B）召集。A、经理

B、董事会

D、监事会 C、职工代表大会

50、根据《中华人民共和国公司法》的规定，（B）股东，可以在股份有限公司股东大会召开十日前提出临时提案并书面提交董事会。A、任何一名

B、单独或者合计持有公司百分之三以上股份的 C、单独或者合计持有公司百分之三十以上股份的 D、单独或者合计持有公司百分之五十以上股份的

51、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股东大会会议上，公司持有的本公司股

份（B）。

A、与其他股份享有同等表决权 B、没有表决权

C、计算表决权时减半计算

D、经其他股东全体同意，可以参加表决

52、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司设董事会，其成员为（C）。A、5人以上

B、19人以上

C、5人至19人

D、500人以下

53、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司监事会中（D）的比例不得低于三分之一。A、董事会成员 C、外聘人员

54、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司监事会成员不得少于（A）。A、3人

B、30人 D、3000人

B、管理人员 D、职工代表

C、300人

55、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股票发行价格（B）。A、不得超过票面金额 B、不得低于票面金额 C、不受任何金额限制 D、不得等于票面金额

56、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司董事、监事、高级管理人员离职后（A），不得转让其所持有的本公司股份。A、半年内

C、2年内

57、下列第（A）项不属于《中华人民共和国公司法》规定的召开股份有限公司临

B、1年内 D、3年内 时股东大会的法定事由？

A.单独或者合计持有公司百分之五股份的股东请求时 B.董事会认为有必要时 C.监事会提议召开时

D.公司未弥补的亏损达股本总额三分之一时

58、根据《中华人民共和国公司法》的规定，上市公司经（B）决议可以发行可转换为股票的公司债券。A、董事会

B、股东大会 D、监事会 C、职工代表大会

59、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司法定公积金累计额为公司（C）的百分之五十以上的，可以不再提取。A、薪酬总额 C、注册资本

60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。A、可以分配利润 B、不得分配利润 C、可以优先分配利润 D、不得优先分配利润

61、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司应当自作出合并决议之日起（A）内通知债权人，并于（A）内在报纸上公告。A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日

62、公司的发起人、股东虚假出资的，处以公司（D）5%以上15%以下的罚款。A、注册资本金额

B、资产总额 D、负债总额 B、资产总额 C、负债总额 D、虚假出资金额

63、公司成立后无正当理由超过（A）未开业的，可以由公司登记机关吊销营业执照。A、6个月

C、18个月

七、《中华人民共和国民事诉讼法》

64、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，因不动产纠纷提起的诉讼，由（A）管辖。

A、不动产所在地人民法院 B、被告住所地人民法院 C、原告住所地人民法院 D、中级人民法院

65、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，原告向两个以上有管辖权的人民法院起诉的，由（B）管辖。A、原告最先起诉的人民法院 B、最先立案的人民法院 C、被告最先应诉的人民法院 D、原告选择其中一个

66、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，诉讼代理人的权限如果变更或解除，当事人应当（A）。

A、书面告知人民法院，并由人民法院通知对方当事人 B、书面告知人民法院，并征得对方当事人同意 C、直接通知对方当事人，无需告知人民法院 D、经人民法院批准，并征得对方当事人同意

B、12个月 D、24个月 67、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，申请人在人民法院采取保全措施后（A）日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。A、15 C、180

68、当事人不服地方人民法院第一审判决的，有权在判决书送达之日起（A）日内向上一级人民法院提起上诉。A、15 C、180

69、当事人对已经发生法律效力的判决、裁定，认为有错误的，可以向（B）申请再审，但不停止判决、裁定的执行。A、同级的另一家人民法院

B、原审人民法院或者上一级人民法院 C、最高人民法院 D、最高人民检察院

70、人民法院决定冻结、划拨被执行人在银行的存款，应当作出裁定，并（B）。A、事先征得银行同意 B、向银行发出协助执行通知书 C、通过银行业监督管理机构办理 D、通过人民银行办理

八、《中华人民共和国票据法》

71、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据金额以中文大写与数码同时记载，两者不一致的，（A）。A、票据无效 B、以中文大写为准 C、以数码为准 D、以金额较小的为准

B、90 D、365

B、90 D、365 72、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中（D）均不得更改，更改的票据无效。A、付款人名称 B、票据用途

C、票据金额、付款人名称、收款人名称 D、票据金额、日期、收款人名称

73、根据《中华人民共和国票据法》的规定，汇票上未记载（A）的，为见票即付。A、付款日期 B、出票日期 C、票据金额 D、付款方式

74、根据《中华人民共和国票据法》的规定，以背书转让的汇票，（C）应当对其（C）背书的真实性负责。A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手

75、承兑是指汇票付款人承诺在（D）支付汇票金额的票据行为。A、汇票出票日

B、汇票出票日以后任何一天 C、汇票到期日以前任何一天 D、汇票到期日

76、根据《中华人民共和国票据法》的规定，持票人对于汇票的债务人（A）。A、可以不按照他们的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权 B、必须按照他们的先后顺序行使追索权 C、必须同时对他们全体行使追索权

D、只能选择其中一人行使追索权

77、根据《中华人民共和国票据法》的规定，支票是出票人签发的，（B）在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、委托某一法人单位

B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构 C、承诺出票人自己

D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体

78、空头支票是指（B）的情形。A、出票人签发的支票金额为零

B、出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额 C、出票人签发的支票金额低于其付款时在付款人处实有的存款金额 D、出票人签发的支票金额等于其付款时在付款人处实有的存款金额

79、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取（C）的形式。A、签名 B、盖章

C、签名或者盖章，或者签名加盖章 D、签名加盖章

80、根据《中华人民共和国票据法》的规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的（C）。A、背书无效

B、背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效 C、不影响背书效力，视为在票据到期日前背书

D、不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书

81、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关本票与支票的表述中不正确的是（B）。

A.《中华人民共和国票据法》所称本票指银行本票

B.《中华人民共和国票据法》所称本票包括银行本票和商业本票 C.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期 D.支票可以背书转让

82、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列不属于支票绝对应记载事项的是（D）。A、付款人名称 B、确定的金额

C、无条件支付的“委托” D、付款日期

十、《中华人民共和国证券法》

83、根据《中华人民共和国证券法》的规定，持有一个股份有限公司已发行的股份百分之五的股东将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，由此所得收益（B）。A、归该股东所有 B、归该公司所有 C、由证监会予以没收 D、由司法机关予以没收

84、根据《中华人民共和国证券法》的规定，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告持有公司股份最多的（A）股东的名单和持股数额。A、前10名 C、前50名

85、根据《中华人民共和国证券法》的规定，公司发生重大亏损、重大债务等情况，投资者尚未得知时，上市公司应当立即向（A）和证券交易所报送临时报告，并予公告。

A、国务院证券监督管理机构 C、中国人民银行

B、前20名 D、前100名

B、国务院保险业监督管理机构 D、当地政府

86、根据《中华人民共和国证券法》的规定，发行人、上市公司依法披露的信息，必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者（B）。A、对上市公司股价不利的内容 B、重大遗漏

C、对投资者不利的内容 D、对公司发展不利的内容

87、根据《中华人民共和国证券法》的规定，上市公司依法必须披露的信息，应当在（D）发布。A、公认的权威媒体 B、上市公司认为合适的媒体 C、证券交易所指定的媒体

D、国务院证券监督管理机构指定的媒体

88、根据《中华人民共和国证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的（A）个月内不得转让。A、12个月 C、24个月

89、（A）是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。A、证券交易所

B、上市公司 D、行业协会

B、18个月 D、36个月

C、证券登记结算公司

90、根据《中华人民共和国证券法》的规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，已经发行证券的，处以（B）1%以上5%以下的罚款。A、发行人注册资本金总额

C、发行人资产总额

91、根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券交易内幕信息的知情人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，泄露该信息，没有

B、非法所募资金金额 D、发行人负债总额

违法所得的，（B）。A、不受处罚

B、处以3万元以上60万元以下的罚款 C、处以3万元以下的罚款

D、处以1万元以上30万元以下的罚款

十一、《中华人民共和国合同法》

92、根据《中华人民共和国合同法》，招股说明书视为（B）。A、书面合同 B、要约邀请 C、承诺 D、要约

93、根据《中华人民共和国合同法》的规定，法人或者其他组织的法定代表人、负责人超越权限订立的合同，除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为（A）A、有效 B、无效 C、效力不确定 D、部分无效

94、根据《中华人民共和国合同法》，有以下（C）情形的，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同。

A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益 B、合同损害社会公共利益 C、在订立合同时显失公平的

D、合同违反法律、行政法规的强制性规定

95、债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的，（B）。A、应当经债务人同意 B、应当通知债务人

C、一律无效

D、无须债务人同意，也无须通知债务人

96、根据《中华人民共和国合同法》，借款人提前偿还借款的，（D）。A、必须按照实际借款的期间计算利息 B、必须按照原先约定的借款期间计算利息

C、除当事人另有约定的以外，应当按照原先约定的借款期间计算利息。D、除当事人另有约定的以外，应当按照实际借款的期间计算利息。

97、债务人将合同的义务全部或者部分转让给第三人的，（A）。A、应当经债权人同意 B、应当通知债权人

C、在新债务人不能履行合同义务时，原债务人应继续履行义务 D、无须债权人同意，也无须通知债权人

98、根据《中华人民共和国合同法》，当事人一方违约后，对方没有采取适当措施致使损失扩大的，（C）。A、丧失要求赔偿的权利 B、不影响其要求赔偿的权利 C、不得就扩大的损失要求赔偿 D、只能就扩大的损失部分要求赔偿

99、根据《中华人民共和国合同法》，法人的法定代表人超越权限订立合同，（B）。A、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律有效

B、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为有效。C、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律无效

D、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为无效。

十二、《人民币银行结算账户管理办法》

100、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（B）管理。

A、个人银行结算账户

C、专用存款账户

B、单位银行结算账户 D、一般存款账户

101、单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立（A）基本存款账户。A、1个 C、3个

102、针对社会保障基金的管理与使用，存款人可以申请开立（C）。A、基本存款账户

C、专用存款账户

103、因（D）的需要，存款人可以申请开立临时存款账户。A、财政预算外资金管理和使用 B、期货交易保证金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注册验资

104、经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，应出具（B）的未开立基本存款账户的证明。A、注册地存款人开户行 B、注册地中国人民银行分支行 C、经营地存款人开户行 D、经营地中国人民银行分支行

105、单位存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，（B）。A、应通过专用存款账户办理 B、应通过基本存款账户办理 C、应通过临时存款账户办理 D、上述三个账户都可以办理

106、一般存款账户（B）。A、可以办理现金缴存和支取

B、2个 D、4个

B、一般存款账户 D、临时存款账户 B、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取 C、不得办理现金缴存和支取

D、不得办理任何结算用途的资金收付

107、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（A）的，应按规定向其开户银行提供付款依据。A、5万元

C、100万元

108、个人持有出票人为（D）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。A、自然人

C、非居民

109、储蓄账户仅限于办理（B）。A、转账结算业务 B、现金存取业务

C、现金存取业务和转账结算业务 D、现金缴存业务

110、银行结算账户管理档案的保管期限为（B）后10年。A、银行结算账户开户 B、银行结算账户撤销

C、银行结算账户上最后一笔交易发生 D、银行结算账户上最后一笔交易完成

111、我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、（A）和临时存款账户。A、专用存款账户

C、存款账户

B、50万元 D、200万元

B、居民 D、单位

B、支票账户 D、现金账户

十三、《中华人民共和国银行业监督管理法》

112、未经（A）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。A、国务院银行业监督管理机构 B、全国人大常委会 C、国务院法制办 D、财政部

113、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理机构现场检查时，检查人员少于（A）或者未出示合法证件和检查通知的，银行业金融机构有权拒绝检查。A、2人 C、20人

114、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括（D）。A、限制资产转让

B、限制分配红利 D、促成机构重组

B、12人 D、100人

C、责令暂停部分业务

115、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的（D）不属于银行业监督管理的对象。A、农村信用合作社

C、信托投资公司

十四、《商业银行内部控制评价试行办法》

116、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行应建立以（D）、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。A、职工代表大会

C、新闻发布会

B、政策性银行 D、证券公司

B、工会 D、股东大会

117、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行在建立和评审内部控制目标时，应考虑法律法规、监管要求和其他要求，以及技术、财务、经营和风险相关方等因素，尤其应考虑监管部门的（A）。A、内部控制指标要求。B、技术能力 C、检查方式 D、偏好和倾向性

118、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求商业银行应建立分工合理、职责明确、（A）的组织结构。A、报告关系清晰 B、员工关系健康向上 C、产权关系明晰 D、多方共赢

119、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行特别应考虑建立关键岗位定期或不定期的（A）制度。A、人员轮换和强制休假 B、强制加班 C、禁止休假 D、突击加班

120、商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是对（B）的评价。

A、内部控制环境、风险识别与评估

B、内部控制主要目标实现程度 C、信息交流与反馈

D、内部控制措施、监督评价与纠正

121、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行应建立并保持书面程

序，对内部控制体系实施评价，确保内部控制体系的充分性、（D）、有效性和适宜性。A、安全性

C、科学性

122、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行对内部控制体系实施评价应由（B）进行。A、来自银行外部的人员

B、与评价的活动无直接责任的人员 C、与评价的活动有直接责任的人员 D、高级管理人员

123、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行信息交流与沟通应考虑信息的安全性和（C）要求，相关信息报告、发布、披露应经过授权。A、即时性

C、保密性

124、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，银监会及其派出机构对商业银行法人机构内部控制的整体评价，原则上（C）。A、每半年一次 C、每两年一次

十五、《商业银行市场风险管理指引》

125、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（D）相匹配。A、员工素质 B、员工数量 C、资产规模

D、市场风险管理能力和资本实力

126、商业银行应当充分认识到附属机构之间存在的法律差异和（D），并对其风险

B、权威性 D、合规性

B、公开性 D、准确性

B、每年一次 D、每三年一次 管理政策和程序进行相应调整，避免造成对市场风险的低估。A、文化差异 B、气候差异 C、人员素质差异 D、资金流动障碍

127、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对交易账户头寸按市值（A）至少重估一次价值。A、每日 C、每月

128、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，风险价值是指所估计的在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的（C）。A、潜在最小损失 B、实际最小损失 C、潜在最大损失 D、实际最大损失

129、商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在（B）情况下的亏损承受能力。A、极端有利 C、正常

130、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对市场风险实施（B）。A、敞开管理

B、限额管理 D、封闭管理

B、极端不利 D、一般

B、每周 D、每季

C、不限额管理

十六、《商业银行授信工作指引》

131、按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下属于表外授信的是（D）。A、贷款 C、贴现

132、《商业银行授信工作尽职指引》将（A）的授信称为中长期授信。A、1年以上 C、5年以上

133、商业银行对客户调查和客户资料的验证应（A）。A、以实地调查为主，间接调查为辅 B、以间接调查为主，实地调查为辅 C、实地调查与间接调查并重 D、以外部征信机构为主

134、对于严格按照授信业务流程及有关法规，在授信业务流程各个环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，（B）。A、一律不再追究相关责任 B、可视情况免除相关责任

C、不区分具体情况一律严肃追究责任 D、一律责任减半

B、3年以上 D、10年以上

B、贸易融资 D、信用证

合规试题

一、《中国银行合规工作管理办法（试行）》

135、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指（A）必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。A、银行及其员工 B、银行的高级管理层 C、银行的员工 D、银行的各级管理层

136、合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、（D），各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。A、信用风险和市场风险 B、法律风险和市场风险 C、法律风险和战略风险

D、法律风险、道德风险和信誉风险

137、下列选项中，属于合规部门职能的是（D）。A、对全行经营活动进行审计 B、直接对违规人员进行处理 C、对员工的工作效率进行监督检查

D、对各部门制定的规章制度的合规性进行审查

138、下列事项不属于合规部门职能的是（D）。A、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查 B、进行合规培训

C、就合规工作问题与监管部门进行沟通

D、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督

139、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时（B）。

A、必要时咨询法律与合规部门 B、必须获得法律与合规部门的意见 C、毋需征询法律与合规部门的意见

D、根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见

140、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，合规工作具有建设性、预警性、独立性、外部性和（C）的特点。A、秘密性

B、公开性 C、动态性

D、公正性

141、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，上级法律与合规部门有权直接与任何员工、部门了解与合规有关的问题和情况，（B）。A、但应取得该员工、部门的主管部门或领导的事先同意 B、无需取得该员工、部门的主管部门或领导的事先同意 C、但应取得总行领导的正式授权 D、但应事先通知总行人力资源部

142、合规工作的外部性是指，法律与合规部门是银行与（A）的接口。A、外部法律环境 B、内部规章制度 C、内、外部法律环境 D、内、外部规章制度

143、合规是（D）的责任：

A、总行行长及各级分行的行长（或总经理）B、各部门负责人 C、管理者

D、每个员工及各级管理层共同

144、合规建设的四个关键方面不包括（D）。A、完善合理的规章制度 B、独立有序的组织机构 C、及时有效的培训 D、形式多样的市场调研

145、各级法律与合规部门有权对本行各部门的规章制度和操作流程的（A 进行监督检查。

A、合规性、充分性和完善性 B、合规性、可行性和完善性）情况 C、合规性、充分性和保密性 D、公开性、充分性和完善性

146、未经（D）审查，总分行各部门不得发布其制定的规章制度和操作流程。A、人民银行

B、银行业监督与管理机构 C、立法机关 D、法律与合规部门

147、全行任何员工均有权向各级法律与合规部门提出书面合规意见、建议或投诉，采取的方式（D）。A、必须是署名 B、必须是匿名 C、必须是直接

D、可以是直接或间接，署名或匿名

148、下列表述错误的是（C）。

A、如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解 B、如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程 C、合规部门不参与对违规事件的处理 D、负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议

149、如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该（C）。A、按领导的要求去办理

B、请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理 C、按照规章制度的要求去做

D、将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做

150、下列表述错误的是（D）。

A、全行员工均应遵守各项外部法规和行内规章制度、操作流程，并对违反相关规定的 29 行为承担责任

B、各部门的负责人对本部门的经营管理或业务操作是否合规承担责任

C、各级分行的行长（或总经理）对本行的经营管理和业务操作是否合规承担责任 D、确保银行依法合规经营只是管理层的职责

151、“通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。”以上内容体现了合规工作的（C）。A、预见性

C、预警性

152、下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的（D）。A、预警性

C、建设性

153、“合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。” 以上内容体现了合规工作的（D）。A、灵活性

C、动态性

154、下列不属于合规管理中“规”的范围是（D）。A、反洗钱和恐怖活动融资方面的法律法规 B、隐私和数据保护方面的法律法规 C、消费信贷方面的法律法规 D、银行与客户签署的合同

二、巴塞尔委员会《银行的合规职能》

B、建设性 D、动态性

B、稳定性 D、独立性

B、独立性 D、建设性 155、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的（D）。A、财务风险、管理风险、道德风险 B、信誉损失、财务风险、市场风险 C、道德风险、财务风险、市场风险

D、法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失

156、巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种（A）并报告银行合规风险的独立职能。”

A、判别、评估、咨询、监控 B、评判、监控 C、估测、咨询、监控 D、评估、咨询、鉴定

157、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，董事会和高级管理层应当提倡这样一种组织文化，它通过行动和言语建立起（D）在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则和标准的预期。A、高级管理人员 B、各级管理层 C、法律与合规部门

D、所有员工（包括高级管理层）

158、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须遵守的两条原则是（C）。

A、必须采取合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定

B、必须采取合规职能分散化的模式（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定

C、合规职能的地位和责任必须被明确界定且合规职能应独立于银行的经营活动 D、在合规职能的组织架构和责任安排方面，所有的银行应采取统一的模式，且合规职能的地位和责任应被明确界定

159、高级管理层确保合规政策得到遵守的职责是使其承担下述责任，即一旦发现违规问题就要确保采取适当的补救性或（B）措施。A、赔偿性

C、制约性

160、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种（A）的合规职能。A、永久、有效并有充足资源保障 B、灵活机动 C、阶段性存续

D、与银行经营密切相关

161、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，应当将合规风险管理视为一项银行内部（A）风险管理活动。A、核心

B、非核心

D、阶段性

B、惩戒性 D、规范性

C、非常规

162、高级管理层应该每年（A）识别和评估银行所面临的主要合规风险问题以及管理这些合规风险问题的计划。A、至少一次

C、至少四次

163、银行对合规部门的定位、授权及独立性应通过合规政策或其他正式文件明确，并（C）。A、置于公开场所

B、传达至二级分行主要业务和管理部门负责人 C、传达给银行的所有员工 D、限于董事会及高级管理层知悉

164、银行合规职能活动的范围和广度应当由（A）加以定期检查。A、内部稽核部门

B、至少两次 D、至多四次 B、风险管理部门 C、日常管理部门 D、经营部门

三、《肖钢同志在党委中心组（扩大）学习讨论会上的发言提纲》 165、以下有关依法合规的看法中，错误的是（D）。A、依法合规也是银行的价值增值活动 B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求

C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性 D、依法合规是单纯的成本负担

166、依法合规也是商业银行的一种（A）。A、竞争力 B、创新能力 C、潜在风险 D、权宜之计

167、依法合规保证了竞争的（B），使发展更加有序而持久。A、充分性

C、地域性

四、《中国银行股份有限公司员工守则》

168、《中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（C）。

A、仅适用于境内机构的全体员工 B、仅适用于境外机构的全体员工 C、适用于境内外机构的全体员工

D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工

B、正确方向 D、激烈程度

169、《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范不包括以下内容（D）。A、爱行敬业 C、诚实守信

B、客户至上 D、艰苦奋斗

170、《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（A）。A、依法合规 C、利润至上

B、效率第一 D、服从上级

171、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当（C）。A、避免在职责明确以前擅自作主 B、及时向上级汇报请示

C、先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿 D、立即要求有关部门澄清职责

172、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工不得利用职务便利为亲属、朋友（A）的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。A、投资或担任高级管理职务 C、介绍

173、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工必须遵守国家和银行的保密规则，不得（B）。

A、对外或对内泄露国家秘密和银行秘密

B、对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密 C、对外泄露国家秘密，对内泄露银行秘密 D、对内泄露国家秘密，对外泄露银行秘密

B、投资或任职 D、任职

174、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制标有下列密级字样的资料，但不包括标有（D）字样的。A、“绝密”

B、“机密” D、“正本” C、“内部资料，注意保存”

175、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，业务关联方主动提供的礼品、旅行安排、食宿招待等，员工只有在（D）的情况下，才可以在公开的场合下接受，并应及时报告上级决定处理方式。

A、二人以上同时在场 B、经请示批准的

C、关联方提供的礼品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影响正常履行职责且当场拒绝会被视为失礼

176、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，除受银行委派外，员工不得在（C）中兼职。A、人大 B、政协

C、其他公司、企业等营利性组织 D、行业协会

177、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工可以（A）。A、在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动 B、占用工作时间进行股票、基金、外汇等投资活动 C、自己开办公司、企业等营利性组织 D、参与他人投资开办公司、企业等营利性组织

178、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，未经授权或批准，员工不得（B）。A、在公共媒体和网络上接受采访

B、以银行名义或部门、机构名义在公共媒体和网络上接受采访 C、在公共媒体和网络上发布消息 D、在公共媒体和网络上发表意见

179、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工为本行同事办理业务时，（B）。

A、一律不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

B、除银行另有规定外，不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理 C、以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

D、除银行另有规定外，以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

180、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如果上级的指示明显违反国家规

定和银行规章制度，员工应当（A），否则应承担相应的责任。A、拒绝执行，同时应及时越级报告

B、向上级提出修改或撤销该指示，上级仍坚持原指示的，员工应当执行 C、予以执行，同时应及时越级报告 D、立即向监管部门报告

181、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工在工作时间不得（B）。A、拨打和接听私人电话

B、长时间或过于频繁拨打和接听私人电话 C、拨打私人电话

D、利用银行电话接听私人电话

182、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得（D）。A、向亲属以外的任何其他人透露 B、向亲属、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒体以外的任何其他人透露

D、向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露

五、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》

183、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》适用于（A）。A、同本行境内机构存在劳动关系的员工（含内退员工）B、同本行境内机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）C、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（含内退员工）D、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）

184、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，处理违规员工必须坚持事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、（C）的原则。A、从重从快、严格保密 B、坦白从宽、抗拒从严 C、手续完备、程序合法 D、惩前毖后、治病救人

185、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工受到（B）处分的，24个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。A、警告

B、记过 D、撤职 C、记大过

186、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称（A）处分，是指在规定的处分幅度以内按上限处分。A、从重 C、从轻

187、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，各级工会认为处理员工不适当时，（A）。A、有权提出复议意见 B、有权撤销原处理 C、有权改动原处理 D、无权提出任何意见

188、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称“情节轻微”，是指（D）。A、初次违规

B、未造成差错事故、经济损失或不良影响

C、初次违规，或未造成差错事故、经济损失或不良影响 D、初次违规，且未造成差错事故、经济损失或不良影响

189、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，对员工违规问题调查形成的事实材料或结论，（B）。A、禁止与被调查人见面 B、应与被调查人见面 C、被调查人无权进行申辩

D、必须征得被调查人在上面签名，否则不能作为处理依据

190、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工对处理决定不服的，37

B、加重 D、减轻 可在接到复审决定次日起（A）日内向同级检查稽核部门书面提出复审。A、30 C、90

191、储户挤提或围堵、损毁营业场所，造成辖内业务中断8小时以上的事件，属于《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所规定的（B）。A、事故

B、重大事故

D、巨大事故

B、60 D、120 C、特大事故

192、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，无正当理由不服从调动或岗位交流的，（A）。A、给予警告至撤职处分

B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同 C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同 D、解除劳动合同

193、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，未经批准从事与本行利益有冲突的兼职职业，（C）。A、给予警告至撤职处分

B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同 C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同 D、解除劳动合同

194、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，贪污、挪用、私分、侵占银行资金或财产的，（D）。A、给予警告至撤职处分

B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同 C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同 D、解除劳动合同

反洗钱试题

一、《中国银行反洗钱手册》

195、国际社会第一个有关控制跨国洗钱活动的国际公约是（C）。A、FATF40条建议 B、美国的银行保密法

C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 D、英国《1994年控制洗钱规则》

196、《中华人民共和国刑法》规定了洗钱罪最高可判处（A）。A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、无期徒刑 D、死刑

197、（A）是金融行动特别工作组的英文缩写，该组织是西方七国集团为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的政府间国际组织。A、FATF C、SAR

二、《金融机构反洗钱规定》

198、金融机构应建立（B）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。A、存款

B、客户身份

D、大额交易

B、FIU D、AML

C、客户交易

199、（A）包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。A、交易记录 C、账户调查

200、（C）不属于金融机构反洗钱三大原则内容。A、合法审慎原则

B、保密原则

B、账户登记制度

D、汇款交易附言 C、了解客户原则

D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

201、根据中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，金融机构对客户的账户资料自销户之日起应保存至少（A）。A、5年 C、50年

202、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指将（A）通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。A、犯罪的违法所得及其产生的收益 B、未经纳税申报的收入 C、各种灰色收入 D、表面上不合法的收入

203、金融机构发现大额、可疑交易涉嫌犯罪的，应当及时向（C）报告。A、当地法院 B、当地检察部门 C、当地公安部门 D、当地政府主管

204、金融机构未按照《金融机构反洗钱规定》建立反洗钱内控制度，情节严重的，人民银行可以取消其（B）的任职资格。A、高级管理人员直至一把手 B、直接负责的高级管理人员 C、中、高级管理人员 D、直接责任人员

205、（A）是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。A、中国人民银行

C、国家外汇管理局

B、10年 D、100年

B、国家银行业监督管理委员会 D、财政部 206、中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并（A）。A、记录存档

C、关闭此账户

207、（B）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。

A、大额支付交易

C、特殊支付交易

208、“了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（A）其客户的身份。A、确定和记录 C、检查和了解

209、大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交易，（D）都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。A、被判定异常交易的C、除正常交易外

210、金融机构在外汇领域反洗钱的主要职责包括：建章立制、落实反洗钱岗位责任制、（C）、保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易情况等。A、监控账户交易情况

C、“了解你的客户”

三、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

211、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定下列支付交易中，（C）属于大额支付交易。

A、法人之间金额10万元以上的单笔转账支付 B、个体工商户之间10万元以上的单笔转账支付 C、金额20万元以上的单笔现金收付

B、通知客户 D、上报可疑交易

B、可疑支付交易 D、支付交易

B、判定 D、鉴别

B、只要有异常迹象的 D、不论是否异常

B、制定大额和可疑标准 D、随时冻结可疑账户 D、个人银行结算账户之间金额10万元以上的款项划付

212、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定下列支付交易中，（D）属于可疑支付交易。

A、法人之间金额100万元以上的单笔转账支付 B、个体工商户之间100万元以上的单笔转账支付 C、金额10万元以上的单笔现金收付

D、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付

213、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第八条，第六款规定：相同收付款人短期内频繁发生资金收付，其中“短期”指（B）以内。A、8个日历日 C、8个营业日

214、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求:（B）由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。A、一般支付交易

C、正常交易

215、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（D）。A、真实性、完整性、时效性 B、真实性、时效性、合法性 C、时效性、完整性、合法性 D、真实性、完整性、合法性

216、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记（C）的身份证件上的姓名和号码。A、任意一方

B、代理人 D、被代理人

B、可疑支付交易 D、收、付款交易

B、10个营业日 D、10个日历日

C、被代理人和代理人

217、大额现金收付，由金融机构于（D）起的第二个工作日报送人民银行当地分

支行。

A、业务发生当月月底 B、业务发生日所在季度结束 C、业务发生当年年底 D、业务发生日

218、中国人民银行和各金融机构不得向（D）泄露可疑支付交易信息，但法律另有规定的除外。A、任何无关个人 B、任何无关单位 C、任何无关单位或个人 D、任何单位或个人

219、金融机构工作人员协助进行洗钱活动的，尚未构成犯罪的，应当（B）。A、给予开除处分 B、给予纪律处分 C、给予行政处分 D、追究刑事责任

四、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 220、以下外汇交易中，（A）属于大额外汇资金交易。A、当日存、取外币现金单笔等值1万美元以上

B、以转账形式进行外汇收付交易，企业当天单笔等值1万美元以上 C、以银行卡进行外汇收付交易，个人当天单笔等值1万美元以上 D、以票据进行外汇收付交易，企业当天单笔等值1万美元以上

221、以下外汇交易中，（B）属于可疑外汇现金交易。A、居民个人在境外将外币现金存入银行卡的

B、居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账或提现的 C、非居民个人要求银行开旅行支票的 D、企业外汇账户有规律地存入大量外币现金的

222、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起（B）内报当地公安部门并报送外汇局分支局。A、2个工作日 C、2个日历日

223、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 “频繁” 的含义系指外汇资金交易行为每天发生（C）以上或每天发生持续（C）以上。A、5次、5天

C、3次、5天

224、根据《金融机构大额和可疑外汇交易报告管理办法》，金融机构未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的，可以处以（A）罚款。A、1万元以上3万元以下 B、10万元以上30万元以下 C、100万元以上300万元以下 D、1000万元以上3000万元以下

五、《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》

225、根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》全行所有机构对涉嫌洗钱的机构和个人（D）。A、要慎重开展业务

B、一定要在得到总行授权的情况才能建立业务关系 C、要建立业务发生逐笔申报制 D、不得提供任何金融服务

226、根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》全行各级分支机构一经发现涉及联合国安理会有关制裁名单中机构和个人的交易，应（A）。A、作为可疑交易立即报告，并采取冻结措施 B、作为可疑交易立即报告，但不能擅自采取冻结措施 C、做好保密工作，隐瞒该笔交易

B、3个工作日 D、3个日历日

B、3次、3天 D、2次、3天 D、暂停办理业务，同时做好保密工作，不能向任何机构和个人透露

227、根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，客户持影印件要求办理各种票据、债券等有价证券的托收业务的，（A）。A、一律不予办理 B、应核实真伪后方可办理 C、应慎重办理

D、应报总行批准后方可办理

关联交易试题

一、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》

228、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当符合（D）及公允原则。A、严格保密 C、内外有别

229、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当遵守（D）。

A、法律、相关部门规章、国家统一的会计制度和有关的银行业监督管理规定 B、法律、行政法规、国际标准的会计制度和有关的银行业监督管理规定 C、法律、行政法规、国家统一的会计制度和有关的国际惯例。

E、法律、行政法规、国家统一的会计制度和有关的银行业监督管理规定

230、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当按照商业原则，以（C）的条件进行。A、等同于对非关联方同类交易 B、优于对非关联方同类交易 C、不优于对非关联方同类交易 C、不低于对非关联方同类交易

231、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，以下不属于商

B、公开透明 D、诚实信用 业银行的关联自然人的是（B）。A、商业银行的内部人

B、商业银行持股5％以下的自然人股东 C、商业银行的内部人的近亲属

D、商业银行的主要自然人股东的近亲属

232、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行主要自然人股东是指持有或控制商业银行（B）以上股份或表决权的自然人股东。A、0.5%

B、5% C、50%

D、90% 233、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占该商业银行资本净额（A）以上的交易属于重大关联交易。A、1% C、15%

234、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，一般关联交易是指商业银行与一个关联方单笔交易金额占该商业银行资本净额（A）以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（A）以下的交易。A、1%，5%

B、5%，1% D、20%，15%

B、5% D、20% C、15%，20%

235、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易管理制度应当（B）。

A、报中国银行业监督管理委员会批准。B、报中国银行业监督管理委员会备案。C、报中国人民银行批准。E、报中国人民银行备案。

236、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行董事会应当设立成员不少于（A）的关联交易控制委员会。A、3人

B、30人 D、300人 C、130人

237、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行不得向关联方发放（C）。A、长期贷款

B、住房消费贷款 D、商业贷款 C、无担保贷款

238、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行（A）的10%。A、资本净额 C、资产总额

239、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行内部审计部门应当每年至少对商业银行的关联交易进行（A）专项审计。A、一次 C、三次

240、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行应当按（C）向中国银行业监督管理委员会报送关联交易情况报告。A、日

C、季

241、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行有以下（A）行为，逾期不改的，可以处十万元以上三十万元以下罚款。A、未按规定向中国银行业监督管理委员会报告重大关联交易 B、接收本行的股权作为质押提供授信的 C、聘用关联方控制的会计师事务所为其审计的 D、违反规定为关联方融资行为提供担保的

B、授信总额 D、负债总额

B、二次 D、四次

B、月 D、年

242、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，（D）不属于商业银行的“内部人”。A、商业银行的董事

B、商业银行总行的高级管理人员 C、商业银行分行的高级管理人员

E、商业银行董事及高级管理人员的近亲属

243、银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称“近亲属”不包括（C）。A、配偶 B、父母

C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶 D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶

244、银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称“主要非自然人股东”是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行（A）以上股份或表决权的非自然人股东。A、5% C、15%

245、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，与商业银行同受某一企业直接、间接控制的法人或其他组织视为商业银行的关联法人，但这里所指的“企业”不包括（C）。A、金融控股集团 B、商业银行

C、国有资产管理公司 D、政策性银行

246、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移（D）的事项。

B、10% D、20% A、利润 B、资产或负债 C、资金或人员 D、资源或义务

247、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间的资产转移包括（B）。A、向商业银行提供审计

B、商业银行自用动产与不动产的买卖 C、商业银行向客户提供贷款承诺 D、商业银行为客户出具保函

248、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间提供服务包括（A）。A、向商业银行提供信用评估 B、商业银行信贷资产的买卖 C、商业银行向客户提供贷款 D、商业银行为客户叙做贸易融资

249、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间发生的授信包括（C）。A、向商业银行提供资产评估 B、商业银行抵债资产的接收与处置 C、透支

D、向商业银行提供法律服务

250、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行不得接受（C）作为质押提供授信。A、其他上市公司的股权 B、其他公司股权 C、本行的股权

D、其他商业银行的股权

251、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行不得为关联方的（A）提供担保，但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外。A、融资行为 B、履约行为 C、经营业绩 D、资信

252、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（B）。A、100% C、15%

二、《香港联交所证券上市规则》

253、交易日期之前（C）内曾任上市发行人董事的任何人士属于《香港联交所证券上市规则》中所称的“关连人士”。A、3个月

C、12个月

254、《香港联交所证券上市规则》规定，在通过关连交易的会议上，在交易中有重大利益的关连人士（B）。A、参与表决不受限制 B、不得参与表决

C、如有反对意见就不得参与表决

D、如要参与表决必须经二分之一以上与会人士同意

255、《香港联交所证券上市规则》规定，关联交易一般须予披露以及须经（B）批准。A、全体股东 B、独立股东

B、50% D、10%

B、6个月

D、24个月

第二篇：合规测试题目

合规测试题目

法律试题

一、《贷款通则》

1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（D）的贷款。A、1年以内（含1年）的贷款

B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）

2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（C）。A、1个月 C、6个月

B、3个月 D、12个月

3、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的，（A）。A、应当取得贷款人的同意 B、应当通知贷款人

C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意；如果部分转让，应当通知贷款人 D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意；如果全部转让，应当通知贷款人

二、《中华人民共和国担保法》

4、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是（D）。A、保证 C、定金

B、抵押 D、预付款

5、法律禁止用来设定抵押的财产是（A）。A、土地所有权

B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物； C、抵押人依法有权处分的国有的机器 D、抵押人依法有权处分的交通运输工具

6、以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是（A）。A、上市公司股份 C、本票

B、汇票 D、存款单

7、当事人对保证方式没有约定的，按照（A）承担保证责任。

A、连带责任保证 C、抵押

B、一般保证 D、质押

8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是（A）。A、主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定。B、主合同无效，担保合同必然无效。C、主合同无效不影响担保合同的效力。D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。

三、最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释

9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的（B）。A、四分之一 C、二分之一

B、三分之一 D、100%。

10、主合同没有保证条款，（A）。

A、保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。B、第三人在主合同上签字或盖章，视为保证合同成立。

C、保证人即使在主合同上以保证人的身份签字，保证合同也不成立。D、保证人即使在主合同上以保证人的身份盖章，保证合同也不成立。

11、抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，（A）。A、以登记记载的内容为准。B、以抵押合同约定的内容为准。

C、按照登记和合同成立的时间顺序，时间在先的为准。D、由人民法院裁定以何者为准。

12、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，（A）。A、抵押权人优先于质权人受偿。B、质权人优先于抵押权人受偿。C、抵押权人与质权人均分受偿。

D、按照抵押登记与质押的先后顺序，时间在先的优先受偿。

13、同一财产抵押权与留置权并存时，（A）。A、留置权人优先于抵押权人受偿。B、抵押权人优先于留置权人受偿。

C、抵押权人与留置权人均分受偿。

D、按照抵押与留置的先后顺序，时间在先的优先受偿。

14、以上市公司的股份出质的，质押合同自（C）起生效。A、质押合同成立之日

B、股份出质记载于股东名册之日

C、股份出质向证券登记机构办理出质登记之日 D、股份出质转入质权人名下之日

四、《中华人民共和国中国人民银行法》

15、我国货币政策的目标是（B）。A、保持货币适度增值，并以此促进经济增长。B、保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。C、保持货币合理范围内的贬值，并以此促进经济增长。D、保持货币数量的增长，并以此促进经济增长。

16、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（A）。

A.中国人民银行负责收回、销毁

B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D.国家指定专门机构负责收回、销毁

17、中国人民银行在（A）领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。A、国务院

B、全国人民代表大会常务委员会 C、银行业监督管理机构 D、财政部

18、中国人民银行实行（D）负责制。A、轮流 C、集体

B、董事会 D、行长

19、中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何（B）兼职。A、金融机构、企业、社会团体

B、金融机构、企业、基金会 C、企业、事业单位、社会团体 D、金融机构、基金会或其他社会团体

20、中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，但不包括（B）： A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金 B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现 C、确定中央银行基准利率

D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇

21、中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（A）。A、1年

C、3年

B、2年 D、5年

22、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（C）以下罚款。A、2千元

B、2万元 D、200万元 C、20万元

五、《中华人民共和国商业银行法》

23、商业银行经营范围由商业银行章程规定，报（D）批准。A、国务院

B、中国人民银行

C、全国人民代表大会常务委员会 D、国务院银行业监督管理机构

24、商业银行经（B）批准，可以经营结汇、售汇业务。A、国务院

B、中国人民银行

C、全国人民代表大会常务委员会 D、国务院银行业监督管理机构

25、在（C）情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。A、严重违法经营 B、重大违约行为

C、可能发生信用危机，严重影响存款人利益 D、擅自开办新业务

26、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（A）人民币。A、10亿元

B、100亿元 C、500亿元

D、1000亿元

27、商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行（B）的百分之六十。A、负债总额 C、贷款总额

B、资本金总额 D、存款总额

28、任何单位和个人购买商业银行股份总额（B）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。A、0.5% C、50%

B、5% D、90%

29、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原则。A、为存款人保密 C、取款免费

B、取款收费 D、为存款人着想

30、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但（A）除外。A、法律另有规定的

B、法律、行政法规另有规定的 C、情况特殊的

D、法律、行政法规、部门规章另有规定的

31、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行资本充足率不得低于（B）。A、5%

B、8% C、10% D、18%

32、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（C）。A、5%

B、15% C、25% D、35%

33、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不得向关系人发放（D）。A、任何贷款 C、担保贷款

B、任何长期贷款 D、信用贷款

34、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，禁止商业银行利用拆入资金发放（C）或者用于投资。A、流动资金贷款

B、任何消费贷款 C、固定资产贷款

D、任何贷款

35、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行应当于每一会计终了（A）内公布其上一的经营业绩和审计报告。A、3个月

B、6个月 D、24个月 C、12个月

36、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行可以在境内（B）。A、从事信托投资和股票业务 B、代办保险

C、向非银行金融机构和企业投资 D、从事股票业务

37、商业银行违反规定采用不正当手段，吸收存款，发放贷款，违法所得不足50万元的，（C）。

A、按违法所得处以罚款 B、处50万元罚款

C、处50万元以上200万元以下罚款 D、处200万元罚款

38、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合（D）的条件。A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超过50% D、不得超过75%

39、商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过(A)。A、10% C、20%

B、15% D、25% 40、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，我国商业银行的贷款利率由（C）确定。

A、中国人民银行 B、商业银行自由

C、商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限

D、商业银行与客户协商

41、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（A）。

A、中国人民银行负责收回、销毁

B、中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C、中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D、国家指定专门机构负责收回、销毁

六、《中华人民共和国公司法》

42、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司章程（D）具有约束力。A、仅对公司、股东 B、仅对公司、股东、董事 C、仅对公司、股东、董事、监事

D、对公司、股东、董事、监事、高级管理人员

43、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司设立的分公司（B）法人资格，其民事责任由（B）承担。A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司

44、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，（C）。

A、必须经董事会或股东大会决议 B、必须经监事会或股东大会决议 C、必须经股东会或股东大会决议 D、一律无效

45、根据《中华人民共和国公司法》的规定，全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的（C）。A、0.3% C、30%

B、3% D、100%

46、根据《中华人民共和国公司法》的规定，有限责任公司股东会会议作出公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表（C）表决权的股东通过。A、三分之一以上 C、三分之二以上

B、二分之一以上 D、全部

47、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司经理由（B）决定聘任或者解聘。A、监事会

B、董事会

C、股东大会 D、职工代表大会

48、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司的权力机构是（A）。A、股东大会

B、董事会 D、监事会 C、职工代表大会

49、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司股东大会会议由（B）召集。A、经理

B、董事会

D、监事会 C、职工代表大会

50、根据《中华人民共和国公司法》的规定，（B）股东，可以在股份有限公司股东大会召开十日前提出临时提案并书面提交董事会。A、任何一名

B、单独或者合计持有公司百分之三以上股份的 C、单独或者合计持有公司百分之三十以上股份的 D、单独或者合计持有公司百分之五十以上股份的

51、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股东大会会议上，公司持有的本公司股份（B）。

A、与其他股份享有同等表决权 B、没有表决权

C、计算表决权时减半计算

D、经其他股东全体同意，可以参加表决

52、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司设董事会，其成员为（C）。A、5人以上

B、19人以上 D、500人以下 C、5人至19人

53、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司监事会中（D）的比例不得低于三分之一。A、董事会成员 C、外聘人员

B、管理人员

D、职工代表

54、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司监事会成员不得少于（A）。A、3人

B、30人 D、3000人 C、300人

55、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股票发行价格（B）。A、不得超过票面金额 B、不得低于票面金额 C、不受任何金额限制 D、不得等于票面金额

56、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司董事、监事、高级管理人员离职后（A），不得转让其所持有的本公司股份。A、半年内

B、1年内 D、3年内 C、2年内

57、下列第（A）项不属于《中华人民共和国公司法》规定的召开股份有限公司临时股东大会的法定事由？

A.单独或者合计持有公司百分之五股份的股东请求时 B.董事会认为有必要时 C.监事会提议召开时

D.公司未弥补的亏损达股本总额三分之一时

58、根据《中华人民共和国公司法》的规定，上市公司经（B）决议可以发行可转换为股票的公司债券。A、董事会

B、股东大会

C、职工代表大会 D、监事会

59、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司法定公积金累计额为公司（C）的百分之五十以上的，可以不再提取。A、薪酬总额 C、注册资本

B、资产总额 D、负债总额 60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。A、可以分配利润 B、不得分配利润 C、可以优先分配利润 D、不得优先分配利润

61、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司应当自作出合并决议之日起（A）内通知债权人，并于（A）内在报纸上公告。A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日

62、公司的发起人、股东虚假出资的，处以公司（D）5%以上15%以下的罚款。A、注册资本金额 B、资产总额 C、负债总额 D、虚假出资金额

63、公司成立后无正当理由超过（A）未开业的，可以由公司登记机关吊销营业执照。A、6个月

B、12个月 D、24个月 C、18个月

七、《中华人民共和国民事诉讼法》

64、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，因不动产纠纷提起的诉讼，由（A）管辖。

A、不动产所在地人民法院 B、被告住所地人民法院 C、原告住所地人民法院 D、中级人民法院

65、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，原告向两个以上有管辖权的人民法院起诉的，由（B）管辖。A、原告最先起诉的人民法院 B、最先立案的人民法院

C、被告最先应诉的人民法院 D、原告选择其中一个

66、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，诉讼代理人的权限如果变更或解除，当事人应当（A）。

A、书面告知人民法院，并由人民法院通知对方当事人 B、书面告知人民法院，并征得对方当事人同意 C、直接通知对方当事人，无需告知人民法院 D、经人民法院批准，并征得对方当事人同意

67、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，申请人在人民法院采取保全措施后（A）日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。A、15

B、90 D、365 C、180

68、当事人不服地方人民法院第一审判决的，有权在判决书送达之日起（A）日内向上一级人民法院提起上诉。A、15

B、90 D、365 C、180

69、当事人对已经发生法律效力的判决、裁定，认为有错误的，可以向（B）申请再审，但不停止判决、裁定的执行。A、同级的另一家人民法院

B、原审人民法院或者上一级人民法院 C、最高人民法院 D、最高人民检察院

70、人民法院决定冻结、划拨被执行人在银行的存款，应当作出裁定，并（B）。A、事先征得银行同意 B、向银行发出协助执行通知书 C、通过银行业监督管理机构办理 D、通过人民银行办理

八、《中华人民共和国票据法》

71、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据金额以中文大写与数码同时记载，两者不一致的，（A）。

A、票据无效 B、以中文大写为准 C、以数码为准 D、以金额较小的为准

72、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中（D）均不得更改，更改的票据无效。A、付款人名称 B、票据用途

C、票据金额、付款人名称、收款人名称 D、票据金额、日期、收款人名称

73、根据《中华人民共和国票据法》的规定，汇票上未记载（A）的，为见票即付。A、付款日期 B、出票日期 C、票据金额 D、付款方式

74、根据《中华人民共和国票据法》的规定，以背书转让的汇票，（C）应当对其（C）背书的真实性负责。A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手

75、承兑是指汇票付款人承诺在（D）支付汇票金额的票据行为。A、汇票出票日

B、汇票出票日以后任何一天 C、汇票到期日以前任何一天 D、汇票到期日

76、根据《中华人民共和国票据法》的规定，持票人对于汇票的债务人（A）。A、可以不按照他们的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权 B、必须按照他们的先后顺序行使追索权 C、必须同时对他们全体行使追索权

D、只能选择其中一人行使追索权

77、根据《中华人民共和国票据法》的规定，支票是出票人签发的，（B）在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、委托某一法人单位

B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构 C、承诺出票人自己

D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体 78、空头支票是指（B）的情形。A、出票人签发的支票金额为零

B、出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额 C、出票人签发的支票金额低于其付款时在付款人处实有的存款金额 D、出票人签发的支票金额等于其付款时在付款人处实有的存款金额

79、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取（C）的形式。A、签名 B、盖章

C、签名或者盖章，或者签名加盖章 D、签名加盖章

80、根据《中华人民共和国票据法》的规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的（C）。A、背书无效

B、背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效 C、不影响背书效力，视为在票据到期日前背书

D、不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书

81、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关本票与支票的表述中不正确的是（B）。

A.《中华人民共和国票据法》所称本票指银行本票

B.《中华人民共和国票据法》所称本票包括银行本票和商业本票 C.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期 D.支票可以背书转让

82、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列不属于支票绝对应记载事项的是（D）。A、付款人名称 B、确定的金额

C、无条件支付的“委托” D、付款日期

十、《中华人民共和国证券法》

83、根据《中华人民共和国证券法》的规定，持有一个股份有限公司已发行的股份百分之五的股东将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，由此所得收益（B）。A、归该股东所有 B、归该公司所有 C、由证监会予以没收 D、由司法机关予以没收

84、根据《中华人民共和国证券法》的规定，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告持有公司股份最多的（A）股东的名单和持股数额。A、前10名

C、前50名

B、前20名 D、前100名

85、根据《中华人民共和国证券法》的规定，公司发生重大亏损、重大债务等情况，投资者尚未得知时，上市公司应当立即向（A）和证券交易所报送临时报告，并予公告。A、国务院证券监督管理机构 C、中国人民银行

B、国务院保险业监督管理机构 D、当地政府

86、根据《中华人民共和国证券法》的规定，发行人、上市公司依法披露的信息，必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者（B）。A、对上市公司股价不利的内容 B、重大遗漏

C、对投资者不利的内容 D、对公司发展不利的内容

87、根据《中华人民共和国证券法》的规定，上市公司依法必须披露的信息，应当在（D）发布。

A、公认的权威媒体 B、上市公司认为合适的媒体

C、证券交易所指定的媒体

D、国务院证券监督管理机构指定的媒体

88、根据《中华人民共和国证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的（A）个月内不得转让。A、12个月

C、24个月

B、18个月 D、36个月

89、（A）是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。

A、证券交易所

B、上市公司

C、证券登记结算公司 D、行业协会

90、根据《中华人民共和国证券法》的规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，已经发行证券的，处以（B）1%以上5%以下的罚款。A、发行人注册资本金总额

C、发行人资产总额

B、非法所募资金金额

D、发行人负债总额

91、根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券交易内幕信息的知情人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，泄露该信息，没有违法所得的，（B）。A、不受处罚

B、处以3万元以上60万元以下的罚款 C、处以3万元以下的罚款

D、处以1万元以上30万元以下的罚款

十一、《中华人民共和国合同法》

92、根据《中华人民共和国合同法》，招股说明书视为（B）。A、书面合同 B、要约邀请 C、承诺 D、要约

93、根据《中华人民共和国合同法》的规定，法人或者其他组织的法定代表人、负责人超越权限订立的合同，除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为（A）A、有效

B、无效 C、效力不确定 D、部分无效

94、根据《中华人民共和国合同法》，有以下（C）情形的，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同。

A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益 B、合同损害社会公共利益 C、在订立合同时显失公平的

D、合同违反法律、行政法规的强制性规定

95、债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的，（B）。A、应当经债务人同意 B、应当通知债务人 C、一律无效

D、无须债务人同意，也无须通知债务人

96、根据《中华人民共和国合同法》，借款人提前偿还借款的，（D）。A、必须按照实际借款的期间计算利息 B、必须按照原先约定的借款期间计算利息

C、除当事人另有约定的以外，应当按照原先约定的借款期间计算利息。D、除当事人另有约定的以外，应当按照实际借款的期间计算利息。97、债务人将合同的义务全部或者部分转让给第三人的，（A）。A、应当经债权人同意 B、应当通知债权人

C、在新债务人不能履行合同义务时，原债务人应继续履行义务 D、无须债权人同意，也无须通知债权人

98、根据《中华人民共和国合同法》，当事人一方违约后，对方没有采取适当措施致使损失扩大的，（C）。A、丧失要求赔偿的权利 B、不影响其要求赔偿的权利 C、不得就扩大的损失要求赔偿 D、只能就扩大的损失部分要求赔偿

99、根据《中华人民共和国合同法》，法人的法定代表人超越权限订立合同，（B）。A、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律有效

B、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为有效。C、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律无效

D、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为无效。

十二、《人民币银行结算账户管理办法》

100、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（B）管理。A、个人银行结算账户 C、专用存款账户

B、单位银行结算账户 D、一般存款账户

101、单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立（A）基本存款账户。A、1个

C、3个

B、2个 D、4个

102、针对社会保障基金的管理与使用，存款人可以申请开立（C）。A、基本存款账户 C、专用存款账户

B、一般存款账户 D、临时存款账户

103、因（D）的需要，存款人可以申请开立临时存款账户。A、财政预算外资金管理和使用 B、期货交易保证金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注册验资

104、经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，应出具（B）的未开立基本存款账户的证明。A、注册地存款人开户行 B、注册地中国人民银行分支行 C、经营地存款人开户行 D、经营地中国人民银行分支行

105、单位存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，（B）。A、应通过专用存款账户办理 B、应通过基本存款账户办理 C、应通过临时存款账户办理

D、上述三个账户都可以办理 106、一般存款账户（B）。A、可以办理现金缴存和支取

B、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取 C、不得办理现金缴存和支取 D、不得办理任何结算用途的资金收付

107、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（A）的，应按规定向其开户银行提供付款依据。A、5万元

B、50万元

C、100万元

D、200万元

108、个人持有出票人为（D）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。A、自然人 C、非居民

B、居民 D、单位

109、储蓄账户仅限于办理（B）。A、转账结算业务 B、现金存取业务

C、现金存取业务和转账结算业务 D、现金缴存业务

110、银行结算账户管理档案的保管期限为（B）后10年。A、银行结算账户开户 B、银行结算账户撤销

C、银行结算账户上最后一笔交易发生 D、银行结算账户上最后一笔交易完成

111、我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、（A）和临时存款账户。

A、专用存款账户 C、存款账户

B、支票账户 D、现金账户

十三、《中华人民共和国银行业监督管理法》

112、未经（A）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融

机构的业务活动。

A、国务院银行业监督管理机构 B、全国人大常委会 C、国务院法制办 D、财政部

113、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理机构现场检查时，检查人员少于（A）或者未出示合法证件和检查通知的，银行业金融机构有权拒绝检查。A、2人

C、20人

B、12人 D、100人

114、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括（D）。A、限制资产转让

B、限制分配红利 D、促成机构重组 C、责令暂停部分业务

115、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的（D）不属于银行业监督管理的对象。A、农村信用合作社 C、信托投资公司

十四、《商业银行内部控制评价试行办法》

116、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行应建立以（D）、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。A、职工代表大会 C、新闻发布会

B、工会

D、股东大会

B、政策性银行

D、证券公司

117、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行在建立和评审内部控制目标时，应考虑法律法规、监管要求和其他要求，以及技术、财务、经营和风险相关方等因素，尤其应考虑监管部门的（A）。A、内部控制指标要求。B、技术能力

C、检查方式 D、偏好和倾向性

118、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求商业银行应建立分工合理、职责明确、（A）的组织结构。A、报告关系清晰 B、员工关系健康向上 C、产权关系明晰 D、多方共赢

119、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行特别应考虑建立关键岗位定期或不定期的（A）制度。A、人员轮换和强制休假 B、强制加班 C、禁止休假 D、突击加班

120、商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是对（B）的评价。A、内部控制环境、风险识别与评估 B、内部控制主要目标实现程度 C、信息交流与反馈 D、内部控制措施、监督评价与纠正

121、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行应建立并保持书面程序，对内部控制体系实施评价，确保内部控制体系的充分性、（D）、有效性和适宜性。A、安全性 C、科学性

B、权威性 D、合规性

122、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行对内部控制体系实施评价应由（B）进行。A、来自银行外部的人员

B、与评价的活动无直接责任的人员 C、与评价的活动有直接责任的人员 D、高级管理人员

123、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行信息交流与沟通应考虑信息的安全性和（C）要求，相关信息报告、发布、披露应经过授权。A、即时性 C、保密性

124、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，银监会及其派出机构对商业银行法人机构内部控制的整体评价，原则上（C）。A、每半年一次 C、每两年一次

十五、《商业银行市场风险管理指引》

125、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（D）相匹配。A、员工素质 B、员工数量 C、资产规模

D、市场风险管理能力和资本实力

126、商业银行应当充分认识到附属机构之间存在的法律差异和（D），并对其风险管理政策和程序进行相应调整，避免造成对市场风险的低估。A、文化差异 B、气候差异 C、人员素质差异 D、资金流动障碍

127、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对交易账户头寸按市值（A）至少重估一次价值。A、每日 C、每月

B、公开性 D、准确性

B、每年一次 D、每三年一次

B、每周 D、每季 128、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，风险价值是指所估计的在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的（C）。A、潜在最小损失 B、实际最小损失 C、潜在最大损失 D、实际最大损失

129、商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在（B）情况下的亏损承受能力。A、极端有利 C、正常

130、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对市场风险实施（B）。A、敞开管理 C、不限额管理

十六、《商业银行授信工作指引》

131、按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下属于表外授信的是（D）。A、贷款 C、贴现

132、《商业银行授信工作尽职指引》将（A）的授信称为中长期授信。A、1年以上

C、5年以上

133、商业银行对客户调查和客户资料的验证应（A）。A、以实地调查为主，间接调查为辅 B、以间接调查为主，实地调查为辅

B、极端不利 D、一般

B、限额管理

D、封闭管理

B、贸易融资 D、信用证

B、3年以上 D、10年以上 C、实地调查与间接调查并重 D、以外部征信机构为主

134、对于严格按照授信业务流程及有关法规，在授信业务流程各个环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，（B）。A、一律不再追究相关责任 B、可视情况免除相关责任

C、不区分具体情况一律严肃追究责任 D、一律责任减半

合规试题

一、《中国银行合规工作管理办法（试行）》

135、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指（A）必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。A、银行及其员工 B、银行的高级管理层 C、银行的员工 D、银行的各级管理层

136、合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、（D），各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。A、信用风险和市场风险 B、法律风险和市场风险 C、法律风险和战略风险

D、法律风险、道德风险和信誉风险

137、下列选项中，属于合规部门职能的是（D）。

A、对全行经营活动进行审计 B、直接对违规人员进行处理 C、对员工的工作效率进行监督检查

D、对各部门制定的规章制度的合规性进行审查

138、下列事项不属于合规部门职能的是（D）。A、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查 B、进行合规培训

C、就合规工作问题与监管部门进行沟通

D、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督

139、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时（B）。A、必要时咨询法律与合规部门 B、必须获得法律与合规部门的意见 C、毋需征询法律与合规部门的意见

D、根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见

140、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，合规工作具有建设性、预警性、独立性、外部性和（C）的特点。A、秘密性

B、公开性 D、公正性 C、动态性

141、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，上级法律与合规部门有权直接与任何员工、部门了解与合规有关的问题和情况，（B）。A、但应取得该员工、部门的主管部门或领导的事先同意 B、无需取得该员工、部门的主管部门或领导的事先同意 C、但应取得总行领导的正式授权 D、但应事先通知总行人力资源部

142、合规工作的外部性是指，法律与合规部门是银行与（A）的接口。

A、外部法律环境 B、内部规章制度 C、内、外部法律环境 D、内、外部规章制度

143、合规是（D）的责任：

A、总行行长及各级分行的行长（或总经理）B、各部门负责人 C、管理者

D、每个员工及各级管理层共同

144、合规建设的四个关键方面不包括（D）。A、完善合理的规章制度 B、独立有序的组织机构 C、及时有效的培训 D、形式多样的市场调研

145、各级法律与合规部门有权对本行各部门的规章制度和操作流程的（A）情况进行监督检查。

A、合规性、充分性和完善性 B、合规性、可行性和完善性 C、合规性、充分性和保密性 D、公开性、充分性和完善性

146、未经（D）审查，总分行各部门不得发布其制定的规章制度和操作流程。A、人民银行

B、银行业监督与管理机构 C、立法机关 D、法律与合规部门

147、全行任何员工均有权向各级法律与合规部门提出书面合规意见、建议或投诉，采取的方式（D）。A、必须是署名 B、必须是匿名 C、必须是直接

D、可以是直接或间接，署名或匿名

148、下列表述错误的是（C）。

A、如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解 B、如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程 C、合规部门不参与对违规事件的处理

D、负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议

149、如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该（C）。A、按领导的要求去办理

B、请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理 C、按照规章制度的要求去做

D、将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做

150、下列表述错误的是（D）。

A、全行员工均应遵守各项外部法规和行内规章制度、操作流程，并对违反相关规定的行为承担责任

B、各部门的负责人对本部门的经营管理或业务操作是否合规承担责任

C、各级分行的行长（或总经理）对本行的经营管理和业务操作是否合规承担责任 D、确保银行依法合规经营只是管理层的职责

151、“通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。”以上内容体现了合规工作的（C）。

A、预见性 C、预警性

B、建设性 D、动态性

152、下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的（D）。A、预警性 C、建设性

153、“合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。” 以上内容体现了合规工作的（D）。A、灵活性 C、动态性

154、下列不属于合规管理中“规”的范围是（D）。A、反洗钱和恐怖活动融资方面的法律法规 B、隐私和数据保护方面的法律法规 C、消费信贷方面的法律法规 D、银行与客户签署的合同

二、巴塞尔委员会《银行的合规职能》

155、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的（D）。A、财务风险、管理风险、道德风险 B、信誉损失、财务风险、市场风险 C、道德风险、财务风险、市场风险

D、法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失

B、稳定性 D、独立性

B、独立性 D、建设性 156、巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种（A）并报告银行合规风险的独立职能。”

A、判别、评估、咨询、监控 B、评判、监控 C、估测、咨询、监控 D、评估、咨询、鉴定

157、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，董事会和高级管理层应当提倡这样一种组织文化，它通过行动和言语建立起（D）在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则和标准的预期。A、高级管理人员 B、各级管理层 C、法律与合规部门

D、所有员工（包括高级管理层）

158、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须遵守的两条原则是（C）。

A、必须采取合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定

B、必须采取合规职能分散化的模式（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定

C、合规职能的地位和责任必须被明确界定且合规职能应独立于银行的经营活动

D、在合规职能的组织架构和责任安排方面，所有的银行应采取统一的模式，且合规职能的地位和责任应被明确界定

159、高级管理层确保合规政策得到遵守的职责是使其承担下述责任，即一旦发现违规问题就要确保采取适当的补救性或（B）措施。A、赔偿性 C、制约性

B、惩戒性 D、规范性 160、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种（A）的合规职能。A、永久、有效并有充足资源保障 B、灵活机动 C、阶段性存续 D、与银行经营密切相关

161、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，应当将合规风险管理视为一项银行内部（A）风险管理活动。A、核心 C、非常规

162、高级管理层应该每年（A）识别和评估银行所面临的主要合规风险问题以及管理这些合规风险问题的计划。

A、至少一次

C、至少四次

163、银行对合规部门的定位、授权及独立性应通过合规政策或其他正式文件明确，并（C）。A、置于公开场所

B、传达至二级分行主要业务和管理部门负责人 C、传达给银行的所有员工 D、限于董事会及高级管理层知悉

164、银行合规职能活动的范围和广度应当由（A）加以定期检查。A、内部稽核部门 B、风险管理部门 C、日常管理部门 D、经营部门

三、《肖钢同志在党委中心组（扩大）学习讨论会上的发言提纲》

B、非核心

D、阶段性

B、至少两次 D、至多四次 165、以下有关依法合规的看法中，错误的是（D）。A、依法合规也是银行的价值增值活动 B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求

C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性 D、依法合规是单纯的成本负担

166、依法合规也是商业银行的一种（A）。A、竞争力 B、创新能力 C、潜在风险 D、权宜之计

167、依法合规保证了竞争的（B），使发展更加有序而持久。A、充分性

B、正确方向 C、地域性

D、激烈程度

四、《中国银行股份有限公司员工守则》

168、《中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（C A、仅适用于境内机构的全体员工 B、仅适用于境外机构的全体员工 C、适用于境内外机构的全体员工

D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工

169、《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范不包括以下内容（D）。A、爱行敬业

B、客户至上 C、诚实守信

D、艰苦奋斗

170、《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（A）。A、依法合规

B、效率第一 C、利润至上

D、服从上级

。）

171、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当（C）。A、避免在职责明确以前擅自作主 B、及时向上级汇报请示

C、先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿 D、立即要求有关部门澄清职责

172、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工不得利用职务便利为亲属、朋友（A）的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。A、投资或担任高级管理职务 C、介绍

173、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工必须遵守国家和银行的保密规则，不得（B）。

A、对外或对内泄露国家秘密和银行秘密

B、对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密 C、对外泄露国家秘密，对内泄露银行秘密 D、对内泄露国家秘密，对外泄露银行秘密

174、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制标有下列密级字样的资料，但不包括标有（D）字样的。A、“绝密”

B、“机密”

B、投资或任职 D、任职

C、“内部资料，注意保存”

D、“正本”

175、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，业务关联方主动提供的礼品、旅行安排、食宿招待等，员工只有在（D）的情况下，才可以在公开的场合下接受，并应及时报告上级决定处理方式。A、二人以上同时在场 B、经请示批准的

C、关联方提供的礼品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影响正常履行职责且当场拒绝会被视为失礼

176、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，除受银行委派外，员工不得在（C）中兼职。A、人大 B、政协

C、其他公司、企业等营利性组织 D、行业协会

177、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工可以（A）。A、在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动 B、占用工作时间进行股票、基金、外汇等投资活动 C、自己开办公司、企业等营利性组织 D、参与他人投资开办公司、企业等营利性组织

178、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，未经授权或批准，员工不得（B）。A、在公共媒体和网络上接受采访

B、以银行名义或部门、机构名义在公共媒体和网络上接受采访 C、在公共媒体和网络上发布消息 D、在公共媒体和网络上发表意见

179、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工为本行同事办理业务时，（B）。A、一律不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

B、除银行另有规定外，不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理 C、以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

D、除银行另有规定外，以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

180、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，员工应当（A），否则应承担相应的责任。

A、拒绝执行，同时应及时越级报告

B、向上级提出修改或撤销该指示，上级仍坚持原指示的，员工应当执行 C、予以执行，同时应及时越级报告 D、立即向监管部门报告

181、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工在工作时间不得（B）。A、拨打和接听私人电话

B、长时间或过于频繁拨打和接听私人电话 C、拨打私人电话

D、利用银行电话接听私人电话

182、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得（D）。A、向亲属以外的任何其他人透露 B、向亲属、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒体以外的任何其他人透露 D、向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露

五、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》

183、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》适用于（A）。A、同本行境内机构存在劳动关系的员工（含内退员工）B、同本行境内机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）C、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（含内退员工）D、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）

184、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，处理违规员工必须坚持事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、（C）的原则。A、从重从快、严格保密 B、坦白从宽、抗拒从严 C、手续完备、程序合法

D、惩前毖后、治病救人

185、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工受到（B）处分的，24个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。A、警告 C、记大过

186、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称（A）处分，是指在规定的处分幅度以内按上限处分。A、从重 C、从轻

187、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，各级工会认为处理员工不适当时，（A）。A、有权提出复议意见 B、有权撤销原处理 C、有权改动原处理 D、无权提出任何意见

188、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称“情节轻微”，是指（D）。A、初次违规

B、未造成差错事故、经济损失或不良影响

C、初次违规，或未造成差错事故、经济损失或不良影响 D、初次违规，且未造成差错事故、经济损失或不良影响

189、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，对员工违规问题调查形成的事实材料或结论，（B）。A、禁止与被调查人见面 B、应与被调查人见面 C、被调查人无权进行申辩

B、记过

D、撤职

B、加重 D、减轻 D、必须征得被调查人在上面签名，否则不能作为处理依据

190、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工对处理决定不服的，可在接到复审决定次日起（A）日内向同级检查稽核部门书面提出复审。A、30 C、90

191、储户挤提或围堵、损毁营业场所，造成辖内业务中断8小时以上的事件，属于《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所规定的（B）。A、事故

B、重大事故 D、巨大事故

B、60 D、120 C、特大事故

192、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，无正当理由不服从调动或岗位交流的，（A）。A、给予警告至撤职处分

B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同 C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同 D、解除劳动合同

193、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，未经批准从事与本行利益有冲突的兼职职业，（C）。A、给予警告至撤职处分

B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同 C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同 D、解除劳动合同

194、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，贪污、挪用、私分、侵占银行资金或财产的，（D）。A、给予警告至撤职处分

B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同

C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同 D、解除劳动合同

反洗钱试题

一、《中国银行反洗钱手册》

195、国际社会第一个有关控制跨国洗钱活动的国际公约是（C）。A、FATF40条建议 B、美国的银行保密法

C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 D、英国《1994年控制洗钱规则》

196、《中华人民共和国刑法》规定了洗钱罪最高可判处（A）。A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、无期徒刑 D、死刑

197、（A）是金融行动特别工作组的英文缩写，该组织是西方七国集团为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的政府间国际组织。A、FATF C、SAR

二、《金融机构反洗钱规定》

198、金融机构应建立（B）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。A、存款

B、客户身份 D、大额交易

B、FIU

D、AML C、客户交易

199、（A）包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。

A、交易记录 C、账户调查

B、账户登记制度 D、汇款交易附言

200、（C）不属于金融机构反洗钱三大原则内容。A、合法审慎原则 C、了解客户原则

201、根据中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，金融机构对客户的账户资料自销户之日起应保存至少（A）。A、5年

C、50年

202、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指将（A）通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。A、犯罪的违法所得及其产生的收益 B、未经纳税申报的收入 C、各种灰色收入 D、表面上不合法的收入

203、金融机构发现大额、可疑交易涉嫌犯罪的，应当及时向（C）报告。A、当地法院 B、当地检察部门 C、当地公安部门 D、当地政府主管

204、金融机构未按照《金融机构反洗钱规定》建立反洗钱内控制度，情节严重的，人民银行可以取消其（B）的任职资格。A、高级管理人员直至一把手 B、直接负责的高级管理人员 C、中、高级管理人员

B、保密原则

D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

B、10年

D、100年 D、直接责任人员

205、（A）是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。A、中国人民银行 C、国家外汇管理局

206、中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并（A）。A、记录存档 C、关闭此账户

207、（B）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。A、大额支付交易 C、特殊支付交易

208、“了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（A）其客户的身份。A、确定和记录 C、检查和了解

209、大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交易，（D）都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。A、被判定异常交易的 C、除正常交易外

210、金融机构在外汇领域反洗钱的主要职责包括：建章立制、落实反洗钱岗位责任制、（C）、保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易情况等。A、监控账户交易情况 C、“了解你的客户”

三、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

B、国家银行业监督管理委员会

D、财政部

B、通知客户

D、上报可疑交易

B、可疑支付交易 D、支付交易

B、判定 D、鉴别

B、只要有异常迹象的 D、不论是否异常

B、制定大额和可疑标准 D、随时冻结可疑账户

211、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定下列支付交易中，（C）属于大额支付交易。

A、法人之间金额10万元以上的单笔转账支付 B、个体工商户之间10万元以上的单笔转账支付 C、金额20万元以上的单笔现金收付

D、个人银行结算账户之间金额10万元以上的款项划付

212、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定下列支付交易中，（D）属于可疑支付交易。

A、法人之间金额100万元以上的单笔转账支付 B、个体工商户之间100万元以上的单笔转账支付 C、金额10万元以上的单笔现金收付

D、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付

213、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第八条，第六款规定：相同收付款人短期内频繁发生资金收付，其中“短期”指（B）以内。A、8个日历日 C、8个营业日

214、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求:（B）由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。A、一般支付交易 C、正常交易

215、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（D）。A、真实性、完整性、时效性 B、真实性、时效性、合法性 C、时效性、完整性、合法性 D、真实性、完整性、合法性

B、10个营业日 D、10个日历日

B、可疑支付交易 D、收、付款交易

216、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记（C）的身份证件上的姓名和号码。A、任意一方

B、代理人 D、被代理人 C、被代理人和代理人

217、大额现金收付，由金融机构于（D）起的第二个工作日报送人民银行当地分支行。A、业务发生当月月底 B、业务发生日所在季度结束 C、业务发生当年年底 D、业务发生日

218、中国人民银行和各金融机构不得向（D）泄露可疑支付交易信息，但法律另有规定的除外。A、任何无关个人 B、任何无关单位 C、任何无关单位或个人 D、任何单位或个人

219、金融机构工作人员协助进行洗钱活动的，尚未构成犯罪的，应当（B）。A、给予开除处分 B、给予纪律处分 C、给予行政处分 D、追究刑事责任

四、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 220、以下外汇交易中，（A）属于大额外汇资金交易。A、当日存、取外币现金单笔等值1万美元以上

B、以转账形式进行外汇收付交易，企业当天单笔等值1万美元以上 C、以银行卡进行外汇收付交易，个人当天单笔等值1万美元以上 D、以票据进行外汇收付交易，企业当天单笔等值1万美元以上

221、以下外汇交易中，（B）属于可疑外汇现金交易。A、居民个人在境外将外币现金存入银行卡的

B、居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账或提现的 C、非居民个人要求银行开旅行支票的 D、企业外汇账户有规律地存入大量外币现金的

222、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起（B）内报当地公安部门并报送外汇局分支局。A、2个工作日 C、2个日历日

223、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 “频繁” 的含义系指外汇资金交易行为每天发生（C）以上或每天发生持续（C）以上。A、5次、5天 C、3次、5天

224、根据《金融机构大额和可疑外汇交易报告管理办法》，金融机构未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的，可以处以（A）罚款。A、1万元以上3万元以下 B、10万元以上30万元以下 C、100万元以上300万元以下 D、1000万元以上3000万元以下

五、《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》

225、根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》全行所有机构对涉嫌洗钱的机构和个人（D）。A、要慎重开展业务

B、一定要在得到总行授权的情况才能建立业务关系 C、要建立业务发生逐笔申报制

B、3个工作日 D、3个日历日

B、3次、3天 D、2次、3天 D、不得提供任何金融服务

226、根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》全行各级分支机构一经发现涉及联合国安理会有关制裁名单中机构和个人的交易，应（A）。A、作为可疑交易立即报告，并采取冻结措施 B、作为可疑交易立即报告，但不能擅自采取冻结措施 C、做好保密工作，隐瞒该笔交易

D、暂停办理业务，同时做好保密工作，不能向任何机构和个人透露

227、根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，客户持影印件要求办理各种票据、债券等有价证券的托收业务的，（A）。A、一律不予办理 B、应核实真伪后方可办理 C、应慎重办理

D、应报总行批准后方可办理

关联交易试题

一、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》

228、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当符合（D）及公允原则。A、严格保密 C、内外有别

229、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当遵守（D）。

A、法律、相关部门规章、国家统一的会计制度和有关的银行业监督管理规定 B、法律、行政法规、国际标准的会计制度和有关的银行业监督管理规定 C、法律、行政法规、国家统一的会计制度和有关的国际惯例。D、法律、行政法规、国家统一的会计制度和有关的银行业监督管理规定

B、公开透明 D、诚实信用 230、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当按照商业原则，以（C）的条件进行。A、等同于对非关联方同类交易 B、优于对非关联方同类交易 C、不优于对非关联方同类交易 D、不低于对非关联方同类交易

231、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，以下不属于商业银行的关联自然人的是（B）。A、商业银行的内部人

B、商业银行持股5％以下的自然人股东 C、商业银行的内部人的近亲属 D、商业银行的主要自然人股东的近亲属

232、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行主要自然人股东是指持有或控制商业银行（B）以上股份或表决权的自然人股东。A、0.5% C、50%

233、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占该商业银行资本净额（A）以上的交易属于重大关联交易。A、1%

B、5%

B、5% D、90% C、15%

D、20% 234、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，一般关联交易是指商业银行与一个关联方单笔交易金额占该商业银行资本净额（A）以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（A）以下的交易。A、1%，5%

B、5%，1% D、20%，15% C、15%，20%

235、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易管理制度应当（B）。

A、报中国银行业监督管理委员会批准。B、报中国银行业监督管理委员会备案。C、报中国人民银行批准。D、报中国人民银行备案。

236、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行董事会应当设立成员不少于（A）的关联交易控制委员会。A、3人

C、130人

237、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行不得向关联方发放（C）。A、长期贷款 C、无担保贷款

238、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行（A）的10%。A、资本净额 C、资产总额

239、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行内部审计部门应当每年至少对商业银行的关联交易进行（A）专项审计。A、一次 C、三次

240、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行应当按（C）向中国银行业监督管理委员会报送关联交易情况报告。A、日

B、30人 D、300人

B、住房消费贷款

D、商业贷款

B、授信总额 D、负债总额

B、二次 D、四次

B、月 C、季

D、年

241、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行有以下（A）行为，逾期不改的，可以处十万元以上三十万元以下罚款。A、未按规定向中国银行业监督管理委员会报告重大关联交易 B、接收本行的股权作为质押提供授信的 C、聘用关联方控制的会计师事务所为其审计的 D、违反规定为关联方融资行为提供担保的

242、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，（D）不属于商业银行的“内部人”。A、商业银行的董事

B、商业银行总行的高级管理人员 C、商业银行分行的高级管理人员 D、商业银行董事及高级管理人员的近亲属

243、银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称“近亲属”不包括（C）。A、配偶 B、父母

C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶 D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶

244、银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称“主要非自然人股东”是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行（A）以上股份或表决权的非自然人股东。A、5%

B、10% C、15%

D、20% 245、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，与商业银行同受某一企业直接、间接控制的法人或其他组织视为商业银行的关联法人，但这里所指的“企业”不包括（C）。

A、金融控股集团 B、商业银行 C、国有资产管理公司 D、政策性银行

246、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移（D）的事项。A、利润 B、资产或负债 C、资金或人员 D、资源或义务

247、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间的资产转移包括（B）。A、向商业银行提供审计

B、商业银行自用动产与不动产的买卖 C、商业银行向客户提供贷款承诺 D、商业银行为客户出具保函

248、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间提供服务包括（A）。A、向商业银行提供信用评估 B、商业银行信贷资产的买卖 C、商业银行向客户提供贷款 D、商业银行为客户叙做贸易融资

249、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间发生的授信包括（C）。A、向商业银行提供资产评估 B、商业银行抵债资产的接收与处置

C、透支

D、向商业银行提供法律服务

250、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行不得接受（C）作为质押提供授信。A、其他上市公司的股权 B、其他公司股权 C、本行的股权 D、其他商业银行的股权

251、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行不得为关联方的（A）提供担保，但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外。A、融资行为 B、履约行为 C、经营业绩 D、资信

252、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（B）。A、100% C、15%

二、《香港联交所证券上市规则》

253、交易日期之前（C）内曾任上市发行人董事的任何人士属于《香港联交所证券上市规则》中所称的“关连人士”。A、3个月

B、6个月 D、24个月

B、50% D、10% C、12个月

254、《香港联交所证券上市规则》规定，在通过关连交易的会议上，在交易中有重大利益的关连人士（B）。

A、参与表决不受限制 B、不得参与表决

C、如有反对意见就不得参与表决

D、如要参与表决必须经二分之一以上与会人士同意

255、《香港联交所证券上市规则》规定，关联交易一般须予披露以及须经（B）批准。A、全体股东 B、独立股东 C、二分之一以上股东 D、三分之二以上股东

256、按照《香港联交所证券上市规则》规定，独立股东是指任何在股东大会上，就某项关连交易进行表决时，（B）。A、必须放弃表决权的上市发行人股东 B、不须放弃表决权的上市发行人股东 C、持有1%以下份额表决权的上市发行人股东 D、持有1%以上份额表决权的上市发行人股东

257、根据《香港联交所证券上市规则》及《中国银行关联交易管理办法》，如某一关联交易按照一般商务条款进行且每项百分比率（盈利比率除外）均低于0.1%，则该项关联交易因符合最低豁免水平而无须经法律与合规部审批，但发起部门(C)A、仍应将该关联交易提交关联交易控制委员会备案。B、仍应将该关联交易提交独立股东批准。

C、仍应对该关联交易是否符合一般商务条款进行审查。D、仍应将该关联交易交法律与合规部备案。

258、根据《香港联交所证券上市规则》及《中国银行关联交易管理办法》，对于某项持续性关联交易，发起部门应注意该类交易的累计金额不超过全年最高限额。如发现该类交易的累计金额接近或有可能超过全年最高限额时，发起部门（A）A、应及时通知法律与合规部采取相关预警措施。

B、应自行控制交易金额。C、应中止该类交易。D、应停止该类交易。

259、根据《香港联交所证券上市规则》的规定，上市发行人的独立非执行董事（）均需审核持续关联交易，并在（）报告及帐目中进行确认。（A）A、每年 B、每季 季度 C、每月 月度 D、每半年 半年

260、根据《香港联交所证券上市规则》的规定，如无其他情形，在上市发行人的非全资附属公司持有（C）股份的股东，构成上市发行人的关联方。A、0.1% B、5% C、10% D、100%

261、根据《香港联交所证券上市规则》的规定，持续关联交易的有关上限必须于上市发行人订立交易之时经由(D)批准。A、最高行政人员 B、独立董事 C、董事会 D、独立股东

262、根据《香港联交所证券上市规则》的规定，发行人须将符合规定条件的交易刊登公告，下列哪一项不是刊登公告所必须遵守的规定。（D）A、在协定交易条款后尽快通知联交所。

B、向联交所送交公告草稿。在按联交所给予的意见修改公告草稿后，必须安排在下一个营业日在报章上刊登公告。

C、遵守申报的规定。D、发出股东通函。

263、根据《香港联交所证券上市规则》的规定，上市发行人必须在进行关联交易后的首份报告及帐目中，披露交易详情，下列哪一项不是必须披露的交易详情：（B）A、易日期。

B、交易所适用法律及管辖法院。

C、交易各方以及彼此之间关联关系的描述。

D、总代价及条款；及关联人士于交易中所占利益的性质及程度。

第三篇：合规测试题目

2006年合规测试题目

法律试题

一、《贷款通则》

1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（D）的贷款。A、1年以内（含1年）的贷款

B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）

2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（C）。A、1个月 C、6个月

3、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的，（A）。A、应当取得贷款人的同意 B、应当通知贷款人

C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意；如果部分转让，应当通知贷款人 D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意；如果全部转让，应当通知贷款人

二、《中华人民共和国担保法》

4、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是（D）。A、保证 C、定金

5、法律禁止用来设定抵押的财产是（A）。

B、抵押 D、预付款 B、3个月 D、12个月 A、土地所有权

B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物； C、抵押人依法有权处分的国有的机器 D、抵押人依法有权处分的交通运输工具

6、以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是（A）。A、上市公司股份

C、本票

7、当事人对保证方式没有约定的，按照（A）承担保证责任。A、连带责任保证

C、抵押

8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是（A）。A、主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定。B、主合同无效，担保合同必然无效。C、主合同无效不影响担保合同的效力。

D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。

三、最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释

9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的（B）。A、四分之一 C、二分之一

10、主合同没有保证条款，（A）。

B、三分之一 D、100%。

B、一般保证

B、汇票

D、存款单

D、质押 A、保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。B、第三人在主合同上签字或盖章，视为保证合同成立。

C、保证人即使在主合同上以保证人的身份签字，保证合同也不成立。D、保证人即使在主合同上以保证人的身份盖章，保证合同也不成立。

11、抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，（A、以登记记载的内容为准。B、以抵押合同约定的内容为准。

C、按照登记和合同成立的时间顺序，时间在先的为准。D、由人民法院裁定以何者为准。

12、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，（A）。A、抵押权人优先于质权人受偿。B、质权人优先于抵押权人受偿。C、抵押权人与质权人均分受偿。

D、按照抵押登记与质押的先后顺序，时间在先的优先受偿。

13、同一财产抵押权与留臵权并存时，（A）。A、留臵权人优先于抵押权人受偿。B、抵押权人优先于留臵权人受偿。C、抵押权人与留臵权人均分受偿。

D、按照抵押与留臵的先后顺序，时间在先的优先受偿。

14、以上市公司的股份出质的，质押合同自（C）起生效。A、质押合同成立之日

B、股份出质记载于股东名册之日）。A C、股份出质向证券登记机构办理出质登记之日 D、股份出质转入质权人名下之日

四、《中华人民共和国中国人民银行法》

15、我国货币政策的目标是（B）。A、保持货币适度增值，并以此促进经济增长。B、保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。C、保持货币合理范围内的贬值，并以此促进经济增长。D、保持货币数量的增长，并以此促进经济增长。

16、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（A）。A.中国人民银行负责收回、销毁

B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D.国家指定专门机构负责收回、销毁

17、中国人民银行在（A）领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。A、国务院

B、全国人民代表大会常务委员会 C、银行业监督管理机构 D、财政部

18、中国人民银行实行（D）负责制。A、轮流

B、董事会 C、集体

D、行长

19、中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何（B）兼职。A、金融机构、企业、社会团体 B、金融机构、企业、基金会 C、企业、事业单位、社会团体 D、金融机构、基金会或其他社会团体

20、中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，但不包括（B）：

A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金 B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现 C、确定中央银行基准利率

D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇

21、中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（A）。A、1年

C、3年

22、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（C）以下罚款。A、2千元

C、20万元

五、《中华人民共和国商业银行法》

B、2万元 D、200万元

B、2年 D、5年

23、商业银行经营范围由商业银行章程规定，报（D）批准。A、国务院

B、中国人民银行

D、国务院银行业监督管理机构 C、全国人民代表大会常务委员会

24、商业银行经（B）批准，可以经营结汇、售汇业务。A、国务院

B、中国人民银行

D、国务院银行业监督管理机构 C、全国人民代表大会常务委员会

25、在（C）情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。A、严重违法经营 B、重大违约行为

C、可能发生信用危机，严重影响存款人利益 D、擅自开办新业务

26、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（A）人民币。A、10亿元 C、500亿元

27、商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行（B）的百分之六十。A、负债总额 C、贷款总额

28、任何单位和个人购买商业银行股份总额（B）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。A、0.5%

B、5%

B、资本金总额 D、存款总额

B、100亿元

D、1000亿元 C、50%

D、90%

29、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原则。A、为存款人保密

C、取款免费

30、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但（A）除外。

A、法律另有规定的

B、法律、行政法规另有规定的 C、情况特殊的

D、法律、行政法规、部门规章另有规定的

31、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行资本充足率不得低于（B）。A、5% C、10%

32、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（C）。A、5% C、25%

33、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不得向关系人发放（D）。

B、15%

B、8%

B、取款收费 D、为存款人着想

D、18%

D、35% A、任何贷款 C、担保贷款

B、任何长期贷款 D、信用贷款

34、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，禁止商业银行利用拆入资金发放（C）或者用于投资。A、流动资金贷款

C、固定资产贷款

35、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行应当于每一会计终了（A）内公布其上一的经营业绩和审计报告。A、3个月

C、12个月

36、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行可以在境内（B）。A、从事信托投资和股票业务 B、代办保险

C、向非银行金融机构和企业投资 D、从事股票业务

37、商业银行违反规定采用不正当手段，吸收存款，发放贷款，违法所得不足50万元的，（C）。A、按违法所得处以罚款 B、处50万元罚款

C、处50万元以上200万元以下罚款 D、处200万元罚款

B、6个月 D、24个月

B、任何消费贷款 D、任何贷款

38、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合（D）的条件。A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超过50% D、不得超过75%

39、商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过(A)。A、10% C、20%

40、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，我国商业银行的贷款利率由（C）确定。A、中国人民银行 B、商业银行自由

C、商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限 D、商业银行与客户协商

41、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（A）。A、中国人民银行负责收回、销毁

B、中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C、中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D、国家指定专门机构负责收回、销毁

B、15% D、25%

六、《中华人民共和国公司法》

42、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司章程（D）具有约束力。A、仅对公司、股东 B、仅对公司、股东、董事 C、仅对公司、股东、董事、监事

D、对公司、股东、董事、监事、高级管理人员

43、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司设立的分公司（B）法人资格，其民事责任由（B）承担。A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司

44、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，（C）。

A、必须经董事会或股东大会决议 B、必须经监事会或股东大会决议 C、必须经股东会或股东大会决议 D、一律无效

45、根据《中华人民共和国公司法》的规定，全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的（C）。A、0.3% C、30%

B、3% D、100%

46、根据《中华人民共和国公司法》的规定，有限责任公司股东会会议作出公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表（C）表决权的股东通过。

A、三分之一以上

C、三分之二以上

47、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司经理由（B）决定聘任或者解聘。A、监事会

C、股东大会

48、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司的权力机构是（A）。A、股东大会

B、董事会 D、监事会

B、董事会 D、职工代表大会

B、二分之一以上 D、全部

C、职工代表大会

49、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司股东大会会议由（B）召集。A、经理

B、董事会

D、监事会 C、职工代表大会

50、根据《中华人民共和国公司法》的规定，（B）股东，可以在股份有限公司股东大会召开十日前提出临时提案并书面提交董事会。A、任何一名

B、单独或者合计持有公司百分之三以上股份的 C、单独或者合计持有公司百分之三十以上股份的 D、单独或者合计持有公司百分之五十以上股份的

51、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股东大会会议上，公司持有的本公司股份（B）。

A、与其他股份享有同等表决权 B、没有表决权

C、计算表决权时减半计算

D、经其他股东全体同意，可以参加表决

52、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司设董事会，其成员为（C）。A、5人以上

B、19人以上 D、500人以下 C、5人至19人

53、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司监事会中（D）的比例不得低于三分之一。A、董事会成员 C、外聘人员

54、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司监事会成员不得少于（A）。A、3人

B、30人 D、3000人

B、管理人员 D、职工代表

C、300人

55、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股票发行价格（B）。A、不得超过票面金额 B、不得低于票面金额 C、不受任何金额限制 D、不得等于票面金额

56、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司董事、监事、高级管理人员离职后（A），不得转让其所持有的本公司股份。A、半年内

C、2年内

57、下列第（A）项不属于《中华人民共和国公司法》规定的召开股份有限公司临时股东大会的法定事由？

A.单独或者合计持有公司百分之五股份的股东请求时 B.董事会认为有必要时 C.监事会提议召开时

D.公司未弥补的亏损达股本总额三分之一时

58、根据《中华人民共和国公司法》的规定，上市公司经（B）决议可以发行可转换为股票的公司债券。A、董事会

B、股东大会 D、监事会

B、1年内 D、3年内

C、职工代表大会

59、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司法定公积金累计额为公司（C）的百分之五十以上的，可以不再提取。A、薪酬总额

B、资产总额 D、负债总额 C、注册资本

60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。A、可以分配利润 B、不得分配利润 C、可以优先分配利润 D、不得优先分配利润

61、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司应当自作出合并决议之日起（A）内通知债权人，并于（A）内在报纸上公告。A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日

62、公司的发起人、股东虚假出资的，处以公司（D）5%以上15%以下的罚款。

A、注册资本金额 B、资产总额 C、负债总额 D、虚假出资金额

63、公司成立后无正当理由超过（A）未开业的，可以由公司登记机关吊销营业执照。A、6个月

C、18个月

七、《中华人民共和国民事诉讼法》

64、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，因不动产纠纷提起的诉讼，由

B、12个月 D、24个月（A）管辖。A、不动产所在地人民法院 B、被告住所地人民法院 C、原告住所地人民法院 D、中级人民法院

65、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，原告向两个以上有管辖权的人民法院起诉的，由（B）管辖。A、原告最先起诉的人民法院 B、最先立案的人民法院 C、被告最先应诉的人民法院 D、原告选择其中一个

66、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，诉讼代理人的权限如果变更或解除，当事人应当（A）。

A、书面告知人民法院，并由人民法院通知对方当事人 B、书面告知人民法院，并征得对方当事人同意 C、直接通知对方当事人，无需告知人民法院 D、经人民法院批准，并征得对方当事人同意

67、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，申请人在人民法院采取保全措施后（A）日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。A、15 C、180

68、当事人不服地方人民法院第一审判决的，有权在判决书送达之日起（A）

B、90 D、365 日内向上一级人民法院提起上诉。A、15 C、180

69、当事人对已经发生法律效力的判决、裁定，认为有错误的，可以向（B）申请再审，但不停止判决、裁定的执行。A、同级的另一家人民法院

B、原审人民法院或者上一级人民法院 C、最高人民法院 D、最高人民检察院

70、人民法院决定冻结、划拨被执行人在银行的存款，应当作出裁定，并（B）。A、事先征得银行同意

B、向银行发出协助执行通知书 C、通过银行业监督管理机构办理 D、通过人民银行办理

八、《中华人民共和国票据法》

71、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据金额以中文大写与数码同时记载，两者不一致的，（A）。A、票据无效 B、以中文大写为准 C、以数码为准 D、以金额较小的为准

72、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中（D）均不得

B、90 D、365 更改，更改的票据无效。A、付款人名称 B、票据用途

C、票据金额、付款人名称、收款人名称 D、票据金额、日期、收款人名称

73、根据《中华人民共和国票据法》的规定，汇票上未记载（A）的，为见票即付。A、付款日期 B、出票日期 C、票据金额 D、付款方式

74、根据《中华人民共和国票据法》的规定，以背书转让的汇票，（C）应当对其（C）背书的真实性负责。A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手

75、承兑是指汇票付款人承诺在（D）支付汇票金额的票据行为。A、汇票出票日

B、汇票出票日以后任何一天 C、汇票到期日以前任何一天 D、汇票到期日 76、根据《中华人民共和国票据法》的规定，持票人对于汇票的债务人（A）。A、可以不按照他们的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权 B、必须按照他们的先后顺序行使追索权 C、必须同时对他们全体行使追索权 D、只能选择其中一人行使追索权

77、根据《中华人民共和国票据法》的规定，支票是出票人签发的，（B 在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、委托某一法人单位

B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构 C、承诺出票人自己

D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体

78、空头支票是指（B）的情形。A、出票人签发的支票金额为零

B、出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额 C、出票人签发的支票金额低于其付款时在付款人处实有的存款金额 D、出票人签发的支票金额等于其付款时在付款人处实有的存款金额

79、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取（C 的形式。A、签名 B、盖章

C、签名或者盖章，或者签名加盖章 D、签名加盖章））80、根据《中华人民共和国票据法》的规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的（C）。A、背书无效

B、背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效 C、不影响背书效力，视为在票据到期日前背书

D、不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书

81、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关本票与支票的表述中不正确的是（B）。

A.《中华人民共和国票据法》所称本票指银行本票

B.《中华人民共和国票据法》所称本票包括银行本票和商业本票 C.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期 D.支票可以背书转让

82、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列不属于支票绝对应记载事项的是（D）。A、付款人名称 B、确定的金额

C、无条件支付的“委托” D、付款日期

十、《中华人民共和国证券法》

83、根据《中华人民共和国证券法》的规定，持有一个股份有限公司已发行的股份百分之五的股东将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，由此所得收益（B）。A、归该股东所有 B、归该公司所有 C、由证监会予以没收 D、由司法机关予以没收

84、根据《中华人民共和国证券法》的规定，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告持有公司股份最多的（A）股东的名单和持股数额。A、前10名

C、前50名

85、根据《中华人民共和国证券法》的规定，公司发生重大亏损、重大债务等情况，投资者尚未得知时，上市公司应当立即向（A）和证券交易所报送临时报告，并予公告。

A、国务院证券监督管理机构 C、中国人民银行

86、根据《中华人民共和国证券法》的规定，发行人、上市公司依法披露的信息，必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者（B）。A、对上市公司股价不利的内容 B、重大遗漏

C、对投资者不利的内容 D、对公司发展不利的内容

87、根据《中华人民共和国证券法》的规定，上市公司依法必须披露的信息，应当在（D）发布。A、公认的权威媒体

B、上市公司认为合适的媒体

B、国务院保险业监督管理机构 D、当地政府

B、前20名 D、前100名 C、证券交易所指定的媒体

D、国务院证券监督管理机构指定的媒体

88、根据《中华人民共和国证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的（A）个月内不得转让。A、12个月 C、24个月

89、（A）是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。A、证券交易所

B、上市公司 D、行业协会

B、18个月 D、36个月

C、证券登记结算公司

90、根据《中华人民共和国证券法》的规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，已经发行证券的，处以（B）1%以上5%以下的罚款。A、发行人注册资本金总额

C、发行人资产总额

91、根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券交易内幕信息的知情人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，泄露该信息，没有违法所得的，（B）。A、不受处罚

B、处以3万元以上60万元以下的罚款 C、处以3万元以下的罚款

D、处以1万元以上30万元以下的罚款

B、非法所募资金金额 D、发行人负债总额

十一、《中华人民共和国合同法》

92、根据《中华人民共和国合同法》，招股说明书视为（B）。A、书面合同 B、要约邀请 C、承诺 D、要约

93、根据《中华人民共和国合同法》的规定，法人或者其他组织的法定代表人、负责人超越权限订立的合同，除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为（A）A、有效 B、无效 C、效力不确定 D、部分无效

94、根据《中华人民共和国合同法》，有以下（C）情形的，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同。A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益 B、合同损害社会公共利益 C、在订立合同时显失公平的

D、合同违反法律、行政法规的强制性规定

95、债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的，（B）。A、应当经债务人同意 B、应当通知债务人 C、一律无效 D、无须债务人同意，也无须通知债务人

96、根据《中华人民共和国合同法》，借款人提前偿还借款的，（D）。A、必须按照实际借款的期间计算利息 B、必须按照原先约定的借款期间计算利息

C、除当事人另有约定的以外，应当按照原先约定的借款期间计算利息。D、除当事人另有约定的以外，应当按照实际借款的期间计算利息。

97、债务人将合同的义务全部或者部分转让给第三人的，（A）。A、应当经债权人同意 B、应当通知债权人

C、在新债务人不能履行合同义务时，原债务人应继续履行义务 D、无须债权人同意，也无须通知债权人

98、根据《中华人民共和国合同法》，当事人一方违约后，对方没有采取适当措施致使损失扩大的，（C）。A、丧失要求赔偿的权利 B、不影响其要求赔偿的权利 C、不得就扩大的损失要求赔偿 D、只能就扩大的损失部分要求赔偿

99、根据《中华人民共和国合同法》，法人的法定代表人超越权限订立合同，（B）。

A、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律有效

B、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为有效。C、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律无效 D、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为无效。

十二、《人民币银行结算账户管理办法》

100、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（B）管理。A、个人银行结算账户

C、专用存款账户

101、单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立（A）基本存款账户。A、1个

C、3个

102、针对社会保障基金的管理与使用，存款人可以申请开立（C）。A、基本存款账户

C、专用存款账户

103、因（D）的需要，存款人可以申请开立临时存款账户。A、财政预算外资金管理和使用 B、期货交易保证金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注册验资

104、经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，应出具（B）的未开立基本存款账户的证明。A、注册地存款人开户行 B、注册地中国人民银行分支行

B、一般存款账户 D、临时存款账户

B、2个 D、4个

B、单位银行结算账户 D、一般存款账户 C、经营地存款人开户行 D、经营地中国人民银行分支行

105、单位存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，（B）。

A、应通过专用存款账户办理 B、应通过基本存款账户办理 C、应通过临时存款账户办理 D、上述三个账户都可以办理

106、一般存款账户（B）。A、可以办理现金缴存和支取

B、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取 C、不得办理现金缴存和支取

D、不得办理任何结算用途的资金收付

107、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（A）的，应按规定向其开户银行提供付款依据。A、5万元

C、100万元

108、个人持有出票人为（D）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。A、自然人

C、非居民

B、居民 D、单位

B、50万元

D、200万元 109、储蓄账户仅限于办理（B）。A、转账结算业务 B、现金存取业务

C、现金存取业务和转账结算业务 D、现金缴存业务

110、银行结算账户管理档案的保管期限为（B）后10年。A、银行结算账户开户 B、银行结算账户撤销

C、银行结算账户上最后一笔交易发生 D、银行结算账户上最后一笔交易完成

111、我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、（A）和临时存款账户。A、专用存款账户

C、存款账户

十三、《中华人民共和国银行业监督管理法》

112、未经（A）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。A、国务院银行业监督管理机构 B、全国人大常委会 C、国务院法制办 D、财政部

113、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理机构

B、支票账户 D、现金账户 现场检查时，检查人员少于（A）或者未出示合法证件和检查通知的，银行业金融机构有权拒绝检查。A、2人

B、12人 D、100人 C、20人

114、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括（D）。A、限制资产转让

B、限制分配红利 D、促成机构重组 C、责令暂停部分业务

115、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的（D）不属于银行业监督管理的对象。A、农村信用合作社

C、信托投资公司

十四、《商业银行内部控制评价试行办法》

116、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行应建立以（D）、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。A、职工代表大会

C、新闻发布会

117、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行在建立和评审内部控制目标时，应考虑法律法规、监管要求和其他要求，以及技术、财务、经营和风险相关方等因素，尤其应考虑监管部门的（A）。

B、工会 D、股东大会

B、政策性银行 D、证券公司 A、内部控制指标要求。B、技术能力 C、检查方式 D、偏好和倾向性

118、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求商业银行应建立分工合理、职责明确、（A）的组织结构。A、报告关系清晰 B、员工关系健康向上 C、产权关系明晰 D、多方共赢

119、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行特别应考虑建立关键岗位定期或不定期的（A）制度。A、人员轮换和强制休假 B、强制加班 C、禁止休假 D、突击加班

120、商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是对（B）的评价。

A、内部控制环境、风险识别与评估 B、内部控制主要目标实现程度 C、信息交流与反馈 D、内部控制措施、监督评价与纠正 121、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行应建立并保持书面程序，对内部控制体系实施评价，确保内部控制体系的充分性、（D）、有效性和适宜性。A、安全性

C、科学性

122、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行对内部控制体系实施评价应由（B）进行。A、来自银行外部的人员

B、与评价的活动无直接责任的人员 C、与评价的活动有直接责任的人员 D、高级管理人员

123、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行信息交流与沟通应考虑信息的安全性和（C）要求，相关信息报告、发布、披露应经过授权。A、即时性

C、保密性

124、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，银监会及其派出机构对商业银行法人机构内部控制的整体评价，原则上（C）。A、每半年一次 C、每两年一次

十五、《商业银行市场风险管理指引》

125、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行所承担的市场风险

B、每年一次 D、每三年一次

B、公开性 D、准确性

B、权威性 D、合规性 水平应当与其（D）相匹配。A、员工素质 B、员工数量 C、资产规模

D、市场风险管理能力和资本实力

126、商业银行应当充分认识到附属机构之间存在的法律差异和（D），并对其风险管理政策和程序进行相应调整，避免造成对市场风险的低估。A、文化差异 B、气候差异 C、人员素质差异 D、资金流动障碍

127、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对交易账户头寸按市值（A）至少重估一次价值。A、每日 C、每月

128、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，风险价值是指所估计的在一定的持有期和给定的臵信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的（C）。A、潜在最小损失 B、实际最小损失 C、潜在最大损失 D、实际最大损失

B、每周 D、每季 129、商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在（B）情况下的亏损承受能力。A、极端有利 C、正常

130、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对市场风险实施（B）。A、敞开管理

B、限额管理 D、封闭管理

B、极端不利

D、一般

C、不限额管理

十六、《商业银行授信工作指引》

131、按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下属于表外授信的是（D）。A、贷款 C、贴现

132、《商业银行授信工作尽职指引》将（A）的授信称为中长期授信。A、1年以上 C、5年以上

133、商业银行对客户调查和客户资料的验证应（A）。A、以实地调查为主，间接调查为辅 B、以间接调查为主，实地调查为辅 C、实地调查与间接调查并重 D、以外部征信机构为主

B、3年以上 D、10年以上

B、贸易融资 D、信用证

134、对于严格按照授信业务流程及有关法规，在授信业务流程各个环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，（B）。A、一律不再追究相关责任 B、可视情况免除相关责任

C、不区分具体情况一律严肃追究责任 D、一律责任减半

合规试题

一、《中国银行合规工作管理办法（试行）》

135、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指（A）必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。A、银行及其员工 B、银行的高级管理层 C、银行的员工 D、银行的各级管理层

136、合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、（D），各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。

A、信用风险和市场风险 B、法律风险和市场风险 C、法律风险和战略风险

D、法律风险、道德风险和信誉风险

137、下列选项中，属于合规部门职能的是（D）。A、对全行经营活动进行审计 B、直接对违规人员进行处理 C、对员工的工作效率进行监督检查

D、对各部门制定的规章制度的合规性进行审查

138、下列事项不属于合规部门职能的是（D）。A、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查 B、进行合规培训

C、就合规工作问题与监管部门进行沟通

D、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督

139、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时（B）。

A、必要时咨询法律与合规部门 B、必须获得法律与合规部门的意见 C、毋需征询法律与合规部门的意见

D、根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见

140、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，合规工作具有建设性、预警性、独立性、外部性和（C）的特点。A、秘密性

C、动态性

141、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，上级法律与合规部门

B、公开性 D、公正性

有权直接与任何员工、部门了解与合规有关的问题和情况，（B）。A、但应取得该员工、部门的主管部门或领导的事先同意 B、无需取得该员工、部门的主管部门或领导的事先同意 C、但应取得总行领导的正式授权 D、但应事先通知总行人力资源部

142、合规工作的外部性是指，法律与合规部门是银行与（A）的接口。A、外部法律环境 B、内部规章制度 C、内、外部法律环境 D、内、外部规章制度

143、合规是（D）的责任：

A、总行行长及各级分行的行长（或总经理）B、各部门负责人 C、管理者

D、每个员工及各级管理层共同

144、合规建设的四个关键方面不包括（D）。A、完善合理的规章制度 B、独立有序的组织机构 C、及时有效的培训 D、形式多样的市场调研

145、各级法律与合规部门有权对本行各部门的规章制度和操作流程的（A 情况进行监督检查。

34）A、合规性、充分性和完善性 B、合规性、可行性和完善性 C、合规性、充分性和保密性 D、公开性、充分性和完善性

146、未经（D）审查，总分行各部门不得发布其制定的规章制度和操作流程。A、人民银行

B、银行业监督与管理机构 C、立法机关 D、法律与合规部门

147、全行任何员工均有权向各级法律与合规部门提出书面合规意见、建议或投诉，采取的方式（D）。A、必须是署名 B、必须是匿名 C、必须是直接

D、可以是直接或间接，署名或匿名

148、下列表述错误的是（C）。

A、如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解 B、如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程

C、合规部门不参与对违规事件的处理

D、负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议

149、如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该（C）。A、按领导的要求去办理

B、请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理 C、按照规章制度的要求去做

D、将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做

150、下列表述错误的是（D）。

A、全行员工均应遵守各项外部法规和行内规章制度、操作流程，并对违反相关规定的行为承担责任

B、各部门的负责人对本部门的经营管理或业务操作是否合规承担责任 C、各级分行的行长（或总经理）对本行的经营管理和业务操作是否合规承担责任

D、确保银行依法合规经营只是管理层的职责

151、“通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。”以上内容体现了合规工作的（C）。A、预见性

C、预警性

152、下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的（D）。A、预警性

C、建设性

B、稳定性 D、独立性

B、建设性 D、动态性

153、“合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。” 以上内容体现了合规工作的（D）。A、灵活性

C、动态性

154、下列不属于合规管理中“规”的范围是（D）。A、反洗钱和恐怖活动融资方面的法律法规 B、隐私和数据保护方面的法律法规 C、消费信贷方面的法律法规 D、银行与客户签署的合同

二、巴塞尔委员会《银行的合规职能》

155、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的（D）。A、财务风险、管理风险、道德风险 B、信誉损失、财务风险、市场风险 C、道德风险、财务风险、市场风险

D、法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失

156、巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种（A）并报告银行合规风险的独立职能。”

A、判别、评估、咨询、监控 B、评判、监控

B、独立性 D、建设性

C、估测、咨询、监控 D、评估、咨询、鉴定

157、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，董事会和高级管理层应当提倡这样一种组织文化，它通过行动和言语建立起（D）在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则和标准的预期。A、高级管理人员 B、各级管理层 C、法律与合规部门

D、所有员工（包括高级管理层）

158、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须遵守的两条原则是（C）。

A、必须采取合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定

B、必须采取合规职能分散化的模式（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定

C、合规职能的地位和责任必须被明确界定且合规职能应独立于银行的经营活动 D、在合规职能的组织架构和责任安排方面，所有的银行应采取统一的模式，且合规职能的地位和责任应被明确界定

159、高级管理层确保合规政策得到遵守的职责是使其承担下述责任，即一旦发现违规问题就要确保采取适当的补救性或（B）措施。A、赔偿性

C、制约性

B、惩戒性 D、规范性

160、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种（A）的合规职能。A、永久、有效并有充足资源保障 B、灵活机动 C、阶段性存续

D、与银行经营密切相关

161、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，应当将合规风险管理视为一项银行内部（A）风险管理活动。A、核心

B、非核心

D、阶段性 C、非常规

162、高级管理层应该每年（A）识别和评估银行所面临的主要合规风险问题以及管理这些合规风险问题的计划。A、至少一次

C、至少四次

163、银行对合规部门的定位、授权及独立性应通过合规政策或其他正式文件明确，并（C）。A、臵于公开场所

B、传达至二级分行主要业务和管理部门负责人 C、传达给银行的所有员工 D、限于董事会及高级管理层知悉

164、银行合规职能活动的范围和广度应当由（A）加以定期检查。A、内部稽核部门 B、风险管理部门

B、至少两次 D、至多四次

C、日常管理部门 D、经营部门

三、《肖钢同志在党委中心组（扩大）学习讨论会上的发言提纲》 165、以下有关依法合规的看法中，错误的是（D）。A、依法合规也是银行的价值增值活动 B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求

C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性 D、依法合规是单纯的成本负担

166、依法合规也是商业银行的一种（A）。A、竞争力 B、创新能力 C、潜在风险 D、权宜之计

167、依法合规保证了竞争的（B），使发展更加有序而持久。A、充分性

C、地域性

四、《中国银行股份有限公司员工守则》

168、《中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（C）。

A、仅适用于境内机构的全体员工 B、仅适用于境外机构的全体员工 C、适用于境内外机构的全体员工

B、正确方向 D、激烈程度

D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工

169、《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范不包括以下内容（D）。A、爱行敬业 C、诚实守信

170、《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（A）。A、依法合规 C、利润至上

171、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当（C）。A、避免在职责明确以前擅自作主 B、及时向上级汇报请示

C、先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿 D、立即要求有关部门澄清职责

172、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工不得利用职务便利为亲属、朋友（A）的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。A、投资或担任高级管理职务 C、介绍

173、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工必须遵守国家和银行的保密规则，不得（B）。

B、投资或任职

B、效率第一 D、服从上级

B、客户至上 D、艰苦奋斗

D、任职

A、对外或对内泄露国家秘密和银行秘密

B、对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密 C、对外泄露国家秘密，对内泄露银行秘密 D、对内泄露国家秘密，对外泄露银行秘密

174、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制标有下列密级字样的资料，但不包括标有（D）字样的。A、“绝密”

B、“机密” D、“正本” C、“内部资料，注意保存”

175、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，业务关联方主动提供的礼品、旅行安排、食宿招待等，员工只有在（D）的情况下，才可以在公开的场合下接受，并应及时报告上级决定处理方式。A、二人以上同时在场 B、经请示批准的

C、关联方提供的礼品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影响正常履行职责且当场拒绝会被视为失礼

176、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，除受银行委派外，员工不得在（C）中兼职。A、人大 B、政协

C、其他公司、企业等营利性组织 D、行业协会

177、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工可以（A）。A、在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动 B、占用工作时间进行股票、基金、外汇等投资活动 C、自己开办公司、企业等营利性组织

D、参与他人投资开办公司、企业等营利性组织

178、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，未经授权或批准，员工不得（B）。

A、在公共媒体和网络上接受采访

B、以银行名义或部门、机构名义在公共媒体和网络上接受采访 C、在公共媒体和网络上发布消息 D、在公共媒体和网络上发表意见

179、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工为本行同事办理业务时，（B）。

A、一律不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

B、除银行另有规定外，不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理 C、以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

D、除银行另有规定外，以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

180、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，员工应当（A），否则应承担相应的责任。A、拒绝执行，同时应及时越级报告

B、向上级提出修改或撤销该指示，上级仍坚持原指示的，员工应当执行 C、予以执行，同时应及时越级报告 D、立即向监管部门报告

181、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工在工作时间不得（B）。A、拨打和接听私人电话

B、长时间或过于频繁拨打和接听私人电话 C、拨打私人电话

D、利用银行电话接听私人电话

182、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得（D）。A、向亲属以外的任何其他人透露 B、向亲属、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒体以外的任何其他人透露

D、向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露

五、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》

183、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》适用于（A）。A、同本行境内机构存在劳动关系的员工（含内退员工）B、同本行境内机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）C、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（含内退员工）D、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）

184、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，处理违规员工必须坚持事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、（C）的原则。A、从重从快、严格保密 B、坦白从宽、抗拒从严 C、手续完备、程序合法

D、惩前毖后、治病救人

185、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工受到（B）处分的，24个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。A、警告

B、记过

D、撤职 C、记大过

186、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称（A）处分，是指在规定的处分幅度以内按上限处分。A、从重 C、从轻

187、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，各级工会认为处理员工不适当时，（A）。A、有权提出复议意见 B、有权撤销原处理 C、有权改动原处理 D、无权提出任何意见

188、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称“情节轻微”，是指（D）。A、初次违规

B、未造成差错事故、经济损失或不良影响

C、初次违规，或未造成差错事故、经济损失或不良影响 D、初次违规，且未造成差错事故、经济损失或不良影响

B、加重 D、减轻

189、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，对员工违规问题调查形成的事实材料或结论，（B）。A、禁止与被调查人见面 B、应与被调查人见面 C、被调查人无权进行申辩

D、必须征得被调查人在上面签名，否则不能作为处理依据

190、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工对处理决定不服的，可在接到复审决定次日起（A）日内向同级检查稽核部门书面提出复审。A、30 C、90

191、储户挤提或围堵、损毁营业场所，造成辖内业务中断8小时以上的事件，属于《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所规定的（B）。A、事故

B、重大事故

D、巨大事故

B、60 D、120 C、特大事故

192、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，无正当理由不服从调动或岗位交流的，（A）。A、给予警告至撤职处分

B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同 C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同 D、解除劳动合同

193、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，未经批准从事与

本行利益有冲突的兼职职业，（C）。A、给予警告至撤职处分

B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同 C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同 D、解除劳动合同

194、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，贪污、挪用、私分、侵占银行资金或财产的，（D）。A、给予警告至撤职处分

B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同 C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同 D、解除劳动合同

反洗钱试题

一、《中国银行反洗钱手册》

195、国际社会第一个有关控制跨国洗钱活动的国际公约是（C）。A、FATF40条建议 B、美国的银行保密法

C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 D、英国《1994年控制洗钱规则》

196、《中华人民共和国刑法》规定了洗钱罪最高可判处（A）。A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、无期徒刑 D、死刑

197、（A）是金融行动特别工作组的英文缩写，该组织是西方七国集团为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的政府间国际组织。A、FATF C、SAR

二、《金融机构反洗钱规定》

198、金融机构应建立（B）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。A、存款

B、客户身份

D、大额交易

B、FIU

D、AML C、客户交易

199、（A）包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。A、交易记录 C、账户调查

200、（C）不属于金融机构反洗钱三大原则内容。A、合法审慎原则

C、了解客户原则

201、根据中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，金融机构对客户的账户资料自销户之日起应保存至少（A）。A、5年

C、50年

B、10年 D、100年

B、保密原则

D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

B、账户登记制度 D、汇款交易附言

202、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指将（A）通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。A、犯罪的违法所得及其产生的收益 B、未经纳税申报的收入 C、各种灰色收入 D、表面上不合法的收入

203、金融机构发现大额、可疑交易涉嫌犯罪的，应当及时向（C）报告。A、当地法院 B、当地检察部门 C、当地公安部门 D、当地政府主管

204、金融机构未按照《金融机构反洗钱规定》建立反洗钱内控制度，情节严重的，人民银行可以取消其（B）的任职资格。A、高级管理人员直至一把手 B、直接负责的高级管理人员 C、中、高级管理人员 D、直接责任人员

205、（A）是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。A、中国人民银行

C、国家外汇管理局

206、中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，B、国家银行业监督管理委员会 D、财政部

并（A）。A、记录存档

B、通知客户 D、上报可疑交易 C、关闭此账户

207、（B）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。A、大额支付交易

C、特殊支付交易

208、“了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（A）其客户的身份。A、确定和记录 C、检查和了解

209、大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交易，（D）都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。A、被判定异常交易的C、除正常交易外

210、金融机构在外汇领域反洗钱的主要职责包括：建章立制、落实反洗钱岗位责任制、（C）、保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易情况等。A、监控账户交易情况 C、“了解你的客户”

三、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

211、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定下列支付交易中，B、制定大额和可疑标准 D、随时冻结可疑账户

B、只要有异常迹象的 D、不论是否异常

B、判定 D、鉴别

B、可疑支付交易 D、支付交易

第四篇：合规测试题目手册

合规测试题目

法律试题

一、《贷款通则》

1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（D）的贷款。A、1年以内（含1年）的贷款

B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）

2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（C）。A、1个月 C、6个月

3、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的，（A）。A、应当取得贷款人的同意 B、应当通知贷款人

C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意；如果部分转让，应当通知贷款人 D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意；如果全部转让，应当通知贷款人

二、《中华人民共和国担保法》

4、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是（D）。A、保证 C、定金

5、法律禁止用来设定抵押的财产是（A）。A、土地所有权

B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物； C、抵押人依法有权处分的国有的机器

B、3个月 D、12个月

B、抵押 D、预付款 D、抵押人依法有权处分的交通运输工具

6、以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是（A）。A、上市公司股份

C、本票

7、当事人对保证方式没有约定的，按照（A）承担保证责任。A、连带责任保证

C、抵押

8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是（A）。A、主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定。B、主合同无效，担保合同必然无效。C、主合同无效不影响担保合同的效力。D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。

三、最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释

9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的（B）。A、四分之一 C、二分之一

10、主合同没有保证条款，（A）。

保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。A、第三人在主合同上签字或盖章，视为保证合同成立。

C、保证人即使在主合同上以保证人的身份签字，保证合同也不成立。D、保证人即使在主合同上以保证人的身份盖章，保证合同也不成立。

11、抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，（A）。

B、三分之一 D、100%。

B、一般保证

B、汇票 D、存款单

D、质押

A、以登记记载的内容为准。B、以抵押合同约定的内容为准。

C、按照登记和合同成立的时间顺序，时间在先的为准。D、由人民法院裁定以何者为准。

12、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，（A）。A、抵押权人优先于质权人受偿。B、质权人优先于抵押权人受偿。C、抵押权人与质权人均分受偿。

D、按照抵押登记与质押的先后顺序，时间在先的优先受偿。

13、同一财产抵押权与留置权并存时，（A）。A、留置权人优先于抵押权人受偿。B、抵押权人优先于留置权人受偿。C、抵押权人与留置权人均分受偿。

D、按照抵押与留置的先后顺序，时间在先的优先受偿。

14、以上市公司的股份出质的，质押合同自（C）起生效。A、质押合同成立之日

B、股份出质记载于股东名册之日

C、股份出质向证券登记机构办理出质登记之日 D、股份出质转入质权人名下之日

四、《中华人民共和国中国人民银行法》

15、我国货币政策的目标是（B）。A、保持货币适度增值，并以此促进经济增长。B、保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。C、保持货币合理范围内的贬值，并以此促进经济增长。D、保持货币数量的增长，并以此促进经济增长。

16、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（A）。A.中国人民银行负责收回、销毁

B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D.国家指定专门机构负责收回、销毁

17、中国人民银行在（A）领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。A、国务院

B、全国人民代表大会常务委员会 C、银行业监督管理机构 D、财政部

18、中国人民银行实行（D）负责制。A、轮流 C、集体

19、中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何（B）兼职。A、金融机构、企业、社会团体 B、金融机构、企业、基金会 C、企业、事业单位、社会团体 D、金融机构、基金会或其他社会团体

20、中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，但不包括（B）：

A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金 B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现 C、确定中央银行基准利率

B、董事会 D、行长

D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇

21、中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（A）。A、1年 C、3年

22、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（C）以下罚款。A、2千元

C、20万元

五、《中华人民共和国商业银行法》

23、商业银行经营范围由商业银行章程规定，报（D）批准。A、国务院

B、中国人民银行

D、国务院银行业监督管理机构

B、2万元 D、200万元

B、2年 D、5年

C、全国人民代表大会常务委员会

24、商业银行经（B）批准，可以经营结汇、售汇业务。A、国务院

B、中国人民银行

D、国务院银行业监督管理机构 C、全国人民代表大会常务委员会

25、在（C）情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。A、严重违法经营 B、重大违约行为

C、可能发生信用危机，严重影响存款人利益 D、擅自开办新业务

26、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（A）人民币。A、10亿元

C、500亿元

B、100亿元 D、1000亿元

27、商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行（B）的百分之六十。A、负债总额 C、贷款总额

28、任何单位和个人购买商业银行股份总额（B）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。A、0.5% C、50%

29、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原则。A、为存款人保密

C、取款免费

30、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但（A）除外。

A、法律另有规定的

B、法律、行政法规另有规定的 C、情况特殊的

D、法律、行政法规、部门规章另有规定的

31、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行资本充足率不得低于（B）。A、5% C、10%

32、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行流动性资产余额与流

B、8% D、18%

B、取款收费 D、为存款人着想

B、5% D、90%

B、资本金总额 D、存款总额

动性负债余额的比例不得低于（C）。A、5% C、25%

33、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不得向关系人发放（D）。A、任何贷款 C、担保贷款

34、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，禁止商业银行利用拆入资金发放（C）或者用于投资。A、流动资金贷款

C、固定资产贷款

35、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行应当于每一会计终了（A）内公布其上一的经营业绩和审计报告。A、3个月

C、12个月

36、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行可以在境内（B）。A、从事信托投资和股票业务 B、代办保险

C、向非银行金融机构和企业投资 D、从事股票业务

37、商业银行违反规定采用不正当手段，吸收存款，发放贷款，违法所得不足50万元的，（C）。A、按违法所得处以罚款 B、处50万元罚款

C、处50万元以上200万元以下罚款

B、15% D、35%

B、任何长期贷款 D、信用贷款

B、任何消费贷款 D、任何贷款

B、6个月 D、24个月 D、处200万元罚款

38、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合（D）的条件。A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超过50% D、不得超过75%

39、商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过(A)。A、10% C、20%

40、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，我国商业银行的贷款利率由（C）确定。A、中国人民银行 B、商业银行自由

C、商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限 D、商业银行与客户协商

41、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（A）。A、中国人民银行负责收回、销毁

B、中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C、中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D、国家指定专门机构负责收回、销毁

六、《中华人民共和国公司法》

42、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司章程（D）具有约束力。

B、15%

D、25% A、仅对公司、股东 B、仅对公司、股东、董事 C、仅对公司、股东、董事、监事

D、对公司、股东、董事、监事、高级管理人员

43、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司设立的分公司（B）法人资格，其民事责任由（B）承担。A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司

44、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，（C）。

A、必须经董事会或股东大会决议 B、必须经监事会或股东大会决议 C、必须经股东会或股东大会决议 D、一律无效

45、根据《中华人民共和国公司法》的规定，全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的（C）。A、0.3% C、30%

46、根据《中华人民共和国公司法》的规定，有限责任公司股东会会议作出公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表（C）表决权的股东通过。

A、三分之一以上

C、三分之二以上

B、3% D、100%

B、二分之一以上 D、全部

47、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司经理由（B）决定聘任或者解聘。A、监事会

C、股东大会

48、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司的权力机构是（A）。A、股东大会

B、董事会 D、监事会

B、董事会 D、职工代表大会

C、职工代表大会

49、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司股东大会会议由（B）召集。A、经理

B、董事会

D、监事会 C、职工代表大会

50、根据《中华人民共和国公司法》的规定，（B）股东，可以在股份有限公司股东大会召开十日前提出临时提案并书面提交董事会。A、任何一名

B、单独或者合计持有公司百分之三以上股份的 C、单独或者合计持有公司百分之三十以上股份的 D、单独或者合计持有公司百分之五十以上股份的

51、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股东大会会议上，公司持有的本公司股份（B）。

A、与其他股份享有同等表决权 B、没有表决权

C、计算表决权时减半计算

D、经其他股东全体同意，可以参加表决

52、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司设董事会，其成员为（C）。A、5人以上

B、19人以上

C、5人至19人

D、500人以下

53、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司监事会中（D）的比例不得低于三分之一。A、董事会成员 C、外聘人员

54、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司监事会成员不得少于（A）。A、3人

B、30人 D、3000人

B、管理人员 D、职工代表

C、300人

55、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股票发行价格（B）。A、不得超过票面金额 B、不得低于票面金额 C、不受任何金额限制 D、不得等于票面金额

56、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司董事、监事、高级管理人员离职后（A），不得转让其所持有的本公司股份。A、半年内

C、2年内

57、下列第（A）项不属于《中华人民共和国公司法》规定的召开股份有限公司临时股东大会的法定事由？

A.单独或者合计持有公司百分之五股份的股东请求时

B、1年内 D、3年内

B.董事会认为有必要时 C.监事会提议召开时

D.公司未弥补的亏损达股本总额三分之一时

58、根据《中华人民共和国公司法》的规定，上市公司经（B）决议可以发行可转换为股票的公司债券。A、董事会

B、股东大会 D、监事会 C、职工代表大会

59、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司法定公积金累计额为公司（C）的百分之五十以上的，可以不再提取。A、薪酬总额 C、注册资本

60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。A、可以分配利润 B、不得分配利润 C、可以优先分配利润 D、不得优先分配利润

61、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司应当自作出合并决议之日起（A）内通知债权人，并于（A）内在报纸上公告。A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日

62、公司的发起人、股东虚假出资的，处以公司（D）5%以上15%以下的罚款。

B、资产总额 D、负债总额

A、注册资本金额 B、资产总额 C、负债总额 D、虚假出资金额

63、公司成立后无正当理由超过（A）未开业的，可以由公司登记机关吊销营业执照。A、6个月

C、18个月

七、《中华人民共和国民事诉讼法》

64、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，因不动产纠纷提起的诉讼，由（A）管辖。A、不动产所在地人民法院 B、被告住所地人民法院 C、原告住所地人民法院 D、中级人民法院

65、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，原告向两个以上有管辖权的人民法院起诉的，由（B）管辖。A、原告最先起诉的人民法院 B、最先立案的人民法院 C、被告最先应诉的人民法院 D、原告选择其中一个

66、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，诉讼代理人的权限如果变更或解除，当事人应当（A）。

A、书面告知人民法院，并由人民法院通知对方当事人 B、书面告知人民法院，并征得对方当事人同意

B、12个月 D、24个月

C、直接通知对方当事人，无需告知人民法院 D、经人民法院批准，并征得对方当事人同意

67、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，申请人在人民法院采取保全措施后（A）日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。A、15 C、180

68、当事人不服地方人民法院第一审判决的，有权在判决书送达之日起（A）日内向上一级人民法院提起上诉。A、15 C、180

69、当事人对已经发生法律效力的判决、裁定，认为有错误的，可以向（B）申请再审，但不停止判决、裁定的执行。A、同级的另一家人民法院

B、原审人民法院或者上一级人民法院 C、最高人民法院 D、最高人民检察院

70、人民法院决定冻结、划拨被执行人在银行的存款，应当作出裁定，并（B）。A、事先征得银行同意 B、向银行发出协助执行通知书 C、通过银行业监督管理机构办理 D、通过人民银行办理

八、《中华人民共和国票据法》

71、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据金额以中文大写与数码同时记载，两者不一致的，（A）。

B、90 D、365

B、90 D、365

A、票据无效 B、以中文大写为准 C、以数码为准 D、以金额较小的为准

72、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中（D）均不得更改，更改的票据无效。A、付款人名称 B、票据用途

C、票据金额、付款人名称、收款人名称 D、票据金额、日期、收款人名称

73、根据《中华人民共和国票据法》的规定，汇票上未记载（A）的，为见票即付。A、付款日期 B、出票日期 C、票据金额 D、付款方式

74、根据《中华人民共和国票据法》的规定，以背书转让的汇票，（C）应当对其（C）背书的真实性负责。A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手

75、承兑是指汇票付款人承诺在（D）支付汇票金额的票据行为。A、汇票出票日

B、汇票出票日以后任何一天

C、汇票到期日以前任何一天 D、汇票到期日

76、根据《中华人民共和国票据法》的规定，持票人对于汇票的债务人（A）。A、可以不按照他们的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权 B、必须按照他们的先后顺序行使追索权 C、必须同时对他们全体行使追索权 D、只能选择其中一人行使追索权

77、根据《中华人民共和国票据法》的规定，支票是出票人签发的，（B 在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、委托某一法人单位

B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构 C、承诺出票人自己

D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体

78、空头支票是指（B）的情形。A、出票人签发的支票金额为零

B、出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额 C、出票人签发的支票金额低于其付款时在付款人处实有的存款金额 D、出票人签发的支票金额等于其付款时在付款人处实有的存款金额

79、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取（C 的形式。A、签名 B、盖章

C、签名或者盖章，或者签名加盖章 D、签名加盖章））80、根据《中华人民共和国票据法》的规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的（C）。A、背书无效

B、背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效 C、不影响背书效力，视为在票据到期日前背书

D、不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书

81、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关本票与支票的表述中不正确的是（B）。

A.《中华人民共和国票据法》所称本票指银行本票

B.《中华人民共和国票据法》所称本票包括银行本票和商业本票 C.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期 D.支票可以背书转让

82、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列不属于支票绝对应记载事项的是（D）。A、付款人名称 B、确定的金额

C、无条件支付的“委托” D、付款日期

十、《中华人民共和国证券法》

83、根据《中华人民共和国证券法》的规定，持有一个股份有限公司已发行的股份百分之五的股东将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，由此所得收益（B）。A、归该股东所有 B、归该公司所有 C、由证监会予以没收 D、由司法机关予以没收

84、根据《中华人民共和国证券法》的规定，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告持有公司股份最多的（A）股东的名单和持股数额。A、前10名 C、前50名

85、根据《中华人民共和国证券法》的规定，公司发生重大亏损、重大债务等情况，投资者尚未得知时，上市公司应当立即向（A）和证券交易所报送临时报告，并予公告。

A、国务院证券监督管理机构 C、中国人民银行

86、根据《中华人民共和国证券法》的规定，发行人、上市公司依法披露的信息，必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者（B）。A、对上市公司股价不利的内容 B、重大遗漏

C、对投资者不利的内容 D、对公司发展不利的内容

87、根据《中华人民共和国证券法》的规定，上市公司依法必须披露的信息，应当在（D）发布。A、公认的权威媒体 B、上市公司认为合适的媒体 C、证券交易所指定的媒体

D、国务院证券监督管理机构指定的媒体

88、根据《中华人民共和国证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的（A）个月内不得转让。A、12个月 C、24个月

B、前20名 D、前100名

B、国务院保险业监督管理机构 D、当地政府

B、18个月 D、36个月 89、（A）是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。A、证券交易所

B、上市公司 D、行业协会 C、证券登记结算公司

90、根据《中华人民共和国证券法》的规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，已经发行证券的，处以（B）1%以上5%以下的罚款。A、发行人注册资本金总额

C、发行人资产总额

91、根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券交易内幕信息的知情人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，泄露该信息，没有违法所得的，（B）。A、不受处罚

B、处以3万元以上60万元以下的罚款 C、处以3万元以下的罚款

D、处以1万元以上30万元以下的罚款

十一、《中华人民共和国合同法》

92、根据《中华人民共和国合同法》，招股说明书视为（B）。A、书面合同 B、要约邀请 C、承诺 D、要约

93、根据《中华人民共和国合同法》的规定，法人或者其他组织的法定代表人、负责人超越权限订立的合同，除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为（A）A、有效

B、非法所募资金金额 D、发行人负债总额

B、无效 C、效力不确定 D、部分无效

94、根据《中华人民共和国合同法》，有以下（C）情形的，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同。A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益 B、合同损害社会公共利益 C、在订立合同时显失公平的

D、合同违反法律、行政法规的强制性规定

95、债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的，（B）。A、应当经债务人同意 B、应当通知债务人 C、一律无效

D、无须债务人同意，也无须通知债务人

96、根据《中华人民共和国合同法》，借款人提前偿还借款的，（D）。A、必须按照实际借款的期间计算利息 B、必须按照原先约定的借款期间计算利息

C、除当事人另有约定的以外，应当按照原先约定的借款期间计算利息。D、除当事人另有约定的以外，应当按照实际借款的期间计算利息。

97、债务人将合同的义务全部或者部分转让给第三人的，（A）。A、应当经债权人同意 B、应当通知债权人

C、在新债务人不能履行合同义务时，原债务人应继续履行义务 D、无须债权人同意，也无须通知债权人

98、根据《中华人民共和国合同法》，当事人一方违约后，对方没有采取适当措施致使损失扩大的，（C）。A、丧失要求赔偿的权利 B、不影响其要求赔偿的权利 C、不得就扩大的损失要求赔偿 D、只能就扩大的损失部分要求赔偿

99、根据《中华人民共和国合同法》，法人的法定代表人超越权限订立合同，（B）。

A、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律有效

B、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为有效。C、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律无效

D、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为无效。

十二、《人民币银行结算账户管理办法》

100、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（B）管理。A、个人银行结算账户

C、专用存款账户

101、单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立（A）基本存款账户。A、1个 C、3个

102、针对社会保障基金的管理与使用，存款人可以申请开立（C）。A、基本存款账户

C、专用存款账户

103、因（D）的需要，存款人可以申请开立临时存款账户。

B、一般存款账户 D、临时存款账户

B、2个 D、4个

B、单位银行结算账户 D、一般存款账户

A、财政预算外资金管理和使用 B、期货交易保证金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注册验资

104、经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，应出具（B）的未开立基本存款账户的证明。A、注册地存款人开户行 B、注册地中国人民银行分支行 C、经营地存款人开户行 D、经营地中国人民银行分支行

105、单位存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，（B）。

A、应通过专用存款账户办理 B、应通过基本存款账户办理 C、应通过临时存款账户办理 D、上述三个账户都可以办理

106、一般存款账户（B）。A、可以办理现金缴存和支取

B、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取 C、不得办理现金缴存和支取

D、不得办理任何结算用途的资金收付

107、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（A）的，应按规定向其开户银行提供付款依据。A、5万元

C、100万元

B、50万元 D、200万元 108、个人持有出票人为（D）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。A、自然人

C、非居民

109、储蓄账户仅限于办理（B）。A、转账结算业务 B、现金存取业务

C、现金存取业务和转账结算业务 D、现金缴存业务

110、银行结算账户管理档案的保管期限为（B）后10年。A、银行结算账户开户 B、银行结算账户撤销

C、银行结算账户上最后一笔交易发生 D、银行结算账户上最后一笔交易完成

111、我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、（A）和临时存款账户。A、专用存款账户

C、存款账户

十三、《中华人民共和国银行业监督管理法》

112、未经（A）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。A、国务院银行业监督管理机构 B、全国人大常委会 C、国务院法制办 D、财政部

B、居民 D、单位

B、支票账户 D、现金账户 113、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理机构现场检查时，检查人员少于（A）或者未出示合法证件和检查通知的，银行业金融机构有权拒绝检查。A、2人 C、20人

114、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括（D）。A、限制资产转让

B、限制分配红利 D、促成机构重组

B、12人 D、100人

C、责令暂停部分业务

115、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的（D）不属于银行业监督管理的对象。A、农村信用合作社

C、信托投资公司

十四、《商业银行内部控制评价试行办法》

116、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行应建立以（D）、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。A、职工代表大会

C、新闻发布会

117、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行在建立和评审内部控制目标时，应考虑法律法规、监管要求和其他要求，以及技术、财务、经营和风险相关方等因素，尤其应考虑监管部门的（A）。A、内部控制指标要求。B、技术能力

B、工会 D、股东大会

B、政策性银行 D、证券公司

C、检查方式 D、偏好和倾向性

118、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求商业银行应建立分工合理、职责明确、（A）的组织结构。A、报告关系清晰 B、员工关系健康向上 C、产权关系明晰 D、多方共赢

119、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行特别应考虑建立关键岗位定期或不定期的（A）制度。A、人员轮换和强制休假 B、强制加班 C、禁止休假 D、突击加班

120、商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是对（B）的评价。

A、内部控制环境、风险识别与评估

B、内部控制主要目标实现程度 C、信息交流与反馈

D、内部控制措施、监督评价与纠正

121、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行应建立并保持书面程序，对内部控制体系实施评价，确保内部控制体系的充分性、（D）、有效性和适宜性。A、安全性

C、科学性

B、权威性 D、合规性 122、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行对内部控制体系实施评价应由（B）进行。A、来自银行外部的人员

B、与评价的活动无直接责任的人员 C、与评价的活动有直接责任的人员 D、高级管理人员

123、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行信息交流与沟通应考虑信息的安全性和（C）要求，相关信息报告、发布、披露应经过授权。A、即时性

C、保密性

124、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，银监会及其派出机构对商业银行法人机构内部控制的整体评价，原则上（C）。A、每半年一次 C、每两年一次

十五、《商业银行市场风险管理指引》

125、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（D）相匹配。A、员工素质 B、员工数量 C、资产规模

D、市场风险管理能力和资本实力

126、商业银行应当充分认识到附属机构之间存在的法律差异和（D），并对其风险管理政策和程序进行相应调整，避免造成对市场风险的低估。A、文化差异

B、每年一次 D、每三年一次

B、公开性 D、准确性

B、气候差异 C、人员素质差异 D、资金流动障碍

127、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对交易账户头寸按市值（A）至少重估一次价值。A、每日 C、每月

128、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，风险价值是指所估计的在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的（C）。A、潜在最小损失 B、实际最小损失 C、潜在最大损失 D、实际最大损失

129、商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在（B）情况下的亏损承受能力。A、极端有利 C、正常

130、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对市场风险实施（B）。A、敞开管理

B、限额管理 D、封闭管理

B、极端不利 D、一般

B、每周 D、每季

C、不限额管理

十六、《商业银行授信工作指引》

131、按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下属于表外授信的是（D）。A、贷款 C、贴现

132、《商业银行授信工作尽职指引》将（A）的授信称为中长期授信。A、1年以上 C、5年以上

133、商业银行对客户调查和客户资料的验证应（A）。A、以实地调查为主，间接调查为辅 B、以间接调查为主，实地调查为辅 C、实地调查与间接调查并重 D、以外部征信机构为主

134、对于严格按照授信业务流程及有关法规，在授信业务流程各个环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，（B）。A、一律不再追究相关责任 B、可视情况免除相关责任

C、不区分具体情况一律严肃追究责任 D、一律责任减半

B、3年以上 D、10年以上

B、贸易融资 D、信用证

合规试题

一、《中国银行合规工作管理办法（试行）》

135、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指（A）必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。A、银行及其员工

B、银行的高级管理层 C、银行的员工 D、银行的各级管理层

136、合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、（D），各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。

A、信用风险和市场风险 B、法律风险和市场风险 C、法律风险和战略风险

D、法律风险、道德风险和信誉风险

137、下列选项中，属于合规部门职能的是（D）。A、对全行经营活动进行审计 B、直接对违规人员进行处理 C、对员工的工作效率进行监督检查

D、对各部门制定的规章制度的合规性进行审查

138、下列事项不属于合规部门职能的是（D）。A、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查 B、进行合规培训

C、就合规工作问题与监管部门进行沟通

D、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督

139、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时（B）。

A、必要时咨询法律与合规部门 B、必须获得法律与合规部门的意见

C、毋需征询法律与合规部门的意见

D、根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见

140、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，合规工作具有建设性、预警性、独立性、外部性和（C）的特点。A、秘密性

C、动态性

141、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，上级法律与合规部门有权直接与任何员工、部门了解与合规有关的问题和情况，（B）。A、但应取得该员工、部门的主管部门或领导的事先同意 B、无需取得该员工、部门的主管部门或领导的事先同意 C、但应取得总行领导的正式授权 D、但应事先通知总行人力资源部

142、合规工作的外部性是指，法律与合规部门是银行与（A）的接口。A、外部法律环境 B、内部规章制度 C、内、外部法律环境 D、内、外部规章制度

143、合规是（D）的责任：

A、总行行长及各级分行的行长（或总经理）B、各部门负责人 C、管理者

D、每个员工及各级管理层共同

144、合规建设的四个关键方面不包括（D）。A、完善合理的规章制度

B、公开性 D、公正性

B、独立有序的组织机构 C、及时有效的培训 D、形式多样的市场调研

145、各级法律与合规部门有权对本行各部门的规章制度和操作流程的（A）情况进行监督检查。A、合规性、充分性和完善性 B、合规性、可行性和完善性 C、合规性、充分性和保密性 D、公开性、充分性和完善性

146、未经（D）审查，总分行各部门不得发布其制定的规章制度和操作流程。A、人民银行

B、银行业监督与管理机构 C、立法机关 D、法律与合规部门

147、全行任何员工均有权向各级法律与合规部门提出书面合规意见、建议或投诉，采取的方式（D）。A、必须是署名 B、必须是匿名 C、必须是直接

D、可以是直接或间接，署名或匿名

148、下列表述错误的是（C）。

A、如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解 B、如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程

C、合规部门不参与对违规事件的处理

D、负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议

149、如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该（C）。A、按领导的要求去办理

B、请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理 C、按照规章制度的要求去做

D、将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做

150、下列表述错误的是（D）。

A、全行员工均应遵守各项外部法规和行内规章制度、操作流程，并对违反相关规定的行为承担责任

B、各部门的负责人对本部门的经营管理或业务操作是否合规承担责任 C、各级分行的行长（或总经理）对本行的经营管理和业务操作是否合规承担责任

D、确保银行依法合规经营只是管理层的职责

151、“通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。”以上内容体现了合规工作的（C）。A、预见性

C、预警性

152、下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的（D）。A、预警性

C、建设性

B、稳定性 D、独立性

B、建设性 D、动态性

153、“合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。” 以上内容体现了合规工作的（D）。A、灵活性

C、动态性

154、下列不属于合规管理中“规”的范围是（D）。A、反洗钱和恐怖活动融资方面的法律法规 B、隐私和数据保护方面的法律法规 C、消费信贷方面的法律法规 D、银行与客户签署的合同

二、巴塞尔委员会《银行的合规职能》

155、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的（D）。A、财务风险、管理风险、道德风险 B、信誉损失、财务风险、市场风险 C、道德风险、财务风险、市场风险

D、法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失

156、巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种（A）并报告银行合规风险的独立职能。” A、判别、评估、咨询、监控 B、评判、监控 C、估测、咨询、监控 D、评估、咨询、鉴定

B、独立性 D、建设性

157、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，董事会和高级管理层应当提倡这样一种组织文化，它通过行动和言语建立起（D）在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则和标准的预期。A、高级管理人员 B、各级管理层 C、法律与合规部门

D、所有员工（包括高级管理层）

158、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须遵守的两条原则是（C）。

A、必须采取合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定

B、必须采取合规职能分散化的模式（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定

C、合规职能的地位和责任必须被明确界定且合规职能应独立于银行的经营活动 D、在合规职能的组织架构和责任安排方面，所有的银行应采取统一的模式，且合规职能的地位和责任应被明确界定

159、高级管理层确保合规政策得到遵守的职责是使其承担下述责任，即一旦发现违规问题就要确保采取适当的补救性或（B）措施。A、赔偿性

C、制约性

160、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种（A）的合规职能。A、永久、有效并有充足资源保障 B、灵活机动 C、阶段性存续 D、与银行经营密切相关

B、惩戒性 D、规范性

161、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，应当将合规风险管理视为一项银行内部（A）风险管理活动。A、核心

B、非核心

D、阶段性 C、非常规

162、高级管理层应该每年（A）识别和评估银行所面临的主要合规风险问题以及管理这些合规风险问题的计划。A、至少一次

C、至少四次

163、银行对合规部门的定位、授权及独立性应通过合规政策或其他正式文件明确，并（C）。A、置于公开场所

B、传达至二级分行主要业务和管理部门负责人 C、传达给银行的所有员工 D、限于董事会及高级管理层知悉

164、银行合规职能活动的范围和广度应当由（A）加以定期检查。A、内部稽核部门 B、风险管理部门 C、日常管理部门 D、经营部门

三、《肖钢同志在党委中心组（扩大）学习讨论会上的发言提纲》 165、以下有关依法合规的看法中，错误的是（D）。A、依法合规也是银行的价值增值活动 B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求

C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性 D、依法合规是单纯的成本负担

B、至少两次 D、至多四次 166、依法合规也是商业银行的一种（A）。A、竞争力 B、创新能力 C、潜在风险 D、权宜之计

167、依法合规保证了竞争的（B），使发展更加有序而持久。A、充分性

C、地域性

四、《中国银行股份有限公司员工守则》

168、《中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（C）。

A、仅适用于境内机构的全体员工 B、仅适用于境外机构的全体员工 C、适用于境内外机构的全体员工

D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工

B、正确方向 D、激烈程度

169、《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范不包括以下内容（D）。A、爱行敬业 C、诚实守信

B、客户至上 D、艰苦奋斗

170、《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（A）。A、依法合规 C、利润至上

B、效率第一 D、服从上级

171、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如遇工作职责交叉或模糊

的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当（C）。A、避免在职责明确以前擅自作主 B、及时向上级汇报请示

C、先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿 D、立即要求有关部门澄清职责

172、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工不得利用职务便利为亲属、朋友（A）的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。A、投资或担任高级管理职务 C、介绍

173、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工必须遵守国家和银行的保密规则，不得（B）。

A、对外或对内泄露国家秘密和银行秘密

B、对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密 C、对外泄露国家秘密，对内泄露银行秘密 D、对内泄露国家秘密，对外泄露银行秘密

B、投资或任职 D、任职

174、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制标有下列密级字样的资料，但不包括标有（D）字样的。A、“绝密”

B、“机密” D、“正本” C、“内部资料，注意保存”

175、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，业务关联方主动提供的礼品、旅行安排、食宿招待等，员工只有在（D）的情况下，才可以在公开的场合下接受，并应及时报告上级决定处理方式。A、二人以上同时在场 B、经请示批准的

C、关联方提供的礼品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影响正常履行职责且当场拒绝会被视为失礼

176、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，除受银行委派外，员工不得在（C）中兼职。A、人大 B、政协

C、其他公司、企业等营利性组织 D、行业协会

177、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工可以（A）。A、在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动 B、占用工作时间进行股票、基金、外汇等投资活动 C、自己开办公司、企业等营利性组织 D、参与他人投资开办公司、企业等营利性组织

178、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，未经授权或批准，员工不得（B）。

A、在公共媒体和网络上接受采访

B、以银行名义或部门、机构名义在公共媒体和网络上接受采访 C、在公共媒体和网络上发布消息 D、在公共媒体和网络上发表意见

179、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工为本行同事办理业务时，（B）。

A、一律不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

B、除银行另有规定外，不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理 C、以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

D、除银行另有规定外，以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

180、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，员工应当（A），否则应承担相应的责任。A、拒绝执行，同时应及时越级报告

B、向上级提出修改或撤销该指示，上级仍坚持原指示的，员工应当执行 C、予以执行，同时应及时越级报告 D、立即向监管部门报告

181、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工在工作时间不得（B）。

A、拨打和接听私人电话

B、长时间或过于频繁拨打和接听私人电话 C、拨打私人电话

D、利用银行电话接听私人电话

182、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得（D）。A、向亲属以外的任何其他人透露 B、向亲属、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒体以外的任何其他人透露

D、向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露

五、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》

183、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》适用于（A）。A、同本行境内机构存在劳动关系的员工（含内退员工）B、同本行境内机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）C、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（含内退员工）D、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）

184、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，处理违规员工必

须坚持事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、（C）的原则。A、从重从快、严格保密 B、坦白从宽、抗拒从严 C、手续完备、程序合法 D、惩前毖后、治病救人

185、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工受到（B）处分的，24个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。A、警告

B、记过 D、撤职 C、记大过

186、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称（A）处分，是指在规定的处分幅度以内按上限处分。A、从重 C、从轻

187、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，各级工会认为处理员工不适当时，（A）。A、有权提出复议意见 B、有权撤销原处理 C、有权改动原处理 D、无权提出任何意见

188、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称“情节轻微”，是指（D）。A、初次违规

B、未造成差错事故、经济损失或不良影响

C、初次违规，或未造成差错事故、经济损失或不良影响 D、初次违规，且未造成差错事故、经济损失或不良影响

B、加重 D、减轻 189、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，对员工违规问题调查形成的事实材料或结论，（B）。A、禁止与被调查人见面 B、应与被调查人见面 C、被调查人无权进行申辩

D、必须征得被调查人在上面签名，否则不能作为处理依据

190、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工对处理决定不服的，可在接到复审决定次日起（A）日内向同级检查稽核部门书面提出复审。A、30 C、90

191、储户挤提或围堵、损毁营业场所，造成辖内业务中断8小时以上的事件，属于《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所规定的（B）。A、事故

B、重大事故

D、巨大事故

B、60 D、120 C、特大事故

192、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，无正当理由不服从调动或岗位交流的，（A）。A、给予警告至撤职处分

B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同 C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同 D、解除劳动合同

193、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，未经批准从事与本行利益有冲突的兼职职业，（C）。A、给予警告至撤职处分

B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同

C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同 D、解除劳动合同

194、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，贪污、挪用、私分、侵占银行资金或财产的，（D）。A、给予警告至撤职处分

B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同 C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同 D、解除劳动合同

反洗钱试题

一、《中国银行反洗钱手册》

195、国际社会第一个有关控制跨国洗钱活动的国际公约是（C）。A、FATF40条建议 B、美国的银行保密法

C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 D、英国《1994年控制洗钱规则》

196、《中华人民共和国刑法》规定了洗钱罪最高可判处（A）。A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、无期徒刑 D、死刑

197、（A）是金融行动特别工作组的英文缩写，该组织是西方七国集团为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的政府间国际组织。A、FATF C、SAR

B、FIU D、AML

二、《金融机构反洗钱规定》

198、金融机构应建立（B）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。A、存款

B、客户身份

D、大额交易 C、客户交易

199、（A）包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。A、交易记录 C、账户调查

200、（C）不属于金融机构反洗钱三大原则内容。A、合法审慎原则

C、了解客户原则

201、根据中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，金融机构对客户的账户资料自销户之日起应保存至少（A）。A、5年 C、50年

202、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指将（A）通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。A、犯罪的违法所得及其产生的收益 B、未经纳税申报的收入 C、各种灰色收入 D、表面上不合法的收入

203、金融机构发现大额、可疑交易涉嫌犯罪的，应当及时向（C）报告。

B、10年 D、100年

B、保密原则

D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

B、账户登记制度

D、汇款交易附言

A、当地法院 B、当地检察部门 C、当地公安部门 D、当地政府主管

204、金融机构未按照《金融机构反洗钱规定》建立反洗钱内控制度，情节严重的，人民银行可以取消其（B）的任职资格。A、高级管理人员直至一把手 B、直接负责的高级管理人员 C、中、高级管理人员 D、直接责任人员

205、（A）是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。A、中国人民银行

C、国家外汇管理局

206、中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并（A）。A、记录存档

C、关闭此账户

207、（B）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。A、大额支付交易

C、特殊支付交易

208、“了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（A）其客户的身份。A、确定和记录

B、判定

B、可疑支付交易 D、支付交易

B、通知客户 D、上报可疑交易

B、国家银行业监督管理委员会 D、财政部

C、检查和了解

D、鉴别

209、大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交易，（D）都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。A、被判定异常交易的C、除正常交易外

210、金融机构在外汇领域反洗钱的主要职责包括：建章立制、落实反洗钱岗位责任制、（C）、保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易情况等。A、监控账户交易情况

C、“了解你的客户”

三、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

211、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定下列支付交易中，（C）属于大额支付交易。

A、法人之间金额10万元以上的单笔转账支付 B、个体工商户之间10万元以上的单笔转账支付 C、金额20万元以上的单笔现金收付

D、个人银行结算账户之间金额10万元以上的款项划付

212、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定下列支付交易中，（D）属于可疑支付交易。

A、法人之间金额100万元以上的单笔转账支付 B、个体工商户之间100万元以上的单笔转账支付 C、金额10万元以上的单笔现金收付

D、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付

213、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第八条，第六款规定：相同收付款人短期内频繁发生资金收付，其中“短期”指（B）以内。

B、制定大额和可疑标准 D、随时冻结可疑账户

B、只要有异常迹象的 D、不论是否异常

A、8个日历日 C、8个营业日

B、10个营业日 D、10个日历日

214、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求:（B）由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。A、一般支付交易

C、正常交易

215、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（D）。

A、真实性、完整性、时效性 B、真实性、时效性、合法性 C、时效性、完整性、合法性 D、真实性、完整性、合法性

216、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记（C）的身份证件上的姓名和号码。

A、任意一方

B、代理人 D、被代理人

B、可疑支付交易 D、收、付款交易

C、被代理人和代理人

217、大额现金收付，由金融机构于（D）起的第二个工作日报送人民银行当地分支行。A、业务发生当月月底 B、业务发生日所在季度结束 C、业务发生当年年底 D、业务发生日

218、中国人民银行和各金融机构不得向（D）泄露可疑支付交易信息，但

法律另有规定的除外。A、任何无关个人 B、任何无关单位 C、任何无关单位或个人 D、任何单位或个人

219、金融机构工作人员协助进行洗钱活动的，尚未构成犯罪的，应当（B）。A、给予开除处分 B、给予纪律处分 C、给予行政处分 D、追究刑事责任

四、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 220、以下外汇交易中，（A）属于大额外汇资金交易。A、当日存、取外币现金单笔等值1万美元以上

B、以转账形式进行外汇收付交易，企业当天单笔等值1万美元以上 C、以银行卡进行外汇收付交易，个人当天单笔等值1万美元以上 D、以票据进行外汇收付交易，企业当天单笔等值1万美元以上

221、以下外汇交易中，（B）属于可疑外汇现金交易。A、居民个人在境外将外币现金存入银行卡的

B、居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账或提现的 C、非居民个人要求银行开旅行支票的 D、企业外汇账户有规律地存入大量外币现金的

222、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起（B）内报当地公安部门并报送外汇局分支局。A、2个工作日 C、2个日历日

B、3个工作日 D、3个日历日

223、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 “频繁” 的含义系指外汇资金交易行为每天发生（C）以上或每天发生持续（C）以上。A、5次、5天

C、3次、5天

224、根据《金融机构大额和可疑外汇交易报告管理办法》，金融机构未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的，可以处以（A）罚款。A、1万元以上3万元以下 B、10万元以上30万元以下 C、100万元以上300万元以下 D、1000万元以上3000万元以下

五、《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》

225、根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》全行所有机构对涉嫌洗钱的机构和个人（D）。A、要慎重开展业务

B、一定要在得到总行授权的情况才能建立业务关系 C、要建立业务发生逐笔申报制 D、不得提供任何金融服务

226、根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》全行各级分支机构一经发现涉及联合国安理会有关制裁名单中机构和个人的交易，应（A）。A、作为可疑交易立即报告，并采取冻结措施 B、作为可疑交易立即报告，但不能擅自采取冻结措施 C、做好保密工作，隐瞒该笔交易

D、暂停办理业务，同时做好保密工作，不能向任何机构和个人透露

227、根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，客户持影印件要

B、3次、3天 D、2次、3天

求办理各种票据、债券等有价证券的托收业务的，（A）。A、一律不予办理 B、应核实真伪后方可办理 C、应慎重办理

D、应报总行批准后方可办理

关联交易试题

一、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》

228、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当符合（D）及公允原则。A、严格保密 C、内外有别

229、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当遵守（D）。

A、法律、相关部门规章、国家统一的会计制度和有关的银行业监督管理规定 B、法律、行政法规、国际标准的会计制度和有关的银行业监督管理规定 C、法律、行政法规、国家统一的会计制度和有关的国际惯例。D、法律、行政法规、国家统一的会计制度和有关的银行业监督管理规定

230、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当按照商业原则，以（C）的条件进行。A、等同于对非关联方同类交易 B、优于对非关联方同类交易 C、不优于对非关联方同类交易 D、不低于对非关联方同类交易

231、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，以下不属于商业银行的关联自然人的是（B）。

B、公开透明 D、诚实信用 A、商业银行的内部人

A、商业银行持股5％以下的自然人股东 B、商业银行的内部人的近亲属 D、商业银行的主要自然人股东的近亲属

232、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行主要自然人股东是指持有或控制商业银行（B）以上股份或表决权的自然人股东。A、0.5% C、50%

233、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占该商业银行资本净额（A）以上的交易属于重大关联交易。A、1% C、15%

234、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，一般关联交易是指商业银行与一个关联方单笔交易金额占该商业银行资本净额（A）以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（A）以下的交易。A、1%，5%

B、5%，1% D、20%，15%

B、5% D、20%

B、5% D、90% C、15%，20%

235、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易管理制度应当（B）。A、报中国银行业监督管理委员会批准。B、报中国银行业监督管理委员会备案。C、报中国人民银行批准。

第五篇：银行合规测试题目手册

合规测试题目手册

一、法律试题

1.商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合 的条件。A.不得低于25% B.不得低于10% C.不得超过50% D.不得超过75% [ D ]

2.任何单位和个人购买商业银行股份总额为 以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。A.5% B.8% C.10% D.15% [ A ]

3.在 情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。A.严重违法经营 B.重大违约行为

C.可能发生信用危机,严重影响存款人利益

D.擅自开办新业务 [ C ]

4.中国人民银行实行的责任形式是。

A.行长负责制 B.集体负责制

C.货币政策委员会共同负责制

D.党委负责制 [ A ]

5.商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过。A.10% B.15% C.20% D.25% [ A ]

6.我国商业银行的贷款利率由 确定。A.中国人民银行 B.商业银行自由

C.商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限 D.商业银行与客户协商 [ C ]

7.根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由。

A.中国人民银行负责收回、销毁

B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁

D.国家指定专门机构负责收回、销毁 [ A ]

8.法律禁止用来设定抵押的财产是。A.土地所有权

B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物； C.抵押人依法有权处分的国有的机器

D.抵押人依法有权处分的交通运输工具 [ A ]

9.为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中不具有完整的查询、冻结、扣划存款权力的部门是。A.人民法院 B.税务机关 C.海关

D.审计机关 [ D ]

10.关于商业银行授信决策和尽职要求，下列表述错误的是。

A.商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信。B.商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循客观、公正的原则，独立发表决策意见，不受任何外部因素的干扰。

C.对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，可视情况免除相关责任。

D.商业银行可根据情况决定是否设立独立的授信工作尽职调查岗位。[ D ]

11．商业银行在贷款时，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于。A.10% B.15% C.20% D.25% [ D ]

12.设立全国性商业银行的最低注册资本额为 元人民币。A.5亿 B.2亿元 C.5000万

D.10亿 [ D ]

13．商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过 个月未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。A.3 B.6 C.12 D.18 [ B ] 14．中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过。A.半年 B.1年 C.2年

D.3年 [ B ]

15.根据《商业银行法》的规定，商业银行可以在境内。A.从事信托投资和股票业务 B.代办保险

C.向非银行金融机构和企业投资

D.从事股票业务 [ B ]

16.根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括。A．限制资产转让 B．限制分配红利 C．责令暂停部分业务

D．促成机构重组 [ D ]

17.商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过资本金总额的。A.20% B.35% C．50% D.60% [ D ]

18.根据《商业银行法》的规定，下列说法错误的是。A.禁止利用拆入资金发放固定资产贷款

B.拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要 C.可以将拆入资金用于投资

D.拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲臵资金。[ C ]

19.当事人对保证方式没有约定的，按照 承担保证责任。A.连带责任保证 B.一般保证 C.抵押

D.质押 [ A ]

20.娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。这种担保属于。A.动产质押 B.权利抵押 C.不动产抵押

D.权利质押 [ D ]

21.商业银行应当按照《商业银行市场风险指引》的要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的市场风险管理体系。以下不属于市场风险管理体系基本要素的是。

A.董事会和高级管理层的有效监控 B.完善的市场风险管理政策和程序 C．完善的内部控制和独立的外部审计

D．市场风险研究 [ D ]

22.商业银行的 承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。A.董事会 B.监事会 C.行长

D.高级管理层 [ A ]

23.下列事项中不属于商业银行市场风险管理职责的是。A.拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准

B.监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况 C.识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程序 D.识别、评估新产品、新业务中所包含的法律风险和道德风险，及时向董事会和高级管理层提供独立的报告

[ D ]

24.关于商业银行的市场风险报告制度，下列说法错误的是。

A.商业银行应当及时向银监会报告出现超过本行内部设定的市场风险限额的严重亏损 B.商业银行应当及时向银监会报告国内、国际金融市场发生的引起市场较大波动的重大事件将对本行市场风险水平及其管理状况产生的影响 C.商业银行应当及时向银监会报告交易业务中的违法行为

D.商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度，并须报银监会批准

[ D ]

25.票据上的签章只能采取 的形式。A.签名 B.盖章

C.签名或者盖章，或者签名加盖章

D.签名加盖章 [ C ]

26.属于我国《票据法》规定的汇票必须记载事项。A.付款地 B.付款日期 C.出票日期

D.用途 [ C ]

27.我国《票据法》规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的。A.背书无效

B.背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效 C.不影响背书效力，视为在票据到期日前背书

D.不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书 [ C ]

28.根据我国《票据法》的规定，下列票据记载事项中，可以更改的事项是。A.票据金额 B.出票日期 C.用途

D.收款人名称 [ C ]

29.依据我国《票据法》，下列有关本票与支票的表述中不正确的是。A.我国《票据法》所称本票指银行本票

B.我国《票据法》所称本票包括银行本票和商业本票 C.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期 D.支票可以背书转让 [ B ]

30.我国《票据法》规定，票据上金额大小写不一致时。A.以大写金额为准 B.以小写金额为准 C.以两者中金额小者为准

D.票据无效 [ D ]

31．我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、和临时存款账户。

A.专用存款账户 B.支票账户 C．存款账户

D.现金帐户 [ A ]

32．我国单位银行结算账户的存款人可在银行开立 基本存款账户。A.1个 B.2个 C．3个

D.4个 [ A ]

33．存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过 存款账户办理 A.一般 B.基本 C．临时

D.专用 [ B ]

34.《商业银行内部控制评价试行办法》规定内部控制评价应遵循的原则不包括。A.全面性原则 统一性原则 B.独立性原则 公正性原则 C.重要性原则 及时性原则

D.公开性原则 有效性原则 [ D ]

35.根据《商业银行内部控制评价试行办法》，关于商业银行对内部控制绩效进行持续监测，下列表述错误的是。

A.监测内容包括内部控制目标实现程度

B.监测内容包括法律、法规及监管要求的遵循程度

C.监测内容包括事故、险情和其他不良内部控制绩效的历史情况

D.商业银行应建立并保持书面程序，通过适宜的监测活动，对内部控制绩效进行阶段性监测 [ D ]

36.关于商业银行授信决策和尽职要求，下列表述错误的是。

A.商业银行实施有条件授信时应遵循‚先落实条件，后实施授信‛的原则，授信条件未落 实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信 B.商业银行授信实施时，应关注借款合同的合法性。

C.商业银行授信决策做出后，授信条件发生变更的，商业银行应依有关法律、法规或相应的合同条款重新决策或变更授信

D.商业银行授信决策可以在口头或书面授权范围内进行，但不得超越权限进行授信 [ D ]

37.中国甲公司与英国乙公司订有一笔货物销售合同，约定以跟单托收方式结算。甲公司交运货物后，开立了以乙公司为付款人的见票即付汇票，并附随单据，交由中国银行某省分行通过中国银行伦敦分行向乙公司收款。下列表述错误的是。A.中国银行某省分行是托收行，中国银行伦敦分行为代收行 B.中国银行某省分行与中国银行伦敦分行之间是委托关系

C.如果中国银行伦敦分行违反托收指示行事，导致甲公司遭受损失，甲公司可以直接对其起诉

D.中国银行伦敦分行与乙公司之间没有法律上的直接关系 [ C ]

38.担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是。A.主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定。B.主合同无效，担保合同必然无效。C.主合同无效不影响担保合同的效力。

D.主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。[ A ]

39.甲居于某城市，因业务需要，以其座落在市中心的一处公寓(价值210万)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元，甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款。乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款分配应为。A.乙75万，丙75万 B.乙100万，丙50万 C.丙100，乙50万

D.丙80万，乙70万 [ C ]

40.甲企业与乙银行签订借款合同，借款金额为10万元人民币，借款期限为１年，由丙企业作为借款保证人。合同签订3个月后，甲企业因扩大生产规模急需资金，遂与乙银行协商，将贷款金额增加到15万元，甲企业和乙银行通知了丙企业，丙企业未予答复。后甲企业到期不能偿还债务。该案中。

Ａ．因为甲与乙变更合同条款未得到丙的同意，丙企业不再承担保证责任。Ｂ．丙企业对10万元应承担保证责任，增加的５万元不承担保证责任。

Ｃ．因为丙对于甲和乙的通知未予答复，视为默认，丙企业应承担15万元的保证责任。Ｄ．因为保证合同因甲、乙变更了合同的数额条款而致保证合同无效，丙企业不再承担保证责任。[ B ]

41．存款人如有 的情况，不可以申请开立临时存款账户。A．设立临时机构 B．注册验资 C．异地临时经营活动

D．向职工发放工资 [ D ]

42．关于商业银行的内部控制措施，下列表述错误的是。

A.有关控制措施包括‚高层检查‛，即董事会与高级管理层应要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查内部控制的实施状况以及在实现内部控制目标方面的进展。高级管理层应根据检查情况提出内部控制缺失情况，督促职能管理部门改进 B.有关控制措施包括‚审批与授权‛，即根据若干限制条件对各项业务、管理活动进行审批与授权，明确各级的管理责任

C.有关控制措施包括‚不兼容岗位的适当分离‛

D.有关‚实物控制‛的主要措施包括实物限制、单人保管和定期盘存等

[ D ] 43．商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是对 的评价。A． 内部控制环境、风险识别与评估 B.内部控制主要目标实现程度 C.信息交流与反馈

D.内部控制措施、监督评价与纠正 [ B ]

44．根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，授信按期限分为短期授信和中长期授信，短期授信指 的授信。A.一年以内（含一年）B.半年以上，一年以下（含一年）C.半年以内（含半年）

D.3个月以上，6个月以下（含6个月）[ A ]

45．根据《票据法》的规定，下列不属于支票绝对应记载事项的是。A．付款人名称 B．确定的金额

C．无条件支付的‚委托‛

D．付款日期 [ D ]

46．．我国商业银行的资本充足率不得低于。A.8% B.10% C.15% D.20% [ A ]

47．关于银行业监督管理机构现场检查措施，下列表述错误的是。

A.银行业监督管理机构有权询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

B.银行业监督管理机构有权检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 C.银行业监督管理机构不能对银行业金融机构的文件、资料采取封存措施 D.银行业监督管理机构有权查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料 [ C ]

48．银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于。A．1人 B． 2人 C． 3人

D． 4人 [ B ]

49．商业银行的违规行为应由中国人民银行负责查处的是。A.提供虚假财务报告 B.出借营业许可证 C.未经批准代理买卖外汇

D.未经批准设立分支机构 [ A ]

50．根据我国《银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的———不属于银行业监督管理的对象。A.农村信用合作社 B.财务公司

C.信托投资公司

D.证券公司 [ D ]

二、合规试题

1．根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指 必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。A.银行及其员工 B.银行的高级管理层

C.银行的员工

D.银行的各级管理层 [ A ]

2.合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、，各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。A.信用风险和市场风险 B.法律风险和市场风险 C.法律风险和战略风险

D.法律风险、道德风险和信誉风险 [ D ]

3.合规是 的责任：

A.总行行长及各级分行的行长（或总经理）B.各部门负责人 C.管理者

D.每个员工及各级管理层共同 [ D ]

4.下列选项中，属于合规部门职能的是。A.对全行经营活动进行审计 B.直接对违规人员进行处理 C.对员工的工作效率进行监督检查

D.对各部门制定的规章制度的合规性进行审查 [ D ]

5.下列选项中不属于合规建设关键方面的是。A.完善合理的规章制度 B.独立有序的组织机构 C.形式多样的市场调研

D.及时有效的培训 [ C ]

6.下列事项不属于合规部门职能的是。

A.对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查

B.进行合规培训

C.就合规工作问题与监管部门进行沟通

D.对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督 [ D ]

7.根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时。A.必要时咨询法律与合规部门 B.必须获得法律与合规部门的意见 C.毋需征询法律与合规部门的意见

D.根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见 [ B ]

8.关于规章制度合规性审查等相关工作，下列表述错误的是。A.未经合规性审查的规章制度不能发布实施 B.只需审查规章制度是否符合国家的法律和政策

C.保证规章制度的合规性是合规部门和业务部门共同的责任

D.法律与合规部门有权对本行各部门规章制度和操作流程的合规性、充分性和完善性进行监督 [ B ]

9．如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该。A.按领导的要求去办理

B.请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理 C.按照规章制度的要求去做

D.将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做

[ C ]

10．下列表述错误的是。

A.全行员工均应遵守各项外部法规和行内规章制度、操作流程，并对违反相关规定的行为承担责任

B.各部门的负责人对本部门的经营管理或业务操作是否合规承担责任

C.各级分行的行长（或总经理）对本行的经营管理和业务操作是否合规承担责任

D.确保银行依法合规经营只是管理层的职责 [ D ]

11．关于分行法律与合规部门向总行法律与合规部门提交合规工作报告的内容，下列表述错误的是。

A.报告内容包括当地法律环境的变化情况 B.报告内容包括当地市场风险的变化情况 C.报告内容包括违规及监管机构制裁情况

D.报告内容包括重大诉讼情况 [ B ]

12.下列表述错误的是。

A.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解 B.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程 C.合规部门不参与对违规事件的处理

D.负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议

[ C ]

13.合规工作具有建设性、预警性、、动态性的特点。A.独立性、外部性 B.外部性、检查性 C.独立性、稳定性

D.防范性、灵活性 [ A ]

14．‚通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。‛以上内容体现了合规工作的。A.预见性 B.建设性 C.预警性

D.动态性 [ C ]

15．下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的。A预警性 B稳定性 C建设性

D独立性 [ D ]

16.‚银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银行的日常经营活动的合规。‛以上内容体现了合规工作的。A.预警性 B.动态性 C.建设性

D.独立性 [ B ]

17.‚合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。‛ 以上内容体现了合规工作的。A.灵活性 B.独立性 C.动态性

D.建设性 [ D ]

18．‚法律与合规部门是银行与外部法律环境的‘接口’，是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者，是对外部监管者的重要报告人和沟通人。‛ 以上内容体现了合规工作的。A.兼容性 B.外部性 C.动态性

D.建设性 [ B ]

19.关于《中国银行合规工作管理办法（试行）》的适用范围，下列表述中正确的是。A.只适用于总行

B.适用于总行、分行及其下辖分支机构 C.不适用于海外分行

D.不适用于海外代表处 [ B ]

20.下列表述错误的是。

A.依法合规经营是银行的价值增值活动

B.银行合规工作仅是为了防范银行受到监管处罚，是单纯的成本负担 C.依法合规也是一种竞争力

D.依法合规保证了竞争的正确方向，使发展更加有序而持久 [ B ]

21．下列表述错误的是。

A.法律与合规部门要进行常规的和全面的合规风险评估和检查

B.规章制度的制定部门可视情况决定该规章制度出台前是否经过法律与合规部门审查 C.法律与合规部门要做好合规风险提示工作，及时提示业务和管理部门，将监管当局的合规要求和国家发布的法律法规落实为行内规章制度

D.法律与合规部门应就合规问题为员工答疑，发挥银行内部联络咨询中心的作用

[ B ]

22．下列不属于合规管理中‚规‛的范围是。A.反洗钱和恐怖活动融资方面的法律法规 B.隐私和数据保护方面的法律法规 C.消费信贷方面的法律法规

D.银行与客户签署的合同 [ D ]

23．下列表述错误的是。A.董事会负责批准全行合规政策

B.董事会负有对银行高级管理层的合规风险管理工作进行监督的责任

C.合规政策由法律与合规部门牵头草拟

D.高级管理层负责对合规政策进行最终审核、批准 [ D ]

24.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的。A.财务风险、管理风险、道德风险 B.信誉损失、财务风险、市场风险 C.道德风险、财务风险、市场风险

D.法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失 [ D ]

25.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列表述错误的是。

A.内部稽核应当履行对合规工作活动进行检查的职能，即检测银行内部为确保符合各种适用法律、规则和标准的控制是否到位

B.合规职能应当享有同任何员工沟通情况并查阅任何必要的记录或档案的自主权利以便行使其职责

C.合规政策应由法律与合规部门草拟，经高级管理层同意报董事会批准后实施 D.合规管理仅指遵守银行内部规章制度 [ D ]

26.巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：‚一种 并报告银行合规风险的独立职能。‛ A.判别、评估、咨询、监控 B.评判、监控 C.估测、咨询、监控

D.评估、咨询、鉴定 [ A ]

27.根据巴塞尔委员会对银行合规职能的规定，关于高级管理层的职责，下列表述错误的是。

A.每年至少审查一次合规政策及其执行情况，以确保合规政策仍然适当 B.每两年至少审查一次合规政策及其执行情况，以确保合规政策仍然适当 C.负责就合规政策的必要修改提出建议

D.向董事会或董事会的委员会报告任何重大违反法律、规则和标准的问题

[ B ]

28．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列表述错误的是。

A.银行内部的合规职能可以采用集中模式，也可以采用分散模式。但无论采用哪种模式，都必须设一名合规工作负责人负责日常工作，管理合规职能的各项活动

B.采用合规职能分散化的模式时（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），履行合规职能的员工仅向本业务部门汇报

C.合规工作人员的专业技能应当通过定期和系统的培训加以保持

D.履行合规职责的员工应具备‚能恰当地理解适用的法律、规则和标准及其对银行经营所产生的实际影响‛的素质

[ B ]

29.下列表述错误的是。

A.董事会有责任监督银行合规风险的管理工作 B.董事会负责批准银行的合规政策 C.董事会应当监督合规政策的执行

D.高级管理层负责审查银行合规政策的执行情况，董事会或其委员会毋需做出相应审查

[ D ]

30.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列表述错误的是。

A.银行的合规职能在银行内部应当享有正式的地位。实现这一点的最好办法是在章程或董事会批准的其他正式文件中载明合规职能的地位、职权和独立性

B.董事会批准的涉及合规管理的正式文件应当明确‚为履行合规职能获取必要信息的权利‛

C.对于董事会批准的涉及合规管理的正式文件，由高级管理层和合规管理部门知晓即可 D.涉及合规管理方面的正式文件应当通报给全行员工 [ C ]

31.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，董事会和高级管理层应当提倡这样一种组织文化，它通过行动和言语建立起 在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则和标准的预期。A.高级管理人员 B.各级管理层 C.法律与合规部门 D.所有员工（包括高级管理层）[ D ]

32.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列选项中不属于银行合规职能的是。A.主动地判别并评估同银行业务活动相关的合规风险，包括与新产品和业务开发相关的合规风险

B.通过政策、程序或诸如合规手册、内部行为规范和操作指引等其他文件，就适当地实施法律、规则和标准为员工制定书面指引

C.在遵守适用法律、规则和标准方面教育员工，并发挥就合规问题为员工答疑的银行内部联络点作用

D.检查银行员工遵规守纪情况，并直接负责对违规违纪人员进行处罚 [ D ]

33.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列表述错误的是。

A.银行高级管理层有责任确立一项合规政策，保证其得到遵守并向董事会报告合规政策的执行情况

B.高级管理层有责任评估合规政策是否适当 C.合规政策只规定高级管理层要遵守的基本原则

D.合规政策应当包括全体员工（包括高级管理层）都要遵守的基本原则和清晰的执行框架 [ C ]

34.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须遵守的两条原则是。

A.必须采取合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定

B.必须采取合规职能分散化的模式（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定

C.合规职能的地位和责任必须被明确界定且合规职能应独立于银行的经营活动

D.在合规职能的组织架构和责任安排方面，所有的银行应采取统一的模式，且合规职能的地位和责任应被明确界定

[ C ]

35．高级管理层确保合规政策得到遵守的职责是使其承担下述责任，即一旦发现违规问题就要确保采取适当的补救性或 措施。A.赔偿性 B.惩戒性 C.制约性

D.规范性 [ B ]

36.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列表述错误的是。A.合规职能的具体任务不可以由外聘人员去完成

B.合规职能的具体任务可以由外聘人员去完成，但要受到合规工作负责人的适当监督，且该合规工作负责人须为银行员工

C.无论合规职能的任务在多大程度上由外聘人员完成，使银行遵守所有适用法律、规则和标准仍为董事会和高级管理层的责任

D.合规职能的具体任务（如合规检查与监控）可以由外部人员去完成，但前提条件是外聘安排要受到合规工作负责人的监督

[ A ]

37．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种 的合规职能。

A.永久、有效并有充足资源保障 B.灵活机动 C.阶段性存续

D.与银行经营密切相关 [ A ]

38．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，对于‚银行的合规职能应独立于银行的经营活动‛的理解，下列表述错误的是。

A.对于发现的违规问题，合规部门可以自由地向高级管理层和董事会或董事会的委员会报告，而不怕受到报复或反对；

B.合规职能应当享有同任何员工沟通情况或查阅档案的权利，以便行使其职责 C.合规职能与银行的经营活动目标是矛盾的

D.当银行选择合规职能分散化的模式时（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），如履 21 行合规职能的员工只是向本业务部门汇报而不向合规工作负责人报告的话，其独立性就可能受到损害 [ C ]

39.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，应当将合规风险管理视为一项银行内部 风险管理活动。A.核心 B.非核心 C.非常规

D.阶段性 [ A ]

三、反洗钱试题

1.《金融机构反洗钱规定》中，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A.洗钱 B.反洗钱 C.犯罪

D.可疑交易 [ A ]

2.金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密。不得违反规定将有关 泄露给客户和其他人员。

A.金融机构经营信息 B.操作规程

C.反洗钱工作信息

D.反洗钱规定 [ C ]

3.中资金融机构的境外分支机构应当遵循 反洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。

A.中华人民共和国 B.驻在国家或地区

C.中国及驻在国家或地区

D.国际 [ B ]

4.金融机构应建立 登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

A.存款 B.客户身份 C.客户交易 D.大额交易 [ B ]

5.金融机构的分支机构应将大额、可疑资金交易情况，按照中国人民银行和国家外汇管理局有关资金交易报告程序的规定，报送，同时上报其上级单位。A.人民银行或者外汇管理局当地分支机构 B.国家外汇管理总局 C.中国人民银行

D.国家外汇管理局当地分支机构 [ A ]

6.金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析，发现涉嫌犯罪的应当及时向当地 报告。

A.国家外汇管理局 B.中国人民银行 C.监察机构

D.公安部门 [ D ]

7.包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。

A.交易记录 B.账户登记制度 C.账户调查

D.汇款交易附言 [ A ]

8.经营外汇业务的金融机构，对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时，依照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定处罚。

A.发现的 B.报告的 C.扣押的

D.解付的 [ B ]

9.金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户 的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处1000元以上5000元以下罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。A.开立账户 B.进行交易 C.存、取款

D.进行结算 [ A ]

10.不属于金融机构反洗钱三大原则内容。A.合法审慎原则 B.保密原则 C.了解客户原则

D.与司法机关、行政执法机关全面合作原则 [ C ]

11.法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元（人民币）以上的 支付交易属于大额支付交易。

A.单笔转账 B.单笔现金 C.多笔转账

D.多笔现金 [ A ]

12.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第八条，关于可疑支付交易指出：相同收付款人短期内频繁发生资金收付。本条所称“短期”，指 以内。

A.8个工作日 B.10个营业日 C.8个营业日

D.10个日历日 [ B ]

13.是中国银行反洗钱工作的决策机构，通过定期和不定期的会议制度，根据国内外反洗钱法律环境、政策环境的变化和发展趋势，商议制订中国银行的反洗钱政策，部署、实施我行反洗钱工作的具体任务，对重大、突发事件提出处理方案并监督落实。

A.法律与合规部门 B.行长办公室 C.风险管理部门

D.反洗钱工作委员会 [ D ]

14.金融机构不得为客户开立，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

A.匿名账户或假名账户 B.曾用名账户 C.艺名账户

D.笔名账户 [ A ] 15.中国人民银行和各金融机构不得向任何 泄露可疑支付交易信息，但法律另有规定的除外。

A.其它金融机构 B.单位或个人 C.司法机构

D.中国反洗钱监测分析中心 [ B ]

16.金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行 的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

A.反程序操作

B.套汇活动 C.洗钱活动

D.存、取款交易 [ C ]

17.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告

管理办法》及《金融机构反洗钱规定》

自 起施行。

A.2003年3月1日 B.2002年3月1日 C.2004年3月1日

D.2003年4月1日 [ A ]

18.境内经营外汇业务的金融机构应当按照《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定，向国家外汇管理部门报 告 情况。

A.大额和可疑人民币交易 B.可疑外汇交易 C.大额外汇交易

D.大额和可疑外汇交易 [ D ]

19.可疑外汇资金交易，系指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有 交易行为。

A.明显特性的 B.违反操作的 C.异常特征的

D.不符合行内规定的 [ C ]

20.金融机构为客户开立外汇账户，应当遵守 和《境内外汇账户管理规定》，不得为客户设立匿名外汇账户或明显以假名开立外汇账户。

A.《人民币银行结算账户管理办法》 B.《个人存款账户实名制规定》

C.人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D.《中华人民共和国中国人民银行法》 [ B ] 21.金融机构应当将所有大额和可疑外汇资金交易记录，自交易日起至少保存。

A.5年 B.3年 C.2年

D.永久 [ A ]

22.《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定的大额外汇资金交易报告标准是指：当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值 以上。

A.1万美元 B.1万人民币 C.2万美元

D.2万人民币 [ A ]

23.大额外汇资金交易报告标准是指：以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中，个人当天单笔或累计等值外

汇 以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上。

A.5万美元 B.8万美元 C.15万美元

D.10万美元 [ D ]

24.金融机构应当对符合以下情形的外汇现金交易进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。以下不符合识别标准的是。

A.外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合； B.个人单笔汇款超过等值10万美元以上的

C.将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；

D.企业频繁使用大量人民币现钞购汇。[ B ]

25.金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起 内报当地公安部门并报送外汇局分支局。

A.2个工作日内 B.3个工作日内 C.2个日历日内 D.3个日历日内 [ B ]

26.《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 “频繁” 的含义系指外汇资金交易行为每天发生 以上或每天发生持

续 以上。

A.5次、5天 B.3次、3天 C.3次、5天

D.2次、3天 [ C ]

27.金融机构及其工作人员应当依照《金融机构反洗钱规定》认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍 的履行。

A.账户调查工作 B.反洗钱义务 C.洗钱工作

D.上报工作程序 [ B ]

28.是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。

A.中国人民银行 B.银监会

C.国家外汇管理局

D.反洗钱局 [ A ]

29.负责对大额、可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理。制定大额、可疑外汇资金交易报告制度。

A.人民银行 B.反洗钱局 C.国家外汇管理局

D.银监会 [ C ]

30.代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登

记 的身份证件上的姓名和号码。

A.任意一方 B.代理人

C.被代理人和代理人

D.被代理人 [ C ]

31.中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》规定的程序将报告等资料 27 移送，并不得对金融机构客户和其他人员泄漏报告的内容。

A.银监会 B.反洗钱局 C.人民银行

D.司法机关 [ D ]

32.金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接 的任职资格。

A.经办人

B.负责的高级管理人员 C.其他人

D.基层管理人员 [ B ]

33.存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交 的 的真实性、完整性、合法性。

A.个人资料 B.身份证件 C.存款账户

D.开户资料 [ D ]

34.中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并。

A.记录存档 B.通知客户 C.关闭此账户

D.上报可疑交易 [ A ]

35.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求 由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。

A.一般支付交易 B.可疑支付交易 C.正常交易

D.收、付款交易 [ B ] 36.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额 以上的款项划转，属于大额支付交易。

A.10万元人民币 B.15万元人民币 C.20万元人民币

D.16万元人民币 [ C ]

37.《中国银行反洗钱工作委员会章程》规定委员会设主席一名，由中国银行行领导担任。我行反洗钱工作委员会现任主席是。

A.肖 刚 B.朱 民 C.张燕玲

D.李礼辉 [ B ]

38.居民、非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二

日 取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的，属于可疑外汇非现金交易；

A.分笔 B.一笔 C.整数

D.零头 [ A ] 39.反洗钱工作委员会会议分为定期会议与临时会议。定期会议原则上每年召开，如遇国家重大政策调整或者出现其他特别、突发事件，经秘书处或成员部门提议，可以召开临时会议。

A.三次 B.一次 C.两次

D.多次 [ B ]

40.以下 不属于反洗钱委员会的主要职能。

A.研究制订中国银行反洗钱目标和基本政策

B.研究制订反洗钱工作的组织架构、工作原则和管理制度

C.检查有关职能部门和机构落实委员会决议的情况，指导海内外分支机构开展反洗钱工作

D.及时通报有关反洗钱的重大、特别事项 [ D ]

41.金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打

击 ,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。

A.毒品犯罪 B.走私犯罪 C.抢劫犯罪

D.洗钱活动 [ D ]

42.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及《金融机构反洗钱规定》是根据 等有关法律、行政法规，制定的一个规定和两个办法。

A.《银行账户管理办法》

B.《中华人民共和国中国人民银行法》 C.《大额现金支付登记备案规定》

D.《境内外汇账户管理规定》 [ B ]

43.是金融行动特别工作组的英文缩写，该组织是西方七国集团为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的政府间国际组织，其成员国（地区）现已遍及北美、欧洲、亚洲、南美的主要金融中心。

A.FATF B.FIU C.SAR D.AML [ A ]

44.FATF提出的 建议是西方反洗钱行动的主要纲领。

A.30条 B.45条 C.40条

D.35条 [ C ]

45.是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。

A.大额支付交易 B.可疑支付交易 C.特殊支付交易

D.支付交易 [ B ]

46.下列 不属于可疑支付交易。

A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

B.相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

C.个人银行结算账户之间5万元以上无明显异常的款项划转； D.有意化整为零，逃避大额支付交易监测。[ C ]

47.‚了解客户‛是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，其客户的身份。

A.确定和记录 B.判定

C.检查和了解

D.鉴别 [ A ]

48.《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》确定 了 原则，即金融机构各分支机构将大额和可疑外汇资金交易情况逐级上报至设在省会、自治区首府、直辖市的一级分支机构（主报告机构），同时报送国家外汇管理局当地分支局。A.单向上报 B.双向上报 C.多向上报

D.选择上报 [ B ]

49.大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交 易，都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。

A.被判定异常交易的 B.只要异常 C.除正常交易外

D.不论是否异常 [ D ]

50.金融机构在外汇领域反洗钱 的主要职责包括：建章立制、落实反洗钱岗位责任制、、保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易情况等。

A.监控账户交易情况

B.制定大额和可疑标准 C.‚了解你的客户‛

D.随时冻结可疑账户 [ C ]

四、员工守则、奖惩条例题目

1.作为中国银行股份有限公司的员工，要牢记并遵守中国银行‚爱行敬业，勤政俭朴，信誉至上，‛的职业道德。A.以人为本 B.服务为本 C.客户为本

D.客户至上 [ B ] 31 2.《守则》分为七章，涉及爱行敬业、遵法守纪、保守秘密、优质服务、银行形象、廉洁自律、内部关系等方面，《守则》中‚星号准则‛是要求银行员工。

A.提倡遵守 B.自愿遵守 C.强制遵守

D.必须遵守 [ D ] 3.员工违反《守则》中井号准则，就。

A.没有资格被称誉为优秀员工 B.会受到告诫或批评 C.会被追究法律责任

D.会被追究经济或政纪责任 [ A ] 4.下列属于违法行为的是。

A.滥用职权 B.越权交易 C.收受贿赂

D.违反决策程序制定重大决策 [ C ]

5、‚授权有限‛、‚审核监督‛、‚互相牵制‛是 的三条重要原则。

A.循规守法 B.内部控制 C.合规经营

D.遵章守纪 [ B ] 6.在办理业务时，影响客户提供清楚、真实、的信息，使客户能作出合理判断和决策。

A.优惠 B.内部 C.未公开

D.可靠 [ D ] 7.员工如实向上级反映情况是银行 的重要前提之一。

A.以诚待客 B.提高效率 C.保持诚信

D.规范服务 [ C ] 8.服务态度是银行联系客户的‚纽带‛，是优质服务的保证。

A.服务规范 B.快捷服务 C.平等待客

D.诚实守信 [ A ] 9.客户前来办理业务，如手中工作涉及其它客户，应按照 的顺序安排办理。

A.先来先办 B.先缓后急 C.先小后大

D.先繁后简 [ A ] 10.不正当竞争手段包括： 等。

A.优质服务 B.平等待客 C.高效工作

D.价外补贴 [ D ] 11.着装体现银行对外形象。柜台工作人员应统一着。

A.休闲装 B.正装 C.运动装

D.礼服 [ B ] 12.银行不允许员工利用员工身份。

A.为自己办理业务 B.为家属办理业务 C.谋取便利

D.享受国家政策性优惠 [ C ] 13.出于对银行服务及员工个人的感谢，客户主动提供的贵重物品，员工必须婉言谢绝，无法婉拒而接受的。

A.原物或折价交公 B.留下自用

C.转送他人

D.暂存办公室 [ A ] 14.必须满足下列所有条件，员工方可担任社会兼职：对社会有益、不是盈利性机构、不领取薪金、不影响工作业绩、。

A.参与经营性活动 B.不引发利益冲突 C.作为第二职业

D.代理业务属于银行经营范围 [ B ] 15.银行提倡并要求员工节俭，员工行为应符合 原则。

A.勤俭办事 B.成本效益 C.厉行节约

D.开源节流 [ B ] 16.各部门、各岗位的员工应加强相互间的合作与配合，后线部门员工应为 提供令人满意的服务。

A.储蓄网点 B.综合部门 C.管理部门

D.一线部门 [ D ] 17.上班时间员工应全身心地投入工作，银行。

A.允许员工随意处理私事

B.允许员工请求同事占用工作时间帮助处理私事 C.不允许员工处理私事

D.允许员工适当处理必要的私事 [ D ] 18.不属于员工违规处理种类是。

A.通报批评 B.扣减薪酬 C.纪律处分

D.法律处分 [ D ] 19.员工获得奖励后，有下列情况之一的，撤销其奖励：。

A.有违规、违纪现象发生 B.工作失误，但未造成损失 C.绩效考核不佳

D.有违反公共道德现象发生 [ A ] 20.不属于员工奖励范畴的表现为。

A.保护国家和中行利益，挽救损失有突出贡献 B.对促进业务发展，改善经营管理做出显著贡献 C.保守银行机密，维护中行声誉有突出事迹 D.做好本职工作，完成绩效目标 [ D ] 21.员工对所受处分不服，可在接到书面通知之日起 内向有关部门提出复议。

A.十日 B.十五日 C.三十日

D.六十日 [ C ] 22.员工受到处分后，处分决定应 通知本人。

A.书面 B.电话 C.口头

D.他人转达 [ A ] 23.重大经济损失指违规造成 元以上经济损失。

A.100万 B.200万 C.500万

D.1000万 [ C ] 35