外资银行设立条件（共5则）

第一篇：外资银行设立条件

外资银行设立

第一章外资银行分类

外资银行，是指依照中华人民共和国有关法律、法规，经批准在中华人民共和国境内设立的下列机构：

（一）外商独资银行；

（二）中外合资银行；

（三）外国银行分行；

（四）外国银行代表处。

第（一）项至第（三）项所列机构，以下统称外资银行营业性机构。

第二章外商独资银行设立

（一）外商独资银行注册资本最低限额为10亿元人民币或者等值的自由兑换货币。注册资本应当是实缴资本。

（二）外方控股股东应当具备下列条件：

（1）具有持续盈利能力，信誉良好，无重大违法违规记录；

（2）具有从事国际金融活动的经验；

（3）具有有效的反洗钱制度；

（4）受到所在国家或者地区金融监管当局的有效监管，并且其申请经所在国家或者地区金融监管当局同意；

（5）股东所在国家或者地区应当具有完善的金融监督管理制度，并且其金融监管当局已经与国务院银行业监督管理机构建立良好的监督管理合作机制。

（6）为商业银行；在中华人民共和国境内已经设立代表处2年以上；提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元；资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构的规定。

第三章中外合资银行设立条件

（一）中外合资银行的注册资本最低限额为10亿元人民币或者等值的自由兑换货币，注册资本为实缴资本；

（二）控股股东应当具备下列条件

（1）具有持续盈利能力，信誉良好，无重大违法违规记录；

（2）具有从事国际金融活动的经验；

（3）具有有效的反洗钱制度；

（4）受到所在国家或者地区金融监管当局的有效监管，并且其申请经所在国家或者地区金融监管当局同意；

（5）股东所在国家或者地区应当具有完善的金融监督管理制度，并且其金融监管当局已经与国务院银行业监督管理机构建立良好的监督管理合作机制。

（6）为商业银行，在中华人民共和国境内已经设立代表处，提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元，资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构的规定。

第四章外国银行分行设立

（一）外国银行分行应当由其总行无偿拨给不少于2亿元人民币或者等值的自由兑换货币的营运资金。

（二）拟设分行的外国银行应当具备下列条件：

（1）具有持续盈利能力，信誉良好，无重大违法违规记录；

（2）具有从事国际金融活动的经验；

（3）具有有效的反洗钱制度；

（4）受到所在国家或者地区金融监管当局的有效监管，并且其申请经所在国家或者地区金融监管当局同意；

（5）股东所在国家或者地区应当具有完善的金融监督管理制度，并且其金融监管当局已经与国务院银行业监督管理机构建立良好的监督管理合作机制。

（6）提出设立申请前1年年末总资产不少于200亿美元，资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构的规定；

（7）初次设立分行的，在中华人民共和国境内已经设立代表处2年以上。

第五章设立外资银行营业性机构过程

一、申请筹建 应当先申请筹建，并将下列申请资料报送拟设机构所在地的银行业监督管理机构：

（一）申请书，内容包括拟设机构的名称、所在地、注册资本或者营运资金、申请经营的业务种类等；

（二）可行性研究报告；

（三）拟设外商独资银行、中外合资银行的章程草案；

（四）拟设外商独资银行、中外合资银行各方股东签署的经营合同；

（五）拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行的外国银行的章程；

（六）拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行的外国银行及其所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构和关联企业名单；

（七）拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行的外国银行最近3年的年报；

（八）拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行的外国银行的反洗钱制度；

（九）拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行的外国银行所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照或者经营金融业务许可文件的复印件及对其申请的意见书；

（十）国务院银行业监督管理机构规定的其他资料。

拟设机构所在地的银行业监督管理机构应当将申请资料连同审核意见，及时报送国务院银行业监督管理机构。

二、银监会批准

国务院银行业监督管理机构应当自收到设立外资银行营业性机构完整的申请资料之日起6个月内作出批准或者不批准筹建的决定，并书面通知申请人。决定不批准的，应当说明理由。

特殊情况下，国务院银行业监督管理机构不能在前款规定期限内完成审查并作出批准或者不批准筹建决定的，可以适当延长审查期限，并书面通知申请人，但延长期限不得超过3个月。

申请人凭批准筹建文件到拟设机构所在地的银行业监督管理机构领取开业申请表。

三、完成筹建

申请人应当自获准筹建之日起6个月内完成筹建工作。在规定期限内未完成筹建工作的，应当说明理由，经拟设机构所在地的银行业监督管理机构批准，可以延长3个月。在延长期内仍未完成筹建工作的，国务院银行业监督管理机构作出的批准筹建决定自动失效。

四、申请开业

经验收合格完成筹建工作的，申请人应当将填写好的开业申请表连同下列资料报送拟设机构所在地的银行业监督管理机构：

（一）拟设机构的主要负责人名单及简历；

（二）对拟任该机构主要负责人的授权书；

（三）法定验资机构出具的验资证明；

（四）安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料；

（五）设立分行的外国银行对该分行承担税务、债务的责任保证书；

（六）国务院银行业监督管理机构规定的其他资料。

拟设机构所在地的银行业监督管理机构应当将申请资料连同审核意见，及时报送国务院银行业监督管理机构。

五、开业

国务院银行业监督管理机构应当自收到完整的开业申请资料之日起2个月内，作出批准或者不批准开业的决定，并书面通知申请人。决定批准的，应当颁发金融许可证；决定不批准的，应当说明理由。

经批准设立的外资银行营业性机构，应当凭金融许可证向工商行政管理机关办理登记，领取营业执照。

第六章外国银行代表处

设立外国银行代表处，应当将下列申请资料报送拟设代表处所在地的银行业监督管理机构：

（一）申请书，内容包括拟设代表处的名称、所在地等；

（二）可行性研究报告；

（三）申请人的章程；

（四）申请人及其所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构和关联企业名单；

（五）申请人最近3年的年报；

（六）申请人的反洗钱制度；

（七）拟任该代表处首席代表的身份证明和学历证明的复印件、简历以及拟任人有无不良记录的陈述书；

（八）对拟任该代表处首席代表的授权书；

（九）申请人所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照或者经营金融业务许可文件的复印件及对其申请的意见书；

（十）国务院银行业监督管理机构规定的其他资料。

拟设代表处所在地的银行业监督管理机构应当将申请资料连同审核意见，及时报送国务院银行业监督管理机构。

国务院银行业监督管理机构应当自收到设立外国银行代表处完整的申请资料之日起6个月内作出批准或者不批准设立的决定，并书面通知申请人。决定不批准的，应当说明理由。

经批准设立的外国银行代表处，应当凭批准文件向工商行政管理机关办理登记，领取工商登记证。

外国银行代表处可以从事与其代表的外国银行业务相关的联络、市场调查、咨询等非经营性活动。外国银行代表处的行为所产生的民事责任，由其所代表的外国银行承担。

第二篇：在华外资银行设立分支机构暂行办法

在华外资银行设立分支机构暂行办法

第一条 根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第三十五条第（一）款有关设立分支机构的规定，制定本办法。

第二条 本办法所称分支机构是指中国境内外资独资银行、中外合资银行在境内设立的分行及在华外国银行分行在同城经济技术开发区设立的支行；外国银行分行应对其支行实行集中统一管理，统一核算。

第三条 申请设立分行的外资独资银行和中外合资银行，应具备下列条件：

（一）在中华人民共和国经营5年以上，无违法或不良记录，并在提出申请前连续3年盈利；

（二）实收资本在2亿元人民币以上；

（三）申请前一年月末平均贷款余额在1亿美元以上，资产质量良好。

第四条 申请设立支行的外国银行分行，应具备下列条件：

（一）在中华人民共和国经营3年以上，无违法或不良记录，在提出申请前连续两年盈利；

（二）申请前一年月末平均贷款余额在1亿美元以上，资产质量良好。

此外，中国人民银行在受理上述申请时，还要考虑外国银行所在国家在相应问题上，是否给中国的银行同等待遇。

第五条 拟设分行的外资独资银行和合资银行应在原实收资本的基础上，增加不少于1亿元人民币的外汇资金，作为拟设分行的营运资金。

第六条 外国银行申请开设一家支行，应无偿增拨给其在华分行不少于5000万元人民币等值外汇，作为支行的营运资金，并按《中华人民共和国外资金融机构管理条例》的规定将其中30%缴存中国人民银行当地分行。

第七条 申请设立支行的外国银行，应当将下列材料提交中国人民银行当地分行，经中国人民银行当地分行初步审核后，转报中国人民银行总行审批。

（一）由董事长或行长签署的致中国人民银行行长的申请书，其内容包括拟设支行的名称、无偿增拨的营运资金、申请经营的业务种类等；

（二）由在华外国银行分行行长或其总行有关部门负责人签署的对支行主要负责人的任命书；

（三）拟任支行主要负责人的简历。

第八条 设立申请经审查同意后，由中国人民银行颁发批准证书，外国银行凭此证书到国家外汇管理局申领外汇业务许可证。

第九条 外国银行自接到中国人民银行批准证书之日起30日内，应当筹足本规定第六条要求的营运资金，经中国人民银行当地分行指定的中国注册会计师验证后，依法向工商行政管理机关申请办理登记手续。

第十条 在华外资银行分支机构的设立与登记、监督管理、解散与清算等事宜，除本规定另有规定外，适用《中华人民共和国外资金融机构管理条例》及实施细则的有关规定。

第十一条

第十二条 本办法由中国人民银行负责解释。本办法自颁布之日起生效。

第三篇：外资银行工作计划

东亚银行苏州支行2011工作计划

各股室：

为提升丰县支行履职能力，在上级行绩效考核工作中的再取佳绩，支行结合实际情况，制定了2011工作目标：争创中心支行优秀单位。2011年支行工作思路：夯实基础、强化管理、推进创新、提升能力、促进和谐、再上台阶。现将2010工作计划印发，请落实执行，并根据上级部署及时调整。

一、财务绩效评估

（一）在分行业绩考核的基础上，加强业务条线绩效管理，仅从一家银行或一家银行的一个人的进行绩效评价显然是不全面的。应当应用财务数据或财务比率，对一家银行进行多角度的比较分析。如：趋势分析、结构分析、同业比较分析等

【趋势分析】：主要将一家银行若干年的财务报表按时间序列作比较

【结构分析】：将某一项目，按照规定标志分类，划分成若干组成部分，计算出各个部分在整体中所占的比重，从部分与整体的比例关系看其对整体的影响

【同业比较分析】：将一家银行的财务状况与其他银行、或同行业平均水平相比较

各种方法可以结合使用，如将我行不同的结构百分比报表逐项比较，就是与趋势分析相联系的做法。

（二）如何完善财务管理信息系统的自动化

【财务管理信息化应以财务管理为重点。】因此，如何利用最新的信息技术，融入新的管理会计思想，加强预算管理、资金管理和财务分析等管理功能，成为财务管理信息化的主要目标。

【财务信息系统的功能应从事后的核算发展到实现全面管理、控制、评价和优化。】全面管理是以优化企业的整体资源为目标，完整配置、计量、记录银行所有财务状况相关的业务资源和业务活动，并进行详尽的核算、统计、分析、考核，以实现资金流、信息流、增值流、工作流的统一管理。对所有的经济活动和业务数据，能根据管理个控制的各种需要进行多角度、多层次的查找、比较、分析，建立不用类型的企业财务状况和经营状况的评价体系，提供对管理决策的支持，提高我行在复杂多变的市场环境下的竞争力。

二、成本控制

首先成本管理是银行经营的重要内容，也是管理会计研究的核心领域。重视成本管理的主动性引导，将成本管理延伸、融入到各运营环节，调动各成本中心对于资源配置与产出分析的行为自觉，实现成本管理的自觉控制，在当前强调精细化管理思维的经营形势下，具有非常重要的现实意义。传统成本管理的目的可简单地归纳为减少支出、降低成本，这就是成本管理的狭义观念。在这种观念的指导下，银行很容易陷入片面降低成本的误区，不能为决策提供所需要的正确信息。在现代成本管理的观点中，企业不能再将成本管理简单地等同于降低成本，而是基于成本效益观念，实现由“减少、降低”向“一定投入、更多产出”的转变。其次要划分员工类群，使人力资源配置与岗位资源的结构优化相一致。在对员工情况进行摸底评价的基础上，按照学识水平、业务素养、操作技能、应变能力、气质形象等，依据业务特点逐一对照，划分管理、营销、服务等不同类型，择机适时调整部分工作人员岗位，明晰发展定位和培养方向，使人力资源配置与岗位资源的结构优化相一致。如对于具有潜质的人员列入班子后备人才，并安排在重要部门和岗位，在充分调动其创新工作和大胆管理的积极性的基础上，对其组织管理、指挥协调能力进行磨炼。

三、优化财务运营模式及加强集中化管理

近年来，随着我国金融改革的逐渐深化，内部控制逐步成为商业银经营管理的重要内容。在此过程中，政府部门和银行经营管理者对内部控制的认识逐步趋于一致，为商业银行内部控制的改革发展奠定了良好的基础。但是，由于我国商业银行内部控制起步较晚，与国际同相比，在很多方面还存在较大差距，需要进一步加强和完善，使之真正符合商业银行的实际发展需要。

在对商业银行内控管理的理解上，应着重把握以下几点：

(1)内部控制是所有员工主动参与的管理过程。任何制度的运行状和效果在很大程度上都取决于人的因素，再完善的制度也需要人来贯彻执行．同样道理，完善的内部控制体系在制度设计上应该覆盖银行全部机构，部门，岗位和环节，需要全体员工共同参与。因此，内部控制不单纯是管理层或一部分人的事情，它是全体员工主

动参与的管理过程。只有所有员工全部参与，才能从总体上体现内控管理的要求，实现内控管理的效果．

(2)内部控制是涵盖经营管理各环节的全面管理过程。完善的内部控制不能流于形式，更不能单纯地停留在制度建设层面．内部控制必须将制度体现到每个对象

上，体现在内控过程中．从内部控制的对象看，银行在经营过程中所涉及的财务管理。公司治理、战略决策、风险管理、组织文化、制度执行和责任追究等环节都应纳入内部控制体系。从内部控制的内容看，应包括各类业务流程的合规性。资产管理的有效性等全方位的管理活动。从内部控制的时段看，它不仅包括事中规范和事后监督，在事前更应具有前瞻性的判断和防范措施。

(3)内部控制应随着银行经营环境的变化不断调整。内部控制通过定和实施一系列制度、程序和方法，形成一种动态纠错过程和机制，是一个发现新问题、解决新问题的不断变化的过程。随着我国经济、金融环境在不断变化，商业银行自身在发展，商业银行的目标定位、治理结构、业务品种都在发生变化，内部控制制度应不断适应这种变化而相机调整。

根据以上问题，提出以下几点建议：

1．进一步完善董事会制度建设

董事会作为商业银行公司治理结构的核心，除了要履行公司法规定的常规职能以外，还要对商业银行内控、风险管理以及合规经营负最终责任．因此，应进一步强化董事会的管理职能。一是要优化专门委员会组织机构设置，清晰界定其工作职责和工作流程；二是要充分发挥监督类专门委员会的作用，理清监督类委员会与监事会的职能边界：三是改善专门委员会信息不对称问题，建立非执行董事与高管层良好的沟通平台；四是在选择独立董事的过程中，应更加重视专业背景和从业经历，不应过于看重社会声望，充分发挥独立董事的作用。

2．强化内部控制文化建设

通过内控文化建设，将管理意识，合规意识、制度意识深深根植于员工的思想观念之中，使全行员工对本行的内控制度、风险观念产生一致的理解和认同，将员工的风险意识和风险管理行为控制与约束在既定的目标范围之内。为此，商业银行的决策和管理层必须通过内部控制文化的建立和完善，促进商业银行内部控制的有效运行，达到有效调动员工潜能．发挥每个员工积极性的作用．要在银行内部树立全员内部控制意识，进一步提高管理人员和普通员工对于内部控制建设 的重要性、迫切性的认识，通过对员工定期进行内部控制培训，将内部控制管理观念、行为规范由管理层贯彻落实到基层，由此促进商业银行内部控制制度的完善。

3．建立全面科学的内部风险控制系统在巴林银行事件中，里森同时拥有签发支票、核销银行对账单等权利，违背了交易和结算业务分开、相互制约的常规，丧失了有效的内部监管。因此，健全的内部控制系统要求，一是要严格授权审批制度，根据银行的经营管理水平、风险控制能力，制度执行以及资产等状况，实行差别化的授权制，并进行连续有效的监督：二是要严格高风险业务管理制度，加快建立信贷风险控制体系；三是建立风险测量预警机制，实现风险的有效防范，将风险造成的损失控制在可接受范围内，在业务开展过程中，应加强对风险状况的跟踪检测，及时提出防范措施。

4．充分发挥内部审计监督和外部监管的作用

内部审计部门是商业银行业务综合管理和评价内部控制的职能部门，内部审计部门应具有完全的独立性和权威性，能够独立地按照法人要求，有选择地对内控的各方面行使其检查职能，并能够将检查评价结果直接地反映到高级管理层，在这种机制下，内部审计才能真正有效地发挥监督作用。

四、税务规划

想要有效利用税务规划以提高对银行的盈利贡献，财务人员应当熟练把握有关税收制度和法律法规

—理解税收制度和法律规定

—了解法律部门和主管部门对纳税活动“合法和合理”的界定

—了解纳税人的基本情况：财务情况、投资意向、对风险的态度

—纳税人的具体要求

—签订委托合同

—指定规划方案并实施

五、对业务及盈利即增值服务

对银行来说，在满足客户的需求上，基于客户的回报与服务优势客户关系管理的重心，增值服务是客户关系管理的现实体现，相对于基础服务，附加服务等针对产品功能的服务，增值服务则是针对客户关系的服务，这意味着对外资银行而言，学会打好“增值服务”牌才能不被客户关系这个“主裁判”罚下赛场。为了保有并吸引更多的贵宾级客户，我行应不断的增加增值服务的内容，具体服务的种类，如航空意外保险、国际组织优质服务、境外紧急救援服务、汽车现场紧急救援等。高级信用卡已经是一种身份的象征了。银行的增值服务重要性可想而知，涉及到的增值服务不再是单纯性的采购行为，而是集整体发展战略、策划设计、服务采购、效果评估为一体的采购管理模式，他必须具备以下几个特点

1、需要专业化的增值服务设计

2、需要协调众多的供应商

3、需要完整的采购设计体系

4、需要中立、公正的态度

六、提高人力资源素质

通过员工培训和持续发展以提升人才技能及配置 设定员工目标和考核制度

明晰责任权属，建立逐级汇报,逐级负责制

第四篇：上海自贸区支持区内设立外资银行和中外合资银行

上海自贸区支持区内设立外资银行和中外合资银行

宏观经济证券时报网[微博]2013-09-27 14:

43中央政府门户网站消息，国务院近日发布中国（上海）自由贸易试验区总体方案的通知（以下简称通知），通知提出将通过加快金融制度创新和增强金融服务功能来深化金融领域的开放创新。

通知提到，在风险可控前提下，可在试验区内对人民币资本项目可兑换、金融市场 利率市场化、人民币跨境使用等方面创造条件进行先行先试。在试验区内实现金融机构资产方价格实行市场化定价。探索面向国际的外汇管理改革试点，建立与自由贸易试验区相适应的外汇管理体制，全面实现贸易投资便利化。鼓励企业充分利用境内外两种资源、两个市场，实现跨境融资自由化。深化外债管理方式改革，促进跨境融资便利化。深化跨国公司总部外汇资金集中运营管理试点，促进跨国公司设立区域性或全球性资金管理中心。建立试验区金融改革创新与上海国际金融中心建设的联动机制。

通知指出，推动金融服务业对符合条件的民营资本和外资金融机构全面开放，支持在试验区内设立外资银行和中外合资银行。允许金融市场在试验区内建立面向国际的交易平台。逐步允许境外企业参与商品期货交易。鼓励金融市场产品创新。支持股权托管交易机构在试验区内建立综合金融服务平台。支持开展人民币跨境再保险业务，培育发展再保险市场。

（《证券时报》快讯中心）

第五篇：外资银行员工手册

外资银行员工手册

第一章 总则

第一条 为______________银行股份有限公司北京分行（下称“公司”）经营管理的良好秩序，增强员工素质，发挥员工积极性，提高工作效率，树立公司的良好形象，依照中华人民共和国（下称“中国”）有关法律、法规及公司章程，制订本手册。

第二条 本手册适用公司全体员工。

第三条 本手册未尽事宜，将按中国有关法律、法规及公司有关规章制度办理。

第四条 本手册自公司与员工签订劳动合同之日起执行。

第二章 人事管理

第五条 人员录用

(1)公司根据职工录用计划，面向社会公开招聘，应聘人员经公司组成的招聘考核部门面视，符合岗位要求，进行考试后方可录用。

(2)经面试和考核，符合录用标准，双方协商一致，由通过考核人员如实提供如下材料，办理有关手续后，公司与其签订劳动合同。@与其它单位终止解除劳动关系证明 @学历证明(查验原件，留存复印件)@职称证明(查验原件，留存复印件)@身份证(查验原件，留存复印件)@户口簿(查验原件，留存复印件)@指定医院健康体检表(原件)@档案材料存放机构证明(原件)@公司要求的其它必要资料

(3)公司将与员工在合同中按合同期限约定试用期，如试用期表现突出，公司将考虑缩短试用期。

(4)在合同期内，公司若发现员工提供情况不符或不实，公司将随时与之解除劳动关系，并不支付任何经济补偿金。

(5)工龄计算。本公司工龄是从员工与公司第一次签订劳动合同时起开始计算。(6)变动呈报。员工有以下事项变动时，应立即向公司报告： @姓名、住址或联系办法发生变化时；

@新取得某种学历、技能、资格、称号时；

@自己和直系亲属情况发生变动时(出生、死亡、结婚、离婚等)。

第六条 工作岗位的调整

(1)公司可根据工作需要，并依据员工的专业、特长、工作能力和表现，与员工协商调整员工的工作岗位。

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共11页(2)为保证工作的连续性，员工工作调动时，须按规定妥善交接工作(包括业务信息、联络资料、办公用品、办公资料、工具、产品等)。(3)工作变动的员工应在指定的时期到新岗位报到。

第七条 教育培训。包括思想素质教育和提高业务技术水平教育，员工应认真接 受教育和培训。员工自己业余接受与工作有关的培训，在申请培训前，如获准行领导批准，培训后凭有关证书，公司可报销学费。

第三章

劳动合同

第八条 公司的劳动合同是根据《中华人民共和国劳动法》（下称“劳动法”）、《中华人民民共和国劳动合同法》（下称“劳动合同法”）和相关的法律法规制订的，凡本公司员工均应签订劳动合同，并履行合同规定的权利和责任。

第九条 经劳动合同双方当事人协商一致，可以解除劳动合同。

第十条 员工提前三十日以书面形式通知公司，可以解除劳动合同。员工在试用期内提前三日通知公司，可以解除劳动合同，但应按公司要求在离职前办理工作交接。

第十一条

公司有下列情形之一的，员工可以解除劳动合同：

（一）未按照劳动合同约定提供劳动保护或者劳动条件的；

（二）未及时足额支付劳动报酬的；

（三）未依法为劳动者缴纳社会保险费的；

（四）公司的规章制度违反法律、法规的规定，损害劳动者权益的；

（五）法律、行政法规规定劳动者可以解除劳动合同的其他情形。

公司以暴力、威胁或者非法限制人身自由的手段强迫劳动者劳动的，或者公司违章指挥、强令冒险作业危及劳动者人身安全的，员工可以立即解除劳动合同，不需事先告知公司。

第十二条 员工有下列情形之一的，公司可以解除劳动合同：

（一）在试用期间被证明不符合录用条件的；

（二）严重违反公司的规章制度的；

（三）严重失职，营私舞弊，给公司造成重大损害的；

（四）员工同时与其他用人单位建立劳动关系，对完成公司的工作任务造成严重影响，或者经公司提出，拒不改正的；

（五）因劳动合同法第二十六条第一款第一项规定的情形致使劳动合同无效的；

（六）被依法追究刑事责任的。

第十三条 有下列情形之一的，公司提前三十日以书面形式通知员工本人或者额外支付员工一个月工资后，可以解除劳动合同：

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（一）员工患病或者非因工负伤，在规定的医疗期满后不能从事原工作，也不能从事由公司另行安排的工作的；

（二）员工不能胜任工作，经过培训或者调整工作岗位，仍不能胜任工作的；

（三）劳动合同订立时所依据的客观情况发生重大变化，致使劳动合同无法履行，经公司与员工协商，未能就变更劳动合同内容达成协议的。

第十四条 有下列情形之一的，劳动合同终止：

（一）劳动合同期满的；

（二）员工开始依法享受基本养老保险待遇的；

（三）员工死亡，或者被人民法院宣告死亡或者宣告失踪的；

（四）公司被依法宣告破产的；

（五）公司被吊销营业执照、责令关闭、撤销或者公司决定提前解散的；

（六）法律、行政法规规定的其他情形。

第十五条 有下列情形之一的，公司应当向员工支付经济补偿：

（一）员工依照劳动合同法第三十八条规定解除劳动合同的；

（二）公司依照劳动合同法第三十六条规定向员工提出解除劳动合同并与员工协商一致解除劳动合同的；

（三）公司依照劳动合同法第四十条规定解除劳动合同的；

（四）公司依照劳动合同法第四十一条第一款规定解除劳动合同的；

（五）除公司维持或者提高劳动合同约定条件续订劳动合同，员工不同意续订的情形外，依照劳动合同法第四十四条第一项规定终止固定期限劳动合同的；

（六）依照劳动合同法第四十四条第四项、第五项规定终止劳动合同的；

（七）法律、行政法规规定的其他情形。

第十六条 经济补偿按员工在公司工作的年限，每满一年支付一个月工资的标准向员工支付。六个月以上不满一年的，按一年计算；不满六个月的，向员工支付半个月工资的经济补偿。

员工月工资高于公司所在直辖市、设区的市级人民政府公布的本地区上职工月平均工资三倍的，向其支付经济补偿的标准按职工月平均工资三倍的数额支付，向其支付经济补偿的年限最高不超过十二年。

第十七条 公司应当在解除或者终止劳动合同时出具解除或者终止劳动合同的证明，并为员工办理档案和社会保险关系转移手续。

第十八条 员工违约解除合同以及员工因过失被解除合同的，员工应在其离职前赔偿公司为其支付的培训费用和招收录用费（指通过猎头公司介绍的，按支付猎头公司的协议费用计算），赔偿方式按双方签订的培训协议和劳动合同的规定的方式支付。

第十九条 员工在公司任职期间，开发的所有软件、硬件或成果均为公司所有，包括为客户或公司制作的工作软、硬件和产品，不得以个人的名义转让或出售。公司与员工双方解除劳动合同后，员工不得将公司的任何文件、凭证、票据模版、商业秘密、客户情况及计算机知识版权等资料带走；并应在规定的时间将工作交接完毕，否则因此给公司带来的损失均应由员工赔偿。

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员工离开公司时，必须归还所借公司的物品，还清所欠公司债务。

第四章 员工纪律

第二十条 遵纪

(1)遵纪守法，严守机密，执行规章，服从分配，听从调动。

(2)以主人翁的态度关心公司的经营管理，爱护公物，反对铺张浪费。(3)各级管理人员和员工对违纪现象有监督和批评的义务。

(4)员工不得迟到、早退、旷工，不得代他人签到，不得擅离职守。如有急事或因病不能到岗，应通过电话及时报告部门总（副总）经理或人事。(5)不得在外兼职或自己从事经营其它业务。(6)未经许可不得在公司内摄影或带人参观。

(7)各部及员工之间，在工作上应相互配合、真诚协作，不埋怨，不推诿，不扯皮，同心协力，解决问题。

(8)各级人员对于安排的工作，务求准确、及时、圆满地完成。

(9)公司实行逐级请示报告制度，除特殊情况，不得越级；上级有所指示也应循序而下，以免脱节。

(10)办公时间内不可用电话作私人用途；不可利用公司办公地点约见亲戚朋友，除非紧急事情并经管理层批准。

(11)办公时间不得阅读与工作无关的书报杂志；同事间不得闲聊。

(12)上班要求着正装，干净整齐；不允许在工作时间穿运动装或牛仔服。(13)办公室内严禁吸烟、严禁进行赌博活动、饮用含酒精饮料及违禁药品。(14)未经行长/副行长批准，不得收取客户或供应商赠送之价值超过人民币一百元的礼物，收授礼物时须根据公司有关规定办理。

(15)不允许有虚报资料、擅改文件等不诚实行为。不得做出或发生有损公司信誉的行为或言论。

(16)有关公司、客户及同事资料，未经上级同意及批准，不可外泄及影印；在公司严禁使用自己的电脑软件。

第二十一条 违纪(1)轻度违纪

@员工出勤不按规定打卡，或委托他人及代替他人打卡； @仪容姿态不佳，装饰不符合要求，衣冠不整洁； @迟到、早退、串岗、脱岗(30分钟以内)；

@随地吐痰、乱丢烟头、纸屑、杂物，在公司内喧哗； @损坏公物；

@上班时间做与公司无关的事情。(2)重度违纪

@擅离工作岗位，未经批准擅自掉换班次，经常迟到、早退，累积旷工一天；

@上班时间打瞌睡、闲聊、看书报、干私活、吵架； @不接受上级检查，未按要求执行上级命令； @严重违反公司规章制度；

@在禁止吸烟的地方吸烟，工作时间饮酒；

@泄露公司机密，遗失公司钥匙、印章、单据和支票等； @违反中国计划生育规定；

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共11页 @有下流言行和不道德行为；

@不按规定保管或使用各种公用物品；

@两次轻度违纪视为一次重度违纪。

(3)严重违纪

@打架斗殴；

@拒不执行上级命令；

@连续或累积旷工两天以上(包括两天)；

@工作时间睡觉；

@制造谣言或恶意中伤他人；

@私自动用或损坏消防及安全设备；

@ 因玩忽职守，违反技术操作规程和安全操作规程而威胁他人生命安全，造成设备损坏，造成重大损失或浪费；

@利用职权谋取私利；

@指挥失误，造成重大事故或经济损失；

@偷窃公司及他人财物未构成犯罪；

@对他人构成威胁、恫吓或有其他流氓行为；

@弄虚作假，隐瞒不报；

@触犯治安管理条例或其他违法行为被公安机关处分；

@两次重度违纪视为一次严重违纪。

第五章

考核及奖罚条例

第二十二条

考核

公司实行责任目标管理制度，每年第一季度与员工签订工作目标责任书，每半年，部门领导会根据目标完成的进度和成效，对落后的进行评估，分析其存在的问题，并找出和制订改进的办法。所有员工的全年考评安排在来年第一季度内，根据每个员工完成上年责任目标情况、工作能力及管理能力等进行逐级综合考评，考评分为优秀、良好、合格及不合格四个等级，的综合考评结果将会影响到员工岗位级别的晋级、加薪、奖金及工作岗位的明确等。

第二十三条

奖励

(1)奖金：根据公司效益及个人工作成绩、工作表现确定奖励，分为基本年终奖、绩效年终奖。对当年受聘不足半年者，不发放年终奖。

@基本年终奖：公司将于年底多发一个月的薪酬作为基本年终奖；基本年终奖计算标准：每工作一个月加发月薪的十二分之一。

@绩效年终奖：公司实行责任目标管理制度，每年第一季度与员工签订工作目标责任书，并在来年第二 季度内根据员工完成上年责任目标情况，发放一至六个月不等的工资作为奖金。

当年入职不满六个月的员工及已提出辞职申请人员将不享有绩效年终奖。

(2)晋级、加薪：对于表现突出，考核为优秀者，公司将在根据具体实际情况给予晋级、加薪。

第二十四条 处分办法

(1)轻度违纪者，公司可给予警告处分。

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共11页(2)连续三次轻度违纪者，公司将给予严重警告处分。(3)重度违纪者，公司给予严重警告处分。(4)员工当月迟到（以超过九点十五分计算），第一次不扣工资，第二次及以上，扣半天工资

(5)累计两次重度违纪者，公司将给予最后警告处分。

(6)

严重违纪造成重大经济损失或触犯国家法律者，公司将与其解除劳动合同处理。

(7)

对于定期考核及考核不合格者，公司将随时约谈，限定时间要求改正。如限期改正后仍无法达标的，公司可与其解除劳动合同。对不能适应本职工作者，公司将给予机会进行岗位调整，岗位调整后工资将重新核定。

(8)

违纪员工应填写违纪过失单，由总经理以上人员提议签发，签发时需写明违纪事实及处罚项目，违纪者需在违纪单上签名，如拒绝签名，违纪单依然有效。拒签情节将记录在案。违纪单一式叁份，一份存违纪人所在部门，一份存人事部，一份交违纪人。

第六章 工作时间及考勤管理

第二十五条 工作时间：员工每天工作8小时，每周工作时间40小时。

上班时间：上午9:00---下午6:00

午餐时间：中午12:00---1:00

第二十六条 特殊工作时间

(1)为保证员工正常的休息，公司明确规定，在正常情况下，除特殊岗位的员工，原则上不安排加班。在工作需要时，特殊岗位的员工可以延长工作时间, 一般每天不得超过一小时；因特殊原因需要延长工作时间的，每月延长工作时间不得超过 36小时。自然灾害、事故、排除故障除外。(2)在工作时间以外加班，公司将按照国家规定标准支付加班费。发生加班前，员工应事先填写加班申请表，注明加班申请理由，报部门总经理和行长/副行长批复；无审批手续，人事部不予承认。

(3)公休日加班累计8小时倒休一天，倒休应在加班后15天内申请休完，过期无效；倒休前需经所属领导同意；公休日加班或工作日加点，公司将按规定支付员工加班费。

(4)由于工作和生产需要，委派员工出差，在执行任务时，按正常出勤对待。出差期间有公休日需安排同等时间倒休（倒休规定同上款）或按规定支付加班费。员工出差前，必须填写出差申请表，呈报部门总经理和行长批复后，方可出差。

第二十七条 员工加班及出差补助标准

(1)工作日延长工时加班的，为本人工资标准的150%；(2)周休日加班又不安排补休的，为本人工资标准的200%；(3)法定公休假日加班的，为本人工资标准的300%；(4)本人日工资标准=月工资  21.75。

(5)中国境内外(北京除外)出差，每天补助200元人民币（境内出差补助凭票据报销）；为出国开会、培训办理的签证费由公司支付。

(6)报销金额在500元以下的由部门总（副总）经理审批，1000元以下的由部门总经理审批；在1000元以上的(包括1000元)必须由行长或副行长审批。

第6页

共11页(7)加班至晚7点以后，员工可打车回家。

第二十八条 假期的规定(1)员工的公休日

@周休日，依社会统一公休日确定(特殊工种除外)； @“三八”妇女节，女性休半天；

@“五四”青年节，28岁以下青年休半天； @清明节一天；

@“五一”劳动节一天； @端午节一天； @中秋节一天

@“十一”国庆节三天； @元旦一天； @春节三天；

公休日如果适逢周末，应在工作日补假。妇女节、青年节适逢周末，则不补假。应享有前述两节的员工在两节期间照常工作的，按规定公司不支付加班工资。(2)有薪休假

@公司正式员工均可享受有薪休假，每年可享有15天。假期应在本内使用，不得延至下年合并使用。因工作需用不能休假的，经行长/副行长批准，可视情况顺延至来年第一月内使用。

@有薪休假只能按天计算，不能以小时数累计； @有薪休假一年中至少一次连续五天。

(3)其他假期

@事假(首先应从年假中扣除)：员工因个人原因不能上班或工作时间因私事外出、会面等，应事先履行请假手续。事假期间不发工资。

@婚假：员工休婚假，须持结婚证书请假。婚假应连续计算，公休日计算在内。

一般婚假：三天

晚婚假期：十天(晚婚标准：男25岁，女23岁)

@丧假：五天(限父母、配偶、子女、抚养人、公婆、岳父母死亡)@学校召开家长会，凭学校通知，经领导核实同意每学期给予半天假期。

第二十九条 休假的申请、批准手续

(1)员工休假时，应事先填写请假单，经所属领导批准后方可休息。请假五天以下者，需经部门总（副总）经理 批准；五天（包括五天）以上者，需经行长或副行长批准。凡未经批准休息者，一律按旷工处理。

(2)因病和其它特殊原因不能事先请假时，需迅速用电话或委托他人向所属领导报告。事后需持有关证明从速办理补假手续。没有履行请假手续或谎报的按旷工处理。

(3)除非特殊原因，休假申请必须提前5个工作日，凡在重大节日(春节、十一)期间申请休假的，必须提前15个工作日提出申请，否则不予批准。

第三十条 无年休假的规定

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共11页 员工有下列情形之一的，不享受当年15天的有薪休假：

(一)本公司累计工作满1年不满10年的员工，请病假累计2个月以上的；(二)本公司累计工作满10年不满20年的员工，请病假累计3个月以上的；(三)累计工作满20年以上的员工，请病假累计4个月以上的。

第三十一条 考勤管理

(1)出勤、迟到和早退均以出勤记录为准。员工每天上班时应刷卡。非本人刷卡将受到严重处罚。早上直接外出办事或外出办事晚上不能回岗的，必须事先征得部门总（副）总经理的同意。(2)

因天气原因或特殊情况迟到者，不以迟到论处。但该情况应得到公司的认可。(3)旷工

@未经领导批准，擅自不上班或假期期满后未经批准，不按时上班者；

@员工09:15到岗不记迟到、每月允许一次迟到至09:30不扣薪；迟到、早退30分钟以上，视为旷工半天；擅自无故离岗2小时的，视同旷工半天；超过2小时，按旷工1天处理。

第七章

工资

第三十二条 劳动报酬

基本包括：(1)基本工资；(2)奖金；(3)加班工资。

第三十三条

(1)工资实行月薪制。每月的28日发工资，如该日为休息日或节假日的，则提前到最近的工作日支付。迟到、早退、缺勤、加班等费用在次月工资中扣除或补发。

(2)员工中途加入或退出公司，或被公司辞退时，按实际劳动时间计算可发给工资。

第三十四条 工资以人民币形式计发。

第三十五条 基本工资按每个人的工作能力、经验等决定。

第三十六条 员工薪金可因下列情况调整：(1)试用期满而表现令人满意者；(2)工作特殊优异者；(3)晋升。

第三十七条 员工须遵守国家关于个人收入所得税的有关规定，公司将为员工代办缴税手续。

第八章

福利和社会保险

第三十八条 公司依据国家有关规定，发展员工福利事业，改善集体福利，不断改善员工的福利待遇。

第8页

共11页 第三十九条 公司和员工依法提交住房公积金，提交比例根据北京市政府相关规定确定。

第四十条 公司和员工依法参加社会保险，缴纳社会保险费。

第四十一条 员工患职业病或因工负伤、致残、患病或死亡的待遇按照国家有关 规定执行。

第四十二条 患病与病假

--员工每年享有30天全薪病假；

--超过30天全薪病假，员工每年享有30天（节假日、周末连续计算）扣薪病假，扣薪病假日工资的计算方法：个人实际月工资  21.75天 x 1/3 x病假天数

--超过30天扣薪病假，员工凭医院诊断书进入医疗期，按规定领取医疗期工资，可以低于北京最低工资标准，但不得低于最低工资标准的80%。

--病假以指定医院医生的诊断书或病假条作为请假依据(急诊除外)；无病假诊断书的病假，一年累计不得超过三天。凡连续两天以上的病假，必须向人事部门出示正规医疗机构开具的病假诊断书。

--带薪病假最小计算单位为半天，超过半天者，按一天计算。

第四十三条 生育

(1)女员工孕期检查、加餐、哺乳时间

--怀孕期间每月给予半天进行定期孕期检查；

--员工怀孕期间每天上下午各有15分钟补充食物时间；

--生育后，小孩未满一周岁，每天上下午各有30分钟的哺乳时间；--享受上述时间的，应经公司领导批准，按出勤对待。(2)产假、计划生育假

公司执行国家及地方政府有关计划生育的政策法规，女员工享有有薪产假98天，产前、产后连续计算产假。产假应将公休日计算在内。

产假

天，其中产前休假15天 难产假

增加产假15天

双生假

每多生一个婴儿增加产假15天

晚育假

增加产假30天(已婚女员工24岁以上生育第一胎为晚育)，26岁以上男员工有第一个孩子时，可享受晚育奖励假10天，奖励假应将公休日计算在内。

女员工休产假及男员工休晚育奖励假，均应提前一个月向部门总经理提出，以便安排工作。女员工人工流产，怀孕四个月以上的可享受42天产假；四个月以下的可享受15-30天产假。

第九章

劳动安全、卫生

第四十四条 为保证公司员工在工作过程中的安全、健康，为使公司财物免受 损失，全体员工都要认真履行公司各级、各类安全责任制中本岗位的职责，遵章守

第9页

共11页 纪，服从管理，因违章导致事故时，视情节和损失程度的轻重，要追究当事人和上级领导的责任，并予以相应的处罚。

第四十六条 新员工和变换工种的人员，接收部门应及时对其进行安全教育。特 殊工种的人员，均须经专业培训并考试合格，凭证操作。

第四十七条

公司的重点设备均须由专人负责，非责任者不得随意操作。由于责任者过失而造成事故时，要追究其责任。非责任者随意操作他人负责的机械设备，发生事故时，当事人及上级领导同时追究责任。

第四十八条 员工遇有严重危及人身安全的情况，有权停止操作并及时报告领导 处理。对违章作业者，每位员工都有权制止其操作，对违章指挥者，员工应予抵制，并立即向上级报告。

第四十九条 消防器材要定点存放、专人负责，不得挪做它用。要普及消防器材 设备使用常识，做到出现险情时能迅速使用，减少损失。一旦发生事故时，要服从现场指挥的命令。

第五十条 有关治安保卫、消防管理、安全行车制度等，按有关规定执行。

第十章

商业秘密、保密条款及专利权

第五十一条 员工应承诺在双方存在劳动关系的期间及之后，以及保密协议规定的期间内，不向第三方泄露在公司期间获得的有关本公司经营、开发、技术、贸易、保安政策等方面的机密信息。

第五十二条

依据《中华人民共和国反不正当竞争法》的规定，商业秘密具有

新颖性、价值性及秘密性，公司员工违反劳动合同及保密协议约定的保守商业秘密的要求，披露、使用或者允许他人使用该秘密，应视为侵犯商业秘密，对于该种违法行为，公司将追究其法律责任。

第五十三条 员工的报酬是公司与员工之间的秘密，禁止员工之间或向公司外部 泄露。

第五十四条

依据《中华人民共和国专利法》的有关规定，公司员工完成的职务发明创造，申请专利的权利属于我公司；非职务发明创造，申请专利的权利属于发明人或设计人。

第十一章

劳动争议

第五十五条

劳动争议发生后，双方应协商解决，协商未果的，任何一方可依法向劳动争议仲裁委员会申请仲裁；对仲裁裁决不服的，可以向人民法院提出诉讼。

第十二章

附则

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共11页 第五十六条 员工申辩权

公司员工对所受奖励、处分不服，或有其它问题需用申辩的，可在7天内向公司有关部门或领导提出。在未做出新的决定前，仍按原决定执行。

第五十七条

各部门制订的其他管理制度如与本手册相抵触时，应以本手册为 准。

第五十八条

对弄虚作假、骗取奖励的员工，在撤消其所得奖励的同时，给予相应的处罚，并通报全公司。

第五十九条

本手册于下发之日起执行。

第六十条

本手册解释权在公司。

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