保险公司二元网点开设操作指引16页

第一篇：保险公司二元网点开设操作指引16页

二元网点开设操作指引（2012版）

目录

引言........................................................................................................................2 第一章 总则..................................................................................................................2

1、适用范围...........................................................................................................2

2、参考依据...........................................................................................................2

3、二元网点筹建流程图及二三级机构各主要部门和角色职责简介...............2 第二章 各项筹建工作操作指引..................................................................................2

一、进入筹建期之前各项工作操作指引.............................................................3

1、外勤筹建负责人的选拔、确认和培养...........................................................3

2、内勤推动人力的选拔、确认和培养...............................................................3

3、网点设立申请...................................................................................................5

4、二元网点筹建工作启动和宣导会...................................................................7

二、筹建期内各项工作操作指引.........................................................................8

1、筹备期资源申请标准及流程...........................................................................8

2、新设二元网点职场租赁、装修.......................................................................8

3、专项资产的申请、采购和配置.......................................................................9

4、筹建期间品牌宣传...........................................................................................9

5、筹建期间外勤人力招聘、培训与留存.........................................................10

6、后援支持准备.................................................................................................11

7、开业验收准备工作.........................................................................................11

8、开业验收申请.................................................................................................12

9、保监局验收.....................................................................................................14

10、证照办理.......................................................................................................14

11、登报公告.......................................................................................................14

12、筹建期间与监管机关的沟通与协调...........................................................15

13、网点开业庆典...............................................................................................15

引言

二元市场幅员辽阔，潜力巨大，是未来五年寿险人力和保费新的增长点和主要来源，是在全国范围内实现挑战新高，超越国寿的重要市场。促进二元市场发展，提升二元市场份额是寿险近年来最为重要的发展战略之一。为规范二元网点开设，提高开设成功率，特制定本操作指引。

第一章 总则

1、适用范围

本指引适用于二级机构本部、中心城市、三级机构在二元市场辖区内设立分支机构，包括支公司、营业部、营销服务部。

本指引所列举各项操作细则均以二元网点常态运作为基准，各机构可有选择的进行参考和借鉴。

2、参考依据

本指引参考《XX人寿分支机构管理制度》、《分支机构管理作业指导》、《二元网点开设管理办法》等公司内部相关制度的规定，并结合各机构在网点规划开设中的实际操作经验，制定本指引。

3、第二章 各项筹建工作操作指引

一般来说，网点设立需经过规划计划和筹建准备两大阶段，即本指引所区分 的进入筹建期之前和筹建期两个阶段，机构取得当地保监局同意筹建的通知后即进入为期6个月的网点筹建期。两大阶段中各项筹建工作相互关联，联系紧密，任何一项工作的拖延都会影响网点的开设进度，因此二三级机构负责人的重视关注程度，各职能部门之间配合的紧密顺畅程度，对于网点能否按期开设具有至关重要的意义。

每年8-10月开展次年度二元网点开设计划的制定与上报，在此之前机构应做好相应的规划工作，并结合总公司要求和机构自身现状、发展规划以及拟开设网点市场客观情况，制定并上报次年二元网点开设计划，由总公司二元发展部评估审核，最终以红头文件形式挂网公布。具体规划和计划制定工作详见《二元网点开设管理办法》相关内容。

进入筹建期之前的各项主要准备工作包括外勤负责人、内勤推动人员的选拔和培养，总公司红头批复的申请，报保监局筹建材料的准备与报送以及筹建启动宣导会的召开等。待收到保监局同意筹建的通知之日起，即进入为期6个月的筹建期。筹建期各项工作围绕网点职场准备，外勤人力储备展开，以最终取得经营保险业务许可证和营业执照为目标，具体包括专项资源的申请，职场的租赁与装修，专项资产的申请、采购与配置，筹建期品牌宣传，外勤人力的招聘与培训，各项后援支持工作，内部开业验收，报保监局开业材料的准备与报送，保监局验收，证照的办理和开业典礼的操办等。具体工作操作事项请参考如下：

一、进入筹建期之前各项工作操作指引1、2、内勤推动人力的选拔、确认和培养

合适的内勤推动人力的选拔对二元网点建立科学可控的经营管理平台具有十分重要的意义。在正式进入筹建期前，应选定出合适的内勤推动人员，以辅助各项筹建工作顺利展开，推动新设二元网点达成既定的人力、保费目标。

（1）配置标准和筹建期间主要工作事项

按照最新二元专项资源投入标准，对新设营销二元网点前半年每两个网点配

置一名专项推动人员，对新设区拓二元网点第一年每个网点配置一名专项推动人员。在筹建期，该推动人员主要负责网点筹建期间与二、三级机构职能部门的沟通和联系，协助落实和实施网点层面的筹建工作，如新设职场选址、签订租赁合同、督导职场装修、办理消防证明、办理企业名称核准通知书、营业执照等；负责将公司各项政策、资源、方案等重要信息传达和宣导给外勤负责人及外勤队伍；辅助外勤负责人做好筹建期增员面谈和人力推动工作；辅助三级机构培训部组织与安排网点储备人力参加新人生产线各类培训；参与网点基础管理平台的搭建等。

（2）选拔模式

由二、三级机构各职能部门对日常表现优异、有晋升潜质、有发展意愿及其他符合条件的员工进行推荐，再经筛选、审核、面试后予以确认；或由二、三级机构组建招聘委员会和评审组，召开内部竞聘说明会，经过竞选和评审，确定出合适的候选人。

（3）选拔标准：

必备的候选条件需考虑如下因素： ①具备一定的社会经验及团队管理经验； ②在机构的日常工作中表现优异；

③本人有强烈的发展晋升意愿，且协调、沟通和执行能力出众； ④D类潜质人员； ⑤网点当地人优先；（4）最终确认

参照上述标准，及参考面试选拔的表现，由三级机构总或二级机构分管销售总亲自进行确定性面谈，说明网点阶段发展目标和要求，并制定发展职涯规划，确定最终合适的内勤推动人力；

（5）培养模式

参加总公司组织的辅导专员养成培训班和各类制式专项培训课程；组织到营业区实习，参与营业部运作管理；搭建定期召开网点推动人员和辅导专员月度例

会的会议平台，学习与提升网点内勤人员的管理技能；搭建经验交流分享平台，定期组织赴优秀营业区观摩学习，共享成功经验。

（6）职涯规划与考核：

职涯规划以晋升为导向，网点内勤推动人员在推动期满之后，若继续担任驻点辅导专员，持续推动和督导二元网点发展，则视其工作表现和网点发展成果，给予其不同的晋升和发展机会；

人员考核以结果为导向，针对推动人员制定科学量化的考核方法，以网点不同发展时期侧重的KPI指标达成状况和其自身工作态度为参考，综合评定考核期得分；并以此作为其任职期满后晋升与否的主要依据。

3、网点设立申请

筹建期前各项基本工作准备完成后，根据次年度新设网点计划筹备时间安排，至少较筹备时间提前两个月，由二级机构企划部向总公司提交OA签报申请，获取总公司以红头文件形式下发的关于同意设立XX分支机构的批复。此申请可以与筹备期资源一并打签报申请，也可单独申请。具体操作详见《二元网点开设管理办法》相关内容。

签报审批通过后，由集团办公室制作同意设立的批复文件并加盖公章后转寿险行政部，寿险行政部按要求将批复邮寄到二级机构行政部；或以远程公章打印形式直接从二级机构行政部专用打印机出稿；由二级机构行政部文件管理员递交给二级机构企划部相关工作人员。

得到总公司红头批复后，由二级机构企划部持该文件向当地保监局提出设立分支机构的申请，通常包括如下材料：

(1)筹建申请。申请应为正式文件，并用“请示”文种。申请文件应准确说明申请筹建原因、筹建机构的全称和简称、筹建负责人，并且以清单方式列明所有附件材料，每项附件材料应为独立材料，装订顺序应与附件材料清单一致。筹建机构名称应根据当地保监局具体要求统一、规范，但因各地监管机关要求差异，筹建机构命名规则略有不同。通常县级支公司为：中国XX人寿保险股份有限公司XX支公司，或中国XX人寿保险股份有限公司XX市XX支公司；县级及乡镇营

销服务部为：中国XX人寿保险股份有限公司XX中心支公司XX营销服务部。具体命名应以当地保监局要求为准。

(2)总公司红头批复文件。

(3)申请前连续两个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告。一般通过区域企划部下发给各二级机构企划部机构管理岗，分完全版和简单版两种。

(4)上一年度公司治理结构报告。一般通过区域企划部下发给各二级机构企划部机构管理岗。

(5)分支机构设立的可行性论证报告，内容应应包括但不限于：当地国民经济情况，当地保险市场情况，当地保险市场发展前景，在当地拓展业务的优势及困难；近三年业务发展计划，三年经营成果预期，三年投入产出分析等内容；设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明。

(6)申请人内控制度。申请人内控制度包括分支机构考核、资金管理、单证印章管理、业务财务流程、人事管理、培训管理、客户服务、稽核监督、反洗钱等制度。一般由稽核部牵头各业务部门提供并定期更新。

(7)申请人分支机构管理制度。分支机构管理制度应至少包含下列内容：一是各级分支机构的职能；二是各级分支机构人员、场所、设备等方面的配备要求；三是各级分支机构设立、变更、撤销的内部决策制度流程；四是上级机构对下级分支机构的管控职责和措施；五是违反分支机构管理制度的责任追究办法。该制度一般由稽核部牵头各业务部门提供并定期更新。

(8)申请人作出的其最近2年无受金融监管机构重大行政处罚和已设立的其他分支机构最近6个月内无受重大保险行政处罚的声明。

(9)拟设机构筹建负责人简历及相关证明材料。筹建负责人应符合分支机构高级管理人员任职资格条件或营销服务部负责人条件，并按照《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》等相关规定上报申请材料。保险公司分支机构在筹建期间，因故确需更换筹建负责人的，应当及时向当地保监局报告，并提交新任筹建负责人的简历及相关证明材料。

(10)申请设立分支机构符合反洗钱要求的报告及申请人最近两年未受反洗钱重大行政处罚，不存在因涉嫌洗钱正在受到刑事诉讼的证明。

(11)当地保监局要求的其他材料。

如上所有材料在对外报送之前均需打OA签报通过各相关职能部门、分公司合规岗和机构一把手审批，审批完成后再提交印章管理系统，加盖分公司公司印章和骑缝章。材料盖章打印完成之后一般按如下流程进行装订和报送：

（1）如上所有材料盖章后均需扫描，若页数较多，只需扫描红头和盖章页，其余页使用word电子版，扫描后将扫描页粘成照片和剩余word电子版合成一份完整的盖章或红头版材料；或根据当地保监局要求进行扫描与合成。

（2）将完整的报送版材料电子版本导入“保险机构与高管人员数据填报客户端”，形成报送材料的电子版，拷贝到移动硬盘中；

（3）根据当地保监局要求形式，将所有打印盖章材料装订成册，一式三份；一般需在材料首页加报送材料清单；

（4）将装订好的一式三份的纸质版和导入报送终端的电子版材料一同报送至当地保监局接收部门；

（5）报送完成后，在监管审核期间内，做好与监管部门的沟通与交流，若有问题则及时对材料进行补正修订，确保保监局能如期下发同意筹建的通知。

部分报送材料模板请参考附件1。

4、二元网点筹建工作启动和宣导会

在各项基本准备工作就绪后，应由二级机构一把手或由其指定的干部召集管理、技术支持线中涉及的各职能部门、各层级负责人召开二元网点筹建工作启动和宣导会，再次宣导解读二元各项政策、资源支持与二元发展规划及举措，明确各部门、各层级负责人在筹建过程的职责和定位，网点外勤负责人的职责和规划，以及新设网点达成阶段目标和要求。并研讨和制定网点筹建工作行事历以及建立日常沟通例会制度，确保网点筹建工作按时展开，定期沟通，保证计划开业进度。

二、筹建期内各项工作操作指引

自收到保监局下发的同意筹建的通知之日起，即进入为期6个月的二元网点筹建期。具体筹建工作介绍如下：

1、筹备期资源申请标准及流程

各二级机构根据网点开设时间进度，可在筹建期前后，分批分期申请筹备期各项资源；也可与申请总公司设立批复签报一起，在进入筹建期前进行申请。详细筹备期资源费用配置标准、申请使用流程参见《二元专项资源使用指导手册》。

2、新设二元网点职场租赁、装修

在正式进入筹建期前，新设网点所在三级机构行政部门工作人员，应参考本机构过去三年人力发展情况，依据新设网点业务及人力发展三年规划，来确定租赁面积，并提前物色合适的职场，以便进入筹建期后尽快落实具体租赁事项。

职场选址以方便业务人员展业和客户办理相关业务为基本出发点，并综合考虑拟租职场的消防安全，详细参见总公司下发的《机构职场租赁管理办法》中的职场选址标准。建议新设二元网点职场应选用商用房，鼓励设置于当地政府机构、金融网点集中区，并保持营业场所相对稳定，连续使用时间原则上不短于2年。

由三级机构行政部门负责准备职场租赁签报所需的各项附件，并提交二级机构行政部审核；由二级机构行政部以印章使用/合同审批单模式，通过职场管理系统提交职场租赁签报。

职场签报审批后即按相关规定签订租赁合同；除合同双方保留、归档外，需报送二级机构企划部，作为开业验收报告的附件，上报当地保监局。需注意，租赁合同签订时间不应早于当地保监局同意筹建通知的下发时间。

职场租赁合同签订后，由三级机构行政部门向二级机构行政部提交装修申请；二级机构行政部进行装修立项，并以竞价谈判（即询价）或公开投招标的方式确定装修施工承包商。详细租赁、装修要求和流程参考《机构职场租赁管理办

法》、《机构职场装修管理办法》与《关于下发营销/区拓职场及业服柜面装修手册的通知》。

3、专项资产的申请、采购和配置

按照二元网点专项资源配置标准，实物资产申请由资产使用人或资产协管员通过EOA系统提交资产申请签报，二、三级机构行政部门负责权限内资产的采购；二级机构财务部负责资产采购预算的审批和导入；三级机构行政部门和网点推动人员将专项资产统一配置到新设二元网点职场；由三级机构行政部门负责网点网络的开通与维护（如三级机构无IT人员，则由二级机构IT人员负责），从而保证新设二元网点日常办公所需。

4、筹建期间品牌宣传

自当地保监局下发同意筹建XX分支机构的通知后，该网点即进入正式的筹建期，筹建期内不得从事任何保险经营活动，但可进行相应该网点的人力招聘、人员培训、品牌宣传等相关筹备工作。

网点筹备期品牌宣传的首要目标是：提升品牌知名度，让更多的人知道XX、了解XX的业务范围。门楣招牌应尽可能扩大面积、要醒目，同时要兼顾晚上的视觉效果。二元网点所在县域、乡镇市场有别于一元城市市场，所有宣传资料除了要遵循公司统一的CI规范，沟通的语言和风格应遵循入乡随俗、通俗易懂的原则，拉近与当地居民的距离。

宣传渠道建议选择成熟、有品质感、能够体现公司实力和专业性的媒体，符合公司的品牌形象。注意考量所选媒体的关注度、人流量、显示效果、广告环境等因素。具体形式建议：

（1）户外广告形式：主干街道户外大牌、公交站牌广告、车体广告等，不建议选择刷墙形式，不利于体现品牌的专业性；

（2）电视字幕广告：屏幕上的游走字幕。选择当地主流电视台，高频次滚动播出增员信息或公司介绍等，加深印象；

（3）当地收听较多的乡村广播；

（4）发放各类宣传资料、行销辅助品。各类宣传资料和行销辅助品内容宣传的应当是公司及品牌，不要针对产品，否则容易被认定为筹建期间开展保险经营活动。同时对于发放资料的落款，除非当地监管机关允许，否则应当统一为总公司名称或省级分公司名称。行销辅助品中的产品说明书筹备期建议暂不对外发放，而彩页则根据其内容按照前述标准判断是否可以发放，礼品需根据礼品赠送方案进行合规评估后发放。

因保监会明文规定，筹建期内不得从事任何保险经营活动，且新设网点未获得保监局同意开业的正式批复，因此筹建网点在筹建期间需注意凡是涉及该网点名称的宣传活动，应严格按照当地保监局监管要求操作，以规避监管风险。如河北监管要求在正规名称后加“筹”字（例：中国XX人寿保险股份有限公司顺平支公司（筹））。

5、筹建期间外勤人力招聘、培训与留存

根据监管要求，应有一定数量的外勤人力储备方能申请开业验收，因此进入筹建期后即要按相关规定和要求，招聘外勤人力，并纳入新人生产线体系，开展相关培训。

（1）招聘原则：根据该网点经营模式，参照相应的营销/区拓基本法对外勤人员的招聘原则，进行增员面谈、面试和筛选；

（2）招聘方式：在不违反监管要求的前提下，有选择的进行创业说明会，缘故转介绍，或通过正规的招聘广告进行人员招聘；

（3）筹建期间新人培训：对筹建期间该网点招聘到的新人，正常纳入所属三级机构的新人生产线体系内，按人数循环进班，严格要求参训率、出勤率。网点筹备人力的培训方式应按照机构自身培训师资状况和要求，选择集中式或当地式。

（4）为规避监管风险，筹建期间所招聘的外勤人力应为储备人力，各机构应妥善安排以确保储备人力在筹建期间的留存。

6、后援支持准备

在二元网点，后援业务流程主要为扫描仪+物流模式及物流模式。在新设二元网点筹建期内，后援各职能部门应做好如下准备工作：

（1）做好物流配送的相关准备工作，保证物流频次和时效性；

（2）由二级机构两核管理部负责评估新设二元网点是否具备签订协议医院的标准；若符合，则负责协议医院的确定；

（3）二级机构/三级机构各后援职能部门定期向网点相关工作人员开展关于后援操作方面的培训；在使用扫描仪+物流模式的二元网点，需由二级机构统筹，提前对扫描人员进行文档相关技能的培训，掌握文档作业的整体流程和扫描实务作业，并了解档案保管相关知识，确保文档作业的品质。

7、开业验收准备工作

由二级机构企划、行政、运营等职能部门组成公司内部验收小组，对新设职场和筹建工作进行现场检查和验收，主要侧重职场安全、资产配置、IT设备及网络配置、培训记录、筹建负责人政审等方面，确保各项筹建工作完全符合《保险公司管理规定》对分支机构筹建工作的要求；若发现不符合要求处，责令立即整改，以保证筹建工作符合规范化、标准化要求，职场建设、机构设置和人员配备及办公设备配备等方面符合当地保监局相关规定，满足本公司分支机构管理制度的要求。验收主要内容和注意事项如下：

1、营业场所及办公设备配备情况。《保险公司管理规定》明确要求，保险机构在经营存续期间，应当具有规范和稳定的营业场所。注意情况如下：

（1）新设职场租赁面积应满足网点外勤展业、培训和基础管理等各项工作需要；

（2）办公场所应具备基本的办公条件，保证正常的办公和业务开展需要；办公设施、信息系统、通讯设备应能满足公司业务经营发展需要；

（3）各办公区域划分应清晰明确，有合适的客户服务区域；单证存放室等应具有独立安全的办公区域，满足必要的安全要求；

（4）职场应配置完整有效的防盗、防火、防抢设施，能够保证营业场所基本安全；应提供消防验收原件，并在职场明显位置摆放消防用品；

（5）装修简洁大方，公司有关标识要统一规范；

（6）职场内不得有任何业务经营操作的痕迹，如张贴业务激励海报，业绩统计报表等。

2、内外勤员工基本情况。注意情况如下：

（1）二元网点筹建期间应对内勤推动人员和外勤储备人员进行包括诚信教育、职业道德、保险法律法规、业务知识、岗位职责、业务流程、内控制度、反洗钱等内容的培训，培训材料要合规，培训时间要充足，培训过程要有记录，保证接受培训的人员达到上岗要求；

（2）网点内勤推动人员需基本了解自身的岗位职责和网点的定位；（3）注重反洗钱防范工作，需上报保监局的筹建负责人能够准确描述反洗钱流程；

（4）强调筹建期间储备外勤人力严格遵守监管规定，未开展任何保险经营活动。

8、开业验收申请

网点筹建和内部验收及整改工作完成后，由二级机构企划部根据当地保监局要求，提交开业验收报告。验收报告通常包括如下材料：

（1）开业申请。申请应为正式文件，并用“请示”文种，申请应准确说明申请开业机构的简要情况，包括机构全称和简称、拟任高管姓名及职务、营业地址等，并且以清单方式列明所有附件材料，每项附件材料应为独立材料，装订顺序应与附件材料清单一致。

（2）保监局下发的筹建通知书和总公司红头批复。

（3）企业名称核准通知书。一般将保监局下发的筹建通知发送给各网点推动人员，由他们去当地工商局办理企业名称核准通知书，再扫描给二级机构企划部。

（4）经营区域授权委托书。由董办在分支机构管理规定中对二元网点所注

册的机构类型（支公司或营销服务部）的经营范围做界定；经营区域一般为机构所在地行政辖区内。

（5）筹建工作完成情况报告。筹建工作完成情况报告应对筹建阶段的整体情况进行详细介绍，主要包括：职场准备、内控制度、组织架构及人员配置情况、统计与信息化建设情况、人员培训情况、反洗钱内控制度情况、上级公司授信情况等。

（6）拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明。根据保监会网站上2010年8月10号新修订的《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格申请表（样表）》进行填写，并提供相应的证明材料（学位、学历证明、劳动合同、身份证）和一寸免冠证件照。拟任高级管理人员必须符合《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》的相关要求。拟任高级管理人员或者主要负责人应当是与保险公司订立劳动合同的正式员工；申请表中的综合鉴定应包含对拟任人品行、专业知识、业务能力、工作业绩等方面的评价，并加盖公章。

（7）拟设机构营业场所所有权或者使用权证明。一般是要求以扫描件的形式提供租赁合同、所租赁职场的房产证明。

（8）计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告。信息化建设情况应符合当地保监局出台的《分支机构开业统计与信息化建设验收实施办法》中相关要求。

（9）业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等制度汇编。（10）机构设置和从业人员情况报告。

（11）员工上岗培训情况报告。对内外勤员工的上岗培训情况进行说明，并附加相应的培训记录。

（12）消防证明，无需进行消防验收或者备案的，提交申请人作出的已采取必要措施确保消防安全的书面承诺。应按照拟设地规定提交有关营业场所消防合格证明或者备案证明；对于确实难以取得该项证明材料的，可以由申请人出具已采取必要措施确保营业场所消防安全的书面承诺。

（13）申请设立分支机构符合反洗钱要求的报告和最近两年未受反洗钱重大

行政处罚，不存在因涉嫌洗钱正在受到刑事诉讼的证明。反洗钱情况应符合《关于加强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2010〕70号）中相关要求。

（14）当地保监局要求提供的其他材料。

如上所有材料在对外报送之前均需打OA签报通过各相关职能部门、分公司合规岗和机构一把手审批，审批完成后再提交印章管理系统，加盖分公司公司印章和骑缝章。材料盖章打印完成之后的装订和报送同设立申请。

部分报送材料模板请参考附件2。

9、保监局验收

开业验收报告及相关材料通过当地保监局审核后，二、三级机构应积极准备并及时与保监局沟通，以顺利通过保监局的开业验收。保监局现场验收一般分为听取汇报，职场实地查看，简单座谈三个流程。验收时除应注意第7点所列事项外，还应注意如下：

（1）接到验收通知后，三级机构相关工作人员应提前布置好新职场，做好验收前相应的接待准备工作；

（2）应由二、三级机构相关工作人员全程陪同保监局工作人员一同前往验收，做好验收过程中的沟通与协调。

10、证照办理

经当地保监局验收合格批准设立的，由保监局颁发分支机构经营保险业务许可证；收到批复文件后，由二级机构行政部到当地保监局申领《经营保险业务许可证》，并邮寄给当地三级机构；

三级机构对应部门持批复文件及新设网点的《经营保险业务许可证》，到当地工商行政管理部门办理登记注册手续，办理并领取《营业执照》、《组织机构代码证》、《税务登记证》等相关证照。

11、登报公告

分公司应当自收到或者领取保险许可证之日起20日内在中国保监会指定的

报纸上对新设分支机构进行公告。公告通常包括下列内容：

（1）保险许可证记载事项；（2）新设分支机构负责人姓名；

（3）新设分支机构的业务范围和经营区域；

（4）新设分支机构职场地址、邮政编码和联系电话。

12、筹建期间与监管机关的沟通与协调

在新设二元网点计划上报总公司之前，应由二级机构负责人先征询当地保监局主要领导和主管的审核意见，并寻求监管部门对公司开发二元市场的意见和建议，征得保监局主要领导和主管对于开设计划的口头或书面同意意见；在设立申请和开业申请材料报送审核期间，应密切与当地保监局相关部门监管人员进行沟通和联系，了解材料审批进度，及时处理和化解过程中出现的问题。

在平时关系维护上，建议机构建立二级机构负责人与当地保监局主要领导、主管定期交流的沟通机制；并在日常工作中严格把控对当地保监局报送的各项制式、非制式工作的完成质量，做好各项内控工作，规避任何监管风险的产生。

13、网点开业庆典

各项证照齐全后，新设网点可进行开业典礼，由此正式宣布网点开业，可合法进行保险经营活动。开业庆典的策划、宣传和公关应注意如下事项：

（1）及时与当地政府、街道、工商等部门取得联系，了解有关规定，取得支持；

（2）提前邀请二级机构、三级机构负责人，当地政要、影响力中心等重要人士作为开业剪彩嘉宾，并准备演讲稿；

（3）联系当地主流媒体进行开业宣传，充分造势；

（4）提前采购和准备开业庆典所需鞭炮、条幅、气球等道具和公司宣传单等单证，提前联系乐队、舞蹈等可营造和烘托开业庆典气氛的团体；

（5）设计庆典流程和节目单；

（6）应事先对庆典现场人数及可能出现的意外情况进行预估，安排人员维

护现场秩序，做好相关应急措施。

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附件说明：

附件所列明的筹建和开业材料，只是中和部分机构的报送材料，整理出的可供机构参考的模板，以方便机构有选择的参考，但并不具有权威性。具体内容是否规范与完整以当地监管要求为准。

附件

1、筹建材料模板 附件

2、开业材料模板

第二篇：平安二元网点开设管理办法(2011版)（写写帮整理）

二元网点开设管理办法（2011版）

第一章

总

则

第一条

为加强对二元网点开设规划的规范管理，适应公司发展战略的需要，根据公司《平安人寿分支机构管理制度（2010版）》，制定本办法。

第二条

本办法内容包含二元网点开设规划、计划制定与开设申请。

第二章

开设规划

第三条

二元市场是未来五年人力增长的主要来源之一，是实现二级机构大型化、及超越主要竞争对手的重要支持。各二级机构应当每年制定网点未来五年发展规划。

第四条

开设规划应遵循的基本原则：

（一）市场潜力原则：通过考量当地GDP、常驻人口、人均可支配收入、交通状况等因素，评估网点所在地是否具有市场开发潜力。具体测算方式参考《市场筛选模型》（附件1）进行；

（二）管理平台支撑原则：新设网点的运作很大程度上依托于三级机构的经营管理平台，健全的三级机构运作机制为网点的成功开设提供了必要的保证；

（三）逐级渗透原则：进行网点布局和选择时应遵循行政区 3 划由县到乡（镇），经济条件由好到差，当地人口由多到少的原则；

（四）区域辐射原则：以优先开发区域为中心，逐级辐射至周边区域，同时稳步进行网点的扩张与开发。

第五条

各机构在上述规划原则指导下，根据网点实际情况，制定未来五年网点开设规划，具体规划内容需包含当二元工作回顾与总结、未来五年网点开设数量、地域布局、发展步骤、未来三年二元网点人力和保费达成规划、二元发展主要策略与举措等。

第六条

五年规划中开设数量及新设网点人力规划需满足以下基本要求：

（一）网点开设数量：各机构每年开设网点数量依据自身人力规模确定。

1．省级机构本部及中心城市要求新设二元网点，每年至少开设2家；

2．本部人力低于300人的三级机构以本部为发展重点，原则上不新设二元网点；

3．本部人力300（含）人以上且个险人力800人以下的三级机构以本部为主要发展重点，允许新设二元网点，但每年最多新设2家；

4．个险人力800人（含）以上1500人以下的三级机构以二元为重要增长点，要求新设二元网点，每年至少开设1家；

5．1500人（含）以上的三机构以二元为主要增长点，要求新设二元网点，每年至少开设2家。

（二）新设网点人力成长规划：在开设一年后达到50人，县级网点在第二年至第五年需至少达到的人力目标分别为75人、105人、147人、191人，乡镇网点在第二年至第五年需至少达到的人力目标分别为65人、78人、94人、112人。

第三章

计划制定

第七条

二级机构应结合总公司要求和机构自身现状、发展规划以及拟开设网点市场客观情况，制定次年二元网点开设计划。

第八条

制定网点开设计划时除需符合总公司开设规划的基本原则外还需考虑但不限于以下因素：

（一）机构现有网点的发展现状良好；

（二）三级机构内勤配置、推动能力、后援支持平台能支持新设网点发展；

（三）有适合的网点外勤负责人；

（四）外勤人力储备充足。

第九条

新设网点开设模式只能选择营销或区拓，不允许两种模式共存。

第十条

二级机构应提前进行次年网点开设计划工作，并按总公司时间要求逐级上报审核，计划上报流程：

（一）每年三季度总公司二元发展部将启动次年网点开设计划工作，并下发各机构计划编制模板；

（二）二级机构向区域企划部上报次年网点开设计划；

（三）区域企划部根据网点开设原则审核开设计划，提出区域的评估意见，将审核同意的开设计划报总公司二元发展部审核；

（四）总公司二元发展部对区域上报的开设计划进行评估，并将评估意见报前线分管总审核，最终以红头文件形式公布评估结果。

第十一条

制定计划时应充分考虑监管、市场等相关因素，原则上不允许计划外开设网点。

第十二条

三级机构本部人力规模不符合开设标准或未通过市场筛选模型的网点，经二级机构经评估认为确需开设的，应提供网点分析报告，供区域、总公司评估。

（一）评估内容

二级机构上报网点开设可行性分析报告，重点对不符合开设条件的原因做出情况说明。

1．网点所在三级机构（二级机构本部中心城市）状况（1）三级机构对二元网点的发展策略；

（2）三级机构已开设的二元网点发展状况，包括：已有网点数量，其中标准、非标网点数量及非标网点不达标原因说明；

（3）因三级机构人力规模达不到开设条件的网点还需提供三级机构三年内人力目标及详细规划或当地特殊地域条件限制的分析，并说明其它符合开设条件的因素。

2．网点所在地市场环境

（1）当地经济状况及筛选模型测算结果展示。因不通过筛选模型的网点还需进行A1与A2两个值之间的差距分析，判断网点 6 开设的可行性分析；

（2）网点所在市场同业发展状况、市场份额；（3）当地监管环境对网点设立及发展的影响；（4）当地是否有符合条件的职场供租赁。3．网点人员

（1）网点推动人员信息及胜任素质评估；

（2）外勤负责人基本信息、选拔方式及胜任素质评估。如为内部选拔需说明原组织关系及业绩状况，如为同业加盟需说明原单位业务状况；

（3）外勤储备人力的增员方式和组织架构，如为内部异动的还需说明原组织关系。

4．网点发展规划

合理的网点发展规划，包括三年人力和保费的目标，实现目标的举措等。

（二）评估流程

二级机构将分析报告上报区域企划部审核评估，区域企划部将审核同意的分析报告上报总公司二元发展部，总公司进行最终评估。

第四章

开设申请

第十三条

二级机构企划部应根据当新设网点筹建时间安排，以OA签报的形式向总公司申请网点开设的红头文件批复。

（一）签报正文：

XX分公司计划于XX年开设XX家二元网点，具体开设明细如下：

网点1：中国平安人寿保险股份有限公司XX中心支公司XX营销服务部；筹备时间：XX年XX月；开业时间：XX年XX月。

网点2：中国平安人寿保险股份有限公司XX中心支公司XX营销服务部；筹备时间：XX年XX月；开业时间：XX年XX月。

（二）签报附件：

《新设网点信息上报表》（附件2）

（三）签报流程：

二级机构企划部—二级机构一把手—区域事业部（企划部、区域事业部总经理）—总公司二元发展部。

第十四条

二级机构应切实落实新网点筹备、设立工作，每月25日前填报《网点开设进度反馈表》（附件3）至各区域企划部，由各区域企划部报总公司二元发展部备案，总公司每月对未按期筹备或开设的机构进行通报。

第五章

附

则

第十五条

本办法由总公司二元发展部负责解释修订。第十六条

本办法自下发之日起执行。

第三篇：葡萄酒操作指引

黄埔海关进口葡萄酒集中审核操作指引

一、黄埔海关对进口葡萄酒实行何种审核模式？

黄埔海关对进口葡萄酒实行“企业+商品”备案制管理模式。葡萄酒进口企业必须在货物进口前，到黄埔海关审单处办理企业和进口商品备案登记，取得企业备案号，才能向海关申报进口，同时在报关单备注栏注明进口企业备案号。

二、葡萄酒海关备案跟以前的备案制有何不同？

新备案制是以企业和商品为主要内容的备案模式，而旧备案制是以合同备案预审核为主要内容的备案模式。新备案制以加强监管、提高效能、加快通关速度为管理目标，以分类管理及风险管理为指导思想，以“企业+商品”为管理单元，结合程序性审核的一种管理模式。

三、黄埔海关进口葡萄酒由哪个部门负责审核？

根据《黄埔海关进口葡萄酒集中审核管理办法》，黄埔海关审单处审单一科负责集中审核黄埔海关进口葡萄酒电子报关单。

四、进口葡萄酒海关备案包括哪些方面内容？

进口葡萄酒海关备案包括葡萄酒进口企业（实际收货单位）备案和进口商品清单及其酒标备案。

五、首次备案企业需提供哪些资料及由何人到海关办理？

首次备案企业需提供资料：

1、备案企业营业执照、税务登记证（包括国税和地税）。（纸制）

2、备案商品清单（按照附表一格式填写）（电子版）

3、备案商品完整、清晰纸质及电子酒标（外文正、背标、300万像素以上）。（纸制）（电子版）

4、主营合作酒庄介绍及主要品牌情况报告。（纸制）

5、办公场所地址、法人代表、负责人、业务经办人姓名及联系电话。（纸制）（电子版）

六、进口葡萄酒企业何时何地递交资料给海关进行备案。

葡萄酒进口企业（实际收货单位）在报关单申报前的7个工作日到海关备案，将资料递交到黄埔海关新大楼一楼东大厅 “葡萄酒资料交接窗”，并在备案登记本上登记。

七、进口葡萄酒企业如何取得备案编号及备案时效？

海关在收到企业递交的资料后，经过整理分析，确认资料齐全完整有效的，在5个工作日内予以企业备案编号，企业到海关东大门“葡萄酒资料交接窗”领取备案回执，企业在申报时在报关单备注栏输入备案号；如果资料不完整或有疑问的，将通知企业补充资料或解答疑问，待资料完善后，方予以编号备案。

八、在2011年7月11日前已进行过备案的企业及商品，如何领取备案号？

企业到海关东大门“葡萄酒资料交接窗”，提供或补齐第五条所述备案资料，经海关核对旧备案资料库无误后予以备案号。

九、已备案企业要添加新商品如何办理备案及报关手续？

企业到新海关大楼东大厅“葡萄酒资料交接窗”，办理新商品及纸质电子酒标备案后，即可向海关申报。填报报关单时必须在报关单备注栏注明企业备案号（商品报关单项数*），加以标识。品名牌子跟已备案商品相同但容量年份不同也视为新商品。

十、外挂形式通知企业带报关单证等相关资料包括哪些资料？

见附表二企业提供商品请单。

以上资料若提供复印件的应注明与原件相符并加盖企业印章，企业提供的资料必须真真实有效，若企业提供虚假资料及有低瞒报价格线索移交稽查、缉私部门处理。

十一、企业何时递交报关单进口葡萄酒电子信息资料（报关单、发票和酒标照片电子扫描件）？

企业或报关行在报关单海关审结后必须同步向审单处递交该份报关单进口葡萄酒电子信息资料（报关单、发票和酒标照片电子扫描件）；格式：报关单、发票和酒标照片以扫描方式保存，并压缩在一个文件包中，文件包命名方式为“某某企业，葡萄酒外文名称，进口年月”，如“广州卡聂高，CHATEAU LAFITE ROTHCHILD,2010年2月”；递交方式：以U盘形式递交到新海关大楼东大厅“葡萄酒资料交接窗”，或以邮件形式发送至海关邮箱（CUSTOMRW@163.COM）。

十二、进口葡萄酒如何规范申报？

根据海关总署【2010】17号公告及海关规范申报目录葡萄酒规范申报10项申报要素要求，企业在对进口葡萄酒报关单填报时，应按如下要求格式填报：

（一）商品名称栏：栏目填报品名、品牌（中、外文），如“都夏美隆庄园干红葡萄酒 CHATEAU DUHART-MILON”。（填报要求酒名及牌子中外文必须完整正确，若填报长度不够可简写如“CHATEAU”可简写为“CH”）

（二）规格型号：包装规格、产区（中外文酒标标示具体产区）、等级（简写如无等级填“无等级”）、年份、酒庄名（中外文可简写）。如“瓶装750ML*

6、波亚克产区（PAUILLAC）Quatrimes Crus AOC级、2005年、都夏美隆庄园CH.DUHART-MILON”

（三）备注栏：

备案号、葡萄品种（中外文）、酒精度、酿造方法、其他在“商品名称”和“型号”栏因字符限制无法申报的要素，若无法填齐10项申报要素，请注明详见随附清单，用随附清单补充申报。

对不按以上要求填报的报关单海关将作退单处理并扣分。

十三、进口葡萄酒申报的第二法定数量如何填报？

根据中华人民共和国海关进出口货物报关单填制规范（2008年第52号公告）的要求，零售包装的酒类，应按液体部分的重量填报。

十四、报关单表头净重栏如何填报？

填报货物净重（包括酒液和瓶重）。

十五、若有其他疑问，如何咨询？

请拨打审单处审单一科以下电话：82130139、82130129、82130834、82130846。

十六、2011年7月11日起实施。

第四篇：质量管理操作指引(范文

项目工程质量管理操作指引

第一章 工作内容、要点及标准

1.工作质量类：包括准备工作、日常管理工作、对监理的管理和总包管理四个方面；工作

要点及标准详见<工作质量巡查平分表>。

2.建筑类：包括防渗漏、装修工程、室外工程三个方面；工作要点及标准详见《建筑质量

巡查评分表》。

3.结构类：包括桩基工程、基坑支护、模板工程、钢筋工程、砼工程、防水工程、砌体工

程、钢结构工程；工作要点及标准详见《结构质量巡查评分表》。

4.给排水、燃气类：工作要点及标准详见《给排水、燃气质量巡查评分表》。

5.电气类：工作要点及标准详见《电气质量巡查评分表》

6.安全及文明施工类：包括安全管理、文明施工、安全防范、施工机械安全使用、施工用

电安全。工作要点及标准详见《安全及文明施工巡查评分表》

第二章 工作要求

1.项目负责人是项目工程质量的直接责任人。

2.明确监理、总包相关人员分工、职责及协作流程，充分调动监理和总包作用。

3.巡查内容、要点及标准详见各专业评分表。为配合公司月度项目调度会，月度巡检安排

在每月20日左右进行。

4.及时填写现场工程管理日志，跟踪落实巡查中发现的问题。

5.对在工程质量巡查过程中遇到的重大问题，应及时汇报，并由项目部负责人牵头组织研

究解决方案，不能解决的应提交公司层面处理；

第五篇：会议操作指引

会务管理操作指引

一、会议类型（现有）及召开方式

1、集团本部周例会。即是集团经营班子执行小组会议，其议程主要分为总裁办公室通报各督办事项完成情况、各部门提交会议重点讨论的事项。

集团本部周例会会议制度请参照祥控例会字[2012]1号文件执行。参会人员：经营班子执行小组成员、各职能部门负责人、会议记录人员、祥源报编辑

会场布置：电脑、投影仪。不需要其他布置。

2、行政、人力资源等管理工作联席会议。

参会人员范围：集团及各成员企业行政、人力资源等管理工作部门负责人，或者相关工作骨干人员。

召开方式：原则上，行政、人力资源等管理工作联席会议为季度工作例会，每召开四次。

每次会议应提前10天左右下发会议通知和议程安排，各参会人员应根据会议通知要求，提前准备汇报材料，并积极参与会议讨论，提出合理化建议。会议结束后三日内，完成会议纪要的整理并下发。（文号：“集办会字”）

会场布置：电脑、投影仪、矿泉水、水果、横幅、摄像、会议背景ppt、会议背景音乐。外地参会人员可根据具体情况考虑会后是否安排餐饮。

3、第一季度、第三季度董事长办公会议，年中工作总结报告会、经营工作会议。

董事长办公会议原则上每季度召开一次，第二季度和第四季度会议召开时间与半会议和会议召开时间相同，所以第二季度和年中工作总结报告会合并召开、第四季度和经营工作会议合并召开。

会议分为各成员企业分会和全集团大会。

各成员企业分会参会人员：集团经营班子成员、中层（含）以上管理人员，各成员企业中层（含）以上管理人员，全体财务人员。（特殊情况除外）

全集团大会参会人员：集团董事会成员、监事会成员、集团经营班子成员、集团本部全体员工（含集团外派人员）、各成员企业中层（含）以上管理人员、集团全体财务人员、集团全体通讯员、地产集团职能中心及安徽交建机关主管级人员。（特殊情况除外）

具体参会人员范围可根据实际情况有所调整，但应明确表达范围。会场布置：会议材料制作及分发、横幅、会议桌鲜花、席卡、录音笔、摄像、电脑、投影仪、麦克风、会议背景ppt、会议背景音乐、演示笔、座位调整、矿泉水摆放、会议桌茶水服务（原则上为红茶）。其中，年中工作总结报告会和经营工作会议的全集团大会需要安排现场速记人员，由祥源报人员负责落实。

会议纪要的整理及下发（文号：“祥控集会字”）。

会议整体材料梳理及装订归档。

若季度董事长办公会议分别与各成员企业季度工作会议合并召开专题讨论会，则每个成员企业专题会议后都应形成专题会议纪要（文号“祥控集会字”），并形成整体的季度会议资料合订本，留存总裁办公室。

4、其他专题研讨会。

专题研讨会一般参会人员为集团高层领导及成员企业经营班子部分成员，涉及参会人员应逐个落实。

选择符合会议主题的会议场所，注重会议召开环境及氛围营造。会场布置：水果、点心、茶水、餐饮、电脑、投影仪、录音笔、演示笔、白板（含白板笔和白板擦）、会议材料、会议温馨提示、笔、信纸，不需要横幅及席卡，需要安排记录人员。

5、股东会、董事会、监事会。

会议参会成员为集团股东、董事、监事、经营班子成员，应慎重选择会议召开场所和会议分为营造（庄重、严肃）。前期工作可能涉

及人员住宿、餐饮、车辆安排，以及参观交流。

会场布置：横幅、席卡、会议桌鲜花、会议材料、录音笔、演示笔、摄像、电脑、投影仪、麦克风、会议背景ppt、会议背景音乐。

6、各成员企业月度会议。

（1）根据集团制度规定，各成员企业每月召开月度经营工作（计划）会议，集团派人参加，具体参会人员安排如下（以下安排限于2012）：

地产集团（每月25日—28日）：张芸、俞红华、王晓东、周春阳、张小辉/诸历峰、张莉

安徽交建（每月第一周周一上午）：张芸、焦倩倩、张小辉/诸历峰、张莉

茶业/旅游：沈同彦、张莉

欧力电器及其他单位：王晓东、诸历峰、张莉

（2）每次收到成员企业上报会议通知或者会议时间安排应第一时间通知参会人员及其他周例会参会人员。

信息内容示例为：“ 温馨提示：安徽交建定于×月×日（周×一）上午××: ××在××会议室召开月度会议，集团×××、×××、×××参会，其他领导如需参会，可提前告知总裁办公室。祝您工作愉快！”

同时，总裁办公室应提前告知相应成员企业，集团参会人员的概况。

二、会务工作一般流程步骤：

1、会议确认。根据会议拟定时间、地点、参会人员、议程等各项会议要求草拟会议通知，并在下发通知之前再次和会议负责人确认会议的各事项。

2、发通知。通知下发时要确保落实到相关单位对接部门的负责人，若是领导层会议，则会议通知的各事项要直接落实到参会人员，并通知办公室或者综合管理负责人及时提醒领导参会。

3、人员落实。确保通知下达之后，要逐单位（成员企业）或者

部门确认参会人员，可要求办公室或综合管理部门根据最新花名册上报具体参会人员名单，并督促通知下发至具体参会人员，强调请假制度（经由本单位最高负责人签批后，报集团总裁办公室备案）。若是领导层会议，要在通知下达后，与本人电话确认行程安排（高层会议要向集团董事长请假，报集团总裁办公室备案）。

4、操作手册（会议指南）。在明确会议各相关事宜后要制定会议的具体操作手册，若外地开会或者大会期间则更应重视会议操作手册的意义。操作手册不仅包括会议通知的各项内容，还包括与会人员名单、联系方式、交通、餐饮、住宿、会场布置、工作分解、嘉宾接待、各项提示、突发事件应急处理、预算等，其中每一部分又包含很多细节内容，将所有会务涉及内容收集、整理成一个系统的手册，经讨论确认后分发至给每一位会务工作人员。（小型会议的会议指南可只列会议的重点事项）

5、会场准备。会场准备主要包括会议资料分发、横幅制作悬挂、席卡制作及摆放、签到表的制作及摆放、座位的调整摆放、会议桌物品（鲜花、纸巾、茶水、点心等）摆放，以及会场设备的提前准备、调试等。会场准备涉及细节工作较多，应提前考虑全面，并明确分工至具体工作人员。

6、会议引导。若整个会议是由各不同分会或者会场组成，则应提前安排好等待区域和引导人员，避免现场的混乱、无序，并在每场会议结束时注意疏导人员离场。

7、会议记录。根据会议形式不同，安排会议记录人员，并提前落实到本人。各单位分会或者同时召开的几个分会场，要分别按照单位和会场安排记录人员，同时集团安排专人全程记录。重要的集团大会在安排集团专人全程记录的同时，还应外请专业的速记人员记录。（如年中工作总结报告会和经营工作会议）

8、纪要整理。在会议结束后，及时收集会议期间的记录内容，形成会议纪要和重要讲话纪要，并及时以文件形式下发至集团各部门和各成员企业。（必要时候提倡组织学习，领悟集团思想）

9、资料归档。将整个会议过程中所涉及的方方面面资料进行收集，并按照相应的顺序（时间或者模块）进行整理，以档案的形式留存，形成一个系统的工作总结。

三、会议场地选择：

1、集团本部周例会。一般会议地点为集团五楼第二会议室，特殊情况可调整安排。

2、行政、人力资源等管理工作联席会议。一般会议地点为集团五楼第一会议室，也可根据会议需求选择在项目或者其他会议场所召开。

3、第一季度、第三季度董事长办公会议。季度董事长办公会分会可根据会议召开形式，分会可选择在成员企业会议室或者集团五楼第一会议室召开，大会一般在集团五楼第一会议室召开（特殊情况另行安排）。

4、年中工作总结报告会、经营工作会议。会议涉及各成员企业分会可根据会议召开形式，选择在成员企业会议室或者五楼第一会议室召开，大会一般在集团对面庐阳区政府小礼堂召开（特殊情况另行安排）。

5、其他专题研讨会。根据会议召开形式及会议目的，合理安排会场，一般选择合肥市内酒店及会场，应考虑交通及其他事项。

6、股东会、董事会、监事会。集团“三会”一般选择较为正式、严肃的会场氛围，如希尔顿、威斯汀等，也可根据会议要求合理安排会场。

7、各成员企业月度会议。一般根据各企业安排，在成员企业会议室召开。不需要集团安排会议场地。