外国政府贷款培训会

第一篇：外国政府贷款培训会

外国政府贷款培训会

简介外国政府贷款

政府贷款在我国历史悠久，从79年改革开放开始，最多时有18个国家和基金组织跟我国有财政方面的合作。

在我国，对于政府贷款其中有两个直接的主管部门，一是财政部的金融司，另一是发改委的外部司。

外国政府贷款的特点

１．政策性很强。财政部，发改委，海关总署，商务部颁布相应的文件对于政府贷款的具体的实施。要求大家及时把握政府出台的新政策。

２．周期性比较长。一般一个正常的项目，耗时在一年半左右。

从当地用户立项开始，要通过当地发改委立项，当地财政给出担保，上报省里的财政厅或发改委审批，再报国家发改委和财政部。国家发改委把备选项目清单返还给财政部，财政部根据条件选择其中的项目，再下达到省里，省里再下达到地方。３.环节多。

立项批准之后，开始着手招标，采购，与外商的谈判，早签合同，与转贷银行签转贷 协议，付款，到货。４.利息低。

利息在LIBOR基础上上浮0.65%。５.还款期限长。

最短的10年，最长的40年。

宽限期：贷１０年宽限３年，贷１３年宽限４年。前3年只还息不还本

（外国政府贷款的优点：利息低，贷款期长。）

６.只要是政府规定的或政策规定的不予减免的，不能减免。其他的有些进口关税可减免。

外国政府贷款的程序

1.立项过程

首先用户在地方编制【项目建议书】，由地方发改委批准【项目建议书】，然后进行贷款国别比选（波兰，奥地利，北欧投）。比较那个国家最适合此项目的贷款条件。

之后由相应级别的财政局对此项目出具担保函，并根据项目规模，决定由省发改委或由国家

发改委批准立项。另省财政厅也要对项目出具担保函确认书，省发改委收到省财政厅书面确

认之后，连同地方财政局出具的担保函一同上报国家发改委。国家发改委按每一季度把地方

上报的所有项目列入备选项目清单。并将备选项目清单返还给财政部。由财政部选择符合条

件的项目进行审批，批准后下达给省财政厅，省财政厅再下达给地方财政局，最后通知用户。

2.对采购公司的招标

收到财政部项目批准通知后，就要进行对采购公司的招标。

一般在通知下达10天后，没有异议的情况下，就可以接触采购公司。财政部明文规定在下发通知后的40个工作日内，完成对采购公司的招标。

招标过程中的专家评委

一般由用户、当地财政局、省财政厅的人组成专家评审团，对项目进行评审，评出中标 的采购公司。

招标结束后，将评标结果上报财政部。10个工作日后，如财政部未出现异议，用户可以 和采购公司签订委托代理协议。

另我们需要提醒用户在中国招标网进行注册。注册成功后，并且已签订了代理协议，需要求客户编制可研报告。可研报告内金额在1000万美元以下的，需要由省发改委审批;金额在1000万美元以上的，需要由国家发改委审批。完成可研报告后，再做资金申请报告。（提醒用户在编制可研报告时，尽量多编一些内容。）

3.对外招标

注册成功后，采购公司对项目在网上进行公示。开始对外招标，并且准备标书。

标书分为两部分：商务部分（采购公司编制）和技术部分（用户和外商进行沟通后编制）

标书制定后，要求在网上抽专家评审标书。10个工作日之后，专家把对标书的意见返还给采购公司。采购公司根据专家的意见对标书进行修改。并将修改好的标书及专家意见上交商务部审核。商务部在网上审核函复意见并且抄送财政部。

无异议后，进行对外招标。对外招标的评审

网上随机抽取专家，2/3为评审专家，1/3为用户和采购公司的人，组成评标委员会进行评标。评标结束，15个工作日后在网上公示。

评标报告由采购公司按照进口管理权限报商务部。网上公示需7天，无异议后，商务部对评标报告进行审核，对评标报告审核无异议后。并且对标书内国外产品按照机电产品进口管理暂行办法办理进口手续。用户和采购公司凭进口手续向中标人发中标通知书。

商务谈判阶段

30个工作日之内需要草签合同，并上报财政部，并且通知用户找的转贷银行。财政部将中标通知书及合同报给外国的政府贷款的管理机构。经管理机构审核后，外国政府批准合同。合同批准后，用户要和转贷银行签订转贷协议。在得到用户和转贷银行签订的转贷协议的书面通知后，采购公司对外宣布合同生效。用户需办理的相应文件

贷款证明函，机电批文，商务合同，办理协议免税的申请，到海关办理进口免税证明。

之后是付款及执行合同，交货，报关，安装。

北投项目的划分：

一类项目是财政作为借款人，财政是还款人（合同签约人，一般是和当地财政部门签，但有时财政会授权，最终和用户签）

二类项目是财政作为担保人，用户是借款人和还款人 三类项目是财政不给担保，用户是还款人

一般是用二类。北欧投的五个成员国

芬兰，挪威，瑞典，冰岛，丹麦

波罗的海三国（爱沙尼亚，立陶宛，拉脱维亚），但成分比例很少，不足百分之一。

北欧投贷款可以用于采购设备，采购技术服务及土建。供货比例是不低于百分之五十（北欧成分国不低于百分之五十）。

完成了对采购公司的招标后，签委托协议。签委托协议时的注意事项：

１.手续费比例，总金额的百分之一，不能变。

支付方式。一般是签采购合同之前付千分之二，执行过程当中付千分之七点五，合同执行完付千分之零点五。

２.财务费。在标准的合同格式里是没有这一项的。采购公司需要与用户在合同中写明此款项。转贷银行在付款时，每付一笔款项时，都有一笔财务费产生。一般情况下是代理公司垫付的，但之前需和用户写明，此财务费是由代理公司垫付的，最终由用户缴纳。

需要用户交一笔预付款，每次转贷银行付款时，财务费由代理公司从预付款中代缴。

财务费比例：0.3 %---0.5 %（行业内规定）

如用户不签署财务费预付款项，产生后果由用户承担。

一般付款程序如下：

合同生效以后，总包商提交单据给卖方银行，卖方银行将单据转给转贷银行，转贷银行将单据再转给采购公司。采购公司需要审核这些单据，在没有异议及没有错误的情况下，再向转贷银行发付款通知书。

转贷银行在见到采购公司的付款通知书后才付款。并且采购公司需要先垫付给转贷银行财务费后，转贷银行才执行付款。

３.报关及转运费

报关费由用户出。建议用户把转运费签入合同，最好签ＣＰＴ合同。转运费会体现在贷款总价之中。

４.合同签署地最好签在北京。一旦出现纠纷，如果没有其他条款支持的话，仲裁地点应该是在合同签署地。

最好在合同内写明，如果发生纠纷，处理方式采用仲裁方式。仲裁地点在北京。经贸部有规定，在外贸代理合同中，如果发生纠纷，是由代理方所在地进行仲裁的。而且达到一定金额是由最高人民法院进行判决的。

５.付款指令： 一定要强调付款指令是由采购公司发出的，不是用户发出的。

因为用户对整个过程的把握不太清楚。若由用户发出指令，出现问题由用户承担。

此合同为两方合同：用户+采购公司 与 外商签约

相关费用：

代理服务费，转贷银行费和银行的财务费。转贷银行费包括转贷费和管理费。

北投项目的管理费率是总额的0.25%，管理费要求在首次提款前十天一次性付清的。承诺费是余款的0.25%，每半年付一次。（逐次递减）

我国的转贷银行共7家：

中，农，工，交，建，国家开发银行，进出口银行

其他注意事项：

转贷银行需要先和北欧投的贷款银行签订协议，再和用户签转贷协议。卖标书到截止：30天以内

审查招标文件的评委：３名专家 评标专家：5至7名专家

招标公司需要去中国进出口银行进行外汇核销 当地政府对北欧成分50%进行认证 必须有英文版本的招标文件 招标代理公司直接和北欧投联系

第二篇：外国政府贷款管理规定

外国政府贷款管理规定

第一章 总 则

第一条 为进一步规范和加强外国政府贷款（以下简称贷款）管理，明确各有关机构的职责，建立健全贷款监督管理机制，提高贷款资金使用效益，根据《国际金融组织和外国政府贷款赠款管理办法》（财政部令第38号）和国家有关规定，制定本规定。

第二条 贷款的申请、审核、签约、转贷、使用、偿还等相关活动的管理与监督适用本规定。

第三条 财政部门作为政府外债的统一管理部门，会同有关部门对贷款借、用、还全过程实施管理与监督。

第四条 贷款管理工作的基本原则是统一筹措，规模适度，投向合理，效益优先，分类管理，按期偿还。

第五条 按照不同的还款责任，贷款项目实行分类管理。

一类项目由省级财政部门或者国务院有关部门作为债务人并承担还款责任。此类项目应属于公共财政领域、社会效益显著的项目，建设资金主要来源于政府投入。

二类项目由项目单位作为债务人并承担还款责任，省级财政部门或者国务院有关部门提供还款保证。此类项目应属于公共财政领域、经济效益较好、具备贷款偿还能力的项目。

三类项目由项目单位作为债务人并承担还款责任，省级财政部门或者国务院有关部门不提供还款保证。此类项目原则上不限于公共财政领域，但应有利于促进当地经济社会发展，体现制度或技术创新，且具备充分的贷款偿还能力。

第六条 本规定下列用语的含义：

（一）政府协议，是指财政部经授权与贷款国政府或者机构（以下简称贷款方）签署的有关协定、协议、议定书、备忘录或其他法律文件；

（二）贷款协议，是指转贷银行受财政部委托，根据政府协议对外签署的有关协议或其他法律文件；

（三）转贷协议，是指转贷银行根据政府协议和贷款协议，与债务人签署的贷款转贷有关协议；

（四）项目单位，是指根据政府协议和转贷协议规定，具体负责项目实施、管理贷款资金形成资产并承担相关贷款偿还义务的机构或者法人；

（五）债务人，是指与转贷银行签署转贷协议，并按照协议规定享受权利并承担义务的法人；

（六）担保人，是指为债务人借用贷款向转贷银行提供还款担保，依法享有权利并承担义务的法人；

（七）转贷银行，是指受财政部委托，根据政府协议，按照有关规定，开展转贷业务的政策性银行、国有商业银行及股份制商业银行；

（八）采购公司，是指按照财政部有关规定确定的、并根据有关委托代理协议开展采购工作的机构。

第二章 机构职责

第七条 财政部履行下列职责：

（一）研究确定贷款管理原则，制定相关管理制度；

（二）根据贷款方要求，结合公共财政职能，确定贷款的优先投放领域。根据地方需求，确定符合条件的备选项目；

（三）统筹开展对外磋商谈判工作，签订政府协议并履行相应义务；

（四）及时公布贷款可用额度、申请条件等信息；

（五）指导、管理、协调、监督贷款的申报、转贷、采购、偿还、统计、监

测、绩效评价等工作；

（六）培训地方财政部门相关人员，提高其贷款管理能力。

第八条 省级财政部门履行下列职责：

（一）制定本地区贷款管理办法；

（二）确定本地区贷款规模，引导贷款投向；

（三）组织对一、二类项目的评审；

（四）监督项目单位落实配套资金，建立健全财务会计核算制度，加强贷款项目的财务管理和会计核算，保障资金的安全有效使用；

（五）监督项目单位和有关机构履行相应职责，及时采取有效措施处理项目出现的问题，并报告财政部；

（六）建立本地区的贷款统计、监测、预警体系，防范和化解债务风险；

（七）按财政部规定组织和实施本地区贷款项目绩效评价工作；

（八）对项目单位以及相关部门进行培训，提高其项目实施能力和管理水平。

第九条 转贷银行履行下列职责:

（一）对贷款项目进行贷前审查和风险评估，并及时向省级财政部门提供一、二类项目的风险评估报告；

（二）负责贷款协议和转贷协议的谈判、签署工作；

（三）确认采购内容与可行性研究报告批复一致；

（四）审核采购有关单据，办理贷款资金的提取和支付；

（五）按时对外还款，并为发生拖欠的项目进行垫付；

（六）及时将项目贷款资金提取、支付和偿还情况报送省级财政部门，并将

贷款债务统计数据报送财政部；

（七）按财政部规定做好项目贷后管理工作。

第十条 采购公司履行下列职责：

（一）与债务人或经债务人委托的机构签署贷款项目采购委托代理协议，并

开展采购工作；

（二）负责采购合同谈判、签约工作，并及时将签约情况报送财政部和省级

财政部门；

（三）审核采购有关单据，按照财政部要求进行现场验货，及时向财政部和省级财政部门报告采购过程中发现的问题；

（四）办理采购合同履约等有关工作。

第十一条 项目单位履行下列职责：

（一）科学、合理地编制可行性研究报告，如实提交项目申请材料；

（二）根据项目实施中发生的变化，及时办理报批手续，并将有关批复情况提供财政部、省级财政部门、转贷银行和采购公司；

（三）协助采购公司开展采购工作，保证采购内容与可行性研究报告批复一

致；

（四）按照可行性研究报告要求落实有关工作，包括落实项目配套资金、保证贷款采购设备物资的有效使用、按照工程进度完成项目实施等；

（五）建立健全财务会计核算制度，安全、有效地使用资金；

（六）及时提交项目实施半年进度报告，全面、真实地反映项目进展情况；

（七）及时办理项目竣工结算并提交竣工报告；

（八）制定贷款偿还计划，按时足额偿还贷款。

第三章 项目审核

第十二条 项目单位应当根据财政部公布的贷款信息，按照贷款项目前期管理工作规程提交项目申请材料。

第十三条 省级财政部门收到项目申请材料后，应当对拟利用贷款的项目组织评审，评审事项主要包括：

（一）本地区外债财力增长比、负债率、债务率、偿债率、还贷准备金率等债务管理指标；

（二）项目的领域、财务效益和还款资金来源；

（三）项目单位的财务状况和资信情况；

（四）项目类别确定是否合理；

（五）运营阶段的监督管理责任是否明确；

（六）一、二类项目单位与所在地财政部门的反担保、质押与债务风险控制措施是否落实。

第十四条 对通过评审的项目，省级财政部门应向财政部提交利用贷款的书面申请。

第十五条 财政部收到项目申请后，根据贷款方的发展援助政策、可用资金额度、项目所在地的债务偿还情况及贷款备选项目规划，确定列入备选项目清单的项目。

第十六条 已列入备选项目清单的项目，省级财政部门应当督促项目单位及时办理可行性研究报告审批手续、并将可行性研究报告及变动审批情况及时提供财政部、省级财政部门、转贷银行和采购公司。第十七条 财政部根据可行性研究报告审批进度适时对外提出贷款申请，进行磋商谈判、组织签署政府协议及办理贷款生效事宜。

第四章 项目转贷

第十八条 转贷银行应当对项目进行贷前审查和风险评估，了解项目单位财务状况、运营情况和还款能力等情况，并及时向财政部和省级财政部门报送一、二类项目的风险评价及提示报告。

第十九条 转贷银行应当根据政府协议和财政部关于转贷工作的有关规定，做好贷款协议和转贷协议的谈判、签署工作。

第二十条 转贷银行应当确认采购内容是否与可行性研究报告批复一致，并根据采购合同认真审核提款和支付等有关单据，按规定程序办理贷款资金的提款和支付。

转贷银行应当及时将项目贷款资金的提取、支付情况报送财政部和省级财政部门。未经财政部同意，不得停止提款和支付。

第二十一条 转贷协议有效期内，转贷银行应当对项目进行贷后跟踪和管理，通过调阅项目单位有关资料、现场调查、委托中介机构审查等方式，掌握项目单位生产经营和财务状况等信息，监督贷款使用和偿还情况，加强资金管理，确保资金安全，并及时报告财政部和省级财政部门项目执行中发现的问题。

第五章 项目采购

第二十二条 债务人或经债务人委托的机构应当按照财政部规定与项目选定的采购公司签署贷款项目采购委托代理协议，明确各方的权利和义务。

第二十三条 采购公司应根据政府协议、贷款方要求和财政部关于采购工作的有关规定，开展采购工作。

第二十四条 采购公司和项目单位应当保证采购内容与可行性研究报告批复一致。确需变更采购品种、数量、型号、规格、金额等实质性内容的，项目单位应当根据贷款方要求和有关规定事先报批。

第二十五条 购公司应通过严格审核采购有关单据、现场核查到货等措施，确保合同内容与可行性研究报告批复相符、合同项下议付单证与合同要求相符、实际到货与单证相符、提款支付与合同要求进度相符。对于合同履行出现的问题，采购公司和项目单位应及时报告省级财政部门，并积极采取措施予以解决。

第六章 项目实施

第二十六条 省级财政部门应当督促项目单位指定专人负责项目的实施，按照国内审批和贷款方要求按期保质实施项目。

第二十七条 省级财政部门应当督促项目单位在项目列入备选项目清单后18个月内签署采购合同。除因贷款方工作程序导致的延误外，逾期未签署合同的项目将被取消。被取消的项目如再需申请贷款，应当按新项目重新办理申请手续。

对有特殊原因无法在上述有效期内签署合同的项目，省级财政部门应当提前向财政部提出延期申请并说明原因。财政部可视具体情况延长有效期，原则上延期不超过1年。

第二十八条 对于已完成国内审批程序的项目，如在实施过程中确需增加贷款规模、变更项目建设规模、内容和资金用途，省级财政部门应当督促项目单位按照原审批程序重新报批。

第二十九条 省级财政部门应当针对本地区尚未竣工的贷款项目建立报告制度，督促项目单位按时报送项目实施半年进度报告。贷款方有要求的，省级财政部门还应督促项目单位及时对外提交项目实施半年进度报告。

半年进度报告的主要内容应包括项目工期和资金计划、项目采购、支付和工程进度、项目重大变化及实施中出现的问题等。

第三十条 省级财政部门应按财政部规定，每半年向财政部报送辖区内未竣工项目实施情况的汇总报告，除半年进度报告中包含的事项外，报告内容还应包括省级财政部门解决项目实施中有关问题的措施。

第三十一条

贷款项目竣工后，项目单位应及时办理竣工结算，并提交竣工验收报告。

第三十二条 项目单位不得擅自处置贷款采购的设备物资。确需处置长期闲置设备物资的，项目单位应当履行内部决策程序，按国家有关规定进行处置，并及时将处置结果报省级财政部门备案。

影响到项目正常建设和实施的，及时报告财政部。

第七章 债务偿还

第三十三条 省级财政部门应当督促债务人严格遵守转贷协议，制定贷款偿还计划，保证按时足额偿还。

第三十四条 转贷银行应当履行贷款协议和转贷协议规定的义务，确保对外还款。

第三十五条 转贷银行应及时向债务人发送还款通知和督促还款，抄送省级财政部门，并按照财政部和省级财政部门的要求报送债务统计数据。

第三十六条 省级财政部门应当按照财政部规定设立还贷准备金，专项用于贷款到期债务的周转性垫付。

第三十七条 如债务人未按时偿还贷款，转贷银行应当及时足额对外垫付，并将有关情况通知省级财政部门。

对一、二类项目，财政部将通过财政扣款的方式，回补转贷银行对外垫付的贷款本金、利息和国外银行费用。

第三十八条 在贷款债务偿清前，项目单位拟实行资产重组、企业改制或者申请破产的，省级财政部门应当督促项目单位落实新的债务偿还安排，并征得转贷银行和财政部同意，必要时还应征得贷款方同意。

第八章 监督检查与绩效评价 第三十九条 省级财政部门应当按照财政部规定组织或者委托有关部门或机构对项目贷款资金、配套资金的落实与使用情况、项目实施进度及项目单位经营状况等进行监督检查和审计，对出现的问题，要求项目单位及时采取有效措施，限期解决。

第四十条 省级财政部门应当积极配合做好项目实施监管和竣工验收工作，并协助实施监管单位对项目进行现场检查，及时了解项目建设进展情况，协调解决项目建设中出现的问题。

第四十一条 财政部驻各地财政监察专员办事处根据财政部委托，对项目贷款资金、配套资金的落实与使用情况，转贷和采购工作的合规性，项目单位的财务状况，贷款项目的财务管理、会计核算、实施进度、竣工验收以及运营计划的实施情况等进行检查。

第四十二条 财政部按照关于绩效评价的有关办法组织开展贷款项目的绩效评价工作，绩效评价结果将作为进一步完善贷款管理、制定相关政策以及安排贷款的重要参考。

第四十三条 省级财政部门应当督促项目单位做好项目的总结工作，适时对本地区贷款项目开展绩效评价，针对发现的问题采取改进措施。

第九章 罚 则

第四十四条 违反本规定，以虚报、冒领或者其他手段骗取贷款资金的，或者滞留、截留、挪用及其他违反规定使用贷款资金的，或者从政府承贷或者担保的贷款中非法获益的，依照《财政违法行为处罚处分条例》以及相关法律、法规规定处理。

第四十五条 项目单位违反本规定，没有按时足额偿还贷款到期本金、利息、承诺费及其他相关费用的，或者没有纠正监督检查和审计中所发现问题的，依照财政部令第38号规定处理。

第四十六条 省级财政部门未按本规定第八条履行相应职责，财政部可予以通报批评，在有关问题得到妥善处理前暂停新项目安排。

第四十七条 转贷银行未按本规定第九条履行相应职责，财政部可予以批评、暂停参与贷款转贷业务，并建议银行监管部门依法处理。

第四十八条 采购公司未按本规定第十条履行相应职责，财政部可予以批评、暂停参与贷款采购代理业务，并建议商务主管部门依法处理。

第四十九条 项目单位未按本规定第十一条履行相应职责，财政部可予以批评、暂停贷款资金的提取和支付、加速未到期贷款债务的偿还、追回已支付资金及其形成的资产、收取资金占用费或者违约金、停止安排贷款，并建议行业主管部门或地方政府依法处理。

第五十条 供货商违反本规定，与项目单位、采购公司私订返款协议、签订虚假合同，套取贷款资金，财政部可予以批评、禁止其参与贷款采购业务，并将有关情况告知商务主管部门和贷款方。

第五十一条 财政部门、项目主管部门的工作人员在贷款的管理、资金使用和偿还过程中，贪污受贿、滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，依法给予行政处分。涉嫌犯罪的，移送司法机关依法处理。

第十章 附 则

第五十二条 国务院有关部门、计划单列企业集团以及中央管理企业利用贷款的管理与监督，参照本规定执行。

第五十三条 省级财政部门可结合本地实际情况，根据本规定及其他有关规定制定具体实施办法。

第五十四条 本规定自2009年1月1日起施行。

第三篇：外国政府贷款国别信息

法国开发署贷款

1.贷款条件：

（1）贷款期限12－17年（含3－5年宽限期），利率为6个月EURIBOR+0.25%；

（2）单个项目贷款金额不低于2000万欧元。

2.币种：欧元

3.贷款领域：支持提高能效或减少温室气体排放的项目，包括：

（1）低碳能源的生产，如可再生能源、高效电力生产（热电联产、热电冷联产）；

（2）城市可持续发展，如城市发展中的能源综合优化，包括公共交通、建筑、可再生能源、垃圾处理及污水厂污泥综合利用等；

（3）低排放的农村发展，如人工造林、农村沼气；

（4）工业及服务业的节能管理。

4.采购条件：采用国际竞争性招标方式采购，也可在中国国内采购。

德国政府贷款

1.贷款条件：年利率约3%，贷款期限12年，含3年宽限期。对应提未提贷款按每年0.25%收取承诺费，自贷款协议生效后3个月起算，在提款期内每半年支付一次。

2.币种：欧元。

3.使用领域：气候保护、节能减排、金融机构支持中小节能减排项目的绿色融资等。

4.转贷银行：主要国有商业银行和政策性银行。

5.中间信贷项目由中德双方商定中方银行承办（中小商业银行）。最终用款单位可直接向承办银行申请项目，无需财政担保，由承办银行独立开展评估放贷工作并自行承担风险。

6.其它要求：中方须提供英文项目建议书或可行性研究报告，德方据此进行项目评估及贷款审批。

德国促进贷款

1.贷款条件：

（1）贷款期限和利率：

方式一：贷款期限12年（含4年宽限期），利率为KfW相同期限贷款的融资成本+0.4%；

方式二：贷款期限15年（含5年宽限期），利率为KfW相同期限贷款的融资成本+0.45%；

（2）贷款额度：单个项目的贷款金额不得低于1500万欧元；项目单位最终实际提取的贷款金额不应低于政府协议贷款金额的60%，否则需向德方支付放弃提款的赔偿金；

（3）相关费用：对应提未提贷款按每年0.25%收取承诺费，自贷款协议生效3个月起算，在提款期内每半年支付一次；一次性收取管理费，贷款金额1亿欧元以下的项目管理费率为0.35%，1亿欧元以上（含1亿欧元）的项目管理费率0.25%；

（4）贷款偿还：每半年一次等值、连续的分期偿还。当中国政府主权信用评级低于国际资本市场的投资级别时，所有项目的还款期改为12年。浮动利率的贷款，可在任何利息支付日无成本提前偿还应付未付贷款，但须提前30天通知贷款方；固定利率下，借款人如承担所有因提前偿还引起的中断成本，可提前偿还应付未付贷款。

2.币种：欧元。

3.使用领域：主要支持相关技术和管理方式在我国国内尚未被广泛使用的项目，领域包括医疗卫生、职业教育、环境友好型交通、能效和可再生能源、城区发展（城区交通、集中供热、污水处理、垃圾焚烧等），以及对气候保护和环境有积极影响的领域（森林可持续经营、水资源管理和保护）。

4.采购要求：采用国际招标方式。

意大利政府贷款

1.贷款条件：贷款期23年，含11年宽限期，年利率0.15%。

2.币种：欧元。

3.使用领域：文化遗产保护、环境保护等领域，目前仅限于中西部地区。

（1）文化遗产保护领域：保护和重建中西部地区文化遗产保护文物，着重于改善和维护博物馆、考古遗址、历史遗址及图书馆，单个项目金额为50万-200万欧元；

（2）环境保护领域：防止土地沙化、水土流失，治理水及空气污染，恢复和保护生物多样性等，单个项目300万-1000万欧元。

4.采购要求：原则上项目合同金额的50%须采购意大利技术设备，剩余50%可用于第三国或中国国内采购。所有由本地供货商提供产品及服务的相关合同均由意大利中标商总包。

5.转贷银行：中国进出口银行负责贷款转贷及支付工作。

葡萄牙政府贷款

1.贷款条件：

（1）年固定利率3.274%（每5年调整一次，葡方保证赠予成份不低于35%），贷款期限33年，含23年宽限期；宽限期内每年支付利息一次，还款期内每年偿还本息一次（分10次等额偿还）；收取提款金额0.1%的管理费，每次提款时支付。

（2）单个项目贷款金额不低于200万欧元。

2.币种：欧元。

3.贷款支持领域：清洁能源、智能电网、电力输送、环境、可持续发展、供水和废水废物处理、林业、消防、集中供热、职教培训（高等教育）、智能交通，以及温室大棚、气调库、食品加工等200万特别提款权（SDR）以下的工业项目。

4.采购要求：商务合同需与葡萄牙供货商签署，合同中葡萄牙的货物和服务不得低于70%（其中，葡国增值部分不低于40%，即商务合同总额的28%），其余30%部分可在中国或第三国采购；如葡国增值部分的供货比例达到商务合同总额的35%，中国供货成份可相应增加至49%，其余部分可在欧盟国家采购，此类项目由中葡双方逐个确定；商业及盈利性项目金额不得超过200万特别提款权（约为238万欧元）。

5.其他要求：由于0.1%的贷款管理费在每次支付时收取（即从贷款中扣收），项目单位应确保申请支付贷款金额包含0.1%的管理费。

6.转贷银行：仅限中国进出口银行。

奥地利政府贷款

1.贷款条件：贷款期限20年，含宽限期4.5年，年利率为1.25%；或贷款期限16.5年，含宽限期4.5年，年利率为0.75%；每年收取贷款余额约0.5%的担保费，在每个季度最后一天与利息一并支付；一次性收取贷款金额0.07%-0.1%的管理费，在项目协议生效后第30天或60天一次性支付；对应提未提贷款按每年0.07%-0.1%收取承诺费，项目协议生效后第30天或60天起算，在提款期内每季度末与付息一起支付。

2.币种：欧元。

3.使用领域：医疗、职业教育、消防和环保等，其中，消防领域贷款金额不超过贷款规模的15%。每省每年同一领域的项目一般不超过2个，最多可增至4个。重点支持中西部地区。

4.采购要求：项目合同金额的50%须采购奥地利设备，50%可用于中国及第三国采购。

5.转贷银行：主要商业银行和政策性银行。

丹麦政府贷款

1.贷款条件：无息，贷款期10至15年，宽限期为建设期。一次性收取贷款金额0.2%-0.25%的管理费，在项目协议生效后30日内一次性支付；对应提未提贷款按每年0.15%收取承诺费，项目协议生效后第30天起算，在提款期内每半年支付一次。

单个项目最小贷款金额不低于100万欧元，最大不超过3300万欧元。

2.币种：欧元、美元。

3.使用领域：集中供热、污水处理、垃圾焚烧、清洁能源等。

4.采购要求：丹麦供货比例不低于25%，其余可采购中国或第三国货物和服务，总包商需为丹麦公司。

5.其它：丹方需评估项目的可研报告、进行实地评估，对采购过程中的投标人资格预审，对评标报告和商务合同等环节进行审核。丹方批准项目的周期通常不少于18个月。

北欧投资银行贷款

1.贷款条件：

（1）北投成员国包括丹麦、芬兰、挪威、瑞典、冰岛、拉托维亚、爱沙尼亚、立陶宛。

（2）贷款期10年（含3年宽限期），利率为美元Libor+0.59%/欧元Euribor+0.54%；或贷款期13年（含4年宽限期），利率为美元Libor+0.66%/欧元Euribor+0.61%；环境保护领域项目贷款期15年（含5年宽限期），年利率为美元Libor+0.71%/欧元Euribor+0.66%。

（3）单个项目北投贷款金额不应低于200万美元，且北投贷款金额不得超过总投资的50%。

（4）相关费用：收取贷款金额0.25%的管理费，在首次提款时扣除或首次提款日前10天一次性支付；对应提未提贷款金额每年收取0.25%承诺费，发出贷款提案第90天起算，在提款期内每半年或在付息日支付一次。

2.贷款领域：环保（如可再生能源、污水和垃圾处理、集中供热等）、医疗卫生、农业等领域。重点支持环保领域和中西部欠发达地区发展，医疗项目仅限于中西部，消防和职业教育项目以中西部为主，不再支持广电项目。

3.币种：欧元、美元。

4.采购要求：贷款可用于采购设备、技术和服务，并可支持土建。合同由北投成员国供货商总包，北投成员国供货比例不低于50%。

5.其他要求：项目完成可研审批后，须提交北投进行项目预审，通过北投预审方可开展商务合同谈判。北投视项目情况进行环境实地评估。

第四篇：利用外国政府贷款简介

利用外国政府贷款简介

一、外国政府贷款概况

我国从七九年开始利用外国政府贷款，世界银行、亚洲开发银行随后也相继向我国提供贷款，在我国经济建设中发挥了重要作用，到目前为止，有二十多个国家向我国提供政府间贷款；外国政府贷款不同于商业信贷，它具有利息低，还款时间长，还附有宽限期、赠与成份高（部分国家支持的行业赠送贷款金额的几十个点）等特点，是目前借贷条件最好的贷款。

由于二十多个国家提供贷款的条件各不相同，相比国内银行贷款的5%或以上的年利息，该外贷年利息一般在3%以下，还款期一般在10年--30年，宽限期一般在2--10年不等。每年外国向我国提供的政府贷款金额大致为15亿--20亿美元左右，国家利用这些资金安排一些国家重点项目。

国家规定，凡是利用外国政府贷款的项目，进口的先进技术和设备都要通过招标方式进行，保证了技术的先进性和价格的合理性。此外，凡是利用外国政府贷款所进口的设备，免征进口关税和增值税（部分进口税收优惠政策已进行相应调整）。

外国政府贷款提供的项目对象大致有以下领域：

（一）、基础设施：

1、铁路、轻轨、港口、公路、机场

2、水电站、小水电、风力发电

3、天然气

4、生态保护（植树造林、水土保持工程）

（二）、城市建设

1、城市供热、供气

2、城市道路建设

3、城市污水处理

4、城市供水（自来水项目）

5、城市垃圾处理(焚烧或填埋)

6、城市配水管网，排污管网改造

7、城市消防

8、城市交通管制系统

（三）、社会事业

1、广播电视 •电视台设备改造

2、教育

•改善大学生宿舍环境 •引进科研设备 •建造科研大楼等

3、医疗卫生

•各医院引进先进医疗设备 •各医院医疗垃圾处理

（四）、工业项目

1、生产企业技术改造项目

2、医药制造业引进生产线

3、牛羊屠宰加工生产线

（五）、农业

1、气调冷库

2、智能温控大棚

3、农产品深加工

4、引进农业机械

（六）、环保行业

二、项目分类

国家根据项目不同的还款责任，国家把项目划分为三类。

（一）第一类项目，是指各省、自治区、直辖市和计划单列市财政厅、局（以下简称省级财政部门）经审查评估同意作为借款人，并承担偿还责任的项目。

（二）第二类项目，是指项目单位作为借款人，并承担偿还责任，省级财政部门经审查评估同意提供还款保证的项目。

（三）第三类项目，是指项目单位作为借款人，并承担偿还责任，转贷银行作为对外最终还款人的项目。对此类项目，省级财政部门既不作为借款人也不提供还款保证。

地方所报的项目一般为二类项目，即项目单位作为借款人，承担还款责任，省财政部门出具担保；也可作为三类项目，即项目单位作为借款人，承担还款责任，由银行进行评估，银行作为最终还款人。如果这两个途径其中之一可以做到的话，那么下一步就是如何办理申报及批准手续。

三、外资贷款项目申请流程

外国政府贷款世界银行、亚洲开发银行贷款是属于国家的外债，在国内要根据国家有关规定进行申报和批准。

（一）、申请担保程序

1、第二类项目向当地财政提出担保申请，提交项目申请书及反担保函

2、第三类项目向当地商业银行提出担保申请，提交项目材料并提供反担保措施

（二）、申请列入备选项目：

1、项目单位向当地发展改革委提出列入外国政府贷款备选项目规划（以下简称“备选项目规划”）的申请，并抄送当地财政厅【1-5】

2、当地发改委及财政厅初审合格后，由当地发改委报送国家发改委批准列入备选项目规划，并抄送当地财政厅

3、国家发改委及财政部审核等系列流程，最终通过审核并纳入备选项目清单。具体审批流程见参考资料【1】

3、项目单位选定采购代理公司，转贷银行开展转贷前期工作（按第二类项目进行转贷）【6-7】

（三）、项目批准后办理相关手续

1、项目单位向发改委提交项目可行性研究报告

2、项目单位向发改委提交项目资金申请报告【2、3、8】。

3、项目单位及采购代理公司进行招标采购工作；转贷银行按照有关规定对外签署贷款协议，并与项目单位签署转贷协议

【参考资料】： 【1】《外国政府贷款项目前期管理工作规程（试行）》（发改办外资[2006]2259号）【2】《国际金融组织和外国政府贷款投资项目管理暂行办法》（国家发展改革委令第28号）【3】《国家发展改革委办公厅关于进一步改进外国政府贷款项目前期工作和加强实施监管的通知》（发改办外资[2008]1969号）

【4】外国政府贷款国别比选指引（附：国别比选报告参考文本（试行））【5】外国政府贷款备选项目规划申报材料通用大纲（试行）

【6】财政部关于外国政府贷款转贷管理的暂行规定（财债字[1999]230号）

【7】财政部关于明确中央管理企业申请利用外国政府贷款转贷类别问题的通知（财金函[2002]86号）

【8】外国政府贷款项目资金申请报告通用大纲（试行）【9】外国政府贷款国别信息

第五篇：外国政府贷款项目前期管理工作规程

外国政府贷款项目前期管理工作规程（试行）

发文单位： 国家发展和改革委员会等二部委

发文文号： 发改办外资【2006】2259号

法规类别： 利用外资类-->> 全部

地区： 全国

颁布日期： 2006-10-09

生效日期： 2006-11-09

失效日期：

外国政府贷款项目前期管理工作规程（试行）

国家发展改革委办公厅、财政部办公厅关于印发

《外国政府贷款项目前期管理工作规程（试行）》的通知

发改办外资【2006】2259号

各省、自治区、直辖市、计划单列市、新疆生产建设兵团发展改革委、财政厅（局），国务院有关部门办公厅（室），有关中央管理企业、计划单列企业集团：

为加强外国政府贷款项目（日本政府贷款项目除外）的管理，规范有关管理工作程序，国家发展改革委、财政部联合制定了《外国政府贷款项目前期管理工作规程（试行）》，现印发你们，请按照执行。

附：《外国政府贷款项目前期管理工作规程（试行）》

国家发展改革委办公厅财政部办公厅二〇〇六年十月九日

附：

外国政府贷款项目前期管理工作规程（试行）

第一条 为进一步规范外国政府贷款项目管理，提高外国政府贷款使用效益，根据国家发展改革委和财政部关于外国政府贷款管理相关规章和制度，并结合外国政府对华提供发展援助的有关政策，制定本规程。

第二条 本规程适用于借用外国政府贷款项目的有关前期管理工作（日本政府贷款项目除外）。

第三条 财政部负责及时发布外国政府贷款信息公告，公布外国政府对华提供官方发展援助贷款规模、领域、贷款条件、采购条件等信息。外方有特定要求的，财政部将及时通报有关部门。

第四条 拟借用外国政府贷款的项目单位应通过项目所在地发展改革部门向省级发展改革部门提出列入外国政府贷款备选项目规划的申请，并抄送所在地财政部门。国务院有关部门、中央管理企业和计划单列企业集团（以下简称“中央项目单位”）直接向国家发展改革委提出列入外国政府贷款备选项目规划的申请，并抄送财政部。

第五条 省级发展改革部门收到项目单位提出的申请后，应征求省级财政部门意见。双方根据各自职能对项目申请进行初步审核同意后，由省级发展改革部门向国家发展改革委提出列入外国政府贷款备选项目规划的申请，并抄送省级财政部门。

第六条 国家发展改革委对省级发展改革部门及中央项目单位上报的外国政府贷款备选项目进行审核，按季度向省级发展改革部门和中央项目单位下达外国政府贷款备选项目规划（以下简称“备选项目规划”），安排外债规模，并抄送财政部。省级发展改革部门将备选项目规划通知项目单位和省级财政部门。列入备选项目规划的项目自规划下达之日起有效期1年，如1年内未列入财政部拟对外提出的外国政府贷款备选项目清单（以下简称“备选项目清单”），该项目从备选项目规划中自动撤消。

第七条 已列入备选项目规划的项目，地方项目单位应通过所在地财政部门向省级财政部门提出拟利用外国政府贷款申请，并抄送所在地发展改革部门。省级财政部门对项目申请进行评审，对经评审符合要求的项目，省级财政部门向财政部上报利用外国政府贷款申请，并抄送省级发展改革部门；中央项目单位直接向财政部提出利用外国政府贷款申请，并抄送国家发展改革委。

第八条 财政部收到省级财政部门和中央项目单位的申请后，根据贷款国对项目领域的要求及贷款可用额度对项目进行审核，对符合各项要求的项目，纳入备选项目清单。财政部按季度向省级财政部门、中央项目单位和转贷银行下达备选项目清单，并抄送国家发展改革委。省级财政部门将备选项目清单抄送省级发展改革部门。列入备选项目清单的项目自清单下达之日起有效期1年，1年内未完成项目审批、核准或备案手续的项目从备选项目清单中自动撤消。

第九条 收到财政部下达的备选项目清单后，省级财政部门和中央项目单位应按照财政部关于外国政府贷款项目采购代理公司招标的有关规定，组织或指导、监督借款人选定采购代理公司，转贷银行开展转贷前期工作。

第十条 已列入备选项目清单的项目，由项目单位按程序向国家或省级发展改革部门办理项目审批、核准或备案手续。省级发展改革部门将项目批准文件抄送财政部金融司、省级财政部门，国家发展改革委将项目批准文件抄送财政部。

第十一条 对列入备选项目清单且经发展改革部门办理审批、核准、备案手续的项目，财政部适时提交外国政府和贷款机构，并及时将外国政府对有关项目审查或评估反馈的意见通知省级财政部门和中央项目单位，抄送国家发展改革委。省级财政部门将有关意见抄送省级发展改革部门。

第十二条 对财政部已对外提出且外方未提出异议的项目，地方项目单位经省级发展改革部门向国家发展改革委提交项目资金申请报告；中央项目单位向国家发展改革委提交项目资金申请报告。

由国务院和国家发展改革委审批项目可行性研究报告的，不再单独审批项目资金申请报告。

第十三条 国家发展改革委对项目资金申请报告审核后批复，并抄送财政部，省级发展改革部门通报省级财政部门。项目资金申请报告自批准之日起有效期2年，如2年内该项目未签署转贷协议，该批准文件自动失效。

第十四条 项目资金申请报告或由国务院及国家发展改革委审批的可行性研究报告经批准后，项目单位及采购代理公司根据批准的内容和外国政府在评估项目时所提具体要求，并按照外国政府贷款有关规章、制度和工作程序进行招标采购工作；转贷银行按照有关规定对外签署贷款协议，并与借款人签署转贷协议，其中由省级财政偿还或担保的项目，在省级财政部门确认债务或担保责任后办理签署转贷协议的相关手续。

第十五条 转贷协议生效前，项目发生变更事项的，应按以下情况分别办理相关手续：

（一）项目单位发生分立、合并、被兼并或项目改由其他单位实施的，原列入备选项目规划的项目相关批复文件自动作废，变更后的项目单位应按新项目照本规程规定的程序重新办理有关手续。

（二）列入备选项目规划的项目，增加外债规模及调整资金用途的，应将调整方案报国家发展改革委批准。列入备选项目清单的项目，如调整项目类别、贷款国别、转贷银行或增加贷款金额，由省级财政部门核准后，向财政部申请批准调整方案。

（三）项目资金申请报告批准后，调整贷款国别、增加外债规模及改变资金用途的，应按照本规程规定的程序将调整方案报国家发展改革委批准，并通过省级财政部门上报财政部审核同意后办理有关手续。

中央项目单位申请的项目发生上述变更事项的，向国家发展改革委和财政部申请办理有关手续。

第十六条 本规程自2006年11月9日起施行。