风控法务职责（五篇模版）

第一篇：风控法务职责

风控法务职责：

一、根据《商务部办公厅关于加强和改善外商投资融资租赁公司审批与管理工作的通知》规定进行公司业务合规风险防范。

二、法律尽职调查。

1、具体对融资租赁客户的产权登记证、发票开具、付款凭证等等资信材料是否按照合同约定进行审核；

2、对客户公司重大诉讼及法律纠纷的调查，包括：房产纠纷、土地纠纷及人事纠纷等一系列的法律问题进行调查评估；

3、交易涉及的法律问题，包括：股权结构，行业监管规定，交易涉及的其他监管规则等进行预判和合规审查；

三、完善租赁合同及相关文本合同的条款约定，确保合同内容完善合规，将相关法律要件落实到实处，充分保护租赁公司的整体利益。针对不同客户群体分别草拟和修改合同具体条款，配合业务做好风险防范及处理。

四、公司内部劳动纠纷及管理规章制度的协商草拟工作。

五、公司对外涉诉案件纠纷的处理。

六、提供法律咨询，按照公司需要，对业务人员进行相关法律问题进行培训。

第二篇：法务、风控学习总结

法务、风控学习总结

通过近期的培训学习，本人切实的感觉到了自身的提高，在此感谢上级安排的此次学习活动，感谢领导、老师精彩的授课。此次的培训学习，使自己的理论基础，道德水准，业务修养等方面有了比较明显的提高，进一步增强了学习理论的自觉性和坚定性，增强了做好新形势下本职工作的潜质和信心。参与本期培训，本人主要有以下几方面的体会和收获。

一、通过培训，使我进一步增强了对学习重要性和迫切性的认识

培训是一种学习的方式，是提高业务知识的最有效手段。此次培训，让我在面对法务、风控专项知识方面有了深刻的认识，理解了面对各种事宜的思维方式，最让我印象深刻的就是老师指导的PDCA(计划、实施、检查、行动)四步思维方式，让我在面对问题不再显得手足无措，有了明显的方向。例如，在合同方面，学会了面对一份合同，该如何着手开始审查，有一些合同，表面看起来没有什么问题，可当根据合同管理办法、相关法律法规运用，就可以找到其中许多隐藏的风险，加以修改，就可以为自己争取更多的权利和利益。学习期间，通过处理领导交付的行政复议案件，提高了自己的写作能力，加强了相关法律法规的熟悉，完善了思维方式。学习，并非是学会某一件事，而是学会在面临类似事件时，有能够应对的思维和办法，这样，在面对领导交代的工作任务时，我也能通过学习所得，不负组织重望，完成组织交给的工作任务。

二、通过学习培训，使我清楚的体会到要不断加强素质、潜质的培养的锻炼。

1是要不断加强全局意识和职责意识。“全局意识，”是要站在全局的立场思考问题，表此刻的政治上的高度觉悟、思想上的崇高境界、工作上的良好姿态。以正确的思路思考解决当前的问题，要求我们要有超前思维、有悟性、有创新精神，而不是仅仅自己负责的一方面的工作了事，加强责任感、使命感，为企业建设献计献策，树立集体利益第一位，局部服从整体，大局为重，积极向上，敢于进取，敢于负责，勇挑重担。

2是加强沟通与协调，熟练工作方法。善于与领导、职工、相关单位进行沟通，学会尊重他人，不利于团结的话不说，不利于集体的事不做，用心主动地开展工作。经常反思工作、学习和生活，把反思当成一种文化，透过反思，及时发现自身存在的问题。

3是敢于吃亏、吃苦、吃气，这是一种自我牺牲的精神、奉献精神，是社会的主流风气。为人处世心胸开阔，宽以待人。多体谅他人，不斤斤计较，以免因小失大，伤害相互之间的感情。树立奉献精神，吃别人吃不了的额苦，做别人做不了的事，忍别人忍不了的事，严格要求自己。

4是廉洁自律，加强思想道德修养。认真学习科学发展观重要思想，牢固树立正确的世界观、人性观、价值观和正确的权力观、地位观、利益观。廉洁勤政，严格自律，自觉理解监督。认真贯彻执行上级关于廉洁自律的各项制度和规定，不断提高抗腐防变的潜质，堂堂正正做人，踏踏实实做事。

总之，通过这几天的学习，我收获颇多，感触颇深，在获得知识的同时，也认识到了自身的理论素质，工作水平，思想观念存在的差距和不足，今后，我要把握住各种学习机会，透过多种途径、采取多种方法丰富自己的知识，发奋锻炼自己，提高自己，让自己变成一个对盐业，对社会有用的人。

第三篇：风控法务简述报告

风控法务简述报告

公司以前格局从重订立、轻履行，重实体、轻程序，重业务、轻法务的模式下逐渐转变。法务工作人员所扮演的角色也不再是救火者，而是向防火者方向转变。以前担保公司的法务工作人员参与风控的环节较单一，更多的依赖于诉讼手段参与。而当下的法务人员，主要经历的法务须在业务阶段，资产、征信调查阶段，资产权属设定阶段，信审、复核阶段全程参与，保驾护航。即要参与贷前、贷中、贷后三阶段的工作。

第一，贷前风控法务工作。

1、初审相关手续的签署，法务要做的事情就是保证具有法律效益的资料，能将一切有利证据留下（比如照相、摄像、录音、核实证件等）。可以再次证明客户已阅读本合同所有条款，对本合同条款的含义及相应的法律后果已充分理解并愿意遵守。

2、合同的复审，由于贷款平台对应签署相关合同版本较多，且每个环节中工作人员知识结构不一样，对合同中相关问题点、侧重点的理解不同，再加上工作人员离职、易岗等问题，导致合同在执行的过程中，有可能完全偏离制作时的初衷。

3、合同的再审，在完全按第一项操作执行的情况下，合同及相关手续顺利签署，但法务工作人员还应当最后进行复查。将有关资料整理归档（不一定要法务工作人员做档案管理员、资料员的事，但需与以上人员做好相关工作并完善所有资料），核查资料是否齐备、合规。目的是为了便于以后走诉讼程序，退一步讲，就算不走诉讼程序，谈判也需要你准备的资料做

后盾。总之，以上三方面需保持一个目标，一个执行力，且需将其流程化，做到总结―〉更新―〉再更新的良性循环。

第二，贷中风控法务工作。

1、严格执行双人调查，与调查人员对接，其目的就是完成贷前合同复审中所提到的合同执行力度的监察事项。即将法务工作细化到业务阶段，资产、征信调查阶段，资产权属设定阶段，信审、复核阶段等环节中去。

2、为抵押、质押等相关但保物权设定提供帮助。抵押物登记时只是流程化操作，难点在于抵押物如何实现债权。双方协议方式较简单，难点在于强制拍卖。

第三，贷后风控法务工作。

1、与业务人员或档案管理员、财务人员对接，随时把握客户动向。原则上客户逾期次数不连续达两次即开始准备该客户资料，为诉讼程序和谈判打好基础。客户逾期连续达两次以上或累计达三次以上，将进入诉讼或谈判流程。

2、与总部律师或公司外聘法顾问、律师做好相关对接（同时，参与对外聘法律顾问、律师的选任），保证在其需要提供相关资料时，能第一时间提供，同时，协助其处理或单独处理好相关客户的诉讼、谈判事宜。

第四，法院起诉、保全、执行过程中最容易出现执行难。执行难主要是因为一下两点：

1、借款人以及担保人没有可用于执行的物业财产和存款，即使有房产，客户也只有唯一的生活住房，这样的住房为了保障被执行人的基本生活，所以在执行时，不能强制执行，公司对这样的财产等同于虚设。

2、异地执行费用高，很多客户均是异地，根据相关法律规定申请人所在法院可以委托财产所在地法院去执行，这样异地法院执行存在两个难点：其一，异地难于了解执行情况：其

二，异地执行考察费用过高。

第五，有效控制风险建议。

1、风险防范抓源头。依据开展的担保业务实际情况，除了担保前对客户认真调查，仔细分析、评审、规范审批外，加重对客户自己经济实力、生产经营、诚信的考察，由于隐性的因素不容易考察，因此这些因素只能作为一个辅助因素，但是需要相比以前更加注重。

2、在设计实用可靠的反担保措施上，易变现、易评价、可操作、可触动受保人利益为原则，客户提供物业财产，价值金额相同，可提供车辆抵押，这样更易于执行（汽车并非必须基本生活品）。

3、公务员及事业编制保证人的反担保人保证措施，需要提前确定银行卡号及开户行，以解决执行法院查不到的情况。

4、提前催收，客户有足够时间筹款。关注快到期担保户的偿还能力，促其按期还款，避免延期现象的发生，目前公司贷款担保的客户基本做到按期还款或提前归还贷款，赢得了合作银行的一致好评，并主动提出加大与我公司的合作力度。

5、起诉前双方作出一定的让步尽量协商解决。

6、起诉后，能协商则协商，能调解则调解，判决送达后，及时引导客户履行判决或调解书。

7、案件在执行阶段时，第一阶段如发现没有可用于执行的存款、车产、房产要与法院进行及时良好的沟通，定期通过法院系统查询借款人、反担保人存款状况，如有存款，及时执行。

8、在法院系统不能查询的银行存款信息，通过法院工作人员到银行现场查询。全面对借款人和反担保人的经济情况进行观察。

9、根据借款人具体情况，如若借款人有资金，没有还款意图，可以施以起诉的压力，迫使其出于减少费用以及损害名誉的弊端还

款。

以上是我就职风控法务的简述报告，感谢公司领导、部门主管、同事耐心指导下完成该报告。撰写报告同时也加强了我对风控法务的新认识，在法律知识面得到了很大的提高，今后，我会更积极学习新知识，新技能，注重自身发展和进步，努力提高自己的综合管理和自我要求，努力为风控法务职能做出贡献。现在，我感谢公同所有事一起分享我本次简述报告！

报告人：

****年**月**日

第四篇：风控部职责

风控部职责

一、风险管理

1、根据公司战略目标和经营计划，制订适合本公司的风险管理体系、制度、办法及程序。

2、搜集、分析、整理内外环境的不利因素，同行业企业与本企业发生过的不利事件，结合风险管理绩效及内控评价结果，查找管理中的薄弱环节，完善并确定风险辨识的方法、风险分类框架。

3、辨识、描述各活动中可能发生的风险，确定风险评价方法，开展风险评估。

4、深入分析、评价风险属性，检查已有的风险管理措施对风险的管理程度，确定重大风险。

5、提出各风险可能采取的管理、应对措施及实施的成本与收益，选择实施的管理举措，制定风险管理方案。

6、检查与监控风险管理方案的实施。

7、依据风险管理评估方案，开展风险管理评价，形成阶段性和风险管理评价报告。

二、法律事务管理

1、法律风险管理

（1）根据需要，能够针对公司各项经营活动可能面临的法律风险，制作出法律风险评价报告，以供决策;（2）能够有效协助处理突发法律事件。

2、合同管理

（1）为公司重要合同的分析、评价、拟订、审核、谈判提供专业意见，从法律专业角度保证公司利益;（2）对合同的争议、变更、索赔等事宜，从法律专业方面给予指导和监督。

3、法律档案管理

及时完整收集公司各类法律文档材料。正确分类、建立目录、方便查找。

4、法律信息管理

及时、全面掌握与公司经营活动有关法律、法规、司法解释等新增或变更事项，并通过有效渠道在公司内部传达。

三、财务审计管理：

1、根据公司战略目标和经营计划，制订适合本公司的内控管理、财务审计监督模式，制定公司财务审计的各项规章制度及管理办法。

2、制定财务审计工作计划并组织实施。通过系统而规范的审计活动，对所投公司的经济运行状况、财务状况、管理及控制状况进行检查和评价，及时发现公司内部控制制度的薄弱环节，堵塞漏洞，有效提高风险防范能力，提高公司经营的效果和效率。

3、根据需要，对集团重大公司投资、收购重组所涉及的财务情况开展风险评价、尽职调查等相应审计、审核工作。

4、负责对公司内部严重违反财经法纪行为、揭发检举事件的专项审计工作。

四、档案管理

1、负责本部门文件资料的归档整理工作；

2、负责整理本部门的各种档案资料，并在末移交本单位档案管理机构统一保管，办理会计档案交接手续。

五、完成公司领导和上级主管部门交办的其他工作。

第五篇：风控部职责初稿

武汉中通投资管理有限公司

风控部职责

2015.4 以市场为导向

以客户为中心

以诚信为基石

以风控为根本

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目录

风控部岗位职责......................................2 第一节 风控部部门职责------------------------------2 第二节 风控部部门负责人（主管）职责-----------------4 第三节 风控部风险经理岗位职责-----------------------4 第四节 风控小组组长-5 第五节 法务专员-----5 第六节 其他职责-----6

风控部岗位职责

为加强风控部管理，明确各岗位的职责，根据风控部的实际情况，对风控各岗位的职责明确如下。

第一节

风控部部门职责

1、负责公司险防范与控制管理工作。

2、拟订和修改完善公司业务涉及的项目评审、资产评估、风险管理等方面的管理办法、评价标准和评价体系。

3、对公司项目进行风险性分析研究，提示风险预警、实施风险规避、提出化解公司风险的办法措施。

4、定期组织风险培训及会议，提高风险经理的思想素质、沟通能力、以市场为导向

以客户为中心

以诚信为基石

以风控为根本

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风险控制水平，并建立各种规章制度以规范风险经理的行为，理顺内部的各种关系。

5、监督、检查本部门内部管理、内控制度建设工作，定期对风险经理进行考评，提高风险经理工作积极性。

6、负责公司项目前期初审工作。

7、负责公司项目调查的协助、审核工作。

8、负责办理抵、质押物的法律手续工作。

9、定期对合作客户进行回访工作，并形成回访报告。

10、负责协助公司法务部门把握追偿公司因代偿而形成的债权，化解风险，最大限度确保公司不受损失。

11、协调与其他各部门的沟通往来协作关系。

12、根据部门发展状况，对风险经理的配置、工作流程与奖惩机制及实施时间与组织领导等。

13、负责组织协调公司项目风险分类评定工作。

14、配合业务部门对公司项目质量进行跟踪和综合分析。

15、根据业务部门提供的信息，对各类公司项目的风险分类结果进行复核汇总。

16、定期报送反映公司项目质量状况的报表。

17、建立公司项目风险分类档案。

18、负责制定评定公司项目质量的相关风险管理办法，并交总经理审核。

19、完成公司安排的其它各项工作。

以市场为导向

以客户为中心

以诚信为基石

以风控为根本

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第二节

风控部部门负责人（主管）职责

1、主持本部门全面工作，负责贯彻和执行董事会制订的各项制度和工作部署。

2、负责每周定期组织评审会议，安排上会项目，并对会议结果进行汇总，形成评审会决议。

3、负责对公司项目风险控制工作的组织实施。

4、负责公司风险管理，制定工作方法，改进和提高管理水平。

5、对本部门风险控制的落实情况进行检查、监督，加强公司业务的风险管理和监测，对检查过程中发现的问题及时处理，重大事项及时报告总经理。

6、负责本部门人员分工及劳动组合，对工作业绩进行评估，组织理论和业务学习。

7、完成风险控制事项及部门管理有关的其他工作。

第三节

风控部风险经理岗位职责

1、对申请人报审资料进行合法性、完整性、真实性的审核。

2、参与业务部的项目贷前现场调查，对抵质押物的状况、价值、权属提出风险意见；对企业财务的真实性及合理性提出审核意见，最终形成《调查报告》。

3、办理个人、企业项目面签、担保抵押手续，并对其有效性与合法性负责，风控小组组长负责协调、完成。

4、负责对公司项目进行归档前审核；督促业务经理收回借款合同（或以市场为导向

以客户为中心

以诚信为基石

以风控为根本

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承兑汇票合同）复印件、保证合同、保证金协议等资料。

5、定期对合作客户进行回访工作，并形成回访报告。

6、协助公司法务部门办理好公司因代偿行为而出现债权转移的相关法律业务和手续，落实债权债务关系。

7、在项目立项前期、项目管理期间及项目完结时应积极配合业务部的工作。

8、积极参加公司及部门组织的各项培训工作，提高自身业务综合知识及专业技能。

9、定期向风控部负责人汇报工作情况。

第四节

风控小组组长

根据工作需要，风险经理可分为若干小组，每小组设组长一人。风控组长的职责如下：

1、负责与业务部各部负责人协调相关事项。

2、督促、指导本组风险经理的各项工作。

3、协助风控部负责人完成风控部的各项职责。

4、负责完成风控部负责人分派的其他工作。

第五节

法务专员

1、公司办理每笔业务，法务专员负责对每份法律文件进行审核、定稿。

2、负责对公司的其他各项对外合同、协议进行审核并出具意见。

以市场为导向

以客户为中心

以诚信为基石

以风控为根本

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3、负责对风险资产处置提出预案。

4、参与公证工作。

5、根据需要，参与适量项目的风险审核工作。

6、负责完成公司分派的其他工作。

第六节

其他职责

一、公证员

1、督促、复核风险经理、业务经理办理公证、抵押所需要的文件、资料。

2、负责到公证处办理各项公证事项。

3、负责与公证处的协调。

二、资料管理员

负责每个项目结清前各项资料的登记、归档、查阅工作。

上述公证员及资料员根据实际情况可以由其他人员兼任，也可由专人负责。

以市场为导向

以客户为中心

以诚信为基石

以风控为根本

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