工程管理部岗位及人员设置安排

第一篇：工程管理部岗位及人员设置安排

工程管理部岗位及人员设置安排

为进一步加强公司工程管理部的管理水平，完善各在建工程的质量、安全文明施工情况的监督，现对工程管理部人员分工情况作如下安排。设工程部主任1名，工程部副主任1名，土建工程师1名，市政工程师1名，安全工程师1名，设备安装工程师1名，资料员1名，共7个岗位。主要工作分工如下：

工程部主任：负责工程部全面工作，主要负责奖项申报工作、资质升级等工作；

工程部副主任：协助主任完成工程部各项工作，主要负责施工项目的巡视检查和记录工作；

土建工程师：主要负责建筑工程质量巡视检查，负责相关奖项申报相关技术资料的整理工作；监管主任安排的相关安全文明施工方面的工作；

市政工程师：主要负责市政工程质量巡视检查，负责相关奖项申报相关技术资料的整理工作；监管主任安排的相关安全文明施工方面的工作；

安全工程师：主要负责工程项目的安全文明施工方面的检查巡视及记录工作，负责相关奖项申报资料的整理工作，完成本部门其它相应工作；

设备安装工程师：主要负责安装工程的质量、安全及统计工作，完成本部门其它的相应工作；

资料员：主要负责资质申报工作，负责办公室的相关事务及其它相应工作。

具体工作分工： 工程部主任

负责工程部全面工作，主管资质申报、奖项、标准化工地（工程）申报，并督导落实编审质量安全手册及相关制度，审核各项方案报公司总工审批。参加各行政主管部门对本公司的各项指导和检查工作，参加各项目部各项验收、技术交底工作。

工程部副主任

协助工程部主任管理全面工作，负责各项目部的质量、安全、文明施工、标准化工地（工程）的巡视检查工作，落实各类奖项标准化工地（工程）申报的现场指导工作。组织各项目部相关技术管理人员培训、学习工作，考核相关部门及项目部管理员工作。负责落实项目部奖惩制度并实施考核，负责工程管理类的方案审核审查工作。负责企业安全生产责任制落实情况的记录工作。组织落实项目部月检制。负责本部门其它工作。协助主任完善质量安全手册。负责各项质量安全文明施工管理制度、操作规程的落实情况，并有记录。

土建工程师

负责各项目部工程质量巡视检查，配合安全监督员负责落实安全文明资金保障制度并建立台帐；负责资质申报资料中工程业绩资料整理工作；协助完善质量安全手册；完成本部门其它工作。

市政工程师

负责各项目部工程质量巡视检查，配合安全监督员负责生产安全事故控制，并有相关记录和台帐；负责现场检查，工伤保险落实情况；协助完善质量安全手册；负责项目部分包合同管理工作；负责事故处理和台帐登记；负责奖项申报工作。

安全工程师

负责公司各项目部安全管理，文明施工管理，标准化工地（工程）的创建工作。负责安全检查及隐患排查，并有台帐和记录；负责对危险源控制的管理工作，并有台帐记录；负责应急救援预案演练记录及相关物资配备情况的登记台账记录；负责设施设备和防护用品的安全管理工作，并有台帐和记录；负责九大员持证上岗情况及调度工作；负责施工现场的安全标志，安全检查测试工具的管理工作。完成本部门的其它工作；负责标准化工地（工程）申报工作。

设备安装工程师

负责各工程项目部的临时用电及安装工程质量、设备检查和统计工作，并对施工现场进行检查指导，审核相应的施工方案，配合完成安全标准手册；负责检查各项目部各项操作规程、法律法规执行情况的记录；完成本部门其它工作。

资料员

负责资质申报工作，负责办公室相关事务，负责项目公章的管理，负责工程项目统计，施工管理人员统计和相关统计造册工

作。

第二篇：工程管理部岗位设置和各岗位职责

一、工程管理部的岗位设置

工程管理部设：工程部经理（兼生产管理）

工程部副经理（或称质量主管）

专职质量员（专职质量员可分部到位）

工程部副经理（或称安全主管）

专职安全员（专职安全员可分不到位）

技术主管（如设总工办公室，则划归总工室管理）

资料管理员（包括总工办公室，则划归总工室管理）

资料管理员（包括施工产值统计表报，月、季施工进度计划报表的收集等，如设立成本核算部时，施工产值统计报表工作由成本核算部门兼任）

施工设备管理员（也可委托专业单位管理）

二、工程管理部的工作内容

1、根据国家有关工程管理的法律规定，结合公司的实际情况，指定和修改公司的有关质量、技术、安全、文明施工等各项制度。

2、根据公司的各项管理目标，负责编制公司有关生产、QC成果和新技术示范工程等技术目标、创优夺杯、文明施工标化工地的实施计划，并将计划分解下达到各分公司和项目。对新技术、新材料、新工艺以及创优夺杯工程提供全方位、全过程的跟踪服务和管理。

3、负责公司与分公司、办事处（子公司）及项目部签订施工质量、安全生产目标责任书。

4、负责与政府工程管理部门和协会的联系，及时将政府各部门的协会的有关规定、文件传达到分公司和项目部，并检查落实；协助项目部做好与政府相关的配合工作。

5、负责公司内所有工程项目部管理人员的岗位、职称、联系方式信息资料收集汇编工作，并对各岗位人员上岗资格进行审查，做好有关协调工作。协助人力资源部做好施工现场五大员的培训教育工作，建立相关人员的档案，帮助项目部组织合格的施工管理人员。

6、做好公司内各项目施工方案、安全专项方案和各种应急预案的审核工作，协调配合专项方案的专家论证工作；配合经营部做好招、投标时技术标的编制工作。

7、做好公司直管项目部开工项目的工程总体技术、质量和安全施工交底等工作，对有创优夺杯要求和重点项目应协助项目做好企业的形象策划工作（总平面布置的审核）；并督促相关分公司对此项工作的开展和落实。

8、负责公司工程施工的日常管理，定期组织有关人员对项目的质量、安全、文明施工、设备等实施情况进行检查和控制；根据季节的变化，及时发放雨季、夏季及台风季节、冬季施工通知和要求、并跟踪检查落实；配合政府有关部门的各种质量、安全的专项检查。

9、负责组织公司半年、的施工质量、安全的大检查，对检查结果及时进行通报，并按公司哟管制度规定进行奖励和处罚。

10、负责公司月、季工程施工进度计划实施情况检查和施工产值统计报表的整理工作；负责工程项目资料的手机和归档工作。

11、协助相关部门做好三合一管理体系的外审工作，知道项目部做好基础资料收集和整理工作，相关资料及时存档。

12、做好公司内工程回访工作计划的编制、落实回访项目，并对回访情况做好记录，整理归档。

13、做好公司施工质量、安全生产的工作总结，检查公司年初各项计划的落实完成情况，并对各分公司、办事处（子公司）及项目部进行考核、奖罚工作。

14、公司不止的其它相关工作。

三、工程管理部各岗位各岗位的职责

工程部经理职责

1、在公司分管经理的直接领导下，全面负责公司生产、技术、质量、安全、设备等管理工作；明确部门内各岗位人员的工作范围、工作权限和现职、理顺工作管理和工作流程，督促、检查其工作质量。

2、根据国家的有关法律、法规和规定，落实制订和修改公司的有关质量、安全、文明施工等各项管理制度；针对工程管理中发现的问题，及时下发公司的相关文件和规定。

3、根据公司下达部门的项目指标；落实制订部门工作计划，并负责落实到各相关人员。

4、协助公司有关部门做好直营项目部施工管理人员的组建工作；协助项目部做好工程开工进场各项准备工作。

5、负责或督促部门相关人员保持与政府有关部门的日常工作联系，主持或参与政府有关部门对公司所属项目检查、评比验收等工作；主持或参加工程项目的竣工验收，协助项目部做好与业主、监理公司等单位和部门协调工作。

6、主持召集月、周部门工作会议，总结本月工作，布置下月工作，并做好相关记录。

7、负责组织公司对只管项目的日常巡查、月度、季度检查和半质量、安全大检查工作，对检查结果及时进行书面的通报，将检查奖罚结果转相关领导和公司其他部门。

8、落实工程回访工作，每年制订一次工程回访计划，并负责组织有关人员进行工程回访。

9、做好部门的工作总结和公司质量、安全工作的现金表彰工作。

10、完成公司安排的其它工作。

工程管理部副经理（负责质量和技术）

1、在工程管理部建立的直接领导下，负责公司所属项目的工程技术、质量方面等管理工作；协助部门经理或主持制订和修订公司质量、技术方面的有关管理制订。

2、根据企业发展目标和业务规模，提出公司质量、技术相关人员的配备要求，并配合公司相关部门予以落实。

3、根据公司质量管理目标，主持制订公司创优夺杯、新技术示范工程、QC成果等的实施计划，病落实到具体的项目，在实施过程中提供全方位、全过程的跟踪服务和指导。

4、负责保持于政府工程质量管理部门的日常工作联系，参与政府有关部门对公司所属项目检查、评比验收等工作。

5、对新开工的项目进行总体质量、技术交底工作，参加公司所属项目的相关工程验收工作。

6、做好公司内各项目施工方案、安全专项方案和各种应急预案的审核工作，协调配合专项方案的专家论证工作。

7、配合经营部做好招、投标时技术标的编制把关工作。

8、协助相关部门做好三合一管理体系的外审工作。

9、监督、检查施工项目的施工质量与施工技术资料；负责公司质量安全大检查时对质量和技术等的检查和考核。

工程管理部副经理（负责安全、文明施工）

1、在工程管理部经理的直接领导下，负责公司的安全生产和文明施工方面等管理工作，对公司的年底安全指标控制负责；贯彻上级有关安全生产的法规、规范，协助部门经理主持制订和修订公司安全生产、文明施工方面的有关管理制度。

2、根据企业发展目标和业务规模，提出公司专职安全管理人员的配备要求，制订专职安全员培训计划，并配合公司相关部门予以落实。

3、根据公司安全生产、文明施工管理目标及创优夺杯计划，主持制订公司

创安全生产、文明施工标化工地的实施计划，并落实到具体的项目，在实施过程中提供全方位、全过程的跟踪服务和指导。

4、负责保持与政府工程安全生产、文明施工等部门的日常工作联系，参与政府有关部门对公司所属项目检查、评比验收等工作。

5、对新开工的项目进行总体时负责对安全生产、文明施工工作的交底工作，参加公司所属项目的相关工程验收工作，对有创优夺杯要求和重点项目应协助项目做好企业的形象策划工作（总平面布置审核）；并督促相关分公司对此项工作的开展和落实。

6、监督、检查施工项目的安全生产、文明施工和安全资料的实施情况；负责公司质量安全大检查时对安全生产、文明施工工作等的检查和考核。

7、及时将公司安全生产情况反馈部门经理或公司领导，度积极提出安全生产的合理化建议。

8、参加因工伤亡事故的调查，进行伤亡事故统计、分析。及时上报对伤亡事故和重大未逐事故的责任者提出处理意见。

技术主管

1、在工程部相关副经理的领导下，协调副经理做好公司技术方面的管理制度的制订，参与创优夺杯。新技术示范工程、QC成果实施计划的编制工作。

2、在总工程师的领导下，参加重大或特殊工程施工组织设计与方案；协助总工程师对公司其它工程项目施工组织设计或施工方案的审核，帮助项目部做好各种专项方案的编制工作。

3、对新开工的项目进行总体设计交底工作，针对公司承建工程的特点和难点，组织成立QC小组进行攻关，并做好资料的收集整理工作。

4、重视新工艺、新技术和新材料的推广工作，收集行业新工艺、新技术和新材料的信息，及时组织工程相关人员的培训工作，并积极推广和应用于公司的项目中去。

5、配合经营部门做好技术标的编制工作。

专职质量员

1、认真贯彻执行建筑工程质量的法令、法规，坚持“百年大计，质量第一”的方针，落实公司的各项质量管理制度。

2、协助工程部副经理做好并报开工项目的总体质量交底工作；督促项目部按有关规定配备专职质量员，专职质量员必须持证上岗。协助项目部做好开工前的施工组织设计和专项方案的编制、审批工作。

3、参见每旬一次以上的定期质量检查，及时处理施工现场不按设计图纸、规范和施工标准施工的现象，开具限时整改或停工整改通知书，并检查督促质量整改的落实情况。

4、协助创优夺杯项目部做好全方位、全过程的服务，确保项目工程质量目标的实现。

5、参见公司所属工程分部分项工程的隐藏验收，工程中间结构验收和竣工验收。

6、对质量通病提出解决的办法，逐步减少质量通病的发生。负责一般质量事故的调查、分析，提出处理意见，并督促实施。

专职安全员

1、认真贯彻执行建筑工程安全生产法令、法规，坚持“安全第一、预防为主”的方针，落实公司的各项安全生产规章制度。

2、参加编制安全措施计划和安全操作规程、制度，施工现场应急救援预案制订工作，参与组织施工现场应急预案的演练，熟悉应急救援的组织、程序、措施及协调工作。

3、协助工程管理部副经理做好新开项目的总体安全交底工作；督促项目部按有关规定配备专职安全员，专职安全员必须持证上岗。协助项目部做好开工前的安全生产专项方案的编制、审核和审批工作。

4、参与公司对项目部和分包单位的安全技术交底、教育工作；负责对重大设备拆装、重大危险源的安全生产现场监督检查，发现事故隐患及时向项目负责人和安全生产管理机构报告，同时还应当采取有效措施，防止事故隐患继续扩大。

5、参加每周一次以上的定期安全检查，及时处理施工现场安全隐患，制止违章指挥、违章作业，签发限时整改通知书。

6、负责一般事故的调查、分析，提出处理意见，协助重大工伤事故、机械事故的处理，做好工伤事故的统计、分析和报告，协助有关部门人员提出防止事故的措施，并督促实施。

7、督促有关部门人员按规定分发和合理使用个人防护用品，监督安全作业环境及安全施工措施费用的合理使用。

8、会同有关部门人员做好防尘、防毒、防暑降温工作。

工程资料管理专员

1、在部门经理的领导下，负责制订各项统计管理制度，并督促各分公司和项目部执行，同时做好相关资料的保密工作。

2、组织编制公司年、季、月度生产计划报表，确保统计资料能及时到达各部门领导和使用者手中。

3、建立健全各方面的统计台账，协助有关部门做好公司其他报表的统计工作，为公司领导提供决策依据和各部门管理提供咨询。

4、负责公司所有施工检测设备的登记造册、年检年审，并通知相关部门和人员做好这项工作。

5、参加公司季度质量、安全大检查的工程资料检查工作，提出整改意见，落实整改。

6、负责公司所有工程项目竣工资料的归类和存档工作。

7、汇总工程部所有记录台账、收发进出部门的所有文件与资料并登记入账。

施工设备管理员

1、在部门经理的领导下，负责制订各种施工设备的使用和维护管理制度，并督促各分公司和项目执行。

2、会同公司安全管理人员，组织编制各种施工设备的操作规程，并督促项目部对各设备操作人员进行培训。

3、根据公司的生产需要，提出公司机械设备总体使用计划。

4、负责公司所有施工设备的登记建档、年检年审、维护保养，并通知相关部门和人员做好这项工作。

5、参加公司季度质量、安全大检查的工程设备检查工作，提出整改意见，落实整改。

第三篇：风险管理部岗位设置及职责(123)

风险管理部岗位职责及考核办法

为提高风险管理部整体风险审查与控制水平，规范风险管理部内部管理，根据《融资担保业务风险管理制度及业务流程》、《保后检查管理制度》及公司相关规定，拟定风险管理部岗位设置及职责。

一、风险管理部岗位设置：

现设置为风控总监、风控主审两个岗位。

二、风险管理部岗位职责：

（一）、风控总监岗位职责：

1、认真履约公司要求的各项职责。

2、风险管理部第一负责人。领导、组织、安排风险管理部全体员工分工协作，完成本职工作；监督风险管理部全体员工遵守公司规章制度、部门规范情况；督促风险管理部全体员工通过日常交流、外部培训、以会代训等方式保持并提高专业胜任能力；复核重大担保项目的审查程序及结论；强化部门全体员工风险意识，要求全体员工保持应有的关注。

3、定期向公司董事长（总经理）报告担保项目风险情况。

4、针对现实工作中出现的重大问题及时向公司董事长（总经理）汇报并提出解决或改进建议。

5、主持召开部门常规会议与临时会议。常规会议至少每半个月召开一次，临时会议根据实际情况而定。

6、条件允许的情况下应调查并审查担保项目。

7、日常事务管理。

8、公司临时安排的其他事务。

风控总监不参与风险管理部内部考核，但作为项目主审时受项目主审人员职责约束。

（二）、风控主审职责：

1、保持客观、独立、公正、谨慎的职业操守。

2、遵守公司廉洁制度要求，保守客户及公司商业秘密。

3、保持并提高专业胜任能力，自觉强化风险意识，保持应有的关注。随时关注最新的国家宏观经济政策、产业政策、信贷政策以及担保行业政策法规，适时学习管理、财务、会计、金融、法律、资产评估、风险管理等知识，提高综合素质。

4、定期总结工作心得并在部门会议上相互交流。

5、严格遵守公司风险管理制度及业务操作流程、部门规范。尽职调查及审查并撰写风险审查意见或报告，要求能抓住问题的关键，提示主要的风险，并提出防范措施。

6、风控主审应在规定的审查期间内完成对项目的审查并上会，特殊情况导致超期的，应说明原因。

7、风控主审对项目审查期间的项目资料负保管义务。

8、风控主审应尽量保证出具的风险审查意见或报告的稳定性、准确性，避免出现纯粹的书写错误。如出具前沟通，交叉复核等。

9、及时登记工作日志、风险审查台账。

10、与部门所有员工团结协作，分工互助。

11、对自己审查的项目履行保后专员的职责。

12、认真完成风控总监及公司董事长（总经理）安排的其他工作。

三、风险管理部岗位考核办法

（一）、风控总监职责考核范围：

1、对本部门项目审查质量进行监督，并对项目审查质量负责。

2、对本部门人员的日常工作进行监督，日常工作未完成的及时要求相关人员进行整改。

3、协调相关部门，保障工作顺利开展。

4、组织对相同行业的已保项目进行分析总结。

5、及时完成公司领导安排的其他事项。

（二）、风控主审职责考核范围：

1、主审人员就有关项目审查、风险评价、风险应对、文书制作等事项的工作质量负责，工作质量为主审人员的主要考核依据。

A、担保项目主要事项核实。B、揭示保前的主要风险。C、风险事项评价。D、反保措施评价。E、保前的风险应对；F、书面文书起草，包括书面审查意见、审批资料填制、《审批决议通知书》、保后检查报告；G、对已保项目进行分类总结。

2、文书制作方面的质量要求：

保前对项目评审均需出具书面材料，其中书面审查意见应表述明确，项目基本情况应作简要介绍，重点反映审查事项及其评价。审批资料填制应反映重点审查内容及评价，条理清晰，不应有错字、漏字

现象，行文应规范。《审批决议通知书》应按规定格式规范填写，不应有错字、漏字现象行文应规范。主审人员制作的文书应建立项目文件夹，拷贝于风管内部共享，便于学习和统计。

3、日常事务考核具体内容主要有：A、工作日志台帐。B、风险审查台帐。

日常事务完成情况的具体要求：（1）、工作日志台账，工作日志要求位员工登记当日工作情况，记录工作要点。出差时应在出差前后一日内进行登记，出差应注明时间、地点及项目名称。（2）、风险审查台帐，凡经风管受理的项目由内勤人员登记项目基本信息，项目审查人员在接受资料后根据项目审查进度登记风险审查台帐。注重审查时效性问题，超期审查的应注明具体原因。要求准确及时的完整登录。

4、根据公司领导安排的其他事项应及时完成。

（三）、考核标准：

部门考核依据审查人员审查项目质量为基础，每个项目占10分，各审查人员总得分除以项目个数为审查人员的实际得分。6分以下为不合格，考核不予奖励，6分以上按实际百分比奖励。8分以上按100%的比例奖励。

例：如主审共审5个项目，共50分，实际得分40分，计算方式为：40/5=8分。

风控总监按全体审查人员总分除以项目个数计算。

（四）、考核程序：

按周小结，月总结，全年拉通计算。每周对审查项目进行评价，按月对当月在保项目进行统计。

风险审查人员在审保会或项目预审会（仅指不上会项目）结束后，对项目进行评价。评价由审保会各成员提问、项目阐述分析等为评价依据。风控总监为考评人。各项目考评结论在相关审查台帐中予以反映，并注明改进方法。

第四篇：风险管理部岗位设置及职责

商业银行

风险管理部职能及岗位职责

一、部门职能(一)风险资产监控

1.负责制定各类内部审批程序和操作规程，根据业务性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定、定期审查和更新各级限额；

2.负责汇总全行的信贷资产分类，并最终确定信贷资产的五级分类；

3.负责审查各支行上报的保全类不良资产，并上报授信审查委员会审批；

4.就有关市场风险分析向董事会和经营层汇报，并建议相关行动；

5.制定和推进我行法人客户信用评级工作；(二)信贷风险管理

1.在政策指导和工具支持之下识别、衡量和管理信贷风险，包括信贷风险分析、信贷(含贷款以及票据、保函等与信贷相关的业务)审批和信贷监控；

2.进行与信贷风险管理有关的培训和指导； 3.组织、协调总行授信审查委员会会议；

4.处理与信贷有关的工作，包括放贷的核对、文档管理、各种相关报表以及配合人民银行、银监局完成各项检查、调研工作。

二、岗位设置及人员

（一）岗位设置

目前，风险管理部岗位设置为7个，主要是风险管理部总经理、副总经理、风险监测与预警、风险数据分析、信贷审查、放款授权、档案综合管理。

（二）组成人员 总 经 理：杨艳 副总经理：杨丽

职 员：张娟、罗春慧、于铁、李静、孙凤娇。

（三）人员分工

1.总经理杨艳主持风险管理部全面工作；

2.副总经理杨丽协助总经理抓好全面工作，并负责风险数据分析及放款授权工作；

3.职员张娟负责放款授权和信贷档案管理工作； 4.职员罗春慧负责信贷审查、风险数据分析及授信审查会议会务工作；

5.职员于铁负责风险监测与预警及信贷审查工作； 6.职员李静负责风险管理部内勤工作；

7.职员孙凤娇负责信贷审查及监测企业法人客户信用评级工作。

三、岗位职责

(一)风险管理部总经理岗位职责 1.组织风险评审工作：

负责组织调查分析全行市场风险、政策风险、信贷风险管理状况，并组织编制相关风险预警报告；组织对客户进行风险评级、授信；组织评审信贷风险，为授信审查委员会审批贷款提供支持；组织对通过审批的贷款进行放款；

2.组织督导对信贷风险和市场风险进行评估审核： 负责组织督导审阅贷款客户资料，了解贷款客户相关信息；组织督导识别和衡量有关信贷风险及市场风险；组织督导对客户进行风险评级，并保证评级的公正、准确；组织督导对贷后发生重大变化的客户进行重新评级；组织督导为授信审查委员会出具贷款审核意见，确保授信审查委员会做出正确判断，保证贷款发放的安全性。

3.协调组织授信审查委员会会议：

负责协调、召集授信审查委员会会议，确定授信审查议题，安排会议议程

(二)副总经理岗位职责 1.风险数据监测和分析：

负责管理全行信贷业务台帐；统计、分析全行的信贷业务数据；统计全行风险管理的相关数据；为相关部门提供所需的风险管理的相关数据。2.放款授权（A角）

负责审阅授信审查委员会会议审批同意放款的客户相关资料，在权限内对客户进行放款授权（A角）工作。

3.负责全行贷款五级分类汇总工作，并负责最终确定全行信贷资产的五级分类。

4.各项对内、对外数据（报表）报送：

负责总行各部门之间数据沟通；负责人民银行、银监局各项数据（各种月报表、季报表、半年报表、年报表）及临时数据报送工作。

(三)职员岗位职责 职员张娟

1.放款授权（B角）：

负责审阅授信审查会同意放款的客户相关资料，在权限内对客户进行放款授权（B角），并负责相关信贷档案管理；核对经过授权的放款申请文件，确保文件的准确；通知有关部门放款。

2.风险监测与预警：

负责定期提示相关部门和人员对信贷进行贷后检查；督导发现贷后出现预警信号的贷款；督导对出现预警信号的贷款进行通告。

职员罗春慧

1.风险监测与预警： 负责贷后风险预警，及时发现贷后出现预警信号的贷款并对出现预警信号的贷款进行通告，对出现风险预警信号的贷后贷款及时提出意见。负责审查支行上报申请保全的不良贷款并组织上报授信审查委员会审议；对其他市场风险进行监控预警，并及时提交相关预警信息和报告。

2.授信审查委员会会务

负责授信审查委员会审议的各项信贷业务资料的整理、报送以及授信审查会议记录工作；负责授信审查会议表决票的整理、统计工作。

3.负责对内、对外风险管理各项相关数据及文字材料的报送工作。

4.信贷审查：

负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查工作。

职员于铁

1.风险数据分析：

负责统计、分析全行的信贷业务数据；负责全行信贷台帐日常维护工作；

2.信贷审查（A角）：

负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查（A角）工作。

3.负责大额客户风险监测报送工作。4.负责组织全行风险管理条线人员培训工作。职员李静

1.负责风险管理部日常内勤工作。职员孙凤娇

1.负责监测全行贷款企业法人客户信用等级情况，指导企业评级工作。

2.负责监测全行法人客户大额存款变化情况，并及时上报情况变动表。

3.负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查（B角）工作。

风险管理部

二〇一〇年五月一十七日

一、负责做好对不良贷款的监测、考核、清收、保全工作，化解信贷资产风险。

二、指导督促各贷款经营网点对不良贷款进行一次全面清理，逐户分析成因，针对不同的清收对象采取不同的方法和手段进行清收。

三、对不良贷款的变化趋势进行预测，提出抓好不良贷款管理工作的措施意见供联社领导参考和决策。

四、认真做好贷款五级分类工作，真实、全面、动态地反映信贷资产质量，做到准确分类，真实反映。对各社五级分类工作进行2次全面检查。通过贷款五级分类及时发现和反映信贷管理工作中存在的问题，进行相应的风险提示。

五、及时处置抵债资产和闲置的固定资产。

六、对单户余额在10万元以上的不良贷款逐户建立监测台帐，实行建档监控，采取措施进行逐户清收管理。

七、对诉讼时效有效，借款人有可供执行财产的不良贷款，采取加大依法收贷和保全的力度进行清收。

八、对已失去诉讼时效的不良贷款，通过清理督促基社（分社）向债务人，担保人主张债权，重新恢复诉讼时效或延续担保期限。

九、对形成损失的呆帐贷款，及时组织上报核销。

十、完成联社安排的其它工作。

第五篇：风险管理部岗位设置及职责

商业银行

风险管理部职能及岗位职责

一、部门职能

(一)风险资产监控

1.负责制定各类内部审批程序和操作规程，根据业务性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定、定期审查和更新各级限额；

2.负责汇总全行的信贷资产分类，并最终确定信贷资产的五级分类；

3.负责审查各支行上报的保全类不良资产，并上报授信审查委员会审批；

4.就有关市场风险分析向董事会和经营层汇报，并建议相关行动；

5.制定和推进我行法人客户信用评级工作；

(二)信贷风险管理

1.在政策指导和工具支持之下识别、衡量和管理信贷风险，包括信贷风险分析、信贷(含贷款以及票据、保函等与信贷相关的业务)审批和信贷监控；

2.进行与信贷风险管理有关的培训和指导；

3.组织、协调总行授信审查委员会会议；

4.处理与信贷有关的工作，包括放贷的核对、文档管理、1

各种相关报表以及配合人民银行、银监局完成各项检查、调研工作。

二、岗位设置及人员

（一）岗位设置

目前，风险管理部岗位设置为7个，主要是风险管理部总经理、副总经理、风险监测与预警、风险数据分析、信贷审查、放款授权、档案综合管理。

（二）组成人员

总 经 理：杨艳

副总经理：杨丽

职员：张娟、罗春慧、于铁、李静、孙凤娇。

（三）人员分工

1.总经理杨艳主持风险管理部全面工作；

2.副总经理杨丽协助总经理抓好全面工作，并负责风险数据分析及放款授权工作；

3.职员张娟负责放款授权和信贷档案管理工作；

4.职员罗春慧负责信贷审查、风险数据分析及授信审查会议会务工作；

5.职员于铁负责风险监测与预警及信贷审查工作；

6.职员李静负责风险管理部内勤工作；

7.职员孙凤娇负责信贷审查及监测企业法人客户信用评级工作。

三、岗位职责

(一)风险管理部总经理岗位职责

1.组织风险评审工作：

负责组织调查分析全行市场风险、政策风险、信贷风险管理状况，并组织编制相关风险预警报告；组织对客户进行风险评级、授信；组织评审信贷风险，为授信审查委员会审批贷款提供支持；组织对通过审批的贷款进行放款；

2.组织督导对信贷风险和市场风险进行评估审核： 负责组织督导审阅贷款客户资料，了解贷款客户相关信息；组织督导识别和衡量有关信贷风险及市场风险；组织督导对客户进行风险评级，并保证评级的公正、准确；组织督导对贷后发生重大变化的客户进行重新评级；组织督导为授信审查委员会出具贷款审核意见，确保授信审查委员会做出正确判断，保证贷款发放的安全性。

3.协调组织授信审查委员会会议：

负责协调、召集授信审查委员会会议，确定授信审查议题，安排会议议程

(二)副总经理岗位职责

1.风险数据监测和分析：

负责管理全行信贷业务台帐；统计、分析全行的信贷业务数据；统计全行风险管理的相关数据；为相关部门提供所需的风险管理的相关数据。

2.放款授权（A角）

负责审阅授信审查委员会会议审批同意放款的客户相关资料，在权限内对客户进行放款授权（A角）工作。

3.负责全行贷款五级分类汇总工作，并负责最终确定全行信贷资产的五级分类。

4.各项对内、对外数据（报表）报送：

负责总行各部门之间数据沟通；负责人民银行、银监局各项数据（各种月报表、季报表、半年报表、年报表）及临时数据报送工作。

(三)职员岗位职责

职员张娟

1.放款授权（B角）：

负责审阅授信审查会同意放款的客户相关资料，在权限内对客户进行放款授权（B角），并负责相关信贷档案管理；核对经过授权的放款申请文件，确保文件的准确；通知有关部门放款。

2.风险监测与预警：

负责定期提示相关部门和人员对信贷进行贷后检查；督导发现贷后出现预警信号的贷款；督导对出现预警信号的贷款进行通告。

职员罗春慧

1.风险监测与预警：

负责贷后风险预警，及时发现贷后出现预警信号的贷款并对出现预警信号的贷款进行通告，对出现风险预警信号的贷后贷款及时提出意见。负责审查支行上报申请保全的不良贷款并组织上报授信审查委员会审议；对其他市场风险进行监控预警，并及时提交相关预警信息和报告。

2.授信审查委员会会务

负责授信审查委员会审议的各项信贷业务资料的整理、报送以及授信审查会议记录工作；负责授信审查会议表决票的整理、统计工作。

3.负责对内、对外风险管理各项相关数据及文字材料的报送工作。

4.信贷审查：

负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查工作。

职员于铁

1.风险数据分析：

负责统计、分析全行的信贷业务数据；负责全行信贷台帐日常维护工作；

2.信贷审查（A角）：

负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查（A角）工作。

3.负责大额客户风险监测报送工作。

4.负责组织全行风险管理条线人员培训工作。职员李静

1.负责风险管理部日常内勤工作。

职员孙凤娇

1.负责监测全行贷款企业法人客户信用等级情况，指导企业评级工作。

2.负责监测全行法人客户大额存款变化情况，并及时上报情况变动表。

3.负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查（B角）工作。

风险管理部

二〇一〇年五月一十七日