RDIF系统方案介绍

第一篇：RDIF系统方案介绍

第一章 RFID资产管理系统 3.7.1需求分析

中关村壹号C区作为高档办公楼，办公设备需求大，同时人员出入量大。对于办公楼内的办公设备，有必要建成一套管理系统。RFID资产管理系统针对办公大楼的设计将为办公楼内的设备提供完整的管理方案。

3.7.2功能简述

RFID(Radio Frequency Identification)射频识别技术，主要由读写设备和电子标签组成，读写设备和电子标签之间通过射频信号自动识别目标对象，获取其相关的数据，从而实现对物体的识别，并将采集到的数据传输到应用系统平台进行汇总、分析、处理。该技术具有读取距离远、穿透能力强、抗污染、效率高（可同时处理多个标签）、信息量大的特点。

通常RFID包括两部分: 一部分是用于存储和处理信息的集成电路，另一部分是用于传输信号的天线。一般来说,有两种类型的RFID标签：无源RFID电子标签和有源RFID标签。

利用RFID的原理和特点，办公设备等固定资产加装RFID电子标签，机房出入口及机柜内部安装RFID识别设备，再结合数据中心资产实时监控平台，实现资产全面可视和信息实时更新，能够实时监控资产的使用和流动情况，具体体现为设备所在位置实时查询，设备移动跟踪记录，报警；设备的管理统计报表等管理目标，建立一套先进的、规范的、优化的管理机制。

3.7.3系统架构

RFID数据中心管理解决方案可实现如下功能：

·办公楼内部设备监控：办公楼内部设备安装RFID识读系统覆盖设备的RFID标签，系统可实时读取设备上的RFID标签，当设备被操作和移动时，自动形成工作记录，系统可根据预设的报警值，实现资产的监控报警;·机房出入口监控：机房出入口安装的RFID识读系统，覆盖通道区域，任何安装有RFID标签的设备在通过该区域时都会被系统识别到，数据实时上传到监控平台，进行相应数据记录和处理;·3D展示平台(Horizon View)建立设备设施数据库，把办公楼中的所有设备设施加入到该数据库中，以清晰管理各个设备设施，为监控提供必要的基础数据；

对设备的位置进行3D图形化管理；实现对设备的位置查询； 实时地、自动地对设备位置的变更进行记录；

为在监控界面动态显示各位置的设备，在新增设备时，可选择原有设备型号，或者新增设备型号，如果新增设备型号，需要提交该设备正面实物的等比例照片；

报警功能由部署在监控节点的报警引擎实现；首先，建立告警策略库，为每个采集状态数据设置告警阈值；

每当采集到设备数据后，都调用告警引擎做阈值检查，判断是否触发告警；如果超过阈值(即设备的非法操作和移动)则引发告警；

触发告警后，在告警记录中增加一条记录，并向总控中心提交；同时，调用发送告警通知模块，向其它系统发送报警信息。

3.7.4系统设计

3.7.4.1设计原理

首先根据结合办公楼现场具体情况，放置一定数量的读卡基站，使得办公楼内信号全覆盖。

为办公楼内的物品绑定一个声光查找电子标签，当入库完成后将物品和定位卡放置在基站的信号覆盖范围内，读卡基站都接收到定位卡的信息，并上传到传输接口，传输接口上传到主机，主机经过软件处理，得出物品具体位置信息，定位时主机地图上可显示物品的区域位置，结合定位卡的声光提示，可准确方便的找到该物品。

物品绑定定位卡入库后，信息经读卡基站上传到系统，物品信息显示在物品管理中的物品信息栏中，可根据物品的所属区域、物品编号、定位卡号、状态、入库时间等进行查询。

定位卡的指示灯配合蜂鸣器的响声有四种指示状态，可表示物品四种不同的状态，分别是：缺配件——红灯闪烁四次、蜂鸣器响四声，待维护——定位卡红灯闪烁一次、蜂鸣器响一声，维护中——定位卡红灯和绿灯同时闪两次、蜂鸣器响两声，已维护——绿灯闪三次、蜂鸣器响三声。按定位卡上的按键短按约1秒钟可查看物品当前状态，按定位卡上的按键长按约3秒以上，可在四种状态下进行切换。每改变一次状态系统都会记录状态的改变，从而形成状态记录，方便跟踪和查询。

系统具有自动统计各类型物品的功能，定位卡在入库时输入物品编号、定位卡号、物品类型、物品描述，信息经读卡基站上传到传输接口，传输接口上传到主机，主机经分析统计，计算出各类型的数量，完成库存物品的盘点。

物品出库统计可记录物品编号、物品类型、入库时间、出库的时间、去向等信息，在出库时物品编号、物品类型、入库时间、出库的时间系统自动生成，去向需管理员进行选择，去向的选择为管理员先录入的信息。

3.7.4.2 设备布置规则

读卡基站的位置设置原则：

一般设置的位置：各划分区域；区域距离较远时，两区域的中间位置； 两区域间有遮挡物，如墙壁、铁门等，在遮挡物两边各放置一台读卡基站

特殊设置位置：特定需要的检测位置。传输接口的位置设置原则：

一般设置的位置：主机不接入局域网时（即单机时）传输接口一般放置的主机附近，用网线直接与主机相连。

主机接入局域网时，传输接口通过网线连入局域网即可，选点无特殊限制。

3.7.4.3 设计原则

读卡基站无线信号覆盖大楼整个区域，读卡基站与读卡基站之间的信息通过无线传输，上传路径可自动选择，有多条路径，如一条路径不同，会自动选择其它路径。读卡基站采集的信息最终通过无线上传到传输接口，完成信息的传输。从而实现定位卡信息（即与之绑定的物品信息）的采集、上传、处理。

3.7.4.4 系统布置图

如上图所示：办公大楼内安装一台读卡基站，办公用品绑定定位卡定位卡的信息经读卡基站无线跳传，上传至传输接口，传输接口上传至主机。

第二篇：超级会员系统运作方案介绍

236788186.doc平瑞堂超级会员系统 运作方案报告书

异业结盟 资源共享 优势互补 强强合作

二0一四年 月

日

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一、项目背景

概述

本工程由中国电信、中国建设银行、键镁乐公司三方共同搭建，由中国电信为平台提供空中互联网和通讯套餐，让消费者可以使用电脑、手机浏览平台使用情况；由中国建设银行提供金融结算系统；由中国银联公司提供翼机通平瑞堂POS机；由广州市键镁乐商务信息咨询有限公司承包运营，对这个平台进行投资、生产、推广、服务。

“翼机通”是中国电信的专利项目，也是国家十二五规划重点工程。是打造智能家园、智能社区、智能社会的重要工具。而平瑞堂超级会员系统是“翼机通工程”的应用之一。

键镁乐公司是与电信深度战略合作的信息化服务公司，投资翼机通、平瑞堂3个亿的POS设备。是翼机通项目的投资方、研发方、生产方、服务方，也是一个业务平台和技术平台。拥有着庞大的服务团队，和服务体系。

市场趋势

一直以来，国内企业在团结问题上都广受非议，也许是传统小农思想根深蒂固，中国企业给外界的印象一向是喜欢单打独斗。很多企业在经营过程中，往往意识不到团结的重要性，直到被个个击破，从而失去整个行业的竞争优势。

著名管理大师大前健一宣称：“在今天的世界上，没有任何公司可以靠单干保持竞争优势。”有的企业家也指出：跨国公司传统的独闯天下的方式已经过时了，我们进入了联盟时代，只有通过联盟公司才能找到全球市场所要求的资源。

当今之世，企业单枪匹马难成气候，市场竞争越来越大，企业光依靠自身，很难长期稳定的锁定消费者，所以企业间只有建立合作伙伴关系，互相利用资源网络的优势，才能不断开发新的市场。所以，企业联盟迅速提到日程上来。

技术趋势（手机变钱包的趋势）

我们发现在许多发达国家和地区，已经有很多人用上了一种新型的支付工具

236788186.doc ——手机钱包，在日本使用手机钱包的人数已经超过5000万，2013年在全球范围内，使用手机钱包的人数已经突破7个亿。而且瑞典已经率先进入无币时代。而在国内使用手机钱包的人数还远远不到5%。

所以，我们可以预见手机支付取代现金支付会成为时代发展的必然趋势。因为使用手机支付，可以避免找零钱、收到假币等现象。更加方便、安全、卫生、环保。降低了人力物力的浪费率，也更有利于国家资金管控。

手机电子钱包是一种革命性的电子支付服务，它将逐步替代人们在钱包中放置的所有物品，即现钞、银行卡、身份证、会员卡、积分卡、钥匙、车船飞机票、影剧院和旅游景点门票以及证件等，其带来的便利不言而喻。出租车、便利店、快餐店、药店、电影院、加油站、停车场等对小额支付有强烈需求的商户，将迎来一种全新的商业革命。

二、项目简介（翼机通简介）

为了能让消费者拥有一种方便、时尚、安全、实惠的消费方式，键镁乐公司现将翼机通卡和建行银联卡有效捆绑，推出翼机通服务项目，并将翼机通手机作为消费变投资的结算工具，通过银行金融结算平台，实现与企业实时结算。

消费者使用翼机通会员卡到合作企业消费，企业会按照一定的比例给消费者进行让利，让利每一元以会一积分的方式返还给消费者，翼机通用户到各行各业消费产生积分的50%可以享受积分换购（固定分红）。

另外，公司需要大量优秀的发卡企业，发卡企业的工作是大力宣传并帮助消费者如何使用翼机通消费和持家理财的必选方案，发卡企业所服务的顾客终身分红的20%-40%就是发卡企业的收入。比如说，在五年内，您服务好1000位消费者，每位消费者五年内分红1000积分，您就可获得200-400元，那么1000位稳定的持卡消费者，您就可获20-40万的服务费。所以说，超级会员系统是企业的增值平台。

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三、产品介绍（平瑞堂超级会员系统）

对消费者的好处

对于消费者来讲，办理超级会员是不需要支付任何费用的，操作简单方便，更有各个合作企业为其进行全方位的服务，消费者可以通过多种渠道进行充值，同样可以查询自己的消费记录与积分情况，即使手机丢了，也不会对消费者的电子钱包产生任何的影响，非常的安全和便利，其卫生，智能化的生活方式都是消费者钟爱手机钱包的理由。

在过去，消费者去企业消费都是使用现金，但是消费者除了得到应有的产品和服务外，什么也没有了。而现在，消费者只需从过去的现金消费方式，换成使用翼机通手机钱包进行支付的话，消费者就可以在原有的服务上再得到以下好处： 1、1、方便：手机就是钱包，便于携带，购物时轻轻一刷，方便快捷，还无需找零钱。未来手机还将取代人们随身携带的身份证、钥匙、银行卡、各种会员卡、公交卡等等，人们出门时：出租车、便利店、快餐店、药店、电影院、加油站、停车场等等都可以使用手机进行支付。2、2、安全：把现金带在身上或者放进包里携带是非常不安全的。但是把钱都存放在手机钱包里却很安全，首先小偷无处下手，其次就算被偷走了，小偷也不知道密码，无法消费。而且顾客还可以马上申请挂失处理。钱又回来了。3、3、卫生：世界上最肮脏的就是纸币了，多数人数钱数不动了就会有一个非常优雅的动作，叫做吐口水，所以纸币上边各种细菌都会有。而且纸币的生产到保管、储存到运输都需要浪费大量的人力和物力；最重要的还是每年都要砍伐大量的树木来生产纸币，破坏了生态平衡。而且还有很多的行业最恨的就是纸币了，比如公交公司、银行等等，专门聘请了员工来数钱，所谓数钱数到手抽筋，就是说他们了。4、4、实惠：消费者如果使用现金支付，则享受不到实惠，比如消费者使用现金在生源超市购物，无法优惠，而使用平瑞堂手机钱包，却可以享受2.5%的

236788186.doc 返利。在所有的合作企业消费，都可以获得不同比例的积分返利。

如果您是一位消费者？您是愿意使用现金，还是平瑞堂手机钱包？

对企业的合作原则及好处

我们与企业合作有以下原则： 1、1、适中返利：任何一个企业都是既做批发，又做零售的。翼机通的会员就相当于一个大型团购，所以我们要求的返利在介于批发与零售之间，选择一个双方都能接受的合适比例。2、2、选择性合作：首选诚信、信誉度好的企业合作。3、3、实时结算：现金交易不赊账，“T+3”结账模式，72小时之内资金到账。4、4、互不影响：要求商家对所有顾客一视同仁，不能因为要提成，而故意把价格提升。同时，我们也不能给企业提过分的要求，不影响商家的经营。5、5、轻松合作：我们是理念的合作，长长久久的合作，是轻松快乐的合作，是盟友关系。

企业将获得以下增值效益：

1）1）、为企业提供完善的会员系统以及多功能的POS机

平瑞堂超级会员系统是一套完善的会员系统，可以为您的企业轻松的管理所有会员的各类信息，例如您可以随时查询您企业任意时间段的消费总额，也可以查询您会员在您企业的消费状况，还可以查询到他在其他合作商家的消费情况，并为您带来了多少增值效益等等，通过这些功能，可以了解到企业所有会员的消费情况，及时针对会员的需要做出调整，让会员产生一直保持活跃状态。

同时我们还会为您的企业配备一台多功能的银联POS机，这台POS机不仅可以刷银行卡信用卡，还可以刷平瑞堂、翼机通，让您的企业远离假钞的困扰，实现无币消费。

236788186.doc 2）2）、共享更多的客户群体，锁定新老客户

平瑞堂超级会员系统，与以往普通会员系统最大的区别之一，普通的会员系统只能本企业自己使用，而平瑞堂超级会员系统，是一套让所有合作企业联网互通的共享型会员系统。通过共享所有联盟商户的翼机通超级会员，来达到为签约商户带来大量的持卡消费会员。并帮助消费者实现消费增值、提供个性化服务。现在全国超级会员用户已经达100多万。会员数量正在迅速倍增中，而在世界范围内，手机钱包的用户早在2011的时候就已突破近4千万，其市场前景不可估量。

例如在生源淘宝城如果有100家合作企业，平均每家企业拓展300名会员，那么就会产生3万会员。也就等于这3万的会员就是您的企业的会员。

3）3）、帮助您的企业资源增值

如何资源增值呢？在过去，只有当消费者来到您的企业进行消费时，或者购买您的企业的产品时，您的企业才能得到利润。所以您的企业受到了地域的制约、人口的制约、行业的制约等等因素，举例，一名消费者，每月衣食住行大概要花2000元，但是他花在您的企业的消费，平均只占他消费总额的10%，你锁定的只是有限的顾客的有限的消费，也就是说消费者还有90%的消费跟您的企业没有任何关系。

而当你把这名消费注册成为超级会员之后，他去逛超市、买服装、做足浴、喝咖啡等等，您的企业都可以获得利润。

哪怕他不在您的城市消费，他去北京、上海、深圳、广州、长沙等全国所有的城市消费，您都可以获得利润。让您的企业彻底摆脱地域、人口、行业的制约。

让您的企业从过去的经营产品，变成现在的经营顾客。因为渠道制胜、终端为王。顾客才是企业生存的核心。直到有一天，你会发现，平瑞堂超级会员系统所带来的增值效益将会远远超过您企业的主营业务收入。

4）4）、帮助您的企业实现永续性的收益

236788186.doc 这是一个可以积累的管道事业，每个身份证号码只能注册一次。您的企业注册的超级会员，会自然的、主动的、重复的去到各行各业的联盟商家进行消费，只要超级会员的消费没有停止，那么您的收益就不会停止。我们发现人们百分百的收入,到最后都会变成消费,可以说生命不息，消费就不会停止，一次注册，终身受益。

5）5）、还是您不用花钱的广告系统、业务系统、销售系统

很多企业每年都会准备固定的广告开支，用于扩大企业知名度。但是随着广告传单的泛滥，消费者已经产生免疫心理了，企业的广告投入往往达不到预期的效果。而我们将是所有合作企业的广告系统，提供免费的人力广告、网络广告、报刊广告、媒体广告等。

我们还是企业不用花钱的业务系统，不用管理的销售系统。很多企业都发底薪聘请业务员，而我们愿意做企业不用发工资的业务员，为企业增加一个免费的业务销售团队。

四、投入与收益分析

A.平瑞堂初级版【3000元】

作为有意向使用“中国电信平瑞堂超级会员系统”的优质商家，如果想办理初级版超级会员系统，只需投入3000元，并给到超级会员一定优惠比例，就可以顺利达成合作。

可获得：

1、银联POS一台；

2、超级会员系统初级版使用权

注：前面300家企业特惠：若3年内，企业发出300张有效的超级会员卡，并且每个会员一年内累计获得分红50元以上，则奖励该商家3000元。

机构效益举例说明：

生源淘宝城某商家使用上超级会员系统，经过3个月的努力，成功发出300

236788186.doc 张超级会员卡，假设每个会员在所有合作企业每月累计消费1000元，平均优惠积分比例按10%计算：

1000元消费×10%积分×50%PV×20%广告费×300人次＝3000元 每月客户增值

也就是说，当企业成功发出300张超级会员卡，并且这300名会员每月保持稳定消费1000元，那您首先可以获得3000元的奖励，其次，每月还能获得3000元的额外收入，这对于我们企业来说，是属于额外的增值效益。相信我们每个企业每年接待的客户远远不止300名，而且消费水平只会逐年递增，所以未来带来的增值效益一定是越来越多，相信通过几年的积累，能够产生更多的超级会员，当企业开拓了一千、两千、甚至五千的超级会员，试问又能为我们企业带来多少增值效益呢？而且即使有一天您不想继续运营您的企业，但是这些超级会员依然会为您带来源源不断的收入。

B.平瑞堂连琐版

平瑞堂集团版平瑞堂分公司版

五、风险预估

最坏的结果：花了3千元，买了一套信息化会员系统，赠送一台银联POS机，能够帮助企业实现数字化管理，移动办公。

最好的结果：通过“平瑞堂超级会员系统”进行了异业联盟，资源整合，把过去被浪费的资源通通利用起来，把顾客资源、员工资源进行高效利用，当注册的会员数量达到一定程度时，甚至还将超过企业的主营业务收入，哪怕企业不再经营了，倒闭了，所注册的所有会员去各行各业各地消费，依然有着源源不断的收益。为广大中小企业做大做强提供了一个最稳健的解决方案。

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六、后续服务保障 1、1、翼机通平瑞堂服务中心

公司会在每个的区县设立翼机通平瑞堂服务中心，为当地的会员提供人性化的服务。2、2、电信平瑞堂项目研讨会

公司会定期在中国电信举行项目研讨会，可邀约企业家或者消费者去到会场考察与了解。3、3、企业沙龙

公司会定期在电信召开企业沙龙会议，吸引更多的优秀企业家加盟超级会员系统。4、4、专业的平瑞堂服务员

公司会培训一批非常专业、非常优秀的平瑞堂服务员，针对所有企业、所有消费者提供全方位的服务。5、5、平瑞堂超级会员系统自动维护

公司拥有一个非常专业的软件开发团队，会对超级会员系统进行全面的维护与升级。6、6、JML学校培训人才

我们明白未来的竞争是人才的竞争，所以在每个地区会创办JML学校，为翼机通、平瑞堂提供持续不断的人才供应。7、7、越来越多的联盟企业

随着市场的不断发展，联盟的企业会不断增加。平台的影响力也会越来越强。

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七、总结

对于所有的企业来说，这都是一套值得拥有的会员系统。因为现在基本上每个企业都在发放会员卡，给客户打折，以此吸引客户经常消费，今天用上超级会员系统，同样今天还是再发会员卡，只不过换成了对消费者更加有吸引力的超级会员卡，同样还是给客户打折，只不过换成了以积分的形式，这不需要企业额外投入更多的资金，更多的人力，做同样的事情，换一种方法，却能为我们企业带来大量额外的增值效益，何乐而不为。

第三篇：转介绍系统

转介绍系统

其实你现有的新客户中，可能有很多是间接或直接来自朋友的推荐或介绍，但你其实并无一个正式的转介绍系统。

一个经转介绍而产生的客户，通常会比大多数以其他方式争取来的客户花更多的钱、买更多的货、更为忠心，让你赚更多的钱。因为物以类聚嘛。而且这种转介绍并不难取得，转介绍会带来下一次的新转介绍，并可以不断地繁衍。每次客户给你电子邮件、通电话、或是和你亲自见面时，你应该礼貌地要求他们转介绍。但是转介绍是需要技巧的。在不增加你任何成本的情况下，制定相应的转介绍系统至少会给你增加50％以上的利润，不管你信不信。

我敢用一大笔钱跟你打赌，你会惊讶地发现，大部分地新客户都是来自直接或间接的转介绍与介绍（也许会想到“口碑”这个词），但是我也敢打赌，你从来不会安排成立一个正式且积极的转介绍系统。（基本上95％的商人和企业主都没有转介绍系统）

大部分商人都花了许多的时间、精力及及金钱在传统以广告为主的营销及销售方案，其实他们只要花其中一小部分的金钱及时间，开发一个正式的转介绍系统，效果可能会好上好几倍。

一些技巧：

转介绍系统是建立在你真正关心客户的基础上。不要让自己变成一种商品，而是你应该把注意力放在如何为客户的生活或事业做出贡献上，这些都会对结果产生影响。

最常用的方法就是提供转介绍客户的激励因素：包括优惠、保证退款、额外服务、折扣、送贺卡、送生日卡、请吃饭，赠书以及客户认为有价值的东西。所以建立客户的档案是多么多么重要。

或者向客户解释你的生意大部分都是靠转介绍而来，所以希望你能多多关照，当然我们也会更好的为您服务。

请专业人士介绍。专业人士一般都会有比较高的威望。

最实用的方法就是马上写信给你目前的顾客，解释到其他人成为你的顾客的一种优势。

比如：××先生，作为一种服务，我写这封信是想告之你，我的咨询实践业务开始达到饱满，也许现在我只能够接受十来个左右的业务。

但在我接受外部新的客户之前，我想告之您，因为如果想介绍您的伙伴或朋友给我的话，我会给您优先。向您询问是因为您很可靠。

打电话联系我，告诉他们的名字，我就能知道需要为您保留多少空余。谢谢您的合作。

如果你是一名律师，让你的会计师发送一封信给他/她的顾客，让其背书（范本：我很少第一时间和你通信，特别是在和你商量其他业务里的。但是这次我要告诉关于我的代理人×××，以及他为我所作的一切事情。接着写下他节省钱和赚钱的所有方式的事例）。

又如：××先生，因为我很感激这么多年来，你一直光顾和支持本公司，所以我有所考虑给你寄一封信或礼物，但是我觉得能够为你做的最有价值的事情是买下我的代理人一个小时为你服务。于是我已经将此事安排妥当，并且免收你的费用，你责无旁贷地雇佣他。你不要花任何钱，但是只有一个小时地时间和他商量任何你所想要谈的项目，不管是查看生意、财政计划、契约协商或者任何其他的事情。我不能够向你过多的转介绍他。这里是他的电话号码。只需要告诉他，你是我已经为你付费的那个人。

以下是我整理总结的一些亚布罕转介绍经典方案，仅供大家参考。我相信通过人家实践成功的方案中，你能获得灵感的。

心理医生的转介绍：如果转介绍一个新病人，新病人第一次诊断免费。这位心理医生自己负责成本，但新的生意很快就把成本补回来了，因为有如此多的病人建议他们的朋友和家人来此看病。

一家园艺公司的转介绍：每次他的厂商介绍一笔深根施用养分或栽种培养的生意，他会把该生意交易额的20％做介绍费用。一年下来，平均每一位经介绍而来的客户，每笔交易金额约为300元。

宾馆的转介绍系统：只要您为宾馆带来九位客人，就可以享受宾馆提供的总统套房：价值最高为2000元，并附送晚餐。

结果，知情人将这条消息告诉了一家杂志社的编辑，并将它写成一篇文章，在全世界发行。自此，产生了一系列的连锁反应。其他两家国家杂志又刊登了这条消息，为我们做了宣传，不论这个转介绍浪费了多少个房间、产品何费用，我们都已非常轻松的获得了50万美元的广告大效应。

咨询的转介绍：当客户是一家大公司时，客户自身就是一个大市场。我们有意识地开始向客户公司内部地被转介绍人询问。当人们来到我们这儿时抱怨说，“你们知道我们所从事地工作，而我们真的已经帮过你们了。你能否给我们介绍一名你们公司里的其他人来继续开展工作呢？”

这种情况经常发生，我们发现，可能这种公司有100万美元的咨询预算，我们从中得到的是20万美元，但也有这些部门的预算超出其范围内的情况。如果您通过转介绍的方式，您的收入就能接近部门预算，这是一种完全不一样的从客户那里获得收入来源的方式，比您和全部公司的主要合同获得的收入还要到。因

此，如果您在一家像上述这样的大公司里上班，那么这种转介绍方式就非常实际，简直就是非常便利的一件事。

音频录音设备出版商：在所有我们业务回复信件的背后，是我们给被转介绍人留出的区域。这块区域用于达到获得如下信息：诸如：“如有您认为能够从我们提供的此类计划中获益的任何人，请告知您们的姓名和地址，我们将为其寄送免费目录。”

每年，我们收到成千封转介绍信，他们中的部分人员成为我们的客户。而他们都会是非常好的客户。

抵押银行：通过向遗嘱执行人、管理人和保管人或基金放贷，我帮助律师在不到通常时间一半的时间内，完成了遗嘱，我的业务有超过90％是由转介绍人来介绍的。我把律师当作我的客户，并告诉他或她如何去做。

我做得很出色的一点就是，我上进心很强，做事很漂亮。这是因为，我希望您能够留下非常深刻的印象，以便当您回到律师那儿，并告诉他或她我的工作非常出色。由于我不仅希望做您的生意，同事我也希望律师为我转介绍给第二笔、第三笔乃至第十笔订单。如今，我已经从事这一行大约四年半。我还做了许多其它工作以便找到其他被转介绍人。尽管我并不是律师，但是属于12家律师协会、遗嘱机构以及法律援助机构的成员，并且我还经常参加这些会议。

健康俱乐部：我们50％的业务来自转介绍。当有新会员加入并与之交谈时，我首先会对俱乐部、服务和成效进行介绍。并且我还会提到：“我对你们有两个期望。第一、希望你们坚持来俱乐部锻炼，从中受益；第二、希望你们向各自朋友转介绍，使我得到肯定答复后，我通常会说：“你们能给写一封转介绍信吗？可不可以抽出五分钟的时间，以确保得到令人满意的结果。”实际上，我们的会员转介绍率达到50％。

股票经纪人：即使你为客户带来收益，他们也会犹豫将你转介绍给他们的朋友。其原因在于担心你的工作不能达到其朋友要求，或者可能因此损失收益。在一年中一次或二次的拜访客户机会中，我会对他们说：“我几乎把全部时间用于管理您的资金，关注您的投资，关注您的投资以及随时满足您的需求。实际上，我没有时间与精力去开发新客户。希望您能向我引荐合适的人选，以便我能更加关注我们的事业，最终为你带来更大收益。”随后，我会问：“我认为谁可以加入到你所在的或是更高的团队并从中受益？”最后，人们通常会提给我一个名单。

其效果相当显著，并且成功率也很高。在巨额户读出这个名单时，多数情况下你的成功机会不会高于10％；但当该客户转介绍一个或两个人时，你能获更高的成果机会。在最糟糕的情况下，每个客户的年佣金平均达到大约3500美元。讲座：我们的转介绍系统很低调，没有大肆宣传，但利润极大。在讲座上，我们在文件中有讲义，并提供一年的免费网络营销讲座资料。我们会说：“您公

司有没有未到场、但也想得到一年免费资料的人呢？”在讲座上，每100个人中，大约会有60个报出其他人的姓名，至少一个人名，但通常都是10－20个人。而讲座后，另外10％的人还会告诉我们数百人，有时甚至数千人名，所有这些人中，我们能吸收大约30％－40％。

顾客答谢（送气球）：我所有的生意都与转介绍息息相关。我意识到转介绍是杠杆：借助它，往往会事半功倍。当顾客从我这里买了新车后，我会把气球递送到顾客上班的地方。气球上没有写标语或任何广告，买车的顾客坐在那工作时，我送的气球就在他同事的头顶飘扬，所有的人都以为那天是他（她）的生日，就会过去问候。然后，我的顾客就会兴高采烈的大谈自己的新车，还会说，“瞧！，人家还送我气球，多好的人啊！”

摄影师：多年来，我们使用两个转介绍系统构建了一个可处理上千个婚礼的婚礼业务。当新人走进来的时候，我们会告诉他们，如果他们能够转介绍两对以上的夫妇来选择我们提供的婚礼服务，他们将能够以20美元的价格享有价值200美元的壁挂肖像。现在，大多数大富人家都愿意花一年左右的时间来做这件事。而一年之后，他们对于自己旧的婚礼照片将不再感兴趣。他们想要一个新的，并想为父母买一些照片的副本。他们还要购买像框等等，因此实际上我们通过转介绍礼物所获得的收益要远远超出它的成本。

另一种转介绍方法是让每对新人提供一个参加其婚礼的耍朋友的客人的名单。名单中要包括所有的姑娘和小伙子。我们将向他们中的每个人发送感谢信，上面写道：“感谢您在当日提前到达，并感谢您给我们的热切帮助与支持，为表达我们对您的感谢，我们愿意为您的家人免费拍照。”

顾问：我主要通过许多不同的技巧来帮助小公司提高他们的收益。我获得未来业务和保持当前业务的方法之一就是通过转介绍技巧。那当我认识一名客户的时候，我会分析他们的联系信息和他们的影响力。譬如，我会这样来考虑一家公司，如果我为他们提供了出色的服务，他们又正在向其他公司进行销售，我立即会对他们说：“我刚刚帮助了你们的公司，我们可以帮助您们所有的企业客户。那将为你们带来多大的回报？所以为何我们不能制定一个行销计划，让我为你所有的客户效劳呢？”这将为我带来大量业务。

同样，如果他们没有向其它公司提供服务，我也可以大幅度提高业务量。我坐下来，看着他们说，“你们所有的厂商如何？你们所有的供应商如何？他们都是企业。”我向他们展现了向其供应商和厂商提供良好服务和优惠的优势，因为这将加强他们之间的关系，并提高他们的赢利性和效益。

遗嘱遗产和信托财产理财：将近70％的业务都来自间接转介绍。在我几乎所有对外的打印材料上，我都会问：“我可以向你转介绍业务吗？”他们会想这个人真是在为他们的利益着想。我向一名律师提供了一份证明，上面写着：“我希望为您提供一小时的咨询服务，我可以在此时内处理3个案子。”从调查中我了解到一件事，约80％的遗嘱律师每年接受每年节省的遗嘱案例只在1－10件之间，数量非常少。所以在我完成适当数量的此类案例之后，这个适当的数量是指最适合我希望探讨的话题，如贷款的数量，我试着做的事情是询问或看他们是

否有其它拥有类似种类客户的律师，我最近发现，通过提出适当的问题，保持沉默仔细倾听，我就能够了解许多有益的事情。

房地产投资资金：

我们所购买的绝大多数房产均不是通过银行来筹措资金的。他们依靠的是投资者的资金。我们为投资者提供了一笔真正有利的交易。通常他们可以获得11％或12％的投资回报。而且在房地产领域，成功率是100％，但他们还是会有一些犹豫－－尤其是他们不熟悉公司情况的时候。所以我们发现，到目前为止，转介绍是争取新投资者的最佳方式。所以我们已经确定的是，对于任何向我们提供贷款的投资者，我们均将付给他们等于第一年所贷款百分之一的“伯乐”奖金。所以如果有人为我们提供10万美元贷款，而且为我们带来新的投资者，他们就将预先获得5万7美元。而且我们发现我们有一位来投资，而且她对我们的工作真正地感到满意。接下来地事情你知道，她家中有7名成员都进行了投资。她之所以帮助他们进行投资是因为这确实值得投资。她也是在帮助自己，因为我们向她支付了转介绍费用。

律师的转介绍：当一位律师渴求更多的生意，他去找他的会计并要求他寄一封转介绍信给该位会计最好的客户。

这位会计不假思索地答应了。这就是那封信上所写：

“我很少写信，在别的领域关于别人的则更少。但是我此举想和你谈谈我的律师，×××，并给你说说他对我做过的一些好事。”（在此处这位会计师提到了律师的建议曾经为他节约资金的几件事情。然后到了最有创意的部分）“因为我感激您对我们会计公司这么多年来的忠诚，我想过给你的办公室送花，或是一个礼盒，但是我觉得我能为您做的最高尚的事就是赠送我的律师一个小时的咨询时间给您！我已经做了安排，对您而言没有任何费用或义务来再次使用，不管是信托课题，还是合约谈判或别的事情。我对我这位律师推崇备至。这是他的号码。就说您是我已经购买一个小时咨询时间的那个人。”

大部分人收到这个转介绍函以后就去见了这位律师，不是一次而是几次！律师的生意也急剧增加，而会计的生意同样受益，通过一部分介绍费。

看看你使用转介绍前的生意有多少，然后将它们乘以五倍。也就是说，转介绍系统可能会增加你500％的业务。一般来说，一个正常营业的客户转介绍系统将会使客户数量及利润立即增加。

为什么你非常需要转介绍系统？因为这是花钱最少、风险最低及利用率最高而取得最具有购买潜力的新客户的一种策略。

而且由转介绍而来的客户，通常消费额更高，更能让你获利，最重要的是对你更加忠诚；而转介绍并不难，通常转介绍也会产生新的转介绍，他们会自然繁衍。

但是如果你希望让你的生意发展到极限，你最少需要四到五个不同的转介绍系统。

假如经转介绍来的客户并未购买，你仍将为他们提供一个有价值的服务，就是让他们知道他们应该寻找、该避免、该期待什么，可能忽略的是什么，以及任何可能影响到转介绍的正负因素。

赶快在你客户找出最佳的转介绍人选，看看在你5天、10天、15天之后会得到多少业务转介绍

第四篇：银行业务系统介绍

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银行业务系统介绍

核心业务系统、按照服务对象的不同，可分为二大类。

第一类，服务对象为银行客户，提供的服务包括存款、贷款、结算、代理等。第二类，服务对象为银行自己，提供的服务包括网点/柜员管理、总账、内部账、现金、凭证、报表等。

国际业务系统、该系统包括国际结算和外汇清算两部分，能够自动处理信用证、托收、汇款、头寸管理、外汇买卖平盘等业务，实现了国际结算、SWIFT通讯、资金清算和账务处理的无缝连接，自动清分信息、自动清算资金、自动处理账务、自动核对账务

对私(个人)信贷业务系统、银行信贷管理是指商业银行如何配置信贷资金，才有利于发展经济并增加自身盈利的决策活动。其内容包括：管理信贷关系；管理贷款规模和贷款结构；管理贷款风险，提高贷款经济效益；建立合理的利率体系，正确贯彻利率政策；改进结算服务，加强结算管理。

中间业务系统、中间业务是未来银行最有前景的业务。所谓中间业务，是指商业银行不运用或较少运用自己的资金，以中间人的身份替客户办理收付和其它委托事项，提供各类金融服务并收取手续费的业务。它 是 在 基 本 金 融 产 品（如 储 蓄 活 期、借 记 卡 等）的 基 础 上 提 供 的 增 值 服 务。

商 业 银 行 通 过 此 类 增 值 服 务，不 仅 可 以 扩 大 储 蓄 存 款、增 加 手 续 费 收 入，同 时 可 以 为 客 户 提 供 多 种 优 质、便 捷 的 服 务，从 而 更 好 的 保 持 和 发 展 客 户 关 系，增 加 客 户 的 忠 诚 度.目前商业银行的中间业务主要有本、外币结算、银行卡、信用证、备用信用证、票据担保、贷款承诺、衍生金融工具、代理业务、咨询顾问 业务等。在国外，商业银行的中间业务发展得相当成熟。美国、日本、英国的商业银行中间业务收入占全部收益比重均在40%左右，而我国目前商业银行表外业务 的规模一般占其资产总额的15%以上。

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公司网银系统、光大银行企业网上银行系统是基于光大数据大集中系统为客户提供的Internet服务，具有“一点接入，全辖服务，实时到账”等优势，是专为对公用户量身定做的网上银行服务，对公客户只要注册为网上银行用户，通过互联网登录光大银行网址：www.xiexiebang.com，足不出户即可享受银行提供的查询、转账等多项金融服务，实现对公客户与银行间的无缝对接，安全又快捷。

个人网银系统、CIF系统、目前各商业银行核心账务数据逐步完成大集中后，处理系统主要包括核心账务处理系统和分布在各省市分行的外围业务处理系统，后者又包括了中间业务、网上银行、手机银行、电话银行、银券通等多种处理系统。由于各地业务需求的不一致，加之目前总行集中处理系统的重点在于核心账务的处理，因此，与银行中间业务和外围服务渠道相关的客户资料及签约关系分散在分行各业务系统的前置处理机上。客户资料的分散存放无法保证各系统客户资料的一致性，也无法进行数据共享。客户为了享受银行不断推出的新产品，必须多次携带本人有效证件到银行网点办理相关业务的签约手续。这给客户带来了极大的不便，银行工作人员也必须多次输入相同的客户信息。所以，有必要在商业银行省级分行内，以总行集中账务处理系统为依托，开发以客户为中心的分行客户服务系统。当然，随着信息技术的发展，在商业银行总行建立与集中账务处理系统相并存的客户信息系统也将是一种趋势。

理财产品销售系统、理财产品销售系统为银行提供各种理财产品的统一销售管理平台，系统连接行内、行外的多个系统及渠道，实现开放式基金、行内理财产品、新股理财产品、券商理财产品、保险理财产品、信托理财产品、他行理财产品等各类理财产品的自销或代销。使银行充分发挥其地域优势和服务渠道优势，为本地优质客户提供多样的、灵 活的理财服务，同时与同业机构或其他金融机构展开紧密合作，扬长补短。

收单系统(银行卡收单系统)、收单银行(Acquiring Bank)服务对象为特约商店，收单银行向商店推广接受信用卡为 付款工具，但收单银行会先在严格审核商店信用的优劣之后，再与商店签约成为特约商店，并提供信用卡单据兑现服务及收取手续费。相关业务包括提供特约商店 POS终端机、电子清算系统EDC及必要的黑名单，并授权特约商店检查信用卡之真伪及有效日。一切步骤完成，特约商店取得持卡人正确签名并完成交易后，即 可持信用卡单据向收单银行申请兑现。

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理财登记过户系统、随着理财业务的快速发展，投资者对理财产品的需求已经不仅仅追求收益率，而且对产品的灵活性有了更高要求，于是各式各样为适应不同人群需求的理财产品被设计出来，其复杂性已经大大超越了模式相对固定的理财产品业务,以订单处理为主要功能的销售系统已经难以完全支撑新业务品种，需要有一个以理财产品资产为管 理重心的登记过户系统来配合，才能有效的支持新业务。在充分考虑未来理财业务的发展趋势，并参考了国外财富管理系统的业务规划和系统建设经验后，恒生公司 设计、开发了一套先进的、实用的银行业理财产品登记过户系统。

二代支付系统、超级网银具有：统一身份验证、跨行账户管理、跨行资金汇划、跨行资金归集、统一直联平台、统一财务管理流程、统一数据格式等七种产品特色的二代支付系统。

手机银行、移动银行（Mobile Banking Service）也可称为手机银行，是利用移动通信网络及终端办理相关银行业务的简称。作为一种结合了货币电子化与移动通信的崭新服务，移动银行业务不仅可以使人们在任何时间、任何地点处理多种金融业务，而且极大地丰富了银行服务的内涵，使银行能以便利、高效而又较为安全的方式为客户提供传统和创新的服务。

电话银行系统、电话银行服务系统(TELEPHONE BARVER SERVER)是九十年代国际上出现的一种新的银行服务，由于它采用了目前世界上最先进的电脑FAX/语音转换技术，使银行的各种资料通过电话语音和传真机及时准确的传递给客户，把银行的电脑化服务推进到一个崭新的台阶。

电话银行系统(TelephonBarver Server)是近年来国外日益兴起的一种高新技术，它是实现银行现代化经营与管理的基础，它通过电话这种现代化的通信工具把用户与银行紧密相连，使用户不必去银行，无论何时何地，只要通过拨通电话银行的电话号码，就能够得到电话银行提供的其它服务（往来交易查询、申请技术、利率查询等），当银行安装这种系统以后，可使银行提高服务质量，增加客户，为银行带来更好的经济效益。

票据系统、银行票据指由银行签发或由银行承担付款义务的票据。主要包括银行本票、银行汇票、银行签发的支票等。

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第三方存管系统、银行和券商开展客户交易结算资金第三方存管业务，使银行真正负担起“银行管资金”的职责，银行担任客户交易结算资金的出纳和保管职责，负责管理客户交易结算资金管理账户和客户交易结算资金汇总账户，向客户提供交易结算资金存取服务，并为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金交收提供结算支持，通过总分核对和结算备付金监管等机制，防止证券公司挪用客户交易结算资金。

对公信贷业务系统、信用卡系统

信用卡能给银行带来三类 利润，一是年费，二是手续费，刷卡消费能使发卡行获得占客户消费经费金额 2% 左右 的佣金； 三是持卡人因透支付给银行的利息，银行看重的就是透支利息。超过免息期后，信用卡透支消费的年利息高达 18%

第五篇：OA系统介绍

OA的核心问题是如何提高日常的办公效率问题。因此我们日常工作的所有内容都可以归入OA处理的范畴，如文字处理、文件誊写、传真、申请审批、办公用品、公文管理、会议管理、资料管理、档案管理、客户管理、订货销售，库存管理，生产计划，器材需求，技术管理，质量管理，成本、财务计算、劳资、人事管理……等等，狭义上讲，OA系统是处理公司内部的事务性工作，辅助管理，提高办公效率和管理手段的系统

OA，办公自动化，OA是Office Automation的简写，是现代利用电脑进行全自动的办公,目的是提高效率。

1、OA基本概念

OA的核心问题是如何提高日常的办公效率问题。因此我们日常工作的所有内容都可以归入OA处理的范畴，如文字处理、文件誊写、传真、申请审批、办公用品、公文管理、会议管理、资料管理、档案管理、客户管理、订货销售，库存管理，生产计划，器材需求，技术管理，质量管理，成本、财务计算、劳资、人事管理„„等等，那么这些都是日常办公工作的处理范围。

企业流程不规范？企业物资无法有效的管理？

工作任务难以安排跟踪？与绩效无法接轨？

内部信息难以传达？缺少内部交流环境？文档没有安全的管理办法？

你是否面临以上的问题，是否缺少一个有效的管理工具？“天络OA协同办公系统”针对以上问题提供的“信息门户”、“行政管理”、“资源管理”、“工作管理”等能有效的解决您的问题。

适用性高

 结构、通知的类别、公文办理的表单和办理流程自定义等。使客户拥有更大的自主权，从而将客户间的差异性巧妙的化解。

提升内部交流效率

 模块可以实现企业统一的信息发布，文件的统一管理和提供内部的交流平台，结合消息提醒功能从而提升企业信息传递和交流效率；

灵活的公文管理

 个企业的流程都存在差异化，针对这一需求，我们提供了表单自定义、流程自定义功能，以适应不同企业的需要；

工作计划管理

 办任务可以明确工作任务的内容、完成时间等，结合修改留痕、任务日志及即时消息提醒能及时掌握工作计划；任务执行报表同时也可以作为绩效考核的依据之一；

资源有效管控

 了耗费品、资产、车辆管理等管理模块；可以实现物品管理责任到人，遵循库存管理原则，结合申请审批、领用确认流程能有效规范管理，避免资源丢失；

丰富信息提醒

 提醒信息订阅功能，从您登录到系统桌面开始您就能及时了解最新的内部信息及待处理文件和流程；其次动态提醒功能让你及时把握工作动态，包括：文件审批提醒、交办任务提醒，新通知、新闻提醒乃至论坛新文章的提醒；

数据安全

 保障系统；同时对敏感的数据和文件都实现了加密保存机制，每个企业都采用唯一的加密算法，最大程度的保障信息安全；

手机移动办公

 上网就能及时了解企业的信息动态和办理工作安排，包括：通知、新闻信息、公共文件、公文审批、交办任务等；

“公文管理”主要是提供企业管理及办理内部审批流程的模块，如费用报销、请假申请、购销申请、合同审批等。公文办理包括：公文办理、草拟公文、流程管理、流程统计、外发公文和代办管理六个子模块。在使用公文管理功能前管理员需先定义好相关的表单并定义每个表单的工作审批流程。详细介绍如下： 公文办理：主要是提供有公文办理权限的用户办理公文的子模块。用户可按不同的状态查看相关需要办理的事项，其状态包括：在办、已办和办结。在办

理公文过程中可查看已办理人的审批意见，可查看公文文件并支持WORD文件在线编辑及批注留痕功能，授权用户可嵌入相关电子印章。

工作日报主要是对企业员工工作的情况的一种报告形式，员工每天把工作内容记录下来。工作组组长可以查看工作组成员的工作日报；

功能及特点：

1.新建工作日报：要填写的内容包括今日工作内容、工作时间、明日计划、预计工作时间和工作建议；

2.修改工作日报：只有当天的工作日报可以修改；

3.分组功能：管理员可创建多个组，然后通过员工名录选择设置该组的组长

及组员；

4.日报查看：系统默认显示最近7天的工作日报，也可通过查询功能查询其

他时间段的工作日报；

5.查询功能：可按关键字和时间段查询日报信息，成员只能查询自己的日报，组长可以查询本组所有成员的日报；

6.按组查看日报：组长能查看本组的所有成员的工作日报；有管理权的用户

可查看所有工作组的日报；

“印章管理”主要是提供电子印章管理的功能，电子印章需授权给指定的用户方可使用。在办理公文过程中可在打开公文正文中嵌入电子印章

流程设置主要功能包括：

1、创建流程，包括：流程名称、关联表单、设置流程的使用者及管理者。

2、流程设计，流程设计主要的是定义各个节点，并设定每个节点的顺序和条件，包括：是否会签、是否内部办理、是否允许分发、是否可自选办理人等。同时还需定义每个节点的办理人。

3、流转控制，主要是定义每个节点的跳转条件。

111通过表单管理模块，管理员可把已经设计好的表单文件导入到系统中。表单文件要求是标准的HTML文件，文件建议使用Dreamweaver 或FRONTPAGE等网页编辑工具编辑。可支持的标志包括：

可定义的选项目包括：表格名称、输入匡标题、行、列、输入匡默认值、输入匡类型（单行、多行、单选匡、多选匡、下拉匡）。

办公自动化(OA: OFFICE AUTOMATION)就是采用Internet/Intranet技术，基于工作流的概念，使企业内部人员方便快捷地共享信息，高效地协同工作；改变过去复杂、低效的手工办公方式，实现迅速、全方位的信息采集、信息处理，为企业的管理和决策提供科学的依据。一个企业实现办公自动化的程度也是衡量其实现现代化管理的标准。虽然诸如Lotus 1-2-3和MS Office系列的许多应用软件可以提高办公效率，但是这

仅仅是针对个人办公而言。办公自动化不仅兼顾个人办公效率的提高，更重要的是可以实现群体协同工作。协同工作意味着要进行信息的交流，工作的协调与合作。由于网络的存在，这种交流与协调几乎可以在瞬间完成，并且不必担心对方是否在电话机旁边或是否有传真机可用。这里所说的群体工作，可以包括在地理上分布很广，甚至分布在全球上各个地方，以至于工作时间都不一样的一群工作人员。

办公自动化可以和一个企业的业务结合的非常紧密，甚至是定制的。因而可以将诸如信息采集、查询、统计等功能与具体业务密切关联。操作人员只须点击一个按钮就可以得到想要的结果，从而极大得方便了企业领导的管理和决策。

办公自动化还是一个企业与整个世界联系的渠道，企业的Intranet网络可以和Internet相联。一方面，企业的员工可以在Internet上查找有关的技术资料、市场行情，与现有或潜在的客户、合作伙伴联系；另一方面，其他企业可以通过Internet访问你对外发布的企业信息，如企业介绍、生产经营业绩、业务范围、产品/服务等信息。从而起到宣传介绍的作用。随着办公自动化的推广，越来越多的企业将通过自己的Intranet网络联接到Internet上，所以这种网上交流的潜力将非常巨大。目前企业的办公自动化程度可以划分为以下四类：

起步较慢，还停留在使用没有联网的计算机，使用MS Office系列、WPS系列应用软件以提高个人办公效率。

已经建立了自己的Intranet网络，但没有好的应用系统支持协同工作，仍然是个人办公。网络处在闲置状态，企业的投资没有产生应有的效益。

已经建立了自己的Intranet网络，企业内部员工通过电子邮件交流信息，实现了有限的协同工作，但产生的效益不明显。

已经建立了自己的Intranet网络；使用经二次开发的通用办公自动化系统；能较好得支持信息共享和协同工作，与外界联系的信息渠道畅通；通过Internet发布、宣传企业的产品、技术、服务；Intranet网络已经对企业的经营产生了积极的效益。现在正着手开发或已经在使用针对业务定制的综合办公自动化系统，实现科学的管理和决策，增强企业的竞争能力，使企业不断发展壮大。

办公自动化已经成为企业界的共识。众多企业认识到尽快进行办公自动化建设，并占据领先地位，将有助于保持竞争优势，使企业的发展形成良性循环。

办公自动化的实施应该考虑企业的实际情况，主要是企业的经济实力。按照上述分析，第一类企业进行办公自动化建设就需要较多投入，既要搭建企业Intranet网络，又要开发办公自动化系统，需要企业有较强的经济实力才能完成；而对于第二、第三类企业，由于企业Intranet网络已经存在，只是没有或没有好的办公应用系统，所以只须投入相对网络投资少得多的资金即可开发通用办公自动化系统，产生较高的投资回报。即便一步到位开发综合办公自动化系统其投资也要比网络投资少得多，而产生的经济效益更高；对于第四类企业，由于其办公自动化基础好，只须较少的投资即可达到目前办公自动化的最高水平。

那么，什么样的企业适合使用办公自动化(OA)系统?几乎所有企业都适合使用办公自动化(OA)系统，但不同企业使用的目的性会有所不同，具体是：

[1]信息化尚未入门的企业

由于没有信息化应用基础，先上办公自动化(OA)，注OA有着近乎100%的成功率，有利于提高企业各级人员的基本素质与计算机方面的实际操作能力，有利于今后业务领域企业信息化工作的开展。

[2]信息化失败或者严重缺乏信息化工作信心的企业

信息化失败，特别是大型业务管理系统失败，例如ERP，给企业方面的信心打击是十分沉重的，为了重塑信心或者一开始就回避一下风险，选择办公自动化不失为一种选择。

[3]缺少信息化资金准备的企业

信息化投入一般比较昂贵，在没见到实际效果的时候，多数企业会犹豫不决。因此，对于谨慎型的企业或者资金不充裕的企业，先上办公自动化(OA)，有利于企业逐步了解企业信息化及其作用，减少今后信息化工作的盲目性。

[4]已拥有业务管理系统且需要进一步改善行政办公与内部信息交流环境的企业办公自动化(OA)与业务管理系统互为补充，可以丰富并完善企业信息化工作的形式与内容。