关于开展综合评估法三试点工作的指导意见（推荐五篇）

第一篇：关于开展综合评估法三试点工作的指导意见

关于开展综合评估法三试点工作的指导意见(铁建设

〔2011〕23号)

时间：2011.09.27

各铁路局，各铁路公司（筹备组）：

为贯彻落实中共中央办公厅印发的《中共中央办公厅、国务院办公厅印发〈关于开展工程建设领域突出问题专项治理工作的意见〉的通知》（中办发〔2009〕27号），改进铁路建设工程招投标管理，积极探索防止围标、串标的有效途径，建立健全公开、公平、公正和诚实信用的铁路建设市场，在现有施工招标评标办法基础上增加综合评估法三。评标办法分为综合评估法和经评审的最低投标价法，铁路综合评估法包括综合评估法一（评标办法一）、综合评估法二（评标办法二）和综合评估法三（评标办法四）；经评审的最低投标价法为评标办法三。现就综合评估法三试点工作提出指导意见如下，请各单位结合实际开展工作。

一、综合评估法三（以下称评标办法四）

（一）对于施工招标

以《铁路建设工程施工招标投标实施细则》（铁建设〔2010〕205号）规定的评标办法二（综合评估法二）为基础，抽取降造系数C，计算有效报价上限，去掉超过有效报价上限的投标人，按合格制对商务标、技术标进行评审，对报价标进行审核，从通过商务标、技术标、报价标评审的投标人中以摇珠方式确定中标人。

摇珠分两次进行：第一次由所有通过商务标、技术标、报价标评审的投标人，按递交投标文件顺序通过摇珠确定自己的编号（从1到通过评审投标人总数的自然数）；第二次是将标有投标人编号的珠（每人1珠）装入摇珠机，由编号为1的投标人启动摇珠机摇出1个珠，珠号对应的投标人为中标人。

通过商务标、技术标、报价标评审的投标人中有信用评价 A 级企业符合加分规定并申请加分的，第二次摇珠时，信用评价 A 级企业的投标人编号珠数根据通过评审的投标人总数进行调整，当通过评审的投标人为6个及以下时，信用评价A级企业投标人编号珠数为3个；当投标人为7-12个时，信用评价A级企业的投标人编号珠数为 5 个；当投标人为13个及以上时，信用评价A级企业的投标人编号珠数为7个。仍由编号为1号的投标人启动摇珠机摇出1个珠，珠号对应的投标人为中标人。

通过商务标、技术标、报价标评审的投标人不足3家时，不得进入摇珠定标程序，按规定重新进行招标。

（二）对于物资设备招标

以现行经评审的最低投标价法为基础，从通过商务标、技术标、报价标评审且符合下列条件的投标人中以摇珠方式确定中标人。

招标开标后，首先将报价平均值与施工图预算价比较，当报价平均值不超过预算价时，报价超过预算价的投标为废标，其他投标文件进入评审、摇珠、定标程序；当报价平均值超过施工图预算价时，去掉超过报价平均值的投标人后，先进入评审、摇珠程序，摇珠后进行招标价确认。

评标委员会按评标办法对投标文件的商务标、技术标按照合格制进行评审，对报价标进行审核。通过商务标、技术标、报价标评审的投标人不足3家时，不得进入摇珠定标程序，按规定重新进行招标。

摇珠前，先去掉通过评审报价中的1个最高报价，对其余通过评审的投标人按其报价由低到高进行排序，再计算有效报价的平均值，然后对排序第1名与第2名的报价进行检查，若排序第1的投标人与排序第 2 的投标人报价差值不超出有效报价平均值5%，则通过摇珠从排序前3名中确定中标人；若排序第1的投标人与排序第2的投标人报价差值超出有效报价平均值5%，则排序第1的投标人不再参加摇珠，由排序第4的投标人递补，当没有排序第4的投标人时，可直接进入摇珠定标程序，通过摇珠确定中标人。

摇珠时，在摇珠机内放入3个分别印有数字1、2、3且代表排序1、2、3投标人（含递补后的投标人）的珠（只有2个投标人时，放入印有数字1、2且代表排序1、2投标人的珠），由排序第1的投标人启动摇珠机摇出1个珠，珠号对应的投标人为中标人。

参加摇珠的投标人中有信用评价A级企业的，摇珠时代表信用评价A级企业投标人的珠数为 2 个（参加摇珠的投标人均为 A 级企业时，每个投标人珠数均为1个），由排序第 1的投标人启动摇珠机摇出1个珠，珠号对应的投标人为中标人。

报价平均值不超过预算价的，直接进入中标人公示程序。当报价平均值超过施工图预算价且中标价超过施工图预算价的，属于铁道部物资办组织建设单位招标的，由建设单位报鉴定中心等部门确认；属于建设单位招标的，超出费用达到300万元及以上的，报鉴定中心确认，其他由建设单位研究确认。确认通过的进入定标、公示程序，确认不通过的，全部按废标处理。

（三）对于施工监理招标

以现行综合评估法为基础，先去掉报价超过规定监理费的投标人，再按综合评估法对剩余投标人的商务标、技术标、报价标进行评审，计算投标人得分，从通过商务标、技术标、报价标评审的投标人中以摇珠方式确定中标人。

摇珠前，先去掉通过商务标、技术标、报价标评审投标人中报价最高的投标人，对其余通过评审的投标人按其得分由高到低排序，以排序序号作为投标人的编号（从1到其余通过评审投标人总数的自然数）。

摇珠时，由招标人将标有投标人编号的珠（每人1珠）装入摇珠机，由编号为1号的投标人启动摇珠机摇出 1 个珠，珠号对应的投标人为中标人。信用评价 A 级企业符合申请加分条件的，信用评价A级企业的投标人编号珠数为2个（参加摇珠的投标人均为 A 级企业时，每个投标人珠数仍为1个），由编号为1号的投标人启动摇珠机摇出 1 个珠，珠号对应的投标人为中标人。

通过商务标、技术标、报价标评审的投标人不足3家时，不得进入摇珠定标程序，按规定重新进行招标。

（四）对于服务类招标

施工图审核、基桩检测等按规定必须招标的服务类招标，以现行评标办法为基础，开标后先去掉报价超过预算费用的投标人，然后对商务标、技术标按照合格制进行评审，对报价标进行审核，从通过商务标、技术标、报价标评审且符合下列条件的投标人中，以摇珠方式确定中标人。

摇珠前，先去掉通过评审投标人中报价最高的投标人，对其余通过评审的投标人按其报价由低到高进行排序，再计算有效报价的平均值，然后对排序第1名与第2名的报价进行检查，若排序第1的投标人与排序第2的投标人报价差值不超出有效报价平均值5%，则通过摇珠从排序前3名中确定中标人；若排序第1的投标人与排序第2的投标人报价差值超出有效报价平均值5%，则排序第1的投标人不再参加摇珠，由排序第4的投标人递补，然后通过摇珠确定中标人，当没有排序第4的投标人时，可直接进入摇珠定标程序，通过摇珠确定中标人。

摇珠时，由招标人在摇珠机内放入 3 个分别印有数字1、2、3且代表排序1、2、3 投标人（含递补后的投标人）的珠（只有2家时，放入印有数字1、2且代表排序1、2投标人的珠），由排序第1的投标人启动摇珠机摇出1个珠，珠号对应的投标人为中标人。

通过商务标、技术标、报价标评审的投标人不足3家时，不得进入摇珠定标程序，按规定重新进行招标。

二、试点范围

铁路建设项目的部分施工招标，甲供物资设备中全部的桥梁伸缩调节器、隧道止水带、电缆、无砟轨道滑动层材料、声屏障和部分其他物资设备，部分工程监理和施工图审核、基桩检测及其他服务类招标。

（一）施工招标

一级交易中心的试点率按招标项目的1/3考虑；二级交易中心的试点率按招标项目的50%考虑。

一级交易中心招标的，由招标人在开标会上通过摇珠机从3个代表评标办法四和2个代表评标办法

一、2个代表评标办法

二、2个代表评标办法三的9个珠中随机摇出1个珠；二级交易中心招标的，由招标人在开标会上通过摇珠机从3个代表评标办法四和3个分别代表评标办法一、二、三的6个珠中随机摇出1个珠，珠代表的评标方式为本次招标的评标方式。

（二）物资设备

除桥梁伸缩调节器、隧道止水带、电缆、无砟轨道滑动层材料、声屏障全部按评标办法四评标外，其他甲供物资设备的试点率按招标项目的50%考虑；试点工作同时在一级交易中心和18个二级交易中心进行。

其他甲供物资设备招标，由招标人在开标会上，通过摇珠机从分别代表现行评标办法、评标办法四的2个珠中随机摇出1个珠，珠代表的评标方式为本次招标的评标方式。

甲控物资中的粉煤灰由施工单位在部物资办公布的合格供应商范围内按照评标办法四确定中标人。

（三）施工监理

施工监理招标摇珠定标试点同时在一级交易中心和18个二级交易中心进行，试点率按招标项目的50%考虑。由招标人在开标会上，通过摇珠机从分别代表现行评标办法、评标办法四的2个珠中随机摇出1个珠，珠代表的评标方式为本次招标的评标方式。

（四）服务类

施工图审核、基桩检测等服务类招标评标办法四试点工作同时在一级交易中心和18个二级交易中心进行，试点率按招标项目的50%考虑。由招标人在开标会上，通过摇珠机从分别代表现行评标办法、评标办法四的2个珠中随机摇出1个珠，珠代表的评标方式为本次招标的评标方式。

三、试点要求

1．试点工作必须严格执行招标投标法规定和工程建设领域专项治理的相关要求，坚持公开、公平、公正和诚实信用原则，最大限度避免人为干扰。

2.各单位要认真学习党中央国务院关于开展工程建设领域突出问题专项治理文件和铁道部贯彻实施意见，站在治理工程建设领域突出问题的高度，提高对开展评标办法四试点工作的认识，将试点工作作为保证工程优质、干部优秀的重要措施，切实抓紧做好，同时为改进招投标管理提供实践经验。

3．各铁路局、部工程管理中心应尽快依据本指导意见制定实施细则，明确试点时间、招标文件补遗、摇珠人宣布程序、摇珠过程见证、解释时间、一次中标（包）数量、摇珠定标后有关问题查实等事项。其中，试点项目因违规行为被查实撤销中标通知书后，通过再次摇珠从其他参与摇珠人中确定新的中标人，当其他参与摇珠人不足2家时，重新进行招标。

4．各单位要对试点工作进行总结，及时将试点工作中的问题、经验及建议反馈铁道部建设管理司。

中华人民共和国铁道部

二〇一一年二月二十五日

第二篇：陕西省县级公立医院综合改革试点工作的指导意见

陕西省县级公立医院综合改革试点工作的指导意见

陕政办发〔2010〕120号

各设区市人民政府，省人民政府各工作部门、各直属机构：

为进一步深化县级公立医院（含县医院、县中医院、县妇幼保健院）改革，促进县级公立医院健康持续发展，有效提高管理水平和医疗服务能力，更好地为人民群众提供基本医疗和公共卫生服务，根据《中共中央国务院关于深化医药卫生体制改革的意见》、国务院《医药卫生体制改革近期重点实施方案（2009—2011年）》和卫生部等五部委联合下发的《关于公立医院改革试点的指导意见》精神，结合我省实际，经省政府同意，提出如下指导意见。

一、指导思想

以建立与县域经济社会发展相适应的医疗卫生服务体系为目标，坚持政府主导和公立医院公益性质，按照“保基本、强基层、建机制”的要求，科学规划、合理布局县域医疗卫生资源，明确县级医院功能定位，改革公立医院补偿机制和运行体制，完善医疗服务体系，健全行业监管机制，努力提高县级医疗机构的技术水平和服务能力，切实解决广大人民群众“看病难、看病贵”问题。

二、试点范围

为稳步推进县级公立医院综合改革，各设区市选择1-2个县（市、区）作为试点。由县级政府申报，市级公立医院改革试点领导小组审核确定，省医改领导小组办公室备案。

三、主要任务

（一）统筹规划县域医疗资源。在摸清行政区域内现有医疗资源总量和配置情况的基础上，依据“盘活存量、控制增量、优化结构、动态管理”的原则，结合本地经济社会发展水平，统筹城乡医疗资源布局，针对行政区域群众主要健康问题，制定区域卫生规划和医疗机构设置规划，区域卫生规划要纳入本地“十二五”经济社会发展总体规划，明确公立医院所占份额，同时给非公立医院留出充分发展空间。县级人民政府负责举办一所综合医院、一所中医院、一所妇幼保健院，并明确其相应的规模、人员编制和功能定位，原则上不再新办公立医院。在坚持政府主导的前提下，积极鼓励、支持和引导社会资本发展医疗卫生事业，逐步形成投资主体多元化、投资方式多样化的办医体制，充分满足人民群众不同层次的医疗卫生服务需求。

（二）明确县级医院的功能定位。

县级公立医院主要承担县域居民基本医疗服务、常见病、多发病的诊疗、危急重症病人救治、重大疑难疾病的初诊、处置和转诊、适宜医疗技术的推广应用、自然灾害、突发公共卫生事件应急处置以及乡镇卫生院及基层卫生人员教学培训和技术指导等工作。县级医疗机构作为县域医疗服务中心和连接城市优质医疗资源与农村基本医疗体系的重要枢纽，既要积极联系城市大医院，开展医疗业务对口帮扶、危重病例远程会诊等多种形式的合作，促进城市优质医疗资源向农村转移，又要按照“县镇医疗卫生管理一体化”的要求，大力支持和带动基层医疗卫生机构的发展，引导一般诊疗下沉到基层，逐步实现分级医疗和双向转诊。

（三）落实政府保障责任。

1政府负责县级公立医院基本建设和大型设备购置、重点学科发展、符合国家规定的离退休人员费用和政策性亏损补贴等。2对县级公立医院承担的公共卫生任务给予专项补助，按服务成本保障政府指定的紧急救治、救灾、援外、支农、支边和支援社区等公共服务经费；无主病人救治费用经审核后按实际发生额补助。

3政府负担在岗医务人员基本工资的比例不低于70%，县中医院、妇幼保健院实行全额预算管理。养老、医疗、住房等社会保障缴费，应由单位缴纳部分由同级财政予以补助。有条件的县区可实行县级公立医院收支两条线管理。

（四）改革公立医院运行机制。

1科学确定机构编制。依据《综合医院建设标准(2008)》，结合当地社会经济发展情况、人口构成和县级公立医院服务能力，合理确定编制基数，并为县级医院增加一定比例高、中级技术人员职位数，逐步建立一支稳定的、与医院发展规模及医疗服务需求相适应的卫生技术人员队伍。

2探索建立县级医院法人治理结构。明确政府办医主体，在卫生行政部门指导下，探索建立以理事会等为核心的多种形式的县级公立医院法人治理结构，实行理事会监督下的院长负责制。理事会可由相关部门代表、法律届人士及医务人员代表等组成，参与医院重大决策制定、院长提名推荐、经营管理评价。医院重大决策、重要干部任免、重大项目投资、大额资金使用等事项由医院领导班子集体讨论，院长承担管理责任，接受理事会和职工代表大会的监督，并按规定报告和履行报批程序。落实县级公立医院独立法人地位，强化具体经营管理职能和责任，形成决策、执行、监督相互制衡的权力运行机制，增强县级公立医院的生机活力。

3探索公立医院院长聘用制。公立医院院长按干部管理权限选拔聘用，实行任期制，进行任期目标管理。组织部门探索建立公立医院院长公开聘用、任期期限、任职资格、任期考核等方面的管理制度和激励约束机制，推进院长职业化、专业化建设。落实院长管理自主权。副院长、职能部门、内设机构负责人由院长在核定的岗位限额内提名，报理事会审核，按干部管理权限报批。医院内部按有关政策规定可自主用人；按照岗位设置规定，合理设置高、中、初级专业技术岗位。

4深化公立医院人事制度改革。健全以人员聘用制度和岗位管理制度为主要内容的人事管理制度。坚持按需设岗、竞聘上岗、按岗聘用、合同管理，打破行政职务、专业技术职务终身制,实行由身份管理向岗位管理的转变。5完善公立医院分配激励机制和绩效考核制度。探索以服务质量、岗位工作量和群众满意度为主的综合绩效考核和岗位绩效工资制度。对长期在县级医院工作的卫生技术人员，在职称晋升和津贴补贴方面给与适当倾斜，调动医务人员的积极性。

6健全医院财务会计管理制度。严格预算管理和收支管理，加强成本核算与控制。积极推进医院财务制度和会计制度改革，严格财务集中统一管理，加强资产管理，建立健全内部控制机制，实施内部和外部审计制度。在大型公立医院探索实行总会计师制度。

（五）完善医院管理和支持协作机制。

建立县级公立医院与基层医疗卫生机构分工协作机制，实行分级医疗、双向转诊，探索推行县镇一体化医疗卫生管理模式，着力提高基层医疗卫生机构的服务能力和水平。

鼓励不同规模的公立医院之间积极探索以资本、技术、管理为纽带，组建医院管理集团、上级医院整体托管、城市医院团队帮扶、城乡对口支援等多种模式，促进医疗资源合理配置。逐步实现急、慢性病分治，常见病和疑难危重病分治，为农村患者提供优质、可及的医疗服务，提高医疗资源的利用效率，缓解群众“看病难”问题。

（六）着力解决“看病贵”问题。

1采取有力措施，引导医务人员坚持合理检查、合理治疗、合理用药；积极创造条件，推进同级医院检查结果互认，有效减少重复检查，减轻广大患者的经济负担。

2进一步完善按病种付费制度，逐步实施临床路径管理，规范诊疗流程，实现医疗服务行为规范化管理。加强医院内部成本控制，通过增加财政补助、改革支付制度、加强内部管理等措施控制医疗费用不合理上涨。

3积极推行基本药物制度，严格执行药品“三统一”政策，进一步强化药品的招标、采购、配送、使用等重点环节的管理，确保药品供应满足临床需求，保障用药安全。

（七）建立和完善县级公立医院监管机制。

实行全行业监管。加强卫生行政(含中医药管理)部门医疗服务监管职能，建立健全医疗服务监管机制。所有医疗卫生机构不论所有制、投资主体、隶属关系和经营性质，均由卫生行政(含中医药管理)部门实行统一规划、统一准入、统一监管。完善机构、人员、技术、设备的准入和退出机制。

加强公立医院医疗服务安全质量监管。建立完善医疗质量安全控制评价体系和各级各专业医疗质量控制评价组织，政府应保证医疗质量控制评价组织开展工作的必要经费，医疗质量安全评价结果要作为医院管理评价的重要指标。加强公立医院运行监管。卫生行政部门要加强对公立医院功能定位和发展规划的监管；健全公立医院财务审计和医院院长经济责任审计制度；建立公立医院综合评价考核指标体系，每年对医院运行情况进行科学的量化考核。

（八）加大人才引进和培养力度。

进一步加大政策优惠力度，采取有效措施，鼓励和引导学科带头人，高、中级技术人才，高等医学院校毕业生到县级医院就业，优化基层医务人员队伍。到2012年，县级公立医院本科以上专业技术人员应达到30%以上。

加强县级医院业务骨干培训，完善以住院医师规范化培训为重点的培训制度，制定人才培养计划，每年选拔一定数量的骨干力量，到城市三级医院学习进修，不断提升医务人员专业素质和临床诊疗能力。有条件的地方可利用3至5年时间，对县级医院医务人员进行轮训，政府应给予相应的政策和资金支持。

完善城乡对口支援制度，严格执行“城市医生在晋升主治医师或副主任医师职称前到农村累计服务1年”的规定。结合“万名医师支援农村卫生工程”，落实大医院的技术力量长期对口支援县级医院的制度，使一批高素质的医疗卫生人才可以“下得去”基层，并带动一批县级医院医务人员提高业务素质。

（九）加强信息化建设。

加快以医院管理和电子病历为重点的县级公立医院信息管理系统，充分利用现有资源逐步建立医院之间、上级医院和基层医疗卫生服务机构之间、医院和公共卫生机构及医保经办机构之间的互联互通机制，构建便捷、高效的医院信息平台。利用信息化手段，加强对县级医院医疗质量控制、药物合理使用、医疗费用控制等方面的监管，促进县级医院加强管理，改进服务，提高水平。积极推进县级医院与城市三级医院远程诊断系统建设，逐步开展远程病理诊断和远程疑难重症会诊等服务项目，实现城市优质资源与县级医院的互补和相互支持，充分发挥优质医疗资源的辐射作用。探索建立以居民健康档案为基础的县域医疗卫生服务信息网络，有条件的地区可试行患者诊疗信息“一卡通”和县、乡远程会诊，逐步实现县域居民健康档案信息资料的有效利用。

四、实施步骤

2010年12月10日前，各设区市成立公立医院综合改革领导机构，确定公立医院改革试点县，制定工作方案。试点县（市、区）成立组织机构，制定实施方案，并进行部署安排。

2010年12月至2011年2月，拟定报批区域卫生规划，制定相关配套政策（包括财政投入、医疗服务、药事服务价格调整，医院管理、院长任用、人事分配制度等）。

2011年3月至5月，落实各项改革措施，全面开展试点工作。2011年6月至年底，进行试点工作评估，总结经验，全省推广。

五、组织领导

县级公立医院改革试点任务重、难度大，要充分认识其复杂性和艰巨性，坚持先易后难、突出重点、稳步推进的原则，扎实做好各项工作。试点工作由省医改领导小组统一领导，省卫生厅具体指导，设区市、试点县（市、区）政府负责实施，卫生、发展改革、财政、编制、人力资源社会保障、物价等部门根据各自职能，各负其责。市、县政府应建立组织领导机构，在充分调研、多方论证、广泛征求意见基础上，制定本地实施方案。实施方案应努力细化、实化，突出重点方面和关键环节，深入探索，大胆尝试，力求有所突破，取得实效。实施方案由设区市政府审定后实施，报省医改办和省卫生厅备案。试点工作中出现的重大问题，应及时向省政府报告。

二○一○年十二月三日

第三篇：关于开展惠民直达工程试点工作的指导意见

安徽省人民政府办公厅文件 皖政办〔 2008 〕 23 号

安徽省人民政府办公厅关于开展惠民直达工程试点工作的指导意见

各市、县人民政府，省政府各部门、各直属机构：

为深入贯彻落实科学发展观，更好地保障和改善民生，提高政府公共服务能力，省政府决定在芜湖市、滁州市、金寨县、太和县、合肥市蜀山区开展惠民直达工程试点工作。现提出如下意见：

一、提高认识，准确把握惠民直达工程试点工作基本原则惠民直达工程是在总结过去惠民资金“一卡通”、为民服务“一站办”、惠民对象“一线实”等试点经验的基础上，将保障惠民政策和资金落实工作分成体制创新、平台搭建、对象审核、-1

方可报县（市、区）主管部门审批。

第三十一条县（市、区）集中审批后，由乡镇（街道）进行公示，对公示有异议的，县（市、区）主管部门或委托社会中介机构进行核查，符合政策条件的，列入补助对象范围；不符合政策条件的，认真做好政策解答工作。公示无异议的，由县（市、区）相关部门发给有关证明，并列入惠民资金补助对象范围。第七章信息管理

第三＋二条省、市、县（市、区）应建立惠民资金补助对象基础信息数据库，全面反映补助对象的基本信息。乡镇（街道）设立档案室，对本乡镇（街道）惠民资金补助对象分村（社区）分组进行登记，实行统一建档、集中管理。村（社区）设置档案柜，将本村（社区）惠民资金补助对象基础信息采集齐全，分组分户建档，做到省、市、县（市、区）有库、乡有室、村有柜、户有档，建立分类科学、项目齐全、内容完整、数字真实的惠民资金补助对象动态信息管理系统。第三十三条惠民资金补助对象基本信息定期更新，原则上一年一调整。各乡镇（街道）、村（社区）从单位具体经办人员或村干中确定一名惠民资金补助对象监管信息员，负责收集、上报补助对象信息变动情况，经核实无误后，县（市、区）、乡镇（街道）、村（社区）据此调整相关信息。同时，由县（市、区）负责及时将更新信息上报省、市惠民直达工程领导小组办一27 一

公室，做到上下信息统一，确保惠民资金补助对象应进则进、应退则退。第八章监督检查

第三十四条省、市、县（市、区）层层签订惠民资金补助对象审核工作责任状，并定期对惠民资金补助对象审核工作进行监督检查。

第三十五条县（市、区）、乡镇（街道）、村（社区）建立义务监督员制度，聘请工作认真、责任心强的老干部、老党员、人大代表、政协委员及先进群众为补助对象审核工作义务监督员，对政策宣传、收入测算、对象评议、审核审批、张榜公示等环节进行全过程监督。设置举报箱，公开监督电话，广泛接受群众的监督。

第三十六条各级惠民直达工程领导小组办公室要采取半年一抽查、一年一普查的方式，对惠民资金补助对象管理工作中的政策宣传、操作程序、动态管理到位等情况进行监督，检查各地是否利用村（居）民会议、惠民政策明白纸和民生工程宣传手册等形式广泛深入的宣传惠民政策；是否按规定程序组织收入测算、对象评议、审核审批和张榜公示；是否做到县有库、乡有室、村（社区）有柜、户有档。对检查中发现的问题要认真总结分析，并追究有关责任人的责任。各试点市、县（市、区）要根据本办法，结合本地实际，认真组织实施。附件4

惠民直达工程发放“一卡通”操作办法

第一章总则

第一条为进一步规范惠民资金发放程序，减少发放环节，确保惠民资金及时足额到位，制定本办法。

第二条惠民直达工程所涉及的惠民补助资金，是指按照惠民政策规定，由各级财政安排并直接发放给补助对象个人的各类资金。

第三条惠民补助资金发放“一卡通”是指财政部门以每个居民户为单位，分别开设意民补助资金专用账户，委托金融机构将补助资金直接打入居民个人账户的一种资金发放方式。第四条惠民补助资金发放，应坚持公开公正、规范透明，整合集中、定时发放，封闭运行、确保安全，以人为本、方便高效的原则。

第五条惠民补助资金发放，按照指标统一下、资金一户管、补助一卡发、收支一本账、服务一站办的要求，对各类惠民补助资金实行“一个漏斗”向下，“一卡式”发放。

第二章资金管理

第六条惠民直达工程所涉及的惠民补助资金主要包括下列项目：

（一）补贴类。粮食直接补贴、水稻良种补贴、农资综合直一29 一

接补贴、农机具购置补贴、能繁母猪补贴、森林生态效益补偿、退耕还林工程现金补助、退耕还林粮食补助资金、农村劳动力转移培讽补助、独生子女保健费补助、计划生育奖励扶助资金等。

（二）保障类。农村五保户补助、未参保集体企业退休人员基本生活补助、农村居民最低生活保障资金、城镇居民最低生活保障资金、新型农村合作医疗补偿资金、城镇居民医疗保险补助资金、城镇退休职工养老金、农村居民养老保险金、城镇居民养老保险金、大中型水库移民后期扶持资金等。

（三）救助类。民政优待抚恤补助、社会救济定期补助、救灾资金、山库区绝对贫困家庭口粮救助、城乡特困群众医疗救助资金、降消项目孕产妇住院分娩救助资金、贫困家庭免费提供教科书资金、贫困住宿生生活费补助、中等职业学校国家助学金等。

第七条各级财政部门是惠民资金管理的主体，负责各类惠民资金的筹集、指标管理、账户设置、资金发放和财务核算工作。第八条市、县（市、区）财政部门以省财政核定下达的资金为依据，会同相关部门共同确定资金分配方案，及时将当期应发放的各项惠民补助资金分别下达。第九条市、县（市、区）财政部门根据省财政资金调度情况，以及有关惠民资金发放时间，提前将资金划转至本级惠民资金发放专户。

第十条每季度末和终了，市以下各级财政部门要及时与金融机构对账，并与上级财政部门办理资金结算工作。一30 一 第三章账户设置

第十一条省以下各级财政部门必须设立惠民资金专户，对各类惠民补助资金实行专户管理，封闭运行。县（市、区）财政部门在乡镇（街道）金融机构设立惠民资金发放专户，凡进入专户的资金，只能直接发放到补助对象，任何单位或个人都无权支取或动用。

第十二条选择惠民资金代发金融机构，必须坚持便民、利民的原则，并与金融机构签订委托协议，明确其权利、义务。金融代理机构不得以任何理由压款、扣款和强行揽储，确保资金安全。

第十三条乡镇（街道）财政部门要以户为单位为补助对象建立个人账户，委托代理金融机构为每户补助对象办理惠民资金专用存折，不得向服务对象收取任何费用。各类惠民补助资金必须使用一个专用存折。第十四条乡镇（街道）财政部门在接到金融机构交来的惠民资金发放专用存折时，应分村组户登记造册，确定专人管理。补助对象凭家庭户口簿到乡镇政务服务中心领取，并在发放清册上签字或盖章。对无自理能力或识别能力的，由受益对象本人委托的监护人予以领取。

第十五条补助对象发生变化、个人账户变更以及个人存折丢失需要重新办理的，乡镇（街道）财政部门必须协助补助对象及时办理，金融机构不得以任何借口推诱、拖延。一31 一 第四章资金发放

第十六条乡镇（街道）财政部门在政务服务中心设立惠民补助资金发放窗口，负责与补助资金有关的信息收集、整理、数字录入、审核；办理惠民补助资金的申请、拨付、结算、对账、报账和核算工作；编制分户和汇总发放清册；打印补助资金发放通知书和明白卡。中心窗口内应设统计员、审核员、财务结算员三个岗位，做到分工明确，各负其责，相互制约。第＋七条乡镇（街道）有关部门应依据惠民补助对象的基本信息，负责编制补助对象单项清册，经单位负责人签字后，将数字录入微机，以纸质和电子文档方式报送同级财政部门和县级主管部门。第十八条乡镇（街道）财政部门根据审核无误的单项清册，按户编码分村组、社区录入微机，编制本乡镇（街道）各类惠民补助资金汇总清册。

第十九条乡镇（街道）财政部门将审核确认的当期应发放的各类惠民补助对象、项目、金额，制成统一的公示表格，分别在乡镇（街道）、村（社区）、组进行公示。乡公示到村，村公示到组、组公示到户，街道公示至居委会，公示时间不少于7 天。公示结束后，经乡镇（街道）负责人签字确认，乡镇（街道）财政部门及时将汇总清册通过网络上传到县（市、区）财政部门，县（市、区）财政部门和有关主管部门应对汇总清册及时进行审核和确认。第二十条各类惠民补助资金实行按季打卡发放。乡镇一32 一

（街道）财政部门在每季度第三个月的巧日前，根据汇总清册确认的各类惠民补助资金项目、金额填制拨款申请书，通过网络传递到县财政部门，申请拨付惠民资金补助款项。

第二十一条县（市、区）财政部门接到乡镇（街道）财政部门拨款申请后，填发拨款通知书，并在5 日内将当期各类惠民补助资金拨入乡镇（街道）在金融机构开设的惠民资金发放专户。

第二十二条金融机构收到县（市、区）财政部门拨入惠民补助资金后，根据乡镇（街道）提供的分户发放清册，在5 个工作日内（救灾应急资金在2 个工作日内），将当期惠民补助资金直接打入补助对象个人账户，并将发放花名册加盖转账付戳后，交乡镇（街道）财政部门。金融机构打入补助对象个人账户的补助资金，必须在存折摘要栏中注明发放项目的简称，以便补助对象及时了解、核实。第二＋三条补助对象依据公示情况，持存折和有效身份证明到当地金融机构领取补助资金。对补助资金发放有疑问的，可通过“一卡通”管理系统网络平台和数据信息，采取手机短信或电话语音的方式查询。

第二十四条乡镇（街道）财政部门应于每年年中和年末向所有补助对象发放明白卡，告知该户半年或全年应享受的惠民资金补助项目和金额。第五章档案管理

第二十五条各有关部门要加强惠民资金“一卡通”档案一33 一

资料的管理，做到归档及时、内容完整，并实行专柜存放、专人管理。

第二十六条建立惠民资金发放档案资料借阅登记制度，做到借出有登记、归还有核销，确保档案资料的安全与完整。第六章监督检查

第二十七条惠民资金的监督检查工作由各级惠民直达工程领导小组办公室负责组织实施。监督检查可采取检查与调查、明查与暗访、定期与不定期相结合的办法，也可委托有资质的社会中介机构进行。委托单位与受托的社会中介机构必须签订合同，明确检查的范围、内容、权利和义务，确保检查效果。第二十八条监督检查的重点是资金管理、账户管理、操作程序和发放时效，具体包括：各级财政安排的惠民资金是否及时、足额到位，有无滞拨、截留、挤占、挪用行为；惠民资金发放专户和补助对象个人账户是否全面、规范建立；惠民补助对象是否按规定程序产生；补助对象信息和资金发放项目、金额是否准确；金融机构是否按规定要求及时将补助资金打入补助对象个人账户，有无压款、扣款和强行揽储行为；档案是否健全；核算是否及时规范。

第二十九条监督检查要有统一的取证材料，检查情况要及时向被检查单位反馈，取证材料必须由检查对象签字，检查结果要形成书面材料。对监督检查中发现的问题，要提出处理意见，及时纠正；对违法违纪的，要依法依纪进行严肃处理，并追究相关领导的责任。监督检查实行组长负责制，对工作不负责任，敷一34 一 衍了事，或造成不良后果和影响的，相应追究有关检查人员的责任。各试点市、县（市、区）要根据本办法，结合本地实际认真组织实施。一· 一一～一－一～－一～ 附件5

惠民直达工程服务“一站办”操作办法

第一章总则

第一条为进一步转变政府职能，强化公共服务能力，提高为民服务质量，特制定本办法。

第二条惠民直达工程服务“一站办”，是指依托乡镇、街道为民服务中心，集中办理各类惠民资金管理和发放，为城乡居民提供惠民政策咨询、行政性审批和公益性服务事项，实行“一个中心”对外，“一个窗口”受理，“一条龙”服务。第三条惠民直达工程服务“一站办”，应坚持整合资源、完善功能、权责统一、条块结合的原则。

第四条惠民直达工程服务“一站办”工作，由县级政府主导，乡镇（街道）政府组织，县级主管部门及其基层站所具体实施。第二章服务范围

第五条惠民直达工程服务“一站办”

（一）惠民资金补助对象的审核、统计、补助对象花名册； 的主要内容是：公示以及编制上报

（二）惠民资金的拨付、打卡发放、公示、账务处理和报表 传送；

（三）惠民直达工程相关资料的收集、归档和信息管理；

（四）提供惠民政策咨询；

（五）接待群众的来信来访；

（六）其他服务事项。

第六条在做好惠民直达工程服务的同时，将乡镇、街道财政、民政、农业、林业、国土、畜牧、公安、计生等部门面向城乡居民的行政性审批和公益性服务事项纳入“一站办”范围。第三章服务方式

第七条集中办公。乡镇（街道）统筹安排人员经岗前培训后，在乡镇（街道）为民服务中心集中办公。为民服务中心根据工作需要，合理设置中心内部岗位职责。第八条上下联动。群众直接到乡镇（街道）为民服务中心申请办理的事项，由乡镇（街道）为民服务中心直接办理，或到县政务服务中心代为办理；到村（社区）为民服务代理点申请办理的事项，由村（社区）代理员到乡镇（街道）为民服务中心代为办理。

第九条统一受理。乡镇（街道）为民服务中心对村（社区）居民申请办理的事项，确定专人统一受理，并按规定的程序交有关部门办理。

第＋条分类办理。对村（社区）和居民申请办理的事项，为民服务中心根据内部职责划分，分类进行办理。

第＋一条专人承办。对受理的办理事项，为民服务中心要确定办理责任人全程承办。

第十二条限时办结。乡镇（街道）为民服务中心和村一37 一～一一一· 一一一一‘－一－一一

（社区）为民服务代理点，接到居民的办事申请后，按照规定的时限办结。第四章服务程序

第十三条受理。乡镇（街道）为民服务中心对村（社区）居民提出的办事申请，属于受理范围内的服务事项予以受理；对申请材料不真实的不予受理；对申请材料不齐全的，出具补充材料清单，待补齐材料后再行受理；对不属于受理范围的事项要做出解释说明，告知申请人正确的办理途径。为民服务中心受理申请后，告知申请人的权利和义务，进行受理登记，填写承办单。第十四条办理。为民服务中心接到办事申请后，按职责分工，确定具体承办人，能直接办理的，即时办理；不能直接办理的，由具体承办人负责办理，并承诺办理期限。对不能办理的，要在承办单上注明原因并签名。对群众来访提出的问题由接访人先行登记，能即时解决的，即时解决；不能即时解决的，报中心负责人并提出办理意见。

第＋五条回复。承办事项办结后，办理责任人负责及时将办理结果告知申请人或村（社区）。第五章服务规范

第十六条乡镇（街道）为民服务中心第一被咨询人为首问责任人，能答复解决问题的，当场答复解决；不能答复解决或不属于本岗位职责范围的，按工作职责划分移交处理。第＋七条为民服务中心工作人员承担的服务项目，按照岗一38 一 位职责分工，经办人员必须对服务对象提出的服务项目全程负责，非特殊情况，中途不得转交他人。

第十八条为· 民服务中心工作人员对服务对象要主动热情，态度和蔼，不怠慢，不刁难，做到细心周到，文明服务。第十九条为民服务中心工作人员要坚持勤政廉政，讲究职业道德，不得接受服务对象的吃请；不得收受服务对象的礼金礼品；不得以职权谋取个人不正当的利益。

第二十条乡镇（街道）为民服务中心要建立领导带班制度、主要负责人接待日制度、中心月例会制度和定期回访制度；编制服务指南，设立热线电话，公开服务项目、服务依据、程序、承诺，确保服务优质高效。第六章绩效考核 第二十一条对惠民直达工程服务“一站办”工作实行定性和定量考核，考核结果与服务人员的工资报酬、岗责考评和评先评优挂钩。对工作成绩突出的予以表彰和奖励，对考核不合格的给予惩戒。

（一）考核对象。乡镇（街道）为民服务中心工作人员和村（社区）为民服务代理点工作人员。

（二）考核内容。对乡镇（街道）为民服务中心工作人员和村（社区）为民服务代理员的工作作风、办事效率、执行制度、服务质量、勤政廉政等方面进行考核，重点考核工作实绩。

（三）考核方式。县级人事部门负责制定乡镇（街道）为民服务中心考核办法，乡镇（街道）人民政府负责适时组织考核。一39 一 各试点市、县（市、区）要根据本办法，结合本地实际，认真组织实施。主题词：社会保障民生工程△ 意见

抄送：省委办公厅，省人大常委会办公厅，省政协办公厅，省法院、检察院，省军区。安徽省人民政府办公厅

2008 年5 月7 日印发共印1810 份一40 一

第四篇：关于开展创建幸福家庭活动试点工作的指导意见

关于开展创建幸福家庭活动试点工作的指导意见

为深入学习实践科学发展观，贯彻落实党的十七届五中全会以及中央关于全面做好人口工作、加强和创新社会管理的一系列重要指示精神，统筹解决人口问题，促进人口长期均衡发展，国家人口和计划生育委员会、中国计划生育协会、中国人口福利基金会决定开展创建幸福家庭活动，现提出如下意见。

一、充分认识创建幸福家庭活动的重大意义

（一）创建幸福家庭活动是贯彻落实科学发展观、全面做好人口工作的重要内容。科学发展观的核心是以人为本。人口是影响经济社会发展的关键因素，关系改革开放和社会主义现代化建设的成功，关系中华民族的未来。我国是一个拥有１３亿多人口的发展中大国，经济发展和社会管理面临的重大问题，都与人口数量、素质、结构、分布问题密切相关。要充分认识人口问题的长期性、复杂性、艰巨性，不断增强做好人口工作的自觉性和主动性。家庭是做好人口工作的重要着力点，开展创建幸福家庭活动，对于坚持计划生育基本国策，稳定低生育水平，提高人口素质，优化人口结构，引导人口合理分布，保障人口安全，促进人口与经济、社会、资源、环境协调可持续发展，具有积极而重要的作用。

（二）创建幸福家庭活动是构建社会主义和谐社会、提高家庭发展能力的务实举措。家庭是社会的基本细胞，家庭幸福是社会和谐的重要基础。随着人口转变和经济社会转型，我国家庭结构发生了深刻变化，家庭规模缩减，居住离散，独生子女家庭比例升高，家庭在婚姻、生育、教育、就业、医疗、养老等方面出现了许多新情况、新问题。开展创建幸福家庭活动，就是要建立健全家庭发展政策，切实促进家庭和谐幸福，加大对孤儿监护人家庭、老年人家庭、残疾人家庭、留守人口家庭、流动人口家庭、受灾家庭以及其他特殊困难家庭的扶助力度，倡导和营造家庭和美、邻里和气、社区和睦的良好氛围，为构建社会主义和谐社会奠定坚实的基础。

（三）创建幸福家庭活动是加强和创新社会管理、发挥群众团体和社会组织作用的有效载体。中央要求，进一步加强和完善社会管理格局，引导各类社会组织加强自身建设、增强服务社会能力，支持人民团体参与社会管理和公共服务，发挥群众参与社会管理的基础作用。开展创建幸福家庭活动，是深化人口计生综合改革的重要内容，是群众团体和社会组织围绕大局、履行责任、服务民生的具体实践。有助于创新人口和计划生育工作体制机制和手段方法，全面加强基层基础工作；有助于推动建立健全党委领导、政府负责、社会协同、公众参与的工作格局，寓管理于服务之中，不断提高人口服务和管理水平。

二、创建幸福家庭活动的指导思想、总体目标和基本原则

（一）指导思想。以科学发展观为统领，以综合改革为动力，坚持以人为本，充分调动政府部门、群众团体、社会组织和企业的力量，发挥人口计生工作网络健全的优势，有效整合各方面资源，推动解决城乡家庭特别是计划生育家庭在生产、生活、生育、养老等方面存在的问题，切实稳定低生育水平，统筹解决人口问题，提高家庭发展能力，促进人口长期均衡发展和社会和谐进步。

（二）总体目标。“十二五”期间，通过开展宣传倡导、健康促进、致富发展“三大活动”，进一步弘扬中华民族重视家庭、夫妻和睦、尊老爱幼、邻里互助等传统美德，推动男女平等、计划生育、优生优育优教等文明理念更加深入人心；提高计划生育/生殖健康水平，降低出生人口性别比，减少出生缺陷发生风险；健全有利于支持家庭发展的经济社会政策，困难家庭得到有效救助，计划生育家庭优先分享改革发展成果，家庭生活质量和幸福指数进一步提高。

（三）基本原则。

——党政领导，统筹协调。坚持把经济增长指标同人口、资源、环境、社会发展指标有机结合起来，突出家庭发展在社会主义和谐社会建设中的重要地位和作用，把创建幸福家庭活动纳入本地经济社会发展规划，纳入保障和改善民生的重要内容，确保责任到位、措施到位、投入到位、落实到位。

——发挥优势，服务大局。依托人口计生系统行政管理、宣传倡导、科技服务、信息综合、群众工作的公共服务网络，充分发挥其扎根基层、遍布城乡、联系群众、服务上门的特色和优势，努力提高服务家庭发展的能力，促进中央关于全面做好人口工作各项决策的贯彻落实。

——继承传统，开放创新。大力弘扬中华优秀传统文化中“仁、义、礼、智、信、慈、孝、和”等内容，总结推广新中国成立后特别是改革开放以来，在家庭文化建设中取得的新成果新经验，借鉴国际社会支持家庭发展的先进做法，不断丰富创建幸福家庭活动的内涵，提升活动的亲和力、影响力和生命力。

——试点先行，务求实效。综合考虑经济社会发展条件和工作基础、实践经验等因素，在全国先行选择一批创建幸福家庭活动试点单位，探索经验，打造品牌。试点地区要因地制宜，细化措施，真心实意为群众解难事、办实事、求实效，提高城乡家庭的参与率和满意度。

三、创建幸福家庭活动的主要内容、阶段安排和主要措施

（一）主要内容。创建幸福家庭活动重点围绕“文明、健康、优生、致富、奉献”五个方面展开。

——文明倡导。文明是幸福家庭的道德追求。引导家庭成员树立社会主义核心价值观，提高思想道德和科学文化素质，热爱祖国，关心社会，珍惜家庭，推动家庭成员之间、家庭与社会、家庭与自然的友爱、和谐。

——健康促进。健康是幸福家庭的基础条件。培养家庭成员科学文明、低碳环保、健康绿色的工作方式与生活习惯，提高生活保健和生殖健康的意识、能力和水平，促进家庭成员身体健康、心情愉悦，不断增强幸福感。

——优生优育。优生是幸福家庭的希望所在。加强人力资源开发，着力提高人口素质，开展免费孕前优生健康检查，降低出生缺陷发生风险。普及科学育儿知识，注重婴幼儿早期发展，加强青少年健康人格教育，促进人的全面发展。

——致富发展。致富是幸福家庭的重要保障。进一步完善各项惠民利民的经济社会政策，通过多种帮扶救助方式，支持城乡家庭特别是计划生育困难家庭发展生产、勤劳致富，实现收入增加、生活宽裕、富足祥和、安居乐业。

——奉献社会。奉献是幸福家庭的价值体现。强化家庭成员的公民意识和感恩情怀，增强家庭责任感和社会凝聚力，形成人人乐于扶危济困、见义勇为、养老助残、邻里互助、回报社会的良好道德风尚。

（二）阶段安排。创建幸福家庭活动是一项系统工程和长期任务，需要科学谋划、分步实施。“十二五”期间的工作将分三个阶段进行：

——启动阶段（2011年5月至12月）。主要工作：选择试点，部署任务。各试点地区宣传发动，开展活动。

——推进阶段（2012年1月至2015年7月）。主要工作：坚持分类指导，抓好落实。各试点地区完善政策措施，开拓创新，把活动不断引向深入。

——评估阶段（2015年8月至12月）。主要工作：对创建活动进行评估，总结试点经验，研究安排下一阶段任务。

（三）主要措施。广泛开展“三大活动”。

——宣传倡导活动。开展“幸福家庭中国行”，加强婚育文明和家庭文明建设，深化婚育新风进万家、关爱女孩行动、新农村新家庭计划等活动，通过广播、电视、网络、手机、报刊等大众传媒，采取文艺演出、广场活动等多种方式，广泛宣传文明进步的家庭观、幸福观。完善健康咨询电子信息服务系统，普及计划生育、生殖保健以及保护妇女、儿童、老年人、流动人口权益的法律法规知识。持续开展打击“两非”（非法进行胎儿性别鉴定和非医学需要的人工终止妊娠）行动，切实降低出生人口性别比。开展中国家庭幸福指数研究，探索建立中国家庭幸福状况评价体系，发布《中国家庭报告》，扩大创建幸福家庭活动的社会影响力。

——健康促进活动。开展生殖健康援助行动，结合创建计划生育优质服务先进单位和推进“强基提质”工程，加强人口计生队伍职业化建设，提升基层服务机构装备水平和服务能力。做好免费孕前优生健康检查工作，宣传教育和组织发动以乡村为主，检测筛查以县级为主，指导和干预以地市为主。在试点地区，积极推进人口与家庭公共服务机构建设。深入开展“生育关怀”行动。配合开展“双丝带行动”（针对农村妇女的“乳腺癌、宫颈癌”防治行动），关爱育龄妇女健康。继续开展“幸福微笑”活动，对唇腭裂儿童、烧烫伤儿童等提供免费康复帮助，提高残障儿童生活能力和生存质量。

——致富发展活动。深入开展“幸福工程——救助贫困母亲行动”，坚持“小额资助、直接到人、滚动运作、劳动脱贫”模式，对计划生育困难家庭提供资金帮扶，从实用技术、劳动技能、生活能力、信息获取等方面进行培训，扶助开展投资少、风险小、见效快的养殖、种植、农副产品加工等劳动致富项目。全面落实农村计划生育家庭奖励扶助制度、西部地区“少生快富”工程和计划生育家庭特别扶助制度。关注城镇困难家庭，创造条件促进就业创业。关爱流动人口家庭，促进公共服务均等化。发扬敬老、养老、助老的良好社会风尚，加强公益性养老服务设施建设，探索建立“公建民营”的养老机构，努力让计划生育家庭得实惠、有保障。

第五篇：安徽省关于开展小额贷款公司试点工作的指导意见

安徽省关于开展小额贷款公司试点工作的指导意见

省政府金融办

为进一步改善小企业和农村地区金融服务，缓解县域、“三农”及中小企业融资难问题，省政府决定在全省开展小额贷款公司试点工作。现提出如下指导意见：

一、提高认识，加强领导

开展小额贷款公司试点工作，是学习实践科学发展观活动的实际行动，是改善农村地区和小企业金融服务的积极探索，是深化地方金融业改革创新的重要内容，是充分利用社会资本的有效途径，是改善金融生态环境的有力举措。设立小额贷款公司对于缓解县域及农村地区、小企业资金紧张状况，进一步完善我省金融体系，规范引导民间融资发展，抑制非法金融活动都具有积极意义。各地、各有关部门要统一思想、深化认识、加强领导、精心组织、认真实施、有序推进。

为加强对这项工作的领导，省政府专门成立了小额贷款公司试点工作领导小组，由省委常委、常务副省长孙志刚任组长，省长助理梁卫国、省政府副秘书长张秋保任副组长，成员由省政府金融办、安徽银监局、人民银行合肥中心支行、省公安厅、省工商局等单位负责人组成，统一领导全省试点工作。领导小组办公室设在省政府金融办，承担小额贷款公司试点的日常工作。各市、县政府也要成立相应的组织，并明确金融办或指定部门负责辖区内小额贷款公司试点的日常工作。

二、试点工作安排和审批程序

按照“积极稳妥，有序推进”的原则，先期选择愿意承担监管职责和风险处置责任、有试点积极性的县（市、区，以下简称“县”）开展试点工作。原则上今年内合肥、芜湖、蚌埠市设立3-5家小额贷款公司，其他各市设立1-2家。在总结试点经验的基础上，不断完善各项制度，争取明年达到每个县设立1家小额贷款公司。

各市政府统筹安排各市小额贷款公司的试点工作，向省政府金融办转报县级人民政府有关申报材料。省政府金融办会同省工商局、安徽银监局、人民银行合肥中心支行等单位负责对上报材料进行审查，形成审核意见报省政府领导同意后，正式行文批复。

三、严格准入，确保试点的小额贷款公司规范运作

小额贷款公司主要从事资金融通业务，必须具备一定的资金实力。设立为有限责任公司的，注册资本金不得低于2000万元；设立为股份公司的，注册资本金不得低于4000万元。主发起人原则上净资产不得低于2000万元、资产负债率不高于70%、连续三年赢利且利润总额在500万元以上。其持股比例原则上不超过20%，其他单个股东和关联股东持有的股份，不得超过注册资本总额的10%。

各地要严格按照《安徽省小额贷款公司试点管理办法（试行）》要求，选择管理规范、信用优良、实力雄厚的企业作为主发起人，优化股权结构，科学设置大、中、小股东持股比例。

要选择具有金融从业经历并具备较强金融合规经营意识的高管人员，并对其进行必要的资格审核，帮助小额贷款公司完善法人治理结构，强化内控机制，建立健全贷款管理制度，明确贷款流程和操作规范。

四、加强协调配合，实行严格监管

设立小额贷款公司政策性强、涉及面广，各级政府要切实做好试点的各项组织工作，严格把关，加强监管。按照“谁试点，谁负责”的原则，各试点县政府是小额贷款公司监管和风险处置的第一责任人，承担小额贷款公司日常监管和风险处置责任。各市、县政府要建立风险防范机制，督促有关部门建章立制，落实监管责任。各级政府金融办是小额贷款公司的监管责任主体，没有设立金融办的市、县政府要指定监管部门，把监管责任落到实处。各级工商部门要把好市场准入关，未经省政府金融办批准，一律不得办理工商营业执照，要加强日常巡查和信用监管，强化检查，督促依法经营。各试点地区应确定一家银行作为小额贷款公司的唯一开户行，并委托该银行监测其日常现金流和贷款资金流向，发现异常情况，应及时向当地小额贷款公司监管部门报告。各级处置非法集资联席会议办公室要及时组织对非法集资行为进行认定，银行业监管部门要对小额贷款公司出现的吸收、变相吸收公众存款进行查处；人民银行分支机构要加强对小额贷款公司利率和资金流向的跟踪监测，认定高利贷违法行为；公安部门要及时查处吸收和变相吸收公众存款、非法集资、高利贷等违法犯罪行为。

附件：

1.安徽省小额贷款公司试点管理办法（试行）

2.安徽省设立小额贷款公司申报审批登记工作指引(试行)3.安徽省设立小额贷款公司申报材料目录

附件1

安徽省小额贷款公司试点管理办法（试行）第一章

总

则

第一条 为积极稳妥做好小额贷款公司试点工作，规范小额贷款公司经营行为，加强对小额贷款公司的监督管理，保障小额贷款公司持续健康发展，防止发生风险，根据《中华人民共和国公司法》及中国银行业监督管理委员会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号），制定本办法。第二条 本办法所称小额贷款公司是指经安徽省人民政府金融工作办公室（以下简称省政府金融办）依据有关政策规定和程序批准，由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

第三条 小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务独立承担民事责任。小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。

第四条 小额贷款公司应遵守国家法律、行政法规，执行国家金融方针和政策，执行金融企业财务准则和会计制度，依法接受各级政府及相关部门的监督管理。

第五条 小额贷款公司向股东及关系人发放贷款不得优于其他借款人同类贷款条件，不得跨区域发放贷款。

本款所称关系人是指：小额贷款公司的董事、高管、信贷业务人员以及前列人员投资或者担任高管职务的公司及其他经济组织。

第六条 小额贷款公司在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，其合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。第七条 省政府金融办牵头负责全省小额贷款公司试点工作，会同省工商局、安徽银监局和人民银行合肥中心支行建立联席会议，统一协调和推进各项试点工作。

第八条

各县（市、区）政府是辖内小额贷款公司监督管理和风险处置第一责任人，并明确县级主管部门（金融办或其他指定部门）。县级主管部门要发挥牵头协调作用，组织工商、公安、人行、银监等职能部门，加强对小额贷款公司的持续监控和风险预警，严密防范和依法查处小额贷款公司非法集资、非法吸收公众存款、高利贷等金融违法行为。第二章

机构的设立

第九条

小额贷款公司的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指县级行政区划的名称，组织形式为有限责任公司或股份有限公司。第十条

设立小额贷款公司应当具备下列条件： 1.有符合规定的章程。

2.发起人或出资人应符合规定的条件。

3.小额贷款公司组织形式为有限责任公司或股份有限公司。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2－200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。

4.小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。有限责任公司的注册资本不得低于2000万元；股份有限公司的注册资本不得低于4000万元。主发起人原则上净资产不得低于2000万元，资产负债率不高于70%，连续三年赢利且利润总额在500万元以上。主发起人持股原则上不超过20%，其他单个股东和关联股东持有的股份不超过注册资本总额的10%。5.有符合任职资格条件的董事和高级管理人员。6.有具备相应专业知识和从业经验的工作人员。7.有必需的组织机构和管理制度。

8.有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。9.省政府金融办规定的其他审慎性条件。

第十一条

设立小额贷款公司应当经过筹建和开业两个阶段。申请筹建和开业，按照《安徽省设立小额贷款公司申报审批登记工作指引（试行）》中有关规定执行。第十二条 申请小额贷款公司董事和高级管理人员任职资格，应符合下列条件：

（一）董事应具备与其履行职责相适应的知识、经验及能力；

（二）董事长和高级管理人员应具备从事银行业或投融资业务的工作经验；

（三）公司高级管理人员没有犯罪记录和不良信用记录。

第十三条 小额贷款公司董事和高级管理人员的任职资格需经所在地区市、县政府初审，并报省政府金融办核准。

第十四条 经核准开业的小额贷款公司，凭省政府金融办的批复文件到当地工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。

第十五条

小额贷款公司的股权设置按照《中华人民共和国公司法》有关规定执行。第三章

股东资格、股权设置和组织机构 第十六条 境内企业法人和经济组织投资入股小额贷款公司，应符合以下条件：

（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；

（二）财务状况良好，入股上一盈利；

（三）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；

（四）公司治理良好，内部控制健全有效；

（五）有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；

（六）有较强的经营管理能力和资金实力；

（七）拟入股的企业法人属于原企业改制的，原企业经营业绩可以延续作为新企业的经营业绩计算；

（八）省政府金融办规定的其他条件。

第十七条

境内金融机构出资设立或入股小额贷款公司须事先报经银行业监督管理机构及有关部门批准。

第十八条 境内自然人投资入股小额贷款公司的，应符合以下条件：

（一）有完全民事行为能力；

（二）有良好的社会声誉和诚信记录；

（三）入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；

（四）省政府金融办规定的其他条件。

第十九条

小额贷款公司不得接受本公司股份作为质押权标的。

第二十条 小额贷款公司的股份可依法转让、继承和赠与。但发起人或出资人持有的股份自小额贷款公司成立之日起2年内不得转让或质押；小额贷款公司董事长、总经理等高管人员持有的股份，在任职期间内不得转让或质押。

第二十一条 小额贷款公司的实收资本变更后，必须向公司登记机关办理变更手续，并到批准机关备案。

第二十二条 小额贷款公司的组织机构及其职责应按照《中华人民共和国公司法》的相关规定执行，并在其章程中明确。

第二十三条 小额贷款公司应根据其决策管理的复杂程度、业务规模和服务特点设置简洁、灵活的组织机构。

第二十四条 小额贷款公司应建立有效的监督制衡机制。不设立董事会的，应由利益相关者组成的监督部门（岗位）或利益相关者派驻的专职人员行使监督检查职责。

第二十五条 小额贷款公司董事会或监督管理部门（岗位）应对总经理或其经营负责人实施专项审计。审计结果应向董事会、股东会或股东大会报告，并报所在地人民政府备案。主要负责人离任时，须进行离任审计。

第二十六条 小额贷款公司可设立独立董事。独立董事与小额贷款公司及其主要股东之间不应存在影响其独立判断的关系。独立董事履行职责时要特别关注中小股东的利益。第二十七条 小额贷款公司董事和高级管理人员对小额贷款公司负有忠实义务和勤勉义务。小额贷款公司董事及其高级管理人员违反法律、法规或小额贷款公司章程，超出董事会或执行董事授权范围做出决策，致使小额贷款公司形成严重损失的，应当承担赔偿责任。第二十八条 小额贷款公司董事会和经营管理层可根据需要设置不同的专业委员会，提高决策管理水平。

规模较小的小额贷款公司，可不设专业委员会，并视决策复杂程度和风险高低程度，由相关的专业人员共同研究决策或直接由股东会或股东大会做出决策。第四章 合规经营

第二十九条

小额贷款公司要建立适合自身业务特点和规模的薪酬分配制度、正向激励约束机制，培育与当地农村经济发展相适应的企业文化。

第三十条

小额贷款公司在坚持为农民、农业和农村经济发展服务的原则下自主选择贷款对象。小额贷款公司发放贷款，应坚持“小额、分散”的原则，鼓励小额贷款公司面向农户和微型企业提供信贷服务，着力扩大客户数量和服务覆盖面。同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的5%。在此标准内，可以参考小额贷款公司所在地经济状况和人均GDP水平，制定最高贷款额度限制。

第三十一条 小额贷款公司应建立适合自身业务发展的授信工作机制，合理确定不同借款人的授信额度。在授信额度以内，小额贷款公司可以采取一次授信、分次使用、循环放贷的方式发放贷款。

第三十二条 小额贷款公司应建立健全贷款管理制度，明确贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范，切实加强贷款管理。

第三十三条 小额贷款公司应按照国家有关规定，建立审慎、规范的资产分类制度和资本补充、约束机制，准确划分资产质量，充分计提呆账准备，确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上，全面覆盖风险，及时冲销坏账，真实反映经营成果。

第三十四条

小额贷款公司要建立发起人和股东承诺制度。发起人向批准机关出具承诺书。公司股东与小额贷款公司签订承诺书，承诺自觉遵守公司章程，参与管理并承担风险。第三十五条 小额贷款公司应建立健全内部控制制度和内部审计机制，提高风险识别和防范能力，对内部控制执行情况进行检查、评价，并对内部控制的薄弱环节进行纠正和完善，确保依法合规经营。

第三十六条 小额贷款公司执行国家统一的金融企业财务会计制度，应真实记录、全面反映业务活动和财务状况，编制财务会计报告，并提交权力机构审议。有条件的小额贷款公司，可引入外部审计制度。

第三十七条 小额贷款公司贷款利率上限不得超过司法部门规定，下限为人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍，具体浮动幅度按照市场原则自主确定。

第三十八条 县（市、区）小额贷款公司的核准机关应在当地确定一家银行作为小额贷款公司的开户银行，并委托该行监测小额贷款公司的日常现金流和贷款资金流向，发现异常情况，应及时向当地政府指定的小额贷款公司监管部门报告。

第三十九条 小额贷款公司应按规定向当地政府金融办或政府指定的机构以及人民银行分支机构报送会计报告、统计报表及其他资料，并对报告、资料的真实性、准确性、完整性负责。

第四十条 小额贷款公司应建立信息披露制度，及时披露经营情况、重大事项等信息。按要求向公司股东、相关部门、向其提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经中介机构审计的财务报表和业务经营情况、融资情况、重大事项等信息。省政府金融办有权要求小额贷款公司以适当方式，适时向社会披露其中部分内容或全部内容。第四十一条 小额贷款公司不得吸收社会存款，不得进行任何形式的非法集资。第五章 监督管理

第四十二条 各级政府金融办或政府指定的机构根据小额贷款公司业务发展和当地客户的金融服务需求，加强对小额贷款公司的非现场监管及现场检查。

第四十三条 各级政府金融办或政府指定的机构应依据国家有关法律、行政法规，制定小额贷款公司的审慎经营规则，并对小额贷款公司风险管理、内部控制、资产质量、资产损失准备充足率、风险集中、关联交易等方面实施持续、动态监管。

第四十四条 各级政府金融办或政府指定的机构应按照有关规定，制定对小额贷款公司的评级办法，并根据监管评级结果，实施差别监管。

第四十五条 各级政府金融办或政府指定的机构应建立对小额贷款公司支农服务质量的考核体系和考核办法，定期对小额贷款公司发放支农贷款情况进行考核评价，并可将考核评价结果作为对小额贷款公司综合评价以及高级管理人员履职评价的重要内容。

第四十六条 小额贷款公司违反本管理办法的，各级政府及金融办或政府指定的其他机构有权采取风险提示、约见其董事或高级管理人员谈话、监管质询、责令停办业务、吊销营业执照等措施，督促其及时进行整改，防范风险。

第四十七条 小额贷款公司及其工作人员在业务经营和管理过程中，有违反国家法律、行政法规行为的，由各级政府金融办或其他政府指定机构依照《中华人民共和国公司法》等有关法律法规实施处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第四十八条 小额贷款公司及其工作人员对小额贷款公司监督管理机构的处罚决定不服的，可依法提请行政复议或向人民法院提起行政诉讼。第六章

机构变更与终止

第四十九条 小额贷款公司下列变更事项之一的，需经当地政府主管部门批准：

（一）变更名称；

（二）变更注册资本；

（三）变更住所；

（四）变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东；

（五）修改章程；

（六）变更组织形式；

（七）更换董事、高级管理人员；

（八）省政府金融办规定的其他变更事项。

以上变更，当地政府主管部门批准后应报省政府金融办备案。

第五十条 小额贷款公司合并，应当提前报所在地政府主管部门核准，并报省政府金融办备案。跨县域范围合并的，应事先报省政府金融办核准。自合并决议批准之日起，小额贷款公司应在10日内通知债权人。合并各方的债权、债务应当由合并后存续或者新设的机构承继。第五十一条 小额贷款公司分立，其财产作相应的分割，并应当自分立决议做出之日起10日内通知债权人，并报当地政府备案。分立前的债务由分立后的机构承担连带责任，但在分立前与债权人就债务清偿达成书面协议另有约定的除外。第五十二条 小额贷款公司因以下原因解散：

（一）章程规定的解散事由出现；

（二）股东大会决议解散；

（三）因合并或者分立需要解散；

（四）依法被吊销营业执照或者被撤销。

因第一项、第二项、第四项原因解散的，应当在解散事由出现之日起10日内由股东大会推举成员组成清算组，开始解散清算。逾期不能组成清算组的，股东、债权人可以向人民法院申请指定股东组成清算组进行清算。清算组自成立之日起接管小额贷款公司，负责处理与清算有关未了结业务，清理财产和债权、债务，分配清偿债务后的剩余财产，代表小额贷款公司参与诉讼、仲裁或者其他法律事宜。

第五十三条 清算组负责制定包括清偿小额贷款公司员工的工资及社会保险费用，清偿所欠税款和其他各项债务，以及分配剩余财产在内的清算方案，经股东大会通过后实施。第五十四条 清算组成员应当忠于职守，依法履行清算义务。

第五十五条 小额贷款公司的接管、解散、撤销和破产，执行《中华人民共和国公司法》及有关法律、行政法规的规定。

第五十六条 小额贷款公司因解散、被撤销和被宣告破产而终止的，应及时到工商行政管理部门办理注销登记，并予以公告。

第五十七条 凡未经批准擅自设立小额贷款公司的，一经发现，由当地政府依法予以取缔，并处没收全部非法所得，同时取消主发起人小额贷款公司行业准入资格。第七章

附

则

第五十八条 本管理办法由省政府金融办负责解释。第五十九条

本管理办法自发布之日起施行。

附件2

安徽省设立小额贷款公司申报审批登记工作指引（试行）

一、为切实做好小额贷款公司试点工作，保证小额贷款公司设立合法、运作规范、监管有效，根据《中华人民共和国公司法》及中国银行业监督管理委员会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号），特制定本指引。

二、组建工作要点

（一）申请筹建的主要工作。

1.确定组建地点。主要发起人（企业法人、自然人或其他社会组织）向拟设地的当地县（市、区）政府提出初步申请后，开展筹建准备工作。

2.履行法律手续。全体发起人（出资人）按照《中华人民共和国公司法》规定，签订发起人（出资人）协议书，确定拟组建小额贷款公司的组织形式、出资方式和股本结构，明确发起人（出资人）的权利和义务。召开发起人大会（出资人会议），按照法定程序审议通过出资设立小额贷款公司、成立筹建工作小组并授权筹建工作小组履行组建工作职责的有关决议。3.制定筹建方案。筹建工作小组应对拟设小额贷款公司进行充分论证和可行性分析，制定筹建工作方案。4.预先核准名称。筹建工作小组应向有名称核准管辖权的工商行政管理部门提交企业名称预先核准申请书。

5.申请筹建。在各项筹建准备工作完成后，筹建工作小组向所在地县（市、区）政府提出筹建申请。由县（市、区）政府金融办或县（市、区）政府指定的机构受理，报经县（市、区）政府初步审核后在20个工作日内以县（市、区）政府名义将初步审核意见及承担小额贷款公司监督管理和风险处置第一责任人的责任承诺书报市政府，经市政府初审转报省政府金融办。省政府金融办自收到完整申请材料之日起按规定程序在1个月内作出批准或者不予批准筹建的书面决定。(二)申请开业的主要工作。

1.验资。发起人（出资人）认缴全部出资额后，筹建工作小组聘请中介机构进行验资，出具验资报告。

2.筹建工作小组就拟任董事和高级管理人员人选与当地政府金融办或政府指定机构进行沟通。

3.起草公司章程草案及有关各项规章制度。筹建工作小组应按照政府的要求和实际情况起草小额贷款公司章程草案及财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等各项管理制度。4.召开创立大会（股东会）、董事会等有关会议，审议通过章程草案，选举董事及聘任高级管理人员，审议通过内部管理机构设置、主要管理制度等议案。

5.申请开业。筹建工作完成后，筹建工作小组提出开业申请。小额贷款公司的开业申请，由县（市、区）政府金融办或其指定的机构受理，报县（市、区）政府初步审核后在20个工作日内将初步审核意见报市政府，经市政府初审后转报省政府金融办。省政府金融办自收到完整申请材料之日起按规定程序在1个月内作出批准或者不予批准开业的书面决定。筹建工作小组在收到核准开业的批复文件后，应在10个工作日之内到当地工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。在营业执照、凭证、印章、牌匾等所有工作准备就绪后依照有关规定开业。未到工商行政管理部门办理登记、领取营业执照的，不得办理各项业务。筹建工作小组应在收到批复开业文件5个工作日内向当地公安机关、银监会派出机构和人民银行分支机构报送相关资料。

（三）申请材料报送程序及格式要求。

1.筹建工作小组是组建小额贷款公司申请人。筹建申请书、开业申请书主送县（市、区）人民政府，由县（市、区）金融办或县（市、区）人民政府指定的其他机关受理及初审。2.申请材料采用活页装订的方式。纸张幅面为标准A4纸张规格（需提供原件的历史文件除外）。申请材料的封面和侧面应标有“关于申请筹建ⅩⅩ小额贷款公司的材料”或“关于ⅩⅩ小额贷款公司开业申请的材料”字样，申请材料须用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写。如需提供原件的历史文件是以英文书写的，应附中文译本，且以中文译本为准。3.申请材料一式4份，受理机关2份，决定机关2份。

三、有关事项说明

（一）主要发起人。

设立小额贷款公司股东需符合规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2－200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。有限责任公司的注册资本不得低于2000万元；股份有限公司的注册资本不得低于4000万元。主发起人原则上净资产不得低于2000万元，资产负债率不高于70%，连续三年赢利且利润总额在500万元以上。主发起人持股原则上不超过20%，其他单个股东和关联股东持有的股份，不得超过注册资本总额的10%。

（二）筹建工作小组及其组成。

筹建工作小组由作为主要发起人(出资人)商其他发起人（出资人）成立；其成员组成及职责须经发起人大会（出资人会议）审议通过。

（三）设立方式。

小额贷款公司按照《中华人民共和国公司法》的相关规定设立，其中采用股份有限公司形式的小额贷款公司以发起方式设立。

（四）公司治理。

小额贷款公司应实行简洁、灵活的公司治理，针对其机构规模小、业务简单的特点，按照因地制宜、运行科学、治理有效的原则，建立和设置公司组织架构。

小额贷款公司要科学设置业务流程和管理流程，精简设置职能部门，确保机构高效、安全、稳健运行。

（五）从业资格。

对小额贷款公司负责人进行必要的任职资格审查，相关人员应具有银行业或投融资工作经历，具备一定的银行金融知识，没有犯罪记录和不良信用记录。

四、有关审核要点

各市、县人民政府及金融办或政府指定机构要切实加强对小额贷款公司组建工作的政策指导，严格按照小额贷款公司设立标准和程序，受理筹建及开业申请材料，并对以下内容进行重点审核：

（一）筹建申请材料。

1.申报材料齐全，格式符合要求。

2.组建对象符合规定条件，可行性报告论证充分。3.履行的法律手续合法有效，决议内容齐全。4.发起人（出资人）符合规定的条件。5.对筹建工作小组的委托授权合法有效。

6.筹建工作方案中关于股本结构、公司治理、内部控制制度等内容符合监管要求，组建方案切实可行。

7.业务发展规划周密详实，有明确的服务目标和手段，金融服务能够覆盖适当地域和人群。

（二）开业申请材料。

1.申请材料齐全，格式符合要求。

2.有关会议审议通过各项决议程序完备、内容合法合规。3.公司章程草案合法合规，内容完备可行。4.拟任职董事和高级管理人员符合任职资格条件。5.股东符合规定的条件，股本结构符合监管规定。

6.验资报告符合法律规定，约定的审计内容完备，验资机构资质合法。7.公司治理合理，组织架构清晰，内控制度健全，高管人员配备合理。8.有相应的专业从业人员。

9.营业场所所有权或使用权的证明以及安全、消防设施合格证明材料齐备。

附件3

安徽省设立小额贷款公司申报材料目录

一、筹建申请材料

（一）筹建申请书。内容应载明拟设立机构名称、住所、机构性质、组织形式、拟注册资本、业务范围，发起人（或出资人）基本情况及出资比例，是否符合设立小额贷款公司的条件。

（二）可行性报告。内容包括当地经济金融发展情况，组建的可行性和必要性，市场前景分析、未来业务发展计划（包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、财务发展目标、风险管理目标。业务发展目标包括经营机制、目标市场、资金投向、发展战略、网点布局、业务规模及资产组合；财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案；风险管理目标包括加强内部控制、风险控制策略及控制目标、不良贷款控制指标、呆账准备提取方案等）、风险处置预案。

（三）筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织，拟设立机构的注册资本、股本结构、公司治理架构、董事及高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤和时间安排等。

（四）发起人（出资人）协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人（出资人）入股金额和占总股份比例、发起人（出资人）权利和义务、主动声明关联入股的义务（约定：如果存在任何隐瞒，则该发起人、出资人在本公司的投票权受到限制）和附件。全体发起人（出资人）应在协议书上签名盖章（自然人股东可以委托代理人签字）。附件包括：

1.发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人）名称、企业法人代码、住所、成立日期、拟入股金额及占总股份比例、净资产比例、上一盈利状况、归还银行贷款情况。2.自然人发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人）姓名、身份证号码、住所、拟入股金额以及占总股份比例。

3.企业法人的有权机构同意向小额贷款公司出资入股的决议及其企业法人营业执照复印件或其他有效证明文件。

4.企业法人关于入股资金来源真实合法性、其本身及关联企业向小额贷款公司入股情况、关联企业向境内其他金融机构投资入股情况（包括所持股份与股份比例）以及企业法人提供上述资料真实性的书面声明。

5.发起人（出资人）基本情况及最近两年经审计的会计报告。

6.境内金融机构作为发起人（出资人），应提供其注册地监督管理机构出具的书面意见。7.发起人承诺书。

（五）发起人大会（出资人会议）同意出资设立小额贷款公司以及成立筹建工作小组并授权其履行组建工作职责的决议。

（六）筹建工作小组成员名单及简历。

（七）加盖筹建工作小组印章的《企业名称预先核准通知书》复印件。

（八）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮箱、通讯地址（邮编）。

（九）省政府金融办规定的其他文件。

二、开业申请材料

（一）开业申请书。内容包括拟开业机构名称、住所、注册资本、股本结构、业务范围，章程制定，拟任高级管理人员情况，经营方针及计划，主要管理制度，营业场所安全防范设施是否符合开业条件，以及其他需要说明的情况。

（二）拟任职董事和高级管理人员的任职资格申请书（按董事和高级管理人员分类逐人说明情况）。

（三）筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况以及是否符合开业要求等。

（四）小额贷款公司的章程草案。

（五）法定验资机构出具的验资证明。1.验资报告，应详细说明股东资格情况。

2.附件：包括注册资本实收情况汇总表，企业法人股东资格一览表（每个企业法人股东住所、企业法人代码、入股金额和占总股份比例、净资产比例、上一盈利状况、归还银行贷款等情况），自然人股东名册及其出资额，验资事项说明。持有注册资本5%及以上法人股东近2年经审计的资产负债表、损益表和资信证明(包括资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况)；法定验资机构及注册会计师的资质证明（自然人股东名册、股东入股凭证复印件和持有注册资本5%以下法人股东近2年经审计的资产负债表、损益表由受理机关保存，不报送决定机关，由受理机关在初审意见中反映）。

（六）拟任职董事和高级管理人员任职资格的相关材料。1.任职资格申请表（筹建工作小组须加盖印章）。

2.对拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定（拟任人为银行业金融机构退休人员的，由筹建工作小组出具综合鉴定，内容包括拟任人在职期间的履职情况和合规情况）。3.离任审计报告或经济责任审计报告（离任审计报告要客观、公正地披露被审计人任职期间所在机构的经营管理情况、风险状况及变化趋势，拟任人履职情况、存在的问题及责任认定，审计报告要有明确的审计结论，由审计人和被审计人双方签字）。4.身份证、专业技术职称和国家认可的学历证明材料复印件。

5.个人承诺书（对是否有大额负债、违法违纪行为及诚信和公正履职等进行承诺）。除董事长、副董事长外，其他董事拟任人不提供综合鉴定和离任审计（经济责任审计）报告。

（七）监督机构（岗位）的设置情况及人员简历。

（八）有权机构审议通过以下有关事项的决议： 1.筹建工作报告。2.章程草案。

3.有关组织机构的议事规则。4.选举董事。5.选举董事长。6.聘任高级管理人员。

7.部门设置、职责及主要管理制度。

各项决议应标明决议编号。创立大会（股东大会）审议通过的决议应如实记录实到人员所持表决权占全部表决权的比例以及通过决议的赞成、反对、弃权表决权数及比例，由监票人、唱票人和计票人以及全体表决人员签字，选举董事（理事）、监事的决议应注明当选人的赞成、反对和弃权的表决权数及比例，董事会决议应由全体董事签名，监事会决议应由全体监事签名。

（九）公司治理和主要管理制度，内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度。

（十）职能部门设置、职责及主要负责人名单。

（十一）从业人员基本情况（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。

（十二）组织结构图。

（十三）发展规划。未来3年的业务发展计划、财务发展计划及风险管理计划。业务发展计划包括目标市场、发展战略、网点布局、支农业务、存贷规模、市场份额、金融创新、资产组合。财务发展计划包括盈利能力、收入结构、利润总额、分红计划、利润分配方案。风险管理计划包括对各类风险的预测及评价、风险控制策略、风险控制目标，完善公司治理、提高人员素质的措施和步骤。

（十四）营业场所所有权或使用权的证明材料。

（十五）公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。（十六）筹建批复或延期筹建批复的复印件。

（十七）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮箱、通讯地址（邮编）。（十八）省政府金融办规定的其他文件。