常见的金融理财营销短信大全

第一篇：常见的金融理财营销短信大全

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常见的金融理财营销短信模板大全

现如今通过短信平台给客户发送理财营销短信，已经被各大金融理财机构所认可，但是一条合适的理财营销短信应当如何编写？下面小编就整理一下常见的金融理财营销短信模板大全供大家参考！

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【xx金融理财】xx先生/女士，您好！我是您在xx的专属客户经理xx,您办理/购买的xx产品即将到期，近期我司推出了xx系列产品，期限灵活且安全性高，可以给您带来的预期收益为xx,更有精美礼品相赠。如有需求，请到我司办理或致电xx,我将竭诚为您服务！退订回T 【xx金融理财】xx先生/女士，您好！我是xx支行的xx,很久没跟您联系了，趁春节时候送上我的问候！祝愿您在新的一年，一切都好！2018年，理财环境变化很大，通胀抬头、汇率波动、股市震荡等等，好在我们积累了不少经验，也有信心新的一年帮您做好资产配置实现资产保值增值！节后等您方便时去拜访您跟您汇报！再次祝新年快乐！退订回T 温馨提示：金融理财机构给客户发短信也要注意发送的频率和时间，不要在客户休息或者工作的时间发送，这样很容易造成客户直接删除或者投诉你。

第二篇：常见个人金融投资理财方式

常见个人财方式

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随着我国国民经济的发展与居民个人收入的不断增加，城乡居民的理财需求越来越强烈，个性化的理财投资规划需求突出，金融投资工具的发展，及其他投资品种的层出不穷，不断给投资市场增添绚丽光彩，我经过上网查询及翻阅资料大致罗列了一下几种个人投资方式

一股市 ：目前国内有上海证券交易所与深圳证券交易所挂牌上市的股票两千多只股票可供投资者选择。股票投资的优势是比其它投资流动性强，收益高，套利快，门槛低，需要投资人有良好的心态和理念，和高超的投资技巧，能充发挥投资者的综合能力，自主性强。可能获得超额收益，但也有同样的风险。股票投资的劣势是，价格波动大，收益不确定，风险较大，不能现买现卖。受外力影响的不确定性大，不可预测的因素多。

二 期货：国内期货市场包括金属、农产品、能源类期，货货投资工具，具有套值保值的功能，对于参与者来说，具有套利性、投机性；金融期货合约有股票指数合约、利率期货合约、外汇期货合约等，在国内这类期货产品还在研发阶段。期货得优势是以小博大的保证金制度，保证金只占交易总金额的5%—10%左右，T+0的买卖制度。当天开仓，当日即可平仓了结，盈利可及时落袋为安，同时可以让风险完全控制在自己的手里，可不必

承受隔夜的风险。低廉的手续费用。手续费只占总成交金额的万分之九以内，只有股票的八分之一。品种少而精，容易把握资料。期货就3个交易所，上海大连和郑州，其中武汉是不能交易的。总共7个交易品种，操作相对容易且集中，容易捕捉到大行情。交易信息完全公开交易方式便捷，可双向交易。

期货交易的缺点：杠杆作用很大。所以，现货市场价格的轻微波动对其影响巨大。如果现货市场价格波动对其不利，就必须追加保证金。如不追加，则被强行平仓，损失巨大。期货是对未来现货市场的投资或规避风险。未来现货市场价格的不确定性使期货投资难以把握。目前中国的期货发育还不完善因此，存在一定的制度上缺陷的风险。

三.基金 ：基金近年来在国内成为金融投资商品的明星，现在国内基金公司大小几十家，拥有数百只不同类型的基金，基金分股票型基金、货币型基金、债券型基金、混合型基金，其中股票型基金最为红火。基金具有专家理财、专业化管理，专业组合投资、风险分散、流动性强，便于境外投资，回报优厚的特点，一般年收益率可在20％左右，当然，不能否认，基金也有其自身缺点，比如说虽然能降低风险，但并不能完全消除风险；基金虽由专家经营，但也不排除经理人治理不善和投资失误的存在，这也是投资基金的风险；基金是一种相对稳定的投资方式，故可能出现股市多头时，基金获利不如某些股票；基金更适宜于中长时间投资，对跑短线者，由于生意都须支付一笔手续费，反而增

大了投资本钱。

四贵金属交易：包括黄金与白银等，国际上有现货黄金投资，国内银行有纸黄金或者实物黄金投资交易。黄金主要由地域政治冲突、供销变化、货币汇率、能源等等因素决定黄金则分为纸黄金 实物金 期货 现货 黄金延期 等品种，其中我个人比较看好现货黄金，涨跌都可以买，全天24小时开盘，随时可以交易，纸黄金只能买涨。贵金属可以双向交易，可即买即卖，可以做多做空，交易费用低，为成交金额的万分之七，五外汇宝交易这也是比较常见的投资工具，其优势有：1全天24小时不间断交易市场连续性好，不会因为停盘期间突发事件使你无法交易而造成损失！你可以随时进场交易。2T+O交易方式，每天你可以交易无数次。3双向交易，你可以做多，也可。4交易手段先进，在你下单后，你可以及时下止损单和止赢单在免除你时时需要盯盘和担心网路故障的同时，可使你的损失设定在你允许的范围内和保证盈利在市场到达你设定的价格时能及时平仓到帐。5每天都有行情

六房地产投资：包括商铺、住宅、写字楼、建筑附属设施，还有土地使用权等的投资。房地产投资的优势有

1、房地产价格具有不断增值的趋势

2、房地产投资可以获得多重收益，利润率高。

3、房地产投资风险相对较小，具有保值增值作用。4房地产用途具有多样性并且价值可以感知。

缺点是流动性差，变现能力差，管理成本高，购买后还要追

加投资交易费用高，转让过程税费高

七债券投资：债券的分类越来越细致，但一般有国库券、企业债券、金融债券。可转换债券可以在一定条件下转为其他金融工具，如股票。买国债的优点是不仅利率高于同期储蓄，而且还有提前支取可按实际持有天数计息的好处。利率可以事先约好，并且安全可靠，缺点就是收益较低，投资时间较长

八.投资保险：购买投资性保险，不失为个人投资一种有益选择，比如万能寿险具有包括投资在内的“全能性”的功能。在目前银行利率较低的情况下，购买保险具有防范风险和投资增值的双重意义。比如，像养老性质的保险，不仅对人生的意外具有保障作用，而且是长期投资增值的过程，可以买上一些。保险的优点：具有保障和投资双重功能、灵活性强投资选择多、产品透明度高。保障资金安全，真正实现个人资产的保全，按照保险法规定，任何单位和个人均不可以干扰受益人领取保险理赔金。这是不被冻结的资金，最重要的保障功能（生、老、病、死、残）一旦发生可以获得一笔不菲的理赔金，尽管谁也不想拿，但是拿着总比什么没有了要强。保险的缺点：保单利益具有一定的不确定性；投保人需要承担一定的风险；产品比较灵活，起不到强制储蓄的作用。产品较复杂，不宜理解。购买者在购买时，需具备一定的金融投资知识，仔细阅读条款和产品说明书，适合收入较高，有较强风险承受能力的人。领取时限较长一般要到20年乃至40年以后在领取。

九现货交易 ：现货交易在金融商品中属新鲜事物，参与经营的商品包括农产品、金属、建材，现货交易是以现货市场为基础进行的，现货交易也称为网上现货商品交易，现货交易拥有了一个无限的发展空间。其特点是1投资成员多：现货生产商、现货使用商、套利投机商 在现货交易里，我们所做的就是套利投机商！现货交易市场上市的交易品种在现货市场中较大的价格波动幅度，完善的交易机制有利于投机者灵活买卖，风险控制，充分博取价格波动中的的差价，从而获得巨额投资回报。2信息明确，规律明显 现货交易是商用国际互联网进行集中竞价，统一撮合，在线结算，价格行情实时显示有利于交易商准确快速判断价格行情波动趋势3操作简单，投资见效快 投资者可长线持有现货商品进行实物交收，也可短线即时买卖对冲交易，套取差价，正所谓投资小，风险小，回报快，收益高。

十股权投资 股权投资，是我们通过购买企业的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产投资于企业，购买的非流通股票一但在国内外证券市场上市，就可以在短期获得暴利； 股权投资当然也可以通过分得企业收益或股利取得投资效益；还可以通过控制被投资单位的产品供给等环节取得间接经济效益。当然，如果被投资单位不能上市或者经营不善那有可能给投资者带来巨大损失，尤其注意的是，现在许多不法分子利用人们急切至富的心理，搞乌虚有的股权投资进行欺诈，投资者千万不要上当。

十一期权投资.： 期权，就是对未来的一种选择权利。期权的买方拥有执行期权的权利，无执行的义务；而期权的卖方只是履行期权的义务。期权交易中，买卖双方的权利义务不同，使买卖双方面临着不同的风险状况。对于期权交易者来说，买方与卖方部位的均面临着权利金不利变化的风险。这点与期货相同，即在权利金的范围内，如果买的低而卖的高，平仓就能获利。相反则亏损。期权多头的风险底线已经确定和支付，其风险控制在权利金范围内。期权空头持仓的风险则存在与期货部位相同的不确定性。由于期权卖方收到的权利金能够为其提供相应的担保，从而在价格发生不利变动时，能够抵消期权卖方的部份损失。虽然期权买方的风险有限，但其亏损的比例却有可能是100％，有限的亏损加起来就变成了较大的亏损。期权卖方可以收到权利金，一旦价格发生较大的不利变化或者波动率大幅升高，尽管期货的价格不可能跌至零，也不可能无限上涨，但从资金管理的角度来讲，对于许多交易者来说，此时的损失已相当于“无限”了。

十二艺术品收藏 ：内容广泛，门类齐全，古今中外，五花八门。几乎涉及到人类生活与历史的一切，主要分瓷器、玉石、金属物品、钱币、邮品书画等等。艺术品投资具有极强的升值功能，长期投资的话，回报率极高的优点。但是艺术品投资风险非常大，需要很高的鉴别能力，一旦买了假货，损失巨大。其他的邮票、钱币、磁卡等，风险较小，而且融入了个人的兴趣、爱好，可谓是投资、观赏两不误。

十三结构性存款储蓄：无论如何，投资者应该保持一定数量的存款。储蓄稳定，可以实现滚动发展，灵活方便，随时调整。但收益少，十四.彩票 ：国内有福利彩票与体育彩票，随着博彩业的发展，彩票作为一种投机性强的品种，其投资的功能也将逐步显示出来。彩票投资的优点是投资金额小，连续性强，回报金额非常非常高，缺点是投资性、博弈性太强，回报率太低，不宜大资金介入。

当然国内还有很多其他另类投资如盆景、高档兰花投资，个人委托理财，信托投资等。但并不是太适合大众所以就不作详细介绍了。

第三篇：常见的营销短信

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常见的营销短信模板大全

现如今商家节日活动或者企业展会前少不了的就是宣传推广，而短信以成本低、一对一营销等特点得到商家企业的青睐，而且有不少商家通过营销短信也活动丰厚利润回报，那么营销短信文案要如何编写呢？接下来小编就整理和编写一些行业常用的营销短信模板供大家参考！

天猫、淘宝商家营销短信模板

【xx淘宝店】亲，xx、xx等新品上市了，今晚零点超强预售正式开抢，所有商品只要8折，你就能购买到满意的商品了！前1000名免费xx、xx等，赶紧下单哟！退订回T 【xx淘宝店】尊敬的xx，值xx期间，让xx淘宝陪你一起大放“价”，所有xx、xx系类产品均享7折优惠，免费包邮，更有精美礼品相送哟！回T退订

推荐阅读：实用！元旦淘宝、天猫店铺短信群发技巧

【xx天猫店】亲，迎xx，好礼送不停，xx天猫店举行买xx减xx优惠活动，xx、xx、xx等全场感恩价xx折（部分商品低于成本价），好机会一年一次，不容错过哟！回T退订

【xx天猫店】尊敬的xx,xx期间送好礼，优和惠在一起了，新品和热卖也在一起了，你和闺蜜还在等什么呢？即刻在一起拼单返现多！xx天猫店全体员工祝你xx快乐！回T退订

金融行业营销短信模板

【xx银行】尊敬的xx，xx银行xx支行，我行将于明日起发行人民币理财，一个月4.5%,三个月5%，七个月6.0%，想要了解可以电话咨询xx，退订回T

【xx基金】尊敬的客户，您好！我司的xx基金使您的定活期账户灵动互转，自动理财，欢迎来我司办理！你的客户经理xx竭诚为您服务，电话17xx！回T退订

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【xx理财】尊敬的xx先生/女士，您好！我是您在xx金融的专属客户经理xx，您在我行办理/购买的xx产品即将到期，近期我行推出了xx系列产品，可以给您带来的预期收益为xx，想要了解可以拨打电话xx，如有打扰请谅解！退订回T 【xx证券】尊敬的xx先生/女士，您好！您在我行购买的xx产品已盈利xx元，目前市场波动较大，建议您暂且赎回！如有需求致电xx，我将竭诚为您服务！退订回T 商超门店营销短信模板

【xx商城】尊敬的xx，庆xx大优惠！节日期间xx商城xx、xx等商品7.8折优惠，凡消费超过xx的朋友均可获得xx奖品一份，期待你的到来哟！回T退订

【xx商场】尊敬的xx，值xx当天，所有商品8折优惠，凡是消费的超过xx客户即可凭小票到一楼服务台免费抽奖一次，xx、xx等礼品等你来拿！回T退订

【xx超市】尊敬的xx，您好！值此xx来临之际，为感恩回馈老顾客特举办了“清仓”活动，现场更有价值xx、xx等商品免费赠送，期待您的光临！回T退订

【xx超市】尊敬的xx，您好！xx节假日期间，xx超市一律7折起优惠，到店购买前500名客户，还有机会获得免单优惠，活动日期：xx月x号到xx号，欢迎您的到来！回T退订

汽车行业营销短信模板

【xx4s店】尊敬的xx，xx4s店将于xx日重新盛大开业！诚邀您的光临！届时您到店来即可领取丰富的免费礼品喔，同时还有机会抽取大奖！我们将竭诚为您服务，xx4s店期待您的光临！回T退订

【xx4s店】尊敬的xx，你好！由于您是我们xx4s店的老客户，本xx4s店经过全新整装后，将于x月x日重新开业！期间将会为您提供免费维修一次，名额有限，先到先得哟！回T退订

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【xx4s店】尊敬的xx，第xx届国际车展于xx月xx至xx日在xx举行，xx4s店将有多种xx、xx等新款展出。电话：xx，地址：xx，欢迎提前预定！回T退订

【xx4s店】尊敬的xx，你好！xx4s店推出迎双12超值购车活动，凡是在xx期间购xx、xx等系列车型，均可享受超值出厂价，除此之外还有您想不到的意外惊喜，赶紧抢购吧！回T退订

娱乐餐饮营销短信模板

【xx酒店】尊敬的，xx酒店于x月x日正式开业啦！本店环境优雅、低消费、高享受、是您休闲保建的好去处。真诚服务、奉献健康！欢迎大家多多光临！

【xxKTV】尊敬的会员，xxKTV盛大开业，五星级装修平价化消费，开业期间全场包厢8折优惠，xx日形象大使xx明星将亲临xxKTV，提前预定服务热线xx，期待你的到来！

【xx餐饮】尊敬的xx，您好！本店最近推出xx、xx、xx等系列菜系，可以提前拨打电话xx预定，地址xx，欢迎前来品尝！

【xx餐饮】尊敬的用户，您好！xx来临之际，xx餐饮所有套餐打x折优惠，还有精美礼品赠送，快致电xx提前预定吧！

旅游行业营销短信模板

【xx旅行社】尊敬的用户，值xx节日来临之际，优惠线路等你来抢，节日线路优惠享不停，现在报名就送值xx元的豪华礼包一份，详询xx，祝大家节日出行越快！回T退订

【xx旅游社】尊敬的xx会员，xx国家3日698元、xx国家7天1688元等等，xx报价均已出台，想要领略异国风情的朋友们赶紧报名了，电话xx，大家一起畅游世界！回T退订

温馨提示：商家编辑营销短信文案要反复斟酌，简单明了（一般短信字数在70到300字以内），而且要站在用户的角度上来思考，这条编辑好的短信是否能够自己？这样给客户

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群发短信才能引起共鸣。

第四篇：金融理财

1、郭先生每月工资8000元，社保扣缴300元，所得税扣缴1000元，交通费500元，快餐费300元，交际应酬费平均300元。那么其工作收入结余为5600元，结余率70%。如果每月固定生活开销为3000元，房贷还本付息2000元。可以算出其收支平衡点收入为5000元÷70%＝7142.8元。

目前收入高于平衡点收入10.7%，这可以称为安全边际，即有10.7%的缓冲空间。

但是，按一生的收支平衡点来考虑，每月固定开销中还应包括定期定额投资，以便为子女教育和退休做准备。如果这部分开支每月需要500元，则收支平衡点收入为7900元，几乎已没有缓冲空间。如果这部分开支每月需要2000元，则郭先生就需要要再找一个月收入能达到10000元以上的工资。

2、郭先生与张先生10年前使大学同窗，这10年他们每年都可以储蓄5万元，而储蓄得年报酬率为10%，郭先生工作5年后，将积攒下来的30万做为首付款，向银行贷款50万元买房，每年平均本金摊还额为4.5万元，利息5000元。张先生没有购房。

郭先生：

房子没有增值：5年后累积净资产=30+4.5*5=52.5理财成就率=52.5/50=1.05

房子升值至250万：5年后累积净资产=250-50+4.5*5=222.5理财成就率=222.5/50=4.45 张先生理财成就率=5*15.9374/（5*50）=1.63、郭先生期初资产50万元，其中20 万元金融资产/生息资产，30万元个人使用/自用资产。本期储蓄5万元，投资报酬率10%。

本期资产增加额=5+20*10%=7万元

资产增长率=7/50=14%

如果郭先生收入10万元，储蓄率=5/10=50%

收入周转率=10/50=20%

资产增长率=50%*20%+40%*10%=14%

4、客户最迟65岁时候退休，而届时的理财成就率为1，净资产=年储蓄*已工作年数 客户25岁开数工作，刚开始时年收入3万元，收入成长率=投资报酬率=5%

应有储蓄率=1/（1+工作年数*投资报酬率）=1/（1+40*5%）=33.33%

如果项工作30年就退休，投资报酬率提高到8%

应有储蓄率=1/（1+30*8%）=29.41%

结论：报酬率越高，或工作年数越长，所需的储蓄率越低。

如果客户的财务自由度远低于应有标准，应建议他更积极储蓄和投资

第五篇：常见的保险营销短信内容

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常见的保险营销短信内容模板

目前随着营销短信被商家企业广泛应用于推广，因为短信成本低、一对一营销效果好，由于对于保险行业来说短信营销在客户服务方面发挥着巨大作用，如向用户发送保单确认、到期续签通知、生日及节日祝福等信息，这很好的提高了保险公司的服务效率，也提高品牌的口碑！下面小编就整理常见的保险营销短信内容模板供大家参考！

一、保单确认通知

对于确认加入保险的用户，对于短信问候，有利于两者之间的沟通！

【xx保险公司】尊敬的xx先生/女士，感谢您选择xx保险公司为您服务，希望我们的服务能让您满意，谢谢！我们的服务热线是xx，遇到什么问题可以随时给我们打电话，祝你生活愉快！

二、续保提醒通知

在用户保险快要到期或者续费的时候，以短信形式提前通知用户，有利于提升用户的好感度！

（1）给新客户

【xx保险公司】尊敬的xx先生/女士，您好！您选择的xx系列保险的即将需要续费xx元，我们的业务员会在xx时间与您联系，如有不便请及时告知，祝你生活愉快！

（2）给老客户

【xx保险公司】xx先生/女士，祝你xx节日快乐！您的保户xx的xx系类保险即将需要继费，你看你什么时候方便，我这边给你详细介绍一下，祝你生活愉快！

三、续保是否成功短信通知

对于已近续保的用户或者由于其他原因未续保用户进行短信通知，让用户了解状况！（1）成功续费

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【xx保险公司】尊敬的客户，您的续期收费项目已经处理完毕，成功收费金额xx元，感谢您对xx保险的支持，祝你生活愉快！

（2）不成功续费

【xx保险公司】尊敬的客户，您好！由于您的银行账户余额不足，您的保费未缴成功，请于xx日前交清。如有变动，请第一时间告知，祝你生活愉快！

四、问候短信

一般而言客户保险公司的主要收益来源，所以保险公司应该做好客户的服务工作，可以在用户的生日或者节假日送上祝福短信。

（1）生日祝福

【xx保险公司】尊敬的xx，在这个属于你最灿烂的日子里，xx保险公司全体员工诚挚的送上一句最古老但又是最新鲜出炉的生日祝福：生日快乐！推荐阅读：会员生日祝福短信内容模板，温情营销更好维系客户

（2）节日祝福

【xx保险公司】尊敬的xx，xx节日就要到来，如果我是玫瑰我将给你芬芳，如果我是太阳我将给你阳光；如果我是钻石我将给你永恒，如果我是你的爱我将给你我的全部！xx保险公司祝你xx节日快乐！

五、邀约通知

通过邀约一些客户，来增加用户对于品牌认识以及参加保险

【xx保险公司】尊敬的xx，您好！xx保险公司诚邀您参加xx活动，可免费xx、xx等优惠，而且领取千元保险补贴，期待你的到来！退订回T

六、促销短信

可在周末或者节日向一些有意向参加保险的用户，发送新险种介绍、保费优惠、促销活

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动信息等，以促使保户增加保险额和吸引更多的新保户。

【xx保险公司】尊敬的xx，xx保险又迎来了她的xx周年，我们深知在发展的道路上离不开您的合作与支持，我们取得成绩中有您的辛勤工作。久久联合、岁岁相长。我们愿意与您一起分享的喜悦与期盼。故在此邀请您参加xx保险公司举办的xx活动，与您共话友情、展望将来！退订回T 温馨提示：营销短信固然是商家一种理想的推广宣传手段，不过切勿频繁重复发送。只要有效准确地传播企业的新产品、新服务、促销优惠活动就行。