集合进价五大规则

第一篇：集合进价五大规则

集合竞价抓涨停五大因素 集合竞价时间：9.15—9.25

9.15—9.20是竞价排名时间，这个时间段可以委托和撤单，庄家会利用5分钟诱多，特别是9.20的前一分钟，因此这个时间的竞价是虚假的。

9.20—9.25是有效排名，这个时间也可以委托但是不可能撤单因此这个时间的价格也为开盘价。

所以，血狼认为对技术经验和心态最大的考验，就在这短短5分钟的时间来鉴定股票，从9.25---9.30(定股时间)

1、总量：键盘敲60，按总量由大到小排名，选出前1-27或1-30的股票。

2、涨幅：涨幅适中，选择涨幅在2%-4%（先从涨幅开始找）

3、换手率：越高越好

当一只股票换手在3%-7%之间，呈活跃状态

7%-10%之间，则强势股出现，股价处于高度活跃状态（广为市场注）10%-15%以上，大庄密切操作

4、量比：越高越好，5倍以上，10倍以上的也可以考虑，但不能超过15。这样的股票我们称为常阳股，一般持股不能超过3天。

5、趋势及形态

①多头排列形态（上涨通道中）②高开突破阻力位

③底部发力形态（长期徘徊低位，产生底背离的股票）

二、注意事项

1、经过血狼老张长期的跟踪和操作，上述的集合竞价抓涨停方法的成功率在75-85%左右。

2、涨停过多的少参与，冷门少参与、次新股少参与、ST坚决不参与。

3、强者恒强，跟强不跟弱！注意风险止损止盈控制。我给你个作业参考吧：

1，每天收盘后，看完全天的所有新闻，信息。至少需要4~6个小时做这个工作。2，总结当天的主流板块。2小时。

3，分析自己当天交易的得失，总结经验教训。1~2小时。4，预判明天的大盘走势，可能的热点板块。2~3小时。

5，选出明天准备交易的品种，以及做好交易预案，应对措施。2~3个小时。

在9：25分或9：30分。在成交量上会有一个手数。你可以通过这个就能选出当天的强势股。之后在通过分时 DDE 拐点。就可以买到一个当天的强股。下面我就以实例来说明。这是两市场排名第一的。

如果快的话。可能就用5分钟就能选出当天强势的。象这样的股。一般都是高开。一般高开可分为四个阶段。第一个：高开小于2%。

不破当日开盘价。不破前一日收盘价。（K线）个股波段涨幅在前一波段下跌中小于25%的。

第二个：高开2-4%的

不破当天开盘价。不破前一日的收盘价。不破均价线的个股。都是强股。在这里面就分普通高开2%以下。强势高开2-4%。超强高开4-7%，极强高开在7%以上。

这个有时不一定准。但可以做为一个参考。一个股要想在当天有所作为。一般不能跌破前一日的收盘价的。如果前一日是一个小阳或是小阴时。不能跌破最低价的。这是最基本的要求。当然高于这个是最好的。如不跌破当天的开盘价或是平均价的个股。在当天都会有一个不错的涨幅的。在操盘时。指在早盘。在9：30分之前。我们就先要选一下个股。当竞价这其间达到我说的标准后你就要重点观注了。之后在看9：30分-9：50之间的情况。在分时上能走出特殊形态下。之后在看日线。在日线中所要看的就是拐点位置 DDE资金的流入情况。当以上这些都达到时就可以按分钟线上去买入了。其实这挺简单的。竞价前预选。之后看分时线。在看日线拐点、在看DDE。

在选好股后在看5分钟线和1分钟线做为买入点。就这么几步。

如果能连套下来。也就在20分钟之内就能选出当天有涨停条件的个股。也可以及时买入。快的话可能都用不上5分钟。日线拐点你们可以通过猎联万那个指标来定出。也非常简单。可以说。这是最牛的短线炒法。而且极有可能会买到当天涨停股。是在他没涨停之前就能看出来的。

早盘集合竞价选股操作方法2

每天的9点15分我们就可以通过股票软件看到各股的报价了，专业术语为“集合竞价”，9点25分结束集合竞价，10分钟时间相当宝贵，也就是给你10分钟迅速捕获黑马的时间。看集合竞价主要注意：股价、委比%、量比、现量、涨幅。

如果股价在集合竞价时的报价和昨天的相同，则可以视为多空双方在昨天的收盘价上意见基本一致。

如果股价低于昨天的收盘价，则可以先简单的认为该股票被市场看空。

还有时候集合竞价时股价会大幅高开，有时甚至是以涨停板开盘，同样我们也可以先简单的认为该股票被市场看好。

不过光简单的看集合竞价的报价，还是不能准确地了解开盘后股票真实的走向，为此，我们还必须密切关注委比%上的变化。前面说过，委比%是表示在此时此刻买卖双方的实力对比，所以，集合竞价时的价格还不是开盘时的最终价格，因为随着买卖双方力量的不断变化，集合竞价也会产生变化。比如：

1、集合竞价低于昨天的收盘价（有时甚至于开在跌停上）时，如果委比%始终为绿色，而且百分比很大，或由小逐步变大，说明主动卖盘很多，股价也会随之下跌。如果委比%成为红色，并逐步地放大，说明在低开的价位上有很多的买盘出现，股价也会不断地由低向上攀升，甚至于在开盘前突然翻红，这暗示着全天上涨的概率很大。

集合竞价的低开，很多时候是主力有意而为的，也可以视为震仓的一种手段，或者说是空头陷阱。我们可以通过委比%的变化来进一步识别主力的意图，一旦发现股价随着红色委比%的放大而不断的上升，就可以在低位抢进，获得便宜的筹码。

2、集合竞价高于昨天的收盘价（有时甚至于开在涨停上）时，如果委比%始终为红色，并且不断地放大，股价也不断的上涨，则说明该股为买方市场，但不一定要追进，可以在开盘后，结合大盘的发展趋势，在股票回补缺口时再考虑买入。有时虽然集合竞价高于昨天的收盘价（有时甚至于开在涨停上），但是红色的委比%量很小，甚至于变为绿色，则可以看成这个价位上抛压较大，而且这个价位很可能成为今天的阻力位。

当集合竞价开在涨停上时，委比%是红色的100%时，并能保持到开盘，那么就会出现涨停开盘的现象，但是如果红色的委比%不能保持100%时，开盘后能否涨停就要看实际情况了。9点25分时集合竞价就结束了，最终报价成立，这个时候首先需要关注的是量比，量比小于时，说明在集合竞价时参与的资金比较少，交易清淡（但开盘后有时会发生变化），如果所关注的股票在集合竞价时红色的委比%相对较大，而此时的量比也很大（2左右，甚至更大），就应该引起高度重视了。

3、看“现量”时，出现涨幅排名--找前20名的股票，以主动买入的大单为准，也就是颜色呈紫色数据，大盘股按照5000股以上，中盘股按照3000股以上，小盘股按照1000股以上。它的出现时间是早晨9点26分。要求你们在9点15分打开炒股软件是要你们做好一切准备，不打不备之战，比如在9点26分出现的那一刻有些人的眼睛是花花的不知道看哪个好。这时你利用早已准备好的抓图工具，抓下9点26分的整个版面，然后你就慢慢的研究你看中的股票。同时，还需要打开手中股票的K线图，注意买一和卖一上的挂单，如果买一以及下面的买单都很大，而卖一以及上面的卖单都很小，则说明抛盘很小，而争抢介入的人很多，如果相反卖单很大，则暗示开盘后股价起码有个下跌的动作，直到买卖挂单发生转变之后。

4、选股时以委比、量比和现量大，以涨幅小的股为目标股，涨幅在1到3个点的留意。以30分钟分析图MACD底背离，均线收拢，开盘高开，大单，量比满意为佳。

5、你最好制作一个通达信的看盘界面（大智慧界面设置太臭），功能--定制版面--新建空白版面，先把界面分成左右两部分。左侧分上中下按照你喜欢的板块设置多个分类板块监测窗口，每个窗口的菜单顺序为：代码、名称、涨幅%、现价、委比、量比、现量、买入价；右侧上下设置30分钟的分析图和1分钟的分析图，看个股形态时以30分钟均线收拢向上为个股介入点。也可以再加一个详细买卖盘，随时在你的看盘界面上观测个股大单动向。最后你把设计好的版面写个名字保存，退出版面。在设计好的版面中做些修饰，比如修改下30分钟分析图的均线参数等等。如何利用集合竞价短线选股3 方法一：

在9:30开市前，通过集合竟价开盘时,我们都有几分钟的时间浏览大盘和个股，这是一天中最宝贵的时间！是扑捉当日黑马的最佳时刻！

因为能看出大盘开盘的情况（是高开还是低开），能发现个股是怎样开盘的，庄家的计划怎样，在这短短的时间内要作出迅速反应。具体方法如下：

1、在开盘前，将通过各种渠道得来的可能涨的个股输入电脑的自选股里，进行严密监视；

2、在开盘价出来后，判断大盘当日的走势，如果没问题,可选个股了；

3、快速浏览个股，从中选出首笔量大，量比大(越大越好)的个股，并记下代码；

4、快速看这些个股的日（周）k线等技术指标，做出评价，再复选技术上支持上涨的个股；

5、开盘成交时，紧盯以上有潜力的个股，如果成交量连续放大，量比也大，观察卖

一、卖

二、卖三挂出的单子都是三四位数的大单；

6、如果该股连续大单上攻，应立即打入比卖三上的价格更高的价买进（有优先买入权,且通常比您出的价低些而成交）；

7、通常股价开盘上冲10多分钟后都有回档的时候，此时看准个股买入，能弥补刚开盘时踏空的损失；

8、如果经验不足，那么在开盘10-15分钟后，综合各种因素，买入具备以上条件的个股更安全；

9、该法成功率几乎100%。方法二：

首先在每天开盘前的集合竞价当中找出成交量前五名（沪，深各前五名）的股票，在这十只股票当中必定有当天涨停的股票，那么如何找出来呢？

1、先去掉新股（如有的话）。

2、酌情去掉涨幅过大的龙头股。

3、在余下的股票当中找出当前的热点版块中的热门股，然后结合k线图和各项技术指标分析并确定其处于强势。

4、当日的开盘价涨幅在2%以下。

5、前期升幅已大的股票要除去，不能考虑。

综合上述，选出最好的一只股票在开盘三至五分钟之内满仓吃进。这样选定的股票当日涨停的可能极大！股市越是处于强势，集合竞价成交量前五位的股票当日涨停的越多！当日一旦选错，第二日开盘即卖掉,并重新选定买进！此种方法不是高手不要采用！其要点在于：正确判定当前股市是处于强势还是弱势？强势可用，弱势不可用！其次要能把握住当前股市的热点，并能灵活掌握技术分析的方法。艺高人胆大，即使一周内有三次选错两次选对你在这一周内就能稳赚10%以上！那怕是四次错一次对也不会赔钱（前题是大势处于上升）。

多少人都喜欢做短线，喜欢在强势个股之间“追涨杀跌”，以“短平快”的累积收益来实现效益的最大化，并同时满足自己不断追新猎奇的心理。但事实上，我们所追求的利润很多情况下却往往难以实现，或犹如不知目标楼层者坐电梯一般上上下下好几趟，却不知应该在哪里“下车”，一星期、一个月甚至一年劳累下来，个人账户里的资金往往并未上涨多少，弄不好还可能缩水，用“费力不讨好”来形容恐怕再恰当不过了。

那么，怎样才能提高短线操作的成功率呢？我将自己的心得在此略作介绍，希望对投资者有所帮助。其要点是：锁定强势个股，判定大盘走势；两点半后介入，次日铁定出局。锁定强势个股即在深沪股市的涨幅榜上寻找全日走势较强的个股进行跟踪，并从技术形态、上档压力、成交配合、次日可能出现的涨幅等角度进行综合考虑，从中挑出我们认定的后市可能续涨者。因为谋求的是超短线利润，我们甚至可以不必关心该股公司的主营业务、业绩状况等基本面因素，但必须对其流通盘、主力介入程度及现状，甚至第二天会否因召开股东大会等而停牌，或是否除权等情况有比较充分的了解，以便制定相应的投机策略。

判定大盘走势意指即使做个股的超短线，也必须得到较为强势的大盘配合，否则成功的可能性将会大打折扣。而股指全天大部分时间的走势对于超级短线投机者来说也并不十分重要，重要的是尾市的走势。

两点半后介入说得已经很明白了。在大多数情况下，两点半时启动的上涨是真涨，当然两点半左右开始的下跌也是真跌，并且将对次日早市的走势产生影响。还有一种情况就是两点半时大盘如螃蟹般横行，即使其后有所上拉或下砸，一般情况下幅度都不会太大，但此时若选准个股仍有不少机会。同时，在买入我们看好的股票时不要太过张扬，尤其是资金量较大的朋友，绝不能因一时冲动而将所有资金“一枪打”，以免引起主力的警觉而停止拉升甚至就此洗盘，这可是超级短线爱好者最忌讳的事情，并且将所有资金介入一只股票也不利于规避风险。次日铁定走人即无论次日大盘及我们所介入的个股怎样变化，都应该按照我们事先设定的方案进行操作，如达到预期赢利标准或止损位时，当然应该退出观望，即便未获得预期收益或未触及止损价，也最好于当天了结———许多人就是在不得已的情况下将超级短线做成了普通短线，进而进一步“拉长”为中线甚至长线的。难道已有的教训还不够深刻吗？

最后谈一下预期目标设定问题。这当然得看我们参与个股的具体表现，但以我的经验，预期赢利率大约定在2-4%左右为好（若市场走软时可相应降低，而在极度疲弱的市场中则几乎没有操作的必要）。如果买进当天已经有所获利，并且个股走势相当强（如封上涨停或收在全天最高价附近），则可于次日挂略高于前收盘的价位参与集合竞价，否则可视次日走势相机行事。短线投机者应当坚持的原则是：赚钱是第二位的，不亏钱或尽量少亏钱才是第一位的；卖出后再度上涨的钱理所当然应该由别人赚，咱们只赚取对得起超短持股时间的超短线收益便应该满足了可实现周收益率10%：

一、选择周k线macd在低位金叉，但股价还没有突破20日线的股票

二、再在其中选择日k线多头排列，日换手率＞＝1.5%，量比＞＝1的股票

三、从中选择属于当前热点板块的1-2只股票

四、调用其60分钟线，逢低介入！超级短线的动态选股：

凝神在开盘的刹那，抛去所有的杂念，让我告诉你，超级短线的动态选股就是一场分秒必争的战斗，不要为大势担忧，也不为个股的基本面分心，也许一不留神机遇已与您失之交臂，只好眼睁睁地望着她呼啸而去！

1、开盘半小时内，打开综合排行榜，盯住量比超过20倍的个股。只有这样的股票才有实力在大部分股民的赞叹声中振臂一呼，青云直上。如果此时你稍稍犹豫了一下，那么市场也许会跟您说对不起——盘面只给您留下了欣赏的机会，却再也没有参与的可能。这就是超级短线动态实战残酷而又现实的一面。

2、立即查验身份——翻开该股日线，首先查看k线形态是否彻底摆脱中线下降通道的束缚。紧接着验证是否有突破短线颈线压力的迹象。经目测，如果当前k线已完全摆脱这两者的约束，那么天高任鸟飞，海阔凭鱼跃，我们才有理由大胆作多，因为市场已给其提供了充分的伸展空间。但验证个股身份的时间，在实战操作中绝不允许超过五秒钟。

3、打开分时图，此时往往会发现开盘价已是当前的最低价，然而，十五分钟内必有短暂回调，应当引起高度警备，迅速打开资金帐户，准备随时应战，当发现盘中再次放量果断攻击并超越前高的刹那，敲击键盘挂出比当前价格稍高的买单，此时十有八九您是坐上轿子了！

4、一定要记住，当机会重复出现时，也许你会感到眼花缭乱，但绝不允许手忙脚乱，在同等条件下，选择量比倍数较大的放弃较小的，选择十五分钟内有回调迹象的放弃不回调的，选择摆脱中短线下降通道的放弃尚受下降通道束缚的，选择盘子相对较轻的放弃盘子较大的。

总之，超级短线的动态实战关键在于开盘前半小时的盯盘，需要有充分的看盘时间与十分娴熟的操作流程，但事实上又没有太多的技巧，当你领悟其中每一道程序的真正含意时，你将无须付出更多的艰辛与勤奋，一样可以得到丰厚的回报。

开盘竞价短线选股低位换手率突然放大是好事，可以放心做多，因为是突然放大说明该股刚起动，属主力建仓初期或在上涨途中横盘后换手率突然放大，都是做多机会。还有换手率持续放大也是好事。如果股价在高位，成交量放大换手突然放大超15%甚至30%，当心庄家出货，避免接最后一棒。

9点25分时集合竞价就结束了，最终报价成立，这个时候首先需要关注的是量比，量比小于1时，说明在集合竞价时参与的资金比较少，交易清淡（但开盘后有时会发生变化），如果所关注的股票在集合竞价时红色的委比%相对较大，而此时的量比也很大（2左右，甚至更大），就应该引起高度重视了。同时，还需要打开手中股票的K线图，注意买一和卖一上的挂单，如果买一以及下面的买单都很大，而卖一以及上面的卖单都很小，则说明抛盘很小，而争抢介入的人很多，如果相反卖单很大，则暗示开盘后股价起码有个下跌的动作，直到买卖挂单发生转变之后。

集合竞价选股只能在9点25--9点30分之间做集合竞价选股，这样选出的股票是集合竞价资金异动的股票，所谓资金异动就是包含的有资金进场和资金出局的。如何去判断，有这么几个要点:

1、看选出来的个股的分时图，看看集合竞价图的情况，看看是红柱多还是绿柱多。如果红柱多而且挂单量大的话，这说明集合竞价挂单买入的比较多。如果绿柱多的话，就说明挂单卖出的多！

2、看K线形态，一般形态是温和放量上涨。而且是用趋势买卖指标看股价在粉色线和绿色线中段的，当天还有向上的跳空缺口。

符合上面的要点的票，当天开盘在30分钟内涨停的几率是很大的！

集合竞价选股法：在9:30开市前, 通过集合竟价开盘时,我们都有几分钟的时间浏览大盘和个股，这是一天中最宝贵的时间!是扑捉当日黑马的最佳时刻!

因为能看出大盘开盘的情况（是高开还是低开）, 能发现个股是怎样开盘的,庄家的计划怎样,在这短短的时间内要作出迅速反应。具体方法如下:

1.在开盘前,一般是前日已将当天的收盘的涨跌幅排行榜的股票仔细研判，将通过各种渠道得来的可能涨的个股也就是标的股输入电脑的自选股里, 进行严密监视;

2.在开盘价出来后, 判断大盘当日的走势, 如果没问题,可选个股了;

3.快速浏览个股, 从中选出首笔量大, 量比大（越大越好）的个股, 并记下代码;

4.快速看这些个股的日（周）K线等技术指标, 做出评价,再复选技术上支持上涨的个股;

5.开盘成交时, 紧盯以上有潜力的个股, 如果成交量连续放大, 量比也大, 观察卖

一、卖

二、卖三挂出的单子都是三四位数的大单;

6.如果该股连续大单上攻, 应立即入比卖三上的价格更高的价买进（有优先买入权,且通常比您出的价低些而成交）;

7.通常股价开盘上冲10多分钟后都有回的时候, 此时看准个股买入, 能弥补刚开盘时踏空的损失;

8.如果经验不足,那么在开盘10-15分钟后,综合各种因素,买入具备以上条件的个股更安全;9.如果结合均线形态和K线信号以及当天开盘后的十点前的分时走势图等研判技巧综合研判，准确率更高，很容易抓到当天的涨停牛股；

巨量是指集合竞价时的成交量，也就是通常大家看到的早盘9点25分的成交量，如果这个时间段出现了巨额成交量，在波段涨幅较小的情况下，往往是主力在疯狂扫货，个股出现这种情况往往是由于突发利好或者潜在利好造成的，是股价启动或者加速上扬的标志。

一、集合竞价抓涨停步骤： 1、9点25分开始打开60排行榜，（通达信软件中输入60然后回车）

2、按量比从高到低排名，把量比排在第一页的股票加入到自选股或者自建板块。

3、加入到自建板块后，按现量排名，把没有出现紫色放量的股票从板块中删除。

4、剩下的股票按涨幅排名，把涨幅超过5%的股票和下跌的股票从板块中删除。

5、把300开头的股票从板块中删除。

6、从剩下的股票中选着今天要把握的个股。选着条件如下 集合竞价选涨停的操作条件：

1、早盘集合竞价必须高开，一般要求高开在2%以上为宜，即股价至少要符合强势高开标准。

2、符合巨量的八个标准（第一档标准，流通盘小于3000万股，集合竞价成交量在500手以上，谓之巨量成交。第二档标准，流通盘在3000万股——6000万股之间，早盘集合竞价成交量在1000手以上，谓之巨量。

第三档标准，流通盘在6000万股——1亿股之间，早盘集合竞价成交量在2000手以上，谓之巨量。

第四档标准，流通盘在1亿股——2亿股之间，早盘集合竞价成交量在3000手以上，谓之巨量

第五档标准，流通盘在2亿股——4亿股之间，早盘集合竞价成交量在4000手以上，谓之巨量。

第六档标准，流通盘在4亿股——6亿股之间，早盘集合竞价成交量在5000手以上，谓之巨量。

第七档标准，早盘集合竞价成交量在6亿股——10亿股之间，早盘集合竞价成交量在6000手以上，谓之巨量。

第八档标准，流通盘在10亿股以上的，早盘集合竞价成交量在10000手以上，谓之巨量。）

3、个股均线系统多头排列最佳，仅生命线、决策线、趋势线多头排列次之，仅攻击线和操盘线金叉最次，均线完全空头排列慎用。

4、最近2周的振幅在25%以内的股票，如果符合以上条件可以果断买入。

5、如果是连续一字板涨停的股票，在打开涨停板的第一天，符合集合竞价选股的股票，可以买入。

6、大盘处于牛市或波段上涨行情中最佳，大盘处于牛市小级别调整行情或平衡市中次之，大盘处于熊市或牛市大级别二浪调整中慎用。9.20前后五分钟，前五分钟可以撤挂单，后五分钟可以挂而不可以撤，主力的诱导性骗单就缘于此。

1，个股竞价图9点15-20分白点较多，量能柱较长，竞价价格较高甚至一度是涨停价，9点20分后白点减少，量能柱缩短，竞价价格回到昨日收盘价附近，此时应该警惕个股诱多风险。这种竞价走势是由主力资金先挂大单，然后撤单所导致，通常是一种诱多行为 2，9.20开始白点逐渐增多，与此同时红色量能柱不断变长，股价亦被推高并有大幅高开趋势，此时应该果断买入。上述这些特征通常是拉升征兆，尤其是对于那些处于阶段性底部个股来说有较大概率冲击涨停。

集合竞价对于量价的要求比较高，所以对于个股巨量高开的标准必需铭记于心，实战中才能有直观性的反应。基本常识的普及就到这了，下面开始我自己的独家解密！

竞价图是指早上9:15—9:25分之间的竞价分时图，集合竞价是主力开盘前的试盘体现，他对当天开盘点位和当天的走势有非常大的参考借鉴价值，具体分为两个部分，9:15-9:20是主力试盘阶段，这个时间段既可挂单也可以撤单，主力如果今天又大动作会在这个时间段开始试盘，如果出现连续红柱封住涨停则体现主力强势有启动的意思，是比较强势集合竞价，如果在9:25分回撤下来在5个点左右开盘要引起足够的重视，同时结合竞价要结合形态、板块、量比综合研判，就会很快做出判断，如果出现涨停集合竞价试盘、开盘量比放大、形态符合牛股形态，目标股有题材刺激和板块支持就应该大胆介入。

市炒的就是个概率，谁也不能保证当下的一笔交易就一定会盈利。引起交易系统就是确定你交易的成功率，任何一个交易系统只要达到六成以上的胜率就是良好的交易系统，都有其价值。在有了交易系统之后，我们要做的就是不旦的去完善，努力的去提前盈利的概率。譬如尽量参加上升市、做个股的上升趋势、选择有板块题材热点支持的标的，这些都能增加你盈利的概率。

在“什么是超短”那个贴子中提到“早盘追入，介入的个股必需是具有板块效应的绝对龙头品种”，现在还加上另一条，有突发性利好的个股，这种票才值得我开盘不计价格的追进。难道就真的闭着眼睛不计价格的追进么，这时引入集合竞价系统就是不错的辅助手段。一天的交易，集合竞价是序幕，只有掌握集合竞价才能掌握先机。不要孤立的看待集合竞价系统，单一的手劲是难以致胜的。把集合竞价融入龙头战法，打板系统，拥有多门火炮能够增加你盈利的概率。

集合竞价系统和打板系统有着异曲同工之妙，避免资金强推品种，也就是说尽量少参与无厘的异动高开。一是资金强推怕市场不认可被砸，二是怕主力诱多高开出货。

对于打板而言，主要分为两类，一是趋势板，二是气势板。小北路就是打气势板的王者，已可以称神。但气势板往往不容易买到，而买到就一定好了。而如果引进集合竞价系统，气势板是容易捕捉的。上面已经讲述了经典形态之一——U型集合，下面讲一下V型集合——气势板的先机。

集合竞价主要分为五个元素，竞价白点，量能柱，竞价分时，开盘量价，K线形态。一，竞价图中一个白点代表一个竞价，白点越多，说明今天这个股票越热。

二，每个白点下面对应一个竖条，有红的有绿。红的代表主动叫买，看多。绿的代表主动叫卖，看空。竖线的高低代表量的大小。

根据集合竞价图中的白点和红绿量能柱的变化可以用来挖掘市场当天的热点个股。

经典形态一，U形集合。002529，5月9号。

1，开盘第一笔集合时买盘就打到了涨停价，说明个股的买力很强，当时的买一有7万多手。

2，五分钟后，主力撤单，002529的竞价线被卖盘从涨停板处打到了只有2%的高度，但量能都不大，卖一只有区区不过数百手，而且迅速被买盘止住，在2%的高度形成了一个横盘结构。直观的反应就是空方惜卖。

3，2%的高度维持了三分钟，9.23开始抬高价位吸筹，最终股价被拉高到2.85%，开盘价12.19，成交量1236。对于八千万的流通盘来说，1000手以上就是巨量，也就是说002529巨量高开2.85%。

4，9.30，正式开盘第一单1191手，成交价12.24。又是巨量成交，且是向上吸筹。对于第4点要足够重视，开盘第一单的方向代表主力是真正做盘还是诱多出货，这是最直观的反应。以上四点一切反应良好，开盘直接挂入 竞价图中白点较少，量能柱较短，股价表现平淡，甚至集合竞价过后根本没有成交的个股坚决回避。这类股票要么没庄，要么处于震荡吸筹的初级阶段，走势通常比较萎靡，跑赢大盘的概率较低，最不适合T 1交易，短线参与价值不高。

三，因为9点20分以后参与集合竞价的单子不可以撤掉，所以能较为真实的反应主力资金意图，对于当天个股的走势有比较好的指导性作用；而9.20以前的单子是可以随便撤挂的，特别是9.15开盘的那一刻涨停的个股，一般都是有利好刺激，大众预期比较高的品种。、

第二篇：“校服管理新规”的五大亮点

“校服管理新规”的五大亮点

近年来，随着社会物质生活水平的提高，学生统一着装上学成为共识。但是，由于各地经济发展不均衡，对于校服的征订、管理等工作，各地、各校的做法均有差异，部分地区仍存在校服标准分散、采购过程不规范、管理部门协调不紧密、学生及家长参与度较低等问题。

为此，国家近期出台了“校服管理新规”，由教育部、工商总局、质检总局、国家标准委四部门联合印发了《关于进一步加强中小学生校服管理工作的意见》（以下简称《意见》），针对校服管理的关键环节，提出切实可行的政策措施，构建有效的管理和服务体系。

亮点一：致力于解决校服不好看的问题

国内校服的样式过于单

一、呆板、不好看等问题，曾引发网友的关注，学生们期待学校能订购好看、耐看的校服。对此，《意见》提出，要改进校服设计式样，注重校服面料、功能、样式的研发，逐步健全校服样式推荐评议制度，可结合本地实际开展校服遴选，引导专业设计人员或学生参与校服样式设计。

教育部基础教育一司负责人就相关问题答记者问时指出，校服不仅要安全，还要好看，这样才能充分展示青少年的风貌，发挥校服的育人作用。改进校服款式需要社会各界特别是专业设计人员主动参与，不断创新校服样式。为此，教育部教育装备研究与发展中心专门组织了寻找“最美校服”活动，面向社会广泛征集遴选校服款式，将经过专家评审、网络投票等环节，遴选出一批优秀作品，供各地选用。同时，积极鼓励各地结合本地实际开展校服遴选活动，充分考虑学生体育运动与课间活动需要，突出育人功能，贴近地域文化特点，符合时代精神特征，并适度体现民族传统文化，不断推出美观适合、学生爱穿的校服。

亮点二：致力于解决校服采购不规范的问题

校服采购涉及资金使用与流动，其间存在着贪污腐败等风险。近年来，套用、挪用校服采购资金，“吃回扣”，非法收取商家贿赂等案件屡有发生。因此，加强校服采购管理迫在眉睫。

教育部基础教育一司负责人指出，目前国内校服采购主要有三种模式：一是完全进入市场流通，学校和家长共同确定样式后，由家长到校服门店购买，校服厂家和销售商接受市场监督；二是由政府出资，通过政府采购方式购买，按照相关法律法规做好招投标工作；三是由采购单位直接面向生产企业采购。目前，国内采用前两种模式的地区较少，各地普遍采用的是第三种模式。

无论使用哪种模式采购校服，都必须加强监管。《意见》指出，采购单位要做好深度调研，核实企业质量保障能力、售后服务水平、社会信誉度等，为招投标工作夯实基础。采购单位要加强校服采购公示，向学生和家长公示中标企业、校服质量标准、采购流程、采购价格等，主动接受社会监督。《意见》强调，采购各环节相应材料要全部存档备查，同时要将采购合同向主管教育行政部门备案。采购校服一经发现质量问题，采购单位要立即与生产企业进行交涉，依照采购合同约定，要求校服生产企业办理退赔事宜，并向主管教育行政部门报告，同时向质监部门反映。

亮点三：致力于解决校服的质量与安全问题

近年来，“黑校服”“毒校服”等新闻屡见报端，校服的质量与安全问题一直牵动家长和社会的神经。如何确保校服的质量与安全，《意见》提出了三项措施。

第一，严格执行国家标准。采购单位在进行校服招标采购时，要在合同中标明校服执行标准。生产企业应严格执行国家相关标准要求组织生产。校服安全与质量应符合GB18401-2010《国家纺织产品基本安全技术规范》、GB31701-2015《婴幼儿及儿童纺织产品安全技术规范》、GB/T31888-2015《中小学生校服》等国家标准。GB/T31888-2015《中小学生校服》刚刚发布，是第一个专门针对中小学生校服的综合性国家标准，所有校服生产企业都要遵守。

第二，加强校服质量检查。《意见》建立了“明标识”“双送检”制度。一方面把好出口关，校服要具备成衣合格标识，并有法定检验机构出具的本批次产品成衣质量检验合格报告。采购单位在接收校服时进行检查验收，查看产品质量检验报告和质量标识。另一方面把好入口关，防止个别企业将送检之外的校服以次充好，鼓励实行“双送检”，在供货企业送检的基础上，采购单位可结合实际，将一定数量校服送法定检验机构检验。

第三，建立监督惩处机制。一是加强企业监管，严厉查处使用不合格原材料生产校服的企业、销售质量不合格校服的销售商。要建立内部“黑名单”制度，明确采购单位不得向列入黑名单企业采购校服。二是加强人员监管，依法处理学校、相关部门和机构工作人员在校服采购过程中，未履行职责，存在违反程序、收取回扣、滥用职权、徇私舞弊等行为。三是畅通反映渠道，要充分发挥12315消费热线和企业信用信息公示系统作用，方便学校、群众反映问题，并及时将依法查处校服生产、销售企业的行政处罚信息进行公示。

亮点四：致力于解决“强制购买”“频繁购买”等问题

有的学校要求学生必须购买校服，否则，轻则不能参加学校组织的各种活动，重则不让进校门、教室；有的学校要求学生重复、频繁购买校服。这些看似能加强学校“育人”的举措，实际上是不尊重学生和家长意愿的体现，不利于构建和谐的家校关系。

对此，《意见》明确提出，学校应在深入论证和与家长委员会充分沟通的基础上确定是否选用校服。选用校服的学校要加快建立以学校和家长委员会为主体，学生代表、家长代表、社会代表等多方参与的校服选用组织，负责具体选用、采购工作。学生自愿购买校服，允许学生按照所在学校校服款式、颜色，自行选购、制作校服。做好校服工作的宗旨就是让学生穿优质校服，让家长放心满意。

教育部基础教育一司负责人指出，目前购买校服的费用主要由学生家庭承担，这就更应该提高家长参与度，尊重家长作为参与主体的地位，发挥家长主动性，与学校齐心协力把订购校服的事办好。可以说，《意见》的实施将建立学校和家长的沟通协商机制，也为社会各界参与校服工作提供了平台。

亮点五：致力于解决发展保障与有效落实的问题

目前，购买校服的费用主要由学生家庭承担，但因为家庭经济困难的原因，仍有部分家庭未能及时帮孩子订购校服。对此，《意见》明确提出，各地要结合实际加大校服工作的保障力度，逐步使更多学生能够穿着校服。对家庭贫困学生、革命烈士子女、孤儿、残疾儿童等，要采取多种措施无偿提供校服，减轻其家庭经济负担。有条件的地区，可由地方政府向中小学生无偿配发校服，并优先配发给农村地区中小学生。鼓励企业、事业单位、社会团体和个人等社会力量，公益捐助校服。

校服管理工作是一项系统工程，要使“校服管理新规”能有效落实，《意见》提出了两项要求。

一是要健全校服工作机制。各地要依据《意见》制订省级中小学生校服管理意见，细化各项工作措施，进一步明确工作任务、工作原则、具体职责。要推动建立教育、工商、质检、标准等部门密切配合的工作机制，充分发挥组织协调作用。要强化由教育部门牵头的部门联动机制建设。基于管、办、评分离的总体要求，还要充分发挥相关行业协会的作用，通过行业自律保障校服品质。

二是要加强督促检查。要求各地每年定期开展校服质量联合专项检查，督促校服生产企业、销售商、中小学校等做好校服工作。同时，国务院有关部门也将适时派出联合督查组，开展校服工作专项督查。

第三篇：关于药品管理按进价核算的要求

关于药品管理按进价核算的要求

2012年1月1日起实行医院新会计制度，新制度将药品收支并入医疗收支核算，新制度中“药品”取消了药品进销差价，将原来的药品按零售价核算改为按进价核算，实现药品零差价核算；药品由总帐科目变为明细科目，将原“药品”总帐科目并入“库存物质”科目下的明细科目核算。为顺利完成新旧会计科目衔接工作，要求药品管理部门应做的工作：

1.2012年1月份起药品购入、发出、消耗的报表，要既报按新会计制度要求的进价报表，同时也要报零售价的报表，药品购入发票以及各类报表于次月5日前报财务科。

2.药库药房期末对药品进行盘点，分别按进价和零售价进行盘点，盘点结果上报财务科主管会计。

3.药品管理部门的药品帐要保持零售价和进价同时核算。

淳安县妇幼保健院财务科

2012年2月10日

第四篇：银行合规自查报告集合[范文模版]

银行合规自查报告集合15篇

在我们平凡的日常里，大家逐渐认识到报告的重要性，报告中提到的所有信息应该是准确无误的。你知道怎样写报告才能写的好吗？下面是小编整理的银行合规自查报告，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

银行合规自查报告1

合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动

一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。

它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。

二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化有关。

文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。

三、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”

3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好是机构内部的实时监督

3.2监督者要受到重托才能充当守望者。

那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。

3.3环境能激发人的情感和能力。

人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活。

角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。根据省行开展“人人遵章、全行整改”的活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次活动的意义和重要性。

作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

银行合规自查报告2

尊敬的行领导、考核小组领导：

自州分行开展“支行高管人员防范合规风险履职监察工作”活动以来，本人作为XX支行的行长，对此工作高度重视，始终将此项工作作为支行各项工作的重中之重，同时秉着有则改之无则加勉的心态，结合自身平时的工作情况，认真的做了自查自纠，自查结果平时工作均为合规操作。

一、合规履职情况

回顾过去的九个月里，以本人为中心的支行领导班子首先认真学习合规文化建设的相关文件，深刻领会开展合规文化建设的重大意义。充分认识到开展合规文化建设是我们支行生存、发展的内在迫切需要。同时，从本人做起，身体力行，亲力亲为，起到了模范表率作用。本人不但是合规文化建设的管理者，更是践行者。

对支行高管人员“是否存在授意或指使员工违规办理业务行为，是否存在超越权限或范围办理业务行为，是否存在滥用职权决策或授意、强迫员工实施违规贷款行为，是否存在违反规定办理借新还旧及处置不良贷款行为，是否存在违规办理存取款、资金划拨、开销户、扣划存款等业务行为，以及是否存在其他严重违规行为”进行全面监察,经过自查本人及高管没有以上违规行为。

二、开展合规环境建设方面

本人带领全行，加强学习，不断提高思想认识，增强了自觉执行党风廉政规定的自觉性。在努力做好本职工作同时，我能够同其他部室负责人团结一致，密切配合，勤奋工作。按照上级党风廉政建设的要求，对照各项规定：

(1)、没有收受过任何单位和个人的现金、有价证券、支付凭证等；

(2)、没有到任何单位和企业报销过属于自己支付的费用；

(3)、没有违背“十个严禁”、“三个不准”的规定；

(4)、没有拖欠公款、将公款借给亲友或违规到金融机构贷款的行为；

(5)、保持了艰苦朴素，没有奢侈浪费和到过高档娱乐场地消费活动。

三、员工合规教育方面

邮储银行轮台县支行组织全行对监察要点进行了学习宣贯，并完成支行自查工作。在州分行的大力支持下,考核采取员工评价和工作组评价相结合的方式，综合评定支行高管人员防范合规风险履职工作的等级。邮储银行轮台县支行以增强高管人员合规意识为切入点，突出“四个加强”，增强“四种意识”，不断提高合规经营水平，为各项业务稳健发展提供了有效保障，即：

一、加强培训教育，增强合规意识。强化学习，传达贯彻州分行相关会议精神，引导教育员工强化合规经营意识。采取集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等形式，把内控管理制度办法、金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度。

二、加强对管理层的管理，增强表率意识。县支行把支行行长、信贷主管和会计主管作为合规管理的重点。一是全面落实责任，逐级明确管理层责任，层层签订责任状，建立一级抓一级、层层抓落实的风险防范责任体系。二是全面实施一线工作法。支行行坚持每月召开会议将风险作为专题议程，调研和检查内控执行情况。三是强化工作纪律。把支行班子成员监控由“八小时之内”延伸到“八小时之外”，各部门负责人手机保持24小时畅通，严格请销假制度，以身作则，做出表率。

三、加强风险排查力度，增强发展意识。轮台县支行将高管人员作为重点，对全行员工进行了风险排查。一是强化员工行为排查。按照总行”三个规定“的要求，认真开展员工行为监督考核和不良行为排查活动。对职工、家属及关系人贷款情况集中调查，逐笔建立台账，因户制宜，分类管理。二是实施定期风险点排查制度。行领导牵头，按月组织支行、部室人员进行风险点座谈，通过各层面的查找和讨论，随时掌握操作性风险点。一旦发现问题，提前采取措施加以防范，把风险点消灭在萌芽状态。三是建立内部曝光制度。通过定期不定期调阅监控录像，对出现的各类违规操作问题进行剖析曝光，警示员工尽责履职、合规操作。同时，建立举报制度，对违规违纪责任人和管理人员一经查实，严肃处理；对坚持规章制度、勇于举报的员工给予重奖，营造遵章守纪、违规必究的良好氛围。

四、加强宣传引导，增强责任意识。一是加强合规宣传，通过向全体员工发出合规倡议、发放监督联系卡等形式，使员工了解个人操作中的职责边界和风险点，杜绝违规行为。二是定期组织开展合规风险大讨论活动，让广大员工结合各自岗位职责，对合规文化创建、合规氛围营造等提出合理化建议，提高合规操作的针对性。三是深入开展合规建设，充实专职合规人员，健全工作制度，有效提升了合规经营水平。

四、预防及化解合规风险工作等内容为确保此项工作的执行效果，邮储银行轮台县支行成立由刘芸任组长，相关部门负责人共同组成的监察工作小组，对贯穿全年的监察工作进行督促，并负责对违规违纪问题及责任追究提出建议。邮储银行轮台县支行公布了州分行纪检监察信访监督、举报电话，各单位员工可通过电话或联络工作小组反映支行高管人员防范合规风险履职方面存在的问题。

五、工作还存在不足之处

虽然经过支行对高管人员防范合规风险履职情况认真检查，均未发现有违规违纪行为，但是在防范合规风险工作中，我支行还存在以下不足之处：一是理论学习不够。二是在执行上级方针政策上，有实用主义现象。三是工作深度有待进一步发掘。之所以存在以上问题，从根本上说是自己的世界观改造不够，党性锻炼不够，在思想认识和组织纪律上还要进一步锤炼。今后，要加强学习，通过持之以恒的学习，不断提高自己的理论、政治素养，注重在工作中锻炼自己的党性修养，坚持走群众路线，树立全心全意为人民服务的思想，同时加强世界观改造，从高从严要求自己，抵制一切腐败行为，使自己成为一个高尚的、有理想、有作为的优秀共产党员，为轮台支行的发展做出新的贡献。

报告人：xxx

20xx年x月x日

银行合规自查报告3

信用社的改革和发展离不开合规经营，更与防控金融风险、内部控制相伴。推进合规文化建设，必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为可能，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。现将自查情况汇报如下：

一、学习上。我能够抓好各项规章制度和操作规程的学习教育活动，提高自己的思想业务素质和职业道德水平，树立正确的世界观、价值观和权力观。能自觉加强员工的思想教育和警示教育，针对信用社发生的案件，认真组织开展“学、查、改”活动，以典型案件为反面教材，让全社职工充分认识到案件的严重危害性，举一反三，查找不足，切实采取措施加以整改，提高拒腐防变能力。存在的主要问题是学习不够。一是自学意识不够强，没有“钉子”精神，不善于紧抓学习，自我素质提高不快；二是组织集体学习不够深入，作为单位的一名员工，有时在单位组织的学习只在学习文件、通报案例，对一些案例案件缺乏深入分析，使学习内容与学习效果未能较好融合；三是重业务、轻学习。平时只顾忙于业务，片面强调稽核工作,冲淡了内控、安全的学习内容，使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深入。

二、思想上。平时能够端正经营指导思想，树立科学的发展观，正确处理好改革与发展、竞争与规范、金融创新与防范风险的关系，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。能够通过强化内部管理约束机制，提高主任办公会决策的科学性和透明度，合理安排任务指标，把案件防范纳入网点负责人经营目标责任制考核体系，与其他工作一起安排部署，统一考核奖惩，切实做好案件防范工作。但在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等，认真分析原因主要有三个：一是总觉得没那么多时间和精力去逐个谈心，耐心地做职工的思想工作；二是认为我们联社的工作条件好，工资高、福利好，没那么多思想问题。三是对自己的教育不够深入，要求不够严格，存在重制度建设轻落实的现象。对各项规章制度和操作规程只善于一般要求、一般学习，不善于做深入细致的思想政治工作，批评教育又未能及时跟踪、反馈，掌握整改情况等。

三、规章制度上。能够按照联社要求“五个必须”、“八个亲自”开展内控、安全等方面的检查和指导，及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，督促当事人积极采取措施加以防范与整改，把各项制度执行到位。但同样存在许多不足，主要有：一是理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面，所以在执行上级指示，贯彻各项金融政策时会出现偏差、走样现象。二是因为事务繁忙，时间安排不够合理，检查指导工作力度和深度不够，使一些各项规章制度和操作规程得不到彻底落实，违规违章行为时有发生，尤其是在分社，内控制度、安全保卫方面存在不少问题。三是对基层职工的监督和教育不够，如对有些职工在考核中已经发现的缺点，未能及时中肯地指出或进行严肃地批评教育，容易使小缺点变成大错误。四是对分社职工了解不够，平时与分社负责人接触的多，与一般员工接触较少，对员工是否经商办企业、从事第二职业、赌博、买卖彩票、不正常交友等问题的了解还不够深入。五是电脑知识相对缺乏，对综合业务系统的相关规章制度和

操作规程、计算机运行安全等方面组织检查、指导的能力有限，存在薄弱环节。

四、工作作风上。善于听取不同意见，能自觉修正自己的权力观、地位观和利益观，时刻把自己置身于党组织和职工的监督之下，努力以身示范，廉洁自律。能够健全民主决策制度，建立严格、明确的决策程序和办事程序，通过完善各项内控机制，充分发扬民主作风，确保各项工作的顺利开展。但工作作风有时不够扎实，缺乏主动性和创造性。一是平常制度定的严，执行时宽，只满足于开会和学习文件，对基层社督促检查落实不力，对上级的重大决策和工作部署，缺乏主动性和创造性。二是对分社出现的一些违规违章问题，处理时不是十分果断，特别是处理、处罚时，心慈手软，没硬起手腕。三是作风不够深入。平时忙业务多，抓制度少，有时到分社检查只是听听情况，未能真正深入到干部职工家中，听他们的呼声，征求他们的意见等，对员工普遍关心的热点、难点问题缺乏解决的办法和力度。

总之，通过开展合规文化教育活动学习对照，才发现自己还存在很多不足之处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发现的问题，对照相关的制度和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和纠正，主要做到：

一是要与联社职工一道，深入学习有关的规章制度和操作规程，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强稳健经营和案件防范的意识。

二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。

三是要以科学发展观为指导，树立正确的经营指导思想，要定期开展金融法律法规、内控制度和安全保卫制度的教育活动，严格按照联社序时性检查实施方案，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理、预警指标和安全保卫等方面的序时性检查工作。

四是要转变工作作风，严格按照信用社主任“五个必须”、“八个亲自”开展内控、安全等方面的检查、指导，及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，加大处罚力度，督促当事人积极采取措施加以防范与整改，有效遏制案件的发生。五是要建立和落实职工行为的排查制度，密切关注职工八小时外的生活，重点关注职工是否参与经商办企业、从事第二职业、赌博、买卖彩票、不正常交友等，加强教育，对违法违规人员加大处罚力度。

六是要以这次开展合规文化教育活动学习为契机，坚持标本兼治、重在治本的原则，建立风险防范的长效机制。加强制度建设，强化监督检查，有效遏制案件高发的势头，力求将各种案件和事故隐患消灭在萌芽状态，确保我社安全、合规、稳健经营。

银行合规自查报告4

根据总行合规部门要求，现将风险管理部合规风险以及采取的措施报告如下：

一、信贷人员风险管理意识淡薄以及采取的措施。

部分支行信贷发放未严格执行信贷发放操作程序，贷款发放把关不严。使相当一部分信贷管理人员淡薄了风险意识，甚至会出现第一手调查材料就存在虚假、谎报、瞒报等不真实反映的瑕疵行为。

我部门针对此项合规风险采取的措施：加大检查力度，严格执行贷款“三查”责任制，对“三查”出现的问题进行直接问责，定期开展风险培训工作。

二、贷款管理不严、内控制度乏力以及采取的措施。

一是贷前调查不够深入，对借款人第一还款来源分析不准，重视不够，只片面注重第二还款来源（即借款抵押物的变现处理）

二是贷时审查与贷款审批有待加强，部分支行由于人员缺少客观原因，内勤人员参与贷审小组、而参与贷审小组人员对借款人的基本情况所知甚少，难免会造成决策失误，存在未严格执行审贷分离制度的现象。

三是疏于贷后管理，重放轻收轻管理思想严重。

我部门针对此项合规风险采取的措施：将贷款管理纳入常态化管理当中去，协同审计稽核部门加大对贷款管理以及贷款内控制度执行情况的检查，通过标准行创建，发现问题，积极督促进行整改。

三、追求个人利益，忽视潜在风险以及采取的措施。

个别信贷客户经理只顾眼前效益，单纯追求利息收入；对贷款的审查不严，对抵押品低值高估，导致抵押不实；对担保公司担保贷款、小企业抵押贷款的真实性、合规合法性、足值额审查不严，致使贷款在发放前就潜藏着风险。

我部门针对此项合规风险采取的措施：建立完善以人为本的教育机制、以控为主的防范机制、以查为主的监督机制、以罚为主的惩治机制和以防为主的宣传机制，严把员工素质关。其次，遵循“以人为本”的理念，在社会风气十分严峻的情况下加强职业道德、遵纪守法、党风廉政建设教育。第三，加强业务素质培训和法制教育，提高信贷员的两个素质。

四、各种违章违规贷款风险情况。

受历史环境影响，部分支行存在各种违规违章贷款，特别是“四种贷款”和“三名贷款”。

我部门针对此项合规风险采取的措施：进一步规范员工贷款和清理冒名贷款。为了全面贯彻省联社和监管部门的文件精神，我部即将开展了清理违章违规贷款的活动。准备在活动开展过程中，采取了个人自报、支行自查、总行复查,自上而下层层落实的办法,由各分机构负责人负责,各支行逐笔填报相关情况,把员工个人贷款和冒名贷款充分暴露,同时设立举报电话,充分发动群众进行监督。并决定于20xx年下半年开展信贷专项检查活动，对辖区所有支行进行信贷专项检查，针对冒名、顶名贷款，我部门发现一笔查处一笔，绝不手软。

五、信贷资料合规风险以及采取的措施。

受传统信贷思想影响，各支行在办理信贷资料过程中，资料五花八门，未严格按照信贷合规的要求来收集办理信贷资料。

我部门针对此项合规风险采取的措施：规范贷款资料，统一标准。自年初以来我部严格按照总行[20xx]109号文件要求，制定统一的标准，改变以往信贷报备档案资料要素不完备、手续不合规等缺点，先后对信贷档案资料、分类认定等多项资料进行了统一。

六、信贷统计合规风险以及采取的措施。

信贷部门报表较多，我行受条件限制，各支行未安排专职的信贷统计人员，基本上均为信贷会计进行兼职。因工作量较大，各种信贷统计报表错报、漏报、迟报时有发生，我部门针对此项合规风险采取的措施：为规范安徽肥东农村合作银行统计工作行为，强化统计管理，提高统计质量，充分发挥统计信息在我行经营管理中的作用，全面、真实、准确地为各级监督部门和内部决策提供第一手资料，根据省联社统计工作“基础工作抓规范、重点工作求突破、整体工作上台阶”的总体目标，结合《肥东农村合作银行统计管理办法》和《金融统计制度》及其他有关规定，制定了安徽肥东农村合作银行统计工作考核办法。月月对统计质量不高的支行进行通报批评，有力的保证了信贷统计合规性。

七、信贷档案资料保管风险。

自规范档案管理工作以来，从上到下都强化了档案管理工作，达标的同时力求升级，较好的使档案发挥了作用。但由于部分支行对信贷档案缺乏足够的认识，导致信贷档案资料不齐、手续不完善，给今后合规、有效的收回贷款带来了诸多隐患。

（一）、信贷档案重视不够。

大多数支行在意识上重文书、会计等档案，轻信贷档案，认为信贷档案无需规范化管理，无目标加以考核管理，管理得好坏一个样，一般上级不会检查信贷档案。

（二）、信贷档案形成不符合规定。

有的支行信贷档案在形成过程用圆珠笔书写；有的资料要素不齐，签字甚至缺少印章；有的证件名称与印章名称不相符；有的合同签订主体不相符，存在担保单位不具备担保资格；有的贷款延期不合规，如担保不通知担保人到场签字，致使无法追究担保人承担连带责任；有的抵押物财产共有人未承诺，形成无效抵押，导致贷款到期无法处置抵押物，使贷款无法收回。

（三）、信贷档案资料收集不齐，混装严重。

我部在标准行社验收中检查信贷档案时，发现部分支行的信贷档案资料收集不齐，且收集的信贷资料不按时、按续、不配套；有的大小额混装，有的贷款收回与未收回的混装，致使信贷档案难以查找。

（四）、信贷档案管理不当。

部分支行信贷档案在保管过程中不同程度地存在一些问题，一是缺乏档案管理设施；二是信贷档案存放分散，形成谁承办的谁保管；三是不分信贷档案价值大小、时间长短一律订本或打捆收存；四是信贷档案乱放，不利于查找资料，影响工作效率。

我部门针对此方面的合规风险所采取的措施：

（一）提高认识，加强领导。

信贷人员只有在提高认识的基础上，全过程收集信贷资料，使信贷档案管理达到规范化、制度化、科学化，才能有效化解风险，保全信贷资产。通过成立组织加强领导，解决信贷档案管理工作中的实际存在的问题。同时各支行把信贷档案管理工作纳入全年目标考核，确保信贷档案管理工作日趋合规、完善。

（二）明确范围，认真收集。

信贷档案是我行信贷部门在放款业务活动中形成的，又是信贷部门在工作时常要利用的，这就要求信贷客户经理办理贷款时，所有涉及该贷款信贷资料要收集齐全，并及时整理、组卷、编号归档管理。要按照类型分类按户列目录装订，以达到方便和有效利用的目的。信贷档案管理范围除了会计部门形成的会计凭证、帐簿、报表由会计部门整理归档外，具有重要价值的贷款资料均属于信贷档案项目管理范围。

（三）加强培训，提高甄别能力。

通过以会代训，以会代学，加强信贷人员的培训，从而提高他们及时识别重要的、有价值的信贷资料，防止因一时疏忽导致资料不齐，诉讼时处于被动的现象发生。同时通过培训，能使他们在办理业务过程根据所收集的信贷资料获取资金风险强弱的信息，以便及时抽回资金，减少损失。

（四）专职管理，提高水平。

在人力、物力、财力上对信贷工作给予倾斜，实行“四专”管理，即建立专用档案室、配备专用档案柜、使用专用档案盒、配备一名具有专业水平专职档案人员，确保信贷档案工作的顺利开展。信贷档案利用的频率较高，为了方便工作，应分层保管，凡是借款户已终结事项的档案，信贷部门在一年内不利用的档案，按照档案管理规定和要求移交单位综合档案室管理，凡是信贷部门需要在日常工作中利用的，对借款户需要作连续反映情况的档案，应留在信贷部门暂存备查，信贷部门人员要认真保管，确保信贷档案资料完整齐全。

（五）遵章守制，规范操作。

建全有关档案登记薄，严把借阅手续关，保证档案按时、完整、安全入库，防止遗失。如果信贷员工作变动，应抄列移交清单，在单位负责人的监督下移交。

（六）奖惩并罚，逗硬考核。

对信贷档案管理规范、完整和管理混乱的专职人员进行奖励和惩处，并纳入年终考核做为评先的条件。

八、不良资产的处置合规风险。

各支行对已经形成的不良资产由于平时预警信息掌握不及时不全面，待处理时比较棘手，收贷费用成本过高。由于对不良资产形成的原因未进行责任划分和认定，致使对违规责任人的责任追究未严格执行处罚处理，有的根本没有实行责任追究，致使责任不清，加之信贷管理人员调动频繁，接任者不理旧帐，责任追究形同虚设。

我部门针对此方面的合规风险所采取的措施：

（一）分清不良贷款责任人，进行责任认定。

（二）与总行其他相关部门联手进行不良贷款的处置。

（三）、严格按照各项处罚处理文件进行处理。

九、信贷操作合规风险

近年来，由于客户经理操作不当而产生的信贷风险时有发生，其长期性、隐蔽性的特点给我行经营带来极大的风险隐患。一是贷款“三查”制度流于形式。部分客户经理贷款调查不深入、不细致，对借款人、担保人的资信状况、担保能力等情况缺乏实质性的调查评估，不能及时关注借款人经营变化、资金流向情况，形成农村信用社与贷户之间的信息不对称。二是法律意识淡薄，借款手续容易存在瑕疵。在涉及的诉讼案件中，存在因信贷资料不齐全、借款人及保证人签字不真实而失去法律效力的现象。三是对已产生风险的信贷资产保全不及时，催收手段单一，催收主动性差，不能根据情况及时采取不同的清收措施，错过最佳清收时机。我行现有客户经理100多名，平均年龄较大，学历较低，同时兼顾存款、中间业务、支农宣传、信用评定、贷款清收等一系列工作。但整体文化素质不高，人均业务量巨大，工作效率低下，接受新文本、新制度、新法律手段的能力较差，不能完全把握规章制度、宏观政策的内涵，合规经营意识和自我保护意识淡薄，对信贷操作风险的防范意识不强。同时，随着社会的开放，泥沙俱下，部分客户经理道德意识削弱，存在一些有悖于金融业职业道德的不轨行为。

我部门针对此方面的合规风险所采取的措施：突出人本管理，提升信贷人员素质。明确对客户经理管理的部门，细化客户经理的准入、管理、退出流程，防止部门之间的管理职责重叠或空缺。加强客户经理的思想道德教育和职业操守教育，让其树立正确的职业观和行为准则观。加大业务培训力度，提高客户经理辨别和认识业务操作中各个环节可能出现的风险点，增强客户经理操作风险控制的针对性和约束力。强化内部控制建设和落实。一是准备实施客户经理强制交流制度，有计划、有措施的对在服务区域满一定年限的客户经理予以强制跨区域、跨单位交流，并通过离岗审计发现其是否存在违规放贷现象。二是严格执行贷审会制度。对于客户经理提交的贷款进行严格的资料审查和必要的实地考察。严格岗位分工，明确各岗位在信贷业务操作中的责权划分以及应承担责任，建立和完善责任追究制度。三是加大稽核监督力度，重视贷款外核和实地走访，定期检查与随机抽查相结合，序时检查和专项检查相结合，对重点社、重点人员存在的问题重点检查，做到发现一个查处一个。四是认真执行客户经理服务区域公告制度，并对贷款受理、审查、放贷等各环节进行不定期电话抽查回访，及时与客户进行信息沟通，减少客户与客户经理发生业务的中间环节，避免出现客户经理“吃拿卡要”现象。

完善信贷管理系统功能。提高信贷管理系统使用效率，通过提高技术手段，防范客户经理操作风险，对各类不良行为及时发出预警，对不良客户予以拦截，真正发挥现代科技在信贷管理中的作用。

银行合规自查报告5

为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。第二，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装，树立新形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共。防，和谐共赢” 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。第三，加强学习，提高风险防控能力 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。四．整改措施及今后工作思路 今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。

（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习

SC6000 系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。

（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。

（三）积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。

（四）树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财

务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。

关于支行高管个人防范合规风险履职自查报告

为全面做好支行高管人员防范合规风险工作的开展，确保基层高管人员正确履行职责工作取得实效，根据总行《中国银行支行高管人员防范合规风险履职监察要点》（中银发〔xx〕1459号，以下简称《要点》）及省行《关于转发的通知》（闽中银发〔xx〕564号）文件精神，结合本人工作实际，就贯彻落实《要点》开展了自查自纠工作，现将自查结果汇报如下：

一、经过认真对照检查，本人没有存在下列违法违规行为：一是没有存在授意或指使员工违规办理业务行为；二是没有存在超越权限或范围办理业务行为；三是没有存在滥用职权决策或授意、强迫员工实施违规贷款行为；四是没有存在违反规定办理借新还旧及处置不良贷款行为；五是没有存在违规办理存取款、资金划拨、开销户、扣划存款等业务行为；六是没有发现存在其他严重违规行为。

二、今后我将一如既往坚持以身作则的工作作风，认真学习和宣贯《要点》，并结合业务行为合规性和合规风险易发点，强化自己的风险意识和廉洁意识，自觉抵制违规行为，维护银行利益。

特此报告。

自查人：

xx年x月x日

银行合规自查报告6

为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。

第一，按照制度要求，重塑制度流程

按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。

第二，做好自查和整改工作

自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。

自查服务形象。按照县农信联社“优质文明服务”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢”。

通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。

第三，加强学习，提高风险防控能力

为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。

全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。

第四，整改措施及今后工作思路

今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。

（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。

确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。

（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。

（三）积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。

（四）以科学发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。

银行合规自查报告7

根据银监会、省联社及联社“合规文化建设年”活动精神，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：

一、基本情况

本人xxx，现任XXX农村信用合作联社XXX信用社客户经理。我从20xx年3月，开始接任外勤客户经理一职，自从任职以来，一直克勤克俭，战战兢兢，任劳任怨的认真完成本职工作。在自己职责范围内，对辖区内的贷户进行了全面的调查，掌握了一手的贷户资料，对外勤工作有了初步的了解。活动期间，以合规为准绳，对自身岗位履行情况方面存在问题进行深入排查，现将对信贷业务自查的一些情况，进行说明。

二、存在问题

（一）贷款管理状况及风险检查

1、贷款对象。贷款对象主要是辖区内的各农户，无违规发放现象。

2、贷款用途。贷款用途基本符合国家产业政策和信贷政策，无发放不符合国家产业政策和信贷政策贷款现象，无发放借款用途不合规贷款。

3、贷款方式。①信用贷款方面，能做到严格控制信用贷款的发放，除小额信用贷款外，基本都落实了有效的保障措施，无对不符合信用借款条件的借款人发放信用借款现象。②担保、抵押贷款方面，能严格按照《担保法》和《贷款通则》的要求，认真办理，并积极落实好有关手续。在担保贷款中绝对杜绝夫妻互保和相互担保现象

4、贷款期限。全社基本能做到合理确定借款期限，无人为缩短期限现象，并按照规定对符合展期条件的借款进行展期。

5、贷款金额。新增贷款的贷款额度能严格依照还款人还款能力确定，做到按照借款合同放款，无超合同放款现象。

6、贷款利率。严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度，无变相提高利率行为，借款合同和借款利率一致。

7、贷款质量。能做到及时调整贷款形态，准确反映信贷资产质量，无在其它资产科目中隐藏不良贷款现象。

8、呆账核销。信贷部门严格执行呆账核销有的关规定，用规定提取的呆账准备金核销确已形成的呆账贷款，对已核销的呆账贷款做到账销案存，收回的按规定冲入呆账准备。

9、贷款基础管理工作中，能做到会计凭证要素基本齐全，按合同放款，贷款形态真实，贷款有关台账登记齐全，内容完整，统计数据正确。

（二）贷款内控制度

1、实行贷款审批制度。各基层网点成立由主任、信贷员、委派会计等人员组成的贷款审批小组，负责对贷款审查和在授权范围内的贷款审批。从规避贷款的风险入手，强化科学决策，完善贷款审批程序和责任制度。贷款审贷会上充分民主，坚决杜绝一言堂，真正使得信贷管理工作更科学、更民主、更规范。

2、严格按照《信贷授权授信制度》对贷款进行授权授信管理，力争做到授权、授信额度合理。并根据各信用社的经营管理水平和不同的贷款方式进行分类授权，确定不同的贷款权限和授信额度，基本杜绝了超授权授信现象。

3、信贷人员各岗位责任制明确，信贷调查岗、审查岗、决策岗互为交叉，信贷人员对责任清收贷款实行包放包收包效益，负终身清收责任。

4、贷款催收制度。一是能认真做好到逾期贷款催收工作；二是能做好不良贷款催收，加强贷款时效性管理；三是催收方式采用多种形成，对催收通知书难以送达的，采取公证催收，确保贷款的时效不丧失。

5、积极完善好信贷档案资料管理，按照信贷管理的要求，收集齐全各种档案资料，确保档案的完整规范。

三、原因分析

农村信用社个人贷款种类多,客户数量大,获取信息的源头宽泛,严重的信息不对称使信贷人员处于有心无力的状态，往往使一笔有问题贷款得到关注时,通常已经比较严重了，其结果必然使风险产生且加剧。

四、整改措施

根据以上查找出来中存在的缺点和不足。在今后的工作中，本社将严格执行信用社的各项规章制度，吸取教训，有针对性地改进存在的缺点和不足，做到有则改之，无则加勉，不断完善，踏踏实实工作，热忱服务，努力做好本社的各项工作。

从制度上防范，加强互控体系建设。制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、岗位之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种制度防范的长效机制。建立岗位责任制，逐级追究责任，严格执行审贷分离制度。

加强监控体系建设。积极配合联社稽核队伍对各个网点业务经营活动在进行常规稽核的同时，还要开展多种形式的专项稽核、重点稽核。加大内控制度检查，做到不留死角。对分社建立的内控制度要加大检查力度，采取定期不定期抽查，临时突击检查等多种方式，督促员工坚持制度，合规操作。这样不仅在思想上提高认识，高度重视，而且在实际工作中能遵守规章制度不违规。

银行合规自查报告8

根据《关于印发XX县农村信用合作联社“合规文化建设年”活动实施方案的通知》（XX农信联发〔20xx〕140号）要求，为更好贯彻落实该项工作，我社迅速成立“合规文化建设年”活动推动工作小组，并对存在的合规风险进行认真自查，通过加大组织宣传、培训教育、强化检查、规范业务操作流程等手段，不断提升我社合规风险管理水平。现将我社合规风险自查情况报告如下：

一、组织领导

根据联社“合规文化建设年”活动要求，我社成立了“合规文化建设年”活动推动工作领导小组。

组长：XXX

副组长：XXX

成员：XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX

（注：正副组长由班子担任，全体员工均为成员，确保人人合规、人人推动）

二、自查情况

经过组织本社全体干部员工开展合规风险大讨论及组织全面排查，我社共发现以下主要风险点：

（一）信用风险管理方面

主要排查内容是：信贷业务贷前、贷中、贷后等环节风险管理（含贷款形态分类及其调整、贷款档案管理、不良贷款清收等方面）。

（二）市场风险管理方面

主要排查内容是：完善可操作性强的市场风险管理，关注对投资品种和期限选择、投资决策、仓位限制、止损行动等方面风险管理内容（该项业务已集中在计财部，由该部负责）。

（三）操作风险管理方面

主要排查内容是：操作风险是否存在人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险（含人员、系统、流程和外部事件所引发的风险）。由于操作风险渗透在业务和管理各个方面，所以各信用社（部、中心）均应按照职责要求归口负责，同时严格按照内控管理要求提高对各业务条线在制度方面的有效执行。重点关注是否建立完整的、可操作性强的操作风险管理制度，该制度是否有效执行。其中人力资源部重点对全辖兼岗情况、要害岗位定期轮换、强制休假、亲属回避等方面进行严格监测排查。

（四）流动性风险管理方面

主要排查内容是：要求建立完善的、可操作性强的流动性风险管理。重点关注日常流动性监测管理、管理层对流动性头寸的关注程序、流动性风险压力测试及相应的风险缓释安排等方面内容。（该项工作由计划资金财务部负责）

（五）声誉风险管理方面

主要排查内容是：重点是完善可操作性强的声誉风险管理制度。财富管理中心重点关注考察产品是否存在销售误导、不实宣传用语，合规与风险管理部负责客户回访情况方面内容、各信用社认真排查分析近年来出现客户投诉事件发生原因。

（六）应急管理方面

主要排查内容是：是否建立和完善涵盖支付清算、现金供应、信息系统建设、安全保卫、负面新闻报道等方面的、可操作性强的应急管理制度；各社对有关应急预案报告管理机制是否清晰。

上述排查格式仅供参考，各社亦可按具体业务条线执行情况进行认真排查分析（具体条线分为：信贷、会计出纳、中间业务、财务管理、安全保卫、服务规范等方面内容）；联社有关职能部门主要根据自身业务条线职责要求进行排查，重点排查内控制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。

三、原因分析

对上述问题（风险）的产生原因作出详尽分析，深入了解问题（风险）根源。

四、整改措施

对上述问题（风险）的产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在业务发展过程中与合规风险的正确关系，严格践行合规职责，最终达到防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快发展。

二O一一年六月三十日

（加盖公章）

银行合规自查报告9

根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

20xx年，作为银行人员的我在党组的领导下，在金管、计统、农金等监管专业同志们的大力支持下，协助行长较好地完成了所承担的工作任务，履行了自己在分管金融监管综合岗位的职责。总结回顾一年工作现作银行个人工作总结如下：

20xx年我继续负责综合监管的全面工作。为充分调动该股职员的整体工作积极性,实行规范化管理,，年初我就安排对综合监管人员进行重新组合,做到岗位到人,责任分工明确的工作管理体系,经常参加综合监管每周定期召开科务会,安排布置的各岗位工作，及时沟通情况。通过上述举措,20xx年综合金融监管工作又有新起色,内控管理机制进一步完善,较好地解决了人员不稳定的问题。另外，我与监管股负责人按《金融监管责任制》和行内制定的《量化细化实施细责》，把每一个被监管专业、每一项监管责任真正分解落实到人。按时完成了监管责任的分解落实工作，从而明确了监管人员的具体分工和职责。做到了：人员落实、制度落实、责责落实、任务落实、检查落实。认真按季进行考核，将每个人员岗位责任与目标化管理结合，充分发挥了金融监管各岗位人员的职能作用。

三、银行监管与合作监管

1、组织监管人员认真学习各项政策规定和监管实务技能，不断提高综合素质

今年以来，我们监管部门定期和不定期组织人员开展了业务学习和实际检查技能的培训，积极树立新的监管理念，将各项政策规定和实务操作的要点融入在具体的工作中，从20xx年起，我行银行业监管人员的培训重点从行政监管转向对银行业机构的非现场分析和预警上，监管人员必须作到对政策规定熟、实际现场检查技能高、非现场分析到位，围绕上述三个方面，我行监管人员在参加中心支行培训的同时，督促监管人员自学有关监管业务知识，在一定的时期内迅速提高监管人员的综合素质，以适应形势发展的需要。

2、认真贯彻和落实银行业监管现场会精神，加快监管电子化的步伐

按照20xx年10月银行业现场会的要求，认真组织了监管人员对银行业监管文档、非现场监测数据系统、金融行政监管子系统等应用程序进行了逐项落实，切实保证了监管实务操作与计算机应用的全面落实。我行监管部门从20xx年起严格按照电子化监管的要求，认真贯彻监管电子化和文本化管理相结合的原则，落实监管实务操作在计算机中的应用，保证了中心支行与我行之间的监管信息与实务操作的沟通，通过监管电子化的建设，切实提高了监管的各项基础工作水平。

3、继续严格加强对银行业行政监管、确保监管的合规性

(1)20xx年，对银行业高级管理人员任职资格审查工作，一是严格执行了任职前考试、谈话制度，分别对3名高级管理人员进行了任职前的考试、谈话，同时完成了对2名高级管理人员任职资格的审查。二是在20xx年9月组织完成了辖内银行业高级管理人员的任职期间的考试及考核工作，并将考试及考核结果装入银行业高级管理人员档案存档。

(2)加强对机构准入和退出的监管，在积极支持银行机构改革的同时全年完成了银行机构退出4家、迁址1家、降格2家。

各家商业银行的机构撤并要在积极支持机构改革和调整的同时，按照机构撤并规定的要求作好审批工作，保证了银行业机构撤并所申报的资料完整、审批材料的合规，在一季度对20xx年机构和人员上报的材料进行一次复审，凡不符合规定或要素不全的一律在一季度末之前进行了纠正，复审结果于20xx年2月20日前上报到银行科。

真做好金融机构年检工作。按照呼盟中心支行的要求，我们早在20xx年4月就开展了对银行业机构的年检工作，依照上年年检各项要求履行了手续，年检中没有走过场，现场检查面达100%。年检报告于6月20日前上报了银行科。

4、进一步落实监管责任制，切实履行了监管职责。2月底前，按照人行呼伦贝尔市中心支行《中国人民银行呼伦贝尔市中心支行合作金融监管责任制实施细则》等制度和办法，完成了支行与农村信用社联社签定监管责任状、支行主管行长与监管股长签定监管责任状和监管股长与监管员签定监管责任状，制定了监管a、b制，明确了监管职责、责任和目标，使各项监管责任制得到有效的贯彻和落实

银行合规自查报告10

今年以来，农行山东菏泽分行紧跟业务发展的新形势，积极探索内控合规检查工作的新方式、新手段，力推“四项转型”，全行内控合规工作不断迈上新台阶，进一步强化了员工的合规意识、责任意识和风险意识。

一、推进检查目标的转型。

随着内控制度的不断完善，直观的显而易见的风险和漏洞越来越少，以查错纠弊、堵塞漏洞为主要目标的传统合规检查，已经不适应业务发展的需要，该行检查目标开始从查错纠弊向风险评价评估转型。通过整合20xx年各部室检查计划，调整原来的业务检查目标，业务主管部门组织尽职监督时实施操作风险评估，合规部门组织整体移位检查时实施合规风险评估，法务人员组织“六五”普法工作时实施法律风险评估……从一系列的评价评估中，提高了合规检查工作的时效性和针对性。

二、推进检查职能的转型。

查找漏洞，纠正偏差是内控合规部门的职能，形式上监督，实质是服务，检查职能由单纯监督向监督、服务并重转型。在发现各类业务问题的同时，该行侧重观察内控制度的有效性，经营活动的效益性，以促进各支行不断完善自我约束机制，实现价值最大化。如在组织“内控管理专项治理年”活动和“不规范经营整治”活动中，检查人员与支行由检查与被检查的对立关系，转变为边检查、边纠正、边辅导、边扶持的关系。

三、推进检查对象的转型。

该行在抓好基层营业网点检查的同时，积极从业务活动向管理活动、业务活动并重转型。如在支行行长、副行长责任(离任)审计工作中，通过对被审计人职责履行情况的进行认定与评价，突出决策行为的合法性、经营指标的真实性以及各项业务管理的.合规性和风险性，提高了管理者的能力，达到降低经营风险，提高管理效能与效率的目的。

四是推进检查手段的转型。从手工操作向信息化、自动化转型，多次组织培训，进行“手把手”式的辅导，努力提高全员利用内控合规管理信息系统的能力，每季度组织开展提取非现场疑点线索，组织人员诸条逐项落实。利用计算机开展合规检查，实现了向信息化、自动化的转变，不仅提高合规检查效率，节约合规检查成本，也为业务数据的安全性提供了保障。

银行合规自查报告11

一、个人学习《内控达标年学习手册》的情况

自“内控达标年”在XX邮政金融全面开展以来，XX邮政一直在积极落实“内控达标年”活动安排，积极下学习内控达标年学习手册，通过空闲时间不断学习内控方面的知识，贯彻落实该方案。

为了更好地传达学习手册里面的情况，局里开了几次学习总结大会，并根据大家的实际情况制定了学习计划并结合实际情况学习，以自主学习为主要内容，以互相谈论心得体会为辅助，撰写学习心得体会不少于三次。

学习手册的内容主要分为五个部分，分别是领导内控要求摘要、三个对标、内控管理通报、法律与合规风险汇总、重要内控规章制度，每个部分都是学习的重点对象，尤其是内控监管制度、内部制度要求、内部合规理论与实务等。从领导手中接过内控达标年学习手册以来，通过利用空闲时阅读学习手册，更加了解内控合规的重要性和严谨性，并通过对比日常工作中个人的行为表现，及时纠正了一些错误，业务流程更规范。

二、个人自身业务和三个对标自查情况

因本人的职务是普柜，属于金融方面得业务，在三项对标表及三项请单中，我主要对比以及查看个人金融部的部分。通过一一对比总结发现，主要在精细化管理方面存在不足，不够细心，业务环节不够规范，如在为客户办理活期存折存取一万元以上的业务时，有时会漏掉对凭证进行查验真伪，此外，一个较迫切需要解决的问题是在理财业务管理方面，未取得从业资格的情况下，办理理财方面的业务。

三、自查存在问题整改落实情况

存在的问题有：一是代理保险、理财业务管理方面，销售人员未取得从业资格；二是在办理个人柜面业务时未对凭证进行真伪验视。

整改落实情况：一是阅读理财业务方面所需考取的从业资格方面的教材，增加理财业务知识，加深对理财的认识，今早通过相关的从业资格考试；二是办理业务时，根据有关规章制度对客户的凭证进行真伪验视，为客户办理业务时，先核实客户凭证的真伪再为客户办理业务。

四、下一步工作措施

继续学习内部达标年学习手册以及各项各项业务规章制度的流程，熟悉内控合规的理论与实务，尽早通过基金从业资格、银行从业资格等专业资格考试，不断提高自身业务知识，规范流程，以及时刻关注团队内控方面的表现，和团队一起进步。

银行合规自查报告12

在中国金融机构的合规建设方面，相对证券业和保险业而言，银行业具有较为丰富的实践经验。早在20xx年，中国银行(2.97,-0.03,-1.00%)就参考香港分行合规管理制度，改革其法律事务部为法律合规部，并设立了首席合规官;20xx年，上海银监局发布了《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》，这也是中国银行业监管机构出台的第一个针对合规管理的专门文件;20xx年，中国银监会正式出台了银行业合规管理的核心文件《商业银行合规风险管理指引》。

合规风险正成为银行主要风险

巴塞尔委员会会计工作组主席arnoldschilder先生说过，发展和实施合规风险管理的挑战不亚于实施巴塞尔新资本协议所面临的挑战。20xx年，巴塞尔银行监管委员会发布了合规与银行合规部门文件;20xx年，该机构公布了对21个国家或地区银行业合规原则实施状况的调查报告。

调查结果表明，有20个国家或地区提出了合规要求，一些国家已将合规作为全面风险管理框架的一部分。大部分国家将合规部门作为银行重要风险管控部门，强调合规从高层做起以及合规部门的独立性。这表明合规管理的重要性已得到广泛认可。调查报告指出，引发合规事件最为明显的原因是：不能持续强化全面合规的政策和程序，合规文化、意识和培训不足，不能有效识别或确认已发生的合规风险。报告指出，合规建设是一个长期持续的过程，必须从各个方面得到加强。

银行业合规管理工作是一项需要持续进行的重要工作。早在20xx年，中国银监会主席就从中国银行业经营管理发展角度强调了合规管理工作的重要性。他指出，国内外银行业金融机构不断暴露重大违规事件，机构业务受到限制，财务损失数量惊人，机构声誉严重受损，危及公众对银行业的信心，大量合规失效的案例足以说明合规风险正成为银行业主要风险之一，银行业金融机构正面临着巨大的合规性挑战。而机构的规模越是庞大、综合化和国际化程度越高，发展和实施合规风险管理的难度就越大，投入的资源就越多，花费的成本也就越高。

商业银行合规制度存在的问题

根据银行监管部门要求，商业银行需根据合规管理的相关规定，对本行现有的管理制度进行梳理，并报当地银监局备案。从商业银行合规制度梳理的结果分析，因合规制度建设缺乏自上而下的总体安排，导致总体架构混乱现象，这也成为影响合规管理实质效果的重要因素。下面，以笔者调查的多家商业银行合规制度为例，进行简单剖析：

首先，制度体系有待合理化。具体表现为三个方面，一是规章制度建设存在繁多笼统现象。有些银行直接套用监管规则，并没有根据本行具体流程和特点进行细化，因而形成鸡肋制度，造成制度规章缺乏可操作性而难以执行的后果。有些银行的某些制度，在总行层面已经相对细化，具有较强的可行性，但各个分支行依然盲目进行制度重建，仅重述总行相关规章，不仅徒增内部制度数量，也对相关执行人员的工作造成困扰。二是合规制度体例和形式欠缺合理性，某些时效性较强的决策性规定也列入制度范畴，不利于制度建设的长期性和持续性。三是个别未列入银监会重点监管范畴的制度更新速度慢，与银行业务发展实践不匹配。

其次，制度建设脱离具体运营环境。在银行组织架构体系有待改进的状态下，某些制度建设任务需要一个较长的周期。也就是说，在银行首先进行组织架构体系建设前提下，才有望设立并出台具有高度执行力的合规制度，否则，将因为制度建设脱离具体运营环境而成为一种徒劳的文字游戏。例如，某商业银行制定了信息管理制度，涉及首席信息官的职能要求，但该商业银行并没有从董事会层面设置专门委员会和首席信息官职位，导致该制度建设形同虚设，也不可能从根本上符合银行监管部门的合规要求。

最后制度执行力不足。例如，根据某商业银行规章制度要求，合规管理的基本制度应当由董事会审批。但在具体执行过程中，该行内部所有制度普遍由合规部或各业务部门、分支机构制定，并经经营管理层通过之后即进入执行阶段，并未提交董事会决议。这种做法既不符合该商业银行章程的要求，又不符合银监会监管要求中关于合规政策由董事会审议批准的规定。

商业银行合规制度建设建议

上述商业银行合规制度建设存在的问题，深刻反映了我国银行业目前合规管理从理念、建设到执行环节所存在的深层次问题。建议银行同业考虑从以下五个方面改善合规管理工作，提高合规管理水平。

(一)商业银行应树立全面合规建设理念

首先，合规制度内容不仅应重视专业性，更要兼顾全面性。

根据监管要求，合规的规，既包括对现有的外部法律法规、行业准则和自律组织的规定，也包括银行内部的规章制度。也就是说，商业银行的合规建设，属于广义的范畴，相对于合法而言，范围更广，要求更高，既要合外规，也应合内规。因此，银行同业不仅需立足金融机构的特殊角度，强化专业性的合规制度建设;也要从企业管理角度重视规章制度设置，建立完备的合规制度体系。从合规建设内容角度，商业银行应重视全面性，不仅要涵盖所有业务、各后台部门、各分支机构，更要涵盖全体工作人员;不仅重视专业合规，还应涵盖非专业合规

据笔者了解，很多商业银行目前普遍偏重银行业务和产品、部门分支机构及岗位职责、日常业务it系统等方面管理制度的清理、梳理、整合和优化工作。即使从日常的合规管理角度，也更侧重业务与机构、业务部门和分支机构的合规管理。而在后台支持部门的合规运作、劳动用工管理、知识产权管理等非金融企业特有的制度建设方面，其合规建设甚至有所欠缺，凸现出商业银行法律意识、合规意识建设深度和广度的不足。

其次，合规管理体系应注重完整性。

合规管理体系从内容角度，表现为商业银行企业管理、日常经营管理合规和员工执业行为合规等多方面内容的有效整合;从执行力角度，合规管理应涉及商业银行决策、执行、监督和反馈等不同工作环节;因此，合规建设及管理应成为商业银行全行的工作，而不仅是合规部门及其高管的任务。目前，很多商业银行的合规管理并没有实现自上而下、完全渗透到全部日常经营和管理中的理想状态。主要表现为：事前决策和事中执行的合规抓得紧，而事中监督和事后反馈环节的合规力度相对较弱;侧重预先的风险防范，但对于合规绩效考核、合规问责制度、诚信举报制度等需持续改进的后续制度建设体系，相对弱化甚至不完整;合规管理的长效机制建设工作有待深化。

例如，商业银行在公司治理方面的合规内容，应注意涉及股东会、董事会、监事会、独立董事在履行决策、监督职能时的内容;在商业银行日常经营管理的合规制度设置方面，应考虑合规制度贯彻的可行性因素，细化银行的法律部门、合规部门、内部审计等不同部门需要重点负责的相关合规要求，从而实现银行员工立足本职工作，全方位树立自觉防范风险的合规意识，最终提高商业银行全方位合规经营，规范发展的高效执行能力。

(二)商业银行应注意法律与业务人才在合规管理工作中的的协作

根据银监会监管要求，银行合规管理人才需要具备多面手的特点，即法律知识和银行专业知识并重。合规管理人才既要理解法律内涵，也应了解本行业务，需要具备较高的综合素质。笔者认为，这一要求，也反映了合规与合法的关系，银行合规内含了对合法性审查的要求，合法是合规管理的基矗银行要做好合规管理工作，就必须重视法律人才与业务人才的相互融合、充分协作。只有这样，才有可能形成具有高度执行性的全面合理合规管理机制。

目前，某些商业银行依然处于法律与合规部门分设状态。法律部人员主要由法律专业人士组成，一般负责诉讼与合同条款的审查，基本属于银行合规管理的事后处理部分。合规部门的员工基本由风险控制部、业务部门的金融专业人员组成，这些人员普遍具有业务专业知识强，而法律常识相对欠缺的特点。也有的银行虽然部门合设，但法律人才与业务人才的分工也依然过分清晰，与部门分设环境下的工作效果类似。在这种模式下，合规建设与管理人员，既要判断业务是否符合法律法规的规定，又要判断是否符合行业的规则、自律规则和内部制度。从人力资源合理配置角度，形成对金融专业人员的法律素质要求高于法律专业人员的不合理状态。

上述工作模式，将合法，这一合规管理的基础工作安置在合规建设的后期，导致银行实务工作中，合法性判断与合规性审查难以有效对接，不利于提高银行整体工作效率。

(三)商业银行应优化合规监管机制，实现全行协作合规监管效果

要实现合规管理的最佳执行效果，需要商业银行全行协作，各有侧重，建立合规管理的层层防线，提高合规风险的管控能力。要达到上述效果，要求银行合规监管制度建设细化，实现责任和义务的统一。

据笔者调查，从合规制度建设角度，商业银行的分支机构及其部门业务负责人，普遍被赋予了对其管辖范围内经营活动的首要合规监管职责。但在实际工作中，很多业务主管人员只履行合规监管报告职责而弱化合规监管的初步识别任务。究其原因，从合规监管机制角度，合规部门是负责合规性审查的最终机构，业务主管人员并不是合规监管的主要负责者。业务主管经常因更重视商业机会而从某种程度上忽略了合规责任的履行。

(四)商业银行应重视合规人才的培育和发展

银行业务创新是银行业摆脱同质化竞争，进行市场拓展和提升竞争力的重要途径，而这也对合规建设和管理工作提出更高的要求。合规管理人员能力不足，导致其对合规风险的判断难以把握：一方面因忽略风险而埋下风控隐患，另一方面又可能因过分夸大风险而影响本行的发展。从这一实务角度，对银行合规人员提出比银行监管机构更高的要求，除具备法律、业务知识以外，还要求其具有很好的学习和领悟能力。合格的合规工作人员，应能够做到及时、正确把握法律、规则和准则的最新发展动态及其内涵，分析其对银行业经营的影响，并及时提出规避风险的解决方案或建议。

据笔者调查，目前很多商业银行的合规人员水平有很大提高，但依然难以满足上述要求，因此，商业银行应重视在合规人才的吸收、培养方面加大投入。

(五)利用合规管理电子化加强执行力

据笔者调查，很多商业银行虽然建立了成型的制度、流程，但依然存在执行难现象。例如，按照商业银行的相关制度，要求借力中介机构必须采用竞标的方式，而实际操作中，往往流于形式甚至忽略此步骤，最终导致制度形同虚设，只是增加了行政管理成本。针对上述情况，商业银行可以考虑利用合规管理电子信息技术平台的支持，降低人为干预等因素的负面影响。通过信息化途径，建立融合制度检索、合同审查、授权管理、合规互动问答、合规讲堂、监管动态、监控等工作为一体的合规管理电子信息化系统，既促进了业务部门和合规管理部门之间的流程化配合、衔接，实现了银行内部实时互动与合规管理的可持续改进目标，又对加速银行的运营模式由部门银行向流程银行的转变起到很好的促进作用。

银行合规自查报告13

市分行合规大行动领导小组：

根据市分行的要求，我行开展以“找问题、抓整改、严追究、促合规”为主题的“合规大行动”活动。通过学习《合规大行动学习手册》，认真对照自己（三农金融部）的实际工作情况，查找在合规经营方面存在的问题，对此进行认真分析和总结如下：

一、合规经营基本情况

1、认真学习和执行我行信贷政策和信贷管理基本制度，做好信贷服务工作，确保信贷资金的安全性、流动性、效益性。

2、根据监管规定和我行风险控制要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况及财务状况、经营状况、信用记录情况、担保物等情况认真核实。

3、坚持贷款“三査”制度，收集客户资料做到合法、完整、有效。做到双人实地调查，面谈面签。不与不具备借款主体资格的客户相互勾结，伪造资料，不受理借款用途不合规、经营活动不合法、不符合贷款条件的贷款申请，坚守“八不准”原则。

4、严格按照《担保法》和《物权法》做好贷款担保抵押工作。坚持双人实地察看调査,并到相关部门办理抵押登记。不办理法律法规明令禁止和限制的抵押物设定贷款抵押,不与借款人、抵押人相互勾结、串通，骗取信贷资金。

5、严格坚持贷款第一责任人制度,做到包放、包收、包管理、包效益,不办理关系、人情、超权限、逆程序、违规贷款。

6、积极主动催收到、逾期贷款和不良贷款,自主催收和司法催收相结合，确保贷款不超过诉讼时效。按信贷资产风险分类要求，认真做好贷款分类工作和风险预警。

7、能做到:爱国、爱行、爱岗，敬业乐业、勤奋工作，遵法守纪、令行禁止，循规办事、清正廉洁，不暗箱操作、吃拿卡要收，不办理虚假授信、集中使用贷款、顶冒名贷款、违法贷款，无收贷不入账、账外经营等违法违规行为。

8、无直系亲属经商，无直系亲属在我行贷款，未与我行贷款的亲属、朋友存在账务往来等情况。

9、本人未参与民间借贷。

10、无任职回避亲属、回避职务情况。

11、本人未在金融机构贷款。

12、不存在关系人贷款、不存在借新还旧行为、不存在为客户垫资还款行为或与客户存在资金往来、未参与经商或投资入股企业。

二、存在的问题

1、信贷客户经理过于依赖老客户市场，调查不够仔细、全面、深入，调查表反复修改，纸质资料缺东少西，未重点关注客户还款意愿和第一还款来源，过度依赖抵押品等第二还款来源。

2、放款台帐、征信查询台帐、逾期催收台帐登记不完善，信贷档案未及时整理、刻录成光盘，没有建立资产保全档案，使用的是信贷业务原始档案,还款记录表、诉讼相关资料、催收记录、核销审批表、清收影像没有归档；导致信贷档案资料不齐，给今后合规、有效的收回贷款带来隐患。

3、在清收工作方面：一是清收人员清收过程中没有按照相关规定送达催收通知书，没有清收录音或影像资料；二是清收员的清收相关档案资料没有及时归档；三是清收员没有建立清收日志；四是清收员没有建立一户一策台帐；五是没有按照回收可能程度、清收潜力大小及核销类型对已核销贷款进行分类管理。

4、未认真监测客户资金用途，贷后检查流于形式。

三、整改措施

通过这次“合规大行动”的学习，查找了自身及三农金融部工作存在的问题，在今后的工作要将存在的问题及时整改落实，一是强化审慎经营理念，完善绩效考核机制；二是严格落实贷款管理制度，确保贷款依法合规；三是加强流程监控，提高信贷业务精细化管理方面；四是开展违规放贷风险排查，及时化解风险隐患。

银行合规自查报告14

今年以来，XX市XX区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执行、监督三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓五个到位，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是：

一、高度重视，组织领导到位

自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的制度执行年、合规经营、合规操作管理年活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行一把手负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书XXX份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。

二、抓合规意识教育，培训学习到位

为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到内控优先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用激励机制，检验学习效果。10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐XX名员工进行了合规知识竞赛;11月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。

三、强化基础管理，岗位责任制落实到位

加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制XXX个，撤并低效网点XX个，二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造流程银行。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。

四、狠抓制度执行，监督检查到位

重点人员XX人，仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查XXX社次。同时本着安全坚固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器X台、维修警器具XX社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。

五、建立问责机制，责任追究到位

我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件一把手负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。三是建立双向问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步，1-10月，受诫勉谈话的信用社班子X社次，通报批评的XX社次(含分社、储蓄所)，经济处罚XX人次、罚款金额XX元，待岗X人，免职X人，除名X人，待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了红牌，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。

银行合规自查报告15

一、特别提示：本行公司治理方面存在的有待改进的问题

1、进一步完善董、监事会决策机制；

2、进一步加大基层机构的内控执行力；

3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。

二、公司治理概况

本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。

（一）构建现代公司治理的组织架构。

本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。

1、股东大会

股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行职责。本行的股东大会制定了明确的股东大会议事规则，详细规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。该议事规则作为本行章程的附件，经本行20xx年第一次临时股东大会通过和中国银监会核准后，已得以贯彻执行。

此外，本行建立了和股东沟通的有效渠道，以确保所有股东对法律、行政法规和公司章程规定的公司重大事项平等地享有知情权和参与权，确保股东大会的工作效率和科学决策，从而使投资者获得较高回报。

2、董事会

董事会是本行的决策机构，由股东大会授权直接经营管理公司。如何确保董事会充分发挥其作用和履行其职责是公司治理的重要问题。董事会成员15人，其中独立董事5名，执行董事2名，其中大部分董事是均具有丰富的金融业从业经验和卓越的过往业绩，而且，还有战投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其职责，并付出了足够的时间和精力来处理本行的事务。多元化的董事结构，高素质的董事队伍，有利于董事会对重大经营事项的正确决策，有利于本行的业务发展和业绩提升。

目前，本行已初步建立了董事会组织架构和决策程序，董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会四个专业委员会，专业委员会于20xx年3月份开始进入正式运作阶段。四个专门委员会中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会的成员大部分是独立董事，主席由独立董事担任。

3、监事会

监事会是本行的监督机构。本行监事会成员现有8名，其中外部监事2名、股东监事3名、职工监事3名。监事会制定了监事会议事规则，明确监事会的议事方式和表决程序，以确保监事会的有效监督。本行章程规定监事会依法享有法律法规赋予的知情权、建议权和报告权，为保障监事合法权益的实施，本行及时向监事会提供有关的信息和资料，以便监事会对本行财务状况、风险控制和经营管理等情况进行有效的监督、检查和评价。

4、内部控制制度

较好的内部控制是良好的公司治理的基本要素之一。为促进本行各项业务的持续健康发展，切实防范和化解金融风险，提高本行的核心竞争力，确保银行资本保值增值，本行一直本着内控优先原则持续不断地完善与改进内部控制。本行以《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《商业银行内部控制指引》为指导，遵循全面、审慎、有效、独立的内部控制原则，进一步优化内部控制环境，改进内部控制措施：加大内控执行的监督检查力度，有力地促进了我行各项业务的健康、平稳、安全运行。

5、风险管理制度

审慎的风险管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立独立、全面、垂直、专业的风险管理体系，培育追求滤掉风险的效益的风险管理文化，实施优质行业、优质企业、主流市场、主流客户的风险管理战略，主动管理各层面、各业务的信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险等各类风险。

6、关联交易

不规范的关联交易或关联交易陷阱是妨碍公司治理的痼疾。因此，应规范关联交易管理，有效控制关联交易风险。本行实行关联交易回避制度，在章程中明确规定：股东大会审议有关关联交易事项时，该事项的关联股东不得参与投票表决，其代表的有表决权的股份数不得计入有效表决总数，同时，按照公开、公正、公平的原则及相关监管要求，对关联贷款进行严格管理，并确保其满足关联贷款不得超过监管资本15%的规定。本行在上市之时，就根据需要按照有关规定处置了正常类关联贷款，目前，未向原有关联方客户新增授信，亦未发展新的关联方客户。我行针对关联贷款的相关防范措施包括：严格授信要求，关联贷款的发放条件不优于其他一般贷款；加强授信审核，关联贷款的发放必须逐笔上报总行风险管理委员会审批等。

7、激励约束机制

本行制定了保证总分支机构的独立运作和有效制衡的一系列制度，通过完善等级行管理制度、总行部门考核制度、全面推行客户经理制，在总行各部门和分支机构不同层面均建立起绩效考核机制。特别是，我行逐步开始建立资本约束下的激励考核机制,在分支行开始推进以经济利润、风险调整后的收益回报为基础的考核机制，促进分支行在业务经营中树立资本、效益和风险综合平衡的经营理念，自觉地优化和调整资产结构。

8、信息披露管理

本行a+h同步上市后，为规范信息披露行为，保护本行、股东、债权人及其他利益相关者的合法权益，根据内地和香港两地相关法律、法规及监管机关的要求，本行结合自身的实际情况，制定了《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》，明确了有效的内部信息报告、审核及披露流程。

本行明确了信息披露事务管理的第一责任人是本行董事长，本行总行各部门以及各分行的负责人是本部门及本分行信息报告第一责任人。本行指定董事会秘书为本行信息披露的指定负责人，负责准备和递交有关监管部门所要求的信息披露文件，组织完成监管机构布置的信息披露任务，在董事会领导下负责协调实施信息披露事务管理制度，组织和管理信息披露事务管理部门具体承担本行信息披露工作。为进一步健全和完善信息披露的相关制度和工作流程，本行建立了行内重大信息汇集机制，从体制上完善信息披露的相关工作流程，为更好地履行好信息披露职责奠定了基础。

由于本行今年4月27日刚刚上市，因招股书中披露了本行20xx相关财务业绩情况而取得了上市地监管机关对本行20xx年年报的豁免。因此，尚未披露过定期报告。但本行会真实、准确、完整、及时、同时、全面、公平地履行信息披露义务，不断提高透明度，保证所有的股东平等享有知情权。同时，本行也将根据上市地相关法律、法规和监管机关的要求，适时修订、完善《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》。

9、投资者关系管理

本行上市之初，就非常注重与投资者的沟通与交流，开通了投资者电话专线，在公司网站设置了投资者关系栏目，认真接受各种咨询，并开始着手建立相关规章制度，起草了《中信银行股份有限公司投资者关系管理制度》。上市以来短短的两个月内，本行领导、董秘、董事会办公室工作人员已组织、接待了大大小小几十次境内外投资机构、分析师和投资者的来访调研，通过电话、电子邮件等形式及时解答问题，建立了和境内外投资机构的良性互动，提高了公司的透明度，得到了资本市场的好评。

（二）规范运作的保证

1、公司章程

公司章程是本行股东大会、董事会、监事会以及董事会各专门委员会、各级管理人员规范运做的行为准则和依据。本行的公司章程是根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国商业银行法》、《国务院关于股份有限公司境外募集股份及上市的特别规定》、《到境外上市公司章程必备条款》、《上市公司章程指引》及其他有关法律、行政法规和规章而制定的，已经中国银行业监督管理委员会核准，并已通过中国证监会和香港联交所的审核。

（2）三会议事规则

根据监管机关的要求，制定了详细的《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》和《监事会议事规则》。

（3）董事会、监事会各专门委员会议事规则。

（4）制定并完善了《行长工作细则》，完善高级管理层的工作细则和规程，明确组织机构之间的职责边界，建立明晰的汇报路线和信息沟通机制。

（5）起草了《信息披露管理制度》、《投资者关系管理制度》等公司治理配套文件。

在实际运作中，上述文件及其他相关指导性文件，共同为规范运作提供了制度保证。

三、公司治理中存在的问题

中信银行股份有限公司成立于20xx年XX月31日，在短短的时间里，本行公司治理结构的基本框架和原则基本已确立，公司治理走上了规范化的发展轨道。但在实际运作中，正如《关于开展加强上市公司治理专项活动有关事项的通知》所深刻指出，要真正解决公司治理形似而神不至的问题，就须清醒地认识到自己的不足，积极学习那些较我行更早步入资本市场的同业的先进经验，取人所长，补己之短，积极探索、完善有效的公司治理。

（一）进一步完善董、监事会决策机制。

由于本行董、监事会下设各专门委员会成立时间不长，其议事规则虽已经各专门委员会审议、修订，但尚待董事会审议通过。此外，董、监事会各专门委员会的成员都是金融、财政方面的专家学者，应进一步发挥各专门委员会的专业特长，不断完善董、监事会决策机制。

（二）进一步加大基层机构的内控执行力。

我行虽旗帜鲜明地提出了合规经营理念，并大力倡导和宣传，但个别基层机构在认识上仍不到位，在处理具体业务时容易忽视合规经营的问题，一些发生在基层机构的低层次操作风险问题还不时地困扰着我们。因此，我们将进一步加强合规体系建设，积极培育全员合规、高层合规的文化氛围，进一步加大对基层机构的检查力度，加强其内控执行力。

（三）制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。

我行提名及薪酬委员会已草拟《独立董事和外部监事津贴制度》，以使董事认真、勤勉地履行职责。该制度已提交第一届董事会第六次会议审议，拟于年内实行。

四、整改措施和整改时间及责任人

序号整改措施整改时间责任人

1董事会审议通过议事规则，进一步完善董、监事会决策机制20xx年8月份孔丹先生刘崇明女士

2进一步加大基层机构的内控执行力20xx年年内合规审计部

3实施独立董事和外部监事津贴制度20xx年XX月份之前人力资源部、提名与薪酬委员会

五、有特色的公司治理做法

本行始终致力于构建完善的公司治理结构，并借鉴国内外先进的公司治理经验，结合本行的实际情况，在公司治理的实际运作中，采取了一些行之有效的措施，不断提升公司治理结构。

（一）内部控制制度方面的特色

1、本行树立了正确的经营理念，优化了内控环境。我行在对近年实践进行总结的基础上，提出了追求效益、质量、规模的协调发展，追求过滤掉风险的利润，追求稳定增长的市值，努力走在中外银行竞争的前列的经营理念，严格按照国家各项法律、法规、条例的规定和银监会的监管要求，以《商业银行内部控制指引》为指导，遵循商业银行全面、审慎、有效、独立的内部控制原则，改进内部控制措施，完善信息交流与反馈机制，有效发挥内部控制的评价与持续改进机制，有力地促进了全行各项业务的健康、平稳、安全运行。

2、本行建立了覆盖全面业务和流程的内部控制制度，包括授信业务内部控制、资金资本市场业务内部控制、会计及柜台业务内部控制、计划财务内部控制、中间业务内部控制、计算机信息系统内部控制等。

3、完善内控管理机制，提高决策的科学性。本行积极探索扁平化管理，建立健全集体决策机制，通过建立并执行总、分行行长定期办公会议制度，履行集体决策职能，提高经营管理决策的科学性和透明度。健全了行长办公会领导下的风险管理委员会、发展及资产负债管理委员会、内部审计委员会和财务审查委员会制度，提高了决策的专业性。

4、强化风险管理措施，落实全面风险管理。一方面进一步健全风险管理体系，在风险管理委员会下成立了信用风险、市场风险、操作风险三个专业委员会，建立了相应的工作制度，并开始履行职责。另一方面加强信贷政策管理，强化放款中心建设和贷后管理工作，并进一步加强市场风险管理，不断提升风险管理技术手段，完善贷款管理信息系统、资产负债系统、财务管理系统。

5、加大检查、整改和处罚力度，狠抓内控执行。我行通过大规模的检查，狠抓整改率，保证了内控的执行力度。主要开展了会计大检查（覆盖面达100%）、信贷大检查（覆盖面达50%）及安全保卫大检查。通过连续的检查，大量揭示和纠正了会计、信贷业务操作和安全保卫方面的不规范操作行为，消除了风险隐患。

（二）风险管理方面的特色

本行持续采取以下多种创新性的措施，努力建立起审慎的风险管理体系：

19XX年，本行进行了公司贷款流程改造，将大部分公司贷款业务的审批权集中到总行，并设立了从事不良贷款清收的专职清收人员职位；与麦肯锡公司合作开发了公司业务信用评级系统，并在全行推广。20xx年，本行实施了分行信审经理总行委派制，设立了具备识别信用风险知识及经验的产品经理职位以做实授信调查，建立了放款中心以降低放款操作风险。

20xx年，本行设立了首席风险主管职位，在国内同业率先实施分行风险主管委派制。分行风险主管主持包括授信审批在内的风险管理工作，直接向首席风险主管负责并汇报工作。

20xx年末至20xx年初，本行调整了授信流程，加强对授信业务的全程控制，强化风险管理的独立性：

(1)由风险管理部承担审查审批职能的同时，将放款中心和贷后管理职能集中由风险管理部组织实施；

(2)实行信审会集体审批制，取消了总行行长、分行行长的审批权，总行行长、分行行长仅对信审会审批通过的项目行使否决权；

(3)设立了专职信审委员职位，推行专业审贷。在授信调查以及贷后管理中执行第一责任人制度，由客户经理和产品经理对授信调查和贷后管理承担第一责任。

20xx年以来，本行按照《巴塞尔协议ii》的要求，与穆迪kmv公司合作开发了新的公司业务信用评级系统。新的评级系统按照客户类别，设计了20个可独立计量违约概率的打分模型以及一个通用的违约概率计量模型，在行业细分和违约概率的计量技术上居于国内同业前列。

20xx年，(1)本行实施优质行业、优质企业、主流市场、主流客户战略，并按行业、产品和客户调整贷款组合结构，主动管理信贷风险；

(2)在总行风险管理委员会下，本行建立了专门从事信用风险、市场风险和操作风险管理的三个专业委员会，强化对三大风险的专业、集中管理；并建立了重点行业专家队伍和行外专家库，加强重点行业政策管理，逐步推行行业审贷，提高授信决策的专业水平；

(3)本行开始在全行范围内推广追求滤掉风险的效益理念，并通过计算、分配基于监管资本标准的经济资本来对一级分行的业绩进行评价。

本行在风险管理体系建设上的持续努力，已经并将继续提升本行的风险管理水平，并持续改善本行的资产质量，从而有利于提升本行的资本回报能力。

（三）完善信息披露制度

我行作为a+h同步上市的公司，深刻理解内地和香港在监管规则、监管理念等方面存在差异，在信息披露方面严格执行标准从严不从宽，内容从多不从少的原则，并根据上市地相关法律、法规及监管机关的要求，本行结合自身的实际情况，制定了《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》，明确了有效的内部信息报告、审核及披露流程，有助于进一步增强透明度，实现股东价值最大化。

六、其他需要说明的事项

（一）日常信息沟通手段。

目前，本行通过《中信银行董监事通讯》、《中信银行资本市场动态》等方式及时向董、监事会报告相关日常工作。

（二）股权激励计划情况的说明

本行已制定对高管的股票增值权激励方案，可否实施，目前尚未得到监管机构的明确答复。

第五篇：五大材料

这是一个创新的时代，自2006年开始，调度系统便先后实施了“优化调度操作模式”、“调度操作标准化”、“大二次整合”，直至2010年推行的“调控一体化”、“地县一体化”；2011年，“五大”体系建设更是掀起了调度系统创新的新高潮。

回顾近几年的创新管理工作，作为基层员工或多或少都经历了这样一个心理过程：不了解、不理解——了解、不理解——了解、理解。经过各级人员的精心准备、认真组织，调度系统的几次变革均得以顺利实施，也带来了积极的影响：基层员工的业务技能提升了，各项工作流程更顺了，个人综合能力更强了。

机会是在变革中出现的，如果我们一成不变地做着熟悉的工作，不认真检查、总结、对比、反思，那么，我们便会固步自封，我们的工作也不会有更大的进步。因此，创新、变革是我们不断前行的动力。“五大”体系建设涉及的人员、机构调整、工作流程变动将是空前的，面对这一全新的任务，作为调度系统员工，我认为应该保持良好的心态，不等不靠，全面学习实施方案、制定工作目标、分解工作计划，以确保电网安全稳定运行为基础，精心组织，用心工作，力争在基层工作中做出新亮点、彰显新价值。

扬州供电公司配电运检中心新进员工 吴予乐：俗话说“穷则变，变则通，通则久。”由于企业自身发展需要，公司一场大刀阔斧的改革势在必行。那么作为一名在基层工作的新进员工，我们应该以怎样的心态面对这场改革呢？

首先我觉得应该将新的岗位看作一个“课堂”。由于大学毕业刚来公司不久，虽然在大学里面学了很多关于电力方面的知识，但是在实践方面是相当匮乏的。而班组内的老师傅都是长期工作在生产一线，积累了丰富的经验。所以首先我觉得应该摆正心态，虚心向老师傅学习。

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其次我觉得应该将新的岗位看作一个“熔炉”。进单位工作以来，每天下班后有充足的业余时间，不用再像学生时代一样上晚自习了，周末的两天也可以由自己自由支配。如何用好这些业余时间呢？我觉得偶尔上上网冲浪无可厚非，但也应该抽出一定时间看看专业知识，想想一天工作下来学到了些什么，有什么不足的地方。只有“日三省乎己”，才能在工作上得到提高。

最后我觉得应该将新的岗位看作一个“战场”。我们新进员工，除了认真做好领导布置的任务以外，还应发挥自己的长处，争取为公司多做贡献。比如在平时工作中有什么好的创意想法，可以做成QC课题进行探讨；工作中哪些工作方法可以改进，提高工作效率等等。

总之，我认为无论企业改革后我被分到什么样的岗位，我都应该服从大局，扬长避短，在新的岗位上做出新的贡献，为企业建设“一强三优”公司而努力！

新沂供电公司继电保护班 付姣：最初知道“五大”的时候，就是突然看到一个词“三集五大”，深入了解后心中有点忐忑，这种模式跟之前的状态差太远了，实行起来能顺利吗？当时就想着拭目以待吧。

直到这两天，原来的种种计划、设想均已在慢慢变成现实。“五大”中与我们继电保护班关系最大的就是“大检修”了。以后的检修公司是一个非常大的“家庭”，包括变电检修班、大二次班、试验油务班、变电运维班和线路运维班。干工作由原来的几个工区之间协调变成检修公司内部协调，在这种环境下，碰到问题首先想到的会是怎么尽快解决，而不是想着怎么划分责任。就这点，我感觉我们的工作效率以后肯定会提高，工作环境也会变得更加和谐。想到自己刚接触“五大”时候的观望态度都觉得有点好笑，改革虽然是前所未有的，但是企业之所以改革，无非是想让自身更强，让企业员工更好，员工好了，对企业的归属感也就强了，员工乐于为企业奉献了，那企业岂有不强之理。这本就是一个良性循环。面对这次“五大”体系建设，我能做的就是更加努力的学习业务知识，以适应这次改革带来的全新工作要求。常州供电公司变电检修中心检修三班班长 徐建平：一线员工如何参与“五大”体系建设

一线班组是公司基层最基本的战斗单元，作为其中一员，我觉得在公司“五大”体系建设大潮中应该做到以下三点：

第一，化被动为主动。首先，我们要认识到“五大”体系建设的最终目的是提高公司管理水平和运营效率；其次，我们更要认识到只有公司发展好了才能给我们提供更好的成长平台、更好的工作环境、更优的福利待遇。这样，我们才能从被动接受转变为主动理解，才能以更加积极的姿态支持、参与“五大”体系建设，进而促进改革平稳实施。

第二，做好本职工作。作为一线员工，我们是电力安全生产的直接实施者，一个小小的失误都有可能牵一发而动全身，进而影响整个电网的稳定运行。改革牵涉员工切身利益，在“五大”体系建设中，难免会有思想上的波动，但我们必须时刻牢记自己所肩负的安全责任，时刻保持严细实的工作作风，坚守岗位，守土有责，为维护公司的安全稳定大局做出贡献。

第三，加强自身建设。“五大”体系建设需要很多高素质的人才队伍支撑，比如“大检修”需要既懂运行又懂设备的“双师型”人才等。我们一线员工要适应“五大”体系建设需要，立足岗位，不断提高自身的业务能力和技能水平，努力成为推动公司创新发展的强劲动力。如此，我们才不会在改革大潮中被淘汰，同时对于顺应改革的员工来说可能更是一种机遇。

我相信，如果一线员工做到以上三点，就一定能在“五大”体系建设大潮中立于不败之地。

常州供电公司客户服务中心班长 谈蓉：客户经理主动投入大营销体系建设

大营销体系建设是国网公司“五大”建设的重要组成，是在营销发展新形势下为实现公司科学发展、更好地服务于广大电力客户而进行的体制机制创新。作为客户经理班班长充分认识到大营销体系建设的重要性，主动适应新形势下工作要求的变化，以市场和客户为导向，提高营销能力和服务质量。

客户经理高度重视常州新兴产业园区、开发园区等政府重点顶目，对2011年常州地区的重点业扩项目明确客户经理专人负责跟踪服务，及时掌握业扩工程过程信息。客户经理每月主动与客户联系，加强与客户的直接沟通，了解、掌握和服务客户业扩工程，减少供电企业与客户信息传递的中间环节，消除信息失真的现象，减少客户对供电企业的误解。同时梳理有送电需求的业扩工程，了解受电工程和接入工程的配合情况，及时做好协调和装表接电生产准备工作。

在对外服务行为方面，要求客户经理结合2011年日常工作，分析总结业扩工程验收要点和关键环节，汇总制定业扩工程施工参考图例，规范施工企业现场作业标准，统一验收规范，全面提升服务规范化水平。

“五大”体系建设是实现公司科学发展的重要抓手，也是转变公司发展方式过程中一次重要的管理变革。扬州供电公司将认真贯彻落实省公司的统一部署，强化宣传发动，细化工作方案，做好各项准备，确保改革有序、稳定地推进，重点抓好以下五个方面的工作。

一是加强教育，统一思想认识。认真学习省公司“五大”体系建设方案，了解工作内容，掌握工作要求，加强宣传和发动。要积极开展教育引导，强化干部员工的大局意识和责任意识，把思想和行动统一到省公司的决策部署上来，全身心地投入“五大”体系建设工作。

二是加强研究，细化优化方案。在切实把握基本原则，严格执行省公司“五大”体系建设方案的前提下，要结合扬州供电公司的实际情况，合理调配各种资源，对方案进行必要的细化和优化，保证方案的合理性和可操作性，确保“五大”体系的顺利建设，满足公司发展的要求。

三是加强领导，认真组织实施。根据省公司要求，迅速建立健全“五大”体系建设工作的组织机构，落实各单位相应的工作职责，并明确时间节点要求。主要领导统筹安排，分管领导密切配合，按照计划表的内容有序推进各项工作，期间将及时向省公司进行汇报和沟通，确保上级要求执行不走样，工作进度不滞后。

四是加强协调，落实保障措施。加强人才队伍的建设，大力开展各类培训活动，培养员工严谨规范的工作习惯，努力打造复合型的专业人才，充分适应“五大”体系建设的要求。制定保障“五大”体系建设的工作预案，各部门、单位加强分工协作，及时研究解决问题，并调整安排好相应的办公设施及车辆，切实做好各类保障工作。

五是加强预控，维护稳定局面。各相关部门落实维稳责任制，加强预控，密切关注职工在“五大”体系建设过程中的思想动态，及时发现不稳定因素，并通过深入细致的工作迅速化解各类矛盾。在实施改革的过程中，公司将继续围绕工作目标，加强督查，严格考核，认真组织开展好各项专业工作，确保电网安全生产，确保优质服务水平，确保公司全方位的稳定。

扬州供电公司党委书记 马爱杰：发挥政治引领作用，保障“五大”体系建设

为确保按期完成省公司“五大”体系综合试点建设任务，我公司党委将进一步发挥党的政治优势和组织优势，在“五大”体系建设期间，加强组织性、纪律性，不折不扣遵守和执行省公司的各项工作要求。重点做好以下四方面工作：

一是在提高认识上下功夫。发挥党委政治核心作用，利用网站、会议、简报、宣传栏等各种形式，全力做好宣传发动，组织全体员工深入学习冯总在省公司“五大”体系建设动员大会上的讲话，使广大干部员工深刻领会“五大”体系建设的必要性、重要性、复杂性和紧迫性，切实把思想和行动高度统一到省公司的决策部署上来。

二是在模范带头上下功夫。发挥党员、团员的先锋模范作用，要求党员干部在“五大”体系建设过程中，带头树立大局意识，带头响应公司部署，带头服从组织安排，以识大体、顾大局、讲奉献的党员形象，团结带领广大员工支持改革、促进改革、投身改革。

三是在典型引路上下功夫。发挥党支部的战斗堡垒的作用，积极配合行政，分工协作，落实责任，统筹推进。注重典型引路，精心挖掘、选树、宣传“五大”体系建设中涌现的先进典型，及时总结、提炼、推广“五大”体系建设中取得的经验做法，以典型带动一般，以典型促进工作，以典型展示成果，激励全体员工满怀希望和信心，踊跃投身到“五大”体系建设的各项工作任务中去，确保按期完成省公司统一部署的各项工作任务。

四是在维护稳定上下功夫。认真做好“五大”体系建设过程中的企业和队伍稳定工作，及时掌握员工思想动态，保障员工切身利益，对发现的不稳定苗头及时做好深入细致的思想教育工作，防范和化解各种不稳定因素，确保企业和员工队伍稳定。扬州供电公司工会主席 吴 鸿：坚持维护与维稳并重 助推“五大”体系建设

通过参加这次开拓创新的“五大”体系建设专题职工代表大会，我充分领会到了省公司推动公司改革发展的决心和勇气，作为基层单位的工会组织，我们将围绕“五大”体系建设工作，坚持维护与维稳并重，勇于为党政分忧，真心为职工办事，全力为企业服务。

搭建舞台，激励建功立业，助推体系建设。在建设“五大”体系的推进时期，扬州供电公司工会将努力为推进工作鼓劲造势、凝心聚力，动员和带领广大职工立足岗位建功立业，广泛开展劳动竞赛、技能练兵活动，强化班组建设，筑牢管理基础，引导广大职工在顺应形势中展示自我，在立足岗位中发挥才华。

营造氛围，倡导共建共享，促进企业和谐。扬州供电公司工会工作将坚持群众路线，以基层为工作重心，进一步关爱职工，及时了解职工的思想动态，着力解决职工最关心、最直接、最现实的问题，为党政分忧，为企业出力，成为公司和员工沟通的桥梁，积极推动职工队伍稳定。

把握关键，宣传先进典型，弘扬企业精神。“五大”体系的有序推进需要先进典型的引领，扬州供电公司工会将通过系列活动，大力弘扬忠于诚信、勇于创新、敢于担当、乐于奉献的劳模精神，引导广大职工践行崇尚劳动、敬业奉献、诚实守信的职业风范，全身心投入“五大”体系建设的各项工作任务中去。

扬州供电公司团委 曹斯明：提升青工综合素质，主动服务“五大”建设

“五大”体系的建设，对广大青年员工来说，既是机遇，也是挑战。作为青年的组织依托，基层团组织必须深刻认识“五大”的重大意义，紧紧围绕“五大”的重要任务，提升青工职业技能和职业素养，发动和带领团员青年在“五大”体系建设中建功立业。

团组织服务“五大”体系建设，着力点要放在提升青工职业技能上。团组织要大力实施青年人才培养工程，组织青年通过网络竞技、拜师学艺、“五小”创新、社会实践等方式加快提升业务技能，以培养“一专多能”的青工为目标，鼓励青工延伸学习实践范围，成为“精一门，通几门”的复合型人才，主动适应“五大”的要求。

团组织服务“五大”体系建设，关键点要放在提升青工职业素养上。“五大”体系的建设需要一批顾全大局、忠于职守、敢打敢拼、甘于奉献的队伍，团组织要通过组织青年突击队、青年志愿服务队的方式，拓宽青年主动服务“五大”建设的途径，培养青工“三吃一担”的精神境界。同时，还要主动关心青工的学习生活，树立健康向上的阳光心态，展现新时代员工的风采。

团组织服务“五大”体系建设，目标要定位在引导青年员工在“五大”体系建设中规划好职业生涯，践行国网公司的核心价值观，在立足本职、做好当前、谋划长远上体现青年的勃勃生机、实现自我价值。

扬州供电公司一线班组职工感言

作为一名来自生产一线的检修员工，在听取了工作部署后，感到深受鼓舞，这是一次部署任务的大会，更是一次绘制蓝图的大会。

我清醒的认识到，在进入“十二五”发展的关键时期推进“五大”体系建设，具有重要的现实意义和战略意义，也是面向未来为实现更高层次、更高质量的发展作出的重大决策。建设“五大”体系是适应电网发展方式转变、加快建设坚强智能电网的迫切需要。

本次职代会提出了“五大”体系建设的具体实施方案，我能充分感受到供电事业的光辉前景，感受到公司加快改革步伐，进一步转变公司发展方式，全力建成“一强三优”现代公司的决心和信心。作为一名一线员工，我们将深刻领会“五大”体系建设的深刻意义，增强大局意识，以高度的自觉性，坚决执行贯彻省公司的重大决策部署，尽自己的力量，立足岗位，扎实工作，努力学习，苦练技能，提高能力，争当复合型员工，全力适应时代发展需要，用自己的实际行动为公司的发展尽心尽责，在公司发展方式转变中发挥更为重要的作用。

“五大”体系建设是适应生产力发展的生产关系调整，也是一项事关全员的管理工程，实施过程中必然会涉及到体制、人员、职能等多方面的变化，企业电网安全、队伍稳定、优质服务等各项工作将面临新的考验，对此我们必须有足够的心理准备。首先，要充分领会省公司“五大”体系建设要求，积极投入做好前期工作，根据地区电网结构和区域特点认真谋划队伍组建、管理制度、运行模式，深入基层了解沟通、听取意见建议，深化人财物集约化管理，探索建立符合“五大”体系构建需求的基层供电企业工作机制和标准流程，科学安排实施，妥善落实过渡衔接方案。其次，要超前考虑推进过程中将会面对的各种问题和困难，“五大”体系建设必将带来广大员工思想观念、工作方式、行为习惯的重大调整，我们既要考虑到不利的一面，主动应对难题、化解矛盾，克服各种消极因素，更要认识到这些变化对于推动企业创新发展带来的机遇，在推进过程中深入查找影响新体系推进实施、影响企业发展的问题和不足，全面加以改进，通过“五大”体系建设进一步转变观念，提升企业整体管理水平和队伍素质。

无锡公司工会主席丁锋感言

“五大”体系建设事关每个员工，工会组织要充分调动积极性，引导全体员工在建设实施过程中建功立业。要利用创建“工人先锋号”、劳动竞赛、群众性经济技术创新等载体，开展多种形式的活动，发挥职能部门的合力作用，不断激发员工的参与热情、创造潜能和活力；要发挥好劳模创新工作室、技师创新工作室的示范作用，加强对各个创新工作室的软硬件设施配置和建设，打造创新品牌，结合班组建设工作，把劳模、技师创新品牌效应延伸到班组，引领员工向新技术、新设备、新领域和未来发展方向探索研发，创出优秀成果，提升创新水平；要进一步加强劳模、先进的培养选树和管理服务工作，为劳模全面发展、健康成长、贡献智慧创造良好的环境和条件，引导劳模成为建功立业的典范、自主创新的典范和维护大局的典范，在推动公司“五大”体系建设中发挥示范、引领作用。

无锡公司调度中心监控班 蒋志红：去年10月“调控一体化”到位后，我们逐渐适应了与调度面对面的工作方式，通过双方配合，也较好地体现了畅通流程、提高事故处理效率的优势。但这仅仅是面上的融合，要真正实现“调控合一”，需要这里的每个员工都能全面了解调度、监控两方面的知识和技能。就这一点来说，因为我们监控人员之前的工作也就是监控变电所信息和简单的遥控操作，与调度员相比，我们要学习的东西更多，比如系统电网结构、电网潮流计算以及日常调度业务等，需要在原有基础上深入学习各种规程、制度、工作流程，熟悉电网各种运行方式。目前，我们正在做这些方面的学习和准备，争取早日达到“调控合一”的技能要求。

无锡公司客服中心优质服务专职 张晨：作为营销窗口员工，对“五大”体系建设涉及到人员和机构调整确实比较关注，因为“大营销”必然涉及到精简人员，而且我们中不少人刚刚经过双向选择走上管理岗位。但我觉得无论怎样变化，都是为了未来企业更好发展的需要。因而对我们来说，首先要把现在的工作做好，把优质服务的岗位业务学好，为电力营销服务的拓展升级作准备。其次，要做好工作调整的心理准备，以前的历次机构改革、调整中，都会有管理专职岗位之间、专职与班组岗位之间的人员交替，不管到什么岗位，都要学好岗位业务，适应新的角色，配合“大营销”的正常运行。

无锡公司计量中心仪表班班长陈浩：“五大”体系建设是国网公司做大做强的需要，实施完成后在经营管理上必定会有更大的发展空间。我相信“五大”体系是完全可以实现并且达到预期效果的，因为之前我们无锡公司已经完成了区域计量中心的建设，从其建成运行两年来的情况看，确实体现了提高运行效率和集约化水平的优势，可以说这也是“五大”体系建设一次成功的“先行”。当然，建设过程中需要考虑到很多问题，比如机构调整、流程变化、队伍稳定等等。新的运行体系必然会打破原有的工作格局、管理流程，机构调整会带动人员、职责范围的重新整合，一些员工担心这些变化会在一定时期内影响日常生产，尤其是突发应急抢修的效率。对此，我觉得前期工作十分重要，一方面要做好新体系各专业流程、标准的重新疏理和完善工作，另一方面要更加注重人员素质和技能的提高。区域计量中心开始建设之前曾经用半年时间做了大量前期调研，多次讨论修改方案，开展全员集中培训，事实证明这些工作对中心建成后的正常运行起到关键作用。“五大”体系建设是更大范围、更高层次的管理变革，涉及到的职责、岗位变化更多，但对基层而言，只要有明确的工作标准、作业指导、管理流程，人财物落实到位，员工队伍业务技能过硬，就能够快速融入“五大”体系，适应新的机构和管理职责的要求。

连云港供电公司党政主要负责人 陈洪钟 温瑞华：五个“争先”确保“五大”体系建设任务圆满

完成

“五大”体系建设是国网公司、省公司以科学发展观统领全局，推动生产运行机制、人力资源管理实现最优化的一次深刻变革，涉及生产关系的变化、业务范围整合、人员跨部门跨单位调整等，对推进“两个转变”，加快“一强三优”现代公司建设具有极其深远的意义，同时也是一场时间紧、场挑战大、任务重的攻坚战。作为市级供电公司，我们将不折不扣贯彻落实省公司“五大”体系建设各项部署，统一思想、快速行动、扎实推进，紧跟省公司的“率先发展，开拓奋进”的工作步伐与节奏，切实增强“争先、领先、率先”的意识，自我加压，奋力争先，切实担负起重要的任务和重大的责任。

目前，连云港市正处于快速发展的关键阶段，电网建设、优质服务等工作任务繁重而艰巨。做好“五大”体系建设工作，对公司更好地服务于港城崛起腾飞，确保公司又好又快健康发展至关重要。因此，下一步我们将进一步加大在员工中的宣传教育力度，使全体干部职工深刻认识“五大”体系建设工作的重要性、必要性，切实增强责任感和紧迫感，把思想和行动统一到省公司的决策部署上来，做到党、政、工、团齐抓共管，严格按照省公司的工作要求和时间节点，保质保量完成各项工作任务。

结合连云港公司工作实际，我们将努力做到五个“争先”，确保“五大”体系建设工作扎实推进：

一是要在服从大局上争先。切实增强政治意识、大局意识，在大局面前，人人都要学会让路。增强工作的前瞻性、系统性、计划性，不仅要发现问题、提出问题，更要有计划的解决问题，加强工作协调，加强相互监督，不断提高工作效率、工作成效。强化学习，深刻认识“五大”体系建设的深刻内涵和重要意义，不断提高思想境界，提高我们分析问题和解决问题的能力。

二是要在作风硬朗上争先。雷厉风行的工作作风不仅能体现出领导干部的工作能力和水平，更是衡量工作是否到岗到位的重要标志。“五大”体系建设是一次开拓性的工作，是对我们履职能力、责任意识和工作作风的一次全面检验。我们将充分发扬果敢硬朗的工作作风，用心去思考，用心去耕作我们的责任田，不断增强工作的主动性，体现出我们的能力和水平，切实做到敢干、敢拼、敢于夺取最后的胜利。

三是要在维护稳定上争先。在“五大”体系推进过程中，认真梳理和分析员工思想动态，及时发现和解决苗头性、倾向性问题，加强心理疏导和人文关怀，做到正确引导、有效化解，完善维稳工作机制和责任体系，确保稳妥有序推进工作，不发生影响社会稳定和公司形象的事件。

四是要在高效管理上争先。认真学习和坚决贯彻国网、省公司有关文件要求，加强过程管控，规范员工行为，坚持做到管事必须管人。要深入基层一线，抓重点，抓现场，主动发现问题，主动解决问题，做到不浮于表面，不流于形式，要真抓实干、标本兼治，一步一个脚印推进“五大”体系建设各项工作。

五是要在执行到位上争先。执行重在工作到位。执行要到位，责任先到位，只有责任到位，才能防止出现工作的漏洞。我们将不断完善责任体系建设，将责任和任务进行细化、分解，将“五大”体系建设与业绩考核紧密结合，确保人人都是责任人，确保百分之百完成上级交给的任务。

今天，省公司全面出台了“五大”体系建设方案，整体建设方案系统性、科学性、政策性都很强，始终贯穿着国网公司“三集五大”的决策部署，体现了“三集五大”的具体要求，并紧密结合了省公司的发展实际。方案的出台也标志着省公司“五大”体系建设正式开始，对于基层公司党组织来说就是不折不扣地将省公司的决策部署落实到位，保持思想统一、队伍稳定、工作有序。

一是将公司全部干部员工的思想和行动统一到省公司的部署上来。“五大”体系建设方案出台，是省公司“两个转变”的重大突破，也是落实冯总在年初省公司“两会”上提出的“争先发展、开拓奋进”工作思路的具体体现。“五大”体系涉及面广，内容多，任务艰巨，省公司能够在很短的时间内提出了被国网公司认可的方案，再次彰显了江苏省电力公司“率先争先、勇于担当”的进取精神，对基层单位来说是强大的精神引领和激励。“五大”体系建设的快速推进，将大幅提升省公司的企业管理水平和核心竞争力，为实现“十二五”良好开局、加速推进“一强三优”现代公司建设奠定了坚实的管理基础和强大的发展动力。一方面，徐州公司要加强宣传，让广大干部员工了解“五大”体系建设的重要意义和主要内容，增强落实“五大”体系建设的主动性；一方面，推进干部员工的作风建设，在落实“五大”体系建设中进一步弘扬“率先争先、勇于担当”的精神，切实将干部员工的思想和行动统一到省公司的决策部署上来，在省公司率先争先发展的进程中充分发挥好徐州公司应有的作用。

二是发挥好党组织的政治核心作用，推进管理体制改革稳步实施。公司党委将紧紧围绕“五大”体系建设工作，进一步加强各级党组织和党员干部队伍建设，发挥好党组织的战斗堡垒和党员的先锋模范作用。深入开展创先争优公开承诺，把各级党组织发挥党委政治核心作用，讲政治，顾大局，坚决贯彻执行省公司决策部署放在首要位置。落实好省公司党委“党建和精神文明建设工作意见”，结合“五大”体系落地工作，不断优化相关单位领导班子的年龄结构、专业结构和气质搭配，配齐配强配优基层领导班子。深入开展“强基争先，„我该怎么做‟”大讨论活动，建设一支服务改革发展、主动融入改革发展、争先率先发展的干部员工队伍。

三是认真做好队伍稳定工作。由于“五大”体系建设涉及到机构改革、人员整合，面广量大，维护好队伍的稳定对推进“五大”体系建设至关重要，徐州公司党委将在前一段形势任务教育和员工思想动态分析的基础上，全面加强员工的思想教育，因势利导，对可能存在不稳定因素的单位重点开展调查研究和专题教育，确保思想统一，方向一致，队伍稳定。

四是突出抓好“安全服务”两个重点，确保各项工作有序开展。在“五大”体系建设过程中，徐州公司将切实加强组织领导，进一步细化工作方案，确保改革发展两不误。突出抓好安全生产工作，坚决落实好《中央企业安全生产9条禁令》和省公司生产现场领导干部和管理人员到岗到位规定，确保不能因为发展变革而出现管理空白、安全空白，确保各项生产、基建、检修、运行任务安全有序进行。突出抓好优质服务工作，进一步增强营销服务人员的大局意识和责任意识，确保改革期间保持优质高效的供电服务。

徐州公司工会主席 庄大伟感言

徐州公司将充分发挥党、政、工、团各级组织的作用，积极宣传引导，全面地动员广大员工认真学习贯彻冯总讲话精神，充分理解实施“五大”体系建设的重要意义。

主要做好三方面工作：一是要做到统一思想，步调一致。“五大”体系建设工作是徐州公司“强基争先”的必然要求，公司全体员工将以强烈的责任感和紧迫感，把思想和行动统一到省公司的决策部署上来，不折不扣地贯彻省公司的各项工作要求，确保高水平完成建设任务。二是要做到细化方案，明确责任。要在认真学习省公司要求的基础上，结合徐州公司实际情况，从组织机构调整、业务流程优化、人力资源配置、规章制度建设、技术系统支撑、后勤服务保障等各个方面统筹考虑，把任务层层分解，明确到人，强化督察，严厉考核。确保全局上下按照统一部署，扎实有序地推进实施。三是要做到全盘考虑，维稳增效。本次调整的规模之大，前所未有，涉及到体制机制变化、业务范围整合、人员跨部门跨单位调整等多个方面，困难多、挑战大、任务重。要充分考虑调整可能带来的影响，做好安全预案，及时化解各类风险，确保思想不乱、工作不断，在顺利完成“五大”体系建设，深化人财物集约化管理的同时，高水平完成全年目标任务。

睢宁县供电公司总经理贺济峰：以“四个”加强，推进“五大”体系建设

为进一步推进公司发展方式的转变，加快建立健全集中、统一、精益、高效的科学管理体系，全面实施人力资源、财务、物资集约化管理，省公司对构建“五大”体系做出了总体部署。为全面落实省公司“五大”体系建设，作为县级供电企业要全面加强干部员工思想转变、加强队伍建设、加强改革期间的安全生产和优质服务，确保“五大”体系建设稳妥有序推进。

一是加强“五大”体系建设的宣传引导工作。“三集五大”是国网公司深入推进“两个转变”，创建“一强三优”现代公司的一项重大战略决策。我们要加强宣传，引导公司广大干部员工充分认识到构建“三集五大”体系是公司从传统企业向现代一流企业转变的必由之路，是公司创新发展、持续发展的坚强保障，是公司今后一项长期而重要的工作任务，直接关系到公司的未来发展大局。通过宣传和引导，要让公司全体干部员工提高认识，理解改革，支持改革，坚定“三集五大”体系建设的信心和决心，把思想和行动统一到“五大”体系建设的各项工作中去，积极破解改革发展过程中遇到的难题，为“五大”体系建设提供坚定的思想保证。

二是加强“五大”体系建设的组织领导工作。“五大”体系建设，涉及多个部门改革、业务整合及人员调整，时间紧、任务重，我们要及时成立“五大”体系建设领导小组，党政主要领导要对体系的建设亲自抓，负总责。从组织机构调整、人力资源配置、规章制度建设、技术系统支撑、后勤服务保障等各个方面统筹考虑，迅速制订“五大”建设方案和考核方法，精心组织，把任务层层分解，明确到人，强化督察，严厉考核，有步骤、分阶段地完成各项改革任务。

三是加强“五大”体系建设的队伍保障。深入开展素质提升工程，增强干部员工的政治素质、专业素质、文明素质，为“五大”体系的建设提供队伍保证。要让领导干部充分认识到“五大”体系建设的艰巨性和复杂性，不断提升领导干部破解发展中难题的能力，增强发现问题的敏锐性、研判问题的准确性和解决问题的有效性，从而提高驾驭复杂局面的能力。全面推进“五大”体系建设，必须稳妥解决一些历史遗留问题，领导干部必须强化工作闭环管理，建立健全长效机制，从根本上解决这些问题。全体干部员工要从大局出发，服从调度安排，安心工作，对违反有关规定、工作推诿扯皮、玩忽职守、消极怠工，影响“五大”体系建设顺利推进的，将严肃追究相关人员和单位的责任。

四是加强“五大”体系建设期间安全稳定及优质服务工作。“五大”体系建设期间，要充分考虑到机构调整可能带来的影响，提前做好各项预案，要加强“五大”体系建设各专业间的协调配合，强化各个部门、各项业务之间的无缝衔接，加强对电网运行、营销服务、电网建设、多经管理等各项工作的管理，要把各项工作做细、做实，防止出现管理空档，确保稳步推进“五大”体系建设的同时，高水平完成全年各项目标任务。

对改革中员工普遍关注的热点问题及涉及员工切身利益的问题，要高度重视，及时做好宣传和解释工作，确保改革期间职工队伍稳定。

省送变电公司总经理 杨建龙：大局至上

执行有力全力支持“五大”体系建设试点工作

圆满完成“五大体系”试点工作，是省公司履行“率先发展，再创佳绩”新使命的具体体现。我们将坚持大局至上，主动融入、坚决贯彻执行省公司的决策部署，全力配合“五大”体系试点工作顺利推进。一方面服从上级一切工作安排，向“五大”体系输送各类优秀人才，研究应对改革带来的影响，梳理协调资源，挖掘潜力，趁势提高公司的集约化发展能力。另一方面，当前我们将重点抓好安全生产和队伍稳定，抓好特高压、迎峰度夏等各项在手急、难、重点工程任务，切实防范改革期间的安全和维稳风险，确保改革过度期间公司安全生产稳定的局面，以实际行动，全面助力“五大”体系建设大局。

省送变电公司党委书记马奇胜：深入开展“创先争优”活动 持续给力“五大”体系建设

“五大”体系建设业已全面铺开，作为电网施工企业，我们将主动适应改革形势，以改革创新精神，抓好本单位各项工作。尤其当前，我们将依托“创先争优”活动的深入开展，以施工生产一线项目部为单位，充分发挥党员干部、技术能手、技能骨干的模范带头作用，确保在手特高压、迎峰度夏等重点工程准点推进。总体上，我们将以“保安全，维稳定，顺形势，促发展”为主要思路，扎扎实实抓好企业内部生产经营，以“创先争优”、锐意进取的良好状态，以安全稳定的工作大局、良好的工作业绩以及细致缜密的工作作风，持续给力“五大”体系建设。

省送变电公司纪委书记兼工会主席王锦荣：发挥工作组织作用 保持“五大”体系建设和谐稳

定工作局面

在省公司推进“五大”体系建设过程中，省送变电公司工会将以“规范管理争标兵，建功立业作表率”为主题开展工作，坚持“四个围绕”，为企业发展和“五大”体系的建设创建和谐发展氛围。一是围绕加强基层民主管理，进一步加强班组标准化建设。二是围绕以提高员工素质为核心，大力开展立功竞赛活动。三是围绕全国“安康杯”竞赛活动，保障施工一线员工的身心健康。四是围绕帮扶救助制度建设，关心、扶持困难职工等特殊群体。

省送变电公司第四分公司经理吴建华：顺应改革潮流

抓好工程建设

作为基建修造行业的一线职工，也作为国家电网的一份子，我们一方面积将认真学习贯彻领会本次会议精神，正确认识和对待“五大”体系带来的新变革，主动把自身融入发展大局，调整状态，理解改革，支持改革。另一方面就是要扎扎实实的把本职工作干好，把对改革精神的理解落实到安全生产上。施工高峰期已经开始，我们会以高度负责任的态度，早做准备、主动跟进，合理分配施工力量，牢牢把握安全这根主线，确保500千伏斗山扩建等迎峰度夏工程和500千伏常熟南变电站的按期完成。此外，我们还将积极配合形势教育，开展职工思想动态分析，及时掌握稳定动向，注重人文关怀和心理疏导，帮助职工理顺情绪，转变观念，确保施工任务不受影响，职工士气不受影响，保持安全生产和队伍稳定。“五大”体系建设涉及安全生产组织架构调整、管理模式创新和业务流程优化，是对传统管理模式的深刻变革，它也是我们的风向标，引导着施工管理向着更高的境界的前进。今年，我们已将开始尝试通过自身的一系列管理创新，挖潜增效，使我们的效率更高，质量更优，班组更强，效益更好，积极顺应“五大”体系的变革

南通公司总经理 陈道彪：同心协力，追求精益，推动公司更好更快发展

“五大”体系建设是国家电网公司集约化发展的建设需要，是江苏电力全面变革的重大转变，是南通公司2011年的一项重点工作。为确保“五大体系”建设有序推进，南通公司将坚定不移地按照省公司的决策部署，以高度的政治责任感和历史使命感，精心组织，稳步实施，高水平完成“五大体系”建设任务。一是创新工作思路。按照“专业化、扁平化、精益化”的主导思想和统筹兼顾、过程管控、追求精益、务期必成的原则，细化实施方案、变革组织架构、创新管理模式、优化业务流程，充分发挥主观能动性，在困难和阻力面前态度坚决，创造性地解决各种困难和问题，确保全面融入省公司“五大”体系建设，全面提升综合管理水平。二是强化执行能力。牢牢把握人在改革中所起的关键作用，进一步加强各级人员尤其是中层管理人员的执行力建设，严肃工作纪律；按照时间节点、工作内容，进一步明确责任分工，强化措施落实，确保“五大体系”建设顺利推进。三是落实风险防控。进一步加强“五大”体系建设中风险预分析和防控，“五大”各专业要从专业的角度分析对比改革前后的方案，充分估计改革中潜在的安全风险，扎实做好风险防控预案；坚持实事求是，正确处理改革、发展、稳定关系，扎实做好在建设过程中安全生产和队伍稳定工作，确保“五大”体系建设积极稳妥顺利推进。四是协同全面推进。有机衔接“三集”与“五大”体系建设，确保各项工作整体运作，协调推进；建立完善沟通协调机制，确保各专业与省公司对口专业之间灵活畅通；进一步加强宣传引导，为“五大体系”建设顺利推进营造良好的宣传氛围。

南通公司党委书记 何杰：以人为本 凝心聚力 为“五大”体系建设提供坚强的组织保证

充分发挥党组织的政治核心和保证支撑作用，深入开展创先争优活动并有效融入到推进“五大”体系建设工作中，切实提升党组织服务企业改革发展的能力水平，努力把党的政治优势、组织优势和群众工作优势转化为企业和谐发展的政治优势，为“五大”体系建设创造良好的发展环境。

深刻认识“五大”体系建设的重要性、必要性，切实加强领导力和执行力建设，及时分析研究相关问题，努力消除执行过程中的薄弱环节，增强责任意识，弘扬实干精神，困难面前不推诿、不绕弯，注重执行效果、提升执行质量，确保上级的各项决策部署得到不折不扣的执行和落实，形成团结干事和踏实干事的良好氛围。

认真做好推进“五大”体系建设过程中的思想政治工作，强化正面引导、超前工作，针对员工思想实际状况，帮助员工正确认识形势、明晓政策，充分调动广大员工的积极性和主动性，努力做到思想上同心、行动上同步，确保队伍稳定。

着实强化形势任务教育，凝聚和引领全体员工准确把握国网公司这一的战略思路，用开阔的视野、开放的理念，以前瞻的思维、发展的眼光看待“五大”建设工作，切实加强正面宣传引导，高度重视舆论媒介的阵地作用，从思想观念、工作方式、行为习惯等方面做好准备，努力维护“国家电网”品牌形象。

坚持以人为本，更加深入的贴近员工、服务员工、关心员工、善待员工，着力解决员工最迫切的问题，确保企业改革发展的成果惠及全体员工，持续增强员工的认同感和幸福感。同时，引导员工树立正确的价值取向，激发员工活力，为员工施展才华、建功立业提供更大的空间和舞台，实现员工和企业共同发展。

南通供电公司工会办公室主任 周燕翀：试点“五大”体系建设，是江苏省电力公司发展史上最大的一次体制变革，时间紧，任务重，涉及到诸多因素。在这变化过程中，必然会出现一些涉及职工切身利益的现实问题。工会组织要从更高、更广的角度认清形势、发挥优势、找准定位、明确方向，组织发动职工群众在“五大”体系建设中建功立业。

一是以全面贯彻实施《国家电网公司职工民主管理纲要》为契机，进一步构建“双路径、三保障”职工民主管理体系，着力构建和谐劳动关系；二是大力开展“岗位竞赛”活动，突出抓好员工技能提升工程，动员职工在“五大”体系建设中“赛业绩”、“比安全”、“秀创新”、“评能手”，发挥好主力军作用；三是围绕“五大”体系建设，会同有关部门认真抓好生产、基建、营销、经营管理等关键领域的重点工程、重点项目的劳动竞赛活动；四是进一步深化班组建设工作，按照标准化班组创建工作的目标要求、时间进度和实施步骤，加大创建力度，确保生产、调度、营销班组和农村供电所班组全部达标；五是进一步加强生产生活保障和工会劳动保护工作，深入基层现场加强调查研究，倾听职工群众的意见和建议，为职工群众解决实际问题，在服务“五大”体系建设、服务群众中努力建设“学习型、服务型、创新型”的职工组织。

南通供电公司人力资源部主任 王海霞：“三集五大”建设是国网公司深入推进发展方式转变，建立适应现代公司发展要求的管理体系、运营机制，加快国际化步伐，全面提升运营效率和效益的重要举措。江苏省电力公司作为“五大”体系建设综合试点单位之一，承担着改革示范引领的重任。作为基层职工代表，我们要立足本职，以实际行动参与、支持“五大”体系建设。

一是深刻领会“五大”体系建设内涵，进一步提高思想认识。认真学习领会“五大”体系在建设目标、机构变革、工作流程、效益提升等方面的转变，将思想认识统一到省公司“五大”体系建设要求上来。二是立足本职，以实际行动投入到“五大”体系建设实施工作中。作为基层单位人力资源建设工作人员，将承担着“五大”体系建设人力资源方案具体实施工作，我们将根据省公司的统一部署和要求，结合公司实际，认真细化实施方案，力保“五大”建设工作在基层得到平稳有序实施。三是履行职工代表职责，做好宣传解释工作。作为基层职工代表，在认真学习领会并积极投入“五大”体系建设工作的同时，将积极做好有关政策宣传解释工作，影响带动身边的干部员工，统一思想，转变观念，共同为“五大”体系建设贡献自己的力量。

如皋市公司党委书记 周建勇：化被动为主动，着力提升“员工职业素养”

“五大”体系建设在即，我们基层供电公司首先要认真组织员工学习省公司编制的《“五大”体系建设宣传手册》，认真解读，细致领会，并通过扎实的思想工作化解员工畏难、担忧的情绪，让员工主动认识“五大”体系建设是国家电网公司打造国际一流电网的必然要求，让员工主动接受变革，主动融入到变革的进程中。

其次，要着力提升“员工职业素养”。“五大”体系建设必将对员工提出新的要求。如大运行，即运维、检修一体化的实现，就需要既懂运行又懂设备的“双师型”人才。作为基层公司党委，我们将以庆祝建党90周年、开展“党员素养提升”活动为契机，通过挖掘、宣传在“五大”体系建设中主动学技能、增本领、担责任、比贡献的典型，来激励、带动全员加入到职业素养活动中。

再次，我们将借助活动载体，全方位、多渠道提升员工各方面的职业道德、技术水平、工作能力。包括强化安全思想教育，推进安全技能的提升；强化职业道德教育，促进优质服务水平的提升；开展技能培训、技术比武，真正实现一人多技、一专多能；继续放大全国劳模丁雪峰创新工作室的品牌和示范效应，打造技术人才专业团队。

海门市供电公司总经理 蔡钧：国网系统“五大”体系建设战略重点在于变革，要点在于精益。五大体系建设变革组织架构、管理模式、业务流程，整合五大核心业务，压缩公司管理层级，缩短管理链条，提高公司精益化管理水平和运营效率。

我公司将积极响应公司系统“五大”体系建设，实现公司发展方式的转变。一是提高思想认识。引导广大员工增强大局意识、责任意识和忧患意识，把思想与行动统一到省、市公司的决策部署上去，积极支持改革，主动参与改革，努力促进改革。二是坚决贯彻落实。不折不扣的“五大”体系工作要求具体化、责任化，每个部门、每个班组、每个职工，每项工作、每个专业、每个指标都要明确目标、制定措施，逐项狠抓落实，一步一个脚印地扎实推进。三是加强安全稳定。在“五大”体系建设过程中要积极防范和化解各类风险。加强电网安全管理，做好安全预案，落实安全责任，确保电网安全稳定运行；加强思想政治工作，引导广大员工正确对待变革调整，尽快适应新的形势与要求；切实维护员工合法权益，确保改革平稳进行和队伍稳定。

国家电网公司劳模、国家电网公司农电之星、南通平潮供电所长 周建锋：国家电网公司的“五大”体系建设是时代的呼唤，也是优化电力资源配置的科学途径。首先，我觉得要在基层供电所营造一个良好的舆论氛围。今年2月底，我参加了国家电网公司农电工作会议，获得“农电之星”的殊荣，使我感受深切的是“五大”体系成为今年的关键词，成了国家电网公司改革的重点。因此，我专门收集了有关宣传资料，第一时间向同事们宣讲。由于我一直倡导农电员工争做知识型人才，通过技能创新解决工作中的实际困难，因此，在鼓舞身边员工充分认识“五大”体系建设重要性和必要性的同时，通过发挥劳模先锋作用，引导员工增强大局意识、重任意识和忧患意识。其次，增强员工的培训，扎实的功底和优良的素质，是“五大”体系建设的基石。通过充分挖掘每一位农电人员的潜在能力，鼓舞参与技术创新和各种技能竞赛，锻造“一个人就是一个流动的供电所”的全能素质，积极培养“复合型”人才，确保“人才”给力。再者，扎实掌握“ERP”基础，充分运用计算机信息一体化资源，规范各项台帐资料的管理，并通过供电所精细化管理和标准化管理，使管理步入科学、高效的轨道。

如东县供电公司总经理 陈仲兴:适应变化

掌握主动

确保改革期间稳定有序

“五大”体系建设，将是公司发展史上一次巨大而显著的变革与创新，其必将对企业的业务流程、组织架构、管理模式进行较大规模的调整。省公司作为国网系统“五大”体系建设试点单位，明确了2011年完成“五大”体系全面试点建设任务，我们将在这一战略引领下，进入以专业化、集约化、扁平化为重要特征、全面推进精益管理的新时期。

作为县级供电公司，面对新的形势和任务要求，我们要适应变化，掌握主动。一方面，我们通过各种形式，在员工中进行形势任务教育，要求员工树正气、保规范、讲奉献、促和谐，勇于面对变革，确保变革期间工作不断、秩序不乱。另一方面，从如东县公司整体情况看，专业管理水平在近几年得到大幅提升，员工思想认识和职业素质显著增强，我们将继续巩固和发扬已经取得的成果和经验，继往开来、再创佳绩，努力适应变革要求，做到六个“始终坚持”：始终坚持安全为本，全面推进维稳工作；始终坚持发展为本，强势推进电网建设；始终坚持服务为本，全面履行社会责任；始终坚持管理为先，着力提升经济效益；始终坚持素质为先，着力强化职工队伍；始终坚持思想为先，加快建设和谐企业。

从今天开始，省公司将组织召开五届二次职代会及一系列工作会议，就“五大”体系建设方案进行审议并动员实施，“五大”体系建设工作将在省公司系统范围内全面展开。“五大”体系建设是一项事关全局的重大改革，是适应生产力发展的生产关系调整，是省公司系统发展史上最大的一次生产关系变革，是一场困难多、挑战大、任务重的攻坚战。南京公司作为基层公司和省会城市供电公司，理应坚定信心，勇于担当，以高度的政治责任感和历史使命感接受组织考验，汇聚力量，精心谋划，认真准备，主动对接，以实际行动圆满完成省公司下达的建设任务。

为了开展好“五大”体系建设工作，我们南京公司前期认真开展了三方面工作：首先认真学习文件精神。公司先后多次组织相关人员认真学习了国网公司和省公司关于“五大”体系建设的相关文件，统一了思想，坚定了信心。二是完善基础资料台帐。认真统计现有各类生产设备，组织力量根据现有设备的电压等级、数量和类型等方面，反复进行劳动定员测算，使设备台帐和劳动定员之间准确对应，为“五大”体系建设提供准确可靠的基础台帐。三是加紧人员梳理工作。按照省公司的统一部署，对公司现有生产人员进行仔细梳理，从人员的年龄、技能等级、学历、工作岗位等多个方面进行细致的统计，全面了解各类生产人员的类别归属、业务范围和工作内容，为“五大”体系建设编制了详尽的人力资源信息。当前，公司系统已经做好了开展“五大”体系建设的各项准备工作，我们有信心、有决心按照省公司部署，完成好试点工作。

在即将开展的“五大”体系建设过程中，南京公司将着重从以下几方面入手抓好落实推进：一是进一步加强组织领导，构建并落实责任体系，强化统筹协调，落实保障措施，确保新的管理体制、管理制度与原有管理体制、管理制度的有序衔接。确保做到“人人有岗位，人人有责任，人人都参与，人人讲奉献”。通过运用变革要素异动风险管理工具，预控各类风险。二是积极向省公司做好汇报，争取工作主动，争取政策支持，及时掌握有关信息，确保“五大”体系建设平稳有秩。三是扎实推进各项配套改革、安全生产和队伍稳定工作，公司将及时掌握员工思想动态，超前采取综合性预防措施，积极稳妥地防范和化解各类矛盾，切实保障职工切身利益，确保电网安全、队伍稳定、工作有序。

南京公司党委书记 王增志：统一思想

凝心聚力 为“五大”体系建设提供坚强保障

近年来，南京公司在省公司的统一部署下，在系统内率先成功完成了一系列机构改革任务，积累了宝贵的经验，为本次“五大”体系建设坚定了必胜的信心，奠定了成功的基础。对于本次改革，通过历次会议、学习，公司也充分认识到改革的重要性、必要性和艰巨性。我们深刻感到这是提升公司管理水平的重大举措，是推进公司科学发展的组织保证，也是南京百年电业史上最大的一次生产关系变革，涉及广度、深度、难度前所未有，保障改革顺利进行，责任重大，任务繁重。

南京公司将在省公司的正确领导下，围绕中心，充分发挥党委的政治核心作用、基层党组织的战斗堡垒作用和广大党员的先锋模范作用，齐心协力，做好“三个结合”，推进改革顺利进行，确保改革期间队伍稳定，企业稳定。一是刚柔结合。一方面按照省公司统一部署，不折不扣加强执行，确保硬性任务落实到位。另一方面重视并加强员工思想政治工作，坚持以人为本，注重人文关怀和心理疏导，引导员工用正确的方式表达利益诉求，把解决实际问题与思想教育相结合，为改革提供稳定的思想保障。二是正反结合。一方面加强正面宣传引导。成立公司及基层单位两级宣讲团，利用公司网站等宣传媒体和橱窗、展板等宣传阵地，向员工宣传各项重大决策部署和涉及切身利益的政策规定，引导员工解放思想，转变观念，提高对体制机制创新和管理变革的认识，坚定改革的信心和决心。另一方面加强负面隐患排查。开展专题员工思想动态分析调研，及时掌握员工思想的新变化，加强对苗头性、倾向性问题的分析和预判，及早进行预防和化解。三是上下结合。一方面公司各级领导干部依照职责分工划定改革稳定工作包干责任区，按照“守一方土，尽十分责”的要求，切实履行维护稳定职责。另一方面充分发挥党的组织优势和群众优势，引导广大党员在改革中发挥先锋模范作用，带头识大体、顾大局，发挥维护稳定中坚力量；发挥班组长骨干作用，做好上情下达和下情上传，团结带领班组员工扎实做好每项工作，落实好维护稳定第一线责任。

省公司“五大”体系建设工作即将全面启动，南京公司有信心、有决心在省公司党委的坚强领导下，以高度的政治责任感和历史使命感，积聚全体干部员工的智慧和力量，理清思路，精心组织，稳步实施，高水平完成建设任务，向上级交上一份满意的答卷。

南京公司工会主席 邹建忠：在推进“五大”体系建设中，作为工会组织，一要认真做好在“五大”体系建设过程中的安全稳定工作，一方面要引领广大职工顾全大局，保持与企业发展的统一节奏；另一方面要积极主动协调，帮助职工解决实际困难。二要引导职工认清形势，明确使命，转变观念，在加强技术创新、技术改造、技术攻关等方面下功夫，不断提高职工的岗位技能和自主创新能力。三要全面提升职工素质，加强信念教育、思想道德建设和业务技能培训，不断增强职工主人翁责任感、使命感，为企业和谐发展和全面完成“五大”体系建设试点任务作出积极贡献。

南京公司一线员工 曾玲丽感言

这次职代会主题非常鲜明，就是学习、讨论和审议“五大”体系建设方案。进一步统一思想，增强贯彻落实“五大”体系建设的责任感和紧迫感。理清思路，认真、正确、迅速地细化措施，抓好贯彻落实。

我作为一名来自营销一线班组的职工代表，今天虽然听了冯总报告，但感觉还要进一步的学习、消化、理解。特别是对“大营销”体系建设的内容，更要熟悉、了解、掌握。我感到，要落实好这次职代会的工作部署，关键就是“学习、带头、确保”。

学习：就是要学习文件、方案，吃透精神。这样才能更好地传达宣传，理清思路，有针对性地制定贯彻措施并落实。

带头：就是要带头转变观念，带头统一思想，带头拥护改革，带头学习宣传，带头解惑释疑，带头稳定队伍，带头组织落实。总之：要带头以身作则，发挥模范和引领作用。

确保：就是要在公司的正确领导下，通过努力，确保自己所在的营销一线班组职工知晓多、参与多、拥护多；确保“五大”特别是“大营销”体系建设，在实施过程中，努力做到人心不紊乱，工作不间断，服务不下降，质量不减弱，统筹兼顾，规范操作，使工作达到预期的目标。确保这次“五大”特别是“大营销”体系建设能在基层落实，顺利实施。

在具体措施上，要进一步以劳模创新工作室为载体，积极探索创建规律，提升创新服务技能。要通过“大营销”体系建设，进一步优化营业厅的功能和定位，打造特色营业厅并持续推广。以备战省公司客户服务技能竞赛为契机，充分发挥工作室人才优势，建立常态的内训机制，通过劳模明星服务演练、党员示范岗、党员承诺、党员服务队、晒服务、比技能等多种形式，营造浓厚的奉献和创先争优氛围，带动窗口人员素质整体提升，为省公司输送人才参加国网公司技能竞赛。同时，要在部门主任的带领下，进一步创新思路和细化工作，优化机制，营造和谐团队文化，拓展亲情服务理念。以实际行动，使这次职代会精神和要求落到班组、落实到班组每个人，为全面落实好“五大”体系建设贡献自己力量。

南京公司变电运行中心工会主席 裘健华：认真学习，提高认识，增强建设“五大”体系的责任意识。思想是决定行动的前提，只有思想认识到位，才能确保公司各项改革工作取得实效。建设“五大”体系，是深入推进“两个转变”，加快建设“一强三优”现代公司的重大部署；是按照“集约化、扁平化、专业化”的发展要求，对电网主要业务的进一步集成、整合和优化，切实提升公司管理效率。南京公司作为省会供电公司，理应在江苏公司“五大”体系建设工作中勇当排头兵，为“五大”体系建设的全面推广做好示范表率。我们必须紧紧抓住这次机遇，增强责任意识、集体意识和参与意识，率先争先，努力在更高标准上贯彻和落实好省公司的各项决策部署。

勇于争先，主动作为，凝心聚力助推公司改革任务务期必成。这次的“五大”方案，省公司经过多轮修改，报经国网公司批准，现又召开职工代表大会进行审议，足以体现了上级领导对此项工作的重视和慎重。现在到了落实贯彻的关键环节，是检查和考验我们的时刻，我们有信心、有决心，全面履责，坚决响应公司号召，凝心聚力助推公司的改革任务务期必成。当前的首要任务，就是确保员工队伍思想稳定，确保安全生产工作稳定。作为基层工会组织，一是要积极做好宣传教育工作。要充分发挥工会组织联系职工群众的优势，加强组织领导，强化执行落实，主动对接适应，勇于承担任务，带领员工拥护、支持和参与改革。二是要积极做好引导动员工作。密切关注员工的思想动态，动员员工树立大局意识，组织员工认真学习改革方案，服从组织安排，确保公司的各项改革部署落实到位。三是积极做好改革后续工作。进一步明确新机构具体的管理模式，细化工作流程、岗位职责，加强工作指导和技术支持。继续加强班组建设工作，特别是对“五大”体系建设过程中新成立或调整的班组要及时跟进。为“五大”体系建设平稳过度衔接做出应有的贡献。

南京公司220千伏及以上电气试验班长孙立群

年初，公司职代会精神中就提出了今年“五大”体系建设工作的相关精神，我所在的变电检修中心在传达职代会精神时，就提出了四项举措，要求党政工团齐抓共管，推进“五大”体系建设，确保安全生产、队伍稳定。

一是加强思想政治工作。一方面，加强稳定教育。中心结合“大讨论”活动，开展《形势任务手册》教育、党员党性教育、先锋典型教育等多元化的教育方式，加强了我们对于企业变革的理解，增强大家的紧迫感、责任感和使命感；在班组层、片区层、中心层、领导层等四个层面召开专题座谈会，深挖新形势下存在的问题、制定全面的措施；深入开展“强素质、担重任、比贡献”主题教育，引导广大员工正确对待变革调整，尽快适应新的形势与要求。另一方面，加强廉政教育。重点开展理想信念教育、权力观教育，同时加强革命传统教育、反腐倡廉形势教育、党纪条规教育、示范和警示教育，增强党员领导干部的廉洁自律意识。

二是强化员工素质提升工程。中心为帮助员工在不断变化的环境中保持其竞争优势, 为变革的进行提供保障。特别提出了培训工作以“三促三带”为总体方向，并稳步推进实施。以实践促培养，坚持“以干带训”；以共享促成长，坚持“以论带学”；以创新促成效，坚持“以探带练”。

三是继续深化专业管理。认真贯彻实施公司各项工作要求，结合中心实际，以标准化作业、图档管理电子化为重点，推进状态检修，提升消缺率，加快修理技改进度，把好设备投运验收关口，强化应急管理，提高变电检修生产管理水平；同时，结合春季安全大检查，严肃安全生产责任制，扎实“基层、基础、基本功”建设，完善安全生产保证体系和监督体系，为高质量、高标准保障电网设备迎峰度夏做好充分准备。

四是明确责任、强化监督要求。一方面对安全生产、专业管理、队伍稳定、治安保卫、物品物资、信访等各项重点工作，明确责任、落实到岗、到人；另一方面要求各级责任人要加强调查研究，加强作风建设，对敏感问题要亲自过问、亲自处理，要坚持公开、公正、公平的原则，防止出现信息不灵、决策不当、责任不清、作风不实、工作不力的问题，为公司改革发展贡献力量。

就我个人而言，在企业变革的关键时刻，作为企业的一份子、一个三位一体（党小组长、工会小组长、班组长）的班组同志，一方面要继续发挥模范带头作用，带领班组员工完成好班组正常生产任务；另一方面要实时了解掌握员工思想动态，将公司改革精神及时传达到每一位同志，让员工了解无论归属于哪个单位，本职工作不变、责任不变；此外，要继续不断提升自身的专业技能，做一个合格的员工，助推企业变革。

宏源监理公司总经理 徐春社：狠抓落实积极融入“五大”体系建设

“五大”体系建设是省公司一项事关全局的重大改革。作为监理部门该如何融入“五大”体系建设？3月10日，记者采访了宏源监理公司总经理徐春社。

1月中旬，省公司总经理冯军为监理人员首期培训班讲第一课，强调要努力打造高水平的监理队伍。我们按照冯总的要求，为打造高水平的监理队伍，融入“五大”体系建设在厉兵秣马苦练内功。公司将2011年确定为“全员培训年”，并于2月中旬，先后举办了一期总监理工程师培训班，两期技能培训班。根据年初计划，确定综合培训项目22个，计划参加和开办培训班30期，培训员工1500人次。以“干什么学什么、缺什么补什么”为原则，重点加强特高压、智能电网等国内电网前沿知识的学习，并采取理论知识授课、技术技能带头人师带徒、资质取证培训等多种培训方式，为打造高水平的监理队伍打下坚实基础。

我们将加强与省公司相关部门的汇报沟通，按照省公司统一部署，按照标准化的要求，扎实有序地推进实施，从组织机构调整、业务流程优化、人力资源配置、规章制度建设、技术系统支撑等各个方面统筹考虑，优化整合相关资源，实现整体运作，协调推进，认真落实。

“五大”体系建设是一项事关全员的管理工程，不仅会带来广大员工思想观念、工作方式、行为习惯的重大调整，而且变革过程中队伍稳定、监理工作等也面临新的考验。我们将遵循公司发展规律，超前考虑推进过程中将面对的不利因素，超前谋划，保持员工情绪稳定和施工现场安全质量工作稳定，防止出现管理真空。深入查找阻碍和影响发展的问题和不足，全面加以改进。通过“五大”体系建设真正提升企业管理水平和队伍素质，使我们的工作成果经得起实践的检验、历史的检验。我们将按照冯总的要求，进一步提高思想认识，进一步完善和细化现有方案，对可能出现的新情况、新问题，及时研究，及时解决。

现代化的坚强智能电网需要现代化的企业管理与之相适应。开展“五大”体系建设，是国网公司党组在深入调研、充分论证的基础上作出的科学决策，饱含创新思维，彰显变革决心。盐城公司将在转变中谋发展，在发展中促转变，积极投身“五大”体系综合试点建设任务。

解放思想，打开思路，坚决拥护改革。不变是暂时的，变是永恒的。改革是为了更好地发展，企业的未来前景广阔。我们将引导全体员工打开思维，更新观念，自觉把企业和自身的发展融入国网公司和省公司发展的大局之中，在思想上、言行上与国网公司、省公司始终保持高度一致，与时俱进，顺势而行，坚决做到作风更硬朗、执行更有力、管理更高效。

加强组织，细化方案，主动参与改革。“五大”体系建设涉及到组织构架、管理模式、业务流程、资源配置等方方面面，与企业每位干部职工紧密相联，事关企业的根基稳定，事关公司可持续发展。我们将强化组织领导，严格责任落实，加强政策研读，并结合盐城公司实际，进一步细化实施方案和各项子方案，确保各项改革措施在盐城有效落地。

着眼全局，协调推进，积极投身改革。按照“效率优先、目标导向、因地制宜、安全稳定”的原则，向上与省公司保持充分沟通，向下对县公司加强协调指导，强化过程跟踪，扎实高效推进，保证各项工作任务务期必成。高度关注员工的思想动态，做好细致的教育引导工作，确保改革进程中生产系统安全、客户服务有序、员工队伍稳定。

创新创业，争先率先，谋求更好发展。在市场经济里，主角永远是有速度的先行者，慢半拍的跟进者只能是配角。我们将以“五大”体系建设为契机，扎实开展“强素质、担重任、比贡献”主题教育，引导全体员工将“五大”体系建设工作转化为谋求更好发展的自觉行动，加强学习，找准定位，在深化改革中加快发展，在加快发展中创先争优，不断提高公司发展的质量和效益，实现个人的自我价值和社会价值，为高水平完成“五大”体系建设工作作出应有的贡献。

盐城公司党委书记 俞金顺：突出三个重点 强化三项功夫

作为公司发展史上最大的一次生产关系变革，省公司制订出台的“五大”体系建设实施方案全面细致，准确体现了国网公司战略意图，并结合江苏实际，有效实现了“三集”与“五大”要求的融合，可操作性强。下一阶段的组织实施，对基层单位来说，也是一次综合素质与执行能力的大考。盐城公司党委将在省公司的统一部署下，结合自身特点，着力通过宣传引导求统一、细分任务明责任、落实措施保稳定，突出抓好班子科学决策、干部作风建设和党员作用发挥三个关键，认真谋划、积极迎考，确保盐城地区“五大”体系构建过程平稳、有序、和谐。

一是在宣传引导上下功夫，突出抓好班子科学决策。“五大”体系建设工作面广量大，机构调整、岗位变动皆事关员工切身利益，任何一个小的失误都有可能带来难以预测的风险。具体实施过程中，我们将在全员宣贯、全面动员，引导干部员工统一思想认识的基础上，进一步加强班子科学决策，细致做好事前调研、风险预评估工作，耐心听取各方意见，注重发挥群团组织作用，集思广益，严谨细致，确保公司决策民主、务实、权威，努力做到“影响心中有数、风险心中有底、善后心中有策”。

二是在细分任务上下功夫，突出抓好干部作风建设。建设目标与要求已经明确，我们将制订并细化盐城公司的实施方案，明确步骤与要求，分工到人头。我们将突出抓好干部队伍作风建设，强调责任奉献，强调工作重心下移，让各级干部走进基层、走进一线、走进家庭，抓基层、抓基础、抓现场，倾听群众心声，掌握真实情况，及时释疑解惑，督促工作推进，务实解决问题，充分发挥各级干部的骨干支撑作用，确保员工队伍心思不散、各项工作忙而不乱。

三是在落实措施上下功夫，突出抓好党员作用发挥。虽然长期的引导已使广大的职工能够理解面临形势任务，但身临其境，干部职工的思想难免会有波动。我们将结合盐城特点，周密部署相关保障措施，抓落实、抓效果，做到守土有责。“五大”体系建设不仅是公司面临的大考，也是对公司全体党员的考验。我们将以创先争优和迎接建党90周年活动为契机，强化党员组织纪律性，提升党员示范带动能力，动员广大党员比责任、比奉献、比表率，在机构人员重组、业务流程衔接、队伍思想稳定等构建“五大”体系各个环节，展现党员过硬的政治素质、良好的专业素质和优秀的文明素质，充分发挥共产党员先锋模范作用，带动全体员工强化大局观念、理性对待变革，爱岗敬业，以一流的业绩推动企业和谐发展。

盐城公司工会主席 范乃荣：主动作为

凝心聚力 全力以赴为“五大建设”保驾护航

“十二五”时期，是我国深化改革开放、加快转变经济发展方式的攻坚时期。优化整合规划、建设、运行、检修、营销等电网核心业务，建立集约化、扁平化、专业化的管理运营模式，形成以“五大”为特征的新体制新机制，是国网公司深入贯彻落实科学发展观，推进改革创新，服务经济发展方式转变的具体实践；是适应电网发展方式转变，加快建设坚强智能电网的迫切需要；是深化公司发展方式转变，建设国际一流企业的重要举措。

作为基层供电企业工会组织，要充分发挥工会组织的优势和职工之家建设的作用，倾力为“五大体系”建设保驾护航。我们着力在“三个注重”上下功夫：

一是要注重宣传。要充分发挥工会宣传的优势，通过《工会信息》、职工之家网站、板报画廊和职工演讲、演唱等多种形式，广泛宣传“五大体系”建设的重要性和必要性，做到家喻户晓，人人皆知。努力营造人人参与改革、个个支持改革的深受烈氛围。

二是要注重参与。积极支持“五大体系”建设，要按照“和谐稳定、实现双羸”的原则，处理好维护企业整体利益和员工具体利益的关系，主动与员工进行面对面的沟通，切实做好“五大体系”建设中的职工思想政治工作，维护职工队伍稳定。

三是要注重给力。要把“五大体系”建设，列为今年工会重点工作，放在突出位置，要以对组织、对员工高度负责的精神，履行好自己的职责，努力做好方方面面的工作。深入基层、深入职工群众，尽最大努力解决职工最关心、最直接、最现实的问题，不怕做小事，努力办实事，确保“五大体系”建设顺利进行。

射阳县供电公司党委书记 陈耀光访谈

企无人则止，业无才不兴。“五大”体系建设对企业发展整体而言，是一次历史性变革；对员工个人而言，更是一次冲击性的挑战。作为基层供电企业，如何发挥好基层党组织在企业变革中对员工思想导向和素质提升等方面的作用，需要我们做一些过细过实的工作。我们射阳公司近年的发展，在后进中追赶，在爬坡中奋进，要巩固这种趋利向好的势头，就必须抓好新风正气的建树和职工素质教育。公司党委在这方面做了一些工作：比如开展“职工评干部、群众评党员、基层评机关”三评活动；针对射阳实际，在公司一楼大厅设立“光荣榜”，在公司网站设立“诚信、感恩”教育专栏，定期上传诚信小故事、诚信格言和教育课件，职工反响较好；重抓学习力和执行力建设，每月一个专题，每人一篇学习心得，讨论交流人人过堂；狠抓党建目标管理，扎实开展“电网先锋党支部”创建和支部“结对创先”活动，公司领导定期参加基层支部的各项活动，联合召开民主生活会，联合上党课；对挂钩干部、职能部门和基层单位、农村供电所实施捆绑考核，真正实现责任和压力逐级传递。公司党委和多个支部及个人获全县“先进基层党组织”、“优秀党务工作者”和“优秀共产党员”表彰，党员在先进表彰中的比例达到89%以上。

2011年，我们将重点抓好班子、中层干部和职工能力和素质的培养，积极引导大家认清形势，打通思路；在作风建设上，更多聚焦基层，服务基层，关注于基层，问计于基层，了解情况，帮助基层解决实际问题和困难，融洽干群关系；发挥好党建和文化的引领效应，推进阳光管理，畅通诉求渠道，让职工更加感恩企业、服务企业；通过班子和中层干部的示范带动，为职工放好样子，做好表率，抓好典型的培育和选树，坚持用身边事教育身边人，“抓两头，带中间”，让大家学有榜样，追有标杆，让人际关系更加简单和谐，让工作理念更多注重强素质、担重任、比贡献；同时结合突出矛盾和问题排查，在稳妥做好农电历史遗留问题处置的同时，教育引导员工在社会上，要谨慎内敛、低调做人，确保不引发社会对公司的质疑和不满。

镇江公司总经理 沈恩达：以思想为引领 以执行为保障 以稳定为基础 全力全面落实好“五

大”体系建设试点任务

这一年多的思考和学习，也是我任镇江公司主要负责人的一年多时间，对其的认识是逐渐深入的。总体上，我是从四个层面来思考这个问题的：一是从经济社会的发展规律来看，“五大”体系建设是适应生产力发展的生产关系调整的必由之路；二是从国家电网公司发展来看，是深入转变公司发展方式的必然选择，能够全面提升公司的运营效率和发展能力；三是从省公司层面来看，是集约化发展、专业化管理及做实的具体体现，是省公司在国家电网公司率先发展、开拓奋进的具体表现；四是从基层供电公司来看，只有根深，才能叶茂；只有上级公司发展好了，才能有基层公司的发展。“五大”体系建立以后，我们的职责将更明晰，专业管理将更精细，这充分彰显了市公司做“优”的特点，我们将全力支持和配合省公司开展试点工作。

“五大”体系的试点工作是对传统电网企业进行的一次全方位改造提升，是一次深刻的变化，是一项硬任务，这种变革将带来广大员工思想观念、工作方式、行为习惯及工作流程的重大调整，繁重和艰难是必然的，矛盾和问题也是错综复杂的，我是有这个思想认识的。面对这样的根本性变革，我认为，关键是要正确把握好“人”、“事”，以及“人与事”的关系，这也是生产关系调整的核心部分。对于人，关键是要采取有效的工作方法，把思想疏导好，把道理解释好，把工作定位沟通好，让改革发展成为全体员工的自觉行为，理解和融入改革，然后，才是如何调配人力资源的问题；对于事，关键是按照省公司要求，认清市县公司改革后应该承担的责任，应该做好的工作，不等不靠，主动作为。具体讲，就是改革前，认真完成目前应该做好安全、稳定、管理和服务等各项工作任务；改革中，一方面认真学习改革的一系列文件和定位自己的工作界面和职责，并细致地做好交接工作，另一方面全力保持安全稳定、队伍稳定和舆情稳定；改革后，在完成本职工作的基础上，进一步完善管理职责和工作流程，主动协助“五大”体系的新机构做好涉及镇江公司的所有事项。对于“人与事”的关系，关键是要尽快把改革前后“什么人该做什么事，什么事应该由什么人做”的关系尽快理清，调整流程，明确责任，尽快建立新的标准和制度。总之一句话，我们将以思想为引领、以执行为保障、以稳定为基础，把思想和行动统一到省公司的决策部署上来，不折不扣地执行省公司的各项工作要求，为省公司高水平完成试点任务作出镇江公司应有的贡献。

围绕“以思想为引领、以执行为保障、以稳定为基础”的总体思路，我们将重点抓好以下四个方面的工作：

一是坚持思想引领。思想通了，才能一通百通。纵观任何改革，思想进步的过程就是改革推进和工作进步的过程，就是职工情绪进步的过程。“五大”体系的试点推进，其首要任务也是解决人的思想问题。省公司下周一将召开动员会，我们将按照省公司要求，在省公司动员的基础上，进一步召开党政主要负责人会议和动员会，加强形势任务教育，把“职工个人利益不受影响、职工发展空间不受影响、后勤服务保障不受影响”的“三个不受影响”宣传贯彻落实到位，增强员工在变革中的安全感、对企业的归属感，以及对工作的责任感，把思想凝聚到统一的目标上来。

二是强化执行力建设。“五大”体系的试点工作，每一个专业都要牵涉到省、市、县公司的人员调整、资产分界、设备分割等，作为基层公司，我们从领导班子开始，将坚决执行省公司的每一项工作部署，坚决“公转”，杜绝“自转”，大力开展执行力建设活动，着力提高广大干部员工的执行意识，严格“三个不准”，不违反组织纪律、财经纪律、工作纪律。

三是维护安全稳定。剧烈改革时期往往也是过渡期和阵痛期，往往更容易产生安全隐患和管理真空。在机构调整过程中将做好各项工作预案和应急预案，重点加强安全生产和信访稳定风险预控，确保新建管理体制、管理制度和原有管理体制、管理制度平滑对接，确保电网安全生产和职工队伍稳定。

四是务实工作作风。我们将进一步强化各级领导干部的基层意识和一线意识，采取跟班劳动、交心谈话、安全检查、建立联系点等多种形式，在基层和一线发现问题、分析问题和解决问题，及时掌握广大职工在“五大”体系建设过程中的员工思想动态，稳妥有序地处置各类矛盾，和谐稳定地推进改革工作，及时发现各类管理真空，以自身的表率和务实的作风，实现“四个确保”，确保试点工作务期必成、确保安全生产、确保队伍稳定、确保优质服务。

镇江公司党委书记 郦明先： 凝聚思想 有序推进

“五大”体系建设是国家电网公司统筹内部资源，创新管理模式，优化业务流程的一项重大变革，省公司成为国家电网公司的二个试点单位之一，作为省公司所属基层党组织，镇江公司党委如何充分发挥党组织和党员在“五大”体系建设中“两个作用”的，笔者走访了镇江公司党委书记郦明先。

“五大”体系建设是作为一项系统工程，将涉及到组织架构、工作流程、人力资源配置等变革，涉及到员工的切身利益。通过走访、座谈、问卷调查等进行分析，我们了解到镇江公司员工对“五大”体系建设总体上是认识到位、态度明确、响应积极，他们认为，企业就是自己的主心骨，企业的每一项改革、每一次安排，都是为了企业的又好又快发展，都是为了员工更好地展示个人的价值。他们表示，不管组织架构如何变化，都要始终把注意力集中到做好本职上，确保安全不放松、工作不懈怠；无论工作流程如何变化，都要始终把注意力集中到技能提升上，力争适应“五大”体系建设的需要和组织的需要；无论工作岗位如何变化，都要始终注意力集中到决策执行上，听从组织分配，服从组织安排。

为确保“五大”体系建设在镇江公司顺利推进，我公司党委坚持从政治引领、思想凝聚、风险防范入手，充分发挥党组织的政治优势和党员的模范作用。一是宣传发动零死角。成立了宣贯领导小组，制定了宣贯方案，通过党委成员会议解读、基层党组织负责人现场宣贯、政工干部分片宣讲、党员带头承诺，以及运用网站、展版、橱窗等阵地，确保了“五大”体系建设战略的目标、任务、意义做到人人皆知。二是思想统一零偏差。运用镇江公司传统的“三线”方法，让每一位公司领导、中层人员、党群人员在一线了解情况，在一线解决问题，在一线融洽感情。同时，通过建立党群人员联系点，以及党员中层与新进大学生“30+30”、党员与普通职工“一对一”结对帮带等，及时消除职工思想误区，把职工的思想统一到战略部署上来。三是风险防范零延时。通过党员、团员青年、新进大学生、离退休人员等各层面座谈、讨论活动，并建立定期思想交流等制度，确保公司能紧跟省公司各项部署。

“五大”体系建设是一项重大变革，必将大幅提高公司的管理水平和运营效率，同时，实施过程也可能会出现意想不到的难点和问题。对此，我们将继续做到“三个注重”。一是注重政策宣传和过程引导。将上级的每一项要求通过党组织和党员，传达贯彻到每一位职工。二是注重个性分析和队伍稳定。高度关注不同人群的不同思想，及时、准确把握思想动态，有针对性地做好思想疏导，确保队伍稳定。三是注重舆情控制和整体协调。坚持党政工团齐抓共管的原则，在继续做好已有的宣传思想工作和舆情控制工作的同时，利用工会、共青团组织的优势，有针对性地做好重点人员的思想工作，为“五大”体系建设提供有力的舆论环境和思想工作支持，确保镇江公司各项工作平稳有序。

镇江公司工会主席刘宽心：激发职工在“五大”体系建设中建功立业

“五大”体系建设工作将在公司系统范围内全面展开，作为基层单位工会组织如何调动职工群众在“五大”体系建设中建功立业，笔者走访了镇江供电公司工会主席刘宽心。

加强职工素质建设：一是将大力推进“大学校”建设，按照国网公司《关于进一步加强员工队伍建设，不断提高企业素质的意见》要求，以“创争”活动为载体，激发、引导职工在工作中学习，在学习中工作，不断实现自我提升、自我超越，切实提升职工队伍的政治素质、专业素质和文明素质；二是创新职工岗位练兵、技能比武活动的载体和方式，进一步拓展职工立足岗位成长成才的平台和渠道，配合做好职工技能竞赛工作，引导激励职工人人参与、全员练兵，增强遵章意识，提高工作技能，在推进公司发展中更好地发挥主力军作用；三是充分发挥劳模先进的引领示范作用，推进劳模创新工作室、技师创新工作室建设，大力开展职工经济技术创新活动，积极推荐职工优秀创新成果，做好推进创新成果的转化运用工作；四是坚持以创建“工人先锋号”活动为主要载体，紧紧围绕“五大”体系建设，认真抓好2011年生产技能人员岗位竞赛活动，以“赛业绩、比安全、秀创新、评能手”为目的，积极开展基于工作业绩、安全防范意识和能力、创新成果的岗位竞赛活动，创造让员工脱颖而出的平台，形成“学习先进典型、争创业绩贡献”的良好氛围。

加强人文关怀：一是将加强劳动保护工作，加强安全管理和监督，强化职工安全健康保障机制，建立健全工会劳动保护监督检查三级网络，深入开展“职工家属安全协管会”活动，坚持开展职工代表安全巡视活动；二是大力开展困难职工帮扶，夯实和巩固公司困难职工帮扶中心示范点建设成果，进一步完善制度建设，拓展服务项目，提升服务水平，打造维权、帮扶、服务三位一体的帮扶工作品牌；三是做好职工心理疏导工作，强化人文关怀，高度关注职工身心健康，在职工中普及心理健康常识，教授心理危机调适方式，缓解员工的心理压力。

加强班组标准化建设，夯实企业发展基础：一是将按照标准化班组创建的工作目标，全面完成主业和农电班组的标准化创建工作，推进其他班组标准化建设，推动5S管理向生产现场、工作场所和管理部门两头延伸，健全完善动态考核管理机制，促进班组持续保持和不断深化创建工作成效；二是推进学习型班组建设，大力开展班组“创争”活动，试点开展学习型班组创建，在标准化班组的基础上，积极选树学习型班组，加强班组文化建设，建设富有实效、特色鲜明的班组文化，增强班组的凝聚力、执行力和竞争力；三是做好班组信息化建设，充分利用现有的信息化手段，固化和规范班组建设的管理要求和工作流程，提升班组标准化建设水平，减轻班组日常管理负担，实现资源共享，提高管理效率。

镇江公司思政部余步：发挥青年员工在“五大”体系建设中的作用

为青年成长找准抓手、提供平台，团结带领广大团员青年为公司改革发展不断贡献青春和智慧，是团青工作的主要目标。在“五大”体系建设中，首要的是要统一员工思想认知，找准思想工作的落脚点。为此，根据省公司团委的工作部署，公司团委于2月中旬对212名青年员工进行了一次问卷调查，从问卷反映情况看：一是青年员工对“五大体系”试点建设认知度较高；二是青年员工普遍认为“五大体系”试点建设对提高素质具有长久深远的意义；三是青年员工普遍认为会对员工思想带来积极影响。说明，镇江公司的青年员工是积极支持改革，给力“五大”体系建设的，但“五大”体系建设以及深化“两个转变”、ERP上线，“四化”管理的深度推进，对员工素质的要求越发迫切，这对团青工作如何提升青年员工素质上提出了新的要求。

在员工思想动态分析的基础上，3月2日，公司召开了“五大”体系建设青年员工思想动态分析暨工作动员会。该公司团青分管领导在动员讲话中分析了公司所处的内外环境、形势任务和历史变迁，回答了为什么要实施“三集五大”，以及青年员工应该如何认识这项重大的改革发展举措，如何更好地置身历史性的改革发展中，充分发挥团组织凝聚青年、服务青年、实现价值的优势，尽快完成上级公司的工作部署。

3月3日，又对全体青年员工发出号召：一是要胸怀全局，志存高远，自觉把个人发展与企业发展紧密联系起来；二是要持续学习，提升素质，在改革和发展的大潮中勇立潮头；三是要珍惜舞台，体现价值，在企业变革中建功立业。以好形象、好作风、好业绩，多言传身教，发挥改革的正面推动作用，引导公司全体青年员工投身“五大”体现建设，迎来公司发展和个人更加美好的未来。

为了提高团干部在“五大”体系建设中的思想政治工作能力，我们还还特邀江苏大学心理辅导中心主任谢钢教授进行“五大”体系建设青年员工思想政治工作专题辅导。以“快乐人生心理训练营”、“深山探宝”等案例讲述了该如何把握思想工作火候，如何激发员工向善、向上；以“气球原理”、“改变原理”等告诉青年人一个道理——世界上没有过不去的“火焰山”，只要努力就会找到合适的方法。培训后，青年团员在印有“闪亮青春岁月，投身„五大‟体系建设”的横幅上签字，表达了积极做好“五大”体系建设的信心和决心。此外，该公司还向每个青年员工发放了中国纺织出版社《感恩、敬业、责任》员工职业化培训指导书。

我们将提高三方面认识：一是“五大”体系建设是江苏公司管理历史上前所未有的一场深刻变革，必须统一青年员工思想。镇江公司团委将站在江苏公司科学长远发展、实现战略转型的高度，动员全体团员青年积极投身“五大”体系建设，让每一团员都清楚地认识到体系建设是统筹公司内部资源，有效利用社会资源，加强本部管控能力，压缩公司管理层级，缩短管理链条，全面落实省公司的各项要求和部署，奋力争先，在迎峰度夏前完成体系建设，年底迎接国网公司考核验收。二是“五大”体现建设是一项复杂的系统工程，必须以稳定为前提条件。镇江公司将打造一支政治坚定、作风过硬、纪律严明的团干部队伍，依托青年工作的优势，丰富活动载体，进一步凝聚青年员工，放眼长远，少算个人帐，多谋企业发展，感恩企业，全面做好青年队伍的稳定工作，协助公司党委、行政顺畅地实现人员调整和资源配置工作。三是“五大”体系建设是一项繁重的创新工作，必须焕发青年的激情与活力。在国家电网公司试点的道路上没有现成的经验，在探索与创新中，时间紧迫，形势逼人，只有充分发挥青年员工的责任意识、大局意识，激发出工作干劲才能适应目前的形势。镇江公司将努力给青年员工注入“阳光”，同时缓解压力，解决好青年员工生活和工作中的实际问题，动员公司上下关心和爱护青年员工，以实现他们更好地投身“五大”体现建设。

丹阳市公司变电综合班副班长 方美芳：立足岗位 投身改革

“五大”体系建设是实现核心资源配置最优化、管理效率效益最大化的系统工程，是一场变革组织架构、创新管理模式、优化业务流程的大调整，是一项事关我们江苏公司全局的重大改革。公司的命运和职工的命运紧密相连，作为来自县公司一线班组的职工代表，我愿坚决拥护和执行省公司的决策部署，积极投身“五大”体系建设。

作为一名劳模代表，我感到使命光荣，责任重大，我决心在支持和投身“五大”体系试点工作中发挥好桥梁纽带作用和模范带头作用。首先要在自身学透想通的基础上向职工做好宣传引导。今天，我们（聆听了冯总、张书记的重要讲话，）审议了“五大”体系建设相关方案，对这项工作有了新的更深的认识。回去后，要进一步深入学习本次会议精神，深刻领会“五大”体系建设的形势任务和目标要求。在此基础上，将会议精神传达到所在单位、所在部门、所在班组的每一位员工，使大家充分认识“五大”体系建设的重要性，同时要及时将职工的思想动态和实际困难向组织汇报，对职工产生的疑虑进行解释和疏导，全力引导大家凝聚到公司部署上来，让大家认识到，公司命运和职工利益是一体的，为职工投身改革奠定思想基础。其次要以自身立足岗位、服从安排的实际行动团结职工投身改革、维护稳定。要牢固树立大局意识，如果涉及调整要带头服从组织的安排，不论怎样调整，都要坚守岗位、安心工作，确保工作不掉链子、不打折扣，不影响公司安全生产和稳定的大局。以带头支持改革、参与改革的实际行动给身边的职工树立榜样，带动大家立足岗位、维护稳定，融入大局、投身改革。

徐州公司超高压变运工区员工史德清：我是一名从事变电运行工作的基层员工。国网公司、省公司推行“五大”建设，是加强公司“两个转变”的必然要求，最为公司的一名普通员工，我完全拥护。

我认为，确保员工队伍稳定，是“五大”建设顺利推进的基础。在这一点上，我们公司做了大量的工作，公司党政领导多次在重要会议上强调“五大”建设不会对员工收入造成任何影响。此外，工区领导及时下到班组，与班组成员座谈，了解员工思想动态，宣传有关的政策，通过这些工作，使之前对“五大”建设有顾虑的员工及时解开了思想疙瘩，稳定了员工思想。

作为一名共产党员，作为一名班组长，在“五大”建设中，我将主动认真学习国网、省、市公司有关“五大”建设的文件、方案，吃透精神，带领班组成员切实把思想和行动统一到国网、省、市公司各项决策和部署上来，立足本职、强化执行，确保各项工作要求落实到位，为“五大”建设全面完成贡献自己的力量。

徐州公司配电运检中心员工袁丽颖：“五大”体系建设是今年省公司工作的重中之重，作为一名基层员工，我将不折不扣地落实上级决策部署，为“五大”建设贡献力量。

“五大”建设期间，我将做好以下两个方面的工作：一是加强学习。认真学习上级的有关文件、规定，提高对“五大”建设重要性、必要性的认识，把思想和行动统一到国网、省、市公司各项决策和部署上来。二是抓好落实。我将本职岗位上，脚踏实地、真抓实干，竭尽全力落实各项工作要求；牢固树立“安全第一”的方针，认真执行各项安全规章、制度、措施，从自身做起，杜绝个人习惯性违章；团结同事，做好上级有关政策的宣讲和解释工作，用实际行动维护稳定大局。