广发证券 反洗钱宣讲在行动

第一篇：广发证券 反洗钱宣讲在行动

广发证券 反洗钱宣讲在行动 本报记者 杨鉴旻 王容玄

广发证券11月29日在羊城举行投资者座谈会，听取广发证券的证券分析师、研究员对目前市场形势的分析报告，更重要的是邀请了中国人民银行广州分行反洗钱处的有关负责人为投资者们上了一堂生动的反洗钱宣传课，向投资者们讲解反洗钱知识和打击洗钱犯罪的重大意义。

据悉，广发证券作为2007年广东省委确定的金融龙头企业及全国证券业反洗钱报送的试点单位之一，在履行反洗钱的法定义务和社会责任上不遗余力，已通过制度将反洗钱工作融入了日常的业务运营中。

11月是广东省反洗钱宣传活动月，省内各家银行、证券、保险业金融机构于月内开展了各种形式的反洗钱宣传和培训活动，旨在增强本机构从业人员的反洗钱意识、提高其反洗钱技能，并在全社会形成良好的反洗钱氛围。

在本次宣传月活动中，广发证券各个营业网点都在醒目处统一悬挂反洗钱的横幅、张贴反洗钱海报、发放反洗钱宣传折页，并在其官方网站开辟了反洗钱知识专栏，供投资者了解和学习反洗钱。本次的座谈会是为了“面对面”地对投资者进行反洗钱法制宣传和教育，为投资者答疑解惑。

第二篇：广发证券实习报告

黑龙江科技大学经济学院

2013-2014学年第二学期

实习总结报告

实习性质：生产实习

专 业：金融学

班 级：金融11-5班

姓 名： 战野

学 号： 21 指导教师： 秦江波

实习报告

一．公司简介

二.实习情况

实习时间:2014年6月10日----7月9日

实习单位:广发证券哈尔滨学府路营业部 实习目的：在实习阶段对所学的投资与理财理论知识进行进一步的巩固和提高，以期达到根据理论知识，指导日常的工作实践的目的，收到了较好的效果。实习人员完成任务情况:按时按质完成每天的工作任务。三.实习经历

这个暑假，为巩固金融专业的专业知识，提高实际操作技能，丰富实际工作和社会经验，将我所学知识应用于实际工作，我来到了广发证券开始了我的实习，这一个月来，有欢笑也有辛苦，酸甜苦辣尽在心头。这一个月，我在社会中得到了经验，不断努力，得到了最快速度的成长。

在证券公司，当一个客户经理，所有的工作最终都是为开发客户服务的。所以掌握客户开发的方式和技巧是一件非常重要的事情，是关系到能不能在这个行业生存下去的大事。所以公司也特别注重这个能力的培养。总的来说客户开发的方式有很多种，但经常用的也就是那么几种。

第一种是在户外展业，收集客户的联系方式。这种方式是最为原始的方法。

第二种就是电话营销。这种客户开发方式看起来是最简单的，因为你只要做在电话前打打电话就行了，其实不然。我觉得这种营销方式是最难掌握的，也是需要较多技巧的。首先，这中营销方式要求你具有良好的口才和较强的心理承受能力。这是因为你打电话的对象是一个你素未谋面的人，你在打电话的头十五秒钟你得让对方对你感兴趣，要不然很多的时候对方是会直接挂掉电话的，那你就没有任何机会了。所一在前十五秒钟你的交代你所有的信息，比如你是做什么的，你是代表那个公司的，打电话给对方的目的是什么，能给对方带来什么好处。所以在开始时，你的话得简洁且速度掌握适当。如果对方能够和你对方，说明对方对你的话题还是比较感兴趣的。为了能够和对方较好的交谈，我必须掌握和多和客户聊天的话术。同时还得具有较强的心理承受能力。有的时候你打电话给对方，而对方正好心情不好或者正在忙碌的时候，那么对方可能对你的这不合时宜的来点会感到恼怒的，甚至是恶语相加，这时候就要保持一颗平和的心态。同时我在实习的过程中，也发现这种方式也比较适合女同志的。

第三种就是银行驻点。我们是到中国银行去驻点，我们在银行中认真观察每个客户，耐心解答他们的问题，随时准备开发新的客户，同时跟带我们的张先生交流，也学到了很多东西。

第四种方式就是客户转介绍。这是客户开发中的一种最高级的方式。这种方式首要条件就是你的服务能够得到你现有的客户的肯定然后由你的现有客户向他们的亲戚朋友介绍。所以作为一名证券公司的经纪人，这也是客户开发的终极目标，因为唯有如此，你才可能由稳定的客户资源。

其实，证券公司是能体现出一个人的能力的地方。要在证券公司里生存下去每个人都要有自己的一套生存法宝，要不然迟早会被淘汰出局的。所一在这里的每一个人都要有扎实的专业基础知识和纯熟的业务技能。唯有如此，你才能够在这个貌似风平浪静实则竞争异常激烈的地方找到一席之地。同时，在证券公司工作必须保持着不断学习的习惯。因为证券行业的所有东西都可以说是不确定的，很多的东西都是在不断变化，很多新的规定都在不断地出台。所以要保持不断的学习习惯，才能够跟上时代的发展，才能够把事情做的更好。

在实习中我体会到，如果能将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，用实践来弥补课本中的不足，这才是我们大学学习的真正目的所在。养成良好的动手能力，才能使我们在以后的工作中游刃有余。

在公司中的每一个人都兢兢业业、勤勤恳恳的工作着。他们有着十分纯熟的业务技能，不管业务是多么的简单或困难，他们都会尽自己最大的努力去做好一切。比如：在营业部的客服部和前台的员工他们的工作是非常的单

一、非常辛苦的，但是他们没有怨言，一如既往认认真真地完成每件事，也很积极得配合我们的工作。我想在我以后的工作中，也应该学习他们这种精神，并且使自己有一门精通并且熟练的业务，而且在工作中应该扎扎实实，作好每一件事情，使自己能够在人生的道路上成为一个成功者。

四.我的收获

通过实习我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解，也是对这几年大学里所学知识的巩固与运用。从这次实习中，我体会到了实际的工作与书本上的知识是有一定距离的，并且需要进一步的再学习。虽然这次实习的业务多集中于如何开发客户业务，帮助我更深层次地理解证券这个行业，对三方存款所存在的一些基本问题有了更为深入的了解，使我在证券方面的知识不仅仅局限在书本方面，而是有了一个比较全面的了解。篇二：2012年暑期社会实践之广发证券实习报告

社会实践

调查报告（或论文）

课程名称社会实践报告

班级与班级代码

专 业

指导教师：

学 号：

姓 名：

提交日期： 2012 年 9 月3 日

教务处 制

姓名社会实践调查报告（或论文）成绩

评语：

指导教师（签名）年 月

说明：指导教师评分后，社会实践调查报告（或论文）交院（系）办公室保存。

日

社会实践论文

2012年8月份，我有幸通过广发证券实习生面试，从而开始了我半月左右的实习生活。在这一段时间里，我近距离接触了广发证券科韵路营业部，在了解广发证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程、以及营业部的特色服务；同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、交流和处理问题的能力。我被安排作为柜台助理，主要在柜台跟着柜员学习，协助她们办理业务。下面我从以下几个方面来介绍下我的实习生活：

首先，每天早晨九点之前到公司，整理报纸，有《中国证券报》、《证券时报》等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告。

接着，我就开始忙着准备下开户要用的东西，因为前台柜员主要的工作就是开户。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我们都要进行详细的了解和认真的学习。

(一)开立证券帐户

不论机构或个人，在深圳、上海证券交易所进行证券交易，首先需要开立证券帐户卡(股东代码卡)，它是用于记载投资者所持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的帐册，是股东身份的重要凭证。每个投资者在每个市场只允许开立一个证券帐户卡。

1、证券帐户的分类

上海证券交易所的证券帐户根椐投资者的性质分为五类。各类证券帐户通过编号加以区别(证券帐户的编号由一个大写英文字母与9位数字组成，最后一位数字为校验位)。

2、开立证券帐户的地点

① 各大证券公司营业部及营业网点

② 证券中央结算公司指定的各地代理开户机构

3、开立证券帐户的必备资料

个人投资者：本人亲往办理的，提供本人中华人民共和国居民身份证(以下简称身份证)及其复印件;境外自然人持境外居民身份证(护照)及其复印件可开立深、沪b股帐户。由他人代办的，还须提供代办人身份证及其复印件、经公证的授权委托书。

1、个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件；若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件；

2、填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》；

3、证券营业部为投资者开设资金账户 ；

4、办理开通证券营业部银证转账；

机构投资者：办理人须提供下列资料： ①法人营业执照或注册登记证书原件和复印件或加盖发证机关确认章的复印件;②法定代表人授权委托书与法人代表证明书;③法定代表人身份证明文件复印件;④经办人的身份证及其复印件。

机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和添的合同不一样。

前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置银证转帐的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工习怎样和客户交流，并及时了解客户的需求。

另外，在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过多天的观察学习，我可以根据我的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我比较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一下，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。

最后，当一天的工作基本结束后，就开始了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请 书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

1、理清相关的客户资料，并及时核对下当天业务所产生的各项单据，确保完整准确、没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时的给予纠正。很长一段时间弄得我都对单据特敏感，呵呵，总怕有什么闪失似的；

2、把理清整理过的客户资料，按顺序装入客户档案袋，然后寸到档案柜子里；

3、有时间我要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。

整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。

在我实习的过程中，广发证券的工作人员对我们进行了很好的指导,感谢他们的关心,在这里要特别感谢柜台主管沈璐莎,在批评和表扬我日常工作的同时，更多的教我为人处事的道理.最后，虽然这次实习时间很短,也有磕磕碰碰,但这次实习的确很有必要,很有意义同时也是一次令人非常难忘的经历;我零距离接触在以前看来依然是很陌生的证券公司,学到了很多书本上没有的知识,锻炼了自己各方面的能力，接下来我会更加努力完善自己,提高自己，争让自己更出色。篇三：广发证券实习报告

毕 业 实

年级专业班别：

学 号：

姓 名：

指导老师姓名：

提 交 日 期：习报年月日告

实习报告

一．公司简介

二.实习基本情况

（1）实习时间:2011年3月14日----6月9日

（2）实习单位:广发证券南宁营业部

（3）实习目的：在实习阶段对所学的投资与理财理论知识进行进一步的巩固和提高，以期达到根据理论知识，指导日常的工作实践的目的，收到了较好的效果。

（4）实习人员完成任务情况:按时按质完成每天的工作任务。

（5）实习形式:全程体验

三.实习过程

2011年3月,我离开了学校，为巩固投资与理财专业的专业知识，提高实际操作技能，丰富实际工作和社会经验，掌握操作技能，将所学知识用于实际工作，我来到了广发证券开始了我的实习生活。回顾这几个月的实习生活,有过欢笑有过泪水，酸甜苦辣尽在心头。

在这两个月脱离学校的锻炼中，我在社会中不断努力渐渐得以立足，并得到了最快速度的成长。

四．实习总结

现在，我已经适应了自己的本职工作，但是对于一个初入公司的新人，要全面融入公司的方方面面，可能在一些问题的考虑上还不够全面，但是我相信，通过公司领导及同事的悉心指导和帮助，我一定能在今后的工作中更好的提高自己的水平和综合素质。接下来我会更加努力完善自己,提高自己，争取做一名出色的员工。

第三篇：广发证券软件操作方法

1、第一次登陆，安全方式选SSL加密

登录后即可交易

2、如果要申请更高级别的安全方式，点安全管理

3、点申请更高级别的安全服务

4、有两个选项，通讯密码或CA证书，下图是申请通讯密码

5、点确定

6、提示

7、申请了通讯密码或者CA证书后，就不能再用SSL加密登录

8、如果申请的是通讯密码，则登录时安全方式选通讯密码

9、通讯密码可以查询或修改

10、查询要输入交易密码

11、查询成功的提示

12、申请CA证书

13、复制保存验证码

14、申请证书的提示

15、设置证书密码

16、证书申请成功的提示

17、登录安全方式选CA证书，证书管理按钮可以导出证书保存备用

18、点导出证书

19、选择要导出的证书

20、保存在何处

21、导出成功的提示

22、导出的文件

第四篇：广发证券审计报告

黑龙江科技大学经济学院

2013-2014学年第二学期

实习总结报告

实习性质：生产实习

专 业：金融学

班 级：金融11-5班

姓 名： 战野

学 号： 21 指导教师： 秦江波

实习报告

一．公司简介 二.实习情况

实习时间:2014年6月10日----7月9日 实习单位:广发证券哈尔滨学府路营业部 实习目的：在实习阶段对所学的投资与理财理论知识进行进一步的巩固和提高，以期达到根据理论知识，指导日常的工作实践的目的，收到了较好的效果。实习人员完成任务情况:按时按质完成每天的工作任务。

三.实习经历

这个暑假，为巩固金融专业的专业知识，提高实际操作技能，丰富实际工作和社会经验，将我所学知识应用于实际工作，我来到了广发证券开始了我的实习，这一个月来，有欢笑也有辛苦，酸甜苦辣尽在心头。这一个月，我在社会中得到了经验，不断努力，得到了最快速度的成长。

在证券公司，当一个客户经理，所有的工作最终都是为开发客户服务的。所以掌握客户开发的方式和技巧是一件非常重要的事情，是关系到能不能在这个行业生存下去的大事。所以公司也特别注重这个能力的培养。总的来说客户开发的方式有很多种，但经常用的也就是那么几种。

第一种是在户外展业，收集客户的联系方式。这种方式是最为原始的方法。

第二种就是电话营销。这种客户开发方式看起来是最简单的，因为你只要做在电话前打打电话就行了，其实不然。我觉得这种营销方式是最难掌握的，也是需要较多技巧的。首先，这中营销方式要求你具有良好的口才和较强的心理承受能力。这是因为你打电话的对象是一个你素未谋面的人，你在打电话的头十五秒钟你得让对方对你感兴趣，要不然很多的时候对方是会直接挂掉电话的，那你就没有任何机会了。所一在前十五秒钟你的交代你所有的信息，比如你是做什么的，你是代表那个公司的，打电话给对方的目的是什么，能给对方带来什么好处。所以在开始时，你的话得简洁且速度掌握适当。如果对方能够和你对方，说明对方对你的话题还是比较感兴趣的。为了能够和对方较好的交谈，我必须掌握和多和客户聊天的话术。同时还得具有较强的心理承受能力。有的时候你打电话给对方，而对方正好心情不好或者正在忙碌的时候，那么对方可能对你的这不合时宜的来点会感到恼怒的，甚至是恶语相加，这时候就要保持一颗平和的心态。同时我在实习的过程中，也发现这种方式也比较适合女同志的。

第三种就是银行驻点。我们是到中国银行去驻点，我们在银行中认真观察每个客户，耐心解答他们的问题，随时准备开发新的客户，同时跟带我们的张先生交流，也学到了很多东西。

第四种方式就是客户转介绍。这是客户开发中的一种最高级的方式。这种方式首要条件就是你的服务能够得到你现有的客户的肯定然后由你的现有客户向他们的亲戚朋友介绍。所以作为一名证券公司的经纪人，这也是客户开发的终极目标，因为唯有如此，你才可能由稳定的客户资源。

在公司的实习过程中还要学习如何选择股票。总的来说选择股票就得有一套自己的标准，因为每个人的看法都是不一样的。但是其中的一点确实每个人都要考虑的，那就是这只股票他的公司经营状况和经营前景如何。还有就是国家的宏观政策，这是非常重要的。同时也得关注一些热点话题，也就是常说的题材股。这种股票比较适合短期偏好者。公司在交给我们选股的方法哟很多。有以技术分析为主要参考标准的，如均线，macd,kdj,rsi等等。有以行业为参考标准的，如那个行业发展的比较好，那个行业现在受到政策的扶持，那个行业的盈利能力比较高，那个行业抗击风险的能力比较强。等等。总之在学习如何选股的过程中同时也是充实自己专业基础的过程，对专业基础的要求比较高。

其实，证券公司是能体现出一个人的能力的地方。要在证券公司里生存下去每个人都要有自己的一套生存法宝，要不然迟早会被淘汰出局的。所一在这里的每一个人都要有扎实的专业基础知识和纯熟的业务技能。唯有如此，你才能够在这个貌似风平浪静实则竞争异常激烈的地方找到一席之地。同时，在证券公司工作必须保持着不断学习的习惯。因为证券行业的所有东西都可以说是不确定的，很多的东西都是在不断变化，很多新的规定都在不断地出台。所以要保持不断的学习习惯，才能够跟上时代的发展，才能够把事情做的更好。

在实习中我体会到，如果能将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，用实践来弥补课本中的不足，这才是我们大学学习的真正目的所在。养成良好的动手能力，才能使我们在以后的工作中游刃有余。

在公司中的每一个人都兢兢业业、勤勤恳恳的工作着。他们有着十分纯熟的业务技能，不管业务是多么的简单或困难，他们都会尽自己最大的努力去做好一切。比如：在营业部的客服部和前台的员工他们的工作是非常的单

一、非常辛苦的，但是他们没有怨言，一如既往认认真真地完成每件事，也很积极得配合我们的工作。我想在我以后的工作中，也应该学习他们这种精神，并且使自己有一门精通并且熟练的业务，而且在工作中应该扎扎实实，作好每一件事情，使自己能够在人生的道路上成为一个成功者。

四.我的收获

通过实习我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解，也是对这几年大学里所学知识的巩固与运用。从这次实习中，我体会到了实际的工作与书本上的知识是有一定距离的，并且需要进一步的再学习。虽然这次实习的业务多集中于如何开发客户业务，帮助我更深层次地理解证券这个行业，对三方存款所存在的一些基本问题有了更为深入的了解，使我在证券方面的知识不仅仅局限在书本方面，而是有了一个比较全面的了解。篇二：广发理财30天债券型证券投资基金2015年第3季度报告

广发理财30天债券型证券投资基金 2015年第3季度报告

2015年9月30日

基金管理人：广发基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 报告送出日期：二〇一五年十月二十六日 重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2015年10月21日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自2015年7月1日起至9月30日止。基金产品概况 主要财务指标和基金净值表现 3.1 主要财务指标

单位：人民币元

实际收益水平要低于所列数字。

（2）本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于本基金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。3.2 基金净值表现 3.2.1 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

1、广发理财30天债券a类:

2、广发理财30天债券b类： 3.2.2自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

广发理财30天债券型证券投资基金

累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图(2013年1月14日至2015年9月30日)

1、广发理财30天债券a类

2、广发理财30天债券b类 管理人报告

4.1 基金经理（或基金经理小组）简介 篇三：广发证券授信调查报告

《银行信贷业务实训》课程

银行授信客户资信

调查分析书

专业班级： 金贸系13级金融5班 小组序号： 成员姓名：

指导老师： 完成日期： 年 月 日

实训要求

一、团队作业、分工合作

1、每组完成一个拟授信企业资信资料收集、分析，得出是否给予授信的结论。小组内成员分工要明确，既要完成自己的任务，也应协助其他成员完成任务。

2、由于行业分析和财务指标计算工作量较大，由两个组合作共同完成。其中每个小组负责收集行业中两个企业的财务资料；然后两组整合资料并进行计算，计算结果两组共用。

二、两组合作的主要工作

1、行业分析，具体见模版中的说明

2、行业平均财务指标

行业财务指标采用模拟方式形成，即收集某行业中四个企业近三年财务数据，包括资产负债表、损益表、现金流量表的数据，然后逐年逐项数据进行算术平均，形成模拟行业平均财务数据；以此为基础计算财务比率，作为拟授信企业财务比率与行业平均水平比较的基础。

此表用excel表整理计算，作为报告的附件1。

三、授信对象选择

授信企业主要由指导老师安排，如果学生有特别感兴趣的，可以按学生意愿选定。如果有pk环节，则同一个企业要安排两个小组，这两个组共同完成行业资料的收集整理。

选取形成模拟行业平均水平的四个企业时应包含授信企业。

四、资料来源

受实地调查限制，本作业采取二手资料调查方法，资料的主要来源如下：

1、全景网→信息披露，输入企业名称（汉字）进入企业信息界面，查找年报，从中获取财务资料以及其他相关资料。

2、进入沪深股票交易系统，进入需要查找企业的界面，在菜单栏点“功能”→“基本资料”→“财务分析”或其它菜单栏目。

这些信息源不仅有比较详实的财务信息，还包括行业分析所需要的各类信息，应该充分利用。此外还可以直接在浏览器输入所需信息的关键词，在更宽的范围查找收集。

五、其他要求

1、文字要言简意赅，主体内容控制在4000-6000字。

2、附件1用excel格式文本，其他附件根据需要自行增设，依次注明附件编号。3、5号字体、单倍行距；除了封面，其他部分均双面打印。

小组成员分工表

小组召集人：

注：分工内容填写要具体，例如第x部分第1、2„节，或x图，或x表，或附件x等，以便成绩考核。

第一部分

客户基本情况 篇四：广发证券

广发证券

一、券商介绍

（一）广发证券简介（东方财富网上找年报）

广发证券成立于1991年9月8日，是国内首批综合类证券公司。2010年2月12日，公司在深圳证券交易所成功上市，股票代码：000776.sz；2014年公司第四度被评为a类aa级证券公司，系行业目前的最高评级。公司营业网点遍布全国各主要经济区域，截至2014年12月31日，公司有证券营业部249个，数量位列全国第三。自1994年开始，公司主要经营指标已连续20年稳居国内十大券商行列。

公司2006年开始新三板的运作，是新三板券商行业里面最资深的公司，06-12年试运营，参与了政策的制定，政策的逻辑按照原来中关村的项目分析完善。14年240家企业挂牌，其中四川团队运作的一九一九酒类连锁，目前作为标杆的o2o落地项目。团队参照了海澜之家的也能做模式成功推动一九一九的挂牌和扩张。

（二）组织架构 1.股权结构 2.组织机构 3.二、广发财务状况

（一）利润表摘要

（二）资产负债表

（三）主营业务情况介绍 2014年，中国经济进入新常态，经济发展速度继续趋缓，经济结构进一步调整和优化。2014年国内生产总值增长率下降到7.4%，第三产业增长率为8.1%，其中第三产业中的金融业增长率最高，达10.2%。2014年股票指数大幅上涨。全年上证综指上涨52.87%，深证成指上涨35.62%，沪深300上涨51.66%。全年a股成交额737,707.98亿元，较2013年同比上升59.15%。2014年，社会融资规模为164,600.00亿元，同比减少4.80%。2014年a股恢复发行，股权融资规模合计5,206.24亿元，同比增长60.79%。2014年融资融券业务呈现爆发式增长，年底融资融券余额合计10,253.90亿元，同比大幅增长195.89%。2014年企业债券和公司债券发行规模合计8306.04亿元，同比增长28.70%。

根据未经审计财务报表，截至2014年12月31日，120家证券公司总资产为4.09万亿元，净资产为9205.19亿元，净资本为6791.60亿元，客户交易结算资金余额（含信用交易资金）1.2万亿元，托管证券市值24.86万亿元，受托管理资金本金总额7.97万亿元。全行业2014年实现营业收入2602.84亿元，同比上升63.45%，其中代理买卖证券业务净收入1049.48亿元、证券承销与保荐业务净收入240.19亿元、财务顾问业务净收入69.19亿元、投资咨询业务净收入22.31亿元、资产管理业务净收入124.35亿元、证券投资收益（含公允价值变动）710.28亿元、融资融券业务利息收入446.24亿元；全年实现净利润965.54亿元，同比上升119.34%。

总体上，在2014年券商良好外部经营环境的情况下，经公司全体员工共同努力，公司实现了自2008年以来最好的经营业绩，并取得了公司历史上净利润排名第二的良好成绩。

截至2014年12月31日，公司总资产2,401.00亿元，同比增长104.60%；归属于上市公司股东的所有者权益为396.11亿元，同比增长14.32%；2014年公司营业收入为133.95亿元，同比增长63.20%；营业支出68.42亿元，同比上升44.19%；公司业务及管理费支出为59.26亿元，同比上升39.86%；营业利润为65.53亿元，同比增长89.25%；篇五：广发证券实习报告

毕 业 实

年级专业班别：

学 号：

姓 名：

指导老师姓名：

提 交 日 期：习报年 月 日 告

实习报告

一．公司简介

二.实习基本情况

（1）实习时间:2011年3月14日----6月9日

（2）实习单位:广发证券南宁营业部

（3）实习目的：在实习阶段对所学的投资与理财理论知识进行进一步的巩固和提高，以期达到根据理论知识，指导日常的工作实践的目的，收到了较好的效果。

（4）实习人员完成任务情况:按时按质完成每天的工作任务。

（5）实习形式:全程体验

三.实习过程 2011年3月,我离开了学校，为巩固投资与理财专业的专业知识，提高实际操作技能，丰富实际工作和社会经验，掌握操作技能，将所学知识用于实际工作，我来到了广发证券开始了我的实习生活。回顾这几个月的实习生活,有过欢笑有过泪水，酸甜苦辣尽在心头。在这两个月脱离学校的锻炼中，我在社会中不断努力渐渐得以立足，并得到了最快速度的成长。

四．实习总结

现在，我已经适应了自己的本职工作，但是对于一个初入公司的新人，要全面融入公司的方方面面，可能在一些问题的考虑上还不够全面，但是我相信，通过公司领导及同事的悉心指导和帮助，我一定能在今后的工作中更好的提高自己的水平和综合素质。接下来我会更加努力完善自己,提高自己，争取做一名出色的员工。

第五篇：证券反洗钱总结报告

反洗钱报告

中国人民银行某某市中心支行：

按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我营业部上一反洗钱工作情况报告如下：

一、反洗钱工作整体情况及营业部概况

为全面贯彻落实风险为本的反洗钱监管理念，扎实开展反洗钱各项工作，切实履行好反洗钱义务，营业部严格执行国家有关反洗钱的法律法规以及中国人民银行、中国证监会的有关规定，将反洗钱工作落实到营业部日常经营管理和业务运作中。营业部负责人为反洗钱工作第一责任人，合规风控专员协助其具体开展反洗钱工作。营业部全体员工自觉遵守国家反洗钱法律法规和公司的规章制度，主动开展反洗钱工作，自觉履行反洗钱职责。

二、反洗钱工作机制建立情况

（一）内控制度建立和修订情况

营业部在执行的反洗钱工作制度包括：《反洗钱客户风险等级划分实施细则》、《反洗钱客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则》、《反洗钱大额交易和可疑交易报告实施细则》、《营业部反洗钱内部控制制度》、《反洗钱内部控制制度》、《某某证券有限责任公司冻结涉及恐怖活动资产实施细则》、《某某证券有限责任公司客户交易结算资金第三方存管单客户多银行业务反洗钱工作实施细则》七项制度。公司总部在原来五项制度的基础上，于今年补充了《某某证券有限责任公司冻结涉及恐怖活动资产实施细则》、《某某证券有限责任公司客户交易结算资金第三方存管单客户多银行业务反洗钱工作实施细则》两项制度。目前，这7项制度内容涵盖各业务环节，能较好 1

地履行反洗钱义务的保障措施和反洗钱风险管理制度。营业部通过集中培训、自主学习等方式学习这7项制度，让全体员工充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性，并积极自觉地履行反洗钱内控制度，保证反洗钱规定的全面执行。

（二）机制设置情况

营业部负责人为营业部反洗钱工作第一责任人，合规风控专员协助负责人开展具体反洗钱工作，营业部交易主管、财务主管在营业部负责人的领导下，积极配合合规风控专员开展反洗钱工作。

营业部反洗钱工作职责包括：执行反洗钱法律法规、公司反洗钱内部控制制度及各项操作规程；主动落实客户身份识别、客户洗钱风险等级划分、大额交易和可疑交易报告工作；做好证券营业部端的反洗钱非现场监管报表报送工作，配合国家有关执法机关对涉嫌洗钱活动所进行的调查工作；传达、学习总部下发的各类反洗钱文件，组织反洗钱内部培训，并向客户宣传反洗钱法律法规及相关知识；定期向合规风控总部、经纪业务总部以及其他有关部门通报反洗钱工作开展情况。

（三）技术保障情况

反洗钱大额交易和可疑交易监控是营业部反洗钱工作的重要环节，建立确实可行的可疑分析手段是发现洗钱活动的重要保障。营业部现已初步形成依托公司总部异常交易排查系统，以公司CRM、CIF系统为辅，配合一定的人工分析手段，对反洗钱进行实时监控、分析排查的工作体系。

（四）人员配备与资质情况

营业部为了保障反洗钱工作的有效开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《厦门市金融机构反洗钱工作考评办法》及公司制度的要 2

求，明确了营业部反洗钱工作目标，确定了反洗钱工作小组人员设置与主要职责，公司合规风控总部为反洗钱工作牵头部门。合规风控专员任反洗钱人员，全面负责营业部反洗钱具体工作的组织和实施，并定期组织反洗钱小组开展季度会议，认真总结反洗钱工作和制定工作计划，并保存工作纪录和会议纪要，目前共开展4场反洗钱季度工作会议。

三、反洗钱法定义务履行情况

（一）客户身份识别

在办理开户业务时，营业部要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户开户基本信息表，柜台业务人员通过“居民身份证阅读器”、“其他身份辅助证明”、“公安信息查询网”核查客户身份证明文件相关信息，并通过现场征询、客户回访等方式进一步确认客户的身份信息，柜台业务人员认真、严格审核客户填写的信息内容，并准确录入客户信息，建立客户信息档案，留存相关资料复印件。经对所办理业务进行检查，各项业务办理均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。

（二）对高风险客户的特别措施

营业部加强对高风险客户的监控，并采取高于其他客户的监控模式进行管控，防范风险的发生。一方面，在开户环节，我部通过总部下发的黑名单进行第一道关口的排查工作，杜绝新开违规账户；另一方面，通过对CRM系统的大额存取款记录进行排查，通过回访、与客户经理询问相关情况的形式开展可疑线索排查，并纸质留痕。通过对日常的排查信息，建立反洗钱可疑数据库，密切关注反洗钱黑名单。此外，当客户来办理单客户多银行业务过程中，营业部会密切关注客户洗钱风险等级，发现客户为“风险类”的，营业部应不予办理，并 3

将有关信息通知合规风控总部；客户为“关注类”的，营业部加大审核力度，发现可能存在涉嫌洗钱或者违法犯罪行为的，立即向合规风控总部和经纪业务总部报告

（三）客户资料和交易记录保存

营业部严格按照《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。

（四）大额和可疑交易报告

反洗钱大额交易和可疑交易监控是营业部反洗钱工作的重要环节，建立确实可行的可疑分析手段是发现洗钱活动的重要保障。公司采用金仕达监控系统对大额可疑交易监控系统进行监控，营业部借助CRM系统，对营销人员所属客户的大额存取款进行排查。2014，营业部通过CRM系统监控到多笔大额存取款交易，营业部合规风控专员通过电话回访、与客户经理核实的方式分析排查，未发现以上客户存在洗钱行为。

2014营业部通过公司总部监控到的异常交易信息对营业部客户进行反洗钱尽职调查，今年累计进行3次反洗钱调查。营业部通过电话回访、与客户经理交谈、交易系统人工分析等方式进行排查，填写尽职调查表，并及时将排查结果上报合规风控总部，本未发现客户存在洗钱活动。

（五）对高风险业务的针对性措施

公司对开通单客户多银行服务的客户，如存在同一证件类型及证件号码且有2个以上客户号的客户作为可疑交易客户进行监控。当反洗钱监测中发现单客户多银行业务的金额、频率、流向、性质等有异常情形，进行分析识别。特别是对频繁主、辅资金账户内部划转而不 4

以证券交易为目的行为重点监控。在对此类账户的核查过程中，一旦发现存在可能涉及洗钱、恐怖融资、以及违法犯罪等行为时，营业部严格按照公司《反洗钱大额交易和可疑交易报告实施细则》规定的流程开展反洗钱尽职调查、报送大额可疑交易报告。

（六）开展反洗钱宣传情况

营业部加大合规文化宣传力度，营造合规文化氛围。本配合投资者教育活动，开展形式多样的反洗钱宣传。以“3.15”投资者保护活动、“12.4”法制宣传日为契机，通过在思明区斗西路永辉超市门口、瑞景商业广场设点摆摊宣传活动，提升投资者反洗钱意识。此外，营业部还通过开展“打击非法证券活动宣传月”、“反洗钱宣传月”以进一步推动营业部反洗钱工作的开展。

（七）组织反洗钱培训情况

营业部对反洗钱工作高度重视，积极参加各种相关反洗钱学习培训，及时组织员工对总部下发的各类反洗钱文件及主管部门下发的文件进行培训，并留存了相关培训记录。2014年累计开展12场培训。

（八）自主管理、检查与审计

2014，营业部未接受外部现场检查。但为加强公司反洗钱工作管理，依据《金融机构反洗钱规定》等法律法规的规定以及公司《反洗钱内部控制制度》的制度要求，合规风控总部于9月对营业部的反洗钱工作开展合规检查，检查中发现营业部在客户风险等级调整、身份证过期回访等方面需完善。营业部根据合规风控总部的建议，具体做到：

1、进一步统一、规范身份证明文件过期客户的洗钱风险等级调整工作。存量客户办理业务时提供了最新有效的证件时，将及时综合 5

评估客户的洗钱风险、调整客户洗钱风险等级。证件过期且未在合理期限内更新的客户，将及时调整洗钱风险等级，避免遗漏的情况。

2、严格按照《关于加强营业部客户洗钱风险等级调整工作的通知》中的相关要求，规范日常行为。对于证件过期的机构客户，当电话方式无法成功通知到客户时，我部将进一步采取寄挂号信、派员工上门通知或办理更新等措施，真正做到“了解你的客户”，做好客户信息收集、更新工作。

3、严格按照《关于加强营业部客户洗钱风险等级调整工作的通知》中的要求，每月查询统计下个月客户证件有效期即将到期的客户，并于每月上旬采取合理、有效手段提醒客户更新信息，同时留存相关工作记录。

四、反洗钱工作配合与成效情况

（一）协助行政调查情况

本营业部不存在协助行政调查情况。

（二）接受现场检查及被处罚情况

本营业部尚未受到人民银行或其分支机构反洗钱现场检查及处罚。

（三）工作报告及接受日常监管情况

营业部及时向人民银行或其分支机构报告反洗钱工作报告、按季报送反洗钱监管报表。

本营业部未接受人民银行或其分支机构约见谈话、监管走访等日常监管情况。

（四）承担其他重点任务情况

本营业部未承担人民银行或其分支机构反洗钱有关工作任务或调研任务情况。

（五）洗钱风险防控成果

本营业部未发生洗钱风险事件。

（六）有无重大违规事项

营业部严格遵守反洗钱制度，本不存在违规事项。

五、其他反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议

今后，营业部反洗钱工作将从以下方面进行优化和改进：

1、加大员工反洗钱培训力度，针对融资融券、港股通、一码通等创新业务加强对全体员工进行反洗钱专项培训，增强员工的反洗钱知识，加强监测、分析、甄别可疑交易的能力，进一步提高对涉恐资金排查。

2、持续关注身份证件有效期限过期、基本信息不完善的客户，采取积极的措施进行完善和补充。通过回访等方式进行识别或者重新识别，及时办理账户的风险等级调整。

3、主动加强与厦门人行的联系和沟通，汇报公司反洗钱工作的开展情况，并及时了解和掌握厦门人行反洗钱监管思路和监管重点，抓好有关工作的落实。

4、认真配合监管部门对公司开展的反洗钱现场检查和审计，及时对检查和审计发现问题进行整改，按时向厦门人行和总部报送整改工作报告。

反洗钱合规工作是营业部立足规范，持续发展的重要保障。在反洗钱工作中，营业部还有不足之处和需要改进的，例如营业部反洗钱工作经验不足，员工反洗钱意识有待进一步提高。接下来，营业部将加大培训力度，加强反洗钱监控技术手段。同时，将依法履行反洗钱工作职责和业务风险管控与日常业务工作紧密联系，努力提高风险防范意识和能力，增强反洗钱工作的针对性和有效性。

填报日期：2015年1月26日

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