xx支行关于开展邮政金融资金安全专项政治活动自查报告[5篇]

第一篇：xx支行关于开展邮政金融资金安全专项政治活动自查报告

河曲县支行关于开展邮政金融资金安全专项政

治活动自查报告

根据《关于开展邮政金融资金安全专项整治活动的通知》（忻邮银联发[2012]22号）的要求，我行对开展资金安全专项政治活动工作进行了全面部署，并按照要求进行了自查，就检查整改情况汇报如下：

一、三个规定落实情况

网点人员熟悉“三个规定”，并严格按照“三个规定”内容履行职责。

二、网点业务操作合规性

（1）权限管理

网点按照规定配备人员，系统中柜员注册信息与柜员实际情况相符，柜员密码定期修改，不存在单人临柜、一人掌握多级权限、使用他人工号办理业务，办理需授权的业务时综柜现场授权并签章。

（2）岗位间互控

营业前双人进入网点，营业终了双人进行机构签退，支票印鉴进行分管，业务审核授权规范，柜员尾箱设置符合规定，每天交叉领用，网点不存在岗位不相容、柜员自办业务或使用他人工号/密码办理业务等现象。

（3）现金、凭证管理

网点现金、空白凭证帐实相符，交接班在监控下进行现金、凭证的交接并实行双人眼同清点，缴拨款合规，不存在空缴、空协、横向调剂现金现象。

（4）业务操作合规性

1、开户处理。网点开户实名制执行到位，按照规定对客户本人及代理人进行身份识别，进行ＰＣ联网核查，开户资料齐全。

2、存取款和转账处理。网点柜员按规定使用鉴别仪鉴别存单/折的真伪，办理大额取款业务执行双人复核，按照规定对客户进行身份识别，不存在刻意拆分办理大额交易规避授权的现象，不存在高息揽存或变相高息揽存等违规行为。

3、特殊业务处理。网点不存在账户密码变更、解锁定、挂失后续处理等业务非客户本人办理的现象，办理大额挂失或凭证密码双挂失后，进行大额挂失核保，办理储蓄业务的挂失补发、挂失清户、挂失撤销凭证、解挂失、密码重置、重新写磁、随机换折等业务进行联网核查。

（5）综合管理

1、网点管理人员履职。网点负责人检查职责履行到位，对上级机构检查发现的问题及时督促落实整改，每周组织员工进行业务制度学习，不存在违规授意指使柜员办理业务的情况。

2、ATM管理。网点ATM钥匙、密码双人管理，ATM加配钞双人进行，ATM扎帐、差错处理、吞没卡处理等操作合规，ATM巡查不达频次。

3、其他管理。严格落实网点人员轮岗制度，执行异常情况举报制度；现金柜台区域不存放私人物品，不存在替客户保管存单、存折等现象。

3、安全保卫

（1）网点安全管理

网点制定突发事件处置预案，组织演练，安装防尾随门，随时关闭通勤门，现金业务区和ATM机安装监控设备，监控设备运行正常，录像资料保存符合规定。

三、存在的问题

1、营业部营业场所无卫生设施。

2、未安装与公安110联网紧急报警装置。

通过此次资金安全自查活动，我行将继续加强安全管理，落实安全责任，真正把安全生产工作落到实处，规范业务操作手续，杜绝重大问题发生。

二〇一二年十月十八日

第二篇：关于开展邮政金融资金案件防控专项

关于开展邮政金融资金案件防控专项

检查情况报告

市局、市分行：

按照黄邮银联【2011】57号《关于开展黄冈市邮政金融资金案件防控专项检查的通知》要求，我局、行双方领导非常重视，迅速部署安排，抽调金融业务局、银行综合管理部、财务会计部和个人业务部组成检查专班，按照检查内容于2011年11月14日至11月17日，对全县11个网点和支行后台相关控制岗位进行全面检查，检查面达到了100%。现将检查情况报告如下：

一、规范了中间业务代收付款操作流程

（一）中间业务是通过中间业务平台办理，未发现通过邮储存折、卡发放或归集资金的问题（对归集资金的存折、卡的管理情况）；5万以下代发工资以现金方式发放；

（二）未发现中间业务代收付资金账外循环情况。

（三）都与委托单位签订了合规、有效的中间业务代收付委托协议。

（四）对客户资料和业务数据进行严格审核，接收中间业务批量数据时是做到双人接收、双人复核、双人经办。

（四）未发现代客户保管存折/单、卡等情况。

（五）无代替客户填写凭单，代客户输入密码现象。

二、监控人员坚持监督检查工作

（一）储蓄会计、中间业务会计和中间业务管理员坚持事前、事中、事后监控检查。

（二）储蓄会计与中间业务会计坚持每日对账。

（三）中间业务对账有专职对账人员坚持对账并签字。

三、综合管理与检查。

（一）网点批量制卡数量与移交用户的绿卡（含存折）是相符；基本是用户本人签字领取。

（二）未移交用户的绿卡（含存折）是否账实相符，是由支

局长（支行长）或综合柜员专人保管，是按规定锁存。

（三）市县管理机构对网点上缴的绿卡（含存折）是按规定剪角销毁。

（四）人员排查工作邮银双方都已进行，网点柜员轮岗已落实到位，坚持近亲属回避制度。

四、存在的问题

（一）网点上缴的绿卡剪角保管，但销毁未逐张登记存档。

（二）部分网点邮政金融从业人员配备不足，栗子坳（营业所）支局长，存在支局长代班复核员班情况。

（三）大崎、骆驼坳和匡河营业所支局长到期未轮岗。

五、下步整改工作打算

（一）对检查发现的问题，属现场整改的已现场落实整改。部分网点邮政金融从业人员配备不足情况，由局劳资部门安排调整。

(二)支局长到期未轮岗，局领导下步着手安排劳资部门提出轮岗方案。

（三）认真开展自查自纠工作。从严监控、从严检查，严谨对账，严密防范案件风险，确保中间业务代收付资金安全，将风险隐患消灭在萌芽状态。

罗田县邮政局罗田县邮储支行

二〇一一年十一月十八日

第三篇：邮政金融资金安全专项整治情况报告_0

邮政金融资金安全专项整治情况报

告

邮政金融资金安全专项整治情况报告 为进一步加强邮政金融资金案件防控治理工作，推进案件防控长效机制建设，根据市局和市分行制定的《全市邮政金融资金安全专项整治活动实施方案》文件精神，县邮政局和县邮政储蓄银行立即召开了联系会议，通过组织学习、领会文件精神，结合不规范经营专项整治和内控强化年的活动，我县支行与县邮政局组成邮政金融资金安全专项整治检查组，成立了以县邮政局程峰局长和县支行朱奇行长为组长，邮政局李斌副局长、殷光军行长助理、邮政局安全保卫、金融业务代理部和县支行安全保卫、会计结算部、审计派驻组人员为成员的联合检查组，制定联合检查方案，同时按照文件要求，对辖内自营和代理24个网点及县支行业务库开展检查，检查小组从内控制度落实、规章制度执行、员工教育培训、监督整改落实等环节入手，全面对全县的各业务单元的资金安全情况进行检查，具体检查情况如下：

一、存在问题： 自营网点方面：

1、网点业务操作合规性

办理业务时未使用身份证鉴别仪、存折鉴别仪，如：、田集、营业部。

atm保险柜密码未定期更换，如：、田集、营业部。

网点未按规定悬挂消防合格证、安防合格证，如：。

网点营业员的储蓄系统密码没有定期修改，如：邢璐、许威，田集王寻砚、李婷。

2、安全保卫

网点未建立处置突发事件预案，如：。运钞车现金交接时是未停在交接区域，如：营业部。

营业人员对紧急情况处置预案不熟悉或未进行分工、演练，如：。

网点未进行定期安全教育学习，如：。网点业务库达不到公安安防要求的，如：田集。

业务库各类电源安装不符合要求，未安装金属管，如：田集。

营业室防弹玻璃达不到安防要求的，如：营业部。

3、监督整改落实情况

网点存在相同的问题屡查屡犯的现象，如：田集支行的实物尾箱管理，经督促仍未执行双人互控落锁保管钥匙的现象；支行从业人员许威的临时离柜章戳、现金仍未妥收；营业部早晨接送款箱时缓冲门使用全开。

二类和代理网点方面：

1、网点业务操作合规性

储蓄柜员工号密码未定期修改，如：朱

寨苏玉强、段郢苏英、张会会。

支局储蓄综柜权限存在代授权现象，如：黄岗支局综柜权限交予营业员李娜使用、城北所丁宁代综柜授权。

网点柜员间尾箱未做到每日交叉领用，如：会龙、赵集、柴集、三塔、许堂、焦陂、朱寨、黄岗、苗集、曹集、中岗、于集、地城。

进入营业室未执行三同制度，如：会龙、赵集、柴集、三塔、许堂、焦陂、朱寨、黄岗、苗集、公桥、段郢、于集、中岗、曹集、洪河桥、焦阳、城北、淮东。午休时间未落实资金凭证监督盘核制度，而是营业人员各自盘核账务。单人与收支员进行现金交接，并单人开启款箱清点现金，如：会龙、柴集、许堂、朱寨、黄岗、于集、曹集、中岗、地城。

重空使用销号登记簿不完整，存在漏登记现象，如：会龙、赵集、柴集、三塔、许堂、焦陂、朱寨、黄岗、苗集、曹集、段郢、焦阳。

大额预约手工登记与系统登记不相符，如：朱寨、柴集、会龙。存在资金互用的现象，如：柴集支局曾宪东存在储蓄款垫付汇兑资金的现象。办理业务未使用身份证鉴别仪、存折鉴别仪，如：会龙、赵集、柴集、三塔、许堂、焦陂、朱寨、黄岗、苗集、公桥、段郢、淮西、城北、洪河桥、地城、于集、中岗、曹集、焦阳、淮东、城郊。挂失申请书填写要素不完整，未对核保情况进行登记，如：会龙、赵集、柴集、三塔、许堂、焦陂、朱寨、黄岗、苗集、淮西、城北、于集、曹集。

网点未按规定悬挂消防合格证、安防合格证，如：会龙、赵集、柴集、三塔、许堂、焦陂、朱寨、黄岗、苗集、段郢、公桥、淮西、城北、洪河桥、地城、于集、曹集、中岗、焦阳、淮东、城郊。对检查发现的问题未及时整改，如：会龙、赵集、柴集、三塔、许堂、焦坡、朱寨、黄岗、苗集、段郢、公桥、淮西、城北、地城、于集、曹集、中岗、淮东。

atm钥匙和密码未双人分管，如：许堂、柴集、朱寨。

atm保险柜密码未定期更换，如：柴集、会龙、三塔、赵集、许堂、朱寨、黄岗、段郢、曹集、地城、洪河桥、淮东、城郊。

atm加钞未执行双人办理，如：许堂、柴集、朱寨、淮东、城郊。

未建立钥匙交接登记簿，如：会龙、赵集、柴集、三塔、许堂、焦坡、朱寨、黄岗、苗集、公桥、段郢、地城、洪河桥、于集、中岗、曹集。

系统中柜员信息与网点人员信息不相符，如：淮西保险系统中刘振已调离，柜员号3436845未及时注销，保险综柜3405245仍是苗杰；淮东保险和汇兑系统中郭？z柜员号未及时注销；焦阳保险系统中综柜仍是朱敏，柜员号3405257未及时调整；于集储蓄系统中陈刚已转岗，柜员号3405313未及时注销，支局长柜员号3405312显示已注销，汇兑系统中无杨扬柜员号；段郢汇兑系统中刘振已

调离，柜员号3419291未及时注销；地城储蓄系统和保险系统中刘雪珂已调离，储蓄3423274和保险3436846柜员号未及时注销，汇兑系统中无陈慧娟柜员号。

临时离柜物品未妥善保管，如：公桥、段郢、地城、曹集、淮东、城北、城郊、于集。

2、安全保卫

网点未建立处置突发事件预案，如：黄岗、朱寨、许堂、苗集、会龙。

网点未制定安全责任制，如：赵集、苗集、会龙。

二层以下窗户未安装防护栏，如：柴集、焦陂、许堂、朱寨、会龙、苗集。

营业室防弹玻璃达不到安防要求的，如：苗集、会龙、焦陂。

营业场所卫生间不能正常使用，如：柴集、焦陂、会龙、苗集。

运钞车现金交接时是未停在交接区域，如：三塔、朱寨、苗集。

营业人员对紧急情况处置预案不熟悉

或未进行分工、演练，如：会龙、苗集、朱寨、许堂、柴集。

网点未进行定期安全教育学习，如：赵集、会龙。

网点业务库达不到公安安防要求的，如：焦陂、赵集、柴集、苗集、三塔、会龙。

业务库各类电源安装不符合要求，未安装金属管，如：三塔、柴集、会龙、赵集、许堂、焦陂、朱寨、黄岗、苗集。农村网点的四类业务库，存在着夜间有单人值守现象，部分网点值班室没有电话。个别网点有单人入库现象，如公桥，段郢、地城；公桥的库房墙体、门均不合格。

运钞车已交保安公司，但由于时间短，保安人员对业务不熟悉，站位警戒有不到位现象，款箱交接手续不完善；在枪支管理上存在领交枪支时，发枪人员与押运员，在开启枪弹保险柜密码时不回避。

3、规章制度执行及员工教育培训

经现场口头测试21个网点人员对《银行业金融机构从业人员职业操守指引》基本不太熟悉。员工对《代理营业机构业务管理制度选编》初步知晓，不太熟悉。员工对《代理营业机构员工读本》内容熟悉度不高。

基层员工对业务流程操作风险识别方法没有全面掌握的网点：段郢、公桥、于集、地城、城北。员工对于“五十严禁”、本岗位“十严禁”不熟知。公桥、段郢、曹集三个网点管理人员不能全面深刻了解全行金融案件治理政策、风险管理制度、案件风险防控措施和突发应急处置等内容，也不是全面熟悉业务流程操作风险及防控措施，以及相关规章制度和工作要求等内容。

网点负责人未认真对网点进行资金安全检查，如：于集、曹集、许堂、会龙、公桥、淮西、淮东、城北、城郊。

4、监督整改落实情况

网点存在相同的问题屡查屡犯的现象，如：许堂支局从业人员蔡蒙蒙的临时离柜，章戳、现金仍未妥收，网点的缓冲门钥匙管理有待加强，存在每人一把缓冲门钥匙随身携带的现象；柴集支局atm机钥匙管理仍未入保险柜保管，而是放置在营业室抽屉内，未落锁管理，现场检查刘影保管的保险重空放在临台保险柜内，而保险柜钥匙由刘昌新保管，且未办理交接手续；赵集支局atm机钥匙管理仍未入保险柜保管，而是放置在营业室抽屉内，未落锁管理，网点的缓冲门钥匙管理有待加强，存在每人一把缓冲门钥匙随身携带的现象；朱寨支局atm机钥匙管理仍未入保险柜保管，而是放置在营业室抽屉内，未落锁管理；焦陂支局现场检查3号实物尾箱未落锁管理，存放在营业室与金库之间的过道内，且未办理交接手续；金库管理工作有待加强；黄岗支局的实物尾箱仍未执行逐日交换使用，交换使用的记录不齐全；苗集支局早晨接送款箱时缓冲门使用全

开，业务章戳日终未上缴金库管理；段郢三级权限仍得不到很好落实。对日常管理检查、业务检查、风险排查、审计监督发现问题未认真落实整改的网点：地城、于集、段郢、公桥、城北整改流于形式。

网点存在问题隐患未整改的现象，如：地城支局9月26日柜员唐倩倩离柜尾箱不交接，款箱不上锁，不入移动金库，只放入门内；于集所日终未执行双人互控落锁制度，协款未执行双人开锁制度，调阅9月21日录像，刘丰产一人打开款箱；段郢支局重要空白凭证使用不登记，未执行双人互控落锁制度，临时离柜不签退；城北所人员请假，使用他人工号办理业务，临时离柜重要物品未妥善保管；公桥所联动门密码器键盘失灵未及时修理，营业室桌面堆放大量零食。

二、整改建议 各部门、网点要通过此次资金安全专项整治活动与今年上级行布置的“内控强化年”、“操作风险排查”等活动有机结合

起来，建立资金风险管控的长效机制，发挥各级管理人员的能动性，齐抓共管，履行“三个规定”赋予的各自职责。

此次检查发现的问题，各业务管理部门、网点要认真分析形成原因，查找制度执行不到位的成因，特别是对屡查屡犯的问题，要认真进行分析。以此次专项检查为锲机，发动全方位的员工大练兵、大学习的浪潮，全面提升全员的业务素养，提升我辖内的邮政金融案件防控能力及业务制度执行力。针对专项检查发现屡查屡犯的责任人，要按照相关业务规定进行责任追究，杜绝屡查屡犯的现象存在。年十月八日

第四篇：县邮政金融资金安全目标责任书

xx县邮政金融资金安全目标责任书

为了进一步落实岗位职责，明确责任，加强考核，严格奖惩，有效防范和控制邮政金融资金案件发生，确保企业财产和职工生命安全，用责任查究制度，保证邮政金融资金全安和管理制度的落实。现根据国家有关金融法律、法规和《国家邮政局邮政储汇资金全安管理责任查究规定》、《xx省邮政储

汇资金票款安全连锁责任制》及《xx州邮政局金融检查考核办法》的要求，结合xx县邮政局金融资金安全管理实际情况，特制定《xx县邮政金融资金安全目标责任书》。

一、目标：

本县邮政局不能发生金融资金案件，保证企业金融资金和票款安全。

二、责任人（签字人）职责：

各相关管理部门（综合办、市场部、金融业务发展部、监督检查部）、支局（所）和班组负责人是该单位负责金融资金安全的第一责任人，负责组织邮政金融资金安全内控管理制度的实施，应履行以下责任：

1、负责将此项工作纳入议事日程和目标管理，做到有部署、有措施、有检查、有总结，确保落到实处。

2、定期对所属的相关岗位人员履职情况进行检查、考核。

3、组织力量对上级监管部门以及相关专业人员检查发现的金融资金安全隐患进行整改。

三、相关要求：

1、保证各项规章制度的贯彻落实。并落实储汇资金安全管理责任制，对职工进行安全教育。

2、督促检查人员（包括监察、人事、财务、保卫、视察、储汇稽查、储汇业务、储汇会计等人员）认真按照《xx省邮政金融资金安全检查

处罚试行办法》、《xx州邮政储汇业务稽查方案》、《xx州邮政金融资金内控制度检查评价、现场处罚标准》履行职责，并按规定完成检查任务。

3、保证储汇资金专款专用，不得拆借、挪用；必须坚持合规经营，不得默许和指令下属违规经营或违规使用、占用储汇资金。

四、责任考核

1、不履行以上职责而被各级管理部门检查发现的，按照相关规定

进行处罚，并在年终管理奖中考核。

2、由于管理人员和重点岗位人员工作不到位，检查不落实、有章不循，因失职、渎职致使资金案件发生，并造成经济损失的，根据损失和影响程度，追究行政、经济责任并严肃处理，直至移交司法机关追究刑事责任。

五、本责任书自2008年3年1日起至2009年2月28日止。

xx县邮政局（盖章）责任单位：

责任人（签章）： 责任人（签章）：

第五篇：邮政金融资金安全知识测试题

邮政金融资金安全知识测试题

一、单项选择题（52题，每题1分）

（一）邮政金融资金安全检查规定部分

★1.邮政金融资金安全检查规定适用于各级邮政企业和邮政储蓄银行对邮政金融业务和（）等安全防范工作的检查。

A.网点、金库、运钞、自助机具、枪支弹药 B.邮政金融从业人员 C.邮政金融营业网点 ★2.违规违纪考核,，根据违规违纪责任的大小，按规定扣减相关责任人（）。A.绩效奖金或基本工资 B.绩效奖金 C.基本工资

3.企业和银行安全检查部门因处理发生争议的，由同级（）裁决。

A.邮政金融资金安全管理领导小组 B.邮政企业分管领导 C.邮储银行分管领导 4.对报告或者举报的违规违纪行为，安全检查部门（）受理。A.酌情 B.应当 C.移交纪检部门

5.市局人力资源部门应（）对县局综合检查一次。A.每年 B.每半年 C.每季度

6.县局人力资源部门应（）对所属网点综合检查一次。A.每年 B.每半年 C.每季度

7.各级金融资金安全管理领导小组应督促邮政企业和邮政储蓄银行按照责任，按照规定的（）组织安全检查，对检查发现的重大安全隐患及问题应及时研究整改。A.检查人员和内容 B.检查地点和时限 C.频次、内容、标准

8.各级邮政企业和邮政储蓄银行领导、安全保卫、审计稽查部门应（）安全检查和业务稽查情况，督促相关部门落实隐患整改措施。

A.及时互相通报 B.及时向上级有关部门汇报 C.发出整改通知书

9.各级检查职能管理部门对下一级的检查报告书，应每年至少调审（），并做好审核情况记录。A.一次 B.两次 C.三次

★10.安全检查人员在实施检查时，必须出示（）邮政企业或银行统一制作的有效检查证件和身份证。A.省级以上 B.集团公司 C.本级

★11.邮政企业对一类网点和点钞室、金库内进行检查时，应有（）人员陪同。A.安全保卫 B.邮政储蓄银行 C.邮政企业领导

★12.邮政储蓄银行在对二类和代办储蓄网点检查时，应有（）陪同。A.邮政企业人员 B.网点负责人 C.二人以上

13.邮政储蓄银行人员对进入金库和对运钞过程中的运钞车进行安全检查时，必须出示（）统一制作的检查证。

A.集团公司 B.省级邮政企业 C.省级邮政储蓄银行

★14.对违规违纪人员给予的行政处理由违规违纪人员所在单位按照（）依据本规定做出。A.职工大会意见 B.纪检部门意见 C.人事管理权限

★15.对违规违纪行为实施行政处理，应与违规违纪行为的（）以及危害程度相当，应遵循公平、公正、公开的原则。

A.造成的经济损失 B.不良社会影响 C.事实、性质、情节

（二）邮政金融资金安全监督管理规定部分

16.遇有公检法等机关依法查询邮政储蓄账户资料时，应由（）负责协助查询。A.邮政企业安全保卫部门 B.邮政储蓄银行相关业务部门 C.邮政储蓄银行审计部门 17.维修点钞室或金库内部时，须经（）同意。A.邮政企业 B.邮政储蓄银行 C.安全保卫部门

18.维修人员凭本局安全保卫部门审查后发给的（）进入库区。A.维修许可证 B.临时出入证（件）C.介绍信

19.维修人员进入库区，必须有本局或邮政储蓄银行（）在现场监督，并做好详细记录，相关资料存档备查。

A.保卫人员 B.领导 C.管理人员

20.取送款员由邮政企业员工担任的，运钞中现金款袋或款箱归（）负责管理。A.运钞车驾驶员 B.押款员 C.邮政企业取送款员

21.取送款员由邮储银行员工担任的，运钞中现金款袋或箱包归（）负责管理。A.运钞车驾驶员 B.押款员 C.邮储银行取送款员

22.取送款员由金融护卫中心人员担任的，运钞中现金款袋或箱包由（）负责管理。A.金融护卫中心取送款员 B.邮政企业取送款员 C.邮储银行取送款员

23.邮储银行向邮政企业提出押运时间及线路安排，对押运时间及线路安排作出调整时，应至少提前（）书面通知邮政企业。A.12小时 B.24小时 C.48小时

★24.发生金融资金案件必须对（）进行责任追究。

A.责任人、直接责任人 B.相关责任人、直接责任人 C.责任人、相关责任人、直接责任人 ★25.对相关人员的责任追究，应在结案后（）完成。A.半个月内 B.一个月内 C.二个月内

★26.对于一时难以破案的抢劫盗窃、携款潜逃、外部诈骗案件不需结案，对相关责任人员的责任追究，应在责任查清后（）完成。A.一个月内 B.二个月内 C.三个月内

（三）邮政金融资金案件责任查究规定部分

27.各级邮政企业和邮政储蓄银行的行政主要领导是本单位邮政金融资金安全的（），对本单位邮政金融资金安全负总责。

A.第一责任人 B.唯一责任人 C.重要责任人

28.凡发生邮政金融资金案件被查究责任被行政处理的，从作出查究决定之日起，（）取消被评为先进、模范的各种荣誉称号的资格，并不得晋升职务。A.半年内 B.一年内 C.二年内

（四）邮政金融安全操作流程和应急预案部分

★29.双人以上提早到达营业场所，到达后环顾四周，检查局所（）是否正常完好。A.门、窗、锁具、ATM机 B.护栏、摄像头 C.周边墙体和营业大厅

★30.到达营业所，外部察看确认安全后，开启门锁，进入营业大厅，并立即（），将110入侵报警器撤防。

A.打扫卫生 B.测试设备 C.将门关好

★31.进入营业场所，营业人员将（）放在现金业务区以外。A.消防器材 B.私人物品 C,暂时不用的空白凭证

★32.营业前，进入营业所后，应开启电视监控系统，检查（）等设备是否在正常工作状态，填写好检查日志。

A.监控、报警、电源 B.备用电源 C.防尾随联动门

★33.做好日常交接和安全检查登记，如发现问题应立即采取有效措施处理，并及时（）。A.补充登记并追究责任 B.登记备案 C.上报有关部门

★34.遇有故障应当及时排除，无法排除的（）并做好记录，发现可疑情况应报告相关部门。A.关闭并报告上级部门 B.暂时停业 C.及时报修

★35.检查现金业务区周围是否有异常现象，室内的（）是否放置在规定位置，工作设备微机、保险柜等是否齐全完好。

A.自卫器材、防火器材 B.保险柜 C.监控主机

★36.营业场所有业务库的，局所负责人要向值守人员询问（）情况。A.夜间值班 B.夜间睡眠 C.周边居民情况 ★37.营业场所实行取送款的，要坚持（）制度。A.迎送运钞车 B.在现金业务区等待 C.自行取送款

★38.在运钞车到达之前派人观察营业网点周围是否有（）。

A.妨碍运钞车出入的障碍物 B.爆炸物等危险物品 C.可疑人员、车辆或物品

★39.提款箱交接应在（）视频监控能监视到的指定位置与取送款员办理接款手续，并将票款及时锁入保险柜。

A.押款车边上 B.营业大厅内 C.现金业务区内

★40.检查ATM（包括随机视频监控设备）是否运行正常，查看（）设施是否正常。A.振动报警、入侵报警探测器 B.监控录像 C.钞箱现金

★41.在给ATM装填钞时，必须将装填区的防盗门关闭后，（）装填。A.经批准后单人 B.双人 C.单人

★42.未设独立装填区的在行、离行式ATM装填钞，应（）后，在监控环境下双人装填钞，严禁单人装钞。

A.在客户较少 B.无陌生人在场 C.清场确认安全后

★43.正确使用防尾随联动门，在确认（）的情况下，内门通过现金业务区内人员（可作指定）按键开启，严禁不观察随意开启。

A.无抢劫发生 B.无陌生人员 C.没有被尾随

★44.遇有上级或公安、银监部门检查，必须由（），并检查相关证明、证件，严禁擅自接受检查。A.出示证件 B.上级批准 C.领导陪同

★45.营业柜台桌面不得存放现金，备用金和收取的大额现金必须及时存入（），保险柜锁要随时锁定。

A.保险柜内 B.抽屉内 C.款箱内

★46.严格执行交接班制度，工作人员当班期间不得（）。A.吸烟 B.吃零食 C.擅自离岗

★47.实行午休制的营业场所，午休时应当将（）系统设防，锁闭营业厅大门。A.防尾随联动门 B.入侵报警系统 C.电视监控系统

★48.按规定的频次对在行和离行的自助服务区进行巡查登记，检查机器是否正常运作，机具是否（），有否张贴虚假提示等。

A.被安装了异物 B.损坏 C.正常工作

★49.严格执行（）在指定区域封存提款箱制度 A.单人 B.一人以上 C.双人

★50.交接提款箱必须在现金业务区内（）的指定位置进行 A.视频监控下 B.营业大厅内 C.押款车附近★51.严禁在现金业务区外（）等候运钞车。A.放置提款箱 B.自行 C.未采取防护措施

★52.凡有夜间值守的储蓄网点，营业人员需与值守人员（）后，方可离开营业场所。A.双方见面 B.办理交接 C.开始值班

二、多项选择题（48题，每题1分）

（一）邮政金融资金安全检查规定部分

★53.邮政金融资金安全检查规定所称的安全检查部门，是指邮政企业的（）。

A.安全保卫部门 B.人力资源部门 C.审计部门 D.服务质量监督部门（金融业务管理部门）E.市场部门

★54.邮政金融资金安全检查规定所称的安全检查部门是指邮政储蓄银行的（）。

A.个人业务部门、代理业务部门 B.会计部门、审计部门 C.国际业务部门、信贷业务部门 D.人力资源部门 E.计划财务部门

★55.对违规违纪人员的行政处理分为（）。

A.诫勉谈话 B.通报批评 C.扣减相关责任人绩效奖金或基本工资 D.调离关键岗位 E.解除劳动合同 ★56.邮政企业安全保卫部门对一类网点的检查内容（）。

A.网点及ATM、POS等自助机具的防盗、防抢设施达标和使用情况 B.网点及ATM、POS等自助机具的防盗、防抢防范制度、措施执行情况 C.防抢劫预案演练情况 D.防盗、防抢隐患整改情况 E.对职工安全防范教育培训情况

★57.邮政企业安全保卫部门对二类和代理网点的检查内容（）。

A.网点及ATM、POS等自助机具防盗、防抢设施的建设、使用、管理、维护保养情况 B.网点及ATM、POS等自助机具防盗、防抢防范制度、措施制定、执行情况，ATM装、取钞安全防范情况 C.对职工安全防范教育培训情况，防抢劫预案制定、组织演练情况 D.网点过夜现金的安全保管情况，防盗、防抢隐患整改情况 E.储蓄人员配备和人员轮岗执行情况 58.邮政企业安全保卫部门对金库的检查内容（）。

A.金库（包括：守库室、点钞室、库内）安全防范设施安装、维护和管理情况 B.金库各项安全管理制度制定、执行情况。金库门锁具改造、使用和维护情况 C.金库守护和进出查验管理，进出金库人员登记，进库人员携带物品检查情况。对有权进入金库人员、提款手续的检验审核情况。对金库入侵报警布防、撤防，以及与公安机关联网报警情况的检查 D.守库人员的安全教育、培训、审查情况。防抢劫预案的制定和演练情况 E.点钞作业现场安全守护情况。点钞室、金库内部设备维修手续的履行情况

59.邮政企业安全保卫部门对运钞的检查内容（）。

A.运钞工作管理情况，运钞车、押运员配备情况，运钞全过程的安全保卫情况，运钞时间、时限、线路安排情况 B.取送款员在运钞途中，对提款箱、运钞舱钥匙的保管情况 C.防抢、防盗应急预案演练情况，押运人员审核和管理情况 D.押运枪弹管理，防弹服、防弹头盔配备情况 E.运钞车乘员防弹衣、防弹头盔穿戴情况。对委托运钞工作进行监督检查 ★60.检查人员进行监督检查，行使（）职权。

A.进入生产经营单位进行检查，调阅有关资料、测试安全防范设施、设备，向有关单位和人员了解情况 B.对检查中发现的违章行为或隐患，应当场予以纠正或者要求限期改正 C.对重大隐患应及时下发隐患整改通知书，明确隐患的性质、整改的依据、整改的期限等 D.对违反规定的人员进行现场处理或者提出处理意见 E.上级检查部门对下级进行安全检查时，有权调阅资金安全领导小组会议纪要、安全检查记录和报告书、隐患整改通知书和整改情况回单、领导对整改建议的批示等。

（二）邮政金融资金安全监督管理规定部分

★61.邮政储蓄一类网点安全管理，邮政企业的责任划分（）。

A,检查营业场所安全防范设施达标和使用情况 B.检查营业场所安全防范规章制度执行情况 C.按照稽核检查规定，对业务进行稽核检查 D.对营业场所安全防范存在的隐患提出整改意见，并复查整改情况 E.协助邮政储蓄银行制定防抢劫预案

★62.邮政储蓄一类网点安全管理，邮政储蓄银行的责任划分（）。

A.安全防范设施建设、维护保养和管理 B.对职工进行安全防范教育、培训，以及合规经营教育制定防抢劫预案，并组织演练 C.按照稽核监察规定，对业务进行稽核检查 D.核定网点过夜现金限额，网点过夜现金的安全保管 E.按照邮政企业隐患整改意见，及时整改隐患，并将整改情况通知邮政企业 ★63.邮政储蓄二类和代理网点安全管理，邮政企业的责任划分（）。

A.安全防范设施建设、维护保养和管理，安全防范设施达标和使用情况检查 B.制定安全防范规章制度，对执行情况进行检查 C.对职工进行安全防范、合规经营教育、培训 D.落实资金安全内控制度，网点过夜现金的安全保管，制定防抢劫预案，并组织演练 E.按照邮政储蓄银行的隐患整改意见，及时整改隐患，并将整改情况通知邮政储蓄银行

★64.邮政储蓄二类和代理网点安全管理，邮政储蓄银行的责任划分（）。

A.对邮政金融业务、账务进行稽核检查。B.协助邮政企业制定现金、空白凭证安全管理等规章制度，对执行情况进行检查。C.协助邮政企业制定内控制度，并对执行情况进行检查。协助邮政企业制定合规经营要求，核定网点过夜现金限额。D.对职工进行安全防范、合规经营教育、培训 E.对合规经营、内部控制存在的隐患提出整改意见，对整改情况进行复查。65.金库安全管理，邮政企业的责任划分（）。

A.金库（包括：守库室、点钞室、库内）安全防范设施安装、维护和管理。B.制定金库各项安全管理制度，并检查执行情况。金库的守护和进出查验管理，进出金库人员的登记，进库人员携带物品的检查。C.金库门锁具改造和维护。守库室门钥匙的管理与使用。守库人员的安全教育、培训、审查。D.紧急情况处置预案的制定和演练。E.对点钞室、库内安防设施进行检查。对点钞作业进行安全守护。

66.金库安全管理，邮政储蓄银行的责任划分（）。

A.库内现金区（点钞室和现金存放室）的内部管理，承担相应内部控制责任。B.审批库内工作人员，向邮政企业请领进出金库许可证。库内工作人员岗位变更时，应及时通知邮政企业。C.银行人员持钱箱出库时，须向守库人员交验“钱箱出库通知单”，在守库员核对、登记，出纳员签名后方准出库。D.银行检查人员需进入金库检查时，须事先经邮政企业安保部门或分管安全的领导批准后，凭稽查证入库检查。E.银行库内工作人员带进金库的钱箱等物品必须经守库员确定属金库日常用品方可进入，无关物品不得带进库房。

67.金库安全管理，邮政储蓄银行的责任划分（）。

A.负责机械密码锁的管理和密码的更新。负责应急库门机械密码锁密码的管理。B.负责指纹锁管理（有权进入金库人员指纹的登记、删除和开启时间的设置、读取使用记录等）。C.负责金库、点钞室入侵报警器的设防、撤防，发现电视监控和报警设施故障时，及时告知邮政企业。D.按照日常开启金库的实际需要，合理设置正常开启时间，并通知邮政企业保卫部门。非正常时间开启金库，应由市县邮政储蓄银行领导授权。E.核准库存备用金限额。68.运钞的安全管理，邮政企业的责任划分（）。

A.配备符合规定的运钞车，每台车应配备2名专职押运员 B.运钞全过程的安全保卫 C.按照运钞时间及线路安排行程，确保各营业网点按时正常营业 D.建立防抢、防盗应急预案，押运人员的审核和管理 E.押运枪弹管理，防弹服配备

69.运钞的安全管理，邮政储蓄银行的责任划分（）。

A.向邮政企业提出押运时间及线路安排，对押运时间及线路安排作出调整时，应至少提前48小时书面通知邮政企业 B.对邮政企业的运钞车（包括：车型、牌照等）、押运人员（包括：单位、姓名、照片等）进行备案，并在实施中进行核对 C.监督邮政企业取送款员穿着防弹衣 D.在规定的时间、地点与邮政企业办理押运款箱、款袋或物品交接 E.负责对运钞车及押运工作进行监督和检查 ★70.一类网点金融自助机具安全管理邮政企业的责任划分（）。A.对ATM、POS等自助机具的防盗、防抢设施达标情况和使用情况进行检查 B.对ATM、POS等自助机具的防盗、防抢防范制度、措施执行情况进行检查 C.ATM、POS等自助机具的日常检查、运维监控 D.对存在的隐患提出整改意见，复查整改情况 E.ATM装、取钞过程的安全防范 ★71.一类网点金融自助机具安全管理邮政储蓄银行的责任划分（）。

A.ATM、POS等自助机具防盗、防抢设施的建设、维护保养和管理。B.ATM、POS等自助机具防盗、防抢防范制度的贯彻执行。C.ATM、POS等自助机具的日常检查、运维监控 D.ATM装、取钞过程的安全防范。E.按照邮政企业隐患整改意见，及时整改隐患，并将整改情况通知邮政企业。★72.二类和代理网点金融自助机具安全管理邮政企业的责任划分（）。

A.ATM、POS等自助机具防盗、防抢设施的建设、维护保养和管理。对达标情况和使用情况进行检查 B.落实并检查ATM、POS等自助机具防盗、防抢防范制度，及时整改隐患 C.ATM装、取钞过程的安全防范 D.按照邮政储蓄银行的隐患整改意见，及时整改隐患，并将整改情况告知邮政储蓄银行 E.入网资质审查、运维监控

★73.二类和代理网点金融自助机具安全管理邮政储蓄银行的责任划分（）。

A.入网资质审查、运维监控 B.ATM装、取钞过程的安全防范 C.对存在的隐患提出整改意见，复查整改情况 D.落实并检查ATM、POS等自助机具防盗、防抢防范制度，及时整改隐患 E.ATM、POS等自助机具防盗、防抢设施的建设、维护保养和管理。对达标情况和使用情况进行检查

（三）邮政金融资金案件责任查究规定部分

★74.邮政企业和邮政储蓄银行各相关岗位人员对（）邮政金融资金案件的发生负有责任的，依照本规定给予行政处理、经济赔偿；构成犯罪的依法追究刑事责任。

A.贪污、挪用、诈骗邮政金融资金案件 B.盗窃、抢劫邮政金融资金案件 C.邮政从业人员发生刑事案件 D.其他邮政金融资金案件 E.邮政较大以上安全事故 ★75.实施责任查究的原则（）。

A.坚持尽职免责、失职问责的原则 B.坚持制度面前人人平等的原则 C.坚持惩前毖后，治病救人的原则 D.坚持公开、公平、公正的原则 E.坚持教育为主，惩治为辅的原则

（四）邮政金融安全操作流程和应急预案部分 ★76.办理外来人员进入现金业务区的操作流程（）。

A.核对身份 B.观察来人是否和证件一致 C.登记进入者证件信息 D.进入者自行签名 E.盘问来访者进入的目的

★77.现金业务区工作人员在办理业务时要提高警惕，（）遇有突发事件，按照应急预案处置。A.注意观察客户举止、神态 B.严格核查凭证，大额交易 C.联网核查身份证件 D.注意识别伪钞、伪票、伪证 E.大厅内有无危险物品

★78.交接班时应当场打印轧账单，清点核对交接的（）以及保险柜和ATM钥匙，并登记签章。A.现金 B.重要空白凭证 C.有价证券 D.储蓄卡 E.章戳

★79.实行午休制的营业场所，午休时应当将（）等入柜（库）保管。A.现金 B.有价证券 C.重要空白凭证 D.印鉴 E.章戳

★80.在离开营业场所时应进行安全检查，检查（）并将防盗报警系统设防。A.监控设备运行情况 B.关闭电源 C.填写安全日志 D.锁定门窗 E.门锁装置全部锁闭 ★81.发生持枪械抢劫时，营业人员要（）。

A.立即启动110紧急报警装置 B.使用电话或手机向110报警 C.将现金及重要凭证等锁入保险柜 D.将现金及重要凭证等转移至安全区域 E.可多次、少量给予现金，稳住对方 ★82.如犯罪分子已进入现金业务区，营业人员要（）。

A.尽最大可能保护自身安全 B.采取正当防卫手段 C.寻找有利时机隐秘报警 D.将现金及重要凭证等转移至安全区域 E.可多次、少量给予现金，稳住对方

★83.发生持棍棒、铁锤砸防弹玻璃抢劫时，营业人员要（）。A.立即启动110紧急报警装置 B.迅速转移现金，撤离人员 C.持自卫器材保护自身安全 D.将现金锁入保险柜，打乱保险柜密码 E.视情况转移不法分子的注意力，择机撤离 ★84.发生抢劫、抢夺情况时，主要是（）。

A.持自卫器材保护自身安全 B.营业员不得打开柜台通勤门 C.防犯罪分子进入柜台进行抢劫、行凶 D.争取时间、尽快报警和稳住犯罪分子。E.配合公安机关进行打击处置 ★85.库管员必须坚持（）。

A.同开库，同进库 B.同在库，同出库 C.同锁库 D.最少要留一人在库房 E.可以单人在库 ★86.对业务库的安全检查，主要是检查业务库、守库室的防范设施（）是否符合规范要求。A.场地是否符合管理要求 B.安装是否符合规范要求 C.结构是否符合规范要求 D.功能是否符合规范要求 E.人员是否符合有关要求

★87.对守库制度的执行情况检查内容（）。

A.是否配备专职守库员，实行双人24小时守护。B.守库员是否在岗并履行值守职责。C.是否制定紧急情况应急处置预案。D.夜间对防护区域是否全面布防。E.各种登记制度落实情况。★88.业务库安全值守接班的内容（）。

A.守护人员按时到岗，做好上岗的准备工作 B.检查守库室的各种安全防范设施，是否完好正常 C.对防护区域进行巡查和清场 D.办理接班手续，在值班登记簿上登记签名 E.对交班人员的值守情况予以评价

★89.业务库安全值守的要求（）。

A.坚守岗位，履行职责 B.严格按规章操作 C.提高警惕，随时注意周围情况 D.发现情况及时报告并按规定预案处置 E.可以在值守期间适当饮酒或开展其他娱乐活动 ★90.业务库交班（）。

A.值班结束，按规定程序进行交接班 B.按规定进行护卫器械的交接登记 C.办理接班手续，在值班登记簿上登记签名 D.接班人员办理上岗手续后，交班人员方可下岗 E.清点现金、枪弹并登记交接 ★91.上级或有关部门对业务库进行安全检查时，必须同时具备（）条件，守护人员方可接受检查。A.有本单位领导或保卫部门人员陪同 B.有能确认系上级有关部门工作人员的身份证件 C.持有上级或本单位签发的《安全检查介绍信》 D.自称是上级或公安部门人员 E.有本单位其他部门人员陪同 ★92.值班期间发生火灾时，应按（）步骤操作。

A.立即切断电源 B.向119报警 C.视火情发展和单位救援人员到位情况组织扑救 D.向上级主管部门报告 E.火情消除后，封锁现场

93.到网点送款运钞车停靠到位后（）。

A.车长先下车观察、警戒 B.另一名押运员后下车，在无异常情况下示意取送款员下车 C.取送款员下车，打开钞舱门取出提款箱后锁好钞舱门 D.押运员护送取送款员进入网点 E.车长在目送取送款员进入网点的同时警戒运钞车

94.在运钞途中，当遇到犯罪分子持枪拦截或设置路障准备抢劫时（）。

A.运钞车上安装声光报警装置的要立即启动 B.驾驶员立即寻找安全路线撤离 C.立即使用随车携带的通讯工具向公安110报警 D.立即鸣枪示警，车上其他人员要沉着冷静，协助押运员向单位领导和安保部门报告情况。E.运钞车能够行驶的，要边还击边前进，迅速摆脱被劫现场。95.当运钞车正在执行任务途中驾驶员发现前方有交警示意停车检查时（）。

A.驾驶员应判明情况，减慢车速，暂时不能停车 B.车长立即向安保部门报告 C.停车通过射击孔接受检查，但车不熄火 D.允许检查人员上车，放行后应及时报告安保部门 E.按要求靠边停车，下车接受检查

96.当运钞车在途中遇有前方肇事无法改变路线继续前行，在等候期间（）。

A.车辆不准熄火 B.车上人员不准下车 C.要保持戒备状态 D.根据道路交通状况可以绕行 E.随时与单位保持通信联系 97.当运钞车在押运途中遇到交通事故时（）。

A.驾驶员要立即停车，观察周围情况 B.押运员立即进入实战状态,但不得下车 C.车长下车查看车损情况后，报告单位领导和安保部门 D.在等候期间，押运人员不准下车，要保持戒备状态 E.犯罪分子故意制造交通事故，实施抢劫时，车组人员要按照防抢劫预案处置。98.当运钞车在押运途中突然起火时（）。

A.驾驶员要立即停车、熄火、打开车门、切断电源 B.火势较小时由驾驶员、取送款员负责用随车灭火器扑救 C.押运员立即下车警戒 D.车长立即报告安保部门 E.可向路边车辆和行人求助 99.当运钞车正在执行押运任务途中突然发生故障时（）。

A.驾驶员要减速停靠在右侧空旷坚实的路面上 B.车长应立即向安保部门报告 C.把警示标志牌放在50—100米的安全距离以外，立即进行检修。D.下车警戒的押运员站位不能远离车门或做其他活动 E.车上人员不得下车

100.当运钞车在途中遇到自然灾害和灾害性天气时（）。

A.单位领导酌情下达运钞车停运、缓运或正常运行的命令 B.车长可直接下令把运钞车开到安全地方暂避 C.驾驶员要视其路况，严格按照安全时速行驶，确保人员、车辆、资金的安全。D.在躲避灾害期间，车不可熄火 E.车组人员原则上不要下车