调查注意事项

第一篇：调查注意事项

调查注意事项

2011年是潞安社区“十二五”规划以及全面建设幸福社区的开局之年。根据工作需要，决定开展潞安集团社区居民生存质量及主观幸福感调查。本调查旨在对全局职工家属的幸福指数做一个全面的量化统计。为以后工作的开展指明方向，并对诊断调查报告提供了数据依据。本调查中，需注意以下事项：

一、做好入户前准备工作

调查工作启动前，在调查的社区，粘贴调查公告，告知调查目的、调查时间等内容，争取居民对调查工作的理解和支持；选择熟悉小区调查户的陪调员，消除入户时居民的顾虑，调查员入户前必须做好充分的准备，带齐资料，包括证件、计划好每天访问户数，准备好调查所用的调查表等调查用品。

二、调查员要穿戴整洁，讲究调查用语；调查工作讲究文明用语，经常用到“请”、“您”、“谢谢”、“再见”等用语，入户时要说明来意，诵读问卷开头语，做好宣传工作，并按培训的内容，做好计时工作；并熟悉调查内容，包括普查的程序、步骤、方法和调查表格等的内容，掌握不同情况下沟通、询问填表的方法。

四、注意调查资料保密工作

依据《统计法》调查人员有为被调查户的调查资料保密的责任，调查员不应向无关人员透露他人任何信息，由此引起的事端当事人负责。

五、调查户无人告知

调查样本不能擅自调整，如果遇到调查户无人在家，在调查户门上留下字条，并留下调查员姓名和联系电话。如果遇到调查户确实无人及个别调查户经反复做工作不配合调查的情况，调查员要及时向上级部门反映，由上级部门做出决定。

六、入户时间应各自把握好，在上门调查前，应首先与被访问对象通过电话等方式进行访问约定。

调查问卷填写说明

1、本调查问卷旨在了解居民生存质量及主观幸福指数。所以力求信息真实、完整、准确，希望被调查者向我们提供有价值的信息，禁止一人填写多份问卷。

2、调查对象本调查问卷必须由在五阳矿社区居住3个月以上，年龄满18周岁的居民填写。

3、调查问卷应由居民自己填写，若被调查居民有填写困难，可由本人口述，调查员代填。

3、问卷编号须由各小区下发前填好社区号小区号楼号单元号，序号进入户内按被调查员的年龄从小到大编序，由调查员填写。调查员可提前电话预约。

4、调查样本不能擅自调整，如果遇到调查户无人在家，在调查户门上留下字条，并留下调查员姓名和联系电话。如果上门3次仍无人或是空户及个别调查户经反复做工作不配合调查的情况，调查员及时上报小区，小区负责人可根据户号向下顺延一个号。

5、调查员必须每天回来上报调查情况，质量监管员每天审核，严格把关，生成问卷。

6、在被调查人欲选的相应选项数字处打√，并在相应题目后的□内填上该选项的数字。

7、调查员从C生存质量测定量表简表开始计时，估算调查人填表用的时间。

8、填好调查人姓名，调查日期填写当日日期。

9、电话回访，问卷生成后，电话负责回访，问题对不上，问卷作废。

10、此问卷答案具有一定的保密性，不得向他人透漏该居民问卷内容。

调查组织机构

一、综合协调组:

组长：李跃伟魏建忠

成员：付海平王亮赵凤喜宋永斌史利斌王春彦韩连庆赵秋香常喜红

职责：全面负责调查的组织领导，经费保障，宣传发动和监督考核，负责协调解决调查工作中的重大技术问题，保证各调查工作的顺利实施。

二、技术督导组：

组长: 李艳芳

成员：李艳李晋平

职责：负责调查方案的设计和制定，人员培训，质量控制，资料审核、汇总。完成数据录入工作。

三、现场调查组：

成 员：

第二篇：贷款调查注意事项

贷款调查注意事项

贷前调查是贷款发放的第一道关口，也是信贷管理的一个重要程序和环节，贷前调查的质量优劣直接关系到贷款决策的正确与否。如何有效开展企业贷前调查，规范撰写贷前调查报告? 按省联社信贷管理规章制度，农村信用社贷款调查报告的主要内容有：

1、客户基本情况及主体资格；

2、申贷金额、用途、期限、种类、利率、还款方式及限制性条款；

3、客户财务状况、经营效益和市场分析；

4、担保情况和信贷风险评价；

5、本次信贷业务的综合效益分析；

6、贷款调查意见。围绕贷款调查报告的主要内容，针对本社实际，笔者归纳整理了一些企业贷前调查的主要内容及撰写重点，以期抛砖引玉。

一、企业基本情况

（一）企业概况：主要包括企业名称、法人代表、企业性质（国有、集体、股份、私营等）、法定地址、注册资金总额、股份的主要构成、生产经营范围、经济核算形式、成立时间、所属行业、职工人数、演变过程、老企业名称、收购（拍买、转让）总价格（其中出资现金金额）、债务转让金额等，属关联企业的还要说明关联企业的有关情况。

（二）经营情况：企业规模、主营项目、年产值、上年利税、总资产和总负债、主导产品的产销情况、市场占有率、在同行业中的地位和发展前景等。

（三）行业情况：行业成本结构、行业的经济周期性、行业赢利性、国家政策等。

（四）管理情况：营业执照、企业代码证、税务登记证等有关证件的合法有效性；企业组织形式、管理体制、法人代表及财务负责人情况、财务制度以及关联企业经营情况；企业内部各车间、部门之间的运作是否通畅；管理人员、员工对企业领导的评价，对企业发展计划的了解程度；安保、环保、员工保险工作是否正常等。

二、企业借款原因

企业申请贷款的原因、用途、用款计划，是否符合国家有关政策和农村信用社信贷政策，市场前景如何？预计效益如何？自有资金多少，尚缺资金多少，多长时能收回成本，什么时间能还清贷款等。

三、企业还款能力

这是贷款调查报告的主要内容。一是分析申请贷款的企业是否具备产品有市场、生产经营有效益、无挤占挪用信贷资金、无恶意拖欠信用社及其它银行、其它单位和个人借款或货款的历史、恪守信用等情况。二是借款申请人从事的经营活动是否合规合法、符合国家产业政策和社会发展规划要求。三是企业生产技术水平、产品销售情况、产品价格变化（与原材料变动幅度比）、主要销售单位、货款结算方式、货款回笼情况。具体内容为：

（一）产、供、销情况分析

对借款单位生产能力、产品质量与供销情况进行调查。调查借款单位材料采购落实情况，分析判断原材料是否有来源，调查原料市场价格变化情况、主要供货单位、购货与销售的方式。

（二）财务和信用分析

据调查了解，目前，某些企业的报表一般至少有三套报表，交给银行、财税部门和内部股东的报表都不一样。因此，我们必须认真分析企业的固定资本、存货、资本金、银行存贷款和其他短期负债等几个大项来考察企业的现金流量表、其他会计报表的真实准确性。主要考核以下三个综合指标：

1、偿债能力

①资产负债率=负债总额 /资产总额 ×100%

一般认为，该比率不得超过70%，比率越低越好，说明企业偿债有保证。

②流动比率=流动资产总额/流动负债总额×100%

一般认为2:1的流动比率较好。若该比率过低，说明企业偿还能力较差，若该比率过高，说明企业的部分资金闲置。

③速动比率=（流动资产总额-存货）/流动负债总额 ×100%一般认为，该比率为1:1较好。

④现金比率=（现金+银行存款+短期投资）÷流动负债该指标比率越大越好，表明短期偿债能力越强

2、营业状况

存货周转率= 销货成本/平均存货

其中：平均存货=（期初存货+期末存货）÷2

一般而言，存货周转率越高，利润额也就越大，运用资本中闲置在存货上的数额也就越小，存货周转率为9（次）较合适，但

行业间的差别也较为明显，应具体分析。

3、获利水平

资本金利润率=利润总额/资本金总额

一般来说，企业资本金利润率越高越好，如果高于同期银行利率，则适度负债对投资者来说是有利的，反之，如果资本金利润率低于同期银行利率，则过高的负债率会损害投资者的利润。另外，借款企业必须在农村信用社开立存款帐户，以便我们了解企业开户以来的日均存款、货款回笼情况和其他业务及未来一段时间情况的预测。当应收应付帐款的比重大于总资产或总负债的15%（或一定比例）时，应注意分析帐龄分布情况。

（三）还贷来源及还款时间分析

分析贷款项目生产周期、预计利润水平、现金流量，调查分析借款单位还本付息资金来源，确定借款期限等。

四、借款担保方式

属于抵押担保的贷款，写清抵押物的名称、所在具体地点、权属情况、租赁情况、数量和质量状况、评估价值、价值是否稳定、变现能力等 ；属于保证担保方式的贷款，写清保证担保人基本情况（同借款人基本情况）、资产负债状况，分析评估担保资格、保证人的代偿能力、担保人的资金来源等。

通过借款单位的基本情况、生产经营情况和效益情况的分析，结合抵押担保情况对贷款风险进行评价。

五、提出调查结论

调查人要在进行贷款综合效益分析基础上，总体评价企业的“现金流量、财务、偿还、管理状况”，结合借款用途、还款来源和计划、借款项目的自筹资金到位情况明确以下事项：

1、贷与不贷；

2、贷款方式；

3、贷款金额；

4、贷款期限；

5、贷款利率；

6、还款方式等。

六、调查人签名

企业贷前调查必须由两名以上信贷员参加，调查报告要有两名以上贷款调查人签名，并写清调查时间，将调查报告交信用社主任审查，信用社主任审查完后签署姓名及时间。

企业调查报告相对农户调查报告来说要复杂许多，因此信贷人员要认真做好贷前调查，为贷款决策者提供最真实完整的信息，把好贷款的出口关

第三篇：发展党员调查注意事项

数学与计算科学学院学生党支部发展党员的有关调查事项

一、向其本人了解以下方面的内容

可供参考的预设问题如下：

1、谈谈你对入党的认识过程。

2、你对党的认识有多深呢？平时是否注意理论的学习与积累。例如：党的基本知识、党的诞生时间、党的生日等、当今的一些党政时事。

3、你心目中的党员形象的标准是怎样的？

4、你如何创造条件入党？是否按照刚才所说的 形象和标准去要求自己？你认为你是否符合了这个标准的要求？如有不足，又表现在何处？应如何改进？

5、假如你入党了，当初的承诺能否遵守。如：你还能保持积极向上的精神，坚持全心全意为人民服务的宗旨，为党和国家的事业奋斗终身吗？不后悔吗？

6、毕业后你想从事何种职业？你有何特长？有何优点？有何缺点？（可以结合其他同学对他（她）缺点的评价，让他（她）谈想法）

7、大学以来，你都为班、院做了哪些工作？受到何种奖励？任了何种职务？你如何对待工作和学习？学习成绩如何？综合测评如何？（包括大学三年的）

二、向其周围的同学了解的内容及预设问题如下（只供参考）

1、宿舍内务卫生如何？是否积极参与宿舍的各项卫生工作？（可只问舍友）

2、与舍友相片是否融洽？是否乐于关心、帮助舍友？

3、生活作风如何？如：个人形象、生活消费等。

4、课堂纪律（包括迟到、早退、旷课，上课是否认真，是否尊重老师）如何？学习态度如何？成绩好不好？

5、与班中同学相处如何？是否乐于助人？在班里威信如何？

6、是否积极参与班、系、院举办的各项活动？有何专长？有何缺点？有何突出表现？如何对待劳动卫生？

7、对班上、院系或身边的事情的关心程度如何？

8、在班时、系里、院里曾任何职务？工作是否积极认真、负责？

9、如果曾任系干、或院干，与同事相处如何？同事对他有何评价（可调查其所在机构部门或其他部门的同事）

10、他是否已具备入党条件？假如组织上准他入党，你是否同意？

注：调查某同志周围的人应做到以下几点：

1、应与被调查人一对一地交谈。

2、从其舍友中了解信息至少问及两人以上。

3、从班中其他同学中了解信息应至少每间宿舍问及1人以上。

4、调查得到的信息要如实汇报。

5、调查结束后，要上交调查报告。

调查人（男女组合）分工如下：（只供参考）

1、两人同时找某同志本人谈话。

2、向周围同学（朋友、同事）了解信息。可分工如下：

女调查员：在女生调查。

男调查员：在男生中调查。

最好能视具体情况进行随机调查。

2008年11月

第四篇：贷款调查注意事项

贷款调查注意事项

贷前调查是贷款发放的第一道关口，也是信贷管理的一个重要程序和环节，贷前调查的质量优劣直接关系到贷款决策的正确与否。如何有效开展企业贷前调查，规范撰写贷前调查报告? 贷款调查报告的主要内容有：

1、客户基本情况及主体资格；

2、申贷金额、用途、期限、种类、利率、还款方式及限制性条款；

3、客户财务状况、经营效益和市场分析；

4、担保情况和信贷风险评价；

5、本次信贷业务的综合效益分析；

6、贷款调查意见。

一、企业基本情况

（一）企业概况：主要包括企业名称、法人代表、企业性质（国有、集体、股份、私营等）、法定地址、注册资金总额、股份的主要构成、生产经营范围、经济核算形式、成立时间、所属行业、职工人数、演变过程、老企业名称、收购（拍买、转让）总价格（其中出资现金金额）、债务转让金额等，属关联企业的还要说明关联企业的有关情况。

（二）经营情况：企业规模、主营项目、年产值、上年利税、总资产和总负债、主导产品的产销情况、市场占有率、在同行业中的地位和发展前景等。

（三）行业情况：行业成本结构、行业的经济周期性、行业赢利性、国家政策等。

（四）管理情况：营业执照、企业代码证、税务登记证等有关证件的合法有效性；企业组织形式、管理体制、法人代表及财务负责人情况、财务制度以及关联企业经营情况；企业内部各车间、部门之间的运作是否通畅；管理人员、员工对企业领导的评价，对企业发展计划的了解程度；安保、环保、员工保险工作是否正常等。

二、企业借款原因

企业申请贷款的原因、用途、用款计划，是否符合国家有关政策和农村信用社信贷政策，市场前景如何？预计效益如何？自有资金多少，尚缺资金多少，多长时能收回成本，什么时间能还清贷款等。

三、企业还款能力

这是贷款调查报告的主要内容。一是分析申请贷款的企业是否具备产品有市场、生产经营有效益、无挤占挪用信贷资金、无恶意拖欠信用社及其它银行、其它单位和个人借款或货款的历史、恪守信用等情况。二是借款申请人从事的经营活动是否合规合法、符合国家产业政策和社会发展规划要求。三是企业生产技术水平、产品销售情况、产品价格变化（与原材料变动幅度比）、主要销售单位、货款结算方式、货款回笼情况。具体内容为：

（一）产、供、销情况分析

对借款单位生产能力、产品质量与供销情况进行调查。调查借款单位材料采购落实情况，分析判断原材料是否有来源，调查原料市场价格变化情况、主要供货单位、购货与销售的方式。

（二）财务和信用分析

据调查了解，目前，某些企业的报表一般至少有三套报表，交给银行、财税部门和内部股东的报表都不一样。因此，我们必须认真分析企业的固定资本、存货、资本金、银行存贷款和其他短期负债等几个大项来考察企业的现金流量表、其他会计报表的真实准确性。主要考核以下三个综合指标：

1、偿债能力

①资产负债率=负债总额 /资产总额 ×100% 一般认为，该比率不得超过70%，比率越低越好，说明企业偿债有保证。②流动比率=流动资产总额/流动负债总额×100% 一般认为2:1的流动比率较好。若该比率过低，说明企业偿还能力较差，若该比率过高，说明企业的部分资金闲置。

③速动比率=（流动资产总额-存货）/流动负债总额 ×100% 一般认为，该比率为1:1较好。

④现金比率=（现金+银行存款+短期投资）÷流动负债 该指标比率越大越好，表明短期偿债能力越强

2、营业状况

存货周转率= 销货成本/平均存货

其中：平均存货=（期初存货+期末存货）÷2 一般而言，存货周转率越高，利润额也就越大，运用资本中闲置在存货上的数额也就越小，存货周转率为9（次）较合适，但行业间的差别也较为明显，应具体分析。

3、获利水平

资本金利润率=利润总额/资本金总额

一般来说，企业资本金利润率越高越好，如果高于同期银行利率，则适度负债对投资者来说是有利的，反之，如果资本金利润率低于同期银行利率，则过高的负债率会损害投资者的利润。

另外，借款企业必须在农村信用社开立存款帐户，以便我们了解企业开户以来的日均存款、货款回笼情况和其他业务及未来一段时间情况的预测。当应收应付帐款的比重大于总资产或总负债的15%（或一定比例）时，应注意分析帐龄分布情况。

（三）还贷来源及还款时间分析

分析贷款项目生产周期、预计利润水平、现金流量，调查分析借款单位还本付息资金来源，确定借款期限等。

四、借款担保方式

属于抵押担保的贷款，写清抵押物的名称、所在具体地点、权属情况、租赁情况、数量和质量状况、评估价值、价值是否稳定、变现能力等 ；属于保证担保方式的贷款，写清保证担保人基本情况（同借款人基本情况）、资产负债状况，分析评估担保资格、保证人的代偿能力、担保人的资金来源等。

通过借款单位的基本情况、生产经营情况和效益情况的分析，结合抵押担保情况对贷款风险进行评价。

五、提出调查结论

调查人要在进行贷款综合效益分析基础上，总体评价企业的“现金流量、财务、偿还、管理状况”，结合借款用途、还款来源和计划、借款项目的自筹资金到位情况明确以下事项：

1、贷与不贷；

2、贷款方式；

3、贷款金额；

4、贷款期限；

5、贷款利率；

6、还款方式等。

六、调查人签名

企业贷前调查必须由两名以上信贷员参加，调查报告要有两名以上贷款调查人签名，并写清调查时间，将调查报告交领导审查完后签署姓名及时间。

企业调查报告相对农户调查报告来说要复杂许多，因此信贷人员要认真做好贷前调查，为贷款决策者提供最真实完整的信息，把好贷款的出口关

第五篇：调查工作注意事项

调查工作注意事项

市场调研是一项繁杂的工作，即便是具备独立的市场部门、专职的市调人员的大公司，市场调研工作也不是由市调人员“包干到底”的，市调人员的工作是负责策划、组织、指导、控制调研活动，对中小企业而言，具体执行工作可借助于销售人员。可以说是项对业务方向具有一定影响力的关键性工作，当然不同于推销之流。市场调研流程的11个步骤: 1.确定市场调研的必要性 2.定义问题 3.确立调研目标 4.确定调研设计方案 5.确定信息的类型和来源 6.确定收集资料 7.问卷设计 8.确定抽样方案及样本容量 9.收集资料

10.资料分析 11.撰写报告做市场调研，调研的目的一定要明确。调研第一步：收集二手资料，对调研的目标对象有个深度了解。在没有一手资料，也就是公司自身调研的统计报告之前，你一定要知道，项目赢利点在哪里，现在市面上对这个项目的前景怎么看，等等。这个步骤不能花费太长时间，同时还要进行整理，以便在一手调研时使用。第二步：在对目标对象了解清楚的情况下，接着就是要弄清楚，做一手调研的目的是什么？是要调查消费者态度，还是服务对象的接受度，亦或者是当地的市场前景？反正就是你二手资料里没弄清楚的，具体化的东西。第三步：确定调研方法，制定具体的调研计划。也就是，什么人，什么时候，要做什么。因为完整而科学的市调，必需分工明确，时间安排合理，才能减少人力资源的不必要浪费。调研的方法也有很多，以问卷调查为例，做问卷、印刷问卷、问卷填写、问卷输入与统计、数据分析与输出、报告撰写，这几个步骤，都要有一个组织人，有计划有要求地安排。除了问卷，还有深度访谈、小组讨论的方式。第四步：实施具体的调研计划。这个不必多说了，严格按照第三步的计划做就行，组织人还是很重要，要督促参与人员按时按量按质完成，当然也免不了亲力亲为，不过最重要的还是安排合适的人到合适的工作位置去。在第四步，以问卷调查为例，有几点要注意的。第一，问卷的设置一定要合理，语言要简洁无歧义，最好还是找找优秀的例子，网上就可以看到。第二，问卷的数据统计，如果问卷数量少，可以人工统计；如果很多，可以用SPSS软件辅助。至于具体工作性质无非是周期性地上网扫下行业最新动态及新出台的政策法规及CPI等官方价格指数，市调的范文，网上也有很多，隔三差五弄个所谓的问卷，自制些合理结果即可。市面上还有很多市调的书，一般都能无师自通。其实并不需要多专业，毕竟决策人员不会多重视市调结论，市调人员也无非是公司的一个撑门面的噱头罢了。总之，这是个轻松惬意体面的好工作，好好把握吧~