第一篇：2011年合规经理资格认证考试模拟卷二
2011年合规经理资格认证考试模拟卷二
考生所在单位：考生姓名：分数：
一、单选题。（每题1分，共30分）
（1）合规经理实行垂直管理，直接对（）负责，在权限范围内具有独立性和权威性。
A.委派机构B.所属网点C.所属支行D.支行长
（2）实施合规经理派驻制必须遵循“集中管理，相互制约，双线问责”四项原则。
A.分级管理B.上下联动
C.专岗专职D.持证上岗
（3）客户连续累计输错卡/折等凭证密码达（）次，密码自动锁定。
A．2B．3C．4D．7
（4）中国邮政储蓄银行协助有权机关冻结个人存款的期限最长为（）个月，期满后可以续冻。
A．1B．2C．3D．6
（5）中国邮政储蓄银行账户信息修改交易中，修改账户存期交易只能在开户后（）个月内办理。
A．1B．2C．3D．6
（6）中国邮政储蓄银行冲正交易必须自差错交易发生日起（）天（含）内办理。
A．7B．15C．31D．180
（7）中国邮政储蓄银行绿卡通卡内整存整取单笔存款金额最高（）万元（含）。
A．10B．50C．200D．500
（8）商业银行应认真遵循（）的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性。
A．了解你的客户B．统一的授信管理C．岗位相互独立D．诚实信用
（9）邮政储蓄一本通设有一本通本号，一本通本号下最多可开立（）个子账户。
A.20B.38C.48D.50
（10）中国邮政储蓄银行异地临时挂失有效期为（）天。
A．5B．7C．15D．20
（11）账户余额在（）万元（含）以上的正式挂失为大额挂失。
A．1B．2C．3D．5
（12）中国邮政储蓄银行冲正交易必须自差错交易发生日起（）天（含）内办理。
A．7B．15C．31D．180
（13）客户要求办理存款500元，柜员收取500元现金后，在系统中办理的是存款50元，则冲正时应挂账（）。
A．长款450元B．短款450元
C．长款500元D．短款500元
（14）支票收汇流程中，综合柜员收到普通柜员交来的外部支票，在系统执行（）交易。
A.向储蓄缴款B.向人行缴款C.向对公缴款D.向上级缴款
（15）商户客户号按办理的业务种类可分为（）和（）。
A.大客户、中小客户B.企业商户、机关商户
C.收汇商户、兑付商户D.收费商户、免费商户
（16）《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。
A．6个月B．1年C．2年D．5年
（17）中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全的，可以要求金融机构补正，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。
A．2B．3C．5D．7
（18）金融机构应将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A．2B．5C．7D．10
（19）下列选项中，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是（）。
A．某日李某存入某银行现金10万元人民币
B．金山公司从其银行账户向大海公司银行账户的一笔100万元人民币的款项划转
C．某日张三从其个人账户向李四所在企业银行账户划转80万元人民币
D．某日王五向美国一家公司汇入5000美元的交易款
（20）汇兑（）可以查询本网点所有尾箱现金余额、领用柜员、普通柜员现金领用、上缴等信息。
A综合柜员B合规经理C 柜员D支局长
（21）单笔交易金额等值（）美元以上（含）的存、取款必须授权办理, 我行应核验客户有效实名证件并留存其复印件或者影印件。
A.5万B.10万C.20万D.1万
（22）外币储蓄业务密码挂失后的密码重置由普通柜员操作，综合柜员授权；凭证密码双挂失的密码重置由普通柜员操作，（）授权。
A支行长B 综合柜员C 业务管理员D 系统管理员
（23）交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应（）提交大额交易报告。
A.汇总B.分别C.不用D.合计
（24）开户银行对符合开立备案类账户条件的，应于（）将相关开户资料提交银行结算账户管理系统。
A．当日
B．当日至迟次日
C．开户之日起3个工作日
D．开户之日起5个工作日
（25）下列关于单位银行结算账户开立的说法，错误的是（）。
A．开立任何单位银行结算账户，都必须在3个工作日后方可办理付款业务
B．核准类账户正式开立之日为人民银行当地分支行的核准日期
C．备案类账户正式开立之日为开户行为存款人办理开户手续的日期
D．单位结算账户正式生效前，开户行不得向单位客户出售重要空白凭证
（26）下列关于单位存款人开户手续办理要求的说法，错误的是（）。
A．需有权人持相关证明文件到开户行填制相应文件
B．开户手续必需由有权人办理，其他人员一律不得代办
C．客户签字环节即可由有权人在柜台当场面签，也可离柜办理
D．存款人开户资料和预留印鉴，经银行审核后一律不准再由存款人或其他人经手
（27）单位定期存款的起存金额是（）。
A．1000元B．5000元C．10000元D．100000元
（28）下列关于单位存款长期不动户管理的说法，错误的是（）。
A．对一年未发生收付活动且未欠开户行债务的单位银行结算账户应转为长期不动户
B．开户行应通知单位自发出通知之日起60日内办理销户手续或收付业务，逾期视同自愿销户
C．未划转款项列入其他应付款专户管理，同时停止计息
D．对于已转入其他应付款专户管理的超过5年（含）若仍未支取的款项作为营业外收入入账，实际支付时再从营业外支出列支
（29）下列选项中，不属于分散对账模式下营业机构职责的有（）。
A．由综合业务柜员和业务主管负责签发、送达、回收对账单
B．受理客户对账查询
C．统计、分析对账结果
D．负责对账工作档案管理
（30）下列不可对个人账户提出扣划的有权机关种类为：（）
A.人民法院B.税务机关C.海关D检察院
二、多选题（每题2分，共20分）
（1）合规经理工作职责主要包括（）。
A.内控管理职责B.安全管理职责C.督促整改职责
D.业务指导和培训职责E.报告职责
(2)合规经理职责与柜面操作人员职责严格分离，独立行使（）等职责。
A.合规检查B.内部控制
C.业务授权D.综合考评
（3）属于综合柜员工作职责的是（）。
A.网点尾箱管理B.贷款合同签订C.普通柜员启用D.金额事项处理
（4）以下属于日终普通柜员上缴尾箱前，综合柜员需要与轧帐单结余进行核对的项目是（）。
A.现金B.网汇E卡C.取款通知书D.汇款单E.礼仪卡
（5）下列关于中国邮政储蓄银行个人结算账户的说法，正确的有（）。
A．个人结算账户可以办理转账结算B．个人结算账户可以办理现金存取业务
C．个人结算账户可以办理代收代付业务D．个人结算账户可以加办绿卡
（6）联网核查公民身份信息主要是对对客户提供的个人居民身份证所记载（）的真实性进行核查。
A．姓名B．公民身份号码C．照片D．签发机关
（7）下列选项中，符合邮储银行免收小额账户管理费的情形有（）。
A．代发低保、社保、养老金账户B．信用卡自动还款的活期账户
C．VIP客户名下的所有活期账户D．购买基金、人民币理财产品的活期账户
（8）账户管理费主要有以下（）费用。
A.活期帐户管理费B.小额账户管理费C.VIP服务费D.卡年费
（9）账户处于账户止付状态时，不能办理的业务有（）。
A．转入转账B．转出转账
C．个人存款证明D．存单质押
（10）下列选项中，必须由综合柜员授权的交易有（）。
A．30万元人民币的取款交易B．20万元人民币的开户交易
C．10万元人民币的存款交易D．40万元人民币的清户交易
三、填空题（每小题1分，共10分）
（1）一本通内单笔存款金额最高（）（含）。超过该金额的，需分笔开户。
（2）在网点办理冻结和扣划时均须()授权，在县（市）局办理冻结时须业务主管授权。
（3）账户余额在（）（不含）以上的挂失为大额挂失。
（4）凭折办理急付款当日最高限额为（），凭卡（）。
（5）入账汇款每笔最高限额（）万元，超过该限额的需分笔办理。
（6）联网网点收汇的按址汇款，有效兑付期为（）起60天（含）。
（7）金融机构对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。
（8）根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户的交易记录自交易记账当年计起至少保存（）。
（9）境内个人外汇账户资金的划转，仅限于境内本人（）账户或（）之间的账户。
（10）客户办理查询、退汇、改汇等特殊业务应填写特殊业务申请书，凭（）及本人有效身份证件办理。
四、判断题（每小题1分，共20分）
（1）普通柜员每日签到并请领尾箱后，必须与综合柜员核点现金和凭证实物，核对现金、凭证实物与“柜员轧账单”内容是否相符。（）
（2）中国邮政储蓄银行根据同一实名证件开立的不同账户均自动归集在其所对应的客户号下。（）
（3）客户在邮政储蓄机构开立的个人存款账户，分为个人结算账户和个人储蓄账户两大类，绿卡账户纳入个人储蓄账户管理。（）
（4）邮政储蓄各级机构及工作人员有权拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划个人在邮政储蓄机构的款项。（）
（5）绿卡及绿卡对应的存折不能撤销密码。（）
（6）对于离开户口所在地外出就读的16周岁以下学生要求开立储蓄账户的，为解决其既无居民身份证又不能随身携带户口簿的问题，储蓄机构应凭本人学生证连同就读学校出具的证明为其开立人民币储蓄账户，办理小额存款。储蓄机构应登记发放学生证的学校名称、学生证号码，并将学校出具的证明附存款底单后留存。该账户在办理实名登记之前，其存款余额不得超过5000.00元人民币。（）
（7）账户状态处于冻结、挂失等异常状态下的个人活期存款账户，不收取小额账户管理费。（）
（8）凭证密码双挂失后，办理挂失补发时，须先办理补发凭证交易或撤销凭证交易，再办理密码重置交易。（）
（9）每笔交易只能办理一次成功的冲正交易。（）
（10）邮政储蓄银行网点普通柜员发现差错后可以在差错交易发生日当天办理冲正，也可以在以后发现差错时办理冲正交易。（）
（11）中国邮政储蓄银行任何一笔成功的账务类交易都可以办理取消交易。（）
（12）金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁。（）
（13）金融机构要保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。（）
（14）金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密，不得向任何单位和个人提供。（）
（15）金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（）
（16）中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，可以直接按规定对其进行处罚或提出建议。（）
（17）客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。（）
（18）《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的频繁交易行为是指营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。（）
（19）国际汇款业务或西联汇款不受理客户提出的调阅原始单据的查询。对有争议的交易，可向客户提供相关汇款原始单据的复印件。（）
（20）外币活期储蓄账户的存、取款可由代理人代办，需提供代理人实名身份证件。（）
五、简答题（每小题5分，共20分）
（1）网点之间调剂重要空白凭证的操作流程是什么？
（2）简述经营性单位开立基本存款账户所需要提供的证明材料。
（3）简述定期提前支取的操作流程
（4）代理保险的重要凭证是指哪些？
第二篇：AO2011资格认证考试模拟试题（推荐）
2011年，A审计局对某地进行排污费征收管理使用情况及重点项目污染防治效益情况专项审计调查。请按题目要求，逐步完成审计工作。
第1题（4分）
请按如下要求，在AO中创建对应的人员：
（1）添加部门，“部门名称”为考生的单位。
（2）在上述部门中添加人员，“姓名”为考生的姓名，“身份证号”为考生的考号，“密码”为123（系统出现提示时，点击“是（Y）”即可）。
（3）部门的其他人员已经添加到AO，并导出给考生共享。在“C:AOExam考试素材”目录中提供了导出的人员信息文件“部门人员.epkg”，请将此文件包含的人员信息导入考生的AO。
通过上述操作创建的这些人员就是AO的用户。
第2题（12分）
考生作为主审的首要工作是建立审计项目，请考生在C盘根目录下建立一个名为“AO项目”的目录，然后以考生身份登录AO，按下列提供的信息建立审计项目。
（1）项目的基本信息如下：
① 项目编号，请通过“生成项目编号”按钮功能生成，相关信息为
项目年份：2011
审计内容：效益审计
审计或专项审计调查：专项审计调查
项目级别：省/特派办/派出局
项目类别：统一组织
专业类别：预算执行类
署级流水码：00
省级流水码：01
市级流水码：00
县级流水码：00
执行单位名称：北京市审计局
扩展码：00
预留码：0000
② [项目名称]：某地区排污费征收管理使用情况及重点项目污染防治效益情况专项审计调查
③ [统计指标]：2006版
④ [报表类型]：预算执行审计-03
⑤ [项目管理模板类型]：功能分类模板
⑥ [项目路径]：存放在“C:AO项目”目录下。
⑦ 其他信息为
[填报单位]：北京市审计局
[组织单位代码]：自动生成（组织单位名称选择“北京市审计局”后由AO自动生成）
[组织单位名称]：北京市审计局
[被审计单位地域]：B市
[被审计单位编号]：***
[被审计单位名称]：某环境保护局
[项目基准人员]：10
[项目开始日期]：2011年5月16日
[项目结束日期]：2011年7月29日
[有效工作日]：60
[立项依据]：2011审计项目计划
[审计目标]：通过审计调查，摸清排污费征收管理使用现状，了解环保、财政等部门在排污费的征收、管理和使用过程中履行行政职能状况，揭示排污费在征收、管理和使用环节是否存在的征收不到位、核算管理不规范、专款未专用等问题及深层次原因。分析排污费作为环境保护专项资金在重点污染源、区域性污染防治以及污染防治新技术、工艺开发、示范和应用等环境保护方面发挥的作用是否到位，促进排污费征管规范、使用效益最大化，为政府制定环保政策，推进环境、社会和谐服务。
[审计范围和重点]：一是审查排污费征收范围的确定是否科学、合规，是否按征收标准及时、足额征收；二是审查排污费征收程序是否得以严格执行；三是审查执行收支两条线制度及排污费征收预决算制度是否到位；四是审查排污费的使用是否符合规定，审查环保政策落实及财经法规执行情况；五是选择有代表性的重点污染企业进行延伸，了解排污单位在内控系统下的环境目标、一些污染指标的定量数据以及一些能对环境造成污染的能源消耗是否超过了一定标准，评价污染治理效益；六是查找和分析现行体制中存在的问题，提出改进和完善的建议。
（说明：其他信息未指定可不填）
（2）项目的审计组成员为“农业与资源环保审计处”中的所有人和考生，其中刘林为审计组长，考生为主审，彭宁为审核人员，且最终归档时审计日记、底稿的排列顺序依次为审计组长、主审、审核人员、其他审计人员。
（3）在“C:AOExam考试素材”目录中提供了“审计事项.epkg”文件，请将此文件包含的审计事项信息导入考生的AO，并保存在审计资料树的“重要管理事项”目录中。
第4题（4分）
请考生使用“从模板引入资料”功能，按如下要求利用AO提供的格式起草一份审计实施方案：
（1）台头为“A审计局”。
（2）被审计单位名称为“某环境保护局”。
（3）审计项目名称为“某地区排污费征收管理使用情况及重点项目污染防治效益情况专项审计调查”。
（4）审计组长为“刘林”。（说明：其余信息未指定可不填）
（5）起草好后以“审计实施方案”为名，保存在审计资料树的“重要管理事项”目录中。
第3题（2分）
项目的审计通知书需要主审从OA中下载并引入AO。在“C:AOExam考试素材”目录中提供了从OA中下载的“A审计机关对某环境保护局财政财务收支审计及重点项目污染防治效益情况专项审计调查的通知.doc”，请考生将它作为资料引入AO，存放在资料树的“审计文书”目录中，资料类型指定为“审计通知书”，其余属性不用修改。
第5题（2分）
为方便管理资料，请考生在审计资料树的“审计工作底稿”目录下添加四个下级目录，分别名为“刘林”、“刘晓军”、“张慧慧”和“彭宁”。
第6题（20分）
数据的采集转换在审计中非常重要，请考生按如下要求完成数据的采集转换工作：
（1）B环境保护局使用的会计核算软件为“用友A++”，被审计单位利用该软件的导出功能导出了Access格式的备份数据，该备份数据中包含了2007-2010四年的会计核算信息，存放在“C:AOExam考试素材数据”目录中，数据文件名为“2007-2010.mdb”。请考生利用“采集转换”的批量采集功能，将此四年的会计核算数据一次性采集转换到AO中，电子数据名称和单位名称为系统默认内容，行业为“行政”。
（2）审计组组长刘林还采集了当地财政局的账套，并将结果导出供全组审计人员共享，共享文件名为“财政局数据.epkg”，存放在“C:AOExam考试素材数据”目录中，请考生利用“电子数据管理”功能，将此数据导入AO。
（3）在“C:AOExam考试素材数据”目录中提供了审计人员从B环境保护局获取的业务数据（数据文件名为“业务数据.xls”）。请考生利用“采集转换”功能，将这些数据采集转换到AO中，目标表名分别指定为“排污企业信息表”、“企业核定排污数据表”、“企业缴纳排污费信息表”和“污染物代码表”。
第7题（12分）
审计组对排污费管理使用情况进行审计，内容之一是审查已征收的排污费是否严格执行“收支两条线”，足额上缴国库。请考生按如下步骤完成审计分析（以2010年为例）：
（1）“企业缴纳排污费信息表”中记录了多年来各企业缴纳的排污费情况，使用SQL语句：Select sum(PAY_MONEY)as '2010年排污费征收总额' From 企业缴纳排污费信息表WHERE YEAR(PAY_TIME)=2010，可以计算出2010年企业缴纳的排污费（即2010年的排污费征收总额）。使用“数据分析”功能输入此SQL语句，并执行到排序分组表，然后将结果发送（直接发送，不用选中数据行）到资料树的“审计疑点”目录中，将文件名修改为“排污费征收和应上缴情况”。
（2）按规定，排污费上缴国库总额=排污费征收总额*80%。打开“审计疑点”目录中的“排污费征收和应上缴情况”，在B12单元格输入“2010年应上缴财政金额”，B13单元格设置公式“=A13*0.8”，计算得到2010年应上缴财政的金额，保存后关闭该文件。
（3）从财政局2010年的预算外账套可以得到实际上缴国库的排污费金额。选择财政局2010
年的预算外电子数据，单击【账表分析】|【辅助账审查】|【按会计科目】，打开“203001004专项收入”中“客户”-“010环保 汇总”-“010hbj-KL市环保局”客户辅助明细账，将所有的明细账记录鼠标右键“全部选择”后通过“整行发送到资料树”菜单保存到资料树的“审计疑点”目录中，并将文件名修改为“排污费实际上缴情况”。该明细账的借方金额合计就是实际上缴国库的排污费总额，打开“审计疑点”目录中的“排污费实际上缴情况”，在I48单元格中通过设置公式计算借方金额的合计，保存后关闭该文件。
比较（2）和（3）的计算结果可知，2010年征收的排污费已足额上缴国库。使用同样的方法，可以审查其他征收的排污费是否足额上缴国库。
第8题（8分）
审计组对未办理排污许可证的企业的排污情况进行审计。请考生按如下步骤完成审计分析，确定审计重点：
（1）审计组组长刘林已经通过对比“排污企业信息表”与“排污许可证发放表”，筛选生成“未办理许可证排污企业表”，并将结果导出供全组审计人员共享，共享文件名为“未办理许可证排污企业表.epkg”，存放在“C:AOExam考试素材第8题”目录中，请考生利用“电子数据管理”功能，将此数据导入AO。
（2）“未办理许可证排污企业”表中包含所有未办理排污许可证的排污企业，“企业缴纳排污费信息表”中记录了多年来各企业缴纳的排污费情况。通过两表关联，可以查询未办理许可证企业缴纳排污费情况。查询涉及的SQL语句已经在AO中保存并导出共享，共享文件名为“第8题的SQL语句.epkg”，存放在“C:AOExam考试素材第8题”目录中，请导入此文件包含的SQL语句，以便使用。
（3）执行（2）导入的SQL语句，使用“排序分组表查看”工具显示结果，然后通过“数值分层分析”工具（分层字段为“排污费金额”，汇总字段为“排污费金额”，间隔数为“20000”，设置10个统计区间，统计字段为“排污费金额”）分析规律、确定重点，并将分析结果导出到资料树的“审计疑点”目录中，将文件名修改为“未办理许可证排污费数值分层分析结果”。
分析结果显示，302个未取得排污许可证的排污企业缴纳排污费合计28028411.00元，其中228个缴纳排污费小于20000元的企业占缴纳总金额的4.68%，17个缴纳排污费大于200000元的企业占缴纳总金额的83.20%，说明在基层环保政策执行过程中，小型企业无证排污的数量多、金额少，大中型企业数量少、金额巨大，占排污费缴纳的主要比重，也构成污染排放的主要原因，因此下一步审计重点主要放在大中型企业的征收缴纳和污染治理上。
第9题（4分）
审计组对未办理排污许可证的企业的排污情况进行审计，需要分析企业的污染物排放情况。“未办理许可证排污企业表”中包含所有未办理排污许可证的排污企业，“企业核定排污数据表”中记录了各企业排污物和排污量情况，“排污物代码表”中包含排污物代码和排污物名称的对应关系，使用SQL语句：select 企业编码,企业名称,name as 污染物,sum(POLLUTION_EW)as 当量 from [未办理许可证排污企业表] ajoin [企业核定排污数据表] b on a.企业编码=b.FACT_ID join [污染物代码表] c on b.POLLUTE_CODE=c.CODE group by 企业编码,企业名称,name，可以汇总出未经许可进行排污的企业排出的污染物和排
放量情况，使用“数据分析”功能输入此SQL语句并执行，然后将全部结果保存成名为“未办理许可证排污企业污染物排放表”的分析数据表。
第10题（5分）
请考生编制证据，存放在资料树的“审计证据”目录中，具体内容如下：
（1）证据名称：未办理许可证企业排污情况
（2）被审计单位或个人：某环境保护局
（3）审计事项：企业排污申报合规性
（4）审计事项摘要：环保部门对未办理许可证企业征收排污费默认其合法排污。基层环保政策执行过程中，大中型企业数量少、金额巨大，占排污费缴纳的主要比重。
（5）将资料树的“审计疑点”目录中的“未办理许可证排污费数值分层分析结果”和“C:AOExam考试素材”目录中的“前6名排污企业.xls”作为证据附件。
（说明：其他信息未指定可不填）
第11题（5分）
请考生编制审计工作底稿，存放在资料树的“审计工作底稿”目录中，底稿的相关要素分别为：
（1）会计期间或截止日期：2007至2010年
（2）审计事项：企业排污申报合规性
（3）编制日期：当前系统时间
（4）审计人员：考生和刘林
（5）问题类别：其他
（6）问题金额：28028411
（7）审计过程：首先，将“未办理许可证排污企业”表和“企业缴纳排污费信息表”关联，查询未办理许可证企业缴纳排污费情况；然后，通过“数值分层分析”工具分析规律、确定重点。
（8）审计认定的事实摘要及审计结论：环保部门对未办理许可证的302家企业征收排污费，默认其合法排污，涉及金额28028411元。
（9）将“未办理许可证企业排污情况”作为支持底稿的证据。
第12题（3分）
审计组组长刘林在审计过程中，形成了排污费征收合规性和使用合规性审计方法，并导出给全组人员共享，共享文件名为“刘林的审计方法.epkg”，请考生将方法导入AO。
第13题（8分）
考生作为主审，应该定期收集审计组审计人员的资料，审核审计工作底稿，整理形成审计组的工作情况，通过“AO-OA交互”功能上报给OA，以便机关领导及时掌握审计现场情况。请考生按如下要求完成操作：
（1）在“C:AOExam考试素材”目录中提供了审计组成员刘晓军提交的审计资料文件“刘晓军的审计底稿.epkg”，请将刘晓军的底稿引入到资料树的“审计工作底稿刘晓军”目录中。
（2）依次打开刘晓军的底稿进行审核。其中，有审计证据支撑的底稿，审核意见填写“事实清楚、证据充分、定性准确”，审核意见类型选择“予以认可”；没有审计证据支撑的底稿，审核意见填写“事实清楚但缺乏审计证据”，审核意见类型选择“责成采取进一步审计措施，获取适当、充分的审计证据”。
（3）生成审计现场数据包，数据包中包括“审计文书”、“审计工作底稿”和“重要管理事项”三个目录；“审计文书”目录下包括审计通知书，“审计工作底稿”目录下包括现有的所有审计底稿，“重要管理事项”目录下包括审计实施方案；数据包命名为“审计组第一阶段工作情况”，并导出保存到“C:AOExam考生答案”目录中。
第14题（4分）
汇总审计报告时，主审可以使用过去保存的或系统提供审计报告提纲模板。请考生利用“编辑报告提纲”功能，按如下要求完成审计报告：
（1）请考生选择AO提供的“专项审计调查报告”模板作为审计报告的结构，并将所有审计底稿作为报告第三部分“审计调查发现的主要问题”中的内容。
（2）生成审计报告提纲，然后保存工作记录到“重要管理事项”文件夹中。
（3）生成审计报告初稿保存到“审计文书”文件夹中。
第15题（3分）
此次审计的审计事项非常具有代表性，在今后的类似审计中可以供参考。请考生利用“审计事项字典维护”菜单提供的功能，将此次审计的所有审计事项保存为“自定义审计事项”。
第16题（4分）
审计结束时，审计组长或主审应收集审计组成员的相关审计资料，整理形成审计档案。请考生利用AO提供的功能，生成名为“排污费专项调查审计项目档案”的审计项目档案数据包，并将生成的档案数据包导出保存到“C:AOExam考生答案”目录中。
第三篇：金融从业人员合规、安全知识考试A卷
金融从业人员合规、安全知识考试A卷
一、单项选择题：（每题1分，共20分）
1、中国邮政储蓄银行（）要将客户签字确认的《风险承受能力评估报告》和人民币理财产品协议书留存联妥善保存。
A．一级分行B．二级分行C．一级支行D．各营业网点
2、中国邮政储蓄银行电话银行注册客户通过电话银行办理转账业务前，设置转及方账户个数最多为（）个。
A．1B．2C．3D．53、中国邮政储蓄银行域名是（）。
A．www.xiexiebang.comB．www.xiexiebang.com4、下列关于邮政储蓄营业网点尾箱的说法，正确的是（）。
A．普通柜员可以在综合柜员授权下新增或删除尾箱
B．一个储蓄网点的主尾箱只能由综合柜员或支局长管理
C．删除系统尾箱时，该尾箱中现金不能超过尾箱限额
D．营业结束，普通柜员轧账正确无误后必须上缴系统尾箱
5、下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员工守则》规定的人际关系内容的是（）
A、文明礼貌，不亢不卑B、客户关系，公私分明
C、遵章守纪，令行禁止D、协作互助，平等交流
6、下列选项中，明显违反银行从业“勤勉尽职”准则要求的是（）。
A．对所在机构诚实信用
B．在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容
C．切实履行岗位职责
D．维护所在机构商业信誉
7、下列选项中，属于支局长岗位职责的是（）。
A．按规定对相关业务交易授权，落实三级权限管理制度B．负责管理主尾箱
C．负责支局用品用具、用料的请领、保管D．负责机构签退
8、下列选项中，（）是支局资金安全、风险管理的第一责任人。
A．普通柜员B．综合柜员C．支局长D．业务管理员
9、下列选项中，不属于银行业监督管理机构职责的是（）
A．依法对银行业金融机构实行现场和非现场监管
B．审查银行业金融机构高级管理人员的任职资格
C．监管银行间债券市场
D．会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议
10、下列选项中，属于邮政金融资金安全主要责任人的是（）
A、各级邮政企业和邮政储蓄银行的行政主要领导
B、各级邮政企业和邮政储蓄银行主管安全工件的分管领导
C、邮政企业安全保卫部门人员
D、邮政储蓄银行审计稽查部门人员
11、下列选项中，属于邮储蓄银行对邮储二类和代理网点安全管理责任的是（）
A．安全防范设施达标和使用情况检查B．核定网点过夜现金限额
C．制定防抢预案，并组织演练D．制定安全防范规章制度，对执行情况进行检查
12、下列关于邮政储蓄营业网点安全防范管理的说法，错误的是（）。
A．现金业务区门必须随时锁定，非营业人员不得进入
B．在营业前开启防盗报警器和电视监控设备
C．收取的大额现金不准堆放在桌面上或柜台抽屉内
D．营业人员离开柜台应当将现金、印章、重要空白凭证入柜落锁
13、下列选项中，属于邮储银行金库安全管理责任的是（）。
A．金库安全防范设施安装、维护和管理B．金库门锁具改造和维护
C．守库人员的安全教育、培训、审查D．负责指纹锁管理
14、邮政储蓄网点营业人员有下列（）行为的，应给予通报批评，并扣减绩效奖金（基本工资）100元至300元。
A.未及时如实报告邮政金融资金案件
B.未严格执行日常相关交易授权和三级权限管理
C.未严格执行各项登记制度和交接制度
D.过夜现金严重超限
15、下列选项中，属于邮储银行对二类和代理网点金融自助机具安全管理责任的是（）。
A．ATM、POS等自助机具防盗、防抢设施的建设、维护保养和管理
B．落实并检查ATM、POS等自助机具防盗、防抢防范制度
C．ATM装、取钞过程的安全防范
D．对存在的隐患提出整改意见，复查整改情况
16、下列选项中，不属于中国人民银行监督检查范围的是（）。
A．商业银行是否缴存存款准备金B．商业银行高级管理人员是否具备任职资格
C．保险公司是否履行反洗钱义务D．银行间债券市场管理是否规范
17、下列选项中，属于邮储网点柜员基本职责的是（）。
A．负责所在台席现金、重要空白凭证及有价单证、业务章戳的管理、领用、使用、日终封装和上缴
B．严格按照规章制度和操作规程办理各项业务
C．向客户提供准确、快捷、有效的服务
D．负责中高端客户的识别以及信息的收集和传递，挖掘潜在客户资源
18、下列选项中，不符合银行从业“守法合规”准则要求的做法是（）。
A、遵守法律法规B、遵守行业自律规范
C、遵守所在机构的规章制度D、具备岗位所需知识、能力
19、商业银行的（）是指商业银行要使其资产尽可能免遭损失或降低风险，保证各方利益不受损失。
A、安全性B、流动性C、效益性D、公平性
20、银行业监督管理机构对银行业金融机构进行现场检查时，检查人员最少要有（）人。
A、1B、2C、3D、5
二、多项选择题：（每题2分，共30分）
1、邮政金融资金安全管理，应坚持（）的方针。
A．预防为主B．综合防治C．防控结合D．安全第一
2、下列选项中，属于邮政企业对邮储二类和代理网点安全管理责任的有（）。
A．安全防范设施建设、维护保养和管理
B．对职工进行安全防范、合规经营教育、培训
C．核定网点过夜现金限额
D．网点过夜现金的安全保管
3、下列关于邮政储蓄营业网点安全防范管理的说法，正确的有（）。
A、现金业务区门必须随时锁定，非营业人员不得进入
B、在营业前开启防盗报警器和电视监控设备
C、收取的大额现金不准堆放在桌面上或柜台抽屉内
D、营业人员离开柜台应当将现金、印章、重要空白凭证入柜落锁
4、下列选项中，属于邮政企业对二类和代理网点金融自助机具安全管理责任的有（）。
A．入网资质审查、运维监控
B．落实并检查ATM、POS等自助机具防盗、防抢防范制度
C．ATM装、取钞过程的安全防范
D．对存在的隐患提出整改意见，复查整改情况
5、邮政金融资金案件的案发快报应包括的内容主要有（）。
A．发案单位B．发案时间C．作案人基本情况与作案手段D．发案原因及涉案金额
6、下列选项中，属于由省（区、市）邮政公司和省（区、市）邮政储蓄分行督办的案件有（）
A、发生贪污、挪用、诈骗案件，涉案金额100万元人民币以上
B、盗窃案件涉案金额20-50万元人民币
C、抢劫案件涉案金额10万元人民币以上或至人员死亡
D、发生贪污、挪用、诈骗案件，涉案金额50-100万元人民币
7、《邮政金融资金案件责任查究规定》规定，对失职部门负责人进行责任查究时“行政处理”的形式包括（）。
A．通报批评B．降职、撤职C．解除劳动合同D．经济赔偿
8、下列选项中，属于邮政金融资金案件调查处理“五不放过”原则的有（）。
A．责任没查清不放过B．责任人没处理不放过
C．损失没挽回不放过D．整改没到位不放过
9、下列选项中，属于邮政储蓄营业网点负责人在邮政金融资金安全管理中主要责任的有（）。
A、严格执行各项登记制度、交接制度
B、负责保证本网点不违规使用邮政金融资金
C、负责组织防抢劫应急预案的演练
D、落实钱账分管、支票印鉴分管、取送款等制度
10、《邮政金融资金案件责任查究规定》规定，对有下列（）等情形之一的行为，应当从重处理。
A、对检举人员、检查人员、调查人员打击报复的B、阻止他人揭发检举、提供证据材料的C、对发现的隐患，未制定或落实整改措施和要求的D、同一县局或同一级支行一年内发生两起以上案件的11、《邮政金融资金案件责任查究规定》规定，对有下列（）等情形之一的行为，可以从轻或者免于查究。
A．积极组织破案，并追回大部或全部损失的B．阻止他人揭发检举、提供证据材料的C．自查发现案件并及时报告的D．同一县局或同一级支行一年内发生两起以上案件的12、下列选项中，属于储蓄网点负责人在邮政金融资金安全管理中主要责任的有（）。
A．负责建立并落实邮政金融资金安全管理责任制
B．严格执行邮政金融资金安全管理各项规章制度
C．严格执行日常对相关交易的授权，并落实三级权限管理
D．严禁委托任何单位和个人代办邮政储蓄业务
13、《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法目的包括（）。
A．加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为B．防范和化解银行业风险
C．保护存款人和其他客户的合法权益D．促进银行业健康发展
14、银行业监督管理的目标是（）。
A．促进银行业的合法、稳健运行B．维护公众对银行业的信心
C．提高银行业的服务水平D．提高银行业的盈利能力
15、银行从业人员在业务活动和与客户交往中，必须遵循的有关“礼物收、送”原则主
要有（）。
A．应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围
B．不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定，或使礼物接受方产生交易的义务感；
C．不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠
D．可以是现金、贵金属、消费卡、有价证券
三、判断题：（每题1分，共20分）
1、负有邮政金融资金安全监督管理职责的部门对各种隐患的整改情况必须进行复查，做到有一件立一件，改一件销一件，件件有记录。（）
2、邮政储蓄二类和代理网点、金库、运钞、枪支管理发生案件，邮政企业在向上级报告的同时，应当向同级邮政储蓄银行或分支机构通报。（）
3、邮政储蓄一类网点发生盗窃、抢劫案件，由邮政储蓄银行负责组织对案件进行调查处理。（）
4、邮政金融资金较大案件，是指涉案金额达人民币50万元以上，100万元以下的贪污、挪用、诈骗案件；或涉案金额达人民币30万元以上，50万元以下，无人员伤亡的抢劫、盗窃案件。（）
5、确保邮政金融资金安全是邮政企业和邮政储蓄银行的共同责任。（）
6、邮政金融资金安全管理，应坚持安全第一、预防为主、防控结合的方针。（）
7、邮政储蓄二类和代理网点发生盗窃、抢劫案件，由邮政企业负责组织对案件进行调查处理。（）
8、邮政储蓄发生贪污、挪用、诈骗案件，涉案金额达100万元人民币以上，盗窃案件涉案金额达50万元人民币以上，抢劫案件涉案金额达20万元人民币以上或至人员死亡的，由省（区、市）邮政公司和省（区、市）邮政储蓄分行督办。（）
9、银行从业人员在接洽业务过程中，对客户提出的合理要求应尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况，取得理解和谅解。（）
10、银行从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。（）
11、银行从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术。（）
12、银行从业人员在社会交往和商业活动中，不得给予客户任何形式的利益。（）
13、商业银行是指依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的国有事业单位。（）
14、我国商业银行的组织形式有两种，分别为有限责任公司和股份有限公司。（）
15、银行业监督管理机构无权对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场
检查。（）
16、明知是伪造、变造人民币而持有、使用的行为，应由公安机关处十五日以下拘留、一万元以上十万元以下罚款。（）
17、国务院银行业监督管理机构获得的监督管理信息应当保密，不得与任何机关共享。（）
18、商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉，以其全部法人财产独立承担民事责任。（）
19、各级邮政企业和邮政储蓄银行的行政主要领导是本单位邮政金融资金安全的第一责任人。（）
20、对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人的查询、冻结、扣划。（）
四、填空题：（每题2分，共10分）
1、各级邮政企业和邮政储蓄银行的行政主要领导是本单位邮政金融资金安全的（）。
2、邮储网点非营业期间，要开启（）。
3、金融机构在履行反洗钱业务中发现涉嫌犯罪的，要及时以书面形式向人行当地分支机构和（）
4、《中国邮政储蓄银行员工守则》适用于邮储银行（），包括在邮储银行岗位工作的劳务派遣用工。
5、商业银行经（）批准，可以经营结汇、售汇业务。
五、简答题：（每题10分，共20分）
1、简述营业员的“十个严禁”
2、什么是“四公开”？
第四篇：新员工考试-合规
合规
一、判断
1、经客户明确要求且我行产品无法满足客户投资需求的情况下，我行员工可向其推荐非我行批准的第三方理财产品。（）
2、员工对规章制度所规定的具体业务流程或环节有疑问时，应当及时向业务主管部门咨询，必要时向法律合规部门咨询，避免因理解偏差出现失误。（）
3、如客户提出要求，我行员工可以通过向客户支付额外费用或佣金等方式吸储。（）
4、违规行为积分是依据员工的违规行为，按照本行规定对员工进行累计积分。其中员工违规行为的依据和来源只限于外部监管检查。（）
5、员工在接触和使用任何计算机资源及其他重要信息资源时须严格遵守国家法规及我行相关的信息安全规定，不得有超出岗位职责、授权范围或其他危害我行信息安全的行为。（）
6、员工应在授权范围内严格、完整履行职责。在紧急情况下如遇授权内容不明确，为避免不利或损失，员工可先予以合理处理，事后须及时向上级汇报。（）
7、如果上级业务指令明显与我行规章制度相抵触，或者明显会给我行带来损害的，员工应当向上级说明；如果上级拒绝接受，员工应执行该业务指令且不得越级报告，上级也不得因此对员工进行打击报复。（）
8、员工应保持我行业务信息和财务信息的合法性、真实性、完整性与准确性，不得虚构交易量、虚假签约、人为调节数据以及其他制作虚假业务交易、财务信息的行为。（）
9、我行禁止员工从事账外经营行为，包括但不限于：办理各项业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映；将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理；经营收入未列入会计账册；其他方式的账外经营行为。（）
10、如果上级业务指令明显与我行规章制度相抵触，或者明显会给我行带来损害的，员工应当向上级说明；如果上级拒绝接受，员工应执行该业务指令且不得越级报告，上级也不得因此对员工进行打击报复。（）
二、单选
1、我行员工在职务活动过程中需遵循的要求中，以下哪个是错误的（）。
A.员工应当主动学习、正确理解并执行与所在条线、岗位职责相关的各项法律法规和业务规章制度
B.员工要从一般规则和我行最佳利益出发善意理解，不得刻意曲解、恶意利用
C.如法律法规或规章制度的规定滞后于业务发展，员工可以提出改进意见，在我行制度作出调整前可根据个人理解变通执行
D.员工对规章制度所规定的具体业务流程或环节有疑问时，应当及时向业务主管部门咨询，必要时向法律合规部门咨询，避免因理解偏差出现失误
2、根据《招商银行员工违规行为积分管理办法》规定，以下关于违规行为积分应用的陈述，错误的是（）。
A.在对员工进行评先评优、绩效考核时，可将本的员工违规行为积分作为在同类岗位内进行比较的重要评价标准
B.在对员工选拔任用、竞聘上岗等事项进行考察时，可以将该员工近三年的违规行为积分情况列入考察内容
C.员工所在单位可根据积分分值减发被积分人的绩效薪酬
D.在一个积分周期内，员工违规行为积分累计达到警戒分值的，可对该员工采取行政处理或行政处分措施
3、以下关于违规行为积分管理的内容，错误的是（）。
A.本行主要针对违规情节轻微、依照规定应当给予批评教育、经济处罚的轻微违规行为进行积分管理
B.违规行为积分是一项员工行为管理举措，不替代按照我行规定应对违规人员实施的处理措施
C.违规行为积分管理，是指员工违反内、外部相关规章制度，按照本办法对员工进行累计积分，以量化反映员工操作及管理行为的总体质量，及时发现和消除风险隐患，有效遏制各类违规行为发生的管理方法
D.违规人如因违规行为记录了积分，之后又受到行政处理或行政处分的，已经记录的积分不予取消
4、我行员工应当积极配合内外部监督检查单位按照有关规定进行的各类检查，并遵守一定的原则，以下陈述的原则错误的是（）。
A.对自身不熟悉的业务领域或与本职工作无关的业务问题，可根据个人理解及听说的情况回答
B.协助提供相关资料信息，不得转移、伪造、隐匿或者毁损有关证明材料 C.对于内外部检查发现的与本岗位相关的问题及时进行整改
D.对自身不熟悉的业务领域或与本职工作无关的业务问题可不作回答并做好解释
5、以下关于违规行为积分被积分人的陈述正确的是（）。A.包括未按制度规范进行操作的具体经办人员或管理人员 B.只包括未按制度规范进行操作的经办人员
C.如同一问题中涉及多名员工共同实施违规行为的，则只应对主要责任人进行违规积分 D.对同一员工，同一次检查发现的多次违规行为，如属同一问题，也应分别积分
6、以下关于合规的观点，错误的是（）。
A.合规是指本行各项经营管理活动与法律、规则、准则相一致，并不包括本行内部规章制度
B.合规是指本行各项经营管理活动与法律、规则、准则以及内部规章制度相一致 C.本《合规手册》中“法律、规则、准则”是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守 D.我行倡导守法合规、爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽责的合规文化与职业操守
7、我行员工应遵守我行有关品牌管理和信息发布的制度规定，但不包括（）。
A.在品牌规范应用上须严格遵循我行品牌管理相关制度规定，严禁在未经授权情况下许可他人使用我行品牌或不按照规范使用我行品牌
B.本行员工可以我行名义接受新闻媒体采访，或对外发布信息
C.不得擅自在微信、微博、博客、论坛、QQ等公共网络空间发布、泄露、议论违反法律、社会公德、损害我行利益和声誉的言论
D.在处理客户投诉或应对公共关系事件时，与外部各方沟通和发布信息必须在授权范围内进行，并按相关的流程和口径执行
8、我行员工应当自觉遵守本行有关信息保密的要求，以下陈述有误的是（）。
A.员工应当严格遵守我行有关保密管理的各项规定，对工作中获知的国家秘密、我行和其他机构商业秘密认真做好保密工作
B.员工在营销与服务、运营及风险管理等过程中应当依法合规收集、保管和使用客户金融信息（包括但不限于身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息以及相关衍生信息等），并应确保客户信息安全
C.员工在接触和使用本行计算机资源及其他重要信息资源时，可以超出自身岗位职责范围 D.不得泄露或者滥用客户信息，维护客户的合法权益
9、以下关于我行员工在自身利益与我行或客户利益存在冲突时应当遵循的规则，错误的是（）。
A.员工知道或应当知道上述需要回避情形的，应当主动提出回避申请 B.对我行做出的回避决定，员工应当服从 C.可以私下协商解决所存在的利益冲突
D.购买我行销售的产品或提供的服务时，不得以优于普通客户的条件进行交易
10、关于飞单及对飞单行为处理的陈述，不正确的是（）。A.对于“飞单”销售违规行为，一经查实给予“飞单”销售违规行为直接责任人开除行政处分 B.对于“飞单”销售违规行为直接责任人，从确认“飞单”销售违规行为事实开始，扣发其所有奖金、福利（包括但不限于绩效奖金、企业年金及延期支付薪酬）
C.我行对“飞单”销售违规行为的处理，应仅限于直接责任人，并不涉及管理责任人 D.视“飞单”直接责任人对我行造成的经济损失（包括直接经济损失、间接经济损失）和声誉损失等，采取法律手段对其进一步追索赔偿
三、多选
1、根据《招商银行违规行为积分管理办法》的规定，以下积分规则正确的有：（）A.根据违规行为的性质及风险程度，按1～5分/个/人对违规人的违规行为进行积分 B.同一问题中涉及多名员工共同实施违规行为的，应分别进行积分，不因其中一人被积分而免除其他共同实施人的积分
C.对同一员工，同一次检查发现的多次违规行为，如属同一问题，也应分别积分 D.对同一员工，同一次检查发现的多次违规行为，如属不同问题，则应分别进行积分
2、我行员工应当自觉遵守财务纪律和费用标准。我行禁止员工有以下行为：（）A.用公款支付应当由本人或亲友个人支付的费用
B.用公款游山玩水或以学习考察等名义出国（境）公款旅游 C.上下级机构及员工之间、行内部门之间用公款宴请或馈赠 D.申报不实费用，或使用虚假或无关的发票报销
3、员工应当致力于保护我行的专利、商标、著作权等知识产权。并遵守以下要求：（）A.除获得法律许可并履行规定的内部审批手续外，员工不得对外泄露我行尚未获得批准的专利
B.为尽快与客户达成合作，员工可向客户披露我行尚未获得批准的专利，并在事后补办审批手续 C.未经合法授权，不得使用他人享有专利权的专利技术，不得使用他人享有商标权的注册商标，不得使用他人享有著作权的图片、音乐作品、字体、计算机软件等
D.员工离职后，就无需再对在本行工作期间获悉的我行尚未获得批准的专利承担保密义务
4、我行员工应当自觉遵守以下反洗钱有关规定：（）
A.反洗钱是反洗钱岗位员工的职责，其他岗位员工无需承担反洗钱职责
B.员工在产品研发、营销与服务、运营及风险管理等过程中需履行各自的反洗钱职责 C.所有员工均负有向所在单位反洗钱管理员或法律合规部举报客户可疑交易和可疑行为的责任
D.严禁员工以任何形式参与或协助洗钱活动
5、我行员工应当按照授权范围和业务程序审慎办理业务。我行禁止员工有以下行为：（）A.超越授权办理业务
B.逆程序、减程序操作或暗箱操作
C.根据我行规定报批后，可代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行 D.违反制度规定，将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等与自身职责有关的物品交与他人，或将自己掌握的密码等信息告知他人
6、我行内幕信息知情员工应遵守以下行为规则：（）
A.不得泄露内幕信息，不得利用内幕信息为本人、亲属或其他机构或个人牟利 B.不得利用相关信息使用本人、亲属或其他人的证券账户买卖我行证券 C.不得基于掌握的内幕信息买卖我行证券
D.基于掌握的内幕信息，我行员工不得买卖我行证券，但可推荐他人买卖我行证券
7、员工不得利用职务或工作上的便利和影响为请托人牟取利益并收取其好处，并禁止以下行为（）。
A.以低于市场的价格向请托人购买房屋、汽车等商品，或以高于市场的价格向请托人出售房屋、汽车等商品 B.以委托请托人进行投资的名义，未出资而获取收益，或虽出资但所得收益高于应得收益 C.要求或授意请托人将财物或其他好处给予其特定关系人
D.要求或接受请托人安排，使特定关系人以某项工作之名、不实际工作却获得报酬
8、员工向客户销售、代销/推介各类产品或提供服务时，禁止有以下行为（）。A.为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述
B.向客户做出不符合有关法律法规及我行规章制度的承诺或保证 C.诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品 D.明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定
9、员工在同事交往和团队协作中，应当遵循以下规则，其中陈述正确的是（）。A.尊重和保护同事的个人隐私
B.不得使用具有挑衅性、侮辱性的言语攻击同事 C.不得捏造、歪曲事实损害同事名誉和形象
D.不因民族、宗教、性别、年龄、伤残等差别因素歧视同事
10、员工应当自觉遵守我行关于营业场所使用的相关规定，并禁止以下行为（）。A.允许未经有权审批的任何第三方机构或个人使用我行营业场所 B.私自利用我行营业场所向客户推介未经批准的第三方产品 C.协助未经有权审批的任何第三方机构或个人使用我行营业场所 D.私自利用我行营业场所向客户销售未经批准的第三方产品
第五篇：大堂经理岗位资格认证考试题库
大堂经理资格认证考试题库
一.单项选择题（110道）
1.大堂经理职业操守要求主要包括：（D）。
A.具有风险防范意识
B.不得进行任何不诚实、欺骗、欺诈等有损银行信誉，误导客户的行为 C.不得为客户办理任何交易业务 D.以上均是
2.男员工着制式行服时，内着长袖衬衣，衣摆束入裤内，系领带、穿（C）A.运动鞋 B.棕色皮鞋 C.黑色皮鞋
D.白色皮鞋
3.夏季着衬衣时，男员工将工号牌佩戴在左胸前兜口正上方哪处？（B）A.0.5厘米 B.1厘米
C.1.5厘米
D.2厘米
4.女员工应怎样上岗？（B）
A.不化妆 B.淡妆
C.浓妆
D.其他
5.大堂经理要根据（C）及时将客户分流、引导至相应的服务区。A.客户类别和业务需要
B.客户需要和业务需要
C.客户类别和业务种类 D.客户需要和业种种类 6.大堂经理在迎接客户的过程中，下列不合理的行为是（A）A.让客户自助取号 B.询问客户办理业务类型 C.帮助客户取号
D.告知客户大概的等候时间
7.客户要做大额取现或转账时下列行为不当的是（A）A.保证效率快速帮客户办理
B.了解清楚客户取现的用途，尽量挽留
C.当客户表示不能理解时，或抱怨之前没有这种情况时，员工要主动站在客户的角度
D.清楚了解完取现需求，如确实是正常的资金需求，要主动留下客户联系方式 8.客户要办理的一些特殊业务找不到单子下列措施哪项不得当（B）A.留住客户是前提，求得原谅是关键 B.让客户改天再来办理
C.如果单子当天无法拿到，可留下该客户的联系方式和基本信息，通知其下次来办，并提前填写好基本信息
D.每日大堂经理在结业后或者班前营业检查中，要清点单据，及时补充，保证完整。对于特殊单据尽量定期定时的进行查看 9.下列不属于大堂经理管控工具表格的是（C）A.大堂经理工作日志 B.大堂经理业绩统计表 C.大堂经理商机管理表 D.潜在贵宾客户推荐表 10.大堂经理在挖掘潜在客户时需注意的有（D）A.直接转介至客户经理或开放式柜员 B.指导客户填单，做好业务预处理工作 C.积极开展复杂类产品的全流程销售
D.通过沟通了解客户信息，掌握客户价值判断技巧，识别潜在客户 11.大堂经理在分流客户时应注意的有（A）A.定点站位，关注到进入网点的每一位客户
B.新客户直接引导至VTM办理开卡业务，提升业务办理速度
C.根据客户办理业务类型，分流客户至自助交易与预处理区，提高设备使用率及业务分流率
D.指导客户填单，做好业务预处理工作
12.大堂经理在营业前应准备并使用的表格工具有（C）A.《潜在客户推荐表》 B.《网点环境检查表》 C.《潜在贵宾客户推荐表》 D.《客户意见登记簿》 13.大堂经理在营业后需要做的有（D）A.组织召开夕会并对当日业绩进行通报 B.维护存量客户，为老客户发送近期资讯 C.填写《潜在贵宾客户推荐表》
D.营业后查看客户服务评价情况，并对相关情况进行总结分析 14.请找出对银行大堂经理工作正确的描述：（C）A.小工； B.跑堂； C.大管家； D.其他
15.为了营造良好的网点服务销售氛围，我们可以通过规范折页摆放、规整厅堂和柜面物品摆放、充分利用（A）等位置，借助LED/LCD等打造全方位的客户视觉营销系统。A.墙面、橱窗 B.柜台、柱子 C.门楣、玻璃门 D.咨询台、填单台
16.大堂经理要观察客户的外貌特征和神情举止，同时也要注意了解客户（来判断是否为优质客户 A.办理业务类型 B.个性特征 C.年龄特征 D.职业类型
17.大堂经理在分流潜在客户是应该遵循的原则有（A）A.开展渠道类产品和简单产品的销售 B.开展复杂类产品的全流程销售 C.为客户刷VIP号 D.直接引导至客户经理处
18.大堂经理在厅堂等候区关怀时要注意（B）A.潜在客户及时转介至客户经理或开放式柜员
B.等候区客户较多时，要询问客户业务办理情况，做好二次分流 C.积极为等候区客户递送折页 D.在客户等候时打扫等候区卫生
19.大堂经理在处理客户咨询和纠纷时要注意（C）A.隔离客户后再与其争辩
B.对于不清楚的问题告知客户次日再为其解决）A C.对于客户的疑问和相关业务咨询，积极进行回应或转介到相关岗位处 D.直接通知网点负责人进行处理
20.大堂经理在分流客户时应注意的有（A）
A.根据客户办理业务类型，分流客户至营销服务区、客户体验与产品展示区或自助交易与预处理区，提高设备使用率及业务分流率 B.新客户直接引导至VTM办理开卡业务，提升业务办理速度
C.根据客户办理业务类型，分流客户至柜台区或客户体验与展品展示区，提高设备使用率及业务分流率
D.指导客户填单，做好业务预处理工作
21.大堂经理在指导客户时需要注意的有（C）A.告知机具操作流程，然后服务其他客户 B.遇到不熟悉的机具操作，引导客户至柜台办理 C.熟悉机具的使用方法和流程，并按正确流程进行指导 D.熟悉机具的使用方法和流程，并代替客户进行机具操作 22.中高端客户服务区公司客户能否尊享？（C）A.不可以
B.可以但与个人客户分离 C.可以与个人客户共享
23.当客户突发重大疾病时，网点有关人员立即联系紧急医疗救护，保安人员维持好现场秩序，确保急救车顺利到达。网点人员应第一时间通知（C），同时保存监控资料，以备日后查询。
A.服务突发事件应急处理领导小组 B.公安局
C.客户家属或单位 D.银监局
24.如遇客户确实遭遇紧急情况，急需优先办理业务，下列处理办法是恰当的？（D）
A.告知客户只能等候叫号不可以插队 B.直接领到柜台办理
C.大堂经理直接给客户拿VIP号 D.征得其他客户同意后做优先处理 25.投诉处理流程的第一步是（B）。
A.安抚客户 B.隔离客户
C.向网点负责人汇报 D.及时道歉
26.关于投诉处理中，语言技术使用表述错误的是（C）。A.要保持适中的语速，坚持平和中有激情.耐心中有爱心的语气 B.避免不耐烦口气外露，并保持热情和自信 C.不用注意语言方式，将客户打发走即可 D.以上均不正确
27.处理客户情绪下列做法不当的是（B）A.对客户的投诉表示感谢 B.据理力争，立场坚定 C.尽量将客户带离业务区
D.用缓兵之计，让客户坐下来，倒一杯茶水，让客户缓和一下情绪 28.E-TOKEN同步需要同步连续（B）个口令。A.1个 B.2个 C.3个 D.只需要序列号即可
29.同一用户一天登录验证连续（B）次密码无效，系统即暂时冻结该客户登录功能，次日（B）点自动解冻或由银行有效鉴别客户身份后人工即时解锁。A.5，六 B.5，零 C.10，六 D.10，零 30.中国银行手机银行的对外宣传网址为（D）A.http://mbs.boc.cn B.http://www.xiexiebang.comET个人理财版/贵宾版客户，通过（B）开通网上支付功能。A.前往柜台开通 B.在线自助开通 C.电话银行开通 D.信用卡
47.BOCNET网上银行个人小额结售汇业务目前仅限于持有（A）的境内居民使用。
A.18位居民身份证 B.15位居民身份证 C.18位临时居民身份证 D.户口本
48.客户在柜台注册手机银行后，在手机上首次登录时，系统提示客户强制修改的内容包括（A）： A.手机银行登录密码
B.手机银行登录密码、手机银行常用账户 C.手机银行登录密码、自定义欢迎信息 D.手机银行登录密码、自定义交易限额
49.客户提交在线预约申请后，需持有效身份证件（与在线预约时填写的身份证件一致）到我行网点柜台办理该项业务。对于超过（C）时间仍未到柜台办理的客户申请，我行系统将自动删除客户申请信息。A.1个月 B.3个月 C.6个月 D.1年
50.个人客户可以关联在手机银行中的账户介质的类型包括:（D）A.长城电子借记卡
B.长城电子借记卡、活期一本通、普通活期
C.长城电子借记卡、长城人民币信用卡、活期一本通、普通活期
D.长城电子借记卡、长城人民币信用卡、中银系列信用卡、活期一本通、普通活期、定期一本通
51.汇款套餐修改中，当共享账户数量达到多少时“新增共享账户”按钮将置灰？（B）A.5 B.10 C.15 D.20 52.密码汇款解付时客户已连续输错（）次密码（各解付渠道累计），系统控制当日不能办理解付，次日可继续办理；客户已连续（D）次输错密码（各解付渠道累计），则该笔汇款不允许再办理解付。
A.1，3 B.2，5 C.3，5 D.3，6 53.密码汇款的取款有效期为（B）天。
A.20 B.30 C.50 D.60 54.一个借记卡/信用卡账户可以绑定（C）电子现金账户，一个电子现金账户能绑定（C）个借记卡/信用卡账户。A.一个，一个 B.一个，多个 C.多个，一个 D.多个，多个 55.我行官方微信名称为（C）。
A.中行微银行 B.中行微信银行 C.中国银行微银行 D.中国银行微信银行 56.中行网银的宣传主打语是（B）A.中行网银全球服务 B.中行网银给您更多 C.中行网银精彩每一天 D.中行网银您身边的银行
57.电话银行密码当日累计输入错误（B）的用户将被系统自动锁定，待系统进行解锁批处理后将自动解锁。A.3次 B.5次 58.解除挂失业务（C）
A.可电话委托办理 B.可委托他人办理 C.必须客户本人办理 D.可在非开户行办理
59.（A）是指我行同实物贵金属产品发行方或供货方签订协议，由我行代销或购进产品后以我行名义向客户进行销售贵金属产品的业务。
A.实物贵金属业务 B.黄金T+D业务 C.黄金宝业务 D.积存金
C.7次 60.非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付（A），并不保证客户（A）安全的理财计划。A.收益，本金 B.本金，收益
C.本金和收益，本金 D.本金和收益，收益 61.每人每年结售汇总额不超过（D）美元。A.2000 B.20000 C.25000 D.50000 62.我行USBKey中CA证书的有效期为（C）A.2年 B.3年 C.5年 D.永久
63.我行USBKey序列号实际为预植的CA证书编号，证书编号的第6位为厂商代码，厂商代码为“1”代表（B）
A.握奇二代 B.恒宝二代 C.飞天二代 D.握奇音频 64.我行电子银行手机交易码的有效时间为（C）A.1分钟 B.2分钟 C.3分钟 D.5分钟 65.客户的手机银行仅可绑定（A）台手机设备。A.1 B.2 C.3 D.4 66.目前我行转账常用收款账户最多保存（D）个。A.100 B.200 C.300 D.500 67.目前批量转账支持（C）个收款账户。同一批量转账批次中，不允许向同一收款人.收款账户进行两笔以上（含两笔）的转账交易。A.20 B.30 C.50 D.100 68.在ATM取款时,取款密码当日输错（C）次，当日交易被锁定，则只能到柜台办理解付；累计输错（C）次，该笔交易即被锁定，柜台亦不允许解付；汇出人可通过柜台或电子渠道取消该笔交易。
A.3,10 B.5,6 C.3,6 D.5,10 69.跨行资金归集签约.解约和修改均支持（B）小时。A.7*10 B.7*24 C.5*24 D.5*10 70.我行网上银行民生缴费最长可查询（C）内的民生缴费记录，最大查询跨度为（C）。
A.半年，3个月 B.1年，1个月 C.1年，3个月 D.半年，3个月
71.我行网上银行中信用卡“已出账单”查询时间为最近（C）个月。A.3 B.6 C.12 D.24 72.（C）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据
A.基金规模 B.基金收益率
C.基金资产净值 D.基金赎回率
73.如果办理保险后反悔，应及时办理退保手续，与此相关的正确规定为（A）A.在10天反悔期内可办理全额退保，过期则需要支付一定的违约金
B.在10天反悔期内可办理全额退保，但需支付退保手续费，过期则除支付手续费外，已缴纳保费将不退回
C.在5天反悔期内可办理全额退保，过期则需要支付一定的违约金D.在30天反悔期内可办理全额退保，但需支付退保手续费，过期则除支付手续费外，已缴纳保费将不退回
74.中国银行为私人银行客户量身打造的顶级信用卡是（D）
A.白金信用卡精英版
B.白金信用卡至尊版
C.无限卡 D.长城美国运通卡 75.中银贷记卡的还款方式不包括下列哪类（D）A.主动还款 B.自动还款 C.电话购汇还款
D.灵活计划自动还款
76.（A）是指我行同实物贵金属产品发行方或供货方签订协议，由我行代销或购进产品后以我行名义向客户进行销售贵金属产品的业务。A.实物贵金属业务 B.黄金T+D业务 C.黄金宝业务
77.非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付（A），并不保证客户（A）安全的理财计划。A.收益，本金 B.本金，收益 C.本金和收益，本金
D.本金和收益，收益
78.在产品营销中，以下行为错误的是(A)A.有风险的产品可以看情况进行承诺.担保本金或最低收益率，包括：使客户误信可担保本金或最低收益率；
B.不得口头或书面对同业的产品及服务进行不当的表述.评论或贬损。
C.不得进行任何不诚实、欺骗、欺诈、损害中行信誉、故意犯错、误导客户的行为以及容易误解的陈述。
79.对于超出客户风险承受能力级别的理财产品，在客户自行咨询了解产品的风险后，由客户主动提出购买需求，应（B）
A.口头通知客户中国银行不推荐客户购买此产品
B.以书面形式确认客户在中国银行推荐此产品的情况下，已经充分认知产品风险，自行要求投资，其后果自行承担 C.确认客户自愿购买，即为客户办理 D.不允许客户购买该理财产品
80.封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金按（B）标准进行的分类
A.按投资基金的组织形式 B.按投资基金能否赎回 C.按投资基金的投资对象 D.按投资基金的风险大小 81.目前对个人结汇业务实行总额管理，“”是指（D）A.12月20日至次年的12月19日 B.农历初一至大年三十 C.12月10日至次年的12月9日
D.1月1日至12月31日
82.个人手持现钞在未提交款项来源证明材料的情况系，结汇金额不超过（B）美元
A.2000 B.5000 C.10000 D.50000 83.个人在未提交外汇局核准件情况下提取现钞不得超过（A）美元。A.10000 B.20000 C.25000 D.50000 84.个人理财业务的收益人是（A）
A.委托银行理财的委托人本人 B.委托人指定的自然人
C.委托人指定的法人 D.委托人指定的组织
85.某贷记卡持卡人的账单日为每月3日，那他的到期还款日为（A）。A.当月23日 B.下月1日 C.下月3日 D.当月29日
86.如果持卡人没有在到期还款日之前缴清最低还款额，发卡行将收取（B）。A.违约金 B.滞纳金 C.超限费 D.以上都是
87.人身保险合同中，投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时，投保人、被保险人和受益人的关系为（D）。A.投保人是被保险人，也是受益人
B.投保人不是被保险人，而受益人是其指定的人 C.投保人是被保险人，而受益人是由代理人指定的人 D.投保人是被保险人，受益人是其指定的人 88.下列哪些证件不是规定的有效证件（D）
A.军人身份证 B.港澳台回乡通行证 C.临时身份证 D.退休证 89.通知存款的最低起存金额为人民币（C）元 A.5000 B.5000 C.5万 D.1000 90.按对企业客户签约的权限不同把营业网点分为（C）。A.账户开户行.账户维护行 B.账户开户行.主签约行
C.账户开户行.主签约行.账户维护行 D.账户开户行.集中签约行
91.同一用户一天登录验证连续（A）次无效，系统暂时冻结该客户登录功能，次日零点自动解冻或由银行有效鉴别客户身份后人工即时解锁。A.5次 B.10次 C.15次 D.20次
92.企业客户操作员的网上银行身份认证工具与该操作员个人所持的个人客户网上银行身份认证工具相互（B）共用。A.独立，能 B.独立，不能 C.并用，能 D.并用，不能
93.（B）是为企业客户首次办理网银服务注册的营业机构网点。A.开户行 B.主签约行 C.维护行 D.集中签约行 94.对账服务支持（C）下企业客户使用。A.仅支持银企对接渠道 B.仅支持WEB浏览器渠道 C.支持WEB浏览器渠道或银企对接渠道 D.以上答案均不正确
95.下列哪项功能是大堂经理PAD不能实现的（D）A.客户识别 B.产品展示 C.手机银行激活 D.引导分流 96.智能网点布局体现的交易层次为：（B）A.简单交易—复杂交易—理财服务—自助交易 B.自助交易-简单交易-复杂交易-理财服务 C.自助交易—理财服务—简单交易—复杂交易 D.简单交易—自助交易—理财服务—复杂交易
97.对中国银行微信、产品二维码营销时点的描述哪一项是不正确的（C）A.客户等候时 B.客户体验智能设备时 C.客户办理业务过程中 D.客户办理业务结束时 98.中银自助通可受理等值（B）美元以上的结售汇交易。A.10 B.20 C.50 D.100 99.存取款一体机单笔限额和日累计限额分别为（A）
A.10000，20000 B.5000，20000 C.10000，50000 D.5000，50000 100.ATM单取款机单笔限额和日累计限额分别为（B）
A.10000，20000 B.5000，20000 C.10000，50000 D.5000，50000 101.为满足客户主动选择办理网点和办理时间: VIP客户（财富系统认定）可通过网银等渠道预约某网点（A）日内某时段的业务办理。A.<=7 B.>=7 C.<=10 D.>=10 102.客户用何种有效证件登记的账户，可进行自助终端结售汇交易(B)A.支持身份证.护照.军官证登记账户
B.仅支持身份证登记账户
C.仅支持军官证登记账户 D.仅支持护照登记账户
103.自助终端跨行转账、行内卡卡、卡折转账、对公账户转账单笔交易限额为（A）
A.单笔交易限额为5万元 B.单笔交易限额为2万元 C.单笔交易限额为1万元 D.单笔交易限额为5000元 104.以下业务不属于可由柜台迁移至自助渠道的业务是（B）A.2万元（含）以下存取款现金业务
B.50万元（含）以下本行卡卡、对公账户转账，及跨行转账业务 C.银行卡余额查询、改密、存折补登
D.小额结售汇、代缴费业务、短信通签约、柜台免填单、基金交易、外汇宝、贵金属、第三方存管、IC卡业务
105.每台自助发卡设备可以同时登陆（B）名审核授权员。A．1 B.2 C.3 D.4 106.自助发卡设备钥匙包括机柜钥匙.卡箱钥匙和卡箱固定钥匙。机柜钥匙由（B）管理，严禁机柜钥匙与卡箱钥匙由同一人管理。A.清机加卡员 B.审核授权员 C.引领员 D.网点负责人
107.自助发卡系统相关密码,应定期进行更换，原则上（C）个月必须修改一次密码。
A.1 B.2 C.3 D.6 108以下对中银易商APP描述错误的是(D)A.客户可以通过应用市场/苹果市场下载中银易商 B.目前中银易商跨行转账免手续费
C.使用中银易商给他人转账或付款每日限额 15000 元
D.中银易商为客户提供定制化服务，可以通过我的钱包下载其他应用 109.惠民金融APP（原便民缴费）不能为客户提供(D)A.通讯费充值 B.交通罚款缴纳
C.客户交易积分及尊享积分查询 D.余额理财
110.在线出国金融APP在结汇.购汇交易中客户结汇和购汇的最低金额为等值(C)。
A.1美元 B.10美元 C.20美元 D.20欧元
二.多项选择题(90道)1.大堂经理营业前准备主要包括（ABCD）。A.班前物品准备 B.班前资料准备 C.班前个人规范检查 D.营业网点环境整理与检查
2.营业结束时大堂经理现场管理的内容包括（ABC）。
A.查看顾客意见簿和建议箱 B.厅内环境整理及物品补充 C.总结当日工作 D.教育客户，收集意见 3.大堂经理技能要求主要包括：（ABCD）A.具有与大堂经理岗位相适应的专业资质
B.较好地掌握银行业务知识，熟悉本行业务流程和产品功能，并能熟练使用银行电子设备
C.普通话标准，有条件的网点尽可能配备具有英语表达能力的服务人员 D.具有一定的电脑操作技能
4.大堂经理须具备较强的（ABCD）。
A.观察能力 B.应变能力 C.沟通能力 D.组织协调能力 5.网点服务销售氛围营造对客户端侧重点（ABCDE）A.宣传折页摆放
B.规整厅堂和柜面物品摆放 C.充分利用墙面 D.橱窗等位置 E.借助LED/LCD 6.大堂经理作为厅堂管理的灵魂人物，负责我行营业网点厅堂内的（ABCDE）A.服务销售管理 B.迎宾接待 C.客流疏导 D.业务推介 E.客户挖掘
7.大堂经理需要做好营业前准备与检查（ABCDE）A.检查营业厅各项服务设备和设施是否正常运行 B.检查网点各类自助设备和智能设备运营状况
C.员工班前准备是否做好、桌面及工作区域是否干净整洁无杂乱物品摆放 D.整理并补充移动工作夹内的资料，移动文件夹内容包括但不限于：PAD、开户申请表、产品DM（宣传折页）、网点联系卡等
E.了解近期分支行营销宣传策略和营销宣传活动内容，做好当日宣传引导准备 8.大堂经理营业前服务销售流程（ABC）A.参加晨会
B.做好营业前各项准备与检查 C.参与开门迎宾 D.识别与分流引导
9.大堂经理每周主要工作（AB）A.参加周例会 B.参与案例演练 C.汇总统计业绩 D.厅堂服务与组织管理 10.大堂经理每月主要工作（AB）A.汇总统计业绩 B.参加月度例会 C.参与案例演练 D.厅堂服务与组织管理 11.大堂经理营业中服务销售流程（ABCDE）A.识别与分流引导
B.交互体验并发现销售机会 C.引导客户进行体验 D.处理客户咨询和意见 E.厅堂服务与组织管理
12.以下哪些是大堂经理的工作职责（ABCD）A.咨询答疑； B.维持秩序；
C.处理纠纷； D.维护机具； E.影响收益； 13.大堂经理日常工作活动区域应该为以下（ABC）A.大堂经理桌； B.网点入口处； C.客户等待区； D.柜台内； E.大户室
14.下列哪些有助于帮助您提高聆听的技巧？（ABCDE）A.提出适当的问题。
B.重述或小结客户谈过的事情。C.身体微微向前倾，保持目光接触。D.点头和微笑 E.做简单的笔记
15.以下属于处理服务突发事件应坚持的原则的是（ACD）。A.快速有效 B.公平公正 C.及时报告 D.积极稳妥 16.以下属于重大服务突发事件的是（AC）。
A.单个营业网点受自然灾害破坏
B.多个营业网点业务系统故障 C.抢劫客户财产
D.重大失实信息传播
17.关于业务系统故障应急预案表述正确的是（ABD）。A.营业网点应迅速开展客户安抚工作
B.第一时间向上级行服务突发事件应急处理领导小组报告
C.第一时间向客户公告,同时做好补救和安全防范措施,维持营业厅秩序
D.经上级行服务突发事件应急处理领导小组研究后,做好客户和媒体的公告工作 18.客服抱怨处理时，正确的处理方式是（ABCDE）
A.由于客户与银行所处的角度及利益的不同，在处理业务过程中产生异议并引起客户投诉是正常的现象，大堂经理要慎重.正确进行处理；
B.在处理客户异议的过程中，大堂经理应采取欢迎的处理态度，把握事件的发展状态，必要时应请网点负责人或相关部门协助处理；
C.提出异议的客户表明其对我行产品或服务正在关注，要求大堂经理从客户投诉中发掘客户潜力，以解决投诉为手段，对客户展开适时营销；
D.应尽量保证客户在离开网点时对投诉事件有满意的答复，当天不能解决的问题，争取在客户离开24小时内解决；
E.尽可能满足客户的合理期待。客户有尊重.发泄和补偿的心理，大堂经理要尽可能的满足客户的这些心理，安抚和平息客户的激动情绪，用合理的手段满足客户的合理期待和要求
19.投诉处理的基本要求是（ACD）。A 注重服务礼仪
B.迅速隔离客户 C.掌握投诉处理技巧 D明确处理投诉的权限划分，构建快速处理通道
20.客户注销网银用户时，需提供的资料包括（AB）A.身份证件 B.用于验证的卡/账户 C.E-TOKEN D.网银用户名
21.客户可以通过（AC）方式提高非本人关联账户的转账汇款交易限额。A.柜台维护收款人后，使用定向转账功能 B.开通手机交易码
C.申请CA证书后到柜台申请放大限额 D.致电95566 22.持有我行借记卡的个人客户可通过（ABC）方式开通手机银行服务： A.到网点柜台注册申请使用手机银行服务 B.通过我行的WAP网站自助开通 C.开通网银的客户可以在网银自助开通 D.通过电话银行自助开通
23.点柜员在接受个人客户手机银行服务申请或咨询时，必须做到以下（AB），方能接受客户申请。
A.提示客户仔细阅读并签署《中国银行股份有限公司个人账户开户及综合服务协议书》
B.告知客户应了解手机银行的业务风险，充分了解我行已经采取的风险控制措施 C.要求客户另外签署我行手机银行服务协议 D.要求客户申请与手机银行配套使用的USBKey 24.手机银行的“个人客户状态变更”包括（ABC）A.挂失 B.解除挂失 C.解锁 D.注销
25.网上银行个人服务的中银e信提醒通知的内容包括（AB）。A.登录网银
B.密码修改、密码连续输错 C.自助缴费成功
D.转账汇款成功、预约转账执行 26.网银BOCNET个人服务采用了以下（ABC）种客户身份认证方式。A.静态密码 B.动态口ABC令 C.客户安全证书 D.加密证书
27.客户注销网银用户时，需提供的资料包括（AB）A．身份证件
B．用于验证的卡/账户 C．E-TOKEN D．网银用户名
28.客户可以通过哪些渠道购买个人大额存单？（ACD）A.经典风格版网银 B.个性风格版网银 C.手机银行客户端 D.PAD版网银 29.汇款套餐修改中可以进行以下哪些操作？（ABC）A.是否自动续约 B.新增共享账户 C.修改共享账户状态 D.删除共享账户
30.网上银行个人服务的转账汇款功能可以实现的范围包括（ABCD）。A.本人借记卡和长城信用卡账户间的转账
B.本人借记卡和长城信用卡向他人开立在中行的借记卡或长城信用卡的同省转账
C.本人借记卡向他人开立在中行的借记卡的跨省转账 D.本人借记卡向开立在国内其它银行账户的同省或跨省转账 31.跨行现金管理服务支持的账户类型包括（ABC）A.个人借记卡账户 B.活期一本通账户
C.个人贷记卡（含准贷记卡）账户 D.定期一本通账户
32.个人网银服务中，下列（ABCD）可实现7*24小时服务。A.银行账户查询 B.转账汇款 C.定期存款 D.信用卡服务
33.关于手机银行在线预约申请开户功能，以下描述正确的是（AC）A.对于我行存量未开通电子银行的客户，可以申请开通电子银行 B.对于我行存量已开通电子银行的客户，可以申请单独开通其它渠道服务 C.对于非我行客户，可以申请开立借记卡账户并开通电子银行 D.对于非我行客户，可以申请开立信用卡账户并开通电子银行 34.移动POS开通个人网银时，注册使用的借记卡必须为（ABCD）A.已激活状态 B.已存入过资金 C.借记卡状态正常 D.以上均正确
35.关于已出账单和未出账单查询，以下说法正确的是：（AC）A.电子渠道可以查询12个月的已出账单；
B.在P503批次投产后，可以点击账户概览页面的“未出账单”链接进行查询； C.已出账单提供“下载”功能；
D.客户消费后，可以马上在未出账单中看到其消费记录； 36.我行微银行的一级菜单有（ABC）A.微金融 B.微生活 C.微服务 D.信用卡
37.行微银行可提供的功能有（ABCD）A.查询借记卡交易明细 B.无卡取款 C.购买理财产品 D.网点预约排队
38.个人网银跨境人民币汇款服务说法正确的是（CD）A.服务时间为工作日的8：30——17:30 B.P502批次实现的跨境人民币汇款是通过中银香港跨境清算中心实现汇款清算的
C.客户在进行人民币跨境汇款时需要在申请页面阅读并勾选相关条款方可提交交易
D.该功能支持分省控制开关，若汇出账户开户行的控制开关为关闭状态，则提示客户暂不支持该服务
39.关于个人网银跨境外币汇款服务说法正确的是（ABD）A.已实现7*24小时服务
B.支持新西兰元.丹麦克朗.挪威克朗.瑞典克朗等四类货币汇款 C.可支持CA.手机交易码.动态口令+手机交易码三种安全认证方式 D.收款人常驻国家（地区）栏位无法选择伊朗等受制裁国家地区 40.目前个人结售汇功能已支持的渠道有（AC）A.网上银行 B.PAD客户端 C.手机银行 D.微信
41.目前客户通过以下哪些渠道在线投保中银保险车险产品（ABC）A.网上银行 B.PAD客户端 C.手机银行 D.微信
42.目前客户可以通过网银投保的中银保险的险种有（ABC）A.家财险 B.车险 C.意外险 D.寿险
43.我行代销基金产品包含哪些种类？（ACD）A.开放式基金 B.封闭式基金 C.资管计划产品 D.信托产品
44.基金指定日期交易支持哪些交易类型？（ABC）A.认购 B.申购 C.赎回 D.转换
45.关于手机银行理财产品外翻行情描述正确的是？（ABCD）A.产品列表显示全国发行的理财产品 B.产品列表按产品销售期倒排序显示 C.无限期产品显示在最前方
D.可按照收益率.产品期限.起购金额自定义排序
46.电子银行查询版功能扩充后，客户可进行哪类交易？（ABC）A.投资理财 B.小额缴费 C.小额支付 D.关联账户转账
47.手机银行投资理财行情外翻分两个批次实施，其中第一个批次实施的包括（ABCD）
A.外汇 B.贵金属 C.结售汇 D.理财计划
48.手机银行投资理财行情外翻分两个批次实施，其中第二个批次实施的包括（ABC）
A.双向宝 B.保险 C.基金 D.账单缴付
49.手机银行首页标签和菜单优化后，标签不包括（BD）A.手机银行 B.消息服务 C.掌聚生活 D.中银资讯
50.目前手机银行消息推送功能能支持的功能和内容有（AB）A.文字 B.空格 C.图片 D.字体设置
51.我行手机银行与网上银行是两个既相对独立又相互联系的服务渠道，以下关于手机银行和网银关系说法正确的是：（ABCD）
A.共享账户信息 C.共享认证工具 B.共享客户信息 D.共享市场细分
52.密码汇款的发起渠道包括（ABCD）A.柜台 B.网上银行 C.手机银行 D.自助终端
53.基金与银行理财产品的比较，二者的区别主要有以下几点（ABCD）A.从投资范围来看，银行理财产品的投资领域更为宽广 B.银行理财产品的流动性相对较差
C.银行理财产品的投资门槛通常较高，限制了资金较少的投资者 D.银行理财产品信息披露程度一般不如基金
54.个人网银服务中，中银理财计划Ⅰ风险评估的有效期为（B）。A．半年 B．1年 C．2年 D．3年
55.个人结售汇业务中的直系亲属是指（ABC）
A.父母 B.子女 C.配偶 D.兄弟姐妹 56.以下关于基金赎回交易表述正确的是（BCD）A.基金成立后，在规定的封闭期内接受赎回申请
B.巨额赎回是指开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10％时的情形
C.客户申请赎回交易后，可在T+2日后凭原交易回执和有效证件到银行打印《中国银行开放式基金业务确认书》
D.赎回业务在遇巨额赎回的情况时，可受理客户的连续（顺延）赎回交易 57.外币定期存款的存期分为（ABCDE）A.一个月 B.三个月 D.一年
C.六个月
E.三年 F.五年
58.理财产品的相关风险主要包括（BCD）。
A 人为风险 B 市场风险 C 信用风险 D 政策风险 59.个人质押贷款中可质押的权利凭证包括（ABD）。A.整存整取.存本取息等人民币定期储蓄存单 B.本人外币定期储蓄存单 C.投资联结型保险单
D.1999年(含)后财政部发行的凭证式国债
60.以下对借记卡临时挂失优化描述正确的是（AC）
A.如果客户选择同时冻结借记卡主账户，则主账户冻结止付有效期将与借记卡临时挂失有效期一致。
B.如果客户选择同时冻结借记卡主账户，则主账户冻结止付有效期可单独选择，无需与借记卡临时挂失有效期一致。
C.如果客户选择不冻结借记卡主账户，则“借记卡主账户冻结止付有效期”要素项将不显示。
D.无论客户是否选择冻结借记卡主账户，“借记卡主账户冻结止付有效期”要素项将一直在页面显示。
61.个人住房贷款按照资金来源一般可划分为（ACD）。A.自营性个人住房贷款 B.新建房个人住房贷款 C.公积金个人住房贷款 D.个人住房组合贷款 62.有权查询个人账户存款的机关是（ABC）。
A.人民法院 B.人民检察院 C.公安机关 D.中国人民银行 63.开放式基金的特点有（ABC）。
A.组合投资分散风险 B.利益共享风险共担 C.严格监管信息透明 D.独立托管保障收益 64.以下行为属于安全用卡技巧的有（BD）。A.在银行卡背面签名条上写下编号，方便保存 B.输入密码时，用另一只手挡住操作手势 C.持卡消费时，将银行卡交给收银员去楼下刷卡 D.确保电脑安全，定期更新杀毒软件
65.残缺污损人民币兑换分哪几种情况？(ABC)A.全额 B.半额 C.不兑换
66.我行目前办理个人结售汇业务的渠道有（ABC）A.柜台 B.网银 C.自助终端
D.电话银行
67.境外个人是指持有（ACD）的外国公民（包括无国籍人）以及港澳台同胞 A.外国护照 B.境外永久居留权 C.港澳居民来往内地通行证 D.台湾居民来往大陆通行证
68.客户在线开通中银快付服务时，须提供哪些注册信息（ABCD）A.银行卡卡号 B.手机号后四位
C.借记卡银行卡密码/信用卡效期及CVV2 69.开放式基金的特点有（ABC）。
A.组合投资分散风险 B.利益共享风险共担
C.严格监管信息透明 D.独立托管保障收益 70.贷记卡的主要功能有（ABCD）。A.信贷功能 B.结算功能 C.可办理分期付款
D.积累个人信用功能
D.手机验证码
71.大堂PAD移动端主要包括（ABCDE）、需应答任务、热销活动、最新公告、产品中心、每日备忘等10项服务功能。A.取号预约 B.在线填单 C.转介记录 D.ATM设备监控 E.到客统计
72.自助发卡机具有哪些功能：（AD）
A.自助发卡，短信通签约、查询版网银签约等功能 B.自助发卡，短信通签约、理财版网银签约等功能
C.自助发卡，短信通签约、理财版网银签约、打印对账单等功能 D.查询、转账、结售汇等功能 73.自助终端小额结售汇的交易金额限额为（AC）A.单笔交易金额起点为等值20美元以上 B.无单笔交易金额下限
C.累计总额不超过等值5万美元 D.无累计交易金额上限
74.中银自助通可以进行的结售汇的介质有（AB）
A.借记卡 B.活期一本通 C.定期一本通 D.普通活期 75.我行网点智能化建设的核心理念”4i”是指：（ABCD）A.智能化 B.网络化 C.互动化 D.综合化 76.全行网点智能化升级建设分为几个层次：（ABC）A.智能化旗舰店 B.智能化网点 C.小型智能化网点
77.智能银行分为几大功能区：（ABCDEF）A.客户体验与产品展示区 B.营销服务区 C.现金柜台区 D.非现金柜台区 E.自助交易与预处理区 F.中高端客户服务区 G.自助银行服务区
78.智能化网点内部布局原则：（ABC）A.体现交易层次 B.突出差异化服务 C.强调客户体验 D.强化销售业绩 79.我行网点转型建设的新阶段的目标：（ABCD）
A.加强数据挖掘、优化数据加工和使用方式，实现以数据应用提升智能化。B.加快业务迁移、加大线上产品推广力度，实现以渠道协同提升网络化。C.加强设备与流程的融合、加快系统功能提升，实现以流程优化提升互动化。D.加强营销队伍建设，增强综合业务拓展能力，实现以服务转型提升综合化。
80.智能排队系统支持位为VIP客户提供远程取号预约服务及特殊事项预约服务，其中，特殊事项包括（ABC）。A.大额取现 B.外币取现 C.取卡换卡 D.信用卡挂失
81.网点智能化改造重点内容以（AC）为核心，建立标准化统一的网点厅堂服务流程。
A.智能厅堂二次打造，B.厅堂改造 C.以客户接触点 D.客户服务
82.下列答案哪些属于中行网银的安全机制？（ABCD）A.网银登录防护、重要交易防护、手机验证码防护 B.安全控件、关键信息屏蔽、交易限额设置.C.中银e信、预留欢迎信息、登入记录、登录保护 D.会话超时控制、安全退出
83.客户遇到下列哪些情况应高度警惕欺诈风险（ABCD）
A.银行通过邮件短信电话等方式要求客户到指定的陌生网址修改密码
B.银行打电话通知客户中奖，并要求客户在领取奖金前先通过网银向指定账户支付税金邮费等
C.客户点击邮件中的链接登录中行网站，但发现网址并非www.xiexiebang.comET企业服务为客户提供其开立在我行境内外机构的本.外币账户三年以内的历史交易查询功能。（X）
87.企业客户必须保证用于代收的企业账户状态正常，能够正常完成代收入账；同时保证提供的代收个人账户（本行和他行）均为结算账户，且与企业客户签署相关协议，同意我行完成对其个人账户向企业账户的代收操作。（V）88.我行推出的二代USBKey可同时应用于网上银行和手机银行。（X）89.网银登录用户名用于用户初次登录网银，用户首次登录网银后必须重新设定用户名和登录密码。（V）
90.我行及公安、司法、人行、银监会等单位不会向客户索要网银及手机银行登录密码及动态口令。（V）
91.预留信息验证是中国银行为帮助客户有效识别正版银行网站、防范不法分子利用假网站进行网上诈骗的一项服务。（V）
92.中行企业网银客户可通过企业网银下的账户管理服务获取所需要的电子回单。（V）
93.如果在企业网银只查询一个账户的历史交易，页面会直接显示交易记录，查询一个账户以上的历史交易，则需下载之后查看。（V）
94.企业网银可查询1年内的交易回单，查询时间跨度为1个月。（X）95.企业网银在领取“中银e令/中银e盾”后当天即可正常使用。（X）96.代发工资及其他代发服务支持集团总公司用户使用集团内分子公司账户代理发放的情况。（V）
97.企业客户必须保证用于代收的企业账户状态正常，能够正常完成代收入账；同时保证提供的代收个人账户（本行和他行）均为结算账户，且与企业客户签署相关协议，同意我行完成对其个人账户向企业账户的代收操作。（V）98.企业网银“对账服务”可支持客户在线开通指定账号的网银对账方式，以及对已开通网银对账的协议信息进行修改设置。（V）
99.中银易商用户的卡绑上后，则此卡的证件已经被占用，故此卡解绑后只能再次绑定到原ID下，不能再用此卡注册新用户或绑到其他ID下。（V）100.客户可以使用中国银行保障卡、代发薪卡、E社区、i生活卡购买养老宝。（V）
点击咨询 