融资计划5篇

第一篇：融资计划

融 资 计 划

金陵药业如果要实施投资计划，仅用本公司的资金是不可能的，容易影响企业的正常运营，再者金陵药业的负债近三年来的额度比不是太大，一个好的企业应该懂得如何运用资本生财，如果所投资的项目带来的收益率，融资所需的利率，企业应该考虑融资计划。金陵药业近三年的现金及现金等价货物净增加额相比来说一年比一年少，所以虽说企业的收入每年都有所增长，但是多带来的资金流比没有增长，金陵公司应该考虑进一步融资，以融资来的资金进行投资。一．项目简单描述；

1.企业融资的目的：为了扩大金陵药业产品的生产，从而获得更多的收益，扩大规模便于企业更好的发展。

2.企业融资的意义：优化自身的资本结构，提高自身的绩效。企业融资功能是上市公司发展的内在要求。资本市场的直接融资，是上市公司获得资金的重要途径。

3.企业融资的方式：融资方式，即企业融资的渠道。它可以分为两类：债务性融资和权益性融资。

债务性融资包括银行贷款、发行债券和应付票据、应付账款等，后者主要指股票融资。债务性融资构成负债，企业要按期偿还约定的本息，债权人一般不参与企业的经营决策，对资金的运用也没有决策权。

权益融资是指向其他投资者出售公司的所有权，即用所有者的权益来交换资金。这将涉及到公司的合伙人、所有者和投资者间分派公司的经营和管理责任。

二.公司项目优势及经营范围

1.优势：核心产品脉络宁拥有独家专利，是国家保密品种、甲类医保品种、国家基本药物目录品种、中医院急诊科室必备品种，盈利能力突出。该产品进入基本药物目录的概率很大。2008年该产品收入增速超过20％，公司业绩对该产品敏感。

2.经营范围：中、西药原料和制剂、生化制品、医药包装制品、医疗器械、保健食品、天然饮料生产、化妆品生产、销售。

三.利润来源简析：

1.公司从2006年组建产品终端销售队伍，并在全国建立商务大区；公司围绕“脉络宁注射液”“速力菲”、“香菇多糖”等重点盈利品种的销售，加强了对医药市场新动向的研究与策划，适时调整了营销思路和布局，搭建重点盈利品种销售网络，加强销售队伍建设，公司梅峰药厂2009年首次实现利润突破1000万元，其重点品种香菇多糖进入军队合理医疗药品目录；主导产品脉络宁实现销售收入79312.31万元，同比增长54.15%，实现高速增长，公司管理层努力借入选基本药物的契机，做大该品种销售规模；脉络宁主要由公司子公司华东医药负责销售，其模式是与其他药品混合销售，公司计划转变为单列品种进行销售。.近日公司控股子公司瑞恒医药科技投资有限责任公司（公司持有该公司54.55%股权）依据福建省福州市中级人民法院（2008）榕民破字第2-45号民事裁定书，收到闽发证券有限责任公司破产管理人债权分配10,281,788.80元，由于对该款项已全额计提了坏帐准备，该款项的收回将增加公司2011年半年度净利润约550万元左右。

四.财务状况分析：

1.资产负债状况：三年来企业负债率分别为: 14.72%,16.31%,19.84% , 呈现上升趋势，但负债额度相对于资产的增长规模和业绩的增长速度，还是比较小。

2.损益状况分析：三年来，净利润不断扩大。从2008年的178,888.20万元，发展到2010年的192,731,459.42万元，净利润增长，销售利润率逐年提高，表现出企业良好的盈利能力。

3.资产状况及营运能力分析：三年来资产规模不断扩大，2008—2011，不断增长，幅度较大。

五.融资分析：

金陵公司本身已是上市公司，所以不能选择上市融资，如果企业选择增股融资的话也不合适，应为近几年证券市场非理性暴跌，投资者对股票市场兴趣不大，融资效果比不好。金陵公司可以选择向银行贷款，向银行贷款的手续和程序都比增股简单，并且可以选择长期也可以选择短期，可以根据公司的实际情况而定，再者，金陵公司经三年的营业状况每年都有不同的增长幅度，有明确的发展目标，公司一直快速而稳健的健康发展，银行应该可以给予贷款。当然金陵公司也可以选择企业的融资方式，比如发行债券，可转换债券等等。

公司筹资成本率组合分析与评价公司处于现在的筹资情况，资金成本率从小到大的排列顺序为：政策扶持融资、银行借贷、债券融资、普通股股权融资,若企业投资2000万资金时，公司以最低的资金成本的融资规模，但是公司的相对的筹资风险就达到很高，并且政策性融资的可能性也很小，不容易通过它完成筹资的任务。

六．综述：

对企业而言，获利是企业经营的最终目标，也是企业生存与发展的前提。建立长期财务预警系统，其中获利能力、偿债能力、经济效率、发展潜力等指标最具有代表性。资产获利能力指标有总资产报酬率和成本费用利润率。前者表示每一元资本的获利水平，反映企业运用资产的获利水平；后者反映每耗费一元支出所得的利润，该指标越高，企业的获利能力越强。偿债能力指标有流动比率和资产负债率。如果流动比率过高，会使流动资金丧失再投资机会，一般生产性企业最佳为2左右；资产负债率一般为40%—60%，在投资报酬率大于借款利率时，借款越多，利润越多，同时财务风险越大。资产获利能力和偿债能力二指标是企业财务评价的两大部分。经济效率的高低直接体现企业的经营管理水平。其中反映资产运营能力的指标有应收账款周转率以及产销平衡率。

金陵药业集团股份有限公司应该遵循内部融资一债务融资一权益融资这一融资顺序，不断加强企业内部的管理，提高整个企业的资金积累水平，内部融资应该是企业资金来源的首选，在企业自身资金积累不足以满足需求的情况下，再考虑向外部融资。在外部融资方式中也应是负债优于权益资金，应充分利用财务杠杆的效应，避免过分的股权融资偏好，为企业实现更多的收益。

第二篇：融资计划

贵州龙德庄农业科技发展有限公司

发展基金募集方案

第一章 背景介绍

一、经营理念

1、龙德庄释义

龙是中华民族的象征，所谓龙的传人，更代表高尚和至尊；我们企

业将以中国特色的高品质的健康食品作为精选对象，以龙为象征发展中华特色产品；

德是顺应自然、社会和人类客观的发展，是企业对自然的尊重，对人性的恭敬，是道德和感恩；

庄是自古以来代表庄严肃静，是企业对甄选标准的严肃，更是对生命健康的负责；是标准和法律；

2、龙德庄远景使命

公司愿景：生命、健康、科学、优选；

公司定位：消费者可信赖、可承担的高品质食品优选商；

公司使命：当食品安全和企业道德在中国已经成为奢侈，龙德庄秉承“取世 稀土，德天贵物”的价值观，一百项国际甄选标准，在全国范围内挑选有中华特色和超高品质的产品品类，通过大众可承担的价格，将其发扬光大；

目标客户：拥有良好的教育背景，对食品安全、绿色环保较为关注，且追求优质、健康的大众消费者；

二、发展现状

（一）龙德庄品牌体系已经创立

公司成立至今，已投入2000多万元人民币，用于创建龙德庄品牌体系：

1、国家商标总局已经正式批准“龙德庄”商标在33类（注册号：9244034）、37类（注册号：9244065）、39类（注册号为：9244095），获得注册；

2、龙德庄品牌已经广泛进入久光百货、香港城市超市、华润超市等数十家国内外一线精品商超，具有相当的品牌知名度。

（二）龙德庄品牌旗下已经形成三大产品系列：

1、龙德庄天米

龙德庄专家团队在贵州地区历经三年时间的科学检测与技术论证，在贵州黔东南州北纬27度，海拔1108米，寻找到了世界上仅有的三万亩硒锌土壤带，选育出富含天然硒锌营养元的龙德庄天米，获得市场的青睐，该地区的硒锌米已经获得国家地理保护标志；

2、元永坊柔和酱香型白酒

产自茅台故乡，国内首创53度柔和酱香型手工限酿白酒。

秉承茅台酒“两次投粮、九次蒸煮、八次发酵、五年陈储”的精致工艺，以“手工限酿、陈坛窖藏”苛求而出的更高品质。

品质与贵州茅台看齐的元永坊，以低调、素华、含蓄、经典的气质，成为事业有成却不事张扬，沉稳务实，追求品位的成功人士的不二选择；

3、龙德庄尊茶

名贵稀有的龙德庄尊茶——明前毛尖，限量特供，初露头脚，以及各成为高端市场的新宠。

（三）龙德庄发展规划

龙德庄品牌将用3年的时间，通过完善的产品甄选标准体系，形成基础产品、节日时令、礼品礼盒等三大系列,涵盖近百个品种的健康产品的商业平台。

其中基础产品主要包含：有机大米、有机杂粮、营养早餐、山珍海味、滋补保健等系列茶品；节日时令主要包含：端午系列、中秋系列、春节系列、元宵系列、新茶系列、大闸蟹系列等；；礼品礼盒包含:团购系列和定制系列等；

下一阶段，龙德庄即将进入品牌发展成长期，为此，我们将通过多种形式引入资本，用于基地建设、渠道建设、品牌建设、团队建设、平台建设，全力打造龙德庄商业平台。

第二章发展基金募集方案

一、募集方式

根据龙德庄品牌发展需要，经公司股东会及董事会商议，决定采用向社会非公开方式，募集龙德庄阶段性发展基金，用于龙德庄品牌建设及相关甄选产品的采购和产业的发展。

二、募集对象

本次发展基金募集对象需具备以下条件：

1、中国境内或境外具有资金实力的经济组织、金融机构、企业或个人；

2、认同龙德庄品牌发展理念与经营思路；

3、能够严格履行《龙德庄发展基金募集协议书》所约定的合作条款；

4、单次出资额不少于200万；

5、具有承担一定风险的能力；

三、募集总额

根据公司发展规划，2012年10月-2013年8月，龙德庄发展基金以固定期限、固定回报的方式，实施发展基金募集计划,募集总额约人民币3,000万；

四、回报方式

为确保发展基金出资人的合法权益,同时吸引和鼓励社会资金积极支持和投入龙德庄品牌建设，从而早日实现龙德庄造福于民的目标和理想，发展基金募集计划将采用固定期限、高固定回报的方式，实现投资人的投资收益。

第一期发展基金将按照如下比率向投资人支付投资回报：

五、风险控制

为确保龙德庄发展基金出资人的合法权益得以实现，发展基金将采用完善的风险控制体系，确保发展基金的妥善使用，同时保障出资人资金及回报的安全性，风险控制体系主要包含以下几方面：

1、签订《龙德庄发展基金募集协议》，以法律的形式明确双方的权利义务；

2、建立专款专用机制，即龙德庄发展基金仅限于龙德庄品牌建设与经营相 关行为，不得用于其他目的；龙德庄开通发展基金监管渠道，发展基金使用期间，出资人可以每5个月进行一次专项基金监察审计；

3、为确保投资人出资及回报的安全性，贵州龙德庄农业科技发展有限公司将采用部分股权质押的形式，用于对支付出资人出资及投资回报的抵押担保；

第三章基金使用方案

一、基金使用方案

二、财务预测

第三篇：融资计划

融 资 计 划

主题餐厅要实施投资计划，仅仅使用主题餐厅创业成员的资金是不可能的，容易影响主题餐厅的正常运营，再者餐厅的负债近三年来的额度比会太大，一个好的主题餐厅应该懂得如何运用资本生财，如果所投资的项目带来的收益率，融资所需的利率，主题餐厅应该考虑融资计划。餐厅近三年的现金及现金等价货物净增加额相比来说应一年比一年少，所以虽说主题餐厅的收入每年都有所增长，但是多带来的资金流比没有增长，主题餐厅应该考虑进一步融资，以融资来的资金进行投资。

一、项目简单描述；

1.主题餐厅融资的目的：为了扩大餐厅的经营，从而获得更多的收益，扩大规模便于主题餐厅更好的发展。

2.主题餐厅融资的意义：优化自身的资本结构，提高自身的绩效。

3.主题餐厅融资的方式：融资方式，即主题餐厅融资的渠道。它可以分为两类：债务性融资和权益性融资。债务性融资包括银行贷款、发行债券和应付票据、应付账款等，后者主要指股票融资。债务性融资构成负债，主题餐厅要按期偿还约定的本息，债权人一般不参与主题餐厅的经营决策，对资金的运用也没有决策权。

权益融资是指向其他投资者出售主题餐厅的所有权，即用所有者的权益来交换资金。这将涉及到主题餐厅的合伙人、所有者和投资者间分派主题餐厅的经营和管理责任。

二、财务状况分析：

1．初始阶段的成本主要是：场地租赁费用（3万），餐饮卫生许可等证件的申领费用，场地装修费用（5000），厨房用具购置费用，基本设施费用（5000）等

2．运营阶段的成本主要包括：员工工资，物料采购费用，场地租赁费用，税，水电燃料费，固定资本折旧费，杂项开支等。

3．据计算可初步得出餐厅开业启动资金约需12600元（场地租赁费用5000元，餐饮卫生许可等证件的申领费用600元，场地装修费用2400元，厨房用具购置费用1000元，基本设施费用等2600元）。资金可有父母提供80%，自己积蓄20%。4．每日经营财务预算及分析

根据预算分析及调查，可初步确定市场容量，并大致估算出每日总营业额约1500元，收益率30%，毛利润500元。由此可计算出投资回收期约为一个月。

三、融资分析：

主题餐厅可以选择向银行贷款，向银行贷款的手续和程序都比增股简单，并且可以选择长期也可以选择短期，可以根据主题餐厅的实际情况而定，再者，金陵主题餐厅经三年的营业状况每年都有不同的增长幅度，有明确的发展目标，主题餐厅一直快速而稳健的健康发展，银行应该可以给予贷款。当然主题餐厅也可以选择主题餐厅的融资方式。

主题餐厅筹资成本率组合分析与评价主题餐厅处于现在的筹资情况，资金成本率从小到大的排列顺序为：扶持融资、银行借贷、债券融资、普通股股权融资,若主题餐厅投资时，主题餐厅以最低的资金成本的融资规模，但是主题餐厅的相对的筹资风险就达到很高，并且政策性融资的可能性也很小，不容易通过它完成筹资的任务。

四、综述：

对主题餐厅而言，获利是主题餐厅经营的最终目标，也是主题餐厅生存与发展的前提。建立长期财务预警系统，其中获利能力、偿债能力、经济效率、发展潜力等指标最具有代表性。资产获利能力和偿债能力二指标是主题餐厅财务评价的两大部分。经济效率的高低直接体现主题餐厅的经营管理水平。其中反映资产运营能力的指标有应收账款周转率以及产销平衡率。

餐厅集团股份有限主题餐厅应该遵循内部融资——债务——融资——权益——融资这一融资顺序，不断加强主题餐厅内部的管理，提高整个主题餐厅的资金积累水平，内部融资应该是主题餐厅资金来源的首选，在主题餐厅自身资金积累不足以满足需求的情况下，再考虑向外部融资。在外部融资方式中也应是负债优于权益资金，应充分利用财务杠杆的效应，避免过分的股权融资偏好，为主题餐厅实现更多的收益。

第四篇：BOT融资计划

BLT 融资计划

1)融资方案 : BLT 方案(Build + Lease + Transfer)

2)资金规模 : USD 3 – 20亿美金 / 项目

3)融资期间 : 15 年

4)融资利率 : 按信用等级 5.0 – 7.5 % / 年

5)融资部门 : 公共部门开发 SOC(政府主管、政府财政担保项目)

-道路、港口、地铁、高速、机场、发电站、能源产业、公共住宅、医疗设施、体育设施等政府主管的公共部门项目.6)融资程序：

A.项目一次性审核

-项目概要、投资规模、政府许可事项等审核后选定合适项目，（需20日）

B.LOI / MOU 签订

C.项目系统审核 – 信用评价(MOODYS)– 需2个月.-按照信用等级协商决定融资利率

D.签署合同(BLT Agreement)及融资进行

7)方案合作伙伴

A.美国银行 &美林证券（融资）

B.普华永道(会计)

C.穆迪(信用等级)

8)附加 : BLT 基本操作程序和条件

END

第五篇：酒店融资计划

**酒店融资计划

1.融资规模：1至1.5亿 2.融资期限：2至 3年 3.融资成本: 年化成本18至20 4.抵押物明：酒店一期合计31539.21平方两证齐全，评估价值为28000万

5.借款金额：1至1.5亿

贷款用途：**大酒店为扩大经营，现扩建二期工程，现已建成酒店项目一幢，共计建筑面积39955.28平方米，其中：酒店经营用面积31539.21平方米，办公经营面积8416.07平方米。现酒店项目建筑已全部完成并正在进行室内装修阶段，装修已完成90%，预计2014年8月底部分试营业，2014年10月底全部投入营业。二期建筑规划用地内新建单身公寓一幢，（12层，建设用地500多平方米，建筑面积6000多平方米）。二期酒店项目工程总投资24000万元（不包括单身公寓），现已完成投资19900万元，尚有资金缺口4100万元，投入包括：土地成本3700万元，护坡及土建7700万元，装修资金5200万元，项目配套2100万元，其他费用1200万元，投资资金来源包括自有资本投入8500万元（含注册资本金），大田信用社借款4500万元，酒店经营利润积累3900万元，工程公司垫款3000万元。根据工程进度，相关酒店装修工程计划在2014年10月前全部付清。借款资金用途用于：二期酒店工程资金缺口4100万元，单身公寓建安成本1300万元，工程公司前期垫款3000万元，各项房产销售税费2816万元，流动资金周转3786万元

6.还款计划：还款来源情况：可对外销售资产包括一期建筑物，二期建筑物写字楼部分8416.07平方米，计划在2014年10月后开始销售；单身公寓部分6000平方米，计划在2015年8月开始销售：

1）一期建筑物可售资产面积7779平方米，保守销售额7674万元，2）二期建筑物写字楼可售资产面积8416.07平方米，保守销售额7637.58万元

3）二期建筑物单身公寓6000平方米，计划销售额4800万元。

4）资产销售总额20112万元，扣除相关税费2816万元（前期已支付），实际资产销售可得现金余额20112万元，5）酒店一期每年可产生经营利润1700万元，二期每年可产生经营利润2500万元，每年可产生经营利润4200万，二年合计可产生经营利润8400万元。

6）酒店二年内可实际各项现金收入28512万元，有足够的资金可偿还借款本息。

**大酒店 2014/10/29