西峡县中医院辖区医药机构排查报告

第一篇：西峡县中医院辖区医药机构排查报告

西峡县中医院辖区医药机构排查报告

2013年年初，辽宁省东港市社会保险医疗门诊部日前发生疑似医源性感染事件，已导致120名患者疑似集体感染丙肝。该门诊部一支针头多名患者使用，是导致集体感染的一个主要原因。为防止我县出现类似事件，我科将严防违反医疗常规的“一针多用”行为列入工作重点，并迅速于2013年2月17日对中医院辖区内所有医药机构进行走访检查，检查内容包括：一次性注射器是否多人多次使用、一次性废物的处理、卫生室内部管理、基本医疗管理制度执行情况等。

得出报告结果：我院辖区所有医药机构不存在一次性注射器多名患者使用的情况，卫生室内部管理基本达标，基本医疗管理制度基本得到贯彻实施，一次性废物的处理有少数村所未能按照标准实施。

新年伊始，我科人员按照院领导指示，在给各村所门诊送去新年祝福的同时，再三叮嘱其把好卫生关，严防“一针多用”等行为。我科将执行对辖区医疗机构长期、定期的排查，为我院打造和谐社区，放心社区，为辖区人民的健康而努力。

西峡县中医院防保科2013年2月19日

第二篇：对辖区安全隐患排查情况汇报

在街道安排“双百日”活动后，我社区对这次活动进行了安排和部署，并强调了活动的重要性，立即行动起来，由社区田秀萍主任和社区段春梅等几位同志对辖区摊点进行了拉网式排查和安全宣传，并要求门店要时刻检查电路隐患，注意门店的安全生产。辖区主要有饭店、网吧、酒类等摊点，在排查中有一定的隐患存在。主要有邯钢路小门市内个别存在电线线路不够规范、个别门店对居委会的提醒不够重视如较大的饭店，但作为居委会已尽力对辖区门店对安全问题进行了排查和整改。但为了保证辖区的安全。社区作了如下安排：

1、社区安排专人每周对辖区门店进行最少一次的安全排查。

2、对辖区门店签定“双百日安全责任状”

3、在“双百日活动”期间，社区书记带队对辖区门店进行不定期的安全检查。

第三篇：《XX机构案件风险排查报告》(格式)

《XX机构案件风险排查报告》

（20XX年X季度）

一、经排查发现处置的问题（从年初至统计期末滚动累计）

（一）银行业务风险方面

（包括但不限于：重大信用风险、操作风险、声誉风险、法律合规风险等）

……

（二）员工异常行为方面

（包括但不限于：员工私售第三方投资理财产品、员工受到治安处罚、员工被采取司法措施、员工收受商业贿赂等）

……

（三）外部侵害事件方面

（包括但不限于：银行被骗取贷款，不法分子损坏银行自主机具等）

……

（四）重大金融纠纷方面

（包括但不限于：民事诉讼败诉案件、重大诉讼案件、银行客户群体性投诉举报等）

……

（五）社会金融风险方面 ……

（六）其他问题 ……

二、处置整改已发现问题的困难及相关建议 ……

第四篇：定点医药机构评估办法

附件

江西省基本医疗保险定点医药机构评估办法

(试行)第一条 为规范医疗保险定点医药机构的服务行为，鼓励和引导各类医药机构公平参与竞争，促进定点医药机构为参保患者提供良好服务，根据《人力资源社会保障部关于完善基本医疗保险定点医药机构协议管理的指导意见》（人社部发〔2015〕98号）、《江西省人民政府关于取消和调整一批行政审批项目的决定》（赣府发〔2015〕13号）和《江西省人民政府关于整合城乡居民基本医疗保险制度的实施意见》(赣府发〔2016〕28号)要求，结合我省实际，制定本办法。

第二条 本办法所称的定点医药机构是指自愿承担医疗保险服务，经评估合格后，与医疗保险经办机构签订医疗保险服务协议的医疗机构和零售药店。

第三条 各统筹地区根据本地经济社会发展，参保人群分布等情况，按照合理规划，合理布局，适度竞争，择优纳入的原则，对定点医药机构统筹安排，实行协议管理。

第四条 定点医药机构评估确定的原则是：公平、公正、公开；方便参保人员就医购药，便于医疗保险监督管理；中、西医并重，注重发挥基层医药卫生机构的作用；引入竞争机制，促进医药卫生资源的优化配置，提高医药卫生资源的利用效率，合理控制医药服务成本和提高医药服务质量。第五条 全省统一医药机构纳入医疗保险定点管理应具备的基本条件

（一）申请定点医疗机构应具备以下条件： 1.符合区域医疗机构设置规划；

2.依法取得卫生计生行政部门核发的执业许可证，或经军队主管部门批准并经卫生计生行政部门备案有资格开展对外服务；

3.遵守国家有关医疗服务管理的法律、法规和标准，有健全和完善的医疗服务管理制度；

4.严格执行国家、省物价部门规定的医疗服务和药品的价格政策； 5.严格执行《社会保险法》和基本医疗保险有关政策规定，建立了与基本医疗保险管理相适应的内部管理制度，三级医疗机构及二级综合性医疗机构应有专门管理医疗保险工作的部门和人员，其他医疗机构应有专职管理医疗保险工作的人员；

6.配备符合基本医疗保险联网结算要求的计算机管理系统，并有相应的管理和操作人员；

7.统筹地区人力资源社会保障部门规定的其他条件及评估要求。

（二）申请定点零售药店应具备以下条件：

1.持有《药品经营许可证》、《药品经营质量管理规范认证书》和《营业执照》；

2.遵守《中华人民共和国药品管理法》、《中华人民共和国价格法》及有关法规，有健全和完善的药品质量保证制度，能确保供药安全、有效和服务质量； 3.具有整洁的营业场所，营业面积在50平方米以上，设置医疗保险专门服务区域，具备及时供应基本医疗保险用药的能力；

4.能保证营业时间内至少有一名执业药师在岗，营业人员需经药品监督管理部门培训合格；

5.严格执行《社会保险法》和基本医疗保险有关政策规定，有规范的内部管理制度，配备符合基本医疗保险规定的相应的管理人员和设备；

6.经营药品品种（不含中药饮片）不少于1000种，其中医保药品不少于药品总量的80%；

7.药店内原则上不得摆放和兼营日用品、食品、化妆品等非医药类商品；

8.统筹地区人力资源社会保障部门规定的其他条件及评估要求。第六条 各级医疗保险经办机构根据医疗保险制度建设情况、医药卫生事业发展情况和医疗保险经办机构能力建设情况，集中受理定点医药机构定点准入申请。

第七条 各级医疗保险经办机构应在门户网站公告受理定点服务申请的条件、受理地点、所需材料等事项，方便医药机构办理定点服务申请。

第八条 依法设立的各类医药机构可根据公告的医疗保险医药服务的所需条件，自愿向所在地医疗保险经办机构提出定点服务申请，并如实提供以下材料。

（一）申请定点医疗机构需提供的材料： 1.定点医疗机构申请表(见附件1)； 2.《医疗机构执业许可证》的正本复印件、副本，《营业执照》或《民办非企业单位登记证》的原件及复印件；军队医疗机构另需提交军队对外有偿服务许可证及有偿收费许可证；

3.医疗机构设置批复文件、等级评审文件； 4.大型医疗设备清单；

5.上一业务收支情况和门诊服务量（包括门诊人次、次均门诊费用等）、住院服务量（包括住院人数、平均住院日、次均住院费用等），以及可承担医疗保险服务的能力证明材料；

6.职工参加社会保险证明材料，劳动合同； 7.医疗机构内部平面图、地理位置示意图； 8.法定代表人身份证原件及复印件；

9.统筹地区人力资源社会保障部门规定要求的其他材料。

（二）申请定点零售药店需提供的材料： 1.定点零售药店申请表(见附件2)；

2.《药品经营许可证》的正本复印件、副本，《营业执照》和《药品经营质量管理规范认证书》的原件及复印件；

3.药师以上药学技术人员的职称证明材料；

4.药品经营品种清单、收费标准及上一业务收支情况； 5.职工参加社会保险证明材料，劳动合同； 6.药店内部平面图、地理位置示意图； 7.法定代表人身份证原件及复印件；

8.统筹地区人力资源社会保障部门规定要求的其他材料。第九条 受理申请后,各级医疗保险经办机构（或受委托的第三方评估机构）提出评估方案，评估方案应包括申请受理情况、评估组织、程序、时间安排、监督等内容，评估方案报同级人力资源社会保障部门后，采取综合评估方式组织开展评估。评估工作原则上每年集中进行一次。

第十条 各级医疗保险经办机构（或受委托的第三方评估机构）评估医药机构时要坚持公平、公正、公开的原则，广泛听取参保人员、专家、有关业务部门及行业协会等各方面意见，保证程序公开透明，结果公正合理。

第十一条 为确保评估工作公平、公正，参与评估的人数每次不得少于7人，其中医疗保险专家不得少于3名。省本级组织开展评估时，评估人员由省社会保险管理中心（或受委托的第三方评估机构)确定，其中医疗保险专家从江西省医疗保险专家库随机抽取；设区市本级组织开展评估时，评估人员由设区市医疗保险经办机构（或受委托的第三方评估机构)确定，其中医疗保险专家从江西省医疗保险专家库随机抽取；县（市、区）组织评估时，评估人员由县（区）医疗保险经办机构（或受委托的第三方评估机构）确定，其中医疗保险专家从设区市医疗保险专家库随机抽取。

第十二条 评估过程由同级人力资源社会保障行政部门实施全程监督。其中江西省医疗保险专家抽取，由省人力资源社会保障厅实施监督；设区市医疗保险专家抽取，由设区市人力资源社会保障局实施监督。

第十三条 下列人员不得参与定点医药机构的评估：

（一）本统筹地区人力资源社会保障部门在职人员；

（二）与提交申请的医药机构存在亲属或利害关系的人员；

（三）其他可能影响评估公平、公正的人员。

第十四条 医疗保险定点评估按照评估指标分值综合评估方式进行(综合评估表见附件3和附件4)。按照住院医疗机构、门诊医疗机构和零售药店分类进行综合评估，综合评估满分为100分(其中门诊医疗机构为90分)，计算分值时应去除一个最高分和一个最低分，通过计算平均分的形式得出该医药机构的综合评估得分。

第十五条 综合评估工作结束后3个工作日内，由各级医疗保险经办机构通过人力资源社会保障部门门户网站公示综合评估得分情况。同时，将综合评估得分情况报送同级人力资源社会保障部门。

第十六条 各级医疗保险经办机构根据评估结果，与综合评估得分85分以上（含85分，其中门诊医疗机构得分80分以上）的医药机构平等沟通、协商谈判，签订医疗保险服务协议。

第十七条 各级医保经办机构应在协议签订后的7个工作日内，将双方签订的服务协议，报同级人力资源社会保障部门备案，已备案的定点医药机构由统筹地区人力资源社会保障部门对外发布。

第十八条 各统筹地区人力资源社会保障部门在接受定点医药机构备案后的15个工作日内，应将定点医药机构名单报送省人力资源社会保障厅，由省人力资源社会保障厅统一在厅门户网站对外发布，接受社会监督。

第十九条 定点医药机构名称、地址、法定代表人发生变更的，要及时向医疗保险经办机构报告，并由经办机构统一向统筹地区人力资源社会保障部门备案。本被解除定点服务协议的医药机构在本及下一个内不得重新申请定点。第二十条 本办法自颁布之日起施行。本办法实施前医疗保险经办机构与定点医药机构签订的服务协议，在协议有效期内继续履行，服务协议到期后，医疗保险经办机构根据本办法实行定点医药机构协议管理。

第二十一条 本办法由省人力资源和社会保障厅负责解释。

附件：1.江西省基本医疗保险定点医疗机构申请表 2.江西省基本医疗保险定点零售药店申请表 3.江西省基本医疗保险定点医疗机构综合评估表 4.江西省基本医疗保险定点零售药店综合评估表

第五篇：《传导》2016年第46期-广东辖区证券经营机构调研报告

内部资料 仅供参考

传

导

(2016年第46期,总第329期)

中国证券业协会 2016年9月5日

广东辖区证券经营机构调研报告

【编者按】2016年5-6月，广东证券期货业协会（以下简称广东协会）组织辖区500余家证券经营机构（包括证券公司、证券公司分公司、证券营业部）开展了座谈调研活动。调研内容涉及证券经纪业务转型、行业文化建设等。调研结束后，广东协会总结形成了《广东辖区证券经营机构调研报告》，分析了证券公司分支机构经营现状及面临的问题，探讨了证券公司分支机构转型和发展方向，思考了广东协会在推动证券公司分支机构转型和发展中的功能定位，综合反映了会员的呼声和建议。现将该报告在《传导》刊出，以供参考。

2016年5-6月，广东协会分两个工作小组，分别赴湛江、梅州等近20个市级行政区，对辖区证券经营机构以召开座谈会的方式分片区开展了现场调研。此次调研对象覆盖了辖区证券公司总部2家、证券公司分公司48家，证券营业部496家，占广东协会证券经营机构会员数量的72.22%；调研内容涉及证券经纪业务转型、行业文化建设、投资者服务先进证券营业部评选方案的意见征集等。同时，现场宣讲了辖区证券纠纷调解典型案例。现将调研情况报告如下：

一、证券公司分支机构经营现状及面临的问题

（一）佣金率下滑明显，同质化、低水平竞争态势未得到有效扭转

证券公司传统经纪业务发展战略主要着力于营业网点建设与扩大客户规模，经营内容、盈利来源、盈利方式等都基本相同，因此造成行业在竞争上仍然延续着传统的低佣金率价格战方式。近年来，受“一人多户”政策以及互联网金融等因素影响，投资者在证券公司之间的转移成本大幅度降低。同时，辖区证券营业部数量逐年增加，投资者的佣金议价能力明显提升。证券公司传统经纪业务竞争更加激烈，部分证券公司继续通过超低佣金费率争夺客户资源，进而促使行业平均佣金率快速下降（见图一）。

（二）业务模式单一，客户服务工作仍停留在初级阶段 证券公司长期围绕通道业务面向投资者展开营销和服务，业务模式较为单一。证券公司也在不断尝试差异化的客户服务，试图通过增值服务实现佣金及业务收入的提升。增值服务主要是资讯定制、产品推送以及投资顾问业务，但此类服务仍主要围绕二级市场证券投资操作，受投顾个人因素及行情影响较大，并未摆脱“靠天吃饭”的弊端，加上部分证券公司的内外部金融资源整合能力和意识有所欠缺，客服工作难以得到进一步拓展。

（三）以客户需求为导向的经营意识和价值理念还比较薄弱 证券行业仍处于转型发展与创新变革初期，“以客户需求为导向”的价值观念仍未真正成为证券公司发展的整体战略核心，相应的企业文化仍处于培育阶段。证券营业部在客户服务工作上一直被动响应，主动服务意识不强；服务能力和技术支持能力较弱，客户服务覆盖范围小，对大量客户的真实需求缺乏了解和认知，导致客户满意度较低。另一方面，部分证券公司在践行“以客户为中心”理念过程中，缺乏对高净值、高利润贡献客户的识别，对其复杂需求的收集、传导、分析与满足能力也较弱，难以做到聚合公司有限资源持续探索创造具有特色价值观念的产品服务体系。

（四）从业人员结构老化，经纪业务转型受到一定制约 长期以来，同质化竞争模式导致证券公司分支机构忽视了对高素质金融人才的培养，资源主要集中于营销方面，对综合型与客服专业型人才的引进不足，传统人才队伍逐渐老化且缺乏相应的淘汰机制；从业人员自我学习动力不足，创新业务与传统业务继续教育领域长期处于资源支持不足与匮乏的困境，造成专业创新投资研究与管理人才的缺失。存量人员知识结构老化且转型困难，新型、复合型人才供给不足，一定程度上制约了经纪业务转型的进程。

（五）证券业务互联网化以及互联网证券公司的发展，弱化了证券公司分支机构在传统经纪业务领域的职能

近年来，互联网金融迅速发展，互联网企业对网络证券经纪业务的关注与布局持续升温，证券公司自身也加快了证券经纪互联网化的进程，很多证券公司迅速向网上开户、网络金融产品销售、网上商城等领域拓展。原来由营业网点承接的大部分工作未来将通过互联网方式进行，如网上开户、二次业务办理、金融产 品销售、业务咨询等，实体网点的开户、销售等职能将逐渐弱化，证券营业部在新形势下的发展方向与功能发挥需要重新定位。

二、证券公司分支机构转型和发展方向的思考

伴随着行业相关监管政策的放开与互联网思维的渗透，投资者逐渐由产品和服务的被动消费者转化为企业战略创新发展的主动参与者与牵引者，构建核心竞争力的关键由渠道控制与销售能力的争夺，向满足客户多样化需求相适应的渠道、系统、人才等核心资源整合，以及与利益攸关者共建业务链的方向演进。证券公司应加强在价值创造各环节与客户的高度融合与互动，才能真正从根本上挖掘客户内在的真实价值诉求，并与客户共同创造符合其个性化价值诉求的解决方案，进而对客户消费决策与购买行为产生更为有效与持续的积极影响。从这个角度出发，以客户需求为导向提供精准服务，应逐渐成为证券公司经纪业务转型乃至公司整体战略的核心意识。

（一）加强证券公司分支机构实体网点与公司互联网平台在客户服务方面的统一与整合，逐步形成零售客户服务流程线上标准化、高净值与机构客户线下服务定制化的基本格局

对于客户需求的挖掘与分析，一方面，证券公司应充分利用互联网的成本优势以及实施效率，通过互联网大数据分析，建立更为精细化的客户服务流程，努力做到精准判断客户需求，有针 对性地推送相应的服务或标准化产品，实现标准化服务零售客户全覆盖。另一方面，证券营业部作为排头兵，能有效收集客户的各项需求，自下而上寻求总部支持以满足客户需求。这就要求证券公司建立起顺畅的客户需求响应机制，快速响应营业部提交的客户需求，并迅速组织相关部门形成全业务链解决方案，并进行产品标准化，输出标准流程指引，尽快推广到类似客户群体中，抓住市场机遇。对于客户服务，一方面，互联网平台切实承担客户引流、开发、开户、业务办理、产品销售等常规工作，解决了基础通道服务的覆盖问题，证券营业部服务资源可以从繁杂的零售客户服务过程中解放出来，专注于财富管理服务。另一方面，证券营业部实体网点在提升客户感知价值上占有较大优势，是建立与客户之间的相互信任的重要载体。实体网点应以互联网平台为依托为客户提供服务，重点面向高净值客户提供财富管理服务，成为区域资源整合、产品销售、财富管理、互联网业务落地的平台，深入挖掘专业投资者、机构客户和个人高净值客户，根据客户的理财与投融资需求，把营业部打造成全产品展示与推介、全业务贯穿与拓展的窗口。

（二）建设专业化、高素质人才队伍，围绕核心客户的具体诉求，构建综合性的财富管理团队

面对佣金率下滑不可逆转的经纪业务发展趋势，佣金价格的竞争将不会是关注焦点，人才的竞争将成为关键因素。综合性财 富管理人才的匮乏是国内整个行业证券经纪业务转型发展过程中面临的重要的共性问题。证券公司分支机构应彻底摆脱单纯提供通道服务的意识，将竞争焦点从佣金率转移到综合财富管理能力上来。美国佣金自由化之后，美林证券依靠高素质的投顾团队面向高净值客户大力发展财富管理业务取得了巨大成功，已成为了近阶段国内证券公司研究和效仿的主要目标。

充分发挥现有员工潜力，加强对员工的客户沟通能力、投资咨询能力、理财规划能力以及对产品和服务的学习能力培养，提升员工综合素质，将员工培养成为一两项专项业务专家，进一步通过利用公司平台的全业务链，满足客户复杂的财富管理需求，从而培养出具备较高忠诚度的客户群体，是证券公司分支机构进行人才队伍建设较为实际的方式。

（三）加强与利益相关者的共享价值链建设，提升投资者消费体验

在投资者的金融诉求日益复杂化与个性化的时代背景下，任一证券公司均难以仅凭自有资源充分满足各类投资者不同的金融诉求。证券公司应逐步寻求与利益攸关者共建、共享价值链条，充分发挥不同价值体系协同与弥补效应，充分释放因跨越不同价值体系所衍生出的差异化独特价值组合优势，进而共同为客户创造更具独特价值的金融解决方案。

三、协会在推动证券公司分支机构转型和发展中的作用

（一）加强经纪业务自律管理，规范行业竞争秩序

一是尽快出台关于规范辖区证券经纪相关业务市场竞争行为的自律规则。约束和禁止会员之间互挖客户、互相诋毁等恶意竞争行为，预防和纠正以明显低于证券经纪业务服务成本的佣金进行不正当竞争、以零佣金或者免费进行虚假宣传等破坏正常竞争秩序的行为。

二是建议建立全国统一的证券交易佣金自律机制。建议参照中国银行业市场利率定价自律机制的做法，形成证券业佣金市场定价自律机制。由证券公司在依法合规情况下，以经纪业务服务全成本为基础，自主确定并向中国证监会（或授权中国证券业协会）定期报备其核心客户的最优惠净佣金率水平，中国证监会（或授权中国证券业协会）发布全行业平均最优惠净佣金率水平，供全行业制定佣金收取标准时参考。

三是加强对经纪业务市场竞争行为的调研。组织开展对证券经营机构委托其他单位或者个人进行客户招揽和服务、在无实体营业网点跨区域营销活动的情况调查，重点针对证券经营机构与银行、保险等金融机构开展业务合作的自律调查，消除行业合规隐患。

（二）引导行业树立“以客户需求为导向提供精准服务”的经营理念，推动建立适合经纪业务转型的行业文化

一是通过举办投资者服务先进证券营业部评选活动，引导证券营业部建立客户需求科学分析与精益管理体系，在合法合规、科学有效前提下，切实提升在客户显性和隐性需求的挖掘、精准分析与动态管理方面的能力。促进证券公司分支机构以客户需求为导向，将不同需求的客户分层，根据各自客户结构、资金实力、投研能力等，锁定目标客户的群体，采取适合自己的转型模式。

二是推动客户服务和合法权益保护工作方面的经验交流。此次调研过程中，广东协会发现部分证券营业部在客户服务工作方面有自己独特的经验，比如有的开发了针对融资融券客户的风险提示模型，有的专门设臵了投资者教育专岗，并取得了良好的效果。协会将组织证券公司分支机构开展在专业化综合财富管理团队建设、客户服务体系建设、客户需求的挖掘与引导、人员绩效考核评价、人才培育机制等方面的经验交流。

三是组织开展关于客户精细化综合金融服务方面的培训。提高证券公司分支机构对客户进行不断细分和研究的能力，通过服务将各类金融产品向客户进行适当性服务匹配，以服务提升客户感知、以产品配臵实现客户资产保值增值从而增加客户黏性的能力。

四是开展有行业特色的文化活动，引导和组织会员践行行业 社会责任，树立和宣传行业良好形象。

（三）加强对证券经纪业务与互联网融合的跟踪调研，做好相关风险的预判和把控

随着证券经纪业务互联网化的逐步增强，也带来了相关风险。一是线上业务办理导致的投资者教育风险。线上办理证券经纪业务在提供客户便利的同时，也带来了投资者适当性管理的一系列问题。例如，投资者要自行阅读相关业务及办理流程的介绍、风险提示等内容。有别于现场办理工作人员的风险讲解与提示，部分投资者在线上存在没有认真阅读并了解相关规则而导致潜在风险的问题。

二是证券公司中后台支持能力无法与开展互联网业务的要求相匹配的风险。目前，证券公司纷纷通过互联网证券渠道进行客户延揽和服务工作，由于互联网渠道与传统线下渠道相比存在客户流量大、纽带少等特点，对证券公司的中后台系统、营销服务内容、客户适当性管理等方面都提出了更高的要求。如果证券公司没有做好相应准备，就会出现大量客户遇到问题无法及时得到服务、系统不稳定、缺乏针对性的产品、投资者教育欠缺等问题。

协会应加强对相关业务的调研工作，了解证券经营机构的相关业务流程，提示会员单位做好经纪业务互联网化的投资者教育和适当性管理工作，督促其建立与客户规模、客户需求相匹配的系统平台和营销服务能力，满足客户适当性管理的要求，减少业 务风险。

（四）做好行业纠纷调解工作，进一步强化证券经营机构的客户服务意识

此次调研过程中，广东协会宣讲了部分典型调解案例，受到了参会人员的一致好评。广东协会将进一步加强纠纷调解培训和调解案例的宣导，注意把客户服务理念贯穿其中，引导和督促会员完善客户服务工作，推动其经纪业务转型发展。同时注重从纠纷调解案例中挖掘行业诉求，积极向相关监管部门或政府部门反映。

（五）组织开展多层次学习交流活动，助力会员构建综合性财富管理团队

一是组织开展境外学习交流，拓展会员财富管理思维。随着证券行业创新转型不断深入，证券公司对跨境业务培训交流的需求明显增加，已经有意识地培养和建立海外业务思维，逐步开启境外相关法律法规、海外市场、海外市场投资策略、海外市场投资产品等的了解和学习。协会应协助辖区证券经营机构开展境外交流学习，系统性地组织辖内证券经营机构参访境外财富管理标杆企业，学习境外财富管理先进经验，帮助证券经营机构提升在财富管理领域的综合服务能力。二是加强开展与银行、基金、信托等金融同业的交流，邀请金融同业精英交流实战技能。三是加强对行业新业务和新规定的解读，开展针对合规与风控重点及难 点等内容的交流培训。

（六）加强与行业内外信息的联动共享

一是推动建立行业经营数据共享机制。推动中国证券业协会按月度发布全行业证券公司经营数据及排名，按照证券公司的业务发展情况及时完善并发布全行业的经营业绩指标数据。二是建立警示系统，针对违法违规、不正当竞争行为，要求会员单位上报相关信息数据进行完善。三是建立同业间的黑名单共享机制。通过各证券经营机构会员收集在各类金融产品运作中违规的机构和个人的信息进行统计，以供全行业查询和参考。四是探索与银行、公安、税务、水电等资信部门建立联动与信息共享机制，推动建立跨行业的征信系统，使其成为证券经营机构深入了解投资者的一个重要来源。

（七）建立以证券经营机构为保护对象的保护机制

针对现存的以欺诈证券经营机构为主要目的的诈骗团伙或个人，协会应动用行业力量，做好防范和打击工作，保护会员的合法权益。

四、建议

在此次调研过程中，有部分会员反映一些政策和规则制约了经纪业务转型发展，并提出了相关建议。

（一）建议允许证券公司授权分支机构开展定向资产管理业务，实现投顾业务资管化，推动经纪业务向财富管理转型

在调研过程中，有部分证券营业部反映，由于目前投顾业务在制度上的限制，无法将投资顾问的投资建议直接与投资者的账户收益挂钩，因此无法对投资顾问的专业度进行精准评价，对证券公司带来的经济效益也无法准确衡量。这种激励机制不足的问题，导致一些优秀的投资顾问只好离开证券公司转投私募基金公司，一定程度上制约了证券投资顾问业务的发展。因此，建议允许具备资格的证券公司分公司或营业部，以符合监管条件的投资顾问作为投资主办，在完善证券公司分支机构风险控制的前提下，接受单一客户委托，与客户签订合同，根据合同约定的方式、条件、要求及限制，通过专门账户管理客户委托资产，为高净值客户提供全方位财富管理服务，充分释放优秀投资顾问的专业能力。

（二）建议允许证券公司适当开发保本或保本保收益产品，以丰富证券行业产品线，为证券公司利用此类产品向客户进行产品配臵提供便利，有利于证券公司实现综合财富管理者的角色

近年来，随着监管政策的放开，证券公司资管产品投资范围日趋广泛，预警止损等风控手段日渐成熟，风险对冲工具也不断丰富。同时，在产品结构设计上允许分级设计，甚至允许证券公司以自有资金参与次级份额。在此基础上，证券公司完全有能力设计并运作保本、保收益的产品。在银行业，根据《商业银行个 人理财业务管理暂行办法》，银行理财产品分为保本保收益、保本浮动收益和非保本浮动收益三种类型。因此，建议适当放开证券公司资管产品的收益类型，允许证券公司设计保本、保收益产品。

（三）建议允许证券公司非现场办理更多业务，提高办理效率，提升证券行业客户体验

根据目前的监管规定，投资者开通创业板、融资融券等业务仍需临柜办理。降低了投资者的服务体验，也增加了营业网点的人力投入。建议可以允许采用非现场的方式或是采用数字证书签署相关业务的电子版风险揭示书，在控制相关风险的前提下，提升客户体验。

（四）建议允许证券从业人员、证券经纪人通过互联网进行展业和提供服务

目前《证券经纪人管理暂行规定》规定“证券经纪人不得通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动”以及“证券公司的员工从事证券经纪业务营销活动，参照本规定执行”。而随着互联网应用手段的迅速发展，证券公司从业人员，如投资顾问、营销人员以及经纪人需要利用互联网手段进行在互联网社交圈（例如微信朋友圈、QQ群）中进行服务应用，而投资者也有通过互联网获取各类服务的需求，因此建议允许通过互联网进行展业和向客户提供服务，并明确互联网展业的规范。

（五）建议出台证券公司开展机器人投资顾问服务的有关制度指引

机器人投资顾问服务，是证券公司面向本公司经纪业务客户附带提供的涉及证券及证券相关产品投资建议的服务，以辅助客户做出投资决策。该服务是投资顾问服务在互联网情境下的一种新型服务形式，所涉投资建议是由量化策略做出，服务载体是证券公司自有的移动客户端。投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划等，服务形态包括但不限于股票投资建议和资产配臵投资建议。机器人投资顾问服务有利于证券公司提升客户服务能力，让更多的客户享受到专业的咨询服务，因此建议制定和出台相关制度，明确证券公司开展机器人投资顾问服务的有关指引。

（六）建议对资金账户第三方存管制度进行改革与完善 目前的监管条件下，特别是第三方存管的制度设计，虽然一定程度上保护了客户的资金安全，不过也造成了券商沦为银行的附属，客户的资金根据理财需求存放在各实体账户中，如果客户想调整理财结构，就需要通过银行进行反复 “资金搬家”。券商无法形成对账户理财、支付、结算的全生态系统的账户建设。因此，建议尽快出台对第三方存管制度的改革与完善的政策，发挥账户的交易、托管结算、支付、融资和投资等五大基础功能。

（七）建议加大期权经纪业务的发展

目前，上证50指数期权已开展一年多，证券经营机构和市场对期权业务已经有了相关了解，建议尽早开展其他指数期权和股票期权，丰富和完善期权品种，活跃资本市场，尽早开展深圳股票期权和增加股票期权标的种类，完善交易制度，活跃投资者交易，改善经纪业务类型单一的局面。

(广东证券期货业协会供稿)

报送：证监会主席、副主席、纪委书记、主席助理。

证监会各部门，各派出机构，各会管单位。

分送：协会领导，理、监事，专业委员会主任、副主任委员，各部门，存档。