银行从事证券投资业务的优势

第一篇：银行从事证券投资业务的优势

与其他金融机构相比，商业银行从事证券投资业务的优势有哪些？

金融机构的证券投资业务，是指以有价证券为经营对象的业务，其证券投资对象主要是政府债券(如国库券的购买)、企业债券和股票的发行和购买。如银行证券投资是一种证券的买卖活动，与贷款业务相比，尽管两者都是资金的运用，有很多相同之处，但是它本身有着自己的特点。这些特点主要有：

1.主动性，银行在证券投资中，根据市场行情的变化趋势和自己的资金实力，决定购买与否，完全由银行自主决定，完全处于主动地位。

2.独立性，银行在证券投资中，在多数情况下与债务人是不熟悉，决定银行是否购买的唯一标准是根据市场推算出的预期收益率，不为人际关系所左右。

3.参与性，银行在证券投资中，银行只是众多债权人中的一个，对债务人的控制作用是非常有限的，不能起到决定性作用。

银行证券投资的功能有：

一、资产多元化，分散风险，获取稳定的收益

二、保持流动性

三、逆经济周期的调节手段

四、合理避税

第二篇：律师事务所从事证券法律业务管理办法

《律师事务所从事证券法律业务管理办法》已经中国证券监督管理委员会主席办公会议和司法部部务会议审议通过，现予公布，自2007年5月1日起施行。中国证券监督管理委员会主席：尚福林

中 华 人 民 共和国 司 法 部 部 长：吴爱英二○○七年三月九日

律师事务所从事证券法律业务管理办法

第一章 总则

第一条 为了加强对律师事务所从事证券法律业务活动的监督管理，规范律师在证券发行、上市和交易等活动中的执业行为，完善法律风险防范机制，维护证券市场秩序，保护投资者的合法权益，根据《证券法》和《律师法》，制定本办法。

第二条 律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，适用本办法。前款所称证券法律业务，是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动，提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。

第三条 律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当遵守法律、行政法规及相关规定，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则，恪守律师职业道德和执业纪律，严格履行法定职责，保证其所出具文件的真实性、准确性、完整性。

第四条 律师事务所应当建立健全风险控制制度，加强对律师从事证券法律业务的管理，提高律师证券法律业务水平。

第五条 中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出机构、司法部及地方司法行政机关依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理。律师协会依照章程和律师行业规范对律师事务所从事证券法律业务进行自律管理。

第二章 业务范围

第六条 律师事务所从事证券法律业务，可以为下列事项出具法律意见：

（一）首次公开发行股票及上市；

（二）上市公司发行证券及上市；

（三）上市公司的收购、重大资产重组及股份回购；

（四）上市公司实行股权激励计划；

（五）上市公司召开股东大会；

（六）境内企业直接或者间接到境外发行证券、将其证券在境外上市交易；

（七）证券公司、证券投资基金管理公司及其分支机构的设立、变更、解散、终止；

（八）证券投资基金的募集、证券公司集合资产管理计划的设立；

（九）证券衍生品种的发行及上市；

（十）中国证监会规定的其他事项。

第七条 律师事务所可以接受当事人的委托，组织制作与证券业务活动相关的法律文件。

第八条 鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：

（一）内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好；

（二）有20名以上执业律师, 其中5名以上曾从事过证券法律业务；

（三）已经办理有效的执业责任保险；

（四）最近2年未因违法执业行为受到行政处罚。

第九条 鼓励具备下列条件之一，并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务：

（一）最近3年从事过证券法律业务；

（二）最近3年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近3年从事过证券法律业务；

（三）最近3年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训。

第十条 律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务。

律师被中国证监会采取证券市场禁入措施或者被司法行政机关给予停止执业处罚的，在规定禁入或者停止执业的期间不得从事证券法律业务。

第十一条 同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、承销的证券公司出具法律意见，不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见，不得在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见。

律师担任公司及其关联方董事、监事、高级管理人员，或者存在其他影响律师独立性的情形的，该律师所在律师事务所不得接受所任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务。

第三章 业务规则

第十二条 律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当按照依法制定的业务规则，勤勉尽责，审慎履行核查和验证义务。

律师进行核查和验证，可以采用面谈、书面审查、实地调查、查询和函证、计算、复核等方法。

第十三条 律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当依法对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证；在进行核查和验证前，应当编制核查和验证计划，明确需要核查和验证的事项，并根据业务的进展情况，对其予以适当调整。

第十四条 律师在出具法律意见时，对与法律相关的业务事项应当履行法律专业人士特别的注意义务，对其他业务事项履行普通人一般的注意义务，其制作、出具的文件不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

第十五条 律师从国家机关、具有管理公共事务职能的组织、会计师事务所、资产评估机构、资信评级机构、公证机构（以下统称公共机构）直接取得的文书，可以作为出具法律意见的依据，但律师应当履行本办法第十四条规定的注意义务并加以说明；对于不是从公共机构直接取得的文书，经核查和验证后方可作为出具法律意见的依据。

律师从公共机构抄录、复制的材料，经该机构确认后，可以作为出具法律意见的依据，但律师应当履行本办法第十四条规定的注意义务并加以说明；未取得公共机构确认的，对相关内容进行核查和验证后方可作为出具法律意见的依据。

第十六条 律师进行核查和验证，需要会计师事务所、资产评估机构等证券服务机构作出判断的，应当直接委托或者要求委托人委托会计师事务所、资产评估机构等证券服务机构出具意见。

第十七条 律师在从事证券法律业务时，委托人应当向其提供真实、完整的有关材料，不得拒绝、隐匿、谎报。

律师发现委托人提供的材料有虚假记载、误导性陈述、重大遗漏，或者委托人有重大违法行为的，应当要求委托人纠正、补充；委托人拒不纠正、补充的，律师可以拒绝继续接受委托，同时应当按照规定向有关方面履行报告义务。第十八条 律师应当归类整理核查和验证中形成的工作记录和获取的材料，并对法律意见书等文件中各具体意见所依据的事实、国家相关规定以及律师的分析判断作出说明，形成记录清晰的工作底稿。

第十九条 工作底稿由出具法律意见的律师事务所保存，保存期限不得少于7年；中国证监会对保存期限另有规定的，从其规定。

第四章 法律意见

第二十条 法律意见是律师事务所及其指派的律师针对委托人委托事项的合法性，出具的明确结论性意见，是委托人、投资者和中国证监会及其派出机构确认相关事项是否合法的重要依据。法律意见应当由律师在核查和验证所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性的基础上，依据法律、行政法规及相关规定作出。

第二十一条 法律意见书应当列明相关材料、事实、具体核查和验证结果、国家有关规定和结论性意见。

法律意见不得使用“基本符合”、“未发现”等含糊措辞。

第二十二条 有下列情形之一的，律师应当在法律意见中予以说明，并充分揭示其对相关事项的影响程度及其风险：

（一）委托人的全部或者部分事项不符合中国证监会规定；

（二）事实不清楚，材料不充分，不能全面反映委托人情况；

（三）核查和验证范围受到客观条件的限制，无法取得应有证据；

（四）律师已要求委托人纠正、补充而委托人未予纠正、补充；

（五）律师已依法履行勤勉尽责义务，仍不能对全部或者部分事项作出准确判断；

（六）律师认为应当予以说明的其他情形。

第二十三条 律师从事本办法第六条规定的证券法律业务，其所出具的法律意见应当经所在律师事务所讨论复核，并制作相关记录作为工作底稿留存。第二十四条 律师从事本办法第六条规定的证券法律业务，其所出具的法律意见应当由2名执业律师和所在律师事务所负责人签名，加盖该律师事务所印章，并签署日期。

第二十五条 法律意见书的具体内容和格式，应当符合中国证监会的相关规定。

第二十六条 法律意见书等文件在报送中国证监会及其派出机构后，发生重大事项或者律师发现需要补充意见的，应当及时提出补充意见。

第五章 监督管理

第二十七条 律师从事证券法律业务期间，律师或者其所在律师事务所因涉嫌违法被有关机关立案调查的，该律师、律师事务所应当及时如实告知委托人，并明确提示可能的法律后果。

第二十八条 律师、律师事务所在向委托人出具法律意见时，应当按照规定同时提交其已从事证券法律业务的有关情况；委托人向中国证监会及其派出机构报送含有法律意见的文件时，应当按照规定同时提交律师、律师事务所已从事证券法律业务的有关情况。

第二十九条 中国证监会及其派出机构、司法行政机关及律师协会建立律师从事证券法律业务的资料库和诚信档案，记载律师、律师事务所从事证券法律业务所受处理处罚等情况，并按照规定予以公开。

第三十条 中国证监会及其派出机构在审核律师出具的法律意见时，对其真实性、准确性、完整性有疑义的，可以要求律师作出解释、补充，或者调阅其工作底稿。律师和律师事务所应当配合。

第三十一条 律师、律师事务所从事证券法律业务有下列情形之一的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函等措施：

（一）未按照本办法第十二条的规定勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证；

（二）未按照本办法第十三条的规定编制核查和验证计划；

（三）未按照本办法第十七条的规定要求委托人予以纠正、补充，或者履行报告义务；

（四）未按照本办法第二十二条的规定在法律意见中作出说明；

（五）未按照本办法第二十三条的规定讨论复核法律意见；

（六）未按照本办法第二十七条的规定履行告知义务；

（七）法律意见的依据不适当或者不充分，法律分析有明显失误；

（八）法律意见的结论不明确或者与核查和验证的结果不对应；

（九）未按照本办法第十八条的规定制作工作底稿；

（十）未按照本办法第十九条的规定保存工作底稿；

（十一）法律意见书不符合规定内容或者格式；

（十二）法律意见书等文件存在严重文字错误等文书质量问题；

（十三）违反业务规则的其他情形。

第三十二条 中国证监会及其派出机构作出监管谈话决定的，应当将监管谈话的对象、原因、时间、地点等以书面形式通知律师或者律师事务所负责人。律师或者律师事务所负责人应当按照通知要求，接受监管谈话。

中国证监会及其派出机构对律师或者律师事务所负责人监管谈话，可以会同或者委托司法行政机关进行。

进行监管谈话，应当有2名以上工作人员在场，并对监管谈话的内容作出书面记录。

第三十三条 中国证监会及其派出机构或者司法行政机关对律师、律师事务所采取责令改正、监管谈话、出具警示函等措施的，律师、律师事务所应当按照要求改正所存在的问题，提高证券法律业务水平。

第三十四条 律师、律师事务所负责人未按照规定接受监管谈话，或者未按照要求改正所存在问题的，中国证监会及其派出机构或者司法行政机关可以责令其限期整改。

第三十五条 律师、律师事务所被中国证监会及其派出机构、司法行政机关

立案调查或者责令整改的，在调查、整改期间，中国证监会及其派出机构暂不受理和审核该律师、律师事务所出具的法律意见书等文件。

第六章 法律责任

第三十六条 律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，违反《证券法》和有关证券管理的行政法规，应当给予行政处罚的，由中国证监会依据《证券法》和有关证券管理的行政法规实施处罚；需要对律师事务所给予停业整顿处罚、对律师给予停止执业或者吊销律师执业证书处罚的，由司法行政机关依法实施处罚。

第三十七条 律师事务所从事证券法律业务，未勤勉尽责，所制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，由中国证监会依照《证券法》第二百二十三条的规定实施处罚。

第三十八条 律师事务所从事证券法律业务，未按照本办法第十九条的规定保存工作底稿的，由中国证监会依照《证券法》第二百二十五条的规定实施处罚。第三十九条 律师事务所从事证券法律业务，有本办法第三十一条第（一）项至第（八）项规定情形之一的，由中国证监会依照《证券法》第二百二十六条

第三款的规定实施处罚。

第四十条 律师从事证券法律业务，违反《证券法》、有关行政法规和本办法规定，情节严重的，中国证监会可以依照《证券法》第二百三十三条的规定，对其采取证券市场禁入的措施。

第四十一条 律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，违反《律师法》和有关律师执业管理规定的，由司法行政机关给予相应的行政处罚。

律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，违反律师行业规范的，由律师协会给予相应的行业惩戒。

第四十二条 律师事务所及其指派的律师违反规定从事证券法律业务，涉嫌犯罪的，依法移送司法机关处理。

第四十三条 中国证监会及其派出机构、司法行政机关在查处律师事务所、律师从事证券法律业务的违法行为的工作中，应当相互配合，互通情况，建立协调协商机制。对于依法应当由对方实施处罚的，及时移送对方处理；一方实施处罚后，应当将处罚结果书面告知另一方，并抄送律师协会。

第七章 附则

第四十四条 律师事务所及其指派的律师从事期货法律业务，参照本办法执行。

第四十五条 本办法自2007年5月1日起施行。《中国证券监督管理委员会关于加强律师从事证券法律业务管理的通知》(证监法字〔1998〕1号)同时废止。

第三篇：证券投资咨询业务资格

证券投资咨询业务资格核准

【行政许可事项】证券投资咨询业务资格核准

【关于依据、条件、程序、期限的规定】

《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第3条：从事证券、期货投资咨询业务，必须依照本办法的规定，取得中国证监会的业务许可。未经中国证监会许可，任何机构和个人均不得从事本办法第二条所列各种形式证券、期货投资咨询业务。

《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第6条：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：

（一）分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有五名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有十名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有一名取得证券或者期货投资咨询从业资格；

（二）有100万元人民币以上的注册资本；

（三）有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施；

（四）有公司章程；

（五）有健全的内部管理制度；

（六）具备中国证监会要求的其他条件。

《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第7条：证券经营机构、期货经纪机构应当符合本办法第六条规定的条件，方可申请从事超出本机构范围的证券、期货投资咨询业务。其他从事咨询业务的机构，符合本办法第六条规定的条件的，可以申请兼营证券、期货投资咨询业务。

《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》第5条：同时从事证券和期货投资咨询业务的机构中，具有从事证券投资咨询和期货投资咨询从业资格的专职人员各不得少于三名。

《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》第6条：《办法》

第六条第三项所称“场所”与“设施”应当专门用于证券、期货投资咨询业务。

《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》第7条：《办法》

第七条第一款规定证券经营机构、期货经纪机构从事证券、期货投资咨询业务，除符合《办法》第六条规定的条件外，还应当设立独立的从事证券、期货投资咨询业务的部门，其业务、人员、场所、设施应当与证券经营机构、期货经纪机构的其他部门分开，咨询人员不得在机构其他部门兼职。

证券经营机构只能申请证券投资咨询业务资格，从事证券投资咨询业务；期货经纪机构只能申请期货投资咨询业务资格，从事期货投资咨询业务。其业务资格由所属的具有法人资格的机构申报。

《中国证券监督管理委员会关于证券投资咨询机构申请咨询从业资格及证券投资咨询人员申请咨询执业资格的通知》第二条：(一)申请从业资格的机构，应具备以下条件：1．符合《办法》第六条第(一)至(五)款规定；2．符合《细则》第四至七条规定；3．满足《公司法》对股东的有关要求，并符合以下条件：近三年，法人股东无重大违法、违规经营记录，累计亏损不得超过其注册资本百分之五十，未决诉讼标的不得超过其净资产百分之五十；自然人股东不存在到期未清偿的数额较大的债务。

《中国证券监督管理委员会关于证券投资咨询机构申请咨询从业资格及证券投资咨询人员申请咨询执业资格的通知》第三条：证监会将依据《办法》、《细则》规定的条件以及证券市场对证券投资咨询业务的需求状况，审批新的证券投资咨询机构和执业人员。对满足下列条件的证券公司和专营证券投资咨询机构，将优先考虑授予其从业资格：1．资本规模较大；2．咨询研究力量较强或拥有较多获得从业资格的人员；3．主要高级管理人员素质较好；4．服务质量及服务层次较高；5．内部管理制度健全；6．近一年未受过证监会及其派出机构的处罚。

《中国证券监督管理委员会关于证券投资咨询机构申请咨询从业资格及证券投资咨询人员申请咨询执业资格的通知》第四条：(一)公司申请(二)审核1．证监会派出机构对申报材料进行初审，并将审核通过的申报材料及初审意见报证监会； 2．证监会对申报材料进行复审。(三)批准、验收及证书发放……2．符合从业资格审批条件的已成立的证券投资咨询机构，由证监会发给从业资格证书；该机构应持从业资格证书到注册地工商行政管理部门办理变更登记手续，并报证监会及其所在 辖区的证监会派出机构备案。(四)公告 审批通过的机构应将获得从业资格的情况和获得执业资格的人员名单在证监会指定的报刊上进行公告，公告费用由该机构支付。

【申请材料目录和申请书示范文本】

[派出机构报送]

1、派出机构初审文件；

2、申请从事证券投资咨询业务的报告；

3、证券投资咨询机构从业资格申请表；

4、企业法人营业执照（复印件）；

5、公司章程；

6、内部管理制度；

7、公司开展投资咨询业务的业务管理制度及商业计划书；

8、业务场所租赁使用或产权归属证明文件（复印件）；

9、由注册会计师提供的验资报告；

10、由申请机构出具的本机构股东是否存在关联关系、是否存在违法违规行为及资信状况是否良好的证明 ；

11、申请机构成立以来的业务报告；

12、公开发表的五篇代表申请机构业务水平的研究报告；

13、近一年经具有证券相关业务资格的会计师事务所出具的审计报告；

14、申请机构与证券公司有无业务合作和业务往来的说明；

15、中国证券业协会出具的有5名以上人员具备证券投资咨询执业资格的证明文件；

16、中国证监会要求报送的其他材料

第四篇：【金融、银行、证券投资】职位说明书

金融/银行/证券/投资

·行长/副行长/高级管理·资产评估/分析

·信贷/信用管理

·进出口/信用证结算·银行卡/电子银行/新业务开拓·清算/核算

·风险管理/稽核/控制/法律·国际结算/外汇交易·客户经理/金融产品营销管理·投资银行业务·基金经理

·银行柜员/银行会计

·证券/外汇/期货经纪人·股票/期货操盘手·基金经理助理/证券分析·拍卖/典当·投资顾问/理财顾问/客户服务·融资总监

·金融/经济研究员

·融资经理/主管/专员·资产管理/交易管理/资金管理/财务管理

行长/副行长/高级管理

岗位描述：

1、监管营运，确保高效、有效地运作；

2、监控日常业务活动，确保所有交易均适当，保障公司安全免受损失；

3、确保后台部门和营运部门规则操作，并符合法律法规；

4、为客户提供卓越服务，监督客户满意度，采取积极策略保持公司的领先地位；

5、确保银行内部沟通顺畅，确定必要的培训需求，促进员工和部门发展，提升工作绩效。任职资格：

1、大学本科及以上学历，英文熟练； 2、8年以上金融服务行业工作经验，其中至少5年银行运营管理的经验；

3、熟悉银行业务知识，了解最新政策；

4、具有较强的组织管理和沟通协调能力。

■ 信贷/信用管理

岗位描述：

1、负责进行市场调查、收集市场信息等工作；

2、负责进行新客户的开发、老客户的维护管理；

3、负责拓展公司的业务渠道，完成销售任务；

4、负责拓展公司按揭款项的回收等工作；

5、负责公司与各银行签署按揭合作协议；

6、负责公司企业融资贷款等工作；

7、负责自付款的回收等工作；

8、负责公司销售政策的执行和品牌推广宣传。任职资格：

1、专科及以上学历，财务，金融等相关专业；

2、熟悉企业开发贷款或汽车贷款等相关操作流程；

3、熟悉银行按揭相关政策及按揭办理流程；

4、具有基本的金融服务行业和银行信贷业务知识；

5、具有担保公司或汽车经销商工作经验者优先；

6、具有1年以上财务工作经验，熟悉各种财务报表和财务核算；

7、具有优秀的沟通能力，良好的协调能力，工作积极主动。

7、具有一定的亲和力，有团队合作精神。

■ 资产评估/分析

岗位描述：

1、协助制定审计方案，对被收购公司的财务进行审计；

2、协助制定资产评估方案；

3、负责项目预算，招投标工作进程。任职资格：

1、财会类、金融类专业毕业，本科以上学历，5年以上工作经验；

2、有审计工作经验，有资产评估工作经验；

3、懂得项目预算决算和招投标的流程；

4、有投资融资、创业投资、担保、租赁公司工作经验。

■ 进出口/信用证结算

岗位描述：

1、制作进、出口的单证，控制货物进、出口状况；

2、发布各项进、出口报表和各项数据统计；

3、处理进、出口的日常工作；

4、制作各项进、出口的业务流程图表；

5、保持与各货物代理商的良好关系；

6、处理进、出口业务的各项突发事故；

7、满足公司进、出口相关新业务需求；

8、配合公司内部各部门工作及各项相关事宜。任职资格：

1、大专以上学历,工商管理或国际贸易等相关科系；

2、有两年以上海关自理企业报关经验；

3、持有报关员证、核销证；

4、优秀的沟通和人际关系技巧；

5、工作认真负责、热情主动，诚实、稳重、细心，不断进取创新，具有团队合作精神。

■ 银行卡/电子银行/新业务开拓

岗位描述：

1、负责银行信用卡市场营销及产品宣传活动；

2、制定银行信用卡业务推广计划；

3、与客户直接接触，根据客户的具体情况推荐客户选择信用卡的种类与金额，介绍并办理银行信用卡；

4、对客户基本情况进行核实，并保证信用卡的顺利审批。任职资格：

1、金融、财务或相关专业专科以上学历；

2、一年以上销售行业或金融行业工作经验；

3、工作认真、细致，责任心强。

■ 风险管理/稽核/控制/法律

暂无，如果您对该职位的“岗位描述”或“任职资格”有着专业了解和认知，欢迎联系我们。

■ 清算/核算

岗位描述：

1、对资金的整理、清算；

2、按时向上级汇报有关资料。任职资格：

1、金融、财会或计算机相关专业本科以上学历； 2、2年以上相关工作经验，有证券公司清算经验优先；

3、掌握金融企业财会、银行结算、资金清算等相关知识，工作责任心强；

4、具有证券从业资格证书、执业资格优先考虑。

■ 国际结算/外汇交易

岗位描述：

1、分析期货、外汇市场，研判行情走势；

2、把握市场机会，及时发出交易操作指示；

3、独立运作自身的技术水平，使账户达到较高、稳定的盈利率。任职资格：

1、具有3年以上外汇、股票或期货实盘操作经验；

2、具有良好的心理素质、风险控制能力和操作纪律性意识；

3、对所负责的客户的资金有足够的责任心；

4、有客户资源者优先考虑。■ 客户经理/金融产品营销管理

岗位描述：

1、销售管理职位，负责其功能领域内主要目标和计划，制定、参与或协助上层执行相关的政策和制度；

2、负责部门的日常管理工作及部门员工的管理、指导、培训及评估；

3、分析客户需求，维护与指定公司关键顾客的关系，寻求机会发展新的业务；

4、管理、参与和跟进项目进展；

5、建立管理数据库，跟踪分析相关信息；

6、向公司提供市场资讯及所属客户信息。任职资格：

1、专科及以上学历，市场营销等相关专业； 2、2年以上销售行业工作经验，有客户经理工作经历者优先；

3、性格外向，具有较强的沟通能力和语言表达能力，较强的公关能力、应变能力和谈判能力；

4、具备良好的客户服务意识，良好的品牌及营销策划能力；

5、能适应长期出差。

■ 银行柜员/银行会计

岗位描述：

1、负责供应商的沟通和管理；

2、负责培养核心供应商，带动整个行业的销售；

3、负责传递最新政策、产品趋势，保证供应商以不断更新的产品上架到平台；

4、对核心供应商定期做数据销售分析，给出指导意见，帮助供应商提高销售；

5、协助产品经理完成每期的产品促销，选择卖家和产品，保证促销活动的完成。任职资格：

1、本科以上学历，企业管理和市场营销专业优先；

2、英语四级以上，具备读、写及编辑的能力； 3、3年以上工作经验，有电子商务相关工作经验或网店经验者优先；

4、办公软件熟练，包括word/powerpoint熟练运用，利用excel可以做数据分析；

5、敢于承担责任，有良好的沟通技巧。

■ 投资银行业务

岗位描述：

1、协助公司购并、重组、私募、上市项目等方面的工作；

2、作为项目经理进行上述项目的运作；

3、能承受较大的工作压力，具团队精神。任职资格：

1、金融或法律相关专业，大专以上学历；

2、工作经验1—3年，具有良好的协调和沟通能力；

3、熟悉并购、重组相关法律规范；

4、熟悉金融投资工作，能承受相应的工作压力，责任心强，有敬业精神。

■ 证券/外汇/期货经纪人

岗位描述：

1、负责拓展销售渠道，开发新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品；

2、负责维护销售渠道，维护老客户，为客户提供理财咨询等服务；

3、负责收集市场信息和客户建议，向客户传递公司产品与服务信息；负责为客户提供金融理财的合理化建议，为客户实现资产保值增值；

5、负责向客户提供与证券经纪业务相关的服务工作；

6、负责组织并策划高级营销活动，开发高端市场；

7、负责为客户提供各种综合性基础理财咨询服务；

8、负责完成销售任务目标，销售基金、债券、股票等金融产品。任职资格：

1、专科及以上学历，经济、金融类等相关专业；

2、具有在证券公司、银行、保险等金融行业工作经验优先；

3、具有一定的证券、股票和基金相关的金融基础知识；

4、具有广泛的客户资源和金融营销经验者优先考虑；

5、具有较强的沟通能力和客户开发能力；

6、具有很强的工作责任心和良好的人际关系；

7、具有较强的团队合作精神，能承受一定的工作压力。

■ 基金经理

岗位描述：

1、负责进行政策与市场行业的研究与分析;

2、负责拓展拓展项目来源，储备项目资源;

3、项目调研各支基金，对各投资基金充分细致的调查研究;

4、负责制定所管理的基金的投资计划与实施方案；

5、负责依研究人员的等建议，决定所管理基金的投资组合；

6、负责所管理基金的日常投资管理工作，对基金投资业绩负责；

7、负责在投资过程中严格执行公司内控指引，控制投资风险；

8、负责进行基金投资的前期调研和基金投资的分析报告。任职资格：

1、本科及以上学历，经济、财务、金融等相关专业；

2、具有一年以上从业经验，对基金投资有深刻的理解；

3、具有房产业、银行保险业、汽车业、直销业等行销经验；

4、具有证券实际操盘经验并有公开透明的操作绩效；

5、具有较强的数理分析能力，熟练掌握数量化分析工具；

6、精通行业相关政策法规以及行业的发展状况与竞争趋势;

7、诚实守信、责任心强，具有较强的学习能力和团队合作精神。

■ 股票/期货操盘手

岗位描述：

1、股票研发、推荐，确定个股的买点与卖点

2、为客户提供股票操盘服务 任职资格：

1、证券或金融，保险，经济等专业毕业，大专及以上学历 2、2年以上销售工作经验

3、有强烈的服务意识和敬业精神，工作积极主动，耐心细致，责任心强

4、已取得证券相关从业资格证书及有证券从业工作者优先考虑

■ 基金经理助理/证券分析

岗位描述：

1、负责基金和基金公司的跟踪研究，提供相关研究报告；

2、基于各研究结果，进行甄别、加工与整理，挖掘有潜力的投资目标，形成投资策略；

3、负责行业与上市公司的研究，提供相关研究报告；

4、负责为公司内部员工提供理财知识的相关培训；

5、公司交办的其他事项。任职资格：

1、本科及以上学历，金融、经济、金融数学等相关专业；

2、一年以上基金研究与分析经验；

3、熟悉金融学、经济学、金融数据统计原理；

4、清晰的逻辑思维能力，良好的中英文阅读能力、语言表达能力和文字组织能力；

5、具有严谨的工作态度和团队协作精神。

■ 拍卖/典当

岗位描述：

1、负责对典当业务开发，对贷前、中、后的管理；

2、负责典当业务的审查和相关典当业务的调研与检查；

3、负责典当业务的审批工作和客户信用风险分析、评价和决策建议；

4、负责业务风险的防控与管理、典当业务操作风险控制方案设计； 任职资格：

1、性别不限，本科以上学历，经济类专业；

2、有3年以上从事贷款、项目投资等相关金融工作经验或在银行以及金融系统从事过资深信贷员岗位；

3、熟悉和掌握典当融资政策及行情，有较强的组织管理能力；

4、有一定的公关水平，较强的市场营销能力，有丰富客户资源者优先；

5、有良好的职业道德意识，诚实守信、品行端正；

6、对房产、汽车（二手车市场）行情有所掌握者或从事过相关中介抵押、质押的业务人员优先。

■ 投资顾问/理财顾问/客户服务

岗位描述：

1、负责为客户提供外汇理财咨询、建议服务，制定相应的投资组合和策略

2、负责保持与客户沟通联系，为客户提供金融分析软件等服务

3、负责为客户提供完善的理财计划及信息咨询

4、负责根据客户的委托，帮助客户实施理财计划

5、负责对公司理财产品能够全力宣传、推广、销售

6、负责为重要客户需求提供理财咨询，制定合理的财务计划

7、负责维持重要客户关系，通过与客户沟通，及时调整客户的财务安排 任职资格：

1、本科及以上学历，金融、财务、管理等相关专业

2、具有投资、募资及上市公司操作经验者优先

3、熟悉银行、基金等金融产品的运作流程

4、熟练掌握个人及家庭理财相关知识和技能

5、具有优秀的沟通能力、团队协作精神以及分析研究能力

6、英语熟练，能用英语作为书面工作语言，可用英语进行基本对话

■ 金融/经济研究员

岗位描述：

1、负责组织收集各类市场情报及相关行业政策与信息；

2、负责跟踪和研究国家宏观经济政策的走向；

3、负责对国家重大政策和法律法规的变动方向作出判断；

4、负责跟进政策方向为公司的经营提出相应的调整建议；

5、负责制定市场调研计划，组织策划市场调研项目；

6、负责进行市场调研并提出专题调查报告或策划方案；

7、负责对公司发展战略规划提出合理化建议。任职资格：

1、本科及以上学历，金融、经济、财务等相关专业；

2、具有各产业、行业背景及管理、财务、金融等知识；

3、具有较广的知识面，有扎实的经济方面基础知识；

4、具有较强的资本市场分析能力，能迅速捕捉市场动态；

5、具有良好的协调和沟通能力，有良好的人际关系；

6、具有敏锐的市场意识，一定的创新能力；

7、具有强烈的进取心和责任感，有团队意识。■ 融资总监

岗位描述：

1、负责公司与金融机构,外资投资机构,风险投资机构联系;

2、负责寻找融资资本，全面规划融资项目；

3、负责融资渠道的发掘、维护，投资项目的前期规划；

4、负责引入外部资金，设计合作模式，对企业发展进行投融资支持；

5、负责撰写项目建议书、可行性研究报告、商业计划书等；

6、负责协助公司董事进行资本、股权合理分配；

7、负责拓展并维护公司与资本市场的关系。任职资格：

1、本科及以上学历，投资、金融或其他经济类相关专业；

2、具有1年以上银行、基金等金融机构相关工作经验者优先；

3、具有丰富的融资渠道和业内广泛的人际关系；

4、具有有良好的融资分析能力和判断能力；

5、金融知识扎实，熟练掌握融资流程和专项业务知识；

6、有较强的谈判技能，具备良好的沟通能力；

7、善于处理复杂的人际关系，能够承受高强度的工作压力。

■ 融资经理/主管/专员

岗位描述：

1、负责企业投融资规划，实施投融资管理、评估、分析与监控；

2、负责进行行业研究，并对项目初选并编制前期可行性建议书；

3、负责企业的投资项目分析，商业计划书的撰写。

4、负责完成投融资工作的资料准备和手续办理；

5、负责拟制投融资的实施计划，负责具体的实施工作；

6、负责企业融资项目渠道和方式的总体策划、实施。

7、负责对已完成的投融资工作进行后续管理，并提供效益指标数据分析；

8、负责建立相关的管理台账，定期出具投融资效益分析报告。任职资格：

1、本科及以上学历，金融、经济、会计学等相关专业；

2、具有财务、金融及企业管理知识，熟练掌握投融资流程和专项业务知识；

3、了解公司上市、企业并购、资产重组、资本运作等相关业务；

4、熟悉国内、国际资本市场运作，掌握投资银行业务及相关法律知识；

5、具有较丰富的资本运作经验与较强的财务风险控制能力；

6、具有丰富的融资渠道和业内广泛的人脉关系；

7、熟练使用计算机及相关办公软件，能承受很强的工作压力。

第五篇：会员制证券投资咨询业务管理暂行规定

【发布单位】中国证券监督管理委员会 【发布文号】

【发布日期】2005-12-12 【生效日期】2005-12-12 【失效日期】 【所属类别】政策参考

【文件来源】中国证券监督管理委员会

会员制证券投资咨询业务管理暂行规定

各证券投资咨询机构：

专业化、规范化、个性化的证券投资咨询服务是证券市场发展的客观需要。近年来，部分证券投资咨询机构尝试以会员制方式提供证券投资咨询服务，实践中取得了一定成效和经验，但也出现了一些损害行业信誉和投资者利益的现象。为规范会员制证券投资咨询业务（以下简称“会员制业务”），保护投资者合法权益，我会制定了《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》（以下简称《规定》），现予发布，自2006年1月1日起施行。已开展会员制业务的机构应严格遵守《规定》，并达到以下要求:

（一）未取得中国证券业协会会员资格的，应在《规定》发布之日起15个工作日内向中国证券业协会递交申请，按规定程序取得会员资格。

（二）在《规定》发布之日起15个工作日内，应按照《规定》第五条要求提交报备材料，履行报备程序。在2006年6月30日之前，暂不受理拟新开展会员制业务的机构的报备。

（三）实收资本低于500万元的机构，须在2006年3月31日前提出切实可行的增资方案，在2006年6月30日前完成增资，否则应停止会员制业务。

（四）对现存的不符合《规定》第六条要求的异地会员，必须继续做好后续服务和投诉处理，但不得新签订续招合同。

（五）《规定》第八条第二款要求的人员，应在2006年12月31日前通过考试并完成备案。

（六）应于2005年12月31日前，将存放于其他账户的咨询服务收入全部存入已报备的收费专用银行账户，并按2005咨询服务总收入的5%提取风险准备金，存入已报备的风险准备金专用银行账户。该笔风险准备资金只有在公司停止开展会员制业务6个月、并已妥善处理所有投诉后方可转出。

二○○五年十二月十二日

会员制证券投资咨询业务管理暂行规定

为保护投资者的合法权益，规范会员制证券投资咨询业务（以下简称“会员制业务”），根据《 中华人民共和国证券法》、《 证券、期货投资咨询管理暂行办法》及《 关于加强证券期货信息传播管理的若干规定》等有关规定，现就有关事宜规定如下：

一、会员制业务，是指证券投资咨询机构，通过电视、电台、网站等媒体或利用传真、短信、电子信箱、电话、软件等工具及营销手段，面向不特定投资者招揽会员或成员，提供证券投资信息、分析、预测或者咨询意见等专业服务，并取得咨询服务收入的证券投资咨询业务运作方式。

二、开展会员制业务的机构（以下简称“会员制机构”），必须具备证券投资咨询业务资格。

三、会员制机构必须具备中国证券业协会（以下简称“协会”）会员资格，按照协会制定的自律规则开展业务，接受协会的自律监管。

四、会员制机构实收资本不得低于500万元；每设立1家分支机构，应追加不低于250万元的实收资本。

五、拟开展会员制业务的机构，应在开展业务15个工作日前向注册地证监局、分支机构所在地证监局报备。在履行完报备程序之前，会员制机构及其分支机构不得开展会员制业务。

报备材料包括但不限于:公司实收资本情况、业务模式及规划、人员情况、业务操作流程、合同范本、与媒体签订的合作协议、专用银行存款账户及开户相关协议、风险控制措施、客户投诉处理方案以及提供投资咨询服务的电话、邮箱、传真、短信平台及网址等。

六、会员制机构只能在注册地及分支机构所在的省、自治区、直辖市招收会员（超出此范围的会员为“异地会员”），不得招收异地会员。

七、会员制机构应当具有清晰的股权结构和最终控制关系，禁止通过控制或共同控制多家机构开展会员制业务；5%以上股权发生变更及实际控制人发生变更的，会员制机构应自变更之日起5个工作日内向注册地证监局书面报告。

八、会员制机构的管理和业务人员须具备相应的资格：

（一）媒体栏目策划人员、媒体分析师、指导投资者操作的人员，必须具备证券投资咨询执业资格；

（二）董事长、高管人员、部门负责人以及从事营销推广、客户服务的人员，必须通过证券从业资格考试，并由所在机构向协会备案。

九、会员制机构应强化法人责任，以公司法人名义统一对外签订合作协议、参与媒体栏目、开立收费专用银行账户、印制合同、招揽会员、签署会员服务合同、收取服务费用等，不得以分支机构名义对外开展业务。分支机构只能根据公司统一安排，从事客户服务、投诉处理、信息收集及联络等活动，并应留存所在地会员与公司签订的合同及其他业务资料备查。

会员制机构设立的分支机构，应具备固定的场所，必要的服务设施，足够的执业人员、客户服务人员和投诉处理人员以及相应的管理控制机制，并应按第五条要求向注册地证监局及该分支机构所在地证监局履行报备程序。分支机构应接受注册地证监局和所在地证监局的监管。

十、会员制机构应在注册地以法人名义开立或指定唯一的专门用于收取咨询服务费用的银行存款账户（以下简称“收费专用银行账户”）和唯一的专门用于存储风险准备金的银行存款账户（以下简称“风险准备金专用银行账户”）。

（一）会员制机构取得的咨询服务费用必须全额汇（存）入已报备的收费专用银行账户；该账户的资金只能用于提取风险准备金、支付客户理赔、经营管理开支、股东分红以及其他合理支付。

（二）会员制机构应对每笔咨询服务收入按10%的比例计提风险准备金，按月归集并存入风险准备金专用银行账户。合同到期6个月后，方可在逐笔确认合同到期、有关投诉妥善处理的基础上按月转回收费专用银行账户，除此方式外，不得以其他任何方式从风险准备金专用银行账户转出资金或进行支付，也不得以质押、担保等方式变相转出资金。

（三）收费专用银行账户和风险准备金专用银行账户应在开展客户交易结算资金存管业务的商业银行开立，开户相关协议须载明上述账户性质及对账户使用的要求。

十一、会员制机构通过电视、广播等媒体，或以网络、软件等方式开展会员制业务时，应在相关栏目及业务发生场所，以醒目方式公示（公告）机构全称及业务资格证书号码、参与栏目的执业人员姓名及其执业资格证书号码。媒体分析师变更所在机构时，自变更之日起3个月内，不得代表变更后所在的机构在相关媒体栏目上从事业务。

通过媒体发表投资意见或建议，必须依据本公司最近1个月内的书面研究报告，并能将相关研究报告及时提供给有需求的客户。

十二、会员制机构应在相关媒体栏目、业务发生场所、证券投资咨询服务合同及研究推介报告的首页，以醒目的方式进行风险提示（电视栏目中应不超过3分钟提示1次）：“本公司承诺提供专业服务，不承诺投资者获取投资收益，也不与投资者约定分享投资收益或分担投资损失”及“市场有风险，投资需谨慎”。

十三、会员制机构应统一印制格式合同，并编号管理，合同首页应载明投诉电话、收费专用银行账户账号、户名及开户行。会员制机构应确保投资者在签字时已阅知相关风险提示，未签书面合同不得收取咨询服务费用。

十四、会员制机构应建立起有效的客户营销及咨询服务的录音确认制度，在每个客户的服务开通时，以录音的方式进行风险提示（提示内容与第十二条规定的提示内容一致），并留存营销过程的录音及客户认可“盈亏责任自负”的录音或其他有效确认文件，供发生纠纷时备查。

十五、会员制机构应设立专门部门和人员独立处理客户投诉。对于收到的投诉，相关机构应于次月月底前处理完毕。对于投诉率高、投诉量大或未对客户投诉及时处理的机构，监管部门将予以重点关注，采取相应的监管措施，并记入监管档案。

十六、会员制机构必须于会计结束之日起3个月内向注册地证监局提交由具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所出具的审计报告，审计报告需对咨询服务收入是否全部存入专用银行存款账户以及风险准备金计提基础与比例是否达标等情况进行专项说明。

十七、会员制机构的法定代表人及主要负责人应向注册地证监局及分支机构所在地证监局出具诚信承诺书，明确承诺业务经营诚信、合规及报备资料真实、准确、完整，并承诺为违规经营行为及提供的不实资料和虚假信息承担相应责任。

十八、会员制机构应按规定向注册地证监局报送相关备案材料，并建立完整的业务资料档案。设有分支机构的，也应按规定向分支机构所在地证监局报送分支机构相关备案材料，并建立相应的业务资料档案：

（一）具有控股、参股或共同控制关系的机构情况及其变化，公司股东有效身份证明文件、联系方式及其变化；

（二）主要合作机构清单，与媒体、通讯服务提供商等合作单位签订的所有合作协议（复印件），合作媒体的联系方式及其变化，专用银行账户开户银行、开户相关协议及其变化；

（三）执业人员与从业人员的名单、证书号码、有效身份证件号码、部门岗位情况，执业人员所服务的会员名单及参与媒体栏目情况，履行监督检查职能或投诉处理职能的部门、人员名单及其变动情况；

（四）以列表方式按类别和推荐日期顺序统计的、上个月公开推荐以及向不同级别（类型）会员推荐的证券品种及其变动情况；

（五）证券投资咨询服务合同范本，报告期所有客户清单、服务合同期限及会员数量变动；

（六）咨询服务合同收入金额、实际取得服务收入金额及资金支出（提取）流水，赔付额及理赔清单，报告期风险准备金提取、转出及结余情况；

（七）参与的相关媒体栏目的完整记录（以光盘、磁带等介质存储），业务宣传材料；

（八）对客户营销过程的录音记录及投诉电话录音记录；

（九）公司受到客户投诉的记录、核查、处理结果等情况；

（十）中国证监会及有关证监局要求的其他材料。

以上第（一）、（二）项材料发生变化的，应及时向注册地证监局报备；第（三）至

（六）项材料应于每月结束后5个工作日内按规定格式向相关证监局报备；第（七）至

（九）项材料应建立业务资料档案，备相关证监局查询，并至少保存3年以上。

十九、严禁会员制机构及人员在开展会员制业务时有下列行为：

（一）通过参与卫星电视等公共媒体栏目，在注册地及分支机构所在地之外招收异地会员；

（二）出租、出借公司及执业人员的资格证书，或以租赁、承包方式开展会员制业务；

（三）以“黑马推荐”等方式明示或暗示投资者一定获得投资收益，或以“免费赠股”等营销方式招揽业务；

（四）以夸大、虚报荐股业绩等方式（包括以推荐的个股市场表现代替推荐的证券组合的市场表现），进行不实、诱导性的广告宣传及营销活动，或传播其他虚假、片面和误导性的信息；

（五）直接代客操作，或与客户约定分享投资收益或者分担投资损失；

（六）买卖本机构提供服务的上市公司股票；

（七）与关联机构及其人员、有关利害关系人达成一致行动，操纵证券价格；

（八）在做出评价、预测和推荐之前，为自己或关联方进行交易提供相关信息；

（九）为自己、关联方及特定客户的利益，做出有损其他客户和投资者利益的推荐；

（十）与相关媒体、通讯服务机构及其他合作方进行咨询服务收入分成；

（十一）通过未报备的电话、邮箱、传真、短信平台及网址提供咨询服务；

（十二）通过未报备的银行存款账户向客户收取、存放咨询服务收入；

（十三）其他违反相关法规要求、有损客户合法利益的行为。

二十、对违反有关法规和本《规定》要求的执业和从业人员，责令公司采取记过、降薪、降职、开除等内部责任追究措施，并及时报告协会，由协会根据自律规则采取记入诚信记录、注销执业资格等措施；情节严重的，采取取消执业或从业资格、市场禁入等处罚措施；涉嫌构成犯罪的，移送司法机关。

对违反有关法规和本《规定》要求的会员制机构，将视情况采取谈话提醒、责令改正、公开批评、责令停止分支机构业务、责令停止在媒体栏目上播出招揽电话、责令停止参与卫星电视栏目等部分或全部媒体栏目、责令停止招收新会员、暂缓通过年检、不予通过年检等监管措施；采取没收违法所得、罚款、暂停或撤销业务资格等处罚措施；涉嫌构成犯罪的，移送司法机关。

二

十一、未取得证券投资咨询相关资格的机构和人员，非法从事会员制业务及其他证券投资咨询业务的，将会同工商、公安等部门予以严肃查处。

二

十二、证券公司从事会员制业务的，依照本《规定》执行。

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