医疗费用增长对医疗保险基金的影响及对策研究5篇

第一篇：医疗费用增长对医疗保险基金的影响及对策研究

摘要：医疗费用的持续快速增长推动了人们对医疗保险的需求，由此建立的医疗保险基金能否保证其支付能力并实现可持续发展，已成为公众关注的焦点。在基金来源收入确定的情况下，医疗费用增长是导致基金收支不平衡的主要威胁。造成医疗费用增长的因素包括医疗保险外部和内部因素，前者给基金带来了巨大的财务压力，应该采取措施积极应对；后者形成了基金风险，成为应重点控制的领域。

关键词：医疗费用；信息不对称；基金风险；道德风险：风险控制

改革开放20多年来，我国医疗费用不断增长。1996-2003年，我国人均门诊和住院费用平均每年增长13％和11％，大大高于人均收入的增长幅度，人民群众经济负担沉重(高强，2005)；医药卫生消费支出已成为我国居民继家庭食物、教育支出后的第三大消费(中国卫生年鉴编辑委员会，2006)。目前，50.4％的城市居民和87.4％的农村人口没有任何医疗保障，医疗保障覆盖面太小，全民健康保障制度尚未建立(高强，2005)。面对高昂的医疗服务费用，人们对医疗保险的期待和需求日益高涨。按照医疗保险产品供给主体的不同，医疗保险主要可以划分为社会医疗保险和商业医疗保险。无论是社会医疗保险机构还是商业医疗保险公司，其面对的重要问题就是要保障按照一定的保险费率收取的医疗保险费和建立的基金，足以补偿被保险人发生伤病后的医疗费用支出，并在财务上能够达到收支平衡、留有结余或者盈利。本文中笔者将两者积累的基金统称为医疗保险基金。医疗费用支出的持续快速增长，无疑是导致医疗保险基金收支不平衡的主要威胁。因此，从医疗费用增长的原因人手，深入探讨如何缓解基金财务压力、减少基金风险、实现医保制度的可持续发展以及保险公司的良性发展，具有重大的理论和现实意义。

一、医疗保险外部因素造成的医疗费用增长与医疗保险基金财务压力

人口老龄化、疾病谱的变化、医疗科技的进步、保健需求的变化和通货膨胀等医疗保险外部因素，使得满足公众医疗服务需求的医疗费用开支数目巨大；而且随着人均寿命的延长和死亡率的下降，在许多国家，社会医疗费用的增长趋势仍将持续。但这些导致医疗费用增长的因素在长期内是相对稳定和可预期的，因此从技术上讲，在制定费率时可以把这些因素考虑在内。如果将医疗保险基金风险定义为实际医疗费用支出偏离事前的预期，那么短期内这些因素由于对医疗保险基金的不确定性影响有限，因此不应视为导致医疗保险基金风险的因素。然而，医疗保险基金的建立并非无本之木、无源之水，若这些因素引起的医疗费用增长超出了社会的经济支持能力，则是非常危险的；它不仅会给财政背上沉重的包袱或使商业保险公司退出供给，而且最终也会导致人民健康福利的丧失或减少。以人口老龄化对社会医疗保险基金的影响为例，一方面，由于老年人的发病率和患慢性病的比率都很高，因此随着老年人口的增加，对基金的需求量将逐年增加——据测算，1978-1985年和1985-1989年两个时间段的公费和劳保医疗费用的涨幅中，老龄化因素分别为4.5％和6.4％(雷海潮，1996)，而我国现在60岁以上的老年人总共有1.45亿人左右，到2020年将增加到2.43亿人，到2050年将增加到4.5亿人左右(项怀诚，2006)；另一方面，供给社会医疗保险基金的来源即在业劳动人口所占的比例却在下降，医疗需求的相对无限性和基金筹集的有限性形成了悬殊的落差，医疗保险基金的财务压力可见一斑。

二、医疗保险内部因素造成的医疗费用增长与医疗保险基金风险

引起医疗费用增长的一个重要源头在于医疗保险本身。早在1970年，Feldstein就提出了医疗保险导致医疗服务价格的上升(费尔德斯坦，1998)。这一观点深刻揭示了保险与医疗费用增长之间的矛盾关系。医疗保险市场上参与主体众多，包括保险机构或保险公司、投保人或被保险人(患者)以及医疗服务提供者。投保人或被保险人向保险人缴纳保费以获得医疗保险保障，在其身患疾病时由医疗机构提供相应服务，所发生的医疗费用由保险人负责支付，医疗机构由此得到补偿。但医疗保险市场中参与者之间存在严重的信，皂、不对称，由于人为的因素，很容易改变疾病风险的发生概率和损失程度，使实际医疗费用支出偏离预期的基金风险。

在信息不对称与利益不一致的情况下，具有机会主义倾向的投保人或被保险人(患者)和医疗服务提供者会利

用自身的信息优势谋取利益。他们的道德风险行为会引起医疗费用的恶性膨胀，成为基金风险的根源，主要表现在投保人或被保险人(患者)的过度需求行为和医疗服务提供者的过度服务行为两方面。

(一)投保人或被保险人(患者)过度需求的原因和影响

投保人或被保险人的过度需求行为主要表现为无病呻吟、小病大治、谎报或夸大病情、冒名顶替等。以社会医疗保险为例：据有关资料显示，我国目前参保的12708万人员中，50％以上人群有医疗资源过度利用的行为，导致1/3以上的药品资源存在浪费；50％的诊疗项目为个人主观意向的要求(吴传俭，2005)。

造成投保人或被保险人(患者)过度需求的原因主要有两点：第一，医疗服务发生作用的对象是宝贵的身体，而且在很多情况下，医疗服务消费具有不可重复性、不可更改性和不可逆转性；人们在接受医疗服务之后，无论治疗结果是好是坏，都必须自己承担，因此谁也不敢拿自己的身体“试错”，患者在寻医、用药上具有“求快、求稳、求好”的心态，这通常意味着较高的医疗费用或者是一部分不必要医疗费用的需求。第二，医疗保险的第三方付费(third-partypayment)机制在降低个人支付、减轻患者经济负担之时，使被保险人对医疗费用的增加不再敏感，被保险人或在投保后疏于关心个人的身体健康、或从事有可能危害其健康的行为、或在患病时缺乏努力寻求较低医疗服务价格信息的积极性、或在接受医疗服务时超出其全部自费的消费量，直至其获得医疗服务的边际效用等于享受医疗服务的边际成本为止；但若此时把保险人为其支付的绝大部分医疗费用考虑进来，真正的边际成本大于边际效用，医疗服务资源被低效率地使用或浪费。因此可以说，第三方付费机制促成了被保险人的过度消费。

如果患者对医疗服务的需求完全无弹性，需求曲线可用D0表示，无论有无保险，他所消费的医疗服务为固定的数量Q0。在一般情况下，患者对医疗服务的需求曲线为D1，当医疗服务市场价格为P0时，如果完全自费，患者对医疗服务的需求量是Q1；在参加保险以后，被保险人只需负担原来价格的一部 分，对他而言，实际医疗服务价格为P1=kP0(0

(二)医疗服务提供者过度服务的原因和影响

过度服务是指医疗服务主体在给患者诊治过程中提供了超出疾病实际需要的服务，主要表现为大处方、大检查、重复检查、药物滥用和手术滥用等。一项研究证实，在我国CT的使用中，有16.3％的检查是不必要的，因为这些患者本来可以利用收费较低的检查而不会影响其诊断质量(雷海潮等，2002)。据统计，我国CT扫描检查显阳率仅为10％，而世界平均水平为50％。

造成医疗服务提供者过度服务的原因在于以下几个方面：第一，医疗服务的高度风险性和现代社会人们维权意识的提高，使医疗过失的成本上升；医疗服务提供者为规避风险，倾向于采用防卫性治疗，向患者提供“更多、更好、更准确、更昂贵”的医疗服务。第二，从医学伦理上讲，基于生命无价和人道主义的理念，医疗服务提供者应该采用“最好的方法”为患者服务，这可能会引起实际上对患者并没有太大帮助的医疗服务的提供。第三，从经济学角度上看，在一定程度上医疗服务提供者的收入和利润与医疗费用增长有不可割裂的正相关关系，物质诱惑和刺激使医疗服务提供者具有过度供给并诱导需求的动机。在医疗服务消费过程中，医生和医院既是患者的代理人。又是医疗服务的直接提供者，这种双重角色又为其追求自身利益最大化提供了便利；而“在医疗服务选择过程中普遍存在着疗效及因此导致的医疗技术有效使用的不确定性……一定的诊治手段与疾病之间的关系无法得到精确的说明，也很难区分不同诊治手段的医疗效果”(Meelellan，1995)。医疗服务质量难以确定，使患者无法对医疗服务提供者进行有效评价和惩罚。

如果把医疗服务提供者和患者之间这种隐含的委托代理关系视为契约，把医疗机构过度服务和诱导需求行为视为违约，那么违约的数量同违约被发现的可能性、违约后的惩罚、从事违约行为可得到的收入之间的关联，可以用函数来表示，即：

这里，Oj代表医生过度服务和诱导需求的数量；Pj代表过度服务和诱导需求被发现的可能性；fj代表过度服务和诱导需求被发现后的惩罚；uj代表过度服务和诱导需求的收入。医疗服务的特点决定了Pj和fj很小而uj很大，因此过度服务、供给诱导需求现象严重。

由于供给诱导需求的存在，医疗服务供给的增加不但不会使价格下降，而且会使价格和医疗服务的数量上升，医疗费用一路攀升。图2中，假定开始时医疗服务供给和需求分别是S0和D0，均衡点E0对应的价格和数量分别是P0和Q0。医疗服务供给的增加使供给曲线由S0右移至S1，此时医疗服务的价格会下降并导致提供者的收入下降，提供者会通过成功的诱导需求使医疗服务需求曲线从D0右移至D1，新的均衡点E1对应的价格和数量分别是P1和Q1，因供给者过度服务造成的医疗费用的增加如阴影部分面积所示。

可见，对于医疗服务，患者和医疗机构都存在多多益善的心态。在引入医疗保险后，医患双方的交易行为具有显著的负外部性；如果不对其进行有效监管和制约，医患双方追求利益最大化的行为会损害最终支付者——保险人的利益。“医患合谋”之下的医疗费用不断升高，使保险人对医院和医生的支付大大增加，严重地侵蚀了医疗保险基金。

三、缓解医疗保险基金财务压力与风险的对策研究

(一)缓解医疗保险基金财务压力的对策

医疗保险外部因素引起的医疗费用增长固然不可避免且难以控制，可视为合理的增长；但是合理却未必合度，对此我们不应无动于衷地消极应付，而应积极地寻求对策。

1．扩大社会医疗保险的覆盖面，提高统筹层次，同时在有效避免逆向选择的情况下大力发展商业保险

医疗保险的重点在于以“众人”力量化解个人“风险”，因此在更大的人群范围内运用风险共担机制，不仅有利于基金的安全和平稳运行，也顺应时代与社会经济发展的需要。在商业医疗保险中，保险人按照均衡费率收取保险费，因而特别容易受到投保人“逆向选择”的冲击。处于信息弱势的保险人如果不对承保对象进行有效甄选，就只能靠提高保费来维持经营，这会使保险人陷入不断提高保费的恶性循环当中；其结果只能是为数较少的健康状况较差的人才会参保，基金规模和风险较小，无法发挥保险的风险分散和损失补偿功能。因此，发展商业医疗保险必须注意控制逆向选择。社会医疗保险具有强制性，只要是其实施范围内的社会成员，不论疾病风险大小都必须参加，能有效避免逆向选择。但当前我国社会医疗保险覆盖面还相当有限，截至2003年底，我国城市居民只有43％的人拥有社会医疗保险，农村居民拥有社会医疗保险的只有3.1％，极大地限制了基金的规模；而且统筹层次大多是地市级范围，参保人数有限，基金相对分散，抵御风险能力较弱。此外，还存在一些单位低报缴费工资基数、少缴保险费的现象，对此需要加大稽核力度，减少基金流失。

2．改进社会医疗保险基金筹资机制，拓宽基金来源渠道，增加社会医疗保险基金的收入

随着基本医疗保险向社会医疗保险、全民健康保险的发展，以及医疗保险基金财务压力的增大，医疗保险由单位缴费和个人缴费走向筹资渠道多元化是必然趋势。笔者认为，可以采取的措施包括：(1)政府通过预算向医疗保险提供资金，对社会医疗保险基金进行定额补助以及在基金出现赤字时给予专项补助。从历史债务的角度考虑，对于退休人员所占比例相对较多的地区，更应调整财政支出结构，加大对医疗保险基金的预算支出安排；资金来源可按财政收入 或新增财力的一定比例提取，或从国有资产分红收益、土地拍卖所得中提取一定比例。(2)随着我国经济的动态发展和单位、个人经济承受能力的增强，适当提高医疗保险费率，并主要用于增加统筹基金的总量。(3)充分调动社会各阶层的力量，共同投入资金支持医疗保险基金。

3．理顺资金管理机制，使社会医疗保险基金的管理逐步市场化

当前，我国社会医疗保险基金由各省市政府部门成立的社会医疗保险基金机构负责运营和管理；而社会医疗保险机构属于国家事业单位，这种由政府主导的基金管理体制不可避免地会出现行政机构效率低下、财政预算软约束等通病，不利于基金的保值增值。可以考虑借鉴国际经验，将社会医疗保险基金管理逐步市场化。具体说来，第一步，由政府相关部门负责筹集和管理资金；第二步，由政府相关部门负责筹集资金但委托商业保险公司来管理和运作；第三步，考虑逐步打破医疗保险基金的属地管理，建立集医疗经费使用和医疗服务提供于一体的医疗保险集团，且每个医疗保险集团由不同级别的医疗机构组成。

(二)缓解医疗保险基金风险的对策

医疗费用的快速增长产生了对医疗保险的强烈需求，而这种强烈的需求又导致欺诈和滥用行为这一严重的问题。根据美国(Heahh Insurance,1992)的一份报告，医疗服务欺诈和滥用占据了每年医疗服务费用的大约10％，为1000亿美元。在发展中国家，医疗保险计划也面临着同样的问题，这说明防范和控制医疗服务欺诈和滥用、缓解医疗保险基金风险势在必行、医疗保险市场中医患双方的道德风险行为则被认为是诱发医疗费用不合理上涨的内部因素，因此保险人从制度安排上建立起费用约束机制是关键所在。

1．针对投保人或被保险人(患者)的措施

(1)采取费用共付机制来进行风险控制。引入使用者付费(user’s charges)或者共付机制(co-payment)是发达国家医疗保障体制中小修小补的共同方向，其实质是实行风险分担，由医疗保险享受者在每次就医时承担部分医疗费用来制约其对医疗服务的过度需求；它或者规定保险方开始偿付的起始标准、最高偿付限额、个人自付比例，或者限制接受医疗服务的项目、次数和天数。需求方个人自担费用越多，过度消费的动机就越小，对医疗保险基金造成的损失就越小。但是，如果个人承担了大部分费用，保险将丧失其部分保障功能，也会对医疗费用负担的公平性造成负面影响。如广东1999-2003年社会医疗保险基金结余高达128.73亿元，占全国的19.2％，引起人们反思举办医保的目的何在，且相当数量的医保对象抱怨医保制度设计不合理，难以发挥保障作用。因此，应该设计科学合理的费用共付办法，达到控制费用与抵御疾病经济风险的均衡。

(2)将那些道德风险发生频率较高的险种或项目排除在承保范围之外。费用共付机制是为了控制医疗服务消费者的败德行为，也就是滥用医疗保险的情形；但是对于医疗服务和医药品的消费者来说，其边际效用仍然高于边际成本，所以效果不尽理想，无法完全克服道德风险。对于道德风险较大，又难以察觉的险种或项目，应排除在承保范围之外；社会医疗保险机构还可以凭借政府强制力，对被保险人的行为作出限制性的规范。

(3)加强监控，对欺诈行为进行有力惩处。商业医疗保险中，如果被保险人有谎报或夸大病情、挂床住院、冒名顶替等行为，一旦发现，应将其列入黑名单，并按照《保险法》相关条款规定，采取解除保险合同、不退还保险费、不承担赔偿责任或追回赔偿等措施。社会医疗保险中若有出借、冒用医疗保险卡的行为，则要求其进行一定的经济赔偿或采取停用的处罚。

(4)加强健康教育和推动预防保健。健康教育不仅可以使人们养成良好的卫生习惯，减少疾病的发生，更重要的是它可以改变患者观念，使之审慎明智地利用预防性、医疗性服务和设施，减少患者对医疗设施和资源的盲目依赖及过度利用。这从一定程度上弱化了医疗服务供给方在市场上的主导和支配地位，对医疗费用控制影响很大。保险人为预防保健措施提供激励与补偿，则可降低整个医疗服务的成本。但我国医保制度改革后，基本医疗保险的项目不包括预防保健的内容，各单位预防保健的职能也大大削弱，全部成为个人的责任，导致健康水平下降、患病人群增加，从而加大了医疗基金的支付压力。在未来的发展中应扭转这种“重治疗、轻预防”的现象，特别是在商业健康保险中，利用无赔款优惠措施也可推动被保险人进行预防保健，最终减少其索赔。

2．针对医疗服务提供者的措施

(1)对医疗服务提供者的支付方式由后付制发展为预付制，并加强服务规范性管理。保险人对医疗服务提供者的支付方式，主要包括按服务项目付费、按服务单元付费的后付制以及按人头付费、按总额付费、按病种付费的预付制；不同的支付方式决定了医疗机构提供各种医疗服务所受激励的强度，在很大程度上调节和规范着其行为，并最终决定着医疗费用的高低(见表2)。与后付制相比，在预付制下，医疗服务提供者承担了部分医疗成本风险，为其提供了硬预算约束，能有效抑制供给诱导需求行为；但医疗机构为了控制成本，可能会采取降低服务质量的做法，因此必须同时加强服务规范性管理。比如按病种预付，它强化了医院降低成本的动机，在促使医院提高医疗服务效率方面取得了显著成效，而且实证分析几乎没有直接的和一般性证据表明它降低了医疗服务享受者所得到的保健服务的质量(J.Feinglass，1991)。

(2)建立医疗服务信息系统。相对于患者和保险人，医疗服务提供者具有明显的信息优势，这不仅表现在专业优势上，还表现在信息不透明上。如对保险人来说，输入的是患者和就医次数，输出的是医疗费用，而对其间的一系列诊疗过程并无所知。建立信息系统，包括每一病例的患者基本情况、医生基本情况、疾病症状、所做检查、诊断结果、药品名称及数量、单项费用与总费用等详细信息，以及据此得出的各项统计指标和分析结果等内容，可以帮助保险人对医疗费用进行实时监控和事后审查，便于在医疗机构与医生之间进行服务价格、服务品质的横向比较，以及对患者和医生进行信用监测和信息披露。信息系统的建立可形成多方共赢的局面，需要医保机构、商业保险公司、政府机关、医疗机构和卫生管理当局的共同协作。

(3)完善医疗保险服务合同并引入退出机制。医疗保险服务合同是保险人与医疗服务提供者签订的为被保险人提供医疗服务的契约。保险人应该运用自己强大的服务购买力，积极发挥“第三方付费人”的作用，在医疗服务合同中明确定点医院的职责、义务和违约责任，规范用药和诊疗项目管理；在服务内容、服务质量和费用控制等方面，制定具体的评价标准、考核办法和奖惩制度。保险人不是与医疗机构签订长期合同而是签订一般为期1年的合同，如果医疗 机构提供的各项医疗服务费用合理且被保险者认为服务质量满意才能续签；如果医方无法满足保险人代表患方所提出的要求，保险人则退出这种委托关系并寻找新的医疗服务提供者。引入退出机制虽然增加了过度服务的机会成本，但能促使医疗服务机构提供低价优质的服务。

(4)采取管理型医疗。为了从制度上防范医生的道德风险行为，美国和一些欧洲国家进行了医疗服务和医疗保险一体化的探索，即把管理保险基金和提供医疗服务两种功能结合起来，这样医疗机构也要承担风险。出于自身利益的考虑，医疗机构会增加保健和预防方面的开支，并合理有效地安排治疗、节约服务成本，从而有效地控制整个医疗成本。虽然当前在我国成立医疗保险集团还不现实，但是应当汲取管理型医疗的精髓，即将医疗服务提供者与保险人的风险、利益挂钩，以及保险人对医疗费用发生的过程进行积极干预。保险人还可采用医疗服务利用审查、第二外科手术意见、医疗服务使用情况监测等方法，对诊疗、住院、结算等各个环节进行控制，避免和减少不合理、不必要的医疗费用。

(5)由全科医生充当内部守门人角色。在大多市场经济国家中，医疗服务常分为初级、二级和三级三类。初级医疗服务主要针对一些非急性的疾病提供一般的门诊，在许多国家由“全科医生”(general practitioners)执业；二级医疗服务由医院提供，主要针对急诊、需要专科医生治疗的疾病和需要住院治疗的重病；三级医疗服务针对一些特殊的疾病，提供专业化的特殊护理。全科医生作为患者接触医疗服务的第一站，扮演着“守门人”的角色；不经过全科医生的转诊，非急诊病人一般无法接触二级和三级医疗服务(claudia Scott，2001)，㈣此外，全科医生还承担了不少非医疗性初级卫生服务，这可以降低医疗费用并且低成本、有效地加强预防保健工作，减少医疗保险基金支出。当前我国城镇的卫生服务调查显示，在三级医院门诊诊疗的人次中，80％是社区可以解决的常见病、多发病；住院病人中，60％是可以在社区提供康复治疗和护理的慢性病病人，由此造成卫生资源分配和利用不合理，医疗费用也居高不下。如果不建立医疗保险内部守门人制度，各级医疗服务缺乏制度性和结构性分工，单靠政府加强对社区卫生服务体系的投资，无法改变人们的就医选择，也无法有效减少医疗保险基金支付。

四、结束语

事实上，医疗费用的增长和医疗保险制度之间既可以是一种恶性的互动关系，又可以是一种良性的互动关系。一方面，如果医疗费用的增长过快，会造成医疗保险基金风险，收不抵支。因此，要么提高保险费，使得越来越多的人无法参保；要么是减少待遇水平，造成保障不足，导致全社会获得的医疗服务总体水平降低。另一方面，通过医疗保险制度的进一步发展和完善，在维持和扩大保险覆盖面的基础上，可以通过对医疗费用补偿机制的合理设计，尽力减少道德风险对医疗卫生资源的浪费和对医疗保险基金的侵蚀；与此同时，如果医疗保险制度的完善能够和医疗服务机构的改革相匹配，则能起到监督医疗服务机构经营管理、促进其产业优化组合、有效控制医疗费用开支不合理增长的作用(Cutler,David M.，2002)。

为了应对医疗费用的持续快速增长，不仅需要医疗保险的深入发展和改革，更需要政府对医药卫生体制改革措施的出台。如实行医药分家，切断医院、医生收入与药品销售收入之间的联系，解决“以药养医”问题；制定相应的标准，规范医药产品的定价机制，对药品实行统一、公开招标采购，实现流通环节的公开化和透明化；改革医疗服务的价格体系，适当提高医疗劳务价格，充分体现医疗服务提供者的技术含量和风险价值；转变补偿机制，采取合理的税收或补贴方式，加大财政对医疗卫生事业的投入；鼓励民间资本进入医疗服务市场，打破公立医院垄断，推动形成多种所有制形式的医疗机构之间(包括国有医疗机构)合理合法竞争的局面；制定相关扶持社区医疗卫生的政策，鼓励引导各种社会资金参与社区医疗卫生建设，加大社区医疗机构的投入力度和培养全科医生；等等。这些方面的改革如果跟不上，仅靠保险人的制度设计和安排来缓解医疗保险基金的财务压力和风险，收效必定甚微。

第二篇：对医疗保险基金流失因素的分析及对策（定稿）

对医疗保险基金流失因素的分析及对策

【摘 要】医疗保险基金流失是当今社会普遍存在的问题，本文通过对个人账户、统筹基金以及其管理者、执行者、使用者等多维立体角度对医疗保险基金的流失情况进行分析，在分析流失因素的基础上，提出了针对医疗保险基金流失问题所采取的对策，以实现医疗保险基金使用的安全与合法。

【关键词】医疗保险基金；流失因素；分析；对策

文章编号：ISSN1006―656X（2014）03-0038-01

医疗保险基金被老百姓称为“救命钱”，医疗保险基金的安全与完整，直接关系到人民的生命健康和家庭幸福，是社会和谐的重要因素，是重大的民生问题。如何管理好、使用好医疗保险基金，不仅是管理者的责任，同时也是执行者和使用者的义务，因此，加强对医、管、患的监督和管理，对于减少医疗保险基金的流失具有重要意义。

一、个人账户流失的因素分析

（一）对于个人账户的管理很多医疗保险经办机构不重视，往往被看做是参保者自己腰包的钱，不用早晚都要退给参保者。因此报销时无原则的放宽政策，不能报销的也进个人账户报销，这种做法存在很多误区。如果个人帐户“碗”里没粥了，参保者自然就会打起统筹基金“锅”里的歪主意，个人帐户是医疗基金安全的第一道屏障，一旦失去就会出现唇亡齿寒的结果，统筹基金就会面临流失的危险。

（二）部分医保定点药店，为了吸引参保者，为了增加创收，购置了许多与医药无关的生活、保健用品，参保者需要而且卡上有钱，药店主动迎合，在这种供需双方“双赢”的情况下，个人账户的资金便很快的被解决了。

二、统筹基金流失的因素分析

目前，统筹基金流失主要是由医、管、患三方面引起的。医院管理制度不严密、执行政策不严格；参保病人钻政策的空子，骗取医保基金；医保经办机构监管不完善、不到位等，是造成统筹基金流失的直接原因。

（一）医疗机构易出现的问题

1、乱检查、乱开药

相当一部分定点医院医生受利益驱动，违反职业道德，违背科学检查原则，没有从患者的身体状况出发，不管你患的什么病，也不论病情的轻重，医院“非常负责”地对你实行全面的、彻底的检查，小到查便、血常规、肝功能、肾功能等生化全套、大到动用心电图、脑电图、胃镜、B超、CT、核磁共振等从上到下，从里到外，来个“全套餐”，这样一来，医生看病“望、闻、问、切”的最起码的基本必经程序没有走，仅仅靠价格不菲的“科学检查”就可以给患者的病情下结论，接下来违背合理用药原则：一般低价普通药完全能医治的，偏开进口药、高价药；短周期小剂量能治好，偏开长周期大处方。这样乱检查、乱开药的结果是，医院增加了收入，医生得到了更多的“检查提成”、“药差回扣”，病人承受昂贵的费用，同时造成医保基金的严重流失。

2、乱收费、多收费

乱收费、多收费在现实中有很多生动的例子：一患者住院十天，其中吸氧时间竟然达到356个小时；一位退休的65多岁女同志，在医院做了个外科手术，费用清单上竟然出现了800元剖腹产手术费；82岁肺癌晚期患者，病入膏肓，B超报告没有显示脏器结石，住院医嘱也没有碎石治疗项目，费用清单上多了425元体外冲击波碎石费等；给患者开的是国产低价药，钱收的却是同品名的进口高价药；手术材料用的是国产的，费用收的却是进口的；住院住的是4人间，收费是按2人间收的；没用空调收了空调费等。

3、小病大养、过度诊疗

医院为了增加收入，医生为了多提成，经常会对一些通过门诊可以治愈的小病患者，采用吓唬病人，夸大病情，过度运用超出患者疾病本身诊疗所需求的手段和技术，不必做的检查要硬性检查，不必用的药物要强行使用，可用可不用的诊治项目一个都不少，或者诱导病人住院可以多报销等手段，采取“挂床住院”、“空床住院”等方式招揽“病号”。同时医生对于某些平时有点小毛病身体不爽的参保人员，提前设计好长期住院或分期住院的“时间表”和“路线图”，包括门坎费和搭车药在内的费用预算，不谋而合使医患双方达到了“双赢”。以上种种小病大养、过度诊疗等现象的存在，直接导致了医疗保险统筹基金支出增加。

（二）参保病人易出现的问题

1、冒名就医

部分非参保人员通过不正当手段打通医院管理环节，以参保人员的身份看病住院，目前社会上经常存在“一人参保，全家享用”的现象。个别人甚至借用他人医保卡进行倒药卖药成为“职业药贩”，从中非法谋利。

2、伪造单据处方

部分患者为了套取医保基金或报销本应自费的药品以及诊疗项目，串通医生或者制假者为其伪造住院病历、发票、费用汇总清单、处方、检查报告等资料，个别患者为了抵扣统筹基金门坎费应由个人承担的部分，与医生串通伪造虚开药品费和治疗费，甚至出现了个别住院患者医疗费用全部可以进入统筹基金报销的奇怪现象。

三、防止医保基金流失的对策

（一）加强监管，堵塞漏洞

有效发挥医保监督稽查的作用，以实地稽查为主，网络核查、电话核实等方式为辅的稽查模式，经常性的加强医保稽查人员业务培训和思想学习，努力将其打造成为“素质高、纪律严”的稽查队伍。医保稽查人员要切实负起责任，到定点医院实地稽查，做到“三个一致”、“四个相符”。“三个一致”即：一是查看病人是否住院与查看药品数量是否准确一致，二是系统监控与病历、传输数据与实际是否一致，三是对疾病发生、病人年龄或诊断与用药是否一致。“四个相符”即：医保卡与人是否相符、病与药是否相符、药与量是否相符、量与价是否相符。严防串换药品、多收费、乱收费、重复收费、搭车药等违规行为发生。防止冒名就医、假住院、假病历、假发票等违规行为的发生。

（二）加强顶层设计，确保配套改革到位

党的十八届三中全会通过的《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》（以下简称“决定”），首次提出了加强顶层设计的理念，加强顶层设计对于改革整体推进和重点突破具有重要意义。目前改革已进入功坚期和深水区，我们必须要勇于突破思想观念的障碍和利益固化的藩篱，敢于啃硬骨头。“决定”是指导我国全面深入改革的纲领性文件，同样也适用于医疗保险体制、医疗卫生体制和医药体制等三项体制改革，这三项制度的改革实际是一个问题的三个方面。医疗保险体制改革必然牵涉到医疗卫生体制，医院实行医药分家，看病、卖药分业经营，参保者个人医疗费用高的问题才能够得到一定的解决，同时，药品流通存在的问题也就迎刃而解。医院的功能就是看病，可以通过财政对医院进行补贴，将药品经营推向市场，医院只看病、开处方，由参保者选择药店购药。这三项改革互为条件，相辅相成，缺一不可，因此只有加强顶层设计、三改联动，方能实现“用比较低廉费用，提供比较优质的医疗服务，努力满足广大人民群众的基本医疗服务需要”的目标。

（三）用法治理念为医改保驾护航

首先，要做到有法可依，通过加强顶层设计，确保医改配套改革到位，加强制度建设，出重拳、用重典，加大违法者的“犯罪成本”，以法律条文的形式固定下来，切实做到使用医保基金合法、合规、安全。第二，要做到有法必依，有了完备的法律之后，我们还必须不折不扣地按照规定执行，使其成为医保领域名符其实的“家规”。第三，要做到执法必严，凡是造成医保基金流失的行为，都要严格按照法律条文“对号入座”，做到严格执法、公正执法，决不能把法律规定当成“稻草人”。最后，要做到违法必究，凡是造成医保基金流失的违法行为，都要按照相关法律规定严格追究，使其为违法行为付出高昂的代价。总之，通过加强法制建设做到有法可依、有法必依、执法必严、违法必究，使医保领域有违法念头的人不能、不想、不敢以身试法。

参考文献：

[1]刘娟.全民医疗保险进程中完善基金监管的路径选择[J].中国医疗保险.2010（6）

[2]秦??.医保基金运行风险防范须有新作为[J].中国医疗险.2010（5）

第三篇：文献检索实习- 影响新疆农民收入增长的主要因素及对策研究

《文献检索》

学

院：经济与管理学院 班

级：工商管理13-2 学

号：6101209217 姓

名：

李

东 任课教师： 黄

琪

塔里木大学结课论文

新疆农民增收的影响因素及对策分析

一、检索策略：(8分)

1、课题分析：新疆维吾尔自治区是我国的一个农业、畜牧业大省。但是新疆农村和农业存在效益不高的问题,也导致农民收入出现增长缓慢的局面.不仅影响新疆经济的进一步发展,使新疆陷入了＂资源优势,效益劣势＂的境地,而且对新疆的社会稳定,乃至全国的社会稳定具有一定的负面作用,那么如何将新疆的资源优势变为经济优势,以提高新疆农民收入便成为当前急待解决的重要问题。

2、中图分类号：F3

3、【关键词】 :农民增收

影响因素

对策分析

Farmers' income

Influencing factors Countermeasures

二、检索步骤和结果：(72分)

（一）运用工具书{字词典、百科全书、全球最大中文百科全书（http://baike.baidu.com/）、CNKI工具书、爱问搜索（http://www.xiexiebang.com/）等}检索所选课题的主题，并写出其主题意思：(2分)

新疆农民增收:农产品市场进入了近十年来最严重价格低迷期.国内能源、农资价格上升使农业生产成本大幅增加,农作物生产效益下降,农民增收难度加大,个别地方甚至减收,严重制约了新农村建设和与内地省区同步奔小康的进程.因此,促进和加快农民增收,成为新疆加快新农村建设步伐、维护社会稳定与内地省区同步奔小康的关键,既是新疆区域财富持续增加的内在动力，也是农牧民收入持续增加的根本动力。

（二）根据所选课题选择以下中文数据库检出其相关文献，并写出检索过程和检索结果(70分)

（三）1、《馆藏书目公共检索系统》或《超星电子图书》或《中国科学院国家科学图书馆》或《中国国家图书馆》或《中国高等教育馆图书》(要求3－5条)(5分)

检索式：新疆农民增收

图书：书名 作者 出版社 出版时间

①影响新疆农民收入增加因素的分析 陆建峰 新疆大学出版社 2010-12-17 ②新疆农民增收之路 新疆维吾尔自治区党委政策研究室 编 新疆人民出版社 2001-01-01 ③新疆农民收入问题研究 李周为;陆宗义 新疆人民出版社 2003-01-01

2、《读秀学术搜索》(15分)

（1）图书： 书名 作者 出版社 出版时间

检索式：（新疆农民增收*影响因素）+（新疆农民增收*对策分析）

①新疆农民增收之路 新疆维吾尔自治区党委政策研究室 编 新疆人民出版社 2001-01-01 ②新疆农民增收之路.新疆维吾尔自治区党委农村工作办公室 编 新疆人民出版社 2001 ③新疆财政支农与促进农民增收对策研究 新疆农财研究会课题组 新疆农财研究会 2003-03

（2）期刊论文：(要求3－5条)题名 作者 刊名 发表时间

检索式：（新疆农民增收*影响因素）+（新疆农民增收*对策分析）

①影响新疆农民收入增长的主要因素及对策研究 程燕;金山 新疆农业大学学报 2001 ②影响农民收入增长的因素分析作者 王学梅 经济技术协作信息 2011 ③西北地区农民增收问题的影响因素及对策 虞海萍 塔里木农垦大学学报 2002

④新疆农民增收的问题与对策

艾克拉木.艾尔肯 学理论·下

2011

⑤新疆农民增收问题的探讨

古丽巴哈尔·托合提 金卡工程·经济与法2010

塔里木大学结课论文

（3）学位论文：(要求1－3条)题名 作者 学位授予单位 学位名称 学位

检索式：新疆农民增收+影响因素+对策分析

①新疆农民增收问题研究 郭影 新疆财经大学 硕士 2007 ②新疆特色农业产业化与农民增收问题研究 张洁 新疆大学 硕士 2009

③人力资本视角下的新疆农民增收问题探讨

卢君

新疆大学

硕士

2008

3、《中国知网》：(20分)

（1）《中国学术期刊网络出版总库》(要求5－10条/库)

检索式：新疆农民增收+影响因素+对策分析

①对新疆农民增收问题的思考 黄明凤 统计与咨询 2007(06)②对新疆农民增收的思考和建议 张钦 新疆财经大学经济学院 2010 ③新形势下促进新疆农民增收的若干思考

李周为

新疆维吾尔自治区人民政府发展研究中心200④浅谈新疆农民增收问题

宋艳红

新疆农业科技

2009（03）

⑤新疆农民增收的问题与对策

艾克拉木·艾尔肯 新疆大学政治与公共管理学院 2011 ⑥新疆农民收入分析与农民增收对策

王宁

新疆农垦经济

2003（06）

（2）《中国博士学位论文全文数据库//中国优秀硕士学位论文全文数据库》(要求1－2条)检索式：新疆农民增收*(影响因素-对策分析)

①新疆农民增收问题研究 郭影 新疆财经大学 政治经济学 硕士 2007 ②影响新疆农民收入增加因素的分析 新疆大学 政治经济学 硕士 2010

（4）国家科技成果数据库（要求1－2条)题名

作者

文献来源

发表时间 检索式：新疆农民增收+影响因素+对策分析

①新疆农民收入问题研究 李周为;陆宗义;代宁祥;许涛;张建江;王淑茹;张鲁煜;余晓明;库德热西·哈吾力;谢煊;韩永贵;张敬东;陈雷;张厚生;高枫春 新疆维吾尔自治区人民政府发展研究中心 2003 ②新疆农民收入增长的主要特征与对策分析 张钦 时代金融 2010.01

（5）在《中国知网》检出的相关文献中选2-5条运用追溯法检出其相关文献：

(要求：在追溯的【参考文献】、【共引文献】或【相似文献】或【同被引文献】中选2－3条相关文献)A、根据“新疆农民增收的影响因素及对策分析”

a、追溯其参考文献（共18篇）的相关文献：

①新疆农民收入分析与农民增收对策 王宁 新疆社会科学院经济研究所 2003 ②低收入阶层农民现状与增收问题研究——以新疆为例 乌拉尔·沙尔赛开 经营管理者 2009(24)③新疆农业投入与农民收入构成的相关问题分析 杨雪梅 新疆职业大学学报 2005(04)b、追溯其【共引文献】（共337篇）的相关文献：

①新形势下新疆农民收入增长的制约因素分析及对策建议 苏德贵,刘国宁,黄雪冰 新疆财经 2000(05)②新疆农民增收问题分析与对策新疆农业科技 曹弦,胡润泽 新疆农业科技 2004(03)③新疆农业的成就、问题与对策 刘健华,李建疆 新疆农业科学 1998(04)

B、根据“新疆农民增收的影响因素及对策分析”

a、追溯其参考文献（共18篇）的相关文献：

①新形势下新疆农民收入增长的制约因素分析及对策建议 苏德贵,刘国宁,黄雪冰 新疆财经 2000(05)

塔里木大学结课论文

②新疆农业投入与农民收入构成的相关问题分析 杨雪梅 新疆职业大学学报 2005(4)③新疆生产建设兵团农工收入现状与对策研究 杨明芳 [学位论文] 硕士 2006 b、追溯其【共引文献】（共337篇）的相关文献：

①改革30年新疆农业发展中的相关政策变革作用 张彦虎 新疆农垦经济 2008(11)②新疆农民增收问题分析与对策新疆农业科技 曹弦,胡润泽 新疆农业科技 2004(03)③非农收入对新疆农民增收的影响研究 马建荣 新疆财经 2009(4)

C、根据“新疆农民增收的影响因素及对策分析”

a、追溯其参考文献（共18篇）的相关文献：

①农业财政投入对新疆农民收入影响的绩效分析 朱新武 塔里木大学学报 2008 ②新形势下新疆农民收入增长的制约因素和对策建议 苏德贵;刘国宁;黄雪冰 新疆社会科学 2002 ③新疆农业投入与农民收入构成的相关问题分析 杨雪梅 新疆职业大学学报 2005(04)b、追溯其【共引文献】（共337篇）的相关文献：

①新形势下新疆农民收入增长的制约因素分析及对策建议 苏德贵,刘国宁,黄雪冰 新疆财经 2000(05)②千方百计促进农业稳定发展和农民持续增收 孙梅君 十一届全国人大二次会议<政府工作报告>辅导读本 2009 ③增加农民收入的关键:扩大非农就业机会 钟甫宁;何军 农业经济问题 2007(01)

4、《万方数据库》：(15分)

（1）《期刊论文数据库》(要求5－10条)检索式：新疆农民增收-影响因素+对策分析

①影响新疆农民收入增长的主要因素及对策研究 程燕 金山 新疆农业大学学报 2001 ②影响新疆农民收入因素的实证分析 姜晶晶 陈高杰 产业与科技论坛 2009 ③浅谈新疆农民增收问题 宋艳红 新疆农业科技 2006

④影响农民收入增长的因素及对策研究

朱金鹤 董秀珍

石河子大学学报(哲学社会科学版)2004 ⑤新疆农民增收的问题与对策

艾克拉木·艾尔肯

新疆大学政治与公共管理学院 2011 ⑥农业结 构调整对农民增收影响的效应分析——以新疆为例 张瑞黎黄明风

经济研究导刊

2010,(11)⑦农民收入增长变化及影响因素分析

李豫新杨卫华

石河子大学学报（哲学社会科学版）2001

（2）《学位论文数据库》硕士 / 博士(要求2－10条)检索式：（新疆农民增收+影响因素）-（新疆农民增收+对策分析）

①新疆农业经济增长的动力机制和调控策略研究 何剑 博士 新疆农业大学 2007 ②我国农民收入增长缓慢的因素分析 梁玉磊 硕士 新疆财经大学 2009 ③我国农民收入增长影响因素研究 蔡金阳 硕士 华南农业大学 2008

（3）《科技成果数据库》(要求2－10条)检索式：新疆农民增收+影响因素+对策分析

①新疆农民收入问题研究 李周为 陆宗义 代宁祥 许涛 张建江 王淑茹 张鲁煜 余晓明 库德热西·哈吾力 谢煊 韩永贵 张敬东 陈雷 张厚生 高枫春 软科学 新疆维吾尔自治区人民政府发展研究中心 2003 ②新疆孜然产业化关键技术研究 张谦 陈兴武 叶凯 雷钧杰 于明 赛力汗 过利敏 何新梅 金平李惠民 李岷盛 艾比布拉 摆文华 孔建平涂振东 王纯武 刘英 严淑华 西克热木 张卫东 赵晓梅 吴新风 应用技术 新疆农业科学院粮食作物研究所新疆农业科学院粮食作物研究所 2006

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5、在以上数据库检索的相关文献中选择最相关的两篇文献写出其中文摘要项：(5分)

① 【题名】影响新疆农民收入增长的主要因素及对策研究

【作者】程燕 金山

【作者单位】新疆农业大学经贸学院,乌鲁木齐,830052 新疆维吾尔自治区农业厅农村能源工作站,乌鲁木齐,830000 【文献出处】新疆农业大学学报

【关键词】 农民收入 因素 对策 新疆

【摘要】提高农民收入是农村社会经济稳定与发展的核心问题,是开拓农村市场,拉动内需增长的关键环节,本研究结合新疆农村的实际情况,综合分析了制约新疆农民收入增长的主要因素,如农村经济结构不合理,农业投入不足,市场的压力,农村剩余劳动力转移迟缓,农业生产成本的增加及农民负担问题,提出调整优化农村经济结构,科教兴农,加强乡镇企业和农村小城镇的建设,广开收入来源和切实减轻农民负担等促进农民增收的对策 ② 【题名】现阶段新疆农民收入增长缓慢的原因分析与对策

【作者】王春明

【作者单位】新疆职业大学,新疆,乌鲁木齐,830000 【文献出处】新疆农业大学学报

【关键词】 农民收入 增长缓慢 原因 对策

【摘要】 新疆农民收入现阶段增速趋缓,除了宏观经济环境的影响和客观条件的制约外,主要原因是新时期发展阶段各种矛盾因素突显所致.本文通过分析影响我区农民收入增长缓慢的主要因素,为更好地构建和谐农村提出了对策与建议.6、选择外文数据库检出其相关文献题录信息(要求5-10条 / 任选库)：(10分)

检索式：新疆农民增收+影响因素+对策分析

《万方数据库――外文文献数据库》

①The theory and practice study of settled pastoralists in Xinjiang: contrast analysis the different production method and herdsman's income 【作 者】Grassland Science College of Xinjiang Agricultural University;No 42 Nanchang Road,Urumqi 830052,China.② Impact of resources and technology on farm production in northwestern China.【作 者】 Deng XiNan ；Luo, Y Z ；Dong SuoCheng ；Yang, X S 【刊 名】 Agricultural Systems 【出版日期】2005，《读秀学术搜索》(百链外文搜索)①Optional choice of “transfusion” and “hemopoiesis” in increasing farmers income--Reflection on farmer s income increase in Xinjiang uygur nationality autonomous region 【作 者】Wenjun Chen 【刊 名】Chongqing industry and commerce university press 【出版日期】2008

②Regional Agricultural Input-Output Model and Countermeasure for Production and Income Increase of Farmers in Southern Xinjiang,China 【作 者】 Jiang;Qing-song;Zhang;Xing-ji 【刊 名】 Asian Agricultural Research 【出版日期】2010

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三、分析评估检索结果，完成检索总结：（要求五号字、宋体)。(10分)

要求：分析整个检索结果，对其相关性、新颖性及权威性等进行评价。（具体要求如下）

A•是否提供你对所研究的课题全面的认识和了解。

答：当检索结果显现太多和研究课题不相关的记录、显现太少和研究课题相关的记录或没有和课题相关记录时，我又重新思考并建立检索命题，对检索策略进行优化，进行缩检或扩检。通过几周推文献检索的学习使我对查找图书、期刊等文献有了新的理解和掌握。同时对自己研究的课题有了全面的认识，对于相关的研究课题有了认识。

B•是否涵盖部分或某些部分的研究课题。

答：对课题所进行检索时,涉及到其他领域的研究对象，在外文文献、学位论文搜索时，发现有跨专业跨领域的专业性研究。

C•是否涵盖研究课题所包括的国家或地方的情况。

答：对课题所进行的研究使我了解了我国在“三农”改革过程中存在的现状，并对农民增收现状、不足以及改进的方式方法等。

D•是否涵盖其它国家或地方的情况。

答：通过对外文文献的搜集使我了解了其他国家对于农村上的情况，使我了解的范围得以丰富和扩大，E•当检索结果显现太多和研究课题不相关的记录、显现太少和研究课题相关的记录或没有和课题相关记录时，必须重新思考并建立检索命题，对检索策略进行优化，进行缩检或扩检。

答：在检索时，对于大量文献准确的筛选这不单是一种方法，而是使我们学习准确性的加强。当然，这里依然存在些问题，就是文献的全面性、准确性以及文献的权威性。在学习过程中，我们对于实习内容全面还不够。

F•概述该课题的研究现状、存在问题以及你本人对该课题全面的认识和了解。

答：在短缺经济状态下,增产就意味着增收.进入20世纪90年代后期,我国农产品价格的提高受到了国际市场和国内市场的双重制约,但长期以来,由于新疆农业生产的粗放经营,农产品科技含量低,物耗水平高,造成农业成本偏高而农产品质量偏低的两难局面,结果只能是增产不增收.尤其是加入WTO之后,面对国外质优价廉的农产品,对新疆农业生产和农民收入形成更大的冲击,农民依靠种植业增收,将面临更加严峻的挑战民增收问题是新疆乃至全国农业和农村经济发展中的一个综合性难题,从农业生产资源、农村产业结构等方面对影响农民增收的体制性因素作了探讨,提出解决农民增收的措施是进行制度创新和完善、调整农业生产结构、推动农业产业化和乡镇企业大发展、切实减轻农民负担有着重要的意义.四、课程论文：(10分)要求：根据所选课题，写一篇课程论文。

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影响新疆农民收入增长的主要因素及对策研究

李东

(塔里木大学经济与管理学院 843300)

【摘要】提高农民收人是农村社会经济稳定与发展的核心问题．是开拓农村市场，拉动内需增长的关键环节，率研究结合新疆农村的实际情况，综合分析了制约新疆农民收入增长的主要因素．如农村经济结构不合理，农业投人不足，市场的压力，农村剩余劳动力转移迟缓，农业生产成本的增加及农民负担问题，提出调整优化农村经济结构，科教兴农．加强乡镇企业和农村小城镇的建设，广开收人来源和切实减轻农民负担等促进农民增收的对策。【关键词】农民收入 因素 对策 新疆 【中图分类号】F323

Effects on growth of Xinjiang farmer income is the main factor and countermeasure research

LI Dong

(Tarim university，843300)Abstract：Increase farmer income is rural social stability and economic development core question.Is to develop rural market, stimulating domestic demand growth is the key link of rate of Xinjiang, combined with the actual situation in rural areas, a comprehensive analysis of the constraints of Xinjiang farmer income growth of the main factors.Such as rural economic structure is unreasonable, agricultural investment inadequacy, market pressure, rural area the transfer of surplus labor is slow, agricultural production increased cost and farmer burden problem, put forward to adjust optimize rural economics structure, science and education to promote farming.Strengthen the township enterprises and rural small town construction, increase income sources and cogent reduce farmer burden to promote the countermeasure of increasing farmers' income.Keywords：The income of the farmers;factors;countermeasures;Xinjiang

保证农民人均纯收入的持续提高和农产品的有效供给，是我国新时期农业和农村经济面临的两大战略性任务，特别是农民收入的增加是关系到我国经济发展和社会稳定的一个全局性问题。

1新疆农民收入的现状

新疆水土光热资源丰富，农牧业连年大丰收，人均占有的粮、棉、油、糖料及瓜果等均居全国前列，但农民收入增长幅度却不大，与内地农民收入差距逐年拉大。1980～1998年全国农民人均纯收入增长11．30倍，同期新疆农民收人仅增长7，97倍。

新疆维吾尔自治区内各地农民收入差距拉大。区内城乡收人差距、南北疆农民收入差距进一步扩大。1998年南疆等地农民人均收人为1000元左右，吐鲁番地区为2000多元，而昌吉州等地达到3000元左右。城乡居民收入比例由过去的2．8：l扩大到3 8：1。增产不能带动相应的增收。1999年农业生产丰收，人均纯收入只有l 500元，比上年减收100元，全区有6个地州出现减收。

2制约农民收入增长的主要因素分析

2.1农村经济结构不台理

虽然近几年，新疆把农村经济结构调整作为农村工作的重点来抓，但成效不显著，结果差强人意。首先农村产业结构单一，第一产业比重过大，二、三产业发展不足。1998年，新疆农民人均年生产性纯收人

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中，来自第一产业的占89％，比1985年的81．4％上升了7 6个百分点，来自二、三产业的比重由1985年的18 9％下降到11．3％。其次农业内部各部门结构不合理。农林牧渔业结构失调，与全国相比呈现“一高三低”的格局，1998年，种植业占农林牧渔业总产值的77．6％，比全国高21 4个百分点，林业占1．49％，比全国低1．9个百分点，牧业占20 21％，比全国低10 6个百分点，渔业占0 7％，比全国低8 9个百分点，农民增收空间已不大，种植业比重过高，而具增长潜能的畜牧业比重过低，严重影响了农业生产效益，使农民增收缓慢。

2.2农业投入不足,农业资金流失严重 2.2.1产业投入结构失衡

1986～1995年，新疆产业投入结构变动呈明显非农化趋势，第一产业比重由4 7％下降到2 8％，第二产业比重由32．6％上升到42％，工业投入率的加速上升和农业投入率的加速下降，说明新疆农业仍然处于为工业提供资本积累的从属地位，工业的发展水平和速度仍未达到“反哺”农业的能力。2 2.2新疆财政对农业投入的比重逐年下降

1981～1983年，新疆财政支出中对农业投入的比重分别为23．65％，17 68％和16 21％，1986～1988年分别为11 62％，11 52％和11．44％，而1995，1996年又降为8．8％和8 4％。2.2.3农业固定资产投资结构不合理

在固定资产投资来源中，国家预算内投入在总投资中的份额呈明显下降趋势，新疆农村社区组织用于固定资产投资有所上升，虽然农户个人对农业投资的比例大大提高，但其中相当一部分是用于购建住宅，而且农户追加投资的能力有限，扩大再生产的能力也不足。政府用于固定资产投资比重的急速下降，说明政府对固定资产投资的宏观调控作用正在逐渐弱化，必然导致农业结构的失衡状态。2.2.4农村资金流失严重

由于市场经济体制下的趋利行为，支农资金从农业流向二、三产业，表现为一方面农业资金投入量不足，资金供求缺口很大，另一方面农村资金沉淀、流失、分散的现象却非常严重，如财政支农资金不到位，信贷投入不集中，城市银行下伸网点，农村合作基金会非法经营，民间信贷和社会集资等。新疆1987。1991，1994，1995年农业贷款占银行贷款总额的比例分别为11．6％，8 7％，5 5％和5．2％，呈下降趋势，直接造成：①农田水利设施年久失修，效率低下．成灾面积占受灾面积的比例达67．8％；②地力普遍下降，1986～1995年，新疆中低产田比重高达60％左右，化肥用量增长了309％，农家肥施用量锐减，绿肥种植面积下降；③农业科研推广投入减少，农业科技服务体系功能削弱。目前，新疆农业科研与开发投资，占农业总产值的0 17％～0．30％，农业科技进步在农业生产与农村经济增长中的贡献率仅有33％，远低于全国平均水平。1991～1995年，新疆农业研究与开发机构技术人员占自然科学技术领域技术人员比重由二2．99％下降到10．89％。2.3市场的压力

由于农业基础薄弱，一直是国民经济中的弱质产业，虽然西部大开发是新疆农业资源优势得以发挥的契机，但是我国即将加人WTO，农业生产和经营体制必将面临严峻挑战，我们不能不正视新疆农业在市场竞争中的劣势。

2.3.1 农业运输成本较高

由于新疆特殊的地理环境，运输交通线长，货物运输平均距离200 km以上，远远高于全国的50 km，因此新疆的许多优势农牧产品，尤其是鲜活农产品、低附加值原料产品经漫长运输，支付了很高的运输费用和损耗，失去了竞争力。2.3.2市场需求不足

国内农产品市场由过去的短缺逐渐趋向平衡，需求不足导致新疆农产品销售受阻，甚至区外农产品以其低成本的优势倾销新疆市场，使大宗农产品销售不畅，价格持续下跌，1998年棉花价格每担下跌100多元，全区棉花积压13．5×108 kg，粮食库存上升到100×108 kg，造成农民增产不增收。2.3.3农产品质量不高

原料型农产品多，附加值高、技术含量高的农产品少，造成新疆农产品品种不丰富，品质不优，效益不高，市场不对路，不能满足市场对农产品优质化、多样化的需求。2.3.4分散的家庭经营与日益发展的统一大市场之间的矛盾

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分散经营使农户既无抵御自然灾害的能力，又无抵御市场风险的实力，农户不具备实力去获得稳定而准确的市场信息，生产盲目性大，市场的每一次波动都孕育着风险。没有远见、资金少、技术落后使他们难以形成规模经营，成本居高不下，生产经营效益难以有质的突破。这在一定程度上阻碍了农村生产力的提高和农村经济的发展，也影响了农民生产积极性和农民收入的增加。2.4农村剩余劳动力向乡镇企业和大中城市转移迟缓

由于农业机械化水平的提高及长期以来实行的是没有城市化的工业进程，农村剩余劳动力的队伍越来越庞大，严重影响了农民收入的增长。1997年，新疆农村非农产业劳动力占农村劳动力总数的9．6％，而1996年我国平均水平已达30 1％。由此可见，当前新疆农村劳动力的非农就业速度是相当缓慢的。虽然新疆人均耕地面积逐年减少，但仍远远高于全国平均水平，使农民滞留于土地的时间相对更长。

随着乡镇企业由劳动密集型向资本密集型转变，吸纳劳动力的能力在减弱。乡镇企业每万元固定资产由1985年吸纳9．3个劳动力发展到1996年吸纳0．8个劳动力。1997年乡镇企业产值增幅较1996年回落3％，亏损面上升7％，达到15％，亏损额扩大33％。乡镇企业发展后劲不足，使其吸收剩余劳动力的速度进一步减慢。城市化进程慢。城市和近郊是吸纳剩余劳动力的重要场所，但目前新疆的城市化发展速度缓慢。自1985～1994年，全国的城市已由304个猛增至622个，增加一倍多，而新疆1985～1997年由13个增加到19个，仅增长46 2％，使农民进城就业率不高。同时，随着城市下岗和失业人员的增加，城市普遍对农村劳动力的雇佣实行限制，也给农民在城市就业带来很大阻力。农民文化素质较低。新疆农业从业人员中小学及小学以上文化程度者占31％．文盲、半文盲占69％。由于文化程度偏低，专业技能的贫乏，使农民很难在非农产业就业。2．5农业生产成本增加

近几年，新疆农业主要产品生产成本攀升，据有关部门测算，“八五”期间农业生产成本在总收人中的比重平均为44％，“九五”期间这一比重达到52％。尤其是种植业最为突出，如棉花的成本率(成本／6入)由1997年的4l 43％提高到2000年的77．64％，小麦的成本率从1997年的65 03％提高到2000年的84.57％，玉米的成本率由1997年的65．48％提高到2000年的84 44％。农民每百元纯收入的费用从1990年的59元上升到1998年的121元，增长了两倍多。随着国民经济工业化发展程度的不断深化，农业生产过程中资本与技术的有机构成必然随之提高，使农业生产成本的上升成为农村经济发展的阶段性特征。

农产品比价与农用生产资料价格的剪刀差不断扩大。目前，农产品面『临市场需求不旺，价格下降状况．而农业生产所必需的农药、化肥、农用燃料、农用塑料薄膜等生产资料，由于受专营体制的保护，价格一涨再涨，导致农产品与农用生产资料之间的剪刀差无论从比值方面还是从比价方面都呈现不断扩大趋势，结果农业生产性投入由于生产资料涨价因素的拉动被迫不断扩大，可比效益却在不断下降。农业生态环境恶化。粗放掠夺式的经营，致使农业生产资源和环境质量不断下降。如土壤盐渍化严重(占全区耕地面积的1／3)，草场严重退化(草原沙漠化面积已扩大5．1×104km2，1998年可利用草场面积比50年代减少28．3％)，要想得到同样的产出必须加大投入力度．由此引起农产品成本上升。2．6农民负担问题

农民负担问题，尽管中央非常重视，但新疆减轻农民负担工作缺乏有效的监督制约机制，变相摊派隐性负担问题仍然很突出。近几年，新疆农民负担增长较快，承担额高于全国水平，是农业省区中农民负担较高的省区之一，1990～1996年，农民人均税后负担由42．1元增加到141 8元，年平均递增22．4％，远高于同期农民纯收入的递增速度，农民税负担占上年纯收人的比例由7．7％升至1995年的13．5％，远远超过国家5％的标准。

3促进农民增收的对策

3.1调整优化农村经济结构

3.l.l 大力发展农村二、三产业

从目前看，发展新疆二、三产业困难重重，但长远看，这不仅能使农民增收，也是促进农村经济良性发展的重要途径。发展二、三产业必须以当地资源为基础，立足于各种农副品的深加工，走农业产业化的道路，提高农产品的增值能力。3.1.2调整农林牧渔业结构

塔里木大学结课论文

一是种植业要调整粮食、经济作物和饲草三元结构，使粮经比由目前的1：1左右进一步调整到经济作物占主要份额。二是把畜牧业作为农业结构调整的关键和重点。把畜牧业作为促进农产品转化增殖、推动种植业、带动农副产品加工业的孵化器，努力调整农区、牧区、城郊布局结构、争创一批肉、奶、毛(绒)、皮革等名牌产品，形成一批龙头加工企业。三是抓住当前国家加大林业生态建设力度、实施退耕还林的有利时机大力发展林业和林果业。粮棉糖产区退耕还林的耕地主要用于发展林果，林果业的发展要高质量、高标准、规模化、基地化、产业化，重点发展特色瓜果和反季节瓜果。四是以优质水产品带动水产业。建立水产品优质种苗基地、特色养殖基地和产品基地等，扩大淡水鱼类、地方特色鱼类及引进新品种的养殖。通过结构调整，应加快粮矗、棉花、畜牧、瓜果、糖类5大基地的建设，形成粮油饲料加工、棉花纺织、肉奶水产、皮革毛纫、甜菜制糖、瓜果园艺、蔬菜花卉、特色产品、建筑建材、旅游服务十大类优势产品产业，争创新疆名牌农产品。3．1．3加大政策支持力度

政府在农业结构调整过程中除了应制定好全区和各地农业结构调整的整体规划方案，作好有利于方案实施的各项配套工作外，应该加大对农业结构调整的政策支持力度，充分尊重广大农民的土地承包权、生产自主权和经营收益权，把调整农业结构的主动权交给农民。3.2依靠科技进步与创新发展农业

要发展新疆农业，就必须加速科技进步与创新，把以信息技术、生物技术为代表的高新技术放在经济发展的关键地位；要紧紧围绕高产、优质、高效农业大力研究和开发先进适用的综合配套技术，以及先进的储藏技术；要在优良品种选育、种养技术、病虫害防治、中低产田改良、提高化肥利用率、改革耕种制度、农业生物资源开发利用和高新技术在农业上的应用、名特资源精品开发、农畜产品和瓜果保鲜储运加工、沙漠化防治技术等方面组织科技攻关，力争取得重大突破；促进良种、农业机械、生物农药、专用化肥、饲料加工等领域科技产业化，加强粮棉糖等主要作物优质、高产、超高产的机理研究及畜禽集约化养殖、高效速生丰产林业、节水农业的推广。

要取得成效，首先必须改革科研体制，改善科研环境，培养学科带头人，建立一支精干高效的农业科技队伍；其次要建立健全科研投入机制，实施财政扶持政策和金融扶持政策，建立农业科技发展基金；三是加强农业科技成果转化和推广，组织科研院所和高等院校将新疆已有的农业科技成果进行组装配套，为推广提供技术支持。同时要重点支持一批成果转化的试验基地和工程技术中心建设，加速成果转化；四是加大科技攻关和技术引进的力度，使新疆农业有新的发展；五是要加强农业科技服务体系建设，进一步健全农技推广组织，扶持各类技术研究会、协会等专业服务组织，通过市场机制和利益牵动，高效连接农业科研院所、技术推广中心、群众性科技组织、公司(大户)，促使其形成环环紧扣的科技服务体系，将各类先进适用的新技术迅速推广到农村的千家万户；六是加强农民科技培训工作，提高农民素质。3.3加强乡镇企业和农村小城镇的建设

发展乡镇企业是实现农业现代化、农村奔小康、吸纳农村剩余劳动力的必由之路。首先，根据新疆资源的特点，乡镇企业一要向劳动密集型产业发展，二要向与资源关联度较高的产业发展，形成特色经济，促进乡镇企业与农业一体化，把乡镇企业发展与农业产业化经营有机结合，着重发展农副产品加工业和储藏、保鲜、运销业。其次，要把结构调整与实施“乡镇企业东西合作示范工程”紧密结合起来，把东部地区的资金、人才、技术优势和新疆的资源优势相结合，进一步加强中西部乡镇企业间联合，以资金为主要纽带组建企业集团，提高乡镇企业资本运营的质量。第三，要深化乡镇企业改革，强化企业管理。

抓好农村小城镇建设也会对农村剩余劳动力的转移、农民收入增加和农村经济的繁荣起到积极推动作用。要抓好新疆小城镇建设试点工作．扶持一批具有一定经济基础和较大发展潜力的农村小城镇。加强对小城镇的规划和管理。如加强户籍管理、用地、财税等制度的改革，适当扩大小城镇政府的管理权限，建立小城镇统一的社会保障制度。鼓励和支持个体经营、私营经济等各种经济主体在小城镇投资基础设施建设，矸办各类企业。3．4广开收入来源

首先要提高产品品质，降低产品成本。广大农民要努力提高水、肥、种、工等现有资源利用率及生产资料使用效益，节本增收。同时，新疆农业要走精品农业、品牌农产品的路子，通过科技进步，使农副产品得以综合利用，降低中间消耗。其次，在有条件的农村、牧区发展观光农业、旅游业，结合小城镇发展

塔里木大学结课论文

商业、服务业。第三，发展庭院经济。第四，在条件允许的情况下，鼓励支持农民开展农副产品的粗加工和深加工，延长产业链，提高农产品附加值。3．5切实减轻农民负担

在目前农产品价格持续低迷的不利局势下，政府应严格控制农业生产资料价格的上涨，坚决把过高的化肥、种子、农用柴油等农资和农业用电、机械作业价格降下来．减少农民的剪刀差负担。进一步落实对农业的保护政策、农产品收购政策，农业补贴政策、农业投入政策和扶贫政策，使农民得到更多的实惠，为农民增收创造良好的政策环境。

新疆各级减负、纠风部门应认真贯彻中央制定的各项政策法规，集中治理农村乱收费、乱集资、乱摊派和罚款，特别是农民反映强烈的农村水电费征收、管理混乱和强行摊派报刊杂志等问题。要积极开展对领导、涉农部门干部和广大农民多方面的减负政策宣传工作。进一步推进领导干部各项责任制的落实，加大对涉农负担案件的查处力度。同时．还要抓好农村税改费改革工作，切实减轻农民负担。

【参考文献】

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第四篇：公路建设项目对生态环境的影响及对策研究

摘要：人类活动产生的环境影响，不论是环境污染及资源破坏，都将直接或间接影响自然生态系统的平衡，即造成生态破坏。公路建设与使用过程中环境污染与自然资源破坏也必将对生态系统产生破坏，因此，必须加以控制。

关键词：公路立交；景观设计；线形；桥跨结构

我国是一个多山国家，大部分地区生态环境脆弱，公路建设与营运对生态环境的影响较明显。所以，只有科学评价公路交通对生态环境的影响，并采取有效的防治措施，将公路交通的建设、管理与保护生态环境密切结合起来，才能使公路交通与区域环境实现可持续协调发展。

1公路交通对生态环境的影响

在公路施工、运营与养护过程中，有害物质进入土中，污染地下水，导致饮用水和农业用水质量下降；由于地下水位变化和土壤遭到污染，可能使农作物减产，使用消冰雪的盐对水、土壤和农作物都有不良影响；汽车尾气和盐类有害物质影响公路沿线树木花草等植物生长，公路附近的动物容易被汽车撞伤、压死；公路选线不当，会破坏地貌、休息场所、风景名胜、文化古迹和自然保护区等。

公路建设与营运过程中，对沿线一定范围内的生态环境会产生不同程度的影响。

通常，山区公路建设难度大，对自然环境的影响远比平原地区大。而平原地区公路建设对人工生态系统影响明显。选线不当及施工中引起局部自然生态失调，会对沿线生态环境产生不良影响。公路建成营运后，沿线经济带开发引起人类活动的增加，也将成为局部地区生态环境失调的新的诱发因素。

1.1公路建设中的生态环境问题

高速公路的建设将占用耕地，拆迁房屋和其它附属设施，影响沿线生物和居民的生产和生活。高速公路延伸长达数十到数百公里，穿越不同的省、市、县，路线对现有的行政区划、城镇布局、农业用地及其排灌系统、林场及水产养殖区等，会造成分割从而影响路线两侧的生物交往及人际交往、信息传递、原料及成品的交流等社会活动。还有的会给一些文物、古迹地的保护带来不利的影响。

1）生态环境影响

公路建设会使沿线地区的生态环境发生变化，一些有特殊要求的生物和种群向偏僻地方或其他地区迁移。另外，使动物的活动区域缩小，领地被重新划分，导致种群变小和种群间的交流减少。

2）水土流失

修建公路需取土填筑路堤，开挖山丘形成路堑，必将破坏原有植被，干扰动物栖息环境，破坏土体的自然平衡，引起边坡失稳、水土流失。在施工期取土、弃土场及暴露的工作面成为水土流失的主要发生源，山区坡面弃土可带来长时间的水土流失，给自然生态环境造成一定的影响。

3）对自然环境的影响

(1)路基对自然环境的破坏

通常情况下，公路路其工程特别是高速公路路基较高，土方量较大，施工期间路堑的开挖、路基的填方对地表的扰动较大，路线两侧局部范围已有的植被易遭到破坏，土壤疏松，这种微地貌的改变，对降雨集中季节在雨水的冲刷作用下，不可避免地造成一定程度上的水土流失。另外，路基的取土、弃土，施工前临时占地，使路线所经过地区耕地及植被面积减少，路线两侧

20~30m

范围天然植被破坏，对农业生产发展有不利影响。施工期临时用地由于施工机械的碾压、人员的踩踏，使土壤结构发生改变，耕地复耕后一定时期内肥沃度难以恢复，影响作物生长，非耕地植被的自我恢复能力减弱。

(2)桥隧对自然环境的破坏

由于桥梁的修建，使河床过水断面受到压缩形成桥前局部壅水，水流速度减缓，泥沙下沉。桥下水流速度加快，造成局部冲刷。此外，施工期间基坑开挖、筑岛钻孔、打桩，使河床受到扰动，泥沙上浮以及泥浆废碴排放，致使下游局部河段水质变差。

隧道的修建虽对洞身所处地段扰动不大，但隧道进出口两端，仰坡面的开挖使天然的植被破坏，对局部山体的稳定不利，另外，隧道废碴若处置不当，碴土可能随汛期暴雨流失，淤塞沟渠、河道，破坏良田等。

4）环境污染

公路施工过程中，产生的噪声、振动及排放的废气、废水、废渣，必将污染大气、土壤、水体及周围环境。特别是一些穿越居民稠密区和生态敏感区域的高速公路的路段，施工中由于大型施工机械的作业，每日产生的噪声、振动、废气会对周围生态环境造成影响。

公路建设项目施工期间对大气的污染，主要是施工扬尘和运输车辆及施工机械所产生的扬尘，沥青路面施工过程中沥青所散发出来的气味等，尤其是碎石加工厂石料的破碎过程，粉尘很大，对周围环境影响大；同时，沥青混合料拌和场的拌和设备在生产过程中粉尘也较大，近年来采用除尘设备，达到一定效果，但仍然不能根本解决。

施工期间的噪声污染，主要是由于施工机械如打桩机、钻孔机、挖掘机、推土机、平地机、稳定土拌和机、路面材料拌和机、压路机及各种运输车辆等所产生。这些机械的噪声源强，一般为

80~100dB(A)。

第五篇：跨国公司垄断对我国的影响及对策研究

跨国公司垄断对我国的影响及对策研究

Xxx [内容摘要]随着经济全球化和世界市场一体化的发展，技术越来越成为经济发展中的一个重要影响要素，也成为企业参与世界市场竞争的重要核心竞争力之一。为了获得高额利润和扩大市场占有率，跨国公司纷纷进入我国市场，采取各种手段，以取得垄断优势。通过简单介绍跨国公司，结合中国目前的市场情况，在肯定跨国公司的引入对我国市场的积极作用的同时着重分析了跨国公司在我国市场上的垄断现状以及其产生的消极影响，最后，提出在跨国公司技术垄断下我国企业发展的对策，以提高我国自主民族企业的自主创新能力和市场竞争力，改变在某些行业完全由跨国公司垄断的危险局面。[关键词] 世界市场；跨国公司；垄断；自主创新

在经济全球化和世界市场背景下许多跨国公司通过在中国建立地区总部和设立运营中心而逐步实现集团化，在我国的竞争实力明显增强。跨国公司的大举进驻和对我国的大规模投资，缓解了我国经济建设资金不足的矛盾，使我国工业技术水平得到了迅速提升，促进了我国企业管理水平的提高，将我国经济纳入了国际轨道，对我国经济发展起到了积极作用。但是，我们不能忽视跨国公司所带来的负面效果，某些跨国公司依赖优势地位实施限制竞争行为，遏制我国企业的发展，并在某些行业形成了垄断格局，对我国某些行业及其相关行业的发展已经具有决定性的影响。因此，必须对跨国公司的限制竞争行为和垄断进行有效的防范和监控，形成良好有序的市场竞争环境，以保证我国市场经济的健康发展。

一、跨国公司的现状

（一）跨国公司的定义

跨国公司作为一种特殊的企业组织形态,出现于19世纪60年代中期。联合国跨国公司中心在1977年起草、经次数修改并于1986年最终定稿的《跨国公司行为守则草案》中对跨国公司的定义是：“本守则中使用的‘跨国公司’一词是只有在两个或多个国家的实体所组成的公营、私营或混合所有制企业，不论这些实体的法律形式和活动领域如何；该企业在一个决策体系下运营,以便通过一个或更多决策中心制定协调的政策和共同的战略；该企业中各个实体通过所有权或其他方式结合在一起,从而其中一个或更多的实体能够对其他实体的活动施加有效的影响,特别是与其他实体分享知识、资源和责任。”

（二）跨国公司的主要特征

1、战略目标全球化。跨国公司一般都具有“全球战略”目标,这是与国内企业相区别的明显特征之一，具有全球化的目标市场是当代跨国公司区别于其他企业的一个重要特征。跨国公司的目标是全球市场，它以整个世界作为其经济活动的平台，以世界经济发展作为其发展的基础，以在全球范围内获取利润作为追求，以在世界经济中的地位和所占全球市场份额作为自己的成就。在全球范围内 有效配置生产力，充分利用世界各地的比较优势，以实现公司整体利益最大化。

2、生产经营国际化。跨国公司实现全球战略目标的一个重要途径是生产经营国际化。生产经营国际化是指跨国公司的产品在一个国家设计，产品和零部件在其他一些国家生产，然后再运到另一个国家组装。这时的产品是真正意义上的国际产品，它是采用最先进的技术设计，利用最廉价的劳动力和原材料，由最熟练的工人生产的最好的产品。

3、要素转让内部化。跨国公司的经营不仅要设计国内经营中必须面临的环境因素，更为重要的是它还必须面临东道国环境因素的差异和国际环境因素的变化。为了避免由于外部市场的不确定性而导致的公司经营成本的提高和生产效率的降低，跨国公司往往建立内部化的市场已取代外部市场，主要表现在商品贸易、资本转移、研究开发和科技成果的转让等方面的内部化。

4、内部管理一体化。跨国公司的内部管理一体化主要有生产一体化、营销一体化、技术一体化、采购一体化。把投资、科研、生产、销售和服务等经营活动进行一体化部署，以达到管理成本更低、管理效率更高的目的。一体化的管理，保证了生产企业的合理分布，避免了重复生产和销售，保障了跨国公司的整体利益。

（三）跨国公司垄断在我国的实现

1、依赖资金实力通过并购削弱我国市场竞争，谋求垄断地位。跨国公司的融资实力是其在中国进行并购形成市场优势地位，进而采取限制竞争行为的最便利迅捷的武器。因为跨国公司利用资本运营方式并购我国企业后，可快速谋取在我国的优势地位。虽然企业并购并不当然地削弱市场上的竞争，但很多情况下企业并购的确会给市场竞争带来很大的负面影响，为垄断的产生提供最佳的充分条件。因此，企业并购往往成为各国反垄断法关注的重点。其中尤以横向并购对市场竞争产生的负面影响最大也最直接。“横向并购”会直接导致特定市场上竞争企业数量减少，市场集中度提高，甚至出现少数大企业垄断市场的局面。

2、通过品牌控制取得行业及市场优势地位。品牌控制是跨国公司在我国迅速取得优势地位的一个重要因素。而国内一些企业的品牌在跨国公司进入之前，在国内市场具有较高的市场占有率，并在消费者中享有一定声誉，但由于许多企业缺乏品牌意识，忽视品牌战略，在合资时或者使用外方品牌，或者将知名品牌低价转让给外方后被弃之不用，以致越来越多的国内品牌在市场上消失。据估计，我国现有的三资企业中有90%以上的企业使用外方品牌。跨国公司通过对品牌的控制，在许多行业已经成功地构筑起又一道阻止国内其他新进入企业的行业壁垒。

3、凭借技术实力及技术控制推进限制竞争行为。目前跨国公司垄断了世界上70%的技术转让和80%的新技术、新工艺。几乎所有跨国公司取得市场优势地位的行业，跨国公司都控制该行业的先进技术，国内企业与跨国公司之间存在着巨大的技术差距。跨国公司凭着对先进技术的控制，在我国获取了巨额的垄断利润。为了不断强化其技术控制，跨国公司越来越注重利用我国的技术资源，通过 大量招聘国内科技人才，并购国内科研机构，在东道国开展研究开发，推出适合中国市场的新产品，以图保持其在中国市场的技术优势，构筑技术壁垒，谋求维持其市场优势地位。

跨国公司为了维持技术优势经常拒绝交易和进行独家交易，依赖技术优势，构筑起较高的行业进入壁垒，限制竞争对手的进入，从而长期地把价格提高到完全竞争水平以上，以达到获取巨额垄断利润的目的。

二、跨国公司垄断在我国产生的原因

跨国公司在我国限制竞争行为和垄断问题的发生原因是多方面的，既有跨国公司本身的原因，也有我国的特定历史条件及政治经济发展的特定阶段方面的原因，也有来自于国际环境的原因。

（一）跨国公司对市场和利润的追逐是内因 跨国公司运转的最终目的是市场的占领和获取利益最大化，而垄断和限制竞争行为是达到此目的成本较低的途径，于是，跨国公司总是寻找机会可以凭借其雄厚的实力，实施垄断和限制竞争行为。跨国公司于是积聚可以使其采取最佳手段的实力。甚至在某些情况下，跨国公司会采取贿赂等腐败手段来获得优势地位，这在像我国这样处于经济政治经济体制转变过程中的发展中国家并不稀有。

相对于国内企业而言，跨国公司在一些行业中拥有绝对的资金、技术、品牌及管理优势，当跨国公司进入一个在这些方面都处于明显劣势的国家时，这些优势往往就会直接成为市场力量。跨国公司凭借这种绝对的市场力量可以轻而易举地击垮处于明显劣势国家的企业，从而在一些市场上取得控制地位。而跨国公司在取得控制地位之后，就不可能不去采取垄断或限制竞争行为，以谋取尽可能高的利润。

（二）我国的政治经济及法制环境是主要外因

作为竞争秩序维护者的我国政府反限制竞争和垄断行为的能力较弱是导致跨国公司在中国市场进行限制竞争和垄断的重要原因。

一是法律法规和监控措施的不完善，对限制竞争行为和垄断行为的管理还不成体系，缺乏准确的适用条件和执法保证。因此在这方面的监管，我国还缺乏相应的法律法规和监管对策，尤其缺少市场信息预警机制、事中监督控制和事后稽核机制。这样一来便导致一些明显的限制竞争行为因无法律规定的约束而合法地存在，同时对于来自跨国公司及国外的影响公平竞争的行为也无法预防和整治，从而也无法保证国内市场正常的竞争秩序。

二是实施反垄断法的主管机构不健全。反垄断法与其他的法律制度不同，它的任务是要同大企业或者大企业集团的限制竞争行为作斗争。这就要求反垄断法的主管机构要具有相当大的独立性和足够的权威性，以免在执法过程中陷于政府的竞争政策和产业政策的冲突之中。目前，我国对监督管理部门的作用和地位的认识还不到位，还没有建立起一个相对独立的和具有高度权威性的市场执法机构。

（三）发达国家对垄断的规制政策由严格转为普遍放松是促进因素 自20世纪70年代以来，市场经济发达国家对垄断和并购的规制政策和立法逐渐放松，放松规制的浪潮直接改变了发达国家的反垄断政策的取向，对垄断的规制由垄断结构转向了垄断行为，导致相当数量的跨国公司的规模越来越大，实力越来越强，从而助长了其对市场垄断的“肆无忌惮”和经营战略的“赢者通吃”思维的强化。对我国带来的直接后果是，具备条件可以在我国推进他们的垄断和限制竞争行为的跨国公司，必然会越来越多。

三、跨国公司垄断对我国经济的影响

竞争的结果必然是垄断，跨国公司垄断给我国带来了严重的后果。跨国公司的引入虽然对产业结构升级、推动经济增长等方面都起到了积极的作用。但是从商业的角度看，这些公司投资中国都只是为了获取高额利润，甚至是为了转移发达国家的高耗能高污染的行业，对于我国的环境造成了巨大污染。从垄断的角度看,它给中国经济也带来了一些消极影响。特别是由于跨国公司利用其独有的规模优势，对中国相关行业的垄断日益严重。这种垄断的形成，轻则损害消费者利益，危害市场完全有序的竞争秩序；重则危害国家经济主权完整，对国家经济安全造成不利影响。

（一）民族工业发展受到沉重打击。跨国公司凭借雄厚的实力、技术管理优势和我国的优惠政策，采取“先占领市场，再寻求最大利润”的战略，并通过低价销售，先送后卖，强有力的广告宣传等方式促销，抢占市场，达到垄断的目的。如此，整个行业或产业的主导权就会面临受外商控制的危险，定价权将被外资控制，危害消费者利益。另外，跨国公司的进入还会造成我国自主品牌的丧失。

（二）外资的进入导致贫富差距的扩大。由于跨国公司直接投资在东南沿海较多,特别是珠江三角洲和长江三角洲地区较多,以及投资在城市和乡村的差异和投资在一个地区不同行业的差异,这些都导致地区间、城乡间、不同行业群体间贫富差距扩大,而且容易造成我国产业的畸形发展。

（三）我国企业的创新能力将被弱化。首先，跨国公司在华技术锁定的状况越来越严重，跨国公司在完成跨国并购后，均在我国建立了研发机构，而且80%以上都是独资设立。这样，跨国公司就能够通过技术控制和技术保密，减少技术的溢出效应，从而实现其对我国整个产业的技术锁定战略，使我国在国际产业分工格局中长期处于产业分工格局的低端。其次，跨国企业通过对知识产权、核心人才的集中式掠夺，扼杀我国行业的自主创新能力。

（四）跨国公司对国家经济主权的影响。跨国公司的母国主要集中在发达国家，这决定了跨国公司的活动在有利于发达国家的同时，会对发展中国家的经济主权带来不利影响。跨国公司基于其全球战略，总是力图摆脱东道国的监督和管理。母公司和子公司之间利用转移定价和内部交易转移利润，逃避东道国的税收管辖和外汇管制措施。跨国公司在金融市场的投机行为，直接影响主权国家的货币财政政策，跨国公司拥有和控制的巨额长期资本和短期借贷资本已构成国际资本流动的重要组成部分。它们随时根据其全球利益的需要，对资本进行统一调配。而不考虑东道国金融市场可能发生的危机，引起东道国金融市场不稳定，并影 响我国的经济安全。

四、我国面对跨国公司垄断的对策

面对跨国公司的垄断问题日益严重，我国应尽快完善和健全相关法律制度。2008年8月1日起施行的《反垄断法》为我国反垄断提供了法律依据。我国应继续完善相关法律制度，促进公平竞争。在实际的操作中，应该注意以下几个方面：

（一）促进建立有效的竞争秩序，提高我国企业的国际竞争能力。打破跨国公司垄断的最佳方式就是形成有效的市场竞争秩序，釜底抽薪，消灭其赖以存在的土壤。要形成有效的公平的竞争秩序，可以从促进跨国公司之间的竞争，和提高我国企业的竞争能力这两方面入手。从国家宏观政策角度看，通过恰当的产业政策与吸引外资政策，引进新的竞争者，形成竞争性的市场结构，有效防止跨国公司形成垄断。通过全方位地引进外商投资，更容易促进跨国公司向中国转让先进技术，从而减小国内企业同跨国公司之间的技术差距，这也有利于降低行业的进入壁垒，促进国内竞争者的产生，促进市场竞争。从微观主体层面看，国内企业应实行战略联盟，联合进行研究开发，以不断打破跨国公司所造成利益联盟的技术壁垒。

（二）建立健全有关法律，对跨国公司垄断进行监控和制裁。有法可依是治理规范跨国公司垄断的前提。法治是市场经济的要求，也是世界各国经济往来的普遍要求。构建一个相对稳定完善的规范跨国公司竞争行为的制度体系，既要有效地防范和监控跨国公司的垄断行为，又要保护好来华投资的跨国公司的合法利益。

首先是尽快完善《反垄断法》和《反不正当竞争法》。跨国公司对中国经济的影响越来越大，遏制跨国公司在中国的垄断行为，保护民族工业和国家经济安全，促进中国市场经济体制的建立和市场结构的完善，对我国发展具有重要意义。

其次是建立完善的并购法律体系，在相关的法律中规范并购行为，从根源上防范遏制跨国公司的垄断。其中重点要防范跨国公司对国有企业的并购和控制。

（三）加强行业竞争状况的监控，积极查处跨国公司限制竞争的案件。

1、建立跨国公司定期报告制度，应用“同一经济实体规则”。建立跨国公司在我国设立的子公司和控股公司的定期报告制度，规定其应按一定的时间将其在该阶段内生产经营状况和有关财务报表向有关部门报告，并规定其应当就有关质询的问题向负责审查的部门做出合法的回答与合理性的解释。

2、建立重要行业市场集中度评估制度。市场处于不断的变化态势之中，各种经济力量呈现此消彼长的趋势。为此，有必要定期对重要行业进行评估，这是有效实施反垄断的前提和基础，如果没有对市场情况和行业结构的准确了解，在执行有关政策上就会失之偏颇。

3、与其他国家建立国际合作机制查处跨国公司的垄断行为。由于跨国公司在招商引资的时候受到国家相关的优惠政策鼓励和保护，查办跨国公司实施限制竞争行为的案件难度较大，目前工商部门查办此类案件不多，办案经验还不丰富，因此我们需要借助国际上其他国家的经验，学习发达国家以及和我们一样的发展中国家处理跨国公司垄断和限制竞争行为的成功方法，而且一些跨国公司的垄断行为可能涉及的不仅仅只是在中国，这也要求我们要加强在国际上的合作。

（四）多方引进外资, 形成外资并购母国多元化格局。国内企业如能在引资过程中注重引进竞争机制,让外资之间展开竞争,则可处于主动地位,获得较好的效果。

（五）加强无形资产保护。通过完善知识产权的有关立法，与外商投资的相关法律要协调一致，对通过合资、合营、购并方式进人中国的外国企业要求其依照中国的相关法律法规，不得擅自停用原有企业的品牌，不得损害原有企业的版权、著作权、商标权、专利权。我们在与外国企业合作时，也要慎重对待无形资产,不可轻易作价出售。

（六）结成战略联盟。跨国公司进入东道国市场后,往往与当地企业结成战略联盟,进行合作。虽然这种战略联盟有利于跨国公司以较小的付出扩大业务范围、进人新市场，加强技术力量但是，东道国企业通过与跨国公司的合作也可以借助大企业的科技、品牌、管理、销售网络等优势，获得更大的发展机遇。国内企业应该积极地抓住机遇, 迅速发展壮大, 成为下一代的大跨国公司。

（七）发展我国自己的跨国公司。这是我国生产力发展的要求，是我国现代化大生产在国际层面上扩展的必然，也是我国经济融入世界经济、扩大和深化与世界各国的经济合作关系的要求。与发达国家的跨国公司相比，我国的企业无论在规模，还是营业额特别是利润上差距还是很大。而且我国的跨国公司掌握的核心技术还不够，在世界市场上的竞争力还很低。应该鼓励这些企业尽快的走出去，积极的参与国际竞争，成为真正的跨国企业。

参考文献：

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