第一篇：关于规范信托投资公司证券业务经营与管理有关问题的通知
关于规范信托投资公司证券业务经营与管理有关问题的通知
(2010-12-31)中国银行业监督管理委员会办公厅关于规范信托投资公司证券业务经营与管理有关问题的通知
（银监办通[2004]265号）
各银监局，银监会直接监管的信托投资公司：
为规范信托投资公司的证券业务，切实做好风险防范工作，进一步贯彻落实《关于信托投资公司开设信托专用证券账户和信托专用资金账户有关问题的通知》（银监发〔2004〕61号），现就信托投资公司从事证券业务的有关事项通知如下：
一、信托投资公司运用信托资金从事证券投资时，应当严格遵守《中华人民共和国信托法》、《信托投资公司管理办法》、《信托投资公司资金信托管理暂行办法》的规定，将信托资金与固有资金分别管理、分别记账，并将不同委托人交付的资金分别管理、分别记账。同时，根据《关于信托投资公司人民币银行结算账户开立和使用有关事项的通知》（银发〔2003〕232号）和《关于信托投资公司开设信托专用证券账户和信托专用资金账户有关问题的通知》（银监发〔2004〕61号），为信托资金在商业银行开设信托财产专户，在中国证券登记结算有限责任公司上海或深圳分公司开设信托专用证券账户，在经中国证监会批准的证券公司开设信托专用资金账户。
委托人约定信托投资公司单独管理、运用信托资金的，信托投资公司应按一个信托文件设置一个账户的原则，为该信托资金开立单独账户。委托人约定信托投资公司按某一集合信托计划管理运用信托资金的，信托投资公司应按一个计划设置一个账户的原则，为该计划开立单独账户。
信托投资公司应当将开立专户的情况及时向委托人、受益人进行披露，并将开立信托专用证券账户和信托专用资金账户的情况向直接监管的银行业监督管理部门报告。对原证券业务逾期未开立专户的，应当报告未开立的原因和事由。
二、信托投资公司应当建立和完善公司治理和内控机制，增强内审部门的独立性和有效性，切实防止控股股东和实际控制人的干预，提高证券投资业务人员的管理水平，形成证券投资的科学决策机制和长效机制。
三、信托投资公司运用固有资金或者信托资金进行证券投资，应当遵循组合投资、分散风险的原则，并依据《关于进一步加强信托投资公司监管的通知》（银监发〔2004〕46号）等规定，必须事先制定投资比例和投资策略，确立风险止损点。
四、信托投资公司运用固有资金从事证券投资时，其投资于上市流通的股票、企业债和证券投资基金的日均市值总余额之和不得超过净资产的50%（含）。
五、各级银行业监管部门应加强对辖内信托投资公司所从事证券业务的监管。对未按本通知和有关法规要求从事证券业务的信托投资公司，责令改正，并限制其开办新的证券业务；情节严重的，暂停其证券投资业务。
六、本通知下发后，信托投资公司从事新的证券投资，应当严格遵守有关法律法规和本通知的规定。
信托投资公司在本通知下发前已从事的证券投资业务不符合本通知规定的，应当于2004年12月31日前认真规范完毕。
本通知自下发之日起施行。各银监局在执行中如发现问题，请及时向银监会报告。
二00四年十一月十六日
第二篇：超市经营业务管理规范
42026694.doc
超市经营管理规范
范围
本标准规定了公司商品质量管理、物价管理、售后服务等经营业务管理要求。
本标准是强制性文件，适用于公司对经营业务的管理。实施，执行与监督
2.1 公司业务部负责实施本标准。
2.2 公司经营部及其他相关部门具体执行本标准。
2.3 总经理(店长)室负责监督标准的实施与执行情况。责任对象
公司与经营业务相关的人员受本标准约束。商品质量管理
4.1 售前管理
4.1.1 供货商与公司签订《专柜经营协议》或《购销协议》时，经办人员应按协议条款要求，向供货商索取与商品质量有关的证照作为协议附件，并交公司核查后，存档备案(详细证件要求见《专柜经营协议》及《购销协议》文本)。
4.1.2 供货商在公司内销售商品的质量均应符合《产品质量法》机密
第 1 页
2013-3-29 42026694.doc 有关条款的规定，并承担相应的产品质量责任和义务。
4.1.3 专柜商品进场销售前，应由营业部门填写《新品申请表》，同时将商品实样交课长审核(大件商品可出样后抽样检查)，查明商品的合格证明、产品标识、外观质量等要素，杜绝“三无”商品进场。专柜商品审查合格后按专柜商品进柜流程操作。三无商品的认定详见本标准附录A(标准的附录)
4.1.4 由代理商代理经营商品的，应提供具备法律效力的授权证明，同时在商品外包装上注明总代理在中国登记注册的名称及地址，进口商品标明的生产国家或地区应与供货商提供的海关税单保持一致。进口商品的基本要求详见本标准附录B(标准的附录)
4.1.5 供货商按自营商品进货流程将商品送至理货部后，理货部工作人员应对商品外包装进行检查，对单价较高的商品应会同营业人员对内在质量进行抽样检查，检查合格后，按照自营商品进货流程操作。
4.1.6 在仓库保管的商品应按存放要求妥善保管，进出仓时，进货(或支货)人员应与仓库做好相应的交接手续，并对商品外在质量进行检查，对存在质量问题的商品不得进仓或支货销售。
4.2 售中管理
4.2.1 在商品出售过程中，营业各课每月至少对商品进行二次抽查，做好本部门相应的质量检查台帐。
机密
第 2 页
2013-3-29 42026694.doc 4.2.2 发现不符合质量要求的商品，营业各课应查明该商品上柜销售的原因，并立即停止其销售，责成供货商整改。
4.2.3 供货商或理货员不得违反国家有关法律法规或行业标准规定，自行对消费者作出商品质量方面的承诺条款。
4.2.4采购部为公司商品质量的主管部门，每月定期对公司商品进行一次质量检查，发现质量问题应及时提出整改意见，并对责任人进行处罚。
4.2.5 公司按国家有关规定对某类商品质量进行专门测试的，应由经营部指定人员将商品送至指定的质量检测部门进行测试，并出具相应的书面测试证明。
4.2.6 采购部负责接待各级质量主管部门对商品的抽查，营运部应配合采购部及质量主管部门做好商品取样、封样及相应的手续办理工作。业务部同时做好相应的商品质量台帐，在规定时间内与质量主管部门取得联系，了解商品检测结果。
4.2.7 若抽查商品不合格的，采购部在取得质量检测书面报告及整改意见二日内反馈至所在部门，该部门在接到整改意见时，应立即将不合格商品撤离卖场，并在1周内拟好处理方案上报采购部批准。
4.2.8 送检商品由供货商无偿提供，检测费用由公司承担。
4.3 售后管理
4.3.1 公司对所售的商品，实行质量先行负责制，对消费者有关机密
第 3 页
2013-3-29 42026694.doc 商品质量方面的投诉应按本标准第6条款执行。
4.3.2 对具有较大质量风险的商品，销售柜组应做好售后的质量跟踪工作，及时掌握消费者对质量方面的反馈信息，并做好相应记录。
4.3.3 对由于商品质量问题给消费者造成经济损失的，公司应根据《消费者权益保护法》、《产品质量法》及其它相关法律法规规定先行予以赔偿，发生的费用应由供货商承担。情节严重的，应及时与供货商取得联系，共同协商解决。物价管理
5.1 组织机构及职权范围
5.1.1 物价管理实行公司、营运部、采购部三级组织体制，在具体操作上实行总经理室、采购部、营运部、三级审批制。
5.1.2 总经理（店长）室为公司物价管理决策机构。
5.1.3 采购部执行总经理（店长）室制定的物价管理决策，并承担以下职责：
a)对营运部执行物价方针、政策和法规的情况进行监督检查；
b)制定公司作价原则、作价办法及相应的管理权限；
c)根据管理权限，做好定价、调价、削价等审批工作；
d)采购部全体人员为公司专职物价管理员，对公司物价执行情况承担管理责任；
机密
第 4 页
2013-3-29 42026694.doc
e)定期或不定期对公司物价执行情况进行检查，并负责接待上级物价主管部门对公司物价检查； f)建立物价管理档案。
5.1.4营运部负责执行物价管理制度，并承担以下职责：
a)组织商品课执行国家价格方针、政策和法规及公司的物价管理制度；
b)根据公司作价原则、作价办法及相应的管理权限进行定价、调价和削价；
c)营运部经理为兼职物价管理员，对本部的物价执行情况承担管理责任；
d)定期或不定期对商品课物价执行情况进行检查，并协助采购部接待上级物价主管部门对卖场物价检查。
5.1.5 各营业课负责落实物价管理制度，并承担以下职责：
a)组织柜组执行公司的物价管理制度；
b)根据公司作价原则、作价办法及相应管理权限提出定价、调价和削价申请；
c)各营业课课长为兼职物价管理员，对本商品课物价执行情况承担管理责任；
d)领班为兼职物价管理员，对本柜组物价执行情况承担管理责任；
e)定期或不定期对商品课物价执行情况进行检查，并协助业务部接待上级物价主管部门对商场物价检查；
f)定期或不定期对周边商厦同类商品价格变动情况进行跟踪机密
第 5 页
2013-3-29 42026694.doc 反馈，其中：价格敏感类商品(如大小家电、通讯器材、电子产品等)应每周进行1次价格调查,并由商品课调查人填写《周边价格调查表》，结合市场情况及时应对，使商品价格维持在合理水平。
5.2 商品定价
5.2.1 定价原则
5.2.1.1a类商品(自营商品)：供应商提供进价，营运部应在保证商品周转率的前提下，结合市场需求确定零售价，确保毛利最大化。
5.2.1.2b类商品(专柜商品)：由供应商制定零售价的，供应商应提供价格书面证明，并确保在本公司的零售价不高于本地区内其他商厦的零售价。
5.2.2 商品定价
5.2.2.1a类商品：根据《经营协议管理规定》及周边市场情况确定商品零售价。
5.2.2.2 b类商品：根据供应商提供的价格书面证明填写《新品申请单》，经采购人员审核后输入电脑。
5.3 商品调价
5.3.1 调价原则
5.3.2 商品价格的变动应提前1天提出调价申请，同一商品每天机密
第 6 页
2013-3-29 42026694.doc 允许调价1次，对特殊商品确需进行即时调价的，应经营运课课长(含)以上人员审核，报采购部审批后执行。
5.3.3 调价商品在未经批准前必须维持原价。
5.3.4 不得以申请新品方式变相调价。
5.3.5 商品调价应填写调价单，口头通知一律无效。
5.3.2 商品调价后，输入电脑。
5.4 商品削价
5.4.1 可削价的范围
a)批量作价：专柜商品单价低于200元(含)的，销售量应在5件(含)以上的；单价高于200元的，销售量应在2件(含)以上的；自营商品销售量应在2件(含)以上；
b)样品；
c)冷背呆滞及残次商品。
5.4.2 审批权限
5.4.2.1 专柜及代销商品
批量作价损失由供货商承担，且折扣在8折(含)以内的，营运各课主管填写“削价优惠申请单”，由采购部审批；
5.4.2.2 自营商品
批量作价优惠或样品削价后，单件商品零售价高于成本价(含成本价)，商品营业课主管填写“削价优惠申请单”，公司不承担损失机密
第 7 页
2013-3-29 42026694.doc 的由采购部审批；公司承担损失的，由店长室审批； 5.5 标价签填写要求详见本标准附录C(标准的附录)售后服务
6.1 基本原则：
a)维护消费者、供货商及公司的合法权益；
b)根据《消费者权益保护法》、《产品质量法》、“新三包”及行业等有关规定，实行“谁销售、谁负责”的原则解决商品退、调货的问题；
c)处理应公平、公正、合法、合理；
d)有利于树立公司形象，提高消费者对公司商品的质量满意程度。
6.2 管理内容
6.2.1 采购部主管及营业课长为商场质量管理人员，负责处理消费者对商场商品质量、服务质量投诉等。
6.2.2顾客服务课为公司受理售后服务的专职部门，负责处理消费者对公司商品质量、服务质量等投诉。顾客服务课的处理决定为最终裁定，营业各课应无条件执行。
机密
第 8 页
2013-3-29 42026694.doc
6.2.3 受理顾客商品质量投诉时，应要求顾客出示本公司出具的有效购物凭证(POS条、售货单或发票)，若无有效凭证，但能够提供其他证据证明是在本公司购买的，也应受理。6.2.4 顾客服务课设置退、调货备用金500元，根据质量先行负责制处理顾客退、调货及其他相关费用的支付，并经商场部经理同意。
6.2.5 受理顾客投诉应按营业课——顾客服务课的程序进行，当受理人无法处理时，应向自己的直接上级请示处理，直接上级不在岗时，可越级请示处理。
6.2.7 顾客服务课应在了解营业课处理意见的基础上，根据国家法律法规、行业标准及公司相关制度处理顾客投诉。
6.2.8 顾客服务课受理顾客投诉后，应及时做好相应的记录台帐。
6.3 现场投诉操作流程
6.3.1 各大类商品的退调货标准详见本标准附录D(标准的附录)。
6.3.2 对无参照标准，且无法确认是否属于商品质量问题且无法协商解决的，应将商品送至具有检验资格的国家有关部门检验，根据其出具的书面证明为处理依据，如确认有商品质量问题的，检测费用由相应供应商承担，并在当月结算日帐扣，如无质量问题，由顾客承担。
机密
第 9 页
2013-3-29 42026694.doc
6.3.3 退货
6.3.3.1 若卖场直接处理的，由理货员收回退货商品并根据原购物凭证开具退货红单，经柜组领班(含)以上人员签字后，顾客凭原购物凭证、退货红单至收银台提取货款。如顾客无原购物凭证，但能够提供其他证据证明是在本公司购买的(如xxx标识、价格粘贴纸等)，应由营业课课长(含)以上人员签字后办理退款手续。
6.3.3.2 若顾客服务课处理的，由处理人在原购物凭证上注明处理意见并签字，顾客凭顾客服务课的处理意见至所在柜组，由营业课根据本标准第6.3.3.1条款规定办理退款手续。
6.3.3.3 退货涉及促销活动赠券或赠礼的，非商品质量原因退货的，应根据促销活动规则收回相应的赠券或礼品，如确属商品质量问题，且顾客对退回赠券或赠礼的处理方法不能接受的，应报商场部经理同意后，可酌情减免收回，但相应损失由发生质量问题的供应商承担，并于最近的结算日以帐扣形式扣除。
6.3.3.4 顾客退货商品的支付方式涉及赠券、电子消费卡或其他非现金的，退货时应按原支付方式退款给顾客。
6.3.3.5 供应商撤柜后发生商品退货的，相应退货款在质量保证金中扣除，如质量保证金不足的，由营业课负责向供货商追索相应款项。
6.3.4 调货
6.3.4.1 若顾客服务课处理的，由处理人在原购物凭证上注明处理意见并签字，顾客凭顾客服务课的处理意见至所在柜组，由营业课机密
第 10 页
2013-3-29 42026694.doc 根据本标准第6.3.4.1条款规定办理调货手续。
6.3.5 修理
6.3.5.1 若营业课直接处理的，由理货员收回修理商品，理货员在原购物凭证背面注明报修时间、取货时间，到期时顾客凭原购物凭证至服务台取回商品。
6.3.5.2 若顾客服务课处理的，由陪同理货员在原购物凭证上注明修理时间、取货时间，到期时顾客凭原购物凭证至服务台取回商品。6.3.5.3 超过免费修理范围的商品，原则上不予受理，如供货商同意受理的，公司仅承担代办责任，因修理发生纠纷的，相应责任由供货商承担。
6.3.5.4 修理商品由于人为因素造成取货脱期的，顾客服务课与顾客协调不成，则根据顾客提出的调货、退货或赔偿等要求，经课长(含)以上人员同意后，可酌情处理，并追究相关人员责任。
6.3.6 补偿
6.3.6.1 补偿是指消费者因商品质量或服务质量等原因使其受到一定损失，而提出为其弥补损失的要求。如：公交车费、误工费、运输费等。
6.3.6.2 顾客服务课确认予以赔偿的，用备用金先行赔偿，相应费用由发生商品质量问题的供货商承担，并在当月结算日帐扣。
6.3.6.3 对涉及法律纠纷的投诉事项应及时向客服部和总经理办公室汇报，并认真记录事情发展过程，备案待查。
6.3.7 费用收回
机密
第 11 页
2013-3-29 42026694.doc
6.3.7.1 每月5日前顾客服务课将发生的退调货情况汇总编表反馈至相关部门，若发生退调货等垫付费用时，按供货商统计汇总后转交采购部。
6.3.7.2 采购部对退调货费用进行核对后，交财务部在帐扣时予以扣除。
6.4 其他投诉受理流程
6.4.1 电话投诉
受理人应记录投诉事由、顾客联系办法，再征求相关营业课)意见后，二天内将处理意见反馈给顾客，并协调具体的解决办法。
6.4.2 信件投诉
信件收取部门首先将信件交总经理（店长）室登记，经总经理任阅后提出意见转交顾客服务课，由顾客服务课核实信件投诉情况，并作登记，再会同相关营业课办理。如属于商品质量投诉的，应采取信函或电话方式与顾客取得联系，并约定具体解决办法。顾客服务课应在接到处理信件后二周内处理完毕，将处理结果进行登记，并每月汇总一次反馈至总经理（店长室）室。
6.4.3 服务投诉
6.4.3.1 顾客对商场服务态度投诉的，经顾客服务课核实后，将情况反映至人事部，由人事部根据有关规定处罚。
6.4.3.2 顾客对顾客服务课服务态度投诉的，经营运部核实后，机密
第 12 页
2013-3-29 42026694.doc 根据有关规定对当事人进行处罚。
违纪责任
7.1 有下列情形之一的，对责任人作三级违纪处理：
a)未按要求进行商品质量检查并记录相应台帐二次以上的；
b)未作售前质量检查擅自将商品上柜销售的；
c)未按售后服务商品质量接待程序进行操作的；
d)未按定价、调价及削价审批权限办理相关手续的；
e)未按明码标价规定进行标价签管理二次以上的；
f)未按要求进行物价检查，并未作好管理台帐二次以上的；
g)未按受理投诉程序处理投诉一个月内连续二次以上的；
h)受理过程中顾客由商品质量投诉转为服务态度投诉，经调查后核实确认的；
i)未按照退调货处理原则进行处理造成顾客投诉，经调查后核实确认的；
j)顾客服务课人员退调货处理不当，造成顾客或商场投诉，经调查后核实确认的；
k)有其他上述同等性质违纪的。
7.2 有下列情形之一的，对责任人作二级违纪处理：
机密
第 13 页
2013-3-29 42026694.doc
a)抽查检验为不合格商品未在规定时间内及时整改的；
b)超过审批权限进行定价、调价及削价的；
c)有其他上述同等性质违纪的。
7.3 有下列情形之一的，对责任人作一级违纪处理：
a)擅自将不符合质量标准的商品引进公司的；
b)超越国家法律法规或行业标准自行制定商品质量承诺的；
c)擅自对不属于削价范围内的商品进行优惠销售的；
d)以申请新品方式变相进行调价，并套码销售的；
e)有其他上述同等性质违纪的。
7.4 责任人发生上述违纪行为致公司经济损失的，应予赔偿。说明
8.1 本标准由采购部起草并负责解释。
8.2 本标准自公布之日起生效。
8.3 本标准为第XX版。
8.4 本标准有附录A、B、C、D(标准的附录)。
附录A（标准的附录）
机密
第 14 页
2013-3-29 42026694.doc
三无商品的认定
在公司经营的商品或者其包装上的标识必须符合以下要求，否则，均属“三无商品”范围。
A.1 所出售商品均应有产品质量检验合格证明或合格证吊牌，需同时加盖检验员工号，随商品出样和出售。
A.2 国内企业生产的商品，在商品或包装上应用中文标明产品的名称、生产厂名、厂址和商标，若经过注册的商品应有注册商标，未经注册的商品则不可标注R标识。
A.3 外转内销的商品，应有供货厂商提供的内销证明，并在商品上使用标明供货厂商中文商标、厂名、厂址的吊牌或标贴。
A.4 中外合资生产的商品，如使用中文商标则参照国内企业生产的商品执行，如使用全外文标识，应配有用中文标明的产品名称、生产厂名和厂址、商标的吊牌或标贴。
A.5 全进口商品：具体见附录B。
附录B（标准的附录）
进口商品的基本要求
B.1 代理商必须出示(提供)原商标所有者签发的委托代理的各类授权经销的文件。
机密
第 15 页
2013-3-29 42026694.doc
B.2 出示(提供)进口商品的税单或海关、商检证明、工商的罚没单及各种进口代理单据，并在进货发票上注明商品的来源。
B.3 家电、食品等涉及到人身财产安全的进口商品，应出示(提供)有关检测部门出具的有效检测报告。
B.4 服饰类、鞋类应出示成份测试报告和检测报告。
B.5 标识要求(具体参照《产品质量法》、《产品标识标注规定》的有关规定)。
B.6 进口商品的外包装除用外文外，还应用中文标明商品名称、原产地(××国家/××地区或××国家)，另外经国家商检部门检验合格的进口产品需标识CCIB标志；进口化妆品需标识CIQ标志。
B.7 若是全外文包装，应用中文标明以下内容：
a)商品名称；
b)原产地(××国家/××地区或××国家)；
c)代理商或者进口商或者销售商在中国依法登记注册的名称和地址(与出示的注册工商执照相符)；
d)以上内容应由供货商提供(可印在商品外包装上或用粘贴纸在商品外包装的醒目处标明上述三项内容)。
B.8 耐用消费品应随商品附中文说明书，若无中文说明书，供货商应提供该商品主要功能键的操作方法和使用办法简单中文说明。
B.9 进口空调、电视机等在商品上应同时标有CCIB标志和长城标志。
B.10 进口化妆品、营养保健品和食品应标明生产日期和安全使机密
第 16 页
2013-3-29 42026694.doc 用期或失效日期。日期的表示方法应当符合国家规定标准或采用年、月、日表示。
B.11 进口玩具及产品本身容易造成损坏或可能危及人身财产安全的产品，应当有警示标志。
B.12 根据国家法律法规及行业标准应具备的其它标识。
附录C（标准的附录）
标价签填写要求
C.1 公司标价签使用规范按《洛阳市三色标价管理规定》执行。
C.2 短期促销优惠：凡促销优惠期限在两天内的，促销期间可不更换“实价”标价签，但应在商场、柜台的醒目位置用告示牌标示优惠原因、幅度和折扣率、优惠期限，期限过后，应立即恢复原样。
C.3 凡采用全场折扣、全场优惠或价外馈赠等销售办法的，必须全部使用明码削价标价签(黄色)。
C.4 限时特卖：凡限时特卖时间限制在4小时内的，限时特卖期间可不更换“实价”标价签(蓝绿色)，但须制作黄色标价签(牌)插在原“实价”标价签下方，黄色标价签应标示削价原因、削价幅度或折扣率、限时特卖时限。时限过后，商品价格应立即恢复原样。
C.5 标价签的填写
a)货号：凡有商品货号，应同时填写货号与商品内部码；无货号，机密
第 17 页
2013-3-29 42026694.doc 应填写商品计算机编码(内部码)；
b)产地：应标明商品生产厂所在地行政区域(××国家/××地区，对于京、津、沪、渝等直辖市可以直接标注)；公司定牌监制商品，应标明“产地”；进口商品应标明所属国名；进口散件组装的商品，除标明组装企业所在地外，还应标明“组装”字样；
c)品名：应标明商品全称(包括商品品质和成分)；
d)牌名：指商品的商标名称；
e)规格：详细填写商品标明的规格，凡涉及计量单位，应使用法定计量单位；
f)单价：按定价单核定的价格填写，一律用电脑打印标价签；
g)计量单位：应按法定计量单位和规范化写法标注；
h)核价章：标价签填写内容，经详细核对无误后，由兼职物价员加盖核价章。核价章用红色印油盖印。
C.6 公司商品必须执行明码标价制度，实行明码标价制度，必须做到价签价目齐全、标价准确、字迹清晰、货签对位、一货一签、标示醒目，价格变动时应及时更换。
C.7 不得高于标价出售商品。
C.8 商品质量、成分等指标应尽量标得具体。
C.9 商品价格一律使用阿拉伯数字标明人民币金额。
C.10 定牌监制商品应在产地后标明“定牌监制”字样。
（待续.....）
机密
第 18 页
2013-3-29
第三篇：中国人民银行,信托投资公司资金信托业务有关问题
吴忠市红寺堡区
园林管理局文件
红园林发„2011‟86号
关于转发自治区森林防火指挥部
《关于认真贯彻落实中央领导同志重要批示进一步加强当前以及“五一”节期间森林防火工作的紧急通知》的通知
各乡镇人民政府、防火各成员单位：
近期，河北省、山东省相继发生森林火灾，给国家和人民财产带来损失。为了进一步吸取河北、山东森林火灾教训，提高对做好森林防火工作重要性的认识，切实增强政治意识和责任意识，坚决克服麻痹思想和侥幸心理，进一步增强危机感和紧迫感，从维护社会稳定，确保生态安全和国家安全的高度，对保护区森林防火工作进行再动员、再部署、再落实，坚决杜绝罗山重大以上森林火灾的发生。现将《自治区森林防火指挥部关于认真贯彻落实中央领导同志重要批示进一步加强当前以及“五一”节期间森林防火工作的紧急通
知》（宁森防指发[2011]9号）转发给你们，请结合工作实际，认真贯彻落实，并抓好工作部署。
附件：自治区森林防火指挥部关于认真贯彻落实中央领
导同志重要批示进一步加强当前以及“五一”节
期间森林防火工作的紧急通知
二0一一年四月二十六日
主题词：转发森林防火通知
抄送：自治区防火指挥部办公室，吴忠市防火指挥部办公室。吴忠市红寺堡区防火指挥部办公室2011年4月26日印发
宁夏回族自治区
森 林 防 火 指 挥 部 文 件
宁森防指发[2011]9号签发：马林
自治区森林防火指挥部关于认真贯彻落实中央领导同志重要批示进一步加强当前以及“五一”节期间森林防火工作的紧急通知
各市、县（市、区）森林防火指挥部，各国家级自然保护区管理局森林防火指挥部，青铜峡库区湿地保护建设管理局森林防火指挥部，海原县南华山自然保护区管理处森林防火指挥部：
4月20日15时，国家森林防火指挥部召开全国森林防火工作紧急电视电话会议。国家森林防火指挥部总指挥、国家林业局局长贾治邦传达学习了胡锦涛总书记、温家宝总理、回良玉副总理等中央领导同志近期对森林防火工作的一系列重要批示精神，通报了近期发生在河北、山东森林火灾的情况，并对当前全国森林防火形势做了充分的分析，同时对森林防火工作进行了再动员、再部署、再落实。“五一”节即将来临，为了认真贯彻落实好党中央、国务院和国家森防指领导同志重要批示和全国森林防火工作紧急电视电话会
议精神，切实做好我区森林防火工作，有效防范森林火灾的发生，保护森林资源和人民群众生命财产安全，确保全区群众度过一个平安、祥和的“五一”节，现就有关事项紧急通知如下：
一、提高思想认识，加强组织领导。近期，我区持续干旱少雨，大风天气增多，火险等级居高不下，森林防火形势异常严峻。根据最新气象资料分析，预计4月下旬全区平均风力较大，23、24、25日全区大部地区有4到5级偏北风，未来一周，全区平均风力较大，空气干燥，防火形势十分严峻。三大林区火险气象等级分别为：贺兰山林区林火等级5级，极度火险；大罗山林区林火等级5级，极度火险；六盘山林区林火等级4级，高度火险。4月12日，河北省抚宁县和青龙县交界处突发森林火灾，由于风力较大，气候干燥，火势迅速蔓延，1000余个大大小小的火点此伏彼起。4月16日至18日，山东省莱芜、泰安、济南连续发生三起森林火灾。为此，各地要认真吸取河北、山东森林火灾教训，进一步提高对做好森林防火工作重要性的认识，切实增强政治意识和责任意识，坚决克服麻痹思想和侥幸心理，进一步增强危机感和紧迫感，从维护社会稳定，确保生态安全和国家安全的高度，对森林防火工作进行再动员、再部署、再落实，坚决杜绝重大以上森林火灾的发生。要按照森林防火“五条标准”，全面落实地方行政首长负责制和部门分工责任制，抓好抓实各项工作。要按照“四不放过”原则，对因领导责任制不落实，工作措施不到位造成重大森林火灾的，要严格依法依纪追究责任。
二、加强预警响应，严格管控火源。各级森林防火部门要会商气象、通信等部门，通过电视、广播、短信等方式及时发布高森林火险等级信息，提醒群众注意防火。要充分利用了望台了望及地面巡逻等方式，全方位、立体化地加强对火情的监控。要及时深入分析森林防火形势，准确掌握火险动态，科学确定火险等级，做到因险设防，提前响应。要根据火险形势，把火源管理作为防火工作的第一任务来抓，严格按有关规定进行审批，四级以上高火险时期，严禁一切野外用火。尤其针对当前一些地区持续干旱、迅速升温的高森林火险形势，以及春季野外生产生活用火日趋增加、火灾频发的实际，要加大对违规用火行为的打击力度，依法追究森林火灾肇事者和有关责任人的责任。
三、抓好督导检查，切实消除火灾隐患。自治区森林防火指挥部办公室将组成两个督查组，针对近期及“五一”期间森林防火工作，深入基层进行检查。同时各级森防指也要立即派出由相关领导带队的工作组，分片包干，深入一线进行督导检查，做到纵向到底、横向到边，不留死角、不留盲区。要针对责任落实、预警响应、火源管控、队伍建设、物资保障、基础设施以及公众宣传等各方面存在的薄弱环节进行一次全面排查，对发现的问题要限期整改，切实消除火灾隐患，最大限度减少森林火灾发生。
四、周密安排部署，做好应急准备。各地要全面做好本辖区扑火力量、应急预案、物资装备等各方面准备，时刻保持临战状态，一旦发生火情，要迅速调集足够力量快速出击，集中优势兵力速战速决，确保 “打早、打小、打了”。在扑火过程中要以人为本，科学组织，严防人员伤亡。要加强
调度值班工作，全面落实领导带班和值班制度，严格执行火灾归口报告和灾情报道的有关规定，随时掌握本地区林火动态，确保火情信息及时上传下达，确保火灾处置工作科学有序。
五、突出重点，确保重要设施目标安全。要加强林区周边居民点、加油站、仓储房等重点部位的保护工作，尤其要高度重视林区内重要设施的保护工作，迅速摸清林区内重要设施分布，提前采取切实可行的保护措施，确保重要设施目标安全。要责成重要设施管理单位切实履行防火职责，加强自身的保护管理。要进一步加大排查力度，提前采取防护措施，按照程序和规定，加强部门协调，从严管理重点设施周边的生产、生活用火。要制定专门应急预案，挑选精兵强将和专业消防力量驻守重要设施目标，一旦发生森林火灾，重兵投入，打防结合，确保重要设施安全。
各地工作部署及开展情况请于4月28日前通过“宁夏森林防火网”上报自治区森林防火指挥部办公室。
二○一一年四月二十一日
主题词:森林防火紧急通知
抄送：国家森林防火指挥部办公室，自治区政府办公厅，自
治区安委会，自治区政府应急办，自治区林业局，自治区防火办主任、副主任。存档。
宁夏森林防火指挥部办公室2011年4月21日印发 校对人：吴国勇份数：15 份
第四篇：关于规范人身保险电话营销业务经营有关问题的通知
关于规范人身保险电话营销业务经营有关问题的通知
京保监发[2011]429号
各人身保险公司北京分公司，各在京直接经营业务人身保险公司总公司，各在京保险专业、兼业代理机构，北京保险行业协会、北京保险中介行业协会：
为保护投保人和被保险人的合法权益，促进电话营销业务健康发展，根据中国保监会《关于促进寿险公司电话营销业务规范发展的通知》（保监发[2008]38号）、《关于进一步规范人身保险电话营销和电话约访行为的通知》（保监发[2010]99号）等文件精神，结合北京市场实际，提出相关要求，请遵照执行。
一、各人身保险公司在京分公司、在京直接经营业务的人身保险公司总公司开展电话营销业务，应符合中国保监会和北京保监局相关监管要求，并具备以下条件：
（一）设置电话营销管理部门，主管人员应具有1年以上电话营销业务管理经验或担任保险机构相当管理职务3年以上；
（二）设置专门的电话呼叫机构（包括保险公司自设和委托代理）；
（三）建立完备的电话营销运营基础设施和信息管理系统，实现电话呼出、销售录音、监督监听、禁拨管理等系统的管控；
（四）建立有效的电话营销管控制度和流程，以及完善的销售培训制度；
（五）设置电话监听岗位，负责监听销售成功保单的全部录音；监听人员和销售人员应岗位分离；
（六）有统一、规范的电话营销用语。
二、电话呼叫机构应具备以下条件：
（一）具有合法的运营场所；
（二）建立完备的电话营销运营基础设施和信息管理系统，保险代理机构的信息系统应每日向保险公司传送当日电话销售音频信息；
（三）电话营销业务主管人员应具有1年以上电话营销业务管理经验或曾担任保险机构相当管理职务3年以上；
（四）电话营销业务管理制度应符合法律、法规及相关监管规定；
（五）电话营销人员应持有《保险代理从业人员资格证书》；保险公司自设机构电话营销人员应取得保险公司展业资格，专业代理机构电话营销人员应取得专业代理机构执业资格；
（六）保险公司自设机构座席数量不少于100个；保险代理机构为每一保险公司配备的专用座席数量不得少于50个。
三、保险公司通过保险代理机构从事电话营销业务的，应对受托机构进行审查，确保符合本通知第二条规定的条件。
四、各人身保险公司在京分公司、在京直接经营业务的人身保险公司总公司应自电话营销业务开展之日起15个工作日内向北京保监局提交相关证明本公司经营行为符合本通知第一条规定的资料和报告。电话呼叫机构为保险代理机构或设在保险机构营业场所内的，相关保险公司应自电话营销业务开展之日起15个工作日内向北京保监局提交证明电话呼叫机构经营行为符合本通知第二条规定的资料和报告。
五、保险公司拟新设经营电话营销业务的分支机构，在筹建工作完成后，应按照《保险公司管理规定》（保监会令2009年第1号）第二十三条的规定提交开业验收报告，其中：
（一）“拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明”应包含电话营销主管人员的简历及有关证明；
（二）“计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告”应包含电话营销专用号码、电话营销运营设施、信息系统等内容；
（三）“业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等制度”应包含电话营销用语、内控制度和管理流程等内容；
（四）“机构设置和从业人员情况报告”应包含座席数量、销售人员资质情况。
六、拟新设保险专业代理机构或拟申请兼业代理资格代理电话营销业务的，应按照《关于贯彻落实〈保险专业代理机构监管规定〉、〈保险经纪机构监管规定〉、〈保险公估机构监管规定〉有关事宜的通知》（保监发[2009]130号）、《保险兼业代理管理暂行办法》（保监发[2000]144号）向北京保监局提交申请材料，并应包含以下内容：
（一）电话营销业务主管人员的简历及有关证明；
（二）电话营销运营设施、信息系统情况；
（三）电话营销内控制度和管理流程情况；
（四）电话座席数量和销售人员资质情况；
（五）配备座席情况。
七、北京保监局根据《保险公司管理规定》、《保险专业代理机构监管规定》对保险公司或专业代理机构进行开业验收；根据《保险兼业代理管理暂行办法》对兼业代理机构进行审查。
八、保险公司有下列情形之一的，应自该情形发生之日起15个工作日内向北京保监局报告：
（一）变更电话营销用语；
（二）变更电话营销专用呼出号码；
（三）变更自设机构或委托代理机构；
（四）变更电话营销部门主管人员；
（五）停止经营电话营销业务。
九、保险公司应于每结束后20个工作日内向北京保监局书面报告上电话营销业务经营情况，并填写电话营销情况统计表（详见附件一）；电子文件同时发送至指定电子邮箱（circbj_sx@circ.gov.cn）。
十、北京保险行业协会应建立北京寿险行业电话营销禁拨服务平台，各经营电话营销业务的机构，应定期向行业协会上传禁拨名单信息，供全行业共享。
十一、本通知所称“合法的运营场所”是指经保险监管部门批准成立的保险公司或代理机构的营业场所；本通知所称“座席”是指配有电话呼叫设备的物理座席；本通知所称“保险代理机构”是指依法设立的保险专业代理机构和保险兼业代理机构。
十二、本通知下发前已经开展电话营销业务的保险公司应根据本通知要求进行自查，并于2011年10月31日之前向北京保监局提交自查报告。凡不符合本通知要求的，应于2011年12月31日之前整改完毕，并向北京保监局报送整改报告。
十三、凡呼入地为北京的电话营销业务，应按照本通知要求执行；本通知内容由在京分公司转达至其总公司。
十四、本通知自2011年10月1日起执行。
附件：电话营销情况统计表
二〇一一年九月二十一日
第五篇：证券资产管理业务
证券资产管理业务分析
一、资产管理业务的含义
资产管理业务的含义：资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，依照有关法律法规和《试行办法》的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同的约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务行为。
二、资产管理业务的问题
我国资产管理业务的立法现状
目前国内规范委托资产管理的主要法律法规有：《证券投资基金法》、《关于规范证券公司受托投资管理业务的通知》、《合同法》、《信托法》等。这些法律、法规明确指出了目前我国合法的委托资产管理形式只有公募基金、券商“代客理财”、信托投资，而其他的资产管理形式要么是使用了《民法》和《合同法》的相关规定，要么就是非法的。但是，对于现实中处于法律边缘或是已经与法律相抵触的委托资产管理行为，执法部门和监管部门也并不是一律取缔，而是睁一只眼闭一只眼。
下面，我们由基金业、委托资产管理的发展状况看看我国资产管理业务存在的问题和应对措施。
1、国外基金业的发展现实
美国基金业的发展
美国的共同基金出现在上世纪初，这种原始的“基金” 形式在 1929 年以前并没有受到政府的管制，美国政府正式出手干预这些“基金”是从 1936 年开始的，并于 1940 年出台了《投资公司法》，对投资公司的成立条件、批准程序及信息披露等作了明确的规定。从这以后，美国的共同基金得到了长足的发展，并在本世纪初达到了其历史发展的高峰，截至 2009 年底，美国共有 8000多 只以上共同基金，其基金总规模已超过民间退休基金、人寿保险业及储蓄机构的资产规模。世纪 90 年代，私募基金在美国得到了空前的发展，基金的数量和规模每年都以 20 ％的速度增长，目前，美国的私募基金总数已达 4200 多家，基金总规模超过 3000 亿美元。在美国，开展私募基金的机构有很多，如私人银行、投资银行、资产管理和投资顾问公司等，但是数量最多的还是合伙制的小型私人投资公司，这也使有限合伙制成为美国私募基金的主要形式。
美国基金业的发展对我国的启示
我们从以上对美国基金业的发展和运作特点的分析中可以得到如下启示：首先，美国委托资产管理业务的出现经历了从“地下”到“地上”的过程，先是自发出现委托资产管理的雏形，然后才被监管层认可，并以法律法规形式进行规范，使其合法化，并最终促进了其更快的发展。而我国目前也存在许多尚处地下的“委托资产管理”形式，且规模巨大，主观上具有强烈的发展要求，急需得到合法地位，这与美国基金业的初期发展是非常类似的。
其次，美国“资产管理业务”主要以共同基金为主，私募基金只占了相对较小的部分，但是美国的共同基金与私募基金除了法律地位不同之外并无严格的本质区别，两者都是委托资产管理的形式。如投资公司和投资顾问公司既可以成为共同基金的发起人，也可以成为私募集基金的发起人；既可以担任共同基金的管理人，也可以具体操作管理私募基金。因此，我们探讨中国证券投资咨询机构开展委托资产管理业务课题，就不能将目光仅仅聚焦在“私募基金”形式上面。再次，在美国，无论是共同基金还是私募基金，相关法律都对其组织形式、管理人、投资者资格、投资者人数、基金募集方式、信息传播方式等做了明确规定，以此降低委托资产管理业务的法律风险。而我国对“公募基金”已经有了相对成熟和完整的法律监管体系，但是对其他形式的“委托资产管理业务”至今仍没有比较明确的说法，这已成为我国发展委托资产管理业务的最大障碍。
2、中国资产管理的现实需求
从中国委托资产管理业务的现实状况来看，截至 2003 年 10 月，国内 54 只封闭式基金、26 只开放式基金所管理的资产规模在 1600 亿元左右，仅占沪深两市流通市值的 10 ％左右，即使加上估计的 7000 亿元的“私募基金”，仅占居民储蓄总额的 8 ％左右。而 美国的共同基金截至 2001 年底已达到 8000 只以上，基金总规模已超过民间退休基金、人寿保险资本及储蓄机构的资产规模之总和，占证券市场总市值的比例在 60 ％以上。另外，美国的私募基金总数已达 4200 多家，基金总规模超过 3000 亿美元，这些数字说明了我国的资产管理业务只能是刚刚起步。
另一方面，随着我国经济持续快速的发展，包括保险资金、社保资金、信托资金及居民储蓄和民间各种资本迅速膨胀，截至目前，居民储蓄存款余额已超过 11 万亿元，且每年仍以一万亿的规模增长。QFII 的付诸实施将使越来越多的外国资本进入中国证券市场，同时，社保基金已正式入场，保险资金、各种民间资金也正在紧锣密鼓地在为入市做准备。因此，虽然我国委托资产管理业务的起点较低，但是其发展的潜力是巨大的，又可能超过所有人的想象。所以，把资产管理纳入法制轨道，为加快发展委托资产管理业务创造良好条件便成了当务之急
三、资产管理业务风险的控制和发展
1.证券公司开展资产管理业务，应当在资产管理合同申明确规定，由客户自行承担投资风险。
2.证券公司应当向客户如实披露其资产管理业务资质、管理能力和业绩等情况，并应当充分揭示市场风险、证券公司因丧失资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。
证券公司向客户介绍投资收益预期，必须恪守诚信原则，提供充分合理的依据，并以书面方式特别声明：“所述预期仅供客户参考，不构成证券公司保证客户资产本金不受损失或者取得最低投资收益的承诺”。
3.在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的资产与收入状况、风险承受能力以及投资偏好等基本情况；客户应当如实提供相关信息。证券公司设立集合资产管理计划，应当对客户的条件和集合资产管理计划的推广范围进行明确界定；参与集合资产管理计划的客户应当具备相应的金融投资经验和风险承受能力。
4.客户应当对其资产来源及用途的合法性做出承诺。
5.证券公司及其他推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务，但不得通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划。
6.证券公司应当至少每3个月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况做出详细说明。
7.证券公司办理定向资产管理业务，应当保证客户资产与其自有资产、不同客户的资产相互独立，对不同客户的资产分别设置账户、独立核算、分账管理。
8.证券公司办理集合资产管理业务，应当保证集合资产管理计划资产与其自有资产、集合资产管理计划资产与其他客户的资产、不同集合资产管理计划的资产相互独立，单独设置账户、独立校算、分账管理。
四、资产管理业务的展望
资产管理公司不仅立足于国内，随着我国资本市场的逐步放开，利用本地资源，参与处理外资在中国的不良资产处置，并进而进入国际不良资产处置的巨大市场，参与国际不良资产处置竞争。这条道路走通后，它所经营运作的资产不再是一个固定不变或者不断减少的数字，而是随着运作经营出现不断的组合、替换与扩大，为资产管理公司发展壮大奠定坚实基础。
点击咨询 