关于辖区证券经营机构实施证券经纪人制度有关问题的通知

第一篇：关于辖区证券经营机构实施证券经纪人制度有关问题的通知

关于辖区证券经营机构实施

证券经纪人制度有关问题的通知

辖区各证券经营机构：

为认真贯彻《证券经纪人管理暂行规定》（证监会公告

[2009]2号）和《关于落实<证券经纪人管理暂行规定>做好证券经纪人监管工作的通知》（机构部部函[2009]145号，以下简称145号文）文件精神，结合山东辖区实际，现就山东辖区证券经营机构实施证券经纪人制度有关问题通知如下：

一、证券营业部实施证券经纪人制度，须具备以下条件：

（一）营业部所属证券公司已通过住所地证监局现场核查，当地证监局出具的《现场核查意见书》中同意公司实施证券经纪人制度；

（二）证券营业部经纪业务营销遗留问题已妥善解决，且未出现新的问题；

（三）证券营业部所属证券公司与经纪人有关的管理制度、内控机制、技术系统能在该营业部有效运行。有关信息系统除了要满足145号文要求外，还必须将现场拍照功能嵌入开户流程，保证客户现场开户。

二、证券营业部申请实施证券经纪人制度须向我局报备下列材料：

（一）证券公司在我局辖区证券营业部实施经纪人制度的备案申请；

（二）证券公司与证券经纪人有关的管理制度；

（三）证券公司经纪业务合法合规情况；

（四）证券公司证券经纪人制度启动实施方案；

（五）证券公司贯彻《关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知》（机构部部函[2008]645号），进行证券经纪业务营销活动自查和清理规范的报告；

（六）证券经纪人有关的管理制度和内控机制情况说明，内容包括但不限于：组织架构与管理、执业资格与证书管理、委托合同管理、档案管理、信息查询、培训管理、执业行为规范、客户回访、绩效考核和报告等方面制度以及投诉和处理、风险管理与责任追究等机制情况说明；

（七）证券经纪人有关技术系统建设和运行情况说明，内容包括但不限于：证券经纪人执业支持系统、异常交易和操作监控系统、档案管理与信息查询系统等支持系统的建设和运行情况说明；

（八）证券公司是否具备启动实施证券经纪人制度的管理能力的评估报告；

（九）证券公司向住所地证监局报送的经纪人制度启动备案的其他材料；

（十）证券公司住所地证监局对证券公司出具的《证券经纪人制度现场核查意见书》；

（十一）证券营业部实施经纪人制度准备情况（内容包括但不限于证券营销活动遗留问题自查整改情况；营业部证券经纪人有关的管理制度和内控机制建设情况；证券经纪人有关技术系统运行情况）；

（十二）证券营业部是否具备启动实施证券经纪人制度的管理能力的评估报告；

（十三）证券营业部证券经纪人客户开户时需签订的风险提示书及委托关系确认书的格式文本；

（十四）公司对证券经纪人制度实施启动相关备案材料的完整性、真实性的承诺书；

（十五）公司合规部门对备案材料的完整性、合规性出具的经合规总监签字的合规审查意见。

三、证券营业部实施经纪人制度的有关监管要求

（一）证券经纪人信息必须在本公司和山东省证券业协会网站上进行公示并及时更新；

（二）实施证券经纪人制度一年内，证券营业部证券经纪人规模原则上不超过本营业部后台员工人数的5倍，一年后经我局同意可有限度放开人数限制；

（三）证券经纪人执业地域范围不得超出所属证券营业部所在地地市级行政区域；

（四）证券经纪人常住地址应在所属证券营业部所在地地市级行政区域内；

（五）同时采用员工营销和经纪人营销方式的证券营业部，证券经纪人有权优先选择作为公司员工开展营销活动；在因前期规范停止展业的经纪人未消化完毕前，证券营业部不得新招聘证券经纪人。

（六）采用经纪人营销方式的证券营业部不得聘用非全日制员工开展营销活动。其它采用非全日制用工方式的证券经营机构的清理规范工作另行通知。

（七）辖区外证券营业部经纪人不得在我局辖区执业。

（八）证券经纪人应当遵守自律组织的有关自律管理规定。

对证券经纪人制度实施过程中遇到的问题，相关证券经营机构要及时向我局报告。

二〇〇九年九月九日

第二篇：《传导》2016年第46期-广东辖区证券经营机构调研报告

内部资料 仅供参考

传

导

(2016年第46期,总第329期)

中国证券业协会 2016年9月5日

广东辖区证券经营机构调研报告

【编者按】2016年5-6月，广东证券期货业协会（以下简称广东协会）组织辖区500余家证券经营机构（包括证券公司、证券公司分公司、证券营业部）开展了座谈调研活动。调研内容涉及证券经纪业务转型、行业文化建设等。调研结束后，广东协会总结形成了《广东辖区证券经营机构调研报告》，分析了证券公司分支机构经营现状及面临的问题，探讨了证券公司分支机构转型和发展方向，思考了广东协会在推动证券公司分支机构转型和发展中的功能定位，综合反映了会员的呼声和建议。现将该报告在《传导》刊出，以供参考。

2016年5-6月，广东协会分两个工作小组，分别赴湛江、梅州等近20个市级行政区，对辖区证券经营机构以召开座谈会的方式分片区开展了现场调研。此次调研对象覆盖了辖区证券公司总部2家、证券公司分公司48家，证券营业部496家，占广东协会证券经营机构会员数量的72.22%；调研内容涉及证券经纪业务转型、行业文化建设、投资者服务先进证券营业部评选方案的意见征集等。同时，现场宣讲了辖区证券纠纷调解典型案例。现将调研情况报告如下：

一、证券公司分支机构经营现状及面临的问题

（一）佣金率下滑明显，同质化、低水平竞争态势未得到有效扭转

证券公司传统经纪业务发展战略主要着力于营业网点建设与扩大客户规模，经营内容、盈利来源、盈利方式等都基本相同，因此造成行业在竞争上仍然延续着传统的低佣金率价格战方式。近年来，受“一人多户”政策以及互联网金融等因素影响，投资者在证券公司之间的转移成本大幅度降低。同时，辖区证券营业部数量逐年增加，投资者的佣金议价能力明显提升。证券公司传统经纪业务竞争更加激烈，部分证券公司继续通过超低佣金费率争夺客户资源，进而促使行业平均佣金率快速下降（见图一）。

（二）业务模式单一，客户服务工作仍停留在初级阶段 证券公司长期围绕通道业务面向投资者展开营销和服务，业务模式较为单一。证券公司也在不断尝试差异化的客户服务，试图通过增值服务实现佣金及业务收入的提升。增值服务主要是资讯定制、产品推送以及投资顾问业务，但此类服务仍主要围绕二级市场证券投资操作，受投顾个人因素及行情影响较大，并未摆脱“靠天吃饭”的弊端，加上部分证券公司的内外部金融资源整合能力和意识有所欠缺，客服工作难以得到进一步拓展。

（三）以客户需求为导向的经营意识和价值理念还比较薄弱 证券行业仍处于转型发展与创新变革初期，“以客户需求为导向”的价值观念仍未真正成为证券公司发展的整体战略核心，相应的企业文化仍处于培育阶段。证券营业部在客户服务工作上一直被动响应，主动服务意识不强；服务能力和技术支持能力较弱，客户服务覆盖范围小，对大量客户的真实需求缺乏了解和认知，导致客户满意度较低。另一方面，部分证券公司在践行“以客户为中心”理念过程中，缺乏对高净值、高利润贡献客户的识别，对其复杂需求的收集、传导、分析与满足能力也较弱，难以做到聚合公司有限资源持续探索创造具有特色价值观念的产品服务体系。

（四）从业人员结构老化，经纪业务转型受到一定制约 长期以来，同质化竞争模式导致证券公司分支机构忽视了对高素质金融人才的培养，资源主要集中于营销方面，对综合型与客服专业型人才的引进不足，传统人才队伍逐渐老化且缺乏相应的淘汰机制；从业人员自我学习动力不足，创新业务与传统业务继续教育领域长期处于资源支持不足与匮乏的困境，造成专业创新投资研究与管理人才的缺失。存量人员知识结构老化且转型困难，新型、复合型人才供给不足，一定程度上制约了经纪业务转型的进程。

（五）证券业务互联网化以及互联网证券公司的发展，弱化了证券公司分支机构在传统经纪业务领域的职能

近年来，互联网金融迅速发展，互联网企业对网络证券经纪业务的关注与布局持续升温，证券公司自身也加快了证券经纪互联网化的进程，很多证券公司迅速向网上开户、网络金融产品销售、网上商城等领域拓展。原来由营业网点承接的大部分工作未来将通过互联网方式进行，如网上开户、二次业务办理、金融产 品销售、业务咨询等，实体网点的开户、销售等职能将逐渐弱化，证券营业部在新形势下的发展方向与功能发挥需要重新定位。

二、证券公司分支机构转型和发展方向的思考

伴随着行业相关监管政策的放开与互联网思维的渗透，投资者逐渐由产品和服务的被动消费者转化为企业战略创新发展的主动参与者与牵引者，构建核心竞争力的关键由渠道控制与销售能力的争夺，向满足客户多样化需求相适应的渠道、系统、人才等核心资源整合，以及与利益攸关者共建业务链的方向演进。证券公司应加强在价值创造各环节与客户的高度融合与互动，才能真正从根本上挖掘客户内在的真实价值诉求，并与客户共同创造符合其个性化价值诉求的解决方案，进而对客户消费决策与购买行为产生更为有效与持续的积极影响。从这个角度出发，以客户需求为导向提供精准服务，应逐渐成为证券公司经纪业务转型乃至公司整体战略的核心意识。

（一）加强证券公司分支机构实体网点与公司互联网平台在客户服务方面的统一与整合，逐步形成零售客户服务流程线上标准化、高净值与机构客户线下服务定制化的基本格局

对于客户需求的挖掘与分析，一方面，证券公司应充分利用互联网的成本优势以及实施效率，通过互联网大数据分析，建立更为精细化的客户服务流程，努力做到精准判断客户需求，有针 对性地推送相应的服务或标准化产品，实现标准化服务零售客户全覆盖。另一方面，证券营业部作为排头兵，能有效收集客户的各项需求，自下而上寻求总部支持以满足客户需求。这就要求证券公司建立起顺畅的客户需求响应机制，快速响应营业部提交的客户需求，并迅速组织相关部门形成全业务链解决方案，并进行产品标准化，输出标准流程指引，尽快推广到类似客户群体中，抓住市场机遇。对于客户服务，一方面，互联网平台切实承担客户引流、开发、开户、业务办理、产品销售等常规工作，解决了基础通道服务的覆盖问题，证券营业部服务资源可以从繁杂的零售客户服务过程中解放出来，专注于财富管理服务。另一方面，证券营业部实体网点在提升客户感知价值上占有较大优势，是建立与客户之间的相互信任的重要载体。实体网点应以互联网平台为依托为客户提供服务，重点面向高净值客户提供财富管理服务，成为区域资源整合、产品销售、财富管理、互联网业务落地的平台，深入挖掘专业投资者、机构客户和个人高净值客户，根据客户的理财与投融资需求，把营业部打造成全产品展示与推介、全业务贯穿与拓展的窗口。

（二）建设专业化、高素质人才队伍，围绕核心客户的具体诉求，构建综合性的财富管理团队

面对佣金率下滑不可逆转的经纪业务发展趋势，佣金价格的竞争将不会是关注焦点，人才的竞争将成为关键因素。综合性财 富管理人才的匮乏是国内整个行业证券经纪业务转型发展过程中面临的重要的共性问题。证券公司分支机构应彻底摆脱单纯提供通道服务的意识，将竞争焦点从佣金率转移到综合财富管理能力上来。美国佣金自由化之后，美林证券依靠高素质的投顾团队面向高净值客户大力发展财富管理业务取得了巨大成功，已成为了近阶段国内证券公司研究和效仿的主要目标。

充分发挥现有员工潜力，加强对员工的客户沟通能力、投资咨询能力、理财规划能力以及对产品和服务的学习能力培养，提升员工综合素质，将员工培养成为一两项专项业务专家，进一步通过利用公司平台的全业务链，满足客户复杂的财富管理需求，从而培养出具备较高忠诚度的客户群体，是证券公司分支机构进行人才队伍建设较为实际的方式。

（三）加强与利益相关者的共享价值链建设，提升投资者消费体验

在投资者的金融诉求日益复杂化与个性化的时代背景下，任一证券公司均难以仅凭自有资源充分满足各类投资者不同的金融诉求。证券公司应逐步寻求与利益攸关者共建、共享价值链条，充分发挥不同价值体系协同与弥补效应，充分释放因跨越不同价值体系所衍生出的差异化独特价值组合优势，进而共同为客户创造更具独特价值的金融解决方案。

三、协会在推动证券公司分支机构转型和发展中的作用

（一）加强经纪业务自律管理，规范行业竞争秩序

一是尽快出台关于规范辖区证券经纪相关业务市场竞争行为的自律规则。约束和禁止会员之间互挖客户、互相诋毁等恶意竞争行为，预防和纠正以明显低于证券经纪业务服务成本的佣金进行不正当竞争、以零佣金或者免费进行虚假宣传等破坏正常竞争秩序的行为。

二是建议建立全国统一的证券交易佣金自律机制。建议参照中国银行业市场利率定价自律机制的做法，形成证券业佣金市场定价自律机制。由证券公司在依法合规情况下，以经纪业务服务全成本为基础，自主确定并向中国证监会（或授权中国证券业协会）定期报备其核心客户的最优惠净佣金率水平，中国证监会（或授权中国证券业协会）发布全行业平均最优惠净佣金率水平，供全行业制定佣金收取标准时参考。

三是加强对经纪业务市场竞争行为的调研。组织开展对证券经营机构委托其他单位或者个人进行客户招揽和服务、在无实体营业网点跨区域营销活动的情况调查，重点针对证券经营机构与银行、保险等金融机构开展业务合作的自律调查，消除行业合规隐患。

（二）引导行业树立“以客户需求为导向提供精准服务”的经营理念，推动建立适合经纪业务转型的行业文化

一是通过举办投资者服务先进证券营业部评选活动，引导证券营业部建立客户需求科学分析与精益管理体系，在合法合规、科学有效前提下，切实提升在客户显性和隐性需求的挖掘、精准分析与动态管理方面的能力。促进证券公司分支机构以客户需求为导向，将不同需求的客户分层，根据各自客户结构、资金实力、投研能力等，锁定目标客户的群体，采取适合自己的转型模式。

二是推动客户服务和合法权益保护工作方面的经验交流。此次调研过程中，广东协会发现部分证券营业部在客户服务工作方面有自己独特的经验，比如有的开发了针对融资融券客户的风险提示模型，有的专门设臵了投资者教育专岗，并取得了良好的效果。协会将组织证券公司分支机构开展在专业化综合财富管理团队建设、客户服务体系建设、客户需求的挖掘与引导、人员绩效考核评价、人才培育机制等方面的经验交流。

三是组织开展关于客户精细化综合金融服务方面的培训。提高证券公司分支机构对客户进行不断细分和研究的能力，通过服务将各类金融产品向客户进行适当性服务匹配，以服务提升客户感知、以产品配臵实现客户资产保值增值从而增加客户黏性的能力。

四是开展有行业特色的文化活动，引导和组织会员践行行业 社会责任，树立和宣传行业良好形象。

（三）加强对证券经纪业务与互联网融合的跟踪调研，做好相关风险的预判和把控

随着证券经纪业务互联网化的逐步增强，也带来了相关风险。一是线上业务办理导致的投资者教育风险。线上办理证券经纪业务在提供客户便利的同时，也带来了投资者适当性管理的一系列问题。例如，投资者要自行阅读相关业务及办理流程的介绍、风险提示等内容。有别于现场办理工作人员的风险讲解与提示，部分投资者在线上存在没有认真阅读并了解相关规则而导致潜在风险的问题。

二是证券公司中后台支持能力无法与开展互联网业务的要求相匹配的风险。目前，证券公司纷纷通过互联网证券渠道进行客户延揽和服务工作，由于互联网渠道与传统线下渠道相比存在客户流量大、纽带少等特点，对证券公司的中后台系统、营销服务内容、客户适当性管理等方面都提出了更高的要求。如果证券公司没有做好相应准备，就会出现大量客户遇到问题无法及时得到服务、系统不稳定、缺乏针对性的产品、投资者教育欠缺等问题。

协会应加强对相关业务的调研工作，了解证券经营机构的相关业务流程，提示会员单位做好经纪业务互联网化的投资者教育和适当性管理工作，督促其建立与客户规模、客户需求相匹配的系统平台和营销服务能力，满足客户适当性管理的要求，减少业 务风险。

（四）做好行业纠纷调解工作，进一步强化证券经营机构的客户服务意识

此次调研过程中，广东协会宣讲了部分典型调解案例，受到了参会人员的一致好评。广东协会将进一步加强纠纷调解培训和调解案例的宣导，注意把客户服务理念贯穿其中，引导和督促会员完善客户服务工作，推动其经纪业务转型发展。同时注重从纠纷调解案例中挖掘行业诉求，积极向相关监管部门或政府部门反映。

（五）组织开展多层次学习交流活动，助力会员构建综合性财富管理团队

一是组织开展境外学习交流，拓展会员财富管理思维。随着证券行业创新转型不断深入，证券公司对跨境业务培训交流的需求明显增加，已经有意识地培养和建立海外业务思维，逐步开启境外相关法律法规、海外市场、海外市场投资策略、海外市场投资产品等的了解和学习。协会应协助辖区证券经营机构开展境外交流学习，系统性地组织辖内证券经营机构参访境外财富管理标杆企业，学习境外财富管理先进经验，帮助证券经营机构提升在财富管理领域的综合服务能力。二是加强开展与银行、基金、信托等金融同业的交流，邀请金融同业精英交流实战技能。三是加强对行业新业务和新规定的解读，开展针对合规与风控重点及难 点等内容的交流培训。

（六）加强与行业内外信息的联动共享

一是推动建立行业经营数据共享机制。推动中国证券业协会按月度发布全行业证券公司经营数据及排名，按照证券公司的业务发展情况及时完善并发布全行业的经营业绩指标数据。二是建立警示系统，针对违法违规、不正当竞争行为，要求会员单位上报相关信息数据进行完善。三是建立同业间的黑名单共享机制。通过各证券经营机构会员收集在各类金融产品运作中违规的机构和个人的信息进行统计，以供全行业查询和参考。四是探索与银行、公安、税务、水电等资信部门建立联动与信息共享机制，推动建立跨行业的征信系统，使其成为证券经营机构深入了解投资者的一个重要来源。

（七）建立以证券经营机构为保护对象的保护机制

针对现存的以欺诈证券经营机构为主要目的的诈骗团伙或个人，协会应动用行业力量，做好防范和打击工作，保护会员的合法权益。

四、建议

在此次调研过程中，有部分会员反映一些政策和规则制约了经纪业务转型发展，并提出了相关建议。

（一）建议允许证券公司授权分支机构开展定向资产管理业务，实现投顾业务资管化，推动经纪业务向财富管理转型

在调研过程中，有部分证券营业部反映，由于目前投顾业务在制度上的限制，无法将投资顾问的投资建议直接与投资者的账户收益挂钩，因此无法对投资顾问的专业度进行精准评价，对证券公司带来的经济效益也无法准确衡量。这种激励机制不足的问题，导致一些优秀的投资顾问只好离开证券公司转投私募基金公司，一定程度上制约了证券投资顾问业务的发展。因此，建议允许具备资格的证券公司分公司或营业部，以符合监管条件的投资顾问作为投资主办，在完善证券公司分支机构风险控制的前提下，接受单一客户委托，与客户签订合同，根据合同约定的方式、条件、要求及限制，通过专门账户管理客户委托资产，为高净值客户提供全方位财富管理服务，充分释放优秀投资顾问的专业能力。

（二）建议允许证券公司适当开发保本或保本保收益产品，以丰富证券行业产品线，为证券公司利用此类产品向客户进行产品配臵提供便利，有利于证券公司实现综合财富管理者的角色

近年来，随着监管政策的放开，证券公司资管产品投资范围日趋广泛，预警止损等风控手段日渐成熟，风险对冲工具也不断丰富。同时，在产品结构设计上允许分级设计，甚至允许证券公司以自有资金参与次级份额。在此基础上，证券公司完全有能力设计并运作保本、保收益的产品。在银行业，根据《商业银行个 人理财业务管理暂行办法》，银行理财产品分为保本保收益、保本浮动收益和非保本浮动收益三种类型。因此，建议适当放开证券公司资管产品的收益类型，允许证券公司设计保本、保收益产品。

（三）建议允许证券公司非现场办理更多业务，提高办理效率，提升证券行业客户体验

根据目前的监管规定，投资者开通创业板、融资融券等业务仍需临柜办理。降低了投资者的服务体验，也增加了营业网点的人力投入。建议可以允许采用非现场的方式或是采用数字证书签署相关业务的电子版风险揭示书，在控制相关风险的前提下，提升客户体验。

（四）建议允许证券从业人员、证券经纪人通过互联网进行展业和提供服务

目前《证券经纪人管理暂行规定》规定“证券经纪人不得通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动”以及“证券公司的员工从事证券经纪业务营销活动，参照本规定执行”。而随着互联网应用手段的迅速发展，证券公司从业人员，如投资顾问、营销人员以及经纪人需要利用互联网手段进行在互联网社交圈（例如微信朋友圈、QQ群）中进行服务应用，而投资者也有通过互联网获取各类服务的需求，因此建议允许通过互联网进行展业和向客户提供服务，并明确互联网展业的规范。

（五）建议出台证券公司开展机器人投资顾问服务的有关制度指引

机器人投资顾问服务，是证券公司面向本公司经纪业务客户附带提供的涉及证券及证券相关产品投资建议的服务，以辅助客户做出投资决策。该服务是投资顾问服务在互联网情境下的一种新型服务形式，所涉投资建议是由量化策略做出，服务载体是证券公司自有的移动客户端。投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划等，服务形态包括但不限于股票投资建议和资产配臵投资建议。机器人投资顾问服务有利于证券公司提升客户服务能力，让更多的客户享受到专业的咨询服务，因此建议制定和出台相关制度，明确证券公司开展机器人投资顾问服务的有关指引。

（六）建议对资金账户第三方存管制度进行改革与完善 目前的监管条件下，特别是第三方存管的制度设计，虽然一定程度上保护了客户的资金安全，不过也造成了券商沦为银行的附属，客户的资金根据理财需求存放在各实体账户中，如果客户想调整理财结构，就需要通过银行进行反复 “资金搬家”。券商无法形成对账户理财、支付、结算的全生态系统的账户建设。因此，建议尽快出台对第三方存管制度的改革与完善的政策，发挥账户的交易、托管结算、支付、融资和投资等五大基础功能。

（七）建议加大期权经纪业务的发展

目前，上证50指数期权已开展一年多，证券经营机构和市场对期权业务已经有了相关了解，建议尽早开展其他指数期权和股票期权，丰富和完善期权品种，活跃资本市场，尽早开展深圳股票期权和增加股票期权标的种类，完善交易制度，活跃投资者交易，改善经纪业务类型单一的局面。

(广东证券期货业协会供稿)

报送：证监会主席、副主席、纪委书记、主席助理。

证监会各部门，各派出机构，各会管单位。

分送：协会领导，理、监事，专业委员会主任、副主任委员，各部门，存档。

第三篇：2015-05-28+广西辖区证券机构报备事项工作指引(2015年7月)

广西辖区证券机构报备事项工作指引

（2015年7月）

214、证券公司参与利率互换交易

六、证券公司风控与合规管理

15、证券公司压力测试情况

16、证券公司风控指标变动异常情况

17、证券公司合规情况报告。

七、证券投资咨询机构及证券投资咨询业务

18、证券投资咨询公司跨辖区迁址、变更公司名称、营业地址、法定代表人、注册资本、股东及出资比例等重大事项

八、报表报送

19、证券公司年报

20、证券公司月度监管报表

21、证券公司CISP系统信息

22、证券分支机构月度监管报表

23、证券投资咨询机构月报及年报

九、证券分支机构

24、证券分支机构负责人转任

25、证券分支机构开展期货中间介绍业务

26、证券公司分支机构A、B、C类型转换

十、其他

27、反洗钱情况

28、信息安全事故

29、重大、突发事项

十一、信息公示

30、证券机构信息公示要求

或者可能影响证券公司运作的。

上市证券公司持有5%以下股权的股东不适用上述规定。（2）证券公司股东存在虚假出资、出资不实、抽逃出资或者变相抽逃出资等违法违规行为的，证券公司应当在10个工作日内向我局报告，并要求有关股东在1个月内纠正。

（二）证券公司增加注册资本且股权结构未发生重大调整。

1、法规依据

〘证券法〙（2013年）

〘关于调整部分证券机构行政审批事项有关工作的通知〙（证监办发〔2014〕42号）

2、报备主体 证券公司

3、报备内容

（1）备案报告。应当至少包括以下内容：增资资金运用规划；增资定价原则；筛选增资股东的标准；增资扩股方案（包括增资股东及出资额、出资方式，增资扩股前、后各股东出资额（持股数量）及比例）；

（2）增资扩股有关文件。包括股东（大）会决议、增资协议、验资报告；

（3）变更后的证券公司营业执照副本复印件；

（4）增资股东背景材料。应当至少包括以下内容：营业执照副本复印件、股权结构图（逐层追溯至最终权益持有人）、最

证券公司

3、报备内容

（1）备案报告。应当至少包括以下内容：公司形式变更方案（净资产折股比例、剩余净资产会计处理等）；

（2）关于变更公司形式的股东会决议；

（3）证券公司截至会计基准日经审计的资产负债表及变更公司形式后的模拟资产负债表；

（4）发起人协议；

（5）证券公司变更后的营业执照副本复印件；（6）中国证监会要求的其他文件。

证券公司变更公司形式，应当在取得公司登记机关换发的营业执照之日起5个工作日内，报公司住所地派出机构备案。

二、组织机构调整

（四）新设、收购证券分支机构开业。

1、法规依据

〘证券公司分支机构监管规定〙（证监会公告〔2013〕17号）

2、报备主体 证券公司

3、报备内容

证券公司应当在分支机构新营业场所开业后5个工作日内，向我局报备以下材料：

（1）**证券公司**分支机构开业的报告（由分支机构所属

名称、办公地址、职责、负责人姓名、工作人员人数、联系方式等。

（六）证券公司境外参股证券经营机构相关事项。

1、法规依据 〘证券法〙第148条

〘证券公司监督管理条例〙（国务院令第522号）第67条

2、报备主体 证券公司

3、报备内容

（1）证券公司取得境外有关监管当局核准的证券期货业务许可；

（2）作出变更名称、组织形式、注册资本，分立、合并或者解散的决议；

（3）公司或者工作人员受到境外监管当局的处罚或者纪律处分；

（4）发生重大亏损或者遭受超过净资产10%的重大损失；（5）按规定向境外监管当局报告的其他重大事项。

三、融资

（七）证券公司偿还次级债务。

1、法规依据

〘证券公司监督管理条例〙（国务院令第522号）

〘证券公司次级债管理规定〙（证监会公告〔2012〕51号）

1号）

证监会公告〔2014〕40号

〘证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法〙（证监会令第88号）

〘证券公司合规管理试行规定〙（证监会公告〔2008〕30号）〘证券公司内部控制指引〙（证监机构字〔2003〕260号）

2、报备主体 证券公司

3、报备内容：

（1）证券公司聘任已获相应任职资格的董事、监事和高级管理人员的，应当自作出决定之日起5日内，向我局报告，提交以下材料：①关于**同志担任**职务的报告；②任职、免职决定文件；③相关会议的决议；④相关人员的任职资格核准文件；⑤相关人员签署的诚信经营承诺书；⑥高管人员职责范围的说明。

（2）已经取得董事长、副董事长、监事会主席任职资格的人员，自离开原任职公司之日起12个月内到其他证券公司担任董事长、副董事长、监事会主席，拟任职公司应当向我局提交以下申请材料：①申请表；②原任职公司的离任审计报告；③中国证监会要求的其他材料。

（3）证券公司聘任合规总监的，拟任人除了要取得证券公司高级管理人员任职资格之外，还要具备〘证券公司合规管理试行办法〙第九条规定的条件。由公司向住所地证监局报送拟任人

311号）

〘证券公司治理准则〙（证监会公告〔2012〕41号）

2、报备主体 证券公司

3、报备内容：

（1）证券公司解聘董事、监事、高级管理人员和分支机构负责人的，证券公司应当自作出决定之日起5日内，向我局报告，提交以下材料：①免职决定文件；②相关会议的决议；③原任负责人的离任审计报告（自离任之日起2个月内报当地派出机构备案）；④中国证监会规定的其他材料。

（2）解聘合规总监的，应当自解聘之日起3个工作日内，将解聘的事实和理由书面报告我局。同时对上述离任人员进行离任审计，自其离任之日起3个月内将审计报告报我局备案。

（3）法定代表人、高级管理人员和分支机构负责人辞职，或被认定为不适当人选而被解除职务，或被撤销任职资格的，证券公司应当按照规定对其进行离任审计，并且自离任之日起2个月内将审计报告报我局备案。

（十）证券公司董事、监事、高级管理人员和分支机构负责人缺位。

1、法规依据

〘证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法〙（证监会令第88号）

5司的经营管理情况及代为履行职务的相关情况。

（3）证券公司分支机构负责人强制离岗或因故缺位5个工作日以上的，证券公司应当指定专人代为履行职务，并在指定之日起3日内向我局报告。代为履行职务的时间不得超过3个月。证券公司应提交如下材料：①**证券公司关于指定**代为履行分支机构负责人职责的报告。报告内容至少包括证券公司分支机构负责人离岗原因和离岗时间，以及代行职责人员姓名、身份证号码、执业资格证书号码，是否熟悉相关监管规定、是否具备履行职责的能力、近3年内是否无不良行为记录的鉴定意见；②代行职责人员简历（注明联系方式）、身份证复印件，执业资格证书复印件。

（十一）证券公司经理层人员年检。

1、法规依据

〘证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法〙（证监会令第88号）

〘关于证券公司经理层人员任职资格年检工作的通知〙（证监会公告〔2008〕3号）

2、报备主体 证券公司

3、报备内容

已取得经理层人员任职资格但未在证券公司担任经理层人员职务的人员，应当参加取得任职资格当年及以后的资格年

7证券公司在融资融券业务期间，确有必要修订业务方案有关内容的，应事前向我局报备拟修订方案的相关内容，我局在收到报备材料之日起10个工作日内未以书面文件提出问题、表示异议的，证券公司方可实施。

（十四）证券公司参与利率互换交易。

1、法规依据

〘关于修改<关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定>的决定〙（证监会公告〔2012〕35号）

2、报备主体 证券公司

3、报备内容

证券公司以对冲风险为目的，申请通过参与银行间市场利率互换交易以对冲债券利率风险的，应参照〘证券公司参与股指期货市场交易指引〙（证监会公告〔2010〕14号）有关要求，充分做好制度、人员、系统、风险管理等方面的准备工作，并向我局报备。自报备之日起5个工作日内，我局没有提出书面异议的，证券公司即可向中国银行间市场交易商协会和全国银行间同业拆借中心申请开展业务。

六、证券公司风控与合规管理

（十五）证券公司压力测试情况。

1、法规依据

9证券公司的净资本等风险控制指标达到预警标准或者不符合规定标准的，应当分别在该情形发生之日起3个、1个工作日内，向我局书面报告，说明基本情况、问题成因以及解决问题的具体措施和期限。

（十七）证券公司合规情况报告。

1、法规依据

〘证券公司合规管理试行规定〙（证监会公告〔2008〕30号）

2、报备主体 证券公司

3、报备内容

（1）证券公司应当于每年8月31日前向我局报送中期合规报告；每年4月30日前报送上一年的合规报告。证券公司合规报告中，应当包括证券经纪业务合规情况、发现的主要问题及内部责任追究等有关内容；

（2）合规总监发现公司存在违法违规行为或合规风险隐患的，应当及时将有关情况和整改结果报告我局。

七、证券投资咨询机构及证券投资咨询业务

（十八）证券投资咨询公司跨辖区迁址、变更公司名称、营业地址、法定代表人、注册资本、股东及出资比例等重大事项。

1、法规依据

〘证券、期货投资咨询管理暂行办法〙（证委发〔1997〕96号）

12、报备主体 证券公司

3、报备内容

（1）证券公司应当指定一名高级管理人员及时协调并解决年报审计相关问题，指定董事会秘书办理年报信息报送、披露相关工作，并将人员名单及联系方式等情况向我局报备。

（2）证券公司应当自作出聘请会计师事务所决定之日起3个工作日内，向我局报送事务所名称、签字注册会计师、项目负责人名单及联系方式、事务所基本情况、审计进度初步安排等。对首次接受委托的事务所，还应当说明证券、期货业务资质取得时间、对证券公司的审计经历及执行本项目的人员配备情况等。证券公司中途解聘从事年报审计业务的事务所的，应当自作出决定之日起3个工作日内向我局备案并说明理由。

（3）证券公司应在每年4月30日之前，将按照〘证券公司报告内容与格式准则〙及相关要求编制的报告及其附件，书面一式两份，向我局报送。同时通过机构监管综合信息系统（CISP系统）报送书面文档的电子版。证券公司报送的报告，应当经公司董事长、总经理、财务负责人、合规负责人及有关人员签字确认，加盖公司公章，并附董事、主要股东签收确认证明文件及董事会审议决议。

（二十）证券公司月报。

1、法规依据

3织做好信息报送工作。

（2）证券公司发生自查自纠事项及后续处理情况，应自发生后2个工作日内及时向CISP系统报送。相关记录情况作为会机关和我局认定公司是否符合自查自纠情形的依据。

（二十二）证券分支机构月报。

1、法规依据

〘证券营业部监管报表〙编报指引第1、2号

2、报备主体 证券分支机构

3、报备内容

（1）证券营业部应指定专人，于每月报告期结束之日起5个工作日内通过CISP机构监管综合信息系统报送〘证券营业部监管报表〙，营业部负责人对报送信息的真实性、准确性和完整性承担直接责任。

（二十三）证券投资咨询机构月报及年报。

1、法规依据

〘证券、期货投资咨询管理暂行办法〙（证委发〔1997〕96号）

2、报备主体 证券投资咨询机构

3、报备内容

（1）证券投资咨询机构应当自每月结束之日起7个工作日

5（2）分支机构负责人任职、免职决定文件；（3）相关会议的决议；

（4）分支机构负责人签署的诚信经营承诺书；

（5）分支机构负责人的简历、学历、学位、证券从业资格证明文件；

（6）最近3年曾任职单位的鉴定意见；

（7）最近3年任职所在地监管部门的监管意见（仅限于从辖区外转任的负责人）；

（二十五）证券分支机构开展期货中间介绍业务。

1、法规依据

〘证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法〙（证监发〔2007〕56号）

2、报备主体 证券公司

3、报备内容

证券分支机构在开展期货中间介绍业务前，证券公司、期货公司应当联合对证券分支机构从事介绍业务的准备情况进行自查，并将下列文件报我局备案：

（1）证券分支机构关于开展中间介绍业务有关情况的报告；（2）证券公司、期货公司对证券分支机构联合自查情况的报告；

（3）证券分支机构至少2名开展介绍业务人员的期货从业

7设完成情况、员工安臵方案、投资者教育工作安排等。

（2）公司内部决策文件。

分支机构转为B型的，要明确为现场客户提供现场交易的信息系统依托于公司总部还是其他分支机构（必须是A型），被B型分支机构依托的A型分支机构不得转为B型或C型。证券公司如需我局出具确认函的，需在备案材料中注明。

十、其他

（二十七）反洗钱工作情况。

1、法规依据

〘中华人民共和国反洗钱法〙

〘证券期货业反洗钱工作实施办法〙（证监会令第68号）〘关于贯彻落实〖反洗钱法〗有关事项的通知〙（证监办发〔2007〕11 号）

2、报备主体 证券公司

3、报备内容

（1）证券经营机构内部反洗钱工作部门设臵、负责人及专门负责反洗钱工作的人员的联系方式等相关信息如有变更的，应当自变更之日起10个工作日内向我局报送。

（2）证券公司应严格按照〘金融机构大额和可疑交易报告管理办法〙规定的报告标准、报告程序和报告时限，在大额交易发生后的5个工作日内、可疑交易发生后的10个工作日内以电

9（二十九）重大、突发事项。

1、法规依据

〘证券公司监督管理条例〙（国务院令〔2008〕522号）〘证券公司治理准则〙（证监会公告〔2012〕41号）〘证券公司分支机构监管规定〙（证监会公告〔2013〕17号）

2、报备主体

证券公司、证券分支机构、证券投资咨询机构

3、报备内容

证券公司、证券分支机构、证券投资咨询机构有下列情形之一的，应当立即向我局报告：

（1）公司或者其董事、监事、高级管理人员涉嫌重大违法违规或犯罪行为的；

（2）公司财务状况持续恶化，导致风险控制指标不符合中国证监会规定的标准；

（3）公司发生重大亏损；

（4）拟更换法定代表人、董事长、监事会主席、经营管理的主要负责人；

（5）发生影响或者可能影响公司、分支机构经营管理和客户权益的重大事件的；

（6）信访、投诉处理中可能出现的紧急、重大、异常情况，以及可能引发恶性案件或群体性事件的；

（7）其他可能影响公司持续经营的事项。

1理转、销户的相关手续及时限。开、转、销户操作时限应当符合相关业务规则和行业惯例。

（5）证券营业部显著位臵应公示向客户收取证券交易费用的项目、收费标准和依据。

第四篇：证券基金经营机构合规管理办法

证券基金经营机构合规管理办法

（草案）

第一章 总 则

第一条 为了促进证券公司和证券投资基金管理公司（以下统称“证券基金经营机构”或“公司”）加强内部合规管理，增强自我约束能力，实现持续规范发展，根据《证券法》、《证券投资基金法》和《证券公司监督管理条例》，制定本办法。

第二条 在中华人民共和国境内设立的证券基金经营机构应当按照本规定实施合规管理。

本办法所称合规管理，是指证券基金经营机构制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。

本办法所称合规，是指证券基金经营机构及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。

本办法所称合规风险，是指因证券基金经营机构或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规和准则而使证

券基金经营机构受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

第三条 证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有业务、各个部门、分支机构、子公司和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。

第四条 证券基金经营机构应当树立合规经营、全员合规、合规从高层做起的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识。

第五条 中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）依法对证券基金经营机构合规管理行为实施监督管理。

中国证券业协会、中国证券投资基金业协会等自律组织依法制定实施细则，对证券基金经营机构合规管理行为实施自律管理。

第二章 合规管理职责

第六条 证券基金经营机构的全体工作人员都应当熟知与其执业行为有关的法律、法规和准则，主动识别、控制其执业行为的合规风险，并对其执业行为的合规性承担责任。

第七条 证券基金经营机构应当合规经营，遵守下列基本原则：

（一）向客户提供适当的产品或者服务，切实维护投资

者合法权益，不得欺诈客户。

（二）充分了解客户信息，对客户委托公司代其买卖证券的行为进行监控和管理，不得为客户违法从事证券交易活动提供便利。

（三）有效管理内幕信息，防范公司及其工作人员利用内幕信息买卖证券或者建议他人买卖证券，或者泄露内幕信息。

（四）及时识别、妥善处理公司与客户之间、不同客户之间的利益冲突，确保客户利益得到公平对待。

（五）依法履行关联交易的审议程序和信息披露义务，保证关联交易的公允性，防止不正当关联交易和利益输送。

（六）审慎评估公司经营管理行为的社会影响，防止对证券市场的健康发展产生重大负面影响。

第八条 证券基金经营机构董事会负责提出公司的合规管理要求，对公司合规管理的有效性承担最终责任，履行以下合规管理职责：

（一）审议批准公司合规管理的基本制度，并监督实施；

（二）审议批准公司合规报告；

（三）任免、考核合规负责人，确定其薪酬待遇；

（四）建立与合规负责人的直接沟通机制；

（五）对公司合规管理的有效性进行评估，督促解决合规管理中存在的问题；

（六）公司章程规定的其他合规管理职责。

第九条 证券基金经营机构的监事会或者监事履行以下合规管理职责：

（一）对董事会、高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督；

（二）对引发重大合规风险的董事、高级管理人员提出罢免的建议；

（三）公司章程规定的其他合规管理职责。

第十条 证券基金经营机构的高级管理人员负责落实公司的合规管理要求，对公司合规运营承担主体责任，履行以下合规管理职责：

（一）建立健全公司合规管理组织架构，配备充足、适当的合规管理人员，并为其履行职责提供充分的人力、物力、财力、技术支持和保障；

（二）将合规管理的有效性和执业行为的合规性纳入高级管理人员、各部门、分支机构、子公司及全体工作人员的绩效考核范围；

（三）发现违法违规行为时及时报告、整改，落实责任追究；

（四）公司章程规定或者董事会确定的其他合规管理职责。

第十一条 证券基金经营机构设合规负责人，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。

本办法所称合规负责人，包括证券公司的合规总监和证券投资基金管理公司的督察长。

第十二条 证券基金经营机构各部门、分支机构、子公司（含孙公司，下同）负责人负责落实本部门、分支机构、子公司的合规管理要求，对本部门、分支机构、子公司合规运营承担主体责任。

公司各部门、分支机构、子公司及其工作人员发现违法违规行为或者合规风险隐患时，应当主动、及时地向合规负责人报告。

第三章 合规管理组织体系

第十三条 证券基金经营机构应当制定合规管理的基本制度，明确合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责，以及违规事项的报告、处理和责任追究办法等内容。

第十四条 证券基金经营机构应当设立合规部门。合规部门对合规负责人负责，按照公司规定和合规负责人的安排履行合规管理职责。合规部门承担的其他职责不得与合规管

理职责相冲突。

证券基金经营机构应当明确合规部门与其他内部控制部门之间的职责分工，建立各内部控制部门协调互动的工作机制。

第十五条 证券基金经营机构应当为合规部门配备足够的、具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员。合规管理人员原则上应当具备3年以上的证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域的工作经历。

合规负责人认为必要时，可以公司名义直接聘请外部专业机构或人员协助其工作，费用由公司承担。

第十六条 证券基金经营机构各业务部门、分支机构应当配备符合条件的合规管理人员。合规管理人员由合规负责人任免、考核和管理。

合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务。对兼职合规管理人员进行考核时，合规负责人所占权重应当超过60%。规模较大的业务部门和分支机构的合规管理人员应当专职。

第十七条 证券基金经营机构应当将子公司的合规管理纳入统一体系，明确子公司向母公司报告的合规管理事项，对子公司的合规管理制度进行审查，对子公司经营管理行为的合规性进行监督和检查，确保子公司合规管理工作符合母公司的标准。

对于从事另类投资、私募基金管理、特定客户资产管理

等活动的子公司，证券基金经营机构应当派驻符合条件的合规管理人员。合规管理人员由合规负责人任免、考核和管理。

第四章 合规负责人

第十八条 合规负责人是公司高级管理人员，直接向董事会负责，同时向经营管理主要负责人报告。

合规负责人不得兼任与合规管理职责相冲突的职务，不得分管与合规管理职责相冲突的部门。

证券基金经营机构的章程应当对合规负责人的地位、职责、任免条件和程序等作出规定。

第十九条 合规负责人应当熟悉证券业务，通晓相关法律、法规和准则，具有胜任合规管理工作需要的专业知识和技能，并具备下列任职条件：

（一）符合证券基金经营机构高级管理人员任职条件；

（二）从事证券工作5年以上，并且具有法律专业知识背景或具有8年以上法律、合规管理相关工作经历；或者在证券监管机构、自律组织的专业监管岗位任职8年以上；

（三）具有良好的职业道德和个人品质，正直诚实，勤勉尽责；

（四）最近3年未被金融监管机构采取行政处罚或重大行政监管措施，且不存在正被金融监管机构立案调查的情形；

（五）中国证监会规定的其他条件。

前款第（二）项所称法律专业知识背景，是指通过国家司法考试或律师资格考试，或者获得法学本科以上学位。

第二十条 证券基金经营机构聘任合规负责人，应当向中国证监会报送拟任人选简历及有关证明材料。证券公司合规负责人应当经中国证监会认可后方可任职。

合规负责人任期届满前，证券基金经营机构免除其职务的，应当有正当理由，并在有关董事会召开10个工作日前将免职的事实和理由书面报告中国证监会。

前款所称正当理由，是指合规负责人本人申请，或被中国证监会责令更换，或确有证据证明其无法正常履职。

第二十一条 合规负责人不能履行职责或缺位时，证券基金经营机构应当由董事长或经营管理主要负责人代行其职责，并自指定之日起3个工作日内向中国证监会作出书面报告。代行职责的时间不得超过6个月。

合规负责人缺位的，公司应当在6个月内聘请符合本办法第十九条规定的人员担任合规负责人。

第二十二条 合规负责人应当组织制定公司合规管理的基本制度和其他合规管理规章制度，按程序批准后督导公司各部门、分支机构、子公司实施。

法律、法规和准则发生变动，合规负责人应当及时建议

公司董事会或高级管理人员并督导公司有关部门，评估其对公司合规管理的影响，修改、完善有关管理制度和业务流程。

第二十三条 合规负责人应当对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。

中国证监会、自律组织要求对公司报送的申请材料或报告进行合规审查的，合规负责人应当审查，并在该申请材料或报告上签署合规审查意见。其他高级管理人员及相关人员应当对申请材料或报告中基本事实和业务数据的真实性、准确性及完整性负责。

公司不采纳合规负责人的合规审查意见的，应当将有关事项提交董事会审议决定。

第二十四条 合规负责人应当采取有效措施，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行监督，并按照中国证监会的要求和公司规定进行定期、不定期的检查。

合规负责人应当协助董事会和管理层建立和执行信息隔离墙、利益冲突管理和反洗钱制度，按照公司规定为高级管理人员、各部门、分支机构、子公司提供合规咨询、组织合规培训，指导和督促公司有关部门处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉和举报。

第二十五条 合规负责人发现公司存在违法违规行为或合规风险隐患的，应当依照公司章程规定及时向董事会、经

营管理主要负责人报告，提出处理意见，并督促整改。

合规负责人发现公司存在违法违规行为的，应当督促公司及时向中国证监会报告；公司未及时报告的，应当直接向中国证监会报告；有关行为违反行业规范和自律规则的，还应当向有关自律组织报告。

第二十六条 合规负责人应当保持与中国证监会和自律组织的联系沟通，主动配合中国证监会和自律组织的工作。

合规负责人应当及时处理中国证监会和自律组织要求调查的事项，配合中国证监会和自律组织对公司的检查和调查，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。

第二十七条 合规负责人应当将出具的合规审查意见、提供的合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿等与履行职责有关的文件、资料存档备查，并对履行职责的情况作出记录。

第二十八条 证券基金经营机构应当保障合规负责人的独立性，保障合规负责人能够充分行使履行职责所必需的知情权和调查权。

证券基金经营机构召开董事会、经营决策会等重要会议以及合规负责人要求参加或者列席的会议，应当提前通知合规负责人。合规负责人有权根据履职需要参加或列席有关会议，调阅有关文件、资料。

合规负责人有权要求公司有关人员对有关事项作出说明，向为公司提供审计、法律等中介服务的机构了解情况。

第二十九条 证券基金经营机构的股东、董事和高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向合规负责人下达指令或者干涉其工作。

证券基金经营机构的董事、监事、高级管理人员和各部门、分支机构、子公司应当支持和配合合规负责人和合规部门的工作，不得以任何理由限制、阻挠合规负责人和合规部门履行职责。

第三十条 证券基金经营机构董事会对合规负责人进行考核时，应当就其履行职责情况征求中国证监会的意见。中国证监会可以根据日常监管掌握的情况要求公司董事会调整考核结果。合规负责人工作称职的，其薪酬收入总额应当不低于公司高级管理人员的平均水平。

合规部门的合规管理人员由合规负责人考核。合规管理人员工作称职的，其薪酬收入总额应当不低于公司同级别人员的平均水平。

第三十一条 中国证监会和自律组织支持证券基金经营机构合规负责人依法开展工作，组织行业合规培训和交流，并督促证券基金经营机构为合规负责人提供充足的履职保障。

第五章 监督管理

第三十二条 证券基金经营机构应当于每年4月30日前报送上一年的合规报告。合规报告应当包括以下内容：

（一）公司合规管理的基本情况；

（二）合规负责人履行职责情况；

（三）公司违法违规行为、合规风险的发现及整改情况；

（四）公司合规管理有效性的评估及整改情况；

（五）中国证监会要求或证券基金经营机构认为需要报告的其他内容。

证券基金经营机构的董事、高级管理人员应当对合规报告签署确认意见，保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容持有异议的，应当注明自己的意见和理由。

第三十三条 证券基金经营机构应当根据需要，组织内部有关机构和部门或者委托具有专业资质的外部专业机构对公司合规管理的有效性进行评估，及时解决合规管理中存在的问题。对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于1次。委托具有专业资质的外部专业机构进行的全面评估，每3年不得少于1次。

中国证监会发现证券基金经营机构存在违法违规行为或重大合规风险隐患的，可以委托具有专业资质的外部专业

机构对公司合规管理的有效性进行评估，费用由证券基金经营机构承担。

第三十四条 证券基金经营机构违反本办法规定的，依法对其采取出具警示函、责令增加合规检查次数、责令改正、责令定期报告、公开谴责等行政监管措施；对直接负责的主管人员和其他责任人员采取出具警示函、责令改正、监管谈话、公开谴责等行政监管措施。

第三十五条 证券基金经营机构违反本办法第十三条、第十五条、第十六条、第十七条、第十九条、第二十条、第二十八条、第二十九条、第三十条规定，情节严重的，依法采取公开谴责、暂停部分或全部业务、暂停核准新业务或增设、收购分支机构等行政监管措施；对直接负责的主管人员和其他责任人员采取责令更换、认定为不适当人选等行政监管措施。

第三十六条 合规负责人未能按照本办法第二十二至二十七条规定履行合规管理职责的，依法采取出具警示函、责令改正、监管谈话、公开谴责等行政监管措施。

合规负责人支持、纵容证券基金经营机构及其工作人员的违法违规行为，或者未能按照本办法规定及时报告重大违法违规行为的，依法采取责令更换、认定为不适当人选等行政监管措施。

第三十七条 证券基金经营机构通过有效的合规管理，主动发现违法违规行为，积极妥善处理，落实责任追究，完善内部控制制度和业务流程并及时向中国证监会报告的，依法从轻、减轻处理；情节较轻且未造成严重危害后果的，可免予追究责任。

对于证券基金经营机构及其工作人员的违法违规行为，合规负责人已经按照本办法的规定充分履行职责或者采取了制止和报告措施的，免除责任。

第六章 附 则

第三十八条 中国证监会根据审慎监管的原则，可以提高对系统重要性证券基金经营机构的合规管理要求，并可以采取增加现场检查频率、委托外部专业机构协助开展工作等方式加强合规监管。

第三十九条 本办法自发布之日起实施。《证券投资基金管理公司督察长管理规定》（证监基金字[2006]85号）、《证券公司合规管理试行规定》（证监会公告[2008]30号）同时废止。

第五篇：证券经营机构营业部信息系统技术管理规范

证券经营机构营业部信息系统技术管理规范

证券经营机构营业部信息系统技术管理规范

第一章 总 则

第一节 目标

1.1.1最大程度地防范技术操作风险，保护投资者利益，维护证券经营机构的合法权益，促进证券市场健康发展。

1.1.2充分吸收国外先进经验和国内计算机信息技术应用成果，推动信息系统建设与技术管理水平的协调发展，提高证券行业的整体技术水平。

1.1.3指导证券经营机构下属证券营业部(以下简称营业部)加强计算机信息系统的优化建设和安全管理，加强计算机信息技术人员的管理，防止数据遗失、损坏、篡改、泄漏，提高系统运行的安全性、可靠性与稳定性。

第二节 原 则 1.2.1安全性原则。营业部在信息系统的设计、开发、运行、维护各环节和硬件、软件、网络通讯、数据、管理制度各方面，都必须贯彻安全性原则。应当把安全措施落实到信息技术管理的每个环节、每个方面，1 应当使从业人员牢固树立技术风险的防范意识。

1.2.2实用性原则。营业部应当加强信息技术管理，注重采用先进成熟技术。在确保系统安全的前提下，力求避免因不切实际地提高系统安全级别而造成投资浪费 1 避免因引用任何未经消化吸收的境外安全保密技术和设备而对信息技术管理造成消极影响。

1.2.3可操作性原则。信息技术管理规范必须具有可操作性。营业部根据本规范细化与完善其信息技术管理制度时，也应当力求简单明确，便于对照检查，便于操作。

第三节 制定与实施

1.3.1根据《中华人民共和国计算机信息系统安全保护条例》及有关规定，结合我国证券业具体情况，制定本规范。

1.3.2本规范由中国证券监督管理委员会发布和监督实施。

1.3.3本规范原则上每两年修订一次。

1.3.4本规范由中国证券监督管理委员会负责解释。

第二章 管理体系

第一节 组织结构

2.1.1各证券经营机构计算机信息技术工作必须实行统一归口管理，建立健全组织机构。证券经营机构应设立计算机信息系统管理部门(以下称电脑中心)，营业部相应设立计算机工作管理部门(以下称电脑部)。

2.1.2电脑中心是证券经营机构信息系统规划、建设、管理的主管部门。电脑中心内部应建立职责明确、相互制约的分工体系，可设置运行、开发、管理等工作部门。电脑中心的主要职能是：

(1)负责制定与信息系统相关的规章制度；

(2)负责信息系统建设的总体规划并组织实施；

(3)根据证券经营机构业务目标与计划制定计算机工作计划并组织实施；

(4)审核营业部电脑负责人的任职资格；（5)负责信息技术人员的培训与考核；

(6)负责计算机硬件与软件的选型；

(7)审核计算机硬件设备的购置、报损、报废；

(8)负责计算机软件的开发与购买；

(9)保障信息系统安全运行，为营业部提供技术支持；

(10)负责交易业务数据及其它重要数据的备份管理；

(11)负责技术资料的管理；

(12)负责对营业部的信息系统进行定期或不定期的专项检查；

(13)指导和监督电脑部工作；

(14)跟踪研究信息技术的发展；

(15)公司授权的其它管理职能。

2.1.3电脑部负责本营业部信息系统日常的运行、管理与维护。电脑部在技术上接受电脑中心的管理、指导和考核。电脑部的主要职能是：

(1)负责本营业部信息系统的安全运行，开市之前做好系统的运行准备工作，开市期间实时监控系统的运行状况，收市以后配合清算员完成日结清算等盘后工作；(2)及时处理证券交易所及有关部门播发的涉及信息系统运行的数据与文件；

(3)负责对本营业部业务人员进行计算机操作指导，协助电脑中心对有关业务人员进行技术培训；

(4)完整、准确地记录信息系统的运行日志，详细记载发生异常时的现象、时间、处理方式等内容井妥善保存有关原始资料，发生技术事故及时报告；

(5)负责计算机硬件设备的管理和维护，保持系统处于良好的运行状态；

(6)负责交易业务数据及其它重要数据的备份；

(7)根据营业部业务发展的要求，提交软件需求报告及硬件采购计划；

(8)编制营业部计算机设备的维修、报损、报废计划，报电脑中心审核；

(9)处理经电脑中心核准的其它事务。

第二节 人员管理

2.2.1为保障信息系统的开发与运行管理质量，证券经营机构营业部信息技术人员编制应不少于总人数的百分之十。

2.2.2信息技术人员应具备大专以上学历，具有计算机基础理论知识和专业技术经验、较强的业务工作能力和再学习能力、良好的职业道德和服务意识，富有敬业精神和团队合作精神。

2.2.3禁止录用有犯罪或其他严重违法行为记录的人员从事证券行业计算机工作。2.2.4关键技术岗位必须经过严格考核，合格后方可上岗。

2.2.5电脑中心应配合人事部门定期对信息技术人员进行考核。

2.2.6定期对信息技术人员进行业务培训和技术培训，不合格或未参加培训者严禁上岗。

2.2.7营业部电脑负责人之间应定期或不定期轮换。

2.2.8离岗人员必须严格办理离岗手续，明确其离岗后的保密义务，退还全部技术资料。信息系统的口令必须立即更换。

第三节 安全管理

2.3.1建立计算机安全管理组织，证券经营机构要指定一职能部门负责公司及所属营业部的计算机安全管理。由公司总经理(总裁)主管计算机安全工作，营业部负责人为营业部计算机安全工作责任人。

2.3.2计算机安全管理组织的主要任务是：制定计算机安全管理制度，广泛开展计算机安全教育，定期或不定期进行计算机安全检查，保证计算机系统安全运行。2.3.3计算机安全管理的主要内容包括安全防范设施和安全保障机制，以有效降低系统风险和操作风险，预防不法分子利用计算机作案。

2.3.4建立计算机机房安全管理制度

(1)建立完整的计算机运行日志、操作记录及其它与安全有关的资料；

(2)交易时间内机房必须有当班值班人员；

(3)定期检查安全保障设备，确保其处于正常工作状态；

(4)建立并严格执行机房进出管理制度，无关人员未经安全责任人批准严禁进出机房；

(5)严禁易燃易爆和强磁物品及其它与机房工作无关的物品进入机房。

2.3.5建立操作安全管理制度

(1)应采取严密的安全措施防止无关用户进入系统；

(2)数据库管理系统的口令必须由电脑中心专人掌管，并要求定期更换。禁止同一人掌管操作系统口令和数据库管理系统口令；

(3)操作人员应有互不相同的用户名，定期更换操作口令。严禁操作人员泄露自己的操作口令；

(4)必须启用系统软件提供的安全审计留痕功能；

(5)各岗位操作权限要严格按岗位职责设置。应定期检查操作员的权限；

(6)重要岗位的登录过程应增加必要的限制措施；

(7)营业部计算机信息技术人员不得担任清算员从事结算记帐工作；

(8)建立和完善技术监督系统，定期进行独立的对帐，核对交易数据、清算数据、保证金数据、证券托管数据以及会计数据的一致性和连续性。

(9)对数据备份和审计记录建立定期查验制度。

2.3.6建立计算机病毒防范制度

(1)电脑中心应指定专人负责计算机病毒防范工作。电脑部应定期进行病毒检测，发现病毒立即处理并报告；

(2)新系统安装前应进行病毒例行检测；(3)经远程通信传送的程序或数据，必须经过检测确认无病毒后方可使用；

(4)禁止运行未经电脑中心审核批准的软件；

(5)应采用国家许可的正版防病毒软件并及时更新软件版本。

第四节 技术资料管理

2.4.1技术资料是指与信息系统有关的技术文件、图表、程序与数据，包括信息系统建设规划、网络设计方案、软件设计方案、安全设计方案、源代码、系统配置参数、技术数据及相关技术资料，2.4.2各级管理机构应制定技术资料的管理制度，明确执行管理制度的责任人。

2.4.3借阅、复制技术资料应履行必要的手续。

2.4.4重要技术资料应有副本并异地存放。

2.4.5技术资料应实施密期管理办法。

2.4.6报废的技术资料应有严格的销毁和监销制度。

第三章 硬件设施

第一节 计算机机房

3.1.1计算机机房建设应符合国标GB2887—89 《计算机场地技术条件》和 GB9 361—88《计算站场地安全要求》。

3.1.2供电系统

(1)机房应有单独的配电柜，计算机系统要设有独立于一般照明电的专用的供配电线路，其容量应有一定的余量，建议采用双路供电；

(2)机房应配备不间断电源设备，其容量应保证机房设备和关键交易设备在断电情况下维持到后备电源供电。无备用发电机时，不间断电源设备应能够持续供电4 小时以上。

3.1.3接地与防雷系统

(1)机房应采用独立的工作地和防雷保护地。工作地和防雷保护地之间的距离应大干10米；

(2)工作地的接地电阻应小于4欧姆，防雷保护地的接地电阻应小于10欧姆；

(3)各类通信线路和设备宜增加相应的防雷设施。

3.1.4机房环境

(1)机房的使用面积(不包括不间断电源放置面积)不得小于30平方米；

(2)机房的操作间与设备间应作分隔，布局应有良好的人机工作环境，保障工作人员的安全与健康；

(3)机房宜安装独立空调设备；

(4)机房应有防火、防潮、防尘、防盗、防磁、防鼠等设施；

(5)机房应配置备用应急照明装置。第二节 远程通信

3.2.1证券经营机构与所属营业部之间必须建立可靠的通信线路联接。

3.2.2营业都与交易所之间的通信联接必须安全可靠。

3.2.3重要通信线路必须建立后备线路。

3.2.4通信线路接口部分应采取防止非法进入的安全措施。

3.2.5通信设备应具有防干扰、防截取能力，具有加密传输功能。

3.2.6通信设备应建立设备备份。

第三节 计算机设备

3.3.1服务器

(1)服务器应具有充分的可靠性和充足的容量；

(2)服务器应具有一定的容错特性，宜采用镜像、阵列、双机、群集等容错技术；(3)服务器应有备品备件。

3.3.2工作站

(1)工作站应具有良好的性能及可靠性；

(2)除计算机机房外，一律使用无软驱或光驱等可卸存储装置的网络工作站；

(3)重要工作站应有冗余备份。3.3.3数据存储设备

(1)应配备安全可靠的数据备份设备；

(2)交易业务数据的存储应

采用只读式数据记录设备。

第四节 局域网络

3.4.1布线系统设计可参照CECS72：97《建筑与建筑群综合布线系统工程设计规范》。在现行技术条件下，不宜继续使用同轴细缆。3.4.2网络结构应合理可靠。

3.4.3网络设备应兼具技术先进性和产品成熟性。

3.4.4网络设备应有冗余备份。

3.4.5通信速率应保证正常业务开展的需要。

第五节 电子交易设备

3.5.1营业部配备的电子交易系统必须达到一定的安全级别。

3.5.2客户操作电子交易设备应有严格的身份识别机制。

3.5.3应采取适当措施，保证设备完好率不低于百分之九十。

3.5.4各种形式的远程交易系统必须采取严格的安全措施。

3.5.5营业部交易场所应配备行情揭示设备，完整、准确、及时地显示行情信息。

第六节 设备管理

3.6.1电脑中心统一管理证券经营机构及下属营业部的计算机设备。

3.6.2计算机设备的选型、购置、登记、保养、维修、报废等必须严格按规定手续办理，重大设备应建立维护档案。

3.6.3选用的计算机设备必须经过技术论证，符合国家有关标准的规定，满足可靠性与兼容性要求。

3.6.4新购置的设备应经过测试，测试合格后方能投入使用。

3.6.5必须定期对计算机设备进行专业维护保养。

3.6.6未经电脑中心或电脑部许可，不得擅自开拆设备或调换设备配件。

第四章 软件环境

第一节 系统软件

4.1.1营业部使用的系统软件主要包括操作系统软件和数据库管理软件。系统软件的选用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和健壮性。4.1.2应使用正版软件。

4.1.3系统软件应具备如下功能：

(1)身份验证功能，防止非法用户随意进入系统：

(2)访问控制功能，防止系统中出现越权访问；

(3)故障恢复功能，能够自动或在人工干预下从故障状态恢复到正常状态而不致造成系统混乱和数据丢失；

(4)安全保护功能，对信息的交换、传输、存储提供安全保护；

(5)安全审计功能，便于应用系统建立访问用户资源的审计记录；

(6)分权制约功能，支持对操作员和管理员的权限分离与相互制约。

4.1.4必须启用系统软件提供的安全审计留痕功能。

4.1.5系统软件应达到C2级以上(含C2级)安全级别。

4.1.6据库管理软件除上述功能要求外，还应具有数据库的安全性、完整性、一致性及可恢复性保障机制。

第二节 应用软件

4.2.1营业部应用软件包括营业部证券交易业务处理系统、信息揭示与分析系统及其它业务处理系

统等。

4.2.2营业部交易业务处理系统必须具有如下特性：

(1)自动记录全部操作过程；

(2)关键数据不得以明码存放；

(3)无法绕过应用界面直接查看或操作数据库；

(4)系统管理与业务操作权限严格分开1

(5)防止异常中断后非法进入系统；

(6)提供超时键盘锁定功能；

(7)交易业务数据在通信网络上以加密方式传输1

(8)应存储一年以上完整的系统运行记录与交易清算记录；

(9)提供系统运行状态监控模块；

(10)提供数据接口，满足稽核、审计及技术监控的要求；

(11)其它有助于控制业务操作风险的功能特性。

4.2.3信息揭示与分析系统必须保证信息揭示的完整、准确、及时。

第三节 软件管理

4.3.1应用软件在开发或购买之前应正式立项，成立由技术人员、业务人员和管理人员共同组成的项目小组并建立软件质量保证体系。

4.3.2根据应用系统对安全的要求，同步进行安全保密设计。4.3.3软件开发过程应符合GB／T8566—1995《信息技术软件生存期过程》。

4.3.4开发维护人员与操作人员必须实行岗位分离，开发环境和现场必须与生产环境和现场隔离。软件设计方案、数据结构、加密算法、源代码等技术资料严禁流人生产现场、散失和外泄。

4.3.5应用软件在正式投入使用前必须经过内部评审，确认系统功能、测试结果和试运行结果均满足设计要求，技术文档齐全，并经证券经营机构分管领导批准。4.3.6座规定软件的使用范围和使用权限。

4.3.7软件使用人员座经过适当的操作培训和安全教育。

4.3.8建立应用软件的文档管理制度、版本管理制度及软件分发制度，防止软件的盗用、误用、流失及越级使用。

4.3.9证券经营机构下属营业部应使用统一的系统软件和应用软件。

4.3.10营业部信息技术人员不得擅自进行软件维护和系统参数调整。

4.3.11应采取有效措施，防止对应用软件的非法修改。

第五章 数据管理

第一节 交易业务数据

5.1.1交易业务数据主要包括交易数据、清算数据及其它相关数据。

5.1.2匝建立交易业务数据管理制度，对交易业务数据实施严格的安全保密管理。5.1.3电脑中心设置数据库管理员岗位，对交易业务数据实行专人管理。营业部信息技术人员不得拥有数据库管理员操作口令。

5.1.4营业部信息系统内应保存一年以上的交易业务数据。

5.1.5电脑中心应建立营业部交易业务数据映象并定期和不定期与营业部交易业务数据进行核对，防止使用过程中产生误操作或被非法篡改。

5.1.6数据备份：

(1)每个工作日结束后必须制作数据的备份并异地存放，保证系统发生故障时能够快速恢复；

(2)交易业务数据必须定期、完整、真实、准确地转储到不可更改的介质上，并要求集中和异地保存，保存期限至少20年

(3)备份的数据必须指定专人负责保管，由营业部计算机信息技术人员按规定的方法同数据保管员进行数据的交接。交接后的备份数据应在指定的数据保管室或指定的场所保管；

(4)数据保管员必须对备份数据进行规范的登记管理；

(5)备份数据不得更改；

(6)备份数据保管地点应有防火、防热、防潮、防尘、防磁、防盗设施。

5.1.7数据保密：

(1)数据不得泄露，禁止外借；

(2)数据应仅用于明确规定的目的，未经批准不得它用；

(3)无正当理由和有关批准手续，不得查阅客户资料。经正式批件查阅数据时必须登记，井由查阅人签字；

(4)保密数据不得以明码形式存储和传输；

(5)根据数据的保密规定和用途，确定数据使用人员的存取权限、存取方式和审批手续。

5.1.8交易业务数据不得随意更改。

第二节 系统数据

5.2.1系统数据主要包括数据字典、权限设置、存贮分配、网络地址、硬件配置及其它系统配置参数。

5.2.2应制定系统数据管理制度，对系统数据实施严格的安全与保密管理，防止系统数据的非法生成、变更、泄漏、丢失与破坏。

5.2.3设置系统管理员岗位，对系统数据实行专人管理。

5.2.4系统数据不得泄露。

5.2.5电脑中心应保存营业部的系统数据，并定期进行核对。第六章 技术事故的防范与处理

第一节 技术事故及其防范

6.1.1技术事故是指由于硬件故障、软件故障和操作失误等原因引起系统无法运行，经启动备用系统仍未恢复正常，导致交易中断并造成经济损失的事件。

6.1.2技术事故的防范原则是：预防为全、处理及时，力争把事故的损失降低到最小程度。

6.1.3建立健全技术事故的防范对策，严格按本规范要求建设、管理信息系统的硬件设施和软件环境，定期进行事故防范演习，针对薄弱环节不断改进完善。

6.1.4制定技术事故发生时的应急计划：

(1)应急计划必须形成文字；

(2)应急计划应针对可能发生的故障制定紧急处理程序；

(3)紧急处理程序应张贴在规定的地方；

(4)对执行应急计划的全体人员进行专项培训，定期进行演习；

(5)根据演习结果不断完善应急计划；

第二节 技术事故的处理

6.2.1下列情况营业部兔责：

(1)因不可抗力引发的技术事故；

(2)因软硬件故障导致的技术事故，经技术专家论证，确认营业部信息系统建设和管理符合本规范要求，确属小概率或偶发性事件；

(3)因证券交易所原因导致的交易中断。

6.2.2因通信线路故障导致的技术事故，应会同通信部门共同调查，界定责任。6.2.3因营业部操作失误导致的技术事故，经调查核实后，营业部负相关责任。6.2.4技术事故的事后处理：

(1)证券经营机构安全管理组织应立即进行事故调查，提出书面调查报告，必要时可组织有关专家鉴定，确定事故的原因和责任；

(2)对调查中发现的技术薄弱环节，应限期整改。