第一篇：2011年6月证券投资基金冲刺二及答案
一、单项选择题（共60题，每题0．5分，答对得分，不答或答错不给分）
1．证券投资交易的买卖价差越小，投资人为达成交易所需要付出的成本和代价（）。
A．越大
B．不变
C．越小
D．不能判定
2．（）是基金市场交易价格的价值基础，基金的市场价格以这为中心上下波动。
A．基金面值
B．基金的发行价格
C．1．01元
D．基金单位的资产净值
3．债券收益与市场利率的关系是（）。
A．同方向
B．无关
C．反方向
D．无确定关系
4．契约型基金管理人的管理费，是指基金管理人根据（）所获得的管理运作基金的报酬。
A．《基金契约》
B．《基金章程》
C．《基金信托契约》
D．《基金托管契约》
5．一般情况下，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是（）。
A．投资决策委员会
B．风险控制委员会
C．董事会
D．基金持有人大会
6．基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是（）。
A．所持每份基金单位有一票
B．基金持有人每人一票
C．作为基金发起人的基金持有人具有否决权
D．作为基金托管人的商业银行具有否决权
7．对基金信息披露质量的最低要求是（）。
A．通俗性
B．真实性
C．时效性
D．全面性
8．目前，我国基金管理公司自批准筹建之日起（）个月内必须开业。
A．6
B．9
C．12
D．18
9．我国证券投资基金托管费以（）为基础计提。
A．基金资产总值
B．基金资产净值
C．基金发行规模
D．固定金额
10．基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于（）。
A．2/3
B．1/3
C．1/2
D．3/5
11．投资组合的绩效归属模型不包括（）。
A．资产混合效率
B．资产风险管理
C．资产类别效率
D．资产配置效率
12．在我国，基金托管人可由（）来担任。
A．保险公司
B．证券公司
C．信托投资公司
D．商业银行
13．采用下列何种策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票（）。
A．战略性资产配置
B．恒定混合策略
C．战术性资产配置
D．投资组合保险策略
14．成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（）的百分比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法。
A．现金比例
B．资产比率
C．债券比例
D．股票比例
15．基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和（）。
A．顾客导向型
B．营销导向型
C．渠道导向型
D．投资顾问型
16．申请设立开放式基金须在人才技术设施上能保证每周于少（）次向投资者公布基金资产净值和赎回价格。
A．1
B．2
C．3
D．5
17．投资人可以通过基账户买卖（）。
A．封闭式基金
B．A股
C．B股
D．债券
18．基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是（）。
A．获得更多的投资收益
B．保护投资者的利益
C．控制投资风险
D．防止内部人控制
19．符合规定的董事候选人拟被多家基金管理公司聘任的，其应聘任职基金管理公司的数量不应多于（）。
A．2个
B．3个
C．5个
D．7个
20．当股票价格由升转降或由降转升，即市场处于易变的、无明显趋势的状态时，下列说法正确的是（）。
A．恒定混合策略的表现优于买入并持有策略
B．投资组合保险策略的表现优于买入并持有策略
C．恒定混合策略的表现劣于买入并持有策略
D．以上都不对
21．建立在“一价原理”的基础上，认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同的期望收益率出售的理论是（）。
A．资产组合理论
B．资本资产定价模型
C．套利定价模型
D．有效市场假说
22．根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致（）。
A．低估证券的实际风险，进行过度交易
B．对不熟悉的股票．资产敬而远之
C．选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来
D．追涨杀跌
23．目前我国基金设立实行的基本管理模式是（）。
A．审批制
B．注册制
C．审批制或注册制
D．校准制
24．我国封闭式基金上网定价发行手续费由（）收取。
A．证券交易所
B．基金托管银行
C．证券登记结算公司
D．电子商务网站
25．全球第一个公司型开放式投资基金是（）。
A．英国“海外及殖民地政府信托”
B．富来明创立的“苏格兰美国投资信托”
C．波士顿“马萨诸塞投资信托基金”
D．麦哲伦基金
26．基金管理公司应与选定的证券商签订协议，取得（）个交易席位作为基金的专用交易席位。
A．一个
B．两个
C．多个
D．一个或多个
27．对基金信息披露范围的要求是（）。
A．通俗性
B．真实性
C．时效性
D．全面性
28．在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（）。
A．共同基金
B．单位信托基金
C．证券投资信托基金
D．私募基金
29．什么是证券投资基金市场营销的中心（）。
A．产品设计
B．定价
C．促销
D．分销
30．我国的首只债券型基金是（）。
A．南方宝元
B．华夏债券
C．华安创新
D．南方稳健
31．目前，我国证券投资基金的发起设立实行（）。
A．注册制
B．核准制
C．备案制
D．审批制
32．开放式基金转托管业务的一步转托管为基金持有人在（）办理转出、转入手续，过户登记确认后自动将基金单位转入持有人指定的销售机构。
A．原销售机构
B．基金托管机构
C．基金管理机构
D．基金监管机构
33．依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归（）所有。
A．基金管理公司
B．基金托管人
C．基金
D．基金发行人
34．封闭式基金溢价发行是指（）。
A．基金按高于面值的价格发行
B．基金按低于面值的价格发行
C．基金按等于面值的价格发行
D．以上都不是
35．资产配置的主要类型的含义积极型股票投资战略的重要标志之一是（）。
A．指数化投资
B．长期持有
C．时机抉择
D．以上都不是
36．基金管理公司投资管理的基本目标是（）。
A．高回报
B．分散风险
C．高管理费和手续费
D．为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全
37．基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达到多少比率，必须发布临时报告（）。
A．10%以上
B．0．2
C．0．3
D．0．5
38．2002年开始，封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采用了“敞开发售”方式的原因主要是（）。
A．后者更为公平
B．封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃
C．后者发行费用较低
D．后者发行时间较短
39．基金管理公司的高级管理人员在非经营性机构兼职的，应当报（）备案。
A．所任职的非经营性机构
B．聘任单位
C．证券交易所
D．中国证监会
40．我国第一只上市交易的投资基金是（）。
A．武汉证券投资基金
B．深圳南山风险投资基金
C．淄博乡镇企业基金
D．建业基金
41．根据沪、深交易所现行的资金清算规则，交易所交易资金清算时间为（）日收盘前（下午3：00）。
A．T+1
B．T+0
C．T+2
D．T+3
42．开放式基金公开说明书的报告截止日为（）。
A．开放式基金成立后每年6月30日
B．开放式基金成立后每6个月的最后一日
C．开放式基金成立后每年12月31日
D．开放式基金成立后每会计年度最后工作日
43．基金管理公司投资决策委员会是基金管理公司（）。
A．常设机构
B．最高投资决策机构
C．最高权力机构
D．执行机构
44．门禁制度的执行情况信息的密级管理制度是否获利切实执行等，属于（）的监察稽核。
A．资讯管制
B．公司内部管理制度
C．基金投资决策与执行
D．公司财务与投资管理
45．基金托管人一般由（）聘请。
A．基金发起人
B．基金管理人
C．基金持有人大会
D．证券交易所
46．在我国，一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的（）。
A．0．1
B．0．3
C．0．2
D．0．4
47．我国私募基金是按（）组织起来的。
A．信托法
B．证券法
C．目前没有法律依据
D．公司法
48．基金持有人大会在代表基金份额（）以上的基金持有人出席时才可以召开。
A．0．15
B．0．5
C．0．51
D．0．3
49．积极的债券组合管理策略应急免疫和骑乘收益率曲线，如果要求债券组合的最低价值为200万元，剩余时间为2年，市场利率8%，则应急免疫的触发点为（）。
A．16万元
B．100万元
C．171．46万元
D．233．28万元
50．基金会计的计量属性属于（）。
A．历史成本
B．公允价值
C．重置成本
D．直接成本
51．基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是（）。
A．获得更多的投资收益
B．保护投资者的利益
C．控制投资风险
D．防止内部人控制
52．以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益？风险搭配的证券投资基金是（）。
A．指数基金
B．成长型基金
C．收入型基金
D．平衡型基金
53．投资绩效的风险调整方法不包括（）。
A．夏普比率
B．詹森指数
C．博迪比率
D．特雷诺比率
54．公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由（）依照有关规定，组织股东有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。
A．股东会
B．董事会
C．人民法院
D．债权人
55．封闭式基金交易的价格变化单位为（）。
A．0．001元
B．0．01元
C．0．10元
D．1．00元
56．在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的（）。
A．0．5
B．0．6
C．0．8
D．0．7
57．在发达国家，证券投资基金中资产规模比重最大的是（）。
A．股票基金
B．债券基金
C．国债基金
D．货币市场基金
E．期权基金
58．投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是（）。
A．在基金契约上签字盖章
B．认购基金单位
C．签署个人授权委托书
D．在基金章程上签字盖章
59．根据利率期限结构的完全预期理论，水平的收益率曲线意味着顶期未来的短期利率会（）。
A．上升
B．不变
C．下降
D．以上皆不
60．投资管理的目标可以表述为：在既定的收益水平下（）风险。
A．降低
B．保持不变
C．提高
D．不能判断
二、多选题（共60题，前20题每题1分，后40题每题0．5分，共40分）。
1．经中国证监会批准，封闭式基金可以转为开放式基金的情形包括（）。
A．基金管理人申请
B．基金持有人大会决议通过
C．出现基金契约或基金规定的情形
D．基金托管人申请
2．申请设立证券投资基金时，基金发起人应提交的申报材料包括（）。
A．发起协议
B．基金契约
C．托管协议
D．招募说明书
3．我国开放式基金的设立经过（）过程。
A．基金申报
B．证监会审核
C．专家评议
D．批准通过
4．证券交易过程的执行成本主要包括（）。
A．市场冲击成本
B．选择市场时机成本
C．信息成本
D．机会成本
5．证券交易所对基金的监管主要表现为（）。
A．对基金从业人员资格的管理
B．对基金上市的管理
C．对基金投资行为的监管
D．对基金立法的管理
6．证券投资基金的服务机构包括（）。
A．基金代销机构
B．基金注册登记机构
C．基金投资咨询机构
D．基金验资机构
7．证券投资基金的主要特征包括（）。
A．集合投资
B．专业管理
C．组合投资．分散风险
D．制衡机制
E．利益共享．风险共担。
8．证券投资基金的当事人包括（）。
A．基金持有人
B．基金托管人
C．基金管理人
D．基金发起人
9．营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略做出决策。每一类业务．产品或品牌都需要一个详细的营销计划。产品或品牌计划应包括以下几个部分。（）
A．计划实施概要
B．市场营销现状
C．威胁和机会
D．目标和问题
E．市场营销和战略
10．下列哪些可以被视为市场异常的现象（）。
A．小公司效应
B．日历效应
C．低市盈率效应
D．被忽略的公司的效应
11．证券投资基金信息披露的原则目前对基金信息披露进行监管的部门主要是（）。
A．中国证监会
B．证券交易所
C．证券业协会
D．中国人民银行
12．资本市场上交易的金融产品包括（）。
A．股票
B．公司债券
C．商业票据
D．资产担保证券
13．下列哪些文件属基金定期报告．（）。
A．公开说明书
B．年度报告
C．中期报告
D．投资组合报告
E．基金资产净值公告
14．以下关于封闭式基金和开放式基金说法正确的是（）。
A．封闭式基金一般有固定的存续期限
B．开放式基金一般没有固定的存续期限
C．封闭式基金投资人少
D．开放式基金投资人多
15．在经济运行中，证券投资基金的融资功能在客观上是由以下（）因素决定的。
A．经济运行中资金有效配置的要求
B．证券市场发展的要求
C．政府融资的要求
D．公众进行资产选择的要求
16．下列因素中，会影响投资者风险承受能力和收益需求的有（）。
A．投资者的年龄或投资周期
B．投资者的资产负债状况
C．投资者的财务变动状况与趋势
D．投资者的财富净值
17．投资组合超额收益的来源是（）。
A．战略性资产配置
B．股票选择能力
C．资产混合效率
D．市场时机选择能力
18．根据有关规定和行业特点，基金管理公司治理结构应当符合以下要求．（）。
A．坚持以基金持有人利益最大化和提高公司效益为基本准则
B．使股东会．董事会．监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡
C．基金持有者结构分散
D．实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用
E．建立完善的内部监督和控制机制
19．商业银行办理开放式基金的注册登记业务，审批机构为（）。
A．中国证监会
B．中国证监会派出机构
C．证券交易所
D．中国人民银行
20．准在岸基金或问候语离岸基金的典型的方式有（）。
A．合资性基金公司
B．合资性基金管理
C．公司本土化基金管理人
D．外资基金公司
21．根据我国有关规定，基金作为一个营业主体，其可能缴纳的（）必须直接从基金资产中扣除，为基金承担的税收。
A．营业税
B．消费税
C．增值税
D．印花税
22．根据基金投资范围不同，基金可分为（）。
A．股票基金
B．雨伞基
C．债券基金
D．货币市场基金
E．混合基金
23．金融资产风险包括（）。
A．市场风险
B．利率风险
C．信用风险
D．通货膨胀风险
E．流动性风险
24．目前，针对我国基金高管人员日常监管的主要手段有（）。
A．年检登记制度
B．定期检查制度
C．谈话提醒制度
D．持续教育制度
E．离任审计制度
25．开放式基金的买入价可以是（）。
A．基金单位净值
B．基金单位净值减交易费
C．基金单位净值减赎回费
D．基金单位净值加交易费
26．基金托管人的内部控制目标有（）。
A．保证业务运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则
B．自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格
C．防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整
D．维护基金持有人的权益
27．基金从组织性质上分类，可以是（）。
A．非法人机构
B．事业性机构
C．公司性法人机构
D．有限合伙制机构
28．从基金投资运作特点，对基金进行划分的种类有（）。
A．国债基金
B．对冲基金
C．货币市场基金
D．指数基金
E．平衡型资金
29．我国基金交易的委托特点有（）。
A．基金单位的买卖采用“三公”原则．价格优先原则和时间优先原则
B．基金交易委托以标准手数为单位进行，价格变化单位为0．01元
C．在证券市场的营业日可以随时委托买卖基金单位
D．基金的实行T+1交割制度
30．我国基金的会计核算应遵循的会计政策要求有（）。
A．基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日
B．基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账．独立核算，保证不同基金之间在名册登记．账户设置．资金划拨．账簿记录等方面相互独立
C．基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位
D．基金的会计核算以权责发生制为基础
E．基金管理公司应于估值日计算基金净值和基金单位净值，并按国家有关规定予以公告
31．根据我国规定，下列（）人员改变聘用单位，自其离开受聘单位之日起的三个月内，不得在新聘用单位从事基金投资业务。
A．基金管理公司高级管理人员
B．基金托管部的高级管理人员
C．基金经理
D．基金管理公司的电脑人员
32．在美国，商业银行主要从（）等方面介入证券投资基金业务。
A．担任基金托管人
B．担任基金管理人
C．销售基金单位
D．投资于基金单位
33．投资组合收益率的计算方法包括（）。
A．算术平均法
B．时间加权法
C．净现金流加权法
D．移动平均法
34．按照基金组织形式，证券投资基金可以划分为（）。
A．私募基金
B．公募基金
C．契约型基金
D．公司型基金
35．发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作，包括（）。A．基金品种的设计
B．签署基金成立的有关法律文件
C．提交申请设立基金的主要文件
D．申请的审核与批准
36．实务上对基金业绩的考察主要采用将选定的（）。
A．基金表现与市场指数的表现加以比较
B．基金表现与该基金相似的一组基金的表现进行相对比较
C．基金表现与该基金不同的一组基金的表现进行相对比较
D．组合风险与市场风险比较
37．比较资本资产定价模刑（CAPM）和套利定价模型（APM）对风险来源的定义，以下说法中正确的是（）。
A．资本资产定价模型（CAPM）的定义是具体的 B．资本资产定价模型（CAPM）的定义是抽象的 C．套利定价模型（APM）的定义是具体的 D．套利定价模型（APM）的定义是抽象的
38．证券投资基金持有人大会决议对（）均有约束力。
A．基金持有人
B．基金管理人
C．基金监管机构
D．基金托管人
39．证券投资基金的发行价格由（）组成。
A．基金面值
B．基金发行与募集费用
C．基金销售费用
D．其他费用
40．封闭式基金的发售目前，我国封闭式基金发行价格的构成主要包括（）。
A．基金面值
B．预期分红
C．发行费用
D．发起人利润
41．基金当事人的信息披露义务下列关于基金当事人信息披露职责说法正确的是（）。
A．基金发行协调人就基金发行具体事宜编制并公布发行公告
B．发行协调人编制并公告基金招募说明书
C．基金管理人编制公开说明书并经基金托管人复核后公告
D．基金临时报告书均由基金管理人编制并公告
42．依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，基金管理公司于收到基金投资人申购．赎回申请之日起3个工作日内不须对下列（）确认。
A．申购赎回的有效性
B．申购款项到达注册登记机构银行账户
C．赎回款项到达投资人账户
D．基金规模
43．基金管理人进行组合投资的条件有（）。
A．基金资金规模大
B．基金持有人提供各项文件限制了基金管理人在运作中可选择的证券品种和这些证券品种的特色
C．代客理财是一竞争性市场
D．基金管理人拥有专门从事证券组合的专业人员
44．优化基金管理公司的法人治理结构必须把握好以下（）问题。
A．建立股东会董事会监事会和经理层之间的合理的制衡机制
B．强化基金管理公司基金托管人基金发起人之间的制约机制
C．建立健全内部控制机制及制度，尤其是开放式基金的制约机制
D．优化包括资本市场体系监管水平法律环境在内的基金管理公司外部
45．证券投资基金的产品管理包括。（）
A．产品的设计开发
B．基金品牌管理
C．基金产品线的延伸
D．基金售后服务
E．基金信息管理
46．申请开办开放式基金单位的认购．申购和赎回业务的机构，应当符合下列条件（）。
A．设有专门管理开放式基金单位认购．申购和赎回业务的部门
B．有足够的熟悉开放式基金业务的专业人员
C．有便利．有效的商业网络
D．有安全．高效的办理开放式基金单位认购．申购和赎回业务的 E．必须是具有基金托管资格的商业银行
47．基金持有人拥有的基金资产转让权或处分权是指（）。
A．基金持有人直接利用基金资产进行投资的权利
B．基金持有人直接买卖基金资产的权利
C．通过证券市场自由转让封闭式基金份额的权利
D．基金持有人赎回开放式基金份额的权利
48．基金托管人需定期向中国证监会报送（）。
A．监察稽核报告
B．公司财务和自有资金运用情况报告
C．基金持有人名册
D．对基金管理公司的监督报告
49．资产管理人所提供的信息披露服务的内容可能包括（）。
A．历史业绩与风险状况
B．目前投资方向与投资内容
C．对市场的预期
D．资产管理人的重大变更
50．法人应当具备如下条件（）。
A．依法成立
B．有必要的财产或者经费
C．有自己的名称．组织机构和场所
D．能够独立承担民事责任
51．基金变更包括（）。
A．封闭式基金转为开放式基金
B．封闭式基金清算
C．封闭式基金扩募
D．封闭式基金续期
52．对（）买卖基金的差价收入须征收营业税。
A．银行
B．非银行金融机构
C．个人投资者
D．国有企业
E．民营企业
53．上市公告书．年度报告．中期报告在编制完成后，应放置于下列地点供公众查阅（）。
A．基金管理人所在地
B．基金托管人所在地
C．上市交易的证券交易所
D．有关销售机构及其网点
E．中国证监会派出机构
54．市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程包括四个步骤（）。
A．管理部门先设定具体的市场营销目标；
B．衡量企业在市场中的业绩；
C．估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因；
D．最后管理部门采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距
E．风险控制
55．依照《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理人应履行（）义务。
A．不得为自己及任何第三人谋取利益
B．保存基金会计账册
C．公告基金管理公司资产负债状况
D．出具基金托管报告
56．在美国的共同基金中，主要的基金种类为（）。
A．股票基金
B．债券基金
C．混合基金
D．货币市场基金
E．期权基金
57．以下关于贝塔系数的说法中，不正确的有（）。
A．当贝塔系数大于1时，投资组合的系统风险低于市场风险
B．当贝塔系数大于1时，投资组合的系统风险高于市场风险
C．当贝塔系数小于l时，投资组合的系统风险低于市场风险
D．当贝塔系数小于1时，投资组合的系统风险高于市场风险
58．历史数据法中有关历史数据包括（）。
A．各类型资产的收益率数据
B．以标准差衡量的风险水平数据
C．不同类型资产之间的风险水平数据
D．预测数据
59．基金支运作费有以下几类（）。
A．营销费用
B．过户费
C．交易佣金
D．其他手续费
60．下列指标中，（）是用于衡量投资基金风险调整的绩效指标。
A．净值增长率
B．夏普比率
C．特雷诺比率
D．收益率标准差
三、判断题（共60题，每题0．5分，共30分）
1．ADR所代表的是非美国公司股票的所有权。（）
A．正确
B．错误
2．战术性资产配置中的主要利润机制是“回归均衡”的原则。（）
A．正确
B．错误
3．基金证券的发行，一般采取面值发行，增收一定比例的手续费。（）
A．正确
B．错误
4．目前，我国对企业投资者买卖基金获得的差价收入不征收企业所得税。（）
A．正确
B．错误
5．投资组合理论中，风险厌恶投资者是指那些不喜欢波动的投资者，他们为了获得可能的高收益，愿意承担较高的风险。（）
A．正确
B．错误
6．中国香港的单位信托绝大部分是开放式契约型。（）
A．正确
B．错误
7．一般来说，我们可以通过各种方法来测算真实的机会成本。（）
A．正确
B．错误
8．基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和营销导向型。（）
A．正确
B．错误
9．基金托管人的债权人可以对托管人托管的基金资产行使请求冻结、扣押和其他权利。（）
A．正确
B．错误
10．投资者对债券要求的收益率与债券流动性无关。（）
A．正确
B．错误
11．证券投资基金是股票、债券或其他金融资产的组合。（）
A．正确
B．错误
12．从长期看，资本市场参与者从证券投资管理过程中获利的是与其风险承担水平一致的正常收益，而不是超额收益，因为风险本身被消除了。（）
A．正确
B．错误
13．指数基金一般根据指数计算的权重构建投资组合。（）
A．正确
B．错误
14．采用消极型证券投资战略的投资者认为，证券投资管理成本的存在使在长期中战胜市场变得更加困难甚至不可能。（）
A．正确
B．错误
15．封闭式基金是目前全球证券投资基金的主流产品。（）
A．正确
B．错误
16．社保基金投资管理人不得以他人的名义使用属于社保基金名下的资金从事投资活动。（）
A．正确
B．错误
17．投资决策委员会是基金管理公司的常设机构，是公司最高投资决策机构。（）
A．正确
B．错误
18．基金发起人的实收资本不少于四亿元人民币。（）
A．正确
B．错误
19．资产混合管理战略也可以称为捷径式资产配置策略，批一个中期过程，投资期1-3年之间，而不包括投资期在1年内的短期过程。（）
A．正确
B．错误
20．在我国基金会计中，“投资估值增值”、“配股权证”及“未实现利得”等项目由于未“实现”而不应得到确认。（）
A．正确
B．错误
21．投资基金的投资者所拥有的权益属于债仅性权益。（）
A．正确
B．错误
22．我国目前对基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税。（）
A．正确
B．错误
23．基金股份是按照基金的销售佣金的设计不同而设计的不同的基金类别。（）
A．正确
B．错误
24．基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于四分之一。（）
A．正确
B．错误
25．德国证券投资基金按投资对象不同主要分为两种，一是主要投资于证券市场的开放式基金，二是以房地产为主要投资对象的半开放半封闭的基金。（）
A．正确
B．错误
26．美国墓金托管机构的职责比较有限，它并不负责监督基金管理人在基金的管理活动中是否遵守基金契约的有关规定。（）
A．正确
B．错误
27．证券公司开办开放式基金的注册登记业务，不需中国证监会批准。（）
A．正确
B．错误
28．机构法人买卖基金单位获得的差价收入应缴纳所得税。（）
A．正确
B．错误
29．《证券投资基金管理暂行办法》禁止基金之间相互投资。（）
A．正确
B．错误
30．国际上，公司治理结构通常有三种模式，即美、英、德三国治理结构模式，这三种模式的股东大会、董事会、监事会的职责各有其特色。（）
A．正确
B．错误
31．证券投资管理过程只需要考虑与交易相关的各项固定与变动成本。（）
A．正确
B．错误
32．我国单只基金投资于国家债券的比例，不得低于基金资产净值的20%。（）
A．正确
B．错误
33．产品创新应该充分运用证券市场已有的金融工具，深入挖掘现有金融工具潜力。（）
A．正确
B．错误
34．契约型基金托管人应按基金契约规定保护基金持有人的权益。（）
A．正确
B．错误
35．凡在上半年设立的基金，该次中期报告可不编制。（）
A．正确
B．错误
36．开放式基金巨额赎回申请发生时，基金管理人在当日接受赎回比列不低于基金总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。（）
A．正确
B．错误
37．根据英国有关规定，受托人作为登记人应当建立和维护持有人的登记。（）
A．正确
B．错误
38．离岸基金是指在本国募集资金投资于外国证券市场的证券投资基金。（）
A．正确
B．错误
39．基金资产配置既包括资金在股票、债券等资产类型之间的分配，也包括资金在各自资产类型之内的配置。（）
A．正确
B．错误
40．开放式基金申购、赎回申请暂停期间，每周至少刊登提示性公告一次。（）
A．正确
B．错误
41．证券投资基金初创阶段，在类型上以封闭式基金为主。（）
A．正确
B．错误
42．一般而言，基金资产小于基金资本。（）
A．正确
B．错误
43．按照有关规定，申请办理社保基金投资业务的基金管理公司实收资本不少于5000元，在任何时候都维持不少于5000万元的净资产。（）
A．正确
B．错误
44．在注册制下，证券监管当局必须对实质性内容进行审查。（）
A．正确
B．错误
45．基金管理公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（）
A．正确
B．错误
46．在其他条件不变的情况下，票息越高修正期限越低，存续期限越长修正期限越高，到期收益率越高修正期限越低。（）
A．正确
B．错误
47．通常情况下，基金管理公司监察稽核部门发现的问题交由公司管理层和相应部门负责改进。（）
A．正确
B．错误
48．基金估值的对象包括基金所持有的全部资产。（）
A．正确
B．错误
49．数据的收集和处理成本是定量投资的信息成本的重要组成部分。（）
A．正确
B．错误
50．按照有关规定，在计算基金运作费用时，如某一费用小于基金净值十万分之一，应于发生时直接计入基金损益。（）
A．正确
B．错误
51．科学的投资管理战略通常具备量比特征。（）
A．正确
B．错误
52．基金管理人与基金托管人之间是受托人和委托人的关系。（）
A．正确
B．错误
53．买入并持有资产配置策略的投资者通常重视市场的短期波动，着眼于短期投资。（）
A．正确
B．错误
54．个人投资者买卖基金单位应缴纳的税收包括印花税和所得税。（）
A．正确
B．错误
55．违约风险模型衡量借款人拖欠利息和借款本金的违约风险与借款利率之间的关系。（）
A．正确
B．错误
56．我国封闭式基金不允许折价发行。（）
A．正确
B．错误
57．封闭式基金既有股权性特征，又有债权性特征。（）
A．正确
B．错误
58．投资组合管理以实现投资组合整体的收益-风险最优化为目标，它非常注重资产之间的相互关系。（）
A．正确
B．错误
59．根据我国规定，代表30%以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理人必须退任。（）
A．正确
B．错误
60．在发达国家，大部分投资基金证券是不进入证券交易市场的。（）
A．正确
B．错误
参考答案：
一、单项选择题
1．C 2．D 3．A 4．A 5．B 6．A 7．B 8．A 9．B 10．B
11．B 12．D 13．B 14．A 15．B 16．A 17．A 18．B 19．B 20．A
21．C 22．D 23．A 4．A 25．C 26．D 27．D 28．B 29．A 30．A
31．D 32．A 33．C 34．A 35．C 36．D 37．C 38．B 39．D 40．C
41．A 42．B 43．B 44．A 45．A 46．C 47．C 48．B 49．C 50．B
51．B 52．D 53．C 54．C 55．A 56．C 57．D 58．C 59．B 60．A
二、不定项选择题
1．BC 2．ABCD 3．ABCD 4．BCD 5．BC
6．ABCD 7．ABCDE 8．ABCD 9．ABCDE 10．ABCD
11．AB 12．ABD 13．BCDE 14．AB 15．ABD
16．ABCD 17．BD 18．ABDE 19．AD 20．ABC
21．AD 22．ABDE 23．ABCDE 24．ABCDE 25．ABC
26．ABCD 27．ABCD 28．BDE 29．ABCD 30．ABCDE
31．ABCD 32．ACD 33．ABC 34．CD 35．ABCD
36．AB 37．AD 38．ABD 39．ABC 40．AC
41．ACD 42．BCD 43．ABD 44．ABCD 45．ACD
46．ABCD 47．CD 48．ACD 49．ABCD 50．ABCD
51．ACD 52．AB 53．ABCD 54．ABCD 55．BC
56．ABCD 57．BC 58．ABC 59．BCD 60．BCD
三、判断题
1．A 2．A 3．A 4．A 5．B 6．A 7．B 8．A 9．B 10．B
11．A 2．B 13．A 14．A 15．B 16．A 17．B 18．B 19．B 20．B
21．B 22．A 23．A 24．B 25．A 26．A 27．B 28．A 29．A 30．B
31．B 32．A 33．A 34．A 35．A 36．A 37．A 38．B 39．A 40．B
41．A 42．B 43．A 44．B 45．A 46．A 47．B 48．A 49．A 50．A
51．A 52．B 53．B 54．B 55．A 56．A 57．A 58．A 59．B 60．A
第二篇：证券基金冲刺三及答案
2010年证券从业考试：证券投资基金模拟题及参考答案
（三）一、单项选择题（共60题，每题0．5分，答对得分，不答或答错不给分）
1．在美国，证券投资基金一般被称为：（）
A．共同基金B．单位信托基金C．证券投资信托基金D．私募基金
2．封闭式基金价格的主要决定因素是：（）
A．市场供求关系
B．市场供求关系
C．基金单位净值
D．基金单位面值
3．证券投资基金运作中的制衡机制指的是：（）
A．监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制
B．投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制。
C．基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制
D．基金管理人内部相互制约的制衡机制
4．事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：（）
A．开放式基金
B．封闭式基金
C．对冲基金
D．契约型基金
5．发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：（）
A．开放式基金
B．封闭式基金
C．对冲基金
D．契约型基金
6．以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：（）
A．指数基金
B．成长型基金
C．收入型基金
D．平衡型基金
7．主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：（）
A．股票基金
B．债券基金
C．债权基金
D．货币市场基金
8．指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：（）
A．收入型基金
B．成长型基金
C．平衡型基金
D．指数型基金
9．公认设立最早的投资基金是：（）
A．英国“海外及殖民地政府信托”
B．富来明创立的“苏格兰美国投资信托”
C．波士顿“马萨诸塞投资信托基金”
D．麦哲伦基金
10．我国第一只上市交易的投资基金是：（）
A．武汉证券投资基金
B．深圳南山风险投资基金
C．淄博乡镇企业基金
D．建业基金
11．国内第一只契约型开放式证券投资基金是：（）
A．基金金泰
B．基金开元
C．华安创新证券投资基金
D．南方稳健发展证券投资基金
12．根据我国《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金的设立主体为：（）
A．基金持有人
B．基金发起人
C．基金管理人
D．基金托管人
13．以下投资策略属于债券互换策略的是：（）
A．子弹式策略
B．两极策略
C．免疫互换
D．税差激发互换
14．根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，拟设立基金管理公司的最低实收资本为：（）
A．1000万元人民币
B．5000万元人民币
C．1亿元人民币
D．3亿元人民币
15．我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理人保存基金的会计账册、记录必须多长时间：（）
A．3年以上B．5年以上C．10年以上D．15年以上
16．基金清算后的剩余资产归下列何者所有：（）
A．基金发起人B．基金托管人C．基金持有人D．基金管理人
17．根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值是下列哪个基金主体的义务：（）
A．基金发起人B．基金托管人C．基金持有人D．基金管理人
18．根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金发起人的实收资本最低应为：（）
A．1000万元人民币B．5000万元人民币C．1亿元人民币D．3亿元人民币
19．基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等有关事项达成一致的协议是：（）
A．基金契约B．发起人协议C．基金托管协议D．基金招募协议
20．投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是：（）
A．在基金契约上签字盖章
B．认购基金单位
C．签署个人授权委托书
D．在基金章程上签字盖章
21．封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的多大比例时，该基金不能成立：（）
A．50% B．80% C．90% D．100%
22．采用网上发行和网下发行相结合的方式发行封闭式基金时，调换两种渠道的销售额度和比例的机制称为：（）
A．“回拨机制”B．“回购机制”C．“比例配售”D．“时间优先机制”
23．发行人和中介机构签订合同，由中介承销机构买入全部基金单位，然后承销机构再向投资者销售，如果未能将基金单位全部销售出去，则余下的基金单位由承销商自己持有
这种基金发行方式称为：（）
A．基金承销B．基金代销C．基金包销D．敞开发售
24．封闭式基金采用上网定价方式发行时，每份基金单位发行价格为（）。
A．1．00元 B．1．01元 C．1．02元 D．1．03元
25．根据《开放式证券投资基金试点办法》规定认购费率不得超过申购金额的：（）
A．1% B．2% C．5% D．7%
26．封闭期结束后，为办理基金投资人申购、赎回、转托管、基金之间转换等交易业务，开放式基金每周至少有多少天为基金的开放日：（）
A．1 B．2 C．3 D．4
27．根据《开放式证券投资基金试点办法》规定：开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的多大比例，为巨额赎回：（）
A．5% B．10% C．15% D．20%
28．基金管理公司的回报主要来源于：（）
A．自有资产的运用 B．管理费和手续费 C．基金资产回报 D．佣金
29．基金管理公司董事会中应当至少有（）名以上的独立董事。
A．1 B．2 C．3 D．4
30．基金管理公司是以（）为经营宗旨
A．取信于市场、取信于社会”
B．利益公平、信息透明
C．信誉可靠、责任到位
D．利益公平、信誉可靠
31．在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的（）。
A．50% B．60% C．80% D．70%
32．在我国，一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的（）。
A．10% B．30% C．20% D．40%
33．根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的（）。
A．50% B．40% C．30% D．20%
34．我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的（）。
A．70% B．80% C．90% D．60%
35．什么是证券投资基金市场营销的中心（）。
A．产品设计 B．定价 C．促销 D．分销
36．基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和（）。
A．顾客导向型
B．营销导向型
C．渠道导向型
D．投资顾问型
37．在我国，基金日常估值由（）同时进行。
A．基金托管人与外部专业机构
B．基金管理人与基金持有人
C．基金管理人和基金托管人
D．基金管理人与外部专业机构
38．基金买卖股票时，印花税税率为：
A．1．0‰ B．1．5‰ C．2．0‰ D．2．5‰
39．对基金信息披露质量的最低要求是：（）
A．通俗性
B．真实性
C．时效性
D．全面性
40．封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，上市公告书中的基金财务资料报告期间终止日距上市交易日不得超过：（）
A．30日
B．60日
C．90日
D．120日
41．开放式基金公开说明书的报告截止日为（）。
A．开放式基金成立后每年6月30日
B．开放式基金成立后每6个月的最后一日
C．开放式基金成立后每年12月31日
D．开放式基金成立后每会计最后工作日
42．与国际证监会组织（IOSCO）于1998年制定的《证券监管目标与原则》中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了下列哪一条：（）
A．保护投资者
B．保证市场的公平、效率和透明
C．降低系统风险
D．推动基金业发展
43．中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指：（）
A．不定期要求监管对象报送相关报备材料
B．随机抽样调查
C．针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查
D．对检查对象报送材料的审核时间长短不确定
44．根据证监会的有关规定，证券交易所向证监会报送基金交易行为月度监控报告的时限是：（）
A．每月终了后3个工作日内
B．每月终了后5个工作日内
C．每月终了后7个工作日内
D．每月终了后10个工作日内
45．资本资产定价模型的提出者是：（）
A．哈里马科维兹B．威廉夏普C．斯蒂芬．罗斯D．尤金．法玛
46．在实际市场条件之下，通过适时改变长期配置的资产权重，增加基金投资组合的获利机会，反映了基金的短期投资决策。这称为：（）
A．永久性资产配置
B．突发性资产配置
C．战略性资产配置
D．战术性资产配置
47．在期望收益率相等的情况下，下列何种人会选择波动性较大的投资：（）
A．风险中立者
B．风险爱好者
C．风险厌恶者
D．风险变动者
48．建立在“一价原理”的基础上，认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同的期望收益率出售的理论是：（）
A．资产组合理论
B．资本资产定价模型
C．套利定价模型
D．有效市场假说
49．根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致：（）
A．低估证券的实际风险，进行过度交易
B．对不熟悉的股票、资产敬而远之
C．选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来
D．追涨杀跌
50．一般情况下，对于个人投资者而言，影响资产配置的最主要因素是：（）
A．个人的生命周期
B．投资者的资产负债状况
C．投资者的财务变动状况与趋势
D．投资者的财富净值
51．以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。这种资产配置方式是：（）
A．战略性资产配置
B．恒定混合策略
C．战术性资产配置
D．投资组合保险策略
52．在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变，这种资产配置方式是（）。
A．战略性资产配置
B．恒定混合策略
C．战术性资产配置
D．投资组合保险策略
53．当市场具有较强的保持原有运动方测趋势时，下列何种说法正确：（）
A．投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略
B．买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略
C．恒定混合策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于投资组合保险策略
D．恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略
54．采用下列何种策略时，股价上升买入股票，股价下跌卖出股票（）。
A．战略性资产配置B．恒定混合策略C．战术性资产配置D．投资组合保险策略
55．在风险-收益二维平面上，不考虑做空机制，由风险证券A和无风险证券B建立的证券组合一定位于。（）
A．连接A和B的直线上
B．连接A和B的直线的延长线上
C．连接A和B的曲线上，且该曲线凹向原点
D．连接A和B的曲线上，且该曲线凸向原点
56。采用下列何种策略时，股价上升卖出股票，股价下跌卖入股票（）。
A．战略性资产配置 B．恒定混合策略 C．战术性资产配置 D．投资组合保险策略
57．在下列几种股票价格中，道氏理论认为（）最为重要。
A．开盘价B．收盘价C．全天最高价D．全天最低价
58．下列针对有效市场假说的看法中，基本分析流派赞同哪一种：（）
A．市场是强有效的 B．市场是次强有效的 C．市场未达到弱有效程度
D．市场未达到次强有效程度
59．某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价格为98．5元，5月1日到期，采取单利计算，则到期收益率为：（）
A．9% B．1．5% C．6% D．3%
60．关于到期收益率计算方法和现实复利收益率法不正确的叙述是：（）
A．现实收益率来源于投资者自己对未来市场收益率的预期和再投资的计划，可以得出比内含收益率更接近投资者实际情况的复利收益率
B．在现实复利收益率的计算中，每位投资者对未来利率的预测与投资计划等各不相同，所以很难得出市场普遍认可的结论
C．到期收益率计算简便，易于进行比较，在交易与报价中可操作性较强
D．市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，到期收益率潜在的误差较大
二、不定项选择题（共60题，前20题每题1分，后40题每题0．5分，共40分）。
1．下列关于私募基金的说法，那些是正确的：（）
A．募集对象固定
B．可以上市交易
C．监管机构一般实行审批制
D．监管机构一般实行备案制
E．不允许公开进行宣传
2．关于雨伞基金，下列哪些说法是正确的：（）
A．母基金之下可以设立若干个子基金
B．各子基金独立进行投资决策
C．投资者可以根据需要在子基金之间转换，无需支付转换费用
D．目前中国国内没有雨伞基金
E．目前国内的系列基金即属雨伞基金
3．我国基金业发展历程中，出现过一些公司型基金，下列哪些属于公司型基金：（）
A．武汉证券投资基金
B．深圳南山风险投资基金
C．淄博乡镇企业基金
D．天骥基金
E．蓝天基金
4．公司型基金与契约型基金的主要区别是：（）
A．上市交易资格不同。公司型基金不可上市交易，契约型基金可上市交易
B．法律形式不同。公司型基金是依《公司法》或相关法律成立的，具有法人资格；契约型基金不具有法人资格，是虚拟公司
C．投资者的地位不同。公司型基金的投资者既是基金持有人又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利，契约型基金的投资者对基金所做的重要投资决策通常不具有发言权。
D．赎回特征不同。公司型基金不可自由赎回，契约型基金可以自由赎回托管机构不同。公司型基金无须托管，契约型基金必须具备托管人
5．我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金持有人应当履行下列哪些义务：（）
A．遵守基金契约
B．交纳基金认购款项及规定的费用
C．承担基金亏损或者终止的有限责任
D．不从事任何有损基金及其他基金持有人利益的活动等
E．出席或者委派代表出席基金持有人大会
6．申请开办开放式基金单位的认购、申购和赎回业务的机构，应当符合下列条件：（）
A．设有专门管理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的部门
B．有足够的熟悉开放式基金业务的专业人员
C．有便利、有效的商业网络
D．有安全、高效的办理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的 E．必须是具有基金托管资格的商业银行
7．出现下列哪些情况时，基金管理人将被取消管理资格：（）
A．规定比例的投资人要求更换
B．托管人要求更换
C．监管机构要求更换
D．基金管理人解散、破产或者由接管人接管其资产
E．所管理的基金资产缩水幅度达到20%以上
8．按基金运作不同阶段的身份和性质，基金发起人可以归类为：（）
A．基金投资人
B．基金托管人
C．基金管理人
D．基金监管人
E．基金登记人
9．基金契约的主要内容包括：（）
A．基金设立与基金投资目标
B．基金投资决策
C．基金信息披露
D．基金终止规定
E．基金当事人的权利与义务
10．募集期结束，封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的80%时，基金发起人应承担下列责任：（）
A．承担全部募集费用
B．30天内将所募集资金退还基金投资人
C．30天内将所募集资金的银行同期活期存款利息退还基金投资
D．30个工作日内将所募集资金的银行同期活期存款利息退还基
E．30个工作日内将所募集资金产生的金融机构同业存款利息退还基金投资人
11．基金清算小组成员由下列哪些人员组成：（）
A．基金发起人、管理人、托管人
B．具有从事证券法律业务资格的律师
C．基金持有人
D．具有从事证券相关业务资格的注册会计师
E．中国证监会指定的人员
2．开放式基金的注册登记业务指：（）
A．基金登记B．存管C．清算D．交收E．交易
13．基金管理公司收取的管理费和基金业绩报酬直接取决于（）。
A．所管理的基金资产规模
B．基金投资取得的业绩
C．基金管理公司对基金资产的运作和管理能力
D．对基金持有人提供的产品及相关服务
E．基金管理公司投入的资本金规模
14．从公司股权结构来看，我国基金管理公司可大致分为以下几种：（）
A．隶属于保险公司的基金管理公司
B．隶属于商业银行的基金管理公司
C．由国内证券公司或信托投资公司绝对或相对控股的基金管理公司
D．独立存在、私人持股的基金管理公司
E．由发起人股东采取平均持股形式设立的基金管理公司
15．基金管理公司在董事会中引进一定比例的独立董事主要目的在于：（）
A．在制度上制衡大股东的力量
B．监督公司经营层严格履行契约承诺，强化内控机制
C．切实保护基金投资者的合法权益
D．提高投资决策水平提高管理水平
16．基金管理公司内部控制的总体目标是：（）
A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B．防范和化解经营风险，提高经营管理效益
C．确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
D．确保股东获得投资收益
E．确保基金持有者获得收益
17．优化基金管理公司的法人治理结构的具体思路和举措包括：（）
A．建立和完善独立董事制度
B．建立有效的激励和约束机制
C．强化基金托管人的职责
D．建立发行与管理的分工制度
E．公募发行基金份额
18．根据有关规定和行业特点，基金管理公司治理结构应当符合以下要求：（）
A．坚持以基金持有人利益最大化和提高公司效益为基本准则
B．使股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助、又相互制衡
C．基金持有者结构分散
D．实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用
E．建立完善的内部监督和控制机制
19．发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作，包括：（）
A．基金品种的设计
B．签署基金成立的有关法律文件
C．提交申请设立基金的主要文件
D．申请的审核与批准
E．基金的销售
20．基金会计的特殊性体现在（）等方面。
A．会计主体是证券投资基金
B．突破了会计确认的实现原则
C．基金的会计披露内容更丰富
D．采用公允价值计量属性
E．逐日对基金资产进行估值并计算基金资产净值
21．基金财务会计报告可以分为（）。
A．财务会计报告
B．半财务会计报告
C．季度财务会计报告
D．旬财务会计报告
E．月度财务会计报告
22．在我国，基金的会计核算由（）负责。
A．证券公司
B．中国证券登记结算公司
C．基金管理公司
D．基金托管人
E．商业银行
23．营销部门的日常工作就是以产品的设计、开发、改进为中心任务；确定产品价格；在目标市场宣传产品的特点和优点；将产品销往市场。便构成了“4个P”，即：（）
A．产品（product）
B．价格（price）
C．促销（promotion）
D．地点（place）
E．员工（people）
24．营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略做出决策。每一类业务、产品或品牌都需要一个详细的营销计划．产品或品牌计划应包括以下几个部分：（）
A．计划实施概要
B．市场营销现状
C．威胁和机会
D．目标和问题
E．市场营销和战略
25．证券投资基金的产品管理包括：（）
A．产品的设计开发
B．基金品牌管理
C．基金产品线的延伸
D．基金售后服务
E．基金信息管理
26．在海外，开放式基金的销售主要分为：（）
A．直销式
B．中介商代销式
C．渠道分销
D．银行直销
E．保险公司包销
27．基金持有人费用包括（）。
A．申购费用
B．红利再投资费用
C．转换费
D．赎回费
E．托管费
28．基金管理人虽然必须按规定对基金资产进行估值，但遇到下列特殊情况，可以暂停估值。这些情况包括（）。
A．基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日暂停营业
B．基金投资所涉及的证券交易所因其它原因暂停营业
C．因不可抗力致使基金管理人与基金托管人无法准确评估基金资
D．因特殊情形致使基金管理人与基金托管人无法准确评估基金资
E．基金持有人要求暂停基金估值时
29．基金作为一个营业主体主要涉及的税收包括（）。
A．营业税B．消费税C．增值税D．印花税E．所得税
30．基金收益分配方式一般有（）。
A．分配基金单位
B．现金分红
C．股票分红
D．分红再投资
E．暂不分红
31．通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时和充分地公开，可以消除下列问题：（）
A逆向选择
B．道德风险
C．基金投资风险
D．基金价格波动性
E．基金折价现象
32．基金托管人的信息披露义务有：（）
A．将基金契约报中国证监会审核批准
B．复核基金报告、中期报告、投资组合报告
C．复核开放式基金公开说明书
D．编制并公告临时报告书
E．按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告，并报中国证监会和中国人民银行
33．下列哪些文件属基金定期报告：（）
A．公开说明书
B．报告
C．中期报告
D．投资组合报告
E．基金资产净值公告
34．基金监管目标中，降低系统风险是指：
A．基金管理机构及其它相关机构出现财务危机时，监管者应当尽量减轻危机对整个市场造成的冲击。（）
B．要求基金管理机构满足资本充足率和一定的运营条件以及其他谨慎要求
C．要求投资者将风险承担限制在能力范围之内，并且监控过度的风险行为
D．基金管理机构倒闭时客户可以免遭损失或者整个系统免受牵连
E．完全消除风险
35．我国基金监管的手段包括：（）
A．法律手段B．政治手段C．行政手段D．经济手段E．教育手段
36．关于基金管理公司发起设立的“好人举手”制度，其主要原则是：（）
A．基金管理公司的主要发起人应当是依法设立的证券公司或信托投资公司，其他市场信誉较好、运作规范的机构也可以作为发起人参与基金管理公司的设立
B．基金管理公司可以采取有限责任公司也可以采取股份有限公司的组织形式；基金管理公司采用股份有限公司方式的，应当以发起方式设立
C．符合《证券投资基金管理暂行办法》第二十四条规定条件的机构申请设立基金管理公司，除需按有关规定提交申请材料外，还应当按要求做好有关工作
D．申请人提交自律承诺书的日期到其提出基金管理公司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于12个月
E．受理基金管理公司的设立申请前，中国证监会将向证券交易所
37．根据《关于基金管理公司在境内设立分支机构有关问题的通知》的规定，我国基金管理公司的分支机构包括：（）
A．分公司
B．营业部
C．办事处
D．代表处
E．分理处
38．基金管理公司股东出资转让时，受让方拟成为第一大股东的，应当符合以下条件：（）
A．实收资本不少于三亿元
B．经营状况良好，无不良记录
C．属于依法设立的证券公司、信托投资公司
D．最近三年连续盈利
E．中国证监会根据审慎监管原则规定的其它条件
39．基金支运作费有以下几类（）。
A．营销费用
B．过户费
C．交易佣金
D．其他手续费
40．我国对基金账户股票账户和资金账户的规定包括（）。
A．每个身份证只允许开设一个基金账户，已开设股票账户的者，不可以再开设基金账户
B．投资者必须持本人身份证到户口所在地开户机构办理开设基金账户的手续，不得由他代办，也不可以在异？地开设基金账户
C．投资者的一个资金账户只能对应一个股票账户或基金账户；一个股票账户或基金账户只能对应一个资金账户
D．基金账户不得用于买卖股票，股票账户可以用于买卖基金
41．我国基金交易的委托特点有（）。
A．基金单位的买卖采用“三公”原则、价格优先原则和时间优先原则
B．基金交易委托以标准手数为单位进行，价格变化单位为0．01元
C．在证券市场的营业日可以随时委托买卖基金单位
D．基金的实行T+1交割制度
42．目前我国个人投资者投资基金可以免征的税收包括（）。
A．营业税
B．印花税
C．个人所得税
D．其他税收
43．基金从证券市场中取得的收入包括（）。
A．买卖股票债券的减价收入
B．债券的利息收入
C．股票的股息红利收入
D．其他收入
44．理公司设立的组织机构有（）。
A．股东会
B．董事会
C．监事会
D．工会
45．基金的运作流程包括（）。
A．投资决策
B．投资的执行与调整
C．投资执行结果评估与报告
D．基金的结算
46．基金管理公司的风险包括投资风险业务运作风险战略风险（）等
A．监察风险
B．信托风险
C．市场风险
D．流动性风险
47．监察稽核的方法包括监听监视记录抽查法，人员询问法和综合分析法，（）等
A．账表核实法
B．资料审阅法
C．重点项目抽查法
D．现场观察法
48．证券投资管理人必须要了解客户，因为（）。
A．了解客户是证券投资管理者制定具体的投资战略与投资策略的不可或缺的前提和基础
B．不同客户具有不同的财务与税收状况，对未来收入和支出现金流的预期不同
C．不同的客户具有不同的承受能力
D．不同客户受到的投资法律法规限制不同
49．证券投资管理者在认识自己的过程中，需要回答的两个根本性问题是（）。
A．“人是滞能够战胜市场”
B．“人是否应与市场和谐相处”
C．“调进是否永远是对的”
D．“收益是否与风险一致”
50．绩效评估的核心是（）。
A．考察并评价管理者是否承受了预期的风险
B．考察并评价是否获利了预期的收益
C．考察并评价管理 者的综合表现
D．考察并评价管理的资金规模
51．影响资产管理的客户特征可以分为（）。
A．风险承受能力
B．投资限制
C．税收状况
D．资金规模
52．养基金制定投资政策的程序，一般需要考虑到（）。
A．考虑基金的风险容忍度投资目标等因素
B．确定总体资产配置可以选择资产类型及目标
C．确定投资管理结构并选择外部资产管理人
D．养老基金委员会在基金整体资产配置和外部资产管理三个层面上分别进行评估，掌握基金资产的投资绩效并作出相应调整
53．资产管理人所提供的市场服务主要包括（）。
A．公开信息披露
B．客户理财顾问服务
C．投资选择
D．内幕信息披露
54．资产管理人所提供的信息披露服务的内容可能包括（）。
A．历史业绩与风险状况
B．目前投资方向与投资内容
C．对市场的预期
D．资产管理人的重大变更
55．资产管理人的重大改变
A．对大型机构客户，针对客户特征进行深入研究并提出相应的投资理财方案
B．以基金等形式面对一般的中小投资者时，可以协助客户分析自身的资产状况与风险承受能力
C．以基金等形式面对一般的中小投资者时，提供包括多种金融产品的综合性投资方案
D．以基金等形式面对一般的中小投资者时，在实施过程中给予客户有时的支持
56．根据投资理念与投资战略的不同，在信息管理上的表现也不同，表现为：（）
A．在信息悼念与初步整理阶段，资产管理人需要根据投资理念与投资战略，确定其信息悼念的范围与重点
B．在信息加工处理的阶段，资产管理人的目标以及所选择的具体方式与投资理念密切相关
C．不同投资理念下对信息的合理储存方式也不同
D．信息的储存使信息能够在更长时间内有效地为资产管理过程服务
57．下列关于定量投资与定性投资的说法中，正确的是（）。
A．定量投资对于信息管理的要求较高
B．定量投资对于信息管理的要求较低
C．定性投资对于信息管理的要求较高
D．定性投资对于信息管理的要求较低
58．当利率上升时，则（）。
A．债券价格会上升
B．债券价格会下降
C．经济通常会发行紧缩
D．经济通常会发生膨胀
59．资本资产定价模型与套利定价模型的区别在于（）。
A．资本资产定价模型的假设最多但模型本身简单，将影响风险的因子归为市场
B．套利定价模型假设少，模型复杂，需评估多个因子及其参数
C．套利定价模型无法识别支配资产预期收益率的因子
D．套利定价模型在历史数据处理与分析中表现的优于资本资产定价模型
60．历史数据法中有关历史数据包括（）。
A．各类型资产的收益率数据
B．以标准差衡量的风险水平数据
C．不同类型资产之间的风险水平数据
D．预测数据
三、判断题（共60题，每题0．5分，共30分）
1．基金一定是非法人机构．（）
A．正确
B．错误
2．契约型基金运用现代信托关系，而公司型基金不运用现代信托关系．（）
A．正确
B．错误
3．在实践中，基金持有人难以集中开会，基金组织只是一种名义上的存在．（）
A．正确
B．错误
4．在公司型基金中，基金资本是指基金公司在工商注册登记的资本数量（）
A．正确
B．错误
5．基金证券的发和地，一般采取面值发行，增收一定比例的手续费．（）
A．正确
B．错误
6．“武汉证券投资基金”“深圳南山风险投资基金”等在1991年10月成立的基金成为中国第一批投资基金。（）
A．正确
B．错误
7．在实行开放式基金的条件下，由于基金证券上市而基金资金主要投资于股市，所以，基金成为二级市场资金的单纯供给者。（）
A．正确
B．错误
8．在基金管理中要求，在收益目标已定的条件下努力使投资风险最小，以确保收益目标的实现。（）
A．正确
B．错误
9．证券基金是间接投资工具。（）
A．正确
B．错误
10．基金理财的主要原则是由基金经理人决定的。（）
A．正确
B．错误
11．基金管理人受托经营基金资产，其基本职责在于谋取高于股市收益的投资回报。（）
A．正确
B．错误
12．对基金托管人的资格核准由中国证监会全权负责。（）
A．正确
B．错误
13．基金托管银行应设立独立的托管部门专门从事基金托管业务。（）
A．正确
B．错误
14．证券交易所会员转让席必须有关管理规定由交易所审批。（）
A．正确
B．错误
15．基金管理公司董事会中独立董事的人数不应多于公司最大委派的董事人数。（）
A．正确
B．错误
16．基金管理公司作为基金发起人，要求实收资本不少于1亿元，有3年以上从事证券投资经验和连续盈利记录。（）
A．正确
B．错误
17．基金管理公司采取股份股份有限公司的组织形式的，应当以发起方式成立。（）
A．正确
B．错误
18．证券公司信托投资公司作为基金发起人，要求实收资本不少3亿元，有3年以上从事证券投资经验和连续盈利记录。（）
A．正确
B．错误
19．申请设立基金管理公司的人在证券交易所开户并从事权益类证券投资活动的，应当向证券交易所提交自律承诺书，承诺严格规范其证券投资活动。（）
A．正确
B．错误
20．中国证监会在正式受理开业申请之日起60个工作日内做出是否批准的决定，并以书面形式通知申请人。（）
A．正确
B．错误
21．基金管理人可以使用不属于基金名下的资金买卖证券。（）
A．正确
B．错误
22．基金管理人可以将本基金投资于其他基金。（）
A．正确
B．错误
23．经批准设立的基金管理公司由证监会统一在指定报刊上向社会公告，公告费用由被公告的基金管理公司支付。（）
A．正确
B．错误
24．基金持有人所持有的每份基金单位都有一票表决权。（）
A．正确
B．错误
25．代表基金份额30%以上的基金持有人出席时，基金持有人大会才可以召开。否则，召集应当将会议推迟至少15个工作日后重新召开并再次进行公告。当出席会议的基金持有人所代表的基金份额达到15%以上时，即可以重新召开。（）
A．正确
B．错误
26．封闭式基金的募集期限是3个月，而开放式基金的募集期为6全月。（）
A．正确
B．错误
27．法律意见书是指具有从事证券法律业务资格的律师事务所及其选题对发起人资格发起人协议基金契约托管协议招募说明书基金管理公司章程拟委任的基金管理人和托管人资格本次发行的实质条件发起人主要财务状况等问题出具法律意见。（）
A．正确
B．错误
28．基金持有人与基金管理人之间的关系是委托人受益人与受托人之间的关系。（）
A．正确
B．错误
29．封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的50%时，该基金不得成立。（）
A．正确
B．错误
30．开放式基金在批准之日起3个月内净销售额少于2亿元时，该基金不得成立。（）
A．正确
B．错误
31．公募发行必须请证券经纪商或集团销售基金。（）
A．正确
B．错误
32．在包销方式下，证券机构只需尽最大努力推销基金，并不对基金的销售状况承担任何责任。（）
A．正确
B．错误
33．目前我国上网定价发行结束后，上交所和深交所按各参加上网定价发行的证券营业部的实际认购量，将该笔手续费自动划转到各证券营业部账户。（）
A．正确
B．错误
34．或有递延销售费可以表示未投资金额的百分比或者作为赎回金额的百分比。（）
A．正确
B．错误
35．封闭式基金发行时要规定基金的发行总额和发行期限，发行总额认满，不管是否到期或者发行到期发行总额未满，基金都进行封闭，不再接受认购申请。（）
A．正确
B．错误
36．基金年费的费用标准一般为资产净值的0．2%，逐日累计计提，按月支付。（）
A．正确
B．错误
37．我国目前基金交易佣金为成效金额的0．25%，不足5元的按5元收取。（）
A．正确
B．错误
38．基金的利润分配政策 要由基金经理人制定。（）
A．正确
B．错误
39．对非金融机构买卖基金单位的减价收入不征收营业税。（）
A．正确
B．错误
40．基金管理公司以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。（）
A．正确
B．错误
41．更换基金托管人是由基金管理公司的董事会决定的事项。（）
A．正确
B．错误
42．投资者从基金分配中获利的股票的股息红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息红利利息时，代扣代缴20%的个人所得税。（）
A．正确
B．错误
43．基金在资产变现时可能遭受损失的风险被称为市场风险。（）
A．正确
B．错误
44．从长期看，资本市场参与者从证券投资管理过程中获利的是与其风险承担水平一致的正常收益，而不是超额收益，因为风险本身被消除了。（）
A．正确
B．错误
45．在契约中没有明确斤定制姿 程度及受其影响的风险收益状况时，投资管理人才能自主决定投资分散化的程度。（）
A．正确
B．错误
46．在决定资产配置过程中，资产管理人必须受制于投资者的资产负债状况。（）
A．正确
B．错误
47．资产选择过程是指资产管理人在资产配置的基础上，确定自身投资策略，并据此构造投资组合的过程。（）
A．正确
B．错误
48．信息管理的重点是识别市场定价的无效区间。（）
A．正确
B．错误
49．定量投资是通过建立一套完整的投资决策系统甚至包括投资执行系统，按照完整的规则体系完成投资决策的制定以如入无人之境客，因而具有较高的科学性。（）
A．正确
B．错误
50．资产管理人包括内部资产管理人和外部资产管理人，二者在本质上是有差别的。（）
A．正确
B．错误
51．在资本资产定价模型中，投资人的偏好与风险承受能力表现为资产在无风险证券与市场投资组合上的比例划分上。（）
A．正确
B．错误
52．资产混合管理战略也可以称为捷径式资产配置策略，批一个中期过程，投资期1-3年之间，而不包括投资期在1年内的短期过程。（）
A．正确
B．错误
53．违约风险模型衡量借款人拖欠利息和借款本金的违约风险与借款利率之间的关系。（）
A．正确
B．错误
54．对资产配置的理解必须建立在对机构投资者资产和负债问题的本质对普通股票和固定收入证券的投资循环特征等多方面问题的深刻理解基础之上。（）
A．正确
B．错误
55．多样化投资的最低限制是按照市场价值比例持有每种金融资产。（）
A．正确
B．错误
56．买入并持有资产配置策略是消极型的策略，在市场发生变化时不采取行动，其支付模式为曲线。（）
A．正确
B．错误
57．当股票价格保质单方向持续运动时，恒定混合策略的表现劣于买入并持有策略，而投资组合保险策略的表现优于买入并持有策略。（）
A．正确
B．错误
58．对市场流动性要求最高的是投资组合保险策略，它需要在市场上遗失时卖出而市场上涨时买入。（）
A．正确
B．错误
59．佣金与杂费属于固定成本，有时也合称为买卖价差，一般按照交易金额的固定比例收取。
（）
A．正确
B．错误
60．运用战术性资间配置的前提条件是资产管理人能够准确地预测市场变化并能够有效实施战术性资产配置的投资方案。（）
A．正确
B．错误
参考答案：
一、单项选择题
1．A 2．A 3．B 4．B 5．A 6．C 7．D 8．D 9．A 10．C
11．C 12．C 13．D 14．A 15．D 16．C 17．D 18．D 19．A 20．C
21．C 22．A 23．C 24．B 25．C 26．A 27．B 28．B 29．C 30．A
31．C 32．C 33．B 34．C 35．A 36．B 37．C 38．C 39．B 40．A
41．B 42．D 43．A 44．C 45．B 46．D 47．B 48．C 49．D 50．A
51．A 52．B 53．A 54．D 55．A 56．B 57．B 58．D 59．A 60．D
二、不定项选择题
1．ADE 2．ABCE 3．CDE 4．BC 5．ABCDE
6．ABCD 7．ABCD 8．AC 9．ABCDE 10．ABC
11ABDE 12．ABCD 13．ABCD 14．CE 15．ABC
16．ABC 17．ABCD 18．ABDE 19．ABCD 20．ABCDE
21．ABCE 22．CD 23．ABCD 24．ABCDE 25．ABC
26．AB 27．ABCD 28．ABCD 29．ADE 30．ABD
31．AB 32．ABCDE 33．BCDE 34．ABCD 35．ACD
36．ABCDE 37．AC 38．ABCDE 39．BCD 40．ABCD
41．ABCD 42．ABC 43．ABC 44．ABD 45．ABCD
46．ABCD 47．AB 48．ABC 49．ABCD 50．ABCD
51．ABC 52．ABCD 53．ABC 54．ABCD 55．ABCD
56．ABCD 57．AD 58．BC 59．ABCD 60．ABC
三、判断题
1．B 2．B 3．A 4．A 5．A 6．A 7．B 8．A 9．B 10．B
11．B 12．B 13．A 14．A 15．B 16．B 17．A 18．A 19．A 20．B
21．B 22．B 23．A 24．A 25．A 26．B 27．A 28．A 29．B 30．A
31．B 32．A 33．B 34．A 35．A 36．B 37．A 38．B 39．B 40．A
41．A 42．B 43．B 44．A 45．B 46．A 47．B 48．A 49．A 50．A
51．A 52．A 53．A 54．B 55．A 56．B 57．A 58．B 59．B 60．A
第三篇：2012年证券投资基金冲刺考试题库
1、证券经纪商是证券市场的中坚力量，其作用主要表现在（）。A．充当证券买卖的媒介 B．提供咨询服务 C．直接买卖证券
D．擅自改变委托人的意愿
2、证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得（）。
A．提供虚假、误导性信息 B．采取正当竞争手段开展业务
C．诱导无投资意愿的投资者参与证券交易活动 D．诱导无风险承受能力的投资者参与证券交易活动
3、证券经纪人在执业过程中，不得有（）行为。A．在执业过程中索取或收受客户的款项和财物 B．代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字 C．向客户充分提示证券投资的风险
D．向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告
4、基金销售机构应通过网站或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括（）。A．姓名
B．从业资质证明 C．年龄
D．所在营业网点
5、非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，即以发行（）或其他债权凭证的方式将不特定对象的资金集中起来，使他们成为形式上的投资者。A．股票 B．债券
C．投资基金证券 D．彩票
6、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当提交的文件包括（）。A．中国证监会统一印制的申请表 B．企业法人营业执照 C．公司章程
D．开展投资咨询业务的方式和内部管理规章制度
7、上市公司董事会秘书的职责包括（）。A．负责公司股东大会的筹备和文件保管 B．负责公司董事会会议的筹备和文件保管 C．负责公司股权管理
D．办理信息披露事务等事宜
8、下列关于证券公司证券投资顾问业务内部控制的说法中，正确的是（）。A．证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据
B．证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益
C．证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息 D．允许证券投资顾问人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用
9、试点初期，可冲抵保证金证券范围包括（）。A．证券交易所集中竞价交易系统挂牌上市的A股股票 B．基金 C．债券 D．央行票据
10、期货交易所的会员管理包括（）。A．会员资格 B．会员的变更 C．会员登记 D．会员关系
11、下列选项中，属于客户融资融券业务征信调查内容的是（）。A．客户基本资料 B．投资经验 C．诚信记录 D．融资融券需求
12、下列属于证券、期货投资咨询业务的是（）。
A．接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务 B．举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等
C．在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务
D．通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务
13、上市公司公告的招股说明书有虚假记载，致使投资者在证券交易中遭受损失，应当承担赔偿责任的有（）。A．发行人
B．上市公司的董事
C．能够证明自己没有过错的财务负责人 D．有过错的实际控制人
14、下列对证券业从业人员执业行为准则的描述中．正确的是（）。
A．从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉
B．从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，尽量回避讨论所推荐产品或服务存在的相关风险
C．从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能，取得相应的从业资格 D．从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私
15、下列属于证券市场法律制度的有（）。A．证券发行制度 B．上市公司收购制度 C．证券交易制度 D．证券机构监管制度
16、证券公司可以委托（）代为推广集合资产管理计划。A．其他证券公司 B．商业银行 C．证券交易所 D．中国证券业协会
17、证券公司发行与承销业务的主要法律法规包括（）。A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券发行上市保荐业务管理办法》 C．《证券公司内部控制指引》 D．《证券投资顾问业务暂行规定》
18、证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守（）等法律法规和中国证监会的有关规定。A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券、期货投资咨询管理暂行办法》 C．《中华人民共和国公司法》 D．《证券交易管理条例》
19、证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示证券经纪人证书，明示其与所服务证券公司的（）。A．委托代理关系 B．代理期间 C．执业地域范围 D．代理权限
20、客户申请融资融券业务时，应向证券公司营业部提交的证券公司规定的相关材料包括（）。
A．融资融券业务申请表 B．有效身份证明文件
C．已在营业部开立的普通资金账户和证券账户 D．融资融券担保人证明
21、公司聘用、解聘承办公司审计业务的会计师事务所，依照公司章程的规定，由（）决定。A．股东会 B．股东大会 C．董事会 D．监事会
22、下列关于证券经纪业务特点的说法中，正确的有（）。A．在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人 B．在证券经纪业务中，证券经纪商是委托人，客户是受托人 C．证券经纪商有义务为客户保密
D．证券经纪商应严格按照委托人的要求办理委托事务
23、证券承销的方式有（）。A．代销 B．包销 C．助销 D．直销
24、公司聘用、解聘承办公司审计业务的会计师事务所，依照公司章程的规定，由（）决定。A．股东会 B．股东大会 C．董事会 D．监事会
25、诚信信息查询记录包括（）。A．查询者 B．查询对象 C．查询原因 D．查询时间
26、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股东会行使的职权有（）。A．修改公司章程
B．决定公司的经营方针和投资计划 C．审议批准董事会的报告 D．对发行公司债券作出决议
27、下列选项中，属于《证券风险处置条例》规定的主要风险处置措施的有（）。A．停业整顿 B．托管 C．接管 D．行政重组
28、商品期货中的主要品种可以分为（）。A．农产品期货 B．金属期货 C．能源期货 D．外汇期货
29、下列关于证券公司客户资产的存管、托管制度的说法中，正确的有（）。A．从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理
B．客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理 C．从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产交由指定商业银行等资产托管机构托管 D．从事融资融券业务的证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的办法，对客户资金担保账户内的资金进行管理
30、下列属于合格投资者的是（）。
A．个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币 B．个人或者家庭净资产合计不低于100万元人民币 C．公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币 D．公司、企业等机构金融资产不低于1000万元人民币
31、期货交易的基本特征包括（）。A．合约标准化 B．场所固定化 C．结算统一化 D．商品特殊化
32、下列属于合格投资者的是（）。
A．个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币 B．个人或者家庭净资产合计不低于100万元人民币 C．公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币 D．公司、企业等机构金融资产不低于1000万元人民币
33、股东有权查阅、复制的内容是（）。A．公司章程
B．股东会会谈记录 C．董事会会议决议 D．财会会计报表
34、证券交易所的监管职能包括（）。A．对证券交易活动进行管理 B．对会员进行管理
C．对全国证券、期货业进行集中统一监管 D．维护证券市场秩序，保障其合法运行
35、《证券业从业人员执业行为准则》规定的特定禁止行为包括（）。A．接受他人委托从事证券投资
B．与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失 C．向委托人承诺证券投资收益
D．中国证监会、中国证券业协会禁止的其他行为
36、下列属于客户征信调查内容的是（）。A．投资经验 B．诚信记录 C．还款能力 D．关联关系
37、下列选项中，属于合格投资者的是（）。A．个人或者家庭金融资产合计不低于200万元人民币 B．个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币 C．公司、企业等机构净资产不低于2000万元人民币 D．公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币
38、证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理（）等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。A．业务资质 B．管理能力 C．业绩 D．财务状况
39、荐股软件是指具备下列（）一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备。
A．提供具体证券投资品种选择建议
B．提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见 C．提供具体证券投资品种的买卖时机建议 D．预测具体证券投资品种的价格走势 40、融资融券业务的特点包括（）。A．多层次证券市场的基础 B．发挥价格稳定器的作用 C．刺激A股市场活跃
D．融资融券业务给投资者带来机遇
41、在股票直接投资业务中，直投子公司可以开展的业务有（）。
A．使用自有资金或设立直投基金，对企业进行股权投资或与股权相关的债权投资 B．使用借来资金，对企业进行股权投资或与股权相关的债权投资 C．为客户提供与股权投资相关的投资顾问、投资管理、财务顾问服务 D．经中国证监会认可开展的其他业务
42、下列与客户密切相关的业务中，应当一人操作、一人复核，且复核应当留痕的是（）。A．证券账户的开立 B．资金账户的注销
C．建立及变更客户资金存管关系
D．客户证券账户转托管和撤销指定交易
43、证券公司自营业务的投资决策机构负责确定的事项包括（）。A．资产配置策略 B．自营业务规模 C．可承受的风险限额 D．投资品种
44、经办人查验证券开户申请人所提供资料的（），在申请表单上签章后，将所有资料交复核员实时复核。A．真实性 B．有效性 C．完整性 D．一致性
45、证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定的事项包括（）。
A．受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制 B．向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排 C．出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排
D．因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任
46、申请投资主办人注册的人员应当具备的条件有（）。A．已取得证券从业资格
B．具有2年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历 C．具备良好的诚信记录及职业操守
D．最近3年内没有受到监管部门的行政处罚
47、下列属于证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求的有（）。
A．在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息
B．将“荐股软件”销售(服务)协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案
C．公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户
D．遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户
48、在信息披露行为中，不得单独作为不予处罚情形认定的有（）。A．受他人胁迫参与信息披露违法行为 B．不直接从事经营管理
C．配合证券监管机构调查且有立功表现 D．任职时间短、不了解情况
49、财务顾问应当采取有效方式对新进入上市公司的（）进行证券市场规范化运作的辅导，并对辅导结果进行验收，将验收结果存档。A．董事
B．高级管理人员 C．控股股东 D．基层员工
50、融资融券业务的特点包括（）。A．多层次证券市场的基础 B．发挥价格稳定器的作用 C．刺激A股市场活跃
D．融资融券业务给投资者带来机遇
51、诚信信息查询记录包括（）。A．查询者 B．查询对象 C．查询原因 D．查询时间
52、证券金融公司进行（）操作时，应当经证监会批准。A．变更公司名称 B．增加注册资本 C．制定公司章程 D．签订业务合同
53、证券公司与发行人必须签订协议，协议应载明（）。A．当事人的名称、住所及法定代表人姓名
B．代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格 C．代销、包销的期限及起止日期 D．代销、包销的费用和结算方式
54、下列各项中，属于上海证券交易所融资融券可冲抵保证金范围的有（）。A．被实行特别处理和被暂停上市的A股 B．基金 C．债券 D．央行票据
55、违反《中华人民共和国证券法》的相关规定，法人以他人名义设立账户或者利用他人账户买卖证券的，应给予的处罚是（）。A．责令改正
B．没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款
C．没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款
D．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款
56、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当（）地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料。A．准确 B．客观 C．完整 D．公平
57、根据相关规定，主承销人应当具备的主要条件有（）。A．具有法定最低限额以上的实收货币资本
B．主要负责人中2／3的人员有5年以上的证券管理工作经历
C．有足够数量的证券专业操作人员，其中70%以上的人员在证券专业岗位工作2年以上 D．没有违反国家有关证券市场管理法规和政策
58、非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，即以发行（）或其他债权凭证的方式将不特定对象的资金集中起来，使他们成为形式上的投资者。A．股票 B．债券
C．投资基金证券 D．彩票
59、在证券自营业务中，不得（）。
A．将自营业务与资产管理业务、经纪业务混合操作 B．以他人名义开立自营账户
C．使用非自营席位从事证券自营业务 D．超比例持仓或操纵市场
60、证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，应当将被考核人员（）等作为考核的重要内容。A．行为的合规性 B．服务的效率性 C．客户投诉情况 D．服务的适当性
61、非法集资类犯罪的主体包括（）。A．特殊主体 B．复杂主体 C．自然人 D．单位 62、证券公司的（）应当在融资融券业务资格申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、准确、完整，并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。A．法定代表人
B．经营管理的主要负责人 C．全体员工 D．工会代表
63、对于证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，下列处罚措施正确的是（）。A．取消从业资格
B．处以3万元以上5万元以下的罚款
C．属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分 D．构成犯罪的，依法追究刑事责任
64、保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书应给予的处罚有（）。A．责令改正 B．给予警告
C．没收业务收入，并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款 D．撤销任职资格或者证券从业资格
65、境内自然人因遗产继承办理公众股非交易过户，申请人需提供的材料有（）。A．继承公证书
B．证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件 C．继承人身份证原件及复印件 D．证券账户卡原件及复印件
66、当证券账户注册资料中的自然人姓名或机构名称、有效身份证明文件号码或中国结算公司要求的（）情形发生变化时，账户持有人应及时办理注册资料变更手续。A．自然人申请变更 B．法人申请变更 C．合伙企业申请变更 D．创业投资企业申请变更
67、发行人披露的招股意向书除不含（）以外，其内容与格式应当与招股说明书一致，并与招股说明书具有同等法律效力。A．发行价格 B．筹资金额 C．发行数量 D．筹资费用 68、（）依照规定履行证券公司融资融券业务监管、自律或者监测分析职责，可以要求证券公司提供与融资融券业务有关的信息、资料。A．证监会及其派出机构 B．证券登记结算机构 C．证券交易所 D．中国证券业协会 69、证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示证券经纪人证书，明示其与所服务证券公司的（）。A．委托代理关系 B．代理期间 C．执业地域范围 D．代理权限
70、证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，应当将被考核人员（）等作为考核的重要内容。A．行为的合规性 B．服务的效率性 C．客户投诉情况 D．服务的适当性
71、下列选项中，属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪构成要件的有（）。A．客体要件 B．客观要件 C．主体要件 D．主观要件
72、证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列（）行为。A．以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户 B．挪用客户资产
C．将自营业务抢先于资产管理业务进行交易 D．操纵市场
73、证券投资者保护基金的来源有（）。A．国内外机构、组织及个人的捐赠
B．所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的 74、《公司法》保护的（）的合法权益。A．股东 B．总经理 C．债权人 D．职工
75、发行人应当就（）聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责。A．首次公开发行股票并上市
B．上市公司发行新股、可转换公司债券 C．股票在二级市场上进行转让 D．中国证监会认定的其他情形
76、证券公司办理集合资产管理业务，不得将集合资产管理计划资产用于（）。A．抵押融资 B．资金拆借 C．对外担保
D．可能承担无限责任的投资 77、下列与客户密切相关的业务中，应当一人操作、一人复核，且复核应当留痕的是（）。A．证券账户的开立 B．资金账户的注销
C．建立及变更客户资金存管关系
D．客户证券账户转托管和撤销指定交易
78、对股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权的情形包括（）。
A．公司连续3年不向股东分配利润，而公司该3年连续盈利，并且符合法律规定的分配利润条件的
B．公司合并的
C．公司转让主要财产的
D．公司章程规定的营业期限届满，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的 79、境内自然人因遗产继承办理公众股非交易过户，申请人需提供的材料有（）。A．继承公证书
B．证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件 C．继承人身份证原件及复印件 D．证券账户卡原件及复印件
80、基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员的特定禁止行为有（）。A．在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送 B．利用基金的相关信息为本人或者他人牟取私利 C．挪用基金投资者的交易资金和基金份额 D．隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录 81、根据我国证券业从业人员资格管理的有关规定，证券经营机构办理执业证书申请过程中发生（）行为的，由中国证券业协会责令改正。A．弄虚作假 B．徇私舞弊
C．故意刁难有关当事人 D．不按规定履行报告义务
82、证券投资者保护基金的来源有（）。A．国内外机构、组织及个人的捐赠
B．所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的
83、根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列叙述中正确的是（）。
A．公司发行新股的条件是公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近3年内财务会计文件无虚假记载，且在最近3年内无其他重大违法行为 B．公司上市条件是公司股本总额为人民币3000万元；向社会公开发行的股份达公司总股份数量25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为15%以上
C．股份有限公司申请其股票上市交易，向证券交易所报送有关文件 D．交易所有权决定暂停和终止股票上市
84、在美国安然事件后，针对分析师参与投行项目所暴露出的利益冲突问题，美国证监会授权全美证券商协会制定一些规则规范投资分析师参与投行项目行为，其主要措施包括（）。A．禁止投行人员审查或者批准发布研究报告
B．禁止投行人员影响投资分析师独立撰写研究报告、影响或控制分析师的考核和薪酬 C．分析师可以参与投行项目投标等招揽活动
D．非研究部门人员与研究人员的交流必须通过合规部门
85、经中国证监会批准，证券公司可以从事的客户资产管理业务有（）。A．为单一客户办理定向资产管理业务 B．为多个客户办理集合资产管理业务 C．为多个客户办理定向资产管理业务
D．为客户办理特定目的的专项资产管理业务
86、发行人和承销商在发行过程中披露的信息，应当（），不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。A．简单 B．复杂 C．真实 D．准确
87、信息披露违法责任人员的责任大小，可以从（）考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定。A．知情程度和态度
B．职务、具体职责及履行职责情况 C．专业背景
D．在信息披露违法行为发生过程中所起的作用
第四篇：2011证券《投资基金》第七章试题及答案
第七章 证券投资基金的发起设立
一、单项选择题
1.我国基金设立实行的是（）。
A.审批制
B.注册制
C.审批制和注册制
D.核准制
[答]
A
2.目前发达国家和地区的基金设立一般采用的是（）。
A.审批制
B.注册制
C.审批制和注册制
D.核准制
[答]
B
3.设计一个基金品种，首先要确定（）。
A.基金的投资群体
B.投资标的
C.投资目的D.投资策略和投资地区
[答]
A
4.发起设立基金的发起人，每个发起人的实收资本不少于（）亿元。
A.1B.2C.3D.4
[答]
C
5.除了基金管理公司，基金的主要发起人要求有（）年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。
A.1
B.2
C.3
D.4
[答]
C
6.封闭式基金的募集期限是（）个月。
A.1
B.2
C.6
D.3
[答]
D
7.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的（）时，该基金不得成立。
A.50％
B.60％
C.30％
D.80％
[答]
D
8.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期利息须在（）天内退还给基金认购者。
A.1
5B.30
C.60
D.90
[答]
B
9.下列不是基金契约当事人的是（）。
A.基金发起人
B.基金持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
[答]
B
10.下列不是基金契约的特征的是（）。
A.基金契约是要式契约
B.基金契约设立的信托是他益信托
C.基金契约是诺成合同
D.基金契约是实现合同
[答]
D
11.（）是基金管理人和基金托管人之间为了明确双方和权利义务关系而订立的合同。
A.基金契约
B.招募说明书
C.托管协议
D.发起人协议
[答]
C
12.（）是发起人就发起设立的有关事项达成的一致协议书。
A.基金契约
B.招募说明书
C.托管协议
D.发起人协议
[答]
D
13.（）是基金持有人和基金管理人、基金托管人之间的契约。
A.基金契约
B.招募说明书
C.托管协议
D.发起人协议
[答]
A
14.（）不是托管协议的特征。
A.托管协议是要式合同
B.托管协议是派生合同
C.托管协议是一种实践合同
D.托管协议是诺成合同
[答]
D
15.托管协议在（）起生效。
A.双方当事人签字盖章之日
B.基金成立之日
C.基金募集期满之日
D.中国证监会批准托管协议之日
[答]
B
16.（）是基金设立过程中申报、注册须提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。
A.基金契约
B.招募说明书
C.托管协议
D.发起人协议
[答]
A
17.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少（）年内不得赎回或转让。
A.1B.2C.3D.15
[答]
A
18.基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的（）。
A.50％
B.60％
C.80％
D.90％
[答]
C
19.披露基金信息技术报告应该在基金会计结束后的（）日内公布。
A.30
B.90
C.60
D.15
[答]
B
20.披露基金信息中期报告应该在基金会计前6个月结束后的（）日公布。
A.30
B.90
C.60
D.15
[答]
C
21.基金投资组合报告应该在下一季度开始后的（）个工作日内公告。
A.30
B.90
C.60
D.15
[答]
D
22.基金管理公司应该在每周的（）公告上周结束时的资产净值。
A.星期一
B.星期二
C.星期五
D.星期三 考试大－中国教育考试门户网站(www.xiexiebang.com)
[答]
A
23.基金管理人公告基金经理的变更是（）。
A.定期公告
B.中期报告
C.临时公告
D.季度报告
[答]
C
24.（）是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。
A.注册制
B.审批制
C.核准制
D.登记制
[答]
B
25.（）是指基金发起人只需向证券监管当局报送法律规定的材料，进行登记注册，即可发起设立开放式基金的制度。
A.注册制
B.审批制
C.核准制
D.登记制
[答]
B
26.开放式基金在批准之日起3个月内净销售额少于（）亿元时，该基金不得成立。
A.2B.1C.3D.4
[答] A 来源:考试大-证券从业资格考试
二、多项选择题
1.基金的发起设立的基本管理模式有（）。
A.注册制
B.审批制
C.核准制
D.登记制
[答] A B
2.审批制要对基金进行实质性的检查，这里的实质性的检查指的是（）。
A.对内容的真实与否进行检查
B.对程序的合法性进行检查
C.对形式的合法性进行检查
D.不对内容的真实性与否进行检查
[答] A B C
3.我国目前规定对下列（）内容作实质性的检查。
A.文件内容是否符合法律规定
B.其它相关内容
C.申报文件是否有虚假陈述
D.申报文件是否全面
[答] A C D
4.下列国家和地区的基金设立采用注册的是（）。
A.英国
B.美国
C.中国香港
D.中国台湾
E.中国大陆
[答] A B C D
5.我国证券投资基金主要投资于（）。
A.国内A股
B.国内B股
C.债券
D.海外证券考试大－中国教育考试门户网站(www.xiexiebang.com)
E.短期商业票据
[答] A C
6.我国基金品种设计的制约因素有（）。
A.我国金融工具及其衍生产品的种类较少，规模有限
B.我国居民总体收入水平较低
C.我国基金管理水平不高
D.我国基金投资者的素质不高
E.我国法律体系有待完善，金融监管水平有待提高
[答] A B C E
7.基金设立的步骤有（）。
A.申请前的准备工作转载自:考试大-[Examda.Com]
B.提交申请设立基金的主要文件
C.申请的审核和批准
D.公告
[答] A B C
8.申请设立基金的主要发起人有（）。
A.商业银行
B.证券公司
C.信托投资公司
D.基金管理公司
[答] B C D
9.基金契约的当事人有（）。
A.基金发起人
B.基金管理人 C.基金持有人
D.基金托管人
[答] A B C
10.基金契约涉及（）。
A.基金发起人
B.基金持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
[答] B C D
11.基金契约的特征有（）。
A.基金契约是要式契约请访问考试大网站/
B.基金契约设立的信托是他益信托
C.基金契约是诺成合同
D.基金契约是实现合同
[答] A B C
12.托管协议的特征有（）。
A.托管协议是要式合同
B.托管协议是派生合同
C.托管协议是一种实践合同
D.托管协议是诺成合同
[答] A B C
13.美国证监会要求投资公司的招募说明书分为（A.招募说明书主体部分
B.附加信息说明
C.基本信息
D.细节
[答] A B
14.招募说明书的主要职能是（）。
A.推销基金证券
B.保护投资者的利益
C.信息披露
D.指导投资
[答] A B
15.基金信息披露的定期报告包括（）。
A.报告
B.中期报告
C.基金投资组合报告
D.基金净值报告
[答] A B C D
16.下列是审批制缺陷的是（）.A.降低效率，孳生腐败
B.既检查文件的内容又检查文件的形式，难度很大 C.强调政府一面，容易造成对市场的漠视
D.甄别了虚假的信息。）
[答] A B 来源:考试大-证券从业资格考试
三、判断题
1.我国基金的设立实行的是注册制。
[答]
非 来源：考试大的美女编辑们
2.注册制是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。
[答]
非
3.在注册制下，证券监管当局会检查材料的真实、完整性和准确性。
[答]
非
4.美国对公募基金实行注册制，对私募基金实行注册豁免。
[答]
是
5.审批制和注册制的选择就是要解决好政府与市场的关系。
[答]
是
6.设计一个基金品种，首先要确定投资策略。
[答]
非
7.每个基金发起人的实收资本不少于3亿元。
[答]
是
8.基金管理公司申请设立基金，可以不需要3年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。
[答]
是
9.封闭式基金的募集期限是6个月。
[答]
非
10.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的50％时，该基金不得成立。
[答]
非
11.开放式基金在批准之是起3个月内净销售额少于2亿元、[答]
是
12.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期存款利息额须在15天内退还给基金认购者。
[答]
非
13.基金契约只是基金持有人和基金管理人之间的契约。
[答]
非
14.基金契约的当事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。
[答]
非
15.基金受益人本身不是基金契约的当事人。
[答]
是
16.基金发起人订立的基金契约显了受益人的利益，因此其创设的信托带有他益性质。
[答]
是
17.我国法律将基金契约定义为诺成契约而不是实现契约。
[答]
是
18.基金契约是托管协议的一部分。
[答]
非
19.托管协议可以改变基金契约对基金管理人和托管人权利和义务的规定。
[答]
非
20.托管协议调整信托人内部关系的协议，基金契约是调整外部关系的协议。
[答]
是
21.没有基金契约就没有托管协议，基金契约终止，托管协议就终止。
[答]
是
22.基金托管人对基金设立和运作不承担民事责任。
[答]
是
23.托管协议只有在托管资金交付给托管人后才发生法律效力。
[答]
是
24.基金托管人和基金管理人在行政上、财政上应相互独立，其高级管理人员则可以相互兼职。
[答]
非
25.除了根据基金管理人的指令或基金契约的规定外，基金托管人在特殊情况下，可以动用基金资产。
[答]
非
26.托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效。
[答]
非
第五篇：0Iyddi2009年 证券投资基金模拟题及答案
生活需要游戏，但不能游戏人生；生活需要歌舞，但不需醉生梦死；生活需要艺术，但不能投机取巧；生活需要勇气，但不能鲁莽蛮干；生活需要重复，但不能重蹈覆辙。
-----无名
2009年证券投资基金模拟题
一、单选题（共60题，共30分）
1.证券投资交易的买卖价差越小，投资人为达成交易所需要付出的成本和代价（）。（0.5分）
A.越大 B.不变 C.越小 D.不能判定
★标准答案：C
2.（）是基金市场交易价格的价值基础，基金的市场价格以这为中心上下波动。（0.5分）
A.基金面值 B.基金的发行价格
C.1．01元 D.基金单位的资产净值
★标准答案：D
3.债券收益与市场利率的关系是（）（0.5分）
A.同方向
B.无关
C.反方向
D.无确定关系
★标准答案：A
4.契约型基金管理人的管理费，是指基金管理人根据（）所获得的管理运作基金的报酬。（0.5分）
A.《基金契约》
B.《基金章程》
C.《基金信托契约》
D.《基金托管契约》
★标准答案：A
5.一般情况下，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是（）。（0.5分）
A.投资决策委员会
B.风险控制委员会
C.董事会
D.基金持有人大会
★标准答案：B
6.基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是（）。（0.5分）
A.所持每份基金单位有一票
B.基金持有人每人一票
C.作为基金发起人的基金持有人具有否决权
D.作为基金托管人的商业银行具有否决权
★标准答案：A
7.对基金信息披露质量的最低要求是（）（0.5分）
A.通俗性
B.真实性
C.时效性
D.全面性
★标准答案：B
8.目前，我国基金管理公司自批准筹建之日起（）个月内必须开业。（0.5分）
A.6 B.9 C.12 D.18 ★标准答案：A
9.我国证券投资基金托管费以（）为基础计提。（0.5分）
A.基金资产总值
B.基金资产净值
C.基金发行规模
D.固定金额
★标准答案：B
10.基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于（）。（0.5分）
A.2/3 B.1/3 C.1/2 D.3/5 ★标准答案：B
11.投资组合的绩效归属模型不包括（）。（0.5分）
A.资产混合效率
B.资产风险管理
C.资产类别效率
D.资产配臵效率
★标准答案：B
12.在我国，基金托管人可由（）来担任。（0.5分）
A.保险公司
B.证券公司
C.信托投资公司
D.商业银行
★标准答案：D
13.采用下列何种策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票（）。（0.5分）
A.战略性资产配臵
B.恒定混合策略
C.战术性资产配臵
D.投资组合保险策略
★标准答案：B
14.成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（）的百分比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法。（0.5分）
A.现金比例
B.资产比率
C.债券比例
D.股票比例
★标准答案：A
15.基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和（）（0.5分）
A.顾客导向型
B.营销导向型
C.渠道导向型
D.投资顾问型
★标准答案：B
16.申请设立开放式基金须在人才技术设施上能保证每周于少（）次向投资者公布基金资产净值和赎回价格。（0.5分）
A.1 B.2 C.3 D.5 ★标准答案：A
17.投资人可以通过基账户买卖（）。（0.5分）
A.封闭式基金
B.A股
C.B股
D.债券
★标准答案：A
18.基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是（）。（0.5分）
A.获得更多的投资收益
B.保护投资者的利益
C.控制投资风险
D.防止内部人控制
★标准答案：B
19.符合规定的董事候选人拟被多家基金管理公司聘任的，其应聘任职基金管理公司的数量不应多于（）（0.5分）
A.2个
B.3个
C.5个
D.7个
★标准答案：B
20.当股票价格由升转降或由降转升，即市场处于易变的、无明显趋势的状态时，下列说法正确的是（）。（0.5分）
A.恒定混合策略的表现优于买入并持有策略
B.投资组合保险策略的表现优于买入并持有策略
C.恒定混合策略的表现劣于买入并持有策略
D.以上都不对
★标准答案：A
21.建立在“一价原理”的基础上，认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同的期望收益率出售的理论是（）（0.5分）
A.资产组合理论
B.资本资产定价模型
C.套利定价模型
D.有效市场假说
★标准答案：C
22.根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致（）（0.5分）
A.低估证券的实际风险，进行过度交易
B.对不熟悉的股票．资产敬而远之
C.选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来
D.追涨杀跌
★标准答案：D
23.目前我国基金设立实行的基本管理模式是（）（0.5分）
A.审批制
B.注册制
C.审批制或注册制
D.校准制
★标准答案：A
24.我国封闭式基金上网定价发行手续费由（）收取。（0.5分）
A.证券交易所
B.基金托管银行
C.证券登记结算公司
D.电子商务网站
★标准答案：A
25.全球第一个公司型开放式投资基金是（）。（0.5分）
A.英国“海外及殖民地政府信托”
B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D.麦哲伦基金
★标准答案：C
26.基金管理公司应与选定的证券商签订协议，取得（）个交易席位作为基金的专用交易席位。（0.5分）
A.一个
B.两个
C.多个
D.一个或多个
★标准答案：D
27.对基金信息披露范围的要求是（）。（0.5分）
A.通俗性
B.真实性
C.时效性
D.全面性
★标准答案：D
28.在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（）。（0.5分）
A.共同基金
B.单位信托基金
C.证券投资信托基金
D.私募基金
★标准答案：B
29.什么是证券投资基金市场营销的中心（）（0.5分）
A.产品设计
B.定价
C.促销
D.分销
★标准答案：A
30.我国的首只债券型基金是（）。（0.5分）
A.南方宝元
B.华夏债券
C.华安创新
D.南方稳健
★标准答案：A
31.目前，我国证券投资基金的发起设立实行（）。（0.5分）
A.注册制
B.核准制
C.备案制
D.审批制
★标准答案：D
32.开放式基金转托管业务的一步转托管为基金持有人在（）办理转出、转入手续，过户登记确认后自动将基金单位转入持有人指定的销售机构。（0.5分）
A.原销售机构
B.基金托管机构
C.基金管理机构
D.基金监管机构
★标准答案：A
33.依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归（）所有。（0.5分）
A.基金管理公司
B.基金托管人
C.基金
D.基金发行人
★标准答案：C
34.封闭式基金溢价发行是指（）。（0.5分）
A.基金按高于面值的价格发行
B.基金按低于面值的价格发行
C.基金按等于面值的价格发行
D.以上都不是
★标准答案：A
35.资产配臵的主要类型的含义积极型股票投资战略的重要标志之一是（）（0.5分）
A.指数化投资
B.长期持有
C.时机抉择
D.以上都不是
★标准答案：C
36.基金管理公司投资管理的基本目标是（）。（0.5分）
A.高回报
B.分散风险
C.高管理费和手续费
D.为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全
★标准答案：D
37.基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达到多少比率，必须发布临时报告（）。（0.5分）
A.10%以上
B.0.2 C.0.3 D.0.5 ★标准答案：C
38.2002年开始，封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采用了“敞开发售”方式的原因主要是（）。（0.5分）
A.后者更为公平
B.封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃
C.后者发行费用较低
D.后者发行时间较短
★标准答案：B
39.基金管理公司的高级管理人员在非经营性机构兼职的，应当报（）备案。（0.5分）
A.所任职的非经营性机构
B.聘任单位
C.证券交易所
D.中国证监会
★标准答案：D
40.我国第一只上市交易的投资基金是（）（0.5分）
A.武汉证券投资基金
B.深圳南山风险投资基金
C.淄博乡镇企业基金
D.建业基金
★标准答案：C
41.根据沪、深交易所现行的资金清算规则，交易所交易资金清算时间为（）日收盘前(下午3：00)。（0.5分）
A.T＋1 B.T＋0 C.T＋2 D.T＋3
★标准答案：A
42.开放式基金公开说明书的报告截止日为（）（0.5分）
A.开放式基金成立后每年6月30日
B.开放式基金成立后每6个月的最后一日
C.开放式基金成立后每年12月31日
D.开放式基金成立后每会计最后工作日
★标准答案：B
43.基金管理公司投资决策委员会是基金管理公司（）（0.5分）
A.常设机构
B.最高投资决策机构
C.最高权力机构
D.执行机构
★标准答案：B
44.门禁制度的执行情况信息的密级管理制度是否获利切实执行等，属于（）的监察稽核（0.5分）
A.资讯管制
B.公司内部管理制度
C.基金投资决策与执行
D.公司财务与投资管理
★标准答案：A
45.基金托管人一般由（）聘请（0.5分）
A.基金发起人
B.基金管理人
C.基金持有人大会
D.证券交易所
★标准答案：A
46.在我国，一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的（）（0.5分）
A.0.1 B.0.3 C.0.2 D.0.4 ★标准答案：C
47.我国私募基金是按（）组织起来的。（0.5分）
A.信托法
B.证券法
C.目前没有法律依据
D.公司法
★标准答案：C
48.基金持有人大会在代表基金份额（）以上的基金持有人出席时才可以召开。（0.5分）
A.0.15 B.0.5 C.0.51 D.0.3 ★标准答案：B
49.积极的债券组合管理策略应急免疫和骑乘收益率曲线,如果要求债券组合的最低价值为200万元，剩余时间为2年，市场利率8%，则应急免疫的触发点为（）（0.5分）
A.16万元
B.100万元
C.171．46万元
D.233．28万元
★标准答案：C
50.基金会计的计量属性属于（）。（0.5分）
A.历史成本
B.公允价值
C.重臵成本
D.直接成本
★标准答案：B
51.基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是（）（0.5分）
A.获得更多的投资收益
B.保护投资者的利益
C.控制投资风险
D.防止内部人控制
★标准答案：B
52.以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益―风险搭配的证券投资基金是（）。（0.5分）
A.指数基金
B.成长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金
★标准答案：D
53.投资绩效的风险调整方法不包括（）。（0.5分）
A.夏普比率
B.詹森指数
C.博迪比率
D.特雷诺比率
★标准答案：C
54.公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由（）依照有关规定，组织股东有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。（0.5分）
A.股东会
B.董事会
C.人民法院
D.债权人
★标准答案：C
55.封闭式基金交易的价格变化单位为（）。（0.5分）
A.0．001元
B.0．01元
C.0．10元
D.1．00元
★标准答案：A
56.在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的（）。（0.5分）
A.0.5 B.0.6 C.0.8 D.0.7 ★标准答案：C
57.在发达国家，证券投资基金中资产规模比重最大的是（）。（0.5分）
A.股票基金
B.债券基金
C.国债基金
D.货币市场基金
E.期权基金
★标准答案：D
58.投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是（）（0.5分）
A.在基金契约上签字盖章
B.认购基金单位
C.签署个人授权委托书
D.在基金章程上签字盖章
★标准答案：C
59.根据利率期限结构的完全预期理论，水平的收益率曲线意味着顶期未来的短期利率会（分）
A.上升
B.不变
C.下降
D.以上皆不正确
★标准答案：B
60.投资管理的目标可以表述为：在既定的收益水平下（）风险。（0.5分）
A.降低
B.保持不变
C.提高
D.不能判断
★标准答案：A 来源:考试大-证券从业资格考试
二.多选题（共60题,共40分）
1.经中国证监会批准，封闭式基金可以转为开放式基金的情形包括（）（1分）
A.基金管理人申请
B.基金持有人大会决议通过
C.出现基金契约或基金规定的情形
D.基金托管人申请
★标准答案：B,C
2.申请设立证券投资基金时，基金发起人应提交的申报材料包括（）。（1分）
A.发起协议
。（0.5）B.基金契约
C.托管协议
D.招募说明书
★标准答案：A,B,C,D
3.我国开放式基金的设立经过（）过程。（1分）
A.基金申报
B.证监会审核
C.专家评议
D.批准通过
★标准答案：A,B,C,D
4.证券交易过程的执行成本主要包括（）。（1分）
A.市场冲击成本
B.选择市场时机成本
C.信息成本
D.机会成本
★标准答案：B,C,D
5.证券交易所对基金的监管主要表现为（）。（1分）
A.对基金从业人员资格的管理
B.对基金上市的管理
C.对基金投资行为的监管
D.对基金立法的管理
★标准答案：B,C
6.证券投资基金的服务机构包括（）。（1分）
A.基金代销机构
B.基金注册登记机构
C.基金投资咨询机构
D.基金验资机构
★标准答案：A,B,C,D
7.证券投资基金的主要特征包括（）。（1分）
A.集合投资
B.专业管理
C.组合投资.分散风险
D.制衡机制
E.利益共享.风险共担。
★标准答案：A,B,C,D,E
8.证券投资基金的当事人包括（）。（1分）
A.基金持有人
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金发起人
★标准答案：A,B,C,D
9.营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略做出决策。每一类业务.产品或品牌都需要一个详细的营销计划。产品或品牌计划应包括以下几个部分.（）（1分）
A.计划实施概要
B.市场营销现状
C.威胁和机会
D.目标和问题
E.市场营销和战略
★标准答案：A,B,C,D,E
10.下列哪些可以被视为市场异常的现象（）。（1分）
A.小公司效应
B.日历效应
C.低市盈率效应
D.被忽略的公司的效应
★标准答案：A,B,C,D
11.证券投资基金信息披露的原则目前对基金信息披露进行监管的部门主要是（）。（1分）
A.中国证监会
B.证券交易所
C.证券业协会
D.中国人民银行
★标准答案：A,B
12.资本市场上交易的金融产品包括（）。（1分）
A.股票
B.公司债券
C.商业票据
D.资产担保证券
★标准答案：A,B,D
13.下列哪些文件属基金定期报告.（）（1分）
A.公开说明书
B.报告
C.中期报告
D.投资组合报告
E.基金资产净值公告
★标准答案：B,C,D,E
14.以下关于封闭式基金和开放式基金说法正确的是（）。（1分）
A.封闭式基金一般有固定的存续期限
B.开放式基金一般没有固定的存续期限
C.封闭式基金投资人少
D.开放式基金投资人多
★标准答案：A,B
15.在经济运行中，证券投资基金的融资功能在客观上是由以下（）因素决定的。（1分）
A.经济运行中资金有效配臵的要求
B.证券市场发展的要求
C.政府融资的要求
D.公众进行资产选择的要求
★标准答案：A,B,D
16.下列因素中，会影响投资者风险承受能力和收益需求的有（）。（1分）
A.投资者的年龄或投资周期
B.投资者的资产负债状况
C.投资者的财务变动状况与趋势
D.投资者的财富净值
★标准答案：A,B,C,D
17.投资组合超额收益的来源是（）。（1分）
A.战略性资产配臵
B.股票选择能力
C.资产混合效率
D.市场时机选择能力
★标准答案：B,D
18.根据有关规定和行业特点，基金管理公司治理结构应当符合以下要求.（）（1分）
A.坚持以基金持有人利益最大化和提高公司效益为基本准则
B.使股东会.董事会.监事会和经营层之间的职责明确，相互协助.又相互制衡
C.基金持有者结构分散
D.实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用
E.建立完善的内部监督和控制机制
★标准答案：A,B,D,E
19.商业银行办理开放式基金的注册登记业务，审批机构为（）。（1分）
A.中国证监会
B.中国证监会派出机构
C.证券交易所
D.中国人民银行
★标准答案：A,D
20.准在岸基金或问候语离岸基金的典型的方式有（）（1分）
A.合资性基金公司
B.合资性基金管理
C.公司本土化基金管理人
D.外资基金公司
★标准答案：A,B,C
21.根据我国有关规定，基金作为一个营业主体，其可能缴纳的（）必须直接从基金资产中扣除，为基金承担的税收。（0.5分）
A.营业税
B.消费税
C.增值税
D.印花税
★标准答案：A,D
22.根据基金投资范围不同，基金可分为（）。（0.5分）
A.股票基金
B.雨伞基
C.债券基金
D.货币市场基金
E.混合基金
★标准答案：A,B,D,E
23.金融资产风险包括（）。（0.5分）
A.市场风险
B.利率风险
C.信用风险
D.通货膨胀风险
E.流动性风险
★标准答案：A,B,C,D,E
24.目前，针对我国基金高管人员日常监管的主要手段有（）。（0.5分）
A.年检登记制度
B.定期检查制度
C.谈话提醒制度
D.持续教育制度
E.离任审计制度
★标准答案：A,B,C,D,E
25.开放式基金的买入价可以是（）。（0.5分）
A.基金单位净值
B.基金单位净值减交易费
C.基金单位净值减赎回费
D.基金单位净值加交易费
★标准答案：A,B,C
26.基金托管人的内部控制目标有（）。（0.5分）
A.保证业务运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则
B.自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格
C.防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整
D.维护基金持有人的权益
★标准答案：A,B,C,D
27.基金从组织性质上分类，可以是（）。（0.5分）
A.非法人机构
B.事业性机构
C.公司性法人机构
D.有限合伙制机构
★标准答案：A,B,C,D
28.从基金投资运作特点，对基金进行划分的种类有（）。（0.5分）
A.国债基金
B.对冲基金
C.货币市场基金
D.指数基金
E.平衡型资金
★标准答案：B,D,E
29.我国基金交易的委托特点有（）（0.5分）
A.基金单位的买卖采用“三公”原则.价格优先原则和时间优先原则
B.基金交易委托以标准手数为单位进行，价格变化单位为0．01元
C.在证券市场的营业日可以随时委托买卖基金单位
D.基金的实行T＋1交割制度
★标准答案：A,B,C,D
30.我国基金的会计核算应遵循的会计政策要求有（）。（0.5分）
A.基金的会计为公历每年1月1日至12月31日
B.基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账.独立核算，保证不同基金之间在名册登记.账户设臵.资金划拨.账簿记录等方面相互独立
C.基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位
D.基金的会计核算以权责发生制为基础
E.基金管理公司应于估值日计算基金净值和基金单位净值，并按国家有关规定予以公告 ★标准答案：A,B,C,D,E 31.根据我国规定，下列（）人员改变聘用单位，自其离开受聘单位之日起的三个月内，不得在新聘用单位从事基金投资业务。（0.5分）
A.基金管理公司高级管理人员 B.基金托管部的高级管理人员 C.基金经理
D.基金管理公司的电脑人员 ★标准答案：A,B,C,D
32.在美国，商业银行主要从（）等方面介入证券投资基金业务。（0.5分）
A.担任基金托管人 B.担任基金管理人 C.销售基金单位 D.投资于基金单位 ★标准答案：A,C,D
33.投资组合收益率的计算方法包括（）。（0.5分）
A.算术平均法 B.时间加权法 C.净现金流加权法 D.移动平均法 ★标准答案：A,B,C
34.按照基金组织形式，证券投资基金可以划分为（）。（0.5分）
A.私募基金 B.公募基金 C.契约型基金 D.公司型基金 ★标准答案：C,D
35.发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作，包括（分）
A.基金品种的设计
B.签署基金成立的有关法律文件 C.提交申请设立基金的主要文件 D.申请的审核与批准 ★标准答案：A,B,C,D
36.实务上对基金业绩的考察主要采用将选定的（）。（0.5分）
A.基金表现与市场指数的表现加以比较
B.基金表现与该基金相似的一组基金的表现进行相对比较 C.基金表现与该基金不同的一组基金的表现进行相对比较
。（0.5）D.组合风险与市场风险比较 ★标准答案：A,B
37.比较资本资产定价模刑(CAPM)和套利定价模型(APM)对风险来源的定义，以下说法中正确的是（）。（0.5分）
A.资本资产定价模型(CAPM)的定义是具体的 B.资本资产定价模型(CAPM)的定义是抽象的 C.套利定价模型(APM)的定义是具体的 D.套利定价模型(APM)的定义是抽象的 ★标准答案：A,D
38.证券投资基金持有人大会决议对（）均有约束力。（0.5分）
A.基金持有人 B.基金管理人 C.基金监管机构 D.基金托管人 ★标准答案：A,B,D
39.证券投资基金的发行价格由（）组成（0.5分）
A.基金面值
B.基金发行与募集费用 C.基金销售费用 D.其他费用 ★标准答案：A,B,C
40.封闭式基金的发售目前，我国封闭式基金发行价格的构成主要包括（）。（0.5分）
A.基金面值 B.预期分红 C.发行费用 D.发起人利润 ★标准答案：A,C
41.基金当事人的信息披露义务下列关于基金当事人信息披露职责说法正确的是（）。（0.5分）
A.基金发行协调人就基金发行具体事宜编制并公布发行公告 B.发行协调人编制并公告基金招募说明书
C.基金管理人编制公开说明书并经基金托管人复核后公告 D.基金临时报告书均由基金管理人编制并公告 ★标准答案：A,C,D
42.依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，基金管理公司于收到基金投资人申购.赎回申请之日起3个工作日内不须对下列（）确认。（0.5分）
A.申购赎回的有效性
B.申购款项到达注册登记机构银行账户 C.赎回款项到达投资人账户 D.基金规模 ★标准答案：B,C,D
43.基金管理人进行组合投资的条件有（）（0.5分）
A.基金资金规模大
B.基金持有人提供各项文件限制了基金管理人在运作中可选择的证券品种和这些证券品种的特色 C.代客理财是一竞争性市场
D.基金管理人拥有专门从事证券组合的专业人员 ★标准答案：A,B,D
44.优化基金管理公司的法人治理结构必须把握好以下（）问题（0.5分）
A.建立股东会董事会监事会和经理层之间的合理的制衡机制 B.强化基金管理公司基金托管人基金发起人之间的制约机制 C.建立健全内部控制机制及制度，尤其是开放式基金的制约机制
D.优化包括资本市场体系监管水平法律环境在内的基金管理公司外部 ★标准答案：A,B,C,D
45.证券投资基金的产品管理包括.（）（0.5分）
A.产品的设计开发 B.基金品牌管理 C.基金产品线的延伸 D.基金售后服务 E.基金信息管理
★标准答案：A C D 46.申请开办开放式基金单位的认购.申购和赎回业务的机构，应当符合下列条件.（A.设有专门管理开放式基金单位认购.申购和赎回业务的部门 B.有足够的熟悉开放式基金业务的专业人员 C.有便利.有效的商业网络
D.有安全.高效的办理开放式基金单位认购.申购和赎回业务的 E.必须是具有基金托管资格的商业银行 ★标准答案：A,B,C,D
47.基金持有人拥有的基金资产转让权或处分权是指（）（0.5分）
A.基金持有人直接利用基金资产进行投资的权利 B.基金持有人直接买卖基金资产的权利
C.通过证券市场自由转让封闭式基金份额的权利 D.基金持有人赎回开放式基金份额的权利 ★标准答案：C,D
48.基金托管人需定期向中国证监会报送（）（0.5分）
A.监察稽核报告
B.公司财务和自有资金运用情况报告 C.基金持有人名册
D.对基金管理公司的监督报告 ★标准答案：A,C,D
49.资产管理人所提供的信息披露服务的内容可能包括（）（0.5分）
A.历史业绩与风险状况 B.目前投资方向与投资内容 C.对市场的预期
D.资产管理人的重大变更 ★标准答案：A,B,C,D
50.法人应当具备如下条件（）。（0.5分）
A.依法成立
B.有必要的财产或者经费
C.有自己的名称.组织机构和场所
（0.5分））D.能够独立承担民事责任 ★标准答案：A,B,C,D
51.基金变更包括（）。（0.5分）
A.封闭式基金转为开放式基金 B.封闭式基金清算 C.封闭式基金扩募 D.封闭式基金续期 ★标准答案：A,C,D
52.对（）买卖基金的差价收入须征收营业税。（0.5分）
A.银行
B.非银行金融机构 C.个人投资者 D.国有企业 E.民营企业 ★标准答案：A,B
53.上市公告书.报告.中期报告在编制完成后，应放臵于下列地点供公众查阅（）。（0.5分）
A.基金管理人所在地 B.基金托管人所在地 C.上市交易的证券交易所 D.有关销售机构及其网点 E.中国证监会派出机构 ★标准答案：A,B,C,D
54.市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程包括四个步骤（）。（0.5分）
A.管理部门先设定具体的市场营销目标； B.衡量企业在市场中的业绩；
C.估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因；
D.最后管理部门采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距 E.风险控制 ★标准答案：A,B,C,D
55.依照《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理人应履行(（）义务。（0.5分）
A.不得为自己及任何第三人谋取利益 B.保存基金会计账册
C.公告基金管理公司资产负债状况 D.出具基金托管报告 ★标准答案：B,C
56.在美国的共同基金中，主要的基金种类为（）。（0.5分）
A.股票基金 B.债券基金 C.混合基金
D.货币市场基金 E.期权基金 ★标准答案：A,B,C,D
57.以下关于贝塔系数的说法中，不正确的有（）。（0.5分）
A.当贝塔系数大于1时，投资组合的系统风险低于市场风险 B.当贝塔系数大于1时，投资组合的系统风险高于市场风险 C.当贝塔系数小于l时，投资组合的系统风险低于市场风险 D.当贝塔系数小于1时，投资组合的系统风险高于市场风险 ★标准答案：B,C
58.历史数据法中有关历史数据包括（）（0.5分）
A.各类型资产的收益率数据 B.以标准差衡量的风险水平数据 C.不同类型资产之间的风险水平数据 D.预测数据 ★标准答案：A,B,C
59.基金支运作费有以下几类（）（0.5分）
A.营销费用 B.过户费 C.交易佣金 D.其他手续费 ★标准答案：B,C,D 60.下列指标中，（）是用于衡量投资基金风险调整的绩效指标。（0.5分）
A.净值增长率 B.夏普比率 C.特雷诺比率 D.收益率标准差 ★标准答案：B,C,D
三.判断题（共60题,共30分）
1.ADR所代表的是非美国公司股票的所有权。（）（0.5分）
★标准答案：正确
2.战术性资产配臵中的主要利润机制是“回归均衡”的原则。（）（0.5分）
★标准答案：正确
3.基金证券的发行，一般采取面值发行，增收一定比例的手续费。（）（0.5分）
★标准答案：正确
4.目前，我国对企业投资者买卖基金获得的差价收入不征收企业所得税。（）（0.5分）
★标准答案：正确
5.投资组合理论中，风险厌恶投资者是指那些不喜欢波动的投资者，他们为了获得可能的高收益，愿意承担较高的风险。（）（0.5分）
★标准答案：错误
6.中国香港的单位信托绝大部分是开放式契约型。（）（0.5分）
★标准答案：正确
7.一般来说，我们可以通过各种方法来测算真实的机会成本。（）（0.5分）
★标准答案：错误
8.基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和营销导向型。（）（0.5分）
★标准答案：正确
9.基金托管人的债权人可以对托管人托管的基金资产行使请求冻结、扣押和其他权利（）（0.5分）
★标准答案：错误
10.投资者对债券要求的收益率与债券流动性无关。（）（0.5分）
★标准答案：错误
11.证券投资基金是股票、债券或其他金融资产的组合。（）（0.5分）
★标准答案：正确
12.从长期看，资本市场参与者从证券投资管理过程中获利的是与其风险承担水平一致的正常收益，而不是超额收益，因为风险本身被消除了。（）（0.5分）
★标准答案：错误
13.指数基金一般根据指数计算的权重构建投资组合。（）（0.5分）
★标准答案：正确
14.采用消极型证券投资战略的投资者认为，证券投资管理成本的存在使在长期中战胜市场变得更加困难甚至不可能。（）（0.5分）
★标准答案：正确
15.封闭式基金是目前全球证券投资基金的主流产品。（）（0.5分）
★标准答案：错误
16.社保基金投资管理人不得以他人的名义使用属于社保基金名下的资金从事投资活动。（）（0.5分）
★标准答案：正确
17.投资决策委员会是基金管理公司的常设机构，是公司最高投资决策机构。（）（0.5分）
★标准答案：错误
18.基金发起人的实收资本不少于四亿元人民币。（）（0.5分）
★标准答案：错误
19.资产混合管理战略也可以称为捷径式资产配臵策略，批一个中期过程，投资期1－3年之间，而不包括投资期在1年内的短期过程。（）（0.5分）
★标准答案：错误
20.在我国基金会计中，“投资估值增值”、“配股权证”及“未实现利得”等项目由于未“实现”而不应得到确认。（）（0.5分）
★标准答案：错误
21.投资基金的投资者所拥有的权益属于债仅性权益。（）（0.5分）
★标准答案：错误
22.我国目前对基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税。（）（0.5分）
★标准答案：正确
23.基金股份是按照基金的销售佣金的设计不同而设计的不同的基金类别。（）（0.5分）
★标准答案：正确
24.基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于四分之一。（）（0.5分）
★标准答案：错误
25.德国证券投资基金按投资对象不同主要分为两种，一是主要投资于证券市场的开放式基金，二是以房地产为主要投资对象的半开放半封闭的基金。（）（0.5分）
★标准答案：正确
26.美国墓金托管机构的职责比较有限，它并不负责监督基金管理人在基金的管理活动中是否遵守基金契约的有关规定。（）（0.5分）
★标准答案：正确
27.证券公司开办开放式基金的注册登记业务，不需中国证监会批准。（）（0.5分）
★标准答案：错误
28.机构法人买卖基金单位获得的差价收入应缴纳所得税。（）（0.5分）
★标准答案：正确
29.《证券投资基金管理暂行办法》禁止基金之间相互投资。（）（0.5分）
★标准答案：正确
30.国际上，公司治理结构通常有三种模式，即美、英、德三国治理结构模式，这三种模式的股东大会、董事会、监事会的职责各有其特色。（）（0.5分）
★标准答案：错误
31.证券投资管理过程只需要考虑与交易相关的各项固定与变动成本。（）（0.5分）
★标准答案：错误
32.我国单只基金投资于国家债券的比例，不得低于基金资产净值的20％。（）（0.5分）
★标准答案：正确
33.产品创新应该充分运用证券市场已有的金融工具，深入挖掘现有金融工具潜力。（）（0.5分）
★标准答案：正确
34.契约型基金托管人应按基金契约规定保护基金持有人的权益。（）（0.5分）
★标准答案：正确
35.凡在上半年设立的基金，该次中期报告可不编制。（）（0.5分）
★标准答案：正确
36.开放式基金巨额赎回申请发生时，基金管理人在当日接受赎回比列不低于基金总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。（）（0.5分）
★标准答案：正确
37.根据英国有关规定，受托人作为登记人应当建立和维护持有人的登记。（）（0.5分）
★标准答案：正确
38.离岸基金是指在本国募集资金投资于外国证券市场的证券投资基金。（）（0.5分）
★标准答案：错误
39.基金资产配臵既包括资金在股票、债券等资产类型之间的分配，也包括资金在各自资产类型之内的配臵。（）（0.5分）
★标准答案：正确
40.开放式基金申购、赎回申请暂停期间，每周至少刊登提示性公告一次。（）（0.5分）
★标准答案：错误
41.证券投资基金初创阶段，在类型上以封闭式基金为主。（）（0.5分）
★标准答案：正确
42.一般而言，基金资产小于基金资本。（）（0.5分）
★标准答案：错误
43.按照有关规定，申请办理社保基金投资业务的基金管理公司实收资本不少于5000元，在任何时候都维持不少于5000万元的净资产。（）（0.5分）
★标准答案：正确
44.在注册制下，证券监管当局必须对实质性内容进行审查。（）（0.5分）
★标准答案：错误
45.基金管理公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（）（0.5分）
★标准答案：正确
46.在其他条件不变的情况下，票息越高修正期限越低，存续期限越长修正期限越高，到期收益率越高修正期限越低。（）（0.5分）
★标准答案：正确
47.通常情况下，基金管理公司监察稽核部门发现的问题交由公司管理层和相应部门负责改进。（）（0.5分）
★标准答案：错误
48.基金估值的对象包括基金所持有的全部资产。（）（0.5分）
★标准答案：正确
49.数据的收集和处理成本是定量投资的信息成本的重要组成部分。（）（0.5分）
★标准答案：正确
50.按照有关规定，在计算基金运作费用时，如某一费用小于基金净值十万分之一，应于发生时直接计入基金损益。（）（0.5分）
★标准答案：正确
51.科学的投资管理战略通常具备量比特征。（）（0.5分）
★标准答案：正确
52.基金管理人与基金托管人之间是受托人和委托人的关系。（）（0.5分）
★标准答案：错误
53.买入并持有资产配臵策略的投资者通常重视市场的短期波动，着眼于短期投资。（）（0.5分）
★标准答案：错误
54.个人投资者买卖基金单位应缴纳的税收包括印花税和所得税。（）（0.5分）
★标准答案：错误
55.违约风险模型衡量借款人拖欠利息和借款本金的违约风险与借款利率之间的关系。（）（0.5分）
★标准答案：正确
56.我国封闭式基金不允许折价发行。（）（0.5分）
★标准答案：正确
57.封闭式基金既有股权性特征，又有债权性特征。（）（0.5分）
★标准答案：正确
58.投资组合管理以实现投资组合整体的收益-风险最优化为目标，它非常注重资产之间的相互关系。（）（0.5分）
★标准答案：正确
59.根据我国规定，代表30%以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理人必须退任。（）（0.5分）
★标准答案：错误
60.在发达国家，大部分投资基金证券是不进入证券交易市场的。（）（0.5分）
★标准答案：正确
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