第一篇：易考网-2018年基金从业《基金法律法规》习题测试及答案
2018年基金业协会预计举行8次基金从业资格考试，包括5次预约式考试和3次全国统考。
《基金法律法规、职业道德与业务规范》习题及答案。
1.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()月内选任新基金托管人。
A.3个
B.12个
C.6个
D.24个
【答案】C
【解析】基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当6个月在内选任新基金托管人。
2.投资人投资5万元认购某开基，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元，则其认购份额为()。
A.49266.08
B.49266.06
C.49266.0D.49266.0【答案】A
3.证券投资基金依据()的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。
A.法律形式
B.份额是否固定
C.投资对象
D.投资理念
【答案】A
4.以下选项中()不是证券投资基金业在金融体系中的地位与作用。
A.为中小投资者拓宽投资渠道
B.优化金融结构，促进经济增长
C.有利于证券市场的稳定和健康发展
D.有利于保护投资者，防止欺诈
【答案】D
5.对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值()以上的为大盘股。
A.20%
B.30%
C.50%
D.80%
【答案】C
6.以下关于债券分类的说法错误的是()。
A.据债券发行者将分为政府债券、企业债券、金融债券等
B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等
C.据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等
D.据债券到期日分为短期债券、长期债券等
【答案】B
7.以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是()。
A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所
B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资
C.货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，也称现金投资工具，通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低
D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易;但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场。
【答案】D
8.以下关于混合基金的类型的说法错误的是()。
A.偏股型基金的股票配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%
B.偏债型基金的债券配置比例较高，股票的配置比例则相对较低
C.股债平衡型基金的股票与债券配置比例较为均衡，大约为40%～60%左右
D.灵活配置型基金根据市场状况进行调整股票、债券投资比例，一般情况下股票投资的比例高
【答案】D
9.以下关于ETF具有特点的说法错误的是()。
A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
B.独特的实物申购、赎回机制
C.被动操作的指数基金，采取完全复制或抽样复制
D.是一种采用完全复制法进行指数化投资的基金
【答案】D
10.以下选项中，()不是证券投资基金的特点。
A.集合理财、专业管理
B.个人自愿、风险自担
C.利益共享、风险共担
D.组合投资、分散风险
【答案】B
第二篇：2018年乾考网基金从业资格考试下载答案
2018年乾考网基金考试押题
《2018年乾考网最新基金考试押题》
1、私募股权投资基金监管的历史演变的阶段有（）Ⅰ.萌芽阶段；Ⅱ.蓬勃发展阶段；Ⅲ.成熟、健康发展阶段；Ⅳ.盘整阶段；Ⅴ.复苏阶段
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ 答案：A 试题解析：私募股权投资基金监管的历史演变如下(1)1992年至2000年是中国股权市场发展的萌芽阶段，投资者对股权投资认识有限，政策环境不健全，企业股权结构不合理，市场发展受到制约。(2)2001年至2005年股权市场开始膨勃发展，股权投资政策环境逐步完善。(3)2006年至2010年步入成熟健康发展阶段，中国私募股权投资市场政策环境开始进一步完善。(4)2011年至2013年市场进入盘整阶段，各地关于促进及规范股权投资发展的各项工作也在稳步开展，从中央到地方对于股权投资市场的管理将日渐趋严。(5)2014年至现在行业步入复苏阶段。股权投资行业监管体系逐步完善，市场步入健康、有序发展阶段。
2、私募基金的基金合同中应当明确信息披露义务人向投资者进行信息披露的（）Ⅰ.内容 Ⅱ.披露频度 Ⅲ.披露方式 Ⅳ.披露责任 Ⅴ.披露渠道
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
答案：C
试题解析：基金合同中应当明确信息披露义务人向投资者进行信息披露的内容、披露频度、披露方式、披露责任以及信息披露渠道等事项。
3、私募基金管理人应当遵循（）运营原则，主营业务清晰，不得兼营与私募基金管理无关或存在利益冲突的其他业务。
A、专业化
B、利润最大化
C、统一化
D、差异化
答案：A
试题解析：私募基金管理人应当遵循专业化运营原则，主营业务清晰，不得兼营与私募基金管理无关或存在利益冲突的其他业务。
4.私募基金募集期间，应当在宣传推介材料《如招募说明书)中向投资者披露基金的投资信息包括（）Ⅰ.基金的投资目标；Ⅱ.投资策略；Ⅲ.投资方向；Ⅳ.业绩比较基准(如有)；Ⅴ.基金估值政策
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：D 试题解析：基金的投资信息为基金的投资目标、投资策略、投资方向、业绩比较基准(如有)、风险收益特征等
5.外包服务是指基金业务外包服务机构为（）提供销售、销售支付、份额登记、估值核算、2018年乾考网基金考试押题
信息技术系统等业务的服务。
A、基金托管人
B、投资者
C、基金公司
D、基金管理人
答案：D
试题解析：外包服务是指基金业务外包服务机构为基金管理人提供销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等业务的服务。6.我国现行的股权投资基金组织形式主要为（）。
A、公司型.合伙型.有限型
B、合伙型.契约型.有限型
C、公司型.有限型.契约型
D、公司型.合伙型.契约型
答案：D
试题解析：我国现行的股权投资基金组织形式主要为公司型.合伙型.契约型 7.下列关于募集机构的说法正确的是（）。Ⅰ.募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评估，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法；Ⅱ.募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力向匹配的私募基金；Ⅲ.假如投资者的问卷调查结果为保守型，则向其推介评级为低风险的私募基金，也可以向其推荐评级为中或者高风险的私募基金；Ⅳ.实践中常将私募基金划分为高、中、低等风险级别 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答案：D 解析：募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评估，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。实践中常将私募基金划分为高、中、低等风险级别。募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力向匹配的私募基金。假如投资者的问卷调查结果为保守型，则向其推介评级为低风险的私募基金，而不得推荐评级为中或者高风险的私募基金。8.下列属于清算退出的方法是（）。
A、首次公开上市（IPO）退出
B、清算退出
C、并购退出
D、解散清算
答案：D
解析：清算退出的方法:破产清算、解散清算.A.B.C属于投资退出方式。
9.已上市企业股份转让流程中说法错误的是（）。
A、召开公司股东大会，研究股权出售和收购股权的可行性，分析出售和收购股权的目的是否符合公司的战略发展，并对收购方的经济实力经营能力进行分析，严格按照公司法的规定程序进行操作
B、由产权交易中心审理合同及附件，并办理交割手续
C、不用评估、验资
2018年乾考网基金考试押题
D、到各有关部门办理变更、登记手续
答案：C
试题解析：已上市企业股份转让流程：(1)召开公司股东大会。研究股权出售和收购股权的可行性。分析出售和收购股权的目的是否符合公司的战略发展。并对收购方的经济实力经营能力进行分析，严格按照公司法的规定程序进行操作。(2)出让和受让双方进行实质性的协商和谈判。(3)出让方(国有、集体)企业向上级主管部门提出股权转让申请，并经上级主管部门批准(4)评估、验资。出让的股权属于国有企业或国有独资有限公司的。需到国有资产办进行立项、确认，然后再到资产评估事务所进行评估。其他类型企业可直接到会计事务所对变更后的资本进行验资。(5)出让方召开职工大会或股东大会。集体企业性质的企业需召开职工大会或职工代表大会。按《工会法》条例形成职代会决议。有限公司性质的需召开股东(部分)大会。(6)股权变动的公司需召开股东大会。(7)出让方和受让方签定股权转让合同。(8)由产权交易中心审理合同及附件。并办理交割手续。(9)到各有关部门办理变更、登记手续。
10.以下关于经济增加值说法正确的是（）。Ⅰ.其实质是股东考核企业经营水平，进行投资决策时的最好工具；Ⅱ.是企业经营者加强公司战略等的最佳手段；Ⅲ.企业税后净营运利润减去包括股权和债务的全部投入资本的机会成本的所得；Ⅳ.EVA是对真正的“经济”利润的评价
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
【正确答案】：A 【试题解析】：经济增加值（EVA)的定义:企业的税后净营运利润减去包括股权和债务的全部投入资本的机会成本后的所得。EVA是对真正的“经济”利润的评价，其实质是股东考核企业经营水平，进行投资决策时的最好工具，同时也是企业经营者加强公司战略等的最佳手段。11.以下哪些属于私募股权投资基金投资者关系管理的意义（）。
A、决定基金是否能顺利募集
B、影响管理人的口碑和后续募集与发展
C、可以维持基金的稳定性，避免投资者的不当干预影响基金和管理人的正常运作
D、以上都是
答案：D
试题解析：私募股权投资基金投资者关系管理的意义：（1）与投资者关系出来是否得当决定基金是否能顺利募集（2）与投资者关系出来是否得当影响管理人的口碑和后续募集与发展（3）处理好与投资者关系，可以维持基金的稳定性，避免投资者的不当干预影响基金和管理人的正常运作
12.有限合伙企业合伙事务的执行方式包括（）Ⅰ.合伙人共同执行；Ⅱ.委托执行；Ⅲ.分别执行；Ⅳ.单独执行
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：A
试题解析：有限合伙企业合伙事务的执行方式：(一）合伙人共同执行，1、合伙人对，执行合伙事务享有共同等的权利
2、法人,其他组织的合伙人尤其伟派的代表执行合伙事务。
2018年乾考网基金考试押题
(二)委托执行委托部分合伙人执行合伙事务，须由全体合伙人共同决定。
1、按照合同协议的约定，或者经全体合伙人决定，可以委托一个或者数个合伙人对外代表合伙企业，执行合伙事务，2、委托一个或者数个合伙人执行合伙事务的。(1)其执行合伙事务所产生的收益归合伙企业所产生的费用和亏损由合伙企业承担。(2)执行事务合伙人应当定期向其他合伙人报告事务执行情况以及合伙企业的经营和财务状况。(3)其他合伙人不再执行合伙事务，不执行合伙事务的合伙人有权监督执行事务合伙人执行合伙事务的情况，有权查阅合伙企业会计账簿等财务资料
（三）分别执行，1、合伙人分别执行合伙事务的执行事务合伙人可以对其他合伙人执行的事务提出异议。
2、提出异议时，应当暂停该项事务的执行。
3、撤销权受委托执行合伙事务的合伙人，不按照合伙协议或者全体合伙人的，决定执行事务的其他合伙人可以撤销该委托。
13、业务尽调报告主要包括（）。Ⅰ、企业基本情况、管理团队；Ⅱ、产品/服务、市场；Ⅲ、发展战略、融资运用；Ⅳ、风险分析
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
【正确答案】：C 【试题解析】：业务尽调报告主要包括：企业基本情况、管理团队、产品/服务、市场、发展战略、融资运用、风险分析等
14、经济增加值EVA=税后净营业利润-资本成本=（R-C)xA=RxA-CxA，其中，C是（）。
A、加权资产成本
B、资金成本
C、加权资本成本
D、资产成本
【正确答案】：C 【试题解析】：经济增加值EVA=税后净营业利润-资本成本=（R-C)xA=RxA-CxA，其中，R是资本收益率，即投入资本报酬率，等于税前利润减去现金所得税再除以投入资本；C是加权资本成本，包括债务成本以及所有者权益成本；A为投入资本,等于资产减去负债，其中，资产中除去现金，负债中除去长期负债和短期负债以及递延税款；RxA为税后净营业利润。
15、创业投资的考察重点为（）和产品服务部分。
A、公司所处行业
B、管理团队
C、职业经理人
D、公司战略
【正确答案】：B 【试题解析】：不同投资策略针对的目标企业类型及所处发展阶段不同，因而业务尽调的侧重点也不同，创业投资的考察重点为管理团队和产品服务部分，成长投资对产品服务、发展战略及市场因素的关注程度更高一些，并购投资则更多关注管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略以及风险分析等。
16、根据《公司法》根据《公司法》法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的（）。
A、百分之二十
B、百分之十五
C、百分之二十五
2018年乾考网基金考试押题
D、百分之五
【正确答案】：C 【试题解析】：根据《公司法》根据《公司法》法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的百分之二十五。
17、投资者对外商投资创业投资企业的出资中，外国投资者所占比例不得低于（）。
A、5% B、10% C、25%
D、15%
【正确答案】：C 【试题解析】：投资者对外商投资创业投资企业的出资中，外国投资者所占比例不得低于25%。
18、下列关于私募基金的说法错误的是（）。
A、投资产品面向不超过200人的特定投资者发行
B、是一类特殊的机构投资者
C、投资者通常是个人投资者，且投资者数量较多
D、可以投资公募基金公司的产品
【正确答案】：C 【试题解析】：私募基金的投资者通常是机构投资者，且投资者数量较少。
19、有限合伙企业中有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间有限合伙企业发生的债务承担（）。
A、无限连带责任 B、无限责任
C、有限责任
D、连带责任
【正确答案】：A 【试题解析】：有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间有限合伙企业发生的债务承担无限连带责任。20、监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于（），具体比例由公司章程规定。
A、四分之一
B、三分之二
C、二分之一
D、三分之一
【正确答案】：D 【试题解析】：监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于三分之一，具体比例由公司章程规定。
21、基金管理人内部控制要素的内部环境为（）
A、对内部控制建设与实施情况进行周期性监督检查，评价内部控制的有效性，发现内部控制缺陷或因业务变化导致内控需求有变化的，应当及时加以改进、更新
B、包括经营理念和内控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质等，内部环境是实施内部控制的基础
C、根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受范围之内
D、及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略
【正确答案】：B
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【试题解析】：内部环境包括经营理念和内控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质等，内部环境是实施内部控制的基础。
22、基金募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息。问卷调查中关于投资经验，包括（）等。Ⅰ.金额法律法规、投资市场和产品情况；Ⅱ.对私募基金风险的了解程度；Ⅲ.参加专业培训情况
A、Ⅰ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
【正确答案】：D 【试题解析】：投资知识，包括金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募基金风险的了解程度、参加专业培训情况等信息。
23、基金合同约定股权投资基金不进行托管的，应当在（）中明确保障基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。
A、基金合同
B、基金风险揭示书
C、基金招募说明
D、基金托管协议
【正确答案】：A 【试题解析】：基金合同约定股权投资基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。
24、基金业协会可以采取（）等方式，对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查。Ⅰ.约谈高级管理人员；Ⅱ.现场检查；Ⅲ.向中国证监会及其派出机构；Ⅳ.相关专业协会征询意见
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正确答案】：D 【试题解析】：基金业协会可以采取约谈高级管理人员、现场检查、向中国证监会及其派出机构、相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查。
25、股权投资基金的投资者应当如实填写风险识别能力和承担能力问卷，如实承诺资产或者收入情况，并对其（）负责。
A、准确性、易懂性和可理解性
B、真实性、易懂性和可理解性
C、准确性、易懂性和完整性
D、真实性、准确性和完整性
【正确答案】：D 【试题解析】：股权投资基金的投资者应当如实填写风险识别能力和承担能力问卷，如实承诺资产或者收入情况，并对其真实性、准确性和完整性负责。
26、基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反法律法规和《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，情节严重的，中国证监会可以依法对有关委任人员采取（）
A、罚款
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B、停业整顿
C、公开谴责
D、市场禁入措施
【正确答案】：D 【试题解析】：基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反法律法规和《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，情节严重的，中国证监会可以依法对有关责任人员采取市场禁入措施。
27、根据我国创业板上市要求发行人是依法设立且持续经营（）的股份有限公司。
A、两年以上
B、三年以上
C、一年以上
D、五年以上
【正确答案】：B 【试题解析】：我国创业板上市要求发行人是依法设立且持续经营三年以上的股份有限公司。
28、下列哪项不属于管理人内部控制的原则()
A、公平性原则
B、相互制约原则
C、执行有效原则
D、成本效益原则
【正确答案】：A 【试题解析】：管理人内部控制的原则主要包括：(1)全面性原则(2)相互制约原则(3)执行有效原则(4)独立性原则(5)成本效益原则(6)适时性原则
29、（）发布《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》。
A、2014年2月7日
B、2015年8月1日
C、2016年2月5日
D、2013年2月5日
【正确答案】：C 【试题解析】：2016年2月5日发布《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》 30、（）是一项投资渴望达到的报酬率，是能使投资项目净现值等于零时的折现率。
A、利息倍数
B、已分配收益倍数
C、总收益倍数
D、内部收益率
【正确答案】：D 【试题解析】：内部收益率，是一项投资渴望达到的报酬率，是能使投资项目净现值等于零时的折现率。
31.在企业发展的不同阶段，基金所监控的指标也不同。主要有财务指标和（）。
A、业务指标
B、开盘价指标
C、技术指标
D、平均指标
答案：A
2018年乾考网基金考试押题
试题解析：在企业发展的不同阶段，基金所监控的指标也不同。主要有财务指标和业务指标。32.基金在美国被称为（）。
A、共同基金
B、单位信托基金
C、集合投资基金
D、证券投资信托基金
答案 A
解析：在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托 基金”，在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”，在日本和我 囯台湾地区被称为“证券投资信托基金 33.（）是基金业协会的权力机构。
A、股东大会
B、董事会
C、监事会
D、会员大会
答案 D
解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大 会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。
34.我国证券投资基金反映的是一种()关系
A、担保
B、债权
C、股权
D、信托 答案D
解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
35.LOF基金申请在交易所上市应具备（）。
A、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B、募集金额不少于 3亿元人民币
C、持有人不少于 2000人
D、募集金额不少于 1亿元人民币
答案A
解析：LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件（:1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；（2）募集金额不少于
2亿元人民币；（3）持有人不少子 1000人；（4）交易所 规定的其他条件。
36.下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（）。
A、基金代销机构
B、基金托管人
C、基金管理人
D、投资人
答案A
解析：在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本囯境内。
37.公司型基金的最高权力机构是（）。
A、基金持有人大会
2018年乾考网基金考试押题
B、公司董事会
C、股东大会
D、监督管理委员会
答案 C
解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份 投资公司，最高权力机构是股东大会。
38.不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。
A、积极成长基金
B、主动型基金
C、灵活配置基金
D、指数型基金
答案D
解析：与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取 得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一 般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数 型基金”。
39.货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。
A、货币市场进入门槛很低
B、货币市场属于场外交易
C、货币市场进入门槛很高
D、货币市场属于场内交易
正确答案 C
解析：货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一 般投资者的进入。
40.下列关于合规管理的意义说法错误的是（）。
A、合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险
B、减少违规处罚导致的损失
C、减少声誉风险导致的潜在损失
D、减少基金持有人的损失
答案 D 解析：合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减 少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加 强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的 战略意义。
41（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准
则一致。
A、合规
B、合格
C、违规
D、违约
答案A
解析：所谓“合规”与“违规”相对应 "是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。
42.（）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金
管理人的经理层和监管人员的活动。
A、行为监控
B、控制活动 C、内部环境
2018年乾考网基金考试押题
D、事项识别
答案 A
解析：行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对 象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。
43.网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。
A、过往业绩
B、住所、联系方式、主要负责人
C、基本诚信信息
D、名称、成立时间、登记时间
答案 A
解析：网站公示的私募基金管理人基本情况包括：私募 基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。44.基金市场营销的特征不包括（）。
A、规范性
B、服务性
C、综合性
D、持续性和适用性
答案 C
解析：基金市场营销的特征包括：规范性、服务性、专业性、持续性、适用性。
45.下列关于基金投资范围的说法不正确的是（）。
A、股票基金应有80%以上的资产投资于股票
B、债券基金应有80%以上的资产投资于债券
C、货币市场基金可投资于股票、可转换债券
D、债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易
答案 C 解析：货币市场基金仅能投资于流动性强、信用等级高 的货币市场工具，不得投资于股票、可转换债券等品种
46.（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。
A、股票基金
B、债券基金
C、货币市场基金
D、混合基金
答案 D
解析：混合基金在投资组合中的作用。
47.（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A、公正性 B、客观性
C、独立性
D、专业性 答案A
解析：公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查 时应当，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
2018年乾考网基金考试押题
48、依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是（）基金。
A、公司型
B、平准基金
C、对冲基金
D、契约型
答案 D
解析：目前，我囯的基金均为契约型基金。
49.（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A、公平性
B、协调性
C、公正性
D、健全性 答案 B
解析：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其 他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内 部消耗。
50.下列关于管理层的合规责任，说法错误的是().A、公平对待所有股东
B、对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告
C、不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
D、接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策
答案D
解析：经理层人员应当维护公司的统一性和完整在其性，职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他 人干预。51.（）是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的 业务能力和职业道德的继续教育。
A、岗前教育
B、岗位教育
C、离岗教育
D、基金业协会的自律
答案B
解析：岗位教育是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。
52.（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。
A、辅助式前台系统
B、自助式前台系统
C、后台管理系统
D、信息管理平台应用系统的支持系统 答案B
解析：自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由 基金投资人独立完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构 网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方 式实现的自助系统。
53.基金管理人董事会可以下设(),负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟 公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
A、风险管理部
2018年乾考网基金考试押题
B、合规与风险管理委员会
C、合规管理部
D、合规与风险控制部
答案B
解析：基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员 会负责，对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性
54。关于契约型基金，下列说法错误的是（）
A、契约型基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金，其本质是信托型基金。契约型基金具有法律实体地位
B、契约型基金的参与主体主要为基金投资者、基金管理人及基金托管人 C、基金投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益 D、契约型基金按照基金合同来运营 答案：A 解析：契约型基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金，其本质是信托型基金。契约型基金不具有法律实体地位。所以A错误 55.下列说法错误的是（）
A、外币股权投资基金通常采取“两头在外”的方式。
B、外币股权投资基金无法在国内以基金名义注册法人实体，其经营实体注册在境外。
C、外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象，并在境内完成项目的投资退出。
D、外币股权投资基金，是相对于人民币股权投资基金而言的，是指依据中国境外的相关法律在中国境外设立，主要以外币对中国境内非公开交易股权进行投资的基金。
答案：C
解析：外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象，并在境外完成项目的投资退出。所以C错误
56.销售机构参与股权投资基金募集活动，需满足以下（）条件：Ⅰ、在中国证监会注册取得基金销售业务资格；Ⅱ、成为中国证券投资基金业协会会员；Ⅲ、接受基金管理人委托（签署销售协议）；Ⅳ、公司注册机构达到1000万元人民币
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：B
解析：销售机构参与股权投资基金募集活动，需满足以下3个条件：
1、在中国证监会注册取得基金销售业务资格
2、成为中国证券投资基金业协会会员
3、接受基金管理人委托（签署销售协议）
57.以下投资者视为当然合格投资者：Ⅰ、社会保障基金、企业年金等养老基金和慈善基金等社会公益基金；Ⅱ、依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划；Ⅲ、投资于所管理基金的基金管理人及其从业人员；Ⅳ、中国证监会和中国证券投资基金业协会规定的其他投资者
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
2018年乾考网基金考试押题
答案：D
解析：以下投资者视为当然合格投资者：(1)社会保障基金、企业年金等养老基金和慈善基金等社会公益基金(2)依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划(3)投资于所管理基金的基金管理人及其从业人员(4)中国证监会和中国证券投资基金业协会规定的其他投资者。
58.中国证券投资基金业协会出台了（），对募集机构的禁止性行为以及募集媒介渠道进行了较为详细的规定。
A、《公司法》
B、《私募投资基金募集行为管理办法》
C、《私募投资基金监督管理暂行办法》
D、《证券投资基金法》
答案：B
解析：中国证券投资基金业协会出台了《私募投资基金募集行为管理办法》，对募集机构的禁止性行为以及募集媒介渠道进行了较为详细的规定。59.股权投资基金的核心业务是投资实施与（），与之密切相关的是各参与主体间的权利义务关系安排，特别是投资决策权的设置机制。
A、战略决策
B、投资盈利
C、盈利规模
D、管理退出
答案：D 解析：股权投资基金的核心业务是投资实施与管理退出，与之密切相关的是各参与主体间的权利义务关系安排，特别是投资决策权的设置机制。
60.在基金层面，根据税法的相关规定，公司型基金从符合条件的境内被投企业取得的股息红利所得，无需缴纳()；股权转让所得，按照基金企业的所得税税率，缴纳()。
A、企业应交利息,企业应交利息
B、股东所得税,股东所得税
C、企业增值税,企业增值税
D、企业所得税,企业所得税
答案：D
解析：在基金层面，根据税法的相关规定，公司型基金从符合条件的境内被投企业取得的股息红利所得，无需缴纳企业所得税；股权转让所得，按照基金企业的所得税税率，缴纳企业所得税。
61.中国股权市场发展的萌芽阶段，由于（）因素，市场发展受到一定制约。Ⅰ、投资者对股权投资的认识有限；Ⅱ、参与投资的动力和热情不足；Ⅲ、政策环境不健全；Ⅳ、企业股权结构不合理
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案D
解析：中国股权市场发展的萌芽阶段，由于投资者对股权投资的认识有限、参与投资的动力和热情不足、政策环境不健全、企业股权结构不合理因素，市场发展受到一定制约。62.关于合伙型股权投资基金，如下说法错误的是（）
2018年乾考网基金考试押题
A、合伙型股权投资基金，新增合伙人需经全体合伙人一致同意
B、退伙时对于其合伙份额对应的资产，只能以货币形式分配 C、有限合伙人的份额转让，需提前30天通知其他合伙人 D、合伙型股权投资基金解散，应当由清算人进行清算 答案：B
解析：合伙型股权投资基金的投资者，退伙时对于其合伙份额对应的资产，既可以货币形式分配，也可以实物资产方式分配。
63.股权投资基金的信息披露应当包含以下哪些内容（）Ⅰ.基金合同；Ⅱ.招募说明书等宣传推介文件；Ⅲ.基金的投资情况；Ⅳ.基金承担的费用和业绩报酬安排；Ⅴ.基金的资产负债情况
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
答案：D
解析：股权投资基金的信息披露应当包含以下内容：
1、基金合同；
2、招募说明书等宣传推介文件；
3、基金销售协议中的主要权利义务条款；
4、基金的投资情况；
5、基金的资产负债情况；
6、基金的投资收益分配情况；
7、基金承担的费用和业绩报酬安排；
8、可能存在的利益冲突；
9、涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁；
10、中国证监会以及中国证券投资基金业协会规定的影响投资者合法权益的其他重大信息。
64.季度信息披露，在每季度结束之日起（）个工作日以内，向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。
A、5 B、10 C、15
D、20
答案：B
解析：季度信息披露，在每季度结束之日起10个工作日以内，向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。
65.基金外包服务包括以下哪些主要内容（）Ⅰ.销售；Ⅱ.份额登记；Ⅲ.估值核算；Ⅳ.信息技术系统
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：D
解析：基金外包服务包括以下主要内容：销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等业务的服务。
66.有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权。股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东经（）以上同意。
A、1/2 B、1/3 C、1/4
2018年乾考网基金考试押题
D、1/5
答案：A 解析：有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权。股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。
67.股份公司因减少公司注册资本，而收购本公司股份的，应自收购之日起（）内注销股份；
A、五日
B、十日
C、十五日
D、二十日
答案：B
解析：股份公司因减少公司注册资本，而收购本公司股份的，应自收购之日起十日内注销股份。
68.公司解散的，应当在解散事由出现之日起（）日内成立清算组，开始清算。
A、15日
B、20日
C、25日
D、30日
答案：A
解析：公司解散的，应当在解散事由出现之日起十五日内成立清算组，开始清算。
69.相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。
A、风险共担
B、买者自慎
C、收益共享
D、买者自负
答案 B
解析相对于实质性审查制度强制，性信息披露的基本 推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。
70.下列不属于基金份额持有人法定权利的是（）。
A、分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产
B、在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
C、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
D、对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
答案B
解析:在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益；②参与 分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有 的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召 集基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行 使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害 其合法权益的行为依法提起诉讼；⑦基金合同约定的其他权 利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披 露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及 自身利益的情况，有权查阅基金的财务会。
71、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问
题之一是（）。
A、分析营销环境
B、分析投资人的真实需求
C、设计营销组合
2018年乾考网基金考试押题
D、提高专业化水平
答案B
解析:在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的 重要问题之一是分析投资人的真实需求。
72.（）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。
A、法律主体资格不同
B、投资者的地位不同
C、基金的营运依据不同
D、投资人不同
答案 D
解析:契约型基金与公司型基金的区别：法律主体不同，投资者地位不同，基金营运依据不同。
73.我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）
A、对冲保险策略
B、动态比例投资组合保险策略
C、衍生金融工具组合保险策略 D、CPPI
答案D
解析:固定比例投资保险策略英文简称 CPPI。
74.下列属于合规管理基本原则的是().A、独立性
B、健全性
C、规范性
D、全面性
答案 A
解析:合规管理的基本原则有：①独立性；②客观性；③公正性；④专业性；⑤协调性原则。
75.（）对公司的合规管理承担最终责任。
A、督察长
B、合规与风险控制部门
C、合规与风险管理委员会
D、董事会
答案 D
解析:董事会对公司的合规管理承担最终责任。
76.基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的，督察长应当向()报告。
A、董事会
B、中国证监会
C、中国证监会相关派出机构
D、以上选项都正确
答案 D 解析:基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达 到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出 机构报告。
77.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。
A、定期提供产品净值信息
B、提醒客户及时核对交易确认
2018年乾考网基金考试押题
C、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点
D、推介符合适用性原则的基金
答案 D
解析:售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的 服务主要包括：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释 测试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品； ④协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
78.下列关于基金推介材料说法正确的是（）。
A、登记基金的过往业缋
B、使用“净值归一”等误导投资人的表述 C、夸大或片面宣传基金
D、违规承担损失或承诺收益
答案:A
解析:考察基金推介材枓中所禁止的问题。
79.（）渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。
A、代销
B、直销
C、包销
D、承销
答案 A
解析:代销渠道有广泛的客户基础和客户有全面的业务 联系，可以提供多样化的客户服务。80.（）机构的营业网点数量众多，受众范围广。
A、代销
B、直销
C、包销
D、承销
答案 A
解析:代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。
81.基金财产可以用于（）。
A、从事承担无限责任的投资
B、投资上市交易的股票、债券
C、承销证券
D、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 答案 B
解析:基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
82.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。
A、从合同生效之日起计算的业绩 B、最近10个完整会计的业绩
C、当年上半年的业绩
D、自合同生效当年开始所有完整会计的业绩
答案 B
解析:基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生10年以效上的，应当登载最 10近个完整会计的业绩。
83.（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理控制成2018年乾考网基金考试押题
本达到最佳的内部控制效果。A、成本效益原则
B、有效性原则
C、独立性原则
D、相互制约原则
答案 A
解析:成本效益原则的定义。
84.传统的销售理论中的 4Ps是指（）。
A、产品、数量、价格、渠道
B、数量、价格、渠道、促销
C、产品、价格、渠道、促销
D、价格、渠道、总额、促销
答案 C
解析:销售理论中的 4Ps是指产品、价格、渠道和促销。85.以下关于道德具有的特征说法不正确的是（）
A、差异性
B、形态性
C、继承性
D、约束性
答案 B
解析:本题考察道德的特征。道德具有的特征有：差异 性、继承性、约束性、具体性。
86、基金销售机构的准入条件不包括（）。
A、财务状良好，运作规范稳定
B、有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施
C、制定了完善的资金清算流程
D、有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度
答案 B
解析: B选项应该是:有安全、高效的办理基金发售、申 购和赎回等业务的技术设施。
87.守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行 政法规和（）,还应当遵守与基金业相关的（）及其所属机构的 各种管理规范并配合基金监管机构的监管。
A、部门规章、自律规则
B、公司制度、自律规则
C、部门规章、他律规则
D、公司制度、他律规则
答案 A
解析:守法合规是，指基金从业人员不但要遵守囯家法 律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规 则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
88.依据《证券投资基金法》，基金托管人应当履行的职责不包括（）。
A、安全保管基金财产
B、办理基金备案手续
C、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
D、按照规定召集基金份额持有人大会
答案 B
解析:基金托管人的职责“办理基金备案手续”属于基 金管理人的职责。
2018年乾考网基金考试押题
89.投资者将
LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系 统,自（）始,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份 额。A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
答案 C
解析:考察 LOF的转托管。
90.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申 购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权 益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基 金份额。
A、T+3；T+7 B、T+1；T+2 C、T+2；T+3 D、T；T+1
答案 B
解析:投资者申购基金成功后，注册登记机构一 T般在＋1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者T＋在 2日起有权赎回该部分的基金份额。
91.根据《证券投资基金法》的规定，依法设立并取得基金托管资格的基金托管人，是下列机构中的（）。A 证券公司 B 保险公司 C 基金管理公司 D 商业银行 正确答案：D 专家解析：在我国，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
92.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）个月内作出核准或者不予核准的决定。A 9 B 6 C 3 D 1 正确答案：B 专家解析：中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
93.基金账务的复核以《证券投资基金法》和（）等法律为依据。A 《证券投资基金运作管理办法》 B 基金合同
C 《证券投资基金会计核算办法》
D 《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》 正确答案：C
专家解析：基金账务的复核指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。94.()我国推出了第一只货币市场基金。A 2003年12月
2018年乾考网基金考试押题
B 2002年5月 C 2005年2月 D 2000年8月 正确答案：A
专家解析：2003年12月推出的我国第一只货币市场基金——华安现金富利基金。95.以下关于基金利润分配的表述,错误的是()。
A 基金进行利润分配会导致基金份额净值下降,但并不意味着投资者有投资损失 B 投资者周五申请赎回的货币基金份额,不享有周六、周日的利润分配 C 开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数 D 封闭式基金一般采用现金方式分红 正确答案：B
专家解析：货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润。
96.基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产的复核，不包括对（）的核对。A 期初基金份额净值 B 基金份额累计净值 C 基金份额净值变化率 D 基金份额净值
专家解析：正确答案：C
基金资产净值的复核指基金托管人对基金管理人的估值结果即基金份额净值、基金份额累计净值以及期初基金份额净值进行的核对。
97.在证券投资基金当事人中,负责基金资产运作的机构是()。A 托管银行 B 基金管理公司 C 基金销售机构 D 交易所
专家解析：正确答案：B 基金管理公司负责基金资产的投资运作。
98.基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数（）。
A 是基金的M的两倍 B 小于基金M的两倍 C 大于基金M的两倍
D 等于基金M的夏普指数 专家解析：正确答案：C 夏普指数=（基金的平均收益率-基金的平均无风险利率）/基金的标准差,基金N与M具有相同的标准差，且基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数大于基金M的两倍。
99.在交易所交易的基金,其资金清算的数据来源于()。A 交易所系统 B 基金管理人
C 证券登记结算机构 D 卫星系统 正确答案：D 专家解析：T日闭市后，托管人通过卫星系统接收交易数据.2018年乾考网基金考试押题
100、下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是()。A 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 B 自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念 C 确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时 D 部门设置要体现职责明确、相互制约的原则 正确答案：D
专家解析：D属于内部控制的基本要求。
第三篇：易考网的基金法律法规各大考点总结分析
2016的基金法律法规各大考点总结分析
（一）基金法律法规考点：金融资产的概念 金融资产的概念
在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产。金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。
（二）基金法律法规考点：金融与居民理财
所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。货币资金来源于居民(包括个人和企业)从事的生产活动。居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。
现代居民经济生活中的日 常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。居民通过生产经营活动，提供劳务、经营性资产等各种渠道获得收入，现代经济 中居民收入绝大部分是货币性收入。个人居民的收入需要用来满足个人和家庭的生活消 费支出，企业居民的收入需要用来满足再生产或者扩大再生产的支出。居民的货币收入 大于支出即产生盈余；反之，则产生赤字。产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用 出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求。
理财，指的是对财务进行管理，以实 现财产的保值、增值。目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。货币储蓄是指 居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特 征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。如果居民希望获得比储蓄利息更多的收益回报，就 需要进行投资。投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。长 期以来，我国居民的主要理财方式是货币储蓄，改革开放后随着居民收入快速增加，我 国居民投资的理财需求也迅速增长。随着我国金融市场特别是资本市场的迅速发展，越 来越多的人通过各类金融工具进入金融市场，获取投资收益。
（三）基金法律法规考点：我国资产管理行业的现状 我国资产管理行业的状况
在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。近年来，随着我国居民个人财富的不断积累，金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放松，投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务，除公募基金、私募基金、信托计划外，还提供券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等各种资产管理产品。各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前大资产管理的现状。
中国证券投资基金业协会(简称基金业协会)从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。
资料来源：中国证券投资基金业协会．中国证券投资基金业年报(2013)。
根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基 金管理公司96家，其中合资公司46家，内资公司50家，共有取得公募基金管理资格 的证券公司7家，保险资管公司l家。基金管理公司及其子公司、证券公司、期货公 司、私募基金管理机构资产管理业务总规模约23．82万亿元。其中，基金管理公司管理 公募基金规模5．24万亿元，基金管理公司及其子公司专户业务规模6．96万亿元，证券 公司资产管理业务规模8．79万亿元，期货公司资产管理业务规模275亿元，私募基金管 理机构资产管理规模2．79万亿元。
（四）基金法律法规考点：投资基金的定义和主要类别
一、投资基金的定义
投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。它主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。投资基金主要是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
二、投资基金的主要类别
投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进
行资金募集的基金，公募基金一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。此外，按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的。
(一)证券投资基金
证券投资基金依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。
证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。证券投资基金是本书介绍的重点。
(二)私募股权基金
私募股权基金(pfivateequity，PE)指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。
(三)风险投资基金
风险投资基金(venturecapital，VC)，又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。一旦公司股票上市后，风险投资基金就可以通过证券市场转让股权而收回资金，继续投向其他风险企业。风险投资基金一般也采用私募方式。
(四)对冲基金
对冲基金(hedgefund)，意为“风险对冲过的基金”，它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。对冲基金一般也采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。
对冲基金起源于20世纪50年代初的美国。当时的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险。经过几十年的演变，对冲基金的操作策略已经要比最初诞
生时利用空头对冲多头风险的方法复杂很多倍。虽然“对冲”(hedge)一词已经远远无法涵盖这些投资策略和方法，但人们还都习惯于称这类基金为“对冲基金”。
(五)另类投资基金
另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。另类投资基金一般也采用私募方式，种类非常广泛，外延也很不确定，有人将私募股权基金、风险投资基金、对冲基金也列入另类投资基金范围。
第四篇：基金从业资格考试易错题100道
基金从业资格考试易错题100道.doc 2016-04-20金融周末嗨
“ 拿去不谢！”
1.以下不属于金融市场的是（B）
A.上海黄金交易所 B.北京石油交易所 C.中国外汇交易中心 D.银行间同业拆解中心
2.以下属于投资概念的描述，错误的是（D）
A.投资未来收益具有不确定性
B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间 C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率 D.投资的产出会大于投入
3.按交易标的物分类，金融市场类别不包括（C）
A.票据市场 B.黄金市场 C.艺术品市场 D.外汇市场
4.关于公司型基金，以下表述错误的是（B）
A.基金投资者是基金公司的股东 B.依据基金合同成立
C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司 D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权
5.关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（B）
A.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要 B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户 C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证 D.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定
6.某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。下列做法合规的是（D）
A.在交易方面，给该基金提供优先的成交机会
B.任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起管理 C.同向和反向交易 D.研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供
7.私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，下列描述错误的是（A）
A.高级管理人利害关系人的基本信息 B.管理基金基本信息 C.股东或合伙人基本信息 D.高级管理人员基本信息
8.基金管理人职责终止事由，下列不属于的是（C）
A.依法撤销 B.持有人大会解聘 C.连续2年亏损
D.依法取消基金管理资格
9.申请开展基金销售业务的机构应（B）
A.缴纳风险抵押金
B.制定完善的资金清算流程 C.具备符合资质的投资管理人员
D.获得注册所在地人民银行分支机构的批准
10.某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（D）
A.无需主动向监管机构提供违法违规线索
B.无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合 C.立即向上级部门或者监管机构报告
D.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告
11.基金管理人应当按照（C）的约定，向投资人收取销售费用
A.基金销售协议 B.理财服务协议 C.基金合同
D.基金资产托管协议
12.某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。事后，被监管机构出具警示函，原因是该基金投资管理人违反了（C）的规定。Ⅰ.应当专业谨慎、勤勉尽责；Ⅱ.应当强化投资风险管理。提高风险管理水平，审慎开展投资活动；Ⅲ.不得从事内幕交易，操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B.Ⅰ.Ⅲ.C.Ⅰ.Ⅱ.D.Ⅱ.Ⅲ.13.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同时，正确的做法是（D）
A.应通知管理人后再执行投资指令 B.应报告中国证监会并按其要求处理 C.应在执行指令后立即报告中国证监会
D.应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告 14.关于基金经理的任职条件，以下描述错误的是（D）
A.取得基金从业资格
B.最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚 C.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试 D.具有2年以上证券投资管理经历
15.不属于基金从业人员职业道德修养方法的是（D）
A.正确树立基金职业道德观念 B.积极参加基金职业道德实践 C.深刻领会基金职业道德规范 D.接受所在机构的业务培训
16.关于基金职业道德，以下表述错误的是（D）。
A.是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化 B.是基金从业人员在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范 C.是基金从业人员职业道德规范的简称 D.是一般社会道德、职业道德的总和
17.关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是（B）。
A.持证上岗
B.具有本科以上学历 C.持续学习
D.审慎开展执业活动
18.关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是（A）。
A.在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请
B.在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户 C.尊重所有客户
D.不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼
19.关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（C）。
A.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回 B.认购费一般高于申购费
C.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在 T+2日之内确认 D.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请 20.开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（B）进行确认登记。
A.申购基金金额
B.持有基金份额及其变动情况 C.申购基金行为 D.持有基金金额
21.基金的募集一般要经过（D）四个步骤。
A.申请、注册、发售、基金验资 B.申请、审批、注册、基金验资 C.申请、审批、发售、基金合同生效 D.申请、注册、发售、基金合同生效
22.投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给（D）。
A.证券交易所 B.基金托管人 C.中央结算公司 D.注册登记机构
23.以下不属于基金公司公开信息披露基本要求的是（B）。
A.真实性 B.便利性 C.完整性 D.及时性
24.股票基金净值公告的内容不包括（A）。
A.基金万份收益 B.基金份额累计净值 C.基金资产净值 D.基金份额净值
25.我国代销机构，除银行、证券公司、第三方，还有（C）。
A.担保公司 B.支付公司 C.保险公司 D.信托公司
26.关于份额持有人权利，描述错误的是（A）。
A.通过持有人大会参与基金投资决策 B.分享基金财产收益
C.参与分配清算后的剩余基金财产
D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 27.下列关于基金持有人，描述错误的是（A）。
A.基金的管理人 B.基金的受益人 C.基金资产所有者 D.基金的出资人
28.关于证券投资基金份额持有人的权利，以下表述正确的是（C）。
A.托管基金财产 B.管理基金资产
C.转让其持有的基金份额 D.查阅全部基金投资资料
29.基金市场营销的特殊性体现在（D）。
A.稳定性 B.全面性 C.安全性 D.适用性
30.基金的宣传推介应当突出（A）。
A.“投资风险” B.“业绩稳健” C.“有保障、高收益” D.“尽享牛市”
31.关于基金产品风险评价，说法错误的是（B）。
A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成 B.基金评价的方法应当保密 C.评价的结果应当定期更新
D.过往的评价结果应当作为历史保存
32.基金宣传推介材料要求报备的内容不包括（D）。
A.基金管理公司高级管理人员合规性复核意见 B.基金管理公司督察长出具的合规意见书 C.基金托管银行出具的基金业绩复核函 D.基金评价机构出具的业绩表现报告
33.基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当（B）。
A.充分说明保本基金的收益率 B.充分揭示保本基金的风险 C.充分说明基金经理的过往业绩
D.充分说明保本基金和银行存款的一致性
34.基金公司在选择业务软件时，从内控角度出发，应重点考虑的软件功能不包括（D）。
A.安全保护 B.分权制约 C.身份验证 D.方便快捷
35.关于基金管理人应建立科学严密的风险评估体系，描述错误的是（C）。
A.风险评估系统应对基金运作情况发出预警和报警讯号 B.公司应加大信息科技的投入促进风险管理的数量化和自动化 C.风险评估体系能够对各项业务风险实现量化评估 D.风险业绩评估小组应定期提供评估报告
36.控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，以下不属于内部控制环境内容的是（D）。
A.经营理念和内控文化 B.员工道德素质 C.公司治理结构 D.公司技术系统
37.下列有关基金管理人内部控制的表述中，错误的是（C）。
A.内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节 B.内部控制是一个过程
C.内部控制可以保证控制目标的实现
D.内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活动之中的一系列活动 38.根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不需要
进行岗位分离的是（D）。
A.授权岗位和执行岗位 B.执行岗位和审核岗位 C.保管岗位和记账岗位 D.咨询岗位和审核岗位
39.关于会计系统控制，以下表述错误的是（A）。
A.公司根据基金计提的风险准备金应在基金会计中体现 B.公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体 C.公司会计与基金会计不能同时兼任
D.不同基金之间在名册登记，账务设置，基金划拨等方面均互相独立 40.基金销售的基金宣传推介材料应为（C）。
A.基金评价机构制作 B.基金销售人员自己制作 C.基金销售机构统一制作 D.有资质的的理财顾问制作
41.基金管理人监事会的合规责任不包括（C）。
A.通知业务机构停止违法行为 B.会计监督 C.提议召开董事会 D.随时调查公司财务情况
42.目前，我国基金销售机构的现状是（A）。
A.期货公司可以申请基金销售资格 B.保险代理机构可以申请基金销售资格 C.证券咨询机构不能申请基金销售资格 D.信托公司可以申请基金销售资格
43.对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（C）。
A.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力 B.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高
C.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加 D.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定 44.基金合同一般不约定（A）的权利和义务。
A.基金销售机构 B.基金份额持有人 C.基金托管人 D.基金管理人
45.基金是一种面向中小投资者的间接投资工具，“间接投资”体现在（C）。
A.基金不直接投资股票市场 B.基金不直接投资债券市场
C.基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行投资 D.基金是由专业或非专业的投资机构进行管理
46.基金监管活动的要素主要包括（D）等。
A.原则、内容、方式、手段 B.目标、原则、方式、手段 C.目标、体制、手段、方式 D.目标、体制、内容、方式
47.中国证监会对基金监管的主要措施不包括（A）。
A.拘留 B.行政处罚 C.限制交易 D.检查
48.关于在实践中落实基金公司内控目标，以下描述正确的是（A）。
A.某基金公司董事会积极指导公司的内控建设
B.某基金公司为扩大基金规模，要求全体员工均参与基金销售 C.某基金公司的企业文化是股东利益优先
D.某基金公司为节省人力成本，内控部门人员配置长期不足 49.以下事项不属于基金托管人及托管业务重大事项的是（D）。
A.托管人的法定名称或住所发生变更
B.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动 C.托管人发生涉及托管业务的诉讼 D.托管部内部职能调整
50.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是（B）。
A.不正当竞争 B.公平合法有序竞争 C.内幕交易和操作市场 D.欺诈客户 51.关于基金投资者教育工作的基本原则，理解错误的是（C）。
A.不可替代市场参与者的监管工作 B.将投资者教育纳入各业务环节 C.存在广泛适用的投资者教育计划 D.有助于监管机构保护投资者
52.关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是（B）。
A.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品 B.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具 C.股票、债券、基金都是直接投资工具 D.股票、债券、基金都是间接投资工具
53.某投资者 A于 T日通过某商业银行网上银行申购 B基金，确认的基金份额应于（A）确认。
A.T+1 B.T+3 C.T D.T+2
54.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是（A）。
A.基金经理 A在休闲期间，私自授权基金经理 B代他管理基金 B.总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责 C.总经理授权某总经理分管市场销售业务
D.股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项 55.根据基金销售适用性原则，应对（B）做出评价。
A.基金投资人、基金经理、基金投资策略 B.基金管理人、基金产品、基金投资人 C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构 D.基金管理人、基金销售机构、基金经理
56.中国证监会在（D）年批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港通试点。
A.2013 B.2015 C.2012 D.2014
57.我国证券交易所是在权益登记日（B股为最后交易日）的次一交易日对该证券作除权、除息处理。除权（息）日该证券的前收盘价改为除权（息）日除权（息）日参考价，除权（息）参考价的计算公式为（C）。
A.除权（息）参考价=前收盘价-现金红利+配股价格+股份变动比例/（1+股份变动比例）
B.除权（息）参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/（1-股份变动比例）
C.除权（息）参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/（1+股份变动比例）
D.除权（息）参考价=前收盘价+现金红利+配股价格×股份变动比例/（1+股份变动比例）
58.（C）是衡量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。
A.价格变动收益率值 B.加权平均投资组合收益率 C.久期 D.基点价格值
59.下列关于投资政策说明书的说法，错误的是（B）。
A.制定投资政策说明书是进行投资组合管理的基础 B.投资政策说明书在制定后不得变更
C.投资政策说明书内容包括投资回报率目标、投资决策流程、投资范围等 D.投资政策说明书有助于合理评估投资管理人的投资业绩 60.基金利润表中，不属于其他收入项的是（B）。
A.手续费返还 B.公允价值变动损益 C.ETF替代损益
D.归基金资产部分的赎回费收入
61.不属于风险应对措施是（A）。
A.风险评估 B.风险公担 C.风险回避 D.风险接受
62.根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（B）。
A.内部控制情况 B.股东背景 C.经营管理能力 D.投资管理能力
63.为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（A）。
A.投资管理制度 B.授权制度 C.门禁制度 D.内外网分离制度
64.某投资者赎回上市开放式基金 5万份，持有时间为 1年半，对应的赎回费率为 0.5%，赎回当日基金单位净值为 1.20元，则其可得净赎回金额为（B）元。
A.49750 B.59700 C.49700 D.59750
65.以下按照确定价原则办理申购和赎回的基金是（D）。
A.债券基金 B.混合型基金 C.股票基金 D.货币市场基金
66.关于基金职业道德教育和修养，以下描述错误的是（D）。
A.基金职业道德教育和修养是从被动接受教育走向主动自我教育的活动 B.基金职业道德教育和修养是从他律走向自律的活动
C.基金职业道德教育和修养是把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德情感，职业道德观念和职业道德习惯的活动 D.基金职业道德教育和修养是从自律走向他律的活动
67.关于基金托管人应当履行的职责，以下描述错误的是（C）。
A.安全保管基金财产
B.办理与基金托管业务活动有的信息披露事项 C.为基金投资决策提供研究支持
D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
68.基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（C）。
A.经营管理能力 B.诚信状况 C.人员数量 D.内部控制情况
69.基金销售机构的职责规范包括（D）。
A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户 B.书面协议委托其他机构代为办理基金业务
C.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料 D.对基金客户进行身份识别
70.下列不属于基金合同特别约定事项的是（D）。
A.基金当事人的权利义务 B.基金合同终止的事由，程序及基金财产的清算方式 C.基金持有人大会的召集，议事及表决的程序和规则 D.基金发售、交易、申购、赎回的相关安排
71.发起式基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（C）元人民币，持有期限不少于（）。
A.1000万，1年 B.2000万，3年 C.1000万，3年 D.2000万，2年
72.目前，我国公募基金销售机构不包括（B）。
A.保险公司 B.信托公司 C.农村商业银行 D.证券公司
73.（A）是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
A.基金份额的登记 B.基金份额的申购 C.基金份额的认购 D.基金份额的赎回
74.甲是基金管理公司 A的基金经理，甲的朋友是上市公司 B的董事长，当 B非公开增发股票时，按照职业道德规则，甲正确的做法是（D）。
A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与 B增发为自己谋取利益
B.甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的自己基金参与 B的增发 C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高 B的股价，使 B能够按较高价格增发
D.甲以客观的专业分析，作出所管理的基金是否参与 B增发的决定
75.某基金公司在实现业务电子化时，缺乏对系统的全面考虑，在出现操作风险后，追究相关责任人员时，发现不能提供当时操作情况的记录，这反映了该系统缺乏（C）。
A.可稽性 B.可靠性 C.稳定性 D.安全性
76.按照投资的对象的不同，投资基金可以分为（B）。
A.风险投资基金、量化投资基金、证券投资基金、主动投资基金、被动投资基金 B.风险投资基金、私募股权基金、证券投资基金、对冲基金、另类投资基金 C.股票投资基金、债券投资基金、货币投资基金、混合投资基金、指数投资基金 D.绝对收益基金、私募股权基金、证券投资基金、对冲基金、另类投资基金 77.开放式基金注册登记机构通过设立和维护（C），确认基金份额持有人持有基金份额。
A.基金份额持有人资金账户 B.基金管理的交易账户 C.基金份额持有人名册 D.基金销售机构的销售账户
78.要求基金从业人员持证上岗的目的是（B）。
1、保证基金从业人员的执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册后，方可执业。
2、保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。
3、保证基金从业人员职业过程中不出现差错。
4、保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下。
A.2、3、4 B.1、2、4 C.1、2、3 D.1、3、4
79.以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是（B）。
A.基金投资部管理制度 B.股东的股权协议 C.信息披露操作手册 D.公司风险管理制度
80.关于收取赎回费，以下说法正确的是（C）。
A.对持有期长于 3个月但少于 6个月的投资人收取的赎回费总额不高于 50%计入基金财产
B.场外赎回不得分段设置赎回费率
C.不低于赎回费总额25%的赎回费应当归入基金财产 D.场内赎回可以按照份额持有时间分段设置赎回费率
81.必须披露上市交易公告书的基金品种包括（D）。
1、封闭式基金；
2、上市开放式基金；
3、交易型开放式指数基金；
4、分级基金子份额
A.1,2 B.1,2,3 C.2,3,4 D.1,2,3,4
82.基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（D）。
A.员工自律
B.各部门主管的检查监督 C.管理层对人员和业务的监督控制 D.股东大会的检查、监督和指导
83.某混合型基金参与网下申购新股公开增发，由于公司在申购过程中未去审慎了解和预估实际中签率，申购数量过大，出现持新股市值占基金资产净值比例达 14.85%的情况，违反《基金运作管理办法》的规定，该事件所引起的风险属于（B）。
A.操作风险 B.法律合规风险 C.流动性风险 D.市场风险
84.我国分级基金的募集包括（B）和（）两种方式。
A.现金募集、非现金募集 B.合并募集、分开募集 C.场内募集、场外募集 D.直销募集、分销募集
85.明确基金销售目标客户市场，最需要解决的问题是（D）。
A.考核激励基金销售人员 B.选择基金投资机会 C.完善基金产品线 D.分析投资者的需求
86.基金从业人员职业道德最为基础的要求是（B）。
A.诚实可信 B.守法合规 C.专业审慎 D.保守秘密
87.专业审慎是基金从业人员应当具备与其职业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与（B）之间关系的道德规范。
A.基金监管 B.职业 C.投资人 D.社会关系
88.对公募基金信息披露的要求，以下错误的是（A）。
A.应保证投资人实时了解基金投资组合信息
B.应确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露 C.应保证投资人能够按照基金合同的约定估值公开披露的信息资料 D.应保证所有披露信息的真实性、准确性和完整性 89.基金份额的登记、确认是（A）的职责之一。
A.注册登记机构 B.中央结算公司 C.销售机构 D.基金托管人
90.在宣传推介材料（D），基金销售机构应当向有关部门报备相关材料。
A.发布结束后 3个工作日内 B.发布之日前 3个工作日 C.发布之日前 5个工作日 D.发布之日起 5个工作日内
91.根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（D）内做出注册或者不予注册的决定。
A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月
92.关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（B）。
A.基金从业人员应当配合基金监管机构的监管 B.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容
C.不负有监管职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求
D.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范
93.某基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作。关于该安排，以下描述正确的是（D）。
A.体现了有效性原则 B.违反了效率性原则 C.体现了成本效益原则 D.违反了独立性原则
94.关于私募基金的监管，以下描述正确的是（D）。
A.设立私募基金管理机构需经证监会审批 B.发行私募基金需经中国基金业协会审批
C.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责 D.发行私募基金不设行政审批
95.某 ETF基金在集中申购期间因接受某股票超比例换购导致资产严重损失，事后分析认为公司制度未能覆盖 ETF基金管理环节。该事件反映该基金公司在内部控制方面违背了以下哪项原则，（D）。
A.独立性原则 B.有效性原则 C.相互制约原则 D.健全性原则
96.下列不属于货币市场工具的是（B）。
A.银行回购协议 B.中长期债券 C.短期政府债券 D.商业票据
97.Brison模型将股票型基金的超额收益归因于（C）、行业与证券选择和交叉效应。
A.市场因素 B.随机因素 C.资产配置 D.运气因素
98.关于政策风险，以下表述错误的是（D）。
A.政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握和预测 B.政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响 C.宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等都会对基金收益造成影响 D.市场风险即政策风险
99.证券投资基金的会计报表通常不包括（D）。
A.利润表 B.资产负债表 C.净值变动表 D.现金流量表
100.关于下行风险和最大回撤说法正确的是（C）。
A.最大回撤与投资期限无关
B.基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤
C.下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的指标 D.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤
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第五篇：2015年基金从业资格考试精选习题11-20
2015年基金从业资格考试精选习题11 1.上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金额的()提取。A.1% B.2% C.3% D.3.5%[答] D 2.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上，封闭式基金的存续期不得少于()年，最低募集数额不得少于()亿元。
A.15 2B.5 3C.15 3D.5 2[答] D 3.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过()个月。
A.1B.2C.3D.4[答] C 4.基金清算账册及有关资料由基金托管人保存()。A.15年B.60天C.1年D.15天[答] D 5.自基金终止之日起()个工作日内成立清算小组。A.3B.5C.7D.15[答] A 6.基金终止并报中国证监会备案后()个工作日内由清算小组公告。A.3B.5C.7D.15[答] B 基金托管人更换
7.新任基金托管人由()提名。
A：基金主要发起人B：基金管理人C：基金管理人或基金主要发起人 D：基金持有人大会[答] B 8基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后()个工作日内公告。
A：7B：15C：5D：3[答] C 9代表基金份额()以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。A：15%B：50%C：51%D：30%[答] D 基金主要发起人要求
10通知召开基金拓有人大会，召集人应当至少提前()个工作日公告基金持有人大会的召开时间、表决内容和方式等事项。
A：30B：15C：60D：7[答] A 1 2015年基金从业资格考试精选习题12 11.以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前()天公布提案。A：15B：7C：10D：30[答] C 12.基金主要发起人要求有()年以上的从事证券投资的经验和连续盈利的记录。A：1B：2B：3D：4[答] C 开放式基金销售方式
13下列不是清算小组成员的是()。
A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金发起人[答] C 14.基金清算账册由()保管。
A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金发起人[答] B 封闭式基金的发行
15.我国规定，封闭式基金的发行可以采用()的形式。A.公募B.公募和私募C.私募D.基他方式[答] A 16.发行期内，认购基金的资金可能会大幅超过基金的发行规模，我国目前一般通过()方式来适当分配基金份额。
A.发行认购证B.配号摇签C.平均分配D.以上方式均可[答] B 17.基金管理公司或信托投资机构等在基金发行申请经主管机关批准之后，将基金证券或受益凭证向投资者销售的行为叫()。
A.基金的销售B.基金的发行C.基金的成立D.以上均可 18.()指以公开的方式向广大的社会公众发行基金的方式。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] A 19.()指基金发起人向少数人特定的投资者发行基金的方式，由于对象特定，发行的费用较低。
A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] B 20.()指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。
A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] C
2015年基金从业资格考试精选习题13 21()指基金发起人通过证券承销商发行基金。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] D 22.()是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，若发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。
A.代销B.自销C.包销D.承销[答] C 23.采用()方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。
A.代销B.自销C.包销D.承销[答] B 24.每份封闭式基金单位的实际购买价格是()。A.1元B.不定C.1.01元D.2元[答] C 25.封闭式基金每基金单位的面值是()。A.1元B.2元C.1.01元D.不定[答] A 26.我国绝大多数的封闭式基金按()发行。A.溢价B.折价C.平价D.以上方式没有区别[答] C 基金管理人公告基金经理的变更是? 27基金投资组合报告应该在下一季度开始后的()个工作日内公告。A.30B.90C.60D.15[答] D 28.基金管理公司应该在每周的()公告上周结束时的资产净值。A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A 29.基金管理人公告基金经理的变更是()。
A.定期公告B.中期报告C.临时公告D.季度报告[答] C 30.()是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。
A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B 2015年基金从业资格考试精选习题14 31.()是指基金发起人只需向证券监管当局报送法律规定的材料，进行登记注册，即可发起设立开放式基金的制度。
A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B 32.开放式基金在批准之日起3个月内净销售额少于()亿元时，该基金不得成立。A.2B.1C.3D.4[答] A 33不是基金契约当事人的是? 下列不是基金契约当事人的是()。
A.基金发起人B.基金持有人C.基金管理人D.基金托管人[答] B 34.下列不是基金契约的特征的是()。
A.基金契约是要式契约B.基金契约设立的信托是他益信托 C.基金契约是诺成合同D.基金契约是实现合同[答] D 35.()是基金管理人和基金托管人之间为了明确双方和权利义务关系而订立的合同。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] C 36.()是发起人就发起设立的有关事项达成的一致协议书。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] D 37.()是基金持有人和基金管理人、基金托管人之间的契约。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] A 38.()不是托管协议的特征。
A.托管协议是要式合同B.托管协议是派生合同C.托管协议是一种实践合同 D.托管协议是诺成合同[答] D 39托管协议在什么时间起生效 托管协议在()起生效。
A.双方当事人签字盖章之日B.基金成立之日C.基金募集期满之日D.中国证监会批准托管协议之日[答] B 40.()是基金设立过程中申报、注册须提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。
A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] A 2015年基金从业资格考试精选习题15 41.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少()年内不得赎回或转让。A.1B.2C.3D.15[答] A 42基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的()。A.50%B.60%C.80%D.90%[答] C 43.披露基金信息技术报告应该在基金会计结束后的()日内公布。A.30B.90C.60D.15[答] B 44披露基金信息中期报告应该在基金会计前6个月结束后的()日公布。A.30B.90C.60D.15[答] C 45设计一个基金品种，首先要确定()。
A.基金的投资群体B.投资标的C.投资目的D.投资策略和投资地区[答] A 46发起设立基金的发起人，每个发起人的实收资本不少于()亿元。A.1B.2C.3D.4[答] C 47.除了基金管理公司，基金的主要发起人要求有()年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。
A.1B.2C.3D.4[答] C 48封闭式基金的募集期限是()个月。A.1B.2C.6D.3[答] D 49.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的()时，该基金不得成立。
A.50%B.60%C.30%D.80%[答] D 50.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期利息须在()天内退还给基金认购者。
A.15B.30C.60D.90[答] B 2015年基金从业资格考试精选习题16
1、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循()原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。
A、连续性B、有效性C、审慎性D、公平性正确答案:A 解题思路：题干是基金销售监管的连续性原则的要求。在基金监管中还应贯彻有效性原则，处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。
2、T日，客户在某一基金销售网点提交开放式基金的认购申请后，最早要在()日才可以查询认购申请的受理情况。
A、T+1B、T+2C、T+3D、T+4正确答案:B 解题思路：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
3、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是()。A、开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 B、为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 C、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
D、向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法
正确答案:A解题思路：销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其主要内容包括：向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律规定;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征;开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法等。BC两项为售中服务的内容;D项为售后服务的内容。
4、证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系，证券市场的基本功能之一是为()决定价格。
A、资产B、资本C、价值D、上市公司正确答案:B 解题思路：证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果，证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的互动关系，提供了证券的合理定价机制。可见，证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。
5、下列选项中，不属于基金市场营销特殊性的是()。A、专业性B、一次性C、适用性D、持续性正确答案:B 解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。
2015年基金从业资格考试精选习题17
二、不定项选择题
6、与基金半报告相比，基金报告需要()。
A、提供最近3个会计的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况 B、披露内部监察报告C、披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况
D、披露报告期内改聘会计师事务所的情况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限 确答案:ABCD解题思路：除ABCD四项外，基金报告中披露的内容还应经过审计。
7、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有()。
A、虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B、对证券投资业绩进行预测
C、违规承诺收益或者承担损失D、诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构 正确答案:ABCD解题思路：除ABCD四项外，基金信息披露还禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。
8、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有()。A、偏离度绝对值在0、25%~0、5%间的次数B、偏离度的最高值C、偏离度的最低值 D、偏离度绝对值的简单平均值正确答案:ABCD 解题思路：货币市场基金的偏离度信息一般包括：①在临时报告中披露偏离度信息;②在半报告和报告中的重大事件揭示中披露偏离度信息;③在投资组合报告中披露偏离度信息。在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0、25%~0、5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。
9、证券具有高流动性必须满足的条件有()。
A、发行规模极大B、变现的交易成本极小C、本金保持相对稳定D、很容易变现 正确答案:BCD解题思路：证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：①很容易变现;②变现的交易成本极小;③本金保持相对稳定。
10、下列有关股票风险性的表述，正确的有()。
A、股票的风险性和收益性是彼此独立的B、股票的风险性和收益性是并存的 C、股东能否获得预期的股息红利收益，与公司的盈利情况无关 D、股东能否获得预期的股息红利收益，主要取决于公司的盈利情况
正确答案:BD解题思路：股票的风险性和收益性是高度联系的，股票的风险性越大，所要求的回报也就越高。然而股东能否获得预期的股息红利收益，很大程度上取决于公司的盈利状况。
2015年基金从业资格考试精选习题18
11、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。()A、对B、错正确答案:A解题思路：题干是基金销售职责规范中“禁止提前发行”的规定。
12、资产配置通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。()A、对B、错正确答案:A解题思路：资产配置是指根据投资目标将资金在不同资产类别之间进行配置，通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。资产配置的 目的在于以资产类别的历史表现及投资者风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中的所占比重，从而控制投资风险，提高基金的收益，避免承担不必要的风险。
13、基金是作为自身负债的一种受益凭证，具有间接证券的性质。()A、对B、错正确答案:B解题思路：证券投资基金是由资产管理机构发行的，不作为自身负债的一种受益凭证。受益凭证的发行方也不是直接需要资金的一方，因此具有间接证券的性质。但与间接证券不同的是，由受益凭证募集的资金在法律上具有独立性，由投资者所有，不是资产管理机构的负债。
14、在我国，开放式基金的直销渠道是基金管理公司。()A、对B、错正确答案:A解题思路：目前，我国开放式基金的销售逐渐形成了以银行、证券公司代销，基金管理公司直销的销售体系，专业基金销售公司也在酝酿起步。
15、理财经理在执业过程中，应当向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。()A、对B、错正确答案:A解题思路：理财经理在执业过程中，应严格遵守职业操守，充分了解客户的风险属性和投资偏好，及时充分地对客户想要选择的基金产品存在的风险进行分析和揭示，并向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。
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1、世界上最早、最有影响的股价指数是()。
A、道-琼斯股票价格平均指数B、金融时报指数C、日经指数D、纳斯达克指数 正确答案:A解题思路：道-琼斯股票价格平均指数被习惯称为道-琼斯指数，是世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均指数，它由美国报业集团道-琼斯公司编制并在《华尔街日报》上公布。
2、相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到()。A、60%以上B、80%以上C、90%以上D、95%以上
正确答案:C解题思路：资产配置是基金投资过程中非常重要的环节之一，是决定基金业绩的主要因素。相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到90%以上，因此分析资产配置的差异及效果，是基金业绩归因分析的重要内容。
3、下列基金类型中，认购费率最低的是()。
A、股票型基金B、货币市场基金C、混合型基金D、债券型基金
正确答案:B解题思路：货币市场基金一般不收取认购费，其他三种基金均会收取不同比率的认购费。
4、证券投资基金的市场营销，应从()的角度出发。A、营销产品B、客户基金投资需求C、投资者关系D、客户服务
正确答案:B解题思路：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
5、下列不属于基金市场营销特殊性的是()。A、专业性B、适用性C、服务性D、一次性
正确答案:D解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。
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6、QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括()。A、申购和赎回渠道B、申购与赎回的开放日及时间C、申购与赎回的程序、原则 D、巨额赎回的处理办法正确答案:ABCD解题思路：除上述选项所述之外，QDII基金的申购份额和赎回金额的确定也与一般开放式基金类似。
7、基金管理公司风险控制的制度体系由()构成。
A、公司章程B、内部控制大纲C、公司基本管理制度D、部门规章制度
正确答案:ABCD解题思路：通常所说的基金管理人的风险控制体系包括风险控制的组织体系和风险控制的制度体系。其中，风险控制制度体系由四个不同层次的制度构成，即公司章程、内部控制大纲、公司基本管理制度和部门规章制度。
8、货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为()。
A、封闭期的收益公告B、开放日的收益公告C、节假日的收益公告D、偏离度公告 正确答案:ABC解题思路：货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为封闭期和开放日的收益公告、节假日的收益公告。当影子定价方法和摊余成本法之间的差异达到或超过0、5%时，应刊登偏离度公告。
9、证券投资基金销售机构的客户服务模式有()。
A、电话服务中心B、手机短信C、“多对一”专人服务D、邮寄服务
正确答案:ABD解题思路：证券投资基金销售机构的客户服务模式包括：电话服务中心，邮寄服务，自动传真、电子信箱与手机短信，“一对一”专人服务，互联网的应用，媒体和宣传手册的应用，讲座、推介会和座谈会。
10、基金市场营销的活动包括()。
A、基金产品设计B、价格定位C、促销D、市场定位
正确答案:ABCD解题思路：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进，而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。
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