通和资金制度完整解释

第一篇：通和资金制度完整解释

中国通和完整奖金制度

一、注册式会员制

用大大低于直销的价格，即约等同于地面超市的价格，在公司网上超市原价购卖不低于直销产品品质的产品，取得会员资格。注册成为普通会员或代理商后公司给你开通一个会员网站，终身享受三折购物。

普通会员：480元/1单 公司通过物流寄480元的自选体验产品；

代理商：4800元/10单 公司通过物流寄4800元的自选体验产品。代理商3折进货后，批发有2—4折的利润空间，零售（全国统一零售价）有7折的利润空间。普通会员和代理商拓展市场都另有酬金。产权可转让可继承。

二、具体奖励办法（双轨制）

1、层 奖（管理奖）

当你的A区和B区分别有一个会员时就形成了一个层面，没有A区不叫一层，没有B区也不叫一层。如果A区和B区同一层各有一个普通会员或各有一个代理商时，公司就依据你的身份给予相应的层奖：（层奖一层只拿一次）。

普通会员：1单：1单=100元 ； 10单：10单=100 元

代理商：1单：1单=100 元 ；10单： 10单=500元

同一层，按照最少的单计层奖，比如：你是代理商，你A、B区的情况是：

（1）、A区代理商，B区普通会员，你得层奖 100元；（2）、A区代理商，B区代理商你得层奖500元。

2、量奖（宣传奖）A区：B区=3单：2单或A区：B区=2单：3单时产生一个对碰得200元。

比如：您的A区注册了一个代理商，B区注册了一个代理商，代理商是10单，电脑会自动把10单分成3、2、3、2单或2、3、2、3单，做A、B区的比碰（4个比碰，你得800元）。出现碰奖之后的余单继续累计，参与以后的碰奖，业绩不归零。我们的业绩是电脑自动结算，我们是日结工资，日封顶：普通会员日封顶1000元，代理商日封顶15000元。（每天晚上0:00—07：00是网络自动结算工资的时间。这段时间会员区进不去。）工资第二天打到你的卡上。

您A区和B区的会员再去推荐其他人做会员、代理商您也有奖金，算法同上。

3、零售奖（A区进A区，B区进B区）

以您为主点，下面所有会员再次购买的产品，会员本身享受3折的同时，公司会以会员所购商品零售价的3.5%记入到您的团队业绩.比如A区重复消费累加到480元，电脑会自动形成1单累计到您的A区参与碰奖，B区也是一样.简单的说也就是以您为主点下面所有会员的再次消费都和您有关系了。（出现大小区时，小区出2单大区出3单，可平衡大小区）

4、重复消费奖 体现在（C）区 15%的个人所得税

中国通和—以您为点位的每个会员的一辈子重复消费都和您有关系，也就是有钱挣，这是以后大的稳定收入，我们的收入都是扣税之后的。中国通和的个人所得税是百分之十五，比如您的个人收入达到10000元，公司扣除1500元税款，由于中国通和公司是在香港注册的，香港是一国两制5%的税收，这就是说，公司扣除的1500元税款只有500元上税了，另外的1000元再次累计到您的C区变成电子货币，（取不出来钱只能用于网上购物）作为您的重复消费，可以换取公司的任何产品。同时，只要累加到960元（两个480元）电脑会自动形成2单再次滑落到您的小区，在大区拿出3单再出一个碰奖200元。这就是说，名义上是上税了实际上既能换取公司的产品，又能参与碰奖，还能平衡大小区。

4、重复消费奖 体现在（C）区 15%的个人所得税

中国通和—以您为点位的每个会员的一辈子重复消费都和您有关系，也就是有钱挣，这是以后大的稳定收入，我们的收入都是扣税之后的。中国通和的个人所得税是百分之十五，比如您的个人收入达到10000元，公司扣除1500元税款，由于中国通和公司是在香港注册的，香港是一国两制5%的税收，这就是说，公司扣除的1500元税款只有500元上税了，另外的1000元再次累计到您的C区变成电子货币，（取不出来钱只能用于网上购物）作为您的重复消费，可以换取公司的任何产品。同时，只要累加到960元（两个480元）电脑会自动形成2单再次滑落到您的小区，在大区拿出3单再出一个碰奖200元。这就是说，名义上是上税了实际上既能换取公司的产品，又能参与碰奖，还能平衡大小区。

解读“通和制度”

如果说一个企业的文化是其灵魂的话，那么产品和制度就是其体魄。一个企业能否做大做久，除其产品质量以外，关键是看其制度的优劣。一个好的制度首先是看能否给经营者和消费者带来最大化的利益。只有经营者和让消费者有利可图，他们才会尽其可能去做市场，才能给企业和个人带来永久性的利益，这样的企业才会长久。通和的制度怎么样呢？下面就让我们来分析一下：

一、首先公司有个法律声明，每个通和会员只是一个消费者，而不是一个销售者。

1.每个人觉得公司产品好，需要产品就直接把款打入公司账户，公司直接把产品寄到你的手中。不像其他直销公司要经过店铺、店员，才能把产品推销到您的手中。

2.同时公司规定，会员购买的产品不能参与任何形式的直销或传销。

二、如何成为通和会员呢？如果你觉得公司产品好，想买来用，那您就根据自己的经济状况，选择消费。公司为适应不同消费水平的人把会员划分了三个档次（普卡480、银卡2400、金卡4800）。您把款直接打到公司就可以成为会员。然后公司会把相应金额的产品直接发送给您。

三、会员有什么好处呢？因为您是通和会员，公司会为您开通一个会员网站。在这个网站里有：

1.医生在线：公司聘请了168位医学专家为您服务，比如有个什么病情，只要在网站上留言，专家就会根据您的病情给您指导。如果公司有的产品，就告诉您用什么产品，如果没有就告诉您一个偏方或是告诉您到药店买点对症的药就把病治好了。2.美容顾问：公司聘请马娅教授当顾问（马娅是专门为国家领导人做美容配方的），常年有30多位专家做服务。比如：大家想美容，不知用什么产品，只要您在网站上留言，专家就会根据您的皮肤告诉您有什么样的化妆品，怎么用。

3.终生享受三折购物：当您成为会员之后再次买产品，只需要花三折的钱就能买到原价的产品（比如洗衣液48元，我们只要花14.4元就可以买到，比超市还便宜，质量而且还要好，可以做对比的）。您说这个事好不好。

四、由于是日薪制，公司有个日封顶规定。因为投资不一样，回报也不一样。普卡日收入最多1000元；银卡最多3000元；金卡最多15000元。

五、不销货还挣钱，怎么做呢？挣的什么钱呢？

其实很简单，这么好的公司，这么好的产品，您只要对两位朋友分享一下，让她们也成为会员，花很少的钱就能买到很好的产品（价格、质量可以和其它公司以及超市的做对比），分别放在您的左右两区，形成两个左右两个市场，公司就会发给您市场推广费，这个费用不是赚取您的朋友的钱，因为每个人加入第一次都得原价买产品，是赚取了中间环节的费用。列如广告费、代理费、进超市的费用。公司是把这些费用省下了奖励给为公司做市场推广的会员。为什么超市的商品那么贵，就是因为有了以上的哪些费用的原因。当您的两个朋友再告诉她们的朋友来通和公司消费的同时，她们介绍的朋友可能和您不认识，只要是在您的团队里面，您还可以赚到公司奖给您的费用。当您的左右两区形成1:1的时候，只要是在一个层次上，公司就会奖励给您100元钱，这是层奖。还有就是量奖，也就是左右两区不分层次，只要形成3:2或2:3的情况下，公司再次奖励给您200元。量奖是不归零、点点开花、点点结果、点点不落空。零售奖：就是在成为公司会员之后所购买的产品，会员在享受三折的同时所购买的产品，公司会以零售价格的5%计入到您的团队业绩，左区计入左区，右区计入右区，累积到480就可以碰量奖。……

六、能赚多少钱呢？

1、下面我们看看就这么发展，每个人1个月推荐2个朋友，就这样复制下去，1年之后就会有8000多个人来消费通和产品。可能您会说我还有其它事情，那也不要紧，您该忙什么就忙什么，兼职也可以。只要您推荐了2个朋友，然后帮着2个朋友每人再推荐2个，第2个月就会有4个吧，第3个月就是8个，第4个月就是16个，以此类推……，第十二个月就是4096个，合在一起就是8192人。在这8000多人里边，您只是推荐了2个加入而已。

2、那么我们看看1年下来能赚多少钱吧？我们只拿量奖来说，3:2或2:3就是5个人，是不是公司就奖励20 0元啊，那就看8000里面有多少个5，是不是就有多少个200啊！（8000÷5×200=320000）32万哦！

我们来看看是不是我们现在上班的几十倍几百倍啊，当然有的会员会问，那这样不是我们都发了吗？的确如此，因为这就是市场倍增学，市场倍增学的魅力就在于此。为什么很多的直销公司都在用市场倍增学啊，这是有一定的道理的。

当然并不是每个人都能够做到的，有的人成为会员就是为了纯粹消费。但只要我们去做，就可以做到，我们不就是投入了480元钱吗？试问还有比电子商务还好的商机吗？

3、加入后没有时间做、不想做、是不是就吃亏了呢？如果实在没有时间做，我们也不吃亏的。你想想看：

（1）我们不管是那个级别的会员，是不是都有产品啊？

（2）是不是可以永久的享受三折优惠啊？

（3）是不是可以用上比超市还好、还便宜的产品啊？

（4）您通过了解，一开始做是不是就选择了一个很好的职业啊？

（5）您看通和是不是挣一辈子的钱，忙活的仅是一阵子，享受的却是一辈子！

第二篇：财政拨款结转资金解释

根据〈财政部关于印发《中央部门财政拨款结转和结余资金管理办法》的通知〉（财预[2010]7号）第三条：

财政拨款结转资金（以下简称结转资金）是指当年支出预算已执行但尚未完成，或因故未执行，下年需按原用途继续使用的财政拨款资金。“财政拨款结转”一级会计科目下设置“当年财政拨款结转”和“以前财政拨款结转”两个一级明细科目，分别核算年末事业单位的当年财政拨款结转和以前财政拨款结转资金数额。

财政拨款结余资金（以下简称结余资金）是指支出预算工作目标已完成，或由于受政策变化、计划调整等因素影响工作终止，当年剩余的财政拨款资金。

第三篇：加拿大留学签证的资金解释

加拿大留学签证的资金解释

出国签证常识加拿大签证资金解释准备。对于准备留学加拿大的人而言，能够保障按时的准备好足够和良好质量的担保金是非常重要的，这有时会直接关系到申请者是否能够顺利获得加拿大学习许可。对于加拿大签证中担保金环节的把握，使馆要求达到两个标准，一个是担保金的总额的要求，一个是担保金存款的时间要求。忽略任何一点都是致命的。

针对担保金总额的要求，如果去加拿大读预科，一般来说学费需要人民币8万-10万元，生活费需要7万-8万元，本科学费8万-10万元，生活费7万-8万元。加拿大要求担保金的数额，本科为60万-80万元人民币；研究生为40万元；大专课程为50万元。担保金的要求为现金存入，能接受少量种类的银行理财，但是不能接受任何种类的贷款。

另外，使馆还要求担保金有12个月以上的存款历史。这就要求有留学打算的家长，能够提前一年或者一年半的时间做好规划。实际上，能够提供12个月以上的存款历史的家长是非常少的，目前家庭理财的形式多种多样，资金存入银行不是大多数家长会选择的方法。同时，很少会有家长能够提前一年的时间规划孩子的留学。这就给签证带来了

一定的风险。那么对于那些由于各种疏忽耽误了时间，存期不够怎么办呢？有哪些解决的办法呢？事实上，加拿大的留学签证要求的是担保金的来源是家庭的合理收入，所以即使在存期不够的情况下，只要能够证明，这些留学担保金的来源是合理的，并且是有迹可循的，就能够得到签证官的认可。当然，在材料的准备中，一定要有条理，有脉络可以让签证官认可才行，大量合理材料简单的堆积对于签证是没有什么帮助的。例如秦同学在2010年4月的时候成功取得了加拿大的学习许可，并在5月的时候顺利抵达加拿大学校报到。而她的签证材料中，资金这个环节非常弱，犯了两大忌讳：一，担保金一次性大笔存入；二，担保金在2月存入，只有不到3个月的历史。我们采用了相对应的资金解释方式，同时家长也提供了相应的资料，这才帮助学生顺利的一次性拿到了加拿大的签证。秦同学的签证时间是4年。这有利的证明了一个事实，加拿大的签证并不是想象中的那么难，资金也没有那么硬性的要求。只要能够满足签证官对资金的要求，就能够有好的结果。

当然，每一个学生的情况都是不一样的，所以要进行区别的对待。资金的解释要具有合理性和独特性才能够得到签证官的认可，同时资金的解释要脉络分明，单纯材料的堆积对于签证没有任何的帮助，也许会引起歧义。

第四篇：资金控制制度 [模版]

第一条

目的为提高本公司经营绩效及统筹与灵活运用资金，以充分发挥其经营效用，除应按年编制资金预算外，并应逐月编列资金预计表，以便达成资金运用的最高效益，特制定本办法，资金控制制度。

第二条

资金范围

本办法所称资金系指库存现金、银行存款。

第三条

作业期间

(一)资料提供部门，除应于经营计划书编订时，提送资金预算外，应于每月二十四日前逐月预计次三个月份资金预计及次月份日期别预计收入与支付金额资料送会计部门以利汇编。

(二)会计部门应于每月二十五日前编妥次三个月份“资金来源运用预计表”(表1.9)按月配合修订，并于次月十五日前编妥上月份实际与预计比较编制“资金来源运用比较表”(表1.9)各一式三份呈总经理核阅后，一份自存，一份送资金预算控制，以为预算控制的依据。

(三)会计科应在各部门资金预计表上列入资金编号，并于每月二十五日前，将次月资金预计支出项目逐日逐笔汇总于“支出明细汇总表”(如表1.10)一份会计自存，一份送出纳部门，供出纳人员每日资金调度的参考。

第四条

内销收入

(一)营业部依据销售目标及各种销售条件与收款期限，预计可收取金额填列于“收支预计表”(表1.11)。

(二)已收票据的兑现金额，由会计科按实填列。

第五条

退税收入

(一)退税部门依据申请退税进度预计可退现数编列。

(二)预计核退营业税虽非实际退现，但能抵缴现金支出，应视同退现。第六条

其他收入

凡租金收入、下脚收入、利息收入等由会计科预计的。

第七条

资本支出

(一)土地：经办部门依据购地支付计划提供的支付预算数编列。

(二)房屋：依据同建工程进度，预计所需支付资金编列，管理制度《资金控制制度》。

(三)设备分期付款、分期缴纳关税：会计科依据分期付款偿付日期予以编列。

(四)机器设备、什项设备、预付工程定金：依据工程合同及进度，预定支付预算及外购l/c开立计划，预计支付资金编列。

第八条

原物料支出

(一)原料：

1．采购依据产销计划预计各种原料耗用量参酌最近库存量与在途量分别设订采购数量，并按最近单价预计付款日期列入原物料资金预计表。

2．如需外购时，应注明预计l/c开发日期，以为购料借款的依据。

(二)物料：

1．大宗及常备物料比照前项原料的预计方式辨理。

2．小额与零星材料则依据以往实际发生数预计。

第九条

薪资支出

总务科依据产销计划等资料及现有人数与薪资最近发生数，斟酌预计支付数编列全公司预算。

第十条

经常费用

(一)外协工缴：外协经办部门应参照外协厂商别约定付款条件等资料，斟酌预计支付数编列。

(二)制造费用：会计科依据生产计划与参酌上月份实际发生数剔除异常部分予以预计。

(三)销售费用：

1．营业部门变动费用部分依据销售计划分别预计。

2．固定费用部分由会计科依据产销计划与参酌上月份实际发生数剔除异常部分予以预计。

(四)管理费用：会计科参酌以往实际发生数及管理部门工作计划的支出分别预计。

(五)财务费用：出纳应依据各银行别贷款利率及资金调度情况，核算利息支付编列。

第十一条

其他支出

凡不属于上列各项的支出皆属之，包括偿还长期借款等。

第十二条

异常说明

会计科应按月编制资金来源运用比较表，以了解资金实际运用情况，其因实际数与预计数比较每项差异在百分之十以上者，应由资料提供部门填列“资金差异报告表”(表1.12)列明差异原因，于每月十日前送会计部门汇编。

第十三条

资金调度

(一)本公司经营资金调度由财务人员负责筹划。

(二)出纳人员每日下班前应结算当日库存现金，银行存款结存及次日到期的应收应付票据金额以了解次日资金余缺情况。

第十四条

调度作业

(一)财务部每日下班前应编制“资金动态及调度处理表”(表1.13)。

(二)为使资金有效灵活运用，财务部应于每周五拟定次周资金调度计划，编制“资金调度计划表”(表1.14)。

第十五条

实施与修改

本办法呈总经理核准后实施，修改时亦同。

第五篇：资金审批制度

资金审批制度

作者： 时间：2007-11-20 点击：1283 来源：新华医院

审批原则：

根据国家财经方针，政策及法规，结合本单位有关规定，本着“厉行节约，勤俭办事”的原则，严格遵守费用开支范围，开支标准和资金使用规定，把好资金审批关。对违反财经纪律的开支，审批人员应当予以制止，核减或拒绝审批；对损害国家或集体利益的开支，有权加以制止并向单位负责人报告。

审批权限：

l、职能科室负责人审核职责范围内的开支。

2、分管领导审批管理范围1000元以下的经常性业务开支。

3、单位负责人审批1000元以上的经常性业务开支，及业务招待费、出租车费、个人

消费性支出、飞机费用。

4、财务科负责付款前的最后审核。

管理范围： l、人员经费：

(1)工资、补助工资、离退人员费用、养老金、失业保险金、独生子女费、遗属补助、保育费、探亲路费、冷饮费等，由人保科按上级有关规定执行，分管院长管理。(2)其他工资、福利、公积金，由财务科按有关规定执行，院长管理。

(3)子女统疗、职工医药费的报销由防保科按有关规定执行。

2、公用经费

(l)水电费、燃油费、零星土建维修、家具器具、被服、办公用品及一些总务方面用品的采购等由总务科按规定使用。分管院长管理。

(2)邮电费、办公费、报刊费、宣传费、信息使用及维护费，车辆的购置及修理、汽油及养路费、保险费等由办公室掌握使用，分管院长管理。(3)差旅费按出差人员所在科室提出意见，由各分管院长管理。(4)科研正常业务开支由各业务科室按规定使用，分管院长管理。(5)医疗经常性业务开支，由各业务科室按规定使用，分管院长管理。

(6)医疗科研设备、医疗、科研消耗材料的购置由设备科按计划执行，分管院长管理。

(7)药品由药剂科按计划执行，分管院长管理。

(8)精神卫生正常业务开支，由各业务科室按规定使用，分管院长管理。(9)图书资料购置、科研人员的业务培训由科教科按计划执行，分管院长管理。

(10)医、护人员的培训由医务科、护理部按规定执行，分管院长管理。(11)行政后勤人员对口专业培训继续教育，由人保科按规定执行，分管院长管理。

(12)业务招待费、出租车、乘坐飞机，由院长管理。(13)外事活动经费由外事管理部门按规定执行，院长管理。

审批程序：

单位的各项支出要在单位负责人领导下，由财务科统一执行。

l、药品、材料采购，应由采购科室按月编制采购计划，报分管领导审批后送财务科。药品、材料验收后，由经办人、管理科室负责人签字，分管领导审批，财务科根据资金情况，分期分批支付款项。药品、材料应严格控制库存量。

2、设备采购，必须列入预算，对当年未列入预算的设备一般不予考虑，各科所对需要添置的设备先打报告到设备科或总务科，由设备科、总务科汇总，医院根据需要与财力可能统筹安排后，编制预算，再组织采购。采购的设备，由经办人、管理科室负责人签字，单位领导按权限审批，财务科凭已签定的有效合同及其他有关资料(大型设备采购应有可行性论证报告)办理付款，凡属专控商品或政府采购商品，付款时必须附有关审批资料。

采购合同必须由院长审批。

3、大修、基建等项目用款，财务科凭已签定的合同及造价预算、工程进度结算单、工程形象进度表、工程决算审计部门结算单，经基建部门，监理人和分管领导签字，单位负责人审批后，按基建付款的有关规定办理付款，工程竣工决算应由有审价资格的中介机构出具审计报告。10万元以上的项目，必须提供可行性研究报告，5万元以上的修建项目决算必须审计，基建合同须由单位负责人审签。

4、对外合作、对外投资，不论金额大小，必须进行投资决策分析，提供可行性论证报告，经单位领导办公会议决定，报省卫生厅批准，由单位负责人签字后执行。

5、预支款应从严控制。差旅费借款由借款人提出书面申请，经单位分管负责人签署意见，报院长审批；在返回一周内结账。各种备用金，由使用科室提出申请，分管领导签署意见，财务科根据业务需要核定，报院长审批后执行，年终予以清算，次年初办理续借

手续。除此之外，一律不得借贷。

其他有关规定：

l、支票领用：必须在支票领用单上填明用途及估计金额，按上述经费管理范围及审批权限，经批准后，到财务科领取。领取支票后必须妥善保存，并在十日内由谁领用，谁负责报销或归还。如因保管不妥，造成的后果由领取者自负。

2、凡超过100元的各项开支，原则上不得以现金支付，应以支票支付。

3、各种报销凭证必须是正规，合法的原始票据，报销凭证正面应有经办人员，主管科所长和审批者签名，财务科审核后付款。

4、职工出差原则上不允许乘坐飞机，特殊情况或确因工作需要乘坐者，应事先报经院长审批，方可购票乘坐。未经批准乘坐飞机及不符合规定级别而乘坐软席，软卧列车者

按规定折价报销。

5、全院一切收入均应纳入财务管理，不得私自收款设立“小金库”。违者一经查实，按《会计法》有关规定处理。