中信银行贷后检查质量及风险分类质量考评办法

第一篇：中信银行贷后检查质量及风险分类质量考评办法

中信银行贷后检查质量及风险

分类质量考评办法

第一条 考评目的

为落实“贷后管理能力是一切信贷工作的前提”的指导思想，规范贷后检查和风险分类的具体流程和工作内容，强化贷后检查对风险预警、风险分类、化解风险的重要作用，进而实现贷后管理从形式完备到实质完备的飞跃，特制定本考评办法。

第二条 考评对象

本办法考评对象为各分支行。第三条 考评频度

贷后检查质量及风险分类质量考评实行季度通报、年度考评制。分行可视实际情况适时调整。

第四条 考评内容

（一）贷后检查质量

1.贷后检查基础管理项（20分）

（1）机构负责人是否对所辖贷后检查报告质量进行监督检查，分管行领导、机构负责人是否认真审核初分意见并出具分类意见（4分）；

（2）是否按总分行要求对所属开展贷后检查整改、积极参加

—1— 分行培训和转培训、配合总分行检查等基础管理工作（8分）；

（3）是否按分行要求及时开展贷后检查工作（8分）。

2.贷后检查报告质量项（50分）

每季度根据各机构提交的定期检查报告（异地分行按一定比例进行抽样检查），按照如下标准对各机构进行考评，将贷后检查报告质量分为优秀（50分）、良好（40分）和一般（30分），主要标准如下：

（1）贷后检查报告总体内容是否清晰完整；（2）“检查情况概述”是否简明扼要；（3）报告正文是否言之有物；（4）贷后管理方案或措施是否有效。

（二）贷款风险分类质量（30分）1.是否按时执行贷款风险分类；

2.贷款分类认定流程是否严格按分行规定执行；

3.是否按时、如实录入财务报表，特别是关键时点的财务报表（包括：季末、半年末、年末）；

4.贷后检查报告中的财务和非财务因素是否与客户真实情况保持一致；

5.打分结果是否与贷后检查报告反映财务因素和非财务因素保持一致；

— —2 6.分类结果是否与打分结果保持一致；

7.是否及时主动上报贷款风险分类调整申请，是否早于总分行、外部审计要求和系统自动调整。

第五条 评分规则

（一）“贷后检查质量”满分为70分，其中：“贷后检查基础管理项”的满分为20分，“贷后检查报告质量项”的满分为50分。

（二）“贷款风险分类质量”的满分为30分。

以上两项考评合计满分为100分。全年得分为四个季度的算术平均分。

第六条 评分标准

（一）贷后检查质量 1.贷后检查基础管理项

考评的具体方式以上报的定期检查报告为主，结合各机构日常执行总、分行贷后检查各项规定情况，每一项达标得满分，不达标即为零分。

2.贷后检查报告质量项（1）考评范围

每季度已上传天信系统的《流动资金贷款贷后检查及风险分类报告（2011年版）》、《固定资产贷款贷后检查及风险分类报

—3— 告（2011年版）》和《小企业贷款贷后检查及风险分类报告（2011年版）》。

（2）重点考评对象

每期考核分行将根据情况进行重点考评，及时调整，主要包括并不限于以下客户：

A.当季出现降级或逾期的客户；

B.总行、监管部门重点关注的行业或客户； C.有区域特点的主流客户或特色业务；

D.舆情不佳或出现重大风险事件的客户，如卷入民间借贷、资金链断裂、实际控制人出逃或涉案、发生系统性的突发事件等；

E.主业不明，贷款用途不明确，如客户名称含“投资”、“实业”、“贸易”、“物流”、“发展”等特定字样的公司。

F.特定产品如供应链金融、票据业务、保理业务、担保公司担保业务、船舶业务、项目贷款及房地产开发贷款、动产质押业务等等。

G.分行认为有必要抽样的客户。（3）考评标准

根据对贷后检查报告的综合评价，将贷后检查报告质量分为优秀、良好、一般三类，对应的考评得分为50分、40分、30分（具体考评标准见附件）。

— —4 优秀（50分）: A.报告总体情况清晰，内容完整。B.“检查情况概述”简明扼要。

C.正文言之有物，对存在问题分析透彻。D.贷后管理措施有效得当。良好（40分）: A.报告总体情况不够清晰完整。B.“检查情况概述”内容简单。

C.正文内容流于形式，对存在问题分析不足。D.贷后管理措施没有针对性。一般（30分）: A.报告总体情况不清晰。B.“检查情况概述”语焉不详。C.正文内容空洞无物。D.贷后管理措施缺失。

如上报的贷后检查报告出现符合如下情况，则在上述评分基础上再扣分：

（1）首贷检查未按要求填写资金支付信息或填写不完整（扣1分）；

（2）分类模板选择错误（扣1分）；

—5—（3）应填写项目如检查时间、地点、检查人、接待人等要素填写不齐全（扣1分）；

（4）未执行分类认定流程规定，信贷管理经理未对初分结果进行审核（扣1分）；

（5）系统评分与客户实际风险状况不匹配，出现与企业实际情况不符、评分过高等情况（扣1分）；

（6）他行授信情况未披露（扣1分）；

（7）分类信息前后不一致，影响认定人员风险判断（扣1分）；（8）财务报表更新不及时，主要指标发生较大变动未进行分析（扣2分）；

（9）现场检查应发现或媒体、天眼系统、我行其他信息系统已暴露的重大事件、预警信号不披露（扣2分）；

（10）结性描述空话、套话较多，直接引用调查报告、多期未变动，无法体现客户当期生产经营情况（扣2分）；

（11）动产质押未对抵押物状态和核库情况进行描述，由担保公司提供担保的未对担保公司最新对外担保情况及财务状况予以披露的（扣2分）。

（12）未按照其他总分行规定要求执行贷后检查工作的，视情形扣1-2分。

（二）贷款风险分类质量

— —6 1.抽样标准

以现场与非现场检查方式，定期从各分支行分别抽取一定数量的风险分类报告，根据各分支行公司业务客户数量确定抽样比例。

2.考评依据和标准（1）依据

以检查时点的贷款风险分类报告和获取的客户当时有关资料为依据。

（2）考评标准

A、经办机构进行分类打分时，能够如实、准确、完整反映非财务因素，对出现的重大不利变动，都能够如实在打分表里勾选相应的打分项，准确反映借款人的经营状况和信誉状况等。非财务因素不得少于①借款人在我行授信业务的状况：是否出现逾期、违约、重组等；②借款人信誉状况：当前他行征信记录是否出现违约记录（如：逾期、降级等）；③借款人合法经营情况：是否存在违法违规经营、偷税漏税、贸易交易量造假等；④借款用途合规性或贸易背景真实性；⑤借款人法律责任：是否涉及经济纠纷、法律纠纷或担保代偿等；⑥借款人经营状况：主营业务是否发生重大调整、是否过度扩张、是否投资于高风险行业等；⑦借款人管理层个人情况：是否出现生老病死、失踪、是否有信誉、道德败坏、违法乱纪行为；⑧担保人或抵质押物状况：是否出现重大不利变化、抵质押物是否被查封、转移、灭失等；⑨其他重

—7— 大不利信息；

B、打分结果与贷后检查真实情况保持一致性，没有偏离； C、风险分类结果与打分结果保持一致性，没有偏离； D、能够及时主动上报贷款风险分类调整申请，早于总行、外部审计要求和系统自动调整；

E、贷款分类级次未有跨级下调不良，即从正常类直接下调到不良类的情况。

（3）考评计分规则

检查时若发现存在与考评标准中任意一条不符的，即认定为该笔贷款风险分类质量不符合标准。

A.被抽样检查贷款户数100%符合考评标准的，评为优秀类，得满分30分。

B.被抽样检查贷款户数85%（含85%）以上符合考评标准的，评为良好类，得分25分。

C.被抽样检查贷款户数符合考评标准的低于85%，评为一般类，得分15分。

第七条 本办法由福州分行信贷管理部负责解释和修订。第八条 本办法自2012年10月1日起实施。

附件：“贷后检查报告质量项”考评标准

— —8

第二篇：质量安全检查管理及办法

江苏天茂建设工程有限公司

质安检查细则

一、制定周、月检查项目计划表。

二、质安检查周期：

1、根据工程造价划分：

1）工程造价在1000万元（含1000万）以上：每月至少检查一次； 2）工程造价在1000万元以下：在时间允许的情况下进行定期或不定期检查；

2、根据工程进度划分（造价在1000万元以上及重点项目）： 1）项目进场前进行交底； 2）项目中期检查； 3）项目竣工验收前预验收；

3、外地（距离较远）项目：电话通知项目部每月提供施工现场照片，质安部在项目中期或项目完成进度80%前进行项目检查；

4、国家、省市及公司重点项目不论造价多少，按1000万以上项目标准检查；

三、安全文明检查细则及注意事项： 一）安全文明管理资料检查

（1）项目部管理人员名单、资质证书及特种作业人员持证上岗（持证人员与现场人员是否一致，证书有效期是否过期，特种作业人员是否登记造册）；安全目标管理的制定情况；

（2）意外伤害保险和公众责任险的办理情况；

（3）危险性较大的分部分项工程专家论证的编审程序是否完善；

（4）工会组织的建立及民工业余学校的设立（建立劳动保护台账并规范记录）；（5）各项制度、方案及预案的制定及编制：

1）安全、保卫、防火、治安等制作；

2）安全生产责任制

3）施工现场事故应急预案（针对应急预案的宣讲演练及配备的应急物资是否到位）；

4）各专项方案；

（6）进场人员的安全教育、交底是否完成

1）进场人员的三级安全教育的到位及手续的及时程度；

2）进场人员安全技术交底文件的完善，交底手续的规范程度；

3）进场人员登记造册，特殊工种持证上岗，人证合一；

（7）定期/不定期开展安全检查活动，对检查过程中发现的事故隐患进行及时跟踪整改并做好记录；

（8）劳保用品的配备需登记造册；急救器材、医药箱及常备药品的配备； 安全文明、施工现场警示标示标牌的配备及设置是否符合要求； 二）施工现场安全文明检查

（1）“三宝”“四口”“五临边”检查：

1）劳保用品的质量是否符合要求，施工人员佩戴是否正确；

2）临边、高空作业检查：凡坠落高度在2m以上（含2m），临边无防护设施或者墙体低于0.8m的，必须设置临边防护设施；钢管表面刷黑黄相间的警示漆，栏杆内侧张挂“当心坠落”的安全警示标志；防护栏杆在醒目处悬挂“当心坠落”安全警示标志，并设置夜间警示灯；

3）洞口检查：水平洞口≤500mm采用18mm厚胶合板覆盖并固定；＞500mm采用胶合板或安全网防火并设置栏杆围边；电梯井口采用铁栅栏防护门并设置防坠落标志（门高1500mm，下设180mm高踢脚板）井内每层需设置安全网；通风洞口等需进行封闭处理；

（2）脚手架、移动式操作平台检查：

1）脚手架分包施工单位的安全生产许可证等企业资质；

2）钢管扣件是否按规定要求进行检查；

3）脚手架的搭设方案是否完善；搭设时是否按方案搭设；

4）移动式操作平台搭设是否规范；

5）验收手续是否齐全；

6）脚手架扫地杆上方严禁堆放材料、垃圾等物品；（3）消防防火检查：

1）消防防火管理制度及网络是否建立及落实；动火审批及动火监护制度是否落实到位；

2）是否配备足够及有效的消防器材，完善消防器材布置平面图；设立消防管理台账，设置吸烟处；

3）建筑工程施工现场消防器材的配备有哪些要求？

（a）临时搭设的建筑物区域内每100㎡配备2只10L灭火器。

（b）大型临时设施总面积超过1200m2，应配有专供消防用的太平桶、积水桶（池）、黄沙池，且周围不得堆放易燃物品。

（c）临时木工间、油漆间、木机具间等，每25㎡配备一只灭火器。油库、危险品库应配备数量与种类合适的灭火器、高压水泵。（d）应有足够的消防水源，其进水口一般不应小于两处。

（e）室外消火栓应沿消防车道或堆料场内交通道路的边缘设置，消火栓之间的距离不应大于120m；消防箱内消防水管长度满足不小于25m的要求。（4）临时施工用电检查：

1）是否采用接零保护系统（TN-S或TN-C-S），严禁接零保护和接地保护混用；

2）是否采用三级配电二级保护的设置；是否编制临时施工用电施工组织设计或措施；

3）临时电箱需上锁，试运行记录符合要求；

4）临时用电电缆、电线布置是否符合要求；用电是否符合规范要求；（5）吊篮和施工机具检查：

1）吊篮

①检查吊篮安装单位的资质及安全生产许可证；吊篮安装完成后的许可证；

②检查吊篮保养记录是否规范；检查吊篮是否单独配置电箱；检查吊篮配重情况；检查钢丝绳；

③吊篮施工时严禁超载、超员；严禁吊篮悬空停滞；

2）施工机具：

①检查机具安全防护装置是否符合要求；

②气焊作业，严禁使用仪表破损的，氧气、乙炔瓶使用保持安全距离，乙炔瓶使用时设置防回火装置；

③施工机具用电是否采用“一机一箱一闸一漏”；（6）临时设施：

1）严禁在建工程兼做宿舍；严禁私拉乱接电线、严禁使用大功率电器；

2）炊事员需有健康证，穿戴、操作文明；

3）板房搭建材料需符合防火等级要求，板房与板房之间距离需符合要求；（7）场容场貌：

1）“五牌一图”的是否设置；设置企业标志、公示标配；

2）消防器材配置符合要求；施工现场做到工完料清；

3）施工现场加工区域应设置隔离（道路与加工区隔离）；

四、质量检查细则及注意事项（现场）

一）吊顶工程（含灯具、风口、喷淋、检修口安装等）

1、一般观感：

1）天花各种终端设备口未做整体规划，位置零乱影响美观，与面板交接不严；检修口未做收边处理或收口粗笨不协调。

2）是否采用成品构件的检修口、检修孔？效果如何？ 3）阴阳角不方正，收口收边不严密、不顺直，变形明显。

2、石膏板吊顶

1）板面裂缝或修痕明显，表面不平整、曲面吊顶不顺畅。2）迭级造型吊顶不平直，侧板不通顺垂直，灯管外露。

3、金属板吊顶

1）板块排列不美观，板缝不顺直、宽窄不均。2）板面下挠变形明显，板面不洁净。3）边龙骨变形，与板面接触不严。

4、纤维块材吊顶

1）板面安装不严密、板缝不均匀，收口条翘曲不平。2）明龙骨不顺直，接缝不严密，设备口不居板中。

5、玻璃吊顶

1）局部天花未使用安全玻璃，联结是否可靠。

2）图案花饰不连续、吊顶表面不洁净，接缝不严密、不均匀。

6、吊顶内部（隐蔽工程）

1）吊顶内防火涂料的涂刷情况，吊顶内防火分区是否到位； 2）局部有裸线现象或者使用PVC管情况； 3）吊杆超长是否做刚性反支撑； 4）龙骨设置间距是否符合规范要求； 5）是否有电气设备和线路混用吊杆。

二）墙柱面工程（含门窗、固定家具、卫浴设备安装、细部工程等）

1、一般观感：

1）墙面阴阳角不方正、顺直； 2）电器面板与墙面不顺色； 3）交接不严密，横线条高于竖线条。

2、饰面砖墙面

1）饰面砖粘贴不牢固、表面不平整、色泽不一致、排砖不正确。2）饰面砖缝不均匀，勾缝不清晰，有污染。

3、饰面板墙面

1）石材墙柱面接缝不平、有缺损、接缝打磨，修补痕迹明显。2）石材墙面透胶污染，湿贴石材墙柱面有“返碱”或“水渍”。

3）金属饰面板表面不平整、色泽不一致，板缝不均匀平直、板面有明显划痕或污渍，胶缝不平直。

4）木饰面板表面不平整、有翘曲、开裂、离缝、接缝不严密、色泽不均匀、钉眼明显。是否经过防火处理。

5）饰面板工程的骨架内是否进行防火分区。

4、裱糊与软包墙面

1）壁纸粘贴不牢、翘边、空鼓；拼接处花纹、图案不协调、拼缝处离缝。2）软包饰面不平整、布面走向不一致，面料四周绷压不严密、布面松弛、边角不圆润饱满。

5、玻璃板墙面

1）玻璃板安装不牢固、未按规范要求使用安全玻璃。2）接缝不平直、勾缝不密实平整。2

6、涂饰墙面：油漆、涂料色泽不均匀、表面不光滑、刷纹明显、流坠污染，阴角凹槽不干净等缺陷。

7、门窗安装

1）木门窗（扇）扭曲变形、缝隙大、关闭不严密，合页安装粗糙，门窗扇上端未油漆、卫生间门下未油漆；

2）玻璃门门扇下坠，拉手松动、缝隙不均或过宽； 3）铝合金门窗固定不牢固、门窗扇下坠，开启不灵便，划痕明显。

8、固定家具及细部

1）木制固定家具门扇翘曲变形，与顶棚、墙体交接不严密、不顺直。2）阳角线、挂镜线、腰线、踢脚线接口明显高低不平，装饰线收口不好。

9、洁具安装

1）洗手台板和卫浴设备靠墙、地部位未采取防水措施、缝隙不均匀、安装不牢。2）卫浴间成品隔断和配件安装不牢固、不平整。

10、电器面板安装：相位不准确，电线未分色或缺零线，有裸线、未用套盒、软包未做绝缘防火隔离

11、消防栓：门开启不便或无开启方向标识，开启角度不符合规范要求，消防箱四周未封堵。

三）地面工程（含楼梯、栏杆、扶手等）

1、一般观感：地面标高不准确，与客梯和用水间配合不好（区域性落差），地面平整差，坡向不正确，色差大影响整体效果

2、木地板地面：条形地板铺设方向不正确、板面、不实、响动，拼缝不平直、缝隙过大。

3、板块地面：

1）石材地面“返碱”“水渍”污染，色差明显。

2）板块地面接缝不平直、局部打磨影响光泽美观；块材崩边掉角、修补痕迹明显。

3）块材地面围边不交圈、切角不到位、套割不严密。

4、地毯地面：地毯表面不平服、起鼓翘边、图案拼花不细，绒面顺光不一致。

5、防静电及塑胶地板

1）防静电地板安装不稳固、竣工后无体积电阻率测试报告。2）塑胶地板明显不平、踢脚线脱胶翘边。

6、栏杆扶手

1）不锈钢栏杆、扶手接缝不平顺、表面拉丝不均匀

2）栏杆立柱固定是否牢固，玻璃栏板安装不平顺、边缘未打磨。3）木扶手开裂、接头不平、油漆剥落、色泽不均。

7、地漏：是否在地砖（块）中央。

8、地面基层

1）找平层表面平整度差、标高不正确、坡度不对；上下层结合差，表面质量差； 2）有防水要求区域是否做蓄水试验，蓄水试验是否按规范要求； 四）外立面工程

江苏天茂建设工程有限公司质安中心

2015年9月8日

第三篇：监理管理中心质量安全检查办法

监理管理中心质量安全检查办法

一、为规范监理服务工作，强化监理服务质量意识，提高监理服务质量和监理人员履行职责及遵守道德的自觉性，特制定本办法。

二、监理管理中心成立质量安全检查组。质量安全检查组是本中心在工程监理活动中落实相关规范、质量标准、规章制度的专设机构。其主要任务是负责对项目监理部监理服务质量及监理人员职业道德执行情况进行检查。以使监理服务质量达到客户预期的要求。

三、质量安全检查组职责

（一）公司的在监项目，每次月检由本中心指定检查项目名称和数量。检查组成员从各项目负责人和骨干人员中抽调。在同一个区域的项目互换进行检查。

（二）按照本公司质量管理体系文件要求，指导各项目监理部开展质量管理活动。

（三）对监理人员进行工作业绩考核。

（四）执行“过程及产品的监视和测量程序”中对“监理服务质量的联检”的要求，全面检查项目监理部的服务质量，编写检查报告。

（五）沟通、协调与建设单位的关系，征求建设单位和施工单位对监理工作的意见，促使监理服务质量的“持续改进”。

（六）收集工程监理活动方面的信息。

四、检查的主要内容

（一）项目监理部服务质量控制情况。

（二）总监及其他监理人员履行职责情况。

（三）总监及监理人员遵守职业道德情况。

（四）本中心确定本月月检内容重点，依据《公司月检资料篇及资料归档内容》并根据项目具体情况，检查现场安全质量、内业资料及上次月检问题整改情况。

五、检查方法和检查程序

（一）根据公司的监理工作规划和质量目标，针对工程监理活动中实际情况制定年、季、月质量检查计划。

（二）质量检查组每次的检查都要制订具体地实施计划，包括拟检查的项目、检查人员安排、检查时间安排及重点检查的内容等。

（三）质量检查组以实地检查方式为主，必要时也可调阅有关资料进行非实地检查。

（四）对监理质量的检查除检查相关人员外，还可到相关单位进行调查。

（五）检查组应通过向有关人员查询等方式，检查项目监理部内部质量控制措施和服务情况。

（六）检查人员在检查工作中有权查阅、记录有关监理档案、资料，有权向相关人员进行查询。

（七）检查人员从事检查工作要保持谨慎态度，发表检查意见时要客观、公正。

（八）检查人员要对在检查中了解的有关情况保密，不得用于与检查无关的用途，也不得对外泄露。

（九）检查组依据公司的作业文件及监理服务考评内容对项目监理的工作及人员进行现场考核。在考核中发现和识别是否存在监理服务不合格现象，并及时按有关程序处理。（填写服务质量联检记录，开据“不合格报告”）

（十）征询建设单位和施工单位对监理服务的意见，对项目监理部的监理服务活动是否及时到位，符合规定及合同要求做出评价。

（十一）当项目监理部出现重大服务质量问题我公司监理管理中心接到服务的投诉后，监理管理中心应立即组织有关人员进行调查，以确定监理服务不合格的事实和程度，并依据有关程序及时进行纠正和处理。

（十二）对质量检查结果做出记录，检查人员签认。

（十三）每次检查后，检查组编写检查报告。检查报告主要内容包括：检查起止日期、检查对象及地点、检查组成员监理人员工作情况、发现问题、典型事例、建设单位和施工意见、监理人员意见等。

六、检查结果的处理

（一）各项目部建立公司月检专项档案31个档案盒中分别整理分类存放文件资料，对监理服务中表现突出的项目监理部和监理人员予以通报表扬，待项目完成后给予奖励。

（二）对存在的问题及不合格项，检查组通知项目监理部分析

原因制定纠正措施由项目监理部自检验证。

（三）对存在问题较多的项目监理部或存在严重不合格的监理人员，检查组开出“监理质量检查整改通知单”，限期改正并予以复查。

（四）对于检查中发现有损于公司形象或其它重大问题时，公司将根据有关事实对责任人按公司相关规定进行处罚，同时给予工程管理人员相应的处罚。

（五）检查组成员分别对项目进行检查，并留存现场照片资料。月检结束后，将《公司月检记录表》及月检总结整理（PPT格式文件）向公司领导对月检情况进行汇报。

七、本办法已由公司领导专题会研究通过，自发文之日起执行。本办法由监理管理中心负责解释。

监理管理中心

2021.4.12

第四篇：四川省建设工程项目监理工作质量考评办法

四川省建设厅关于印发《四川省建设工程项目监理工作质量考评办法（暂行）》的通知

（川建发[2008]80号）

各市、州建设行政主管部门，各扩权试点县（市）建设行政主管部门：

为进一步贯彻落实国务院《建设工程质量管理条例》、《建设工程安全生产管理条例》和《四川省建设工程监理规定》，提高我省建设工程项目监理工作质量，强化对监理企业资质和从业人员资格的动态管理，促进我省监理行业信用体系建设，保证监理行业的健康发展，按照《建设工程监理规范》、《四川省建筑市场责任主体不良行为记录管理办法》的有关要求，结合我省实际，我厅制定了《四川省建设工程项目工作质量考评办法（暂行）》（以下简称“本办法”），现印发给你们，并就落实事项提出如下要求：

一、规范工程监理行为，整顿、规范监理市场秩序，是保障公共利益、公众安全的一项重要措施，对确保建设工程质量、安全起着重要作用。

各级建设行政主管部门要认真落实本办法的有关要求，切实履行监管责任，加强对项目监理工作质量的监管，促进监理服务质量的提高。

各级工程质量监督机构在监督工作中应严格依照国家有关法律、法规和规章规定的程序加强对监理企业履行质量、安全责任的监督。

二、各监理企业及其所属项目监理机构要强化自我管理，落实自检、自纠制度。要围绕贯彻本办法，采取切实有效的措施，加强对工程项目监理工作质量的专业化、科学化管理，促进现场监理工作管理标准化，以服务质量求生存，以服务水平求发展。

对不执行本办法，工作质量差、整改不力、社会评价差的监理企业和从业人员，将根据《四川省建筑市场责任主体不良行为记录管理办法》的要求严肃处理，并向社会公布。

附件：四川省建设工程项目监理工作质量考评办法

四川省建设厅

二OO八年十月二十三日

四川省建设工程项目监理工作质量考评办法（暂行）

第一章 总则

第一条 为规范四川省建设工程监理行为，整顿、规范建设工程监理市场秩序，依法整治无资质、低资质挂靠、无执业资格上岗、低报价低投入、不履行监理人员职责等违法、违规行为，提高建设工程项目监理工作质量，促进全省建设工程监理行业的健康发展，依据《中华人民共和国建筑法》、《建设工程质量管理条例》、《建设工程安全生产管理条例》、《四川省建设工程监理规定》、《工程监理企业资质管理规定》、《建设工程监理规范》、《建设工程文件归档整理规范》、《四川省项目总监理工程师管理办法》、《四川省建设工程监理从业人员管理规定》、《四川省建筑市场责任主体不良行为记录管理办法》等法律法规及有关规定，制定本办法。

第二条 本办法适用于四川省行政区域内建设工程项目现场监理工作质量的考评。

第三条 四川省建设厅负责全省建设工程项目监理工作质量考评工作，各市、州建设行政主管部门、各扩权试点县（市）建设行政主管部门负责本地建设工程项目监理工作质量考评工作。

第二章 考评内容

第四条 建设工程项目现场监理工作质量考评的主要内容包括：

一、监理组织机构；

二、施工现场监理安全、质量监理情况；

三、工程监理过程及资料情况；

四、相关单位评价。

第三章 考评模式

第五条 建设工程项目现场监理工作质量考评实行“项目自检、企业巡检、政府抽检”的模式。

第六条 项目监理机构每二个月应自检一次，以项目自检，推动项目监理机构不断改进工作，提高工作质量。

第七条 监理企业每三个月应对所属项目监理机构巡回检查一次，以企业巡检，促进监理企业所属项目监理机构工作质量的整体提升。

第八条 各级建设行政主管部门应按照《四川省建设工程项目监理工作差异化管理暂行办法》的有关要求，加强对差异化管理企业，尤其是C类企业及其所属项目监理机构工作质量的抽检考评。

各级工程质量监督机构在监督工作中应及时抽查监理企业及其所属项目监理机构自检、巡检情况，并按规定填写相关意见。

建设行政主管部门或其委托的工程质量监督机构的检查考评结果，作为评价监理企业、监理从业人员和考核企业资质、考核监理从业人员的重要依据。

第四章 考评方法

第九条 建设工程项目现场监理工作质量考评采用得分率评定法，以实得分除以应得分等于得分率N，按得分率N的多少分为A、B、C、D四个等级。N≥85%评定为A；75%≤N＜85%评定为B；65%≤N＜75%评定为C；N＜65%评定为D。

第十条 考评过程中，凡工程现场未发生项，不计入应得分。

第五章 考评管理

第十一条 建设工程项目现场监理工作质量考评结果记入《四川省建设工程项目监理工作质量考评手册》。

第十二条 监理企业一年内两个项目评定为C，作为企业不良行为记录一次。

第十三条 监理企业一年内一个项目评定为D，或者其中一个项目判为0分，则作为企业不良行为记录一次。

第十四条 监理企业一年内出现一次不良行为记录，扣诚信分值10分，并取消省、市工程监理行业先进单位评选资格。

第十五条 监理企业一年内出现两次及其以上的不良行为记录，扣诚信分值25分，并对其市场准入条件进行重新核定审查。

第十六条 各级建设行政主管部门应定期将本行政区域内建设工程项目现场监理工作质量考评结果在公共媒体上向社会公布。

第六章 附则

第十七条 本办法由四川省建设厅负责解释。第十八条 本办法自二○○八年十二月一日起执行。

附件：

四川省建设工程 项目监理工作质量考评标准

（一）监理组织机构（27分）

1、监理企业（7分）

（1）企业资质（3分）

企业资质等级与所监理工程等级相符，且备有营业执照和企业资质证书复印件在现场备查得3分；

企业资质等级与所监理工程等级相符，但现场未备有营业执照和企业资质证书复印件得2分；

企业资质等级与所监理工程等级不相符，得0分。

[说明：工程类别等级、企业资质等级检查，依据《工程监理企业资质管理规定》（建设部令第158号），如符合第二章“资质等级和业务范围”的规定，则进行后续检查；否则不进行后续检查，该项目总分评定为零分。检查监理企业资质和监理人员数量及其资格时，发现监理企业挂靠、人员无证上岗、假证执业、在注不在岗，以及省外监理企业入川从事监理活动无备案的，则不进行后续检查，该项目总分评定为零分。]

（2）监理合同（2分）

现场备有建设工程委托监理合同（含补充合同或协议）原件或复印件，且内容齐全有效得2分；

现场备有建设工程委托监理合同复印件（含补充合同或协议）原件或复印件，但内容不全得1分；

现场无建设工程委托监理合同（含补充合同或协议）原件或复印件，得0分。

（3）监理取费（2分）

高于或等于国家监理收费标准规定下限取费得2分；公开招投标项目

低于国家监理收费标准规定下限取费得0分。

2、监理人员（10分）

（1）总监理工程师资格（4分）

总监资格符合规定及合同约定，有单位法定代表人书面授权，且常驻现场得4分；

总监资格符合规定及合同约定，有单位法定代表人书面授权，但未常驻现场得2分；

总监资格与有关要求不相符，或无单位法定代表人书面授权得1分（限期整改）；

总监无资格证书或发现是假证得0分。

[说明：总监理工程师资格是指按《四川省项目总监理工程师管理办法》（川建发[2005]159号）的规定，取得项目总监工程师从业能力证书，且与所监理工程的等级、数量规定相符。]

（2）监理人员数量及到岗情况（6分）

专业配备齐全，人员执业资格符合要求，符合监理合同约定，且均在岗得5分；

人员均挂牌上岗得1分（人员未能全部挂牌上岗酌情扣0.50分）；

一名监理员为两个工地常驻人员或总监理工程师监理工程超过三项，此项得0分。

专业配备不齐，人员执业资格有不符合要求，或不符合监理合同约定，或有人员不在岗的情况，每项次扣1分，扣完5分为止。

3、硬件设施（10分）

（1）办公设施配备（3分）（特殊项目除外）

单独办公室、桌椅、文件柜、常规检测设备及工具（卷尺、线坠、靠尺、塞尺、卡尺等）齐全，二等及其以上工程现场配备电脑、数码相机得3分；

办公室、桌椅、文件柜、常规检测设备及工具（卷尺、线坠、靠尺、塞尺、卡尺等）不够齐全，二等及其以上工程现场没有配备电脑、数码相机得2分；

办公室、桌椅、文件柜、常规检测设备及工具（卷尺、线坠、靠尺、塞尺、卡尺等）极不齐全，二等及其以上工程现场没有配备电脑、数码相机得0分。

（2）技术资料配备（3分）

现场配有与本工程项目相关的齐全的图集、标准、规范、手册等得3分；

现场配有与本工程项目相关的部分图集、标准、规范、手册等得2分；

现场未配有与本工程项目相关的基本的图集、标准、规范、手册等得0分。

（3）上墙资料（4分）

现场有企业标识、岗位职责、监理机构框图、总平面布置图、安全质量进度控制图、晴雨表、考勤表、有关台帐记录本等，每项次得0.25分（总分不超过2分）；

企业资质及人员资格上墙齐全各得1 分。

[说明：监理办公形象标准化（“标化办公”），是提升监理企业形象，提高监理行业水平的重要标志，也是保证监理工作正常、顺利进行的基本要求，各监理项目机构应予以充分重视。]

（二）施工现场安全、质量监理情况（18分）1现场安全文明施工。2对各重大安全方案审查。3特种

1、安全监理情况（9分）

人员持证。4总分包单位的安全体系。

现场每发现一处属于国家有关规范、规定禁止的安全隐患，且无相关监理指令发出，扣1分，扣完9分为止（限期整改）；

现场每发现一处属于国家有关规范、规定禁止的安全隐患，但有相关监理指令发出，扣0.5分，扣完9分为止（限期整改）。

[说明：国家有关规范、规定禁止的安全隐患是指现场的施工机械、“四口五临边”、塔基、脚手架、施工临时用电、基坑边坡等处存在的不符合施工现场安全规定的国家强制性安全标准的有关安全问题。]

2、质量监理情况（9分）

现场每发现一处属于国家工程施工技术规范、规定禁止的施工质量问题，或违反有关强制性条文，且无相关监理指令发出，扣1分，扣完9分为止；

现场每发现一处属于国家工程施工技术规范、规定禁止的施工质量问题，或违反有关强制性条文，但有相关监理指令发出，扣0.5分，扣完9分为止。

罚10万

[说明：国家有关规范、规定指出的质量问题是指现场的钢筋混凝土、砌体、装饰、安装、节能、进场材料等处存在的有关质量问题。

监理机构在实施过程中包含完善的资料，但竣工验收后收的资料并不多。过程中收集：1建设型资料2监理资料3施工质量技术保证资料和自检资料

（三）工程监理过程及资料情况（50分）（给分制+扣分制）

1、现场监理档案管理（3分）

现场监理档案真实、准确、及时，分卷符合规定、整理规范、摆放整齐、完整得3分；

现场监理档案真实、准确、及时，但分卷较符合规定、整理较规范、摆放较整齐、完整性稍差得2分；

现场监理档案真实性、准确性、及时性差，分卷不符合规定、整理不规范、且不完整、摆放凌乱得0分。

[说明：现场监理档案的管理应首先从整体着手，按《建设工程监理规范》（GB50319-2000）、《建设工程文件归档整理规范》（GB/T50328-2001）以及四川省有关规定的要求搭建起本项目的监理资料的完整构架，然后再随着工程的进展不断地加以充实、完善。]

2、监理规划、细则（3分）规划：封面加盖公章，总监编、技术负责人审查。

规划、细则编制及时、齐全、有针对性、审批和批准签署完整、有效各得1.5分；监理规划，监理

规划、细则编制及时、齐全、但针对性差或审批和批准签署不齐、部分无效各得1分；细则。

封面盖项目章。细则：单独编1专业细则（涉及的专业所有专业监理工程师都要签字）.2安全细

则（含扬尘治理措施）旁站细则。

规划、细则编制不及时，抄袭其他项目，明显与本项目不符，无签字、审批得0分。

3、总、分包单位资格审查（2分）

有效、齐全，项目监理部留有复印件得2分；

不齐全得1分；复印件盖鲜章，如有人员变动有手续。

没有得0分。安全特种人员有效期的审查要动态管理。

4、工程开工报审（2分）

有核验记录，且附件齐全时，有通知或函件得2分；前期施工许可证、合同、备案相关手续后才

有核验记录，但附件不全时，没有通知或函件得1分；能签署开工。

没有核验记录得0分。

5、施工图审查意见及会审纪要（2分）是否有图审章，现场有图审意见书及设计单位回复意见。

现场正在施工的工程相应设计施工图、审查意见、会审纪要有效齐全得2分；

现场正在施工的工程相应设计施工图、审查意见、会审纪要有效不够齐全、但有相应通知单得1分；1参会人员会签表2各单位签字盖章3要求设计单位变更出图的，如需重新审查的还得有审查意见书。

严重不全且无相应通知单得0分。

6、施工组织设计审批（3分）

有详细的审查意见、签字齐全有效、针对性强得3分；

有审查意见、签字齐全有效、但针对性差得2分；

有审查意见、签字不齐全、且针对性差得1分；

没有审查意见得0分。施工单位是由项目经理和公司技术负责人审批，监理是总监专监审批，应

7、专项施工方案审批（3分）有详细的审批意见，有针对性，还要施工回复。

按规定应该审查的专项施工方案（含专项技术方案、安全方案等）未经审查，每少一项扣1分，扣完3分为止；涉及质量。安全重大分部分项施工方案，不能漏项。

按规定应该审查的专项施工方案（含专项技术方案、安全方案等）虽经审查，但针对性差、或审查签署不全每项扣0.5分，扣完3分为止。

（的监理日志也要一致记录当天）台账要上墙，名称、型号、取样数量、时间、见证人、报告结果。

8、进场材料报审及见证取样送检（3分）

及时、准确、报验资料完整得3分；1每进一批材料，对数量、型号列入日志。如需见证取样的就要

及时、准确、但报验资料不够完整得1分；取样，如不需要的则出示合格证，如复检还要合格报告后

不及时、不准确、报验资料不完整、得0分。才同意使用。

9、主要工程设备选型及构配件报审（2分）施工设备，电梯、多层不涉及

及时、准确、完整得2分；

及时、准确、但报验资料不够完整得1分；

不及时、不准确、报验资料不完整得0分。

10、施工测量放线报审、施工验槽记录（2分）包含：1 实位测量放线报审2楼层放线3层高检测记

复核准确、记录完整各得1分；

录

未复核或没有记录得0分。

11、隐蔽、分部分项工程报验记录（2分）由专监负责签字，不合格点不能超过150%，这个检验批

及时、完整、准确、有效，且按规定保存在项目监理部得2分；不合格。保温节能分部工程。

及时，但不够完整、准确、有效，且按规定保存在项目监理部得1分；

不及时、不完整、不准确、无效，或未按规定保存在项目监理部得0分。

12、关键部位、关键工序旁站监理记录（2分）监理员做。谁旁站，谁记录，取样、时间、部位、记

按统一标准记录，且正确、及时、完整、有效得2分；录、台账、日志都要记录。

按统一标准记录，但不够正确、及时、完整、有效得1分；

未按统一标准记录，且不够正确、及时、完整、有效得0分。

不得涉及严重两字，如严重必须下达停工令。

13、监理工程师通知单及整改复查报审（3分）不归档，监理备忘录要归档。

现场安全、质量隐患等有整改通知，并有整改回复得3分；

现场安全、质量隐患等有整改通知，但无整改回复得1分；

对现场安全、质量隐患等未发出整改通知，每发现一项扣0.5分，扣完3分为止。

14、监理工地例会记录（3分）每周一次，最长不得超15天。

有专用记录本，记录完整、整洁、齐全；所发出的例会纪要，可追溯性强，且经过各参会单位会签得3分；第一次由建设单位组织，经总监授权。

无专用记录本，所发出的例会纪要内容齐全，具可追溯性，经过各参会单位会签得2分；

所发出的例会纪要内容齐全，但可追溯性差，或未经过各参会单位会签得1分；

所发出的会议纪要内容不全，可追溯性差，未经过各参会单位会签得0分。

15、监理日志（3分）

抽查项目监理日志（可按土建、安装等内容抽查）1当天监理工作情况2文明施工检查情况（2等工

记录及时、完整、整洁得3分；

程以上分开填写）总监审批及时，不超过7天。

记录不够及时、完整、整洁得2分；

没有记录或不及时、完整、整洁得0分。

16、监理月报（2分）

按时报、内容全面、格式规范得2分；

间断报或内容不全面或格式不规范得1分；

连续2个月及以上没报得0分。

17、安全检查记录（6分）

有管理要求，整改通知或函件，施工安全许可证、安全体系、设备、日常检查记录等及时、完整得6分；

有管理要求，整改通知或函件，施工安全许可证、安全体系、设备、日常检查记录等及时，但不完整得3分；

没有管理要求，整改通知或函件，施工安全许可证、安全体系、设备、日常检查记录等不及时、不完整得0分。

[说明：以上安全检查记录还包括，施工企业“三类人员”安全考核合格证、安全生产管理机构、安全责任制、安全管理规章制度、特殊工种操作资格证、施工组织设计（专项方案）的安全技术措施和施工现场临时用电方案、事故应急救援预案、施工机械验收手续、安全设施验收手续、安全施工技术交底、安全生产教育培训、环境安全防护、安全警示标识等。]

18、其他有关监理文件记录（4分）

对其他有关监理文件进行抽查。

所抽查的监理文件，处理正确、及时、内容完整、签署有效不扣分；

所抽查的监理文件，发现处理有误、不及时、内容不完整、签署不全或无效，每处扣0.5分，扣完4分为止。

[说明：其他有关监理文件是指《四川省关于GB50300-2001系列建筑工程施工质量验收规范实施指南》中列出的其他监理用表所涉及的文件，包括：工程施工进度计划（调整计划）报审、复工申请、工程变更费用申请、费用索赔申请、工程临时延期申请、施工现场质量管理审查记录、工程质量问题（事故）报告、工程质量问题（事故）处理方案报审、月完成工程量报审、月付款报审、工程暂停令、监理备忘录、专题报告、工程最终延期审批、费用索赔审批、质量控制资料检查记录、地基与基础分部工程质量评估报告、单位工程质量评估报告等。]

（四）相关单位评价（5分）

1、建设单位意见（3分）

征询建设单位意见，评价为“好”的得3分；

征询建设单位意见，评价为“一般”的得2分；

征询建设单位意见，评价为“差”的得0分。

2、施工单位意见（2分）

征询施工单位意见，评价为“好”的得2分；

征询施工单位意见，评价为“一般”的得1分；

征询施工单位意见，评价为“差”的得0分。

附表：四川省建设工程项目监理工作质量检查汇总表（略）

第五篇：中信银行2015年7月信贷资产质量分析报告

中信银行2015年7月信贷资产质量 分析报告 行领导：

2015年7月，全行信贷规模保持平稳，不良贷款余额和不良率比上月略有上升，关注类贷款占比较年初上升较多，贷款质量压力依然严峻。报告主要内容如下：

一、风险偏好及政策执行情况

（一）公司风险偏好及政策执行情况 截至7月末，各项全行性组合限额管理指令性指标均控制在总行2015年授信政策规定的限额之内。