中国人民银行金融城域网入网管理办法(试行)

第一篇：中国人民银行金融城域网入网管理办法(试行)

中国人民银行金融城域网入网管理办法（试

行）

第一章 总则

第一条 为规范中国人民银行与社会各界的网络连接，确保相关业务顺利开展，方便金融信息交换，保障网络安全，制定本办法。

第二条 本办法所称的人民银行金融城域网（以下简称金融城域网）是指用来在人民银行与社会各界联网机构之间交换特定信息的计算机通信网络。人民银行作为网络核心与各联网机构连接，联网机构作为网络参与者连接到人民银行。

第三条 本办法适用于以下情形：联网机构按照法律法规要求或人民银行制度规定必须接入金融城域网开展业务；联网机构根据自身业务发展需要主动申请接入金融城域网。

第四条 金融城域网按照功能分为核心网络和接入网络。核心网络位于人民银行一端，接入网络位于联网机构一端。

第五条 金融城域网按照地域分为三级网络：

（一）一级网以人民银行总行为网络核心。

（二）二级网以人民银行上海总部、各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支行为网络核心。

（三）三级网以人民银行副省级城市中心支行（不包括深圳市中心支行）、分行营业管理部、地市中心支行为网络核心。

第六条 人民银行科技司负责金融城域网总体管理，人民银行金融信息中心、各分支机构的科技部门负责金融城域网具体管理。

第二章 入网条件

第七条 联网机构满足以下全部条件方可接入金融城域网（以下简称入网）：

（一）具有合理的入网需求，包括但不限于：根据法律法规要求或人民银行制度规定向人民银行报送信息；经人民银行核准后使用人民银行信息系统。

（二）符合人民银行规定的入网技术要求。

（三）符合人民银行规定的入网管理要求。第八条 联网机构应满足以下入网技术要求：

（一）接入网络不能直接或间接与公众互联网连通。

（二）与人民银行通信的服务器或客户端不能直接或间接使用公众互联网。

（三）接入网络与内部其他网络之间应有清晰的网络边界。接入网络可以是与内部其他网络物理隔离的独立网络，也可以是与内外部其他网络使用硬件防火墙进行边界隔离控制的独立区域。

（四）联网机构原则上应采用数据专线或虚拟专用网络（VPN）接入金融城域网。数据专线类型或VPN方案由当地人民银行另行规定。采用VPN方案时应要求运营商不能是公众互联网络上提供的VPN组网服务。有特殊需要的联网机构可向人民银行申请与同城范围内的第三方机构共用接入网络。各联网机构应使用独立的网络地址。

（五）联网机构通过金融城域网办理全国范围内的资金交易类业务时，接入网络应采用数据专线直接接入，关键设备应实现热备份，关键线路应选用两家以上的运营商。

（六）接入网络应具备足够的通信线路带宽，能满足业务高峰时期的带宽要求。

（七）接入网络与核心网络互联时的网络路由方案原则上由人民银行确定。联网机构应在具有网络路由功能的设备上配备严格的路由控制策略，避免无关路由。

（八）接入网络使用的网络地址原则上由人民银行统一规划编码和分配。联网机构应在接入网络的边界防火墙（若存在）进行地址转换。

（九）接入网络应配备必要的信息安全防范措施，确保符合本机构使用的人民银行信息系统的信息安全等级保护要求，包括物理安全、病毒木马防护、漏洞补丁更新、身份鉴别、密码设置更新策略、安全审计、入侵监测与防范等。

（十）联网机构应按照最小授权原则对接入网络实施访问控制。

第九条 联网机构应满足以下入网管理要求：

（一）联网机构应禁止通过金融城域网传输与人民银行业务无关的信息。

（二）联网机构应按照人民银行规定的接入地点入网。1.全国性银行总部应接入一级网，并依据当地人民银行要求同时接入当地二级网。全国性银行分支机构按要求可接入所在地的二级网或三级网。本办法所称的全国性银行指政策性银行、国家开发银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行。

2.地方性银行业金融机构总部及其分支机构、小额贷款公司、公积金管理中心按要求可接入所在地的二级网或三级网。本 办法所称的地方性银行业金融机构指城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、金融资产管理公司、外资法人金融机构、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、货币经纪公司、汽车金融公司、消费金融公司、村镇银行、贷款公司、农村资金互助社。

3.以上联网机构以接入一级网和二级网为主。接入一级网应报人民银行总行核准，接入二级网应报人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支行核准。如需接入三级网需特别核准。

4.证券期货业金融机构、保险业金融机构、第三方支付组织等机构如需接入金融城域网，应经由人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支行报人民银行总行核准。

（三）联网机构应按照人民银行规定的信息传输路径使用金融城域网。联网机构的分支机构如果经由其总部的金融城域网可以满足业务需求，应统一通过其总部与人民银行通信。

（四）联网机构应制定严格的网络管理制度，建立规范的运行维护流程，部署必要的运维监控管理系统，确保金融城域网安全稳定运行。

（五）联网机构应建立完善的应急管理制度，按照人民银行要求组织开展应急演练，或者配合人民银行开展应急演练。

第十条 如果联网机构有其它特殊需求（如网上银行系统接入、接入网络所在区域与其他机构连接等情况），需报人民银行总行核准。

第三章 入网程序

第十一条 联网机构应在入网前根据本办法第九条第（二）款规定向人民银行提交书面入网资格申请，说明计划采用的网络技术方案、网络管理措施和计划使用的人民银行信息系统名称等。

第十二条 人民银行收到入网资格申请后，应根据入网条件进行书面审查，并在15个工作日内按以下要求告知书面审查结果：

（一）对于符合入网条件的，应明确告知网络接入地点、组网方式、各项技术参数、各项入网要求（包括技术要求和管理要求）、允许使用的人民银行信息系统名称、联系人员信息等。

（二）对于不符合入网条件的，应明确告知不符合入网条件的具体原因。

（三）根据人民银行相关网络管理要求需要报人民银行上级单位核准的，应明确告知已报上级单位核准。

第十三条 书面审查合格的联网机构应按照相关要求筹建接入网络（含申请开通运营商通信线路），制定网络管理制度。书面审查不合格的联网机构应进行相应调整后重新提交入网资格申请。

第十四条 联网机构接入网络筹建完毕后，应向人民银行提交书面入网连通申请。

第十五条 人民银行收到入网连通申请后，应实地核查该联网机构是否满足各项入网要求，并按以下规定办理：

（一）对于符合入网要求的，应在5个工作日内开通网络。

（二）对于不符合入网要求的，应在5个工作日内提出具 体整改意见。

第十六条 不符合入网要求的联网机构应按照人民银行提出的整改意见进行整改。整改完毕后重新提交入网连通申请。

第四章 入网变更

第十七条 联网机构要求变更所使用的人民银行信息系统时，应报人民银行核准。

第十八条 联网机构进行计划内维护时，应按以下要求提前通知或报批：

（一）如果预计对其他联网机构无任何影响，可以自行安排。

（二）如果预计需要人民银行配合相关工作但不会影响业务系统运行，应提前5个工作日书面通知人民银行。

（三）如果预计会影响业务系统正常运行，应报人民银行核准后实施。

（四）业务系统主管部门另有要求的，结合相关要求执行。第十九条 联网机构调整接入地点、接入方式、通信线路带宽、IP地址、路由策略等事项，应报人民银行核准。

第二十条 联网机构发生影响金融城域网安全稳定运行的意外事故时，应立即通知人民银行，并按照优先恢复业务系统运行的原则予以处理。

第二十一条 联网机构不再具有入网需求时，应向人民银行申请退出金融城域网。第二十二条 受理联网机构变更事项的人民银行应在15个工作日内予以答复，需要报上级核准确定的事项应及时上报。第二十三条 人民银行要求联网机构配合进行网络变更时，应提前与联网机构沟通。

第五章 责任和义务

第二十四条 联网机构有义务按照本办法要求建设、使用或管理金融城域网，因违反要求而导致的金融城域网遭受来自联网机构内部或公众互联网的网络攻击，或者导致人民银行及其他联网机构业务系统异常，将追究联网机构的责任，并予以严肃处理。

第二十五条 联网机构有义务向人民银行提供真实准确的资料，否则将追究联网机构的责任，并予以严肃处理。

第二十六条 严禁联网机构以营利为目的代理第三方机构接入金融城域网。联网机构有特殊需要的，应报人民银行总行核准。

第二十七条 人民银行定期组织开展金融城域网安全检查。一旦发现联网机构在入网后出现以下情形，将予以批评，同时视情况要求限期整改或暂停网络服务：

（一）违反入网技术要求。

（二）违反入网管理要求。

（三）未按要求进行变更。

（四）擅自使用未经人民银行核准的信息系统。第二十八条 人民银行各分支机构未按照本办法要求办理相关事项，导致联网机构无法开展业务，联网机构可向人民银行上级单位反映。

第六章 附则 第二十九条 人民银行各级机构与其他政府部门通过金融城 域网联网时，应在联网前与联网机构加强沟通，书面确认联网机构是否符合本办法规定的各项入网技术要求，并报人民银行总行核准。

第三十条 人民银行各分支机构已经制定的涉及金融城域网的管理办法与本办法的要求不相一致时，依照本办法执行。

第三十一条 本办法由中国人民银行负责解释和修订。第三十二条 本办法自公布之日起施行。

第二篇：城域网网络管理办法

“数字化东营”城域网网络管理暂行办法

第一章 总则

第一条 为进一步加强“数字化东营”城域网（以下简称城域网）管理，确保网络安全、可靠、稳定运行，根据《中华人民共和国计算机信息系统安全保护条例》、《中华人民共和国计算机信息网络国际联网管理暂行规定》、《中华人民共和国计算机信息网络国际联网安全保护管理办法》、《互联网安全保护技术措施规定》等国家有关规定，结合东营实际，特制定本管理办法。

第二条 城域网是非涉及国家秘密（以下简称非涉密）的电子政务外网，与规划中的全国、山东省电子政务外网互联互通，与胜利油田网、教育网互联互通，与互联网逻辑隔离，分为核心、汇聚、接入三层。

第三条 本办法适用于接入城域网的所有单位。

第二章 组织与管理机构

第四条 市信息产业局是城域网的主管部门。主要职责是：

1、负责城域网的规划、建设、运行和管理。

2、负责指导、协调和监督各县区和市直各部门、单位

地址的分配并在市信息产业局备案。城域网内互联网IP地址实行审批制，由使用单位提出申请，市信息产业局负责审核批复。

第九条 城域网接入单位必须严格使用分配的IP地址，严禁盗用、私设他人IP地址。

第十条 城域网接入实行接入审核，市信息产业局负责市直单位、行业的接入审核，各县区信息产业局负责本行政区域内的接入审核。城域网接入程序：

1、申请。接入单位填写《“数字化东营”城域网接入登记表》并送交市信息产业局或各县区信息产业局。

2、审核。市、县区信息产业局进行审核，县区信息产业局审核同意后送市信息产业局备案。

3、IP地址分配。

4、接入。接入单位完成线路准备后，市、县区信息产业局配合完成接入。

第十一条 接入城域网的局域网或计算机、服务器等设备必须符合接入条件：

1、局域网为非涉密网络，接入计算机、服务器等设备为非涉密设备。

2、局域网或计算机、服务器等设备有明确的安全保护等级，并采取了相应的安全防护措施。

3、局域网或计算机、服务器等设备有明确的使用范围，第十六条 各管理单位、接入单位及管理员、使用人员必须严格遵守国家有关保密的法律、法规。严禁涉及国家秘密的业务、信息上城域网，严禁上网的业务、信息、设备涉及国家秘密，严禁涉及国家秘密的计算机、服务器等设备接入城域网。

第十七条

各管理单位、接入单位及管理员、使用人员不得利用城域网网制作、复制、查阅和传播违反宪法和其他法律、法规的信息。

第十八条 各管理单位、接入单位及管理员、使用人员不得从事危害城域网网络安全的活动。

第十九条 城域网出口实行严格审批管理，由市信息产业局负责审核、批复，未经批准，不得与互联网、其它网络建立连接。

第二十条 城域网各接入单位的局域网要有明确的安全等级，并建立与安全等级相适应的安全防范措施和制度。

第二十一条 城域网各管理单位、接入单位要积极采用并推行防病毒、防火墙、入侵检测系统、CA认证、上网行为管理、上网审计、安全评估、数据冗灾备份等安全技术，全网安装正版防病毒软件并及时更新病毒库，全网及时更新系统补丁。出口要有严格的安全防范措施。

第五章 惩罚规定

第六章 附则

本办法由市信息化办公室负责解释。本办法自公布之日起执行。

第三篇：中国人民银行政务公开档案管理办法(试行)

附件

中国人民银行政务公开档案管理办法（试行）

第一章 总则

第一条 为加强人民银行政务公开档案管理，有效保管和利用政务公开档案，根据《中国人民银行档案管理规定》和《中国人民银行文书档案管理办法》（银办发„2004‟259号文印发），结合工作实际，制定本办法。

第二条 本办法适用于中国人民银行总行和各分支机构(以下简称“各单位”)的政务公开档案管理工作。

第三条 本办法所称政务公开档案是指各单位在政务公开工作中形成的具有保存和参考价值的文字、图表、声像、计算机存储设备和实物等各种形式的信息记录，是人民银行档案的重要组成部分。

第四条 各单位政务公开领导小组办公室负责本单位政务公开档案资料移交前的管理工作。各单位政务公开领导小组办公室应保证政务公开档案齐全、归档及时、整齐有序、查阅方便，防止政务公开档案损毁、散失、泄密，并接受本单位档案管理部门的指导和监督。

第五条 政务公开档案管理人员应严格执行《中华人民共和国档案法》和《中华人民共和国保守国家秘密法》及有关保密工作规定，严守档案秘密。

第二章 政务公开档案的归档范围

第六条 政务公开档案的归档范围：

（一）上级机关关于政务公开工作的有关制度规定、办法、通知和意见等文件材料；

（二）同级机关和非隶属机关发布的需要人民银行执行的有关政务公开的重要文件材料；

（三）本单位有关政务公开工作的制度规定、办法和通知等文件材料；

（四）领导对政务公开工作的要求和批示等材料；

（五）本单位在办理政务公开事务过程中形成的，具有保存价值的工作总结和报告、信息、签报和会议纪要等材料；

（六）本单位政务依申请公开工作中的受理、办理和答复材料；

（七）由各单位政务公开领导小组办公室负责保管的与政务公开有关的行政复议、行政诉讼等材料；

（八）政务公开监督检查、考核和评议等材料；

（九）其他需要归档的政务公开材料。

第三章 政务公开档案的归档整理和保管

第七条

政务公开档案立卷的归档要求：

（一）归档的文件和资料应种类、份数齐全、完整；

（二）归档的政务公开档案字迹应工整，书写材料要符合耐久性要求和有关技术标准，禁止使用纯蓝墨水笔、红墨水笔、铅笔、圆珠笔等不耐久字迹的书写材料起草、签批和归档政务公开材料；

（三）政务公开工作办理完毕后，应及时收集、整理和归档。第八条 政务公开档案的整理：

（一）政务公开档案材料应按政务公开种类原则(如上级机关文件、政务依申请公开材料、领导批示等)装订立卷，原则上不得混合立卷；

（二）政务依申请公开档案材料应按一申请事项一卷原则，原则上不将两个以上的案件材料混合立卷；

（三）档案资料较多的政务公开材料，可以分卷，但需注明各卷的序号，如卷

一、卷二，依此类推；

（四）随时立卷，案件类档案要做到案结卷成。跨的政务公开案件，在案件终结的立卷；

（五）整理完毕的政务公开档案应装订整齐，不得缺漏材料；

（六）政务公开档案资料整理后，应编制档案目录，一式三份，一份随档案装盒，放在首页，一份存档备查，另一份待档案保管到期后，随档案一并向本单位档案部门移交；

（七）政务公开档案文件整理完成后应及时归档装盒，并按照档案保管要求在档案盒封面和侧面填写有关要素。

第九条 政务公开档案的保管：

（一）各单位政务公开领导小组办公室必须妥善保管政务公开档案，放入专门的档案柜中集中保管；

（二）存放政务公开档案的处所应落实防盗、防火、防潮和防尘等安全措施，保证档案的安全；

（三）各单位政务公开领导小组办公室应定期对未移交的政务公开档案进行检查，维护档案资料的完整，确保档案的安全；

(四)政务公开档案保管期限一般为10年，特殊情况按照《中国人民银行档案管理规定》等有关规定办理

第四章 政务公开档案的移交和利用

第十条

政务公开档案的移交：

（一）政务公开文件、签报等重要档案应按规定每年向本单位档案部门移交；其他政务公开档案在政务公开部门保存3年后，应将档案及档案目录一并向本单位档案管理部门移交；

（二）办理政务公开档案移交时，应根据人民银行档案移交有关规定，认真办理移交手续。

第十一条 政务公开档案的利用：

（一）各单位政务公开领导小组办公室保存的政务公开档案，主要供本单位政务公开领导小组办公室内部查阅及上级主管部门调阅，一般不得对外借阅。确需借阅的，须由需求部门提出申请，报经本单位政务公开领导小组办公室负责人批准同意、履行借阅登记手续后，方可借阅；

（二）借阅已移交本单位档案管理部门的政务公开档案，应按档案管理部门有关借阅规定办理。

第五章 附则

第十二条 政务公开档案的销毁应按照人民银行有关档案销毁规定办理。

第十三条 其他有关政务公开档案管理事项本办法未作规定的，参照《中国人民银行档案管理规定》和《中国人民银行文书档案管理办法》的相关规定执行。

第十四条 各单位可根据本办法，结合本单位工作实际，制定本单位政务公开档案管理实施细则。

第十五条 本办法由中国人民银行政务公开领导小组办公室负责解释。

第十六条 本办法自印发之日起施行。

第四篇：克拉玛依市教育城域网调配设备维修管理办法(试行)

克拉玛依市教育城域网调配设备维修管理办法（试行）

目前我市教育城域网已经投入使用，为了规范市教育局、有关单位、供应商等各方在调配设备维修方面的责任、权力和义务，特制定本管理办法。

一、总则

对于市教育局调配到有关单位的设备，所有权归各单位。市教育局对调配设备的保管、使用情况具有监督、检查权。

为了监督供应商对所售设备的售后服务情况，由市教育局在克拉玛依教育网门户提供“故障报修”平台，公开、公正地对售后服务情况进行统计、评价。平台记录每一次对故障信息的更改情况，以此作为评估供应商售后服务情况的依据。有关单位的调配设备出现故障后，应在“故障报修”平台中进行登记。供应商通过“故障报修”平台及时、准确地了解有关单位的故障情况，并提供售后服务。

二、细则

1、报修

有关单位的管理人员对出现故障的设备进行报修，报修人员应提供详细、准确的故障信息，如因信息不全、过于简略或与事实不符造成维修延误、出现纠纷的，责任自负。

如故障急需解决，管理员有权在拨打供应商电话的同时，在“故障报修”平台中对故障进行登记，并注明已拨打过供应商电话。对于未在“故障报修”平台中登记而出现纠纷的故障，责任自负。

2、维修

由供应商指定专人作为售后服务联系人，并提供此联系人的电话、Email、QQ等联系方式。联系人负责管理市教育局提供的维修账号，对“故障报修”平台中登记的故障进行处理，因对故障信息处理不及时而造成延误的，责任自负。

供应商解决故障流程如下：供应商在接到报修信息后，应立即与报修单位进行联系，并把报修信息中的故障状态修改为“已响应”。在故障解决后，应把报修信息中的故障状态修改为“已解决”，并记录故障原因及解决办法。

响应时间，是指报修单位发布报修信息至供应商与报修单位进行联系的时间。

故障解决时间，是指报修单位发布报修信息至供应商解决故障的时间。

对“故障报修”平台中的故障信息响应时间超过一个工作日的，视为响应不及时；对故障信息响应时间超过三个工作日的，视为无响应。对故障信息响应不及时、无响应或回访结果差评过多的供应商，将视情况采取处罚措施，如延长该供应商质保金的扣押期限，或扣罚一定比例的质保金，直至报市政府采购中心，在半年、一年时间或更长时间内不再采购此供应商的设备。

对故障信息过于简略的，供应商有权要求报修单位提供详细信息。如果因为特殊情况造成维修不及时，供应商可作出相应解释。

3、用户反馈

故障解决后，报修单位应及时把报修信息中的故障状态修改为“已反馈”，并查看故障信息的“版本历史记录”，填写故障信息中的“以上情况是否属实”、“用户满意度”等栏目，对供应商的售后服务进行评价。

4、售后服务情况发布

市教育局将根据“故障管理”平台的统计数据，定期发布各供应商的售后服务情况，并采取相应的处理办法。

第五篇：中国人民银行关于金融诈骗案件协查管理办法

中国人民银行关于金融诈骗案件协查管理办法 中国人民银行

第一章 总 则

第一条 为配合公安机关严厉打击诈骗国家金融资金的犯罪活动，防范金融风险，提高办案效率，维护金融秩序，根据《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国票据法》及其他有关法律、法规的规定，特制定本办法（以下简称办法）。第二条 本办法适用于中华人民共和国境内的金融机构。

第三条 本办法所称金融诈骗案件的种类是指《中华人民共和国刑法》第二编分则第三章第五节规定有下列情形之一的犯罪活动：

（一）以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构资金；

（二）进行金融票据诈骗；

（三）利用信用卡、电脑等工具诈骗金融机构资金；

（四）进行保险诈骗活动；

（五）以引资、开发项目为由骗取金融机构出具“资信证明”；

（六）其他金融诈骗犯罪活动。

第四条 各金融机构应由保卫部门办理金融诈骗案件，并建立和完善金融诈骗案件的受理、承办、协查和档案等管理制度。

第五条 在案件查处中涉及金融机构内部多个部门承办的，要按照各自职责范围，分工协作，积极查办。

第二章 案件报告及受理

第六条 各级银行和其他金融机构工作人员遇有举报金融诈骗犯罪活动的线索，要认真做好记录，并及时报告单位的保卫部门和领导。接到案件报告线索的金融机构保卫部门和领导，要辩明举报情况，认定确有重大价值的，立即向当地公安机关报案。

第七条 金融单位工作人员发现不法分子正在实施或有重大诈骗嫌疑的，要立即向单位保卫部门和领导报告。保卫部门要在稳住犯罪嫌疑人的同时，向当地公安机关迅速报案。第八条 各金融机构对发生的金融诈骗案件，在向当地公安机关报案的同时，按照《中国人民银行金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪案件管理报告制度》的规定，及时向其上一级保卫部门报告。

第九条 中国人民银行办公厅保卫部、各国有商业银行、人保（集团）公司和其他商业银行的保卫部（处）是所辖系统金融诈骗案件报告受理的最高部门。各保卫部（处）接到报案后，对未造成资金损失或查处涉及范围较小、情节简单的一般诈骗案件，应在案件月报的发案总数中向行

领导报告；对重大、特大金融诈骗案件，要做好详细记录，并提出查办意见后，速报主管行领导。

第十条 各级金融机构保卫部门在向公安机关、上级行和主管行领导报告案情时，报告内容必须具有五个要素（时间、地点、事由、原因、结果）。

第十一条 公安机关接到报案并受理后，涉案金融单位要积极配合公安机关破案。

第十二条 各地金融机构在案件协查中，对案件性质判定有疑义或有需要咨询的情况，可分别向同级人民银行、本行司上一级分行（司）直至各总行（总公司）保卫部门或业务部门请示、咨询。

第三章 管辖及办理

第十三条 查处和打击金融诈骗犯罪活动，以属地管理为主，金融机构与公安机关办案相结合。发生重大或疑难案件的单位要主动向当地政府部门报告；涉案资金特别巨大、影响恶劣的案件，由各总行、总公司指导查处；涉及亿元以上资金，跨部门、跨地区的特大案件由中国人民银行 总行指导、协调查处。第十四条 各金融机构对发生金融诈骗案件的协查工作分别对上一级金融机构负责；各省、自治区、直辖市、计划单列市（含副省级）分行、分公司对辖内系统发生的金融诈骗案件要积极指导、督办，并分别对各总行、总公司负责。

第十五条 对党中央、国务院、各总行（司）领导批示和交办的重大金融诈骗案件，由各级行（司）保卫部门主办协查。在案件查处中需要有关业务部门配合的，有关业务部门要积极协助办理。

（一）需要与公安机关联系并协调查处的，由保卫部门负责；

（二）涉及银行汇票、本票、支票、存单诈骗的，由会计部门负责；

（三）涉及境外金融诈骗犯罪的，由外事部门负责；

（四）涉及引资、融资诈骗的，由资金部门负责；

（五）涉及贷款诈骗的，由信贷部门负责；

（六）涉及法律问题需要答复的，由条法部门负责；

（七）一案中采用两种或两种以上诈骗手段的，以涉案金融较大、诈骗手段恶劣的一种为主，由相关业务部门负责。本条第（二）、（三）、（四）、（五）、（六）、（七）款按业务范围确定职能部门负责协查的案件，所在金融机构的保卫部门必须派人参加。

第十六条 各级金融机构保卫和业务部门在案件协查中，必须确定专人负责，并做好文字记录。各金融机构对重大特大金融诈骗案件的协查确定一名行（司）领导负责。

第十七条 各级保卫和业务部门在案件协查和办理中，必须遵守国家的有关法律、法规，严守秘密。遇有重要情况或疑难问题要及时向主管领导直至各总行、总公司报告、请示。

第四章 结 案

第十八条 各金融机构对事实已查清或公安司法部门认定，确属可以结案的案件，应当及时结案。

第十九条 可以结案的案件，按照管辖权限，由涉案金融机构负责写出结案报告。结案报告的内容包括：

（一）发生案件的基本情况；

（二）案件的查处情况；

（三）发案的原因及教训；

（四）涉案金融机构有关责任人和领导的处理情况；

（五）整改措施或工作建议。

第二十条 结案报告一式三份。涉案金融机构留存一份，抄报同级人民银行和上一级行（司）各一份。

第二十一条 重大、特大金融诈骗案件的结案报告，由各省、自治区、直辖市分行、分公司负责上报各总行、总公司。

第二十二条 各行（司）所对所辖金融机构上报的结案报告要及时研究。对案件中有遗漏、查证不清、人员处理不当的，可要求所辖金融机构调查、复查、复议。

第二十三条 各行（司）保卫部门对已结案的案件，要及时将案件材料立卷归档。

第二十四条 为切实抓好防范金融诈骗工作，各行（司）保卫部门和在案件查处中涉及的有关业务部门对将要结案的诈骗案件，要认真分析发生案件的特点、原因，查找金融机构在防范工作中存在的漏洞，总结堵截和案件查办的经验及不足。对诈骗犯罪活动出现的新情况、新特点和造 成重大影响的案件要及时通报，并提出防范要求，以减少金融风险。

第五章 奖励与处罚

第二十五条 具有下列情形之一的，视情况给予精神和物质奖励：

（一）对在预防、发现和堵截金融诈骗案件中有突出贡献的内部职工；

（二）在承办、协查、督办金融诈骗案件中有功的金融单位领导、保卫和有关业务部门的工作人员。第二十六条 发生金融诈骗案件的金融机构的领导、保卫人员和承办案件协查的有关业务部门工作人员具有下列行为之一的，根据情节轻重，分别给予警告、严重警告、记过、记大过直至撤职处分：

（一）诈骗案件发生后，不及时采取相应措施，造成资金损失的；

（二）接到报案后，不报案或报案迟缓，贻误办案时机的；

（三）不向上级主管部门报告的；

（四）不如实提供事实真相，影响案件查处的；

（五）对重大、特大案件查处或督办、协查不力的。

第六章 附 则

第二十七条 对金融单位被骗款项的处理，要根据财政部、中国人民银行1961年10月23日财预执字第135号、银会乔字第404号和1972年9月20日财政部财货字第229文的规定，凡是国家未发行的货币、国家拨给银行办理信贷业务的资金、客户存入银行的款项，以及被骗的金银等，应全部归还银行，不作财政收入。第二十八条 本办法由中国人民银行负责解释。第二十九条 本办法自下发之日起执行。

1997年5月15日