008一法一规学习情况总结

第一篇：008一法一规学习情况总结

“一法一规”学习情况总结

白塔区卫国小学 2014年月12月

根据区教文体局“关于在学校深入开展《未成年人保护法》和《学生伤害事故处理办法》学习的通知”精神，学校高度重视，把“一法一规”学习活动纳入年度依法治校的重点工作。为了保证活动顺利有效的进行，学校专门制定了详细且实行性强的实施方案，并认真逐步落实。具体过程如下：

一、集中培训重实效，深入理解导实践

卫国小学校内法制副校长王玉石在细致研习“一法一规”具体条款之后，结合学生年龄特点、学校目前知法用法的实际情况以及教师对“一法一规”的认识现状，针对问题、针对认识模糊的法规条文、针对教师自身责任等重点内容，提炼出了重点条款，扩展了条款所涉及到的内容，并结合工作案例，形成了培训教案，并根据具体内容做出电子文稿演示讲义。学校利用11月27日周四下午政治学习的时间，对全校教师就《未成年人保护法》和《学生伤害事故处理办法》进行了深入学习。通过集中培训，教师们增强了对《未成年人保护法》的认识，加深了对《学生伤害事故处理办法》的理解，提高了在实践中应用法律法规指导工作的能力。

二、自主学习重平时，法规常识记心间

学校通过教师QQ群共享了新修订的《未成年人保护法》和《学生伤害事故办法》的详细文件。全校教师利用课余时间进行了自主学习。在学习过程中，不但认真的记学习笔记，还对难以理解的地方与同科研组的同志进行意见交流。一时 间，卫国小学校内形成了一股学法用法热潮。教师们言谈话语间不时流露出一些法律用语，有时甚至对学生出现的一些具体问题从法律法规的角度进行了深入剖析。在这样的学习过程中，教师们不但增强了学法的乐趣，还在学法用法中充分地与教学工作实践结合起来，增强了实效性。

三、撰写心得交流体会，加深印象规范行为

通过对“一法一规”的集中培训与自主学习，全校教师提高了思想认识，每人都根据自己学习过程中的所思所想，撰写了学习“一法一规”的心得文章。学校利用12月4日周四下午教师政治学习时间，召开了“一法一规”学习经验交流会。会上班主任教师代表和科任教师代表十余名教师逐一发言，充分阐述了自己的观点与认识。在交流中广大教师拉近了与法规条文之间的距离，明晰了教育教学中用法的重要性，提升了整体工作的质量。

四、知识答卷重强化，检验效果上水平

为了检验这次“一法一规”学习过程的实际效果，学校在12月4日进行了全校教师参加的《未成年人保护法》和《学生事故伤害处理办法》知识测验。并对知识测验卷进行了认真批阅。对没有全部正确的卷纸，一律退回重答，要求教师必须掌握相关内容和清楚认识。通过答卷过程再一次统一了思想认识，提高了教师法律法规的认知水平。

通过这次专项学习“一法一规”活动，全体教师能主动 学、主动用、主动提高，体现了当下教师新的教育风貌。相信在全校教师的共同努力下，学校创建名校、创建特色学校的步子会越迈越快、越迈越大，卫国小学贯彻依法治校的主导方针会更加深入彻底。

第二篇：教师学习“三规一法”的心得体会

前不久，学校组织老师学习了“三规一法”。当时是晚上六点半，也是学校第一次利用晚上时间组织老师搞学习。记得我当时查勤时没有一个人缺勤。之后学校又将“三规一法”的内容胶印之后，人手一份，以便我们能更好的学习，参照执行。“三规一法”的内容是《仙桃市中小学教学常规》、《仙桃市中小学教研常规》、《仙桃市中小学常规管理》和《仙桃市教学事故处理办法》。

说实话，没学之前我还从来没有听说有关“三规一法”的内容，只知道有《教师法》，平时有领导进行管理，还真不知道有这些内容来约束，管理老师。上面的内容对我们的一点一滴，一言一行都进行了规定，对领导，对老师都有不同的规定。没学之前还不觉得，总认为我们老师平时做得都还不错，学习之后感觉我们平时的很多行为都违被了“三规一法”的内容。静下来仔细想想，身为人师，肩上的重任就是教书育人，虽然我们平时对自己的一言一行都及其注意，但在很多细节，很多场合我们却丢失了教师的身份。例如：我们在教室里能说普通话，但在办公室却言论“自由”；我们平时在课堂上总时不厌其烦地教书又育人，但走出课堂在生活中我又何曾注意到我的“身教”了呢？我们平时总时对学生严格要求，但为什么课堂内会传出电话声，为什么学生不能迟到早退，而我们却能随意进出教室，想什么时候进班就什么时候进班呢？平时学生不按时完成作业，我们会责问，甚至处罚，但我们平时为什么就不按时完成领导交给我们的任务呢？等等这一切都是我们学习“三规一法”之后应该深刻反思的地方。而且我认为尤其是我们这些年青的老师，从小没吃过苦，对一些传统的礼节，文化不懂，读师范时又不珍惜当时所受的教育，导致在学生和家长的心目中留下不好的印象，让学校在社会上造成了不好的影响。还有领导只注重自己“领”的地位，忽视了自己“导”的职责。因此，使学校形成了一种“其身不正，虽令不从”的局面。

通过学习“三规一法”的内容，我对“人类灵魂的工程师”有了更深层次的理解，我对自己的一言一行将更加严格要求，严格对照三规上的内容来约束自己，并将把三规上我所没做到的内容摘抄下来贴在我的办公桌上让它能时时提醒我。我相信在我不断地学习，反思中，我一定能成为一名合格的人民教师。

第三篇：反洗钱法一法两规试题(DOC)

反洗钱法一法两规试题《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》试题（含参考答案）

一、单项选择(每题2分，共20分)

1、《中华人民共和国反洗钱法》于(B)第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。

A．2006年8月1日 B．2006年10月31日 C．2006年7月1日 D．2006年11月21日

2、国务院反洗钱行政主管部门是(C)A．中国银行业监督管理委员会 B．中国证券监督管理委员会 C．中国人民银行 D．中国保险监督管理委员会

3、金融机构应当按照规定，客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(A)A．五年 B．三年 C．一年 D．六个月

4、《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》分别于(B)起执行。

A．2006年10月31日 2006年11月21日 B．2007年1月1日 2007年3月1日 C．2007年3月1日 2006年11月6日 D．2007年1月1日 2006年11月31日

5、(B)对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。A．中国人民银行 B.中国人民银行及其分支机构

C．中国银行业监督管理委员会 D．中国反洗钱监测分析中心

6、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在的错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的(C)补正。

A．3个工作日内 B．4个工作日内 C．5个工作日内 D．10个工作日内

7、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的(D)以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A．3个工作日内 B．4个工作日内 C．5个工作日内 D．10个工作日内

8、客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(B)。A．三年 B．五年 C．十年 D．十五年

9、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于(A)人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其一级派出机构出具的调查通知书。A．2 B．3 C．4 D．5

10、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后(B)，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A．24小时 B．48小时 C．三天 D．五天

二、多项选择(每题2分，共10分)

1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有(ABCD)A．毒口犯罪 B．恐怖活动犯罪 C．贪污贿赂犯罪D．金融诱骗犯罪

2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列(ABC)机构。A．商业银行 B．证券公司 C．保险公司 D．会计事务所和律师事务所

3、下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。(BC)A．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易

B．制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；

C．负责人民币和外币反洗钱的资金监测；

D．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。

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金融机构反洗钱岗位人员应知应会技能考试试卷 2008年11月23日 星期日 17:51 姓名：_________ 单位：___________________ 分数：________

一、单项选择题：（每题2分，共44分。）

1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是________。

A、商业银行总行；

B、公安部；

C、中国人民银行；

D、银监会。

2、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法；

B、修订后的新刑法；

C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。

3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。（B）

A、3种；

B、4种；

C、7种；

D、8种。

4、我们通常说的反洗钱“一规定两办法”中的“规定”是指________。

A、《个人存款账户实名制规定》；

B、《金融机构管理规定》；

C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。

5、金融机构反洗钱“一规定两办法”在________正式实施。

A、2003年3月1 日；

B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日；

D、2004年4月1日。

6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处________的罚款。

A、1000元以上5000元以下；

B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；

D、1000元以下。

7、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照________的有关规定处罚。

A、《金融机构反洗钱规定》；

B、《境内外汇账户管理规定》； C、《商业银行法》；

D、《金融违法行为处罚办法》。

8、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户；

B、大额现金交易报告；

C、可疑交易的分析；

D、与司法机关全面合作。

9、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的________。

A、《介绍信》；

B、《办案协查函》；

C、《协助查询存款通知书》； D、《查询令》。

10、对于个人及来华人员超过等值________以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A、1万元人民币；

B、1万美元；

C、3万元人民币；

D、3万美元。

11、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入________管理。

A、存款账户；

B、储蓄账户；

C、单位银行结算账户；

D、个人银行结算账户。

12、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发________。

A、《通行证》；

B、《携带外汇进出境许可证》；

C、《外汇交易许可证》；

D、《信用证》。

13、一般存款账户不得办理________。

A、现金缴存；

B、现金支取；

C、资金收入转账；

D、资金付出转账。

14、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票________。

A、既可转账，又可取现；

B、只能转账，不能取现；

C、只能取现，不能转账；

D、不能取现，不能转账。

15、下列属于可疑支付交易的是________。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；

B、金额20万元以上的单笔现金收付；

C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付；

D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

16、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是________。

A、公安部；

B、国务院； C、中国人民银行；

D、财政部。

17、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是________。

A、中国人民银行反洗钱局；

B、中国人民银行调查统计司；

C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。18、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的________，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

A、《美国银行保密法》；

B、《美国洗钱管制法》；

C、《爱国者法案》；

D、《反恐宣言》。

19、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是________。

A、艾格蒙特集团；

B、金融情报中心；

C、沃尔夫斯堡集团；

D、金融行动特别工作组。20、2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织________在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。

A、上海经合组织；

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组； C、亚太反洗钱小组；

D、金融行动特别工作组。21、2004年5月10日，________因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。

A、里昂银行；

B、巴林银行；

C、瑞士联合银行；

D、日本大和银行。22、2004年5月12日，________中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。

A、美国；

B、英国；

C、日本；

D、俄罗斯。

二、双项选择题：（每题2分，共26分，每题选择全对才能得分。）

23、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（）

A、账户资料，自销户之日起至少5年；

B、账户资料，自销户之日起至少10年；

C、交易记录，自交易记账之日起至少5年；

D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。

24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？（）

A、实名账户；

B、匿名账户；

C、真名账户；

D、假名账户。

25、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规有（）。

A、《现金管理暂行条例》；

B、《个人存款账户实名制规定》；

C、《境内外汇账户管理规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。

26、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。（）

A、储蓄存款账户；

B、基本存款账户；

C、一般存款账户；

D、临时存款账户。

27、联合国制定了哪两个有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪？（）

A、四十条建议；

B、1988年联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约；

C、2000年联合国打击跨国有组织犯罪公约；

D、反恐融资八条特别建议。

28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（）。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；

B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金；

C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金；

D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。

29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（）

A、负责人；

B、代理人；

C、被代理人；

D、监护人。

30、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）

A、《境内外汇账户管理规定》；B、《境外外汇账户管理规定》；

C、《个人结算账户管理规定》；D、《个人存款账户实名制规定》。

31、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（）

A、集中转入、集中转出；

B、集中转入、分散转出；

C、分散转入、集中转出；

D、分散转入、分散转出。

32、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有（）。A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上； B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上；

C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇 10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上；

D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇 5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上。

33、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）。

A、个人提取3万元以上的；

B、个人提取5万元以上的；

C、单位提取20万元以上的； D、单位提取50万元以上的。

34、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外？（）

A、重大疾病的医药费；

B、临时差旅费借支款；

C、代发工资；

D、小额个人劳务报酬。

35、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）

A、银行本票；

B、支票；

C、银行汇票；

D、信用证。

三、多项选择题：（每题3分，共30分；每题选择全对才能得分。）

36、金融机构反洗钱工作的原则包括：（）

A、合法审慎原则；

B、保密原则；

C、封闭管理原则；

D、公开、公平、公正原则； E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

37、不能作为实名证件使用的有________。

A、临时身份证；

B、学生证；

C、机动车驾驶证；

D、介绍信；

E、法定身份证件的复印件。

38、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（）A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的； C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；

D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的； E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的； F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。

39、下列支付交易属于大额支付交易的有（）。A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；

B、金额10万元以上的单笔现金收付；

C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转。

D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额 20万元以上的款项划转。

E、金额20万元以上的单笔现金收付；

40、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有（）。A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；

B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出；

C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇； D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币； E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。

41、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（）。

A、开户；

B、放置；

C、转账；

D、离析；

E、归并。

42、金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。

A、了解客户义务； B、大额交易报告义务；

C、可疑交易报告义务； D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；

E、保存记录义务。

43、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？（）A、外国公民可将护照作为实名证件；

B、临时身份证也是有效的实名证件； C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件； D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件； E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。

44、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些？（）A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元；

B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑； C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元；

D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取；

E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。

45、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。（）

A、甲企业外汇账户10月20日存入 11万美元，10月21日支取10.9 万美元；

B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约 33万元；

C、李四当日单笔支取外币现金5万美元；

D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元； E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。

第四篇：信托“一法三规”要点汇总

信托“一法三规”要点汇总：

1，《信托法》：

第十五条 信托财产与委托人未设立信托的其他财产相区别。设立信托后，委托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产时，委托人是唯一受益人的，信托终止，信托,财产作为其遗产或者清算财产；委托人不是唯一受益人的，信托存续，信托财产不作为其遗产或者清算财产；但作为共同受益人的委托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产时，其信托受益权作为其遗产或者清算财产。

2，《信托公司管理办法》：

第五条 中国银行业监督管理委员会对信托公司及其业务活动实施监督管理。

第十五条 信托公司终止时，其管理信托事务的职责同时终止。清算组应当妥善保管信托财产，作出处理信托事务的报告并向新受托人办理信托财产的移交。信托文件另有约定的，从其约定。

第四十九条 信托公司每年应当从税后利润中提取5%作为信托赔偿准备金，但该赔偿准备金累计总额达到公司注册资本的20%时，可不再提取。信托公司的赔偿准备金应存放于经营稳健、具有一定实力的境内商业银行，或者用于购买国债等低风险高流动性证券品种。3，《信托公司集合资金信托计划管理办法》：

第九条 信托公司设立信托计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告

第二十二条 遇有信托公司违反法律法规和信托合同、保管

协议操作时，保管人应当立即以书面形式通知信托公司纠正；当

出现重大违法违规或者发生严重影响信托财产安全的事件时，保

管人应及时报告中国银行业监督管理委员会。

第四十一条 受益人大会由信托计划的全体受益人组成，依

照本办法规定行使职权。

4，《信托公司净资本管理办法》：

第三条 本办法所称净资本，是指根据信托公司的业务范围和公司资产结构的特点，在净资产的基础上对各固有资产项目、表外项目和其他有关业务进行风险调整后得出的综合性风险控制指标。对信托公司实施净资本管理的目的，是确保信托公司固有资产充足并保持必要的流动性，以满足抵御各项业务不可预期损失的需要。本办法所称风险资本，是指信托公司按照一定标准计算并配置给某项业务用于应对潜在风险的资本。

第二十一条 信托公司应当在每季度结束之日起18 个工作日内，向中国银行业监督管理委员会报送季度净资本计算表、风险资本计算表和风险控制指标监管报表。如遇影响净资本等风险控制指标的特别重大事项，应当及时向中国银行业监督管理委员会报告。

第五篇：计划生育一法三规一条例

计划生育“一法三规一条例”

一法：《中华人民共和国人口与计划生育法》； 三规：《社会抚养费征收管理办法》、《计划生育技术服务管理条例》、《流动人口计划生育工作管理办法》； 一条例：《人口与计划生育条例》。