ChFP理财规划师考试介绍

第一篇：ChFP理财规划师考试介绍

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考试简介

在我国，随着金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”的服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。

据《证券时报》的数字，在过去6年中,中国理财业务每年的市场增长率达到了18%，2005年我国理财市场规模将达到250亿美元。

与此相对比的是，我国理财规划人才短缺。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国，大约58%的家庭得到了专业管理。因此，理财规划师将成为今后炙手可热的新兴职业。

目前，我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般也都在10万元人民币以上。

报考条件

理财规划师（具备以下条件之一者）

（1）具有大专学历，申报前从事本职业工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。

（2）取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（3）取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。――高级理财规划师（具备以下条件之一者）

（1）具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上，经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（2）具有非金融专业的硕士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文着作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书；（3）取得金融专业硕士以上（含硕士）学位或其他专业博士学位，取得理财规划师资格证书后，连续从事理财规划师工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文着作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书

职业等级

本职业共设三个等级，分别为：

助理理财规划师（国家职业资格三级）理财规划师（国家职业资格二级）高级理财规划师（国家职业资格一级）认证情况

为了适应市场需要，2003年初，劳动和社会保障部借鉴成熟市场经济国家该行业的相关经验．并结合我国经济发展实际，颁布了《理财规划师国家职业标准》，将理财规划师职业作为正式职业，并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会。专家委员会由著名经济学家萧灼基教授担任名誉主任，中

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国人民大学副校长陈雨露教授担任主任，委员均为来自国内著名高等院校和金融机构的杰出学者和专家。

理财规划师考试一般为每年两次。经过三年的考试认证，不断摸索、总结经验。理财规划师的考试认证受到了金融业和社会相关各界的热烈响应。2006年6月，国家职业资格考试认证机构组织各大财经院校相关专家、各大金融机构的领导和专家，联合编写了统一的理财规划师职业资格培训教程。2006年7月20日，国家颁布了最新的．《理财规划师国家职业标准》。考试认证越来越规范化、科学化，完全客观的题型特点也为应考人员提供了一定的便利。理财规划师考试认证系统基本完善，在全国范围铺开。

理财规划师的学习、培训、考试、认证，已经成为金融机构人员、企业财务人员、大学财经职业预备人员热烈追捧的一个方向。可以说，目前参加理财规划师的学习和考试认证，正当其时。

认证机构

为了适应市场需要，2003年初，劳动和社会保障部借鉴成熟市场经济国家该行业的相关经验．并结合我国经济发展实际，颁布了《理财规划师国家职业标准》，将理财规划师职业作为正式职业，并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会。专家委员会由著名经济学家萧灼基教授担任名誉主任，中国人民大学副校长陈雨露教授担任主任，委员均为来自国内著名高等院校和金融机构的杰出学者和专家。

理财规划师考试一般为每年两次。经过三年的考试认证，不断摸索、总结经验。理财规划师的考试认证受到了金融业和社会相关各界的热烈响应。2006年6月，国家职业资格考试认证机构组织各大财经院校相关专家、各大金融机构的领导和专家，联合编写了统一的理财规划师职业资格培训教程。2006年7月20日，国家颁布了最新的．《理财规划师国家职业标准》。考试认证越来越规范化、科学化，完全客观的题型特点也为应考人员提供了一定的便利。理财规划师考试认证系统基本完善，在全国范围铺开。

理财规划师的学习、培训、考试、认证，已经成为金融机构人员、企业财务人员、大学财经职业预备人员热烈追捧的一个方向。可以说，目前参加理财规划师的学习和考试认证，正当其时。

第二篇：ChFP理财规划师基础知识测试题

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【理财规划师基础知识】第一章 理财规划基础

一、单项选择题

1．家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。

A．应急款规划房产规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划子女教育规划

B．保险规划现金规划应急款规划房产规划大额消费规划税务规划子女教育规划

C．大额消费规划税务规划应急款规划房产规划保险规划现金规划子女教育规划

D．子女教育规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划应急款规划房产规划

【答案】A

2．以下不属于个人财务安全衡量标准的是（）。

A．是否有稳定充足收入

B．是否购买适当保险

C．是否享受社会保障

D．是否有遗嘱准备

【答案】D

3．家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。

A．应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；子妇女教育规划

B．保险规划、现金规划；应急款规划、房产规划；大额消费规划、税务规划、子女教育规划

C．大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；子女教育规划

D．子女教育规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划

【答案】A

4．退休期的理财优先顺序为（）。

A．退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划

B．资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划

C．投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划

D．税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划

【答案】A

5．日常生活覆盖储备主要是为了（）。

A．应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活

B．应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大事故对家庭短期的冲击

C．应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备

D．保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等

【答案】A

6．基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（）。

A．青年家庭

B．中年家庭

C．老年家庭

D．壮年家庭

【答案】D

7．下列关于理财规划步骤正确的是（）。

A．建立客户关系、收集客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

B．收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

C．建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

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D．建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

【答案】A

8．下列违反客观公正原则的是（）。

A．理财规划师以自己的专业知识进行判断

B．理财规划过程中带感情色彩

C．因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒

D．对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露

【答案】C

9．非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括（）。

A．取消其理财规划师资格

B．终生不得执业

C．不得再次参加理财规划师职业资格考试

D．罚款

【答案】D

10．（）是整个理财规划的基础。

A．风险管理理论

B．收益最大化理论

C．生命周期理论

D．财务安全理论

【答案】C

11．青年家庭理财规划的核心策略是（）。

A．防守型

B．攻守兼备型

C．进攻型

D．无法确定

【答案】C

12．理财规划的必备基础是（）。

A．做好现金规划

B．做好教育规划

C．做好税收筹划

D．做好投资规划

【答案】A

13．在下列理财工具中，（）的防御性最强。

A．固定收益证券

B．股票

C．期货

D．保险

【答案】D

14．单身期的理财优先顺序是（）。

A．职业规划现金规划投资规划大额消费规划

B．现金规划投资规划大额消费规划职业规划

C．投资规划职业规划现金规划大额消费规划

D．现金规划职业规划投资规划大额消费规划

【答案】A

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15．理财规划的最终目标是要达到（）。

A．财务自主要功能

B．财务安全

C．财务自主

D．财务自由

【答案】D

二、多项选择题

16．衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定、充足的收入，个人是否有发展潜力，是否有适当的住房外，还包括（）。

A．是否享受社会保障

B．是否有适当、收益稳定的投资

C．是否有充足的现金准备

D．是否有额外的养老保障计划

E．是否购买了适当的财产和人身保险

【答案】ABCDE

17．家庭与事业形成期的理财目标有（）。

A．购买房屋、家具

B．增加收入、子女智力开发营养费

C．建立应急基金

D．购买保险

E．建立退休基金

【答案】ABCDE

18．理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有（）。

A．正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益

B．正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂

C．正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲

D．正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性

E．即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或老师与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业首先准则也不相违背

【答案】ABC

19．以下属于理财规划组成部分的有（）。

A．现金规划

B．投资规划

C．风险管理和保险规划

D．教育规划

E．消费支出规划

【答案】ABCDE

20．建立客户关系的方式多种多样，通常包括（）。

A．电话交谈

B．互联网沟通

C．书面交流

D．面对面会谈

E．熟人介绍

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【答案】ABCDE

21．如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规划，理财规划师将爱到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有（）。

A．不得再次参加理财规划师资格考试

B．吊销执照

C．警告

D．暂停执业

E．罚款

【答案】BCDE

22．下列关于理财规划的说法正确的有（）。

A．是简单的金融产品销售

B．强调个性化

C．经常以短期规划方案的形式表现

D．通常由专业人士提供

E．是一项长期规划

【答案】BCDE

23．理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）。

A．整体规划

B．提早规划

C．现金保障优先

D．追求收益优于风险管理

E．消费、投资与收入相匹配

【答案】ABCDE

24．退休期的理财需求分析包括（）。

A．保障财务安全

B．储蓄和投资

C．建立信托

D．准备善后费用

E．遗嘱

【答案】ACDE

25．家庭消费支出规划主要包括（）。

A．住房消费规划

B．汽车消费规划

C．信用卡消费规划

D．教育支出规划

E．个人信贷消费规划

【答案】ABCE

三、判断题（请在正确的题目后的括号内画“√”，在错误的题目后括号内画“×”，下同）

26．理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。（）

【答案】×

27．理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。（）

【答案】√

28．对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同，应一律对待。（）

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【答案】×

29．当支出在总收入以下但在投资收入以上时，达到了财务自由。（）

【答案】×

30．为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。（）

【答案】×

第三篇：ChFP理财规划师基础知识测试题(8)

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【理财规划师基础知识】第八章 理财规划师的工作流程和工作要求

一、单项选择题

1．理财规划服务合同宜采用（）。

A．书面形式

B．默示形式

C．见证形式

D．口头形式

【答案】A

2．（）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。

A．保持与老客户的沟通和交流，巩固现有的客户群

B．与潜在客户进行会谈和沟通

C．对潜在客户进行调查

D．扩大客户的范围

【答案】B

3．如果客户双臂紧抱，说明他们（）。

A．是放松的 B．紧张

C．不信任规划师

D．愿意继续交谈

【答案】C

4．关于鉴于条款，下列说法正确的是（）。

A．鉴于条款是合同的必备条款

B．合同中设“鉴于条款”有利于清楚地表明双方的签约目的 C．“鉴于条款”是合同主文中的内容

D．“鉴于条款”不是合同主文中的内容，若“鉴于条款”与主文的内容相抵触，则以“鉴于条款”的内容为准

【答案】B

5．具有实事求是、仔细、客观、节制等性格特征的客户属于（）。

A．现实主义者

B．理想主义者

C．行动主义者

D．实用主义者

【答案】A

6．直觉型客户的办公室环境是（）

A．喜欢选择一些新型的家具

B．喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作

C．办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统

D．办公桌通常大而乱

【答案】A

7．按理财目标的重要性划分，理财目标可划分为必须实现的理财目标和（）的理财目标。

A．不必实现

B．期望实现

C．正常实现

D．意外实现

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【答案】B

8．定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估（）。

A．一次

B．两次

C．三次

D．四次

【答案】B

9．对方案进行修改应按照一定的程序，以下排序正确的是（）。

A．客户声明、会谈记录、修订执行计划、情况说明、方案确认

B．客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划、方案确认

C．情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划

D．会谈记录、情况说明、客户声明、方案确认、修订执行计划

【答案】C

10．在建立客户关系阶段，最好的建议是（）。

A．理财规划师的官方建议

B．理财规划师的个人建议

C．理财规划机构的机构检疫

D．客户的“自我建议”

【答案】D

11．荣氏模型将人的心理分为四种基本类型：其中不包括（）。

A．外在感应型

B．内在感应型

C．感官型

D．直觉型

【答案】C

12．政府举办的社会保障计划不包括（）。

A．失业保险

B．养老保险

C．社会救济

D．企业年金

【答案】D

13．企业举办的补充养老保险计划，主要就是（）。

A．工伤保险

B．基本医疗保险

C．失业保险

D．企业年金

【答案】D

14．为最大限度防止格式合同的嫌疑，从而避免导致不利后果，理财规划合同中通常约定（），双方确认该合同不是格式合同。

A．争议条款

B．特别声明条款

C．违约责任

D．委托条款

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【答案】B

15．通常情况下，理财方案的执行人是（）。

A．客户本人

B．理财规划师

C．客户指定的除理财规划师外的其他专业人士

D．理财规划师所在机构

【答案】B

二、多项选择题

16．签订理财规划服务合的同时应注意（）。

A．签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义

B．理财规划师在向客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改

C．不得向客户做出收益保证或承诺

D．合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件

E．不得向客户提供任何虚假或误导性信息

【答案】ABCE

17．理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度有（）。

A．尊敬

B．真诚

C．理解和包容

D．热情

E．自知

【答案】ABC

E．理财规划师语言交流中需要注意的问题有（）。

A．注意语速和长度

B．理财规划师要注意词语的特定意思

C．使用亲切的话语

D．应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心

E．尽量使用命令语气

18．理财规划师关注客户的技巧可以用SOLER表示，其中（）。

A．S：Squarely，保持适当的距离

B．O：Open，采取一种开放的姿势

C．L：Lean，向客户倾斜

D．E：Eye，保持眼神的交流

E．R：Relaxed，放松地去交流

【答案】ABCDE

19．以下属于财务信息的有（）。

A．客户的收支情况

B．资产与负债情况

C．投资偏好

D．价值观

E．社会保障信息

【答案】ABE

20．客户的经常性支出包括（）。

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A．住房贷款按揭偿还

B．为起诉某一侵权人而支付的律师代理费

C．客户重视法律问题，一直聘请常年法律顾问的支出

D．客户去某地旅游而支付的旅游费用

E．水电气等费用

【答案】ACE

21．在理财规划业务中，主要涉及的保险种类有（）。

A．财产保险

B．人身保险

C．工伤保险

D．责任保险

E．失业保险

【答案】ABD

22．理财目标确定的原则有（）。

A．理财目标不需要考虑客户的现金准备

B．以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨

C．理财目标要具体明确

D．理财目标必须具有现实性

E．理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序

【答案】BCDE

23．客户和理财规划师争端处理与解决方式有（）。

A．协商

B．调解

C．诉讼

D．仲裁

E．僵持

【答案】ABCD

24．当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括（）。

A．已经完整阅读该方案

B．信息真实准确，没有重大遗漏

C．理财规划师已就重要问题进行了必要解释

D．接受该方案

E．客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施

【答案】ABCD

25．理财服务费用条款包括（）。

A．理财服务费用的金额

B．支付方式

C．支付步骤

D．接收账户

E．上一费用状况

【答案】ABCD

三、判断题

26．客户在提供收入信息时，要提供已经实现的收入，已经承诺但尚未实际取得的收入不用提供。（金考网理财规划师（http://www.xiexiebang.com/chfp/））

【答案】×

27．理财方案的具体执行人必须是客户本人。（）

【答案】×

28．保密合同中一般规定保密义务不因合同及合同事项的中止、终止而解除。（）

【答案】√

29．无论理财服务费用金额大小，均要求客户向理财规划师所在机构指定的账户汇款。（）

【答案】×

30．在收集客户信息时，非财务信息因不如财务信息重要而可以有选择地填写。（）

【答案】×

第四篇：2012年理财规划师考试

考前复习注意事项

一、国家理财规划师的培训对象及培训现状

培训对象 从事银行、基金、证券、保险、财税、投资等相关工作的高级管理人员及企事业单位相关人员和有志于从事理财规划的人员

国内培训现状 改革开放以来，中国GDP年均增长达到9.5％。是世界上增长最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。目前，理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务。鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位，国家职业鉴定中心组织有关专家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。2005年8月，国家职业鉴定中心委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班。学员随后参加由国家职业鉴定中心举办的国家理财规划师试验性鉴定考试，考试科目全部合格的学员被授予理财规划师国家职业资格证书。

二、2012国家理财规划师考试（ChFP）报考指南

证书等级 理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。目前国家劳动和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，但尚未开展高级理财规划师认证工作。

报

（毕1）连续业从名事本职证业工条作6书年以上件。

1、助理理财规划师（具备以下条件之一者）：（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业

（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准2（、1学理）

时财连

规续数划从，师事（并具本

取备职

以业

得下工

结条作

件13业之

证一年

者以书）上

。：。

（2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。（3）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。（4）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取后，连得续

从

结事

本

职

业业

工

证作

年书以

上

。

（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

3、高级理财规划师（具备以下条件之一者）：（）

连

续

从

事

本

职

业

工

作

年

以

上。

（2）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。（3）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。（本标准中相关专业是指：经济学、管理学、法学）。

考试时间：

理财规划师二级：每年5月中旬、11月中旬 理财规划师三级：每年5月中旬、11月中旬成考

试

绩结

束

公后

布个

工

及作

日

证公

布

书鉴

定

发结

果

放。

公布成绩后2个月内开始发放证书。

三、复习方法

2011年理财规划师考试已进入备考阶段。备考前考生朋友们都很关注该怎么复习,怎么选课的问题,根据考生个人经验，特再次总结了几点复习方法如下:

考试时间

理论部分1个半小时

实操部分2个小时(可使用理财专业计算器)综合考试1个半小时(理财二级考试科目)

题型

职业道德理论知识题型分为：单选、多选和判断题实际操作题型分为： 单选和多选题综合考试时间 : 案例分析题

复习指南★

随着本项考试热度的逐年提高，考试难度也在逐渐加大，因此需要考生们做更多的复习准备：

1、多看书。

因为基础知识试卷的选择题量特别大，而且知识点很分散，需要考生对教材特别熟悉。在复习的最初阶段，可以先将教材泛读一遍，并将各章节要点整理一下，形成自己的逻辑脉络，然后再根据自己的复习情况逐一熟悉和更新;最好坚持在每天的 新知识学习结束后将当日内容复习一遍，加深记忆;考试前，总结历年考试题及《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业知识》，系统的将教材熟悉一遍。

2、多做题：类似的全国统考认证，没有太多技巧可言，更多的是需要强制记忆。多做题，以求熟能生巧，在每章内容学习结束后，作为小结，复习一遍该章的内容，并将《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业知识》上该章的复习题做 一遍;在结束了基础和提高阶段的学习后，可以开始做历年考试试题(注意：该部分的习题至少要做两遍以上);考试前一周，将《理财规划师基础知识》、《理财 规划师专业知识》的模拟题做一遍。

3、结合案例，增加对理财规划师相关理财知识的理解和把握。

大家论坛理财规划师考试专区内有很多理财方面的实际应用案例和相关解析，您可以结合案例来增加对各章节的理解，同时，如果有问题的话，可以在论坛和其他考友相互交流，在加深了对知识点理解的同时也增添了备考的乐趣，同时也有助于我们实际应用能力的提高。

今天的介绍到此为止，明天的同一时间再会！

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第五篇：理财规划师考试经验教训分享

理财规划师考试经验教训分享

千万别以为以前没考过的现在也不考。

猜题不是办法，重要的还是要把每一个点学习到。

要做习题集

考试时发现，大概有一半左右题（或者题型）在习题集上的见过，有的甚至是原题。可怜偶本来请了年休假计划在家复习时做习题集，结果公司有急事，被拎回去上班，只粗略看了一下。

考前复习要重视理财规划

一起学习的同学对综合理财规划的重视一直不够，更多精力在复习专业能力，但每次考试通过率都是以专业能力及格人数最多，基础知识其次，综合案例栽跟头的人最多。

其实，综合案例复习还是有决窍的：

诀窍1：学好基础知识和专业能力

诀窍2：多做案例题。

诀窍3：做题时不要翻书，不要想当然的只做不写，卡准90分钟，把平时练习当成一次考试，完完整整地把历次考试真题从头到尾做一遍

诀窍4：有一些套话，一定要记住写上去，比如有4分的理财方案总结

（1）客户的5项理财目标都可以得到满足

（2）不突破客户现有的财务资源和以后年份中持续增加的财务资源限制

（3）家庭资产的综合收益率比较理想，可以抵御通货膨胀。

做题的时候担心时间不够，写了同样白送5分的理财规划目标：

（1）李先生现有出租用住房是否出售的规划

（2）李先生家庭成员的保险保障计划

（3）李先生女儿50万元高等教育资金的足额准备

（4）夫妇退休，并届时拥有80万元的退休养老资金

（5）保证家庭资产的适度流动性

之后，就在答卷最后写的总结，哪怕写25分项理财规划方案耗时太多时间不够，至少有9分稳得。

本人卡着时间做4套真题，每次都是紧赶慢赶，起初要用100多分钟，到后来95分钟左右才能做完。正式考试90分钟内很潦草地做完，真担心判卷老师认不得我写的字。