2017年度工作总结(券商员工)

第一篇：2017年度工作总结(券商员工)

2017年年度工作总结

工作无岁月！总觉得还没来得及细细揣摩自己在这一年中的所获得的千般感受，2017年已经进入尾声了，在这一年中我在自己的岗位上迎来了更多的挑战和思考，这是一个机遇和挑战并存的年代。

在公司迎来了第2个年头，行业监管政策频出，机遇和挑战并存，自己感到责任和担子更加重了。回顾以往走过的艰难历程，成绩已经成为过去，空闲之余我常常在思考着要以何种心情来诠释即将过去的一年。一年来，我在各位领导的关怀和批评指导下，爱岗守业，配合各项工作，在自己的岗位忠实的履行了自己的工作职责，我看到了自己的不足，同时也转变了很多，思考的更多。这些转变都是不知不觉中积累出的，这些转变也将促使我成长。公司发展相对行业内的主流平台，仍存在业务品种单

一、风控机制落后及后台不够强大等问题，面临着公司如此境遇，在领导的指引下和同事的齐心协力协作下，学会了如何做好本职的那些工作，一步步推动着自己进步。在此，我向2017年关心和帮助过我的各位领导和同事道一声：谢谢！现在，我向领导作2017年度述职报告，请予审议。

一、开展的业务情况

截至2017年12月31日，承揽及承做XX业务XX规模，创收XX万元。

二、工作的不足之处（1）沟通不够

人和人交往，最大是真诚，相互理解和平时的沟通，善意的表达自己的想法。经过一年多与总部的磨合，沟通已经越来越顺畅，但依然会存在摩擦和沟通不到位。尤其是在工作中出现分歧，这个时候就需要沟通，反复的沟通，达到相互的理解和支持。而我在这个方面是做得不够到位的，我的沟通方式比较直接，不太会“引客入境”。我个人偏向比较直率的沟通方式，不善于迂回地表达自己的意愿和工作想法。在日后的工作中，我想要加强自己沟通技巧的变换尝试，适时运用恰当的方式方法完善自己在工作中的想法这方面的能力。（2）业务惰性 由于目前公司业务品种单一，以定向业务为主，2017年我的业务也依然以定向业务为主，在原有的客户群体基础上，新客户不多，且没有很积极主动的引入并推动外部先进机构的业务。我想这存在这客观和主动的因素，但因此养成的惰性对个人发展是很不利的。必须要积极主动学习，努力开拓新业务，提高自身业务素养，拓宽公司的应收渠道。

三、未来工作规划

公司的发展形势的客观原因不用过多描述，因为任何公司的发展都要经历这样那样的曲折道路，我想有部分来自自身原因，说明从我们工作人员自身还有需要改进和加强的地方。这要求勤练内功，提高个人的专业知识和操作技巧，保证质量。很荣幸在XX证券与各位领导同事相处了近2年，感谢领导给予我机会和支持。未来我要真诚的对待自己的工作和周围的每一个人，以友善之心面对自己从事的每一件小事，对待每一个同事，要以力求精致的态度为自己的目标，尽自己最大努力，去力求向完美的结果靠近。

第二篇：券商年终工作总结

工作总结

时光飞逝，距我7月4日进入XX工作以来，转眼已过半年时间。在这6个月中，我经历了从学生到职员的转变。不可否认，这种转变确实伴随着成长的阵痛，但阵痛过后，却是另一片更加广阔的天空。

在上一个工作年内，我主要负责了以下几项工作：撰写理财周报，私募基金项目的市场工作以及XX青岛地区的销售。

首先要提的是我每周都要写的理财周报。理财周报是我们阳光私募团队每周为客户提供的一份定期报告，它涵盖了每周主要的新闻，以及我们对新闻独到的点评。我记得我第一周的新闻让刘彰总反复改了两遍，那份周报无论从新闻的选择上，还是评论上都远远达不到最低的要求。但在刘彰总耐心的修改下，我写出的第一份周报却获得了客户的好评，甚至客户还专门打来电话索要周报的版式。虽然反响不错，但是我心里还是明白自己的水平的。开始的几期周报，秦枫和刘彰总都会逐字逐句地修改新闻摘要和评论，现在，我的周报只需要保证大方向是正确的就可以了。到现在为止，我已写过了25期周报，不论是新闻的选择，还是评论的深度，我都感觉自己有个明显的进步，对于文字的驾驭也越来越游刃有余。从这一份小小的理财周报中，我得到了持之以恒带来的回报。

其次，我接触最多的还是阳光私募类基金项目。半年内主要跟进了XX的项目，但由于对方执意要加入对冲工具而没有成功。我认为自己不善于做说服客户性的市场工作，原因应该是性格方面的。但在跟进项目的时候还是学到了不少东西，比如与客户交流的技巧等。随后，我负责了私募基金业绩评价与投顾报告的撰写。这部分内容还算比较容易上手，在看过了比较全面的资料及报告后，我对整体业绩评价体系都有深入的了解。而当时的我写出的投顾报告确实算不合格的报告，主要原因有两点，第一，专业文章的写作能力还不够；第二，对行业及相关知识的了解不足导致对于重要信息点的理解不够深入，没有挖掘公司真正的亮点。我觉得随着进一步深入这个行业，报告的质量会有一个很大的提升。此外，我在刘总的指导下设计了一个安全垫类的基金产品，并受到了投顾公司和银行的认可。这一经历让我了解了私募产品设计的基本内容，便于我进一步开展私募基金类工作。

最后，我还负责了XX产品在青岛地区的发售，时间为10月26日-11月30日。现在想起这一个多月的工作，我觉得很幸运能在刚刚参加工作的时候就得到这种锻炼，这段艰难的销售经历一定会成为我工作生涯中第一件难忘的事。整个青岛市的业绩是20万，在整个销售过程中，我切身体会了什么叫从客户角度想问题。具体的总结以及对未来产品销售的建议在12月初就已经上交。

以上部分基本上就是这半年工作的总结，除了公司的各项工作，我还在其他时间努力学习其他的金融知识。包括：股票投资分析、分级基金套利、期货基础知识及相关套利交易、国外对冲基金基本知识、以及小部分量化投资知识。

整体上来说，这半年中，我完成了从校园到社会的过渡，完成了基本金融知识的学习，并养成了良好的工作习惯。在明年的工作中，我会努力使自己从学习者变成价值创造者。

第三篇：券商须对员工证券账户实施监控

证券公司信息隔离墙制度指引

第一章 总则

第一条 为指导证券公司建立健全信息隔离墙制度，防范内幕交易和管理利益冲突，制定本指引。

第二条 证券公司应当建立信息隔离墙制度。信息隔离墙制度应当覆盖相互存在利益冲突的各项业务。本指引所称信息隔离墙制度，是指证券公司为控制敏感信息在相互存在利益冲突的业务之间不当流动和使用而采取的一系列措施。

本指引所称敏感信息，是指证券公司在业务经营过程中掌握或知悉的内幕信息或者可能对投资决策产生重大影响的尚未公开的其他信息。

第三条 证券公司应当将信息隔离墙制度纳入公司内部控制机制，采取有效措施，健全业务流程，对与业务经营有关的敏感信息和可能产生的利益冲突进行识别、评估和管理，加强对工作人员的培训和教育，对违规泄漏和使用敏感信息的行为进行责任追究。

证券公司应当定期评价信息隔离墙制度的有效性，并根据情况的变化和管理利益冲突的需要及时调整和完善。

第四条 证券公司应当明确董事会、管理层、各部门和分支机构在信息隔离墙制度建立和执行方面的职责。

证券公司董事会和经营管理的主要负责人对公司信息隔离墙制度的有效性负最终责任，各业务部门和分支机构的负责人对本部门和本机构执行信息隔离墙制度的有效性承担责任。

证券公司合规总监和合规部门协助董事会和管理层建立和执行信息隔离墙制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责。

第五条 证券公司采取信息隔离措施难以避免利益冲突的，应当对利益冲突进行披露;披露难以有效处理利益冲突的，应当采取对相关业务进行限制等措施。

证券公司对相关业务进行限制时，应当遵循客户利益优先和公平对待客户的原则。

第六条 证券公司各业务部门之间可以开展业务合作，但不得违反信息隔离墙制度的规定。

第七条 中国证券业协会对证券公司信息隔离墙制度的建立和执行情况进行自律管理。

第二章 信息隔离墙的一般规定

第八条 证券公司应当按照需知原则管理敏感信息，确保敏感信息仅限于存在合理业务需求或管理职责需要的工作人员知悉。

第九条 证券公司工作人员未经授权或批准不应获取敏感信息，对已经获取的敏感信息负有保密义务，不应利用敏感信息为自己或他人谋取不当利益。

第十条 证券公司应当采取保密措施，防止敏感信息的不当流动和使用，包括但不限于：

(一)与公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作中获取的敏感信息严格保密;

(二)加强对涉及敏感信息的信息系统、通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全;

(三)对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测。

第十一条 证券公司应当确保存在利益冲突的业务部门的办公场所和办公设备相对封闭和相互独立。证券公司应当对掌握敏感信息的业务部门的办公场所人员进出情况进行监控，并要求工作人员避免进入与其职责存在利益冲突的业务部门的办公场所。

第十二条 证券公司应当明确高级管理人员的职责权限，同一高级管理人员原则上不应同时分管两个或两个以上存在利益冲突的业务部门。同一高级管理人员同时分管两个或两个以上存在利益冲突的业务部门的，不应直接或间接参与具体证券品种的投资决策、投资咨询等可能导致利益冲突的业务活动。

证券公司工作人员不应同时履行可能导致利益冲突的职责，业务部门工作人员不应在与其业务存在利益冲突的子公司兼任职务。

证券公司有关业务的决策机构应当实行回避制度，防范可能产生的利益冲突。

第十三条 证券公司应当确保存在利益冲突的业务的信息系统相互独立或实现逻辑隔离。

第十四条 证券公司应当对证券自营、证券资产管理、融资融券等业务所涉资金、证券及账户实施分开管理，不应混合操作。

第十五条 证券公司存在利益冲突的业务部门互为信息隔离墙的两侧。处于信息隔离墙两侧的业务部门及其工作人员之间对敏感信息进行交流的，应当履行跨墙审批程序。

因履行管理职责需要知悉敏感信息的工作人员处于信息隔离墙的墙上。证券公司应当建立墙上人员管理制度，明确墙上人员的范围及其行为规范，防止墙上人员不当使用敏感信息。

第十六条 证券公司应当制定跨墙管理制度，明确跨墙的审批程序和跨墙人员的行为规范。

证券公司的业务部门需要其他部门派员跨墙协作的，应当事先向跨墙人员所属部门和合规部门提出申请，并经其审批同意。

跨墙人员在跨墙期间不应泄露或不当使用跨墙后知悉的敏感信息，不应获取与跨墙业务无关的敏感信息。

跨墙人员在跨墙活动结束且获取的敏感信息已公开或者不再具有重大影响后方可回墙。

第十七条 证券公司有关部门应当分工合作，对跨墙人员的行为进行监督管理。

合规部门负责记录跨墙情况，向跨墙人员提示跨墙行为规范，并会同提出跨墙申请的业务部门和跨墙人员所属部门对跨墙人员行为进行监控。

第十八条 高级管理人员分管职责范围发生变化，或者其他人员跨部门调动的，证券公司应当采取相应措施，防范可能产生的利益冲突。

第十九条 证券公司应当建立观察名单和限制名单制度，明确设置名单的目的、有关公司或证券进入和退出名单的事由和时点、名单编制和管理的程序及职责分工、掌握名单的工作人员范围、对有关业务活动进行监控或限制的措施以及异常情况的处理办法等内容。

第二十条 证券公司已经或可能掌握敏感信息的，应当将该敏感信息所涉公司或证券列入观察名单。观察名单属于高度保密的名单，仅限于履行相关管理和监控职责的工作人员知悉。

观察名单不影响证券公司正常开展业务。证券公司应当对与列入观察名单的公司或证券有关的业务活动实施监控，发现异常情况，及时调查处理。

第二十一条 证券公司采取信息隔离和披露措施难以有效管理利益冲突的，应当将敏感信息所涉公司或证券列入限制名单。证券公司应当根据需要确定限制名单的发布范围。

证券公司应当根据防止内幕交易和避免利益冲突的需要，对与列入限制名单的公司或证券有关的一项或多项业务活动实施限制。

第二十二条 证券公司发现敏感信息泄露的，应当视具体情况立即采取将有关工作人员纳入跨墙管理、促使敏感信息公开或对相关业务活动进行限制等措施。

第三章 具体业务信息隔离墙的规定

第二十三条 证券公司应当在投资银行业务部门与客户发生实质性接触后的适当时点，将相关项目所涉公司或证券列入观察名单。

前款所称适当时点，以与客户签署保密协议、对项目立项、进场开展工作和实际获知项目敏感信息中较早者为准。

第二十四条 证券公司在以下时点，将项目公司和与其有重大关联的公司或证券列入限制名单：

(一)担任首次公开发行股票项目的上市辅导人、保荐机构或主承销商的，为担任前述角色的信息公开之日;

(二)担任再融资项目或并购重组项目保荐机构、主承销商或财务顾问的，为项目公司首次对外公告该项目之日。

证券公司可以根据实际需要，将列入限制名单的时点前移，但不应造成敏感信息的泄漏和不当流动。证券公司在确认不再拥有与项目有关的敏感信息后，可以将该项目公司和与其有重大关联的公司或证券从限制名单中删除。

第二十五条 对因投资银行业务列入限制名单的公司或证券，证券公司应当限制与其有关的发布证券研究报告、证券自营、直接投资等业务，法律法规和证券监管机构另有规定的除外。

第二十六条 证券公司应当建立证券研究报告的审查机制，对证券研究报告的内容是否涉及观察名单和限制名单中的公司或证券等进行审查。

除下列情形外，证券公司不应允许任何人在报告发布前接触报告或对报告内容产生影响：

(一)公司内部有关工作人员对报告进行质量管理、合规审查和按照正常业务流程参与报告制作发布的;

(二)研究对象和公司投资银行部门有关工作人员为核实事实而仅接触报告草稿有关章节内容的。证券公司不应在报告发布前向研究对象和公司投资银行部门提供包括研究摘要、投资评级或目标价格等内容的章节。

第二十七条 证券公司对研究部门及其研究人员的绩效考评和激励措施，不应与投资银行等存在利益冲突的业务部门的业绩挂钩。投资银行等存在利益冲突的业务部门及其分管负责人不应参与对研究人员的考评。

第二十八条 证券公司不应允许证券自营、证券资产管理等存在利益冲突的业务部门对上市公司、拟上市公司及其关联公司开展联合调研、互相委托调研。

第二十九条 当证券自营或证券资产管理业务对某一权益类证券持有量占发行量一定比例时，证券公司应当将该证券列入观察名单，必要时列入限制名单。

第三十条 证券公司及其从事直接投资业务的子公司之间应当建立相应的信息隔离机制。证券公司不应向从事直接投资业务的子公司泄露项目敏感信息，为其参与项目投资提供便利。

证券公司为其子公司直接投资的项目公司提供证券发行保荐服务的，应当严格履行保荐义务，诚实守信、勤勉尽责，不应通过从事保荐业务谋取任何不当利益。

第四章 工作人员证券投资行为管理和监控

第三十一条 证券公司应当建立工作人员证券投资行为管理制度，防范工作人员违规从事证券投资或者利用敏感信息谋取不当利益。

第三十二条 证券公司应当按照防范内幕交易和利益冲突的需要，根据法律法规的规定，明确工作人员可以买卖或者禁止买卖的证券和投资产品。

第三十三条 证券公司应当加强工作人员证券账户管理。工作人员开立证券账户的，应当要求工作人员在本公司指定交易或托管，或者申报证券账户并定期提供交易记录。

第三十四条 证券公司应当对工作人员证券账户的交易情况进行监控，或对工作人员提交的交易记录进行审查。发现涉嫌违规交易行为的，及时调查处理，并按照规定向证券监管机构和中国证券业协会报告。

第五章 附则

第三十五条 证券公司对子公司实行一体化管理或者与子公司人员、业务往来密切的，应当参照本指引的规定，采取措施防范与子公司业务之间的利益冲突。

第三十六条 本指引由中国证券业协会负责解释。

第三十七条 本指引自2011年1月1日起施行。

券商须对员工证券账户实施监控

中国证券业协会2010年12月29日晚发布《证券公司信息隔离墙制度指引》。《指引》明确了证券公司各具体业务的信息隔离墙规定，包括

投行业务观察名单和限制名单的出入单时点、限制名单所限制的业务范围、发布证券研究报告的信息隔离措施、证券自营与证券资产管理业务之间联合调研和委托调研的处理、证券公司与直投子公司之间信息隔离机制的建立等。

《指引》没有一律禁止证券公司工作人员开立证券账户，但规定证券公司工作人员开立证券账户的，应要求其在本公司指定交易或托管，以便于公司监控其账户；如不要求工作人员在本公司指定交易或托管，或者因该公司没有经纪业务资格而无法实施的，应当要求工作人员申报证券账户并定期提供交易记录。

中国证券业协会有关负责人表示，《指引》在借鉴国际通行信息隔离墙制度的基础上，对相关制度进行了扩充完善。一是扩大了信息隔离墙制度适用范围，扩展到证券公司相互存在利益冲突的各项业务。同时，敏感信息也不再局限于内幕信息，而且包括可能对投资决策产生重大影响的尚未公开的其他信息。二是建立了与敏感信息的不当流动与使用有关的利益冲突管理制度，规定了证券公司处理利益冲突的方法，即证券公司采取信息隔离难以避免利益冲突的，应当对利益冲突进行披露；披露难以有效处理利益冲突的，应当采取对相关业务进行限制等措施。三是对信息隔离墙的建立与证券公司业务合作之间进行了平衡，特别规定各业务部门之间可以开展业务合作，但不得违反信息隔离墙制度的规定。

针对证券公司与从事直接投资业务子公司之间的利益冲突问题，《指引》要求，证券公司应当将直投业务纳入投行限制名单的管控范围，业务部门工作人员不得在与其业务存在利益冲突的子公司兼职。对因投行业务列入限制名单的公司或证券，证券公司应当限制与其有关的直投业务，避免出现突击入股等违规情况。

为解决证券公司发布证券研究报告与投资银行业务之间的利益冲突，《指引》特别要求，禁止有关人员接触证券研究报告或对报告施加影响，对研究部门及其研究人员的绩效考核和激励措施不应与投行业绩挂钩，投行业务部门及其分管领导不应参与对研究人员的考评。《指引》还要求证券公司建立观察名单和限制名单制度，并对名单的入单时点作了一般性规定。在观察名单的入单时点上，规定在投行部门与客户发生实质性接触后的适当时点，将相关项目所涉公司或证券列入观察名单，该时点以与客户签署保密协议、对项目立项、进场开展工作和实际获知项目敏感信息中较早者为准。在限制名单的入单时点上，《指引》分两种情况进行了明确：担任IPO项目上市辅导人、保荐机构或主承销商的，为担任前述角色的信息公开之日；担任再融资项目或并购重组项目保荐机构、主承销商或财务顾问的，为项目公司首次对外公告该项目之日。

第四篇：券商创新之我见

券商创新之我见

上海营业部 杨高锋

证券市场经过20年的发展，券商已经过了坐享其成的时期。目前，券商已经面临前所未有的危机，在这种危机下，最大承压的是我们中小券商，由于盈利模式单一，产品服务单一，所以抵御市场风险的能力相对较弱，而市场份额也会逐渐被蚕食。这次欣闻券商大会出了很多制度变革，这对我们来说，是一次弯道超车的机遇。所以对于我们本身来说，打破困局，需要勇气，更需要创新。不才提出一些浅见，供领导参考。

营业部经营，简单来说就是攻守之道，攻就是扩大市场占有率，增加营业部托管资产，守就是降低流失率，稳固现有客户。而攻守之关键就是战术和武器以及队伍，对于战术来说，就是以正守，以奇胜；武器，对于我们券商来说，就是服务产品，我们现有的太少，这就给了我们创造的空间;队伍，目前我们正处在大发展的阶段，人才是我们发展的核心。所以，在今后的工作中我们就围绕这几个方面做文章。首先在队伍建设方面，一方面是增员，一方面是提高员工素质。团队增员又分为营销团队增员和打造高效客服团队，营销团队增员有暗增和明增，暗增，是通过和渠道合作，让各行业的人才为我们服务；明增，就是建设我们自己的团队，我们的营销团队有客户经理和经纪人，客户经理除了正常的招聘渠道如网上、现场招聘之外，我们可以和学校合作，以勤工俭学的实习方式增加劳动力，对于经纪人来说，我们可以通过高提成制度来鼓励经纪人自己招聘组建团队，而客服营销团队的使命就是服务老客户以及进行二次开发，在这个团队里，可以设置两个人来负责电话服务，一个负责投资者教育策划组织各种活动，一个产品顾问负责产品开发及咨询。在提高员工素质方面：

1、从机制方面激励学习，通过考试等提高员工素质；

2、通过内部系列培训提高员工职业素养，通过外部培训拓宽员工素质；

3、引进新的人才形成“鲶鱼效应”，激活现有员工。

4、建立各部门内部的轮岗制度。

五、发挥营业部图书馆的功能。

在服务产品方面，我们必须要下足功夫，因为在证监会鼓励券商创新，其最重要的一环就是服务产品创新，这就意味着我们要摆脱以往经纪业务的单一，而去创造新的盈利模式。在丰富公司产品线方面分为内部挖掘和他山之石两种，内部挖掘就是主要是以证券账户为基础寻找研究各种不同的品种，如股票、债券、国债回购，基金等。通过收益率和风险度等做评估，找出比银行理财产品有竞争力的品种，给不同风险偏好的客户配送不同的产品，而他山之石方面，证监会创新大会也给了我们混业经营的思路，以后我们证券公司也可以代销银行理财产品等，所以目前我们要寻找广泛的金融渠道，和银行、信托、贷款公司等建立关系，研究他们的产品线，以便在时机成熟的时候向客户推送，另外，服务方面，我们不能只停留在股票服务方面，我们要以理财为导向，给客户做一整套的理财规划，如消费规划、投资规划、养老规划等，并配送相应的产品，未来我们券商就是一站式的金融理财平台。

在攻守战略方面，首先我们要解决的是怎么守好我们已有的客户，因为随着市场的竞争，客户流失率越来越大，在流失客户的原因调查中，服务不好占最重要的一部分。因此我们要加大服务力度，是解决流失率的有效方法。而在服务客户之前，我们要做好客户分类工作，在客户分类工作方面，我们必须清楚要了解客户哪些需求，第一，我们要了解客户投资需求；第二、我们要了解客户的其他需求。然后我们再进行客户分类工作，分两方面，对于已有客户，我们通过对客户资料、交易记录等让数据分析师进行数据挖掘，完成客户分类工作；另一方面，设计客户需求分类调查表，通过客户营销团队电话问询调查，完成客户分类工作。而在完成客户分类工作之后，我们要做的有效地服务，服务又分两方面，一方面专业服务，一方面亲情服务。对于专业服务，我们要通过之前我们创新的服务产品完成，在推送方式方面，我们可以用软件平台、电话、交流会等手段，目前我们缺乏有效的和客户在线沟通的平台，因此我们有必要建成自己的客户服务平台。这样一方面能打造我们自己的核心竞争力，另一方面也可以提高客户服务的效率。而这个项目如果总部IT部门不能实现，我们可以外包给软件公司来完成。这个客户服务平台可以实现在线沟通、又可以作为投资产品展示平台等。而在亲情服务方面，我们除了传统的电话沟通之外，我们有可能以俱乐部的形式来运作，策划各种活动来培养感情和资源整合。总体而言，通过专业服务和亲情服务完成二次营销。在攻方面，我们除了传统的营销手段之外，我们也要看到未来市场发展的变化，一旦证监会放开新设网点限制和非现场开户，那么这种竞争将陷入前所未有的激烈，因此我们必须要有应对的手段，第一，加强网络营销，可能的话建设集开户、投资等为一体的网站，而通过百度排名、微薄等推广手段，打造网络营销一体链。第二攻关机构客户，从我们营业部的客户结构来说，散户居多，而机构客户，大客户偏少，因此我们营销团队有必要调整营销方向，以企业、私募等为营销目标，培养核心客户。第三，如果一旦非现场开户，那么意味着全国都是我们营销的地盘，所以我们要开始全盘谋局，可能需要通过异地驻点的形式来增加市场份额。

万类霜天竞自由，市场很大，但是这需要我们联讯人上下一心，不仅要有创新的思想，更有尝试的勇气，在摸索中实践，这样才能柳暗花明，实现联讯发展的又一个春天。

第五篇：券商实习报告

暑期社会实践报告

2011年7月，我有幸来到广发华福证券莆田梅园路营业部进行为期一月的实习。在这段时间里，我近距离接触了广发华福证券莆田梅园路营业部，在了解广发华福证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程以及营业部的服务范围等。同时提升了证券行业的一些专业知识。

每日的工作流程是早晨八点半到公司参加晨会，听取中国证券报的主要内容和营业部投资顾问对行情的分析。晨会结束后看些财经日报道十点。然后到楼下大厅帮忙客户预约、注册OA系统等力所能及的工作。同时参与模拟炒股，盯盘选择适合自己投资风格的股票。和投资经理王旭学习技术分析。

通过一个月的实习，从王旭身上学到一些以前不曾知道的看盘技巧，更新了自己曾经对大盘底部、价值投资等重要知识点的认识，对自己的个股分析有很大帮助。同时还了解了广发华福的企业文化和营业部的运作流程，增添了自己对证券行业的认识，为自己毕业后的工作选择提供了参考。实习期间认识了许多已经投身证券业的工作人员，从他们身上看到许多为人处世的道理，做工作首先要学会做人，只有做人到家了，才会有一个光明的未来。还认识许多同龄的实习生，能认识这群年轻有活力的同龄人，我感到很荣幸，他们使实习生活变得多姿多彩。

一个月的实习生活也给我带来了些思考。什么能成为经济类业务

发展的源动力？靠营销技巧？渠道关系？还是考真正的技术分析能力，让客户真正挣到钱？到底什么是可行而能带来帮助的方法？我想一个优秀的客户经理应该同时具备营销技巧、营销渠道和真正的炒股证券本领。而让客户挣钱无疑成为问题的核心要素。

但又产生了另外一个疑问，客户经理收入的很大一部分来自于抽成，建议客户长线投资无疑是在减少自己的收入。从这点看长线投资使客户经理的利益与客户的利益是背离。而要实现利益的统一只能建议客户短线操作，又有一个茅盾产生。一个优秀的客户经理如果有足够的短线看盘技巧还会从事客户经理一职吗？是否已经跳槽从事证券业得自营或资产管理业务？那么就让客户自行操作，不给于任何建议。显然在中国这种十人炒股七个亏的市场上也是行不通的，客户在长期亏损后只能割肉离场，并远离股票市场。那么是否能期待公司的分析师提供操作提示来挣钱利润？不知道市场上还有多少有实力的分析师会从散户的角度考虑问题，帮助散户从机构嘴里夺食。

也许只有让散户都变成先知，永远知道庄家的想法。或者祈祷市场是个永不停息的大牛市，才能让散户挣到钱。

当然在工作之余时间，我们也学习一些证券基本知识，了解公司文化和运营情况以及做人做事的道理。首先作为一个证券公司主要是从基本面和技术面上对股市进行分析，以便给客户一些投资上的建议。当然我们作为初学者不能给投资者进行分析，不过我们能在股市方面开始有了些自己的认识，加上老师们的讲解，股市这个原本对于我们来说很神秘的市场开始变得清晰化。我们知道了股市要受到宏观

经济消息的影响，分析股票时要对这只股票的公司进行了解，还要对行业的发展有所看法，一些公司发生的大事都能影响股票的价格。这也就是常说的基本面。此外，从日线图，k线图等方面分析就是属于技术指标了。当然我们也还没有学到那么精通的地步，因为那些前辈都是通过很长的时间自己总结分析得到些自己对股票的思路和见解。用前辈的话说，股票是门美丽的艺术，艺术不是所有的人都能理解透彻的。我们毕竟还是处于最初接触股市的状态，还有很多需要学习。在团队实习期间，老师每天在晨会后都会给我们开个小会，听取一下部门其他人员对晨会消息面的理解，我想这个小会给了我们一个很好的工作开始。可以让我们这些新来的人知道今天会有哪些板块可能涨跌，这样就便于我们有目的性的关注某个行业。公司周三周四在下午还对新进人员进行培训，在一些我们不太熟悉，或者需要注意的方面给我们强化训练，这是其他公司很难提供的培训，这也让我感觉到公司以职员为重的理念，公司进步，职员也一同进步。

在实习过程中还认识一些朋友，每天我们一起工作，一起下班，自然也成为了好朋友，这也就让我学会了怎么在公司里与同事相处，这也是一笔宝贵的财富。也学会了职场上基本礼仪。在这里我认识到在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必须要有很强的责任心和扎实认真的工作态度。在工作岗位上，我们必须要有强烈的责任感，要对自己的岗位负责，要对自己办理的业务负责。

实习是一个认识社会，认识职场很好的途径，特别是对于我们这些还在校园中的学生们来说。在这个过程中我们要虚心学习，多听，多看，多想，多做。广发证券公司给了我们这么好的一个学习的平台，让我们可以在公司各个不同的部门学习知识。当然在进步的同时我也发现自己的动手能力还有所欠缺，自己在证券方面的知识还达不到融会贯通。一段路途的结束是另一段征程的开始，我希望自己能在发现自身不足的前提下，努力完善自我提升个人能力，在将来的岗位上做到不辱使命。

通过这段时间的学习，我大致了解了广发华福证券的运作并学到一些证券方面的知识。

每天早上8点30分开始晨会。看晨报，听取投资经理对新闻的理解。晨会给了我们一个很好的开始。可以让我们这些新来的人知道哪些板块有可能涨或跌，以便于我们有目的地关注某个行业。每次去开晨会的人都会记下如备选板块、潜力股等，以便于其他人交流。这为我们后期做模拟炒股提供了方向。

在这段时间，我主要负责的是客户数据的录入、更新客户资料和进行客户回访。录入很枯燥，所以需要耐心；资料很多，所以需要细心。这对于我这个大一生确实是个考验。进行客户回访时，我刚开始时学着10086，很生硬、很机械地跟客户交谈。被王总指责像机器人。在他的指导下，我学会了用让客户听得舒心的方式与客户交谈。这也是一门学问啊！

最喜欢的要属模拟炒股了。我们这群人基本上都是从基本面进行分析，技术面的知识掌握得不多，而且从技术分析炒短线不是很准。每天晨会后，大家就会交流新闻，买了什么股票，排行榜。每天纠结的事就是自己的股票怎么还不翻红，今天要买什么股票。渐渐从模拟炒股中知道了，虽然嘴巴上常说不要追高，实际操作时往往会犯错误。所以，这是个值得总结的经验。也渐渐学会看分时图，看K线等。兴趣也加深。

实习是一个认识社会，认识职场很好的途径，特别是对于我们这些学生来说。无论在什么地方，都要学会多听，多看，多想，多做，毕竟很多我们都不懂。在过去的一个月里，我非常感谢广发华福证券给了我们一个很好的学习的平台，同时也很高兴认识了这么多可亲可敬可爱的人。