融资方案介绍[合集]

第一篇：融资方案介绍

第一部分 融资方案介绍

一、融资方案基本情况

1.业务类型：集合信托贷款

2.融入方：***********

3.融资项目规模：暂定26,000万元

4.融资资金用途：专项用于借款人承包的“安宁市县(街)至八(街)一级公路工程”的施工建设

5.融资期限：18个月。

6.融资可接受成本（利率10%，半年付息，到期一次性还本）： 7.融资人还款来源：

（1）融资人合法经营收入；

（2）应收账款回购款（昆明市官渡区财政局出具应收账款项目回购承诺函）；

（3）***********提供担保；

（4）***********实际控制人吴利鹏对到期还本付息承担连带保证担保责任；

8.抵押担保措施：

（1）“老320国道（大板桥段）升级改造工程项目（三、四标段）”的施工建设项目2.95亿元应收账款质押担保；

（2）昆明市官渡区人大常委会同意官渡区人民政府采取BT方式建设及回购应收账款项目。昆明市官渡区财政局出具应收账款项目回购承诺函，财政部门拨付资金通过昆明空港进行还款；

（3）***********提供担保；

（4）***********实际控制人吴利鹏对到期还本付息承担连带保证担保责任。

二、交易结构

江阴民生1号委托上海银行委托贷款放贷融资主体担保政府应收抵押1.政府批文2.应收确权3.主体无限连带担保

1、开源证券成立“开源开泰7号集合资产管理计划”（以下简称“开泰7号”），投资于万向信托成立的集合信托计划。

2、信托计划向***********发放信托贷款。

3、本项目抵押担保方式为：

（1）“老320国道（大板桥段）升级改造工程项目（三、四标段）”的施工建设项目2.95亿元应收账款质押担保；

（2）昆明市官渡区人大常委会同意官渡区人民政府采取BT方式建设及回购应收账款项目。昆明市官渡区财政局出具应收账款项目回购承诺函，财政部门拨付资金通过昆明空港进行还款；（3）***********提供担保；

（4）***********实际控制人吴利鹏对到期还本付息承担连带保证担保责任。

第二篇：融资融券介绍

融资融券简介

客户应具备的基本条件：

1.在我公司开立证券账户并交易满18个月，开户资料齐全（身份证升级和影像资料）；

2.在公司资产达50万元以上，只需要开户当日有50万即可，开完户后即可将钱转出 最高授信额度计算

单一客户信用额度=客户提交金融资产的总额*50%*0.9

交易操作说明

1.担保物提交

担保物提交包括：担保资金提交、担保证券提交

（1）担保资金提交：

客户可通过存管银行转账方式直接将资金划入信用资金账户内

（2）担保证券提交：

在指定交易成功后，客户自行通过融资融券交易系统向登记公司申请担保物的提交指令。提交的担保证券T+1生效。客户提交的担保证券须是公司的“担保物评级系统”中的证券。

2.担保物买入

使用自有资金买入股票，和普通股票账户买入功能相同。担保物买入功能只能买入担保品证券，不在担保品证券列表中的证券不允许买入。担保物买入的证券指可以作为融资融券质押担保品，权证不可买卖。

担保证券折算比例：充当担保品的证券在计算担保品价值时的折算比率。以证券作为担保资产时，按市值*折扣率来计算担保资产值。

3.担保物卖出

卖出持仓证券，和普通股票账户的卖出功能相同。

※注意：担保物卖出与所融资买入相同证券时，等同于“卖券还款”，直接偿还融资负债

4.融资买入

投资者向证券公司借资金买入标的证券。融资期间以投资者的保证金为担保，届时投资者卖出证券或直接用现金返还融资本金和融资利息。

融资金额受融资保证金比例、可用授信额度、券商可融出资金余额的限制，融资买入的标的证券必须是在标的券列表。融资买入成交后，成交金额加相应交易费用作为客户该笔交易的融资总额记入负债。

在约定的还款期限内，客户可以采用直接还款方式了结负债，使用账上资金归还指定金额的负债。客户可根据负债订单明细，逐笔归还，也可以部分还款。

5.融券卖出

投资者向证券公司借入证券后卖出,融券期间以投资者的保证金为担保，届时买入或直接返还相同种类、数量的证券归还给证券公司。证券公司向投资者收取融券手续费。融券数量受融券保证金比例、可用授信额度、券商可融出证券数量的限制。融券卖出成交后，成交金额作为客户该笔交易的融券计费金额，成交数量作为融券负债数量记入负债，在约定的还券期限内，客户可以采用买券还券方式了结融券负债；也可以采用直接还券，以非交易过户的方式了结融券负债，归还所欠相应数量的证券并缴纳融券费用。还券时，客户账上资金不足缴纳融券费用时，相应金额转为融资负债。

※注意：融券卖出不能以低于最新成交价挂单，否则为无效委托；融券卖出所得价款仅能用于买券还券，不能挪作他用，显示在现金资产中；融券交易费用直接在可用还款金额中扣除

6.卖券还款

卖出信用证券账户内证券所得资金偿还融资负债（买入款和利息）。输入证券代码后，显示证券可用数量，以及融资负债金额。

※注意：先偿还其他负债，后偿还费用负债，再偿还融资负债，多笔融资负债按照先进先出的原则

7.买券还券

使用可用资金买入股票偿还融券负债。输入证券代码后，界面显示可买数量和当前证券融券负债数量。

※注意：买券还券可买数量：（买券换券可买金额-费用）/委托价格;

买券还券不能大于融券负债数量+100，余券次日返回

8.直接还款

使用信用账户可用保证金偿还融资负债。程序界面显示融资负债总金额和融资负债信息。

9.直接还券

使用信用账户持仓证券直接偿还融券负债，并且支付相应费用。

10.费用包括融资年息9.1%，日息万分之2.52；融券年息11.1%，日息万分之3.08

11.可用保证金计算公式

保证金可用余额=现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)

+∑[(融资买入证券市值一融资买入金额)×折算率]+∑[(融券卖出金额一融券卖出证券市值)×折算率]一∑融券卖出金额一∑融资买入证券金额×融资保证金比例一∑融券卖出证券市值X融券保证金比例一利息及费用

12.负债类型

融资负债：融资 买入产生的负债

融券负债 ：融券卖出产生的负债

费用负债 ：融资买入佣金，过户费

负债利息：融资和融券交易所产生的利息：

其他负债：包括:

（1）担保物划转欠款（现已暂停收取）；

（2）融券后发生权益，比如分红利，但客户没钱补偿的欠款；

（3）融券卖出产生的佣金，印花税和过户费（交易当天账户中没有足够现金情况下才会产生这部分负债）；

融资负债、融券负债、费用负债、其他负债每天都会计息，产生负债利息。负债利息不再计息。

当客户归还负债的时候，先归还其他负债，然后偿还费用负债和费用负债利息等比（即费用负债产生的利息），然后再是融资融券负债和融资融券负债利息等比——融券负债和利息的清偿中，系统会自动判定客户的现金资产买券还券的数量（即利息和负债同时清偿，如果现金资产无法完全偿还融券负债和融券利息，则只还能还掉的融券负债和负债对应的利息，融券负债和利息一定是对应着同时清偿，不会出现融券负债已了，融券负债利息还在的情况）。补充说明一点，当融券负债清偿后，利息负债项还有显示，但是实际上应该已经也清偿完了，当夜清算完后，系统会清零。

第三篇：融资租赁产品介绍

产品介绍格式范例

融资租赁业务

◆产品简介：融资租赁是指出租人（融资租赁公司）对承租人所选定的租赁物件，进行以其融资为目的的购买，然后再以收取租金为条件，将该租赁物件中长期出租给该承租人使用,待租赁期结束后，再将设备所有权转让给承租人。在这过程中我行可以直接或间接给予客户融资，来满足其扩大生产规模，购买机器设备等而设计推出的融资产品。分设备融资租赁、设备经营租赁、融资型售后回租、设备出口租赁；直接融资型供应商租赁、分成合作型供应商租赁、委托代理型供应商租赁、回购融资型供应商租赁、综合服务型供应商租赁。

◆适用范围：适用于因生产规模扩大，急需购进或更新机器设备等，急于流动资金支持的生产型企业；扩大销售门路，加速资金周转回笼的供应商；

◆产品特点：支持采购机器设备，扩大企业生产规模；以融资公司为平台，获取流动资金支持；可盘活固定资产，增加经营现金流；可分期付款，提高企业支付灵活性；缩短供应商交易周期，减少应收账款，加速资金周转，改善财务状况。

第四篇：仓储融资业务介绍

仓储融资业务操作流程简介

第一部分：定义

一、定义：

1、动产：指银行认可的生产或流通领域有较强变现能力、价格相对稳定的通用商品。

2、货权：指以仓单、提单等权利凭证形式表现的上述动产之所有权。

3、动产及货权质押授信业务：

是指企业以自有或第三人合法拥有的动产或货权为质押的授信业务。具体授信使用方式可包括短期流动资金贷款、银行承兑、商业承兑汇票保贴、国际贸易融资等多种。以下简称“货押业务”。

第二部分：分类

（一）按法律性质分：

1、动产质押模式

(1)静态动产质押模式

(2)动态动产质押模式

2、货权质押模式

(1)标准仓单质押模式

(2)非标准仓单质押模式

(3)提单质押模式

（二）按质押与授信的先后顺序分

l、现货质押模式（即“先货后款”）

2、未来货权质押模式（即“先款后货”）

(1)货权封闭授信模式

(2)卖方担保项下买方信贷模式

(3)信用证项下货权质押模式

（三）按监管方式分类

(1)监管方在监管方自有仓库监管；

(2)监管方在第三方仓库监管；

第三部分：操作流程

一、非标准仓单质押授信

1、银行、客户、仓库三方签定仓储监管协议；

2、客户存入质押仓单项下的货物，仓库对货物进行监管，并开出仓单；

3、银行查询仓单，实地点货，仓库予以证实；

4、仓单经客户和仓库背书后交给银行；

5、银行按照确定的货物单价、数量估算出货值，然后依据约定的质押 率确定授信金额；

6、银行备齐授信出帐所需材料，呈风险部门办理出帐；

7、客户取得银行的授信后，将资金用于经营；

8、质押仓单项下货物用于出售，客户须先归还银行授信，申请办理赎 货手续；

9、领回仓单或取得提货通知书后，客户可直接到仓库办理提货手续。

二、静态动产质押授信

1、银行、客户、仓库三方签定仓储监管协议；

2、客户存入质押货物，仓库对货物进行监管，并出具质物清单；

3、银行查询质物清单，实地点货，仓库予以证实；

4、质物清单经客户和仓库背书后交给银行；

5、银行按照确定的货物单价、数量估算出货值，然后依据约定的质押 率确定授信金额；

6、银行备齐授信出帐所需材料，呈风险部门办理出帐；

7、客户取得银行的授信后，将资金用于经营；

8、质押货物用于出售，客户须先归还银行授信，申请办理赎货手续；

9、取得提货通知书后，客户可通过监管方办理提货手续。

三、动态动产质押授信

l、银行、客户、仓库三方签定仓储监管协议；

2、客户按首次授信金额存入必需的质押货物，仓库对货物进行监管，并出具质物清单；

3、银行查询质物清单，实地点货，仓库予以证实；

4、质物清单经客户和仓库背书后交给银行；

5、银行按照确定的货物单价、数量估算出货值，然后依据约定的质押 率确定授信金额；

6、银行备齐授信出帐所需材料，呈风险部门办理出帐；

7、客户取得银行的授信后，将资金用于经营；

8、在质物监管期间，客户可以在库存满足借款金额条件下以货换货，进行换货的质物标的必须为银行认可并经审批的货种和规格；

9、银行对各种质物分别进行核价，仓库对质物价值的认定，必须以银

行核定的质物单价及数量为标准；

10、仓库监管员对质物总值进行定额监控，并需每日将监管项下的质物 情况向仓库汇报，仓库需每月将库存情况向银行汇总通报；

11、客户准备增加授信金额时，必须增加质物交由仓库监管，仓库在出 帐当天向银行出具《质物清单》；

12、客户因还款而导致授信金额减少时，可向银行申请提货，银行出具 《提货通知书》，仓库凭《提货通知书》给与提货，办理提货手续，并 出具新的《质物清单》，直至全部结清银行授信。

第四部分：银行与监管仓库的合作

A类仓储机构的合作范围：

——自有仓库监管并出具仓单

——非自有仓库监管并出具仓单

——自有、非自有仓库动产静态、动态质押监管

B类仓储公司的合作范围

——自有仓库动产动态动产质押监管

——自有仓库静态动产质押监管

C类仓储机构的合作范围

——自有仓库静态动产质押监管

D类仓储机构的合作范围

——自有仓库或第三方仓库由我行认可的A类仓库监管

第五篇：餐饮融资方案

杭州投融界金融服务有限公司

餐饮融资方案模板

第一部分 摘要

一.公司概况描述

二.公司的宗旨和目标

三.公司目前股权结构

四.已投入的资金及用途

五.公司目前主要产品或服务介绍

六.市场概况和营销策略

七.主要业务部门及业绩简介

八.核心经营团队

杭州投融界金融服务有限公司

九.公司优势说明

十.目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还

十一.融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)

十二.财务分析

1.财务历史数据

2.财务预计

3.资产负债情况

第二部分 综述

第一章 公司介绍

一.公司的宗旨

杭州投融界金融服务有限公司

二.公司简介资料

三.各部门职能和经营目标

四.公司管理

1.董事会

2.经营团队

3.外部支持

第二章 技术与产品

一.技术描述及技术持有

二.产品状况

1.主要产品目录

2.产品特性

杭州投融界金融服务有限公司

3.正在开发/待开发产品简介

4.研发计划及时间表

5.知识产权策略

6.无形资产

三.产品生产

1.资源及原材料供应

2.现有生产条件和生产能力

3.扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力

4.原有主要设备及需添置设备

5.产品标准、质检和生产成本控制

杭州投融界金融服务有限公司

6.包装与储运

第三章 市场分析

一.市场规模、市场结构与划分

二.目标市场的设定

三.产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析

四.目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和)产 品排名

及品牌状况

五.市场趋势预测和市场机会

六.行业政策

第四章 竞争分析

杭州投融界金融服务有限公司

一.有无行业垄断

二.从市场细分看竞争者市场份额

三.主要竞争对手情况：公司实力、产品情况

四.潜在竞争对手情况和市场变化分析

五.公司产品竞争优势

第五章 市场营销

一.概述营销计划

二.销售政策的制定

三.销售渠道、方式、行销环节和售后服务

四.主要业务关系状况

杭州投融界金融服务有限公司

五.销售队伍情况及销售福利分配政策

六.促销和市场渗透

1.主要促销方式

2.广告/公关策略、媒体评估

七.产品价格方案.定价依据和价格结构

2.影响价格变化的因素和对策

八.销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。

九.市场开发规划，销售目标

第六章 投资说明

杭州投融界金融服务有限公司

一.资金需求说明(用量/期限)

二.资金使用计划及进度

三.投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)

四.资本结构

五.回报/偿还计划

六.资本原负债结构说明

七.投资抵押

八.投资担保

九.吸纳投资后股权结构

十.股权成本

十一.投资者介入公司管理之程度说明

杭州投融界金融服务有限公司

十二.报告

十三.杂费支付

第七章 投资报酬与退出

一.股票上市

二.股权转让

三.股权回购

四.股利

第八章 风险分析

一.资源风险

二.市场不确定性风险

杭州投融界金融服务有限公司

三.研发风险

四.生产不确定性风险

五.成本控制风险

六.竞争风险

七.政策风险

八.财务风险

九.管理风险

十.破产风险

第九章 管理

一.公司组织结构

杭州投融界金融服务有限公司

二.管理制度及劳动合同

三.人事计划

四.薪资、福利方案

五.股权分配和认股计划

第十章 财务分析

一.财务分析说明

二.财务数据预测.销售收入明细表

2.成本费用明细表

3.薪金水平明细表

杭州投融界金融服务有限公司

4.固定资产明细表

5.资产负债表

6.利润及利润分配明细表

7.现金流量表

8.财务指标分析