金库及尾箱管理办法

第一篇：金库及尾箱管理办法

金库及尾箱管理办法

第一章 总则

第一条 为加强我行金库管理，确保资金和财产安全，根据省市联社有关规定，制定本办法。

第二条 本办法所指金库，是我行为办理现金业务设臵的现金业务库，是集中保管现金（含外币现钞，下同）、有价证券（含国库券、债券、股票等各类有价证券，下同）的专用库，是重点保卫场所。本办法所指尾箱，是指银行各个机构、柜员用于存放营业用现金、有价单证、重要空白凭证和重要会计物品的实物箱。

第三条 金库管理是我行出纳工作的重要内容之一,是加强内控建设的重要举措，是防范银行风险的重要环节。

第四条 金库和尾箱管理工作的主要任务是：

(一)认真执行国家金融法规、政策有关规章制度，保证出纳和有价证券业务的顺利开展。

(二)保管现金、重要空白凭证、有价证券和章戳，办理现金、重要空白凭证、有价证券和章戳的出库、入库，确保安全完整。

(三)办理辖属营业网点现金、有价证券、重要空白凭证和章戳的寄存。

第五条 金库必须按照《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》（GA38-2004），达到JR/T0003-2000银行金库的行业标准；尾箱必须达到公安部GA746-2008提款箱C级行业标准。

第六条 本办法适用于我行所有中心金库和尾箱。

第二章 基本规定

第七条 总行根据业务周转的正常需要，设立现金业务“中心金库”。县以下偏远乡镇，可在交通发达的中心地区设立中心金库。在头寸无法集中管理的机构，因营业需要，可以设立“出纳专用库房”。办理现金出纳业务但不设专用库房的网点，应配臵银行专用保险柜和收付款尾箱，保管当天办理收付款业务的备用现金。每天营业终了，应将备用现金装入尾箱，双锁加封，两把尾箱钥匙由两名柜员分别保管。尾箱交金库或出纳专用库房寄库保管。

第八条 金库设金库主任。金库主任一般由主管出纳工作的行长兼任。出纳部门负责人根据主管行长的授权，负责管理金库日常工作。

第九条 金库可实行社会化值守，由签约保安公司负责金库的守卫。未实行社会化值守的期间或机构，金库实行双人管库制度。按照有关规定严格考核，选配两名忠诚可靠、事业心和责任感强的同志担任管库员。金库应配备专职管库员，并保持其相对稳定。新配备的管库员，要经过专业培训或在岗带训。经过专业培训合格的，应跟班作业一个月后才能正式顶岗；在岗带训的，要跟班作业三个月以上，并经考察合格，才能正式顶岗。管库员连续在岗满一年必须实行强制休假，由出纳（会计）管理部门对其进行全面检查。管库员连续在岗满三年必须调离原岗位，由稽核部门对其进行离岗稽核。

第十条 两名管库员要有明确的分工。一名管库员负责出库现金及有价证券的初点、入库的复点，记载“库存现金登记簿”；一名管库员负责出库现金及有价证券的复点，入库的初点，办理现金、有价证券及尾箱出入库交接手续，复核“库存现金登记簿”。

第十一条 管库员调动或因故请假，应按第八条规定配臵管库员，办理金库管理交接。交接时，由出纳部门负责人监交，根据“库存现金登记簿”核点现金和有价证券，核对无误后，连同金库钥匙办理交接，登记“出纳交接登记簿”，监交人及交接人签章。未经清点现金、有价证券，和未办妥交接手续，原管库员不得离职，接任管库员不得上岗。临时顶岗人员只能固定顶某一管库员的班，不能先后顶两名管库员的班。

第十二条 管库员必须坚持“五同”规定，即两名管库员要同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库。对库存现金、有价证券的安全，两名管库员负同等责任。严禁违反“五同”规定，一人进库存放或提出现金，严禁一人在库内清点票币或干其它工作。其它无关人员不得进入库内，确因工作需要必须入库的，要由主管行长签字批准，并登记“非管库人员出入库登记簿”，在管库员陪同下方可进入库内。“非管库人员出入库登记簿”应由守库员掌管。要建立严密的内控机制，严格控制节假日及八小时之外其它非营业时间的出入库，防范风险。

第十三条 金库不得直接对外办理现金收付业务，一切现金收付都必须通过出纳柜台，严格按收付款程序办理。

第十四条金库存放保管的物品：(一)盖有封包章的整捆主、辅币现金；(二)收款尾箱、付款尾箱、有价证券尾箱；(三)损伤券；(四)票样；(五)有价证券；(六)定额存单；

(七)已没收假币（券）连同一联假币没收收据；

(八)、调款用的箱（袋），存放现金的货架、箱（柜），通风防潮用的吸湿器等器具，以及金库必须的其它物品和设施。

第十五条 金库内严禁存放枪支弹药和各种易燃易爆物品，严禁存放各种空白凭证以及与库款无关的其它物品，严禁吸烟以及使用火炉、电炉、油炉等。

第十六条 金库保管的现金、有价证券必须按照会计制度、出纳制度规定，设臵“库存现金登记簿”，并真实、准确、完整、及时记载。记载的事项必须经过相互复核。严禁白条抵库。严禁挪用库款。

第十七条 每日营业终了，金库保管的库存现金必须进行盘库清点，确保账款相符。

第十八条 金库要保持干净整洁，库内保管的整捆现金、有价证券，应按种类分别上架依次摆放，摆放要整齐有序，并挂臵标签，注明种类、券别。标签注明的内容，要与实物以及登记簿记载完全一致。拆捆的零散现金、有价证券以及损伤券，必须放入金库里的柜（箱）内保管。所辖网点寄库保管的现金、有价证券，要装入尾箱并封签才能办理。寄库时登记“寄库保管登记簿”。在发行、兑付有价证券期间，尾箱不够使用时，寄库保存的有价证券要封包寄库，封包号码和数量要与登记簿记载一致。未经封包的有价证券，一律不得寄库代保管。

第十九条 金库实行双人守库制度。营业时间和非营业时间均要有两名或两名以上守库员昼夜不间断专职守库。夜间守库必须实行坐班制。守库员要严格遵守守库员守则，认真负责做好守库工作。金库守卫人员对进出金库人员要严格履行盘查手续，认真审核出纳负责人签发的出入库通知书，做到既防外盗，又防内贼。将金库守卫任务委托给保安押运公司的，要就守库方式、出入库管理、突发事件应急处理等内容与守押公司签定经双方认可，共同遵守的详细、具体的金库守卫制度。

第二十条 现金、有价证券运送实行双人押运制度。每次运送必须有两名或两名以上押运员（不包括司机和现金调缴人员）负责武装押运。押运员必须严格遵守押运员守则，认真负责做好押运工作。将押运任务委托给保安押运公司的，要就押运交接、突发事件应急处理等内容与守押公司签定经双方认可，共同遵守的武装押运交接管理等制度。

第三章 金库库房管理

第二十一条 库房管理金库库房的结构、设施必须符合规定标准。建立后台业务监控机制，在库房内安装监控探头，并安排人员对库房内管库员在库中办理现金配钞、入库出库等业务操作进行实时监控。出纳（会计）管理部门要建立金库管理档案，详细记载所辖金库的有关情况。第二十二条 金库维修（包括库房、门锁、保险柜维修），应报出纳（会计）管理部门及保卫部门共同审核，经主管行长批准后实施，维修必须实行空库作业。维修前，库存现金、有价证券要作移库或寄库处理，确保安全。维修人员应经保卫部门审查，经审查合格后方可进入库房维修。维修时，由保卫部门派员监督，并做好维修现场记录。

第二十三条 各金库应单独设臵票币整点间，用于整点守库室（即守库员值班室）的设臵要符合票币。票币整点间的安全防范要求同第二十一条。

第二十四条 库房钥匙的使用与保管：

(一)金库库门（包括保险柜，下同）必须按照规定装备银行专用柜门锁。

(二)正钥匙的使用与保管。金库库门两把正钥匙的领用，应由两名管库员在“出纳重要物品交接保管登记簿”上签收，并分别妥善掌管、使用。管库员不得将库房钥匙交他人代管、代开、代关，两名管库员分管的钥匙不得互借、互换、互用。开库工作期间，管库员应将钥匙随身携带。每天营业终了，两把正钥匙应放进守库室（或网点内其它安全可靠的地方）专用保险柜的小箱内分别保存。专用保险柜的两把正钥匙，应由两名管库员分别妥善掌管，随身携带，不得随意放臵或委托他人保管。

(三)副钥匙的保管。金库库门的两把副钥匙以及上述“二”专用保险柜的两把副钥匙，应由管库员会同出纳部门负责人和主管行长，在“金库、保险柜副钥匙（密码）保管登记簿”上登记后，当面共同装袋密封，加盖骑缝章，由总行出纳（会计）管理部门入保险柜妥善保管。辖内机构的库房、保险柜副钥匙以及组合锁密码由管库员会同主办会计共同密封签章后，交总行出纳（会计）管理部门集中装箱加锁入库保管。

(四)副钥匙的启用。密封保管的副钥匙，除正钥匙丢失、损坏的特殊情况外，平时不得启封动用。启封动用时，必须经主管行长批准，由管库员会同出纳（会计）管理部门负责人共同启封。启封前，应先检验封包有无异常，无误后方可启封。启封后，要在“金库、保险柜副钥匙（密码）登记簿”上登记启封动用原因、时间等情况。

(五)金库库门（或保险柜）转字密码暗锁的密码使用与保管同正、副钥匙。密码分别由管库员、主管行长三人设定。掌管密码的管库员不得将密码和开启方法告诉他人。在密码记录副本上，写好密码数字和所转圈数后，按副钥匙密封、保管规定，将密码记录装袋密封，加盖印章，由出纳（会计）管理部门入保险柜妥善保管，并登记“金库、保险柜副钥匙（密码）保管登记簿”，登记时只登记件数，不得将密码登记在登记簿上。使用保管密码的人员如有变动，密码应随即更换，不得使用原密码。金库库门（或保险柜）转字密码锁锁盘钥匙以及改密钥匙的使用与保管同正、副钥匙。

(六)金库库门正、副钥匙如有丢失、损坏或金库密码失密的，要立即报告，经主管行长批准同意后，将整套库门钥匙或密码更换。

第二十五条 开、关库要求：

(一)开、关库时，必须由两名管库员在场共同进行，严禁一人持两把不同库房钥匙开、关库。

(二)开库前，要检查库门有无异常现象，如无异常，方可关闭报警装臵，接通库内照明电路，打开库门。

(三)关库后，管库员要确定库门已关，开通报警装臵，关闭库内照明电路后方可离开。

(四)开密码锁时，应禁止任何人旁观（包括不保管密码的另一管库员）。关库后，应随即将密码锁号码拨乱。

第二十六条 库房安全防范必须符合公安部门要求。

第四章 库款管理

第二十七条 金库现金库存量，由出纳（会计）管理部门根据其现金周转三至五天的正常需要量合理核定限额。超过库存限额的，要及时缴存人民银行发行库（或其它代理业务库，下同）。不足支付时，要及时到人民银行发行库（或其它代理业务库，下同）提取。

第二十八条 向人民银行发行库提取现金，应根据用款计划，由管库员提出需提取的现金数额，出纳人员据以填写“现金支票”，送出纳（会计）管理部门审核，加盖预留人民银行印鉴，交提款人到人民银行发行库提取现金。提款时，提款人必须当场查看券别，验捆卡把，点清总数。提回现金后，提款人应填写“现金入库票”一式两联，连同现金点交管库员。管库员要当场查看券别，验捆卡把，核对总数，无误后现金入库，一联入库票交出纳柜台，作“现金支票”存根联附件，凭以登记“现金收入日记簿”。另一联入库票管库员留存。

第二十九条 库存现金超过核定的库存限额时，要及时缴存人民银行。缴存的现金必须经过整点与挑剔，粘贴封签。缴存时，由出纳员根据缴存现金数额填制“现金出库票”和“现金缴款单”各一式两联，经出纳（会计）管理部门审核批准后交管库员。管库员审查无误后，一联“现金出库票”凭以办理现金出库。出库时，应将缴存的现金按券别验捆卡把，检查每捆现金印章是否齐全，封包标签标明的金额与实际数额是否相符，无误后一次装箱（袋），连同两联“现金缴款单”一并交送款人并办理交接登记手续。送款人凭以到人民银行办理缴款。缴款后，送款人应立即将“现金缴款单”回单联交管库员，管库员核对无误后签章，一联“现金出库票”作“现金缴款单”回单联的附件，一并交出纳柜台，凭以登记“现金付出日记簿”。另一联出库票管库员留存。

第三十条 出库手续。出纳柜台需要办理现金出库时，应由付款配款员填写“现金出库票”一式两联，经出纳（会计）管理部门审核签章后，交管库员办理现金出库。管库员接到“现金出库票”，应认真审查下列内容：

(一)出库票券别、捆数与金额是否相符，各种券别、金额相加是否等于合计数；

(二)出纳部门经办人、付款配款员签章是否齐全，日期填写是否准确。审查无误后，两名管库员共同按出库票所需现金券别、金额、验捆卡把，点清总数后，一次配足现金出库，并在出库票上签章，退一联给付款配款员，另一联管库员留存。

第三十一条 入库手续。出纳柜台需要办理现金入库时，应由收款复核员填写“现金入库票”一式两联，经出纳（会计）管理部门审核签章后，连同需入库现金，一并交管库员办理现金入库。管库员应按。

第二十九条 要求审查入库票，并按下列要求审查钱捆：(一)是否按规定封包，封包标签是否按规定盖有带日期的封包章和封包员、复核员名章；

(二)封签现金数与捆内现金把数是否相符；

(三)每把现金是否盖有出纳员名章。经审查无误，方可将现金入库。

第三十二条 金库保管的现金必须坚持每天盘库结账。盘库清点库存现金时，必须由两名管库员按照库内实有现金共同进行。一名管库员根据当日现金出、入库票，结出当日应有库存现金各券别明细数，加计本库尾箱封签金额，结出本日库存合计，另一名管库员根据当日出纳柜台现金收入、付出日记簿，结出本日库存金额，两人结账数字相符后，据以登记“库存现金登记簿”，共同按照“库存现金登记簿”进行盘库和核查本库尾箱封签金额。盘库与核查无误后，管库员在“库存现金登记簿”上签章，送会计对账碰库。对账碰库时，只准“钱碰账”，不能“账碰钱”，即管库员报数，会计部门核对，会计核对无误后签章确认。严禁不盘点库存现金只根据出、入库票结计库存。盘库清点和结账如有误，应立即查明原因并及时报告出纳部门负责人和主管行长。

第三十三条 每天营业终了，柜员装有现金的尾箱要实行寄库管理。寄库前，要交叉复核，登记“库存现金登记簿”。寄库时，管库员登记“尾箱出入库登记簿”，并由解款员和管库员共同验箱验封签章。管库员只清点尾箱个数，不清点箱内现金数。尾箱出库时，要登记“尾箱出入库登记簿”，并共同验箱验封签章。

第五章 尾箱管理

第三十四条 办理现金业务的营业机构，营业期间的现金原则上应放在柜员尾箱内保管，要设立主出纳岗位，并指定一到两名柜员兼任主出纳，负责柜员间现金调拨以及根据管理需要负责在日终集中其他柜员缴存的现金。会计主管（或委派会计，下同）根据业务需要，适当增加主出纳的柜员尾箱限额。主出纳不得处理库房类现金交易。

第三十五条 柜员尾箱现金实行限额控制。会计主管要根据现金收付实际情况及柜员岗位职责，合理核定办理现金业务柜员的现金限额。柜员现金超过限额，必须及时缴存主出纳。

第三十六条 主出纳柜员尾箱余额超过柜员尾箱限额的，设有库房的营业机构，主出纳应及时办理入库手续;不设库房的营业机构，主出纳应及时缴存金库。

第三十七条 柜员尾箱要坚持“一日三碰箱”。

(一)营业前，柜员必须检查现金实物与上日“日计表”现金余额是否相符，营业机构负责或会计主管要监督柜员清点现金实物，并对柜员现金大数卡把;(二)中午休息时，柜员必须将现金实物与柜员尾箱余额进行核对，营业机构负责或会计主管要监督柜员清点现金实物，并对柜员现金大数卡把;(三)下班签退前，柜员必须核对现金实物与“日计表”余额是否相符，同时，营业机构负责或会计主管要对现金大数卡把审核，要将柜员尾箱内的有价单证数量、号码和面值与“日计表”、“现金与重要凭证核对单”、“主出纳凭证库查询”及相关登记簿核对相符，将重要空白凭证与数量、号码和面值与“日计表”、“现金与重要凭证核对单”、“主出纳凭证库查询”及相关登记簿核对相符。柜员尾箱内的现金、有价单证、重要空白凭证都核对无误后，由柜员和营业机构负责或会计主管双人加锁。

第三十八条 营业前，设库房的营业机构，由管库员办理柜员尾箱出库手续;不设库房的营业机构，由网点当天当班人员负责与随车业务员办理柜员尾箱交接工作，交接双方必须通过身份认证，当面清点柜员尾箱数量、核对柜员尾箱编号、检查柜员尾箱及锁具是否完好无损，确认无误后在箱包交接登记簿上签名确认。

第三十九条 营业期间，柜员尾箱由柜员保管。在柜员保管期间，柜员尾箱应放臵于电视监控范围之内。日间营业休息期间，柜员尾箱应放入保险柜（或出纳临时库房，下同）保管，未配臵保险柜的营业机构，移交给其他柜员代保管并放臵于电视监控范围之内，代保管柜员对代保管的尾箱、锁具的完整性负责。

第四十条 柜员临时离柜，柜员尾箱必须上锁。日间营业休息期间和日终后，柜员尾箱由柜员本人和营业机构负责或会计主管双人上双锁，钥匙各自妥善保管，不得移交或交由他人保管。第四十一条 营业终了，设有库房的营业机构，柜员尾箱交管库员办理入库手续;不设库房的营业机构，柜员尾箱可采用现金不“清零”和现金“清零”两种方式。采用不“清零”方式的，可以向主出纳缴存全部现金，也可向主出纳缴存整把现金，辅币和残损币留柜员尾箱保管，柜员尾箱要上交金库保管;采用“清零”方式的，现金实物缴存主出纳，由主出纳统一缴存金库保管，“清零”的柜员尾箱放营业机构保险柜或库房妥善保管。柜员休假或短期离职，其柜员尾箱必须缴空。柜员尾箱上交金库时，交接妥善办理手续，确认无误后在相关登记簿进行确认登记。

第六章 查库

第四十二条 对金库和柜员尾箱要坚持查库制度。总行主管部门负责制定查库制度，并要求各级机构严格执行到位。

第七章 考核和奖惩

第四十三条 金库管理工作应定期进行考核。对严格执行规章制度，长期安全无差错事故，库房管理良好的管库员，应给予表彰和奖励；对有章不循，违章操作，工作不负责任的管库员，应立即调离原岗位，并按照内部员工管理规定给予处分；对玩忽职守，造成重大差错事故，使资金受到损失的管库员，要根据事实和情节，追究经济、行政和法律责任：对用人不当，检查不严，监督不力，违章不究，金库管理混乱的机构，追究其主要领导的责任。

第八章 附则 第四十四条 本办法由XXXX农村商业银行股份有限公司负责解释。

第四十五条 本办法从颁布之日起施行。

第二篇：关于开展金库尾箱的检查实施方案

关于开展******农村信用社 金库尾箱检查的实施方案

为切实规范和加强*****农村信用社金库尾箱的管理，防范案件风险，根据《转发关于加强农村中小金融机构金库尾箱管理的通知》文件要求，决定将金库、尾箱和临柜业务操作规范管理作为今年后四个月的风险整治重点，并开展一次全面检查。为做好本次检查的组织督促工作，特制订本实施方案

一、组织领导

为强化组织领导，积极开展全区农村信用社金库尾箱检查工作，决定成立信州区农村信用合作联社金库尾箱检查工作领导小组：

组 长： 副组长： 成 员：

二、检查时间

从10月19日到10月23日止。

三、检查内容

1、现金业务操作。各网点库存现金、柜员尾箱现金是否严格实行限额管理，超过核定限额是否按照程序上下介；现金收付是否通过柜台办理；办理大额提现是否严格执行省联社有关规定；对异常交易是否按要求及时向联社和有关单位报告。

2、重要空白凭证管理。是否坚持“证账分管、证印分管、证押分管”原则，严格执行专人负责、入库（箱）保管，入库、调入（出）、领用等手续。对重要空白凭证不得事先加盖公章、业务章和经办人名章；按顺序（编号）使用，逐份销号，填错凭证加盖戳记、剪贴号码，集中销毁；营业终了打印流水操作单，逐笔进行账实核对；过期、失效重要空白凭证和废止章（卡）及时上缴、统一销毁等防范措施是否执行到位。

3、对账管理。记账、对账岗位是否严格分开，对公存款是否按规定及时发出对账单对账，收回对账单装订保管备查。对同城往来、系统内部往来、上缴款项、资金调拨、应收应付及大额存贷款客户账务是否认真进行核对，确保账务“六相符”。

4、查库制度执行。是否按照要求进行按月、按季检查。

5、尾箱的使用和保管。柜员受理业务是否一笔一清，中途离岗，钱、章、凭证是否入箱上锁；坚持中午碰库、营业终了是否清点尾箱现金，核对账款，是否认真记录相关的登记簿，做到日清日结，确保平账；尾箱是否存放私人物品，保持了尾箱的整洁；城区社尾箱押运是否严格执行交接程序，实行无缝交接。

6、库房管理。是否执行双人管库、双人调款、双人守库制度；库管员分工明确、同进同出、互相监督；定期检查安保设施使用情况，适时调阅录象资料检查；金库的线路完好，监控无盲区；节假日、重点时段安排人员值班、守库等 2 安全防范制度。

7、柜员卡、授权卡的保管及使用。是否严格执行通过录像、授权记录、信用社工作日志，对辖内网点的

8、职场管理。辖内网点营业场所是否保持整洁明亮，保持室内空气清新无异味；营业厅内外建筑墙面是否定期清洗，未有随意张贴的布告、服务介绍等杂乱牌告或纸画；VI标识、宣传资料、横幅、刷卡器、办公用品是否摆放整齐有序；工作人员是否统一着装、仪表保持干净、整洁、大方，服务用语、态度是否规范；是否严格执行营业时间。

四、工作要求

（一）精心组织。本次检查涉及范围广、任务重、时间紧，检查组成员必须分工明确，责任到人，各成员对各自检查部分负责，并将所查部门详细登载工作底稿。对每一个信用社检查结束后必须有一个全面、公正、详细的结论。

（二）注重实效。做到不漏一个机构、不漏一个柜员、不漏一笔业务，不隐瞒一个隐患。对检查出的问题，各网点要如实反映。同时，检查组要根据检查出的问题，及时下达整改意见书、提出处罚意见。

（三）严肃纪律。检查组成员要按照提出的检查项目，从全局出发、忠于职守、履行职责，保质保量完成组织交给的任务，确保金库尾箱检查工作落到实处，取得实效。

第三篇：柳树河子信用社金库尾箱管理的自查报告

柳树河子信用社金库尾箱管理的自查报告

吉木萨尔县农村信用联社财务信息部：

柳树河子信用社接到，吉农信[2009]204号即转发《关于转发中国银监会办公厅关于加强农村中小金融机构金库尾箱管理的通知》的通知后及时组织职工学习文件精神，吸取经验并按照文件内容要求进行自查、自查结果如下：

一、现金业务操作：柳树河子信用社对外办理业务柜员2人，大出纳1人，事后监督1人，按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定办理大额现金存取业务及大额可疑交易业务，每星期用电话形式上报一次一周以内大额提现情况，每季度上报一次大额存取款及大额可疑交易报备表和反洗钱报表及反洗钱分析报告，坚持执行联社库存限额制度，规定的额度控制业务库存及柜员库存。

二、重要空白凭证管理：按照自治区联社重要空白凭证管理办法规定管理重要空白凭证的领用，使用，销号，作废等业务。按规定登记，上缴废卡。

三、金库尾箱防范措施：

四、帐务核对及检查：为强化制度建设和内部管理，柳树河子社签发一次开户单位余额对帐单及每月发生业务流水清单，核对内容包括账户余额核对和发生业务流水核对，按月核对社内往来发生额，余额。坚持执行会计主管每天对柜员库进行碰库，信用社主任按旬对柜员库进行查库制度。

第四篇：银行金库管理办法（定稿）

XX银行金库管理办法

第一章 总则

第一条 为规范金库管理，保障金库安全，根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《全国银行出纳基本制度（试行）》等有关法规，特制定本办法。

第二条 我行金库（以下简称“金库”）是集中保管现金、有价单证、尾箱以及其他可入库保管的物品的专用库房，分为中心金库区及尾箱保管库区。

第三条 新建、改（扩）建金库的设计方案及图纸须经总行出纳、保卫管理部门审查批准后方可施工。竣工后，须由运营管理部、保卫部会同当地公安部门、人民银行验收合格后方可启用。

第四条 金库管理的目标是确保安全。

第二章 人员配备与管理

第五条 金库库主任由总行分管副行长担任，副主任由运营管理部总经理及保卫部总经理担任。

第六条 金库库主任的主要职责：

（一）保证金库正常运作与安全；

（二）选好、配足金库人员，组织好考核工作；

（三）监督各项制度的落实执行，对金库现金及实物的安全负直接领导责任；

（四）严格履行查库职责；

（五）掌管金库备用门钥匙。

运营管理部总经理在金库管理工作中的主要职责：

（一）保证金库现金及存放物品账实相符；

（二）负责金库管库人员的管理；

（三）负责建立金库现金管理、存放物品管理、现金出入库管理等的相关制度，并加强落实和实施；

（四）严格履行查库职责。

保卫部总经理在金库管理工作中的主要职责：

（一）负责金库库区及入库通道的封闭管理、安全保卫及消防工作；

（二）负责金库守库人员的管理；

（三）负责金库人员、车辆的出入库管理；

（四）负责金库安全防卫器材的管理； 第七条 金库应至少配备四名专职管库员。

管库员的条件是：政治素质好，责任心强，忠于职守，无不良嗜好；从事出纳工作两年以上，具备高中以上文化程度和业务水平。

管库员的主要职责是：掌管金库库门；办理出入库业务；确保库内现金及实物的安全与完整。

管库员的任命程序是：运营管理部提名；人力资源部考核；库主任批准；保卫部备案。

第八条 结算中心出纳及会计不得管库，管库员不得守库。

第三章 金库设施与门禁管理

第九条 金库库区应相对独立，实行封闭式管理。库区包括库房与库务用房。

库务用房是指：出入库交接场地、备品用房、卫生间等。金库封闭式管理的要求是：库区与办公区、警卫区、生活区严格分开；库房与库务用房严格分开。

第十条 金库应当配备安全、高效、先进的库务管理设施；安装有效防范不法侵犯的监控报警设施；配臵必要的消防设施。

第十一条 金库库房设臵库门与备用门，其安全防护性能应当符合有关技术标准。库门由管库员掌管，备用门由库主任掌管。

金库库区外应设臵防护门，其安全程度应当符合总行对防护门的有关要求。防护门由管库员和保卫人员共同掌管，相互制约。

第十二条 库门与备用门各配臵两把组合锁，其防护性能应当符何有关技术标准。

组合锁密码由掌管人设定，设定及操作密码时，其他人员一律回避。

组合锁密码应当定期或不定期进行变更，库门组合锁密码至少半年变更一次，备用门组合锁密码至少一年变更一次；管库员或库主任变动时，必须变更组合锁密码；备用门组合锁密码一经启封，必须变更。

组合锁安装、密码变更、维修维护等事项，应当登记《组合锁使用管理登记簿》。

第十三条 库门及库区其它门均应加强维护，保证运行正常。出现故障，应立即报告库主任，并采取相应措施，尽快修复。

第十四条 库房维修影响库存现金安全时必须空库作业。

第十五条 金库实行双人管库制度，两名管库员对库内物品负有同等责任。管库员必须坚持同开库、同进库、同在库、同出库及同锁库。

第十六条 金库门实行双锁双钥匙开启管理，库门钥匙（组合密码锁）由两名管库员分别保管使用。

第十七条 金库钥匙应严格实行单线交接，按照“垂直管理、不得交叉”的原则，严禁同一人经手两把不同的金库钥匙（组合密码锁）。

备用门组合锁密码由管库员会同库主任、副主任共同密封，并由库主任和副主任分别放入专用保险柜内保管。除正钥匙丢失、损坏、应急预案演练等特殊情况，备用门组合锁密码不得启封动用，一经动用，立即报保卫部备案。金库备用门组合锁密码每半年检查一次，以保证备用门紧急使用的正常开启。

第十八条 所有进入库区的人员不得携带无关的箱、包、袋等，并接受保卫人员的验证检查，进入库房应接受管库员的验证检查。

非管库人员因查库、检修等工作需要进入库房的，需经库主任或副主任批准，经保卫部门对其进行身份验证后，由两名或两名以上管库员陪同，并登记《非管库人员入库登记簿》。

进入库区，必须两人以上。非工作时间不准进入库区，因特殊情况需要进入的，需经库主任或副主任批准，并需保卫部负责人在场。

第四章 金库内业务管理

第十九条 金库设立下列登记簿：

（一）金库库存现金登记簿；

（二）金库寄存物品登记簿；

（三）错款登记簿；

（四）金库现金交接登记簿；

（五）非管库人员入库登记簿；

（六）查库登记簿；

（七）组合锁（密码）使用管理登记簿；

（八）特殊事项登记簿。

第二十条 登记簿的记载原则是：

（一）有实物必须有登记簿，发生增减必须登记，记录与实物必须相符；

（二）坚持序时逐笔登记，不得并笔轧差和隔日登记；

（三）办理入库业务，先入库后登记，办理出库业务，先登记后出库；

（四）交接人员必须签名确认。

第二十一条 金库日常管理应当遵守以下规定：

（一）管库员“同进、同出、同操作”，严禁单人操作；

（二）不得存放与金库无关的款项和物品，确需存放代保管品，应当经库主任批准；

（三）库内严禁存放封签、腰条、包装箱（袋）、开箱工具等物品；

（四）库内应当采取必要的防潮湿、霉变、虫蛀和鼠咬等措施；

（五）严禁在库区内吸烟、生火，严禁携入易燃、易爆品；

（六）对存放时间较长的现金，应当进行倒库。倒库时点核数量，检查封装，发现异常，立即开封检查。

第二十二条 库内保管的现钞及硬币，应分类、有序摆放，并按券别设臵标牌。现钞及硬币应当使用符合安全要求的专用箱（袋）封装。箱（袋）外应使用标签，注明券别、金额与日期。

库内钱捆的质量应当达到以下要求：

（一）点准、挑净、墩齐、捆紧、名章齐全清楚；

（二）纸币百张成把、十把成捆。每把腰条捆扎，在一侧加盖整点人名章，钱捆塑封或双十字捆扎。

第二十三条 寄库的现金尾箱必须加双锁。营业期间，禁止现金尾箱寄库保管。

第五章 金库出入库管理

第二十四条 办理金库出入库业务应当遵循以下规定：

（一）共同经办，交叉复核，相互制约；

（二）先进后出，一笔一清；

（三）每天业务结束应当核对库存，确保账实相符。第二十五条 管库员应按照以下程序办理入库手续：

（一）审核“入库凭证”。审核的内容包括：凭证要素是否齐全，券别金额合计数与总金额以及大小写金额是否相符；

（二）检查钱捆质量，并交叉核总数，无误后入库；

（三）在“入库凭证”上签章，一联留存，记载《金库库存现金登记簿》；另一联传递给记账员。

第二十六条 管库员应按照以下程序办理出库手续：

（一）核对“出库凭证”及经办人员身份无误后，凭“出库凭证”记载《金库库存现金登记簿》；

（二）按“出库凭证”所列券别和金额配款，并在库内交叉复核；

（三）复核无误后将款项交由取款人当面点清，并由取款人在“出库凭证”上签章确认；

（四）按规定在“出库凭证”上签章，一联留存，一联传递给记账员。

第六章 突发事件应急预案

第二十七条

应急预案是为了正确、高效处臵金库业务库面临的突发事件，提高我行应对突发事件的处臵能力，保障我行现金出纳业务的连续性和安全性。

第二十八条 本预案所称突发事件的危机处臵是指以下四种情况：

（一）业务库突发火灾；

（二）业务库突发水灾；

（三）业务库库门突发故障；

（四）库管员因意外不能到岗，金库业务库库门不能双人开启。

第二十九条 设臵金库业务库突发事件应急预案领导小组

按照“反应灵敏、运转高效”的原则，结合金库业务库管理的特点，我行设臵危机处臵组织机构。

我行成立金库业务库突发事件应急预案领导小组。（以下简称领导小组）组长由分管行领导担任，副组长由运营管理部经理，结算中心负责人担任，成员运营管理全体库管人员组成。

第三十条 领导小组职责:

（一）及时向总行领导报告突发事件及处臵情况；

（二）决策和指挥业务库突发事件的危机处臵；

（三）执行总行领导下达的有关命令。第三十一条 金库业务库突发事件的应急处臵

（一）业务库突发火灾的应急处理

当金库业务库发生火灾时，分正常工作时间发生火灾和非正常工作时间发生火灾两种情况。

1.正常工作时间发生火灾时，当班的库管人员应查明火源，及时扑灭。当火势无法控制时，及时向金库业务库突发事件应急预案领导小组副组长报告，请求组织支援。领导小组副组长得到报告后，应及时赶到现场，并通知主管业务行长、主管保卫领导以及保卫部、纪检部门负责人到现场决策指挥协调。保卫部门应及时安排警卫人员赶到现场，负责警戒。应急预案领导小组组织指挥人员抢运装有库存资金及有价单的款箱，最大限度地保护资金财产的安全。

2.非正常工作时间发生火灾，由保卫部的监控人员发现火情后，及时向金库业务库突发事件应急预案领导小组组长或副组长报告，领导小组组长或组长得到报告后，应第一时间联系业务库库房门钥匙掌管的库管人员赶赴现场，同时及时通知监控室，由其通知守库人员解除布防。同时应通知主管保卫领导以及保卫部、纪检部门负责人到现场决策指挥协调。保卫部应及时安排警卫人员赶到现场，负责警戒。应急预案领导小组组织指挥人员查明火源，及时灭火，同时组织现场人员抢运装有库存资金及有价单的款箱，最大限度地保护资金财产的安全。

（二）业务库突发水灾的应急处理

当金库业务库发生水灾时，按正常工作时间发生水灾和非正常工作时间发生水灾两种情况进行应急处臵。

其报告应急处臵程序参照业务库突发火灾的应急程序处理。

（三）业务库库门突发故障的应急处理

1.当金库业务库库门发生故障，打不开无法出入调拨现金时，两名库管员应立即报告向金库业务库突发事件应急预案领导小组组长或副组长报告，请求按照“反应灵敏、运转高效”的原则，启动应急门进入业务库内，用手动开锁的方式打开金库业务库库门，保证金库业务的正常运营。

2.当金库业务库库门发生故障，金库应急门能打开，而金库业务库库门以手动的方式仍然打不开时，库管员应立即金库业务库突发事件应急预案领导小组组长或副组长报告突发事件的出现危机的状况，领导小组组长或副组长得到报告后，应及时赶到现场，并通知主管保卫领导以及保卫部负责人到现场决策指挥协调。保卫部门应及时安排警卫人员赶到现场，负责警戒。应急预案领导小组组织指挥库管人员与保卫押运人员及时出入支行营业用款的款箱，在时间可容忍的限度内保证XX地区各营业网点的正常开业。随后尽快与金库业务库库门负责售后维修的厂商联系，排除库门故障。

3.当金库业务库库门发生故障，库管员立即报告应急预案领导小组组长或副组长，在准许启动金库应急门进入业务库，而应急门不能打开，在处臵时间不能保证XX地区各营业网点的正常开业时，应急预案领导小组应果断采取从人行金库调款的方式，调取营业备用金满足保证XX地区各营业网点的正常开业。

（四）当班其中一库管员因意外不能到岗，致使金库业务库库门不能双人开启的应急处理

当班其中一库管员因意外不能到岗，面临金库业务库库门不能正常开启，另一库管员应立即向应急预案领导小组组长或副组长报告，按照进库库门密码组合锁的“垂直管理，不得交叉”的原则，领导小组组长或副组长及时通知与缺岗库管员垂直掌握密码组合锁的库管员到岗，双人开启业务库库门，保证金库现金调拨出入库的正常运转。

第三十二条 突发事件危机处理结束后，我行领导小组应积极分析突发事件的发生原因，对日常工作要求及应急预案处理步骤进行相应补充完善。

第七章 检查与奖惩

第三十三条 金库负责领导应当履行查库职责。库主任一年至少一次查库，副主任每季至少一次，结算中心经理每月至少一次。

第三十四条 查库人员进入库房，管库员应登记《非管库人员入库登记簿》。

1.查库时，查库人员、管库员应当相互配合。查库人员向管库员提出具体检查要求，管库员向查库人员提供账簿和有关资料。

2.查库时，查库人员应当亲自动手，逐项进行检查。查库完毕，将检查情况与发现的问题如实记入《查库登记簿》，并对查库结果负责。

第三十五条 对金库主要检查以下内容：

（一）各项制度的落实执行情况；

（二）账实、账账核对情况；

（三）寄存物品保管情况；

（四）密码管理情况；

（五）业务交接情况；

（六）库款先进先出情况；

（七）库房及库务用房安全隐患情况。第三十六条 金库安全管理工作建立定期考核制度。凡金库全年无差错、事故、案件发生，对库管员奖励不低于于一个季度的绩效工资的奖金。

第三十七条 违反本办法规定，发生事故或造成损失的，按《XX银行员工违返规章制度处罚办法》给予有关责任人予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第八章 附则

第三十八条 本办法与其他有关规定相抵触的，以本办法为准。

第三十九条 本办法由XX银行运营管理部负责解释、修订。

第四十条 本办法自发布之日起施行，原《XX市商业银行金库管理办法》同时作废。

第五篇：尾箱集市 新闻稿(活动前)

“尾箱集市”新闻通稿（活动前）

2014年7月19日，由“众泰·知豆”电动汽车独家冠名的天津首届“尾箱集市”将在天津农垦津奥广场盛大举行，届时，来自天津各区的30台私家车将会共同打开各自的后备箱，将自家的宝贝拿出来进行买卖、置换，在繁华的都市里上演“不一样的市集”

“尾箱集市”最早起源于英国，车主可以开着自己的爱车，带着衣服鞋帽、日用杂具、书籍光碟、家具等，相聚集市交流，交易共同开辟别样的自由购物空间。卖者意不在卖，而在于交流，买者意不在买，而沉迷于寻找或发现，共同畅享快乐。而主办方举办此次活动的目的，也是想推动一种全新的生活方式，提倡一种环保时尚的生活概念，也为大家提供一个相互交流的平台。

此次“尾箱集市”活动的卖家通过网站、微信等多种方式征集，所报名出售的商品更是琳琅满目，相信一定会给慕名而来的大众消费者很多惊喜。活动现场，主办方还将举行丰富多彩的活动，扫二维码赢大奖、现场抽奖、拍卖等，让买家与卖家都积极参与其中，拉近彼此的距离。

此次“尾箱集市”活动由众泰知豆电动汽车独家冠名，众泰•知豆是专为城市“微行一族”所打造的纯电动汽车。无需摇号，直接上牌，享受国家新能源汽车补贴政策的优惠，最高补贴可达6万元。众泰知豆电动汽车由意大利设计师倾力打造，内饰、功能上更引入高端车设计元素：整车外形精巧灵动，经典时尚，内饰风格简洁明快，做工精致。在承袭原有车型外观的同时，对诸多细节方面进行了悉心改进：全新运动造型的前脸，加上炫目红、亮黄、冰海蓝、星璀银、极地白、珍珠白六重色彩。众泰知豆与“尾箱集市”结缘，与二者的节能环保是分不开的。在推崇一种全新的健康的生活方式的理念上，二者不谋而合。众泰知豆汽车，天津中远汽车贸易有限公司独家代理，更多详情可咨询022-87381858。

“尾箱集市”将会让天津百姓看到一场“不一样的市集”，百姓积极参与的热情也一定让主办方坚定“尾箱集市”一直举办下去的信心。据主办方透漏，今后“尾箱集市”将会每两周举办一次集市，鼓励让更多的人参与进来，更多的更好玩的事物融入进来，更好的丰富天津百姓的文化生活。