项目调查了解明细

第一篇：项目调查了解明细

项目实地调查了解事项：

1.企业成立日期，注资，总投资，占地面积，建筑面积，场地自有或是租赁，企业性质,企业负责人的个人阅历

2.企业现有主要设备概况，有无新购置设备打算，企业计提折旧的方法

3.企业收款方式，应收账款周期

4.采购原材料的结算方式（现金 / 预付款）

5.企业为生产型还是加工型，主要产品，年生产能力，库存量，行业盈利率，企业上一年度销售额，历年库存与今年库存对比，今年市场行情，销路，合作伙伴是否稳定，与同行业比较销量，企业所处的行业现状，企业在行业中的地位。

6.本年度的销售目标，是否有订单佐证，目前订单量及订单完成情况

7.银行短期借款的用途，贷款到期的还款来源

8.有无对外担保，被担保企业与自身的关系怎样

9.企业每月毛销售额，原材料采购成本，应付工人工资，每月应付水电费，应付银行利息，其他杂支（物流费用等）

10.企业的生产流程

11.企业产品合格率，有无行业标准或国家认证标准，企业有无达标。

12.企业总共设备数量，种类，各占数量，使用年限，单价

13企业融资租赁的用途

14.注意近三年财务报表变化较大的科目，了解其原因

15.公司股权结构

16.公司目前对外投资情况

17.企业生产有无涉及环保问题，环评是否达标

第二篇：检查项目明细[范文]

一、会计稽核及抨价表（会计方面）

（一）柜员

1.空白（作废）卡未入库

2.未按规定领卡

3.柜员卡未办理交接手续 4.柜员卡使用、变更未登记 5.申请表未按规定装订、保管 6.一人持多卡 7.一卡多人用 8.借用他人卡 9.人走离岗卡未收

10.休假、短期离职时尾箱未缴空 11.未按规定使用密码 12.业务范围设置不合规 13.柜员交接未办理手续 14.授权业务未按规定办理 15.岗位设置不合规 16.勾挑业务不合规 17.暂离岗未退出系统界面

（二）存款

1.定期储蓄提前支取业务办理不合规 2.教育储蓄业务办理不合规 3.未执行存款实名制

4.存款弄虚作假、盗支存款、套取利息 5.逆程序办理存款业务 6.挂失业务办理不合规 7.抹帐、错帐冲正处理不合规

8.查询、冻结、扣划存款业务办理不合规 9.长期不动户管理使用不合规 10.违规开立内部对公存款账户 11.违规开立结算账户 12.账户变更、撤销不合规 13.对公账户使用不合规

14.注册验资账户开立、使用、撤销不合规 15.支取凭证要素不全、背书不合规 16.支票印鉴与预留印鉴不符 17.开出远期、过期支票 18.未按规定进行银企对账 19.收回对账单未折角验印 20.印鉴卡片的管理不合规 21.定期存款账户管理不合规 22.应解汇款科目未按规定核算 23.挪用、截留客户存款

24.利用职务之便为公款私存提供条件

25.未按规定执行结算原则 26.吸收存款不合规

27.无理拖延、拒绝支付存款本金及利息 28.伪造、变造汇票、支票、存单等有价单证或重要凭证

29.反洗钱岗位设置及职责履行不合规 30.存折（卡）换折（卡）、销户剪口不合规 31.未按规定填写凭条、加盖印章 32.离岗人走章未收

33.印章保管、使用、交接、登记不合规 34.印鉴的预留、挂失、变更不合规 35.未按规定办理存款证明业务

（三）出纳

1.长款 2.短款

3.盗用、挪用库款或白条抵库 4.累计超库存限额 5.尾箱超限额 6.未按规定收缴假币 7.错款未登记，隐瞒不报 8.擅自以长补短或长款未归公 9.大额现金未按规定审批、报备登记 10.库房存放违规或私人物品

11.未按规定保管、使用库房转字密码、钥匙 12.未坚持垂直交接库房钥匙

13.副钥匙和转字锁密码副本未按规定保管、登记

14.未经批准，擅自允许他人进入库房 15.未坚持双人管库，双人同时进、出库 16.查库期间出纳员未在场

17.复核制专柜未按规定钱账分管、双人临柜、收款复点、付款复核

18.未按规定先收款后记账、先记账后付款 19.重要物品未入库保管 20.出纳员交接不合规 21.未按规定一日三核库 22.未按规定整点、兑换人民币 23.未按规定查库

24.联社调、拨款项，未按规定三级审批

（四）同业

1.总分不符

2.未按规定使用会计科目 3.账外经营

4.拆入、拆出资金不合规 5.未按规定计提准备金 6.调剂资金未按规定报批

7.同业存款未按规定报告使用状况 8.超比例拆借 9.期限不合理

10.未按规定使用调入资金 11.调入资金不入账

12.未按规定设置票据交换员 13.占用同城往来资金 14.同城票据未按规定退票 15.未按规定签发汇票 16.未按规定办理解付汇票 17.未按规定办理汇票退款 18.未按规定办理挂失 19.未按规定办理解挂

20.未按规定使用压数机、密押机 21.现代支付、农信银业务办理不合规

（五）印章

1.印章领用不合规 2.印章保管不合规 3.印章使用不合规 4.印章的停用不合规 5.印章的上缴不合规 6.印章销毁不合规

7.印章丢失、损毁、被盗用

（六）档案

1.登记簿设置不齐全 2.登记簿填写不合规 3.登记簿使用不合规

4.会计凭证整理、装订不合规 5.账簿整理、装订不合规

6.柜员流水清单整理、装订不合规 7.报表整理、装订不合规 8.保管不合规 9.移交、交接不合规 10.调阅不合规 11.隐匿、篡改会计档案 12.档案未按规定销毁 13.档案丢失、毁损 14.泄漏档案秘密造成损失

（七）表外

1.未按规定保管重要空白凭证 2.未按规定使用重要空白凭证 3.重要空白凭证账实不符

4.未按规定检查

5.重要空白凭证缺号未上报 6.重要空白凭证丢失未上报 7.未按规定请领 8.未按规定出售 9.未按规定作废 10.未按规定销毁

11.未纳入系统管理的重要空白凭证未设手工登记簿进行手工销号

12.有价单证来源不合规 13.有价单证账实不符 14.未按规定领用有价单证

15.有价单证未按规定视同现金保管 16.有价单证未按规定核算 17.未按规定发售 18.未按规定兑付 19.未按规定销毁

20.未按规定检查有价单证 21.有价单证丢失

22.已核销呆帐账据不符：据多 23.已核销呆帐账据不符：据少 24.代保管有价品手续是否合规 25.代保管有价品账实不符:账少 26.代保管有价品账实不符:账多 27.抵质押品账实不符:账少 28.抵质押品账实不符:账多 29.已置换不良贷款账据不符：据多 30.已置换不良贷款账据不符：据少 31.抵债资产账实不符:账少 32.抵债资产账实不符:账多

二、财务稽核及抨价表（财务方面）

（一）财务制度

1.未建立、落实财务岗位责任 2.岗位设置不合理

3.未对下级机构进行财务辅导 4.未定期对委派会计考评 5.未按照要求成立财委会 6.财委会人员构成不合规 7.财委会审批范围不合规 8.财委会生成无记录或记录不详 9.会议记录保管不规范 10.财务档案装订、保管不合规 11.财务档案调阅不合规

12.财务会计档案移交不合规 13.财务会计档案销毁不合规 14.财务档案丢失、损毁 15.未遵守系统换人复核制度

16.密码设置过于简单，输入密码未实施物理遮挡

17.委派会计对上级下发文件传达不及时 18.委派会计未落实各业务岗位责任制 19.委派会计未执行授权、转授权制度 20.委派会计未落实印章、重要空白凭证管理制度

21.委派会计对违反操作程序的未及时纠正、整改

22.委派会计工作日志记载不规范 23.委派会计未对业务进行监督检查 24.委派会计对检查发现问题未及时整改 25.采购项目未按财委会规定审批 26.应纳入采购项目的未纳入

27.采购操作流程不严密，未实施有效的监督和制约

28.超过审批额度项目未申报、审批 29.采购投资方式不符合规定范围，未由财委会选择

30.采购小组的成立及人员构成不合规 31.未建立费用审批管理办法

（二）账务收支

1.隐藏、截留、挪用、私分收入 2.收入不及时入账 3.收入不真实、不合规 4.收入串科目、串帐户 5.多收贷款利息 6.少收贷款利息

7.擅自减、免、缓收利息收入 8.利息收入甩下年 9.多收金融机构往来利息 10.少收金融机构往来利息 11.多付利息支出 12.少付利息支出

13.多付金融机构往来利息 14.少付金融机构往来利息 15.费用票据要素不全 16.票据不合规 17.多提各项提取 18.少提各项提取

19.费用列支超标准 20.费用列支无审批 21.费用超审批额列支 22.费用下甩 23.虚列费用

24.会议费列支不合规 25.管理费使用不合规 26.专项奖金使用不合规

27.工资计算、发放不正确、不真实 28.未执行“三签”制度 29.串科目、串账户列支费用 30.手续费列支比例不合规 31.手续费列支范围不合规

32.手续费列支无明细、台账、报表，无领款人真实签字

33.无协议列支信息联络员手续费 34.未代扣代缴个人所得税 35.呆账准备金提取不合规 36.多提税金 37.少提税金

38.未按时提取、申报、上缴税金 39.所得税未按规定纳税调整 40.抵债资产管理费用不合规 41.抵债资产租金不入账 42.抵债资产减值核算不合规 43.无形资产入账价值不准确 44.无形资产入账未审批 45.无形资产减值核算不合规

46.新增投资未授权、审核、审批、监督 47.遗留的投资不符合投资定义且资料不全 48.投资减值核算不合规 48.投资减值核算不合规 49.投资收益核算不合规

50.不符合投资定义在投资科目核算 51.递延资产挂账未经过省联社审批 52.递延资产未按规定年限摊销 53.未执行“三长”连签

54.财管系统管理不善引发案件或形成资金损失

55.非信贷五级资产分类资料不全 56.非信贷资产五级分类资料未补充更新 57.非信贷资产五级分类不真实，不符合分类标准

58.非信贷资产出现减值迹象未采取应对措施 59.已经形成损失的不良非信贷资产处置未审批

60.无整改措施及办法

61.后期业务跟踪，发现类似问题，整改不到位

62.低值易耗品账实不符 63.低值易耗品清理未审批 64.低值易耗品无登记簿、卡片账

（三）固定资产

1.固定资产账实不符 2.购建无批件 3.维修无审批 4.超批件列支 5.盘盈、盘亏无批件 6.调拨无批件

7.接收捐赠账务处理不合规 8.超权限审批

9.资产分类及计价不准确 10.减值核算不合规 11.处置固定资产账务不合规 12.多提折旧 13.少提折旧

14.在建工程立项、程序审批不合规 15.在建工程档案、资料不齐全 16.在建工程不符合省联社相关规定 17.账、簿、卡资料不全 18.无定期盘点记录

（四）所有者权益

1.以实物、债权、有价证券入股 2.转让、退股手续不合规 3.分配股金红利不合规 4.股金红利支取手续不合规 5.入股超比例

6.退股无申请书、无理事会审批 7.投资股退股

8.手工交易兑付的红利无监督措施 9.未按规定清退老股金

10.未设置明细账，未对老股金的支取采取勾挑

11.资本公积核算不合规 12.盈余公积增加不合规 13.盈余公积减少不合规 14.一般准备核算不合规 15.利润分配不合规

（五）其他应收款、应付款

1.列支无审批 2.超权限列支 3.未按规定期限收回 4.非业务性垫款

5.未按月对应收挂账进行监测 6.应收款挂账未落实责任人 7.挂、销账时无合规依据 8.其他应收款减值核算不合规 9.应付款挂账不合规 10.应付款清理不及时 11.挪用其他应付款

三、信贷方面

（一）信贷稽核表 1.借款人印章不合规 2.借款人与名章不符 3.借据要素填制不全

4、客户信息建立不完整、不正确

5、合同要素填制不全 6.无责任人签字、盖章 7.利率执行不正确 8.人情利率

9.贷款科目使用不正确 10.非贷款科目发放贷款 11.贷款方式不正确

12.贷款用途不符合国家产业、行业政策及相关规定

13.贷户本人未到柜台领款 14.借款人不具备借款资格 15.借款人不具备借款条件 16.未贯彻审贷分离、分级审批 17.未执行“三查”制度 18.借款人未填写借款申请书 19.借款人提供的资料不完整 20.担保人提供的资料不完整 21.担保人不具备担保资格

22.担保贷款无担保人的财产共有人证明及签章

23.信贷档案其他资料不真实、不完整 24.贷款档案未按规定管理 25.贷款档案调阅、交接无登记 26.抵押物不合规 27.抵押物未评估 28.抵押物未登记 29.抵押物未保险

30.保险第一受益人非贷款人 31.超抵押率

32.质押物不合规

33.权利质押未办理止付、登记 34.质押动产、权利未交信用社占有 35.质押物不足值,超质押率 36.贷款未还清抽走抵、质押物 37.贷款未还清变更抵、质押物 38.联保小组成员低于3户 39.无授等级信评定表 40.信用等级评定不合规 41.无最高额授信额度 42.超授信额度发放贷款

43.农户小额信用贷款发放超限额 44.展期不符合条件

45.无展期申请书及展期协议书 46.展期无原担保人协议书 47.展期未按审批权限审批 48.展期期限不合理

49.展期利率执行不正确

50.未及时签发借款人逾期催收通知书51.未及时签发担保人逾期催收通知书52.逾期贷款未签定还款计划 53.自批自贷 54.无借款合同 55.无担保合同 56.借款合同无效 57.担保合同无效 58.借款超诉讼时效 59.超担保时效 60.超权限发放贷款

61.违规发放关系人贷款 62.违规发放关联企业贷款 63.跨区域发放贷款

64.跨村发放农户联保贷款 65.重复担保贷款 66.多户贷一户用

67.户贷村（乡、镇）用 68.放新收陈 69.放贷收息

70.发放虚假贷款 71.冒名贷款

72.截留、挪用贷款

73.本、息未及时入账 74.未按流程发放贷款

75.未对应授信的客户进行授信 76.未遵循“先授信，后用信”原则 77.单一客户贷款集中度超10% 78.单一集团客户集中度超15% 79.发放未经审批贷款品种

80.贷审会（组）召开方式，参会人数不合规

81.贷审会投票方式不合规

82.贷审会未按规定时限完成审批程序 83.贷审会未按规定做好日常工作 84.未执行“三长连签”制度 85.未履行报备程序

86.未按规定对信贷业务授权

87.未明确各环节主责任人和经办责任人 88.信贷部门未按规定检查

89.对检查发现的问题未按规定时限整改

90.征信系统数据录入不及时、准确、完整、真实

91.征信系统未配备专职（兼职）录入员 92.未按规定办理贴现 93.未按规定办理转贴现 94.未按规定办理再贴现

（二）抵债资产稽核表 1.抵债资产未登记

2.抵债资产取得、处理未审批

3.接收抵债资产时资料不完整

4.抵债资产取得方式不正确 5.取得抵债资产条件不合规 6.取得抵债物不合规

7.取得抵债物价格不合规

8.抵债资产未办理过户手续 9.抵债资产未建立档案 10.抵债物无专人保管

11.抵债物未定期盘点及无定期盘点书面报告

12.人为造成抵债资产损毁

13.侵占、挪用、出借抵债资产

14.调换抵债物

15.抵债物自用未报批

16.抵债资产处置超时限

17.处理抵债资产申报资料不全

18.处置抵债物超权限

19.处置抵债资产方式不正确

20.处置抵债资产未入帐

21.处置抵债物价格未公开

22.以物抵债未进1290科目

（三）五级分类稽核表

1.五级分类无台账、登记不及时、不准确 2.五级分类无会议记录 3.五级分类无认定表 4.贷款占用形态不正确 5.五级分类未及时调整形态 6.五级分类偏离度超过3﹪ 7.五级分类偏离度超过5﹪

8.当年到期贷款整体回收率低于95%,延期半年期限内贷款整体回收率低于98%

9.大额贷款当年到期（含展期到期）回收率低于95%,延期半年整体回收率低于98% 10.省联社成立以后超权限、无效担保、抵（质）押率不足值等违规大额贷款，到期未100%收回，11.2008年起发放的超权限、无效担保、抵（质）押率不足值等违规大额贷款

12.年末存量大额贷款压降末位排名3至5位且未完成任务

13.存量大额贷款执行“本金压缩”制度或完善手续发生倒贷的，约期超过1年。

14.不良贷款清收末位排名3至5位且未完成任务

15.五级分类故意隐瞒资产质量、偏离度超过5%

（四）置换核销呆账稽核表 1.篡改、抵换已置换贷款借据 2.截留、挪用已置换不良贷款 3.已置换不良贷款本息未入账

4.收回已置换不良贷款私设“小金库” 5.不符合置换规定的贷款在置换贷款科目内核算

6.截留、挪用已核销呆账贷款 7.已收回核销呆帐贷款未入账

8.已收回核销呆帐贷款私设“小金库” 9.篡改、抵换已核销呆账贷款借据 10.未成立核呆审批小组 11.核销呆账手续不齐全 12.核销呆帐未审批

13.超审批权限核销呆账贷款

四、负债方面

（一）存款制度执行

1.营业机构未按要求设置功能分区

2.营业机构未按职能履行工作职责 3.未对外公布、擅自缩短营业时间 4.厅内宣传内容不合规 5.有条件未设置“一米线” 6.无条件的未在窗口贴有安全提示 7.储蓄岗位人员配备不合理 8.岗位职责、权限不明确 9.未遵守储蓄原则开展业务

10.未执行人民银行公布的储蓄存款利率 11.挂牌利率未进行公示、更新不及时 12.收费项目未公示

13.未严格执行、建立储蓄业务规范服务流程 14.未制定落实储蓄业务突发事件应急预案 15.无完善的客户投诉制度及流程 16.违规操作，引发事故、案件

17.未定期对存款业务监督检查或无记录 18.未按规定每半年对大额存款开展滚动式检查工作

19.制定监督检查内容不全面 20.检查发现问题未按要求整改

（二）中间业务

1.不具备开办资质开办业务 2.开办未向省联社报备、审批 3.擅自报送监管机构审批

4.擅自停办或拒绝为客户办理业务

5.新业务开办未按规定履行报备、报批程序 6.信息管理系统不完备 7.未签订代理合同

8.没有取得机构资质办理业务 9.未建立相关规章制度和操作规程 10.未按照相关业务实施细则组织实施 11.操作岗位配置不合理

12.已开展业务未进行跟踪分析并上报 13.开办未进行宣传

14.业务统计数据报送不及时、准确 15.办理客户知情业务未如实告知 16.收费价格未在指导价格范围内 17.未按协议或操作规程办理中间业务 18.手续费收入未按协议规定入账

五、电子银行

（一）电子银行稽核 1.县联社卡片购置计划申请不合规 2.制卡不及时，出现无凭证情况

3.未及时受理持卡人疑问、差错的投诉及客服中心移交的投诉

4.投诉登记内容不正确、不完整、不真实 5.未在规定时限内查复

6.调单提供的交易凭证影印件不真实、不合规 7.调单未在规定时限内回复

8.未按规定及时做ATM长款挂账交易 9.未按规定进行贷记调整、退单、请款等差错核实

10.退单提供的证件材料不合规 11.差错处理凭证填制不正确、不完整 12.未按规定管理差错处理中相关材料 13.未在签约前对商户的资信状况进行考察、评估，不符合要求与商户签约 14.签约的特约商户档案不齐全 15.发展“禁止发展商户”

16.未对商户进行不定期回访和检查,未填写《商户日常检查表》

17.未对出现严重风险情况的商户进行停止受理银行卡业务

18.退货交易频繁的商户未按规定留足保证金 19.不及时对POS机进行维护

20.因管理不到位，对信用社资金造成风险 21.自助设备未专人、双人管理 22.未实行操作岗位制约 23.自助设备不能正常开机 24.未按规定进行清机

25.自助设备密码和钥匙未分开管理，交接不登记

26.自助设备的备用钥匙和密码未按规定保管、使用

27.自助设备密码重置、交接不合规 28.自助设备每次装钞，密码锁未调乱。现金的领取与上缴，未按制度执行

29.《自助设备加钞限额表》未每月核定，未每月一次对设备加钞限额进行检查

30.自助设备管理员清机时发现差错的，未查明错款原因进行处理 31.未按规定对吞卡进行处理 32.发生钥匙丢失（含备份）

33.未对自助设备系统运行、网络运行、设备运行等情况进行实时监控，发现问题未及时通

知自助设备管理员或相关技术人员限时解决，无记录备案

34.未进行定期巡查，无巡查记录，对发现的问题未及时处理

35.自助设备正常运行率未达到标准(不抵于80%）

36.添加附加物出现案件

六、信息科技方面

（一）信息科技稽核检查

1.未配备专（兼）职安全管理人员 2.未配备专（兼）职运行服务人员

3.信息科技人员调入调出的，未向上级科技部门报告备案

4.未实行重要岗位分离制度，科技人员擅自操作业务

5.电子设备购置不合规 6.电子设备实物管理不合规 7.电子设备维护管理不合规 8.未按规定建立电子设备档案 9.未按规定建立科技档案

10.网络设备安放不合理、未保持清洁 11.设备口令无专人负责记录保管

12.设备出现故障未及时返修，备用设备不能正常使用

13.新增网络应用未提前向省联社申请，无记录

14.培训IP地址不符合省联社IP地址编码规范 15.设备及线缆未贴有标签，未注明设备用途及线缆连接走向

16.非网络管理员拥有对网络设备登录权限 17.生产网内机器非法外联，信息泄漏或引入病毒

18.终端或PC接入生产网之前未向省联社申请，未批准接入

19.未对安全现状进行问题分析，无安全分析报告和安全防范建议，未上报安全管理报告

20.发生信息系统安全事件，导致影响县辖（含）以上不能办理业务

21.未建立应急处理组织体系，无应急领导小组、应急处置小组、支持保障小组

22.应急预案未覆盖电力、网络、设备故障方面

23.应急预案演练不合规 24.应急预案中涉及的设备未准备完好 25.无应急处理及演练记录

26.未建立机房值班制度，值班电话不畅通 27.运行服务人员手机未24小时开机响应 28.对日常运行情况无记录

29.未定时巡检，监视系统运行，未及时发现系统故障

30.监督机房、敏感信息设备访问无记录 31.延时申请不规范

32.申请的延时超过合理范围 33.网点日终签退超规定时间

34.延迟签退的网点在中心机房通知签退后，未按要求的时间签退

35.事件记录不完整，上报不及时，处理不规范

36.可预见的事件未上报，未做好准备工作 37.对问题、事件发生原因无分析总结 38.特殊重大事件未启动应急预案

39.发生信息科技相关案件以及责任事故未及时上报

40.机房24小时敏感区域无监控、影像记录 41.未经批准非营业时间登录系统 42.UPS供电与其它设备共用

43.连接负载的电源插排不安全，使用未经国家认证的知名品牌产品 44.电子设备安装不合规 45.电子设备旁放置违规物品 46.电子设备上放置其它物品

47.UPS直流供电电池组未每年进行2—4次的放电维护

48.对外部监管和内部检查发现问题未及时制定整改措施

49.在规定的整改期内未完成整改工作

七、安全保卫

1.无学习记录

和笔记

2.营业期间未按规定及时关锁营业室门、窗 3.未按规定程序接受安全检查 4.无关人员进入营业室

5．营业场所门、窗、铁栅栏不安全、不牢固 6.自卫工具未定人定位配备齐全 7.临柜人员少于3人，无男员工 8.未按规定程序查库

9.金库钥匙和密码未实行双人分管 10.未按规定使用金库密码转字

11.未双人同进同出金库 12.库房物品未按规定摆放 13.保险柜未放置在可监控范围

14.金库内设施不齐全，金库门不是制式门 15.存放易燃、易爆物品 16.车辆与器具不符合押运要求 17.未安装防尾随门

18.临街窗户未安装标准防弹玻璃 19.一、二楼未设置安全防护门

20.未按规定安装监控设备且录像资料保存不足一个月

21.监控范围存在盲区 22.报警设备不全或不灵敏

23.未按规定配备合格灭火器，数量达不到要求

24.营业场所水、电存在安全隐患 25.未制定各类突发事件处置预案 26.未按突发事件处置预案进行演练 27.突发事件处置不合理产生严重后果 28.有突发事件未及时报告

第三篇：关于交流的项目明细

关于交流的项目明细

一、框架的组成：

复配、液体生产、粉剂生产、设备保全、生产

二、对接事项

1、复配：⑴复配工艺⑵设备状况⑶设备交替⑷复配问题处理

2、液粉：⑴管理办法⑵人员安排⑶生产情况⑷质量控制

3、保全：⑴定期保养⑵每日巡检⑶特情处理⑷检修记录⑸检修计划⑹设备更新

4、总监：⑴生产概况（人员）（2）两岗位管理（3）安全环保（4）程序标准（5）文化建设

（6）质量控制（7）设备管理

三、总结

（一）取长补短、相互借鉴学习。

第四篇：公共卫生督导项目明细

公共卫生村级督导项目分类明细

全镇村卫生室；

1.村卫生室的建设。

（1）包括房屋，屋内陈列，规章制度，许可证,医院下发文件落实情况。（2）会议培训记录本。

（3）是否制定工作计划及总结，无计划扣分。

2.查看各种登记本和表册，医院督导文书。

（1）合作医疗门诊补偿登记本。

（2）药品 医疗器械按月检查养护情况汇总表。

3.居民健康档案包括：

（1）（2）本村居民基本信息册，有无居民建档情况分别为已建档人群和未建档人群的明细。.65岁 老年人的专档及建档人群的管理。

（1）（2）（3）（4）（5）建立65岁以上老年人群花名册。65岁以上老年人的体检情况。65岁以上老年人的随访情况。65岁以上老年人的信息变更情况。死因监测登记本。

5.高血压人群的管理

（1）35以上人群的高血压筛查登记册(2)高血压人群花名册，专档建立（3）高血压人群的随访信息（4）高血压人群的信息变更情况

6.2型糖尿病患者的管理

（1）糖尿病患者花名册

（2）糖尿病患者的随访情况

（3）专档建立情况

7.重型精神病患者的管理情况

（1）基本信息资料（2）体检和随访情况

8.预防接种情况

（1）随机抽查是否为本村内所有0-6岁儿童建薄（证），建卡（证）。核对信息相互率是否为100%。

（2）询问专访群众儿童疫苗接种情况

（3）抽查疫苗接种登记本和家长知情同意签字本，异常反应登记本

（4）冷链运转，查看冰箱运行是否正常，以及温度登记本登记情况

（5）儿童出生报表，登记本

（6）单月出生儿童报表及年龄分组统计。

(7)建立健全疫苗台帐.疫苗出入库登记.（8）单月疫苗计划。

（9）每月未种通知单的上报情况.村卫生室未种通知单填写。

（10）入村入户调查2009年-2015年出生儿童卡 证 溥相符率.包括接种日期批号

厂家

接种医生的填写。（各年龄组5人）

（11）儿童接种疫苗后留观30分钟公示牌。（12）疑似异常反应监测报告登记本。（13）知情同意签字本的登记填写。（14）医疗废物处理登记册。

9.0～6岁儿童的管理

（1）具体信息，建档情况

（2）管理情况

10.孕产妇的管理

（1）基本信息和资料

（2）产前、产中、产后的管理

11.健康教育

（1）健康教育宣传栏

（2）健康教育知识讲座

（3）村级三件事包括健康沙龙

12.传染病防治和突发事件报告（1）传染病登记本

（2）查看门诊日志和处方

（3）传染病报告卡

（4）疫情处理登记本。

13.中医治未病

（1）查看相关资料和落实情况

14，卫生监督协管

查看展开情况的相关知识

武都区第二人民医院公共卫生科

二零一四年八月二十二

第五篇：项目一 了解市场营销

项目一：了解市场营销

1、三个业务员：寻找市场

一、案例介绍

美国一个制鞋公司要寻找国外市场，公司派了一个业务员去非洲一个岛国，让他了解一下能否将本公司的鞋销给他们。这个业务员到非洲后呆了一天发回一封电报：“这里的人不穿鞋，没有市场。我即刻返回。”公司又派出了一名业务员，第二个人在非洲呆了一个星期，发回一封电报：“这里的人不穿鞋，鞋的市场很大，我准确把本公司生产的鞋卖给他们。”公司总裁得到两种不同的结果后，为了解更真实的情况，于是又派去了第三个人，该人到非洲后呆了三个星期，发回一封电报：“这里的人不穿鞋，原因是他们脚上长有脚疾，他们也想穿鞋，过去不需要我们公司生产的鞋，因为我们的鞋太窄。我们必须生产宽鞋，才能适合他们对鞋的需求。这里的部落首领不让我们做买卖，除非我们借助于政府的力量和公关活动搞大市场营销。我们打开这个市场需求投入大约1.5万美元。这样我们每年能卖大约2万双鞋，在这里卖鞋可以赚钱，投资收益率约为15％。”

二、分析提示

市场营销与推销不同，后者是以企业自身生产为生产经营的出发点，通过促销宣传影响消费者，使消费者购买其产品；而前者则是以消费者的需求为生产经营的出发点，满足消费者的需求，综合运用各种科学的市场经营手段，把商品和服务整体地销售给消费者，以促进并引导企业不断发展。本例中三个业务人员对同一地区的市场情况作出了不同的分析判断：第一个业务员缺乏一种职业敏感性，因而眼中无市场；第二个业务员虽然看见有市场，但没有对消费者的需求及市场的容量进行分析；第三个业务员不仅分析了消费者需求的特点及市场的容量，还对企业的利润回报率进行了预测。三个业务员身上表现出的职业素质，实质上反映了他们不同的职业观念。

三、实务训练

（1）如果你是本例中的公司总裁，你将采纳哪一个业务员的建议？为什么？

（2）在我们的现实生活中，新功能、新作用或款式新颖的商品层出不穷，这些商品既源于消费者的需求，又高于消费者的需求，它们改变着人们的生活方式。请你以一种自己较熟悉的商品为例，分析这种商品是如何进入市场，并被广大消费者所接受的？

2、福特公司：T型车

一、案例介绍

美国汽车大王福特，在生产他那闻名世界的T型汽车时，步人了自我意识的陈旧观念泥潭，从而使福特汽车公司在20世纪20年代初期处于无所适从的十字路口。

1908年，福特突然宣布；他的公司日后将只生产一种汽车，即T型汽车，T型汽车在当时的确

集中了先前所有各种型号汽车的最优良的特点。而且直到第一次世界大战临结束，T型车的销售量逐年增加，而价格则逐年下降。对于这种汽车的赞扬声来自四面八方，甚至美国税务上税委员会也在1928年回顾说，T型车“是一种很好的经济实惠的汽车。它的声誉极好，各阶层的人都使用它。它是市场上最便宜的汽车，而按它的价格来说，它的实用价值又超任何别的汽车。T型车市场的需求量比任何公司的汽车市场需求量都大。”

然而，对于正在发生变化的汽车工业中的竞争条件，以及逐渐增长的城市居民的多样化消费需

求心理，福特的适应能力则要差一点了。第一次大战后，经济繁荣了一阵子，到1920~1921年出现了大衰退。福特通过大幅度降低成本勉强渡过了难关。但是，20年代初期的汽车市场竞争激烈，主要来自占市场销售额大约20％的通用汽车公司。通用公司希望继续扩大它的市场占有额，它增加了产品系列，利用独立部门销售，以适应不同的市场；雪佛莱是低价车，接着是别克、奥尔兹和庞蒂别克，最后则是最为昂贵和豪华的卡迪拉克。

补锅匠出身的老福特认为；对付竞争的唯一办法，是遵循洛克菲勒和卡内基的先例，降低T

型汽车的成本。这一方针的焦点是在底特律附近鲁日河边建立一个巨大的中心生产工厂，一年365天，天天都能以较低的成本生产出更多的汽车。然而，到1923年，情况已经很清楚，福特的低价政策并没有吸引买主，福特的个人统治为他带来的好处也不及通用公司权力分散的管理制度为扩大销售量带来的好处。

通用公司扩展市场的策略集中于美国人买车的赊购方法以及更重要的生活习惯——每一两年

改变一下汽车的式样。而在福特的生产和经营观念中，这是十足的邪门歪道，福特汽车公司的高级职员敦促福特改变他的基本方针，以便更好地对付竞争。甚至福特的夫人也劝告福特不要再固执己见。但是福特拒绝了，他争辩道：“我们希望造出某种永远能用下去的机器，我们希望买了我们一件产品的人永远不需要再买另一件。我们决不会作出使先前样式废弃不用的任何改进。”

他这样做的直接后果是他的大多数助手纷纷离去以及销售量的大幅度下降。到1927年，他把

所有34家工厂关闭6个月，以便重新安排生产。但是关闭以后整整有一年时间生产没有全面展开。到1936年，在轿车销售量方面，它屈居第三，排在通用公司（占34%）和克莱斯勒（占25％）之后。

1927年以后，通用汽车公司的实力表现在每年大张旗鼓地介绍新式汽车，研究及试制行驶性

能更好的封闭汽车，以及精明老练地处理二手车的业务。而福特则喜欢取笑这些科学的管理制度。他把组织系统表比作一棵树，认为“结满累累的果实，每个果子上写了一个人或一个机构的名字，每个人都有头衔和一些职责，他们都严格受到果实大小的限制„„”一个下级职员要把信息传递给董事会主席或总裁大约需要六个星期，而到那个时候，他要报告的事很可能已成为历史。

亨利·福特不仅仅是个补锅匠，他是处于农村和城市之间的美国人的代表性人物。他的价值标

准根植于农村，他所理解的城市，大规模生产的价值，是越来越多人买得起这些产品（T型车在1925年达到290美元的历史最低价），买卖中不做手脚，以及卖主和买主的长久关系，他提供服务也大体上符合农村的良好传统。然而，对于T型车而言，福特收到了最糟的宣传效果——不满意的顾客。因为有些城市的价值标准同农村的价值标准是搀和不起来的。

降低汽车价格是有限度的，这种限度却很少适用于西尔斯、彭尼、洛克菲勒和卡内基出售的低价商品。因为人们的价值观念、消费观念是变化的，而且是迅速变化的，到20年代，汽车已成为美国人个性的延伸。随着城市居民第一次超过农村居民，美国人发出了要求体现个性的呼声，而这在渴望自由呼吸的城市大街上拥挤的人群中曾受到长期的压抑。

统一样式的T型汽车，用福特本人的说法就是：“任何顾客都可以把它的车子漆上他喜欢的颜色，只要它是黑色就行”。而通用本公司的口号则是：“为不同经济能力的人和不同用途提供汽车。”在这样的口号下，通用汽车公司提供给顾客的是大家都买得起的形形色色的汽车。而福特公司在老福特的错误观念引导下，一直只生产一种型号的汽车，甚至只生产一种颜色——黑色的汽车，终于导致了它在当时激烈的市场竞争中败下阵来。直到1947年福特逝世以后，他的公司改变策略，才重新获得了它早期那种在经济上的领先地位。

二、分析提示

老福特对T型车的固执己见，不仅是他农民意识的表现，也是他因为受当时生产观念的支配而忽视了消费者品种偏好和变化偏好的结果。

20世纪初市场总的状况是供不应求，而消费者又不十分富裕。这时，企业间的竞争关键在于能否提供质优、价廉的商品。在这样的背景下，T型车的经济实惠显示了它的优势。然而，随着市场经济制度的进一步完善和消费者购买能力的日益提高，市场由过去那种供不应求的“卖方市场”转化为“供过于求”的“买方市场”，消费者有了更多的选择余地。企业生产什么？怎样生产？为谁生产？这些基本问题就由消费者手中的“货币选票”来决定，企业的生产必须以消费者的需求为出发点。而消费者的需求是多方面、多层次和多变的，因此老福特对T型车的“一厢情愿”，在遇到通用这样的对手时，必然，败下阵来。

三、实务训练

（1）如果你是福特汽车公司的一名主管人员，请设想一下，有什么办法可以使固执的老福特改变主意？

（2）在当前的市场环境中，如果你是一位市场营销人员，你将怎样开展工作？

3、数据库营销

1992年，通用汽车公司与万事达信用卡公司（Master-Charge）合作提供通用汽车信用（GM）

卡。通用汽车公司介入信用卡生意，不仅仅是为了给持卡人提供购车折扣，同时它把结账过程看作是一个收集大量信息的途径。结果，通用汽车公司现在拥有了一个1200万个GM卡持有者的数据库。可以向GM卡持有者调查他们现在驾驶的是什么车，什么时候打算再买轿车或卡车，以及他们喜欢哪一种车型等问题。然后，如有某个持卡人表示对某种车感兴趣，卡片部就会寄去顾客感兴趣的车的资料，同时，把持卡人姓名通报给有关部门。

卡夫通用食品公司（KGF）通过顾客邮回的附单还有其它促销的反馈，积累了3000万顾客的名单。根据顾客在调查表中所表示的兴趣，公司定期向他们邮寄涉及营养、锻炼等内容的最新信息，有的还有食谱及某一牌子产品的购物券。公司认为顾客对一个产品了解得越多，使用其产品的可能性就越大。KGF公司说，它向那些已被录入数据库的顾客提供的促销比平常规模营销所得的反馈率要高得多。其市场开发副总裁说：“数据库是一个稳定的顾客名单，这些顾客对我们更有价值。”

再看一看RJR纳比斯科公司的烟草生意。在这方面，他们早已实施数据库营销了。面对广告上越来越多的限制，烟草商不得不这么做。菲利普·莫里斯公司（Philip Morris Corp.）和RJR已积累了一个能与烟民直接联系的庞大的数据库。例如，通过向接受过免费衬衫、睡袋或其它商品的顾客发放详细的问卷，菲利普·莫里斯公司已经建立了一个拥有2.6亿烟民姓名和地址的数据库。公司运用这份中单以购物券和其它促销手段向这些顾客推销，同时也谋求人们支持这种促销活动。

对于不少营销商而言，关键是怎样使顾客自己主动提供数据。许多营销商收集的信息是顾客自己披露的。营销商一方面收集了顾客名单和购买行为，另一方面，营销商把来自其它渠道的信息融汇起来。唐纳利、迈特罗梅尔和R·L·波尔克这些研究机构，从驾驶执照、车辆登记等公共记录中搜集大量数据，甚至收入——这个最敏感的东西，他们也能从抵押物品及车辆登记中估算出来，有时，顾客也有意无意地披露有关自己的数据。看一看保修单上的那些问题：你的姓名、收入、职业、教育程度、婚姻状况？几个孩子？您打猎、钓鱼或打网球吗？如果你认为这些问题与保修单毫无关系，那么你很正确。但是，设在丹佛的全国人口统计及生活方式公司收集这些保单所反映的信息，将它们卖给数据库营销商。

下一步是营销商分析数据。营销商利用神经网络软件，能够分析大量的数据，测定那些指定的变量是如何相互依赖的。例如，把光顾抵押市场的顾客的收入水平、投资活动及信用卡消费的信息综合起来，最能反映出什么？答案是：一个高度具体的顾客群的轮廓。利用这个轮廓，营销商发展与其相似的新客户就很容易可以有针对性地来制定直销计划。拥有64亿资产的新奥尔良银行持股公司——第一商业公司，一直在使用此种技术保持现有客户和拓展新业务。像其他银行客户一样，它的客户也试图在几家金融机构建立账户。但是通过分析，第一商业公司总能使其中的大部分成为自己的信用卡客户。这项工作由PC机和储存成千上万条记录的主机共同完成。在一台快速机上，神经中枢网运行一次只需30-60分钟。

哪儿有成千上万的数据需要筛选，哪儿就需要一处叫做大型平行数据库的电脑。这种电脑的价格在100万美元以上。它与几个甚至上百个高速微型处理机一起工作，这样它们就具备一种优势，即能够在几分钟内对复杂的数据库提问做出反应。营销者称这种复杂的搜索为“钻孔”。拥有这样的速度，公司就能够更为频繁地搜索其数据库，以及更自由地试验营销战略。此系统安装前，运通VISA公司对其持卡人掌握的信息仅限于一些最基本的情况，如：持卡人姓名、地址、持卡时间以及持卡人上的消费情况。有了平行处理机后，公司能够极大地扩展每个客户的资料。产品开发部主任说：我们现在几乎储存每一笔交易，还包括上千名持卡人的大量信息，如他们购物的商店、旅游去处、吃饭的餐馆，以及居住地的经济状况和天气。

一年多以来，美国运通公司每个月都应用此种信息寄出目标明确的优待券。一位美国持卡人最近说，旅客乘坐英国航空公司的航班就可以得到VISA公司提供的周末去纽约和欧洲大陆的机票特价券，这张特价券就印在本次机票的边上。美国运通卡持有人去哈罗德商场购物就可得到一张物价购物单。这种“关系账单”从1993年3月被引进爱尔兰，至今已经席卷了欧洲、加拿大和墨西哥。现在，美国运通公司已经看到其持卡人在欧洲的消费每年以15%～20%的速度递增，它对此种新的促销形式大为赞赏，1995年，公司计划把这种关系账单引入它的最大市场之一—美国。

有些东西，只需要几千美元的硬件和软件就行了。尤里·雷夫斯基用一台苹果牌Macintosh个人电脑，建立了一个在美国和俄罗斯、波兰和以色列移民数据库。通过统计外文报纸订户和俄罗斯外出旅游者购票名单，他的YAR交流中心已经拥有了一个居美的5万俄罗斯人、7.5万波兰人和2万以色列人的名单。

AT&T利用这些名册分别用希伯来语和俄语向这类移民邮寄家庭长途电话折扣券。AT&T主管多文化、多样化的营销人员说：“每个营销商都梦想把生意做得更圆满。”现在，数据库营销已成为营销的主流。从经营包装商品到机械制造，每个营销商都逐渐意识到：在90年代这个四分五裂、激烈竞争的市场上，没有什么比了解顾客的个人习惯及爱好更为重要的了，而传统的规模营销广告中有很大一部分都是徒劳无益的。同样，许多传统的促销，如大量的邮寄宣传品也同样是无用的，因为它们的顾客面铺得太广。那种范围广，较为传统的直接邮寄方式的反馈率只有一位数，与此相比，运用数据库做的各类优惠、折扣券的反馈率却高达20%～30%。根据唐纳利营销公司（Donnelley Marketing Inc.）所做的调查表明：56%的制造商和零售商正在建立数据库，10%准备筹建，85%的制造商和零售商认为，2000年以后他们需要运用数据库营销来加强其竞争力。

【案例思考】

1．上述各企业是如何实施数据库营销的？

2．企业采用数据库营销的目的是什么？