关于开展保险营销员继续教育工作

第一篇：关于开展保险营销员继续教育工作

关于开展保险营销员继续教育工作的通知

日期：2009-02-03来源：http:///

中国保险监督管理委员会吉林监管局保险中介监

吉保监中介函[2008]5号

关于开展保险营销员继续教育工作的通知

各保险公司省级分公司：

根据《保险中介从业人员继续教育暂行办法》（保监发[2005]41号）（保监会主席令2006年第3号）有关规定，2008年5月1日起保险营销合继续教育的规定，即：每年接受继续教育时间累计不少于36小时，其中道德和诚信教育时间累计不少于12小时。按规定参加继续教育是《资格证请各公司给予高度重视。

吉林广播电视大学是我省目前唯一具备保险中介从业人员继续教育资备工作已经就绪，请各公司积极与其联系，及时开展营销员继续教育工作

白山电大联系人：陆斌 电话：0439-3281376

肖可俊 电话：0439-3281376

保监局中介处联系人：逯家英 电话：0431-85862026

二OO八年五月七日

附：保险中介从业人员继续教育暂行办法

保险中介从业人员继续教育暂行办法

第一章 总则

管理规定》和《保险公估机构管理规定》等有关法规，制定本办法。

保险公估机构、保险兼业代理机构从事保险中介业务的人员。第一条 为提高保险中介从业人员的整体素质，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《保第二条 保险中介从业人员是指通过保险代理从业人员资格考试、经纪从业人员资格考试或公估从业人员资格

第三条 保险中介从业人员继续教育是指保险中介从业人员从事保险中介业务所需要接受的有关培训。包括岗构、高等院校、保险行业协会等。第四条 继续教育培训机构是指为保险中介从业人员提供保险法律和业务知识培训及职业道德教育的机构。包

第五条 保险中介从业人员继续教育应遵循社会化运作原则。保险中介机构应当对本机构的从业人员进行培训

第六条 继续教育培训机构应向保险监管机构提交开展保险中介从业人员继续教育的报告。

理办法。

第二章 岗前培训管理

第八条 岗前培训是指保险中介从业人员从事保险中介业务前所必须接受的专业培训。

第十条 岗前培训的课程设置由培训机构负责并报告保险监管机构。

第三章后续教育管理。

第十二条 后续教育是指保险中介从业人员在从事保险中介业务过程中每年所必须接受的专业培训。第十四条 后续教育课程设置由培训机构负责并报告保险监管机构。

第四章 委托代理培训管理 构的有关业务人员进行的专业培训。专业培训机构、高等院校、保险行业协会在满足保险监管机构规定培训条件的第七条 各保监局是保险中介从业人员继续教育的具体监督管理部门，可以依照本办法的原则精神，结合实际第九条 保险中介从业人员接受岗前培训时间累计不得少于80小时，其中接受保险法律和职业道德教育时间累第十一条 参加培训人员修完规定课程且培训课时不少于规定的最低时限，经考核合格，由组织培训的机构出第十三条 保险中介从业人员每人每年接受后续教育时间累计不得少于36小时，其中接受保险法律和职业道德第十五条 培训人员修完规定课程且培训课时不少于规定的最低学时，经考核合格，由组织培训的机构出具书

第十六条 委托代理培训是指保险公司负责组织对受其委托的保险代理机构的有关业务人员进行的专业培训。第十七条 保险公司应当对受其委托的保险代理机构的有关业务人员进行保险法律和业务知识培训及职业道德专门培训，销售前培训时间不得少于12小时。

第十八条 委托代理培训的课程设置由保险公司负责并报告保险监管机构。

第五章 培训机构管理 时。其中，保险公司委托保险代理机构及其分支机构销售人寿保险新型产品的，应当对销售人寿保险新型产品的保第十九条 培训人员修完规定课程且培训课时不少于规定的最低时限，经考核合格，由组织培训的机构出具书

第二十条 从事保险中介从业人员继续教育的培训机构应具备以下条件：

（一）具有与培训规模和培训课程相行政管理人员；

（二）规范的培训教材；

（三）具有健全的培训管理制度和财务管理制度；

（四）社会培训机构需定的组织社会培训的经验，无不良从业记录；

（五）开展培训工作的保险公司和保险中介机构，应自批准设立以来其出具的培训证明将作为资格证书换发的有效依据。第二十一条 开展保险中介从业人员继续教育的培训机构应向保险监管机构提交报告，保险监管机构将对具备

第二十二条 培训机构的继续教育报告应包括下列内容：

（一）从事保险中介从业人员继续教育所具备的条件无不良从业记录的声明；

（五）保险公司和保险中介机构需提交上一年度接受监管机构检查情况的报告。行政管理人员等；

（二）培训教材及培训讲义；

（三）培训管理制度和财务管理制度；

（四）社会培训机构需提交

第二十三条 培训机构应按照以下程序提交开展保险中介从业人员继续教育的报告：

（一）保险公司分支机构报告，计划单列市分支机构由计划单列市分公司向当地保监局提交报告；

（二）保险中介机构统一由法人机构向注

构、保险行业协会向注册地保监局提交报告。

第二十四条 保险中介从业人员继续教育的收费标准应符合国家有关规定，并报告当地保监局。

第六章 监督管理

间必须符合本办法的规定。第二十五条 参加继续教育是保险中介从业人员申请换发资格证书的一项重要条件。保险中介从业人员自取得

第二十六条 保险中介从业人员应持有保险中介从业人员培训证书，该证书应准确完整记载本人参加继续教育课时、考核成绩、培训日期等信息，参加继续教育信息由培训机构负责记载。证书由本人妥善保管，在申请换发资监会监制,各保监局负责对证书使用情况进行监督检查。提供虚假培训证书或培训记录的，将按照有关规定予以处方式和时间，本年度的培训计划。保险监管机构有权要求培训机构提供某一阶段培训情况的报告。

不改正或出具虚假培训证明的，保险监管机构将发布公告，其培训证明将不再作为资格证书换发的有效依据。据。

第七章 附则第二十七条 培训机构应当在每年1月31日前，向保险监管机构报送年度培训情况的报告。报告应包括上年度第二十八条 保险监管机构应加强对保险中介从业人员继续教育工作的监督检查，对不具备开展保险中介从业第二十九条 保险中介机构组织本公司所属业务人员，参加未经保险监管机构公告的培训机构组织的培训，其

第三十条 保险中介从业人员继续教育的考核设定3年过渡期，即从2005年5月1日起至2008年5月1日止员资格证书的，申请换发且未达到规定的继续教育学时要求，在满足保险法律、法规，以及保险监管机构规定其他求；在过渡期后取得资格证书的，继续教育的年度学时不得累计。

第三十二条 本办法由中国保险监督管理委员会负责解释。

第三十三条 本办法自2005年5月1日起实行。渡期内将不足学时补足。在过渡期内取得保险中介从业人员资格证书的，允许对年度继续教育学时进行累计，但申第三十一条 保险法律和职业道德教育推荐教材主要有《保险职业道德教育读本》、保险中介相关监管法规制

第二篇：保险营销员工作总结

一、努力提高政治素养和思想道德水平

积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种政治学习、主题教育、职业教育活动以及各项组织活动和文娱活动，没有无故缺席现象;能够坚持正确的政治方向，认真学习邓小平理论和“三个代表”重要思想等，从各方面主动努力提高自身政治素养和思想道德水平，在思想上政治上都有所进步。

二、努力提高业务素质和服务水平

积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学习培训和考试考核，勤于学习，善于创造，不断加强自身业务素质的训练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本功，掌握了应有的专业业务技能和服务技巧，能够熟练办理各种业务，知晓本公司经营的各项业务产品并能有针对性地开展宣传和促销。

三、严格执行各项规章制度

一年来，无论在办理业务还是其它的工作中，都能严格执行上级公司和支公司的各项规章制度、内控规定和服务规定，坚持使用文明用语，不越权办事，不以权谋私，没有出现被客户投诉的行为以及其它违规违章行为。业余生活检点，不参与赌博、购买六合彩等不良行为。

四、较好地完成支公司和本部门下达的各项工作任务

一年来，能一直做到兢兢业业、勤勤恳恳地努力工作，上班早来晚走，立足岗位，默默奉献，积极完成支公司和本部门下达的各项工作任务。能够积极主支动关心本部门的各项营销工作和任务，积极营销电子银行业务和各种银行卡等及其它中介业务等。凭着对保险事业的热爱，竭尽全力来履行自己的工作和岗位职责，努力按上级领导的要求做好各方面工作，取得了一定的成绩，也取得领导和同志们的好评。回首一年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发现自己与最优秀的员工比还存在一定的差距和不足。但我有信心和决心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺点和不足，进一步提高自身综合素质，把该做的工作做实、做好。

第三篇：保险营销员年终总结

保险营销员年终总结

在XX年9月，我带着忐忑的心情来到了大地财产保险公司，转眼间，XX年即将结束，回顾这短暂而又漫长的三个月，心里感慨万千，因为在这短短的三个月里虽然有过失落，有过沮丧，但在公司领导，同事的关心、支持和帮助下，三个月的保险工作经历确实也让我受益匪浅。若要以言语来总结我这三个月来的工作，我觉得应该是学习与收获。

首先，就以学习方面而言，因为我是一个新员工，所以学习应该是我接手这份工作的重中之重。当我一开始进入大地保险公司时，脑子里一片懵懂，不了保险行业究竟如何，不了解公司的状况，不了解如何与同事相处，不了解要如何融入我的团队，更不了解我即将面临怎样的工作。但是，慢慢地，在各位领导，前辈的带领帮助下我开始加深了对保险行业的了解，认识到楚雄大地财产保险公司是一个充满活力的团体，同时也认识到如何与同事相处，如何融入我所在的团队中，更重要的是在前辈们的带领下我明确了自己的岗位职责，并能独立处理一些简单的问题。我作为一个新人，不仅缺乏社会经验，而且对保险业务更是生疏，所以，这三个月的工作历程给我最大的感受就是学习，在各位前辈带领下不断学习保险相关业务，同时也学到了许多为人处事之道。俗话说，活到老，学到老，学习是无止境的，所以，再接下来的工作中也要不断努力学习，虚心地向他人请教，同时也不断地在实践中吸取教训，积累经验，为做好一名合格的保险营销员打下坚实基础。

其次，来到楚雄大地保险公司三个月的时间给了我许多收获。我所谓的收获并不是说我做了很好的业绩，而是我在这么短短的时间内获得了一些重要的保险业务专业知识以及许多在学校或其它地方所学不到的宝贵经验。就保险专业知识而言，我从一开始的保险知识空白到现在知道了车险相关条款，办理车险的一些基本程序，及作为一名合格保险营销员应具备的素质等。比如，通过向各位前辈请教及学习一些相关教程，对保险营销完全没有概念的我现在已认识到作为一名保险营销员应充满自信，拥有强烈的责任感和使命感，拥有良好的沟通技巧，时刻保持激情，具备很好的团队协作能力等等。此外，在与公司同事相处及与客户沟通交流过程中我学会了许多在书本及课堂中无法学到的社会人际交往经验，这些都将会是我人生中的宝贵财富，不仅会对我今后的工作有积极的影响，而且会引领我不断向前发展。当然，这点收获仅仅是我成为一名合格的保险营销员的一部分，要想成为一名优秀的销售员应不断努力，取长补短，不不断完善自我。

最后，虽然在今年的工作中我已竭尽全力学习并做好自己的本职工作，但由于各方面的欠缺，在工作中有许多做的不够好的，所以在接下来的一年中我将再接再厉，以更加昂扬的精神风貌，暂新地姿态去迎接新一年的工作。

第四篇：保险营销员年终工作总结.

保险营销员年终工作总结

年，史册上必将留下深深印记的一年，这一年大事频发，从上半年冰冻灾害、汶川大地震到下半年奥运会成功举办、全球金融风暴的暴发„„无一不把本就不平静的经济环境引得更加波涛汹涌、波澜起伏。**县支公司在这种复杂多变、困难重重的环境下，在县委、政府和上级公司的正确领导下，在各职能部门的密切支持和配合下，我司牢固树立科学的发展观，努力实践“三个代表”重要思想，通过全体员工的奋力拼搏，开拓创新，勇于进取，公司业务取得了长足发展，业务规模创造了历史同期最高纪录。回顾一年的工作，既有成功的经验，也暴露了一些不足，为了总结经验，改进不足，现将全年工作总结如下。

一、基本经营情况。

截止至20xx年12月31日，**县支公司共实现总保费1956万元(预)，其中：首年期缴保费296万元(预)，短期险保费266万元，团体年金保费54万元，中介业务保费733万元(预)，续期保费607万元(预)。共支付各类赔款、满期(生存)保险金658万元(预)，其中：短期意外险赔款20万元(预)，简单赔付率为20%(预);短期健康险赔款100万元(预)，简单赔付率 为84%(预)，短期险综合简单赔付率为39%(预)。

二、团结一心，个人业务取得突破性发展。

个人业务是我们的核心业务，是公司持续经营、稳健发展的基础。20xx年伊始，根据省、州公司各个时期的企划，我公司还根据自身实际情况制订了相应的激励措施，利用“产说会”、“客户答谢会”等多种销售模式，抓住“金彩明天”等新险种强势上市的有利契机，全体员工斗志昂扬、挥洒汗水，经过辛勤的耕耘，终于取得了丰硕的成果。

20xx全年我司共实现首年期缴保费296万元(预)，完成州分公司下达全年任务的101%(预)，圆满完成预定的保费任务目标。首年期缴保费规模达到历史最高峰。

核心业务的迅猛发展，背后要有一支强有力的核心队伍作为支撑。公司一开始就加大了队伍建设力度，邀请全国销售精英进行技能提升培训、重金聘请北京专家进行增员指导，把展业和增员结合起来，通过增员来推动业务发展，通过业务发展带来的实惠来带动增员。我们各级主管也付出了大量辛勤的劳动，他们无时无刻不在关注着自己的属员，帮其解困、助其成长、让其心安，正是他们无私而伟大的博爱精神，让我们的员工感觉到了公司的温暖，做到了有爱留人。目前，全司员工已达115人，为历年之最，并且我们队伍仍然在继续发展壮大。

三、奋勇拼搏，团体业务稳中有升。

团体业务是公司经营成效体现的重要指标，也是产、寿险两类保险的交集市场，因此，竞争尤其激烈。在与多个竞争主体的交锋中，我司以全年团体业务共收取保险费266万元。四季度经营指标重新下达后，我司只用了一个月的时间就率先超额完成了任务目标。

一年来，我们除了维护好已有的渠道外，还积极寻找新的业务增长点，努力打破前期业务发展低迷的状况，同时积极加强与有关部门的沟通与协作，争取得到最大的支持和帮助，加大宣传力度，扩大影响面，从而赢得市场。

四、雄踞市场主导，再创中介辉煌。

今年上半年，省公司发出中介全年目标上半年完成的号召，面对巨大的挑战，我们并没有退缩，按照省、州公司的统一布署和安排，我们积极联系各代理机构和网点，加强业务指导和促成。在认真为网点做好服务工作的同时，我们还发动全司员工共同努力，全司一心，加大自营业务规模，做到不等、不靠。通过全司员工和各代理机构的共同努力，我司上半年共 实现保费452万元，虽然这一成绩同州公司下达的任务目标还有一定的差距，但这一成绩已经创造出**公司中介业务历史新高，半年的业务规模是2007年全年的3倍多。这大大稳固了**国寿的市场占有率，体现了中国人寿领军市场的主导地位。

至此，我司全年共完成中介业务保费652万元(预)，创造历史最好成绩。

五、服务社会主义新农村，农村保险工作大提速。

为积极响应中央关于建设社会主义新农村的号召，全面落实总、省公司提出的“巩固城市、拓展两乡”战略，我公司增强了发展农村市场的责任感、使命感和紧迫感，加深了对“两乡强则县域强，县域强则全省兴”的理解和认识，农村保险工作开始提速。

由于我县经济欠发达，农村群众经济状况普遍不好，而这部分群体又恰恰是最需要获得保险保障的群体。针对这一实际，根据上级公司“乡镇有点，村村有人”的精神，我司积极想办法，探寻出路，并大胆尝试，先后在维摩、阿猛两个乡(镇)设立服务点，培训驻村业务员，把保险服务延伸到农村，极大地方便了当地群众，减少了他们的投保、理赔成本，此举获得了当地群众的好评，并得到了乡(镇)党委、政府的大力支持与肯定。

六、以人为本，诚信服务。

服务是企业的生存之本，服务质量的好坏不仅关系到公司业务

第五篇：保险营销员心得体会

推销保险，必须对保险条款吃透。

条款能否吃透，关系到您对保险好处能否说清楚的大问题。比方一个人存钱5年定期利息有多少，买保险的收益是多少，买保险的优势在哪，如果这都不清楚，人家也很难购买你推销的保险。所以一定要把条款弄懂弄通，磨刀不误砍柴工。

2、推销保险，语言的技巧更为重要。

同样是一张嘴，人家几句话就说到客户的心坎上。同样是讲保险好处，人家几句话就说得一清二楚。有的人不研究语言的技巧，话没少说，却把人家说烦了，哪还谈得上推销保险。推销保险就是全靠嘴，因此，当你在推销之前，除了选准对象、选准突破口之外，还要捉摸语言的技巧，对象不同，表达的语言也不同。应该先说什么、后说什么，从哪儿说起。可千万注意，险种的条款那么多，也不要面面俱到。要把条款的话，变成自己的话，通俗易懂、简单明了。推销保险，如何选择营销对象，如何找准突破口，也事关重要

当人们保险意识还不那么强烈，当人们的经济收入没有那么高的情况下，选择投保对象很重要。很简单，当人们吃穿住行都解决挺好，资金有剩余，肯定考虑是剩余的钱在尽量低的风险下获得最大的收益。一般情况下，定期的以及活期存折里面的钱取款次数不多并有剩余的可以作为销售对象。当然，有的有钱也不买，这没关系，帮助对方提高风险意识，加深对保险的了解，好事多磨，客户最终会买的。推销保险，必须学会做人。

推销保险时，往往有些人不是站在客户的利益上去做工作，不按条款规定说话，动员客户有随意性，对客户不负责任。请大家记住，保险保障是有范围的，不能为了佣金见利忘义。即使动员人家购买了，当人家一旦明了，回过头来找你算帐。我们有些人为了提取佣金，误导宣传，不顾客户利益，那么最后的结果如何呢？退保率很高。这里，我提醒大家，推销保险，实际是交朋友的过程，买也好，不买也好，都没关系，咱们交个朋友总算可以吧！那么如何交朋友呢？与朋友交往，就得说点真话、说点实话。我们交朋友就得实实在在，以诚相见，心诚则灵。

一流业务员推销理念、思想，二流的推销方案，三流的推销商品，末流的什么都卖不出去。我们要给客户推销保险，就应该时时刻刻在想这些目标客户在想什么，怎样让他认识到你是在帮他。让客户非常高兴地把口袋里的钱拿出来并给你，还要说声谢谢你。其中最重要的是让客户在短时间内信任你，让彼此成为朋友，做到诚恳待人不误导。另外，每个人都有自己的性格特点，推销保险也注重察言观色和随机应变，了解客户的需要才能更好地迎合客户。推销保险，要有失败是成功之母的思想。

大家都知道，世界上成功的事情，并非一帆风顺。没有失败，不可能有成功，成功总是在失败中产生的。我们多数是在失败中成长起来的，每个人都有自己的难处，每个人都有自己的苦衷。所以做任何事情最重要的是要持之以恒，勇敢地面对挫折，向着自己的理想目标奋发，这样才能获得成功。相信自己，决不放弃~