保险营销员的晋升与考核办法

第一篇：保险营销员的晋升与考核办法

保险营销员的晋升与考核办法

1、升1、1 险顾问（TA）晋升为资深寿险顾问（CA）

1．1．1 已公司签约起，任意连续三个月内个人累计PC≥1600，累计件数≥2件。

1．1．2 规定时间内完成公司制式的培训过程。

1．1．3 合公司《营销员平直管理办法》的要求。寿险顾问若同时满足条件，经公司批准后，可晋升为资深寿险顾问。

1．2 深寿险顾问（CA）晋升为业务与主任（AS）：

1．2．1 职资深寿险顾问最近连续三个月内个人累计PC≥3000。

1．2．1 计直接推荐两个或以上有效能力。

1．2．3 人及同组内的被推荐人最近连续三个月累计PC≥3000。

1．2．4 人出勤率≥80%。

1．2．5 规定时间内完成公司的制式培训过程。

1．2．6 人寿险保单续保率≥80%；未产生续保率时，按达标计算。

1．2．7符合公司《营销员品质管理办法》的要求。资深寿险顾问可在每月10日前提出晋升申请，若同时满足上述条件，进公司批准后，可晋升为业务主任。核

2．1险顾问的考核

2。.1.1 险顾问自签约期6个月内为晋升为资深寿险顾问，或连续3个月保单件数挂零时，于次月一日起进入寿险顾问观察期。

2。.1.2 资深寿险顾问观察期最长为3个月，且观察期内每月至少有1件承包生效的意外险，否则自次月一日起终止代理合同。

2。.1.3观察期内达成一件或以上寿险保单件数，自次月1日起恢复为寿险顾问。

2。.2资深寿险顾问（CA）的考核

2。.2.1资深寿险顾问连续三个月保单挂零时，自次月一日起进入资深寿险顾问的观察期。

2。.2.2之神搜西安顾问的观察期最长达3个月，且观察期内没每月至少有一件承保生效的意外险，否则自次月1日起终止代理合同。

2。.2.3观察期内达成一件或以上保单件数，自次月1日起恢复为资深寿险顾问。

第二篇：营销员考核办法

为适应新的营销管理运行模式，促进全区卷烟经营工作的健康发展,进一步调动营销员的工作积极性，实现绩效挂钩，增加卷烟销量，现制定对营销员的考核办法，具体如下：

一、考核内容：

对营销员的考核分为三部分：一是基础考核，即对营销员的行为规范、规章制度落实、走访客户和计划与分析的考核；二是销售业绩考核，即对营销员所在访销区域的各项销售指标完成情况的考核；三是管理考核，即对营销员的市场管理与服务的考核。

二、考核方法：

营销部对营销员每月销售业绩的完成情况计算得分，并按照基础考核和管理考核的要求对营销员进行考核，其中，基础考核、销售业绩考核和管理考核分别占工资的15%、70%和15%，月底汇总三项考核综合得分,并根据三项考核所占工资的百分比计算营销员的工资。

三、营销员工资计算办法

根据考核得分核算营销员工资。营销员工资计算公式：营销员月工资=基础工资×（基础考核得分×0.15+销售业绩考核得分×0.7+管理考核得分×0.15）/100+重点宣传品牌销售奖励工资。

四、具体考核内容：

1.基础考核：

基础考核满分为100分，内容分为三项：基础管理（30分）、走访客户（30分）、计划与分析（40分）。三项考核内容的具体项目如下：

（1）基础管理（30分）：

①行为规范（15分）。行为规范是对营销过程中的“职业道德、仪容规范、文明用语规范、热情服务八个一样、语言修养六不讲”等内容的检查，发现有违反者视情节扣分。

②公司各项规章制度的落实（15分）。包括安全管理、考勤管理及其他相关规定，视情节扣分。

（2）走访客户（30分）：

①按拜访计划实施走访（15分）。营销员按分好的走访线路及客户名单，每2周至少对所有零售户走访一遍，其中重点户要至少走访3遍，次重点户至少走访2遍，有促销活动时另行安排。未按计划拜访客户的一户扣1分。

②无电话客户的人工补访（15分）。无电话客户除主动拨打当地营销部电话补货外，营销员应每周按规定的线路及时间上门访销，并能主动做好客户的工作，积极加入电话访销。每发现一次不按要求落实的扣1分。

（3）计划与分析（40分）：

①按旬编制销售计划（5分）。将营销部下达的各项销售任务指标按旬做好计划分配，细化销售方案。内容不全一项扣1分，未编制此项全扣。

②按旬编制客户销售计划（5分）。在旬计划的基础上，根据零售户的经营能力及销售水平，细分客户的销量及结构品牌，按旬做好计划的落实情况，缺一项扣1分，未作此项全扣。

③访销日志（10分）。按访销日志的填写规定检查考核，无特殊情况少写一篇扣1分。

④市场调研和市场分析（15分）。按旬将走访过程中卷烟销售情况及市场动态予以综合论述，以旬小结、以月汇总。无旬记1次扣3分，无月结扣6分。

⑤客户基本情况的沟通（5分）。按要求及时统计新入网客户基础信息、原有零售户情况的变更（基础信息的变更、停业等情况），及时上报营销部，并及时与电访员进行沟通。营销员要对新入网零售户做好解释工作，次月1日正式纳入电话访销或人工访销。没有及时传递信息影响零售户卷烟销售或没有作好解释工作引起零售户误会的，发现一户扣1分，扣完为止。

2.销售业绩考核：

营销员的销售业绩任务包括同一访销区域的电访员的任务和未入网的需人工访销的任务，无人工访销任务的区域营销员和电访员的任务相同。如对下月任务有调整，当月27日各营销部上报分公司营销中心访销管理部，未上报的视为不变动。

销售业绩考核满分为100分，考核内容分为两项：卷烟销量（50分）、结构任务（50分）。两项考核内容的具体考核项目如下：

（1）销量任务（50分）

①总销量（20分）：按下达计划完成的百分比计算相应得分。完成计划每超1个百分点加0.2分；完成计划的95%-100%（含95%）之间，每差1个百分点减0.2分，完成计划的95%以下，每差1个百分点减0.3分，扣完为止。

②省产烟销量（10分）：按下达计划完成的百分比计算相应得分。完成计划每超1个百分点加0.2分；完成计划的95%-100%(含95%)之间，每差1个百分点扣0.2分，完成计划的95%以下，每差1个百分点减0.3分，扣完为止。

③省外烟销量（10分）：按下达计划完成的百分比计算相应得分。完成计划每超1个百分点加0.2分；完成计划的95%-100%（含95%）之间，每差1个百分点扣0.2分，完成计划的95%以下，每差1个百分点减0.3分，扣完为止。

④名优烟销量（10分）：按下达计划完成的百分比计算相应得分。完成计划每超1个百分点加0.2分；完成计划的95%-100%（含95%）之间，每差1个百分点扣0.2分，完成计划的95%以下，每差1个百分点减0.3分，扣完为止。

（2）结构任务（50分）

①单箱销售收入（40分）。按下达计划完成的百分比计算相应得分。完成计划每超1个百分点加1分；完成计划的95%--100%（含95%）之间每差1个百分点减1分，完成计划的90%-95%（含90%）之间，每差1个百分点减1.5分，完成计划的9０%以下，每差1个百分点减2分，扣完为止。

②重点品牌上柜率（10分）。重点牌号上柜按照分公司重点牌号上柜率的要求，所辖区域零售户上柜率达到90%以上（暂对市区和县城的零售户进行考核），每低一个点扣1分，扣完为止（见附件一）。

备注：上述各考核指标是各营销部根据各访销区域的销售权重分别下达的。

3.管理考核：

管理考核满分为100分，考核内容分为三项：客户管理（60分）、营销员与电访员的结合（20分）、市场管理与服务（20分）。三项考核内容的具体考核项目如下：

（1）客户管理（60分）：

①客户满意度（40分）。考核人员按区域调查10%的零售户综合评定，包括文明用语、公平公正、真诚热情等内容。此项考核根据零售户的意见打分。

②客户投诉（10分）。经核实后确属营销员的原因，发现一次扣5分，不足部分从客户满意度项目中扣除。

③经营指导（10分）。营销员能够帮助零售户提高经营能力及盈利水平，主要体现在客户的忠诚度和客户类别的提高上。

（2）营销员与电访员的结合（20分）

按《营销员与电访员的沟通机制》（另行文）的要求进行结合。经核实属营销员责任影响卷烟销售的发现一次扣5分，扣完为止。

（3）专销结合与服务（20分）：

①专销结合单填写或录入（10分）。专销结合单根据填写规定如实填写（录入）上报当地营销部，不按规定填写（录入）、上报的发现一次扣1分，扣完为止（附件二）。

② 零售户柜台卷烟陈列布置整齐（10分）。突出名优卷烟和重点牌号，发现杂乱现象一户扣1分，扣完为止。

五、重点宣传品牌销售奖励

为配合各单位在一定时期内对某一或某几个品牌进行的宣传促销，促使卷烟尽快上量，对营销员销售促销产品进行奖励，作为销售重点宣传品牌的奖励工资（附件三）。奖励额度根据实际情况另行制定。

营销员销售1条重点宣传品牌与电访员的奖励工资相等。营销员对本区域电访户以外的人访户手持pos机销售的重点宣传品牌，和电访员销售的实行等额的奖励工资，只记入营销员奖励工资；电访员销售的重点宣传品牌(本文权属文秘之音所有，更多文章请登陆www.xiexiebang.com查看)视同营销员销售。

六、其它

对基础考核、销售业绩考核、管理考核三项考核连续3个月得分均低于60分的，予以解聘处理，连续2个月得分均低于60分的，第二个月予以下浮工资的10%。

七、本办法自2004年4月1日起实行。

八、各单位在3月16日之前将修改意见传真至市局（分公司）营销中心访销管理部。传真号码：5026359。

XXXX年XX月XX日

第三篇：保险营销员工作总结

一、努力提高政治素养和思想道德水平

积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种政治学习、主题教育、职业教育活动以及各项组织活动和文娱活动，没有无故缺席现象;能够坚持正确的政治方向，认真学习邓小平理论和“三个代表”重要思想等，从各方面主动努力提高自身政治素养和思想道德水平，在思想上政治上都有所进步。

二、努力提高业务素质和服务水平

积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学习培训和考试考核，勤于学习，善于创造，不断加强自身业务素质的训练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本功，掌握了应有的专业业务技能和服务技巧，能够熟练办理各种业务，知晓本公司经营的各项业务产品并能有针对性地开展宣传和促销。

三、严格执行各项规章制度

一年来，无论在办理业务还是其它的工作中，都能严格执行上级公司和支公司的各项规章制度、内控规定和服务规定，坚持使用文明用语，不越权办事，不以权谋私，没有出现被客户投诉的行为以及其它违规违章行为。业余生活检点，不参与赌博、购买六合彩等不良行为。

四、较好地完成支公司和本部门下达的各项工作任务

一年来，能一直做到兢兢业业、勤勤恳恳地努力工作，上班早来晚走，立足岗位，默默奉献，积极完成支公司和本部门下达的各项工作任务。能够积极主支动关心本部门的各项营销工作和任务，积极营销电子银行业务和各种银行卡等及其它中介业务等。凭着对保险事业的热爱，竭尽全力来履行自己的工作和岗位职责，努力按上级领导的要求做好各方面工作，取得了一定的成绩，也取得领导和同志们的好评。回首一年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发现自己与最优秀的员工比还存在一定的差距和不足。但我有信心和决心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺点和不足，进一步提高自身综合素质，把该做的工作做实、做好。

第四篇：保险营销员年终总结

保险营销员年终总结

在XX年9月，我带着忐忑的心情来到了大地财产保险公司，转眼间，XX年即将结束，回顾这短暂而又漫长的三个月，心里感慨万千，因为在这短短的三个月里虽然有过失落，有过沮丧，但在公司领导，同事的关心、支持和帮助下，三个月的保险工作经历确实也让我受益匪浅。若要以言语来总结我这三个月来的工作，我觉得应该是学习与收获。

首先，就以学习方面而言，因为我是一个新员工，所以学习应该是我接手这份工作的重中之重。当我一开始进入大地保险公司时，脑子里一片懵懂，不了保险行业究竟如何，不了解公司的状况，不了解如何与同事相处，不了解要如何融入我的团队，更不了解我即将面临怎样的工作。但是，慢慢地，在各位领导，前辈的带领帮助下我开始加深了对保险行业的了解，认识到楚雄大地财产保险公司是一个充满活力的团体，同时也认识到如何与同事相处，如何融入我所在的团队中，更重要的是在前辈们的带领下我明确了自己的岗位职责，并能独立处理一些简单的问题。我作为一个新人，不仅缺乏社会经验，而且对保险业务更是生疏，所以，这三个月的工作历程给我最大的感受就是学习，在各位前辈带领下不断学习保险相关业务，同时也学到了许多为人处事之道。俗话说，活到老，学到老，学习是无止境的，所以，再接下来的工作中也要不断努力学习，虚心地向他人请教，同时也不断地在实践中吸取教训，积累经验，为做好一名合格的保险营销员打下坚实基础。

其次，来到楚雄大地保险公司三个月的时间给了我许多收获。我所谓的收获并不是说我做了很好的业绩，而是我在这么短短的时间内获得了一些重要的保险业务专业知识以及许多在学校或其它地方所学不到的宝贵经验。就保险专业知识而言，我从一开始的保险知识空白到现在知道了车险相关条款，办理车险的一些基本程序，及作为一名合格保险营销员应具备的素质等。比如，通过向各位前辈请教及学习一些相关教程，对保险营销完全没有概念的我现在已认识到作为一名保险营销员应充满自信，拥有强烈的责任感和使命感，拥有良好的沟通技巧，时刻保持激情，具备很好的团队协作能力等等。此外，在与公司同事相处及与客户沟通交流过程中我学会了许多在书本及课堂中无法学到的社会人际交往经验，这些都将会是我人生中的宝贵财富，不仅会对我今后的工作有积极的影响，而且会引领我不断向前发展。当然，这点收获仅仅是我成为一名合格的保险营销员的一部分，要想成为一名优秀的销售员应不断努力，取长补短，不不断完善自我。

最后，虽然在今年的工作中我已竭尽全力学习并做好自己的本职工作，但由于各方面的欠缺，在工作中有许多做的不够好的，所以在接下来的一年中我将再接再厉，以更加昂扬的精神风貌，暂新地姿态去迎接新一年的工作。

第五篇：保险营销员年终工作总结.

保险营销员年终工作总结

年，史册上必将留下深深印记的一年，这一年大事频发，从上半年冰冻灾害、汶川大地震到下半年奥运会成功举办、全球金融风暴的暴发„„无一不把本就不平静的经济环境引得更加波涛汹涌、波澜起伏。**县支公司在这种复杂多变、困难重重的环境下，在县委、政府和上级公司的正确领导下，在各职能部门的密切支持和配合下，我司牢固树立科学的发展观，努力实践“三个代表”重要思想，通过全体员工的奋力拼搏，开拓创新，勇于进取，公司业务取得了长足发展，业务规模创造了历史同期最高纪录。回顾一年的工作，既有成功的经验，也暴露了一些不足，为了总结经验，改进不足，现将全年工作总结如下。

一、基本经营情况。

截止至20xx年12月31日，**县支公司共实现总保费1956万元(预)，其中：首年期缴保费296万元(预)，短期险保费266万元，团体年金保费54万元，中介业务保费733万元(预)，续期保费607万元(预)。共支付各类赔款、满期(生存)保险金658万元(预)，其中：短期意外险赔款20万元(预)，简单赔付率为20%(预);短期健康险赔款100万元(预)，简单赔付率 为84%(预)，短期险综合简单赔付率为39%(预)。

二、团结一心，个人业务取得突破性发展。

个人业务是我们的核心业务，是公司持续经营、稳健发展的基础。20xx年伊始，根据省、州公司各个时期的企划，我公司还根据自身实际情况制订了相应的激励措施，利用“产说会”、“客户答谢会”等多种销售模式，抓住“金彩明天”等新险种强势上市的有利契机，全体员工斗志昂扬、挥洒汗水，经过辛勤的耕耘，终于取得了丰硕的成果。

20xx全年我司共实现首年期缴保费296万元(预)，完成州分公司下达全年任务的101%(预)，圆满完成预定的保费任务目标。首年期缴保费规模达到历史最高峰。

核心业务的迅猛发展，背后要有一支强有力的核心队伍作为支撑。公司一开始就加大了队伍建设力度，邀请全国销售精英进行技能提升培训、重金聘请北京专家进行增员指导，把展业和增员结合起来，通过增员来推动业务发展，通过业务发展带来的实惠来带动增员。我们各级主管也付出了大量辛勤的劳动，他们无时无刻不在关注着自己的属员，帮其解困、助其成长、让其心安，正是他们无私而伟大的博爱精神，让我们的员工感觉到了公司的温暖，做到了有爱留人。目前，全司员工已达115人，为历年之最，并且我们队伍仍然在继续发展壮大。

三、奋勇拼搏，团体业务稳中有升。

团体业务是公司经营成效体现的重要指标，也是产、寿险两类保险的交集市场，因此，竞争尤其激烈。在与多个竞争主体的交锋中，我司以全年团体业务共收取保险费266万元。四季度经营指标重新下达后，我司只用了一个月的时间就率先超额完成了任务目标。

一年来，我们除了维护好已有的渠道外，还积极寻找新的业务增长点，努力打破前期业务发展低迷的状况，同时积极加强与有关部门的沟通与协作，争取得到最大的支持和帮助，加大宣传力度，扩大影响面，从而赢得市场。

四、雄踞市场主导，再创中介辉煌。

今年上半年，省公司发出中介全年目标上半年完成的号召，面对巨大的挑战，我们并没有退缩，按照省、州公司的统一布署和安排，我们积极联系各代理机构和网点，加强业务指导和促成。在认真为网点做好服务工作的同时，我们还发动全司员工共同努力，全司一心，加大自营业务规模，做到不等、不靠。通过全司员工和各代理机构的共同努力，我司上半年共 实现保费452万元，虽然这一成绩同州公司下达的任务目标还有一定的差距，但这一成绩已经创造出**公司中介业务历史新高，半年的业务规模是2007年全年的3倍多。这大大稳固了**国寿的市场占有率，体现了中国人寿领军市场的主导地位。

至此，我司全年共完成中介业务保费652万元(预)，创造历史最好成绩。

五、服务社会主义新农村，农村保险工作大提速。

为积极响应中央关于建设社会主义新农村的号召，全面落实总、省公司提出的“巩固城市、拓展两乡”战略，我公司增强了发展农村市场的责任感、使命感和紧迫感，加深了对“两乡强则县域强，县域强则全省兴”的理解和认识，农村保险工作开始提速。

由于我县经济欠发达，农村群众经济状况普遍不好，而这部分群体又恰恰是最需要获得保险保障的群体。针对这一实际，根据上级公司“乡镇有点，村村有人”的精神，我司积极想办法，探寻出路，并大胆尝试，先后在维摩、阿猛两个乡(镇)设立服务点，培训驻村业务员，把保险服务延伸到农村，极大地方便了当地群众，减少了他们的投保、理赔成本，此举获得了当地群众的好评，并得到了乡(镇)党委、政府的大力支持与肯定。

六、以人为本，诚信服务。

服务是企业的生存之本，服务质量的好坏不仅关系到公司业务